2019 - Tayangan Risk-Based Assessment (RBA) - Industri Alat Pembayaran Menggunakan Kartu (APMK),...

Stampede Slides

1

Pedoman Penerapan APU & PPT Penerbit APMK dan UE serta Penyelenggara DE

Departemen Surveilans Sistem Keuangan2019

Agenda

I

II

Latar Belakang

Penerapan Program APU PPT Berbasis Risiko

1. Overview MER FATF

2. Tujuan Penyusunan Pedoman APU PPT

1. Lima Pilar Penerapan APU PPT

2. Langkah-langkah Manajemen Risiko

a. Identifikasi Risiko Industri APMK UE dan DE

Selain Bank

b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko

c. Pengendalian (KPMR)

d. Mitigasi Risiko

III Tindak Lanjut Penerbit atau Penyelenggara

I. LATAR BELAKANG

4Tujuan Penyusunan Pedoman Penerapan APU PPT2

Tujuan penyusunan Pedoman Penerapan APU PPT untuk penyelenggara adalah:

sebagai pedoman untukmengidentifikasi, memahami dan

melakukan langkah-langkah mitigasirisiko TPPU, TPPT dan pendanaan

proliferasi senjata pemusnah massal

sebagai panduan teknis terkait penerapan program APU dan PPT

dalam kegiatan bisnis APMK, UE, dan DE

Peningkatan Kepatuhan Industri terhadap Program APU PPT

Indonesia menjadi Full Member FATF

II. PENERAPAN PROGRAM APU & PPT BERBASIS RISIKO

6Lima Pilar Penerapan APU dan PPT1

Proses ManajemenRisiko

ManajemenSDM

Sistem Pengendalian

Internal

Kebijakan dan Prosedur Tertulis

Tugas & TanggungDireksi dan

Pengawasan AktifDewan Komisaris

Sumber: PBI No.19/10/PBI/2017 perihal Penerapan APU dan PPT bagi PJSP Selain Bank dan KUPVA BB

Salah satu pilar penerapan prorgam APU PPT mensyaratkan Penerbit/Penyelenggara untuk melakukan prosesManajemen Risiko…

7Langkah-Langkah Manajemen Risiko2

IdentifikasiRisiko

AsesmenPengenda-

lian

MitigasiRisiko

PenggunaJasa

Negara/ wilayahgeografis

Produk/JasaJaringanDistribusi

Risiko

Rendah Sedang Tinggi

Tg Jwb Direksi &

pengawasan Komisaris

KebijakanProsedur

SDM

PengendalianIntern

Aspek Self Assessment

Sangat Baik Tidak Baik

Proses

Perbaikan Hasil Self Asesment

Perencanaan Implementasi

EvaluasiPemantauan

2

3

4

1

8a.1. Identifikasi Risiko Industri APMK Selain Bank2

% Pengguna jasa berdasarkan

profesi berisiko tinggi

% Pengguna jasa berdasarkan WN

di High RiskCountries

PenggunaJasa

% Pengguna jasa WNA

Rata-rata nominal transaksi

% rata-rata nominal transaksi belanja

Produk / Jasa

Negatif Balance/Over

payment

Proporsi Kartu Berdasarkan Limit

Transaksi Cross Border

Fitur Cash Advance

Metode payment

&trxoffline thd

nom trx

Jumlah prinsipal

Jalur Distribusi

%akuisisi nasabah

oleh vendor%

PEP

PEP

Form PenilaianRisiko

Nilai Risiko: Tinggi, Sedang, Rendah

Total Limit Kredit

Aspekkeuangan

Outstanding Kredit

AspekGeografis

Lokasi Domisili Nasabah

% Foreignownership

AspekStruktur

kepemilikan

Pemegang saham

Struktur Korporasi

Lini Bisnis

Lini Bisnis

Ref: - Hasil NRA 2015 UPDATED DAN SRA APMK SB 2019- Website PPATK

High Risk Countries:Korea utara, Iran, Suriah, Tunisia,

Yaman, Bahamas, Botswana, Kamboja, Ethiopia, Ghana, Pakistan,

Serbia, Sri Lanka, Trinidad Tobago

High Risk Channel:Offline Merchant

High Risk Customer: Pegawai swasta dan PEP

High RiskRegion: JKT

High Risk Product: Belanja

Langkah-Langkah Manajemen Risiko

9a.2. Identifikasi Risiko Industri UE & DE Selain Bank2

% Pengguna jasa berdasarkan

profesi berisiko tinggi

% Pengguna jasa berdasarkan WN

di High RiskCountries

PenggunaJasa

% Pengguna jasa WNA

% Nominal trx DE dg dana yang

ditampung DE (di luar UE dan APMK

Produk / Jasa

% Pola transaksi tarik tunai

% Rata2 per bulan Nominal trx TD

Rata2 Nominal Trx

Trx Cross Border

%Top Up tunai

Jml cashout selain penerbit

% nom trxmerchant

offline

Jalur Distribusi

% Jumlah Merchant

Offline%

PEP

PEP

Ref: - Hasil NRA 2015 UPDATED DAN SRA UE & DE SB 2019- Website PPATK

High Risk Countries:Korea utara, Iran, Suriah, Tunisia,

Yaman, Bahamas, Botswana, Kamboja, Ethiopia, Ghana, Pakistan,

Serbia, Sri Lanka, Trinidad Tobago

High Risk Channel:Offline Merchant

High Risk Customer: Pegawai swasta dan PEP

Form PenilaianRisiko

Nilai Risiko: Tinggi, Sedang, Rendah

High RiskRegion: JKT

Aspekkeuangan

Rata2 dana

float/bln

AspekGeografis

Lokasi Domisili Nasabah

% Foreignownership

AspekStruktur

kepemilikan

Pemegang saham

Struktur Korporasi

Lini Bisnis

Lini Bisnis

High Risk Product: Top Up Tunai


10b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko2

Self-Assesment:

Sangat baikBaikCukup BaikKurang BaikTidak Baik

Tanggung jawab Direksi & Pengawasan Aktif Komisaris

Kebijakan dan Prosedur:

Proses Manajemen Risiko:

Manajemen SDM

Sistem PengendalianIntern


11b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko2Langkah-Langkah Manajemen Risiko

1. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan KomisarisDireksi dan Dewan Komisaris memiliki peran penting terhadap kualitas penerapan program APU dan PPT oleh suatu Penerbit/Penyelenggara

Tugas Direksi paling kurang adalah:

• menetapkan kebijakan dan prosedur tertulis APU dan PPT yang telah disetujui oleh Dewan Komisaris, denganmemastikan lembar pengesahan pada kebijakan danprosedur tertulis Penyelenggara.

• menerapkan program APU dan PPT sesuai dengankebijakan dan prosedur tertulis Penyelenggara, sepertimelalui laporan dan/atau informasi yang disampaikan olehkerja/direksi/pejabat eksekutif yang bertanggung jawabterhadap penerapan program APU & PPT kepada Direksi.

• mengkinikan kebijakan dan prosedur sesuai perubahandan pengembangan produk, jasa, teknologi, modus PU/PT serta ketentuan APU dan PPT, antara lain sebagaimanaLaporan Perubahan Kebijakan Dan Prosedur PenerapanProgram APU dan PPT yang disampaikan Penyelenggara.

• melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan, transaksikeuangan tunai, serta transaksi keuangan transfer danadari dan ke luar negeri kepada PPATK sesuai ketentuan.

• memberikan pengetahuan dan/atau pelatihan kepada seluruh pegawai mengenai penerapan APU dan PPT.

• mengkinikan profil nasabah dan profil transaksi nasabah, antara lain dengan melihat aplikasi (spreadsheet) atausistem pengolah data yang digunakan untuk kepentinganpemantauan profil nasabah dan transaksinya, sertamelakukan uji petik apabila dimungkinkan.

• melaksanakan pemblokiran serta merta atas aset terduga teroris dan/ atau organisasi teroris yang tercantum dalam DTTOT dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal dan membandingkan dengan hasil kompilasiPengawas terhadap Laporan pembekuan transaksi, pemblokiran rekening, dan/atau penolakan transaksiterkait DTTOT atau daftar pendanaan proliferasi senjatapemusnah massal yang disampaikan Penyelenggara.

Semua langkah direksi di atas harus didokumentasikan!

12b. Asesmen Kualitas Penerapan Manajemen Risiko 2Langkah-Langkah Manajemen Risiko

1. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan KomisarisDireksi dan Dewan Komisaris memiliki peran penting terhadap kualitas penerapan program APU dan PPT oleh suatu Penyelenggara

Adapun tugas Dewan Komisaris telah melakukan pengawasanaktif:

• memberikan persetujuan atas kebijakan dan prosedurtertulis mengenai penerapan APU dan PPT, denganmemastikan lembar pengesahan pada kebijakan dan prosedurtertulis Penyelenggara.

• mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksiterhadap penerapan APU dan PPT, antara lain melaluilaporan dan/atau informasi yang disampaikan oleh Direksikepada Dewan Komisaris.

Semua langkah komisaris di atas harus didokumentasikan!


2. Kebijakan dan Prosedur TertulisPenerbit/Penyelenggara agar memiliki kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU dan PPT dan memastikan efektivitaspenerapan kebijakan dan prosedur dimaksud. Cakupan kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU dan PPT meliputi:

customer due diligence (CDD) dan enhanced due diligence(EDD)

• Penerbit/Penyelenggara telah meminta data dan informasi sertamelakukan verifikasi terhadap dokumen identitas PenggunaJasa.

penolakan transaksi

Penerbit/Penyelenggara telah menolak/membatalkan transaksidengan Pengguna Jasa yang tidak memberikan data, menggunakan nama fiktif/ dan/atau diragukan kebenaranidentitasnya

anti tipping-off

Penerbit/Penyelenggara tidak memberitahukan kepada PenggunaJasa atau pihak lain mengenai laporan TKM yang sedang disusunatau telah disampaikan kepada PPATK

pengelolaan data, informasi, dan dokumen

Penerbit/penyelenggara menyimpan dokumen yang terkaitdengan data nasabah paling singkat 5 (lima) tahun dan dokumenyang terkait dengan transaksi nasabah selama 10 (sepuluh) tahun

pelaporan TKM dan laporan lainnya

Penerbit/Penyelenggara telah terdaftar dan melakukan instalasiaplikasi Gathering Reports and Processing Information System (GRIPS) serta melakukan pelaporan TKM, TKT, TKL, Sipesat, danlaporan lainnya kepada PPATK, serta laporan-laporan rutin kepada Bank Indonesia antara lain:

a. Laporan Perubahan Kebijakan dan Prosedur Penerapan Program APU dan PPT

b. Laporan Tahunan Penerapan APU PPT

c. Laporan Pembekuan Transaksi, pemblokiran rekening, dan/atau penolakan transaksi terkait DTTOT atau daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal

d. Laporan lainnya a.l. Laporan kerjasama penggunaan CDD


3. Proses Manajemen Risiko

4. Manajemen Sumber Daya Manusia

5. Sistem Pengendalian Internal

• Penerbit/Penyelenggara menerapkan manajemen risiko PU/PT yang meliputi identifikasi, penilaian, pengendalian dan mitigasi risiko

• Penerapan manajemen risiko telah disesuaikan dengan karakteristik, skala dan kompleksitas kegiatan usaha dan eksposur risiko Penerbit/Penyelenggara, dan dilakukan penyesuaian seiring pergerakan tingkat risiko Penerbit/Penyelenggara

• Penerbit/Penyelenggara mengkinikan dan mendokumentasikan hasil penerapan manajemen risiko serta dapat menyediakan dokumen tersebut sewaktu-waktu diminta oleh otoritas yang berwenang

• Penerbit/Penyelenggara melakukan penyaringan sebagai bagian dari proses penerimaan pegawai untuk memastikan calon pegawai tidak pernah terlibat dalam TPPU dan/atau TPPT

• Penerbit/Penyelenggara melakukan pemantauan terhadap profil pegawai dan secara berkesinambungan memberikan pelatihan

Penerbit/Penyelenggara telah menerapkan sistem pengendalian internal yang paling kurang meliputi:

a. Penetapan fungsi dan atau penunjukan anggota Direksi/Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab khusus untuk penerapan APU dan PPT

b. Memisahkan wewenang dan tanggung jawab antara pihak yang melaksanakan fungsi pengendalian dan audit dengan unit yang menjalankan kegiatan operasional

c. Pelaksanaan audit berkala terhadap kepatuhan dan efektivitas penerapan APU dan PPT oleh pihak yang independen (internal maupun eksternal Penyelenggara)

15c. Pengendalian (KPMR)2

Pengendalian terhadap Kualitas Penerapan Manajemen Risko (KPMR) merupakanlangkah-langkah untuk meningkatkanpredikat Self Assesment..

Semakin baiknya hasil Self Assesmentmenandakan baiknya penerapan program APU & PPT penyelenggara ….


16d. Mitigasi Risiko2

1. Perencanaan/Strategi

Penerbit/Penyelenggara menyusun strategi untuk memitigasirisiko yang dihadapi.

Misalnya: • Pegawai cabang tidak perlu mengisi field pekerjaan, negara

tujuan, kota asal secara manual untuk menghindari kesalahanpengisian mengingat penyelenggara mempunyai cabang yang banyak.

• pemantauan lebih ketat terhadap pengguna jasa yang merupakan warga negara berisiko tinggi.

2. Implementasi

Penyelenggara mengimplementasikan strategi mitigasi risiko

Misalnya: • Memodifikasi aplikasi sehingga field pekerjaan, negara

tujuan, kota asal diisi menggunakan drop down list.• Mengembangkan aplikasi pemantauan yang dapat memfilter

pengguna jasa berdasarkan negara tertentu

3. Pemantauan

Penyelenggara memantau hasil implementasi mitigasi risiko

Misalnya: • Pantau kualitas hasil pengisian database profil pengguna jasa• Pantau hasil analisis Unit Kerja APU PPT mengenai transaksi

mencurigakan.

4. Evaluasi

Penyelenggara melakukan evaluasi efektivitas langkah mitigasirisiko yang diterapkan.

Misalnya:• Penambahan dropdown list dapat meningkatkan kualitas

database profil pengguna jasa.• Aplikasi pemantauan efektif membantu Unit Kerja APU PPT

dalam mengidentifikasi transaksi mencurigakan.


17Tindak Lanjut Penerbit/Penyelenggara3

01Mengisi Formulir RisikoFormulir risiko diisi dengan informasi riil yang dimiliki oleh

Penerbit/Penyelenggara pada kolom yang berwarna kuning

02Mengisi KK Self Assessment APU PPTKertas kerja diisi dengan mencantumkan keterangan Y, T,

atau N/A

03Menyampaikan hasilnya kepada PengawasData disampaikan kepada Pengawas SP melalui email masing-masing

Pengawas SP, paling lambat tanggal 28 Juni 2019

ERIMA ASIH

18

Depatemen Surveilans Sistem Keuangan2019

December 7th, 2020

Dear Bu Michelle,

To answer the letter you proposed earlier, below is our new proposal:

QUOTA 10,000 30,000 50,000 100,000

Basic 1,800 1,500 1,000

Professional 7,000 5,500 3,000

Individual NPWP 13,000 11,000 7,500 5,000

Company NPWP 13,000 11,000 7,500 5,000

Mother's Maiden Name 1,800 1,500 1,000 500

Phone Number 1,800 1,500 1,000 500

Phone Number + Activation Date 3,500 2,750 2,000 1,000

Phone Number + How many phone numbers 3,500 2,750 2,000 1,000

Note:

1. This is an API-based Call.

2. The price above is the price/call at respective volume.

3. Payment is pre-paid. The total volume being bought has no expiration date.

4. Prices above exclude VAT 10%.

I look forward to speaking with you soon.

Regards,

Cristian Selawa

General Manager Sales and Operation

P : + 62 811-7799-888

E : + [email protected]

A B C D E F

1 dia VERIFICATION

SPEC

10,000 30,000 50,000 100,000

2 Basic Dukcapil

Verification

2,750 2,000

1,350

3

New Price 1,800 1,500 1,000

4 Professional Dukcapil + Face

Verification

8,750 7,500

6,000

5

New Price 7,000 5,500 3,000

6 Add-On Terrorist Record 10,000 5,000 3,000 1,000

7

Criminal Record 10,000 5,000 3,000 1,000

8

Narcotics Record 10,000 5,000 3,000 1,000

9 Individual NPWP & Income Range Name, Address,

Birthdate, No

18,000 15,000 12,000 8,000

10

New Price 13,000 11,000 7,500 5,000

11 Company's NPWP & Income Range 18,000 15,000 12,000 8,000

12

New Price 13,000 11,000 7,500 5,000

13 Mother's Maiden Name

2,500 2,000 1,500 1,000

14

New Price 1,800 1,500 1,000 500

15

Phone Number Number of phones

attached to 1 NIK;

Phone Number vs

NIK registered

(Yes or No)

2,500 2,000 1,500 1,000

16

New Price 1,800 1,500 1,000 500

17 Phone Number + Activation Date Duration (Months

/ Years)

5,000 4,000 3,000 2,000

18

New Price 3,500 2,750 2,000 1,000

19 Phone Number + How Many Phone

Numbers

5,000 4,000 3,000 2,000

20

New Price 3,500 2,750 2,000 1,000

21 Frequent Location Check Office or

Domicile Address

14,000 10,000 5,000 2,000

22

Vehicle Information Owner's Name,

NIK of the Owner,

Vehicle Type,

Brand, Year,

Colour, BPKP,

Chassis, Machine

32,500 25,000 18,000 12,500

23 Quantity of Vehicles #Vehicle attached

to NIK

7,500 5,000 3,000 1,000

INTELLIGENT EKYC

SERVICE PROPOSAL

pr Asll Rancangan Indonesia Sonayan Business Center Jt. Senay an N.39 Jakarta Selatan 12180 el +62 212277 5752

www.asiri.id 0@:r 0@.

FRAUD DETECTION

8f

DIGITAL , ONBOARDIN

$

g==@@ d6.a r a PP Z arr==d Gt'a;

PRODUCTS & SERVICES

Intelligent Biometric eKYC Verification

Digital Onboarding

Liveness Detection

Customer Automated Acquisition System

FIDO2 Biometric Authentication

Fraud Detection Artificial Intelligence SystemAL.a-

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id

ID CARD VERIFICATIONVerify identity through his/her ID Card. There are two packages availableto choose from: BASIC or PROFESSIONAL (with Selfie Verification).

Verification Result

BASIC VERIFICATION

PROFESSIONAL (with selfie) VERIFICATION

• .«

0l pp0putt

IDCARD VERIFICATION

%

DATA APPLICANT

3404011310750000

FANNI WIRAWAN

10-07-1992

Nara

Temp.at Lahir

VERIFICATION RESULT

NOT VERIFIED

vERIED

FOTO SELFIE DATA APPLICANT

Alamat JL'NM'L"IN 1

VERIFICATION RESULT

3404011310750000 NI

fA4I WA\WAN W No wove#e

86.2%

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

Price Basic Verification

*Terms and Conditions Apply

Price Professional (Selfie) Verification

I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

≤ 10.000 calls 30.000 calls 100.000 calls 300.000 calls

Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call Rp. 500,-/call

≤ 10.000 calls 30.000 calls 100.000 calls 300.000 calls

Rp. 7.000,-/call Rp. 5.500,-/call Rp. 3.000,-/call Rp. 1.500,-/call


PERSONAL INCOME VERIFICATIONVerify Monthly Income, NPWP Validity and its details.

Verification Result


•

00 99o0cf

PERSONAL INCOME VERIFICATION

.%

DATA APPLICANT VERIFICATION RESULT

3404011310750000

801770686008000

Rp. 25.000.000,

FAHMI WIRAWAN W

10-071992

NIK

NPW

NWP Terdaftar dengan NIK

Pendapatan Bulanan

Temnpat Lahir Berdasarkan Nyp

VERIFIED

VERIFIED

VERIFIED

ABOVE

NOT VERIFIED

VERIFIED

vERIED


Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call

Price

< 10.000 calls < 30.000 calls < 50.000 calls

COMPANY ANNUAL INCOME VERIFICATIONVerify company's annual income and NPWP Validity.

Verification Result


%

0up ppopucr

COMPANY ANNUAL INCOME VERIFICATION

• .%

DATA APPLICANT

026562397515000

p.5.000 000.000,

NP/p

endapatan Tahunan

(@) AsLIRI � ---·- ) 0 +

• .%

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

AMIDST

I PT Asli Aancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id


Price

< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls

COMPANY SHAREHOLDER VERIFICATIONVerify shareholder of the company.

Verification Result


• • • •

0ua 9ooucr

COMPANY SHAREHOLDER VERIFICATION

•

DATA APPLICANT

11224813641000 NWP Perusahaan

UNGGUIL INDO MODERN SEJAHTERA Nama Persahaan

3578062112450004 NIK Pemegang Saharn

DARMAWAN SJARF Nara Pemegang Saham

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

VERIFIED

VERIFIED

VERIFIED



Price


WORKPLACE VERIFICATIONVerify Person's last (current) Workplace.

Verification Result


• .«

0u pp0Duct

WORKPLACE VERIFICATION

• • • •

DATA APPLICANT

FAHM! WIRAWAN W

SUKSES MAKMUR JAYA

021885 1661

VERIFICATION RESULT

VRIED

NOT VERIFIED

NOT VERIFIED

BZZC'MM'RC'



Price


MOTHER’S MAIDEN NAME VERIFICATIONVerify person mother’s name.

Verification Result


• • • •

00 990Duct

FAMILY INFO VERIFICATION

• • • •

DATA APPLICANT

3404011310750000

JENNIFER LOPEZ Nama lbu Kandung

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

NOT VERIFIED

DHWDYN



Price


A. PHONE NUMBER VERIFICATIONVerify the phone number’s owner (based on registered NIK).

Verification Result


• .«

0u ppoouc

PHONE NUMBER VERIFICATION

%

DATA APPLICANT

3404011310750000

6282212341234

•••

VERIFICATION RESULT

VERIFIED



Price


B. PHONE NUMBER VERIFICATION EXTRAVerify the phone number’s owner (based on registered NIK) and totalphone number owned.

Verification Result


DATA APPLICANT

3404011310750000

6282212341234

Total Nomor land,phone

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

3



Price


C. PHONE NUMBER ACTIVATION CHECKVerify the phone number’s owner (base on the NIK registered) andduration of ownership.

Verification Result


Notes:

Age = null, means wrong phone number / not activated.Age = 1, means phone number registered below 3 monthsAge = 2, means phone number registered between 3 – 6 months.Age = 3, means phone number registered between 6 – 12 months.Age = 4, means phone number registered more than 1 year.

Age indicates the durations of number activation

DATA APPLICANT

3404011310750000

628221234 1234

Usia Aktitas/ Nomor Hand,phone

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

•



Price


PROPERTY VERIFICATIONVerify property details based on its NOP (Nilai Objek Pajak).

Verification Result

*Terms and Conditions Appl

• • • •

PROPERTY VERIFICATION

• • • •

DATA APPLICANT

CERTIFICATE

VERIFICATION RESULT

340406000500900000

f%mi4away

3404011310750000

fahi lawn W

13040105110291

01/12/17

Nomor Obiek Pajak (NOP')

Namna terdafar di NOP

Estira N NOP

ER#to

BEL0w

KD'NTRH'NG GMPNG

VERE.D

KD'NTRHNGG' G'MPNG



Price


DIGITAL ONBOARDINGOnboard clients digitally using an integrated white-label servicesapplication containing OCR, Liveness Detection and Biometric e-KYCVerification solution.

This price includes OCR, Liveness Detection and Professional Verification.*Terms and Conditions Apply

•

Oun no0ucr

DIGITAL ONBOARDING • • • •



Price


LIVENESS DETECTIONPinpointing facial landmarks and head movement, optical flow and textureanalysis to determine it is a live individual behind the camera by usingrandomize gestures (single or in a group of 2, 3 or 4) to follow.

Download Liveness Detection Demo Apps on https://bit.ly/liveness-test


% .. ,.

0up ppopucr

LIVENESS DETECTION, OCR & AUTO FACE CROP VERIFICATION

%

- lieel


Price



OPTICAL CHARACTER RECOGNITION (OCR)& AUTO FACE CROP

Convert ID Card image to text and automatically crop face photo area.Using our AI and Machine Learning technology, our OCR can differentiatereal or fake ID based on the scanned image immediately.




REAL

FAKE

• z _ . - - . -- - -

AUTO FACE CROP

OCR


Rp. 350,-/call Rp. 200,-/call Rp. 100,-/call



Price OCR


Price Auto Face Crop


Price KTP Authenticity Check


HOME/WORK LOCATION VERIFICATIONVerify person home/work location based on Phone Number.

Verification Result


• •

00 99opucr

GEO LOCATION VERIFICATION

%

DATA APPLICANT

6281332280002

11.8817

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

VERIFIED



Price


NEGATIVE RECORD VERIFICATIONScreening users for any negative record.

Negative Record Verification Result

• .%

0on PRODUCT

NEGATIVE RECORD VERIFICATION roe

HOLDA •

DATA APPLICANT

f

HAVE EGATIN

RECORD __ ,,

NIK

Nama

Tempat Lahir

Tanggal Lahir

• 3404011310750000 FAHMI WIRAWAN W

: JAKARTA

• 10-07-1992

VERIFICATION RESULT

Negative Record

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752

HAVE RECORD

0@:a 0 @:at www.asliri.id

ProPrice for Negative Record Verification



Customer Automated Acquisition System (CAAS) is a web-based solution thatgenerates predictive grade recommendation which is a statistical number thatevaluates consumer's creditworthiness based on related credit history fromSLIK, income, Debt to Income Ratio, assets, collaterals and others.

The end result of CAAS is a predictive model based on Machine Learningprediction on Default Rate %. Financial institutions can use CAAS as one of themany modules/models on top of whatever they already have, to help themevaluating the probability of the ability for an individual to pay the potentialincurred debts.

• • • •

0up ppopucr

CUSTOMER AUTOMATED ACQUISITION SYSTEM

% %% « %

o

e - 0A0Mt 00»4+0e'er ��"

0et to4 .N

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id


Price


This price includes: Professional Verification, Income Tax Verification, SLIK Automationsystem (Using Client’s SLIK ID) and Predictive Grade Module.

CAAS Result

SLIK Result in JSON

CLICKABLE

t •

.. ••

•

I Tsli Rancangan Indonesia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752

., • /4 -. r •.. -. -- .... ,.

@: www.asliri.id

Slik result in JSON can be downloaded and transferred into client database.

Applicant Details

The end result of CAAS is acomprehensive one-pagedashboard that contains allthe necessary informationregarding the user, includingthe calculated predictivegrade recommendation.

The greater the gradeobtained, the lower theprobability of default rate.

..41.. , 4 .. .. ..

• ••

444. %%

---- • • • en d4« • 0.

SCORE RANGE DEFAULT RATE

100.250 ... 251 .300 ... 301 -350 0,69 351.400 0,45 401-450 0,33 451-500 0.23 501.550 0.09 554-600 0,05 601-650 0,04 651.700 0,03 701.800 0,01

801-1000 0,01

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id

General Terms and Conditions Applies to All Product and Services1. All services are API based.2. A Web-based verification platform is available upon request for a

monthly fee and a fixed setup fee.3. For CAAS, is a web-based services.4. For Digital onboarding, it is an apps and API based services.5. All payment is pre-paid.6. Purchased API calls have no expiration date.7. Prices above exclude VAT 10%.8. Prices may be changed at any time without further notice.9. 24/7 Technical and Customer Support is available at

[email protected]. These terms and conditions are governed by and construed in

accordance with the laws of Indonesia.

I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

ABOUTPT ASLI RANCANGAN INDONESIA

I PT A.111:t.nungen llldo.,..ia enary6us.lines Center JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180 Tel.+62 212277 576.2 @.a @ @:st www.asliri.id

Biometric Verification as a Service. A group of Polri’s consultants since 2008. The former head of Inafis (Kapus Inafis) Bareskrim Polri, a retired

One Star General. A former member of the Special Economic Investigation Unit of

Bareskrim Polri and Deputy of BNPT for Enforcement and CapacityBuilding, a retired Two Stars General.

An-over-30-years experienced professional in the banking Industry(Credit Card and Risk).

Technical teams with years of experiences and significantmilestones at Microsoft, Motorola, EMC, Analogic, Kaskus,Indomog, and Amazon.

Technical teams with years of experience in constructing,developing, and implementing big-data-driven systems forgovernment such as NASA, National Space Biomedical ResearchInstitute (NSBRI), Texas Department of Transport (TxDOT), Shell,BP (British Petroleum), and others.

100 INDONESIA/

I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id

LEGAL DOCS FOR SOURCEOF GOVERNMENT DATA

I PT Atll R•nung•n llldo.,..ia enary6us.lines Center JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180 Tel.+62 212277 576.2 @:astir @ @:sir www.asliri.id

Directorate General of Population and CivilRegistration (Direktorat Jenderal Kependudukandan Pencatatan Sipil)Perjanjian Kerja Sama dengan Direktorat JenderalKependudukan dan Pencatatan Sipil Kementrian Dalam NegeriRepublik Indonesia tanggal 21 April 2020, tentangPemanfaatan Nomor Induk Kependudukan Dan DataKependudukan Dalam Layanan Verifikasi Customer DueDiligence (CDD) PT Asli Rancangan Indonesia.

Nomor: 119/4402/2020.

Indonesian National Police (POLRI)Nomor: SUC/39/III/LIT./2019/PUSLITBANG

“Lulus dan Layak Pakai” which means that ASLI RI’s BiometricVerification System is compatible to the Polri’s biometricdatabase for eKYC verification system after a long, complexand thorough audit by Polri.

Indonesian State Intelligence Agency(Badan Intelijen Negara)Perjanjian Kerjasama antara Badan Intelijen Negara RepublikIndonesia dengan PT Asli Rancangan Indonesia tentangPemanfaatan Data Verifikasi Biometrik.

Nomor: PK07/V/2019.

Indonesian Narcotic National Agency(Badan Narkotika Nasional)Perjanjian Kerjasama tentang Membangun Sistem CatatanNarkotika bersama BNN dengan menggunakan TeknologiBiometrik pada 27 Februari 2019.

Nomor: NK/14/II/KA/HK/2019/BNN.

0.. ..40.. e..0

KEPOLISIAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA


CERTIFICATIONS

Registered asPenyelenggara SistemElektronik in KominfoCertification from Puslitbang Polri

As a Speaker in the implementation ofBiometric Verification in Indonesia –

Hosted by Indonesia Financial ServiceAuthority (OJK)

Listed on Indonesia’s FinancialServices Authority as Digital FinancialServices Innovation Provider Nomor

S-130/MS.72/2020

- -

=±-° •

,, OK E.

Sert(fiat

OTORITAS JASA KEUANGAN

•

•

,,._., -···-··-"~�•. 82a 1a

.2 �·----·

€ ... ---- ---- .z .•. z±e ·-·-··� ten woe ··- • ···-··-·�---�--·· .% 5EE,ts7w.5re8.Ere.see

db a840i

I prAl Rare ga lndore.la Sryan Ctr Senaryan No.3 Jlrta Selet 12180 l:+62 21 2277 6762 www.asllr\.ld

ISO 27001:2013Certification from BPPT on Peraturan

Menteri Dalam Negeri No 34 tahun2014 untuk Spesifikasi Teknis

Perangkat Pembaca eKTP

Working Together with APPI, AFPI & AFSI

--

- ---�------- Leo

-- -·· -- •

-

APPLE= -$. ASLI RANCANGAN INDONESIA

1331/45$0C/KT/VII/19

LArP

CERTIFICATE OF ASSOCIATE MEMB R HIP

ASL+ANCANGAN NOON SA 00$6/0

4 CERTIFICATE OF MEMBERSHIP 00/A./4 ..l..e4 ...44

..±

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id

IN THE NEWS

I PTWRanceno,,nlndo,1111• Serr Bu.ls Center JM Sen@yen No.39 Jal.rt.a Selat 12180 Tel:+62 21 2277 5752 0@:swa @:st www.asliri.id

ASLI RI’s Commisioner Presenting the Technology Capability in OJK Event(FINTECH FEST MANADO 2019)

In the Picture: Riswinandi as Chief Executive of IKNB OJK Supervisor, HeruKristiyana as Chief Executive of OJK Banking Supervisor, Hendrikus Passagi asDirector of Regulation, Licensing and Supervision of the Fintech Financial ServicesAuthority, Slamet Edy Purnomo as Deputy Commissioner for Banking SupervisionIV, Robert Rompas as Commissioner of PT Asli Rancangan Indonesia, and Irjen Pol(Purn) Arief Dharmawan as CEO of PT Asli Rancangan Indonesia

System Verifikasi eKYC Biometrik Catatan BNN Dukung Program P4GN(HARI ANTI NARKOBA NASIONAL)

ASLI RI Biometric Technology in identification and verification has been implementedin Indonesian National Police, Indonesian National Counter Terrorism Agency andIndonesian National Narcotics Agency. Furthermore, ASLI RI Biometric Technologyhas also been implemented overseas such as in Mexican Federal Police, SpanishNational Police, Dutch Police, Guardia Civil, West Midlands Police, Baltimore Police,and many more.

2 August 2019

26 June 2019

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

PT Asli Rancangan Indonesia (ASLI RI) mengumumkan bahwa perusahaan tersebuttelah tercatat di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai penyedia teknologi InovasiDigital Keuangan (IKD) per 18 Maret 2020, dengan nomor SuratNo S-130/MS.72/2020.

Berdasarkan Surat Keputusan OJK tertanggal 18 Maret 2020, ASLI RI dinilai telahmemenuhi semua ketentuan dalam Peraturan OJK No 13/2018 dan hukum yangberlaku.

https://money.kompas.com/read/2020/03/20/234602326/resmi-tercatat-di-ojk-perusahaan-fintech-ini-siap-jalin-kerja-sama-bisnis.

PT Asli Rancangan Indonesia (ASLI RI), perusahaan yang bergerak di bidangindustri Biometric Security, menjalin kerja sama dengan LoginID, sebuahperusahaan yang memiliki platform bersertifikasi FIDO2 Server asal Silicon Valley,Amerika Serikat (AS) dalam meluncurkan AsliLoginID.

AsliLoginID merupakan sebuah solusi Biometric-Authentication-as-a-Service yangmenggantikan penggunaan kata sandi atau password dengan data biometrik diriuntuk meningkatkan keamanan akun online konsumen.

https://www.beritasatu.com/digital/603317-asli-ri-gandeng-login-id-kenalkan-solusi-keamanan-biometrik

• - -r--. • 0KIE

ASLI I Kint Resmi Tercatat

dan Diawasi oleh OJK

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

2019 - Tayangan Risk-Based Assessment (RBA) - Industri Alat Pembayaran Menggunakan Kartu (APMK),...

Documents

Transcript of 2019 - Tayangan Risk-Based Assessment (RBA) - Industri Alat Pembayaran Menggunakan Kartu (APMK),...