Programul Investitional Premium Invest - Dinamic - Allianz-Tiriac
-
Upload
khangminh22 -
Category
Documents
-
view
6 -
download
0
Transcript of Programul Investitional Premium Invest - Dinamic - Allianz-Tiriac
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 3.30%
2 EUROPEAN UNION 2.24%
3 MICROSOFT CORP 1.93%
4 APPLE INC 1.06%
5 IBM-INTL BUSIN MACHINES CORP 1.03%
6 BANCO SANTANDER SA 0.96%
7 ING GROEP NV 0.94%
8 JPMORGAN CHASE & CO 0.91%
9 AT&T INC 0.81%
10 CITIGROUP INC 0.79%
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total), prin
investitii sustenabile. La data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Sustainable
Global Perspectives - I EUR (C), un fond de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact fondul urmareste structura de
indici: 60% MSCI ACWI Climate Change Index + 15% MSCI USD IG Climate Change Corporate Bond
Index + 15% MSCI EUR IG Climate Change Corporate Bond Index + 5% MSCI USD HY Climate Change
Corporate Bond Index + 5% MSCI EUR HY Climate Change Corporate Bond Index. Fondul investeste in
toate tipurile de clase de active ale emitentilor din intreaga lume, inclusiv piete emergente si care
sunt aliniate cu obiectivul de investitii sustenabile ale fondurilor de a avea o amprenta de carbon
redusa. Fondul investeste cel putin 66% din active in actiuni, obligatiuni si obligatiuni convertibile
din intreaga lume, inclusiv pe pietele emergente. In conformitate cu politicile descrise mai sus,
fondul poate de asemenea sa investeasca, pana la urmatoarele procente din active, in:
instrumente de piata monetara si depozite: 33%; instrumente garantate cu alte credite (ABS): 10%;
OPCVM (Organizatii de plasament colectiv in valori imobiliare)/ OPC (Organizatii de plasament
colectiv): 10%. Expunerea fondului la marfuri si bunuri imobiliare este limitata fiecare la 10% din
activele nete. Expunerea fondului la obligatiuni convertibile contingente este limitata la 10% din
activele nete. Portofoliul este construit astfel incat sa aiba o intensitate de carbon care sa fie
aliniata cu benchmarkul compozit. Senzitivitatea la rata dobanzii a portofoliului trebuie sa fie
cuprinsa intre minus 2 si plus 10 ani. Nu exista constrangeri de rating, sectoare sau capitalizare
bursiera asupra acestor investitii cu venit fix.
31.01.2022
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
-2.46%
-2.46%
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
1.73%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 31/01/2022
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni10.84%
Actiuni 56.04%
Instrumente piata monetara 33.12%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 4.40%
2 SPAIN (KINGDOM OF ) 2.53%
3 MICROSOFT CORP 2.11%
4 APPLE INC 1.22%
5 ING GROEP NV 1.02%
6 IBM-INTL BUSIN MACHINES CORP 0.95%
7 BANCO SANTANDER SA 0.89%
8 JPMORGAN CHASE & CO 0.88%
9 UNITEDHEALTH GROUP INC 0.74%
10 UNICREDIT SPA 0.72%
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 31/12/2021
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
2.07%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
4.29%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total), prin
investitii sustenabile. La data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Sustainable
Global Perspectives - I EUR (C), un fond de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact fondul urmareste structura de
indici: 60% MSCI ACWI Climate Change Index + 15% MSCI USD IG Climate Change Corporate Bond
Index + 15% MSCI EUR IG Climate Change Corporate Bond Index + 5% MSCI USD HY Climate Change
Corporate Bond Index + 5% MSCI EUR HY Climate Change Corporate Bond Index. Fondul investeste in
toate tipurile de clase de active ale emitentilor din intreaga lume, inclusiv piete emergente si care
sunt aliniate cu obiectivul de investitii sustenabile ale fondurilor de a avea o amprenta de carbon
redusa. Fondul investeste cel putin 66% din active in actiuni, obligatiuni si obligatiuni convertibile
din intreaga lume, inclusiv pe pietele emergente. In conformitate cu politicile descrise mai sus,
fondul poate de asemenea sa investeasca, pana la urmatoarele procente din active, in:
instrumente de piata monetara si depozite: 33%; instrumente garantate cu alte credite (ABS): 10%;
OPCVM (Organizatii de plasament colectiv in valori imobiliare)/ OPC (Organizatii de plasament
colectiv): 10%. Expunerea fondului la marfuri si bunuri imobiliare este limitata fiecare la 10% din
activele nete. Expunerea fondului la obligatiuni convertibile contingente este limitata la 10% din
activele nete. Portofoliul este construit astfel incat sa aiba o intensitate de carbon care sa fie
aliniata cu benchmarkul compozit. Senzitivitatea la rata dobanzii a portofoliului trebuie sa fie
cuprinsa intre minus 2 si plus 10 ani. Nu exista constrangeri de rating, sectoare sau capitalizare
bursiera asupra acestor investitii cu venit fix.
31.12.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni20.59%
Actiuni 56.28%
Instrumente piata monetara 23.13%
Fonduri de investitii absolute-return0.00%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 4.49%
2 SPAIN (KINGDOM OF ) 2.60%
3 ITALIAN REPUBLIC 2.48%
4 MICROSOFT CORP 2.13%
5 APPLE INC 1.12%
6 ING GROEP NV 1.03%
7 IBM-INTL BUSIN MACHINES CORP 0.94%
8 JPMORGAN CHASE & CO 0.90%
9 BANCO SANTANDER SA 0.86%
10 UNITEDHEALTH GROUP INC 0.76%
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 30/11/2021
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
-0.41%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
2.18%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total), prin
investitii sustenabile. La data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Sustainable
Global Perspectives - I EUR (C), un fond de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact fondul urmareste structura de
indici: 60% MSCI ACWI Climate Change Index + 15% MSCI USD IG Climate Change Corporate Bond
Index + 15% MSCI EUR IG Climate Change Corporate Bond Index + 5% MSCI USD HY Climate Change
Corporate Bond Index + 5% MSCI EUR HY Climate Change Corporate Bond Index. Fondul investeste in
toate tipurile de clase de active ale emitentilor din intreaga lume, inclusiv piete emergente si care
sunt aliniate cu obiectivul de investitii sustenabile ale fondurilor de a avea o amprenta de carbon
redusa. Fondul investeste cel putin 66% din active in actiuni, obligatiuni si obligatiuni convertibile
din intreaga lume, inclusiv pe pietele emergente. In conformitate cu politicile descrise mai sus,
fondul poate de asemenea sa investeasca, pana la urmatoarele procente din active, in:
instrumente de piata monetara si depozite: 33%; instrumente garantate cu alte credite (ABS): 10%;
OPCVM (Organizatii de plasament colectiv in valori imobiliare)/ OPC (Organizatii de plasament
colectiv): 10%. Expunerea fondului la marfuri si bunuri imobiliare este limitata fiecare la 10% din
activele nete. Expunerea fondului la obligatiuni convertibile contingente este limitata la 10% din
activele nete. Portofoliul este construit astfel incat sa aiba o intensitate de carbon care sa fie
aliniata cu benchmarkul compozit. Senzitivitatea la rata dobanzii a portofoliului trebuie sa fie
cuprinsa intre minus 2 si plus 10 ani. Nu exista constrangeri de rating, sectoare sau capitalizare
bursiera asupra acestor investitii cu venit fix.
30.11.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni39.95%
Actiuni 53.11%
Instrumente piata monetara 4.69%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 13.60%
2 A-F EURO HIGH YIELD BOND 3.54%
3 SPAIN (KINGDOM OF ) 2.57%
4 APPLE INC 1.30%
5 MICROSOFT CORP 1.29%
6 PROCTER & GAMBLE CO/THE 0.70%
7 ALPHABET INC 0.68%
8 AT&T INC 0.68%
9 BANK OF AMERICA CORP 0.64%
10 NVIDIA CORP 0.57%
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 29/10/2021
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
0.90%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
2.59%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
31.10.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni41.03%
Actiuni 49.10%
Instrumente piata monetara 7.62%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 13.66%
2 A-F EURO HIGH YIELD BOND 3.58%
3 SPAIN (KINGDOM OF ) 2.61%
4 APPLE INC 1.06%
5 MICROSOFT CORP 0.98%
6 BNP PARIBAS SA 0.73%
7 CAPGEMINI SE 0.69%
8 LVMH-MOET HENNESSY LOUIS VUITT 0.66%
9 AT&T INC 0.65%
10 BANK OF AMERICA CORP 0.65%
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
30.09.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
-1.09%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
1.68%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 30/09/2021
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni41.56%
Actiuni 51.61%
Instrumente piata monetara 4.58%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 13.41%
2 A-F EURO HIGH YIELD BOND 3.49%
3 SPAIN (KINGDOM OF ) 2.58%
4 ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS E 1.24%
5 APPLE INC 1.12%
6 MICROSOFT CORP 1.03%
7 CAPGEMINI SE 0.74%
8 ALPHABET INC 0.73%
9 BNP PARIBAS SA 0.71%
10 LVMH-MOET HENNESSY LOUIS VUITT 0.66%
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 31/08/2021
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
1.40%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
2.80%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
31.08.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni42.90%
Actiuni 55.76%
Instrumente piata monetara -0.91%
Fonduri de investitii absolute-return2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 13.71%
2 SPAIN (KINGDOM OF ) 4.62%
3 A-F EURO HIGH YIELD BOND 3.88%
4 ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS E 1.35%
5 APPLE INC 1.08%
6 MICROSOFT CORP 0.99%
7 ITALIAN REPUBLIC 0.86%
8 LVMH-MOET HENNESSY LOUIS VUITT 0.73%
9 CAPGEMINI SE 0.73%
10 BNP PARIBAS SA 0.72%
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
31.07.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
0.63%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
1.38%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 30/07/2021
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni42.26%
Actiuni 52.53%
Instrumente piata monetara 2.96%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 13.07%
2 SPAIN (KINGDOM OF ) 4.39%
3 A-F EURO HIGH YIELD BOND 3.76%
4 ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS E 1.26%
5 APPLE INC 0.98%
6 MICROSOFT CORP 0.91%
7 ITALIAN REPUBLIC 0.80%
8 BNP PARIBAS SA 0.70%
9 LVMH-MOET HENNESSY LOUIS VUITT 0.68%
10 CAPGEMINI SE 0.65%
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 30/06/2021
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
1.01%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
0.75%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
30.06.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni42.26%
Actiuni 52.53%
Instrumente piata monetara 2.96%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 13.03%
2 A-F EURO HIGH YIELD BOND 4.56%
3 SPAIN (KINGDOM OF ) 4.37%
4 ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS E 1.53%
5 ITALIAN REPUBLIC 0.79%
6 BNP PARIBAS SA 0.79%
7 APPLE INC 0.73%
8 MICROSOFT CORP 0.73%
9 CAPGEMINI SE 0.68%
10 ING GROEP NV 0.67%
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
31.05.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
0.48%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
-0.26%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 5/31/2021
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni44.85%
Actiuni 51.39%
Instrumente piata monetara 1.51%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 12.91%
2 A-F EURO HIGH YIELD BOND 4.52%
3 SPAIN (KINGDOM OF ) 4.33%
4 ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS E 1.37%
5 BNP PARIBAS SA 0.79%
6 ITALIAN REPUBLIC 0.78%
7 APPLE INC 0.77%
8 CAPGEMINI SE 0.73%
9 MICROSOFT CORP 0.70%
10 PERTAMINA PERSERO PT 0.67%
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
30.04.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
-0.01%
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
-0.74%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 4/30/2021
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni48.34%
Actiuni 55.27%
Instrumente piata monetara -5.86%
Fonduri de investitii absolute-return2.25%
Program investitional disponibil de la data:
Moneda programului investitional
Risc scazut Risc ridicat
Oportunitati si riscuri
In ultima luna:
De la inceputul anului:
In ultimul an:
In ultimii 3 ani:
In ultimii 5 ani:
De la lansare:
% in
portofoliu
1 FRANCE 12.83%
2 A-F EURO HIGH YIELD BOND 4.44%
3 SPAIN (KINGDOM OF ) 4.35%
4 ISHARES GOLD PRODUCERS UCITS E 1.28%
5 ITALIAN REPUBLIC 0.81%
6 BNP PARIBAS SA 0.75%
7 APPLE INC 0.70%
8 PERTAMINA PERSERO PT 0.68%
9 MICROSOFT CORP 0.66%
10 ING GROEP NV 0.64%
Premium Invest - Dinamic este un program investitional, denominat in EUR, accesibil printr-un
contract de asigurare de viata de tip unit-linked. Fondul accesat prin Premium Invest - Dinamic
urmareste sa realizeze o combinatie intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). La
data curenta fondul de investitii accesat este Amundi Funds Global Perspectives - I EUR (C), un fond
de investitii administrat de Amundi Luxembourg SA.
Programul investitional se adreseaza investitorilor cu profil de risc mediu, care doresc sa
beneficieze de oportunitatile unei investitii pe termen lung.
Obligatiunile sunt instrumente financiare care ofera clientului posibilitatea conservarii
capitalului investit si obtinerea de venituri curente, dar care prezinta si anumite riscuri
legate atat de evolutia ratelor dobanzilor pe piata financiara, cat si de bonitatea
financiara a emitentilor.
Instrumentele de piata monetara sunt instrumente financiare pe termen scurt si foarte
scurt, care ofera clientului posibilitatea conservarii capitalului investit, dar care prezinta
si anumite riscuri legate de bonitatea financiara a emitentilor.
Instrumentele derivate sunt instrumente a caror valoare are la baza pretul oferit de un
activ suport. Activul suport poate fi o marfa, un instrument financiar sau alte valori,
masuratori sau indicatori care vizeaza instrumente financiare, evenimente sau statistici.
Plasarea investitiilor in diferite monede influenteaza performanta programului
investitional in mod pozitiv sau negativ, in functie de evolutia cursului EUR fata de
respectivele monede.
Actiunile ofera posibilitatea obtinerii unui castig financiar superior altor tipuri de
investitii pe termen mediu si lung, dar, fiind instrumente financiare cu un grad mare de
risc, pot avea fluctuatii mari de pret si, in consecinta, pot produce si pierderi financiare
pe perioada investitiei.
Pentru a nu fi expuse riscurilor unei singure piete, investitiile sunt diversificate pe mai
multe regiuni geografice.
ObiectiveObiectivul programului investitional este de a oferi clientilor posibilitatea de a investi intr-o gama
diversificata de instrumente financiare. Obiectivul fondului accesat este de a realiza o combinatie
intre venituri si cresterea capitalului (randamentul total). Mai exact, Fondul urmareste sa
depaseasca (dupa taxele aplicabile) indicele EONIA (compus zilnic) in perioada de detinere
recomandata. in scopuri indicative, avand in vedere profilul de risc, randamentul este de asteptat
sa depaseasca (inaintea taxelor aplicabile) EONIA + 5% pe an. Fondul poate investi intre 0% si 100%
din activele nete in actiuni, obligatiuni, obligatiuni convertibile, depozite, instrumente ale pietei
monetare si in produse care se expun la valute. Investitiile expuse la marfuri si bunuri imobiliare
pot reprezenta pana la 10%. Expunerea Fondului la instrumente garantate de credite ipotecare
(MBS) si instrumente garantate cu alte credite (ABS) este limitata la 20% din activele nete. Fondul
foloseste instrumente derivate pentru a reduce diverse riscuri, pentru gestionarea eficienta a
portofoliului si ca modalitate de a obtine expunere (lunga sau scurta) la diverse active, piete sau
alte oportunitati de investitii (inclusiv instrumente derivate care se concentreaza pe credit,
actiuni, rate de dobanda si schimb valutar). Fondul nu isi propune sa reproduca indicatorul de
referinta si, prin urmare, poate devia in mod semnificativ de la acesta.
31.03.2021
Programul Investitional Premium Invest - Dinamic Prezentare generala si evolutie
Caracteristici generale Indicator de risc conform Documentului cu informatii esentiale
15.02.2021
EUR
Descriere
Performanta programului investitional (in %) Evolutia pretului de vanzare de la lansare (in EUR)
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
Emitent
#N/A
-0.72%
Top Detineri (exceptand instrumentele de piata monetara)*
Programul invest it ional comporta atat avantajele ce ii sunt specif ice cat si riscurile unor pierderi pentru client i, cast igurile din invest it ii f iind, de regula, proport ionale cu riscul. Performantele anterioare ale programului invest it ional nu reprezinta o garant ie a
performantelor viitoare. Performanta individuala difera de la client la client, iar riscul invest it ional apart ine in totalitate clientului. In cazul rascumpararii unitat ilor, client ii pot primi inapoi o suma chiar mai mica decat invest it ia init iala. Acest document a fost creat pentru a
oferi informatii cu caracter general si nu pentru a oferi consiliere legala sau f iscala in realizarea invest it iilor viitoare. Informatiile si opiniile cuprinse in acest raport nu reprezinta recomandari de a schimba sau de a pastra programele de invest it ie, ci sunt informatii si
opinii care pot facilita luarea unei decizii in mod independent de catre f iecare client in parte. Informatiile sau datele prezentate au fost obt inute din surse considerate de incredere, dar corect itudinea si complet itudinea lor nu pot f i garantate. Informatiile si opiniile
prezentate in acest document sunt supuse modif icarilor sau actualizarilor periodice. Allianz-Tiriac nu raspunde pentru eventualele pierderi suferite in urma folosirii acestui material. Allianz-Tiriac nu-si asuma raspunderea pentru informatiile cuprinse in acest document
care au fost alterate, modif icate sau deformate prin orice mijloc, fara acordul sau prealabil expres. Oportunitat ile prezentate in acest document nu sunt garantate de catre Allianz-Tiriac si nici de catre oricare alta companie din cadrul Allianz Group.
Alocarea pe piața monetară include investiții pe
termen scurt, poziții de numerar și, dacă este cazul,
contrapartea pozițiilor deținute în produse derivate
de obligațiuni și de acțiuni.
Structura portofoliului*
Tipuri de instrumente
Internet: www.allianztiriac.ro * Situatie valabila la data de: 3/31/2021
1 2 3 4 5 6 7
9.50
9.75
10.00
10.25
10.50
Obligatiuni52.68%
Actiuni 54.68%
Instrumente piata monetara -9.61%
Fonduri de investitii absolute-return 2.25%