University of Hamburg
Institute of Commercial Law
Die Realität des Onlineglücksspiels
Unkontrolliertes „Zocken“ und Geldwäsche: Ein Blick in die Praxis
Dr. Ingo Fiedler
25.09.2013
GLüÄndStV & Ausführungsgesetz NRW. Erste Erfahrungen mit dem Vollzug
Universität Hamburg
Institut für Recht der Wirtschaft
Agenda
• Einführung: Glücksspiele im Internet
Legales/Reguliertes Onlineglücksspiel in Deutschland
Illegales/Unreguliertes Onlineglücksspiel in Deutschland
• LIVE-Zocken
Sportwetten bei bwin.com mit $
Automatenspiel bei Facebook mit Facebookcoins
Poker bei „Seals with Clubs“ mit Bitcoins
• Geldwäscherisiken bei Onlineglücksspiel
Regulierte Anbieter
Unregulierte Anbieter
• Diskussion: Rechtsdurchsetzung statt Vollzugsdefizit
Was können Sie aktuell tun?
Sind weitere rechtliche Voraussetzungen für den Vollzug notwendig? 2 Dr. Ingo Fiedler
Universität Hamburg
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Legales Online-Glücksspiel in
Deutschland
• Nicht-Schleswig-Holstein:
20 Lizenzen für Ergebniswetten beim Sport
Anbieter als Verpflichtete nach GwG (Erfordernis nach EU-
Richtlinie)
Lizenzbewerber bieten gleichzeitig weiter unreguliert an Beispiel:
bwin-party
Noch kein Angebot am Markt, voraussichtlich wirtschaftlich
bedeutungslos
• SH: Lizenzen auch für Livewetten und Poker
Lizenzen gelten 6 Jahre
Eventuell vorzeitige Rücknahme gegen Entschädigung
Trotz vergebener Lizenzen noch kein Angebot am Markt
3 Dr. Ingo Fiedler
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Institute of Commercial Law
Das Online-Glücksspielverbot
• Kategorisches Verbot des Internetglücksspiels in
§4 Abs. 4 GlüÄndStV
• Strafbarkeit sowohl der Veranstalter (§284 StGB) als auch
der Spieler (§ 285 StGB)
• Nichtigkeit der zugrundeliegenden Forderungen gem.
§134 BGB
=> Problem: Rechtsdurchsetzung im Fall von im
Ausland ansässigen Anbietern
Skill in Games: Ingo C. Fiedler
EMLE-Workshop, 13th February 2009
Universität Hamburg
Institut für Recht der Wirtschaft
Onlineglücksspielmarkt in Mio. €
5
293; 33%
305; 34%
263; 29%
32; 4%
Sportwetten
Poker
Casinospiele
Andere (Bingo)
Dr. Ingo Fiedler
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Institut für Recht der Wirtschaft
Legaler vs. Illegaler Markt
6
0%
100%
Legal/Reguliert
Illegal/Unreguliert
Dr. Ingo Fiedler
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Extreme Konzentration der Nachfrage
Dr. Ingo Fiedler 7
1%
60%
Players PokerRevenues
1%
49%
Players Live BettingStakes
1%
31%
Players Fixed-oddsBetting Stakes
Universität Hamburg
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Eignung des Online-Glücksspiels zur
Geldwäsche • Allgemein:
Struktur des Glücksspiels (Einsatz gegen Chance auf Geldgewinn) eröffnet
Möglichkeit der schwer erkennbaren Geldwäsche.
• Speziell im Online-Bereich:
Besonders hohe Auszahlungsquoten und Steuerfreiheit machen den
Online-Glücksspiel-Bereich attraktiv.
Schnelle und einfachere Umsetzung größerer Summen im Internet (im
Gegensatz zu Spielbanken und Spielhallen)
Im Ergebnis:
Besondere Eignung der Online-Glücksspiele zur Wäsche von Geldern, die
aus kriminellen Vortaten stammen
10 Dr. Ingo Fiedler
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Einzahlung illegaler Gelder
Illegale $ Spielerkonto Bankkonto
Einzahlung zur
Legitimation
Steuerfreier
Glücksspielgewinn
Vorgehensweise:
1) Einzahlung Gelder von legalem Bankkonto
2) Einzahlung illegaler Gelder über anonymes Verfahren (z.B. Paysafecard)
3) „Waschen“ des Geldes, durch Spielen/Wetten gegen echte Gegner (Poker) bzw.
den Anbieter (Sportwetten, Casino)
4) Auszahlung der Gelder als steuerfreier Glücksspielgewinn auf legales
Bankkonto des Täters (oder des Komplizen)
Einzahlung z.B.
Paysafecard
Anbieter
Gebühr
11 Dr. Ingo Fiedler
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Bezahlung illegaler Transaktionen
Bankkonto Spielerkonto A Bankkonto
Steuerfreier
Glücksspielgewinn
Vorgehensweise:
1) Einzahlung Gelder von legalem Bankkonto
2) Überweisung des Geldes zur Bezahlung illegaler Transaktion von Person A an
Person B über Spielerkonten (Poker oder Sportwetten)
3) „Waschen“ des Geldes, durch Spielen/Wetten gegen echte Gegner (Poker) bzw.
den Anbieter (Sportwetten)
4) Auszahlung der Gelder als steuerfreier Glücksspielgewinn auf legales
Bankkonto des Täters oder des Komplizen
Einzahlung Spielerkonto B
Player-Transfer (P2P)
12
Anbieter
Gebühr
Dr. Ingo Fiedler
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Geldwäscherisiken bei reguliertem
Onlineglücksspiel
• Anbieter sind „Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz
Eindeutige Spieleridentifizierung
Keine anonymen Zahlungsverfahren
Geldwäscheverdachtsmeldungen bei hohen Summen
Ein- und Auszahlungskanal identisch? (–> Forderung)
Zusammenarbeit mit Finanzbehörden
• Im Ergebnis: nach derzeitigem Regulierungsstand ist
Geldwäscherisiko eingedämmt
Skill in Games: Ingo C. Fiedler
EMLE-Workshop, 13th February 2009
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Geldwäscherisiken bei unreguliertem
Onlineglücksspiel: E-cash Flows
14
Player Deposit Option
Payment Processor
Gambling Operator
Player Withdraw
Option Payment Processor
Gambling Operator
2.910 Anbieter
• Casinos
• Bookmaker
• Betting exchanges
• Poker
• Bingo
• Skill Games
235 Zahlungsoptionen (2009:147)
• Credit cards (physical/virtual)
• Debit cards (physical/virtual)
• Prepaid cards (physical/virtual)
• Bank wire
• ACH
• Cheque
• Gateways
• Player-to-Player transfer (P2P)
• (Mobil-)Telefone bill
• Cash
Dr. Ingo Fiedler
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Geldwäscherisiken bei unreguliertem Onlineglücksspiel:
Szenarioanalyse Kleiner Drogenhändler
Dr. Ingo Fiedler 15
10,000€
Cash
10,000€ Poker
Account
Deposit Play 9,500€
Poker Account
500€
Poker Operator
9,500€
Bank Account
3 Wire
Transfers
as Gambling
Wins
10,000€ Customers
100x100€
Paysafe-cards
Tax free income!
Fog: Not observable for financial intelligence
Aufgabe: 10.000€ illegaler Drogengelder auf deutsches Bankkonto transferieren.
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Banküberweisung von nach GlüStV verbotenem
Onlinepoker auf deutsches Sparkassenkonto
Dr. Ingo Fiedler 16
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Dr. Ingo Fiedler 17
Banküberweisung von nach GlüStV verbotenem
Onlinepoker auf deutsches Sparkassenkonto II
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