BANK INDONESIA

SEBAGAI BANK SENTRAL DI INDONESIA

ORGANISASI DAN MANAGEMEN

PUSAT PENDIDIKAN DAN STUDI KEBANKSENTRALAN

BANK INDONESIA

BANK SENTRAL BUKAN BANK......

Tidak menerima simpanan masyarakat dan

tidak menyalurkan kredit seperti bank umum dan

BPR.Tetapi sebagai lembaga publik yang diberi

kewenangan untuk merumuskan kebijakan dan

pengeluaran peraturan di bidang :

a. Kebijakan moneter

b. Pengaturan dan pengawasan perbankan

c. Pengaturan dan penyelenggaraan sistem

pembayaran

Peran dan kelembagaan Bank Indonesia juga mengalami evolusi dr bank komersial, bank sirkulasi hingga menjadi bank sentral .......

Tujuan Bank Indonesia adalah mencapai dan memelihara kestabilan nilai Rupiah

Untuk mencapai tujuan tsb BI melaksana kan kebijakan moneter secara berkelanjut

an, konsisten, transparan dan harus mem

pertimbangkan kebijakan umum

pemerintah dibidang perekonomian.

Untuk mencapai tujuan tsb BI mempunyai tugas

Menetapan dan melaksanakan kebijakan

moneter,

Mengatur dan menjaga kelancaran sistem pembayaran,

Mengatur dan mengawsai Bank

Kebijakan

Moneter

Kelancaran

Sistem

Pembayaran

Pengawasan

Dan

Pengaturan

Bank

Karena pelaksanaan kebijakan moneter dilakukan melalui lembaga perbankan, maka sistem perbankan

yang sehat serta kelancaran dan keamanan sistem

pembayaran merupakan prasyarat efektivitas suatu

kebijakan moneter.

Kebijakan moneter yang tidak tepat dapat mengakibatkan terganggunya stabilitas sistem

perbankan

Kelancaran dan keamanan sistem pembayaran dapat mengganggu stabilitas sistem perbankan dan efektivitas

kebijakan moneter.

BI adalah Bank Sentral Republik Indonesia

BI adalah badan hukum dan lembaga negara yang independen dalam melakukan tugas dan

wewenangnya bebas dari campur tangan

Pemerintah dan atau pihak lain, kecuali untuk

hal-hal tertentu yang secara tegas diatur dalam

undang-undang

Lembaga Negara

(UU No. 23 /1999 jo

UU No.3/2004)

PRESIDEN

DEWAN

PERWAKILAN

RAKYAT MAHKAMAH

AGUNG

Meyampaikan laporan

keuangan BI yang telah

diperiksa

Memeriksa

laporan

keuangan BI

Kepala

Negara Kepala Pe-

merintahan

Informasi tertulis

triwulanan/sewaktu-

waktu

PUBLIK

( Informasi Tahunan )

Laporan

triwulanan/sewaktu-

waktu, Tahunan

BADAN

PEMERIKSA

KEUANGAN

BANK INDONESIA

Lembaga negara yang

independen dan Badan Hukum

Publik

UU BI (UUD 45)

Pimpinan BI (UU BI)

Mengambil sumpah

dan janji anggota

Dewan Gubernur

Departemen

Badan Supervisi

Hasil

telaah

STATUS DAN KEDUDUKAN BI DALAM KETATANEGARAAN RI

MAHKAMAH

KONSTITUSI

MAJELIS

PERMUSYA-

WARATAN

RAKYAT

Bank Indonesia berkedudukan di ibukota negara Republik Indonesia

Bank Indonesia dapat mempunyai kantor di dalam dan di luar wilayah negara RI

Bank Indonesia dipimpin oleh dewan gubernur, yang terdiri atas seorang Gubernur, seorang Deputi Gubernur

Senior, dan sekurang-kurangnya 4 orang atau sebanyak

banyaknya 7 Deputi Gubernur.

STRUKTUR ORGANISASI BANK INDONESIASTRUKTUR ORGANISASI BANK INDONESIA

DEWAN GUBERNUR

DKM

Bna

Lsm

Sbg

Pdg

Pbr

Jb

Bn

Btm

Bd

Pg

Bdl

Cn

Tsm

Sm

Yk

Slo

Pwt

Sb

Dpr

Ml

Mtr

Kpa

Kd

Jr

Bjm Mks

Mo

Kdi

Ab

Jap

Pal

Tt

BKM

BRE

SSR

PRAd

SHI

DeputiDeputi GubernurGubernur

NY Lnd Tky Sn

Deputi Gubernur Senior

Gubernur

Ptk

Bpp

Plk

Smr

SMon

SNP

SRKP

PDIE

Adms

DSM

OPU

PPU

PTPU

AdmP

DPM

DR

Tim-

tim

PTD

AdPS

DPD

APLN

PLN

EXIM

KEPI

Adml

DLN

PAdk

Tim

BKr

BSSK

BPPB

IDPnP

DPNP

Tim

DtB

Prz

DPIP DPwB1

PwB11

PWB12

PWB14

PWB15

PWB16

PWB13

IDWB1

Tim

-tim

IDMB1

DPmB1

Tim-

tim

IDMB2

DPmB2

Tim-

tim

P3BPR

IDBPR

DPBPR

Tim-

tim

IDIP

UKIP

Tim-

tim

DPbS

BPUM

BPUK

DU

PPgU

PPPU

DPU

PSPN

AkDv

KlJ

PTR

DASP

PrLJ

PgL-I

PgL-II

PgJ

Pam

DLP

SKTI

PPA

PTTI

DTI

BKOS

TKS

PLDS1

DSDM

Projects

UKPT

Tim

PPKI

LKeu

PGKI

Ang

DKI DHk BSk

Ars

Tim

-tim

DPI

AdPI

Tim-

tim

BGub

Ke-

lompok

PPSK

Mdn

DPwB2

PwB21

PWB22

PWB24

PWB25

PWB26

PWB23

IDWB2

Tim-

timPro

PwSP

OTI

AdTI BPA

PIA

UKMI

UKM

BI

SEKTOR MONETER SEKTOR PERBANKAN SEKTOR SISTEM PEMBAYARAN SEKTOR MANAJEMEN INTERN

KANTOR PERWAKILAN

BANK INDONESIA

DI LUAR NEGERI

KANTOR

BANK INDONESIA

DI DAERAH

DATA PER 13 JANUARI 2005

PSIP

IAdmP

PLDS2

Counterpart pemerintah dalam menetapkan sasaran inflasi, penerbitan surat hutang pemerintah dan penetapan asumsi-

asumsi makro ekonomi dengan penyusunan APBN.

Sebagai pemegang kas pemerintah.

Dapat mewakili pemerintah dalam berhubungan dengan pihak creditor luar negeri.

Memberikan masukan kepada pemerintah (pusat dan daerah) dalam rangka memajukan perekonomian dan pembangunan

(nasional dan daerah).

Bank Indonesia menjalin hubungan kerja sama internasional :

Bidang Moneter IMF, Bank-bank Sentral

Bidang Keuangan Perbankan BIS, EMEAP

Bidang Perdagangan dan Investasi WTO,

Bidang Pembangunan World Bank, ADB, IDB

Kerjasama antar bidang yang berbasis kesamaan daerah (regionalism) APEC, ASEAN

1. Perubahan struktural serta globalisasi ekonomi dan keuangan

2. Meluasnya demokratisasi sistem sosial politik di banyak negara

3. Sistem ekonomi yang dianut

4. Berkembangnya peran, tugas, dan tantangan bank sentral

5. Teori dan kebijakan bank sentral yang terus berkembang : reformasi Bank Sentral

6. Penyempurnaan undang-undang Bank Sentral

Reformasi kelembagaan dan penguatan good governance

Managemen Bank Sentral

Bank Sentral Modern adalah Bank sentral yang :

Bertujuan tunggal, yaitu stabilitas harga

Fokus pada tugas-tugas tertentu misal pengendalian moneter, perbankan dan sistem

pembayaran

Independen dari pemerintah dengan suatu mekanisme koordinasi

Tuntutan penguatan akuntabilitas dan transparansi

Pengertian Independensi Bank Sentral

Independensi didefinisikan sebagai kebebasan dari pengaruh,

instruksi/pengarahan, atau kontrol dari pihak lain.

Meyer (2000) mengartikan independensi bank sentral sebagai

kebebasan dari pengaruh, instruksi/pengarahan, atau kontrol, baik

dari badan eksekutif maupun badan legislatif

Fraser (1994) mendefinisikan independensi bank sentral sebagai

kebebasan bank sentral untuk dapat melaksanakan kebijakan

moneternya yang bebas dari pertimbangan-pertimbangan politik.

Apa Arti Independensi dan Mengapa Penting

Mengapa Penting ?

Terkait dengan pencapaian tujuan akhir bank sentral, yang pada dasarnya

adalah menjaga kestabilan harga dalam jangka panjang. Oleh karena itu, agar

bank sentral tidak diminta untuk membiayai defisit anggaran belanja

pemerintah, maka dianjurkan bank sentral yang otonom (David Ricardo, 1824)

Independensi Dikaitkan dengan Inflasi

Pertimbangan teoritis atas dasar perbandingan tingkat independensi bank

sentral beberapa negara, terdapat korelasi yang negatif antara tingkat

independensi dengan tingkat inflasi. Namun, hasil penelitian menunjukkan

bahwa bank sentral yang independen menurunkan resiko variability inflasi

(lihat A. Alesina & L.H. Summers, 1993)

3. Apa Arti Independensi dan Mengapa Penting

Apa Arti Independensi dan Mengapa Penting

Independensi Dikaitkan dengan Pertumbuhan Ekonomi

Hasil penelitian (Alesina & Summers, 1993) menunjukkan korelasi yang

positif/negatif (inconclusive) antara tingkat independensi dengan pertumbuhan

ekonomi maupun dengan growth variability

Kedua temuan tersebut mendorong studi yang terus dilakukan mengenai

korelasi antara tingkat independensi bank sentral dengan kinerja

perekonomian negara yang bersangkutan

Jenis Independensi

Studi dan evaluasi terhadap independensi bank sentral dilakukan

dengan mengobservasi hal-hal yang terkait dengan institusional, goal,

functional/instrument, organizational/personnel dan financial/budget

independence

Institutional Independence

Status bank sentral sebagai institusi yang terpisah khususnya dari

eksekutif/pemerintah, dan juga terpisah dari kekuasaan legislatif.

Goal Independence

Bank sentral yang memiliki kewenangan untuk menetapkan target

atas tujuan akhir (misal: inflasi)

Jenis Independensi

Functional / Instrument Independence

Bank sentral memiliki kewenangan untuk secara bebas menggunakan

instrumen-instrumen kebijakan moneter (target operasional) dalam mencapai

tujuan/target akhir

Organizational / Personnel Independence

Komposisi personel dari organisasi bank sentral dan mekanisme pengangkatan

serta pemberhentian pejabat bank sentral yang tidak terkait dengan

pemerintah. Organizational independence juga tercermin pada kebebasan

pejabat bank sentral dalam mengakomodir/menolak instruksi pemerintah.

Pemberhentian pejabat bank sentral yang bukan dikarenakan oleh serious

misconduct atau karena insufficient performance, dikategorikan sebagai

bank sentral yang tidak memiliki personnel independence.

Jenis Independensi

Financial/Budget Independence

Bank sentral yang dapat mengelola anggaran dan aset kekayaannya tanpa

persetujuan parlemen.

Keseluruhan independensi bank sentral terefleksi pada :

1. Landasan hukum

2. Struktur kelembagaan

3. Perumusan kebijakan dan pengambilan keputusan

4. Implementasi kebijakan

.

Pengukuran independensi bank sentral antara lain dilakukan oleh Cukierman (1992),

serta Grilli, Mascianso dan Tabellini (1991) yang menggunakan ukuran political

independence dan economic independence

Yang dimaksud dengan political independence adalah keleluasaan bank sentral dalam

menerapkan kebijakan tanpa pengaruh dari pemerintah, yang diukur dengan beberapa

indikator, seperti :

a. Apakah Gubernur atau anggota Dewan Gubernur lainnya diangkat oleh pemerintah;

b. Masa jabatan Gubernur dan anggota Dewan Gubernur lainnya ;

c. Apakah terdapat wakil pemerintah yang duduk di Dewan Gubernur;

d. Apakah keputusan kebijakan moneter memerlukan persetujuan pemerintah ;

e. Apakah tujuan mencapai kestabilan harga secara eksplisit dimuat dan

merupakan bagian penting dalam undang-undang bank sentralnya.

Bagaimana Mengukur Independensi

Yang dimaksud dengan economic independence adalah keleluasaan

bank sentral untuk menggunakan instrumen-instrumen kebijakan moneter

tanpa pembatasan (Grilli, Mascianso dan Tabellini, 1991).

Dalam pelaksanaan kebijakan moneter, dievaluasi sejauh mana bank

sentral dapat diminta oleh pemerintah untuk membiayai defisit fiskal (quasi

fiscal).

Masing-masing indikator tersebut diberi indeks. Semakin besar total

indeksnya, semakin tinggi tingkat independensinya (lebih jauh baca Alberto

Alesina dan Lawrence H. Summers, 1993, serta F.X. Sugiyono dan

Ascarya, 2003)

Bagaimana Mengukur Independensi

Pendapat yang semula berkembang adalah bank sentral yang independen

akan lebih mudah mencapai tingkat inflasi yang rendah dan dengan demikian

mempermudah pencapaian kestabilan harga (RCK Burdekin, C. Wlih,

Borg,1992)

Kemudian berkembang pula pendapat bahwa bank sentral yang independen

juga akan lebih mudah menghadapi masalah yang timbul akibat time

inconsistency terkait dengan discretionary policies oleh pemerintah (F.

Kydland and E. Prescott, 1977).

Mengapa ? Karena komitmen bank sentral yang independen untuk mencapai

tujuan akhir (inflasi) dapat mencegah timbulnya masalah tersebut.

Korelasi Independensi dengan Laju Inflasi

Berbagai studi empiris menunjukkan hasil yang belum conclusive mengenai

korelasi bank sentral yang independen dengan laju inflasi.

Korelasi Independensi dengan Laju Inflasi

Gejala korelasi negatif mendorong perdebatan yang terus berlangsung

mengenai pentingnya independensi bank sentral

Di lain pihak, hasil studi dan praktek menunjukkan bahwa monetary dicipline

yang terkait dengan independensi bank sentral dapat menurunkan tingkat

dan variability inflasi. Sehingga kecenderungan untuk menjadikan bank

sentral yang lebih independen tetap bergulir.

Independensi Bank Indonesia

1. Institutional Independence

Disebut legal independence (lembaga negara yang independen) sesuai

dengan Undang-undang No. 23 tahun 1999 sebagaimana telah diubah

dengan Undang-undang No.3 tahun 2004 tentang Bank Indonesia.

Lembaga Negara

(UU No. 23 /1999 jo

UU No.3/2004)

PRESIDEN

DEWAN

PERWAKILAN

RAKYAT MAHKAMAH

AGUNG

Meyampaikan laporan

keuangan BI yang telah

diperiksa

Memeriksa

laporan

keuangan BI

Kepala

Negara Kepala Pe-

merintahan

Informasi tertulis

triwulanan/sewaktu-

waktu

PUBLIK

( Informasi Tahunan )

Laporan

triwulanan/sewaktu-

waktu, Tahunan

BADAN

PEMERIKSA

KEUANGAN

BANK INDONESIA

Lembaga negara yang

independen dan Badan Hukum

Publik

UU BI (UUD 45)

Pimpinan BI (UU BI)

Mengambil sumpah

dan janji anggota

Dewan Gubernur

Departemen

Badan Supervisi

Hasil

telaah

STATUS DAN KEDUDUKAN BI DALAM KETATANEGARAAN RI

Independensi Bank Indonesia

MAHKAMAH

KONSTITUSI

MAJELIS

PERMUSYA-

WARATAN

RAKYAT

Independensi Bank Indonesia

2. Goal Independence

Sesuai dengan Amandemen Undang-undang Bank Indonesia, target inflasi

ditetapkan oleh Pemerintah setelah berkoordinasi dengan Bank Indonesia

3. Instrument Independence

BI diberikan kewenangan untuk menetapkan instrumen kebijakan moneter untuk

mencapai sasaran inflasi yang ditetapkan, dg mempertimbangkan dampaknya

thd perkembangan ekonomi dan keuangan.

4. Personnel Independence

Pihak lain dilarang melakukan segala bentuk campur tangan terhadap

pelaksanaan tugas BI (psl. 9)

5. Budget Independence

Biaya pelaksanaan kebijakan moneter independen, sementara biaya operasional

harus mendapat persetujuan DPR

Akuntabilitas : Pertanggungjawaban atas pelaksanaan tugas yang

dipaparkan secara transparan agar semua kebijakan

dapat diketahui oleh para pihak yang berkepentingan

(Poole, 2001)

Transparansi : Pengungkapan informasi kepada publik secara akurat,

termasuk segala informasi yang dibutuhkan oleh para

pelaku pasar dalam rangka membentuk opini selengkap

mungkin mengenai kebijakan yang ditempuh oleh bank

sentral (Poole, 2003)

Ada 3 faktor :

Indepensi perlu diimbangi dengan akuntabilitas

Target inflasi perlu diinformasikan dan dipahami publik

Transparansi dapat membentuk ekspektasi para pelaku pasar khususnya mengenai inflasi dan arah suku bunga

bank sentral

Transparansi Secara Penuh

Efektivitas kebijakan moneter ditentukan oleh ekspektasi pasar

Membantu produsen maupun konsumen dalam pembentukan harga dan upah

Menurunkan biaya yang timbul sebagai akibat perubahan kebijakan

Transparansi Secara Terbatas

Agar bank sentral mampu sebagai pemimpin dalam pembentukan harga maka kebijakan moneter dilakukan

secara kejutan

Seberapa luaspun transparansi publik belum tentu akan mampu menangkap signal kebijakan moneter dan

bahkah dikhawatirkan akan menimbulkan kebingungan

Perlu bagi bank sentral untuk mengimbangi pemberian independensi

yang lebih besar:

1. Merupakan salah satu penerapan prinsip good governance yang

sedang menjadi sorotan komunitas internasional.

2. Bervariasi dari satu bank sentral ke bank sentral lain, tergantung

tatanan politik dan UU yang melandasinya, selain tentunya

terkait dengan sistem ekonomi yang dianut.

3. Akuntabilitas biasanya dipertanggungjawabkan kepada publik.

Ada juga yang dipertanggungjawabkan kepada parlemen/wakil

rakyat melalui rapat kerja dan atau penilaian kinerja.

UU No. 23 Tahun 1999 tentang Bank Indonesia yang telah diubah dengan UU No. 3 Tahun 2004, Akuntabilitas kepada DPR dan publik secara langsung.

Audit Kinerja

1. Penyampaian laporan tertulis tentang pelaksanaan tugas dan wewenang secara tahunan dan triwulanan kepada DPR, Pemerintah, dan masyarakat (melalui media massa).

2. laporan tersebut digunakan DPR sebagai bahan evaluasi/penilaian tahunan terhadap kinerja Dewan Gubernur dan BI sejalan dengan fungsi pengawasan yang diemban oleh DPR.

3. DPR dapat meminta penjelasan mengenai pelaksanaan tugas dan wewenangnya, termasuk penilaian kinerja BI

Audit Anggaran - Keuangan

1. Penyampaian anggaran operasinal untuk mendapatkan persetujuan DPR dan penyampaian anggaran kebijakan secara khusus kepada DPR

2. Pemeriksaan keuangan oleh BPK dan penyampaian laporannya kepada DPR sbg bahan untuk evaluasi kinerja keuangan BI.

3. Penyampaian lapran keuangan tahunan ke masyarakat (melalui media massa).

Pengawasan Lainnya 1. Pembentukan Badan Supervisi untuk membantu DPR melaksanakan fungsi

pengawasan di bidang tertentu.

Transparansi BI semakin dituntut dalam UU No. 23 Tahun 1999 sebagaimana telah diubah dengan UU No. 3 Tahun 2004, serta berkembangnya

demokratisasi di Indonesia:

1. Penyampaian informasi kepada masyarakat luas pada setiap awal tahun,

mengenai evaluasi pelaksanaan kebijakan tahun sebelumnya, serta

rencana kebijakan dan penetapan sasaran-sasaran moneter untuk tahun

yang akan datang.

2. Komunikasi scr berkala atas keputusan Rapat Dewan Gubernur (RDG)

baik melalui press release maupun press conference.

3. Penerbitan berbagai publikasi seperti Tinjauan Kebijakan Moneter

Bulanan, Perkembangan Ekonomi dan Moneter Triwulanan, dan Laporan

Tahunan. Juga statistik dan hasil-hasil penelitian.

4. Penyampaian laporan triwulanan dan tahunan kepada Pemerintah

sebagai informasi.

5. Diskusi dan program sosialisasi lainnya dengan pakar, dunia usaha,

perbankan, dan media di Pusat dan daerah.

Tujuan

Menjelaskan apa yg akan dicapai bank sentral baik jangka pendek maupun jangka panjang mengenai suku

bunga, uang beredar dan nilai tukar.

Metode

Publikasi dokumen resmi

Penjelasan melalui media massa

Penjelasan secara langsung

Ada 4 kelompok target komunikasi

Masyarakat dan media massa

Pemerintah dan parlemen

Pasar keuangan

Pengamat bank sentral