Stampede Slides
1
Pedoman Penerapan APU & PPT Penerbit APMK dan UE serta Penyelenggara DE
Departemen Surveilans Sistem Keuangan2019
Agenda
I
II
Latar Belakang
Penerapan Program APU PPT Berbasis Risiko
1. Overview MER FATF
2. Tujuan Penyusunan Pedoman APU PPT
1. Lima Pilar Penerapan APU PPT
2. Langkah-langkah Manajemen Risiko
a. Identifikasi Risiko Industri APMK UE dan DE
Selain Bank
b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko
c. Pengendalian (KPMR)
d. Mitigasi Risiko
III Tindak Lanjut Penerbit atau Penyelenggara
I. LATAR BELAKANG
4Tujuan Penyusunan Pedoman Penerapan APU PPT2
Tujuan penyusunan Pedoman Penerapan APU PPT untuk penyelenggara adalah:
sebagai pedoman untukmengidentifikasi, memahami dan
melakukan langkah-langkah mitigasirisiko TPPU, TPPT dan pendanaan
proliferasi senjata pemusnah massal
sebagai panduan teknis terkait penerapan program APU dan PPT
dalam kegiatan bisnis APMK, UE, dan DE
Peningkatan Kepatuhan Industri terhadap Program APU PPT
Indonesia menjadi Full Member FATF
II. PENERAPAN PROGRAM APU & PPT BERBASIS RISIKO
6Lima Pilar Penerapan APU dan PPT1
Proses ManajemenRisiko
ManajemenSDM
Sistem Pengendalian
Internal
Kebijakan dan Prosedur Tertulis
Tugas & TanggungDireksi dan
Pengawasan AktifDewan Komisaris
Sumber: PBI No.19/10/PBI/2017 perihal Penerapan APU dan PPT bagi PJSP Selain Bank dan KUPVA BB
Salah satu pilar penerapan prorgam APU PPT mensyaratkan Penerbit/Penyelenggara untuk melakukan prosesManajemen Risiko…
7Langkah-Langkah Manajemen Risiko2
IdentifikasiRisiko
AsesmenPengenda-
lian
MitigasiRisiko
PenggunaJasa
Negara/ wilayahgeografis
Produk/JasaJaringanDistribusi
Risiko
Rendah Sedang Tinggi
Tg Jwb Direksi &
pengawasan Komisaris
KebijakanProsedur
SDM
PengendalianIntern
Aspek Self Assessment
Sangat Baik Tidak Baik
Proses
Perbaikan Hasil Self Asesment
Perencanaan Implementasi
EvaluasiPemantauan
2
3
4
1
8a.1. Identifikasi Risiko Industri APMK Selain Bank2
% Pengguna jasa berdasarkan
profesi berisiko tinggi
% Pengguna jasa berdasarkan WN
di High RiskCountries
PenggunaJasa
% Pengguna jasa WNA
Rata-rata nominal transaksi
% rata-rata nominal transaksi belanja
Produk / Jasa
Negatif Balance/Over
payment
Proporsi Kartu Berdasarkan Limit
Transaksi Cross Border
Fitur Cash Advance
Metode payment
&trxoffline thd
nom trx
Jumlah prinsipal
Jalur Distribusi
%akuisisi nasabah
oleh vendor%
PEP
PEP
Form PenilaianRisiko
Nilai Risiko: Tinggi, Sedang, Rendah
Total Limit Kredit
Aspekkeuangan
Outstanding Kredit
AspekGeografis
Lokasi Domisili Nasabah
% Foreignownership
AspekStruktur
kepemilikan
Pemegang saham
Struktur Korporasi
Lini Bisnis
Lini Bisnis
Ref: - Hasil NRA 2015 UPDATED DAN SRA APMK SB 2019- Website PPATK
High Risk Countries:Korea utara, Iran, Suriah, Tunisia,
Yaman, Bahamas, Botswana, Kamboja, Ethiopia, Ghana, Pakistan,
Serbia, Sri Lanka, Trinidad Tobago
High Risk Channel:Offline Merchant
High Risk Customer: Pegawai swasta dan PEP
High RiskRegion: JKT
High Risk Product: Belanja
Langkah-Langkah Manajemen Risiko
9a.2. Identifikasi Risiko Industri UE & DE Selain Bank2
% Pengguna jasa berdasarkan
profesi berisiko tinggi
% Pengguna jasa berdasarkan WN
di High RiskCountries
PenggunaJasa
% Pengguna jasa WNA
% Nominal trx DE dg dana yang
ditampung DE (di luar UE dan APMK
Produk / Jasa
% Pola transaksi tarik tunai
% Rata2 per bulan Nominal trx TD
Rata2 Nominal Trx
Trx Cross Border
%Top Up tunai
Jml cashout selain penerbit
% nom trxmerchant
offline
Jalur Distribusi
% Jumlah Merchant
Offline%
PEP
PEP
Ref: - Hasil NRA 2015 UPDATED DAN SRA UE & DE SB 2019- Website PPATK
High Risk Countries:Korea utara, Iran, Suriah, Tunisia,
Yaman, Bahamas, Botswana, Kamboja, Ethiopia, Ghana, Pakistan,
Serbia, Sri Lanka, Trinidad Tobago
High Risk Channel:Offline Merchant
High Risk Customer: Pegawai swasta dan PEP
Form PenilaianRisiko
Nilai Risiko: Tinggi, Sedang, Rendah
High RiskRegion: JKT
Aspekkeuangan
Rata2 dana
float/bln
AspekGeografis
Lokasi Domisili Nasabah
% Foreignownership
AspekStruktur
kepemilikan
Pemegang saham
Struktur Korporasi
Lini Bisnis
Lini Bisnis
High Risk Product: Top Up Tunai
Langkah-Langkah Manajemen Risiko
10b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko2
Self-Assesment:
Sangat baikBaikCukup BaikKurang BaikTidak Baik
Tanggung jawab Direksi & Pengawasan Aktif Komisaris
Kebijakan dan Prosedur:
Proses Manajemen Risiko:
Manajemen SDM
Sistem PengendalianIntern
Langkah-Langkah Manajemen Risiko
11b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko2Langkah-Langkah Manajemen Risiko
1. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan KomisarisDireksi dan Dewan Komisaris memiliki peran penting terhadap kualitas penerapan program APU dan PPT oleh suatu Penerbit/Penyelenggara
Tugas Direksi paling kurang adalah:
• menetapkan kebijakan dan prosedur tertulis APU dan PPT yang telah disetujui oleh Dewan Komisaris, denganmemastikan lembar pengesahan pada kebijakan danprosedur tertulis Penyelenggara.
• menerapkan program APU dan PPT sesuai dengankebijakan dan prosedur tertulis Penyelenggara, sepertimelalui laporan dan/atau informasi yang disampaikan olehkerja/direksi/pejabat eksekutif yang bertanggung jawabterhadap penerapan program APU & PPT kepada Direksi.
• mengkinikan kebijakan dan prosedur sesuai perubahandan pengembangan produk, jasa, teknologi, modus PU/PT serta ketentuan APU dan PPT, antara lain sebagaimanaLaporan Perubahan Kebijakan Dan Prosedur PenerapanProgram APU dan PPT yang disampaikan Penyelenggara.
• melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan, transaksikeuangan tunai, serta transaksi keuangan transfer danadari dan ke luar negeri kepada PPATK sesuai ketentuan.
• memberikan pengetahuan dan/atau pelatihan kepada seluruh pegawai mengenai penerapan APU dan PPT.
• mengkinikan profil nasabah dan profil transaksi nasabah, antara lain dengan melihat aplikasi (spreadsheet) atausistem pengolah data yang digunakan untuk kepentinganpemantauan profil nasabah dan transaksinya, sertamelakukan uji petik apabila dimungkinkan.
• melaksanakan pemblokiran serta merta atas aset terduga teroris dan/ atau organisasi teroris yang tercantum dalam DTTOT dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal dan membandingkan dengan hasil kompilasiPengawas terhadap Laporan pembekuan transaksi, pemblokiran rekening, dan/atau penolakan transaksiterkait DTTOT atau daftar pendanaan proliferasi senjatapemusnah massal yang disampaikan Penyelenggara.
Semua langkah direksi di atas harus didokumentasikan!
12b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko 2Langkah-Langkah Manajemen Risiko
1. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan KomisarisDireksi dan Dewan Komisaris memiliki peran penting terhadap kualitas penerapan program APU dan PPT oleh suatu Penyelenggara
Adapun tugas Dewan Komisaris telah melakukan pengawasanaktif:
• memberikan persetujuan atas kebijakan dan prosedurtertulis mengenai penerapan APU dan PPT, denganmemastikan lembar pengesahan pada kebijakan dan prosedurtertulis Penyelenggara.
• mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksiterhadap penerapan APU dan PPT, antara lain melaluilaporan dan/atau informasi yang disampaikan oleh Direksikepada Dewan Komisaris.
Semua langkah komisaris di atas harus didokumentasikan!
13b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko2Langkah-Langkah Manajemen Risiko
2. Kebijakan dan Prosedur TertulisPenerbit/Penyelenggara agar memiliki kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU dan PPT dan memastikan efektivitaspenerapan kebijakan dan prosedur dimaksud. Cakupan kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU dan PPT meliputi:
customer due diligence (CDD) dan enhanced due diligence(EDD)
• Penerbit/Penyelenggara telah meminta data dan informasi sertamelakukan verifikasi terhadap dokumen identitas PenggunaJasa.
penolakan transaksi
Penerbit/Penyelenggara telah menolak/membatalkan transaksidengan Pengguna Jasa yang tidak memberikan data, menggunakan nama fiktif/ dan/atau diragukan kebenaranidentitasnya
anti tipping-off
Penerbit/Penyelenggara tidak memberitahukan kepada PenggunaJasa atau pihak lain mengenai laporan TKM yang sedang disusunatau telah disampaikan kepada PPATK
pengelolaan data, informasi, dan dokumen
Penerbit/penyelenggara menyimpan dokumen yang terkaitdengan data nasabah paling singkat 5 (lima) tahun dan dokumenyang terkait dengan transaksi nasabah selama 10 (sepuluh) tahun
pelaporan TKM dan laporan lainnya
Penerbit/Penyelenggara telah terdaftar dan melakukan instalasiaplikasi Gathering Reports and Processing Information System (GRIPS) serta melakukan pelaporan TKM, TKT, TKL, Sipesat, danlaporan lainnya kepada PPATK, serta laporan-laporan rutin kepada Bank Indonesia antara lain:
a. Laporan Perubahan Kebijakan dan Prosedur Penerapan Program APU dan PPT
b. Laporan Tahunan Penerapan APU PPT
c. Laporan Pembekuan Transaksi, pemblokiran rekening, dan/atau penolakan transaksi terkait DTTOT atau daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal
d. Laporan lainnya a.l. Laporan kerjasama penggunaan CDD
14b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko2Langkah-Langkah Manajemen Risiko
3. Proses Manajemen Risiko
4. Manajemen Sumber Daya Manusia
5. Sistem Pengendalian Internal
• Penerbit/Penyelenggara menerapkan manajemen risiko PU/PT yang meliputi identifikasi, penilaian, pengendalian dan mitigasi risiko
• Penerapan manajemen risiko telah disesuaikan dengan karakteristik, skala dan kompleksitas kegiatan usaha dan eksposur risiko Penerbit/Penyelenggara, dan dilakukan penyesuaian seiring pergerakan tingkat risiko Penerbit/Penyelenggara
• Penerbit/Penyelenggara mengkinikan dan mendokumentasikan hasil penerapan manajemen risiko serta dapat menyediakan dokumen tersebut sewaktu-waktu diminta oleh otoritas yang berwenang
• Penerbit/Penyelenggara melakukan penyaringan sebagai bagian dari proses penerimaan pegawai untuk memastikan calon pegawai tidak pernah terlibat dalam TPPU dan/atau TPPT
• Penerbit/Penyelenggara melakukan pemantauan terhadap profil pegawai dan secara berkesinambungan memberikan pelatihan
Penerbit/Penyelenggara telah menerapkan sistem pengendalian internal yang paling kurang meliputi:
a. Penetapan fungsi dan atau penunjukan anggota Direksi/Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab khusus untuk penerapan APU dan PPT
b. Memisahkan wewenang dan tanggung jawab antara pihak yang melaksanakan fungsi pengendalian dan audit dengan unit yang menjalankan kegiatan operasional
c. Pelaksanaan audit berkala terhadap kepatuhan dan efektivitas penerapan APU dan PPT oleh pihak yang independen (internal maupun eksternal Penyelenggara)
15c. Pengendalian (KPMR)2
Pengendalian terhadap Kualitas Penerapan Manajemen Risko (KPMR) merupakanlangkah-langkah untuk meningkatkanpredikat Self Assesment..
Semakin baiknya hasil Self Assesmentmenandakan baiknya penerapan program APU & PPT penyelenggara ….
Langkah-Langkah Manajemen Risiko
16d. Mitigasi Risiko2
1. Perencanaan/Strategi
Penerbit/Penyelenggara menyusun strategi untuk memitigasirisiko yang dihadapi.
Misalnya: • Pegawai cabang tidak perlu mengisi field pekerjaan, negara
tujuan, kota asal secara manual untuk menghindari kesalahanpengisian mengingat penyelenggara mempunyai cabang yang banyak.
• pemantauan lebih ketat terhadap pengguna jasa yang merupakan warga negara berisiko tinggi.
2. Implementasi
Penyelenggara mengimplementasikan strategi mitigasi risiko
Misalnya: • Memodifikasi aplikasi sehingga field pekerjaan, negara
tujuan, kota asal diisi menggunakan drop down list.• Mengembangkan aplikasi pemantauan yang dapat memfilter
pengguna jasa berdasarkan negara tertentu
3. Pemantauan
Penyelenggara memantau hasil implementasi mitigasi risiko
Misalnya: • Pantau kualitas hasil pengisian database profil pengguna jasa• Pantau hasil analisis Unit Kerja APU PPT mengenai transaksi
mencurigakan.
4. Evaluasi
Penyelenggara melakukan evaluasi efektivitas langkah mitigasirisiko yang diterapkan.
Misalnya:• Penambahan dropdown list dapat meningkatkan kualitas
database profil pengguna jasa.• Aplikasi pemantauan efektif membantu Unit Kerja APU PPT
dalam mengidentifikasi transaksi mencurigakan.
Langkah-Langkah Manajemen Risiko
17Tindak Lanjut Penerbit/Penyelenggara3
01Mengisi Formulir RisikoFormulir risiko diisi dengan informasi riil yang dimiliki oleh
Penerbit/Penyelenggara pada kolom yang berwarna kuning
02Mengisi KK Self Assessment APU PPTKertas kerja diisi dengan mencantumkan keterangan Y, T,
atau N/A
03Menyampaikan hasilnya kepada PengawasData disampaikan kepada Pengawas SP melalui email masing-masing
Pengawas SP, paling lambat tanggal 28 Juni 2019
ERIMA ASIH
18
Depatemen Surveilans Sistem Keuangan2019
December 7th, 2020
Dear Bu Michelle,
To answer the letter you proposed earlier, below is our new proposal:
QUOTA 10,000 30,000 50,000 100,000
Basic 1,800 1,500 1,000
Professional 7,000 5,500 3,000
Individual NPWP 13,000 11,000 7,500 5,000
Company NPWP 13,000 11,000 7,500 5,000
Mother's Maiden Name 1,800 1,500 1,000 500
Phone Number 1,800 1,500 1,000 500
Phone Number + Activation Date 3,500 2,750 2,000 1,000
Phone Number + How many phone numbers 3,500 2,750 2,000 1,000
Note:
1. This is an API-based Call.
2. The price above is the price/call at respective volume.
3. Payment is pre-paid. The total volume being bought has no expiration date.
4. Prices above exclude VAT 10%.
I look forward to speaking with you soon.
Regards,
Cristian Selawa
General Manager Sales and Operation
P : + 62 811-7799-888
E : + [email protected]
A B C D E F
1 dia VERIFICATION
SPEC
10,000 30,000 50,000 100,000
2 Basic Dukcapil
Verification
2,750 2,000
1,350
3
New Price 1,800 1,500 1,000
4 Professional Dukcapil + Face
Verification
8,750 7,500
6,000
5
New Price 7,000 5,500 3,000
6 Add-On Terrorist Record 10,000 5,000 3,000 1,000
7
Criminal Record 10,000 5,000 3,000 1,000
8
Narcotics Record 10,000 5,000 3,000 1,000
9 Individual NPWP & Income Range Name, Address,
Birthdate, No
18,000 15,000 12,000 8,000
10
New Price 13,000 11,000 7,500 5,000
11 Company's NPWP & Income Range 18,000 15,000 12,000 8,000
12
New Price 13,000 11,000 7,500 5,000
13 Mother's Maiden Name
2,500 2,000 1,500 1,000
14
New Price 1,800 1,500 1,000 500
15
Phone Number Number of phones
attached to 1 NIK;
Phone Number vs
NIK registered
(Yes or No)
2,500 2,000 1,500 1,000
16
New Price 1,800 1,500 1,000 500
17 Phone Number + Activation Date Duration (Months
/ Years)
5,000 4,000 3,000 2,000
18
New Price 3,500 2,750 2,000 1,000
19 Phone Number + How Many Phone
Numbers
5,000 4,000 3,000 2,000
20
New Price 3,500 2,750 2,000 1,000
21 Frequent Location Check Office or
Domicile Address
14,000 10,000 5,000 2,000
22
Vehicle Information Owner's Name,
NIK of the Owner,
Vehicle Type,
Brand, Year,
Colour, BPKP,
Chassis, Machine
32,500 25,000 18,000 12,500
23 Quantity of Vehicles #Vehicle attached
to NIK
7,500 5,000 3,000 1,000
INTELLIGENT EKYC
SERVICE PROPOSAL
pr Asll Rancangan Indonesia Sonayan Business Center Jt. Senay an N.39 Jakarta Selatan 12180 el +62 212277 5752
www.asiri.id 0@:r 0@.
FRAUD DETECTION
8f
DIGITAL , ONBOARDIN
$
g==@@ d6.a r a PP Z arr==d Gt'a;
PRODUCTS & SERVICES
Intelligent Biometric eKYC Verification
Digital Onboarding
Liveness Detection
Customer Automated Acquisition System
FIDO2 Biometric Authentication
Fraud Detection Artificial Intelligence SystemAL.a-
I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id
ID CARD VERIFICATIONVerify identity through his/her ID Card. There are two packages availableto choose from: BASIC or PROFESSIONAL (with Selfie Verification).
Verification Result
BASIC VERIFICATION
PROFESSIONAL (with selfie) VERIFICATION
• .«
0l pp0putt
IDCARD VERIFICATION
%
DATA APPLICANT
3404011310750000
FANNI WIRAWAN
10-07-1992
Nara
Temp.at Lahir
VERIFICATION RESULT
NOT VERIFIED
vERIED
FOTO SELFIE DATA APPLICANT
Alamat JL'NM'L"IN 1
VERIFICATION RESULT
3404011310750000 NI
fA4I WA\WAN W No wove#e
86.2%
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Price Basic Verification
*Terms and Conditions Apply
Price Professional (Selfie) Verification
I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
≤ 10.000 calls 30.000 calls 100.000 calls 300.000 calls
Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call Rp. 500,-/call
≤ 10.000 calls 30.000 calls 100.000 calls 300.000 calls
Rp. 7.000,-/call Rp. 5.500,-/call Rp. 3.000,-/call Rp. 1.500,-/call
*Terms and Conditions Apply
PERSONAL INCOME VERIFICATIONVerify Monthly Income, NPWP Validity and its details.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
•
00 99o0cf
PERSONAL INCOME VERIFICATION
.%
DATA APPLICANT VERIFICATION RESULT
3404011310750000
801770686008000
Rp. 25.000.000,
FAHMI WIRAWAN W
10-071992
NIK
NPW
NWP Terdaftar dengan NIK
Pendapatan Bulanan
Temnpat Lahir Berdasarkan Nyp
VERIFIED
VERIFIED
VERIFIED
ABOVE
NOT VERIFIED
VERIFIED
vERIED
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call
Price
< 10.000 calls < 30.000 calls < 50.000 calls
COMPANY ANNUAL INCOME VERIFICATIONVerify company's annual income and NPWP Validity.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
%
0up ppopucr
COMPANY ANNUAL INCOME VERIFICATION
• .%
DATA APPLICANT
026562397515000
p.5.000 000.000,
NP/p
endapatan Tahunan
(@) AsLIRI � ---·- ) 0 +
• .%
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
AMIDST
I PT Asli Aancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
COMPANY SHAREHOLDER VERIFICATIONVerify shareholder of the company.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
• • • •
0ua 9ooucr
COMPANY SHAREHOLDER VERIFICATION
•
DATA APPLICANT
11224813641000 NWP Perusahaan
UNGGUIL INDO MODERN SEJAHTERA Nama Persahaan
3578062112450004 NIK Pemegang Saharn
DARMAWAN SJARF Nara Pemegang Saham
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
VERIFIED
VERIFIED
VERIFIED
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
WORKPLACE VERIFICATIONVerify Person's last (current) Workplace.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
• .«
0u pp0Duct
WORKPLACE VERIFICATION
• • • •
DATA APPLICANT
FAHM! WIRAWAN W
SUKSES MAKMUR JAYA
021885 1661
VERIFICATION RESULT
VRIED
NOT VERIFIED
NOT VERIFIED
BZZC'MM'RC'
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 7.500,-/call Rp. 5.000,-/call Rp. 2.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
MOTHER’S MAIDEN NAME VERIFICATIONVerify person mother’s name.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
• • • •
00 990Duct
FAMILY INFO VERIFICATION
• • • •
DATA APPLICANT
3404011310750000
JENNIFER LOPEZ Nama lbu Kandung
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
NOT VERIFIED
DHWDYN
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
A. PHONE NUMBER VERIFICATIONVerify the phone number’s owner (based on registered NIK).
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
• .«
0u ppoouc
PHONE NUMBER VERIFICATION
%
DATA APPLICANT
3404011310750000
6282212341234
•••
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
B. PHONE NUMBER VERIFICATION EXTRAVerify the phone number’s owner (based on registered NIK) and totalphone number owned.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
DATA APPLICANT
3404011310750000
6282212341234
Total Nomor land,phone
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
3
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 3.500,-/call Rp. 2.750,-/call Rp. 2.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
C. PHONE NUMBER ACTIVATION CHECKVerify the phone number’s owner (base on the NIK registered) andduration of ownership.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
Notes:
Age = null, means wrong phone number / not activated.Age = 1, means phone number registered below 3 monthsAge = 2, means phone number registered between 3 – 6 months.Age = 3, means phone number registered between 6 – 12 months.Age = 4, means phone number registered more than 1 year.
Age indicates the durations of number activation
DATA APPLICANT
3404011310750000
628221234 1234
Usia Aktitas/ Nomor Hand,phone
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
•
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 3.500,-/call Rp. 2.750,-/call Rp. 2.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
PROPERTY VERIFICATIONVerify property details based on its NOP (Nilai Objek Pajak).
Verification Result
*Terms and Conditions Appl
• • • •
PROPERTY VERIFICATION
• • • •
DATA APPLICANT
CERTIFICATE
VERIFICATION RESULT
340406000500900000
f%mi4away
3404011310750000
fahi lawn W
13040105110291
01/12/17
Nomor Obiek Pajak (NOP')
Namna terdafar di NOP
Estira N NOP
ER#to
BEL0w
KD'NTRH'NG GMPNG
VERE.D
KD'NTRHNGG' G'MPNG
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 32.000,-/call Rp. 20.000,-/call Rp. 10.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
DIGITAL ONBOARDINGOnboard clients digitally using an integrated white-label servicesapplication containing OCR, Liveness Detection and Biometric e-KYCVerification solution.
This price includes OCR, Liveness Detection and Professional Verification.*Terms and Conditions Apply
•
Oun no0ucr
DIGITAL ONBOARDING • • • •
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 20.000,-/call Rp. 15.000,-/call Rp. 10.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
LIVENESS DETECTIONPinpointing facial landmarks and head movement, optical flow and textureanalysis to determine it is a live individual behind the camera by usingrandomize gestures (single or in a group of 2, 3 or 4) to follow.
Download Liveness Detection Demo Apps on https://bit.ly/liveness-test
*Terms and Conditions Apply
% .. ,.
0up ppopucr
LIVENESS DETECTION, OCR & AUTO FACE CROP VERIFICATION
%
- lieel
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 3.000,-/call Rp. 2.000,-/call Rp. 1.000,-/call
OPTICAL CHARACTER RECOGNITION (OCR)& AUTO FACE CROP
Convert ID Card image to text and automatically crop face photo area.Using our AI and Machine Learning technology, our OCR can differentiatereal or fake ID based on the scanned image immediately.
*Terms and Conditions Apply
*Terms and Conditions Apply
*Terms and Conditions Apply
REAL
FAKE
• z _ . - - . -- - -
AUTO FACE CROP
OCR
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 350,-/call Rp. 200,-/call Rp. 100,-/call
Rp. 350,-/call Rp. 200,-/call Rp. 100,-/call
Rp. 350,-/call Rp. 200,-/call Rp. 100,-/call
Price OCR
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Price Auto Face Crop
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Price KTP Authenticity Check
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
HOME/WORK LOCATION VERIFICATIONVerify person home/work location based on Phone Number.
Verification Result
*Terms and Conditions Apply
• •
00 99opucr
GEO LOCATION VERIFICATION
%
DATA APPLICANT
6281332280002
11.8817
VERIFICATION RESULT
VERIFIED
VERIFIED
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Rp. 17.000,-/call Rp. 10.000,-/call Rp. 5.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
NEGATIVE RECORD VERIFICATIONScreening users for any negative record.
Negative Record Verification Result
• .%
0on PRODUCT
NEGATIVE RECORD VERIFICATION roe
HOLDA •
DATA APPLICANT
f
HAVE EGATIN
RECORD __ ,,
NIK
Nama
Tempat Lahir
Tanggal Lahir
• 3404011310750000 FAHMI WIRAWAN W
: JAKARTA
• 10-07-1992
VERIFICATION RESULT
Negative Record
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752
HAVE RECORD
0@:a 0 @:at www.asliri.id
ProPrice for Negative Record Verification
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 500,-/call Rp. 300,-/call Rp. 100,-/call
Customer Automated Acquisition System (CAAS) is a web-based solution thatgenerates predictive grade recommendation which is a statistical number thatevaluates consumer's creditworthiness based on related credit history fromSLIK, income, Debt to Income Ratio, assets, collaterals and others.
The end result of CAAS is a predictive model based on Machine Learningprediction on Default Rate %. Financial institutions can use CAAS as one of themany modules/models on top of whatever they already have, to help themevaluating the probability of the ability for an individual to pay the potentialincurred debts.
• • • •
0up ppopucr
CUSTOMER AUTOMATED ACQUISITION SYSTEM
% %% « %
o
e - 0A0Mt 00»4+0e'er ��"
0et to4 .N
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
Rp. 19.000,-/call Rp. 15.000,-/call Rp. 10.000,-/call
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
This price includes: Professional Verification, Income Tax Verification, SLIK Automationsystem (Using Client’s SLIK ID) and Predictive Grade Module.
CAAS Result
SLIK Result in JSON
CLICKABLE
t •
.. ••
•
I Tsli Rancangan Indonesia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752
., • /4 -. r •.. -. -- .... ,.
@: www.asliri.id
Slik result in JSON can be downloaded and transferred into client database.
Applicant Details
The end result of CAAS is acomprehensive one-pagedashboard that contains allthe necessary informationregarding the user, includingthe calculated predictivegrade recommendation.
The greater the gradeobtained, the lower theprobability of default rate.
..41.. , 4 .. .. ..
• ••
444. %%
---- • • • en d4« • 0.
SCORE RANGE DEFAULT RATE
100.250 ... 251 .300 ... 301 -350 0,69 351.400 0,45 401-450 0,33 451-500 0.23 501.550 0.09 554-600 0,05 601-650 0,04 651.700 0,03 701.800 0,01
801-1000 0,01
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
General Terms and Conditions Applies to All Product and Services1. All services are API based.2. A Web-based verification platform is available upon request for a
monthly fee and a fixed setup fee.3. For CAAS, is a web-based services.4. For Digital onboarding, it is an apps and API based services.5. All payment is pre-paid.6. Purchased API calls have no expiration date.7. Prices above exclude VAT 10%.8. Prices may be changed at any time without further notice.9. 24/7 Technical and Customer Support is available at
[email protected]. These terms and conditions are governed by and construed in
accordance with the laws of Indonesia.
I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
ABOUTPT ASLI RANCANGAN INDONESIA
I PT A.111:t.nungen llldo.,..ia enary6us.lines Center JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180 Tel.+62 212277 576.2 @.a @ @:st www.asliri.id
Biometric Verification as a Service. A group of Polri’s consultants since 2008. The former head of Inafis (Kapus Inafis) Bareskrim Polri, a retired
One Star General. A former member of the Special Economic Investigation Unit of
Bareskrim Polri and Deputy of BNPT for Enforcement and CapacityBuilding, a retired Two Stars General.
An-over-30-years experienced professional in the banking Industry(Credit Card and Risk).
Technical teams with years of experiences and significantmilestones at Microsoft, Motorola, EMC, Analogic, Kaskus,Indomog, and Amazon.
Technical teams with years of experience in constructing,developing, and implementing big-data-driven systems forgovernment such as NASA, National Space Biomedical ResearchInstitute (NSBRI), Texas Department of Transport (TxDOT), Shell,BP (British Petroleum), and others.
100 INDONESIA/
I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id
LEGAL DOCS FOR SOURCEOF GOVERNMENT DATA
I PT Atll R•nung•n llldo.,..ia enary6us.lines Center JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180 Tel.+62 212277 576.2 @:astir @ @:sir www.asliri.id
Directorate General of Population and CivilRegistration (Direktorat Jenderal Kependudukandan Pencatatan Sipil)Perjanjian Kerja Sama dengan Direktorat JenderalKependudukan dan Pencatatan Sipil Kementrian Dalam NegeriRepublik Indonesia tanggal 21 April 2020, tentangPemanfaatan Nomor Induk Kependudukan Dan DataKependudukan Dalam Layanan Verifikasi Customer DueDiligence (CDD) PT Asli Rancangan Indonesia.
Nomor: 119/4402/2020.
Indonesian National Police (POLRI)Nomor: SUC/39/III/LIT./2019/PUSLITBANG
“Lulus dan Layak Pakai” which means that ASLI RI’s BiometricVerification System is compatible to the Polri’s biometricdatabase for eKYC verification system after a long, complexand thorough audit by Polri.
Indonesian State Intelligence Agency(Badan Intelijen Negara)Perjanjian Kerjasama antara Badan Intelijen Negara RepublikIndonesia dengan PT Asli Rancangan Indonesia tentangPemanfaatan Data Verifikasi Biometrik.
Nomor: PK07/V/2019.
Indonesian Narcotic National Agency(Badan Narkotika Nasional)Perjanjian Kerjasama tentang Membangun Sistem CatatanNarkotika bersama BNN dengan menggunakan TeknologiBiometrik pada 27 Februari 2019.
Nomor: NK/14/II/KA/HK/2019/BNN.
0.. ..40.. e..0
KEPOLISIAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA
I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
CERTIFICATIONS
Registered asPenyelenggara SistemElektronik in KominfoCertification from Puslitbang Polri
As a Speaker in the implementation ofBiometric Verification in Indonesia –
Hosted by Indonesia Financial ServiceAuthority (OJK)
Listed on Indonesia’s FinancialServices Authority as Digital FinancialServices Innovation Provider Nomor
S-130/MS.72/2020
- -
=±-° •
,, OK E.
Sert(fiat
OTORITAS JASA KEUANGAN
•
•
,,._., -···-··-"~�•. 82a 1a
.2 �·----·
€ ... ---- ---- .z .•. z±e ·-·-··� ten woe ··- • ···-··-·�---�--·· .% 5EE,ts7w.5re8.Ere.see
db a840i
I prAl Rare ga lndore.la Sryan Ctr Senaryan No.3 Jlrta Selet 12180 l:+62 21 2277 6762 www.asllr\.ld
ISO 27001:2013Certification from BPPT on Peraturan
Menteri Dalam Negeri No 34 tahun2014 untuk Spesifikasi Teknis
Perangkat Pembaca eKTP
Working Together with APPI, AFPI & AFSI
--
- ---�------- Leo
-- -·· -- •
-
APPLE= -$. ASLI RANCANGAN INDONESIA
1331/45$0C/KT/VII/19
LArP
CERTIFICATE OF ASSOCIATE MEMB R HIP
ASL+ANCANGAN NOON SA 00$6/0
4 CERTIFICATE OF MEMBERSHIP 00/A./4 ..l..e4 ...44
..±
I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
IN THE NEWS
I PTWRanceno,,nlndo,1111• Serr Bu.ls Center JM Sen@yen No.39 Jal.rt.a Selat 12180 Tel:+62 21 2277 5752 0@:swa @:st www.asliri.id
ASLI RI’s Commisioner Presenting the Technology Capability in OJK Event(FINTECH FEST MANADO 2019)
In the Picture: Riswinandi as Chief Executive of IKNB OJK Supervisor, HeruKristiyana as Chief Executive of OJK Banking Supervisor, Hendrikus Passagi asDirector of Regulation, Licensing and Supervision of the Fintech Financial ServicesAuthority, Slamet Edy Purnomo as Deputy Commissioner for Banking SupervisionIV, Robert Rompas as Commissioner of PT Asli Rancangan Indonesia, and Irjen Pol(Purn) Arief Dharmawan as CEO of PT Asli Rancangan Indonesia
System Verifikasi eKYC Biometrik Catatan BNN Dukung Program P4GN(HARI ANTI NARKOBA NASIONAL)
ASLI RI Biometric Technology in identification and verification has been implementedin Indonesian National Police, Indonesian National Counter Terrorism Agency andIndonesian National Narcotics Agency. Furthermore, ASLI RI Biometric Technologyhas also been implemented overseas such as in Mexican Federal Police, SpanishNational Police, Dutch Police, Guardia Civil, West Midlands Police, Baltimore Police,and many more.
2 August 2019
26 June 2019
I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
PT Asli Rancangan Indonesia (ASLI RI) mengumumkan bahwa perusahaan tersebuttelah tercatat di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai penyedia teknologi InovasiDigital Keuangan (IKD) per 18 Maret 2020, dengan nomor SuratNo S-130/MS.72/2020.
Berdasarkan Surat Keputusan OJK tertanggal 18 Maret 2020, ASLI RI dinilai telahmemenuhi semua ketentuan dalam Peraturan OJK No 13/2018 dan hukum yangberlaku.
https://money.kompas.com/read/2020/03/20/234602326/resmi-tercatat-di-ojk-perusahaan-fintech-ini-siap-jalin-kerja-sama-bisnis.
PT Asli Rancangan Indonesia (ASLI RI), perusahaan yang bergerak di bidangindustri Biometric Security, menjalin kerja sama dengan LoginID, sebuahperusahaan yang memiliki platform bersertifikasi FIDO2 Server asal Silicon Valley,Amerika Serikat (AS) dalam meluncurkan AsliLoginID.
AsliLoginID merupakan sebuah solusi Biometric-Authentication-as-a-Service yangmenggantikan penggunaan kata sandi atau password dengan data biometrik diriuntuk meningkatkan keamanan akun online konsumen.
https://www.beritasatu.com/digital/603317-asli-ri-gandeng-login-id-kenalkan-solusi-keamanan-biometrik
• - -r--. • 0KIE
ASLI I Kint Resmi Tercatat
dan Diawasi oleh OJK
I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id