CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH Plaza Bapindo, Citibank ... · CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH...
1
30 Sep 2012 No. 31 Des 2011 POS - POS LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH Plaza Bapindo, Citibank Tower Jl. Jend. Sudirman Kav. 54-55 Jakarta 12190 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 September 2012 30 September 2011 POS-POS No. L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 30 Sep 2012 No. 30 Sep 2011 POS - POS 30 September 2012 30 September 2011 No. POS - POS Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus PEMILIK BANK Citigroup Inc. New York, Amerika Serikat Country Head and CCO : Tigor M. Siahaan Country Business Manager - Global Consumer Group : Joel Kornreich Country Chief Financial Officer : Shirish Trivedi Compliance Director : Yessika Effendi PENGURUS BANK 30 Sep 2012 No. 30 Sep 2011 POS - POS PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) 30 Sep 2012 No. 31 Des 2011 POS - POS LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 30 Sep 2012 No. 30 Sep 2011 RASIO (%) PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 September 2012 dan 2011 Catatan : 1. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 diambil dari Laporan Keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (Penanggung jawab : Kusumaningsih Angkawijaya, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan memuat paragraf penjelasan tentang penerapan standar akuntansi yang mulai berlaku tanggal 1 Januari 2011, perubahan kebijakan akuntansi Bank mengenai program loyalitas pelanggan dan estimasi kerugian atas transaksi rekening administratif dalam laporannya No. L.11-2718-12/IV.26.001 tanggal 26 April 2012. 2. Informasi keuangan di atas disajikan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001, sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”. 3. Berdasarkan surat keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut, maka akun tertentu dalam informasi keuangan per 30 September 2011 telah disajikan kembali agar komparatif dengan penyajian informasi keuangan per 30 September 2012. 4. Kurs per 30 September 2012: 1 USD = Rp 9.570,00, kurs per 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50, dan kurs per 30 September 2011: 1 USD = Rp 8.790,00 Jakarta, 12 November 2012 BANK Tujuan Trading Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Tagihan Kewajiban No. TRANSAKSI TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN Tanggal 30 September 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Nilai Notional CKPN PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk CKPN Tigor M. Siahaan Country Head and CCO Shirish Trivedi Country Chief Financial Officer I. KOMPONEN MODAL 1. Dana Usaha 1.1 Dana Usaha 4.785.000 4.370.320 1.2 Modal disetor 141.760 141.760 2. Cadangan 2.1 Cadangan Umum - - 2.2 Cadangan Tujuan - - 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 5.738.223 5.499.611 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 769.831 605.848 5. Dana Setoran Modal - - 6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - (786) 7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 886 - 8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - - 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (479.865) (606.443) 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 12. Cadangan umum aset produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 476.065 325.401 13. Faktor Pengurang Modal (21.129) (40.049) Eksposur Sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 13 ) 11.410.771 10.295.662 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 37.868.741 44.619.318 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 9.529.159 9.556.069 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 2.265.398 1.621.344 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 22,98% 18,45% 1. Penempatan pada bank lain - - 65.352 - - - 10.633 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.141 333 - - 4.013 513 3. Surat berharga - 599 12.343 - - 205 20.006 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - 191 1.322 - - 4.092 8.032 - 7. Kredit 152.551 352.767 248.951 302.996 104.284 354.393 236.648 297.278 8. Penyertaan - - - - - - 15 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi Rekening Administratif - - 271.796 81.740 - - 360.182 132.097 A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 3.168.699 3.168.699 - 2.160 6.033 2. Forward 9.324.669 9.324.669 - 39.628 38.907 3. Option a. Jual 124.620 124.620 - - 130 b. Beli 124.620 124.620 - 130 - 4. Future - - - - - 5. Swap 13.766.437 13.766.437 - 41.833 48.681 6. Lainnya - - - 355 21.458 B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap 2.284.161 2.284.161 - 17.440 40.285 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya 4.382.135 4.382.135 - 19.226 178.903 JUMLAH 33.175.341 33.175.341 - 120.772 334.397 ASET 1. Kas 355.573 447.325 2. Penempatan pada Bank Indonesia 6.855.843 4.527.767 3. Penempatan pada bank lain 6.535.225 4.739.881 4. Tagihan spot dan derivatif 120.772 301.920 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 981.163 2.555.170 b. Tersedia untuk dijual 5.911.423 14.258.471 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.960.137 4.328.851 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi 132.763 443.386 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 30.628.355 26.329.141 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 1.500 1.500 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (599) (1.065) b. Kredit (505.318) (442.978) c. Lainnya (95.718) (199.731) 13. Aset tidak berwujud 328.008 344.845 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (204.089) (189.983) 14. Aset tetap dan inventaris 749.956 708.476 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (641.124) (604.232) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 164.123 171.270 19. Aset lainnya 2.621.120 1.128.876 TOTAL ASET 57.899.113 58.848.890 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 19.968.103 18.591.405 2. Tabungan 7.882.513 6.824.525 3. Simpanan berjangka 11.936.702 12.861.763 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 3.008.887 3.894.828 7. Liabilitas spot dan derivatif 334.397 359.944 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 132.763 443.386 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.061.000 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 5.181.943 4.916.723 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 1.868.069 1.676.339 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 50.313.377 51.629.913 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 141.760 141.760 b. Modal yang belum disetor -/- - - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.624 68.139 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (656) (17.035) h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 5.925.871 5.161.671 b. Tahun berjalan 1.516.137 1.864.442 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 7.585.736 7.218.977 25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 7.585.736 7.218.977 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 57.899.113 58.848.890 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.546.007 2.908.669 b. Valuta asing 283.621 204.914 2. Beban Bunga a. Rupiah 490.704 809.047 b. Valuta asing 50.773 27.305 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.288.151 2.277.231 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 18.249 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 196.788 80.946 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 258.841 314.915 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 427.885 124.890 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 1.375.720 1.294.798 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 136.295 467.682 i. Pendapatan lainnya 35.209 1.596 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 8.966 1.266 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 180.541 264.130 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - 1.001 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - 357.692 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 416.273 94.784 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 246 5 ii. Kredit 466.549 548.656 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya 2 4.052 f. Kerugian terkait risiko operasional 7.693 133.569 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 49.405 67.799 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 702.523 677.236 k. Beban promosi 285.580 275.079 l. Beban lainnya 1.325.825 1.385.721 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.012.865) (1.507.914) LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.275.286 769.317 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 382 279 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 761.968 789.356 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 762.350 789.635 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.037.636 1.558.952 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (497.974) (347.255) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (23.525) (78.749) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.516.137 1.132.948 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (65.515) (35.253) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 16.379 8.813 h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (49.136) (26.440) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.467.001 1.106.508 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.516.137 1.132.948 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.516.137 1.132.948 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.467.001 1.106.508 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.467.001 1.106.508 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - - I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 6.417.241 5.635.247 3. Lainnya - 26.724 II. LIABILITAS KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing 657.655 710.951 ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 21.774.572 26.516.713 ii. Uncommitted 11.407.000 6.246.481 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 495.876 15.517 ii. Valuta asing 1.496.113 336.603 b. Uncommitted i. Rupiah - 53.375 ii. Valuta asing - 11.534 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 222.386 684.286 b. L/C dalam negeri 1.260 3.098 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 6.325.368 4.989.940 5. Lainnya 150 53.110 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 86.920 2.178 b. Valuta asing 30.430.107 28.595.039 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 54.011 66.482 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya 15.320 16.899 IV. LIABILITAS KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 482.945 643.296 b. Valuta asing 3.997.559 3.319.069 2. Lainnya - - Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,98% 18,45% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,34% 0,61% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,47% 0,74% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,18% 1,58% 5 NPL gross 0,80% 1,46% 6 NPL net 0,27% 0,64% 7 Return on Asset (ROA) 4,49% 3,67% 8 Return on Equity (ROE) 17,97% 15,57% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,97% 4,18% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 75,76% 85,80% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 75,54% 70,56% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GMW) a. GWM Utama Rupiah 8,51% 9,13% b. GWM Valuta Asing 8,69% 8,19% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,62% 7,12% LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 September 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 5.853.480 - - - - 5.853.480 3.922.875 - - - - 3.922.875 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 49 - - - - 49 9.035 - - - - 9.035 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 2.392.500 - - - - 2.392.500 1.641.547 - - - - 1.641.547 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 20.484 4.629 - - - 25.113 18.775 32 - - - 18.807 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 7.687 547 - - - 8.234 6.602 9 - - - 6.611 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 204.386 - - - - 204.386 307.708 - - - - 307.708 b. Valuta asing 477.359 - - - - 477.359 732.064 - - - - 732.064 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 17.770 - - - - 17.770 31.788 - - - - 31.788 b. Valuta asing 96.292 6.661 - - - 102.953 360.516 7.154 1.031 - - 368.701 3. Surat berharga a. Rupiah 5.769.664 - - - - 5.769.664 16.466.777 - - - - 16.466.777 b. Valuta asing 2.690.559 - - - - 2.690.559 2.310.849 - - - - 2.310.849 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 132.763 - - - - 132.763 803.587 - - - - 803.587 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 82.157 11.573 3.487 - 7 97.224 371.012 48.299 12.922 - 29 432.262 ii. Valuta asing 39.054 1.226 - - - 40.280 339.112 - - - - 339.112 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 17.714.409 2.660.131 55.573 73.445 48.188 20.551.746 16.778.373 1.088.542 134.017 93.235 39.458 18.133.625 ii. Valuta asing 9.536.486 317.766 - - 59.740 9.913.992 8.587.349 503.295 17.057 - 103.442 9.211.143 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 11.520 17.292 6.160 760 1.424 37.156 23.918 53.050 14.173 763 3.017 94.921 ii. Valuta asing 3.637 - - - - 3.637 9.669 3.502 - - - 13.171 d. Kredit properti 110.987 277 96 - - 111.360 141.776 1.441 425 - - 143.642 8. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 1.500 - - - - 1.500 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 18.931.476 904.089 6.683 695 15.003 19.857.946 22.801.175 601.543 66.196 61.916 34.782 23.565.612 b. Valuta asing 8.810.609 451.577 - - - 9.262.186 13.956.067 528.675 523 - - 14.485.265 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 601.635 856.821 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.081.500 1.463.264 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,46% 2,81% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,21% 1,14% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,28% 0,95% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,25% 0,86% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 445.415 577.047 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
-
Upload
truongdien -
Category
Documents
-
view
260 -
download
6
Transcript of CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH Plaza Bapindo, Citibank ... · CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH...
30 Sep 2012No. 31 Des 2011POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCHPlaza Bapindo, Citibank TowerJl. Jend. Sudirman Kav. 54-55 Jakarta 12190
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2012 30 September 2011POS-POSNo.
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
30 Sep 2012No. 30 Sep 2011POS - POS 30 September 2012 30 September 2011
No. POS - POS
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMILIK BANKCitigroup Inc.
New York, Amerika Serikat
Country Head and CCO : Tigor M. SiahaanCountry Business Manager - Global Consumer Group : Joel KornreichCountry Chief Financial Officer : Shirish TrivediCompliance Director : Yessika Effendi
PENGURUS BANK
30 Sep 2012No. 30 Sep 2011POS - POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMTanggal 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telahdiperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
30 Sep 2012No. 31 Des 2011POS - POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2012No. 30 Sep 2011RASIO (%)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTanggal 30 September 2012 dan 2011
Catatan :
1. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan2011 diambil dari Laporan Keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahunyang berakhir 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor AkuntanPublik Siddharta & Widjaja (Penanggung jawab : Kusumaningsih Angkawijaya, CPA) dengan pendapat wajartanpa pengecualian dengan memuat paragraf penjelasan tentang penerapan standar akuntansi yang mulaiberlaku tanggal 1 Januari 2011, perubahan kebijakan akuntansi Bank mengenai program loyalitas pelanggandan estimasi kerugian atas transaksi rekening administratif dalam laporannyaNo. L.11-2718-12/IV.26.001 tanggal 26 April 2012.
2. Informasi keuangan di atas disajikan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 3/22/PBI/2001tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank IndonesiaNo. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan disajikansesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001, sebagaimanatelah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahankedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BINo. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan BulananBank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.
3. Berdasarkan surat keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 perihal"Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait denganPenerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanandan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA)untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif, namun Bank tetap harus menghitung cadangankerugian penurunan nilai sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sehubungan dengan hal tersebut,maka akun tertentu dalam informasi keuangan per 30 September 2011 telah disajikan kembali agar komparatifdengan penyajian informasi keuangan per 30 September 2012.
4. Kurs per 30 September 2012: 1 USD = Rp 9.570,00, kurs per 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50, dankurs per 30 September 2011: 1 USD = Rp 8.790,00
Jakarta, 12 November 2012
BANK
Tujuan
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan KewajibanNo. TRANSAKSI
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANANTanggal 30 September 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Nilai Notional
CKPN PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentukCKPN
Tigor M. SiahaanCountry Head and CCO
Shirish TrivediCountry Chief Financial Officer
I. KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha1.1 Dana Usaha 4.785.000 4.370.3201.2 Modal disetor 141.760 141.760
2. Cadangan2.1 Cadangan Umum - -2.2 Cadangan Tujuan - -
3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 5.738.223 5.499.6114. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 769.831 605.8485. Dana Setoran Modal - -6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - (786) 7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari
peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 886 -8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - -9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif (479.865) (606.443)10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung - -11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book - -12. Cadangan umum aset produktif (Maks. 1,25% dari ATMR) 476.065 325.40113. Faktor Pengurang Modal (21.129) (40.049)
Eksposur Sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 13 ) 11.410.771 10.295.662
III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO KREDIT *) 37.868.741 44.619.318
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO OPERASIONAL 9.529.159 9.556.069
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO PASAR 2.265.398 1.621.344
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUKRISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR[II : (III + IV + V)] 22,98% 18,45%
1. Penempatan pada bank lain - - 65.352 - - - 10.633 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.141 333 - - 4.013 5133. Surat berharga - 599 12.343 - - 205 20.006 -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 191 1.322 - - 4.092 8.032 -7. Kredit 152.551 352.767 248.951 302.996 104.284 354.393 236.648 297.2788. Penyertaan - - - - - - 15 -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi Rekening Administratif - - 271.796 81.740 - - 360.182 132.097
A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot 3.168.699 3.168.699 - 2.160 6.033
2. Forward 9.324.669 9.324.669 - 39.628 38.907 3. Option
a. Jual 124.620 124.620 - - 130b. Beli 124.620 124.620 - 130 -
4. Future - - - - -5. Swap 13.766.437 13.766.437 - 41.833 48.681
6. Lainnya - - - 355 21.458
B. Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -4. Swap 2.284.161 2.284.161 - 17.440 40.2855. Lainnya - - - - -
C. Lainnya 4.382.135 4.382.135 - 19.226 178.903
JUMLAH 33.175.341 33.175.341 - 120.772 334.397
ASET
1. Kas 355.573 447.3252. Penempatan pada Bank Indonesia 6.855.843 4.527.7673. Penempatan pada bank lain 6.535.225 4.739.8814. Tagihan spot dan derivatif 120.772 301.9205. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 981.163 2.555.170b. Tersedia untuk dijual 5.911.423 14.258.471c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.960.137 4.328.851
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) - -8. Tagihan akseptasi 132.763 443.3869. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 30.628.355 26.329.141
10. Pembiayaan syariah - -11. Penyertaan 1.500 1.50012. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (599) (1.065)b. Kredit (505.318) (442.978)c. Lainnya (95.718) (199.731)
13. Aset tidak berwujud 328.008 344.845Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (204.089) (189.983)
14. Aset tetap dan inventaris 749.956 708.476Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (641.124) (604.232)
15. Aset non produktifa. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih - -c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -17. Sewa pembiayaan - -18. Aset pajak tangguhan 164.123 171.27019. Aset lainnya 2.621.120 1.128.876
TOTAL ASET 57.899.113 58.848.890
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS1. Giro 19.968.103 18.591.4052. Tabungan 7.882.513 6.824.5253. Simpanan berjangka 11.936.702 12.861.7634. Dana investasi revenue sharing - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain 3.008.887 3.894.8287. Liabilitas spot dan derivatif 334.397 359.9448. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) - -9. Utang akseptasi 132.763 443.38610. Surat berharga yang diterbitkan - 2.061.00011. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya - -
12. Setoran jaminan - -13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 5.181.943 4.916.723
14. Liabilitas pajak tangguhan - -15. Liabilitas lainnya 1.868.069 1.676.33916. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 50.313.377 51.629.913
EKUITAS17. Modal disetor
a. Modal dasar 141.760 141.760b. Modal yang belum disetor -/- - -c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18. Tambahan modal disetor a. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - -e. Lainnya - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnyaa. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.624 68.139c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (656) (17.035)h. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan
a. Cadangan umum - -b. Cadangan tujuan - -
24. Laba/rugia. Tahun-tahun lalu 5.925.871 5.161.671b. Tahun berjalan 1.516.137 1.864.442
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 7.585.736 7.218.97725. Kepentingan non pengendali - -
TOTAL EKUITAS 7.585.736 7.218.977
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 57.899.113 58.848.890
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.546.007 2.908.669b. Valuta asing 283.621 204.914
2. Beban Bunga a. Rupiah 490.704 809.047b. Valuta asing 50.773 27.305Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.288.151 2.277.231
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangani. Surat berharga - 18.249ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 196.788 80.946iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 258.841 314.915ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 427.885 124.890e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -f. Dividen - -g. komisi/provisi/fee dan administrasi 1.375.720 1.294.798h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 136.295 467.682i. Pendapatan lainnya 35.209 1.596
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 8.966 1.266ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 180.541 264.130iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - 1.001ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - 357.692
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 416.273 94.784e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 246 5ii. Kredit 466.549 548.656iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya 2 4.052
f. Kerugian terkait risiko operasional 7.693 133.569g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 49.405 67.799i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 702.523 677.236k. Beban promosi 285.580 275.079l. Beban lainnya 1.325.825 1.385.721
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.012.865) (1.507.914)LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.275.286 769.317
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 382 2792. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 761.968 789.3563. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - -
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 762.350 789.635LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.037.636 1.558.952
Pajak penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalan (497.974) (347.255)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (23.525) (78.749)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.516.137 1.132.948
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINa. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (65.515) (35.253)c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 16.379 8.813h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan -net pajak penghasilan terkait (49.136) (26.440)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.467.001 1.106.508
Laba yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 1.516.137 1.132.948KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.516.137 1.132.948
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 1.467.001 1.106.508KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.467.001 1.106.508
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
DIVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM - -
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - -b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 6.417.241 5.635.2473. Lainnya - 26.724
II. LIABILITAS KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarika. BUMN
i. Committed- Rupiah - -- Valuta asing 657.655 710.951
ii. Uncommitted- Rupiah - -- Valuta asing - -
b. Lainnyai. Committed 21.774.572 26.516.713ii. Uncommitted 11.407.000 6.246.481
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed
i. Rupiah 495.876 15.517 ii. Valuta asing 1.496.113 336.603
b. Uncommittedi. Rupiah - 53.375ii. Valuta asing - 11.534
3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri 222.386 684.286b. L/C dalam negeri 1.260 3.098
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 6.325.368 4.989.940 5. Lainnya 150 53.110
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah 86.920 2.178b. Valuta asing 30.430.107 28.595.039
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 54.011 66.482 b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya 15.320 16.899
IV. LIABILITAS KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikana. Rupiah 482.945 643.296 b. Valuta asing 3.997.559 3.319.069
2. Lainnya - -
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,98% 18,45%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,34% 0,61%3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,47% 0,74%4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 1,18% 1,58%5 NPL gross 0,80% 1,46%6 NPL net 0,27% 0,64%7 Return on Asset (ROA) 4,49% 3,67%8 Return on Equity (ROE) 17,97% 15,57%9 Net Interest Margin (NIM) 3,97% 4,18%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 75,76% 85,80% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 75,54% 70,56%
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%2 Giro Wajib Minimum (GMW)
a. GWM Utama Rupiah 8,51% 9,13%b. GWM Valuta Asing 8,69% 8,19%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,62% 7,12%
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPeriode 1 Januari - 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 30 September 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank laina. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 5.853.480 - - - - 5.853.480 3.922.875 - - - - 3.922.875
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 49 - - - - 49 9.035 - - - - 9.035
3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 2.392.500 - - - - 2.392.500 1.641.547 - - - - 1.641.547
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 20.484 4.629 - - - 25.113 18.775 32 - - - 18.807ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 7.687 547 - - - 8.234 6.602 9 - - - 6.611b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank laina. Rupiah 204.386 - - - - 204.386 307.708 - - - - 307.708b. Valuta asing 477.359 - - - - 477.359 732.064 - - - - 732.064
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 17.770 - - - - 17.770 31.788 - - - - 31.788b. Valuta asing 96.292 6.661 - - - 102.953 360.516 7.154 1.031 - - 368.701
3. Surat berharga a. Rupiah 5.769.664 - - - - 5.769.664 16.466.777 - - - - 16.466.777b. Valuta asing 2.690.559 - - - - 2.690.559 2.310.849 - - - - 2.310.849
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 132.763 - - - - 132.763 803.587 - - - - 803.5877. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 82.157 11.573 3.487 - 7 97.224 371.012 48.299 12.922 - 29 432.262ii. Valuta asing 39.054 1.226 - - - 40.280 339.112 - - - - 339.112
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 17.714.409 2.660.131 55.573 73.445 48.188 20.551.746 16.778.373 1.088.542 134.017 93.235 39.458 18.133.625ii. Valuta asing 9.536.486 317.766 - - 59.740 9.913.992 8.587.349 503.295 17.057 - 103.442 9.211.143
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 11.520 17.292 6.160 760 1.424 37.156 23.918 53.050 14.173 763 3.017 94.921ii. Valuta asing 3.637 - - - - 3.637 9.669 3.502 - - - 13.171
d. Kredit properti 110.987 277 96 - - 111.360 141.776 1.441 425 - - 143.6428. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 1.500 - - - - 1.5009. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 18.931.476 904.089 6.683 695 15.003 19.857.946 22.801.175 601.543 66.196 61.916 34.782 23.565.612b. Valuta asing 8.810.609 451.577 - - - 9.262.186 13.956.067 528.675 523 - - 14.485.265
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 601.635 856.8213. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 1.081.500 1.463.2644. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,46% 2,81%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,21% 1,14%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,28% 0,95%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,25% 0,86%8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku 445.415 577.047d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - -e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
