Uraian SAK SAP SAK DT SAK DTH SAP SAK SAP SAK

PenyesuaianDana Investasi Peserta GabunganDana Tabarru' dan TanahudDana Perusahaan

LAPORAN POSISI KEUANGAN(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KINERJA KEUANGAN(dalam jutaan rupiah)

Dana Perusahaan Dana Tabarru' Dana Tanahud Penyesuaian Gabungan Akad Wakalah Bil Ujrah Akad Mudharabah

"Dana Investasi Peserta "Uraian

PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS(dalam jutaan rupiah)

Keterangan Dana PerusahaanDana Tabarru' dan Dana Tanahud

No. Nama 1. Reasuransi Syariah Indonesia 2. Reasuransi Nasional Indonesia 3. Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk. No. Nama 1. PT. Sedaya Multi Investama 2. Ny. Adeline Juanita 3. Tn. Okie Rehardi Lukita 4. Ny. Nanan Suharni Alkasah

No. Nama Jabatan 1. Suparno Djasmin Presiden Komisaris 2. Regina Okthory Sucianto Komisaris 3. Eduardus Paulus Supit Komisaris Independen 4. Juliani Eliza Syaftari Komisaris Independen

No. Nama Jabatan 1. M. Gunawan Yasni, SE.Ak,MM,CIFA,FIIS, CRP, CA Ketua 2. H. Syamsul Falah, B.Sc, M.Ec Anggota

Reasuradur Utama

Pemilik Perusahaan

Dewan Komisaris

Dewan Pengawas Syariah

RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS(dalam jutaan rupiah)

Dana Investasi PesertaUraian

Indikator

Dana Tabarru' danDana Tanahud

Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundang-undangan.

Ringkasan Laporan KeuanganPT Asuransi Astra Buana Unit Syariah

Triwulan III Tahun 2018

Dana Perusahaan Gabungan

Jakarta, 30 Oktober 2018

S E & O DireksiPT Asuransi Astra Buana

Deposito Sertifikat DepositoSaham SyariahSukuk atau Obligasi SyariahMTN SyariahSurat Berharga Syariah NegaraSurat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank IndonesiaSurat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain NKRISurat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga MultinasionalReksa Dana SyariahEfek Beragun Aset SyariahDana Investasi Real Estate SyariahREPOPembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak LainPembiayaan Syariah Dengan Hak TanggunganPenyertaan LangsungProperti InvestasiEmas murniInvestasi lain

Kas dan BankTagihan Aset ReasuransiBiaya akuisisi yang ditangguhkanProperty Bukan InvestasiAset Lain

Utang klaim dan manfaat dibayarBiaya yang Masih Harus DibayarUtang lainPenyisihan Teknis Penyisihan ujroh Penyisihan PAYDI yang memberikan garansi pokok investasi Penyisihan kontribusi Penyisihan atas kontribusi yang belum merupakan pendapatan Penyisihan klaim Penyisihan atas risiko bencana

Modal Disetor Agio/Disagio SahamAkumulasi DanaProfit Equilization ReserveSaldo LabaKomponen Ekuitas LainnyaSelisih Saldo SAK dan Saldo SAPAset Yang Tidak Diperkenankan

559,963 451,114 85,500

- -

176,499 -

10,095 - - -

179,020 - - - - - - - - -

108,849 3,791 1,335

- - -

103,723 559,963 248,822

- 183,290 65,532 65,532

- -

- - - -

311,141 50,000

- - -

273,883 -12,742

- -

456,239 451,114 85,500

- -

176,499 -

10,095 - - -

179,020 - - - - - - - -

5,126 3,791 1,335

- - -

456,239 196,396

- 183,290

13,106 13,106

- - - - -

- 259,843

50,000 - - -

273,883 -12,742 -51,298

-

433,625 268,023

38,000 - -

119,997 - - - - -

110,026 - - - - - - -

- -

165,601 4,642

137,516 23,443

- -

- 433,625 397,888

2,482 -

222,628 172,778

- - -

103,189 69,589

- -

35,737 - -

44,467 - -

-8,730 - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

432,596 268,023

38,000 - -

119,997 - - - - -

110,026 - - - - - - - - -

164,573 4,642

136,488 23,443

- - -

432,596 397,888

2,482 -

222,628 172,779

- - -

103,189 69,589

- -

34,708 - -

44,467 - -

-8,730 -1,029

-

- - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

993,588 719,137

123,500 - -

296,496 -

10,095 - - -

289,046 - - - - - - - - -

274,450 8,433

138,851 23,443

- -

103,723 993,588 646,710

2,482 -

405,918 238,310 65,532

- -

103,189 69,589

- -

346,878 50,000

- 44,467

- 273,883

-21,472 - -

PENDAPATANPENDAPATAN INVESTASI DAN UJROH PENGELOLAAN INVESTASI

Hasil InvestasiHasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana PerusahaanJumlah Hasil InvestasiJumlah Ujroh Pengelolaan InvestasiJumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi

PENDAPATAN UNDERWRITINGKontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/Ujroh/Alokasi InvestasiKontribusi Reasuransi/RetrosesiKontribusi Neto Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi)

a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusib. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana

Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto PENDAPATAN UNDERWRITING

BEBANBEBAN UNDERWRITINGBeban Klaim

a. Klaim Brutob. Klaim recoveryc. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempoe. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo)

Jumlah Beban Klaim Netto Beban AdjusterJUMLAH BEBAN UNDERWRITING JUMLAH SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING

a. Surplus underwriting untuk dana Perusahaanb. Surplus underwriting untuk Peserta

BEBAN USAHA:a. Beban Pemasaranb. Beban Akuisisic. Beban Umum dan Administrasi:

- Beban Pegawai dan Pengurus- Beban Pendidikan dan Pelatihan- Beban Umum dan Administrasi Lainnya

Kenaikan (penurunan) Penyisihan UjrohKenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi

JUMLAH BEBAN USAHALABA (RUGI) USAHA ASURANSI Pendapatan LainBeban LainLABA (RUGI) SEBELUM PAJAK Pajak PenghasilanLABA SETELAH PAJAK PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN JUMLAH KINERJA SELURUH DANA

- -

24,827 11,131

35,958 -

35,958 -

101,941 -

101,941 - - - - -

101,941 - - - - - - - - - - - -

27,198 -

- -

66,666 41,495

- -

41,495 -10,369

- 97,792 67,305

2,701 2,643

67,363 11,293

56,070 -18,504 37,566

- -

15,479 -11,131 4,348

- 4,348

- 157,474

16,381 141,093

- -

13,195 -

154,288 154,288

- - -

120,689 3,690 1,502

- -

118,501 -

118,501 35,787 27,198 6,799

- - - - - - - - - -

6,137 -

1,565 4,573

- 4,573

- 4,573

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

- -

40,306 -

40,306 -

40,306 -

259,415 16,381

243,034 - -

13,195 -

154,288 256,229

- - -

120,689 3,690 1,502

- -

118,501 -

118,501 35,787 54,396

6,799 - -

66,666 41,495

- -

41,495 -10,369

- 97,792 73,442

2,701 4,208

71,935 11,293

60,643 -18,504 42,139

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

34,708 432,596 397,888

52,171

14,006 544

2,987 34,366

268

-

- - - -

66.53%

100.00%80.00% 17,464 17,464

-

100.00%

259,843 456,239 196,396

13,179

4,801 -

7,963

415 - - - - - -

1971.66%

100.00%80.00% 17,464 17,464

-

1839.15%

Tingkat Solvabilitas A. Aset yang diperkenankan (AYD) B. Liabilitas selain Qardh dari Dana PerusahaanDana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) A. Risiko Kredit B. Risiko Likuiditas C. Risiko Pasar D. Risiko Asuransi E. Risiko Operasional1. Risiko PAYDI Digaransi a. Risiko Kredit b. Risiko Likuiditas c. Risiko Pasar2. Aset PAYDI Digaransi3. Liabilitas PAYDI DigaransiTingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %)Target Tingkat Solvabilitas InternalTingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan PeraturanAset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bankRasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan

Rasio LikuiditasA. Kekayaan lancarB. Kewajiban lancarC. Rasio (a:b)Rasio perimbangan investasi dengan liabilitasA. Investasi, kas dan bankB. Penyisihan teknisC. Utang klaim retensi sendiriD. Rasio [a:(b+c)]Rasio Pendapatan Investasi NetoA. Pendapatan investasi nettoB. Rata-rata investasiC. Rasio (a:b)Rasio beban klaimA. Beban klaim nettoB. Kontribusi nettoC. Rasio (a:b)Rasio perubahan danaA. Dana tahun/triwulan/bulan berjalanB. Dana tahun/triwulan/bulan laluC. Perubahan dana (a-b)D. Rasio (c:b)Rasio Aset Unit SyariahA. Aset Dana Tabarru dan Dana TanahudB. Aset Dana Investasi PesertaC. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional)D. Rasio (a+b) : (a+b+c)Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana TabarruA. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah AsetJumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana TanahudA. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah AsetJumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)

319,642 297,174 107.56%

272,665 149,336

2,482 179.60%

13,914 289,569

4.81%

118,501 154,288

76.81%

44,467 39,895

4,572 11.46%

-

- - -

397,888 433,625

-

- - -

341,420 124,637 273.93%

- - - -

22,184 466,321

4.76%

- - -

- - -

0.00%

- - - -

- - -

- - -

- -

0.00%

- - - -

- -

0.00%

- - -

- - -

0.00%

- - - -

- - -

- - -

661,062 421,811 156.72%

272,665 149,336

2,482 179.60%

36,098 755,891

4.78%

118,501 154,288

76.81%

44,467 39,895

4,572 11.46%

- - - -

397,888 433,625

-

- - -

%60%30%10%

%95.7%2.5%1.3%0.5%

ASET Investasi

Bukan investasi

LIABILITAS DAN EKUITAS DANA Liabilitas

QardhEkuitas Dana