Post on 20-Apr-2023
BANCOLOMBIA
ANALISIS VERTICAL ESTADO DE RESULTADOS
Ingresos operacionales directosintereses y descuento amortizado cartera de creditos y otrosValoracion de inversionesComisiones y serviciosGanancia realizada en inversiones disponibles para la ventaDerivadosCambiosutilidad en venta de inversionesUtilidad en venta de cartera
Gastos operacionales directosIntereses y amortizacion de primas y descuentosPerdida realizada en inversiones disponibles para la ventaComisiones pagadasDerivadosCambiosPerdidad en venta de inversiones
Ingreso operacional neto directo
Otros ingresos y gastos operacionales, neto
Ingresos operacionalesDividendos yparticipacionesOtros ingresos operacionales
Gastos operacionalesGastos de personalGastos generales
Ingreso neto operacional antes de provisiones, depreciaciones y amortizaciones
Provisiones y recuperaciones, netasDisponibleInversionesCartera de creditos, operaciones leasing financiero, netoCuentas por pagarBienes recibidos en pago y otrosPropiedades y equipo
Otros activosOtros pasivos estimados
Depreciaciones-bienes de uso propioAmortizacionesUtilidad operacional neta
Resultado neto no operacionalIngresos no operacionalesGastos no operacionales
Utilidad antes de impuesto sobre la renta
Impuesto a la renta
Utilidad netaUtilidad neta por accion
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ANALISIS VERTICAL
Dic. 2013 Dic. 2014 % del Activo 2013 16,100,274 30,231,086 5,753,025 6,226,507 400,032 492,390 1,521,197 1,646,649 4,496 4,063 2,841,072 9,657,137 4,790,309 11,211,603 784,874 992,737 5,279 -
10,812,339 24,350,587 2,194,612 2,049,160 1,724 - 448,381 496,591 3,380,129 10,844,920 4,698,142 10,826,442 89,351 133,474
5,287,935 5,880,499
(2,429,747) (2,630,879)
529,842 504,625 400,384 253,580
31 129,458 252,045
2,959,589 3,135,504 1,233,264 1,330,028
31 1,726,325 1,805,476
Ingreso neto operacional antes de provisiones, depreciaciones y amortizaciones 2,858,188 3,249,620
1,010,312 1,141,117 552 1,926 4,878 (3,391) 959,128 1,089,189 28,050 35,488 14,462 8,787 (17) 663
2,827 7,747 432 708
13 67,032 57,102 232,058 536,014 1,548,786 1,515,387
142,819 115,631 32 276,950 249,369 32 134,131 134,008
1,691,605 1,630,748
34 y 35 223,698 299,432
1,467,907 1,331,316 1723.25 1413.38
BANCOLOMBIAANALISIS VERTICAL
Dic. 2013 Dic. 2014ACTIVOEfectivo y equivalentes 11,427,441 11,192,825 Fondos y prestamos interbancario 3,981,205 2,249,304 Total y efectivo equivalentes 15,408,646 13,442,129 inversiones en titulos de deuda 12,136,179 11,690,982 Negociables 6,537,697 7,009,161 Disponibles para la venta 1,803,144 1,817,534 Hasta el vencimiento 3,795,338 2,864,287 Inversiones en titulos participa 1,680,237 1,995,252 Negociables 411,987 423,842 Disponibles para la venta 1,268,250 1,571,410 Provision (10,626) (8,433)Inversiones neto 13,805,790 13,677,801 Cartera comercial 52,363,519 64,479,202 Cartera consumo 16,601,890 18,654,801 Microcreditos 516,767 648,528 Vivienda 10,295,930 12,518,984 Leasing financiero 9,681,436 11,252,032 Provision de cartera de credito (4,065,530) (4,750,173)Cartera de credito y leasing fin 85,394,012 ###Cuentas por cobrar intereses de 624,317 733,319 Provision (63,745) (66,929)Cuentas por cobrar intereses,net 560,572 666,390 Aceptaciones bancarias y derivad 602,409 1,562,928 Otras cuentas por cobrar, neto 1,537,218 1,705,770 Propiedades, planta y equipo, ne 2,191,677 2,438,790 Bienes recibidos en pago, neto 103,565 89,491 Cargos diferidos y gastos antici 690,932 546,596 Goodwill, neto 3,589,203 3,970,690 Leasing operativo, neto 2,919,181 3,511,304 Otros activos 2,590,110 2,698,747 Valorizaciones 1,422,926 1,610,851 Total Activo 130,816,241 ###
PASIVO Y PATRIMONIODic. 2013 Dic. 2014
PASIVO
DEPOSITOS Y EXIBIGIBILIDADESQue no generan intereses 14,680,487 15,984,894 Depositos en cuenta corriente 13,617,057 14,594,736 Otros 1,063,430 1,390,158 Que generan interes 71,876,092 79,352,328 Depositos en cuenta corriente 3,167,876 3,548,221 Certificados de deposito a termi 34,058,452 36,628,915 Depositos de ahorro 34,649,764 39,175,192 Total depositos y exigibilidades 86,556,579 95,337,222 Fondos y prestamos interbancario 1,124,802 2,115,104 Aceptaciones bancarias en circul 464,514 1,320,483 Otros creditos de entidades del 7,876,792 9,584,922 Creditos de entidades nacionales 4,631,300 4,261,621 Cuentas por pagar 2,611,114 2,604,164 Cuentas por pagar intereses 610,511 638,526 Otros pasivos 1,250,757 1,431,891 Titulos de inversion en circulac 12,328,275 13,682,855 Pasivos estimados y provisiones 423,303 436,332 Interes minotario 445,448 494,387 Total Pasivo 118,323,395 ###
Dic. 2013 Dic. 2014PATRIMONIOCapital suscrito y pagado 425,914 480,914 Ganancias retenidas 11,253,148 15,377,243 Apropiadas y prima en colocacion 9,802,509 13,498,522 No apropiadas 1,450,639 1,878,721 Valorizacion de activos 853,454 984,746
(39,670) (25,549)Total Patrimonio 12,492,846 16,817,354
Ganancia o perdida no realizada de inversiones disponibles para la venta y derivados de cobertura
BANCOLOMBIAANALISIS VERTICAL
% del Activo 2013 % del Activo 2014
8.74% 7.53%3.04% 1.51%
11.78% 9.04%9.28% 7.86%5.00% 4.71%1.38% 1.22%2.90% 1.93%1.28% 1.34%0.31% 0.28%0.97% 1.06%
-0.01% -0.01%10.55% 9.20%40.03% 43.35%12.69% 12.54%0.40% 0.44%7.87% 8.42%7.40% 7.57%
-3.11% -3.19%65.28% 69.12%0.48% 0.49%
-0.05% -0.05%0.43% 0.45%0.46% 1.05%1.18% 1.15%1.68% 1.64%0.08% 0.06%0.53% 0.37%2.74% 2.67%2.23% 2.36%1.98% 1.81%1.09% 1.08%
100.00% 100.00%
% del Pasivo 2013 % del Pasivo 2014
12.41% 12.12%11.51% 11.06%0.90% 1.05%
60.75% 60.16%2.68% 2.69%
28.78% 27.77%29.28% 29.70%73.15% 72.28%0.95% 1.60%0.39% 1.00%6.66% 7.27%3.91% 3.23%2.21% 1.97%0.52% 0.48%1.06% 1.09%
10.42% 10.37%0.36% 0.33%0.38% 0.37%
100.00% 100.00%
% del Patrimonio 2% del Patrimonio 2014
3.41% 2.86%90.08% 91.44%78.46% 80.27%11.61% 11.17%6.83% 5.86%
-0.32% -0.15%100.00% 100.00%
ACTIVO
Total y efectivo equivalentes 15,408,646 11.78%Inversiones neto 13,805,790 10.55%Cartera de credito y leasing financiero n 85,394,012 65.28%Cuentas por cobrar intereses,neto 560,572 0.43%Aceptaciones bancarias y derivados 602,409 0.46%Otras cuentas por cobrar, neto 1,537,218 1.18%Propiedades, planta y equipo, neto 2,191,677 1.68%Bienes recibidos en pago, neto 103,565 0.08%Cargos diferidos y gastos anticipados, ne 690,932 0.53%Goodwill, neto 3,589,203 2.74%Leasing operativo, neto 2,919,181 2.23%Otros activos 2,590,110 1.98%Valorizaciones 1,422,926 1.09%
130,816,241 100.00%
12%
11%
65%
0%0%
1%2%
0%1% 3% 2% 2% 1%
ACTIVO
Total y efectivo equivalentes
Inversiones neto Cartera de credito y leasing financiero neto
Cuentas por cobrar intereses,neto
Aceptaciones bancarias y derivados
Otras cuentas por cobrar, neto
Propiedades, planta y equipo, neto
Bienes recibidos en pago, neto
Cargos diferidos y gastos anticipados, neto
Goodwill, neto Leasing operativo, neto
Otros activos
Valorizaciones
12%
11%
65%
0%0%
1%2%
0%1% 3% 2% 2% 1%
ACTIVO
Total y efectivo equivalentes
Inversiones neto Cartera de credito y leasing financiero neto
Cuentas por cobrar intereses,neto
Aceptaciones bancarias y derivados
Otras cuentas por cobrar, neto
Propiedades, planta y equipo, neto
Bienes recibidos en pago, neto
Cargos diferidos y gastos anticipados, neto
Goodwill, neto Leasing operativo, neto
Otros activos
Valorizaciones
PASIVO
Total depositos y exigibilidades 86,556,579 Fondos y prestamos interbancarios 1,124,802 Aceptaciones bancarias en circulacion y deriva 464,514 Otros creditos de entidades del exterior 7,876,792 Creditos de entidades nacionales 4,631,300 Cuentas por pagar 2,611,114 Cuentas por pagar intereses 610,511 Otros pasivos 1,250,757 Titulos de inversion en circulacion 12,328,275 Pasivos estimados y provisiones 423,303 Interes minotario 445,448
118,323,395
73.15%0.95%0.39%6.66%3.91%2.21%0.52%1.06%
10.42%0.36%0.38%
100.00%
73%
1%0%
7%
4%
2%1%
1%10%
0%0%
PASIVO Total depositos y exigibilidadesFondos y prestamos interbancariosAceptaciones bancarias en circulacion y derivadosOtros creditos de entidades del exteriorCreditos de entidades nacionalesCuentas por pagarCuentas por pagar interesesOtros pasivosTitulos de inversion en circulacionPasivos estimados y provisionesInteres minotario
73%
1%0%
7%
4%
2%1%
1%10%
0%0%
PASIVO Total depositos y exigibilidadesFondos y prestamos interbancariosAceptaciones bancarias en circulacion y derivadosOtros creditos de entidades del exteriorCreditos de entidades nacionalesCuentas por pagarCuentas por pagar interesesOtros pasivosTitulos de inversion en circulacionPasivos estimados y provisionesInteres minotario
PATRIMONIO
Capital suscrito y pagado 425,914 3.41%Ganancias retenidas 11,253,148 90.08%Valorizacion de activos 853,454 6.83%
(39,670) -0.32% 12,492,846 100.00%
realizada de inversiones disponibles para la venta y derivados de cobertura
3%
90%
7%
0%
PATRIMONIO
Capital suscrito y pagado
Ganancias retenidas
Valorizacion de activos
Ganancia o perdida no realizada de inversiones disponibles para la venta y derivados de cobertura
ACTIVO
Total y efectivo equivalentes 13,442,129 9.04%Inversiones neto 13,677,801 9.20%Cartera de credito y leasing financiero 102,803,374 69.12%Cuentas por cobrar intereses,neto 666,390 0.45%Aceptaciones bancarias y derivados 1,562,928 1.05%Otras cuentas por cobrar, neto 1,705,770 1.15%Propiedades, planta y equipo, neto 2,438,790 1.64%Bienes recibidos en pago, neto 89,491 0.06%Cargos diferidos y gastos anticipados, n 546,596 0.37%Goodwill, neto 3,970,690 2.67%Leasing operativo, neto 3,511,304 2.36%Otros activos 2,698,747 1.81%Valorizaciones 1,610,851 1.08%
148,724,861 100.00%
ACTIVOTotal y efectivo equivalentes
Inversiones neto Cartera de credito y leasing financiero neto
Cuentas por cobrar intereses,neto
Aceptaciones bancarias y derivados
Otras cuentas por cobrar, neto
Propiedades, planta y equipo, neto
Bienes recibidos en pago, neto
Cargos diferidos y gastos anticipados, neto
Goodwill, neto
Leasing operativo, neto
Otros activos Valorizaciones
PASIVO
Total depositos y exigibilidades 95,337,222 Fondos y prestamos interbancarios 2,115,104 Aceptaciones bancarias en circulacion y deriva 1,320,483 Otros creditos de entidades del exterior 9,584,922 Creditos de entidades nacionales 4,261,621 Cuentas por pagar 2,604,164 Cuentas por pagar intereses 638,526 Otros pasivos 1,431,891 Titulos de inversion en circulacion 13,682,855 Pasivos estimados y provisiones 436,332 Interes minotario 494,387
131,907,507
72.28%1.60%1.00%7.27%3.23%1.97%0.48%1.09%
10.37%0.33%0.37%
100.00%
PASIVO
Total depositos y exigibilidades
Fondos y prestamos interbancarios
Aceptaciones bancarias en circulacion y derivados
Otros creditos de entidades del exterior
Creditos de entidades nacionales
Cuentas por pagar
Cuentas por pagar intereses
Otros pasivos Titulos de inversion en circulacion
Pasivos estimados y provisiones
Interes minotario
PASIVO
Total depositos y exigibilidades
Fondos y prestamos interbancarios
Aceptaciones bancarias en circulacion y derivados
Otros creditos de entidades del exterior
Creditos de entidades nacionales
Cuentas por pagar
Cuentas por pagar intereses
Otros pasivos Titulos de inversion en circulacion
Pasivos estimados y provisiones
Interes minotario
PATRIMONIO
Capital suscrito y pagado 480,914 2.86%Ganancias retenidas ### 91.44%Valorizacion de activos 984,746 5.86%
(25,549) -0.15%### 100.00%
de inversiones disponibles para la venta y derivados de cobertura
3%
91%
6%
0%
PATRIMONIOCapital suscrito y pagado
Ganancias retenidas
Valorizacion de activos
Ganancia o perdida no realizada de inversiones disponibles para la venta y derivados de cobertura
3%
91%
6%
0%
PATRIMONIOCapital suscrito y pagado
Ganancias retenidas
Valorizacion de activos
Ganancia o perdida no realizada de inversiones disponibles para la venta y derivados de cobertura