Ketentuan Pelaksanaan Operasional Cabang

Ketentuan Keluar Masuk Ruangan Brankas

Ketentuan Keluar Masuk Ruangan Brangkas

Tidak ada tambahan PIC sebagai pengganti PIC yang WFH jika

masih ada PIC yang masuk

Jika semua PIC yang bisa akses WFH maka harus ditunjuk PIC baru oleh Head Of Branch SSD sesuai jumlah yang di perlukan

(sebaiknya DAS atau GAS)

SRH membuat Surat penunjukan

dan Kode Etik baru untuk

PICyang di tunjuk

SRH memberitahukan PIC yang ditunjuk sementara untuk mengisi Loqbook Ruang Brankas

Head Of Branch SSD atau Service Head mengajukan PPSJ untuk Single Custody

dimana proses akses Brankas dilakukan hanya

oleh satu orang yang ditunjuk yang sebelumnya

Ketentuan Buka Tutup Brankas

Jika PIC yang bertanggung jawab atas pemegang Kode etik Brankas Utama dan cadangan serta pemegang kunci utama dan cadangan ada, maka berjalan seperti ketentuan

Jika PIC yang bertanggung jawab atas pemegang Kode etik Brankas Utama dan cadangan serta pemegang kunci utama dan cadangan ada, maka berjalan seperti ketentuan

Jika tidak ada pengganti yang ada hanya 1 orang pemegang kode dan atau 1 orang pemegang kunci, maka cabang harus mengajukan PPSJ atas tidak dilakukannya dual custody( PPSJ Single Custody) karena kasus khusus

Jika PIC yang bertanggung jawab atas pemegang Kode etik Brankas Utama dan cadangan serta pemegang kunci utama dan cadangan ada, maka berjalan seperti ketentuan

Jika di suatu cabang ada 2 PIC SRH maka sesuai arahan Head Of Branch SSD yang sudah berkoordinasi dengan Head of Region dan SSD Support HO bisa bergantian WFH dengan pengantian kode brankas seminggu 1 kali dilengkapi dengan PPSJ sebelumnya

Jika PIC yang bertanggung jawab atas pemegang Kode etik Brankas Utama dan cadangan serta pemegang kunci utama dan cadangan ada, maka berjalan seperti ketentuan

Cash Opname Teller

Pada saat pencetakan laporan PV RV proses cut off Teller

SRH cut off proses penerimaan Teller sementara waktu

SRH Cut off uang tunai Teller dengan mengeluarkan semua uang teller yang ada di laci Teller

SRH mencetak laporan penerimaan kas angsuran per Teller (laporan PVRV)

Serah terima uang dari Teller ke Service Head di Branch/Satellite cukup menggunakan bukti tanda serah terima uang dan dilakukan dalam ruang kerja Teller yang terekam CCTVmenggunakan format Serah Terima Fisik

Uang Angsuran

SRH menghitung semua jumlah fisik uang yang ada di masing masing Teller.

SRH membuat BAP Kas Angsuran

SRH mempersilahkan Teller untuk melakukan penerimaan Angsuran kembali

1

2

3

4

5

6

7

Serah Terima Uang Dari SRH kepada GAS

SRH menyerahkan Uang ke GAS menggunakan format Serah Terima Fisik Uang Angsuran dan disaksikan oleh saksi diruanga ber CCTV

GAS mempersiapkan dan melakukan serah terima penyetoran ke Pick Up Service/ PIC Branch untuk melakukan penyetoran dana ke Bank menggunakan Buku Register Penyerahan Uang Seto

Cabang dan Satellite wajib melakukan penginputan Cash Pick Up (menu di AOL), di hari yang sama dengan proses penyetoran dana

Cabang wajib memastikan bahwa jumlah dana yang diinput dan pilihan bank / VA yang diinput dimenu cash pick up sudah sesuai dengan jumlah dana yang disetor

Cabang memastikan bawah report VA dari setiap Bank yang dikirimkan oleh Finance HO sudah sesuai dengan jumlah yang diinput pada menu Cash Pick Up

1 2 3

4 5

Serah Terima Uang Dari SRH kepada GAS

Cabang memastikan bawah report VA dari setiap Bank yang dikirimkan oleh Finance HO sudah sesuai dengan jumlah yang diinput pada menu Cash Pick Up

Jika terjadi selisih

Jika di menu rekonsiliasi cash pickup terdapat gantungan di mana antara penginputan HO dengan Cabang berbeda nilainya , maka Cabang melakukan koreksi pada menu rekonsiliasi Cash Pick

Jika pada sisi HO ada data, sedangkan disisi cabang tidak ada, maka cabang wajib memastikan apakah penerimaan tsb adalah setoran Cabang dan Satellite atau bukan, jika iya maka cabang harus melalukan input cash pick up jika bukan maka cabang mengecek ke report VA untuk kemudian dikoreksi jika memang terdapat kesalahan input VA (setoran tersebut adalah milik cabang lain

Jika pada sisi Cabang ada data, sedangkan di sisi HO tidak ada, maka Cabang wajib memastikan setoran dana tsb disetor ke bank mana/ ke VA mana(cross cek data report VA bank yang bersangkutan, seharusnya ada dana masuk di HO pada bank bersangkutan)

A

B

C

Proses Penyetoran Angsuran

Melakukan serah terima dana dari GAS ke Cash Pick Up Service atau PIC menggunakan Buku Register Penyerahan Uang Setoran. Pengendapan uang di brankas usahakan hanya sesedikit mungkin setiap hari

SRH atau Satellite Head melakukan Monitor Penyetoran Kas Angsuran di Branch/Satellite menandatangani Form Buku Register Penyerahan Uang Setoran harus memastikan bahwa nilai yang tertulis pada Slip Setoran merupakan keseluruhan dana kas angsuran yang telah dikurangi dengan dana yang dicadangkan untuk pencairan NDS pada sore dan esok harinya.

Bukti penerimaan angsuran dari Bank ke ADIRA FINANCE adalah Slip setoran yang sudah divalidasi oleh pihak Bank. Untuk Validasi atas setoran disesuaikan dengan kebijakan dari tiap Bank.

Proses Penyetoran Ke Kas Angsuran

Setoran melalui Pick Up Service

Dana Angsuran akan diambil dan disetor ke Bank 1 (satu) kali sehari sesuai dengan waktu yang telah disepakati dengan pick up service.

Penyetoran dana tunai tiap Branch/Satellite dengan nominal 75 juta ke atas harus diutamakan menggunakan Jasa Cash Pick Up Service

Tempat penyerahan dana dari GAS ke PIC Pick-up Service harus dilakukan di ruang Dealing Room atau ruang lain di Branch/Satellite yang terekam CCTV

Proses Penyetoran Ke Kas Angsuran

Setoran Tunai oleh team Cabang atau Satellite

TIM Branch/Satellite minimal 1 kali dalam 1 hari, dimana untuk setiap peyetoran harus memperhatikan jumlah dana yang disetor.

Setiap penyetoran, dana yang disetor tidak boleh melebihi batas maksimal dari pengcoveran asuransi dana setoran (MIT) yang sebelumnya telah diajukan oleh Branch/Satellite

Tempat penyerahan dana dari GAS ke PIC Pick-up Service harus dilakukan di ruang Dealing Room atau ruang lain di Branch/Satellite yang terekam CCTV

Setoran ≥ 75 Jt dilakukan minimal oleh 2 (dua) orang PIC yang ditunjuk oleh Head of Branch SSD dan didampingi oleh 1 (satu) orang aparat keamanan bersenjata (dari instansi resmi keamanan) yang wajib menggunakan kendaraan roda empat (mobil). Apabila tidak bisa dilakukan,diajukan PPSJ tetapi tetap dilakukan pendampingan.

Serah Teerima Uang Dari SRH kepada GAS

Format Serah Terima Fisik Uang Angsuran dan Buku Register

Penyerahan Uang Setoran

REGISTER SERAH TERIMA FISIK UANG ANGSURAN

NO TANGGAL

JUMLAH PENERIMAAN ANGSURAN

JAM PENYERAH

AN

PIC YANG MENYERAHKAN

PIC YANG MENERIMA KETERAN

GAN TTD & NAMA JELAS

TTD & NAMA JELAS

Cash opname Teller

Format Serah Terima Fisik Uang Angsuran.

REGISTER SERAH TERIMA FISIK UANG ANGSURAN

NO TANGGAL JUMLAH

PENERIMAAN ANGSURAN

JAM PENYERA

HAN

PIC YANG MENYERAHKAN

PIC YANG MENERIMA KETERA

NGAN TTD & NAMA JELAS

TTD & NAMA JELAS

Proses Peneyetoran Kas Angsuran

Contoh Buku Register Penyerahan Uang Setoran

NO TANGGA

L

PENYETORAN MELALUI CASH PICK UP SERVICE

PENYETORAN MELALUI PIC BRANCH ATAU SATELITE

DIKETAHUI OLEH

(SERVICE HEAD)

SLIP SETORAN DITERIMA KEMBALI

(GAS) KETERANGAN

PIC YANG MENYERAHK

AN (GAS)

PIC YANG MENERIMA (PIHAK PICK UP SERVICE)

PIC YANG MENYERAHK

AN (GAS)

PIC YANG MENERIMA

UANG (PIC

PERTAMA)

PIC PENDAMPIN

G (PIC KEDUA)

JAM

TTD & NAMA JELAS

JAM

TTD & NAMA JELAS

JAM

TTD & NAMA JELAS

JAM

TTD & NAMA JELAS

JAM

TTD & NAMA JELAS

JAM

TTD & NAMA JELAS

JAM

TTD & NAMA JELAS

Form Buku Register Penyerahan Uang Setoran

MIP & MIT

SRH atau Satellite Head / HoSS melakukan monitoring dana yang kemungkinan mengendap ( MIP) dan Dana yang akan di setor (MIT) setiap Sore harinya

Cabang / Satelite mengajukan penambahan MIT dan MIP Via Email ke Tim Insurace HO atau Via Marissa Fransica CC Tjia Juliani, Catharina Rosa, Asep Kiki apabila setiap Sore di ketahui dana yang akan mengendap dan dana yang akan disetor melebihi/ Over Plafond MIT dan MIP Cabang /Satellite

Cabang / Satelite hanya email nominal selisih lebih MIT MIP nya saja sesuai format penambahan MIT MIP

1

2

3

Withdrawal NDS

Service Head memastikan bahwa penyerahan uang withdrawal dilakukan kepada Nasabah

Service Head wajib lakukan sampling sidak penyerahan dana withdrawal NDS secara langsung maupun dari CCTV secara harian sesuai point pemeriksaan CCTV oleh SRH

SH NDS wajib melakukan sampling telfon ke customer secara rguler (harian) untuk memastikan dana yang diterima konsumen sesuai dengan dana yang dikeluarkan oleh teller

Withdrawal NDS

Service Head memastikan bahwa penyerahan uang withdrawal dilakukan kepada Nasabah

Service Head wajib lakukan sampling sidak penyerahan dana withdrawal NDS secara langsung maupun dari CCTV secara harian sesuai point pemeriksaan CCTV oleh SRH

SH NDS wajib melakukan sampling telfon ke customer secara rguler (harian) untuk memastikan dana yang diterima konsumen sesuai dengan dana yang dikeluarkan oleh teller

1

2

3