LAPORAN TATA KELOLA (G CG) DAN SELF ASSESSMENT TATA …

LAPORAN TATA KELOLA (GCG) DANSELF ASSESSMENT TATA KELOLA BPR

PERIODE 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2020

PT BANK PERKREDITAN RAKYATBKK MUNTILAN(Perseroda)

Jl. Raya Magelang-Yogyakarta Km.10 MungkidMagelang Jawa Tengah

BAB I

PENJELASAN UMUM

Sehubungan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor:4/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang PENERAPAN TATA KELOLABAGI BANK PERKREDITAN RAKYAT dan Surat Edaran Otoritas JasaKeuangan Nomor: 24/SEOJK.03/2020 tentang Perubahan atas Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan Nomor: 5/SEOJK.03/2016 tanggal 10 Maret 2016tentang PENERAPAN TATA KELOLA BAGI BANK PERKREDITAN RAKYAT, makaPT BPR BKK Muntilan(Perseroda) pada tahun 2021 merealisasikanpembuatan Laporan untuk periode 1 Januari sampai dengan 31 Desember2020 mengacu pada prinsip-prinsip keterbukaan (transparency),akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility),independensi (independency), dan kewajaran (fairness) dengan penjelasanbahwa :

a. Keterbukaan (transparency) yaitu keterbukaan dalam mengemukakaninformasi yang material dan relevan serta keterbukaan dalam prosespengambilan keputusan.

b. Akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaanpertanggungjawaban organ BPR sehingga pengelolaannya berjalan secaraefektif.

c. Pertanggungjawaban (responsibility) yaitu kesesuaian pengelolaan BPRdengan peraturan perundang-undangan dan prinsip-prinsip pengelolaanBPR yang sehat.

d. Independensi (independency) yaitu pengelolaan BPR secara profesionaltanpa pengaruh atau tekanan dari pihak manapun.

e. Kewajaran (fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhihak-hak pemangku kepentingan (stakeholders) yang timbul berdasarkanperjanjian dan peraturan perundang-undangan.

Laporan Penerapan Tata Kelola tersajikan sebagai berikut :

Mengacu pada Pasal 75 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor:4/POJK.03/2015 dan Surat EdaranOtoritas Jasa Keuangan Nomor:24/SEOJK.003/2020 tentang Perubahan atas Surat Edaran otoritas JasaKeuangan nomor: 5/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata kelola bagiBPR, pokok-pokok isi laporan disusun sebagai berikut :

a. Ruang lingkup Tata Kelola adalah penilaian faktor-faktor yangmeliputi :1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi;2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris;3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi komite;4. Penanganan benturan kepentingan;5. Penerapan fungsi kepatuhan;6. Penerapan fungsi audit intern;7. Penerapan fungsi audit ekstern;8. Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian

intern;9. Batas maksimum pemberian kredit;10. Rencana bisnis BPR; dan11. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.Selain itu hasil penilaian (self assessment) atas penerapan TataKelola BPR yang akan disajikan dalam Kertas Kerja tersendirimerupakan bagian yang tidak terpisahkan dari Laporan ini.

b. Kepemilikan saham anggota Direksi serta hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Direksi dengan anggota DewanKomisaris, anggota Direksi lain dan/atau pemegang saham BPR.

c. Kepemilikan saham anggota Dewan Komisaris serta hubungankeuangan dan/atau hubungan keluarga anggota Dewan Pengawasdengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan/ataupemegang saham BPR.

d. Paket/kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi dan DewanKomisaris.

e. Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah.f. Frekuensi rapat Dewan Komisaris.g. Jumlah penyimpangan intern yang terjadi dan upaya penyelesaian

oleh BPR.h. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR.i. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan.j. Pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik, baik

nominal maupun penerima dana.

BAB II

TRANSPARANSI PENERAPAN TATA KELOLA BPR

A. Pengungkapan Penerapan Tata Kelola1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Anggota Direksi

No Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Anggota Direksi

1 Nama : Arifin, S.E.

NIK :

Jabatan : Direktur Utama

Tugas dan tanggung jawab :

Terselenggarakannya kegiatan bank dalam bidang pemasaran,

umum,pengaduan nasabah ,perlindungan konsumen, APU PPT, dan

menghindari praktek-praktet yang merugikan bagi BPR dan mengurus &

mengelola bank dengan baik.

2 Nama : Agustinus Subekti Rahyuwono, S.E.

NIK :

Jabatan : Direktur Umum dan Kepatuhan


Menetapkan,melangkah,memantau bank telah mengikuti sesuai peraturan

dan perundang-undangan yang berlaku. mematuhi komitmen,menjaga

budaya kepatuhan, melakukan pencegahan kebijakan yang menyimpang

dari peraturan maupun perundang-undangan yang berlaku.

2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Anggota Dewan Komisaris

No Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Anggota Direksi

1 Nama : Sukarno SH. MM. Mkom.

NIK :

Jabatan : Komisaris Utama


Menetapkan kebijaksanaan umum, melaksanakan pengawasan dan pembinaan

terhadap BPR,Menyampaikan Laporan Pelaksanaan RBB pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.Memastikan

terselenggaranya penerapan Tata Kelola (good Corporate Governance) Memastikan

bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit

2 Nama :

NIK :

Jabatan :


3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite

a. Tugas dan Tanggung Jawab

No Tugas dan Tanggung Jawab

1. Komite Audit nihil

Tugas dan Tanggung Jawab

2. Komite Pemantau Resiko nihil


3. Komite Remunerasi dan Nominasi nihil


b. Sruktur, Keanggotaan,Keahlian dan Indenpendensi Anggota Komite

No Nama NIK Keahlian Komite Pihak

Independen

(Ya/Tidak)

1. nihil

2.

dst.

c. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite

No a. Program Kerja dan Realisasi Program Kerja Komite

1. Komite Audit (nihil)

Program kerja :

Realisasi :

Jumlah Rapat :

2. Komite Pemantau Resiko (nihil)

Program kerja :

Realisasi :

Jumlah Rapat :

3. Komite Remunerasi dan Nominasi (nihil)

Program kerja :

Realisasi :

Jumlah Rapat :

B . Kepemilikan Saham Direksi1. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada BPR

No Nama Anggota Direksi NIK Nominal (Rp) Persentase

Kepemilikan(%)

1. nihil

2.

Dst.

2. Kepemilikan Saham Anggota Direksi pada Perusahaan Lain


Kepemilikan(%)

1. nihil

2.

Dst.

C. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Direksi denganAnggota Direksi lain, Anggota Dewan Komisaris dan/atau PemegangSaham.

1. Hubungan Keuangan Anggota Dereksi BPR

No Nama

Anggota

Direksi

NIK Hubungan Keuangan

Anggota

Direksi lain

Anggota

Dewan

Komisaris

Pemegang

Saham

1. nihil2.Dst.

2. Hubungan Keluarga Anggota Dereksi pada BPR

No Nama

Anggota

Direksi


Anggota

Direksi lain

Anggota

Dewan

Komisaris

Pemegang

Saham

1. nihil2.Dst.

D. Kepemilikan Saham Dewan Komisaris1. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris


Kepemilikan(%)

1. nihil

2.

Dst.

2. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris pada Perusahaan Lain

No Nama

Anggota

Direksi

NIK Sandi Bank

lain

Sandi Perusahaan

lain

Persentase

Kepemilikan (%)

1. nihil

2.

Dst.

E. Hubungan Keuangan dan/atau Hubungan Keluarga Anggota DewanKomisaris dengan Anggota Dewan Komisaris lain, Anggota Direksidan/atau Pemegang Saham BPR.

1. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No Nama

Anggota

Direksi


Anggota Dewan

Komisaris Lain

Anggota

Direksi

Pemegang

Saham

1. nihil

2.

Dst.

2. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris pada BPR

No Nama

Anggota

Direksi

NIK Hubungan Keluarga

Anggota Dewan

Komisaris Lain

Anggota

Direksi

Pemegang

Saham

1. nihil

2.

Dst.

F. Paket/Kebijkan Remunerasi dan Fasilitas lain bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang

ditetapkan Berdasar RUPS.

1. Paket /Kebijakan Remunerasi bagi Direksi dan Dewan Komisaris yang ditetapkan

Berdasar RUPS

No

Direksi Dewan Komisaris

Jumlah

Orang

Jumlah

keseluruhan

(Rp)

Jumlah

Orang

Jumlah

keseluruhan

(Rp)

1 Gaji 2 123.508.800 1 130.207.548

2 Tunjangan 2 39.182.997 1 12.810.048

3 Tantiem 2 115.272.447 1 16.467.492

2. Fasilitas lain bagi Direkksi dan Dewan Komisaris yang Ditetapkan Berdasar RUPS

NoJenis Fasilitas lain

(dalam 1 tahun)

Uraian Fasilitas Disertai dengan Jumlah

Fasilitas(unit)

Direksi Dewan Komisaris

1 Perumahan Tidak ada Tidak ada

2 Transportasi Mobil dinas Tidak ada

3 Asuransi Kesehatan BPJS BPJS

4 Fasilitas lainnya Tidak ada Tidak ada

G. Rasio Gaji Tertinggi dan Gaji Terendah

Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah dalam perbandingan

Keterangan Perbandingan

(a/b) : 1

Rasio gaji pegawai yang tertinggi (a) dan gaji pegawai yang

terendah(b)

4,8 : 1

Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi(a) dan gaji anggota

Direksi yang terendah(b)

5,1 : 1

Rasio gaji anggota Dewan Komisaris yang tertinggi(a) dan gaji

anggota Dewan Komisaris yang terendah(b)

-

Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gaji anggota

Dewan Komisaris yang tertinggi(b)

2,5 : 1

Rasio gaji anggota Direksi yang tertinggi(a) dan gaji pegawai

yang tertinggi(b)

2,9 : 1

Keterangan.

Rasio gaji dewan Komisaris tertinggi dan Komisaris terendah tidak dapat disajikan

karena Komisaris ditahun 2020 hanya satu dan Anggota Direksi baru menjabat 3 bulan

H. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

1. Pelaksanaan Rapat Dalam 1 (satu) Tahun

No Tanggal Rapat Jumlah Peserta Topik/Materi Pembahasan

1.

2.

Keterangan

4 Konpensasi berbasis saham -

5 Remunerasi lainnya - - -

total 2 277.964.244 1 143.075.596

Rapat Komisaris belum bisa dilaksanakan dikarenakan Komisaris baru 1 orang, rapat

dilaksanakan dengan jajaran Direksi, dilaksanakan 7 kali rapat ditahun 2020.

I. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal froud)

Jumlah

Penyimpangan

Internal

(dalam 1

tahun)

Jumlah kasus (satuan) yang dilakukan oleh

Direksi Anggota

Dewan

Komisaris

Pegawai tetap Pegawai tidak

tetap

Tahun

sebelumny

a

Tahun

laporan

Tahun

sebelum

nya

Tahun

laporan

Tahun

sebelumn

ya

Tahun

laporan

Tahun

Sebelum

nya

Tahun

laporan

Total Froud Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil 2

Telah

Diselesaikan

Nihil Nihil Nihil 2

Dalam proses

penyelesaian

Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil

Belum

diupayakan

penyelesaianny

a

Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil Nihil

Telah

ditindaklanjuti

Melalui Proses

Hukum

Nihil Nihil Nihil Nihil

J. Jumlah permasalahan hukum dan upaya penyelesaian oleh BPR:Permasalahan Hukum Jumlah(satuan)

Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan

hukum yang tetap)

Nihil Nihil

Dalam proses penyelesaian 1 Nihil

Total 1 Nihil

Keterangan

Lelang eksekusi Hak tanggungan melalui KPKNL digugat di Kantor Pengadilan Negeri

Kota Mungkid dengan vonis gugatan ditolak, dilanjutkan banding oleh nasabah ke

Pengadilan Tinggi Semarang, vonis menguatkan Pengadilan Negeri, nasabah tidak puas

dilanjukkan ke tingkat kasasi.

K. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan :

No

Nama dan Jabatan Pihak

yang Memiliki Benturan

Kepentingan

Pengambil Keputusan Jenis

Transaksi

Nilai

Transaksi

(jutaan

Rupiah)

Keterangan

Nama Jabatan NIK Nama Jabatan NIK

1 Nihil Nihil

2

dst

L. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik

No Tanggal

Pelaksanaan

Jenis kegiatan

(sosial/politik)

Penjelasan Kegiatan Penerima Dana Jumlah

(Rp)

102/04/2020 sosial Alat Semprot Disinfektan Masyarakat Rt 08 Dsn Blambangan 500.000,00

202/04/2020

sosialPembelian Hand Sanitizer Musholla Al Ikhwan dan Masjid

Tunggul Wulung 380.000,00

3 24/04/2020 sosial Tripot Dengan Tema PencegahanCovid 19)

Musholla Al Ikhwan dan MasjidTunggul Wulung Kecamatan Mungkid 820.000,00

4 27/04/2020 sosial Dispenser & Kipas Angin Untuk Satgas Covid 19 KecamatanMungkid 410.000,00

6 28/04/2020 sosial Kubah musholla Musholla Al Ikhwan Jetak Ii Mungkid 10.500.000,00

7 28/04/2020 sosial Pemberian Thermo Gun Polsek Mungkid 1.050.000,00

8 04/05/2020sosial

Pemberian 50 Paket Sembako Melalui Disperindagkop Kab.Magelang 2.900.000,00

9 06/05/2020 sosial Pemberian 25 Paket Sembako Melalui Korpri 2.250.000,00

10 08/05/2020sosial

250 Tas Paket Sembako Masyarakat Blambangan Kadipirodan Jetak 1.250.000,00

11 08/05/2020 sosial 100 Paket Sembako Sembako Melalui Dprd KabupatenMagelang 10.000.000,00

12 11/05/2020sosial

sumbangan Yayasan Amanah Qolbu 500.000,00

13 12/05/2020 sosial 150 Paket Sembako UntukLingkungan Dusun Jetak dan Blambangan 14.250.000,00

14 12/05/2020sosial

Sumbangan Itmi Kabupaten Magelang 1.000.000,00

15 15/05/2020 sosial Sumbangan Melalui Human Initiative 500.000,00

16 15/05/2020sosial

Sumbangan Melalui Perbarindo 1.000.000,00

17 20/05/2020 sosial Sumbangan renovasi tempatwudlu

Masjid Kr Kyai Krapyak SantrenGunungpring 10.000.000,00

18 20/05/2020sosial

Sumbangan Gugus Tugas Covid 19 KecamatanNgluwar 1.000.000,00

19 06/06/2020 sosial Sumbangan Satgas Covid 19 KecamatanMuntilan 1.700.000,00

20 12/06/2020sosial

Paket Sembako Untuk Lingkungan Dusun Kadipiro 6.750.000,00

21 24/06/2020 sosial Bantuan Pembelian AlatKesehatan Griya Lansia Kabupaten Magelang 2.000.000,00

22 26/06/2020 sosial Qurban Melalui Bagian Kesra SetdaKabupaten Magelang 3.500.000,00

23 21/07/2020 sosial Pengadaan Air Bersih Dsn.kwmiren,desaJumoyo,kecamatan Salam 7.500.000,00

24 29/07/2020 sosial Qurban Sapi Melalui Komisi C Dprd Prov Jateng 21.000.000,00

25 10/08/2020 sosial Pemberian Karpet Tpa Hidayatul Mubtadiin Tegalrejo 1.100.000,00

26 13/08/2020sosial Bantuan Pengecatan Dan

Perbaikan Jalan Rt 08 Dusun Blambangan 500.000,00

27 14/08/2020 sosial Sumbangan Hut Ri Ke 75 Kecamatan Mungkid 500.000,00

28 01/10/2020sosial

Pembuatan Jamban Komunal Di Desa Gondowangi Kec.Sawangan 5.000.000,00

29 09/11/2020 sosial Korban Bencana Alam Melalui Forkom 2.000.000,00

30 17/11/2020sosial Dukungan Dana Operasi Tanggap

Darurat Merapi Tahun 2020 PMI Muntilan 7.500.000,00

31 26/11/2020 sosial Bantuan Renovasi Tempat WudluMasjid Tunggul Wulung Kadipiro Masjid Tunggul Wulung Kadipiro 2.500.000,00

32 07/12/2020sosial

Sumbangan E Sport Competition 1.000.000,00

3315/12/2020 sosial

Sumbangan Penanggulangan Bencana MerapiMelalui Setda Kab Magelang 5.000.000,00

Jumlah125.860.000,00

BAB III

PENUTUP

Laporan Penerapan Tata Kelola BPR mengacu pada prinsip “TARIF”pada dasarnya merupakan seluruh proses kerja (businnes process) PTBPR BKK Muntilan(Perseroda) selama satu tahun melalui pendekatanpemberdayaan seluruh Sumber Daya yang ada di BPR sehinggadiupayakan tidak terdapat data/informasi strategis dan signifikan yangtertinggal. Namun demikian jika dikemudian hari ditemukandata/informasi penting yang belum dilaporkan, maka akan segeradilakukan up date terhadap Laporan ini.

Mungkid, 15 April 2021

PT BPR BKK MUNTILAN(Perseroda)KABUPATEN MAGELANG

Sukarno,SH,Msi,Mkom. Arifin, S.E.Komisaris Utama Direktur Utama

DEWAN PENGAWAS

M. Nur Rochmad Isro’i, SE. Drs. H. Sugeng, M.Si. MM.Anggota Ketua

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment )Penerapan Tata Kelola BPR

Profil BPRNama BPR

Alamat BPR

Posisi Laporan

Modal Inti BPR

Total Aset BPR

Bobot Faktor BPR

Rp27.560.257.595

Rp225.679.132.134

Desember, 2020

JL RAYA MAGELANG-YOGYAKARTA KM.10 MUNGKID MAGELANG

B

PT BPR BKK MUNTILAN(Perseroda)

SB B CB KB TB1 2 3 4 5

1

1) BPR dengan modal inti paling sedikit Rp50M:Jumlah anggota Direksi paling sedikit 3 (tiga) orang, dansalah satu anggota Direksi bertindak sebagai Direkturyang membawahkan fungsi kepatuhan.

BPR dengan modal inti kurang dari Rp50 M:Jumlah anggota Direksi paling sedikit 2 (dua) orang, dansalah satu anggota Direksi bertindak sebagai Direkturyang membawahkan fungsi kepatuhan.

2) Seluruh anggota Direksi bertempat tinggal dikota/kabupaten yang sama, atau kota/kabupaten yangberbeda pada provinsi yang sama, atau kota/kabupatendi provinsi lain yang berbatasan langsung dengankota/kabupaten pada provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.

v

Seluruh anggota Direksi bertempat tinggal diKabupaten Magelang.

3) Anggota Direksi tidak merangkap jabatan pada Bank,Perusahaan Non Bank dan/atau lembaga lain (partaipolitik atau organisasi kemasyarakatan). v

Semua anggota direksi tidak ada yang merangkapjabatan pada bank, perusahaan non bankdan/atau lembaga lain atau partai politik.

4) Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungankeluarga atau semenda sampai dengan derajat keduadengan sesama anggota Direksi dan/atau anggota DewanKomisaris.

v

Semua anggota Direksi tidak ada yang memilikihubungan keluarga atau semenda sampai denganderajad kedua dengan sesama anggota direksidan/atau anggota Dewan Pengawas.

5) Direksi tidak menggunakan penasihat perorangandan/atau penyedia jasa profesional sebagai konsultankecuali memenuhi persyaratan yaitu untuk proyek yangbersifat khusus yang dari sisi karakteristik proyeknyamembutuhkan adanya konsultan; telah didasari olehkontrak yang jelas meliputi lingkup pekerjaan, tanggungjawab, produk yang dihasilkan, dan jangka waktupekerjaan, serta biaya; dan perorangan dan/ataupenyedia jasa profesional adalah pihak independen yangmemiliki kualifikasi untuk proyek yang bersifat khususdimaksud.

v

Semua anggota Direksi tidak ada yangmenggunakan penasehat perorangan dan/ataupenyedia jasa profesional sebagai konsultankecuali dalam pembangunan gedung kantor pusatkarena memerlukan keahlian khusus danketentuan yang ada mengharuskan memakaikonsultan.

No Kriteria/IndikatorSkala Penerapan

Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DireksiA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

v

Berdasarkan notulen RUPS-LB PT BPR BKKMuntilan(Perseroda) tanggal 30 September 2020telah menetapkan dan mengangkat saudaraAgustinus Subekti Rahyuwono,SE sebagaiDirektur Umum yang membawahkan FungsiKepatuhan, dengan demikian susunan Direksisudah terpenuhi yang terdiri dari 1 orang DirekturUtama dan 1 orang Direktur yang membawahkanfungsi kepatuhan.


v

Semua anggota Direksi tidak ada yangmenggunakan penasehat perorangan dan/ataupenyedia jasa profesional sebagai konsultankecuali dalam pembangunan gedung kantor pusatkarena memerlukan keahlian khusus danketentuan yang ada mengharuskan memakaikonsultan.

6) Seluruh anggota Direksi telah lulus Uji Kemampuan danKepatutan dan telah diangkat melalui RUPS termasukperpanjangan masa jabatan Direksi telah ditetapkan olehRUPS sebelum berakhir masa jabatannya. v

Seluruh anggota Direksi telah lulus Fit and propertest. Berdasarkan RUPS-LB tanggal 18 Oktober2018 telah menetapkan dan mengangkat kembaliSaudara Arifin, SE sebagai Direktur Utamaterhitung mulai tanggal 18 Oktober 2018 sampaidengan 18 Oktober 2023.

Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 6 0 0 0 0

Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 6Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 50%

6

1,00

0,50


1

7) Direksi melaksanakan tugas dan tanggung jawabnyasecara independen dan tidak memberikan kuasa umumyang dapat mengakibatkan pengalihan tugas danwewenang tanpa batas. v

Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggungjawab selalu dilakukan secara independen dansampai dengan saat ini tidak pernah memberikankuasa umum yang mengakibatkan pengalihantugas dan wewenang tanpa batas.

8) Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasidari Pejabat Eksekutif yang ditunjuk sebagai auditorintern, auditor ekstern, dan hasil pengawasan OtoritasJasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.

v

Temuan audit dan rekomendasi dari SKAI, auditorekstern dan OJK ditindaklanjuti oleh direksi.

9) Direksi menyediakan data dan informasi yang lengkap,akurat, terkini, dan tepat waktu kepada DewanKomisaris.

v

Penyediaan data dan informasi yang dibutuhkanoleh Dewan Pengawas tersaji dengan lengkap,akurat, terkini.

10) Pengambilan keputusan rapat Direksi yang bersifatstrategis dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat,suara terbanyak dalam hal tidak tercapai musyawarahmufakat, atau sesuai ketentuan yang berlaku denganmencantumkan dissenting opinion jika terdapatperbedaan pendapat.

v

Setiap pengambilan keputusan rapat Direksi yangbersifat strategis selalu dilakukan berdasarkanmusyawarah mufakat dan jika ditemukanpermasalahan yang krusial dimintakan saran danmasukan dari Dewan Pengawas sehingga setiapperbedaan akhirnya dapat diselesaikan denganbaik tanpa ada dissenting opinion.

11) Direksi tidak menggunakan BPR untuk kepentinganpribadi, keluarga, dan/atau pihak lain yang dapatmerugikan atau mengurangi keuntungan BPR, serta tidakmengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dariBPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnya yangditetapkan RUPS.

v

Direksi tidak ada yang menggunakan BPR untukkepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihaklain yang dapat merugikan/mengurangikeuntungan BPR. Serta tidak mengambildan/atau menerima keuntungan pribadi dari BPRselain remunerasi dan fasilitas lainnya yangtertuang dalam anggaran Remunerasiberdasarkan RKAT dengan persetujuan RUPS.

12) Anggota Direksi membudayakan pembelajaran secaraberkelanjutan dalam rangka peningkatan pengetahuantentang perbankan dan perkembangan terkini terkaitbidang keuangan/lainnya yang mendukung pelaksanaantugas dan tanggung jawabnya pada seluruh tingkatanatau jenjang organisasi antara lain dengan peningkatankeikutsertaan pegawai BPR dalam pendidikan/pelatihandalam rangka pengembangan kualitas individu.

v

Direksi telah secara rutin mengirimkan pegawaimengikuti pelatihan baik di OJK, Perbarindo,Perbamida, lembaga pelatihan maupun yangdiselenggarakan sendiri (in house training) namunbelum optimal karena belum semua anggaranyang ada habis dipergunakan.


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DireksiB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)


v

Direksi telah secara rutin mengirimkan pegawaimengikuti pelatihan baik di OJK, Perbarindo,Perbamida, lembaga pelatihan maupun yangdiselenggarakan sendiri (in house training) namunbelum optimal karena belum semua anggaranyang ada habis dipergunakan.

13) Anggota Direksi mampu mengimplementasikankompetensi yang dimilikinya dalam pelaksanaan tugasdan tanggung jawabnya, antara lain pemahaman atasketentuan mengenai prinsip kehati-hatian.

v

Direksi mampu mengimplementasikankompetensi yang dimilikinya namun belumoptimal sehingga harus dilakukan update/mengkinikan ilmu pengetahuan utamanyaterkait pemahaman atas ketentuan tentangprinsip kehati-hatian.

14) Direksi memiliki dan melaksanakan pedoman dan tatatertib kerja anggota Direksi yang paling sedikitmencantumkan etika kerja, waktu kerja, dan peraturanrapat.

v

Kami telah menindak lanjuti dengan membuatpedoman dan tata tertib kerja direksi yang telahditetapkan tanggal 31 Maret 2017 melalauiPeraturan Direksi.

Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5

Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 6 4 0 0 0


10

1,25

0,50


1

15) Direksi mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnyakepada pemegang saham melalui RUPS. v

Direksi selalu mempertanggungjawabkanpelaksanaan tugas setiap tahun khususnyakinerja keuangan yang diaudit KAP kepadapemegang saham melalui RUPS.

16) Direksi mengkomunikasikan kepada seluruh pegawaimengenai kebijakan strategis BPR di bidang kepegawaian.

v

Setiap kebijakan baru yang strategis terkaitdengan bidang kepegawaian selalu dikirimkan kemasing-masing unit kantor dan disosialisasikankepada seluruh pegawai namun tidak semuadilakukan oleh direksi kadang-kadang olehpimpinan unit kantor.

17) Hasil rapat Direksi dituangkan dalam risalah rapat dandidokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapansecara jelas dissenting opinions yang terjadi dalam rapatDireksi, serta dibagikan kepada seluruh Direksi.

v

Setiap rapat Direksi hasilnya sudah dituangkandalam risalah rapat. Mulai bulan Januari 2019setiap hasil rapat sudah dibuatkan risalah rapatdan didokumentasikan dengan baik.

18) Terdapat peningkatan pengetahuan, keahlian, dankemampuan anggota Direksi dan seluruh pegawai dalampengelolaan BPR yang ditunjukkan antara lain denganpeningkatan kinerja BPR, penyelesaian permasalahanyang dihadapi BPR, dan pencapaian hasil sesuaiekspektasi stakeholders.

v

Terjadi peningkatan pengetahuan, keahlian dankemampuan Direksi dan seluruh pegawaiwalaupun belum terlalu signifikan hal ini dapatdilihat dengan semakin meningkatnya kinerjakeuangan dan permasalahan yang timbul yangberdampak negatif pada BPR semakin berkurang.

19) Direksi menyampaikan laporan penerapan Tata Kelolapada Otoritas Jasa Keuangan, Asosiasi BPR di Indonesia,dan 1 (satu) kantor media atau majalah ekonomi dankeuangan sesuai ketentuan.

v

Bank telah melakukan pelaporan tata kelola padaOJK sesuai ketentuan.


Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 5Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 10%Penjumlahan S + P + HTotal Penilaian Faktor 1 Dikalikan dengan bobot Faktor 1

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DireksiC. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

7

1,40

0,14

1,14

0,25


Keterangan

Total Penilaian Faktor 1 Dikalikan dengan bobot Faktor 1 0,25


2

1) BPR dengan modal inti paling sedikit Rp50 M: Jumlahanggota Dewan Komisaris paling sedikit 3 (tiga) orang.

BPR dengan modal inti kurang dari Rp50 M:Jumlah anggota Dewan Komisaris paling sedikit 2 (dua)orang.

2) Jumlah anggota Dewan Komisaris tidak melampauijumlah anggota Direksi sesuai ketentuan. v

Jumlah anggota Dewan Komisaris sebanyak 2(dua) orang belum sesuai dengan ketentuansudah ditetapkan RUPS-LB 30 Desember 2020berlaku tanggal 4 Januari 2021.

3) Seluruh anggota Dewan Komisaris telah lulus UjiKemampuan dan Kepatutan dan telah diangkat melaluiRUPS. Dalam hal BPR memperpanjang masa jabatananggota Dewan Komisaris, RUPS yang menetapkanperpanjangan masa jabatan anggota Dewan Komisarisdilakukan sebelum berakhirnya masa jabatan.

v

Sdr. SUKARNO, SH, MSi, M.Kom. sebagaiKomisaris Utama, lulus Fit and Proper Test OJKdengan surat Nomor: SR-168/KR.0313/2019tanggal 22 November .

4) Paling sedikit 1 (satu) anggota Dewan Komisarisbertempat tinggal di provinsi yang sama atau dikota/kabupaten pada provinsi lain yang berbatasanlangsung dengan provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.

v

Anggota Dewan Komisaris bertempat tinggal diProvinsi yang sama yaitu Sdr. SUKARNO, SH,MSi, M.Kom bertempat tinggal di Kota Semarang.

5) BPR memiliki Komisaris Independen:a. Untuk BPR dengan modal inti paling sedikitRp80.000.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah)paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari jumlahanggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen.b. Untuk BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) dankurang dari Rp80.000.000.000,00 (delapan puluhmilyar rupiah), paling sedikit satu anggota DewanKomisaris merupakan Komisaris Independen.

v

Nihil

6) Dewan Komisaris memiliki pedoman dan tata tertib kerjatermasuk pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan rapat. v

Dewan Pengawas sudah mempunyai pedomandan tata tertib kerja yang telah ditetapkan tanggal31 Maret 2017 melalaui Keputusan DewanPengawas.


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

v

Sdr. SUKARNO, SH, MSi, M.Kom. sebagaiKomisaris Utama, lulus Fit and Proper Test OJKdengan surat Nomor: SR-168/KR.0313/2019tanggal 22 November 2019 dan RUPS-LB tanggal18 Desember 2019 dan Saudari Dra Siti ZumarohMM berdasar RUPS-LB 28 Desember 2020 berlakutanggal 4 Januari 2021


Dewan Pengawas sudah mempunyai pedomandan tata tertib kerja yang telah ditetapkan tanggal31 Maret 2017 melalaui Keputusan DewanPengawas.

7) Dewan Komisaris tidak merangkap jabatan sebagaianggota Dewan Komisaris pada lebih dari 2 (dua) BPRatau BPRS lainnya, atau sebagai Direksi atau pejabateksekutif pada BPR, BPRS dan/atau Bank Umum.

v

Dewan Pengawas tidak ada yang merangkapjabatan sebagai anggota Dewan Pengawas lebihdari 2 (dua) BPR, atau sebagai Direksi, ataupejabat eksekutif, dan / atau Bank Umum.

8) Mayoritas anggota Dewan Komisaris tidak memilikihubungan keluarga atau semenda sampai dengan derajatkedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris atauDireksi.

v

Dewan Pengawas tidak ada yang memilikihubungan keluarga atau semenda sampai denganderajad kedua dengan sesama anggota DewanPengawas atau Direksi.

9) Seluruh Komisaris Independen tidak ada yang memilikihubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan sahamdan/atau hubungan keluarga dengan anggota DewanKomisaris lain, Direksi dan/atau pemegang sahampengendali atau hubungan lain yang dapatmempengaruhi kemampuannya untuk bertindakindependen.

v

Bank belum memiliki Komisaris independenkarena modal inti BPR kurang dari Rp 50 milyar.



16

1,78

0,89


2

10) Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasanterhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sertamemberikan nasihat kepada Direksi, antara lainpemberian rekomendasi atau nasihat tertulis terkaitdengan pemenuhan ketentuan BPR termasuk prinsipkehati-hatian.

v

Dewan Komisaris telah melaksanakanpengawasan terhadap pelaksanaan tugas dantanggung jawab direksi namun untuk pemberiannasihat tertulis terkait dengan pemenuhanketentuan BPR masih banyak bersifat lisanmelalui rapat pengurus.

11) Dalam rangka melakukan tugas pengawasan, Komisarismengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaankebijakan strategis BPR.

v

Dewas Komisaris dalam melakukan Komisarisselalu memberi pengarahan, memantau danmengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategisBPR namun belum secara tertulis.

12) Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilankeputusan kegiatan operasional BPR, kecuali dalam halpenyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimanadiatur dalam ketentuan mengenai batas maksimumpemberian kredit BPR dan hal-hal lain yang ditetapkandalam peraturan perundangan dalam rangkamelaksanakan fungsi pengawasan.

v

Dewan Komisaris tidak terlibat dalampengambilan keputusan kegiatan operasionalutamanya pemutusan kredit dan hal-hal lain yangditetapkan dalam peraturan perundangan.

13) Dewan Komisaris memastikan bahwa Direksimenindaklanjuti temuan audit intern, audit ekstern, hasilpengawasan Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau hasilpengawasan otoritas lainnya antara lain dengan memintaDireksi untuk menyampaikan dokumen hasil tindaklanjut temuan.

v

Dewan Komisaris memastikan bahwa Direksiselalu menindaklanjuti temuan audit intern, auditekstern, hasil pengawasan OJK atau Otoritaslainnya hal ini tercermin dari setiap tindak lanjutdilaporkan kepada Dewan Pengawas.

14) Dewan Komisaris menyediakan waktu yang cukup untukmelaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secaraoptimal dan menyelenggarakan Rapat Dewan Komisarispaling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 bulan yang dihadirioleh seluruh anggota Dewan Komisaris.

v

Dewan Pengawas telah menyediakan waktu yangcukup untuk melaksanakan tugas dan tanggungjawabnya secara optimal hal ini terlihat hampirsetiap bulan datang ke BPR untuk melakukanpengawasan dan / atau rapat pengurus/DewanPengawas.

15) Pengambilan keputusan rapat Dewan Komisaris yangbersifat strategis telah dilakukan berdasarkanmusyawarah mufakat atau suara terbanyak dalam haltidak tercapai musyawarah mufakat, atau sesuaiketentuan yang berlaku dengan mencantumkandissenting opinion jika terdapat perbedaan pendapat.

v

Pengambilan keputusan rapat Dewan Pengawasyang bersifat strategis selalu dilakukanberdasarkan musyawarah mufakat dan tidak adayang tidak tercapai kata mufakat.

B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris


v

Pengambilan keputusan rapat Dewan Pengawasyang bersifat strategis selalu dilakukanberdasarkan musyawarah mufakat dan tidak adayang tidak tercapai kata mufakat.

16) Anggota Dewan Komisaris tidak memanfaatkan BPRuntuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak lainyang merugikan atau mengurangi keuntungan BPR, sertatidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadidari BPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnya yangditetapkan RUPS.

v

Anggota Dewan Komisaris tidak ada yangpemanfaatkan BPR untuk kepentingan pribadi,keluarga, dan/atau pihak lain. PenghasilanDewan Pengawas dari BPR hanya remunerasi danfasilitas lainnya sesuai ketentuan dituangkandalam RKAT yang telah disetujui RUPS.

17) Anggota Dewan Komisaris melakukan pemantauanterhadap laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabanggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanyang memerlukan tindak lanjut Direksi.

v

Anggota Dewan Komisaris belum terisi sehinggabisa melakukan pemantauan terhadap laporanpelaksanaan tugas dan tanggung jawab direkturyang membawahkan fungsi kepatuhan.



18) Hasil rapat Dewan Komisaris dituangkan dalam risalahrapat dan didokumentasikan dengan baik dan jelas,termasuk dissenting opinions yang terjadi jika terdapatperbedaan pendapat, serta dibagikan kepada seluruhanggota Dewan Komisaris.

v

Belum melakukan rapat Dewan Komisarisdikarenakan jumlahnya baru 1.


Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 1Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 10%Penjumlahan S + P + H

13

1,63

C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

0,65

4

4,00

0,40

1,94

0,32

Penjumlahan S + P + HTotal Penilaian Faktor 2 Dikalikan dengan bobot Faktor 2

1,94

0,32


3

1) BPR telah memiliki Komite Audit dan Komite PemantauRisiko dengan anggota Komite sesuai ketentuan.

-



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)2) Komite Audit melakukan evaluasi terhadap penerapan

fungsi audit intern.-

3) Komite Pemantau Risiko melakukan evaluasi terhadappenerapan fungsi manajemen risiko.

-

4) Dewan Komisaris memastikan bahwa Komite yangdibentuk menjalankan tugasnya secara efektif antara laintelah sesuai dengan pedoman dan tata tertib kerja.

-



5) Komite memberikan rekomendasi terkait penerapan auditintern dan fungsi manajemen risiko kepada DewanKomisaris untuk tindak lanjut kepada Direksi BPR.

-


Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan


Keterangan

Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi KomiteA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

0

0

0,00

0

0

0,00


0

0



0

0

0,00

0,00

0,00


4

1) BPR memiliki kebijakan, sistem dan prosedurpenyelesaian mengenai benturan kepentingan yangmengikat setiap pengurus dan pegawai BPR termasukadministrasi, dokumentasi dan pengungkapan benturankepentingan dimaksud dalam Risalah Rapat.

v

BPR sudah memiliki kebijakan, sistem danprosedur mengenai benturan kepentingan.Keputusan benturan kepentingan dilakukandengan rapat diikuti pejabat dibidangnya danmemberikan pendapat /alasan masing-masinganggota rapat.



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)2) Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Dewan

Komisaris, anggota Direksi, dan Pejabat Eksekutif tidakmengambil tindakan yang dapat merugikan ataumengurangi keuntungan BPR, atau tidak mengeksekusitransaksi yang memiliki benturan kepentingan tersebut.

v

Jika ada benturan kepentingan dalampengambilan kebijakan Antara Dewas, Direksidan pejabat Eksekutif selalu di musyawarahkandan tidak ada yang mengambil kebijakan sendiri.



3) Benturan kepentingan yang dapat merugikan BPR ataumengurangi keuntungan BPR diungkapkan dalam setiapkeputusan dan telah terdokumentasi dengan baik.

v

Jika terjadi benturan kepentingan yang dapatmengurangi keuntungan BPR selaludimusyawarahkan dan diungkapkan dalamrisalah.



Keterangan

Penanganan Benturan KepentinganA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1

1,00

0,50

2

2,00

0,80




2

0,20

1,50

0,17

2


5

1) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmemenuhi persyaratan paling sedikit untuk:a. tidak merangkap sebagai Direktur Utama;b. tidak membawahkan bidang operasionalpenghimpunan dan penyaluran dana; danc. mampu bekerja secara independen.

BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhantidak menangani penyaluran dana.

2) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmemahami peraturan Otoritas Jasa Keuangan danperaturan perundang-undangan lain yang berkaitandengan perbankan.

v

Secara umum Direktur yang membawahkanfungsi kepatuhan sebagian besar telah memahamiperaturan OJK dan perundang-undangan lainyang berkaitan dengan perbankan.

3) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Pelaksanaan fungsi kepatuhan dilakukan denganmembentuk satuan kerja kepatuhan yang independenterhadap satuan kerja atau fungsi operasional.BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Pelaksanaan fungsi kepatuhan dilakukan denganmenunjuk Pejabat Eksekutif yang menangani fungsikepatuhan independen terhadap satuan kerja atau fungsioperasional.

v

Struktur Organisasi sudah ada dan sudahdibentuk pejabat eksekutif yang membawahifungsi kepatuhan oleh Direksi.

4) Satuan kerja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif yangmenangani fungsi kepatuhan menyusun dan/ataumengkinikan pedoman kerja, sistem, dan prosedurkepatuhan.

v

Pejabat Eksekutif yang menangani fungsikepatuhan menyusun dan/atau mengkinikanSOP sudah ditunjuk oleh direksi akhir Desember2017.


Penerapan Fungsi Kepatuhan

Keterangan

A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

v

Struktur Organisasi yang menetapkan Direksi ygmembawahi fungsi kepatuhan tidak menanganipenyaluran dana sudah dibuat


v

Pejabat Eksekutif yang menangani fungsikepatuhan menyusun dan/atau mengkinikanSOP sudah ditunjuk oleh direksi akhir Desember2017.

5) BPR memiliki ketentuan intern mengenai tugas,wewenang, dan tanggung jawab bagi satuan kerjakepatuhan atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsikepatuhan.

v

SOP yang mengatur tentang tugas, wewenang dantanggung jawab bagi satuan kerja kepatuhan ataupejabat Eksekutif sudah dibuat dan telah di isipejabat eksekutif di bulan Desember tahun 2017.



5

1

0,70


5

6) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmenetapkan langkah-langkah yang diperlukan untukmemastikan BPR telah memenuhi seluruh peraturanOtoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain termasuk penyampaian laporan kepadaOtoritas Jasa Keuangan dan otoritas lainnya.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah memenuhi ketentuan yangberlaku.

7) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmelakukan upaya untuk mendorong terciptanya budayakepatuhan BPR antara lain melalui sosialisasi danpelatihan ketentuan terkini.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah melaksanakan sosialisasiketentuan akan tetapi masih perlu ditingkatkan.

8) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmemantau dan menjaga kepatuhan BPR terhadap seluruhkomitmen yang dibuat oleh BPR kepada Otoritas JasaKeuangan termasuk melakukan tindakan pencegahanapabila terdapat kebijakan dan/atau keputusan DireksiBPR yang menyimpang dari ketentuan Otoritas JasaKeuangan dan peraturan perundang-undangan.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah melaksanakan pencegahan danmenjaga komitmen akan tetapi masih perluditingkatkan.

9) Satuan kerja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif yangmenangani fungsi kepatuhan memastikan bahwa seluruhkebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, sertakegiatan usaha yang dilakukan BPR telah sesuai denganketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturanperundang-undangan.

v

Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsikepatuhan seluruh kebijakan, ketentuan, sistemdan prosedur, serta kegiatan usaha yang telahdilakukan BPR telah sesuai dengan ketentuanOJK dan peraturan perundang-undangan,

10) Satuan kerja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif yangmenangani fungsi kepatuhan melakukan reviu dan/ataumerekomendasikan pengkinian dan penyempurnaankebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur yangdimiliki oleh BPR agar sesuai dengan ketentuan OtoritasJasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan.

v

Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsikepatuhan telah melakukan review memastikanseluruh ketentuan, prosedur dan kegiatan usahaBPR telah atau merekomendasikan pengkinianakan tetapi masih perlu ditingkatkan.


Keterangan

Penerapan Fungsi KepatuhanB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)


v

Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsikepatuhan telah melakukan review memastikanseluruh ketentuan, prosedur dan kegiatan usahaBPR telah atau merekomendasikan pengkinianakan tetapi masih perlu ditingkatkan.



11) BPR berhasil menurunkan tingkat pelanggaran terhadapketentuan.

v

Tingkat pelanggaran sudah mengalamipenurunan tercermin dari hasil audit OJKdikatahui tingkat pelanggaran semakinberkurang.

12) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmenyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggungjawab secara berkala kepada Direktur Utama dengantembusan kepada Dewan Komisaris. Dalam hal anggotaDireksi yang membawahkan fungsi kepatuhan adalahDirektur Utama, laporan disampaikan kepada DewanKomisaris.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah membuat laporan pelasanaantugas dan tanggung jawab secara berkala keDirektur Utama tembusan dikirim ke DewanKomisaris.

13) Anggota Direksi yang membawahkan Fungsi Kepatuhanmenyampaikan laporan khusus kepada Otoritas JasaKeuangan apabila terdapat kebijakan atau keputusanDireksi yang menyimpang dari peraturan Otoritas JasaKeuangan dan/atau peraturan perundang-undangan lain,sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan belum menemukan kebijakan yangmenyimpang.




4

1,33

0,13

9

1,8

0,72

1,35

0,15


6

1) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR memiliki Satuan Kerja Audit Intern (SKAI).

BPR sudah memiliki SKAI dengan personilsebanyak dua orang yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern.

BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR memiliki Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern.

2) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern telah memilikidan mengkinikan pedoman kerja serta sistem danprosedur untuk melaksanakan tugas bagi auditor internsesuai peraturan perundang-undangan dan telahdisetujui oleh Direktur Utama dan Dewan Komisaris.

v

SKAI telah memiliki Pedoman kerja secaratersendiri yang telah disetujui oleh DewanPengawas.

3) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern independenterhadap satuan kerja operasional (satuan kerja terkaitdengan penghimpunan dan penyaluran dana).

v

SKAI dalam melaksanakan fungsi audit internselalu independen terhadap satuan kerjaoperasional terkait dengan penghimpunan danpenyaluran dana.

4) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern bertanggungjawab langsung kepada Direktur Utama. v

SKAI bertanggung jawab langsung ke DirekturUtama tercermin setiap Hasil audit SKAIdilaporkan langsung ke Direktur Utama danDewan Pengawas.

5) BPR memiliki program rekrutmen dan pengembangansumber daya manusia yang melaksanakan fungsi auditintern.

v

Untuk 2019 tidak ada program rekrutmenanggota SKI disebabkan terbatasnya SDM yangada namun untuk pengembangan SDM terkaitdengan fungsi audit intern telah mengikutsertakan pendidikan dan pelatihan.


Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 5


Keterangan

Penerapan Fungsi Audit InternA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

7

v

1,40

0,70

Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 5Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 50%

6) BPR menerapkan fungsi audit intern sesuai denganketentuan pedoman audit intern yang telah disusun olehBPR pada seluruh aspek dan unsur kegiatan yang secaralangsung diperkirakan dapat mempengaruhi kepentinganBPR dan masyarakat.

v

BPR sudah menerapkan fungsi audit intern sesuaiketentuan namun hasilnya belum optimal karenaketerbatasan jumlah SDM.

7) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menugaskan pihak ekstern untuk melakukan kajiulang paling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) tahun ataskepatuhan terhadap standar pelaksanaan fungsi auditintern, dan kelemahan SOP audit serta perbaikan yangmungkin dilakukan.

v

Karena modal inti kurang dari Rp. 50.000.000,00(lima puluh milyar rupiah) maka diberikan skalapenerapan baik (nilai 2)

8) Pelaksanaan fungsi audit intern (kegiatan audit)dilaksanakan secara memadai dan independen yangmencakup persiapan audit, penyusunan program audit,pelaksanaan audit, pelaporan hasil audit, dan tindaklanjut hasil audit.

v

Cakupan atas pelaksanaan audit intern secaraumum sudah memdai .

9) BPR melaksanakan peningkatan mutu keterampilansumber daya manusia secara berkala dan berkelanjutanterkait dengan penerapan fungsi audit intern. v

BPR telah meningkatkan mutu keterampilan SDMsecara berkelanjutan.




6

1,5

0,60

1,40

0,70


6

10) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern telahmenyampaikan laporan pelaksanaan audit intern kepadaDirektur Utama dan Dewan Komisaris dengan tembusankepada anggota Direksi yang membawahkan fungsiKepatuhan.

v

SKAI selalu menyampaikan Laporan hasil auditkepada Dirut, Dewas dan tembusan kepadaDirektur.

11) BPR telah menyampaikan laporan pelaksanaan dan pokok-pokok hasil audit intern dan laporan khusus (apabila adapenyimpangan) kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Hasil Audit oleh SKAI tahun 2019 tidak adapenyimpangan.

12) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menyampaikan laporan hasil kaji ulang oleh pihakekstern kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuanOtoritas Jasa Keuangan.

v


13) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menyampaikan laporan pengangkatan ataupemberhentian Kepala SKAI kepada Otoritas JasaKeuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menyampaikan laporan pengangkatan ataupemberhentian Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern kepada OtoritasJasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.




Keterangan

Penerapan Fungsi Audit InternC. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

5

1,25

0,13

v

Tahun 2019 tidak ada pengangkatan danpemberhentian pejabat eksekutif yangbertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsiaudit intern ke OJK.

Perhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 4Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 10%Penjumlahan S + P + HTotal Penilaian Faktor 6 Dikalikan dengan bobot Faktor 6

1,25

0,13

1,43

0,16


7

1) Penugasan audit kepada Akuntan Publik dan KantorAkuntan Publik (KAP) memenuhi aspek-aspek legalitasperjanjian kerja, ruang lingkup audit, standar profesionalakuntan publik, dan komunikasi antara Otoritas JasaKeuangan dengan KAP dimaksud.

v

Penugasan audit kepada Akuntan Publik danKAP, telah memenuhi aspek-aspek legalitasperjanjian kerja, ruang lingkup audit, standarprofesional akuntan publik dan komunikasiantara OJK dengan KAP .



2) Dalam pelaksanaan audit laporan keuangan BPR, BPRmenunjuk Akuntan Publik dan KAP yang terdaftar diOtoritas Jasa Keuangan serta memperoleh persetujuanRUPS berdasarkan usulan Dewan Komisaris.

v

Penunjukan Akuntan Publik dan KAP untukmelaksanakan audit laporan keuangan BPR Telahterdaftar di OJK dan mendapat persetujuanDewan Pengawas serta memperoleh persetujuanRUPS.

3) BPR telah melaporkan hasil audit KAP dan ManagementLetter kepada Otoritas Jasa Keuangan. v

BPR telah melaporkan hasil audit KAP danmanagement letter ke OJK.



4) Hasil audit dan Management Letter telah menggambarkanpermasalahan BPR dan disampaikan secara tepat waktukepada BPR oleh KAP yang ditunjuk. v

Hasil Audit dan management letter yang telahdisampaikan kepada BPR, tepat waktu namunbelum menggambarkan permasalahan BPR secaralengkap dan rinci.


Keterangan

Penerapan Fungsi Audit EkternA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1

1

0,50


2

1,00

0,40

C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)4) Hasil audit dan Management Letter telah menggambarkan

permasalahan BPR dan disampaikan secara tepat waktukepada BPR oleh KAP yang ditunjuk. v

Hasil Audit dan management letter yang telahdisampaikan kepada BPR, tepat waktu namunbelum menggambarkan permasalahan BPR secaralengkap dan rinci.

5) Cakupan hasil audit paling sedikit sesuai dengan ruanglingkup audit sebagaimana diatur dalam ketentuanOtoritas Jasa Keuangan. v

Cakupan hasil audit secara garis besar telahsesuai dengan ketentuan yang diatur oleh OJK.

Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x 1 b x 2 c x 3 d x 4 e x 5Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan

1 2 0 0 0


0,15

1,05

0,03

3

1,5


8

1) BPR dengan modal inti paling sedikitRp80.000.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah):BPR telah membentuk Komite Manajemen Risiko dansatuan kerja Manajemen Risiko;

BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) dankurang dari Rp80.000.000.000,00 (delapan puluhmilyar rupiah):BPR telah membentuk satuan kerja Manajemen Risiko

BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR telah menunjuk satu orang Pejabat Eksekutif yangbertanggung jawab terhadap penerapan fungsiManajemen Risiko.

2) BPR memiliki kebijakan Manajemen Risiko, prosedurManajemen Risiko, dan penetapan limit Risiko.

v

BPR sudah memiliki kebijakan menejemen risiko,prosedur manajemen risiko dan penetapan limitrisiko.

3) BPR memiliki kebijakan dan prosedur secara tertulismengenai pengelolaan risiko yang melekat pada produkdan aktivitas baru sesuai ketentuan. v

BPR sudah memiliki kebijakan dan prosedurtertulis mengenai pengelolaan risiko.




Keterangan

Penerapan Manajemen Risiko termasuk SistemA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

0

0,00

0,00

BPR telah menunjuk pejabat eksekutif yangbertanggung jawab terhadap penerapanmanajemen risiko pada bulan Desember 2017.

v


8

4) Direksi:a. menyusun kebijakan dan pedoman penerapanManajemen Risiko secara tertulis, danb. mengevaluasi dan memutuskan transaksi yangmemerlukan persetujuan Direksi.

v

a. BPR sudah menyusun kebijakan dan pedomanpenerapan manajemen risiko. b.evaluasi untukmemutuskan transaksi yang memerlukanpersetujuan Direksi telah dilakukan.

5) Dewan Komisaris:a. menyetujui dan mengevaluasi kebijakan ManajemenRisiko,b. mengevaluasi pertanggungjawaban Direksi ataspelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko, danc. mengevaluasi dan memutuskan permohonan Direksiyang berkaitan dengan transaksi yang memerlukanpersetujuan Dewan Komisaris.

v

Pejabat eksekutif Manajemen resiko sudahditunjuk akan tetapi berkaitan dengan transaksiyang memerlukan persetujuan Dewan Pengawasselalu dipenuhi.

6) BPR melakukan proses identifikasi, pengukuran,pemantauan, dan pengendalian Risiko terhadap seluruhfaktor Risiko yang bersifat material. v

BPR telah melakukan Identifikasi danPengukuran, pemantauan dan pengendalianrisiko namun belum seluruhnya.

7) BPR menerapkan sistem pengendalian intern yangmenyeluruh. v

BPR sebagian besar sudah menerapkan sistempengendalian intern yang menyeluruh terlihat darihasil yang belum optimal.

8) BPR menerapkan manajemen risiko atas seluruh risikoyang diwajibkan sesuai ketentuan Otoritas JasaKeuangan.

vPada prinsipnya BPR sudah menerapkan sesuaiketentuan OJK namun belum seluruhnyasehingga hasilnya belum optimal.

9) BPR memiliki sistem informasi yang memadai yaitu sisteminformasi manajemen yang mampu menyediakan datadan informasi yang lengkap, akurat, kini, dan utuh.

v

BPR sudah mempunyai sistim informasi yangmemadai sehingga informasi yang tersaji sudahlengkap, akurat, terkini dan utuh.

10) Direksi telah melakukan pengembangan budayamanajemen risiko pada seluruh jenjang organisasi danpeningkatan kompetensi sumber daya manusia antaralain melalui pelatihan dan/atau sosialisasi mengenaimanajemen risiko.

v

Direksi telah melakukan pelatihan dan/atausosialisasi mengenai manajemen risiko padaseluruh jenjang organisasi dalam rangkameningkatkan kompetensi SDM namun dalampelaksanaannya belum secara kontinyu danberkesinambungan.



Keterangan

Penerapan Manajemen Risiko termasuk SistemB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)



11) BPR menyusun laporan profil risiko dan profil risiko lain(jika ada) yang dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangansesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. v

BPR sudah menyusun laporan profil resiko danprofil risiko lain.

12) BPR menyusun laporan produk dan aktivitas baru yangdilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan. v

Produk Kredit Mikro Bersama BKK dan aktivitasbaru berupa Skim Kredit sudah dilaporkankepada Ojk.



0

0,00

0,00


0

0

0,00

0,00

0,00


9

1) BPR telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedurtertulis yang memadai terkait dengan BMPK termasukpemberian kredit kepada pihak terkait, debitur grup,dan/atau debitur besar, berikut monitoring danpenyelesaian masalahnya sebagai bagian atau bagianterpisah dari pedoman kebijakan perkreditan BPR.

v

BPR telah memiliki kebijakan, sistem danprosedur terkait dengan BMPK.



2) BPR secara berkala mengevaluasi dan mengkinikankebijakan, sistem dan prosedur BMPK agar disesuaikandengan peraturan perundang-undangan.

v

BPR secara berkala telah mengkinikan kebijakan,sistem dan prosedur BMPK sesuai denganparaturan perundang-undangan.

3) Proses pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkaitdan/atau pemberian kredit besar telah memenuhiketentuan Otoritas Jasa Keuangan tentang BMPK danmemperhatikan prinsip kehati-hatian maupun peraturanperundang-undangan.

v

Pemberian kredit oleh BPR kepada pihakterkait/debitur besar secara umum telahmemenuhi ketentuan OJK tentang BMPK.



1

1,00

0,50


Keterangan

Batas Maksimum Pemberian KreditA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)


2

1

0,40


4) Laporan pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkaitdan/atau pemberian kredit yang melanggar dan/ataumelampaui BMPK telah disampaikan secara berkalakepada Otoritas Jasa Keuangan secara benar dan tepatwaktu sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Tidak terdapat pelanggaran pemberian kreditkepada pihak terkait/yang melanggar/melampauiBMPK

5) BPR tidak melanggar dan/atau melampaui BMPK sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan. v

BPR tidak/belum pernah melanggar BMPK.



1

0,40


2

1,00

0,10

1,00

0,08


10

1) Rencana bisnis BPR telah disusun oleh Direksi dandisetujui oleh Dewan Komisaris sesuai dengan visi danmisi BPR. v

Rencana bisnis tahunan yang disusun telahsesuai visi dan misi BPR serta disetujui DewanPengawas.

2) Rencana bisnis BPR menggambarkan rencana strategisjangka panjang dan rencana bisnis tahunan termasukrencana penyelesaian permasalahan BPR yang signifikandengan cakupan sesuai ketentuan Otoritas JasaKeuangan.

v

Rencana bisnis tahunan sudah memenuhicakupan sesuai ketentuan OJK.

3) Rencana bisnis BPR didukung sepenuhnya oleh pemegangsaham dalam rangka memperkuat permodalan daninfrastruktur yang memadai antara lain sumber dayamanusia, teknologi informasi, jaringan kantor, kebijakan,dan prosedur.

v

Pemegang saham mendukung sepenuhnyarencana bisnis yang disusun bank dalam rangkamemperkuat permodalan dan infrastruktur yangmemadai antara lain sumber daya manusia,teknologi informasi, jaringan kantor, kebijakan,dan prosedur.



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)4) Rencana bisnis BPR disusun dengan mempertimbangkan

paling sedikit:a. faktor eksternal dan internal yang dapat mempengaruhikelangsungan usaha BPR;b. azas perbankan yang sehat dan prinsip kehati-hatian;danc. penerapan manajemen risiko.

v

Penyusunan rencana bisnis BPR sudahmempertimbangkan faktor eksternal dan internalmelalui analisis SWOT, azaz perbankan yangsehat dan prinsip kehati-hatian dan penerapanmanajemen risiko, namun dalam pelaksanaannyabelum dilakukan secara optimal.

5) Dewan Komisaris melaksanakan pengawasan terhadappelaksanaan rencana bisnis BPR.

v

Dewan Pengawas telah melakukan pengawasanterhadap pelaksanaan rencana bisnis dengan caradatang langsung ke kantor cabang danmengevaluasi setiap bulan dalam forum rapatkoordinasi namun hasilnya lebih banyakdisampaikan secara lisan. pengawasan setiapsemester dilakukan hasilnya dilaporkan ke OJK.


Keterangan

Rencana Bisnis BPRA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

3

1

0,50


v

Dewan Pengawas telah melakukan pengawasanterhadap pelaksanaan rencana bisnis dengan caradatang langsung ke kantor cabang danmengevaluasi setiap bulan dalam forum rapatkoordinasi namun hasilnya lebih banyakdisampaikan secara lisan. pengawasan setiapsemester dilakukan hasilnya dilaporkan ke OJK.



6) Rencana bisnis termasuk perubahan rencana bisnisdisampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Rencana bisnis dan perubahannya yang dibuatsetiap tahun selalu disampaikan ke OJK sesuaiketentuan yang berlaku, sedangkan rencanabisnis untuk jangka menengah sudah disusun.


Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 1Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 10%Penjumlahan S + P + HTotal Penilaian Faktor 10 Dikalikan dengan bobot Faktor10

4

2

0,80

2

2

1,50

0,13


0,20


11

1) Tersedianya sistem pelaporan keuangan dan nonkeuangan yang didukung oleh sistem informasimanajemen yang memadai sesuai ketentuan termasuksumber daya manusia yang kompeten untukmenghasilkan laporan yang lengkap, akurat, kini, danutuh.

v

Sistem pelaporan keuangan sepenuhnya sudahdidukung oleh sistem informai manajemen (SIM),sedangkan pelaporan non keuangan belumseluruhnya didukung sistem informasimanajemen yang memadai.



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)2) BPR menyusun laporan keuangan publikasi setiap

triwulanan dengan materi paling sedikit memuat laporankeuangan, informasi lainnya, susunan pengurus dankomposisi pemegang saham sesuai ketentuan OtoritasJasa Keuangan.

v

Penyusunan laporan publikasi setiap triwulansudah sesuai ketentuan OJK.

3) BPR menyusun laporan tahunan dengan materi palingsedikit memuat informasi umum, laporan keuangan, opinidari akuntan publik atas laporan keuangan tahunan BPR(apabila ada), seluruh aspek transparansi dan informasi,serta seluruh aspek pengungkapan sesuai ketentuanOtoritas Jasa Keuangan.

v

Penyusunan laporan tahunan sudah sesuaidengan ketentuan OJK termasuk opini dariakuntan publik juga dilampirkan.

4) BPR melaksanakan transparansi informasi mengenaiproduk, layanan dan/atau penggunaan data nasabahBPR dengan berpedoman pada persyaratan dan tata carasesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

BPR dalam melaksanakan transparansi informasimengenai produk, layanan dan/ atau penggunaandata nasabah sudah sepenuhnya berpedomanpada persyaratan dan tata cara sesuai ketentuanOJK.

Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, serta

Skala PenerapanNo Kriteria/Indikator Keterangan

A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

2

2,00

1,00


v

BPR dalam melaksanakan transparansi informasimengenai produk, layanan dan/ atau penggunaandata nasabah sudah sepenuhnya berpedomanpada persyaratan dan tata cara sesuai ketentuanOJK.

5) BPR menyusun dan menyajikan laporan dengan tata cara,jenis dan cakupan sebagaimana diatur dalam ketentuanOtoritas Jasa Keuangan. v

BPR dalam menyusun dan menyajikan laporansudah sesuai ketentuan OJK.



6) Laporan tahunan dan laporan keuangan publikasiditandatangani paling sedikit oleh 1 (satu) anggota Direksidengan mencantumkan nama secara jelas sertadisampaikan secara lengkap dan tepat waktu kepadaOtoritas Jasa Keuangan dan/atau dipublikasikan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Laporan tahunan dan laporan keuangan publikasiselalu ditandatangani paling sedikit oleh 1anggota Direksi dan dilaporkan ke OJK tepatwaktu sesuai ketentuan .

7) Laporan penanganan pengaduan dan penyelesaianpengaduan, dan laporan pengaduan dan tindak lanjutpelayanan dan penyelesaian pengaduan disampaikansesuai ketentuan secara tepat waktu.

v

Tidak ada pengaduan dan penyelesaianpengaduan, dan laporan pengaduan dan tindaklanjut pelayanan dan penyelesaian pengaduan,Namun BPR tetap melaporkan ke OJK.



5


0,13

2

1,00

0,10

1,60

1,25

0,50

Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 10%Penjumlahan S + P + HTotal Penilaian Faktor 11 Dikalikan dengan bobot Faktor11

0,13

0,10

1,60

Faktor 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Nilai Komposit

Total Penilaian Faktor 0,25 0,32 - 0,17 0,15 0,16 0,03 - 0,08 0,13 0,13 1,42

Predikat Komposit

Kesimpulan

Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR

Sangat Baik

Setelah melihat hasil penilaian secara keseluruhan penerapan tata kelola di PT BPR BKK Muntilan(Perseroda) cukup memadaisesuai dengan ketentuan, namum demikian masih terdapat hal-hal yang perlu di disempurnakan khususnya tentang penerapan

manajemen risiko.

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment )Penerapan Tata Kelola BPR

Profil BPR

Nama BPR

Alamat BPR

Posisi Laporan

Modal Inti BPR

Total Aset BPR

Bobot BPR

PT BPR BKK MUNTILAN(Perseroda)

JL RAYA MAGELANG-YOGYAKARTA KM.10 MUNGKID MAGELANG

Desember, 2020

Rp27.560.257.595

Rp225.679.132.134

B


1

1) BPR dengan modal inti paling sedikit Rp 50M:Jumlah anggota Direksi paling sedikit 3 (tiga) orang, dansalah satu anggota Direksi bertindak sebagai Direkturyang membawahkan fungsi kepatuhan.BPR dengan modal inti kurang dari Rp50 M:Jumlah anggota Direksi paling sedikit 2 (dua) orang, dansalah satu anggota Direksi bertindak sebagai Direkturyang membawahkan fungsi kepatuhan.

2) Seluruh anggota Direksi bertempat tinggal dikota/kabupaten yang sama, atau kota/kabupaten yangberbeda pada provinsi yang sama, atau kota/kabupatendi provinsi lain yang berbatasan langsung dengankota/kabupaten pada provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.

v

Seluruh anggota Direksi bertempat tinggal diKabupaten Magelang.

3) Anggota Direksi tidak merangkap jabatan pada Bank,Perusahaan Non Bank dan/atau lembaga lain (partaipolitik atau organisasi kemasyarakatan).

vSemua anggota direksi tidak ada yang merangkapjabatan pada bank, perusahaan non bank dan/ataulembaga lain atau partai politik.

4) Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungankeluarga atau semenda sampai dengan derajat keduadengan sesama anggota Direksi dan/atau anggota DewanKomisaris.

v

Semua anggota Direksi tidak ada yang memilikihubungan keluarga atau semenda sampai denganderajad kedua dengan sesama anggota direksidan/atau anggota Dewan Pengawas.


v

Semua anggota Direksi tidak ada yang menggunakanpenasehat perorangan dan/atau penyedia jasaprofesional sebagai konsultan kecuali dalampembangunan gedung kantor pusat karenamemerlukan keahlian khusus dan ketentuan yangada mengharuskan memakai konsultan.

6) Seluruh anggota Direksi telah lulus Uji Kemampuan danKepatutan dan telah diangkat melalui RUPS termasukperpanjangan masa jabatan Direksi telah ditetapkan olehRUPS sebelum berakhir masa jabatannya.

v

Seluruh anggota Direksi telah lulus Fit and propertest. Berdasarkan RUPS-LB tanggal 18 Oktober 2018telah menetapkan dan mengangkat kembali SaudaraArifin, SE sebagai Direktur Utama terhitung mulaitanggal 18 Oktober 2018 sampai dengan 18 Oktober2023.

Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x1

b x2

c x3

d x4

e x5


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DireksiA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

v

Berdasarkan notulen RUPS-LB PT BPR BKKMuntilan(Perseroda) tanggal 30 September 2020 telahmenetapkan dan mengangkat saudara AgustinusSubekti Rahyuwono,SE sebagai Direktur Umum yangmembawahkan Fungsi Kepatuhan, dengan demikiansusunan Direksi sudah terpenuhi yang terdiri dari 1orang Direktur Utama dan 1 orang Direktur yangmembawahkan fungsi kepatuhan.


b x2

c x3

d x4

e x5



6

1,00

0,50


1

7) Direksi melaksanakan tugas dan tanggung jawabnyasecara independen dan tidak memberikan kuasa umumyang dapat mengakibatkan pengalihan tugas danwewenang tanpa batas.

v

Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggungjawab selalu dilakukan secara independen dansampai dengan saat ini tidak pernah memberikankuasa umum yang mengakibatkan pengalihan tugasdan wewenang tanpa batas.

8) Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasidari Pejabat Eksekutif yang ditunjuk sebagai auditorintern, auditor ekstern, dan hasil pengawasan OtoritasJasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.

v

Temuan audit dan rekomendasi dari SKAI, auditorekstern dan OJK ditindaklanjuti oleh direksi.

9) Direksi menyediakan data dan informasi yang lengkap,akurat, terkini, dan tepat waktu kepada DewanKomisaris.

vPenyediaan data dan informasi yang dibutuhkan olehDewan Pengawas tersaji dengan lengkap, akurat,terkini.

10) Pengambilan keputusan rapat Direksi yang bersifatstrategis dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat,suara terbanyak dalam hal tidak tercapai musyawarahmufakat, atau sesuai ketentuan yang berlaku denganmencantumkan dissenting opinion jika terdapatperbedaan pendapat.

v

Setiap pengambilan keputusan rapat Direksi yangbersifat strategis selalu dilakukan berdasarkanmusyawarah mufakat dan jika ditemukanpermasalahan yang krusial dimintakan saran danmasukan dari Dewan Pengawas sehingga setiapperbedaan akhirnya dapat diselesaikan dengan baiktanpa ada dissenting opinion.

11) Direksi tidak menggunakan BPR untuk kepentinganpribadi, keluarga, dan/atau pihak lain yang dapatmerugikan atau mengurangi keuntungan BPR, serta tidakmengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dariBPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnya yangditetapkan RUPS.

v

Direksi tidak ada yang menggunakan BPR untukkepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak lainyang dapat merugikan/mengurangi keuntungan BPR.Serta tidak mengambil dan/atau menerimakeuntungan pribadi dari BPR selain remunerasi danfasilitas lainnya yang tertuang dalam anggaran


v

Direksi telah secara rutin mengirimkan pegawaimengikuti pelatihan baik di OJK, Perbarindo,Perbamida, lembaga pelatihan maupun yangdiselenggarakan sendiri (in house training) namunbelum optimal karena belum semua anggaran yangada habis dipergunakan.


v

Direksi mampu mengimplementasikan kompetensiyang dimilikinya namun belum optimal sehinggaharus dilakukan up date/mengkinikan ilmupengetahuan utamanya terkait pemahaman atas


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DireksiB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)


v

Direksi mampu mengimplementasikan kompetensiyang dimilikinya namun belum optimal sehinggaharus dilakukan up date/mengkinikan ilmupengetahuan utamanya terkait pemahaman atas

14) Direksi memiliki dan melaksanakan pedoman dan tatatertib kerja anggota Direksi yang paling sedikitmencantumkan etika kerja, waktu kerja, dan peraturanrapat.

v

Kami telah menindak lanjuti dengan membuatpedoman dan tata tertib kerja direksi yang telahditetapkan tanggal 31 Maret 2017 melalaui PeraturanDireksi.


b x2

c x3

d x4

e x5



10

1,25

0,50


1

15) Direksi mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnyakepada pemegang saham melalui RUPS. v

Direksi selalu mempertanggungjawabkan pelaksanaantugas setiap tahun khususnya kinerja keuangan yangdiaudit KAP kepada pemegang saham melalui RUPS.

16) Direksi mengkomunikasikan kepada seluruh pegawaimengenai kebijakan strategis BPR di bidangkepegawaian. v

Setiap kebijakan baru yang strategis terkait denganbidang kepegawaian selalu dikirimkan ke masing-masing unit kantor dan disosialisasikan kepadaseluruh pegawai namun tidak semua dilakukan olehdireksi kadang-kadang oleh pimpinan unit kantor.

17) Hasil rapat Direksi dituangkan dalam risalah rapat dandidokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapansecara jelas dissenting opinions yang terjadi dalam rapatDireksi, serta dibagikan kepada seluruh Direksi. v

Setiap rapat Direksi hasilnya sudah dituangkandalam risalah rapat. Mulai bulan Januari 2019 setiaphasil rapat sudah dibuatkan risalah rapat dandidokumentasikan dengan baik.

18) Terdapat peningkatan pengetahuan, keahlian, dankemampuan anggota Direksi dan seluruh pegawai dalampengelolaan BPR yang ditunjukkan antara lain denganpeningkatan kinerja BPR, penyelesaian permasalahanyang dihadapi BPR, dan pencapaian hasil sesuaiekspektasi stakeholders.

v

Terjadi peningkatan pengetahuan, keahlian dankemampuan Direksi dan seluruh pegawai walaupunbelum terlalu signifikan hal ini dapat dilihat dengansemakin meningkatnya kinerja keuangan danpermasalahan yang timbul yang berdampak negatifpada BPR semakin berkurang.

19) Direksi menyampaikan laporan penerapan Tata Kelolapada Otoritas Jasa Keuangan, Asosiasi BPR di Indonesia,dan 1 (satu) kantor media atau majalah ekonomi dankeuangan sesuai ketentuan.

v

Bank telah melakukan pelaporan tata kelola padaOJK sesuai ketentuan.


b x2

c x3

d x4

e x5




Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DireksiC. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

7

1,4

0,14

1,14

0,23Total Penilaian Faktor 1 Dikalikan dengan bobot Faktor 1 0,23


2

1) BPR dengan modal inti paling sedikit Rp50 M: Jumlahanggota Dewan Komisaris paling sedikit 3 (tiga) orang.

BPR dengan modal inti kurang dari Rp50 M:Jumlah anggota Dewan Komisaris paling sedikit 2 (dua)orang.

2) Jumlah anggota Dewan Komisaris tidak melampauijumlah anggota Direksi sesuai ketentuan. v

Jumlah anggota Dewan Komisaris sebanyak 2 (dua)orang belum sesuai dengan ketentuan sudahditetapkan RUPS-LB 30 Desember 2020 berlakutanggal 4 Januari 2021.

3) Seluruh anggota Dewan Komisaris telah lulus UjiKemampuan dan Kepatutan dan telah diangkat melaluiRUPS. Dalam hal BPR memperpanjang masa jabatananggota Dewan Komisaris, RUPS yang menetapkanperpanjangan masa jabatan anggota Dewan Komisarisdilakukan sebelum berakhirnya masa jabatan.

v

Sdr. SUKARNO, SH, MSi, M.Kom. sebagai KomisarisUtama, lulus Fit and Proper Test OJK dengan suratNomor: SR-168/KR.0313/2019 tanggal 22 November .

4) Paling sedikit 1 (satu) anggota Dewan Komisarisbertempat tinggal di provinsi yang sama atau dikota/kabupaten pada provinsi lain yang berbatasanlangsung dengan provinsi lokasi Kantor Pusat BPR.

v

Anggota Dewan Komisaris bertempat tinggal diProvinsi yang sama yaitu Sdr. SUKARNO, SH, MSi,M.Kom bertempat tinggal di Kota Semarang.

5) BPR memiliki Komisaris Independen:a. Untuk BPR dengan modal inti paling sedikitRp80.000.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah)paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari jumlahanggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen.b. Untuk BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) dankurang dari Rp80.000.000.000,00 (delapan puluhmilyar rupiah), paling sedikit satu anggota DewanKomisaris merupakan Komisaris Independen.

v

Nihil


Dewan Pengawas sudah mempunyai pedoman dantata tertib kerja yang telah ditetapkan tanggal 31Maret 2017 melalaui Keputusan Dewan Pengawas.


v

Dewan Pengawas tidak ada yang merangkap jabatansebagai anggota Dewan Pengawas lebih dari 2 (dua)BPR, atau sebagai Direksi, atau pejabat eksekutif, dan/ atau Bank Umum.


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

v

Sdr. SUKARNO, SH, MSi, M.Kom. sebagai KomisarisUtama, lulus Fit and Proper Test OJK dengan suratNomor: SR-168/KR.0313/2019 tanggal 22 November2019 dan RUPS-LB tanggal 18 Desember 2019 danSaudari Dra Siti Zumaroh MM berdasar RUPS-LB 28Desember 2020 berlaku tanggal 4 Januari 2021


v

Dewan Pengawas tidak ada yang merangkap jabatansebagai anggota Dewan Pengawas lebih dari 2 (dua)BPR, atau sebagai Direksi, atau pejabat eksekutif, dan/ atau Bank Umum.

8) Mayoritas anggota Dewan Komisaris tidak memilikihubungan keluarga atau semenda sampai dengan derajatkedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris atauDireksi.

v

Dewan Pengawas tidak ada yang memiliki hubungankeluarga atau semenda sampai dengan derajad keduadengan sesama anggota Dewan Pengawas atauDireksi.

9) Seluruh Komisaris Independen tidak ada yang memilikihubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan sahamdan/atau hubungan keluarga dengan anggota DewanKomisaris lain, Direksi dan/atau pemegang sahampengendali atau hubungan lain yang dapatmempengaruhi kemampuannya untuk bertindakindependen.

v

Bank belum memiliki Komisaris independen karenamodal inti BPR kurang dari Rp 50 milyar.


b x2

c x3

d x4

e x5



16

1,78

0,89


2

10) Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasanterhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sertamemberikan nasihat kepada Direksi, antara lainpemberian rekomendasi atau nasihat tertulis terkaitdengan pemenuhan ketentuan BPR termasuk prinsipkehati-hatian.

v

Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasanterhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawabdireksi namun untuk pemberian nasihat tertulisterkait dengan pemenuhan ketentuan BPR masihbanyak bersifat lisan melalui rapat pengurus.

11) Dalam rangka melakukan tugas pengawasan, Komisarismengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaankebijakan strategis BPR. v

Dewas Komisaris dalam melakukan Komisaris selalumemberi pengarahan, memantau dan mengevaluasipelaksanaan kebijakan strategis BPR namun belumsecara tertulis.

12) Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilankeputusan kegiatan operasional BPR, kecuali dalam halpenyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimanadiatur dalam ketentuan mengenai batas maksimumpemberian kredit BPR dan hal-hal lain yang ditetapkandalam peraturan perundangan dalam rangkamelaksanakan fungsi pengawasan.

v

Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilankeputusan kegiatan operasional utamanya pemutusankredit dan hal-hal lain yang ditetapkan dalamperaturan perundangan.

13) Dewan Komisaris memastikan bahwa Direksimenindaklanjuti temuan audit intern, audit ekstern, hasilpengawasan Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau hasilpengawasan otoritas lainnya antara lain dengan memintaDireksi untuk menyampaikan dokumen hasil tindaklanjut temuan.

v

Dewan Komisaris memastikan bahwa Direksi selalumenindaklanjuti temuan audit intern, audit ekstern,hasil pengawasan OJK atau Otoritas lainnya hal initercermin dari setiap tindak lanjut dilaporkan kepadaDewan Pengawas.

14) Dewan Komisaris menyediakan waktu yang cukup untukmelaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secaraoptimal dan menyelenggarakan Rapat Dewan Komisarispaling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 bulan yang dihadirioleh seluruh anggota Dewan Komisaris.

v

Dewan Pengawas telah menyediakan waktu yangcukup untuk melaksanakan tugas dan tanggungjawabnya secara optimal hal ini terlihat hampir setiapbulan datang ke BPR untuk melakukan pengawasandan / atau rapat pengurus/Dewan Pengawas.


v

Pengambilan keputusan rapat Dewan Pengawas yangbersifat strategis selalu dilakukan berdasarkanmusyawarah mufakat dan tidak ada yang tidaktercapai kata mufakat.

16) Anggota Dewan Komisaris tidak memanfaatkan BPRuntuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihaklain yang merugikan atau mengurangi keuntungan BPR,serta tidak mengambil dan/atau menerima keuntunganpribadi dari BPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnyayang ditetapkan RUPS.

v

Anggota Dewan Komisaris tidak ada yangpemanfaatkan BPR untuk kepentingan pribadi,keluarga, dan/atau pihak lain. Penghasilan DewanPengawas dari BPR hanya remunerasi dan fasilitaslainnya sesuai ketentuan dituangkan dalam RKATyang telah disetujui RUPS.


Keterangan

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)

16) Anggota Dewan Komisaris tidak memanfaatkan BPRuntuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihaklain yang merugikan atau mengurangi keuntungan BPR,serta tidak mengambil dan/atau menerima keuntunganpribadi dari BPR, selain remunerasi dan fasilitas lainnyayang ditetapkan RUPS.

v

Anggota Dewan Komisaris tidak ada yangpemanfaatkan BPR untuk kepentingan pribadi,keluarga, dan/atau pihak lain. Penghasilan DewanPengawas dari BPR hanya remunerasi dan fasilitaslainnya sesuai ketentuan dituangkan dalam RKATyang telah disetujui RUPS.

17) Anggota Dewan Komisaris melakukan pemantauanterhadap laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabanggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanyang memerlukan tindak lanjut Direksi. v

Anggota Dewan Komisaris belum terisi sehingga bisamelakukan pemantauan terhadap laporanpelaksanaan tugas dan tanggung jawab direktur yangmembawahkan fungsi kepatuhan.


b x2

c x3

d x4

e x5

Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 5 4 0 4 0Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 8Dikali dengan bobot Struktur dan Infrastruktur TataKelola (S): 40%

18) Hasil rapat Dewan Komisaris dituangkan dalam risalahrapat dan didokumentasikan dengan baik dan jelas,termasuk dissenting opinions yang terjadi jika terdapatperbedaan pendapat, serta dibagikan kepada seluruhanggota Dewan Komisaris.

v

Belum melakukan rapat Dewan Komisarisdikarenakan jumlahnya baru 1.


b x2

c x3

d x4

e x5



13

1,63

0,65


4

4,00

0,40

1,94

0,29


3

1) BPR telah memiliki Komite Audit dan Komite PemantauRisiko dengan anggota Komite sesuai ketentuan.

-


b x2

c x3

d x4

e x5



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)2) Komite Audit melakukan evaluasi terhadap penerapan

fungsi audit intern.-

3) Komite Pemantau Risiko melakukan evaluasi terhadappenerapan fungsi manajemen risiko.

-

4) Dewan Komisaris memastikan bahwa Komite yangdibentuk menjalankan tugasnya secara efektif antara laintelah sesuai dengan pedoman dan tata tertib kerja.

-


b x2

c x3

d x4

e x5



5) Komite memberikan rekomendasi terkait penerapan auditintern dan fungsi manajemen risiko kepada DewanKomisaris untuk tindak lanjut kepada Direksi BPR.

-


b x2

c x3

d x4

e x5



Keterangan

Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi KomiteA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

0

0,00

0,00

0

0,00

0,00


0



0

0,00

0,00

0,00

0,00


4

1) BPR memiliki kebijakan, sistem dan prosedurpenyelesaian mengenai benturan kepentingan yangmengikat setiap pengurus dan pegawai BPR termasukadministrasi, dokumentasi dan pengungkapan benturankepentingan dimaksud dalam Risalah Rapat.

v

BPR sudah memiliki kebijakan, sistem dan prosedurmengenai benturan kepentingan. Keputusan benturankepentingan dilakukan dengan rapat diikuti pejabatdibidangnya dan memberikan pendapat /alasanmasing-masing anggota rapat.


b x2

c x3

d x4

e x5



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)2) Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Dewan

Komisaris, anggota Direksi, dan Pejabat Eksekutif tidakmengambil tindakan yang dapat merugikan ataumengurangi keuntungan BPR, atau tidak mengeksekusitransaksi yang memiliki benturan kepentingan tersebut.

v

Jika ada benturan kepentingan dalam pengambilankebijakan Antara Dewas, Direksi dan pejabatEksekutif selalu di musyawarahkan dan tidak adayang mengambil kebijakan sendiri.


b x2

c x3

d x4

e x5



3) Benturan kepentingan yang dapat merugikan BPR ataumengurangi keuntungan BPR diungkapkan dalam setiapkeputusan dan telah terdokumentasi dengan baik.

v

Jika terjadi benturan kepentingan yang dapatmengurangi keuntungan BPR selaludimusyawarahkan dan diungkapkan dalam risalah.


b x2

c x3

d x4

e x5



Keterangan

Penanganan Benturan KepentinganA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1

1,00

0,50

2

2,00

0,80


2



2

0,20

1,50

1,50

0,15


5

1) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmemenuhi persyaratan paling sedikit untuk:a. tidak merangkap sebagai Direktur Utama;b. tidak membawahkan bidang operasionalpenghimpunan dan penyaluran dana; danc. mampu bekerja secara independen.BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhantidak menangani penyaluran dana.

2) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmemahami peraturan Otoritas Jasa Keuangan danperaturan perundang-undangan lain yang berkaitandengan perbankan.

v

Secara umum Direktur yang membawahkan fungsikepatuhan sebagian besar telah memahami peraturanOJK dan perundang-undangan lain yang berkaitandengan perbankan.

3) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Pelaksanaan fungsi kepatuhan dilakukan denganmembentuk satuan kerja kepatuhan yang independenterhadap satuan kerja atau fungsi operasional.BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):Pelaksanaan fungsi kepatuhan dilakukan denganmenunjuk Pejabat Eksekutif yang menangani fungsikepatuhan independen terhadap satuan kerja atau fungsioperasional.


v

Pejabat Eksekutif yang menangani fungsi kepatuhanmenyusun dan/atau mengkinikan SOP sudahditunjuk oleh direksi akhir Desember 2017.

5) BPR memiliki ketentuan intern mengenai tugas,wewenang, dan tanggung jawab bagi satuan kerjakepatuhan atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsikepatuhan.

v

SOP yang mengatur tentang tugas, wewenang dantanggung jawab bagi satuan kerja kepatuhan ataupejabat Eksekutif sudah dibuat dan telah di isipejabat eksekutif di bulan Desember tahun 2017.


b x2

c x3

d x4

e x5


Keterangan

Penerapan Fungsi KepatuhanA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

v

Struktur Organisasi yang menetapkan Direksi ygmembawahi fungsi kepatuhan tidak menanganipenyaluran dana sudah dibuat

v

Struktur Organisasi sudah ada dan sudah dibentukpejabat eksekutif yang membawahi fungsi kepatuhanoleh Direksi.


b x2

c x3

d x4

e x5



5

1,00

0,50


5

6) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmenetapkan langkah-langkah yang diperlukan untukmemastikan BPR telah memenuhi seluruh peraturanOtoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain termasuk penyampaian laporan kepadaOtoritas Jasa Keuangan dan otoritas lainnya.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

7) Anggota Direksi yang membawahkan Fungsi Kepatuhanmelakukan upaya untuk mendorong terciptanya budayakepatuhan BPR antara lain melalui sosialisasi danpelatihan ketentuan terkini.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah melaksanakan sosialisasi ketentuanakan tetapi masih perlu ditingkatkan.

8) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmemantau dan menjaga kepatuhan BPR terhadapseluruh komitmen yang dibuat oleh BPR kepada OtoritasJasa Keuangan termasuk melakukan tindakanpencegahan apabila terdapat kebijakan dan/ataukeputusan Direksi BPR yang menyimpang dari ketentuanOtoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah melaksanakan pencegahan danmenjaga komitmen akan tetapi masih perluditingkatkan.

9) Satuan kerja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif yangmenangani fungsi kepatuhan memastikan bahwa seluruhkebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, sertakegiatan usaha yang dilakukan BPR telah sesuai denganketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturanperundang-undangan.

v

Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsikepatuhan seluruh kebijakan, ketentuan, sistem danprosedur, serta kegiatan usaha yang telah dilakukanBPR telah sesuai dengan ketentuan OJK danperaturan perundang-undangan,


v

Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsikepatuhan telah melakukan review memastikanseluruh ketentuan, prosedur dan kegiatan usaha BPRtelah atau merekomendasikan pengkinian akan tetapimasih perlu ditingkatkan.


b x2

c x3

d x4

e x5

Hasil perkalian untuk masing-masing Skala Penerapan 1 8 0 0 0Total nilai untuk seluruh Skala PenerapanPerhitungan rata-rata dengan dibagi jumlah pertanyaan(S): 5


Keterangan

Penerapan Fungsi KepatuhanB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)

9

1,80

0,72


11) BPR berhasil menurunkan tingkat pelanggaran terhadapketentuan. v

Tingkat pelanggaran sudah mengalami penurunantercermin dari hasil audit OJK dikatahui tingkatpelanggaran semakin berkurang.

12) Anggota Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhanmenyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggungjawab secara berkala kepada Direktur Utama dengantembusan kepada Dewan Komisaris. Dalam hal anggotaDireksi yang membawahkan fungsi kepatuhan adalahDirektur Utama, laporan disampaikan kepada DewanKomisaris.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan telah membuat laporan pelasanaan tugasdan tanggung jawab secara berkala ke DirekturUtama tembusan dikirim ke Dewan Komisaris.

13) Anggota Direksi yang membawahkan Fungsi Kepatuhanmenyampaikan laporan khusus kepada Otoritas JasaKeuangan apabila terdapat kebijakan atau keputusanDireksi yang menyimpang dari peraturan Otoritas JasaKeuangan dan/atau peraturan perundang-undanganlain, sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Anggota Direksi yang membawahkan fungsikepatuhan belum menemukan kebijakan yangmenyimpang.


b x2

c x3

d x4

e x5



1,80

0,72


4

1,33

0,13

1,35

0,14


6

1) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR memiliki Satuan Kerja Audit Intern (SKAI).BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR memiliki Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern.

2) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern telah memilikidan mengkinikan pedoman kerja serta sistem danprosedur untuk melaksanakan tugas bagi auditor internsesuai peraturan perundang-undangan dan telahdisetujui oleh Direktur Utama dan Dewan Komisaris.

v

SKAI telah memiliki Pedoman kerja secara tersendiriyang telah disetujui oleh Dewan Pengawas.

3) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern independenterhadap satuan kerja operasional (satuan kerja terkaitdengan penghimpunan dan penyaluran dana).

v

SKAI dalam melaksanakan fungsi audit intern selaluindependen terhadap satuan kerja operasional terkaitdengan penghimpunan dan penyaluran dana.

4) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern bertanggungjawab langsung kepada Direktur Utama.

v

SKAI bertanggung jawab langsung ke Direktur Utamatercermin setiap Hasil audit SKAI dilaporkan langsungke Direktur Utama dan Dewan Pengawas.

5) BPR memiliki program rekrutmen dan pengembangansumber daya manusia yang melaksanakan fungsi auditintern. v

Untuk 2019 tidak ada program rekrutmen anggotaSKI disebabkan terbatasnya SDM yang ada namununtuk pengembangan SDM terkait dengan fungsiaudit intern telah mengikut sertakan pendidikan danpelatihan.


b x2

c x3

d x4

e x5




v



Keterangan

Penerapan Fungsi Audit InternA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

7

1,40

0,70

v


BPR sudah memiliki SKAI dengan personil sebanyakdua orang yang bertanggung jawab terhadappelaksanaan fungsi audit intern.


v


7) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menugaskan pihak ekstern untuk melakukan kajiulang paling sedikit 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) tahun ataskepatuhan terhadap standar pelaksanaan fungsi auditintern, dan kelemahan SOP audit serta perbaikan yangmungkin dilakukan.

v


8) Pelaksanaan fungsi audit intern (kegiatan audit)dilaksanakan secara memadai dan independen yangmencakup persiapan audit, penyusunan program audit,pelaksanaan audit, pelaporan hasil audit, dan tindaklanjut hasil audit.

v

Cakupan atas pelaksanaan audit intern secara umumsudah memdai .

9) BPR melaksanakan peningkatan mutu keterampilansumber daya manusia secara berkala dan berkelanjutanterkait dengan penerapan fungsi audit intern.

v

BPR telah meningkatkan mutu keterampilan SDMsecara berkelanjutan.


b x2

c x3

d x4

e x5



6

1,50

0,60


6

10) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawabterhadap pelaksanaan fungsi audit intern telahmenyampaikan laporan pelaksanaan audit intern kepadaDirektur Utama dan Dewan Komisaris dengan tembusankepada anggota Direksi yang membawahkan fungsiKepatuhan.

v

SKAI selalu menyampaikan Laporan hasil auditkepada Dirut, Dewas dan tembusan kepada Direktur.

11) BPR telah menyampaikan laporan pelaksanaan danpokok-pokok hasil audit intern dan laporan khusus(apabila ada penyimpangan) kepada Otoritas JasaKeuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Hasil Audit oleh SKAI tahun 2019 tidak adapenyimpangan.

12) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menyampaikan laporan hasil kaji ulang oleh pihakekstern kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuanOtoritas Jasa Keuangan.

v


13) BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menyampaikan laporan pengangkatan ataupemberhentian Kepala SKAI kepada Otoritas JasaKeuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR menyampaikan laporan pengangkatan ataupemberhentian Pejabat Eksekutif yang bertanggungjawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern kepadaOtoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas JasaKeuangan.Jumlah jawaban pada Skala Penerapan a x

1b x2

c x3

d x4

e x5




Keterangan

Penerapan Fungsi Audit InternC. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)

5

1,25

0,13

1,43

0,14

v

Tahun 2019 tidak ada pengangkatan danpemberhentian pejabat eksekutif yang bertanggungjawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern keOJK.

Penjumlahan S + P + HTotal Penilaian Faktor 6 Dikalikan dengan bobot Faktor 6

1,43

0,14


7

1) Penugasan audit kepada Akuntan Publik dan KantorAkuntan Publik (KAP) memenuhi aspek-aspek legalitasperjanjian kerja, ruang lingkup audit, standar profesionalakuntan publik, dan komunikasi antara Otoritas JasaKeuangan dengan KAP dimaksud.

v

Penugasan audit kepada Akuntan Publik dan KAP,telah memenuhi aspek-aspek legalitas perjanjiankerja, ruang lingkup audit, standar profesionalakuntan publik dan komunikasi antara OJK denganKAP .


b x2

c x3

d x4

e x5



2) Dalam pelaksanaan audit laporan keuangan BPR, BPRmenunjuk Akuntan Publik dan KAP yang terdaftar diOtoritas Jasa Keuangan serta memperoleh persetujuanRUPS berdasarkan usulan Dewan Komisaris.

v

Penunjukan Akuntan Publik dan KAP untukmelaksanakan audit laporan keuangan BPR Telahterdaftar di OJK dan mendapat persetujuan DewanPengawas serta memperoleh persetujuan RUPS.

3) BPR telah melaporkan hasil audit KAP dan ManagementLetter kepada Otoritas Jasa Keuangan. v

BPR telah melaporkan hasil audit KAP danmanagement letter ke OJK.


b x2

c x3

d x4

e x5



4) Hasil audit dan Management Letter telah menggambarkanpermasalahan BPR dan disampaikan secara tepat waktukepada BPR oleh KAP yang ditunjuk.

v

Hasil Audit dan management letter yang telahdisampaikan kepada BPR, tepat waktu namun belummenggambarkan permasalahan BPR secara lengkapdan rinci.

5) Cakupan hasil audit paling sedikit sesuai dengan ruanglingkup audit sebagaimana diatur dalam ketentuanOtoritas Jasa Keuangan.

vCakupan hasil audit secara garis besar telah sesuaidengan ketentuan yang diatur oleh OJK.


Keterangan

Penerapan Fungsi Audit EkternA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1

1,00

0,50


2

1,00

0,40


5) Cakupan hasil audit paling sedikit sesuai dengan ruanglingkup audit sebagaimana diatur dalam ketentuanOtoritas Jasa Keuangan.

vCakupan hasil audit secara garis besar telah sesuaidengan ketentuan yang diatur oleh OJK.


b x2

c x3

d x4

e x5



3

1,50

0,15

1,05

0,03


8

1) BPR dengan modal inti paling sedikitRp80.000.000.000,00 (delapan puluh milyar rupiah):BPR telah membentuk Komite Manajemen Risiko dansatuan kerja Manajemen Risiko;

BPR dengan modal inti paling sedikitRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah) dankurang dari Rp80.000.000.000,00 (delapan puluhmilyar rupiah):BPR telah membentuk satuan kerja Manajemen Risiko;

BPR dengan modal inti kurang dariRp50.000.000.000,00 (lima puluh milyar rupiah):BPR telah menunjuk satu orang Pejabat Eksekutif yangbertanggung jawab terhadap penerapan fungsiManajemen Risiko.

2) BPR memiliki kebijakan Manajemen Risiko, prosedurManajemen Risiko, dan penetapan limit Risiko. v

BPR sudah memiliki kebijakan menejemen risiko,prosedur manajemen risiko dan penetapan limitrisiko.3) BPR memiliki kebijakan dan prosedur secara tertulis

mengenai pengelolaan risiko yang melekat pada produkdan aktivitas baru sesuai ketentuan.

vBPR sudah memiliki kebijakan dan prosedur tertulismengenai pengelolaan risiko.


b x2

c x3

d x4

e x5




Keterangan

Penerapan Manajemen Risiko termasuk SistemA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

4

1,33

0,67

v

BPR telah menunjuk pejabat eksekutif yangbertanggung jawab terhadap penerapan manajemenrisiko pada bulan Desember 2017.


8

4) Direksi :a. menyusun kebijakan dan pedoman penerapanManajemen Risiko secara tertulis, danb. mengevaluasi dan memutuskan transaksi yangmemerlukan persetujuan Direksi.

v

a. BPR sudah menyusun kebijakan dan pedomanpenerapan manajemen risiko. b.evaluasi untukmemutuskan transaksi yang memerlukan persetujuanDireksi telah dilakukan.

5) Dewan Komisaris :a. menyetujui dan mengevaluasi kebijakan ManajemenRisiko,b. mengevaluasi pertanggungjawaban Direksi ataspelaksanaan kebijakan Manajemen Risiko, danc. mengevaluasi dan memutuskan permohonan Direksiyang berkaitan dengan transaksi yang memerlukanpersetujuan Dewan Komisaris.

v

Pejabat eksekutif Manajemen resiko sudah ditunjukakan tetapi berkaitan dengan transaksi yangmemerlukan persetujuan Dewan Pengawas selaludipenuhi.

6) BPR melakukan proses identifikasi, pengukuran,pemantauan, dan pengendalian Risiko terhadap seluruhfaktor Risiko yang bersifat material.

vBPR telah melakukan Identifikasi dan Pengukuran,pemantauan dan pengendalian risiko namun belumseluruhnya.

7) BPR menerapkan sistem pengendalian intern yangmenyeluruh. v

BPR sebagian besar sudah menerapkan sistempengendalian intern yang menyeluruh terlihat darihasil yang belum optimal.

8) BPR menerapkan manajemen risiko atas seluruh risikoyang diwajibkan sesuai ketentuan Otoritas JasaKeuangan.

vPada prinsipnya BPR sudah menerapkan sesuaiketentuan OJK namun belum seluruhnya sehinggahasilnya belum optimal.

9) BPR memiliki sistem informasi yang memadai yaitusistem informasi manajemen yang mampu menyediakandata dan informasi yang lengkap, akurat, kini, dan utuh.

v

BPR sudah mempunyai sistim informasi yangmemadai sehingga informasi yang tersaji sudahlengkap, akurat, terkini dan utuh.

10) Direksi telah melakukan pengembangan budayamanajemen risiko pada seluruh jenjang organisasi danpeningkatan kompetensi SDM antara lain melaluipelatihan dan/atau sosialisasi mengenai manajemenrisiko.

v

Direksi telah melakukan pelatihan dan/atausosialisasi mengenai manajemen risiko pada seluruhjenjang organisasi dalam rangka meningkatkankompetensi SDM namun dalam pelaksanaannyabelum secara kontinyu dan berkesinambungan.


b x2

c x3

d x4

e x5




Keterangan

Penerapan Manajemen Risiko termasuk SistemB. Proses Penerapan Tata Kelola (P)

10

1,43

0,57


11) BPR menyusun laporan profil risiko dan profil risiko lain(jika ada) yang dilaporkan kepada Otoritas JasaKeuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

vBPR sudah menyusun laporan profil resiko dan profilrisiko lain.

12) BPR menyusun laporan produk dan aktivitas baru yangdilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

vProduk Kredit Mikro Bersama BKK dan aktivitas baruberupa Skim Kredit sudah dilaporkan kepada Ojk.


b x2

c x3

d x4

e x5



1,43

0,57


2

1,00

0,10

1,34

0,13


9

1) BPR telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedurtertulis yang memadai terkait dengan BMPK termasukpemberian kredit kepada pihak terkait, debitur grup,dan/atau debitur besar, berikut monitoring danpenyelesaian masalahnya sebagai bagian atau bagianterpisah dari pedoman kebijakan perkreditan BPR.

v

BPR telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedurterkait dengan BMPK.


b x2

c x3

d x4

e x5



2) BPR secara berkala mengevaluasi dan mengkinikankebijakan, sistem dan prosedur BMPK agar disesuaikandengan peraturan perundang-undangan.

vBPR secara berkala telah mengkinikan kebijakan,sistem dan prosedur BMPK sesuai dengan paraturanperundang-undangan.

3) Proses pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkaitdan/atau pemberian kredit besar telah memenuhiketentuan Otoritas Jasa Keuangan tentang BMPK danmemperhatikan prinsip kehati-hatian maupun peraturanperundang-undangan.

v

Pemberian kredit oleh BPR kepada pihakterkait/debitur besar secara umum telah memenuhiketentuan OJK tentang BMPK.


b x2

c x3

d x4

e x5



4) Laporan pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkaitdan/atau pemberian kredit yang melanggar dan/ataumelampaui BMPK telah disampaikan secara berkalakepada Otoritas Jasa Keuangan secara benar dan tepatwaktu sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Tidak terdapat pelanggaran pemberian kredit kepadapihak terkait/yang melanggar/melampaui BMPK


Keterangan

Batas Maksimum Pemberian KreditA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

1

1,00

0,50


2

1,00

0,40

C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H)4) Laporan pemberian kredit oleh BPR kepada pihak terkait

dan/atau pemberian kredit yang melanggar dan/ataumelampaui BMPK telah disampaikan secara berkalakepada Otoritas Jasa Keuangan secara benar dan tepatwaktu sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Tidak terdapat pelanggaran pemberian kredit kepadapihak terkait/yang melanggar/melampaui BMPK

5) BPR tidak melanggar dan/atau melampaui BMPK sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v BPR tidak/belum pernah melanggar BMPK.


b x2

c x3

d x4

e x5



2

1,00

0,10

1,00

0,08


10

1) Rencana bisnis BPR telah disusun oleh Direksi dandisetujui oleh Dewan Komisaris sesuai dengan visi danmisi BPR.

vRencana bisnis tahunan yang disusun telah sesuaivisi dan misi BPR serta disetujui Dewan Pengawas.

2) Rencana bisnis BPR menggambarkan rencana strategisjangka panjang dan rencana bisnis tahunan termasukrencana penyelesaian permasalahan BPR yang signifikandengan cakupan sesuai ketentuan Otoritas JasaKeuangan.

v

Rencana bisnis tahunan sudah memenuhi cakupansesuai ketentuan OJK.

3) Rencana bisnis BPR didukung sepenuhnya olehpemegang saham dalam rangka memperkuat permodalandan infrastruktur yang memadai antara lain sumber dayamanusia, teknologi informasi, jaringan kantor, kebijakan,dan prosedur.

v

Pemegang saham mendukung sepenuhnya rencanabisnis yang disusun bank dalam rangka memperkuatpermodalan dan infrastruktur yang memadai antaralain sumber daya manusia, teknologi informasi,jaringan kantor, kebijakan, dan prosedur.


b x2

c x3

d x4

e x5



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)4) Rencana bisnis BPR disusun dengan mempertimbangkan

paling sedikit:a. faktor eksternal dan internal yang dapatmempengaruhi kelangsungan usaha BPR;b. azas perbankan yang sehat dan prinsip kehati-hatian;danc. penerapan manajemen risiko.

v

Penyusunan rencana bisnis BPR sudahmempertimbangkan faktor eksternal dan internalmelalui analisis SWOT, azaz perbankan yang sehatdan prinsip kehati-hatian dan penerapan manajemenrisiko, namun dalam pelaksanaannya belumdilakukan secara optimal.


v

Dewan Pengawas telah melakukan pengawasanterhadap pelaksanaan rencana bisnis dengan caradatang langsung ke kantor cabang dan mengevaluasisetiap bulan dalam forum rapat koordinasi namunhasilnya lebih banyak disampaikan secara lisan.pengawasan setiap semester dilakukan hasilnyadilaporkan ke OJK.


b x2

c x3

d x4

e x5


Keterangan

Rencana Bisnis BPRA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

3

1,00

0,50


b x2

c x3

d x4

e x5



6) Rencana bisnis termasuk perubahan rencana bisnisdisampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Rencana bisnis dan perubahannya yang dibuat setiaptahun selalu disampaikan ke OJK sesuai ketentuanyang berlaku, sedangkan rencana bisnis untuk jangkamenengah sudah disusun.


b x2

c x3

d x4

e x5



4

2,00

0,80


2

2,00

0,20

1,50

0,11


11

1) Tersedianya sistem pelaporan keuangan dan nonkeuangan yang didukung oleh sistem informasimanajemen yang memadai sesuai ketentuan termasuksumber daya manusia yang kompeten untukmenghasilkan laporan yang lengkap, akurat, kini, danutuh.

v

Sistem pelaporan keuangan sepenuhnya sudahdidukung oleh sistem informai manajemen (SIM),sedangkan pelaporan non keuangan belumseluruhnya didukung sistem informasi manajemenyang memadai.


b x2

c x3

d x4

e x5



B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)2) BPR menyusun laporan keuangan publikasi setiap

triwulanan dengan materi paling sedikit memuat laporankeuangan, informasi lainnya, susunan pengurus dankomposisi pemegang saham sesuai ketentuan OtoritasJasa Keuangan.

v

Penyusunan laporan publikasi setiap triwulan sudahsesuai ketentuan OJK.

3) BPR menyusun laporan tahunan dengan materi palingsedikit memuat informasi umum, laporan keuangan,opini dari akuntan publik atas laporan keuangantahunan BPR (apabila ada), seluruh aspek transparansidan informasi, serta seluruh aspek pengungkapan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Penyusunan laporan tahunan sudah sesuai denganketentuan OJK termasuk opini dari akuntan publikjuga dilampirkan.


v

BPR dalam melaksanakan transparansi informasimengenai produk, layanan dan/ atau penggunaandata nasabah sudah sepenuhnya berpedoman padapersyaratan dan tata cara sesuai ketentuan OJK.

5) BPR menyusun dan menyajikan laporan dengan tatacara, jenis dan cakupan sebagaimana diatur dalamketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

vBPR dalam menyusun dan menyajikan laporan sudahsesuai ketentuan OJK.


b x2

c x3

d x4

e x5


Keterangan

Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, sertaA. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (S)

2

2,00

1,00


b x2

c x3

d x4

e x5



6) Laporan tahunan dan laporan keuangan publikasiditandatangani paling sedikit oleh 1 (satu) anggotaDireksi dengan mencantumkan nama secara jelas sertadisampaikan secara lengkap dan tepat waktu kepadaOtoritas Jasa Keuangan dan/atau dipublikasikan sesuaiketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

v

Laporan tahunan dan laporan keuangan publikasiselalu ditandatangani paling sedikit oleh 1 anggotaDireksi dan dilaporkan ke OJK tepat waktu sesuaiketentuan .

7) Laporan penanganan pengaduan dan penyelesaianpengaduan, dan laporan pengaduan dan tindak lanjutpelayanan dan penyelesaian pengaduan disampaikansesuai ketentuan secara tepat waktu.

v

Tidak ada pengaduan dan penyelesaian pengaduan,dan laporan pengaduan dan tindak lanjut pelayanandan penyelesaian pengaduan, Namun BPR tetapmelaporkan ke OJK.


b x2

c x3

d x4

e x5




2

1,00

0,10

1,60

0,12

5

1,25

0,50

Faktor 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Nilai Komposit

Total Penilaian Faktor 0,23 0,29 - 0,15 0,14 0,14 0,03 0,13 0,08 0,11 0,12 1,41

Predikat Komposit

Hasil Penilaian Penerapan Tata Kelola BPR

Sangat Baik

Kesimpulan

Setelah melihat hasil penilaian secara keseluruhan penerapan tata kelola di PT BPRBKK (Perseroda) Muntilan cukup memadai sesuai dengan ketentuan, namum demikian

masih terdapat hal-hal yang perlu di disempurnakan khususnya tentang penerapanmanajemen risiko.

LAPORAN TATA KELOLA (G CG) DAN SELF ASSESSMENT TATA …

Documents

Transcript of LAPORAN TATA KELOLA (G CG) DAN SELF ASSESSMENT TATA …