Nama Bank

Afamat

Kota/Kabupaten

Periode Laporan

T anggal Cetak

VALIDASI LAPORAN· PUBUkASI

PT BPR DANA RAYA

MENARA DANA RAYA, JALAN SAM RATULANGI NOMOR 59

Kota Manado

Desember 2018

11 April 2019

No Nama Form Pesan Validasi / Approval 11 Laporan Publ ikasi Validasi berhasil

1 602639 I 001 1

Penanggung J ab TTD ,

,, ·--~ -. -,.:, 7:.~~'> ~ ,'/ .- " ...... ~.

,- .... " , .

Tanggal Cetak : 11 April 2019- 5:32:13 PM

Nama Bank

Alamat

Kota/Kabupaten

Periode Laporan

T anggal Cetak

VALIDASI LAPORAN PUBLIKASI

PT BPR DANA RAY A

MENARA DANA RAYA, JALAN SAM RATULANGI NOMOR 59

Kota Manado

Desember 2018

11 April 2019

No Nama Form Pesan Validasi / Approval

1 Laporan Publikasi Validasi berhasil

1 602639 1 001

~

Tangga l Ce tak 11 Anr ! 2Ji9 - 5 32 i S ;::v

I I

I

I I I

LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR DANA RA YA

Tanggal : 31 Desember 2018

P08 - P08 Postal Delember 2018

Aset

Kas 155,552

Kas dalam Valuta Asing 0

Surat Bemarga 0

Pendapatan Sunga yang Akan D1tenma 1,428,233

Penempatan pada Bank Lain 108,545,724

Peny1s1han Kerug,an -/- 5,068

Jumlah 108,540,656

Kred1t yang Dibenkan

a Kepada BPR 0

b Kepada Bank Umum 0

c Kepada non bank - pihak terl

LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR DANA RAYA

Tanggal : 31 Desember 2018

(Ribuan Rp)

Pos-Pos Desember 2018 Oesember 2017

Kewajiban

Kewaj iban Segera 680,925 498,263

Utang Sunga 840,258 913,635

Utang Pajak 499,931 424,960

Simpanan

a. Tabungan 49,249,647 42,337,553

b. Deposito 190,939,228 208,708,652

Jumlah Simpanan 240,188,875 251 ,046,205

Simpanan dari Bank Lain 169,782 508,269

Pinjaman Diterima 0 341 ,071

Dana Setoran Modal - Kewajiban 0 0

Kewajiban lmbalan Kerja 0 0

Pinjaman Subordinasi 0 0

Modal Pinjaman 0 0

Kewajiban Lain-lain 3,964 0

Jumlah Kewajiban 242,383,735 253,732,403

Ekuitas

Modal

Modal Dasar 15,000,000 15,000,000

Modal yang Bel um Disetor -/- 9,000,000 9,000,000

Tambahan Modal Disetor (Agio Saham) 0 0

Modal Sumbangan 0 0

Jumlah 6,000,000 6,000,000

Dana Setoran Modal - Ekuitas 0 0

Laba/Rugi yang Belum Direalisasi 0 0

Surplus Revaluasi Aset Tetap 0 0

Saldo Laba

Cadangan Umum 1,200,000 1,200,000

Cadangan Tujuan 0 0

Belum ditentukan tujuannya 23,640,565 17,277,645

Total 24,840,565 18,477,645

Jumlah Ekuitas 30,840,565 24,477,645

Total Kewajiban dan Ekuitas 273,224,300 278,210,048

T aoggal c,ta k 11-Ap,il • 2019 5 32 32 PM ~

LAPORAN NERACA PUBLIKASI PT BPR DANA RAY A

Tanggal : 31 Desember 2018

Tanggal Cetak : 11-April - 2019 5 32:32 PM

LAPORAN LABA RUGI PUBLIKASI PT BPR DANA RA YA

Tanggal : 31 Desember 2018

POS - POS Posisi Desember 2018

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

Pendapatan Sunga

Sunga Kontraktual 35,102,609

Amortisasi Provisi 1,391 ,909

Amortisasi Siaya Transaksi -/- 0

Jumlah Pendapatan Sunga 36,494,518

Beban Sunga

Sunga Kontraktual 17,787,274

Amortisasi Provisi , Administrasi dan Siaya Transaksi 0

Jumlah Seban Sunga 17,787,274

Jumlah Pendapatan Bunga - Sersih 18,707,244

Pendapatan Operasional Lainnya 18,990,088

JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 37,697,332

Seban Penyisihan Kerugian Aset Produktif 327,401

Seban Pemasaran 1,461 ,908

Seban Penelitian dan Pengembangan 0

Seban Administrasi dan Umum 16,840,869

Seban Operasional Lainnya 444,285

JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 19,074,463

LABA (RUGI) OPERASIONAL 18,622,869

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Pendapatan Non Operasional 14,554

Seban Non Operasional

Kerugian Penjualan Aset 0

Lain-lain 320,044

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL (305,490)

LABARUGI

LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 18,317,379

TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN 4,634,949

LABA (RUGI) BERSIH 13,682,430

(Ribuan Rp)

Poslsi Desember 2017

32,514 ,316

2,247 ,088

0

34,761,404

20,941 ,952

0

20,941 ,952

13,819,452

20,664,309

34,483,761

175,591

1,542,039

0

15,002,020

276,031

16,995,681

17,488,080

3,452

0

298,279

(294,827)

17,193,253

4,412,907

12,780,346

Tangga l Cetak . 11 -Apri l - 2019 5 32: 36 PM

Tanggal Cetak 11...Apnl . 2019 5 32,36 PM

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI PT BPR DANA RAYA

Tanggal: 31 Desember 2018

..,, .... " Deskrtpsi A .. ;, Posisl Desembar 2018 ... KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum ditarik 465,268,287

2. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 0

3. Penerusan kredit (channeling) 667,764,190

4. Lain-lain 0

Jumlah komitmen 1,133,032,477

KONTINJENSI

1. Aset produktif yang dihapus buku 13,638

2. Agunan dalam proses penyelesaian kredit 0

3. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 42,349

4. Lain-lain 0

Jumlah kontinjensi 55,987

(Ribuan Rp)

Posisi Desembtr 2017

475,042,387

0

557 ,990,090

0

1,033,032,477

13,638

0

46,704

0

60,342

Tanggal Cetak : 11-April - 2019 5 32:43 PM

KETERANGAN

1. Penempatan pada bank lain

2. Kredit yang diberikan

a. Kepada BPR

b. Kepada Bank Umum

c. Kepada non bank - pihak terkait

d. Kepada non bank - pihak tidak terkait

3. Jumlah aset produktif

4. Rasio-Rasio (%)

a. NPL net

b. KPMM

c. LDR

d. ROA

e. KAP

f. PPAP

g. BOPO

h. Cash Ratio

LAPORAN INFORMASI LAIN PT BPR DANA RA YA

Tanggal : 31 Desember 2018

L KL

108,545,724

0

0

8,449,591

0

0

0

0

148,213,078 131 ,106

265,208,393 131 ,106

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

(R ibuan Rp)

Desember 2018

D M Jumlah

0 0 108,545,724

0 0 0

0 0 0

0 0 8,449,591

227,393 38,415 148,609,992

227,393 38,415 265,605,307

0 0 0.15

0 0 21 .84

0 0 59.41

0 0 6.45

0 0 0.10

0 0 102.54

0 0 66.44

0 0 44.61

J

Tanggal Cetak : 11-April - 2019 5:32"40 PM

PENGURUS BANK PEMILIK BANK - ,J•~,. 'f•.

Dewan Komisaris 1. MARIO GLENN ANGOUW (40,00%) Pemegang Saham Pengendali 1. MARIO GLENN ANGOUW 2. ELLEN ANGOUW,SH (25,00%) 1. MARIO GLENN ANGOUW 2. BAMBANG SETIAWAN 3. IWAN DARMADI (25,00%)

4. MARINI ANGOUW (10,00%) Ultimate Shareholder Dewan Direksi 1. MARIO GLENN ANGOUW 1. DAVE PINONTOAN 2. ELLEN ANGOUW,SH 2. RIBKAH KAPARANG 3. IWAN DARMADI

4. MARINI ANGOUW

* Nama Kantor Akuntan Publik

* Akuntan Publik yang Menandatangani Laporan

: KAP KANAKA PURADIREDJA, SUHARTONO

: TAN SIDDHARTA

Laporan Publikasi ini sudah diaudit Kantor Akuntan Publik

Catatan: *BPR dengan total aset Rp10 miliar atau lebih wajib mencantumkan nama Kantor Akuntan Publ ik

dan nama Akuntan Publik yang bertanggung jawab terhadap audit (partner in-charge}

lnformasi keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 8/20/PBl/2006 "tanggal 5 Oktober 2006 tentang Transparansi Kondis i Keuangan Bank Perkreditan Rakyat dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/30/DBPR tanggal 12 Desember 2006 perihal Laporan tahunan dan laporan Keuangan Publ ikasi BPR

11 April 2019

Direksi ,

BPR DANA RAY A

1. DAVE PINONTOAN 2. RIBKAH KAPARANG

Tanggal Cetak : 11-April - 2019 5:32:40 PM