Die Realität des Onlineglücksspiels

University of Hamburg

Institute of Commercial Law

Die Realität des Onlineglücksspiels

Unkontrolliertes „Zocken“ und Geldwäsche: Ein Blick in die Praxis

Dr. Ingo Fiedler

25.09.2013

GLüÄndStV & Ausführungsgesetz NRW. Erste Erfahrungen mit dem Vollzug

Universität Hamburg

Institut für Recht der Wirtschaft

Agenda

• Einführung: Glücksspiele im Internet

Legales/Reguliertes Onlineglücksspiel in Deutschland

Illegales/Unreguliertes Onlineglücksspiel in Deutschland

• LIVE-Zocken

Sportwetten bei bwin.com mit $

Automatenspiel bei Facebook mit Facebookcoins

Poker bei „Seals with Clubs“ mit Bitcoins

• Geldwäscherisiken bei Onlineglücksspiel

Regulierte Anbieter

Unregulierte Anbieter

• Diskussion: Rechtsdurchsetzung statt Vollzugsdefizit

Was können Sie aktuell tun?

Sind weitere rechtliche Voraussetzungen für den Vollzug notwendig? 2 Dr. Ingo Fiedler



Legales Online-Glücksspiel in

Deutschland

• Nicht-Schleswig-Holstein:

20 Lizenzen für Ergebniswetten beim Sport

Anbieter als Verpflichtete nach GwG (Erfordernis nach EU-

Richtlinie)

Lizenzbewerber bieten gleichzeitig weiter unreguliert an Beispiel:

bwin-party

Noch kein Angebot am Markt, voraussichtlich wirtschaftlich

bedeutungslos

• SH: Lizenzen auch für Livewetten und Poker

Lizenzen gelten 6 Jahre

Eventuell vorzeitige Rücknahme gegen Entschädigung

Trotz vergebener Lizenzen noch kein Angebot am Markt

3 Dr. Ingo Fiedler



Das Online-Glücksspielverbot

• Kategorisches Verbot des Internetglücksspiels in

§4 Abs. 4 GlüÄndStV

• Strafbarkeit sowohl der Veranstalter (§284 StGB) als auch

der Spieler (§ 285 StGB)

• Nichtigkeit der zugrundeliegenden Forderungen gem.

§134 BGB

=> Problem: Rechtsdurchsetzung im Fall von im

Ausland ansässigen Anbietern

Skill in Games: Ingo C. Fiedler

EMLE-Workshop, 13th February 2009



Onlineglücksspielmarkt in Mio. €

5

293; 33%

305; 34%

263; 29%

32; 4%

Sportwetten

Poker

Casinospiele

Andere (Bingo)

Dr. Ingo Fiedler



Legaler vs. Illegaler Markt

6

0%

100%

Legal/Reguliert

Illegal/Unreguliert

Dr. Ingo Fiedler



Extreme Konzentration der Nachfrage

Dr. Ingo Fiedler 7

1%

60%

Players PokerRevenues

1%

49%

Players Live BettingStakes

1%

31%

Players Fixed-oddsBetting Stakes



LIVE-Zocken

8



Geldwäscherisiken bei Online-

Glücksspielen

9



Eignung des Online-Glücksspiels zur

Geldwäsche • Allgemein:

Struktur des Glücksspiels (Einsatz gegen Chance auf Geldgewinn) eröffnet

Möglichkeit der schwer erkennbaren Geldwäsche.

• Speziell im Online-Bereich:

Besonders hohe Auszahlungsquoten und Steuerfreiheit machen den

Online-Glücksspiel-Bereich attraktiv.

Schnelle und einfachere Umsetzung größerer Summen im Internet (im

Gegensatz zu Spielbanken und Spielhallen)

Im Ergebnis:

Besondere Eignung der Online-Glücksspiele zur Wäsche von Geldern, die

aus kriminellen Vortaten stammen

10 Dr. Ingo Fiedler



Einzahlung illegaler Gelder

Illegale $ Spielerkonto Bankkonto

Einzahlung zur

Legitimation

Steuerfreier

Glücksspielgewinn

Vorgehensweise:

1) Einzahlung Gelder von legalem Bankkonto

2) Einzahlung illegaler Gelder über anonymes Verfahren (z.B. Paysafecard)

3) „Waschen“ des Geldes, durch Spielen/Wetten gegen echte Gegner (Poker) bzw.

den Anbieter (Sportwetten, Casino)

4) Auszahlung der Gelder als steuerfreier Glücksspielgewinn auf legales

Bankkonto des Täters (oder des Komplizen)

Einzahlung z.B.

Paysafecard

Anbieter

Gebühr

11 Dr. Ingo Fiedler



Bezahlung illegaler Transaktionen

Bankkonto Spielerkonto A Bankkonto

Steuerfreier

Glücksspielgewinn

Vorgehensweise:

1) Einzahlung Gelder von legalem Bankkonto

2) Überweisung des Geldes zur Bezahlung illegaler Transaktion von Person A an

Person B über Spielerkonten (Poker oder Sportwetten)

3) „Waschen“ des Geldes, durch Spielen/Wetten gegen echte Gegner (Poker) bzw.

den Anbieter (Sportwetten)

4) Auszahlung der Gelder als steuerfreier Glücksspielgewinn auf legales

Bankkonto des Täters oder des Komplizen

Einzahlung Spielerkonto B

Player-Transfer (P2P)

12

Anbieter

Gebühr

Dr. Ingo Fiedler



Geldwäscherisiken bei reguliertem

Onlineglücksspiel

• Anbieter sind „Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz

Eindeutige Spieleridentifizierung

Keine anonymen Zahlungsverfahren

Geldwäscheverdachtsmeldungen bei hohen Summen

Ein- und Auszahlungskanal identisch? (–> Forderung)

Zusammenarbeit mit Finanzbehörden

• Im Ergebnis: nach derzeitigem Regulierungsstand ist

Geldwäscherisiko eingedämmt

Skill in Games: Ingo C. Fiedler

EMLE-Workshop, 13th February 2009



Geldwäscherisiken bei unreguliertem

Onlineglücksspiel: E-cash Flows

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Player Deposit Option

Payment Processor

Gambling Operator

Player Withdraw

Option Payment Processor

Gambling Operator

2.910 Anbieter

• Casinos

• Bookmaker

• Betting exchanges

• Poker

• Bingo

• Skill Games

235 Zahlungsoptionen (2009:147)

• Credit cards (physical/virtual)

• Debit cards (physical/virtual)

• Prepaid cards (physical/virtual)

• Bank wire

• ACH

• Cheque

• Gateways

• Player-to-Player transfer (P2P)

• (Mobil-)Telefone bill

• Cash

Dr. Ingo Fiedler



Geldwäscherisiken bei unreguliertem Onlineglücksspiel:

Szenarioanalyse Kleiner Drogenhändler

Dr. Ingo Fiedler 15

10,000€

Cash

10,000€ Poker

Account

Deposit Play 9,500€

Poker Account

500€

Poker Operator

9,500€

Bank Account

3 Wire

Transfers

as Gambling

Wins

10,000€ Customers

100x100€

Paysafe-cards

Tax free income!

Fog: Not observable for financial intelligence

Aufgabe: 10.000€ illegaler Drogengelder auf deutsches Bankkonto transferieren.



Banküberweisung von nach GlüStV verbotenem

Onlinepoker auf deutsches Sparkassenkonto

Dr. Ingo Fiedler 16



Dr. Ingo Fiedler 17

Banküberweisung von nach GlüStV verbotenem

Onlinepoker auf deutsches Sparkassenkonto II



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