Minimercado Santista LTDA

Minimercado Santista LTDA

Minimercado Santista

Elaborado por: Dylan da Silva BatistaData criação: 28/05/2014 20:53

Data Modificação: 10/06/2014 10:40

Tipo Empresa: Estudantil

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio

1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

1.3 - Dados do empreendimento

1.4 - Missão da empresa

1.5 - Setores de atividade

1.6 - Forma Jurídica

1.7 - Enquadramento Tributário

1.7.1 - Âmbito federal

1.7.2 - Âmbito estadual

1.7.3 - Âmbito municipal

1.8 - Capital Social

1.9 - Fonte de recursos

2 - Análise de Mercado

2.1 - Estudo dos clientes

2.2 - Estudo dos concorrentes

2.3 - Estudo dos fornecedores

3 - Plano de Marketing

3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços

3.2 - Preço

3.3 - Estratégias Promocionais

3.4 - Estrutura de Comercialização

3.5 - Localização do negócio

4 - Plano Operacional

4.1 - Layout ou arranjo físico

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços

4.3 - Processos operacionais

4.4 - Necessidade de pessoal

5 - Plano Financeiro

5.1 - Estimativa dos investimentos fixos

5.2 - Capital de Giro

5.3 - Investimentos pré-operacionais

5.4 - Investimento Total

5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e terceirizações

5.7 - Estimativa de custo de comercialização

5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra

5.10 - Estimativa do custo com depreciação

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

5.12 - Demonstrativo de resultado

5.13 - Indicadores de viabilidade

6 - Construção de Cenário

7 - Avaliação Estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

8 - Avaliação do plano de negócio

1 - Sumário Executivo

1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio

Implantação de um minimercado de bairro, atuará no setor de comércio varejista no ramo de alimentos, foi

desenvolvida com recursos dos próprios sócios, título de estabelecimento, marca e slogan: Aqui você sempre sai

ganhando;

O estabelescimento está localizado no bairro do Marapé, na cidade de Santos - SP, numa área de 140m², e

comercializará para pessoas das classes A, B e C produtos de necessidades básicas, serviço de entrega domiciliar e

recarga para celulares, buscando o melhor para o cliente em qualidade, atendimento, variedade e conforto bem

próximo as suas residências;

contará com um mix de 422 produtos;

Terá um investimento inicial de R$ 112.649,34, locação, automóvel, instalação, equipamento, produtos/serviços,

reforma e decoração, móveis, utensílios, capital de giro e gastos com registros e divulgação.

Com expectativa de retorno do investimento em aproximadamente dois anos e onze meses.

1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 909.727,99

Lucratividade 23,51 %

Rentabilidade 141,58 %

Prazo de retorno do investimento 9 meses

Nome: Márcio Amoroso Casanova

Endereço: avenida josé de paula

Cidade: santos Estado: São Paulo

Perfil:

Engenheiro de Produção, tem um perfil empreendedor que visa usar na implantação do projeto, tem espírito de

liderança, é pró-ativo, criativo, flexível, dinâmico, persuasivo e tem visão de oportunidades de negócios, possui fácil

aprendizado e bom relacionamento. Agregada a estas características de personalidade o sócio possui a experiência

profissional na área planejamento e controle de produção, gestão de pessoas, relacionamentos interpessoais.

Atribuições:

Diretor Comercial

Nome: Fabrício Mendes de M. da Silva

Endereço: avenida dom josé de barros

Cidade: santos Estado: São Paulo

Perfil:

Engenheiro de Produção, empreendedor, pró-ativo, comprometido, demonstra fácil relacionamento interpessoal,

criativo, persuasivo, tem visão estratégica e de oportunidades. Este sócio possui experiência profissional em gestão

da qualidade, além disso, tem conhecimentos em informática.

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Plano de Negócio - Minimercado Santista LTDA

1.3 - Dados do empreendimento

Atribuições:

Diretor Financeiro

Nome: Dylan da Silva Batista

Endereço: avenida nações unidas

Cidade: Sao vicente Estado: São Paulo

Perfil:

Engenheiro de Produção, tem um perfil empreendedor, flexível, dinâmico, possui fácil aprendizado e bom

relacionamento. Este sócio tem experiência profissional na área logística, conhecimento adquirido estágio na área

do Porto de Santos, além de conhecimento em informática., tem um perfil empreendedor, flexível, dinâmico, possui

fácil aprendizado e bom relacionamento. Este sócio tem experiência profissional na área logística, conhecimento

adquirido estágio na área do Porto de Santos, além de conhecimento em informática.

Atribuições:

Diretor de Qualidade e Atendimento ao Cliente

Nome: Antony G. Carraro

Endereço: avenida presidente wilson

Cidade: são vicente Estado: São Paulo

Perfil:

Engenheiro de produção, Pós graduado em gestão empresarial, com fluência em inglês, espanhol e mandarim.

Vasta experiência no mercado financeiro internacional.

Atribuições:

Diretor de Logistica e PCP

Nome: William dos S. Fidelis

Endereço: rua josé rodrigues de lima

Cidade: cubatão Estado: São Paulo

Perfil:

Engenheiro de Produção, Pós graduado em gestão de marketing, MBA em gestão de projetos e Mestrado em

análise mercadológica.

Atribuições:

Diretor de Marketing e Comunicação

Nome da empresa: Minimercado Santista LTDA

CNPJ/CPF: 47.508.411/0225-59

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1.4 - Missão da empresa

Oferecer produtos de qualidade, com preços competitivos, cativando e fidelizando os clientes da região.

1.5 - Setores de atividade

[ ] Agropecuária

[ ] Indústria

[x] Comércio

[ ] Serviços

1.6 - Forma Jurídica

( ) Empresário

(x) Sociedade Limitada

( ) Outros:

1.7 - Enquadramento Tributário

1.7.1 - Âmbito federal

( ) Empreendedor Individual

(x) Regime SIMPLES

( ) Regime NORMAL

IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica

PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social

COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social

CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido

IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria)

1.7.2 - Âmbito estadual

( ) ICMS – Regime Simplificado

( ) ICMS – Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (SISTEMA DÉBITO E CRÉDITO)

1.7.3 - Âmbito municipal

( ) ISS – Imposto sobre Serviços

1.8 - Capital Social

Nº Sócio Valor Participação (%)

1 Márcio Amoroso Casanova R$ 5.343.691,50 40,00

2 Fabrício Mendes de M. da Silva R$ 667.961,44 5,00

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1.9 - Fonte de recursos

Através dos investimentos dos próprios socios.

3 Dylan da Silva Batista R$ 667.961,44 5,00

4 Antony G. Carraro R$ 3.339.807,19 25,00

5 William dos S. Fidelis R$ 3.339.807,19 25,00

Total R$ 13.359.228,75 100,00

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2 - Análise de Mercado

2.1 - Estudo dos clientes

Público-alvo (perfil dos clientes)

O minimercado Santista tem o foco nos clientes que pertencem as classes sociais A, B e C, com faixa etária entre 10

(dez) e 65 (sessenta e cinco) anos de idade, que buscam reunir praticidade, bom atendimento e conforto ao

consumir.

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

praticidade por ser perto de suas casas, produtos sempre frescos, entrega em domicílio, caso não tenha o produto na

hora da compra ou não consiga leva-lo.

Área de abrangência (onde estão os clientes?)

O local escolhido para o estabelecimento possui um grande fluxo de pessoas, oferece segurança e visão de

crescimento social, a região pretendida apresenta poucos estabelecimentos que comercializam os produtos de

necessidades básicas imediatas, também por ter um público de visitantes(turistas) nas proximidades sempre

constante.

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2.2 - Estudo dos concorrentes

Empresa Qualidade PreçoCondições de

PagamentoLocalização Atendimento

Serviços aos

clientes

Garantias

oferecidas

Hiper bom preço

Boa visibilidade de

produtos, ,Grande

variedade de

produtos e

serviços,Estaciona

mento próprio,

Várias formas de

pagamento,Marca

conhecida

valores bem

acessíveis ao

cliente

várias formas de

pagamento, 12x,

30,60 3 90 dias

Boa localização,

próximo, a escolas,

prédios residências,

igrejas.

vários atendentes

treinados

diferenciado de

acordo com os tipos

de compra que o

cliente faz.

produtos frescos,

qualidade dos

produtos, marketing

eficiênte.

Empório dos FriosLíder na região pelo

produto vendido

Preço baixo nos

produtos de frios

facilita em várias

vezesBoa localização bom atendimento

entrega em

domicílio, local de

degustação, espaço

para críticas e

melhorisas

satisfação no

atendimento

Minimercado

Santista LTDA

Há um processo de

integração e

treinamento dos

funcionários;

Variedade de

produtos, produtos

frescos e de marcas

renomadas no

mercado; Há uma

busca incansável

por fidelidade dos

clientes.

preços

competitivos

facilidades de

pagamento, preços

atraentes.

local com grandes

empreendimentos

residenciais, a

empresa torna-se

cada vez mais

viável e rentável.

Além disso, próximo

ao local onde se

estabelecerá o

empreendimento

existe igrejas,

escolas, escola de

samba e comércios

de outros

Há um atendimento

aos clientes

diferenciado dos

concorrentes, os

funcionários

realmente vestem a

camisa e levantam

a bandeira de foco

no cliente

variedade de

produtos/serviços

tais como: grãos,

farináceos,

laticínios, produtos

de higiene pessoal

e limpeza; verduras;

legumes, frutas,

bebidas, alimentos

em geral e serviços

de recarga de

celulares para as

operadoras OI,

Claro, TIM e Vivo,

agilidade, um

ambiente agradável

e aconchegante,

com preços

acessíveis,

qualidade e bom

atendimento,

espaço para críticas

e sugestões do

cliente e

principalmente por

estar bem próximo

as suas casas.

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Conclusões

através do conhecimentos desses mercados concorrentes podemos gerênciar melhor nossos processos e melhorar nosso mercado através dos erros deles.

segmentos do

mercado varejista.

além de entrega em

domicílio.

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2.3 - Estudo dos fornecedores

Nº

Descrição dos itens a

serem adquiridos

(matérias-primas,

insumos, mercadorias

e serviços)

Nome do fornecedor PreçoCondições de

pagamentoPrazo de entrega

Localização (estado

e/ou município)

1

Fornecerá alguns itens

a serem

comercializados como

alimentos,

limpeza, doces e

higiene pessoal.

Atacadão preços variados

condições de

compra diversificadas e

acessíveis.

está próximo ao

empreendimento

contando com o tempo

médio de distância de

30 (trinta) minutos

próximo ao mercadinho

2possui variedades em

marcas e produtosMercantil Rodrigues preços acessíveis.

oferece facilidades em

pagamento

está sempre disposto a

atender, seja qual for o

dia da semana

na mesma cidade, a 15

minutos do mercado

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3 - Plano de Marketing

3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços

O empreendimento irá comercializar produtos de necessidades básicas como alimentos perecíveis e não perecíveis

produtos de higiene pessoal e limpeza, doces, produtos naturais como mel, grãos, farináceos, laticínios; verduras;

legumes, frutas, bebidas, alimentos em geral e serviços de recarga para celulares das operadoras OI, Claro, TIM e

Vivo, além de entrega em domicílio.

3.2 - Preço

O preço dos produtos serão determinados de acordo com os custos e despesas da empresa (de maneira que seja

possível pagar os custos e as despesas totais do mercadinho no mês), seguindo o preço praticado no mercado mais

um percentual de lucros da loja de 40% (quarenta por cento).

O minimercado irá buscar diminuir os custos constantemente, a fim de atingir uma margem de lucro que não afete o

preço dos produtos e nem ultrapassem os valores praticados no mercado. Haverá seleção na escolha dos melhores

fornecedores que ofereçam condições de compra favoráveis para o menor custo, mais qualidade e menor tempo de

entrega.

3.3 - Estratégias Promocionais

O minimercado terá uma política de promoção baseada nas necessidades dos consumidores, como:

• Panfletos distribuídos na região da comunidade e adjacentes, comunicando promoções e informações referentes ao

mercadinho;

• Serão confeccionadas canetas para brindes anualmente;

• Cartão fidelidade - a cada semestre será avaliado o cartão fidelidade que será cedido ao cliente na sua terceira

compra no estabelecimento. Com este cartão o cliente que tiver o maior valor em compras será premiado com um

brinde, podendo ser eletrodoméstico, vale brinde ou outros;

• Distribuição de calendários com a propaganda do estabelecimento anualmente;

• Para a abertura da empresa será utilizada comunicação através de emissoras de rádio informando ao consumidor

sobre a localização, produtos comercializados e data de abertura do minimercado.

3.4 - Estrutura de Comercialização

Nº Produtos / Serviços

1 entrega em domicílio

2 recarga de celular

3 carnes

4 verduras

5 bebidas

6 higiene pessoal

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O empreendimento desenvolverá a estratégia de comercialização através das vendas internas na loja, entrega em

domicílios após o pedido do cliente, sendo estabelecida uma quantidade mínima de 20 (vinte) itens para a utilização

do serviço, este poderá solicitar seus produtos por telefone ou ir à loja e pedir que seja entregue na sua residência.

Irá utilizar também divulgações com panfletos e rádio do bairro para anunciar as promoções do mercadinho, além

disso, serão usados cartazes no estabelecimento informando as melhores promoções e, utilização da exposição dos

produtos aproveitando o lay out da loja interna e externa tornando o estabelecimento bem visível.

3.5 - Localização do negócio

Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha:

O local escolhido para o estabelecimento possui um grande fluxo de pessoas, oferece segurança e visão de

crescimento social.

De acordo com a pesquisa de mercado aplicada, a região pretendida apresenta poucos estabelecimentos que

comercializam os produtos de necessidades básicas imediatas, e os comércios existentes deixam a desejar em

vários aspectos, segundo relatou o público pesquisado, favorecendo assim a implantação do Minimercado.

Endereço: AV. Dr.º Moura Ribeiro

Bairro: MARAPÉ

Cidade: SANTOS

Estado: São Paulo

Fone 1: (13) 3455-6778

Fone 1: (13) 3202-3433

Fax: ( ) -

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4 - Plano Operacional

4.1 - Layout ou arranjo físico

O Layout do empreendimento não foi informado.

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços

Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização?

A empresa será empreendida numa área de 14 (quatorze) metros de comprimento para 10 (dez) metros e meio de

largura. Esta área será dividida em estoque, sala da administração, área restrita para funcionários, estacionamento

para cliente e fornecedor, banheiro, e exposição de produtos para venda. A área de exposição dos produtos para

venda será divida por 12 (doze) prateleiras, dois caixas, área para carrinhos e cestas, duas gôndolas e três freezers,

conforme Lay Out.

Qual será o volume de produção (ou serviço) e comercialização iniciais?

A empresa contará com um quadro de funcionários de seis pessoas para o atendimento ao cliente sendo dois

operadores (a) de caixa, um auxiliar de estoque, um gerente administrativo/comercial, um gerente de serviços e

recursos humanos e um gerente administrativo/financeiro (os gerentes de serviços e comercial irão assumir o caixa

de acordo com a necessidade de atendimento da loja).

O estoque terá produtos nas quantidades de acordo com procura para atender a demanda da empresa durante o

período de 30 (trinta) dias devido às compras de reabastecimento ser planejadas para períodos mensais. Os

produtos de hortifruti serão comprados até três vezes por semana.

4.3 - Processos operacionais

O horário de funcionamento do mercadinho será das 06h da manhã às 20h de segunda-feira a sábado para produtos

de urgências domésticas básicas, serviços de entrega em domicílio e recargas de celulares. Nos dias de feriado e

aos domingos funcionará das 07h da manhã às 13h.

4.4 - Necessidade de pessoal

Nº Cargo/Função Qualificações necessárias

1 Gerente Administrativo/comercial

Ensino superior completo em administração, poder de

negociação, dinâmico, domínio do pacote Office, boa

comunicação; bom relacionamento, pró-atividade,

comprometido, responsável, ser flexível, com visão de

negócio, conhecimento de processo, atividades de vendas,

análise de contratos, elaboração de relatórios gerenciais,

fechamento de caixas, controles de gastos e análise de

despesas e planejamento, foco em resultados, trabalhar com

autonomia, saber trabalhar em equipe, ter liderança, controle

de suprimentos, disponibilidade para trabalhar finais de

semana e feriados, experiência de marketing.

2 Gerente RH/ServiçosEnsino superior completo, conhecimento na área de seleção

de pessoal treinamento e folha de pagamento; dinâmico,

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próativo;

domínio pacote Office, flexível, bom relacionamento,

comunicativo, comprometido, responsável, controles de

gastos e análise de despesas e planejamento, foco em

resultados, trabalhar com autonomia, saber trabalhar em

equipe, ter liderança, controle de suprimento, disponibilidade

para trabalhar finais de semana e feriados, experiência de

marketing,conhecimento de processo, atividades de vendas,

análise de contratos, elaboração de relatórios gerenciais,

fechamento de caixas.

3 Gerente adnibistrativo/ financeiro

Ensino superior completo em administração, dinâmico,

domínio do pacote Office, pró-atividade, ser flexível,

conhecimentos em finanças, contas a pagar e a receber,

demonstrações financeiras, fluxo de caixa, noções de

contabilidade, análise de contratos, elaboração de relatórios

gerenciais, fechamento de caixas, controles de gastos e

análise de despesas e planejamento, ter liderança, saber

trabalhar em equipe, trabalhar com autonomia, responsável,

comprometido, ter visão de negócios,disponibilidade para

trabalhar finais de semana e feriados.

4 Contador

Masculino, ágil, comprometido, ensino superior completo, ser

ético, ter visão dimensionada, postura crítica, ter planejamento

de trabalho definido, ser flexível, ter atenção a detalhes,

segurança diante dos problemas, domínio do pacote Office,

ser organizado, morar próximo ao estabelecimento.

5 Operadora (o) de Caixa

Feminino/masculino, ensino médio completo, Informática

básica, responsável, ágil, atenciosa (o), dinâmica (o), bom

raciocínio matemático, organizada (o), de bom relacionamento

interpessoal, morar próximo do estabelecimento,

disponibilidade para trabalhar finais de semana e feriados.

6 Auxiliar de estoque

Masculino, ensino médio completo, responsável, ágil,

atencioso, observador, prestativo, receber requisições e

entregar os materiais solicitados, armazenar os materiais

recebidos nos lugares determinados, conforme layout fixado

nas prateleiras, digitar baixas das requisições de entradas e

saídas. Fazer a contagem diária dos materiais em estoque,

atuar com etiquetagem, morar próximo ao estabelecimento,

disponibilidade para trabalhar finais de semana e feriados.

7 Auxiliar de Serviços Gerais

Feminino/Masculino, ágil, comprometido, dinâmico, pró-ativo,

ensino médio completo, organizada (o), boa comunicação e

bom relacionamento interpessoal, disponibilidade para

trabalhar finais de semana e feriados.

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5 - Plano Financeiro

5.1 - Estimativa dos investimentos fixos

A – Imóveis

Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total

1 Aluguel do Imóvel 1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00

2 Água 1 R$ 50,00 R$ 50,00

3

Software(Gespos - Modulo de

supoermercado Power ON) ) +

manutenção

1 R$ 95,00 R$ 95,00

4Telefonia e internet (embratel

PME)1 R$ 100,00 R$ 100,00

5Salários de Mão de obra fixa com

encargos1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00

6TFF (Taxa de fiscalização de

funcionamento - Anual)1 R$ 13,75 R$ 13,75

7IPTU (Imposto Predial Territorial

Urbano - Anual)1 R$ 20,83 R$ 20,83

8IPVA (Imposto sobre Propriedade

de veículos Automotivos - Anual)1 R$ 52,00 R$ 52,00

9TLL (Taxa de Licença de

Localização - anual)1 R$ 15,57 R$ 15,57

10TVS (Taxa da Vigilância Sanitaria

- Anual)1 R$ 2,61 R$ 2,61

11 Manutenção de conta bancária 1 R$ 13,00 R$ 13,00

12Manutenção semestral do veículo

(Fiorino Furgão 1.5 mpi 2002)1 R$ 54,17 R$ 54,17

13 Pró-labore 1 R$ 100,00 R$ 100,00

14 Manutenção do estabelecimento 1 R$ 60,00 R$ 60,00

15Manutenção da máquina de

cartão de crédito/debito2 R$ 20,00 R$ 40,00

16 Beneficios para funcionarios 1 R$ 500,00 R$ 500,00

17Prestador de Serviços (Contador

e Advogado)1 R$ 1.300,00 R$ 1.300,00

18Pretador de Serviço (serviços

gerais e Vigia)1 R$ 1.000,00 R$ 1.000,00

19 Seguro do estabelecimento 1 R$ 50,00 R$ 50,00

20 Publicidade e Propaganda 1 R$ 200,00 R$ 200,00

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B – Máquinas

C – Equipamentos

D – Móveis e Utensílios

E – Veículos

F – Computadores

21Doações (Kit de primeiros

socorros; cesta básica)1 R$ 200,00 R$ 200,00

22 Outras despesas fixa 1 R$ 200,00 R$ 200,00

SUB-TOTAL (A) R$ 6.066,93


1 máquina registradora 2 R$ 5.560,00 R$ 11.120,00

2 etiqueradora 2 R$ 59,00 R$ 118,00

SUB-TOTAL (B) R$ 11.238,00


1 cesta empilhavel 5 R$ 127,00 R$ 635,00

2 estabilizador 3 R$ 120,00 R$ 360,00

3 impressora 1 R$ 349,00 R$ 349,00

4 modem 1 R$ 99,99 R$ 99,99

SUB-TOTAL (C) R$ 1.443,99


1 cofre eletronico 1 R$ 205,00 R$ 205,00

2 balança fizola 1 R$ 649,00 R$ 649,00

3 caixa de som 4 R$ 100,00 R$ 400,00

4 freezer 2 R$ 2.599,99 R$ 5.199,98

SUB-TOTAL (D) R$ 6.453,98


1 automove seminovo 1 R$ 17.610,00 R$ 17.610,00

SUB-TOTAL (E) R$ 17.610,00


1 computadores 3 R$ 2.654,00 R$ 7.962,00

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TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS

5.2 - Capital de Giro

A – Estimativa Estoque Inicial

B – Caixa Mínimo

1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras

SUB-TOTAL (F) R$ 7.962,00

TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 50.774,90


1 estoque 60 R$ 2.200,00 R$ 132.000,00

2 bebidas 10 R$ 250,00 R$ 2.500,00

3 material de limpeza 30 R$ 100,00 R$ 3.000,00

4 carnes 10 R$ 150,00 R$ 1.500,00

5 produtos de higiene pessoal 20 R$ 5,00 R$ 100,00

TOTAL (A) R$ 139.100,00

Prazo médio de vendas (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

contas a receber 20,00 346 69,20

fornecedores 40,00 338 135,20

estoque 20,00 317 63,40

capital de giro 20,00 361 72,20

Prazo médio total 340

Prazo médio de compras (%) Número de dias

Média

Ponderada em

dias

fornecedores de carnes 25,00 360 90,00

fornecedores de bebidas 35,00 300 105,00

fornecdores de produtos de limpeza 15,00 300 45,00

fornecedores de produtos de higiene 25,00 330 82,50

Prazo médio total 323

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3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque

4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias

Caixa Mínimo

Capital de giro (Resumo)

5.3 - Investimentos pré-operacionais

Necessidade média de estoque

Numero de dias 60

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 340

2. Estoques – necessidade média de estoques 60

Subtotal Recursos fora do caixa 400

Recursos de terceiros no caixa da empresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 323

Subtotal Recursos de terceiros no caixa 323

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 77

1. Custo fixo mensal R$ 18.024,65

2. Custo variável mensal R$ 5.110.827,50

3. Custo total da empresa R$ 5.128.852,15

4. Custo total diário R$ 170.961,74

5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 77

Total de B – Caixa Mínimo R$ 13.164.053,85

Descrição Valor

A – Estoque Inicial R$ 139.100,00

B – Caixa Mínimo R$ 13.164.053,85

TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 13.303.153,85

Descrição Valor

Despesas de Legalização R$ 100,00

Obras civis e/ou reformas R$ 2.000,00

Divulgação R$ 200,00

Cursos e Treinamentos R$ 500,00

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5.4 - Investimento Total

Outras despesas R$ 500,00

gastos pré operacionais R$ 2.000,00

TOTAL R$ 5.300,00

Descrição dos investimentos Valor (%)

Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 50.774,90 0,38

Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 13.303.153,85 99,58

Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 5.300,00 0,04

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 13.359.228,75 100,00

Fontes de recursos Valor (%)

Recursos próprios R$ 13.359.228,75 100,00

Recursos de terceiros R$ 0,00 0,00

Outros R$ 0,00 0,00

TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 13.359.228,75 100,00

19 de 33


5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

Projeção das Receitas:

(x) Sem expectativa de crescimento

( ) Crescimento a uma taxa constante:

0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

0,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

Nº Produto/Serviço

Quantidade

(Estimativa de

Vendas)

Preço de

Venda Unitário

(em R$)

Faturamento Total

(em R$)

1 entrega em domicílio 100 R$ 3.000,00 R$ 300.000,00

2 recarga de celular 50 R$ 1.100,00 R$ 55.000,00

3 carnes 150 R$ 25.000,00 R$ 3.750.000,00

4 verduras 200 R$ 2.000,00 R$ 400.000,00

5 bebidas 200 R$ 10.000,00 R$ 2.000.000,00

6 higiene pessoal 100 R$ 2.000,00 R$ 200.000,00

TOTAL R$ 6.705.000,00

Período Faturamento Total

Mês 1 R$ 6.705.000,00

Mês 2 R$ 6.705.000,00

Mês 3 R$ 6.705.000,00

Mês 4 R$ 6.705.000,00

20 de 33


5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e

terceirizações

Produto: entrega em domicílio

Produto: recarga de celular

Mês 5 R$ 6.705.000,00

Mês 6 R$ 6.705.000,00

Mês 7 R$ 6.705.000,00

Mês 8 R$ 6.705.000,00

Mês 9 R$ 6.705.000,00

Mês 10 R$ 6.705.000,00

Mês 11 R$ 6.705.000,00

Mês 12 R$ 6.705.000,00

Ano 1 R$ 80.460.000,00

Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total

limpeza 20 R$ 50,00 R$ 1.000,00

carnes 5 R$ 100,00 R$ 500,00

bebidas 20 R$ 100,00 R$ 2.000,00

TOTAL R$ 3.500,00


oi, vivo, tim, claro 5 R$ 10,00 R$ 50,00

TOTAL R$ 50,00

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Produto: carnes

Produto: verduras

Produto: bebidas

Produto: higiene pessoal

5.7 - Estimativa de custo de comercialização


TOTAL R$ 0,00


TOTAL R$ 0,00


TOTAL R$ 0,00


TOTAL R$ 0,00

Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total

SIMPLES (Imposto Federal) 7,05 R$ 6.705.000,00 R$ 472.702,50

Comissões (Gastos com Vendas) 50,00 R$ 6.705.000,00 R$ 3.352.500,00

Propaganda (Gastos com Vendas) 10,00 R$ 6.705.000,00 R$ 670.500,00

Taxas de Cartões (Gastos com Vendas) 2,50 R$ 6.705.000,00 R$ 167.625,00

Total Impostos R$ 472.702,50

Total Gastos com Vendas R$ 4.190.625,00

Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 4.663.327,50

Período Custo Total

Mês 1 R$ 4.663.327,50

Mês 2 R$ 4.663.327,50

Mês 3 R$ 4.663.327,50

Mês 4 R$ 4.663.327,50

Mês 5 R$ 4.663.327,50

Mês 6 R$ 4.663.327,50

22 de 33


5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

Mês 7 R$ 4.663.327,50

Mês 8 R$ 4.663.327,50

Mês 9 R$ 4.663.327,50

Mês 10 R$ 4.663.327,50

Mês 11 R$ 4.663.327,50

Mês 12 R$ 4.663.327,50

Ano 1 R$ 55.959.930,00

Nº Produto/Serviço

Estimativa de

Vendas (em

unidades)

Custo Unitário

de Matériais

/Aquisições

CMD / CMV

1 entrega em domicílio 100 R$ 3.500,00 R$ 350.000,00

2 recarga de celular 50 R$ 50,00 R$ 2.500,00

3 carnes 150 R$ 100,00 R$ 15.000,00

4 verduras 200 R$ 50,00 R$ 10.000,00

5 bebidas 200 R$ 250,00 R$ 50.000,00

6 higiene pessoal 100 R$ 200,00 R$ 20.000,00

TOTAL R$ 447.500,00

Período CMD/CMV

Mês 1 R$ 447.500,00

Mês 2 R$ 447.500,00

Mês 3 R$ 447.500,00

Mês 4 R$ 447.500,00

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5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra

Mês 5 R$ 447.500,00

Mês 6 R$ 447.500,00

Mês 7 R$ 447.500,00

Mês 8 R$ 447.500,00

Mês 9 R$ 447.500,00

Mês 10 R$ 447.500,00

Mês 11 R$ 447.500,00

Mês 12 R$ 447.500,00

Ano 1 R$ 5.370.000,00

FunçãoNº de

EmpregadosSalário Mensal Subtotal

(%) de

encargos

sociais

Encargos

sociaisTotal

Gerente

Administrativo/c

omercial

1 R$ 1.500,00 R$ 1.500,00 100,00 R$ 1.500,00 R$ 3.000,00

Gerente

RH/Serviços1 R$ 1.450,00 R$ 1.450,00 90,00 R$ 1.305,00 R$ 2.755,00

Gerente

adnibistrativo/

financeiro

1 R$ 1.400,00 R$ 1.400,00 100,00 R$ 1.400,00 R$ 2.800,00

Contador 1 R$ 1.300,00 R$ 1.300,00 100,00 R$ 1.300,00 R$ 2.600,00

Operadora (o)

de Caixa1 R$ 480,00 R$ 480,00 100,00 R$ 480,00 R$ 960,00

Auxiliar de1 R$ 423,00 R$ 423,00 3,00 R$ 12,69 R$ 435,69

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5.10 - Estimativa do custo com depreciação

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

estoque

Auxiliar de

Serviços Gerais1 R$ 500,00 R$ 500,00 100,00 R$ 500,00 R$ 1.000,00

TOTAL 7 7.053,00 R$ 6.497,69 R$ 13.550,69

Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal

IMÓVEIS R$ 6.066,93 2,00 R$ 3.033,46 R$ 252,79

MÁQUINAS R$ 11.238,00 10 R$ 1.123,80 R$ 93,65

EQUIPAMENTOS R$ 1.443,99 5 R$ 288,80 R$ 24,07

MÓVEIS R$ 6.453,98 10 R$ 645,40 R$ 53,78

VEÍCULOS R$ 17.610,00 5 R$ 3.522,00 R$ 293,50

COMPUTADORES R$ 7.962,00 3 R$ 2.654,00 R$ 221,17

Total R$ 11.267,46 R$ 938,96

Descrição Custo

Aluguel R$ 300,00

Condomínio R$ 45,00

IPTU R$ 30,00

Energia elétrica R$ 60,00

Telefone + internet R$ 100,00

Honorários do contador R$ 50,00

Pró-labore R$ 100,00

Manutenção dos equipamentos R$ 50,00

Salários + encargos R$ 13.550,69

Material de limpeza R$ 200,00

Material de escritório R$ 150,00

Taxas diversas R$ 250,00

Serviços de terceiros R$ 1.000,00

Depreciação R$ 938,96

Contribuição Empreendedor Individual R$ 0,00

Outras taxas R$ 1.200,00

TOTAL R$ 18.024,65

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Projeção dos Custos:

(x) Sem expectativa de crescimento

( ) Crescimento a uma taxa constante:

0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses

0,00 % ao ano a partir do 2º ano

( ) Entradas diferenciadas por período

5.12 - Demonstrativo de resultado

Período Custo Total

Mês 1 R$ 18.024,65

Mês 2 R$ 18.024,65

Mês 3 R$ 18.024,65

Mês 4 R$ 18.024,65

Mês 5 R$ 18.024,65

Mês 6 R$ 18.024,65

Mês 7 R$ 18.024,65

Mês 8 R$ 18.024,65

Mês 9 R$ 18.024,65

Mês 10 R$ 18.024,65

Mês 11 R$ 18.024,65

Mês 12 R$ 18.024,65

Ano 1 R$ 216.295,80

Descrição Valor Valor Anual (%)

1. Receita Total com Vendas R$ 6.705.000,00 R$ 80.460.000,00 100,00

2. Custos Variáveis Totais

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2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 447.500,00 R$ 5.370.000,00 6,67

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 472.702,50 R$ 5.672.430,00 7,05

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 4.190.625,00 R$ 50.287.500,00 62,50

Total de custos Variáveis R$ 5.110.827,50 R$ 61.329.930,00 76,22

3. Margem de Contribuição R$ 1.594.172,50 R$ 19.130.070,00 23,78

4. (-) Custos Fixos Totais R$ 18.024,65 R$ 216.295,80 0,27

5. Resultado Operacional: LUCRO R$ 1.576.147,85 R$ 18.913.774,20 23,51

Período Resultado

Mês 1 R$ 1.576.147,85

Mês 2 R$ 1.576.147,85

Mês 3 R$ 1.576.147,85

Mês 4 R$ 1.576.147,85

Mês 5 R$ 1.576.147,85

Mês 6 R$ 1.576.147,85

Mês 7 R$ 1.576.147,85

Mês 8 R$ 1.576.147,85

Mês 9 R$ 1.576.147,85

Mês 10 R$ 1.576.147,85

Mês 11 R$ 1.576.147,85

Mês 12 R$ 1.576.147,85

Ano 1 R$ 18.913.774,20

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5.13 - Indicadores de viabilidade

Indicadores Ano 1

Ponto de Equilíbrio R$ 909.727,99

Lucratividade 23,51 %

Rentabilidade 141,58 %

Prazo de retorno do investimento 9 meses

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6 - Construção de Cenário

DescriçãoCenário provável Cenário pessimista Cenário otimista

Valor (%) Valor (%) Valor (%)

1. Receita total com vendas R$ 6.705.000,00 100,00 R$ 5.364.000,00 100,00 R$ 13.410.000,00 100,00

2. Custos variáveis totais

2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 447.500,00 6,67 R$ 358.000,00 6,67 R$ 895.000,00 6,67

2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 472.702,50 7,05 R$ 378.162,00 7,05 R$ 945.405,00 7,05

2.3 (-) Gastos com vendas R$ 4.190.625,00 62,50 R$ 3.352.500,00 62,50 R$ 8.381.250,00 62,50

Total de Custos Variáveis R$ 5.110.827,50 76,22 R$ 4.088.662,00 76,22 R$ 10.221.655,00 76,22

3. Margem de contribuição R$ 1.594.172,50 23,78 R$ 1.275.338,00 23,78 R$ 3.188.345,00 23,78

4. (-) Custos fixos totais R$ 18.024,65 0,27 R$ 18.024,65 0,34 R$ 18.024,65 0,13

Resultado Operacional R$ 1.576.147,85 23,51 R$ 1.257.313,35 23,44 R$ 3.170.320,35 23,64

Ações corretivas e preventivas:

verificar os desperdícios em energia elétrica, água, telefone, colocar em promoção os produtos que estão com a validade próxima a vencer, pedir promoção aos

distribuidores do produtos.

Receita (pessimista) 20,00 % Receita (otimista)100,00

%

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7 - Avaliação Estratégica

7.1 - Análise da matriz F.O.F.A

FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS

PONTOS

FORTES

FORÇAS

Preço - o estabelecimento irá trabalhar com políticas de baixos custos

para oferecer o melhor preço para o cliente, Acessibilidade – o local de

implantação do negocio será em uma loja ampla e bem localizada referente

ao publico alvo e alguns fornecedores,além disso terá estacionamento

próprio, Atendimento – o mercadinho oferecerá o melhor atendimento para o

cliente, estando às sócias a frente desta tarefa, Posicionamento – o

empreendimento será focado em atender famílias

do conjunto Maestro Wanderlei e áreas adjacentes das classes C, D e E,

Lay Out – o estabelecimento contará com boa organização, ambiente

arejado, confortável, produtos com facilidade de acesso ao consumidor, boa

iluminação e limpeza, Plano de Negócios – para implantação do mercadinho

foi elaborado um plano de negócio para verificar a viabilidade do projeto,

Variedade – o estabelecimento terá variedade de produtos em preços e

marcas para a escolha do cliente.

OPORTUNIDADES

Concorrências – a maior parte da concorrência não possui uma boa

estrutura para atender o consumidor, Fornecedores – formação de parcerias

com os fornecedores viabiliza o menor custo, Setor Supermercadista – a

indústria de produtos de necessidades

básicas está crescendo, além de ser um setor necessário para a

população, Empresa de Pequeno Porte – oportunidade de benefícios do

governo e instituições, Incentivo de Instituição – instituições como o Sebrae

apóia e incentiva projetos de qualidade, Políticas Macroeconômicas –

políticas de distribuição de renda, como

bolsa escola, bolsa família e outros, aumentando o consumo; o aumento

dos preços dos produtos incentiva as pessoas a fazerem suas refeições em

casa, Economia - economia crescente no país aumenta a renda da

população e conseqüentemente o poder aquisitivo, Implantação do novo

Shopping no Cabula (Bella Vista) – este

empreendimento disponibilizará novas vagas de empregos aumentando a

renda da população.

PONTOS

FRACOS

FRAQUEZAS

Serviço – o empreendimento não contará com muitos serviços em relação

os maiores concorrentes, Forma de Pagamento – o estabelecimento terá

apenas duas formas de pagamento, não disponibilizando todas as

possibilidades para o cliente, Valor do Investimento – o valor do

investimento é alto, Variedade – o maior concorrente do empreendimento é

de grande porte e possui variedades de marcas e produtos, Imóvel – o

imóvel onde será implantado o empreendimento será locado, e ficará a

AMEAÇAS

Concorrências – o Hiper Bompreço é localizado próximo ao conjunto e

ameaça o estabelecimento com variedades e preços;

Novos Entrantes – possibilidades de novos estabelecimentos se instalarem

nas redondezas, Tecnologia – as novas tecnologias precisam de altos

investimentos, Mercado – as barreiras de entrada para este mercado são

baixas, Fornecedores – fornecedores de grande porte possuem maior poder

de

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Ações:

manter a parte da força que o mercado tem, melhorar a parte das fraquezas, ficar de olho nas ameaças que pode haver e investir nas oportunidades.

mercê do locatário. barganha na negociação dos preços de compra dos produtos para venda,

Globalização – sistema crescente e inovador, o cliente conta com esta

ferramenta para localizar as melhores ofertas, Política Macroeconômica –

inflacionar o mercado de alimentos para desacelera o consumo; a inflação

nos produtos de necessidades básicas implica no aumento dos custos do

estabelecimento, Economia – aumentar taxa de juros, Consumidor – este é

um grupo pouco fiel que busca sempre a melhor oportunidade de consumo,

Fenômenos da Natureza – em casos de seca, enchentes, geadas ou outros

fenômenos naturais podem vir a impactar no aumento dos preços dos

produtos, Violência – este bairro possui altos índices de violência e

vandalismo, Multinacionais – as grandes empresas supermercadistas estão

em expansão se estabelecendo em todo lugar.

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8 - Avaliação do plano de negócio

o plano de negocio pode demonstrar a oportunidade que podemos obter através da organização evitando os erros e

desperdíciio de tempo e produtos estragados e estocados sem venda em ações e ajudou nos a criar ações para

obter o sucesso.

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Termo de Aceite

SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO

O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicável para auxiliar na construção de um

plano de negócios. A criação de uma empresa é uma tarefa complexa e o plano de negócios, enquanto instrumento de

planejamento, é utilizado em todo o mundo e por diversas instituições, sendo aplicável à empresas dos mais diversos

tamanhos e atividades.

Neste sentido, um plano de negócios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial,

acompanhamento de resultados e atração de recursos e parceiros.

Para Dolabela *, sua finalidade é diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua

empresa, projetada com base na sua visão, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, é viável ou não. Sua

elaboração não garante a eliminação total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possíveis erros sejam

cometidos pela falta de análise.* DOLABELA, F. C. O Segredo de Luísa: uma idéia, uma paixão e um plano de negócios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. São Paulo:

Cultura Editores Associados, 1999.

Tenho ciência e concordo com os termos acima.

Dylan da Silva Batista

Informações Gerais

Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externosque influenciam no desempenho do negócio, aos quais você deve estar atento, monitorando riscos e aproveitandooportunidades.

Fatores internos também determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negócio. Esses fatores são deinteira responsabilidade do empreendedor e estão relacionados, por exemplo, a ações planejadas no curto e longoprazo e à implantação de um bom modelo de gestão para a empresa.

Um plano de negócios é antes de mais nada uma ação de planejamento. Portanto, você deve reunir o maior númeropossível de informações. Informação é a matéria-prima de um plano de negócio e quanto mais precisas forem asinformações pesquisadas por você, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informações podemser obtidas em revistas especializadas, associações, feiras, cursos, junto a outros empresários do ramo, na Internet,com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionários do governo, etc.).

Um plano de negócio não é um instrumento rígido, estando sujeito a ajustes em função de mudanças do mercado edo ambiente interno do empreendimento. Assim, é responsabilidade do empreendedor revisá-lo permanentemente.

O plano de negócios é uma importante instrumento gerencial, mas não figura como fim em si mesma. Existem umasérie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por você na gestão do empreendimento, conforme cada caso.

O plano de negócios pode vir a ser demandado por uma instituição financeira quando em um eventual pedido deempréstimo. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos, pois cada instituição financeira têm seuspróprios requisitos e exigências.

Quanto mais claras as idéias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negócio pode serutilizado para conseguir sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na buscade recursos. Entretanto, o maior usuário do seu plano é você.

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