,a bank artos

IX. IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING

fabel berikut ini menggambarkan ikhtisar data keiralrgan p€niing Perseroai'r yaqS ang.ka-3ngkanya rJiambil dari

iaporan keuangan Perseroan l]rltuk periode 6 {enanr} buian yang berakhir paCa tan6gal 30 Juni 2015 yang teiah

diaudit oleh Kantor Akuntan Publik K8naka Puradi!'edja, Suhanono yant ditandatanSani oleh Akuntan Drs Robert

Yogi, A(. CPA. CA dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Untuk tahun yanB berakhir pada tanSgal 31

Desember 2014 dan 2013 telah dlaud,t oleh (anto!' Akuntan Publik (anaka Purrdiredia. suhartono yang

ditandatangani oleh Akuntan Drs Rob€rt Yogi, A(. cPA. CA dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Untuktahun yang berdkhlr pada tan8gal 31 Desember 2012 tBlah dlauCit oleh Xantor Akuntan Publil Kanaka

Puradiredja, Suhartono yaog ditandatargani oleh Akuntan Suhadono, MPA, Ak, CPA dengan pendapat WajarTanpa Pengecsalian. Untuk tahun yaog berakhir pada tanggal 31 Desember 2C11 dan 2010 telah diaudit olehKartor Akuntan publik Darmawan, Hendang & Yogi yen8 ditandatangani oleh Akuntan ors Robert Yogi, AK. CPA.

derrgan pendapat Wajar Tanpa Pengecuaiian

(dolom jutcon Rupioh)

31 Des€mber 30 Junl

Uralan 2010 2011 2072 2013 20L4 20r5(disal!k5n

kernbali)

(disar!kan

kembalil(dlsalikankembali)

(dlsajlkankembali)

(disaill(ankemba

ASET

Kas 7.402 7.n5 9.720 15.108 12.840 18.094

Giro pada Bank lndonesla L9.765 22.453 25.368 30.087 48.277 47.69Giro pada Bank Lain 2.078 3.370 3.519 t.c24 7.7a2 1.853Efek-Efek

Pihak ketiga 95.260 137.600 125.000 149.000 187.700 133.400Dikurangi diskonlo yang belum diamortisasi (542) (4s4) (128) (2811 (578) {s21}Jumlah efek-efek bersih 94.778 137.746 124.872 148.7L9 t87.722 732,879

Kredit ya16 diberikanPihak ketiga 248.364 251,.337 304.79s 423.928 541.875 4&!.808

6.578

Oikurangi provisi kredit (1421 (1.ss7) o.nzl (i.318)Dikurangi cadangan karugian penurunan

nilai (2.661) (4.t47j (3.e41) (4.3s41 13.7871 (2.6061

l__---rLr---aLr--_{L-----aLfEf.r-----f

Kredit yang diberikan - Eersih 244.304 249.501 3@.772 427.M2 545.472 rUt8.781

Aset tetapBiaya perolehan

Akumulasi penyusutan _-___ (8.523) .280 {10.648) (12.48/,!. (13.828) (15.122)

Jurnlah aset tetap bersih 11.8s9 26.4s7 28.083 19.871 20.240 20.27?

Aset pajak tangguhan 629 574 939

Aset lain-lain

Agunan yang di anrbil alih-be.sih 5.631 1.708 2.175 4.417 9.810 4.373Pendapatan yang masih akan diterima 923 2.043 2.577 2.018 3.669 4.855

Biaya dibayar dimuka t2.697 4.850 2.132 5.997 6.633 6,611

--!rqe-]Yrka 86 124

Aset lainnva 406 426 2.893 2.129 3.753lumlah Aset Iain-laih

/l

IL

LAPOP.AH POSISI KEUAI{GAN

E-<

Pihal berelasi 2.@L 231! 8,918 7.469 6.7U

f-<

20.382 35.736 3a.737 32.356 34.058 35.399

19.568 9.027 9.777 15.160 24.t09 L9.7L7

,uMr-AH ASET W.423 455.763 51r.758 657.s86 e&.7t5 710.2LO

t/tlh--{

r--

.E'L

rL*..

uuu Urc!an 201C 2011 :0r.2 2C !3 2Ai13l Desemb€r 30 Juni

2015

I-L- (d!saiik3n

kemb;lllidisalikankembali)

(disajikankembali!

(disalika|1

kemha!i){disaiikdn

UASIITTAS DAN EKUITASfLIASIIITAS

--Iu Liabilitas segera 491 712 1.040 774

20,3s0 ?4,440 30.523 33.696 31.640 18.914

Giro

-----a.iPihak ketiga

l*- isti.newa 9.747 11.455 76.973 26.951 21.061 22.030Pihak hubuntanJumhh Biro 30.097 35.395 47.496 60.647 52,7C1 /O.S43

-1 __!'halk6trgal_. 19.618 18.607 \7.577 22.&0 22 t38 19.989

Pihak hubur'€an istimewa 7.728

Jumiah tabungan

Deposito Berjangkaf Pihak ketiga 175.554 202.290 23?.6t2 292.LO7 492.615 485.328I--f Pihak hubungan istimewiJumlah deposito brrjangka

4.890 7.754 10.111 L7.775 17.103 !1.475

--aSimpanan daribank lain 65.822 82.055 85.552 14A.571 137.72L 50.913fr--J Jumlah Sim anan

Utan8 pajak298.438 U7.O62 40r.361 544.466 724.71A 68.377

392 569 553 7.341 7.354 7.2L?

8ia harus dibaPendapatan diterima dimuka

815 7.37t 1.435 1.654 2.9 2.763

543 582 55

Liabilitas imbalan kerla

923 522 648

4.098 3.92A 5.730

L5215.785

JUMLAH UABIT]TAs *1.477 350.670 409.224 552.593 735.945 62d931

(dolon jutaon Rupiah)

Uraian3l Desember :tr runi

t010 2011 2012 2013 20t4 2015(disaiil,.an

kembalil{disaiikankembalil

{disajikankembali)

(disaiikankembali)

(dis6iikan

keEKUITAS

96.500 95.500 96.500 96.500 96.500 96.500

2.O75 2.40r 1.003

Saldo laba

Cadargan Uraum q.990__506

6,000 6.000 5.000 9.000 9.000

_!aHo taUa gelum dite,UMTAH EKUITAg 103.006 105.093 102.533 704.993 104.830 1A5,279

2.s93 (2.0421 93 11.776\ (1.224t

t.It."1

1

,Cr bank artos

ldolom jutacn Rupioh)

Lernbalil

5Ub

Taburigan

2.357 1.061 1.920 2.367 2.44a

27.975 19.668 19.491 24.966 24.577 2L777

i80.544 7@.444 247.722 309.AA2 509.718 499.&13

f 543

Liabilitas lainnya 452

------iL.Ir---a

----JModaldisetorXeunturgan (kerugian) aktuaria yang belumdirealisasi

I--__lr--<af---Jr-'----FE-{r_' JUMTAH LIABILITAS DAN EI(UITAS 404.423 455.763 511.758 657.586 840.775 730.210

,( \

-r--{--r-'

---,

IAPORAiI I"ABA RUGI XOMPREHENSIF

ro bank artos

Llraian

31 Desember 30 Juni

2010 201i 20i2 2013 2014 2014 2015(Clsailkan {disajlkan (disarlkan (dlsa,ltan

kembalil{disallkanIembalil

itldakdiaud-lss!"14-Eq!g,i

-*r5a rary diperoieh 43.023 46.919 46.849 56.352 85.993 38.490 49.891

-- 2' ::-dapatan bur'ga 43.023 46.919 46.849 56.3s2 8s.993 38.490 49.891

(21.261) 124.3e2i Q4.2o7l 129.062.) (56i'18) (23.s25) _ (31.563

=\ ] A'ATAJT BUN GA.BERS|H

}EE'PATAX DA'{ IBEBAN}FERASI()iIA! IAII{I{YA

729 to2 55 68

M.p.tan operasional lainnya 1.436 1.406 1.735 s.105 L.542 L*7.hrnhfi perdapetan opeiasional

bilra

Saban @lraConal lainnyaftwid dan kornisl dibayar selain

lrtl F(lrilrlaan dana (41) {43 (50) (52) (s2) L24l (1.e4

BGbn Peryirihan klrugian asset

,.odulcrf {2.466) {1.1s0} (437) (4.14s)

(7.452) (7.861) (8 (9.8411 {U.0271 (s.o7s) (6.s11)

Bcban persona lia (14.488) (13.s08) (15.48s) (L7.3121 {21.811) (1o.sss} (10.s21}(58) (153) (62) (64) (78) {30) (371

iun{eh beban operasional lalnnya (24.506) (23.115) (24.89s) (27.7O5\ (32.e68) {1s.869) (19_411)

PE IDAPATAI{ DAN (BE8AN}

O9€RA9OT{AL LAIT{NYA-BEBSIH (22.958) {21.s9) (23.063) (243€/.1 Q7.767 118.2721 lLTAsEl

.ABA OPERASIONAL (1.205) 930 (3.309) A7Z

P€IIOAPATAI\I DA (BE8AN) NON

OPENA$OITAL

8€ban rlon operasional

Jumhh Pendapatan non operasional-8.6ih 226

L49 (4.383)

1.939

t7' (L2l (111) (27].

375 9 562 so3 (271

LABA SEEELUM PA'AK PENGHASILAN {e801 2.86e

MANFMT (BE8AN} PNAK

{46} 2.934 2.O77 (2A061 US

Pajak kini (187) (109) (830) (878)

4

&

1262l

la---_L.I=I-l-I-

U4luutgt^ryypJq)L^

I-r-r-_.r-t kembalil

PETOAPATAiI DAN BEBAN

PERASIOIIAI

-.-ai-:.I]A'ATA$I SUNGA

2L762 U.521 2L 2 21.2E) 29.276 14.963 18.328

lbt lc qcreCqEl lainnyaPruiri daa lomisi rel"in d"* k."Iit --i6l---iii--gz

f-

1.538 1.518 1.832 3.342 5.206 1.597 1.955

r.-

LE-

Seban Umum dan admonistrasi

E- Beban Lainlain

f-_

--_

Pendapatan non operasional 275 6,322 382 21 673 5O3

,

E--

Lf.-tE-II-

L--1f.-

t

r--<

Ir--

L-

L-LL

8 bank artos

Penghasilan (baban) pajak tangguliai', (iil (595) (7371 30

l7s {783) {246) _Lq(67) {89 (31)

t_ o0) (e4s 489 (2941)_

--.LA.BA BEqsiH 1.1sE {2"314 5s2i1.0ss, 2.cs7 (29r) 2,13sL

----.r_pENDAPAIT! [BE8A!{l r(OMpRgHENStF

TAIN

2.767 414 i1.726) (3231 (137)

---{692) (108) 432 34

2.075 32t (i.2es) {2421 (103)1_I-_- IABA RUGI KOMPREHEiTSIF 1.055) 2.067 1.79 2.46a (163) (2.560) 449t_l_LI--r

I--

I

RASIO-RASIO PENTING

RASIO KEUANGAIY PENTING

dohm persentose

1_r-_- Permodalan {%}l_ Rasiol(ecukupanModal(CAR) 27,?8o/'o 20,630/o rc,se/o i4 ,1r,/o I 8,3 I 9,o

Aktiva tetap terhadap modal 3539% 30,63% 12,O7Yo 16.27A 33 .4t%I---r

KualltasAset (%ll_ Aset Produktif Bermasalah t,35% 't,1f/c 2,8t% 1,2lYc 2,37%

--JNon Pelorming l-oan (NPL) t,9Qo/o |,6U/o 3,66% 4"05% 2,92%t_ PPAP Terhadap Aset Produktif 0.90% 0,7 50./o o,45% t.28% o,43Vo

P€menuhan PPAP t0l zq/o 100 49 t9r'. IM tvi 59 r-'lo/oI-<

l__ Rentabilitas (%l

f-l ROA -o,o10/o 0,45y" 4,250/0 4,37/a 0 12c,n

ROE -O,28Yo 2,43% 1.08% -2,26.4 O .5T/ol_- NiM 6,78% 6 '1svo 4.69o/'a 5,26e4 5,500/0I--a 80PO 100,879lo 95,1@/o 9A3+yo 108,26% 9a32YoL rikuidltas (%l

109.70plo 87,369/0L le_patuhan (%lr.--..Pesentase Pelangaran BMPK

Pihak TerkaitLr-<a Pihak Tidak Terkait

8,iPlo 8,32%LI.Lri-{

*

Giro Wajib Mirrimum Rupiah 8,139i' 8,13%

109

lumltsh Paiak pengha5ilan

Keuntungan {kerugianl aktuarra yang

belum direalisasi

-, Pen8haClan {beb.!l paiak t ,rgtuhan _ __Jumlah

_l-"11 lgp"rit R"tb (tDRi 99,68 .119!

I--r

8.r5%

(1"

I-- I

▪ Nama Saham / Emiten : PT. Bank Artos Indonesia Tbk ▪ Tanggal Penawaran Umum : 22 Desember 2015 s/d 30 Desember 2015 (pkl. 12.00 WIB)

▪ Harga Penawaran : Rp.132,- per saham A. Persyaratan Aplikasi IPO Saham : (Mohon persyaratan ini dibaca, difahami dan dilaksanakan))

1. Nasabah melakukan pembayaran pemesanan saham secara penuh yaitu senilai jumlah saham yang dipesan (minimal 1 lot atau 100 saham) dikalikan dengan harga per saham (Rp.132,-). Pembayaran tersebut harus dilakukan selambat-lambatnya tanggal 30 Desember 2015 pukul 12.00 Wib. (in good funds) dengan menyetor langsung ke Rekening Dana Investor (RDI) milik masing-masing Nasabah.

2. Nasabah mengisi dan menanda-tangani .Formulir Aplikasi IPO Saham pada huruf B dibawah ini dengan lengkap, jelas dan benar. 3. Formulir Aplikasi IPO Saham yang sudah ditanda-tangani berikut foto copy KTP atau SIM atau Paspor (untuk orang asing) yang

masih berlaku, diserahkan kepada Kantor Cabang (bagi Nasabah dari Kantor Cabang) atau kepada Sales ( bagi Nasabah yang menggunakan jasa Sales) atau langsung kepada PT. Phillip Securities Indonesia Kantor Pusat u.p Divisi Corporate Finance melalui Fax No. 0 2 1 - 5 7 9 0 6 7 6 5 atau melalui email corfin@phillip.co.id (bagi Nasabah Kantor Pusat).

4. Kantor Cabang dan Sales wajib membuat Rekapitulasi Pesanan Nasabah yang memuat : i). Nama Nasabah, ii). Kode Nasabah, iii). Jumlah Pesanan dalam lembar saham dan lot, iv). Nilai pesanan dalam Rupiah dan v). Keterangan tentang pembayaran. Rekapitulasi Pesanan Nasabah tersebut berikut foto copy KTP atau SIM atau Paspor Nasabah, diserahkan / dikirimkan kepada PT. Phillip Securities Indonesia Kantor Pusat (u.p Divisi Corporate Finance melalui Fax No. 0 2 1 - 5 7 9 0 6 7 6 5 atau melalui email corfin@phillip.co.id, selambat-lambatnya tanggal 30 Desember 2015 pukul 12.00 Wib.

5. Dalam hal Formulir Pemesanan Pembelian Saham (FPPS) Asli yang diperoleh dari Lead Underwriter / Biro Administrasi Efek (BAE) jumlahnya terbatas, maka pelayanan kepada Nasabah akan dilaksanakan berdasarkan urutan waktu masuknya pesanan kepada Divisi Corporate Finance (first come first served).

6. Formulir Aplikasi IPO Saham yang telah ditanda-tangani tidak dapat dibatalkan namun bukan berarti bahwa pesanan Nasabah akan dipenuhi, karena penjatahan merupakan keputusan dan wewenang mutlak dari Penjamin Pelaksana Emisi (Lead Underwriter).

7. Untuk informasi hasil Penjatahan, silahkan menghubungi Divisi Corporate Finance melalui telepon No. 0 2 1 – 5 7 9 0 0 8 0 0 8. Pengembalian uang pemesanan (refund) dilaksanakan paling lambat 2 (dua) hari kerja setelah refund diterima in good funds dari

Lead Underwriter. Refund tersebut akan ditransfer ke Rekening Dana Investor (RDI) milik masing-masing Nasabah. 9. PT. Phillip Securities Indonesia tidak bertanggung-jawab dan tidak akan menindak-lanjuti pesanan Nasabah apabila tidak

memenuhi persyaratan di atas, antara lain Dana Pembayaran di dalam Rekening Dana Investor (RDI) milik Nasabah tidak tersedia atau tidak mencukupi, data / informasi / Rekapitulasi Pesanan Nasabah / Foto copy KTP atau SIM Nasabah yang disampaikan tidak benar (salah) dan atau tidak jelas / tidak terbaca.

B. Formulir Aplikasi IPO Saham (Mohon agar diisi dengan lengkap dan jelas)

▪ Nama & Kode Nasabah : Kode : ▪ No. KTP. / SIM : ▪ Alamat sesuai KTP. /

SIM / Paspor :

▪ No. Telp./HP/Fax : ▪ Alamat email : ▪ Jumlah Pesanan : lembar ( lot) ▪ Total Nilai Pemesanan : Rp.

Tempat dan Tanggal : ....….…………,………….., ……

Kantor Cabang / Sales :

(…………………………………….)

Nama & Tanda-tangan

Nasabah :

(…………………………………….)

Nama & Tanda-tangan

FORMULIR APLIKASI IPO SAHAM