ACU_Tugas Makalah Money Laundry_Kel 1.doc

7/24/2019 ACU_Tugas Makalah Money Laundry_Kel 1.doc

1/15

BAB I

PENDAHULUAN

Dana-dana yang berasal dari berbagai macam kejahatan pada umumnya

tidak langsung dibelanjakan atau digunakan oleh para pelaku kejahatan. Sebab

konsekuensinya akan mudah dilacak oleh aparat penegak hukum mengenai

sumber memperolehnya. Biasanya, dana yang terbilang besar dari hasil kejahatan

dimasukkan terlebih dahulu ke dalam sistem keuangan, terutama dalam sistem

perbankan. Model perbankan inilah yang sangat menyulitkan untuk dilacak oleh

penegak hukum, para pelaku kejahatan tersebut seringkali menanamkan uang

hasil kejahatannya ke dalam berbagai macam bisnis legal, seperti cara-cara

membeli saham perusahaan-perusahaan besar di bursa efek yang tentu memiliki

keabsahan yuridis dalam operasionalnya seolah-olah terlihat bahwa kekayaan para

penjahat yang diputar melalui proses-proses sepertinya menjadi sah adanya.

Pada beberapa tahun terakhir ini, kejahatan-kejahatan yang melibatkan

uang dana! mulai bermunculan.. Pencucian uang atau money laundry adalah

perbuatan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan,

menghibahkan, menyumbangkan, menitipkan, membawa keluar negeri,

menukarkan atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau

patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk

menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah-

olah menjadi harta kekayaan yang sah. "ntuk itu, kasus pencucian uang atau

money laundry harus dipersulit atau dicegah.

Dengan mempersulit dan mencegah Money laundry diharapkan ada sistem

yang bisa mengurangi kegiatan-kegiatan ilegal seperti penyelundupan, korupsi,

pembiayaan tindak terorisme, penggelapan pajak, dan lain-lain. #alau seorang

kriminal tidak bisa menikmati uang hasil kejahatannya, maka jelas akan berkurang

kesempatan bagi mereka untuk melakukan tindak kejahatan. Dan itulah tujuan

kegiatan anti money laundry.

$


2/15

BAB II

PEMBAHASAN

A. SEJARAH MONEY LAUNDRY

Money laundering sebagai salah satu jenis kejahatan kerah putih

whitecollar crime! yang sebenarnya sudah ada sejak tahun $%&'. Pada saat

itu, seorang perompak di laut, (enry )*ery, dalam perompakannya terakhir

merompak kapal Portugis berupa berlian senilai +./// poundsterling

setara 0p.&'$././//!. (arta rampokan tersebut kemudian dibagi bersama

anak buahnya, dan bagian (enry )*ery ditanamkan pada transaksi

perdagangan berlian dimana ternyata perusahaan berlian tersebut juga

merupakan perusahaan pencucian uang milik perompak lain di darat. 1amun

istilah money laundering baru muncul ketika 2l 3apone, salah satu mafia

besar di 2merika Serikat, pada tahun $%/-an, memulai bisnis Laundromats

tempat cuci otomatis!. Bisnis ini dipilih karena menggunakan uang tunai

yang mempercepat proses pencucian uang agar uang yang mereka peroleh

dari hasil pemerasan, pelacuran, perjudian, dan penyelundupan minuman

keras terlihat sebagai uang yang halal. 4alau demikian, 2l 3apone tidak

dituntut dan dihukum dengan pidana penjara atas kejahatan tersebut, akan

tetapi lebih karena telah melakukan penggelapan pajak. Selain 2l 3apone,

terdapat juga Meyer 5ansky, mafia yang menghasilkan uang dari kegiatan

perjudian dan menutupi bisnis ilegalnya itu dengan mendirikan bisnis hotel,

lapangan golf dan perusahaan pengemasan daging. "ang hasil bisnis illegal

ini dikirimkan ke beberapa bank-bank di Swiss yang sangat mengutamakan

kerahasian nasabah, untuk didepositokan. Deposito ini kemudian diagunkan

untuk mendapatkan pinjaman yang dipergunakan untuk membangun bisnis

legalnya. Berbeda dengan 2l 3apone, Meyer 5ansky justru terbebas dari

tuntutan melakukan penggelapan pajak, tindak pidana termasuk tindak pidana

pencucian uang yang dilakukannya.

B. PERKEMBANGAN PRAKTEK MONEY LAUNDRY

2sal mula money laundry dilakukan oleh organisasi kriminal yang

sering dikenal dengan sebutan mafia. Money laundry biasanya dilakukan atas


3/15

beberapa alasan, seperti karena dana yang dimiliki adalah hasil

curian6korupsi, hasil kejahatan semisal pada sindikat kriminal!, penjualan

ganja, pelacuran, penggelapan pajak, dan sebagainya. 2tas hal tersebut maka

uang tersebut harus 7dicuci8 atau ditransaksikan ke pihak ketiga, lewat badan

hukum, atau melalui negara dunia ketiga. Sehingga uang tersebut dapat

diterima kembali oleh pemilik asal uang tersebut seolah-olah berasal dari

hasil usaha yang legal. "ntuk itu, perlu diperketat mengenai pengawasan

aliran dana baik asal usul sumbernya maupun tujuan dana pemakaian dana

tersebut. 9ujuannya adalah tidak lain untuk memutus dan mencegah rantai

aliran dana yang tidak jelas tersebut yang akan 7dicucikan8 oleh pemiliknya.

2da dua sumber dana haram yang biasanya digunakan dalam praktek

money laundry, yaitu dana yang berasal dari dalam negeri dan luar negeri.

Dana tersebut bergentayangan dan dicarikan tempat yang aman untuk

menyimpannya oleh pemiliknya. (al tersebut dapat dilihat dengan munculnya

7Dragon Bank8. 7D02:;1 B21#8 merupakan salah satu lembaga

keuangan yang mengelola 7uang haram8 setelah menerima pemutihan

money laundering ! dari pemilik dana dan berpusat di


4/15

atau harta kekayaan tersebut tampak seolah-olah berasal dari kegiatan yang

sah6legal.

Pada umumnya pelaku tindak pidana berusaha menyembunyikan atau

menyamarkan asal usul harta kekayaan yang merupakan hasil dari tindak

pidana dengan berbagai cara agar harta kekayaan hasil kejahatannya sulit

ditelusuri oleh aparat penegak hukum sehingga dengan leluasa memanfaatkan

harta kekayaan tersebut baik untuk kegiatan yang sah maupun tidak sah. ;leh

karena itu, tindak pidana pencucian uang tidak hanya mengancam stabilitas

dan integritas sistem perekonomian dan sistem keuangan, melainkan juga

dapat membahayakan sendi-sendi kehidupan bermasyarakat, berbangsa, dan

bernegara berdasarkan Pancasila dan "ndang-"ndang Dasar 1egara 0epublik

=ndonesia 9ahun $%>.

D. TAHAPAN/LANGKAH-LANGKAH KEGIATAN MONEY LAUNDRY

#egiatan pencucian uang melibatkan akti*itas yang sangat kompleks.

Pada dasarnya, kegiatan tersebut terdiri dari tiga langkah yang masing-masing

berdiri sendiri tetapi seringkali dilakukan bersama-sama yaitu placement,

layering, dan integration.

$. Placement

Placement diartikan sebagai upaya untuk menempatkan dana yang

dihasilkan dari suatu akti*itas kejahatan ke dalam sistem keuangan.

Dalam hal ini terdapat pergerakan fisik dan uang tunai baik melalui

penyelundupan uang tunai dari satu negara ke negara lain,

menggabungkan antara uang tunai yang berasal dari kejahatan dengan

uang yang diperoleh dari hasil kegiatan yang sah, ataupun denganmelakukan penempatan uang giral ke dalam sistem perbankan, misalnya

deposito bank, cek atau melalui real estate atau saham-saham atau juga

mengkon*ersikan ke dalam mata uang lainnya atau transfer uang ke

dalam *aluta asing.

Bentuk kegiatan ini antara lain sebagai berikut?

a. Penyelundupan Dana Menempatkan Dana pada Bank!.

b. Menyetorkan uang pada bank pada bank sebagai pembayaran

kredit untuk mengaburkan audit trail.

>


5/15

c. Menyeludupkan uang tunai dari suatu 1egara ke 1egara lain.

d. Membiayai suatu usaha yang seolah-olah sah sehingga mengubah

kas menjadi kredit pembiayaan.

e. Membeli barang-barang berharga yang bernilai tinggi untuk

keperluan pribadi, misalnya bisnis properti, membelikan hadiah

yang nilainya tinggi6 mahal sebagai penghargaan6 hadiah kepada

pihak lain yang pembayarannya dilakukan melalui bank atau

perusahaaan jasa keuangan lain.

. 5ayering

5ayering diartikan sebagai memisahkan hasil kejahatan dari sumbernya

yaitu akti*itas kejahatan yang terkait melalui beberapa tahapan transaksi

keuangan. Dalam hal ini terdapat proses pemindahan dana dari beberapa

rekening atau lokasi tertentu sebagai hasil placement ke tempat lainnya

melalui serangkaian transaksi yang kompleks yang didesain untuk

menyamarkan6mengelabui sumber dana 8haram8 tersebut. 5ayering dapat

pula dilakukan melalui pembukaan sebanyak mungkin perusahaan-per

usahaan fiktif dengan memanfaatkan ketentuan rahasia bank.

Bentuk kegiatan ini antara lain@

a. 9ransfer dana dari suatu bank ke bank lain

b. Penggunaan simpanan tunai sebagai agunan untuk mendukung

transaksi yang sah

c. Memindahkan uang tunai lintas batas 1egara melalui jaringan

kegiatan usaha yang sah.

. =ntegration

=ntegration adalah upaya menggunakan harta kekeyaan yang telah

tampak sah baik untuk dinikmati langsung, diin*estasikan ke dalam

berbagai bentuk kekayaan material maupun keuangan, dipergunakan

untuk membiayai kembali kegiatan tindak pidana. Dalam melakjukan

pencucian uang, pelaku tidak terlalu mempertimbangkan hasil yang akan

diperoleh dan biaya yang harus dikeluarkan, karena tujuan utamanya

adalah menyamarkan atau menghilangkan asal-usul uang sehingga hasil

akhirnya dapat dinikmati atau digunakan secara aman.

#etiga kegiatan di atas dapat terjadi secara terpisah atau simultan,

namun umumnya dilakukan secara tumpang tindih. Modus operandi


6/15

pencucian uang dari waktu ke waktu semakin kompleks dengan menggunakan

teknologi dan rekayasa keuangan yang cukup rumit.

E. MONEY LAUNDRY BERDASARKAN TIPOLOGI

Berdasarkan tipologinya dalam perbuatan tindak pidana pencucian

uang terdapat pengkategorian beberapa modus antara lain ?

$. 9ipologi dasar ?

a! Modus orang ketiga, yaitu dengan menggunakan seseorang untuk

menjalankan perbuatan tertentu yang diinginkan oleh pelaku

pencurian uang, dapat dengan menggunakan atau mengatasnamakan

orang ketiga atau orang lain lagi yang berlainan. 3iri-cirinya adalah ?

orang ketiga hampir selalu nyata dan bukan hanya nama palsu dalam

dokumen, orang ketiga biasanya menyadari dia dipergunakan, orang

ketiga tersebut merupakan orang kepercayaan yang bisa

dikendalikan, dan hubungannya dengan pelaku sangat dekat sehingga

dapat berkomunikasi setiap saat.

b! Modus topeng usaha sederhana, merupakan kelanjutan modus orang

ketiga, dimana orang tersebut akan diperintahkan untuk mendirikan

suatu bidang usaha dengan menggunakan kekayaan yang merupakan

hasil tindak pidana.

c! Modus perbankan sederhana, dapat merupakan kelanjutan modus

pertama dan kedua, namun juga dapat berdiri sendiri. Disini terjadi

perpindahan sistem transaksi tunai yang berubah dalam bentuk cek

kontan, cek perjalanan, atau bentuk lain dalam deposito, tabungan

yang dapat ditransfer dengan cepat dan digunakan lagi dalampembelian aset-aset. Modus ini banyak meninggalkan jejak melalui

dokumen rekening koran, cek, dan data-data lain yang mengarah pada

nasabah itu, serta keluar masuknya dari proses transaksi baik yang

menuju pada seseorang maupun pada aset-aset, atau pun pada

pembayaran-pembayaran lain.

d! Modus kombinasi perbankan atau usaha, yang dilakukan oleh orang

ketiga yang menguasai suatu usaha dengan memasukkan uang hasil

&


7/15

kejahatan ke bank untuk kemudian ditukar dengan cek yang

kemudian digunakan untuk pembelian aset atau pendirian usaha-

usaha lain.

. 9ipologi ekonomi ?

a! Modus smurfing, yakni pelaku menggunakan rekan-rekannya yang

banyak untuk memecah sejumlah besar uang tunai dalam jumlah-

jumlah kecil dibawah batas uang tunai sehingga bank tidak

mencurigai kegiatan tersebut untuk kemudian uang tunai tersebut

ditukarkan dibank dengan cek wisata atau cek kontan. Bentuk lain

adalah dengan memasukkan dalam rekening para smurfing di satu

tempat pada suatu bank kemudian mengambil pada bank yang sama

di kota yang berbeda atau disetorkan pada rekening-rekening pelaku

pencucian uang di kota lain sehingga terkumpul dalam beberapa

rekening pelaku pencucian uang. 0ekening ini tidak langsung atas

nama pelaku namun bisa menunjuk pada suatu perusahaan lain atau

rekening lain yang disamarkan nama pemiliknya.

b! Modus perusahaan rangka, disebut demikian karena perusahaan ini

sebenarnya tidak menjalankan kegiatan usaha apapun, melainkan

dibentuk agar rekening perusahaannya dapat digunakan untuk

memindahkan sesuatu atau uang. Perusahaan rangka dapat digunakan

untuk penempatan (placement) dana sementara sebelum dipindah

atau digunakan lagi.

c! Modus pinjaman kembali, adalah suatu *ariasi dari kombinasi modus

perbankan dan modus usaha. 3ontohnya ? pelaku pencucian uang

menyerahkan uang hasil tindak pidana kepada 2 orang ketiga!, dan2 memasukkan sebagian dana tersebut ke bank B dan sebagian dana

juga didepositokan ke bank 3. Selain itu 2 meminjam uang ke bank

D. Dengan bunga deposito bank 3, 2 kemudian membayar bunga dan

pokok pinjamannya dari bank D. Dari segi jumlah memang terdapat

kerugian karena harus membayar bunga pinjaman namun uang illegal

tersebut telah berubah menjadi uang pinjaman yang bersih dengan

dokumen yang lengkap.

'


8/15

d! Modus under invoicing, yaitu modus untuk memasukkan uang hasil

tindak pidana dalam pembelian suatu barang yang nilai jual barang

tersebut sebenarnya lebih besar daripada yang dicantumkan dalam

faktur.

. 9ipologi =9 ?

a! Modus )-Bisnis, hampir sama dengan modus menyerupai M5M,

namun menggunakan sarana internet.

b! Modus scanner merupakan tindak pidana pencucian uang dengan

predicate crime berupa penipuan dan pemalsuan atas dokumen

dokumen transaksi keuangan.

>. 9ipologi (itek adalah suatu bentuk kejahatan terorganisir secara skema

namun orang-orang kunci tidak saling mengenal, nilai uang relatif tidak

besar tetapi bila dikumpulkan menimbulkan kerugian yang sangat besar.

Dikenal dengan nama modus cleaning dimana kejahatan ini biasanya

dilakukan dengan menembus sistem data base suatu bank.

Mahmoeddin, (.2S yang dikutip oleh Munir Auady mengemukakan

ada delapan! modus operandi pencucian uang ?

$. #erjasama Penanaman Modal

"ang hasil kejahatan dibawa ke luar negeri. #emudian uang itu

dimasukkan lagi ke dalam negeri lewat proyek penanaman modal asing

joint *enture!. Selanjkutnya keuntungan dari perusahaan joint *enture

diin*estasikan lagi ke dalam proyek-proyek yang lain, sehingga

keuntungan dari proyek terse-but sudah uang bersih bahkan sudah

dikenakan pajak.. #redit Bank Swiss

"ang hasil kejahatan diselundupkan dulu ke luar negeri lalu

dimasukkan di bank tertentu, lalu di transfer ke bank Swiss dalam

bentuk deposito. Deposito dijadikan jaminan hutang atas pinjaman di

bank lain di negara lain. "ang dari pinjaman ditanamkan kembali ke

negara asal dimana kejahatan dilakukan. 2tas segala kegiatan ini

menjadikan uang itu sudah bersih.


9/15

. 9ransfer ke luar 1egeri

"ang hasil kejahatan ditransfer ke luar negeri lewat cabang bank luar

negeri di negara asal. Selanjutnya dari luar negeri uang dibawa kembali

ke dalam negeri oleh orang tertentu seolah-olah uang itu berasal dari

luar negeri.

>. "saha 9ersamar di dalam 1egeri

Suatu perusahaan samaran di dalam negeri didirikan dengan uang hasil

keja-hatan. Perusahaan itu berbisnis tidak mempersoalkan untung atau

rugi. 2kan tetapi seolah-olah terjadi adalah perusahaan itu telah

menghasilkan uang bersih.

. 9ersamar Dalam Perjudian

"ang hasil, kejahatan didirikanlah suatu usaha perjudian, sehingga uang

itu dianggap sebagai usaha judi. 2tau membeli nomor undian berhadiah

dengan nomor menang dipesan dengan harga tinggi sehingga uang itu

dianggap sebagai hasil menang undian.

&. Penyamaran Dokumen

"ang hasil kejahatan tetap di dalam negeri. #eberadaan uang itu

didukung oleh dokumen bisnis yang dipalsukan atau direkayasa

sehingga ada kesan bahwa uang itu merupakan hasil beberbisnis yang

berhubungan dengan do-kumen yang bersangkutan. 0ekayasa itu

misalnya dengan melakukan double in*oice dalam hal ekspor impor

sehingga uang itu dianggap hasil kegiatan ekspor C impor.

'. Pinjaman 5uar 1egeri

"ang hasil kejahatan dibawa ke luar negeri. #emudian uang itu

dimasukkan lagi ke dalam negeri asal dalam bentuk pinjaman luarnegri. Sehingga uang itu dianggap diperoleh dari pinjaman bantuan

kredit! dari luar negeri.

. 0ekayasa Pinjaman 5uar 1egeri.

"ang hasil kejahatan tetap berada di dalam negeri. 1amun dibuat

rekayasa dokumen seakan-akan bantuan pinjaman dari luar negeri

%


10/15

F. DAMPAK MONEY LAUNDRY

Baik cara perolehan uang yang illegal maupun transaksi keuangan

untuk melegalkan uang hasil tindakan illegal menimbulkan dampak ekonomi

mikro dan makro.

Dampak ekonomi mikro ?

$. 3ara perolehan uang yang illegal mengganggu jalannya mekanisme

pasar. )sensi sistem pasar adalah adanya pengakuan dan perlindungan

terhadap pemilikan pribadi atas faktor-faktor produksi maupun atas

barang-barang serta jasa-jasa yang digunakan untuk keperluan konsumsi.

1amun dengan adanya peluang perolehan uang yang ilegal telah

menunjukkan tidak adanya perlindungan dari penguasa atas hak milik,

pasar menjadi tidak efisien yang ditunjukkan dengan meningkatnya biaya

transaksi pasar, adanya akses yang asimetris pada informasi pasar yang

menyebabkan transaksi bersifat zero sum game dalam arti bahwa

keuntungan suatu pihak dapat membawa kerugian bagi pihak lain.

. 9ransaksi keuangan untuk melegalkan hasil perolehan uang yang illegal

membawa dampak penurunan produktifitas masyarakat.

Dampak ekonomi makro ?

$. 9indak pidana pencucian uang menghindarkan kewajiban pembayaran

pajak yang berarti mengurangi penerimaan 1egara@

. 2pabila transaksi keuangan yang dilakukan adalah dengan membawa

uang yang ilegal ke luar negeri maka akan menambah defisit neraca

pembayaran luar negeri, selain itu juga mengakibatkan berkurangnya

dana perbankan yang menyebabkan kesulitan bank melakukan ekspansi

kredit@. 2pabila 1egara memperoleh sejumlah uang ilegal dari luar negeri maka

akan menambah kegoncangan stabilitas ekonomi makro. 9erlebih untuk

1egara yang tidak memiliki cukup banyak instrumen moneter sehingga

tidak mampu mensterilisasi dampak moneter pemasukan modal. ika

bank sentral membeli de*isa yang masuk itu sebagai upaya untuk

mempertahankan nilai tukar luar negeri mata uang nasionalnya, jumlah

uang beredar akan bertambah dengan cepat dan tambahan jumlah uang

$/


11/15

beredar itu akan menyulut inflasi sehingga menimbulkan gangguan pada

keseimbangan internal perekonomian. 2kan tetapi jika bank sentral tidak

membeli de*isa yang masuk akan menguatkan nilai tukar mata uang

nasional yang menyebabkan berkurangnya insentif kegiatan ekspor.

Pengurangan ini akan menambah defisit neraca pembayaran luar negeri.

G. PENCEGAHAN DAN PENANGGULANGAN PENCUCIAN UANG

Pemberantasan kegiatan money laundering pencucian uang! dapat

dilakukan melalui pendekatan pidana atau pendekatan bukan pidana, seperti

pengaturan dan tindakan administratif. Partisipasi Pemerintah 0= dalam upaya

pemberantasan kegiatan pencucian uang merupakan pelaksanaan dari amanta

PBB dalam the "1 3on*ention 2gainst =llicit 9raffic in 1arcotics, Drugs and

Psychotropic Substances of $% yang kemudian diratifikasi oleh Pemerintah

melalui "" 1o. ' 9ahun $%%'. Dengan penandatanganan kon*ensi tersebut

maka setiap negara penandatangan diharuskan untuk menetapkan kegiatan

pencucian uang sebagai suatu tindak kejahatan dan mengambil langkah-

langkah agar pihak yang berwajib dapat mengidentifikasikan, melacak dan

membekukan atau menyita hasil perdagangan obat bius. Di bawah ini adalah

beberapa langkah yang telah diambil Pemerintah 0= untuk menindaklanjuti

komitmen pemberantasan kegiatan pencucian uang.

$. "ndang-undang Eang Berkaitan dengan Psikotropika

Pemerintah telah menetapkan beberapa peraturan perundang-undangan

yang berkaitan dengan psikotropika, antara lain "" 1o. 9ahun $%%&

tentang Pengesahan #on*ensi Psikotropika $%'$,"" 1o. 9ahun $%%'

tentang Psikotropika. Di samping itu, terdapat beberapa Peraturan

Menteri #esehatan tahun $%%' tentang Peredaran Psikotropika dan)kspor =mpor Psikotropika. Dalam "" ini diatur antara lain mengenai

persyaratan dan tata cara ekspor dan impor peredaran serta penyaluran

psikotropika agar hal-hal tersebut tidak digunakan sebagai sarana

kegiatan pencucian uang.

. "ndang-undang Eang Berkaitan dengan 1arkotika

Pemerintah telah menetapkan beberapa peraturan perundang-undangan

yang berkaitan dengan narkotika, antara lain "" 1. 9ahun $%'&

$$


12/15

tentang Pengesahan #on*ensi 9unggal 1arkotika $%&$ beserta Protokol

yang Mengubahnya, "" 1o. 9ahun $%'' tentang 1arkotika yang

menggantikan"" 1o. % 9ahun $%'& tentang 1arkotika. "" 1arkotika

ini mengatur masalah narkotika yang dibutuhkan sebagai obat dan

sekaligus mencegah dan memberantas bahaya penyalahgunaan dan

peredaran gelap narkotika. Dalam Pasal '' ayat $! "" 1o. 9ahun

$%%' disebutkan, bahwa narkotika dan peralatan yang dipergunakan

dalam pelanggaran narkotika dan hasil-hasilnya dapat disita untuk

negara.

. "" 1o. 9ahun $%%% tentang Bank =ndonesia

Pasal $ ayat $! mengatur sebagai berikut? 7Bank =ndonesia dapat

memerintahkan bank untuk menghentikan sementara sebagian atau

seluruh kegiatan transaksi tertentu apabila menurut penilaian Bank

=ndonesia terhadap suatu transaksi patut diduga merupakan tindak

pidana di bidang perbankan8. Penjelasan atas ayat $! tersebut

menguraikan bahwa yang dimaksud dengan tranaksi tertentu antara lain

hFdala transaksi dalam jumlah besar yang diduga berasal dari kegiatan

melanggar hukum. Dalam pengertian ini tentunya termasuk pula

kegiatan pencucian uang.

>. "" 1o. > 9ahun $%%% tentang 525" 5intas De*isa dan Sistem 1ilai

9ukar

Sebagaimana diketahui, kegiatan pencucian uang dapat dilakukan

melalui pergerakan dana dalam transaksi internacional. "" 1o.

>6$%%%, secara tidak langsung memberikan landasan untuk memantau

kegiatan ini. Pasal ayat !, misalnya, mengatur sebagai berikut?7Setiap penduduk wajib memberikan keterangan dan data mengenai

kegiatan lalu lintas de*isa yang dilakukannya, secara langsung atau

melalui pihak lain yang ditetapkan oleh Bank =ndonesia8. #eterangan

dan data yang diminta antara lain meliputi nilai dan jenis transaksi,

tujuan atau maksud transaksi, pelaku transaksi, dan negara tujuan atau

asal pelaku transaksi.

. #etentuan Bank =ndonesia

$


13/15

Banyak sekali ketentuan yang dikeluarkan oleh Bank =ndonesia yang

secara langsung atau tidak langsung dapat mencegah atau memberantas

kegiatan money laundering secara administrati*e.

H. HUKUM PENCUCIAN UANG DI INDONESIA

Di =ndonesia, hal ini diatur secara yuridis dalam "ndang-"ndang

0epublik =ndonesia 1omor 9ahun /$/ tentang Pencegahan dan

Pemberantasan 9indak Pidana Pencucian "ang.

Dalam "ndang-"ndang 9indak Pidana Pencucian "ang Pasal ayat $!,

hasil tindak pidana adalah harta kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana?

korupsi, penyuapan, narkotika, psikotropika, penyelundupan tenaga kerja,

penyelundupan migran, di bidang perbankan, di bidang pasar modal, di bidang

perasuransian, kepabeanan, cukai, perdagangan orang, perdagangan senjata

gelap, terorisme, penculikan, pencurian, penggelapan, penipuan, pemalsuan

uang, perjudian, prostitusi, bidang perpajakan, di bidang kehutanan, di bidang

lingkungan hidup, di bidang kelautan dan perikanan, atau tindak pidana lain yang

diancam dengan pidana penjara > empat! tahun atau lebih, yang dilakukan di

wilayah 1egara #esatuan 0epublik =ndonesia atau di luar wilayah 1egara

#esatuan 0epublik =ndonesia dan tindak pidana tersebut juga merupakan

tindak pidana menurut hukum =ndonesia.

Pencucian uang dibedakan dalam tiga tindak pidana sebagai berikut ?

$. 9indak pidana pencucian uang aktif, yaitu setiap orang yang menempatkan,

mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, menbayarkan, menghibahkan,

menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan

dengan uang uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas harta

kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak

pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal ayat $! dengan tujuan

menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan dipidana

karena tindak pidana pencucian uang dengan pidana penjara paling lama /

dua puluh! tahun dan denda paling banyak 0p. $/.///.///.///,// sepuluh

miliar rupiah!.

. 9indak pidana pencucian uang dikenakan pula bagi mereka yang menikmati

hasil tindak pidana pencucian uang yang dikenakan kepada setiap orang

$


14/15

yang menyembunyikan atau menyamarkan asal usul, sumber lokasi,

peruntukan, pengalihan hak-hak, atau kepemilikan yang sebenarnya atas

harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil

tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal ayat $! dipidana karena

tindak pidana pencucian uang dengan pidana penjara paling lama / dua

puluh! tahun dan denda paling banyak 0p. .///.///.///,// lima miliar

rupiah!.

. 9indak pidana pencucian uang pasif yang dikenakan kepada setiap orang

yang menerima atau menguasai penempatan, pentransferan, pembayaran,

hibah, sumbangan, penitipan, penukaran, atau menggunakan harta kekayaan

yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana

sebagaimana dimaksud dalam Pasal ayat $! dipidana dengan pidana

penjara paling lama lima! tahun dan denda paling banyak 0p.

$.///.///.///,// satu miliar rupiah!. (al tersebut dianggap juga sama

dengan melakukan pencucian uang. 1amun, dikecualikan bagi Pihak

Pelapor yang melaksanakan kewajiban pelaporan sebagaimana diatur dalam

undangundang ini.

$>


15/15

BAB III

KESIMPULAN

Pencucian uang atau money laundry adalah perbuatan menempatkan,mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan,

menitipkan, membawa keluar negeri, menukarkan atau perbuatan lainnya atas

harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak

pidana dengan maksud untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta

kekayaan sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah. Money laundry

merupakan salah satu contoh cara menghilangkan jejak dana hasil kejahatan

seperti korupsi, penggelapan pajak, dan sebagainya. Modus dari money laundry

juga sederhana, yaitu menyimpan atau melarikan dana hasil kejahatan baik di

dalam negeri maupun ke luar negeri untuk digunakan demi kepentingan pelaku.

"paya pencegahan dilakukan baik di tiap negara secara domestik !

maupun secara internasional. 1amun inti dari langkah pencegahan baik secara

domestik dan internasional adalah sama, yaitu memperketat aliran dana yang

masuk maupun keluar dari suatu negara. Seperti yang dilakukan bank yang mulai

memperketat asal usul dana yang akan di simpan oleh nasabah. Selain itu, dengan

adanya "nited 1ations 3on*ention 2gainst =llicit 9raffic in 1arcotic Drugs and

Psychotropic Substances atau yang lebih dikenal "1 Drugs 3on*ention,

diharapkan dapat meningkatkan kerjasama antar negara dan meningkatkan

komitmen untuk memberantas money laundry.

$

ACU_Tugas Makalah Money Laundry_Kel 1.doc

Documents

Transcript of ACU_Tugas Makalah Money Laundry_Kel 1.doc