DRAFT SELF ASSESSMENT GOOD CORPORATE … 2010/Self... · Dewan Komisaris baik setiap saat maupun...

DRAFT

1

SELF ASSESSMENT GOOD CORPORATE GOVERNANCEPT. BANK RIAU KEPRIPERIODE DESEMBER 2010

FAKTOR PENILAIAN :PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DEWAN KOMISARIS

I. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARISTUJUANUntuk Menilai : Kecukupan jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha

Bank, kriteria minimum dan tingkat independensi anggota Dewan Komisaris ; Efektifitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris ; Efektivitas penyelenggaraan rapat Dewan Komisaris ; Kecukupan aspek pengungkapan kepemilikan saham dan berbagai hubungan Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lain,

anggota Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank ; Kepatuhan anggota Dewan Komisaris terhadap larangan-larangan yang ditetapkan dalam ketentuan dan perundang-undangan yang

berlaku.

SUB FAKTORA. Komposisi, Kriteria, dan Independensi Dewan KomisarisKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Jumlah anggota Dewan Komisaris sekurang-kurangnya 3

(tiga) orang dan tidak melampaui jumlah anggota Direksi.

2. Sekurang-kurangnya 1 (satu) anggota Dewan komisarisberdomisili di Indonesia.

3. Paling kurang 50% (lima puluh perseratus) dari jumlahanggota Dewan Komisaris Independen.

1. Sampai dengan akhir tahun 2010 jumlah Anggota Dewan Komisarisadalah 4 (empat) orang, dan jumlah Direksi 5 (lima) orang.

2. Seluruh Anggota Dewan Komisaris berdomisili di Indonesia.

3. Seluruh Anggota Dewan Komisaris yang terdiri dari dari 4 (empat)orang merupakan Komisaris Independen.

DRAFT

2

4. Penggantian dan atau pengangkatan Komisaris telahmemperhatikan rekomendasi Komite Nominasi atau KomiteRemunerasi dan memperoleh persetujuan dari RUPS.

5. Komisaris Independen tidak merangkap jabatan kecualiterhadap hal-hal yang telah ditetapkan dalam PBI tentangPelaksanaan GCG bagi Bank Umum, yakni hanya merangkapjabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi atauPejabat Eksekutif.

Pada 1 (satu) lembaga / perusahaan bukan lembagakeuangan ; atau

Yang melaksanakan fungsi pengawasan pada 1 (satu)perusahaan anak bukan Bank yang dikendalikan Bank ;

Dan rangkap jabatan Komisaris Independen sebagai KetuaKomite paling banyak pada 2 (dua) Ketua Komite pada Bankyang sama.

6. Mayoritas Komisaris tidak saling memiliki hubungankeluarga sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggotaDewan Komisaris dan/atau Direksi

4. Komite Nominasi dan remunerasi telah memberikan rekomendasiterkait pengangkatan kembali anggota Dewan Komisairis yang masajabatannya telah berakhir. Rekomendasi tersebut selanjutnya telahmendapat persetujuan dari RUPS.

5. Sebahagian besar anggota Dewan Komisaris Independen Bank tidakmerangkap jabatan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Terdapatsalah seorang anggota Dewan Komisairis yang merangkap jabatansebagai pengurus pada beberapa perusahaan lainnya yaitu Bpk. A.Rivaie Rachman, namun yang bersangkutan telah membuatpernyataan bersedia untuk melepas jabatan pengurus dibeberapaperusahaan tersebut sampai dengan jumlah yang diperkenankan dansesuai dengan ketentuan GCG.

6. Masing-masing anggota Dewan Komisaris tidak saling memilikihubungan kekeluargaan dengan sesama anggota Komisaris dan /atauDireksi lainnya, sesuai dengan Surat Pernyataan yang ditandatanganipada saat akan mengikuti Fit and Profer Test.

B. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Dewan Komisaris telah memastikan terselenggaranya

pelaksanaan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usahaBank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

2. Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasan terhadappelaksanaan tugas & tanggung jawab Direksi secara berkalamaupun sewaktu-waktu, dan memberikan nasihat ke Direksi.

1. Dewan Komisaris telah memastikan kegiatan usaha Banksebagaimana yang diwajibkan oleh Anggaran Dasar dan PeraturanBank Indonesia dengan memperhatikan prinsip-prinsip GCG.

2. Dewan Komisaris baik setiap saat maupun secara berkala melakukanpengawasan Bank dan memberikan nasihat kepada Direksi.

DRAFT

3

3. Dalam rangka melakukan tugas pengawasan, Komisaris telahmengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaankebijakan strategis Bank.

4. Dewan Komisaris tidak terlibat dalam pengambilan keputusankegiatan operasional bank, kecuali dalam hal : penyediaandana kepada pihak terkait, dan hal-hal lain yang ditetapkandalam Anggaran Dasar Bank dan/atau peraturan perundanganyang berlaku dalam rangka melaksanakan fungsi pengawasan.

5. Dewan Komisaris telah memastikan bahwa Direksi telahmenindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari SatuanKerja Audit Intern (SKAI) Bank, auditor eksternal, hasilpengawasan otoritas lainnya.

6. Dewan Komisaris memberitahukan kepada Bank Indonesiapaling lama 7 (tujuh) hari kerja sejak ditemukan pelanggaranperaturan perundang-undangan di bidang keuangan danperbankan, dan keadaan atau perkiraan keadaan yang dapatmembahayakan kelangsungan usaha Bank.

7. Dewan Komisaris telah melaksanakan tugas dan tanggungjawab secara independen.

8. Dewan Komisaris telah membentuk Komite Audit, KomitePemantau Risiko, serta Komite Remunerasi dan Nominasi.

9. Pengangkatan anggota Komite, telah dilakukan Direksiberdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris.

10. Dewan Komisaris telah memastikan bahwa Komite yangdibentuk telah menjalankan tugasnya secara efektif.

11. Dewan Komisaris telah memiliki pedoman dan tata tertibkerja termasuk pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan rapat.

3. Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah dibuat secarakomprehensif dalam Buku Pedoman Perusahaan (BPP) GCG tentangPedoman bagi Dewan Komisaris dan Direksi Bank Riau Kepri

4. Dewan Komisaris telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabsecara independen sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan dan/atauperundang-undangan yang berlaku.

5. Dewan Komisaris selalu memastikan temuan audit baik internmaupun ekstern telah ditindaklanjuti oleh Direksi melalui permintaanmenindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan KerjaAudit Intern.

6. Sepanjang tahun 2010 tidak pernah terjadi pelanggaran peraturanperundangan-undangan di bidang keuangan dan perbankan yangdapat membahayakan kelangsungan usaha Bank.

7. Dewan Komisaris dalam menjalankan tugasnya telah bekerja secaraindependen.

8. Dewan Komisaris telah membentuk Komite Audit, Komite PemantauRisiko serta Komite Nominasi dan Remunerasi pada Juni 2007 sesuaidengan Peraturan Bank Indonesia.

9. Pengangkatan anggota Komite dilakukan oleh Direksi berdasarkanKeputusan Rapat Dewan Komiswaris.

10. Dewan komisaris telah memastikan bahwa Komite yang dibentuktelah menjalankan tugasnya secara efektif dimana telah dilakukanRapat Komite baik rapat internal maupun rapat koordinasi.

11. Dalam BPP GCG terdapat ketentuan tentang pedoman dan tata tertibkerja Dewan Komisaris, termasuk pengaturan etika kerja, waktukerja, dan rapat.

DRAFT

4

12. Dewan Komisaris telah menyediakan waktu yang cukupuntuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secaraoptimal.

12. Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya Dewan Komisaristelah menyediakan waktu yang cukup dan hadir sesuai jadwal yangditetapkan.

C. Efektivitas Rapat Dewan KomisarisKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Rapat Dewan Komisaris diselenggarakan secara berkala,

paling kurang 4 (empat) kali dalam setahun, dan dihadirisecara fisik atau melalui teknologi telekonferensi oleh seluruhanggota Dewan Komisaris paling kurang 2 (dua) kali dalamsetahun.

2. Pengambilan keputusan rapat Dewan Komisaris telahdilakukan berdasarkan musyawarah mufakat atau suaraterbanyak dalam hal tidak terjadi musyawarah mufakat.

3. Hasil rapat Dewan Komisaris telah dituangkan dalam risalahrapat dan didokumentasikan dengan baik, termasuk dissentingopinions yang terjadi secara jelas.

4. Hasil rapat Dewan Komisaris telah dibagikan kepada seluruhanggota Dewan Komisaris dan pihak yang terkait.

5. Hasil rapat Dewan Komisaris merupakan rekomendasi dan/atau nasihat yang dapat diimplementasikan oleh RUPSdan/atau Direksi.

1. Sepanjang tahun 2010 Dewan Komisaris Bank Riau Kepri telahmelaksanakan 7 kali rapat/pertemuan yang diselenggarakan secaraberkala, baik rapat internal maupun rapat dengan mengundangDireksi atau unit kerja Bank lainnya.

2. Setiap rapat yang diselenggarakan Dewan komisaris, setiap keputusanyang diambil oleh Dewan Komisaris berdasarkan atas kesepakatanmusyawarah mufakat para peserta rapat.

3. Hasil Rapat Dewan Komisaris dibuatkan risalah rapat dandidokumentasikan dengan baik termasuk dissenting opinions, dandibagikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris.

4. Hasil Rapat Dewan Komisaris merupakan rekomendasi yang dapatdiimplementasikan oleh RUPS dan/atau Direksi.

5. Hasil rapat Dewan Komisaris menjadi perhatian Direksi dan setiapkeputusan atau nasihat Dewan Komisaris akan diperhatikan dansecara konsisten.

D. Transparansi, Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga serta Larangan Dewan KomisarisKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Anggota Dewan Komisaris telah mengungkapkan :

Kepemilikan sahamnya yang mencapai 5% (limaperseratus) atau lebih pada Bank yang bersangkutanmaupun pada Bank dan Perusahaan lain

1. Dewan Komisaris mengungkapkan, bahwa :

Tidak terdapat setoran saham Dewan Komisaris.

Dewan Komisaris tidak ada yang memiliki hubungan keuangan

DRAFT

5

Hubungan keuangan dan hubungan keluarga dengananggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan/atauPemegang Saham Pengendali.

Remunerasi dan fasilitas lain Pada laporan pelaksanaanGCG.

2. Anggota Dewan Komisaris tidak memanfaatkan Bank untukkepentingan pribadi, keluarga, dan atau pihak lain yangmerugikan atau mengurangi keuntungan Bank.

3. Anggota Dewan Komisaris tidak mengambil dan ataumenerima keuntungan pribadi dari Bank selain Remunerasidan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS.

dan hubungan keluarga baik antara anggota Dewan Komisarismupun dengan anggota Direksi dan/atau Pemegang SahamPengendali Bank.

Fasilitas-fasilitas yang diterima oleh Dewan Komisaris telahdiuangkap secara transparan di dalam laporan GCG tahun 2009.

2. Tidak terdapat Anggota Dewan Komisaris yang memanfaatkan Bankuntuk kepentingan indvidu, mengambil atau menerima keuntunganpribadi dari bank selain yang telah ditetapkan bank yang merugikanatau mengurangi keuntungan bank.

3. Anggota Dewan Komisaris tidak mengambil dan atau menerimakeuntungan pribadi dari Bank selain Remunerasi dan fasilitas lainnyayang ditetapkan RUPS.

E. Informasi Fit and Proper Test (F&P Test)KRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Seluruh anggota Dewan Komisaris memiliki integritas,

kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai.

2. Seluruh anggota Dewan Komisaris yang berasal dari mantananggota Direksi atau Pejabat Eksekutif Bank atau pihak-pihakyang memiliki hubungan dengan Bank yang dapatmempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen,dan tidak melakukan fungsi pengawasan serta berasal dariBank sendiri, telah menjalani masa tunggu (cooling off) palingkurang selama 1 (satu) tahun.

3. Seluruh Komisaris Independen tidak ada yang memilikihubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan, danhubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisarislainnya, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali atauhubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhikemampuannya untuk bertindak independen.

1. Seluruh anggota Dewan Komisaris memiliki integritas, kompetensidan reputasi keuangan yang memadai.

2. Tidak terdapat Anggota Dewan Komisairis yang berasal/mantananggota Direksi atau Pejabat Eksekutif Bank pihak-pihak yangmemiliki hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhikemampuannya untuk bertindak independent.

3. Seluruh Komisaris Independen tidak ada yang memiliki hubungankeuangan, kepengurusan, kepemilikan, dan hubungan keluargadengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan/atauPemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yangdapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

DRAFT

6

4. Seluruh anggota Dewan Komisaris telah lulus F&P Test danmemperoleh persetujuan dari Bank Indonesia.

4. Bank telah mengajukan Fit and Proper Test kepada Bank Indonesiaterkait adanya pengangkatan anggota Dewan Komisaris. Setiapanggota Dewan Komisaris telah lulus Fit and Proper Test.

KRITERIA PERINGKAT1 - FAKTOR PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARISPeringkat 1 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris sangat sesuai dibandingkan dengan ukuran dan

kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku. Seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah sepenuhnya memenuhi prinsip-prinsip GCG, telah

berjalan sangat efektif dan tidak ada kelemahan minor. Rapat Dewan Komisaris terselenggara sangat efektif dan efisien Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris sangat baik dan tidak melanggar ketentuan / peraturan yang berlaku.

Peringkat 2 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usahaBank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

Seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah sepenuhnya memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan

efektif namun masih terdapat kelemahan minor. Rapat Dewan Komisaris terselenggara secara efektif dan efisien. Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris baik dan tidak pernah melanggar ketentuan / perundangan yang berlaku.

Peringkat 3 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris cukup sesuai dengan ukuran dan kompleksitasusaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

Seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris cukup memenuhi prinsip-prinsip GCG dan cukup efektif namun

terdapat kelemahan-kelemahan yang apabila tidak segera diperbaiki dapat mengakibatkan penurunan peringkat. Rapat Dewan Komisaris terselenggara secara cukup efektif dan efisien Aspek transparansi Dewan Komisaris cukup baik & tdk pernah melanggar ketentuan/perundangan yg berlaku.

Peringkat 4 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi Komisaris kurang sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitasusaha Bank serta pemenuhan terhadap ketentuan yang berlaku.

Anggota Dewan Komisaris bertindak dan mengambil keputusan kurang independen.

DRAFT

7

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris kurang memenuhi prinsip-prinsip GCG, kurang efisien danterdapat kelemahan penerapan yang cukup signifikan yang dapat mengakibatkan penurunan peringkat aspek dan peringkatkomposit GCG.

Rapat Dewan Komisaris terselenggara kurang efektif dan kurang efisien. Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris kurang baik dan pernah melanggar ketentuan / perundangan yang berlaku.

Peringkat 5 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris tidak sesuai dibandingkan dengan ukuran dankompleksitas usaha Bank serta pemenuhan terhadap ketentuan yang berlaku.

Anggota Dewan Komisaris bertindak dan mengambil keputusan tidak independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris tidak memenuhi prinsip-prinsip GCG, tidak efisien dan terdapat

kelemahan yang signifikan yang akan mengakibatkan penurunan aspek dan peringkat komposit GCG Bank. Rapat Dewan Komisaris terselenggara tidak efektif dan efisien. Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris tidak baik dan sering melakukan pelanggaran terhadap ketentuan /

perundangan yang berlaku.

KESIMPULAN : IDENTIFIKASI MASALAH, RENCANA TINDAK DAN WAKTU PENYELESAIANNYA 2

Peringkat : 3

- Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Setiapanggota Dewan Komisairis dapat bertindak dan mengambil keputusan secara independen.

- Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah berjalan efektif sesuai dengan anggaran dasar perseroan.- Dewan Komisaris telah menyelenggarakan rapat dengan efektif dan efisien dan telah dituang di dalam dokumen rapat.- Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris baik dan telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.- Kehadiran fisik anggota Dewan Komisaris dalam Rapat Dewan Komisaris berdasarkan BPP GCG belum sepenuhnya terpenuhi,

tercermin masih terdapat salah seorang anggota Dewan Komisaris yang tingkat kehadirannya belum terpenuhi sesuai BPP GCG,namun berdasarkan PBI GCG telah terpenuhi.

DRAFT

8

II. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSITUJUANUntuk menilai : Kecukupan jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Direksi dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank,

kriteria minimum,dan tingkat independensi anggota Direksi ; Efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi ; Efektivitas penyelenggaraan rapat Direksi ; Kecukupan aspek pengungkapan mengenai kepemilikan saham dan berbagai hubungan anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris,

anggota Direksi lain dan /atau Pemegang Saham Pengendali Bank ; Kepatuhan Direksi terhadap larangan-larangan yang ditetapkan dalam ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku.

SUB FAKTORA. Komposisi, Kriteria, dan Indepedensi DireksiKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Jumlah anggota Direksi paling kurang 3 (tiga) orang.

2. Seluruh anggota Direksi telah berdomisili di Indonesia

3. Penggantian dan / atau pengangkatan anggota Direksi telahmemperhatikan rekomendasi Komite Nominasi atau KomiteRemunerasi dan Nominasi.

4. Mayoritas anggota Direksi telah memiliki pengalaman palingkurang 5 (lima) tahun di bidang operasional sebagai PejabatEksekutif Bank, kecuali untuk Bank Syariah (minimal 2tahun).

5. Direksi tidak memiliki rangkap jabatan sebagai Komisaris,Direksi atau pejabat Eksekutif pada Bank, perusahaan danatau lembaga lain kecuali terhadap hal yang telah ditetapkandalam PBI tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank yaknimenjadi Dewan Komisaris dalam rangka melaksanakan tugaspengawasan atas penyertaan pada perusahaan anak bukanBank yang dikendalikan oleh Bank.

1. Direksi Bank Riau berjumlah 5 (lima) orang, terdiri dari : Direktur Utama Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko Direktur Dana & Jasa Direktur Kredit & Syariah Direktur Operasional

2. Seluruh anggota Direksi berdomisili di Indonesia

3. Penggantian/Pengangkatan kembali Anggota Direksi telahmemperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi.

4. Seluruh Direksi Bank Riau Kepri memiliki pengalaman minimal 5(lima) tahun dibidang operasional sebagai Pejabat Eksekutif Bank.

5. Direksi tidak merangkap jabatan sesuai dengan ketentuan yangberlaku, sebagaimana Surat Pernyataan Direksi yang menyatakantidak merangkap jabatan pada 1 (satu) lembaga / perusahaan bukanlembaga keuangan.

DRAFT

9

6. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama tidak memiliki saham melebihi 25% (dua puluh limaperseratus) dari modal disetor pada suatu perusahaan lain.

7. Direksi telah mengangkat anggota Komite, didasarkan padakeputusan rapat Dewan Komisaris.

8. Mayoritas anggota Direksi tidak saling memiliki hubungankeluarga sampai derajat kedua dengan sesama anggotaDireksi, dan/atau dengan anggota Dewan Komisaris.

9. Anggota Direksi tidak memberikan kuasa umum kepada pihaklain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi.

6. Anggota Direksi tidak memiliki Saham pada perusahaan lain.

7. Pengangkatan anggota Komite, berdasarkan Surat Keputusan Direksisesuai hasil keputusan rapat Dewan Komisaris.

8. Seluruh Direksi tidak memiliki hubungan kekeluargaan dengansesama anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris.

9. Sepanjang tahun 2010 Anggota Direksi tidak memberikan kuasaumum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas danfungsi Direksi.

B. Tugas dan Tanggung Jawab DireksiKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan

kepengurusan Bank.

2. Direksi mengelola Bank sesuai kewenangan dan tanggungjawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar danperaturan perundang-undangan yang berlaku.

3. Direksi telah melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiapkegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjangorganisasi.

4. Direksi telah membentuk SKAI, SKMR, dan KomiteManajemen Risiko serta Satuan Kerja Kepatuhan.

1. Direksi berwenang dan bertanggung jawab penuh atas pengurusanperseroan untuk kepentingan perseroan, sesuai dengan maksud dantujuan perseroan serta mewakili perseroan baik di dalam maupun diluar pengadilan.

2. Direksi telah melaksanakan tugas-tugasnya sesuai dengan AnggaranDasar maupun Peraturan Perundang-undangan yang berlaku.

3. Direksi selalu berupaya dan berusaha semaksimal mungkin untukmelaksankan dan menerpakan prinsip-prinsip GCG dalam setiapkegiatan usaha Bank.

4. Direksi telah membentuk Satuan Kerja Audit Intern (SKAI), SatuanKerja Kepatuhan, Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR) sertaKomite Manajemen Risiko.

DRAFT

10

5. Direksi telah menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasidari SKAI, auditor eksternal, dan hasil pengawasan BankIndonesia dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.

5. Direksi telah menindaklanjuti hasil temuan dengan memintaDivisi/unit kerja terkait untuk menindaklanjuti segala temuan auditdari SKAI, auditor eksternal, Bank Indonesia dan/atau hasilpengawasan otoritas lain.

6. Direksi telah mempertanggungjawabkan pelaksanaantugasnya kepada Pemegang Saham melalui RUPS.

7. Direksi telah mengungkapkan kebijakan-kebijakan Bank yangbersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawaidengan media yang mudah diakses pegawai.

8. Direksi tidak menggunakan penasehat perorangan dan/ataujasa profesional sebagai konsultan kecuali untuk proyek yangbersifat khusus, telah didasari oleh kontrak yang jelas meliputilingkup kerja, tanggung jawab, jangka waktu pekerjaan, danbiaya, serta konsultan merupakan Pihak Independen yangmemiliki kualifikasi untuk mengerjakan proyek yang bersifatkhusus.

9. Direksi telah menyediakan data dan informasi yang lengkap,akurat, kini dan tepat waktu kepada Komisaris.

10. Direksi memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang telahmencantumkan pengaturan etika kerja, waktu kerja, dan rapat.

6. Pertanggungjawaban Direksi disampaikan kepada RUPS pada setiappelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham.

7. Kebijakan-kebijakan Bank yang bersifat strategis telah disampaikankepada Pegawai dengan media yang mudah diakses yaitu antara laindalam BPP Kepegawaian, dan kebijakan Bank lainnya yang dapat diakses dalam Portal Corporate University Bank Riau danpemberitahuan melalui media elektronik – email.

8. Untuk pekerjaan-pekerjaan yang bersifat khusus, Direksi telahmenggunakan tenaga konsultan yang didasari kontrak yang jelas dankonsultan yang ditunjuk memiliki kualifikasi atas pekerjaannya.

9. Direksi menyediakan data dan informasi yang lengkap, akurat, kinidan tepat waktu kepada Komisaris melalui laporan bulanan Direksike Komisaris.

10. Direksi memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang telahmencantumkan pengaturan etika kerja, waktu kerja dan rapat dalamBPP GCG Buku II, Pedoman bagi Dewan Komisaris dan Direksi.

C. Efektivitas Rapat DireksiKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Direksi telah menetapkan kebijakan dan keputusan strategis

melalui mekanisme rapat Direksi.1. Dalam rapat Direksi kebijakan dan keputusan strategis Direksi dapat

ditetapkan dan dituangkan dalam risalah rapat untuk dapatdiimplementasikan dan didokumentasikan sesuai ketentuan.

DRAFT

11

2. Pengambilan keputusan Direksi telah dilakukan bedasarkanmusyawarah mufakat atau suara terbanyak dalam hal tidakterjadi musyawarah mufakat.

3. Hasil Rapat Direksi telah dituangkan dalam risalah dandidokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapansecara jelas dissenting opinion yg terjadi dlm rapat Direksi.

4. Setiap keputusan rapat yang diambil Direksi dapatdiimplementasikan dan sesuai dengan kebijakan, pedomanserta tata tertib kerja yang berlaku.

2. Pengambilan keputusan dalam rapat Direksi dilakukan bedasarkanmusyawarah mufakat, hasil rapat dituangkan dalam risalah rapattermasuk dissenting opinion.

3. Rapat Direksi dilengkapi dengan risalah rapat (notulen) yangdidokumentasikasikan dengan cukup baik, namun untuk rapat-rapatyang sifatnya koordinasi risalah rapat didokumentasikan oleh unitkerja terkait. Saat ini belum menginformasikan “DissentingOpinions” yang ada.

4. Keputusan Rapat Direksi disampaikan kepada unit kerja terkait yangdilakukan berdasarkan Kebijakan, Pedoman dan Tata Tertib Kerjayang berlaku dan dapat diimplementasikan.

D. Transparansi, Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga serta Larangan DireksiKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Seluruh anggota Direksi telah mengungkapkan :

Kepemilikan saham yang mencapai 5% (lima perseratus)atau lebih pada bank yang bersangkutan maupun padaBank dan perusahaan lain ( didalam dan di luar negeri)

Hubungan keuangan dan hubungan keluarga dengananggota Dewan Komisaris, anggota Direksi dan/atauPemegang Saham Pengendali Bank.

Remunerasi dan fasilitas lain.Pada Laporan Pelaksanaan GCG.

2. Direksi tidak memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi,keluarga, dan/atau pihak lain yang merugikan ataumengurangi keuntungan Bank.

3. Direksi tidak mengambil dan/atau menerima keuntunganpribadi dari bank selain Remunerasi dan fasilitas lainnya yangditetapkan RUPS.

1. Tidak terdapat setoran Saham Direksi.

2. Tidak terdapat hubungan keuangan dan hubungan keluarga antarasesama anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan PemegangSaham Pengendali.

3. Kepemilikan saham Dewan Komisaris, hubungan keuangan,hubungan kepengurusan dan hubungan keluarga, serta penerimaanremunerasi bagi anggota Direksi telah diungkapkan pada laporanGCG yang disampaikan untuk periode Desember 2009

4. Direksi tidak memanfaatkan bank untuk kepentingan pribadi,mengambil dan/atau menerima keuntungan dari bank yang merugikanatau mengurangi keuntungan bank.

5. Anggota Direksi tidak memiliki saham pada perusahaan lain.

DRAFT

12

4. Anggota Direksi baik sendiri-sendiri atau bersama-sama tidakmemiliki saham melebihi 25% (dua puluh lima perseratus)dari modal disetor pada suatu perusahaan lain.

E. Informasi Fit and Proper Test (F&P Test)KRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Seluruh anggota Direksi memiliki integritas, kompetensi dan

reputasi keuangan yang memadai.

2. Presiden Direktur atau Direktur Utama, berasal dari pihakyang independen terhadap Pemegang Saham Pengendali,yakni tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan,kepemilikan saham dan hubungan keluarga.

3. Seluruh anggota Direksi telah lulus F&P Test dan telahmemperoleh surat persetujuan dari Bank Indonesia.

1. Direksi Bank dalam pelaksanaan tugasnya memiliki integritas,kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai.

2. Direktur Utama Bank berasal dari pihak independen.

3. Bank telah mengajukan Fit and Proper Test kepada Bank Indonesiaterkait adanya pergantian/pengangkatan anggota Direksi. Setiappengangkatan/penggantian anggota Direksi telah lulus Fit and ProperTest dan telah memperoleh Surat Persetujuan dari Bank Indonesia.

KRITERIA PERINGKAT 1 – FAKTOR PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSIPeringkat 1 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Direksi sangat sesuai dibandingkan dengan ukuran dan

kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku. Seluruh anggota Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan sangat efektif dan tidak

ada kelemahan minor. Rapat Direksi terselenggara secara sangat efektif dan efisien. Aspek transparansi anggota Direksi sangat baik dan tidak pernah melanggar ketentuan / perundangan yang berlaku.

Peringkat 2 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Direksi sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bankserta memenuhi ketentuan yang berlaku.

Seluruh Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan efektif namun masih

terdapat kelemahan minor. Rapat Direksi terselenggara secara efektif dan efisien. Aspek transparansi anggota Direksi baik dan tidak pernah melanggar ketentuan / perundangan yang berlaku.

Peringakat 3 Jumlah, komposisi, integritas, dan kompetensi anggota Direksi cukup sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usahaBank serta memenuhi ketentuan yang berlaku.

Seluruh anggota Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.

DRAFT

13

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi cukup memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan cukup efektif danterdapat kelemahan-kelemahan yang apabila tidak segera diperbaiki dapat mengakibatkan penurunan peringkat faktor.

Rapat Direksi terselenggara secara cukup efektif dan cukup efisien Aspek transparansi anggota Direksi cukup baik dan tidak pernah melanggar ketentuan / perundangan yang berlaku.

Peringkat 4 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi Direksi kurang sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitasusaha Bank serta kurang memenuhi ketentuan yang berlaku.

Direksi bertindak dan mengambil keputusan secara kurang independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi kurang memenuhi prinsip-prinsip GCG dan terdapat kelemahan

penerapan yang cukup signifikan yang dapat mengakibatkan penurunan peringkat faktor dan Komposit GCG. Rapat Direksi terselenggara secara kurang efektif dan kurang efisien. Aspek transparansi anggota Direksi kurang baik dan pernah melanggar ketentuan / perundangan yang berlaku.

Peringkat 5 Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi Direksi tidak sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompelksitasusaha Bank serta tidak memenuhi ketentuan yang berlaku.

Direksi bertindak dan mengambil keputusan secara tidak independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi tidak memenuhi prinsip-prinsip GCG yang dapat berakibat pada

penurunan kualitas GCG atau penurunan Peringkat Komposit GCG Bank, aspek Manajemen dalam CAMELS, sertaPeringkat Komposit CAMELS.

Rapat Direksi terselenggara secara tidak efektif dan tidak efisien Aspek transparansi anggota Direksi tidak baik dan sering melakukan pelanggaran terhadap ketentuan / perundangan

yang berlaku.

KESIMPULAN : IDENTIFIKASI MASALAH, RENCANA TINDAK DAN WAKTU PENYELESAIAN 2

Peringkat : 2

- Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Direksi sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telahmemenuhi ketentuan yang berlaku.

- Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah berjalan efektif sesuai dengan anggaran dasar perseroan.- Direksi telah menyelenggarakan rapat (internal dan koordinasi) dengan efektif dan efisien dan hasil risalah rapat dituang di

dalam dokumen rapat.- Anggota Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen serta melaksanakan tugas dan tanggung

jawabnya secara efektif.- Aspek transparansi anggota Direksi cukup baik dan tidak pernah melanggar ketentuan/perundangan yang berlaku.

DRAFT

14

III. KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS KOMITETUJUANUntuk Menilai : Kecukupan struktur, kualifikasi, independensi dan kompetensi Komite ; Efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite ; Efektivitas dan efisiensi pelaksanaan rapat Komite.SUB FAKTORA. Struktur, Komposisi, Rangkap Jabatan dan Independensi Anggota KomiteKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Komite Audit

Anggota Komite Audit paling kurang terdiri dari seorangKomisaris Independen, seorang Pihak Independen ahli dibidang keuangan atau akuntansi dan seorang PihakIndependen yang ahli dibidang hukum atau perbankan.

Komite Audit diketuai oleh Komisaris Independen Paling kurang 51% (lima puluh perseratus) anggota

Komite Audit adalah Komisaris Independen dan PihakIndependen.

Anggota Komite Audit memiliki integritas, akhlak danmoral yang baik.

2. Komite Pemantau Risiko Anggota Komite Pemantau Risiko paling kurang terdiri

dari seorang Komisaris Independen, seorang PihakIndependen ahli dibidang keuangan dan seorang PihakIndependen yang ahli dibidang Manajemen Risiko.

Komite Pemantau Risiko diketuai oleh KomisarisIndependen.

Paling kurang 51% (lima puluh satu perseratus) anggotaKomite Pemantau Risiko adalah Komisaris Independendan Pihak Independen.

Anggota Komite Pemantauan Risiko memiliki integritas,akhlak dan moral yang baik.

1. Komite Audit

Komposisi seluruh Komite telah terpenuhi sesuai aturan yang ada,yaitu terdiri ketua dan tiga orang anggota.

Komite Audit diketuai oleh seorang Komisaris Independen.

Anggota Komite Audit seluruhnya berasal dari KomisarisIndependen dan Pihak Independen.

Seluruh anggota Komite Audit memiliki integritas, akhlak danmoral yang baik

2. Komite Pemantau Risiko.

Komposisi seluruh Komite Pemantau Risiko telah terpenuhi sesuaiaturan yang ada, terdiri dari Ketua dan dua orang anggota

Komite Pemantau Risiko diketuai oleh seorang KomisarisIndependen.

Seluruh anggota Komite Pemantau Risiko berasal dari PihakIndependen.

Seluruh anggota Komite Pemantau Risiko memiliki integritas,akhlak dan moral yang baik.

DRAFT

15

3. Komite Remunerasi dan Nominasi Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi paling kurang

terdiri dari seorang Komisaris Independen, seorangKomisaris dan seorang Pejabat Eksekutif yangmembawahi Sumber Daya Manusia atau seorangperwakilan pegawai.

Pejabat Eksekutif atau perwakilan pegawai anggotaKomite harus memiliki pengetahuan dan mengetahuiketentuan sistem remunerasi dan/atau nominasi sertasuccession plan Bank.

Komite Remunerasi dan Nominasi diketuai olehKomisaris Independen.

Apabila jumlah anggota Komite Remunerasi danNominasi ditetapkan lebih dari 3 (tiga) orang makaanggota Komisaris Independen paling kurang berjumlah 2(dua) orang.

Apabila Bank membentuk Komite tersebut, secaraterpisah maka :- Pejabat Eksekutif atau perwakilan pegawai anggota

Komite Remunerasi harus memiliki pengetahuanmengenai sistem remunerasi Bank ; maka

- Pejabat Eksekutif anggota Komite Nominasi harusmemiliki pengetahuan tentang sistem nominasi dansuccession plan Bank.

4. Rangkap Jabatan Anggota Komite Anggota Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko,

tidak berasal dari Direksi dari Bank yang sama maupunBank lain.

Rangkap jabatan Pihak Independen pada Bank yangsama, Bank lain dan/atau perusahaan lain telahmemperhatikan kompetensi, kriteria independensi,kerahasiaan, kode etik dan pelaksanaan tugas dantanggung jawab.

3. Komite Remunerasi dan Nominasi Komposisi seluruh Komite telah terpenuhi sesuai aturan yang ada,

terdiri dari Ketua dan dua orang anggota.

Komite Remunerasi dan Nominasi diketuai oleh seorang KomisarisIndependen.

Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi terdiri dari dua orangKomisaris Independen dan seorang Pejabat Eksekutif yangmembawahi Sumber Daya Manusia.

Seluruh anggota Komite Remunerasi dan Nominasi memilikiintegritas, akhlak dan moral yang baik.

4. Rangkap Jabatan Anggota Komite Tidak terdapat Anggota Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko

yang berasal dari Direksi dari Bank yang sama maupun Bank lain.

Rangkap Jabatan anggota Komite Audit dan Komite PemantauRisiko telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia.

DRAFT

16

5. Independensi Anggota Komite Seluruh Pihak Independen anggota Komite tidak memiliki

hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan sahamdan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris,Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali atauhubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhikemampuannya untuk bertindak independen.

Seluruh Pihak Independen yang berasal dari mantanAnggota Direksi atau Pejabat Eksekutif yang berasal dariBank yang sama dan tidak melakukan fungsi pengawaspihak-pihak lain yang mempunyai hubungan denganBank yang dapat mempengaruhi kemampuan untukbertindak independen telah menjalani masa tunggu(cooling off) selama 6 (enam) bulan.

5. Independensi Anggota Komite Seluruh anggota Komite tidak memiliki hubungan keuangan,

kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan kekeluargaandengan Dewan Komisaris, Direksi dan Pemegang SahamPengendali.

Tidak terdapat pihak independen anggota Komite yang berasal darimantan anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif yang berasal daribank yang sama, tidak melakukan fungsi pengawasan yangmempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen.

B. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab KomiteKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Komite Audit

Untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris : Komite Audit telah memantau dan mengevaluasi

perencanaan dan pelaksanaa audit serta memantau tindaklanjut hasil audit dalam rangka menilai kecukupanpengendalian intern termasuk kecukupan prosespelaporan keuangan.

Komite Audit telah mereview :- Pelaksanaan tugas SKAI ;- Kesesuaian pelaksanan audit oleh oleh KAP dengan

standar audit yang berlaku ;- Kesesuaian laporan keuangan dengan standar

akuntansi yang berlaku ; dan- Pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil

temuan SKAI, Akuntan Publik dan hasil pengawasanBank Indonesia.

1. Komite Audit Komite Audit telah Menindaklanjuti hasil temuan Satuan Kerja

Audit Intern (SKAI) sesuai dengan kebijakan dan menjalankanTugas dan Tanggung Jawabnya sesuai dengan Peraturan yangditetapkan Bank Indonesia.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit telah diaturdalam BPP GCG Bank Riau.

Memastikan kecukupan pemeriksaan yang dilakukan oleh akuntanpublik untuk memastikan semua risiko yang penting telahdipertimbangkan.

DRAFT

17

Komite Audit telah memberikan rekomendasi penunjukanAkuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik (KAP) sesuaiketentuan yang berlaku kepada RUPS melalui DewanKomisaris.

2. Komite Pemantau RisikoUntuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris,Komite Pemantau Risiko : Mengevaluasi kebijakan dan pelaksanaan manajemen

risiko ; Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas Komite

Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko.

3. Komite Remunerasi dan NominasiUntuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris : Komite Remunerasi telah mengevaluasi kebijakan

remunerasi bagi :- Dewan Komisaris dan Direksi dan telah disampaikan

kepada RUPS ; dan- Pejabat Eksekutif dan pegawai dan telah disampaikan

kepada Direksi. Terkait dengan kebijakan remunerasi, Komite telah

mempertimbangkan kinerja keuangan, prestasi kerjaindividual, kewajaran dengan peer group, dan sasarandan strategi jangka panjang Bank.

Terkait dengan kebijakan nominasi, komite telahmenyusun sistem, serta prosedur pemilihan dan / ataupenggantian anggota Dewan Komisaris dan Direksiuntuk disampaikan kepada RUPS.

Memberikan rekomendasi kepada Komisaris mengenaipenunjukkan akuntan publik, serta melakukan evaluasi terhadapkandidat minimal 3 (tiga) tahun sekali untuk menjaga kemandiriandari akuntan publik yang ditunjuk.

2. Komite Pemantau Risiko

Komite telah melakukan evaluasi, pembahasan terkait dengan profilrisiko Bank.

Meminta unit verja Manajemen Risiko untuk menyampaikanlaporan penting ke dewan Komisaris khususnya terkait identifikasirisiko kredit terhadap portfolio kredit yang diberikan

Secara keseluruhan Komite Pemantau Risiko telah melakukan tugasdan tanggungjawab sebagaimana diatur dalam BPP GCG BankRiau Kepri.

3. Komite Remunerasi dan Nominasi

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasitelah diatur dalam BPP GCG Bank Riau Kepri.

Memberikan rekomendasi calon Dewan Pengawas Syariah dancalon Pengurus Bank yang masa jabatannya akan berakhirDesember 2010.

Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris untuk mengusulkankepada RUPS bahwa jumlah Dewan Komisaris adalah 4 orangdengan tidak mengganti komisaris yang keluar.

Merekomendasikan kepada Dewan Komisaris untuk mengusulkankepada RUPS memilih salah seorang Komisaris dari 4 orangKomisaris ditunjuk sebagai Komisaris Utama

DRAFT

18

Komite Nominasi, telah memberikan rekomendasi calonanggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi untukdisampaikan kepada RUPS.

Komite Nominasi, telah memberikan rekomendasi calonPihak Independen yang dapat menjadi anggota Komitekepada Dewan Komisaris.

C. Efektivitas Rapat KomiteKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Rapat Komite diselenggarakan sesuai kebutuhan Bank.

2. Rapat Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko palingkurang dihadiri 51% (lima puluh satu perseratus) dari jumlahanggota termasuk Komisaris Independen dan PihakIndependen.

3. Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi, paling kurangdihadiri 51% (lima puluh satu perseratus) dari jumlahanggota termasuk seorang Komisaris Independen danPejabat Eksekutif atau perwakilan pegawai.

4. Keputusan rapat diambil berdasarkan musyawarah mufakatatau suara terbanyak dalam hal tidak terjadi musyawarahmufakat.

5. hasil risalah rapat wajib dibuat, termasuk pengungkapanperbedaan pendapat (dissenting opinions) secara jelas danwajib didokumentasikan dengan baik.

6. Hasil rapat Komite merupakan rekomendasi yang dapatdimanfaatkan secara optimal oleh Dewan Komisaris.

1. Telah diselenggarakan Rapat Komite sesuai kebutuhan Bank.

2. Kehadiran anggota Komite dalam Rapat Komite telah sesuai denganketentuan yang berlaku.

3. Komite-komite telah melakukan rapat membahas rencana kerja sesuaijadwal / agenda Rapat yang telah ditetapkan, dan hasil rapat telahdidokumentasikan dengan baik serta dapat dimanfaatkan secara optimaloleh anggota Dewan Komisaris.

4. Program kerja komite-komite telah ditindaklanjuti sebagaimanatertuang di dalam hasil risalah rapat komite-komite.

DRAFT

19

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR EFEKTIVITAS DAN KELENGKAPAN KOMITEPeringkat 1 Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite sangat sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas

usaha Bank. Pelaksanaan tugas Komite-komite, sangat bermanfaat dan dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keputusan

Dewan Komisaris. Penyelenggaraan rapat Komite-komite berjalan sesuai dengan pedoman intern dan terselenggara secara efektif

dan efisien.Peringkat 2 Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha

Bank. Pelaksanaan tugas Komite-komite telah berjalan efektif namun masih terdapat kelemahan minor. Rekomendasi Komite-komite, bermanfaat dan dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keputusan Dewan

Komisaris. Penyelenggaraan rapat Komite-komite berjalan sesuai dengan pedoman intern dan terselenggara secara efektif

dan efisien.Peringkat 3 Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite cukup sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas

usaha Bank. Pelaksanaan tugas Komite-komite telah berjalan cukup efektif namun terdapat kelemahan-kelemahan yang

apabila tidak segera diperbaiki dapat mengakibatkan penurunan Peringkat faktor. Rekomendasi Komite-komite, cukup bermanfaat dan cukup dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keptusan

Dewan Komisaris. Penyelenggaraan rapat Komite-Komite berjalan sesuai dengan Pedoman intern dan terselenggara secara cukup

efektif dan cukup efisien.Peringkat 4 Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite kurang sesuai dibandingkan dengan ukuran dan

kompleksitas usaha Bank. Pelaksanaan tugas Komite-komite berjalan kurang efektif dan terdapat kelemahan penerapan yang cukup

signifikan yang dapat mengakibatkan penurunan Peringkat Faktor dan Komposit GCG. Rekomendasi Komite-komite, kurang bermanfaat dan kurang dapat dipergunakan sebagai bahan acuan

keputusan Dewan Komisaris. Penyelenggaraan rapat Komite-komite berjalan kurang sesuai dengan pedoman intern dan terselenggara secara

kurang efektif dan efisien.Peringkat 5 Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite tidak sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas

usaha Bank.

DRAFT

20

Pelaksanaan tugas Komite-komite berjalan tidak efektif dan terdapat kelemahan penerapan yang signifikan yangdapat mengakibatkan penurunan peringkat faktor dan peringkat komposit GCG.

Rekomendasi Komite-komite, tidak bermanfaat dan tidak dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keputusanDewan Komisaris.

Penyelenggaraan rapat Komite-komite berjalan tidak sesuai dengan pedoman intern dan terselenggara secaratidak efektif dan efisien.

KESIMPULAN : IDENTIFIKASI MASALAH, RENCANA TINDAK DAN WAKTU PENYELESAIAN2

Peringkat 2- Komposisi dan kompetensi anggota Komite-Komite telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku- Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, dan Komite Nominasi dan Remunerasi telah menjalankan fungsinya sebagaimana

diatur di dalam BPP GCG, hal ini tergambar dari Rapat Komite yang telah dilaksanakan sesuai dengan agenda yangditetapkan dan tindaklanjut dari program kerja masing-masing komite.

DRAFT

21

IV. PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGANTUJUANUntuk menilai efektifitas pengelolaan benturan kepentingan serta kecukupan aspek pengungkapan (disclosure) – nya serta dampakbenturan kepentingan tersebut terhadap profitabilitas Bank.

Penanganan Benturan KepentinganKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Bank memiliki kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian

mengenai :

Benturan kepentingan yang mengikat setiap pengurusdan pegawai Bank.

Administrasi, dokumentasi, dan pengungkapan benturankepentingan dimaksud dalam Risalah Rapat.

2. Benturan kepentingan telah diungkapkan dalam setiapkeputusan dan telah terdokumentasi dengan baik.

3. Benturan kepentingan tidak merugikan atau mengurangikeuntungan Bank.

1. Ketentuan dan pengaturan terkait Penanganan BenturanKepentingan diatur dalam BPP GCG Bank Riau Kepri.

2. Bank mampu menghindari potensi terjadinya benturankepentingan yang dapat merugikan atau mengurangikeuntungan Bank.

KRITERIA PERINGKAT1 – PENANGANAN BENTURAN KEPENTINGANPeringkat 1 Bank memiliki kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian benturan kepentingan yang sangat

lengkap dan efektif. Seluruh benturan kepentingan telah diungkap dalam setiap keputusan, telah dilengkapi dengan risalah

rapat, telah diadministrasikan dan terdokumentasi dengan sangat baik. Benturan kepentingan tidak merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.

Peringkat 2 Bank memiliki kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian benturan kepentingan yang lengkap danefektif.

Benturan kepentingan telah diungkap dalam setiap keputusan, telah dilengkapi dengan risalah rapat,telah diadministrasikan dan terdokumentasi dengan baik.

Benturan kepentingan tidak merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.Peringkat 3 Bank memiliki kebijakan, sistem dan prosedur benturan kepentingan yang cukup lengkap dan efektif.

Benturan kepentingan telah cukup diungkap dalam keputusan, telah dilengkapi dengan risalah rapat,

DRAFT

22

telah diadministrasikan dan terdokumentasi dengan baik. Benturan kepentingan tidak merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.

Peringkat 4 Kebijakan, sistem dan prosedur benturan kepentingan Bank kurang lengkap dan efektif. Benturan kepentingan kurang diungkap dalam keputusan, sebagian telah dilengkapi dengan risalah

rapat, belum diadministrasikan secara lengkap dan didokumentasikan secara kurang baik. Benturan kepentingan telah merugikan atau mengurangi kuntungan Bank.

Peringkat 5 Kebijakan, sistem dan prosedur benturan kepentingan tidak lengkap dan efektif. Benturan kepentingan tidak diungkap dalam keputusan, tidak dilengkapi dengan risalah rapat, tidak

diadministrasikan dan didokumentasikan dengan baik. Benturan kepentingan telah merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.


Peringkat 2- Bank dapat menghindari potensi terjadinya benturan kepentingan yang dapat merugikan atau mengurangi

keuntungan Bank.- Ketentuan dan pengaturan terkait Penanganan Benturan Kepentingan diatur dalam BPP GCG Bank Riau Kepri

DRAFT

23

V. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN BANKTUJUANUntuk menilai : Tingkat kepatuhan Bank terhadap ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku serta pemenuhan

komitmen dengan lembaga otoritas yang berwenang ; Efektivitas pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan ; Menjamin ketersediaan pedoman kerja, sistem dan prosedur kerja yang kini di seluruh bidang / jenjang organisasi ; Tersedianya MIS yang memadai agar satuan Kerja Kepatuhan dapat menjalankan tugasnya secara efektif.

Pelaksanaan Tugas Fungsi KepatuhanKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSEMNT1. Direktur Kepatuhan bertugas :

a. Memastikan kepatuhan Bank terhadap ketentuan BankIndonesia dan peraturan perundang-undangan yangberlaku, melalui :- Menetapkan langkah-langkah yang diperlukan

dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian ;- Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank

tidak menyimpang dari ketentuan ;- Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank

terhadap seluruh perjanjian dan komitmen yangdibuat oleh bank kepada Bank Indonesia danlembaga otoritas yang berwenang.

b. Mencegah Direksi Bank atau pimpinan Kantor CabangBank Asing agar tidak menempuh kebijakan dan/ataumenetapkan keputusan yang menyimpang dari ketentuandan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

c. Menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggungjawab secara berkala kepada Direktur Utama dengantembusan kepada Dewan Komisaris atau pihak-pihakyang berwenang sesuai struktur organisasi Bank.

d. Penunjukan Direktur Kepatuhan telah sesuai denganketentuan yang berlaku.

1. Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko telahmelaksanakan :

a. Tugasnya sesuai dengan ketentuan dan peraturan yangberlaku, tercermin dari laporan pelaksanaan tugas dantanggung jawab Direktur Kepatuhan dan ManajemenRisiko secara berkala kepada Direktur Utama, DewanKomisaris dan Bank Indonesia.

b. Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko telahmenetapkan langkah-langkah kebijakan yang diperlukanuntuk memastikan Bank telah memenuhi seluruhperaturan dan ketentuan baik ketentuan Bank Indonesia,peraturan dan ketentuan intern dan peraturan perundang-undangan yang lain yang berlaku.

c. Dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian,Direktur Kepatuhan telah memantau dan menjagakepatuhan Bank terhadap seluruh perjanjian dankomitmen yang dibuat oleh Bank kepada BankIndonesia, Komisaris dan Dewan Pengawas Syariahmaupun pihak ekstern lainnya.

DRAFT

24

d. Penunjukkan Direktur Kepatuhan dan ManajemenRisiko telah sesuai dengan Ketentuan yang berlaku.

2. Direksi telaha. Menyetujui kebijakan kepatuhan Bank dalam bentuk

dokumen formal tentang fungsi kepatuhan yang efektif.b. Bertanggung jawab untuk mendokumentasikan seluruh

kebijakan, pedoman, sistem dan prosedur keseluruhjenjang organisasi terkait.

c. Bertanggung jawab untuk menciptakan fungsi kepatuhanyang efektif dan permanen sebagai bagian dari kebijakankepatuhan Bank secara keseluruhan.

3. Satuan Kerja Kepatuhan telah :a. Independen terhadap satuan kerja operasional.b. Bertanggung jawab terhadap ketersediaan dan kesesuaian

pedoman, sistem dan prosedur seluruh Satuan Kerjadengan peraturan perundang-undangan yang berlaku,yang kini diseluruh jenjang organisasi.

4. Bank telah :a. Menyediakan sumber daya yang berkualitas untuk

menyelesaikan tugas secara efektif ;b. Menyampaikan laporan pokok pelaksanaan tugas

Direktur Kepatuhan dan laporan khusus kepada BankIndonesia dan pihak terkait.

2. Kebijakan Kepatuhan Bank sudah berjalan baik.

3. Pelaksanaan fungsi kepatuhan dilaksanakan oleh SatuanKerja Kepatuhan dengan nama Divisi Kepatuhan yangbertanggung jawab kepada Direktur Kepatuhan danManajemen Risiko.

4. Divisi Kepatuhan bertanggungjawab untuk memastikanBank telah melaksanakan kepatuhan terhadap sistem danprosedur, peraturan Bank Indonesia, maupun peraturanperundang-undangan yang berlaku.

5. Divisi Kepatuhan menyiapkan laporan berkala tentangpokok-pokok pelaksanaan tugas Direktur Kepatuhan kepadaBank Indonesia dan pihak terkait.

6. Divisi Kepatuhan memberikan pengujian terhadap kebijakanyang diterbitkan oleh Direksi.

7. Meningkatkan pemahaman kepada pegawai terhadapketentuan yang berlaku.

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR PENERAPAN FUNGSI KEPATUHANPeringkat 1 Kepatuhan bank tergolong sangat baik dan tidak pernah melakukan pelanggaran terhadap ketentuan

dan komitmen yang telah dibuat. Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalan

sangat efektif. Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan melakukan review secara berkala mengenai

DRAFT

25

kepatuhan seluruh satuan kerja operasional. Pedoman, sistem dan prosedur kerja seluruh jenjang organisasi tersedia secara sangat lengkap, kini

dan sangat sesuai dengan ketentuan dan perundang undangan yang berlaku.

Peringkat 2 Kepatuhan Bank tergolong baik namun pernah melakukan pelanggaran yang tidak material terhadapketentuan dan komitmen yang telah dibuat, dan telah diselesaikan pada masa triwulan penilaianCAMELS Rating.

Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalanefektif.

Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan melakukan review secara berkala mengenaikepatuhan mayoritas satuan kerja operasional.

Pedoman, sistem, dan prosedur seluruh jenjang organisasi tersedia lengkap, kini dan sesuai denganketentuan dan perundang-undangan yang berlaku.

Peringkat 3 Kepatuhan Bank cukup baik namun pernah melakukan pelanggaran yang tidak material terhadapketentuan dan komitmen yang telah dibuat, dan akan diselesaikan pada masa triwulan berikutnya.

Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalanefektif.

Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan melakukan review secara berkala mengenikepatuhan sebagian satuan kerja operasional.

Pedoman, sistem dan prosedur seluruh jenjang organisasi tersedia cukup lengkap, kini dan sesuaidengan ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku.

Peringkat 4 Kepatuhan Bank kurang baik dan pernah melakukan pelanggaran yang cukup material terhadapketentuan dan komitmenj yang telah dibuat, dan akan diselesaikan pada 2 (dua) masa triwulanberikutnya.

Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalankurang efektif.

Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan melakukan review namun dalam frekuensi yangtidak teratur terhadap kepatuhan sebagian satuan kerja operasional.

Pedoman, sistem dan prosedur seluruh jenjang organisasi tersedia kurang lengkap, kini dan kurangsesuai dengan ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku.

Peringkat 5 Kepatuhan Bank tidak baik dan sering melakukan pelanggaran yang material terhadap ketentuan dankomitmen yang telah dibuat, dan kemungkinan penyelesaiannya akan memakan waktu lebih dari 2(dua) masa triwulan

DRAFT

26

Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan berjalan tidakefektif.

Direktur Kepatuhan dan Satuan Kerja Kepatuhan tidak pernah melakukan review terhadap kepatuhansatuan kerja operasional.

Pedoman, sistem dan prosedur seluruh jenjang organisasi tersedia tidak lengkap, kini dan tidak sesuaidengan ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku.


Peringkat 2- Pelaksanaan tugas dan independensi Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko telah berjalan efektif.- Divisi Kepatuhan telah mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur Kepatuhan dan Manajemen

Risiko.- Secara keseluruhan seluruh pegawai telah mematuhi ketentuan Bank maunpun ketentuan lainnya, namun perlu lebih

ditingkatkan.

DRAFT

27

VI. PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNTUJUANUntuk menilai : Kecukupan fungsi audit intern Bank, untuk menilai seluruh aspek kegiatan sesuai Peraturan Bank Indonesia dan perundang-

undangan yang berlaku ; Efektivitas pelaksanaan tugas audit intern Bank dalam menciptakan Bank yang sehat dan mampu berkembang secara wajar.

Pelaksanaan Tugas Fungsi Audit InternKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Direksi bertanggung jawab :

Terciptanya struktur pengendalian intern dan menjaminterselenggranya fungsi audit intern Bank dalam setiaptingkatan manajemen.

Tindak lanjut temuan audit intern Bank sesuai dengankebijakan dan arahan Dewan Komisaris.

Tersedianya laporan kegiatan pelaksanaan fungsi auditintern Bank kepada RUPS.

2. Bank :

Menerapkan fungsi audit intern secara efektif padaseluruh aspek dan unsur kegiatan yang secara langsungdiperkirakan dapat mempengaruhi kepentingan Bank danmasyarakat.

Memiliki Standard Pelaksana Fungsi Audit Intern Bank(SPFAIB), dengan :

- Menyusun Piagam Audit Intern (Internal AuditCharter) ;

- Membentuk Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) ;

- Menyusun panduan audit intern.

1. Pelaksanaan fungsi Audit Intern telah berjalan dengan baikdan efektif mengacu kepada Standar Pelaksanaan FungsiAudit Intern Bank (SPFAIB) dan Pedoman Audit Internal(Audit Charter) yang ditetapkan berdasarkan keputusanDireksi No. 63/KEPDIR/2006 tanggal 29 Agustus 2006tentang Buku Pedoman Perusahaan Berbasis Risiko.

2. Penerapan audit intern dijalankan oleh satuan kerja khususyang membidangi audit intern, yang melaporkan danbertanggung jawab terkait hasil pemeriksaan kepadaDirektur Utama dan Dewan Komisaris.

3. Bank telah mengimplementasikan “Audit Rating SystemBank Riau Kepri” yang berfungi memberikan penilaianterhadap Cabang yang diaudit sehingga akan diketahuirating masing-masing auditee setiap selesai pelaksanaanaudit dan telah mengembangkan “e-MASS (electronicmonitoring audit support system)” guna meningkatkanmonitoring, follow-up dan analisis tindak lanjut hasiltemuan pemeriksaan Auditor Intern dan Auditor Ekstern.

4. Telah dilakukan kaji ulang dan pemeriksaan atas kinerjaSKAI dan kepatuhannya terhadap SPFAIB oleh KantorAkuntan Publik HBL Hadori Sugiarto Adi & Rekan padatahun 2009.

DRAFT

28

Kelembagaan SKAI independen terhadap satuan kerjaoperasional.

Melakukan kaji ulang secara berkala atas efektivitaspelaksanaan kerja SKAI dan kepatuhannya terhadapSPFAIB oleh pihak eksternal setiap tiga tahun.

Menyediakan sumber daya yang berkualitas untukmenyelesaikan tugas secara efektif.

Merencanakan dan merealisasikan peningkatan mutu danketerampilan sumber daya manusia secara berkala danberkelanjutan.

3. SKAI telah : Melakukan fungsi pengawasan secara independen

dengan cakupan tugas yang memadai dan sesuai denganrencana, pelaksanaan maupun pemantauan hasil audit.

Melaksanakan tugas sekurang-kurangnya meliputipenilaian :- kecukupan Sistem Pengendalian Intern Bank ;- efektivitas Sistem Pengendalian Intern Bank ;- kualitas kinerja.

Melaporkan seluruh temuan hasil pemeriksaan sesuaiketentuan yang berlaku.

Memantau, menganalisis dan melaporkan perkembangantindaklanjut perbaikan yang dilakukan auditee.

Menyusun, dan mengkinikan pedoman serta sistem danprosedur kerja secara berkala sesuai ketentuan danperundangan yang berlaku.

5. SKAI melaksanakan audit sesuai dengan rencana tahunanyang disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan Komisarisatas seluruh sumber daya Bank Riau Kepri, termasukorganisasi lain yang terafiliasi dengan Bank Riau Kepriyang ditetapkan dengan mempertimbangkan tingkatrisikonya.

6. SKAI menyampaikan Laporan Hasil Audit kepada DirekturUtama dan Dewan Komisaris dengan tembusan kepadaDirektur Kepatuhan dan Manajemen Risiko.

7. SKAI melaksanakan proses audit yang telah direncanakansecara efektif dan efisien.

8. Untuk menjaga mutu kegiatan audit dan mempertahankanindependensi serta obyektifitas atas pelaksanaan auditSKAI telah melakukan tugas Quality Assurance, gunamemastikan kualitas pekerjaan Audit yang dihasilkan olehAuditor dan atau Internal Kontrol Cabang telah sesuaidengan ketentuan. Beberapa kantor Bank yang telahdilakukan Quality Assurance terhadap Internal Kontrol.

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR PENERAPAN FUNGSI AUDIT INTERNPeringkat 1 Pelaksanaan fungsi audit intern Bank telah berjalan sangat efektif, pedoman intern sesuai dengan

standar minimum yang ditetapkan dalam SPFAIB dan tidak ada kelemahan minor. SKAI telah menjalankan fungsinya secara sangat independen dan obyektif.

DRAFT

29

Peringkat 2 Pelaksanaan fungsi audit intern Bank telah berjalan efektif, pedoman intern sesuai dengan standarminimum yang ditetapkan dalam SPFAIB namun terdapat kelemahan minor yang telah / dapat diatasidengan tindakan rutin.

SKAI menjalankan fungsinya secara independen dan obyektif.

Peringkat 3 Pelaksanaan fungsi audit intern Bank berjalan cukup efektif, pedoman intern cukup sesuai denganstandar minimum yang ditetapkan dalam SPFAIB namun terdapat kelemahan minor yang telah /dapat diatasi dengan tindakan rutin.

SKAI menjalankan fungsinya cukup independen dan obyektif.

Peringkat 4 Pelaksanaan fungsi audit intern Bank berjalan kurang efektif, pedoman intern kurang sesuai denganstandar minimum yang ditetapkan dalam SPFAIB dan terdapat kelemahan yang cukup signifikan.

SKAI menjalankan fungsinya secara kurang independen dan obyektif.

Peringkat 5 Pelaksanaan fungsi audit intern Bank berjalan tidak efektif, pedoman intern tidak sesuai denganstandar minimum yang ditetapkan dalam SPFAIB dan terdapat kelemahan yang signifikan.

SKAI menjalankan fungsinya secara tidak independen dan obyektif.


Peringkat 2

- Fungsi Audit Intern Bank telah berjalan efektif.

- Bank telah mengimplementasikan “Audit Rating System Bank Riau Kepri” yang berfungi memberikan penilaianterhadap Cabang yang diaudit sehingga akan diketahui rating masing-masing auditee setiap selesai pelaksanaanaudit dan telah mengembangkan “e-MASS (electronic monitoring audit support system)” guna meningkatkanmonitoring, follow-up dan analisis tindak lanjut hasil temuan pemeriksaan Auditor Intern dan Auditor Ekstern.

- Secara keseluruhan kualitas sistem pengendalian intern telah menunjukkan hasil yang cukup memadai. Bank terusberupaya untuk meningkatkan sistem pengendalian intern agar dapat dijalankan secara efektif dan efisien, danprosedur pengawasan dilaksanakan tanpa pengecualian, serta mempertahankan lingkungan yang menunjang dalamupaya pengendalian intern.

DRAFT

30

VII. PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERNTUJUANUntuk menilai : Efektivitas pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik ; Kualitas hasil audit Akuntan Publik ; Kesesuaian penunjukkan Akuntan Publik dan KAP dibandingkan dengan ketentuan yang berlaku.Pelaksanaan Tugas dan Fungsi Audit EksternKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Dalam pelaksanaan Audit laporan keuangan Bank, Bank

telah menunjuk Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik(KAP) yang terdaftar di Bank Indonesia.

2. Penujukan Akuntan Publik dan KAP yang oleh Bank tidaklebih dari 5 (lima) tahun buku berturut-turut.

3. Penunjukan Akuntan Publik dan KAP terlebih dahulumemperoleh persetujuan RUPS berdasarkan rekomendasidari Komite Audit melalui Dewan Komisaris.

4. Penugasan audit kepada Akuntan Publik dan KantorAkuntan Publik sekurang-kurangnya memenuhi aspek-aspek : Kapasitas Kantor Akuntan Publik yang ditunjuk ; Legalitas perjanjian kerja ; Ruang lingkup audit ; Standar profesional akuntan publik, dan Komunikasi Bank Indonesia dengan Kantor Akuntan

Publik dimaksud.

5. Akuntan Publik dan Kap yang ditunjuk telah : Menyampaikan hasil audit dan manajemen letter kepada

Bank tepat waktu ; Mampu bekerja secara independen, memenuhi standard

profesional akuntan publik dan perjanjian kerja sertaruang lingkup audit yang ditetapkan.

1. Bank telah menunjuk Akuntan Publik dan KAP yangterdaftar di Bank Indonesia dan telah memenuhi aspek-aspek penugasan audit.

2. Penunjukkan Akuntan Publik dan KAP yang sama tidaklebih dari 5 (lima) tahun buku berturut-turut.

3. Penunjukkan Akuntan Publik dan KAP sesuai denganrekomendasi Komite Audit dan diputuskan di dalam RUPS.

4. Akuntan Publik dan KAP yang ditunjuk telahmenyampaikan hasil audit dan management letter kepadaBank tepat waktu, mampu bekerja secara independen,memenuhi standar profesional akuntan publik damperjanjian kerja serta ruang lingkup audit yang ditetapkan.

5. Hasil audit laporan keuangan Bank Riau Kepri tahun 2010yang telah disampaikan Kantor Akuntan Publik Eka Masni,Bustamam & rekan tanggal 11 Maret 2011 mendapat opini“wajar”

DRAFT

31

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR PENERAPAN FUNGSI AUDIT EKSTERNPeringkat 1 Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik sangat efektif dan sesuai dengan persyaratan minimum yang

ditetapkan dalam ketentuan3. Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik sangat baik. Pelaksanaan audit dilakukan oleh Akuntan Publik / KAP sangat independen dan telah memenuhi

kriteria yang telah ditetapkan.

Peringkat 2 Pelaksanaan Audit oleh Akuntan Publik efektif dan sesuai dengan persyaratan minimum yangditetapkan dalam ketentuan3 namun terdapat kekurangan minor.

Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik baik. Pelaksanaan Audit oleh Akuntan Publik / KAP telah independen dan cukup memenuhi kriteria yang

ditetapkan.

Peringkat 3 Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik cukup efektif dan sesuai dengan persyaratan minimum yangditetpakan dalam ketentuan3 namun terdapat kekurangan.

Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik cukup baik. Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik / KAP cukup independen dan cukup memenuhi kriteria.

Peringkat 4 Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik kurang efektif dan sesuai dengan persyaratan minimum yangditetapkan dalam ketentuan3 dan terdapat kekurangan yang cukup material.

Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik kurang baik. Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik / KAP kurang independen.

Peringkat 5 Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik tidak efektif dan tidak sesuai dengan persyaratan minimumyang ditetapkan dalam ketentuan3 dan terdapat kekurangan yang material.

Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik tidak baik. Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik / KAP tidak independen


Peringkat 1- Kualitas dan cakupan hasil audit Akuntan Publik sangat baik.- Pelaksanaan audit oleh Akuntan Publik / KAP independen dan memenuhi kriteria yang ditetapkan.

DRAFT

32

VIII. PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERNTUJUANUntuk menilai : Efektivitas dan kecukupan penerapan manajemen risiko sesuai dengan tujun, ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta risiko

yang dihadapinya ; Memastikan bahwa Dewan Komisaris dan Direksi (Manajemen) telah melakukan pengawasan secara aktif terhadap

pelaksanaan kebijakan dan strategi manajemen risiko

Pelaksanaan Tugas Fungsi Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian InternKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Dewan Komisaris memiliki tugas dan tanggung jawab yang

jelas, diantaranya : Menyetujui dan mengevaluasi kebijakan manajemen

risiko Mengevaluasi tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan

kebijakan manajemen risiko. Mengevalusi dan memutuskan permohonan Direksi

yang terkait dengan transaksi yang memerlukanpersetujuan Dewan Komisaris.

2. Direksi memiliki tugas dan tanggung jawab yang jelas,diantaranya : Melakukan kaji ulang terhadap metodologi penilaian

risiko, kecukupan implementasi SIM dan ketepatankebijakan, prosedur dan penetapan limit.

Menyediakan sumber daya yang berkualitas untukmenyelesaikan tugas pengelolaan risiko yang efektif.

Merencanakan dan merealisasikan peningkatan mutuketerampilan sumber daya manusia pengelola risikosecara berkala dan berkelanjutan.

3. Bank telah : Memiliki kebijakan, prosedur dan penetapan limit risiko. Secara efektif mengidentifikasi, mengukur, memantau

1. Tugas dan Tanggungjawab Dewan Komisaris dan Direksiterkait dengan Penerapan Manajemen Risiko danPengendalian Intern Bank telah disusun dalam BPPPengawasan Aktif Dewan Komisaris dan Direksi dan jugadiatur dalam BPP GCG Bank Riau riau Kepri.

2. Profil Risiko Bank telah dimonitor setiap per triwulan.

3. Penerapan Manajemen Risiko cukup efektif namun sisteminformasinya masih dilakukan secara sederhana, dan masihseperti periode-periode sebelumnya.

4. Unit Kerja Manajemen Risiko melakukan monitoring danmengidentifikasi risiko terhadap portfolio kredit yangdiberikan setiap bulannya serta memberikan laporan secararutin kepada Direksi.

5. Melakukan kajian risiko terhadap produk dan aktivitas baruyang akan dikeluarkan/diluncurkan Bank.

DRAFT

33

dan mengendalikan risiko Bank serta memiliki sisteminformasi manajemen risiko yang memadai.

Menerapkan sistem pengendalian intern yangmenyeluruh dan handal.

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO DAN SISTEM PENGENDALIAN INTERNPeringkat 1 Manajemen sangat efektif mengidentifikasi dan mengendalikan seluruh risiko Bank.

Manajemen sangat aktif pemantauan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit, sistem informasimanajemen yang komprehensif dan sangat efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat.

Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank sangat konfrehensif dan sangat sesuai dengan tujan,ukuran dan kompleksitas usaha serta risiko yang dihadapi Bank.

Manajemen sangat efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bankyang sehat, ketentuan yang berlaku serta sangat sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank.

Penerapan pengendalian intern, tidak menunjukkan adanya kelemahan.

Peringkat 2 Manajemen sangat efektif dalam mengidentifikasi dan mengendalikan seluruh risiko Bank. Manajemen aktif pemantauan kebijakan, prosedur, dan penerapan limit, sistem informasi manajemen

yang komprehensif dan efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat. Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank komprehensif dan sesuai dengan tujuan, ukuran dan

kompleksitas usaha dan risiko yang dihadapi Bank. Manajemen efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank yang

sehat, ketentuan yang berlaku serta sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank. Penerapan pengendalian intern menunjukkan adanya kelemahan, namun telah dilakukan tindakan

korekstif sehingga tidak menimbulkan pengaruh signifikan terhadap kondisi Bank.

Peringkat 3 Manajemen cukup efektif mengidentifikasi dan mengendalikan seluruh risiko Bank. Manajemen cukup aktif pemantauan kebijakan, prosedur, san penetapan limit, sistem informasi

manajemen yang komprehensif dan cukup efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat. Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank cukup komprehensif dan cukup sesuai dengan

tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha dan risiko yang dihadapi Bank. Manajemen cukup efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank

yang sehat, ketentuan yang berlaku serta cukup sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank.

DRAFT

34

Penerapan pengendalian intern menunjukkan adanya kelemahan yang tidak material, yang apabila tidaksegera dilakukan tindakan korektif dapat menimbulkan pengaruh yang signifikan terhadap kondisiBank.

Peringkat 4 Manajemen kurang efektif mengidentifikasi dan mengendalikan seluruh risiko Bank. Manajemen kurang aktif pemantauan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit, sistem informasi

manajemen yang komprehensif dan kurang efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat. Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank kurang komprehensif dan kurang sesuai dengan

kebijakan dan prosedur intern Bank. Manajemen kurang efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank

yang sehat dan ketentuan yang berlaku serta kurang sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank. Penerapan pengendalian intern menujukkan adanya kelemahan material, yang apabila tidak segera

dilakukan tindakan korektif dapat menimbulkan pengaruh yang signifikan terhadap kondisi Bank.Peringkat 5 Manajemen tidak efektif dalam mengidentifikasi dan mengendalikan seluruh risiko Bank.

Manajemen tidak aktif pemantauan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit, sistem informasimanajemen yang komprehensif dan tidak efektif untuk memelihara kondisi internal Bank yang sehat.

Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank tidak komprehensif dan tidak sesuai dengan tujuan,ukuran dan kompleksitas usaha dan risiko yang dihadapi Bank.

Manajemen tidak efektif dalam memanntau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bankyang sehat dan ketentuan yang berlaku serta tidak sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank.

Penerapan pengendalian intern menunjukkan adanya beberapa kelemahan dan pelanggran material,yang apabila tidak segerab dilakukan tindakan korektif yang menyeluruh akan menimbulkan pengaruhyang signifikan terhadap kondisi Bank atau hampir dipastikan akan menimbulkan kerugian yangmaterial.


Peringkat 2- Laporan profil risiko Bank sepanjang tahun 2010 relatif stabil dengan peringkat risiko inheren LOW dan sistem

pengendalian intern pada posisi Acceptable, sehingga menghasilkan peringkat risiko komposit secara keseluruhanadalah Low to Moderate.

- Penerapan Manajemen Risiko telah dilaksanakan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia- Laporan profil risiko dilkukan setiap per triwulan dengan tepat waktu dengan sistem yang memadai.

DRAFT

35

IX. PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY) DAN PENYEDIAAN DANA BESAR(LARGE )TUJUANUntuk menilai : Penerapan prinsip kehati-hatian dalam penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large

exposure) ; Penerapan manajemen risiko terkait dengan konsentrasi penyediaan dana ; Independensi pengambilan keputusan yang berkaitan dengan penyediaan dana khususnya kepada pihak terkait dan penyediaan

dana besar.

Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (related party) dan Penyediaan Dana Besar (large exposure)KRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Bank telah :

Memiliki kebijakan, sistem dan prosedur yang tertulisdan jelas untuk penyediaan dana kepada pihak terkait danpenyediaan dana besar berikut monitoring danpenyelesaian masalahnya.

Secara berkala mengevaluasi dan mengkinikankebijakan, sistem dan prosedur dimaksud agardisesuaikan dengan ketentuan dan perundang-undanganyang berlaku.

2. Penerapan penyediaan dana oleh Bank kepada pihak terkaitdan atau penyediaan dana besar telah : Memenuhi ketentuan Bank Indonesia tentang Batas

Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) danmemperhatikan prinsip kehati-hatian maupun perundangundangan yang berlaku.

Memperhatikan kemampuan permodalan dan penyebaran/ diversifikasi portofolio penyediaan dana.

1. Bank Telah Memiliki kebijakan tertulis mengenai penyediaan dana

kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar yangtelah disetujui oleh Direksi dan Komisaris.

Secara berkala melakukan evaluasi dan penyesuaianterhadap kebijakan, sistem dan prosedur dimaksud agardisesuaikan dengan ketentuan dan perundang-undanganyang berlaku.

2. Bank tidak pernah melanggar atau melampaui BMPK.

DRAFT

36

3. Diputuskan manajemen, secara independen tanpa intervensidari pihak terkait dan atau pihak lainnya.

4 Bank telah menyampaikan laporan secara berkala kepadaBank Indonesia perihal dimaksud secara tepat waktu.

3. Penyediaan dana kepada Pihak Terkait dan penyediaandana Besar diputuskan oleh manajemen secaraindependen

4. Bank telah menyampaikan laporan secara berkalakepada Bank Indonesia perihal BMPK dimaksud di atassecara konsekwen dan tepat waktu.

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR PENYEDIAAN KEPADA PIHAK TERKAIT (RELATED PARTY) DANPENYEDIAAN DANA BESAR (LARGE EXPOSUREI)Peringkat 1 Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang up to date dan sangat lengkap

untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar. Tidak pernah ada pelanggaran dan pelampauan BMPK maupun prinsip kehati-hatian. Diversivikasi penyediaan dana sangat merata atau jumlah penyediaan dana besar / debitur inti

dibandingkan dengan total penyediaan dana sangat tidak signifikan. Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar

dilakukan dengan sangat independen.

Peringkat 2 Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang up to date dan lengkap untukpenyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar.

Tdak ada pelanggran BMPK dan maupun prinsip kahti-hatian, namun pernah ada pelampauanBMPK, namun telah diselesaikan.

Diversivikasi penyediaan dana merata atau jumlah penyediaan dana besar / debitur inti dibandingkandengan total penyediaan dana tidak signifikan.

Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besardilakukan secara independen.

Peringkat 3 Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang cukup up to date, dan cukuplengkap untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar.

Tidak ada pelanggaran BMPK dan maupun prinsip kehati-hatian, namun ada elampauan BMPK yangbelum diselesaikan, karena masih dalam jangka waktu penyelesaian sesuai action plan.

Diversivikasi penyediaan dana cukup merata.

DRAFT

37

Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepad pihak terkait dan penyediaan dana besardilakukan dengan kurang independen.

Peringkat 4 Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang kurang up to date, kurang lengkapdan belum sesuai ketentuan yang berlaku untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaandana besar.

Tidak ada pelanggaran BMPK dan maupun prinsip kehati-hatian, namun ada pelampauan BMPKyang belum diselesaikan, tetapi telah melampaui jangka waktu penyelesaian action plan.

Diversivikasi penyediaan dan kurang merata atau jumlah penyediaan dana besar / debitur intidibandingkan dengan total penyediaan dana signifikan.

Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besardilakukan dengan kurang independen.

Peringkat 5 Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis namun tidak up to date, tidak lengkap danbelum sesuai ketentuan yang berlaku untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaandana besar.

Ada pelanggaran BMPK dan prinsip kehati-hatian maupun ada pelampauan BMPK yangpenyelesaiannya telah melampaui masa 2 (dua) jangka waktu penyelesaian action plan.

Diversivikasi penyediaan dana tidak merata atau jumlah penyediaan dana besar / debitur intidibandingkan dengan total penyediaan dana sangat signifikan.

Pengambilan keputusan dalam penyeediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besardilakukan dengan tidak independen.


Peringkat 2 Bank tidak pernah pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK. Bank telah menyampaikan laporan secara berkala kepada Bank Indonesia perihal BMPK dimaksud di atas secara

konsekwen dan tepat waktu. Pengambilan Keputusan dalam penyediaan dana kepada Pihak Terkait dan penyediaan dana besar dilakukan secara

independen.

DRAFT

38

X. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORAN PELAKSANAAN GOODCORPORATE GOVERNANCE DAN PELAPORAN INTERNAL

TUJUANUntuk menilai : Ketepatan waktu, keakurasian dan cakupan transparansi informasi keuangan dan non keuangan yang disampaikan kepada

stakeholders (public) ; Efektivitas pengelolaan informasi produk dan jasa Bank, pengelolaan pengaduan nasabah serta pengelolaan data pribadi

nasabah ; Cakupan laporan pelaksanaan GCG yang disampaikan secara lengkap, akurat, kini, utuh dan tepat waktu ; Cakupan pihak-pihak yang menerima laporan pelaksanaan GCG ; Keandalan Sistem Informasi Manajemen (SIM) Bank, khususnya Sistem Pelaporan Internal mampu menyajikan data dan

informasi secara tepat waktu, lengkap, akurat, serta kemanfaatannya dalam pengambilan keputusan (bisnis).

SUB FAKTORA. Penerapan Transparansi Kondisi Keuangan dan Non KeuanganKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Bank telah mentrasparansikan kondisi keuangan dan non

keuangan kepada stakeholders termasuk Laporan KeuanganPublikasi triwulan dan telah melaporkannya kepada BankIndonesia atau stakeholder sesuai ketentuan yang berlaku.

2. Bank wajib dan telah : Menyusun dan menyajikan laporan dengan tata cara,

jenis dan cakupan sebagaimana diatur dalam ketentuanBank Indonesia tentang Transparansi Kondisi KeuanganBank.

Mentransparansikan informasi produk Bank sesuaiketentuan Bank Indonesia tentang transparansi InformasiProduk Bank dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah.

Mentransparansikan tata cara pengaduan nasabah danpenyelesaian sengketa kepada nasabah sesuai ketentuanBank Indonesia tentang Pengaduan Nasabah dan MediasiPerbankan.

1. Bank menstransparansikan laporan keuangan dan laporannon keuangan melalui publikasi laporan keuangan triwulan,realisasi bisnis bank dan melalui laporan tahunan bank,kepada Bank Indonesia dan stakeholders sesuai denganketentuan yang berlaku.

2. Bank telah :

Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikansesuai Peraturan Bank Indoensia tentang TransparansiKondisi Keuangan Bank.

Menyusun BPP tentang Transparansi Informasi ProdukBank.

Menyusun BPP Pengaduan Nasabah dan menyampaikanlaporan dimaksud kepada Bank Indonesia per triwulan.

DRAFT

39

Telah adanya Instruksi Direksi yang mengatur tentangMediasi Perbankan, dan bank telah mengumumkankepada nasabah tentang Mediasi Perbankan.

Menyampaikan Laporan tahunan paling tidak kepada :1. Bank Indonesia ;2. YLKI ;3. Lembaga Pemeringkat di Indonesia ;4. LPPI ;5. 2 (dua) Lembaga Penelitian bidang Ekonomi dan

Keuangan ;6. 2 (dua) Majalah Ekonomi dan Keuangan

3. Bank telah mentransparansikan laporan secara tepat waktudengan cakupan sesuai ketentuan pada homepage Bank,meliputi :a. Laporan Tahunan (keuangan dan non keuangan)-nya ;b. Laporan Keuangan Publikasi Triwulan sekurang-

kurangnya dalam 1(satu) surat kabar berbahasa Indonesiayang memilki peredaran luas di tempat kedudukan kantorpusat Bank.

Bank telah menyampaikan laporan tahunan kepada BankIndonesia dan pihak-pihak tertentu sesuai denganketentuan yang berlaku.

3. Bank telah menampilkan laporan tahunan Bank padahomepage Bank Riau Kepri untuk periode laporan tahun2009, dan menampilkan laporan publikasi Bank untukdiketahui publik pada surat kabar tempat kedudukan Bankberada.

B. Laporan Pelaksanaan Good Corporate GovernanceKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Bank telah menyusun laporan pelaksanaan GCG dengan isi

dan cakupan sekurang-kurangnya sesuai dengan ketentuanyang berlaku.

2. Laporan pelaksanaan GCG telah : Mencerminkan kondisi Bank yang sebenarnya atau

sesuai hasil self assessment Bank. Dilampiri hasil self assessmemt Bank.

3. Dalam hal terdapat perbedaan Predikat dalam penilaian hasilself assessment dengan hasil pengawasan / pemeriksanaan

1. Laporan GCG disampaikan bank kepada Bank Indonesiasesuai dengan ketentuan yang berlaku dengan mencakupaspek prinsip-prinsip pelaksanaan GCG.

2. Dalam Laporan tersebut telah mencerminkan tentangHubungan Keuangan, keluarga dan kepengurusan DewanKomisaris dan Direksi ; paket kebijakan remunerasi danfasilitas lainnya yang diterima Dewan Komisaris danDireksi ; Rasio gaji tertinggi dan terendah untuk DewanKomisaris, Direksi dan Pegawai tetap ; Frekuensi Rapat

DRAFT

40

Bank Indonesia, Bank :

Merevisi Nilai Komposit dan Predikat hasil selfassessment dimaksud kepada publik melalui LaporanKeuangan Publikasi pada periode yang terdekat.

Menyampaikan revisi hasil self assessment GCG Banksecara lengkap kepada Bank Indonesia.

4. Bank telah menyampaikan laporan pelaksanaan GCGsekurang-kurangnya kepada pihak-pihak :

Bank Indonesia; YLKI; Lembaga Pemeringkat di Indonesia; Asosiasi Bank-Bank di indonesia; LPPI; 2 (dua) Lembaga Penelitian bidang Ekonomi dan

Keuangan; 2 (dua) Majalah Ekonomi dan KeuanganSecara lengkap dan tepat waktu.

5. Bank telah menyajikan laporan pelaksnaan GCG dalamhomepage secara tepat waktu.

Dewan Komisaris ; Jumlah penyimpangan internal ;permasalahan hukum ; serta corporate social responsibility.

3. Laporan GCG ke Bank Indonesia juga dilampirkan denganSelf Assessment Bank Riau Kepri.

4. Menyampaikan Laporan Tahunan kepada Bank Indonesia,YLKI, Lembaga pemeringkat di Indonesia, Asosiasi Bank-bank di Indonesia, LPPI, 2 (dua) Lembaga Penelitian bidangEkonomi dan Keuangan, 2 (dua) Majalah Ekonomi danKeuangan sesuai ketentuan yang berlaku.

5. Bank telah menyajikan laporan pelaksanaan GCG dalamhomepage Bank Riau Kepri.

C. kecukupan Pelaporan InternalKRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Tersedianya pelaporan internal yang lengkap dan didukung

oleh SIM yang handal.

2. Tersedianya informasi yang cukup, akurat, dan tepat waktu.

3. Terdapat sistem informasi yang memadai yang didukungoleh sumber daya manusia yang kompeten.

4. Terdapat IT security system yang memadai.

1. Sistem Informasi Manajemen cukup memadai, dapatmenyediakan laporan core banking secara on line dan tepatwaktu.

2. Sistem Informasi Manajemen Bank cukup memadai untukmendukung kompleksitas usaha yang ada dan didukung olehsumber daya manusia yang kompeten.

3. IT security system cukup memadai sesuai kompleksitasusaha yang ada

DRAFT

41

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN, LAPORANPELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE DAN PELAPORAN INTERNALPeringkat 1 Bank sangat transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non-keuangan kepada publik

melalui homepage Bank dan media yang sangat mudah diakses. Cakupan informasi keuangan dan non-keuangan tersedia sangat tepat waktu, lengkap, akurat, kini & utuh Bank sangat transparan menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan

nasabah dengan sangat efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah dengan sangatmemadai.

Cakupan laporan pelaksanaan GCG sangat lengkap, akurat, kini dan utuh, telah disampaikan secarasangat tepat waktu kepada shareholder sesuai ketentuan yang berlaku.

Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem pelaporan Internal Bank mampumenyediakan data dan informasi dengan sangat tepat waktu, akurat, lengkap, dan sangat handal sertaefektif untuk pengambilan keputusan manajemen.

Peringkat 2 Bank transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non keuangan kepada publik melaluihomepage dan media yang memadai.

Cakupan informasi keuangan dan non keuangan tersedia secara tepat waktu, lengkap, akurat, kini & utuh Bank transparan menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah

dengan efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah secara memadai. Cakupan laporan pelaksanaan GCG lengkap, akurat, kini dan utuh, telah disampaikan secara tepat waktu

kepada shareholder sesuai ketentuan yang berlaku. Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank mampu

menyediakan data dan informasi dengan tepat waktu, akurat, lengkap dan handal serta efektif untukpengambilan keputusan manajemen.

Peringkat 3 Bank cukup transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non keuangan kepada publikmelalui homepage dan media yang cukup mudah diakses.

Cakupan informasi keuangan dan non keuangan tersedia secara cukup tepat waktu, lengkap, akurat, kini . Bank cukup transparan dalam menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan

pengaduan nasabah dengan cukup efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah secaracukup memadai.

Cakupan laporan Pelaksanaan GCG cukup lengkap, akurat, kini, dan utuh, telah disampaikan secaracukup tepat waktu kepada shareholder sesuai ketentuan yang berlaku.

DRAFT

42

Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank cukup mampumenyediakan data dan informasi secara tepat waktu, akurat, lengkap serta cukup handal dan efektif untukpengambilan keputusan manajemen.

Peringkat 4 Bank kurang transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non keuangan kepada publik. Cakupan informasi keuangan dan non keuangan tersedia kurang lengkap dan kurang akurat. Bank kurang transparan dalam menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan

pengaduan nasabah secara kurang efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah secarakurang memadai.

Cakupan laporan pelaksanaan GCG kurang lengkap, akurat, kini dan utuh, disampaikan kepadashareholder kurang sesuai ketentuan yang berlaku / terlambat.Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank kurang mampumenyediakan data dan informasi secara tepat waktu, akurat, lengkap serta kurang handal & efektif untukPengambilan keputusan manajemen

Peringkat 5 Bank tidak transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non keuangan kepada publik. Cakupan informasi keuangan dan non keuangan tersedia secara tidak lengkap dan kurang akurat. Bank tidak transparan dalam menyampaikan informasi produk dan jasa, tidak menerapkan pengelolaan

pengaduan nasabah serta tidak memelihara data dan informasi pribadi nasabah. Cakupan laporan pelaksanaan GCG tidak lengkap, akurat, kini dan utuh disampaikan kepada shareholder

tidak sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank tidak mampu

menyediakan data dan informasi secara tepat waktu, akurat, lengkap serta tidak handal dan efektif untukpengambilan keputusan manajemen.


Peringkat 2 Bank telah transparan dalam menyampaikan informasi Keuangan Bank dan Non Keuangan Bank baik pada laporan

publikasi maupun pada laporan tahunan Bank. Bank Telah menyampaikan laporan pelaksanaan GCG dan hasil Self Assessment GCG kepada Bank Indonesia

setempat dan pihak terten sebelum tenggat waktu yang dipersyaratkan. Portal Bank Riau Kepri saat ini di kelolala oleh unit kerja corporate secretary.

DRAFT

43

XI. RENCANA STRATEGIS BANKTUJUANUntuk menilai : Kecukupan Rencana Korporasi (corporate plan) dan Rencana Bisnis (bussiness plan) dikaitkan dengan visi dan misi Bank,

sasaran starategis serta nilai-nilai perusahaan (corporate value)-nya ; Kematangan penyusunan Rencana Bisnis Bank (bussiness plan)

Penyusunan dan Komunikasi Rencana Korporasi (corporate plan) dan Rencana Bisnis Bank (bussiness plan)KRITERIA / INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT1. Rencana strategis Bank telah disusun dalam bentuk Rencana

Korporasi (corporate plan) dan Rencana Bisnis (bussinessplan) sesuai dengan visi dan misi Bank.

2. Rencana Bisnis Bank telah disusun secara realistis,komprehensif, terukur (achieable), memperhatikan prinsipkehati-hatian dan responsif terhadap perubahan internal daneksternal.

3. Rencana Korporasi dan Bisnis disusun oleh Direksi dandisetujui oleh Komisaris.

4. Direksi telah : Mengkomunikasikan Rencana Korporasi dan Rencana

Bisnis Bank kepada Pemegang Saham Pengendali danke seluruh jenjang organisasi yang ada pada Bank ;

Melaksanakan Rencana Bisnis Bank secara efektif.

5. Penyusunan dan penyampaian Rencana Bisnis Bank : Berpedoman pada ketentuan Bank Indonesia tentang

Rencana Bisnis Bank ; Memperhatikan tingkat risiko komposit Risk Kontrol

System (RCS) – strategic Risk ; Memperhatiakn faktor eksternal dan faktor internal yang

mempengaruhi kelangsungan usaha Bank ;

1. Rencana strategis Bank telah disusun dalam bentuk RencanaKorporasi dan Rencana Bisnis sesuai dengan Visi dan MisiBank.

2. Rencana kegiatan Bank telah tercermin pada Rencana Bisnisuntuk periode per tiga tahun yang disusun setiap tahun.

3. Rencana Bisnis telah disusun secara realistis, komprehensif,teukur dan memperhatikan prinsip kehati-hatian sertaresponsif terhadap perubahan internal dan eksternal.

4. Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis disusun olek DireksiBank Riau Kepri dan disetujui oleh Dewan Komisaris.

5. Direksi telah mengkomunikasikan Rencana Korporasi danRencana Bisnis kepada Pemegang Saham Pengendali padaRUPS serta kepada seluruh jenjang organisasi yang ada diBank.

6. Penyusunan dan penyampaian Rencana Bisnis dilakukandengan berpedoman/sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

DRAFT

44

Memperhatikan prinsip kehati-hatian serta prinsipperbankan yang sehat.

6. Komisaris telah melaksanakan pengawasan terhadappelaksanaan Rencana Bisnis Bank (bussiness plan)

7. Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasan terhadappelaksanaan Rencana Bisnis Bank, didalam LaporanRencana Bisnis telah dilampirkan Komentar KomisarisBank Riau Kepri.

KRITERIA PERINGKAT1 – FAKTOR RENCANA BISNIS BANK UMUMPeringkat 1 Rencana Bisnis Bank (business plan) sangat sesuai dengan visi dan misi Bank serta Rencana

Korporasi (corporate plan) Bank. Rencana Korporasi (corporate plan) dan Rencana Bisnis (business plan) Bank disusun sangat realistis

dan telah memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehati-hatian dan azasperbankan yang sehat.

Realisasi Rencana Bisnis sangat sesuai dengan Rencana Bisnis Bank Low Strategic Rating.

Peringkat 2 Rencana Bisnis (business plan) Bank sesuai dengan visi dan misi Bank serta Rencana Korporasi(corporate plan) Bank.

Rencana Korporasi (corporate plan) Bank dan Rencana Bisnis (business plan) Bank disusun secararealistis dan telah memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehati-hatiandan azas perbankan yang sehat.

Realisasi rencana bisnis sesuai dengan Rencana Bisnis Bank Low Strategic Rating atau Moderate to Low Starategic Risk Rating

Peringkat 3 Rencana Bisnis (business plan) Bank cukup sesuai dengan visi dan misi Bank serta RencanaKorporasi (corporate plan) Bank.

Rencana Korporasi (corporate plan) Bank dan Rencana Bisnis (business plan) Bank disusun cukuprealistis dan telah memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehati-hatiandan azas perbankan yang sehat.

Realisasi rencana bisnis cukup sesuai dengan Rencana Bisnis Bank Moderate Starategic Risk Rating

DRAFT

45

Peringkat 4 Rencana Bisnis (business plan) Bank kurang sesuai dengan visi dan misi Bank serta RencanaKorporasi (corporate plan) Bank.

Rencana Korporasi (corporate plan) Bank dan Rencana Bisnis (business plan) Bank disusun kurangrealistis dan kurang memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehati-hatiandan azas perbankan yang sehat.

Realisasi rencana bisnis kurang sesuai dengan Rencana Bisnis Bank High Strategic Risk Rating atau Moderate to High Strategic Risk Rating.

Peringkat 5 Rencana Bisnis (business plan) Bank tidak sesuai dengan visi dan misi Bank serta RencanaKorporasi (corporate plan) Bank.

Rencana Korporasi (corporate plan) Bank dan Rencana Bisnis (business plan) Bank disusun tidakrealistis dan tidak memperhatikan seluruh faktor eksternal dan faktor internal, prinsip kehati-hatiandan azas perbankan yang sehat.

Realisasi rencana bisnis sangat tidak sesuai dengan Rencana Bisnis Bank High Strategic Risk Rating


Peringkat 3 Rencana Bisnis Bank telah disiapkan sesuai dengan ketentuan dan telah memperhatikan rencana kedepan. Realisasi Rencana Bisnis cukup sesuai dengan Rencana Bisnis Bank, namun masih terdapat kekurangan minor yang

dapat diperbaiki.

DRAFT SELF ASSESSMENT GOOD CORPORATE … 2010/Self... · Dewan Komisaris baik setiap saat maupun...

Documents

Transcript of DRAFT SELF ASSESSMENT GOOD CORPORATE … 2010/Self... · Dewan Komisaris baik setiap saat maupun...