Company profile finansialku perencana keuangan independen

Finansialku Perencana Keuangan Independen

www.Finansialku.com

[email protected]

Company Profile

Daftar Isi

Pendahuluan …………………………………………… 03

Tentang Finansialku ……………………………………. 04

Tim Manajemen ………………………………………… 06

Layanan Finansialku …………………………………… 07

Konsultasi ……………………………………………….. 08

Aplikasi Finansialku ……………………………………. 09

Seminar dan Pelatihan …………………………………. 10

Hubungi Finansialku ……………………………………. 18

Perencana Keuangan Finansialku adalah perusahaan konsultan keuangan serta

perencana keuangan independen Indonesia yang berkompeten, berpengalaman dan

tersertifikasi professional.

02 | Perencana Keuangan Independen Finansialku | www.Finansialku.com

[email protected] | 03

Pendahuluan

Jangan biarkan produktifitas karyawan berkurang karena permasalahan keuangan

keluarga. Finansialku akan membantu perusahaan untuk mengelola dan

merencanakan keuangan keluarga karyawan.

Perusahaan perlu memperhatikan

kondisi keamanan dan

kenyamanan keuangan para

karyawannya. Keamanan secara

keuangan adalah kemampuan

untuk memenuhi tujuan keuangan

jangka pendek atau durasi kurang

dari satu tahun. Kenyamanan

secara keuangan adalah

kemampuan untuk memenuhi

tujuan keuangan jangka menengah

dan panjang.

Karyawan yang merasa aman dan

nyaman secara

keuangan cenderung:

Memiliki tingkat produktifitas

yang lebih tinggi di tempat kerja

Mampu menciptakan suasana

kerja menjadi lebih nyaman dan

kondusif.

Kondisi aman dan nyaman

secara finansial dapat terjadi jika

karyawan memiliki pengatahuan,

literasi keuangan (financially-

literate) dan memiliki perencanaan

keuangan (financial plan).

Finansialku sebagai

perusahaan perencana keuangan

independen memiliki berbagai

layanan yang dikembangkan

khusus untuk perusahaan.

Finansialku memiliki kompetensi

dan pengalaman untuk membantu

perusahaan, guna meningkatkan

pengetahuan, pemahaman dan

solusi keuangan keluarga untuk

para karyawannya.

Apapun #TujuanKeuangan Anda

berapapun biayanya kapanpun waktunya

#professional #wirausaha #perusahaan #karyawan #iburumahtangga

Tentang Finansialku





Finansialku adalah perusahaan

perencana keuangan independen

yang berkompeten, berpengalaman

dan tersertifikasi secara

professional.

Visi

Kami memiliki pandangan untuk

membangun Indonesia yang lebih

baik harus dimulai dari masing-

masing individu. Diawali dari

sebuah rencana yang matang dan

bertahap.

Finansialku ingin membantu setiap

orang untuk mengelola keuangan

pribadi dan keuangan

keluarga serta memenuhi tujuan

keuangannya.

Apapun tujuannya, Kapanpun

waktunya dan Berapapun

jumlahnya semuanya dapat

direncanakan dan diwujudkan.

Misi

Finansialku berusaha membimbing

dan membantu proses peningkatan

kesejahteraan finansial individu,

keluarga dan para wirausaha

dengan penerapan pola pikir,

perencanaan dan pengelolaan

keuangan yang tepat.

Filosofi Finansialku

Passion

Finansialku bekerja melayani

dengan hati, tidak hanya

berdasarkan keuntungan sepihak

saja.

Adaptive

Finansialku selalu berusaha untuk

mampu menyesuaikan diri dan

beradaptasi dengan perubahan

lingkungan, kemajuan teknologi

dan perkembangan industri

keuangan.

Creative

Finansialku selalu berupaya

membawakan produk dan layanan

dengan cara yang kreatif, berbeda

dengan penyedia layanan yang

ada.

Integrity

Finansialku bekerja atas dasar

kejujuran, etika dan pemecahan

permasalahan.

Fun

Finansialku percaya perencanaan

keuangan harus dilakukan dengan

cara yang menyenangkan. Kami

berharap perubahan yang terjadi

membawa dampak positif yang

konsisten.


Tentang Finansialku




Innovative

Finansialku memiliki kemampuan

untuk membuat pembaruan atau

perubahan. Setiap dari Kami

berkomitmen untuk berpikir out of

the box dan berpikir maju ke depan.

Entrepreneurship

Finansialku bekerja dengan

semangat kewirausahaan dan daya

juang yang tinggi. Di Finansialku,

kami percaya perencanaan

keuangan harus didukung dengan

pengembangan diri yang dilakukan

oleh klien. Kami membantu

memberikan motivasi sebagai

financial motivator.

Responsibility

Finansialku memiliki tanggung

jawab moral atas pekerjaan dan

pelayanan yang kami berikan. Kami

berusaha untuk senantiasa

memberikan yang terbaik kepada

klien kami.

“If you fail to plan, you are planning to fail!” – Benjamin Franklin

Tim Manajemen

Finansialku didirikan dan dikelola oleh orang-orang yang memiliki kesamaan visi dan

misi.


Melvin Mumpuni, ST., MBA., CFP., QWP

CEO dan Financial Planner

Melvin memiliki ketertarikan dalam dunia perencanaan

keuangan (financial planning). Di masa penyelesaian

sekolah pasca sarjana, Melvin mulai terinspirasi dan

tertantang bagaimana cara membantu lebih banyak

orang untuk mengelola keuangan pribadi mereka dan

mencapai tujuan-tujuan keuangan. Melvin sebagai

perencana keuangan memiliki spesialisasi di bidang

pengelolaan arus kas, dan investasi.

Lina Yunita, CFP., QWP., AEPP., REP

CMO dan Financial Planner

Lina dengan latar belakang seorang eksekutif sales

marketing di bidang perhotelan dan bisnis. Lina

memiliki passion serta tertantang membantu banyak

orang dalam mengelola keuangan pribadi agar

memiliki kehidupan yang lebih baik. Lina memiliki

spesialisasi dan pengalaman di bidang wealth

management, pengelolaan utang, asuransi dan

perencanaan waris.

Alvin Augusto Saputra, ST

CTO

Alvin adalah seorang yang tertarik di bidang teknologi,

pemasaran internet dan technopreneurship. Alvin

bekerjasama dengan founder Finansialku,

mewujudkan sebuah aplikasi yang dapat membantu

orang untuk mengelola keuangan pribadi dan

merencanakan keuangannya.

Cecep Safaatul Barkah, S.Sos., M.A.B

COO

Cecep adalah seorang dosen salah satu universitas

ternama di Bandung. Cecep mengajar mata kuliah

yang berhubungan dengan pemasaran, riset

pemasaran, promosi dan brand.

Layanan Finansialku

Perencana Keuangan Finansialku melayani konsultasi dan perencanaan keuangan,

seminar dan pelatihan keuangan serta aplikasi Finansialku.


Konsultasi

Perencana keuangan Finansialku akan memberikan

konsultasi kepada karyawan perusahaan secara

personal, melalui one-on-one session untuk

mendiskusikan masalah finansial yang dimiliki oleh

karyawan.

Aplikasi Finansialku

Finansialku memiliki pandangan perencanaan

keuangan harus dapat dijangkau banyak orang

dengan mudah. Saat ini kami sedang

mengembangkan sistem yang dapat membantu

banyak orang mengelola dan merencanakan

keuangannya.

Seminar dan Pelatihan

Seminar dan pelatihan perencanaan keuangan

bersama Finansiaku yang didesain khusus untuk

karyawan perusahaan, kelompok atau organisasi

lainnya. Seminar dan pelatihan dilakukans secara in-

house dan disesuaikan dengan kebutuhan.

roadmap for your financial goals

Konsultasi Perencanaan Keuangan

Perencanaan keuangan (financial planning) dapat membantu Anda mencapai tujuan-

tujuan keuangan.


Perencanaan keuangan adalah

sebuah proses untuk mencapai

tujuan-tujuan hidup seseorang atau

keluarga melalui manajemen

keuangan yang terencana.

8 Alasan seseorang memerlukan

rencana keuangan:

1. Mengetahui kesehatan kondisi

keuangan keluarga.

2. Perlindungan terhadap risiko

keuangan keluarga.

3. Melunasi utang-utang konsumtif

dan mengelola utang.

4. Mendanai biaya pendidikan

anak.

5. Mempersiapkan dana hari tua.

6. Mendanai pembelian rumah dan

kendaraan.

7. Mendanai tujuan-tujuan

keuangan, seperti perjalanan

ibadah.

8. Mewariskan kekayaan kepada

generasi selanjutnya.

Perencanaan Keuangan untuk

mencapai #TujuanKeuangan.

Proses konsultasi perencanaan

keuangan Finansialku didesain

untuk melihat secara obyektif

kondisi keuangan klien saat ini dan

mengembangkan sebuah rencana

keuangan untuk membantu klien

mencapai tujuan-tujuan keuangan.

Finansialku akan bekerjasama

sebagai sebuah tim bersama klien

dan keluarga untuk memahami

tingkat toleransi risiko, tujuan-

tujuan keuangan dan harapan-

harapan.

Finansialku juga bekerjasama

dengan profesional lain, seperti

akuntan, pengacara dan konsultan

pajak untuk memastikan setiap

aspek masa depan keuangan Anda

terencana dengan benar.

Piramida Perencanaan Keuangan Tahapan Pembuatan Rencana Keuangan


Aplikasi Finansialku adalah solusi mudah dan murah untuk mencapai tujuan

perencanaan keuangan pribadi dan keluarga. Finansialku membantu Anda

mengelola keuangan, mengelola utang dan kartu kredit, membuat anggaran

dan perencanaan keuangan, memantau investasi dan memeriksa kesehatan

keuangan keluarga Anda.


Keamanan Aplikasi Merencanakan

Keuangan

Mengelola Keuangan


menggunakan enkripsi

data yang aman. Rencanakan dana

darurat, dana pensiun,

dana pendidikan, dana

berlibur, dan rencana

keuangan lainnya.

Kelola keuangan Anda,

uang masuk, uang

keluar, kartu kredit,

utang, dana investasi

dan buat anggaran.

Mengelola Investasi Dukungan Live Chat

Cek Kesehatan

Keuangan

Kelola investasi

reksadana, saham dan

emas.

Dukungan live chat dari

para perencana

keuangan untuk

membantu Anda.

Cek kesehatan

keuangan keluarga

Anda dengan cara yang

mudah.

Seminar dan Pelatihan

Tingkatkan literasi keuangan karyawan melalui seminar dan pelatihan. Kami

menyediakan pelatiihan in-house yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan

perusahaan.


Finansialku menawarkan dua jenis pelatihan dan seminar yaitu pelatihan untuk umum dan pelatihan khusus untuk kebutuhan in-house perusahaan atau komunitas. Pelatihan untuk umum adalah pelatihan yang diselenggarakan oleh Finansialku dengan topik-topik yang telah ditentukan.

Finansialku juga mengakomodir kebutuhan perusahaan atau komunitas untuk belajar mengenai perencanaan keuangan, persiapan dana hari tua (pensiun), investasi, asuransi, pajak pribadi, mengelola keuangan keluarga dan sebagainya. Anda dapat menghubungi Finansialku untuk mendapatkan penjelasan lebih detil mengenai seminar dan pelatihan Finansialku in-house.

Topik – topik umum perencanaan

keuangan:

1. Manajemen arus kas

(cashflow)

2. Manajemen utang

3. Perencanaan keuangan

4. Persiapan dana hari tua

5. Perencanaan dana

pendidikan anak

6. Perencanaan manajemen

risiko

7. Pembelian asset: rumah,

kendaraan dan lainnya.

8. Investasi

9. Perlindungan asset

10. Distribusi Kekayaan

Mengenal Perencanaan Keuangan

Mengenal dan membuat rencana keuangan untuk kebutuhan pribadi. Kami akan

mengajarkan dan membagikan pengetahuan seputar perencanaan keuangan.


Seminar ini akan menjawab:

Banyak orang yang berkeinginan

untuk dapat memenuhi mimpi

keuangannya #IndonesianDreams:

memiliki rumah, mobil, pendidikan

anak, kesehatan, dana hari tua,

tetapi belum tahu caranya.

Finansialku akan menjawab

Apapun tujuan keuangan Anda,

Kapanpun waktunya dan

Berapapun biayanya.

Manfaat yang diperoleh:

• Memahami perencanaan

keuangan.

• Mampu mengendalikan

keuangan keluarga.

• Mampu menggunakan utang

baik dan bebas dari utang

konsumtif.

• Mampu memilih produk

keuangan yang tepat: asuransi

dan investasi.

• Mengetahui rencana keuangan

dan mulai merencanakan.


12 jam ( 2 x 6 hari).

Materi yang akan dibahas:

• Mengenal perencanaan

keuangan (financial planning).

• Profesi perencana keuangan

berlisensi CFP® – Certified

Financial Planner.

• Perencanaan keuangan =

mindset + method + money

management.

• Seni, logika dan ilmu

perencanaan keuangan.

• Mengenal personal financial

pyramid.

• Sumber pendapatan dan

pengeluaran.

• Memaksimalkan pengeluaran.

• Financial health check-up untuk

keluarga.

• Mengetahui

• Mengenal utang baik dan utang

konsumtif.

• Mengetahaui risiko – riskiko

dalam keluarga dan mulai

mengelola risiko.

• Mengenal produk-produk

asuransi tradisional dan unitlink.

• Investasi untuk sekarang dan

masa depan.

• Investasi untuk memenuhi tujuan

keuangan.

• Waris yang aman.

Mengelola Cash Flow Keluarga

Seminar ini berisi bagaimana cara mengelola arus kas (cashflow) dan keuangan

keluarga dengan cara yang baik dan benar.



Mengelola keuangan individu dan

keluarga menjadi hal yang cukup

sulit bagi banyak orang. Banyak

orang yang memiliki pendapatan

besar tetapi belum mampu

menabung, berinvestasi atau bebas

dari utang konsumtif. Seminar ini

akan menjawab mengenai cara

mengelola arus kas dan membuat

Anda memegang kendali atas

keuangan Anda.


• Pengecekan kondisi kesehatan

keuangan keluarga.

• Meningkatkan pemahaman

mengenai literasi keuangan.

• Mengenal anggaran dan

mengurangi pengeluaran

konsumtif.

• Mengurangi dan melunasi utang

konsumtif.

• Mengetahui cara untuk

menabung dan berinvestasi.

• Memahami cara untuk mencapai

tujuan keuangan dengan cara

yang SMART.


1 - 2 jam.


• Pentingnya Literasi keuangan

• Mengetahui kondisi kesehatan

keuangan keluarga.

• Mengenal arus kas: pendapatan

dan pengeluaran.

• Mengenal pengeluaran baik dan

pengeluaran buruk.

• Mengenal aset dan kewajiban.

• Mengenal dan membuat

anggaran.

• Memahami nilai uang atas waktu

dan inflasi.


keuangan dan tujuan keuangan

#IndonesianDreams.

Mengelola Utang

Banyak orang terjebak dengan utang konsumtif dan tidak dapat keluar darinya.

Seminar ini mengajarkan bagaimana cara mengelola utang dengan baik dan benar.



Pendapatan besar bukan solusi

dari permasalahan keuangan.

Banyak orang berpenghasilan

besar mengalami kesulitan

mengelola dan melunasi utang

konsumtifnya. Disisi lain banyak

pengusaha yang sangat senang

dengan utang produktif. Seminar ini

akan menjawab mengenai cara

mengelola utang dan

memanfaatkan utang.



• Memahami arus kas, aset dan

kewajiban.

• Mengetahui perbedaan utang

produktif dan konsumtif.

• Mengelola dan melunasi utang

konsumtif.

• Memanfaatkan utang produktif.

• Memahami cara untuk mencapai

tujuan keuangan dengan cara

yang SMART.


12 jam ( 2 x 6 hari).



• Memahami arus kas, aset dan

kewajiban.

• Mengetahui perbedaan utang

produktif dan konsumtif.

• Mengenal dan memanfaatkan

kartu kredit, KPR, KPP, KPA

dan kredit usaha.

• Mengelola dan melunasi utang

konsumtif.

• Mengenal konsep OPM : Other

People Money

• Strategi memanfaatkan utang

produktif.


keuangan dan tujuan keuangan

#IndonesianDreams.

Manajemen Risiko dan Asuransi

Bagaimana cara mengelola risiko dan memilih produk-produk asuransi yang tepat?

Seminar ini mengajarkan cara mengelola risiko dan menggunakan asuransi dengan

baik dan benar.



Banyak orang memiliki asuransi, tetapi tidak tahu produk apa yang sebenarnya telah dibeli? Bagaimana cara memanfaatkan, apakah jumlahnya berlebih, cukup atau kurang. Seminar ini akan menjawab segala sesuatu mengenai asuransi jiwa dan kesehatan.


• Mengetahui potensi risiko seseorang.

• Mengenal produk-produk asuransi kesehatan dan jiwa tradisional.

• Mengenal produk unitink.

• Mengetahui kebutuhan uang pertanggungan untuk asuransi jiwa.

• Mengetahui ilustrasi dan klausa dalam polis asuransi jiwa

• Mengetahui cara memanfaatkan produk asuransi.


1 - 2 jam.


• Potensi risiko yang untuk

individu dan keluarga.

• Mengenal produk asuransi jiwa

tradisional.

• Mengenal produk asuransi

unitlink.

• Membedah polis asuransi jiwa.

• Membaca illustrasi asuransi

jiwa.

• Menghitung kebutuhan uang

pertanggungan asuransi jiwa.

• Memilih produk asuransi yang

tepat.

• Merencanakan kebutuhan

manajemen risiko dan asuransi

untuk individu dan keluarga.

Manajemen Investasi

Menabung sudah lagi tidak cukup untuk mengejar kenaikan harga-harga dan tujuan-

tujuan keuangan. Seminar ini akan mengajarkan bagaimana cara memulainya.



Banyak orang mulai sadar

berinvestasi, tetapi belum

melakukannya karena takut dengan

risiko. Risiko ada karena seseorang

belum memiliki pengetahuan,

pengalaman dan kontrol terhadap

investasinya. Risiko investasi tidak

dapat dihilangkan tetapi dapat

diukur dan dikelola. Finansialku

akan menjawab keraguan dalam

melakukan investasi.


• Mengetahui nilai uang dan

waktu.

• Mengetahui produk-produk

investasi.

• Tahu perbedaan risiko dan

berisiko.

• Mampu berinvestasi dengan

mindset yang benar.

• Mampu berinvestasi dengan

metode yang benar.

• Mampu mengelola risiko dengan

manajemen keuangan yang

tepat.


12 jam ( 2 x 6 hari).


• Mengetahui nilai uang terhadap

waktu.

• Mengetahui bahwa menabung

tidak lagi cukup.

• Mindset yang tepat sebagai

seorang investor.

• Metode investasi yang tepat.

• Manajemen keuangan yang

tepat untuk sukses investasi.

• 4 Sumber pendapatan dalam

sebuah investasi.

• Produk-produk investasi di

Indonesia.

• Berinvestasi untuk memenuhi

tujuan keuangan individu dan

keluarga #IndonesianDreams.

Perencanaan Dana Hari Tua / Pensiun

Seminar ini akan membagikan langkah-langkah yang harus dilakukan untuk dapat

mencapai pensiun yang aman dan nyaman.



Banyak orang mengalami kewalahan untuk memenuhi dana hari tua atau pensiun. Hal tersebut terjadi karena telat memulai atau salah dalam merencanakan. Jangan sampai Anda telat atau salah merecanakan dana hari tua. Seminar ini akan membahas lebih dalam perencanaan dana hari tua.


• Mengetahui nilai uang dan waktu.

• Keuangan keluarga saat pensiun.

• Menghitung kebutuhan dana hari tua atau pensiun.

• Mengetahui dan menghindari kesalahan dalam perencanaan dana hari tua.

• Mulai merencanakan dana hari tua.

• Strategi investasi untuk dana hari tua.


1 - 2 jam.


• Mengetahui nilai uang terhadap

waktu.

• Mengetahui bahwa menabung

tidak lagi cukup untuk dana hari

tua.

• Keuangan di saat hari tua.

• Menghitung kebutuhan dana

hari tua.

• Kesalahan-kesalahan dalam

perencanaan dana hari tua.

• Mengetahui produk investasi

yang sesuai untuk perencanaan

dana hari tua.

• Mengetahui produk asuransi

yang cocok untuk masa – masa

pensiun.

• Mulai merencanakan dana hari

tua dengan benar.

Waris dan Distribusi Kekayaan

Seminar ini akan membagikan distribusi kekayaan dan waris, khususnya sesuai

dengan hukum negara.



Distribusi keuangan atau waris

adalah topik yang masih tabu untuk

dibicarakan dan didiskusikan dalam

sebuah keluarga. Hal ini

menyebabkan banyak masalah

timbul ketika pembagian waris

dilakukan. Seminar ini akan

menjawab bagaimana

perencanaan distribusi kekayaan

untuk keluarga.


• Mengetahui metode untuk

mendistribusikan kekayaan.

• Pajak atas warisan.

• Mewariskan aset keuangan,

seperti reksadana, deposito.

• Membagi waris sesuai dengan

hukum negara Indonesia.


12 jam ( 2 x 6 hari).


• Hukum waris di Indonesia.

• Hukum negara mengenai waris

di Indonesia.

• Strategi waris dan hibab.

• Mewariskan aset keuangan.

• Mewariskan properti dan tanah.

• Mewariskan bisnis.

• Pajak atas waris.

Waris

dan

Distribusi Kekayaan

Hubungi Finansialku

Hubungi Finansialku untuk informasi lebih lanjut mengenai layanan Finansialku atau

kerjasama lainnya.


P Sumber Hegar II no 7

Bandung, Jawa Barat

Indonesia

q 022 – 6183 3998

n 0819 1151 6119

h www.Finansialku.com

E [email protected]

Social Media

F Finansialku

t @Finansialku

g +FinansialkuPerencanaKeuangan

l Finansialku-com

“A good financial plan is a road map that shows us exactly how the choices we make today will affect our future.” - Alexa Von Tobel

www.Finansialku.com Perencana Keuangan Independen

Finansialku

#Pensiun #KelolaRisiko #BeliAsset

#Perjalanan #Pernikahan

#Waris

#Pendidikan

Finansialku

Company profile finansialku perencana keuangan independen

Business

Transcript of Company profile finansialku perencana keuangan independen