TIM MANAJEMENbankjatim.co.id/files/iru/investor_summit_2016.pdf5 Direksi Bank Jatim dipimpin oleh...
37
1 BJTM INVESTOR SUMMIT 18 Agustus 2016
Transcript of TIM MANAJEMENbankjatim.co.id/files/iru/investor_summit_2016.pdf5 Direksi Bank Jatim dipimpin oleh...
1
BJTM INVESTOR SUMMIT 18 Agustus 2016
TIM MANAJEMEN
ECONOMIC OUTLOOK
KINERJA KEUANGAN
RENCANA BISNIS
AGENDA
KEKUATAN
3
TIM MANAJEMEN
HERU SANTOSO
Komisaris Utama (Independen)
Riwayat Jabatan SebelumnyaPemeriksa bank Senior (Bank Indonesia)Pengawas Bank Senior (Bank Indonesia)Peneliti BankSenior
(Bank Indonesia)Koordinator Bisang (BankIndonesia)Kanwil Bank Indonesia Makasar (Bank Indonesia)Pengawas Bank Eksekutif
Direktorat Pengawasan BPR (BankIndonesia) Kepala GrupDirektur (BankIndonesia) Departemen Kredit BPR dan UMKM
(BankIndonesia)Staf Ahli Anggota Dewan Gubernur Bidang Pengawasan Bank Umum amp Syariah (BankIndonesia) Berpengalaman 31
tahun di perbankan
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan4
Dewan Komisaris
AKHMAD SUKARDI
Komisaris
Riwayat Jabatan Sebelumnya Kepala Bagian Keuangan Biro Keuangan Propinsi Jawa Timur Kepala Biro Keuangan Setda Propinsi
Jawa Timur Kepala Dinas Pendapatan Propinsi Jawa Timur Asisten Administrasi amp Umum Setda Propinsi Jawa Timur Sekretaris
Daerah Propinsi Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Perekonomian Jawa Timur
SOEBAGYO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Jurusan Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan Universitas Airlangga Surabaya Pembantu
Dekan III bidang Kemahasiswaan Universitas Airlangga Surabaya Koordinator Bidang Ekonomi dan Keuangan Daerah Dewan Pakar
Propinsi Jawa Timur Staf Ahli Walikota Surabaya Komisaris PT Jamkrida Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Universitas Ekonomi
Jawa Timur dan Asuransi
WIBISONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Deputi Kepala Bagian DPP dan Devisa Bank Indonesia Deputi Kepala Bagian Bank Indonesia London
Kepala Bagian Sektor Riil dan Keuangan Pemerintah BI Jakarta Kepala Bagian Studi Pasar Keuangan Bank Indonesia Kepala Bagian
Studi Ekonomi dan Lembaga Internasional Bank Indonesia Deputi Pemimpin Bank IndonesiaSurabaya Berpengalaman 28 tahun di
perbankan
RUDI PURWONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Program Studi Diploma 3 Paralel Manajemen Perbankan Fakultas Ekonomi UNAIR Ketua
Program Studi Doktor Ilmu Ekonomi Fakultas Ekonomi dan Bisnis UNAIR Evaluator Pembukaan Program Studi Baru Perguruan Tinggi
Direktorat Jendral Pendidikan Tinggi Kementrian Pendidikan dan Kebudayaan Republik Indonesia Regional Chief Economist (RCE) PT
Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan saat ini masih aktif sebagai Wakil Dekan I (Bidang Akademik dan Kemahasiswaan) Fakultas
Ekonomi dan Bisnis UNAIR Berpengalaman 21 tahun di Universitas
5
Direksi
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan
R SOEROSO
Direktur Utama
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Probolinggo Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Cabang Sidoarjo Corporate
Secretary Direktur Utama PT BPR Jatim Bank UMKM Jawa Timur Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim dan BPR Jatim
SUrsquoUDI
Direktur Bisnis Menengah amp Korporasi
Riwayat Jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Sub Divisi Pengendalian Resiko Pemimpin Sub Divisi Kelompok Teknologi
Informasi Pemimpin Cabang Bangkalan Pemimpin Cabang Pamekasan Pemimpin Cabang Blitar Pemimpin Divisi Teknologi amp
Akuntansi Pemimpin Divisi Perencanaan Pemimpin Divisi Manajemen Risiko Berpengalaman 36 tahun di Bank Jatim
TONY SUDJIARYANTO
Direktur Agrobisnis amp Usaha Syariah
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Jombang Pemimpin Sub Divisi Kredit Menengah Korporasi Pgs Pemimpin Divisi
Kredit Pemimpin Cabang Jakarta Pemimpin Divisi Tresuri Berpengalaman 27 tahun di Bank Jatim
RUDIE HARDIONO
Direktur Operasional
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Sub Divisi Perencanaan Pemimpin Cabang Perak Pemimpin Cabang Gresik Pemimpin Sub
Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Corporate Secretary
Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
EKO ANTONO
Direktur Kepatuhan
Riwayat jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Cabang Pacitan Pemimpin Cabang Pasuruan Pemimpin Sub Divisi Dana Jasa amp
Luar Negeri Pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia Direktur Operasional Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
6
ECONOMIC OUTLOOK
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
TIM MANAJEMEN
ECONOMIC OUTLOOK
KINERJA KEUANGAN
RENCANA BISNIS
AGENDA
KEKUATAN
3
TIM MANAJEMEN
HERU SANTOSO
Komisaris Utama (Independen)
Riwayat Jabatan SebelumnyaPemeriksa bank Senior (Bank Indonesia)Pengawas Bank Senior (Bank Indonesia)Peneliti BankSenior
(Bank Indonesia)Koordinator Bisang (BankIndonesia)Kanwil Bank Indonesia Makasar (Bank Indonesia)Pengawas Bank Eksekutif
Direktorat Pengawasan BPR (BankIndonesia) Kepala GrupDirektur (BankIndonesia) Departemen Kredit BPR dan UMKM
(BankIndonesia)Staf Ahli Anggota Dewan Gubernur Bidang Pengawasan Bank Umum amp Syariah (BankIndonesia) Berpengalaman 31
tahun di perbankan
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan4
Dewan Komisaris
AKHMAD SUKARDI
Komisaris
Riwayat Jabatan Sebelumnya Kepala Bagian Keuangan Biro Keuangan Propinsi Jawa Timur Kepala Biro Keuangan Setda Propinsi
Jawa Timur Kepala Dinas Pendapatan Propinsi Jawa Timur Asisten Administrasi amp Umum Setda Propinsi Jawa Timur Sekretaris
Daerah Propinsi Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Perekonomian Jawa Timur
SOEBAGYO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Jurusan Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan Universitas Airlangga Surabaya Pembantu
Dekan III bidang Kemahasiswaan Universitas Airlangga Surabaya Koordinator Bidang Ekonomi dan Keuangan Daerah Dewan Pakar
Propinsi Jawa Timur Staf Ahli Walikota Surabaya Komisaris PT Jamkrida Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Universitas Ekonomi
Jawa Timur dan Asuransi
WIBISONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Deputi Kepala Bagian DPP dan Devisa Bank Indonesia Deputi Kepala Bagian Bank Indonesia London
Kepala Bagian Sektor Riil dan Keuangan Pemerintah BI Jakarta Kepala Bagian Studi Pasar Keuangan Bank Indonesia Kepala Bagian
Studi Ekonomi dan Lembaga Internasional Bank Indonesia Deputi Pemimpin Bank IndonesiaSurabaya Berpengalaman 28 tahun di
perbankan
RUDI PURWONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Program Studi Diploma 3 Paralel Manajemen Perbankan Fakultas Ekonomi UNAIR Ketua
Program Studi Doktor Ilmu Ekonomi Fakultas Ekonomi dan Bisnis UNAIR Evaluator Pembukaan Program Studi Baru Perguruan Tinggi
Direktorat Jendral Pendidikan Tinggi Kementrian Pendidikan dan Kebudayaan Republik Indonesia Regional Chief Economist (RCE) PT
Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan saat ini masih aktif sebagai Wakil Dekan I (Bidang Akademik dan Kemahasiswaan) Fakultas
Ekonomi dan Bisnis UNAIR Berpengalaman 21 tahun di Universitas
5
Direksi
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan
R SOEROSO
Direktur Utama
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Probolinggo Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Cabang Sidoarjo Corporate
Secretary Direktur Utama PT BPR Jatim Bank UMKM Jawa Timur Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim dan BPR Jatim
SUrsquoUDI
Direktur Bisnis Menengah amp Korporasi
Riwayat Jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Sub Divisi Pengendalian Resiko Pemimpin Sub Divisi Kelompok Teknologi
Informasi Pemimpin Cabang Bangkalan Pemimpin Cabang Pamekasan Pemimpin Cabang Blitar Pemimpin Divisi Teknologi amp
Akuntansi Pemimpin Divisi Perencanaan Pemimpin Divisi Manajemen Risiko Berpengalaman 36 tahun di Bank Jatim
TONY SUDJIARYANTO
Direktur Agrobisnis amp Usaha Syariah
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Jombang Pemimpin Sub Divisi Kredit Menengah Korporasi Pgs Pemimpin Divisi
Kredit Pemimpin Cabang Jakarta Pemimpin Divisi Tresuri Berpengalaman 27 tahun di Bank Jatim
RUDIE HARDIONO
Direktur Operasional
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Sub Divisi Perencanaan Pemimpin Cabang Perak Pemimpin Cabang Gresik Pemimpin Sub
Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Corporate Secretary
Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
EKO ANTONO
Direktur Kepatuhan
Riwayat jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Cabang Pacitan Pemimpin Cabang Pasuruan Pemimpin Sub Divisi Dana Jasa amp
Luar Negeri Pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia Direktur Operasional Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
6
ECONOMIC OUTLOOK
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
3
TIM MANAJEMEN
HERU SANTOSO
Komisaris Utama (Independen)
Riwayat Jabatan SebelumnyaPemeriksa bank Senior (Bank Indonesia)Pengawas Bank Senior (Bank Indonesia)Peneliti BankSenior
(Bank Indonesia)Koordinator Bisang (BankIndonesia)Kanwil Bank Indonesia Makasar (Bank Indonesia)Pengawas Bank Eksekutif
Direktorat Pengawasan BPR (BankIndonesia) Kepala GrupDirektur (BankIndonesia) Departemen Kredit BPR dan UMKM
(BankIndonesia)Staf Ahli Anggota Dewan Gubernur Bidang Pengawasan Bank Umum amp Syariah (BankIndonesia) Berpengalaman 31
tahun di perbankan
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan4
Dewan Komisaris
AKHMAD SUKARDI
Komisaris
Riwayat Jabatan Sebelumnya Kepala Bagian Keuangan Biro Keuangan Propinsi Jawa Timur Kepala Biro Keuangan Setda Propinsi
Jawa Timur Kepala Dinas Pendapatan Propinsi Jawa Timur Asisten Administrasi amp Umum Setda Propinsi Jawa Timur Sekretaris
Daerah Propinsi Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Perekonomian Jawa Timur
SOEBAGYO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Jurusan Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan Universitas Airlangga Surabaya Pembantu
Dekan III bidang Kemahasiswaan Universitas Airlangga Surabaya Koordinator Bidang Ekonomi dan Keuangan Daerah Dewan Pakar
Propinsi Jawa Timur Staf Ahli Walikota Surabaya Komisaris PT Jamkrida Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Universitas Ekonomi
Jawa Timur dan Asuransi
WIBISONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Deputi Kepala Bagian DPP dan Devisa Bank Indonesia Deputi Kepala Bagian Bank Indonesia London
Kepala Bagian Sektor Riil dan Keuangan Pemerintah BI Jakarta Kepala Bagian Studi Pasar Keuangan Bank Indonesia Kepala Bagian
Studi Ekonomi dan Lembaga Internasional Bank Indonesia Deputi Pemimpin Bank IndonesiaSurabaya Berpengalaman 28 tahun di
perbankan
RUDI PURWONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Program Studi Diploma 3 Paralel Manajemen Perbankan Fakultas Ekonomi UNAIR Ketua
Program Studi Doktor Ilmu Ekonomi Fakultas Ekonomi dan Bisnis UNAIR Evaluator Pembukaan Program Studi Baru Perguruan Tinggi
Direktorat Jendral Pendidikan Tinggi Kementrian Pendidikan dan Kebudayaan Republik Indonesia Regional Chief Economist (RCE) PT
Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan saat ini masih aktif sebagai Wakil Dekan I (Bidang Akademik dan Kemahasiswaan) Fakultas
Ekonomi dan Bisnis UNAIR Berpengalaman 21 tahun di Universitas
5
Direksi
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan
R SOEROSO
Direktur Utama
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Probolinggo Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Cabang Sidoarjo Corporate
Secretary Direktur Utama PT BPR Jatim Bank UMKM Jawa Timur Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim dan BPR Jatim
SUrsquoUDI
Direktur Bisnis Menengah amp Korporasi
Riwayat Jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Sub Divisi Pengendalian Resiko Pemimpin Sub Divisi Kelompok Teknologi
Informasi Pemimpin Cabang Bangkalan Pemimpin Cabang Pamekasan Pemimpin Cabang Blitar Pemimpin Divisi Teknologi amp
Akuntansi Pemimpin Divisi Perencanaan Pemimpin Divisi Manajemen Risiko Berpengalaman 36 tahun di Bank Jatim
TONY SUDJIARYANTO
Direktur Agrobisnis amp Usaha Syariah
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Jombang Pemimpin Sub Divisi Kredit Menengah Korporasi Pgs Pemimpin Divisi
Kredit Pemimpin Cabang Jakarta Pemimpin Divisi Tresuri Berpengalaman 27 tahun di Bank Jatim
RUDIE HARDIONO
Direktur Operasional
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Sub Divisi Perencanaan Pemimpin Cabang Perak Pemimpin Cabang Gresik Pemimpin Sub
Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Corporate Secretary
Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
EKO ANTONO
Direktur Kepatuhan
Riwayat jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Cabang Pacitan Pemimpin Cabang Pasuruan Pemimpin Sub Divisi Dana Jasa amp
Luar Negeri Pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia Direktur Operasional Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
6
ECONOMIC OUTLOOK
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
HERU SANTOSO
Komisaris Utama (Independen)
Riwayat Jabatan SebelumnyaPemeriksa bank Senior (Bank Indonesia)Pengawas Bank Senior (Bank Indonesia)Peneliti BankSenior
(Bank Indonesia)Koordinator Bisang (BankIndonesia)Kanwil Bank Indonesia Makasar (Bank Indonesia)Pengawas Bank Eksekutif
Direktorat Pengawasan BPR (BankIndonesia) Kepala GrupDirektur (BankIndonesia) Departemen Kredit BPR dan UMKM
(BankIndonesia)Staf Ahli Anggota Dewan Gubernur Bidang Pengawasan Bank Umum amp Syariah (BankIndonesia) Berpengalaman 31
tahun di perbankan
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan4
Dewan Komisaris
AKHMAD SUKARDI
Komisaris
Riwayat Jabatan Sebelumnya Kepala Bagian Keuangan Biro Keuangan Propinsi Jawa Timur Kepala Biro Keuangan Setda Propinsi
Jawa Timur Kepala Dinas Pendapatan Propinsi Jawa Timur Asisten Administrasi amp Umum Setda Propinsi Jawa Timur Sekretaris
Daerah Propinsi Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Perekonomian Jawa Timur
SOEBAGYO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Jurusan Ilmu Ekonomi dan Studi Pembangunan Universitas Airlangga Surabaya Pembantu
Dekan III bidang Kemahasiswaan Universitas Airlangga Surabaya Koordinator Bidang Ekonomi dan Keuangan Daerah Dewan Pakar
Propinsi Jawa Timur Staf Ahli Walikota Surabaya Komisaris PT Jamkrida Jawa Timur Berpengalaman 36 tahun di Universitas Ekonomi
Jawa Timur dan Asuransi
WIBISONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Deputi Kepala Bagian DPP dan Devisa Bank Indonesia Deputi Kepala Bagian Bank Indonesia London
Kepala Bagian Sektor Riil dan Keuangan Pemerintah BI Jakarta Kepala Bagian Studi Pasar Keuangan Bank Indonesia Kepala Bagian
Studi Ekonomi dan Lembaga Internasional Bank Indonesia Deputi Pemimpin Bank IndonesiaSurabaya Berpengalaman 28 tahun di
perbankan
RUDI PURWONO
Komisaris Independen
Riwayat Jabatan Sebelumnya Sekretaris Program Studi Diploma 3 Paralel Manajemen Perbankan Fakultas Ekonomi UNAIR Ketua
Program Studi Doktor Ilmu Ekonomi Fakultas Ekonomi dan Bisnis UNAIR Evaluator Pembukaan Program Studi Baru Perguruan Tinggi
Direktorat Jendral Pendidikan Tinggi Kementrian Pendidikan dan Kebudayaan Republik Indonesia Regional Chief Economist (RCE) PT
Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan saat ini masih aktif sebagai Wakil Dekan I (Bidang Akademik dan Kemahasiswaan) Fakultas
Ekonomi dan Bisnis UNAIR Berpengalaman 21 tahun di Universitas
5
Direksi
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan
R SOEROSO
Direktur Utama
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Probolinggo Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Cabang Sidoarjo Corporate
Secretary Direktur Utama PT BPR Jatim Bank UMKM Jawa Timur Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim dan BPR Jatim
SUrsquoUDI
Direktur Bisnis Menengah amp Korporasi
Riwayat Jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Sub Divisi Pengendalian Resiko Pemimpin Sub Divisi Kelompok Teknologi
Informasi Pemimpin Cabang Bangkalan Pemimpin Cabang Pamekasan Pemimpin Cabang Blitar Pemimpin Divisi Teknologi amp
Akuntansi Pemimpin Divisi Perencanaan Pemimpin Divisi Manajemen Risiko Berpengalaman 36 tahun di Bank Jatim
TONY SUDJIARYANTO
Direktur Agrobisnis amp Usaha Syariah
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Jombang Pemimpin Sub Divisi Kredit Menengah Korporasi Pgs Pemimpin Divisi
Kredit Pemimpin Cabang Jakarta Pemimpin Divisi Tresuri Berpengalaman 27 tahun di Bank Jatim
RUDIE HARDIONO
Direktur Operasional
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Sub Divisi Perencanaan Pemimpin Cabang Perak Pemimpin Cabang Gresik Pemimpin Sub
Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Corporate Secretary
Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
EKO ANTONO
Direktur Kepatuhan
Riwayat jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Cabang Pacitan Pemimpin Cabang Pasuruan Pemimpin Sub Divisi Dana Jasa amp
Luar Negeri Pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia Direktur Operasional Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
6
ECONOMIC OUTLOOK
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
5
Direksi
Bank Jatim dipimpin oleh jajaran manajemen yang mempunyai pengetahuan dan berpengalaman di sektor perbankan
R SOEROSO
Direktur Utama
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Probolinggo Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Cabang Sidoarjo Corporate
Secretary Direktur Utama PT BPR Jatim Bank UMKM Jawa Timur Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim dan BPR Jatim
SUrsquoUDI
Direktur Bisnis Menengah amp Korporasi
Riwayat Jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Sub Divisi Pengendalian Resiko Pemimpin Sub Divisi Kelompok Teknologi
Informasi Pemimpin Cabang Bangkalan Pemimpin Cabang Pamekasan Pemimpin Cabang Blitar Pemimpin Divisi Teknologi amp
Akuntansi Pemimpin Divisi Perencanaan Pemimpin Divisi Manajemen Risiko Berpengalaman 36 tahun di Bank Jatim
TONY SUDJIARYANTO
Direktur Agrobisnis amp Usaha Syariah
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Cabang Jombang Pemimpin Sub Divisi Kredit Menengah Korporasi Pgs Pemimpin Divisi
Kredit Pemimpin Cabang Jakarta Pemimpin Divisi Tresuri Berpengalaman 27 tahun di Bank Jatim
RUDIE HARDIONO
Direktur Operasional
Riwayat Jabatan Sebelumnya Pemimpin Sub Divisi Perencanaan Pemimpin Cabang Perak Pemimpin Cabang Gresik Pemimpin Sub
Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Pemimpin Cabang Malang Pemimpin Divisi Dana Jasa dan Luar Negeri Corporate Secretary
Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
EKO ANTONO
Direktur Kepatuhan
Riwayat jabatan Sebelumnya di Bank Jatim Pemimpin Cabang Pacitan Pemimpin Cabang Pasuruan Pemimpin Sub Divisi Dana Jasa amp
Luar Negeri Pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia Direktur Operasional Berpengalaman 32 tahun di Bank Jatim
6
ECONOMIC OUTLOOK
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
6
ECONOMIC OUTLOOK
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
LOANbillion
FUNDbillion
JIBOR
INFLASI
BI RATE
LOANbillion
FUNDbillion
INFLASI
BI RATE
BI 7-Day Repo Rate
7Source Bank Indonesia
MACRO ECONOMY REVIEW
In billion Rp
3225198 3243136 3374272 3526188 3663968 3618064 3834503 3995803 4114420 4198577 4319749 4464083 4413056 4478409
2725674 2787372 2982436 3170805 3319842 3334011 3494968 3592087 3706501 3713544 3861172 3990464 4092104 4035929
FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 4M16
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
NATIONALYoY
EAST JAVAYoY
8Source East Java Gov
East Java amp National BPS
Pertumbuhan Ekonomi Regional
640562 521 512 500 500 471 470 473 479 492
727
615 640 594 591 590518 525 544 544 534
FY12 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
9
KINERJA KEUANGAN
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
10
Neraca Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Total Aset 49222516 50786968 318
Penempatan BI amp SBI 14108042 11775816 -1653
Kredit 28654214 29290730 222
Dana Pihak Ketiga 41644181 42537452 215
- Giro 17698264 17926232 129
- Tabungan 10629904 12087219 1371
- Deposito 13316012 12524002 -595
Ekuitas 5922719 6266316 580
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
11
Laba Rugi Bank Jatim
InformasiIn million Rp
7M15 7M16 YoY
Pendapatan Bunga 2636359 2792540 592
Beban Bunga (822491) (823520) 013
Pendapatan Bunga Bersih 1813868 1969020 855
Pendapatan Operasional Selain Bunga 274986 257429 -638
Beban Operasional Selain Bunga (1394811) (1058368) -2412
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1119825) (1124772) 044
Laba Operasional 694043 844248 2164
Laba Non operasional 41924 4298 -8975
Laba Sebelum Pajak 735967 848546 1530
Pajak (223001) (236231) 593
Laba Bersih 512966 612315 1937
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
TOTAL ASET (Rp Tril)
PENDAPATAN BUNGA (Rp Tril) BEBAN BUNGA (Rp Tril)
CAGR =
1261
CAGR =
1142
CAGR =
1256
LABA BERSIH (Rp Tril)
DANA PIHAK KETIGA (Rp Tril)
CAGR =
1533
KREDIT (Rp Tril)
CAGR =
2153
CAGR =
1524
12
Performa Keuangan
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
R
O
A
R
O
E
N
I
M
Rasio Keuangan
23
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
L
D
R
C
A
R
B
O
P
O
14
Rasio Keuangan
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
15
GiroYoY 129
TabunganYoY 1371
DepositoYoY (595)
Dana Pihak Ketiga
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
In Billion Rp
Giro Pemerintah
YoY (1752)
Giro Umum
YoY 20528
YoY
SIMPEDA 1091
SIKLUS 4390
Hajj Saving 289
TabunganKu 2476
Barokah Saving 3115
Deposito
YoY (595)
16
Detail Dana Pihak Ketiga
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
17
Competitive Product
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
CONSUMER
COMMERCIAL
SME
KONSUMSI Julirsquo15 Julirsquo16
Multiguna 5447 5597
KPR 481 514
Others 236 301
Total 6164 6411
KOMERSIAL Julirsquo15 Julirsquo16
Standby Loan 374 224
Keppres 370 354
Overdraft 963 986
Syndicate 458 452
Total 2165 2015
SME Julirsquo15 Julirsquo16
KUR 241 082
Pundi Kencana 392 428
Jatim Mikro 160 188
Others 879 877
Total 1671 1574
18
Proporsi Kredit
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
In Billion Rp
YoY
Konsumsi
632
Komersial
(489)
SME
(369)
19
Jenis Kredit
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
In Billion Rp
YoY
Multiguna
503
KPR
919
Others
3012
20
Jenis Kredit Konsumsi
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
In Billion Rp
YoY
Standby
Loan
(3877)
Keppres
(235)
Overdraft
462
Syndicate
071
21
Jenis Kredit Komersial1
0
75
12
86
10
13
81
2
10
23
10
71
12
44
84
7
59
4
65
6
65
6
82
4 11
57
68
7
44
9
97
8
10
60
13
37
74
8
55
9
96
4
10
35
22
17
22
59
23
08
25
75
27
41
27
59
26
92
27
66
28
22
28
67
28
87
90
3
92
2
11
71
12
18
12
81
13
14
13
14
13
36
13
60
13
01
13
23
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Commercial Loan
Standby Loan Keppres Overdraft Syndicate
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
In Billion Rp
YoY
KUR
(6532)
Pundi
Kencana
1163
Mikro
2031
Others
200
22
Jenis Kredit SME1218
1128
1058
893
735
689
601
451
347
258
239
693
747
796
950
1108
1123
1157
1178
1223
1273
1254
78
165
264
345
452
457
491
520
530
557
550
2214
2199
2186
2262
2395
2517
2461
2380
2407
2523
2568
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 7M15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
SME Loan
KUR Pundi Kencana Mikro Others
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
23
RENCANA BISNIS
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
24
Pencapaian 2015 amp Rencana Bisnis 2016
Deskripsi 2015 2016 E
Total Aset 1265 536
Kredit 846 1207
Dana Pihak Ketiga 1319 505
Rasio Keuangan
- CAR 2122 1899
- LDR 8292 8846
- NPL Gross 429 425
- NIM 641 744
- BOPO 7611 8454
- ROE 1611 1838
- ROA 267 321
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
25
Jaringan Bank Jatim
Network 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16NETWORK
2016
SHARIA
2016
Kantor Pusat 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Kantor Cabang 39 41 41 41 41 43 45 46 1 2
Kantor Cabang
Pembantu26 44 67 81 107 153 165 166 5 10
Kantor Kas 151 154 164 164 176 165 185 185 9 6
Kantor Syariah 37 37 47 47 47 97 97 97 94
Payment Point 78 88 115 138 155 167 171 173 8 7
Mobile cash 45 49 57 57 59 62 65 78 11 6
Mobile ATM - 4 4 6 6 6 6 6
CDM 1 1 1 1 1 2 2 2
ATM 87 142 262 368 479 595 688 692 13 15
Total jaringan 465 561 759 904 1072 1291 1425 1446
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
26
KEKUATAN
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
Description Details
Civil Servants (per December 2014) 426545
Multipurpose Customer (Civil Servants) 238965
5602
NPL 039 as of Julyrsquo 2016
27
Kredit Multiguna
567 593 612 619 631 640
666 675 690 686
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Ticket Size (million) Rp
13864
14408
14849
15152
1560915794
1592416117
1649916394
1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 9M15 FY15 3M16 1H16 7M16
Multiguna Loan Balance
( Billion Rp )
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
28
Komposisi Dana Pihak Ketiga
517
460 477426
403435
463 480431 407 435
384 385 394 421
246
254 288
362358
241
250284 359
354368
384 363 372284
237 285 235212
239 237287
237 210 239197
232 252 234294
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 7M16
Time deposit Saving deposit Current account
448 453
300 253 302 318 321261
316 354 348268 301
368256 301 284 283
492 500
275239
310 328 331
258326
381 371
267345
395
250277 297 296
3M12 1H12 9M12 FY12 3M13 1H13 9M13 FY13 3M14 1H14 9M14 FY14 3M15 1H15 FY15 3M16 1H16 7M16
Cost of Fund(+) Local Government (-) Local Government
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
29
Komposisi Dana Murah Perbankan
BANK CASA RASIO
BCA 777
MANDIRI 7141
BANK JATIM 6879
BNI 604
BJB 58
BTN 4603
Posisi
Juni 2016
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
No BankAset
(Rp Juta)Kredit DPK
Laba Setelah Pajak (Rp Juta)
1 Bank JABAR BANTEN 90905569 60132352 94269671 905077
2 Bank JATIM 48061027 29275967 40301984 561100
3 Bank JATENG 50519076 33239448 42013271 539169
4 Bank DKI 38839845 21294623 27555474 332045
5 Bank KALTIM 23883490 15176380 18091137 127009
30Source WEBSITE PERBANKAN
Bank Jatim Diantara BPD se-Indonesia per Juni 2016
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
31
Kinerja Rasio Perbankan go public 2016 per Juni 2016
No Bank CAR ROA ROE NIM BOPO LDR
1 BANK JATIM 2065 318 2087 669 7056 7264
2 BANK BCA 203 39 205 700 6350 7880
3 BANK MANDIRI 2178 206 1059 623 7180 9318
4 BANK BNI 193 22 126 61 781 914
Data website perbankan
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
Investor asing
7260 dari saham publik
Investor asing
6581 dari saham publik
Public shares 20
from paid capital Investor Domestik
3419 dari saham publik
Investor domestik
2740 dari saham publik
32
No Country Share
1 INDONESIA 341940
2 LUKSEMBURG 1612673 AMERIKA 134130
4 NORWEGIA 1111345 SIPRUS 83862
6 FINLANDIA 57779
7 VIRGIN ISLAND 410598 INGGRIS 223339 IRLANDIA 17073
10 AUSTRALIA 0964611 JEPANG 0839812 KANADA 05512
No Country Share
14 SWEDIA 0248915 SINGAPURA 0201816 CAYMAN ISLAND 0060317 GREENLAND 0033118 CINA 0019319 SWITSERLAND 0011320 KOREA SELATAN 0007421 FILIPINA 0002222 MALAYSIA 0001523 HONGKONG 0000824 JERMAN 00001
Total 100
BJTM INVESTOR
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
33
Pembagian Dividen Bank Jatim
Perolehan Nominal Dividen meningkat
2013 rarr Rp 60586918429709
2014 rarr Rp 62449058884858
2015 rarr Rp 64146045422600
Perolehan dividen per lembar saham meningkat
2013 rarr Rp 4061 per lembar saham
2014rarr Rp 4186 per lembar saham
2015 rarr Rp 4300 per lembar saham
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
BankPrice
EPS growth ()
PER
PBV
DividendYield
BBCA 15000 113 184 35 11
BBRI 11950 56 110 22 27
BMRI 11075 (220) 163 20 12
BBNI 5625 81 107 13 19
BDMN 3510 282 110 09 25
BTPN 2910 (76) 108 11 00
BBTN 1890 177 92 13 19
BJBR 1510 137 94 17 59
BBKP 675 79 59 07 34
BJTM 615 161 89 14 64
64
BJTM
59 34 25
Source Securities (Aug 15th 2016)
BJBR BBKP BDMN
34
Dividen Yield
18INDUSTRY
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
35
Awards amp Achievements
The Most Trusted Banking in
Microfinance Services of The
Year 2015
Very Good Predicate for 2014
Financial Performance
Infobank Awards 2015
Bank Jatim Regional Banks with
excellent service of the year
2016
Excellence in Building and
Managing Corporate Image
Corporate Image Award 2015
The 1st Champion of Indonesia
Original Brand 2015
Top BPD HRampIT Management
2016
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
36
TERIMA KASIH
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
37
Investor Relations (IR)
Corporate Secretary
(031) 5310090 ext 469
Email irubankjatimcoid
Contact
![Berpengalaman | aplikator jasa epoxy di Kepulauan Seribu Selatan [Kelurahan/Desa Pulau Untung Jawa Pari Tidung]](https://static.fdokumen.com/doc/165x107/58e736cb1a28ab49038b4987/berpengalaman-aplikator-jasa-epoxy-di-kepulauan-seribu-selatan-kelurahandesa.jpg)
