Takaful Nur SavingsTakaful Nur Savings

PERLINDUNGAN & SIMPANAN | PROTECTION & SAVINGS

www.takafulbrunei.com.bn TakafulBrunei

Lebih Dari Sekadar Pelan Perlindungan.More Than Just A Protection Plan.

Takaful Brunei Keluarga Directory

Head OfficeUnit 1 & 2, Kompleks Seri Kiulap, Kg. Kiulap

Gadong, Bandar Seri Begawan BE1518Tel: +673 223 1100Fax: +673 223 7045

TBK Claims DepartmentTel: +673 223 1100 ext. 501/2

Fax: +673 223 7045Mobile: +673 873 4885

TBK Call Centre+673 223 1100

What is the meaning of Takaful?

A pact among a group of participants who agree to contribute to a fund to assist each other in the event of misfortune similar to the A'qilah system which was practised during the time of the Prophet Muhammad P.B.U.H.

“Help one another in Al-Birr and At-Taqwa (virtue, righteousness and piety); but do not help one another in sin and transgression.” (Al-Maidah: 2)

Takaful is also a channel that allows individuals to take the initiative to help one another to face and share risks together while providing benefits to ease financial burden between them.

Takaful Nur SavingsIntroduction Everyone has plans and dreams. There is the wish of taking a holiday or to go for further studies and all dreams have expenses that need to be paid.

In those moments when you would like to enjoy life and make planning a reality, the time constraint and financial issues might often hinder you from doing so. Why not be one step ahead with Takaful Nur Savings?

Introducing Takaful Nur Savings, a savings plan that is a�ordable and can help your financial future while ensuring you and your love ones are protected.

Apply today for Takaful Nur Savings, a Shariah compliant product that functions as a short term savings, catered to protect you and provide your investment needs.

EligibilityThis plan is eligible for all residents of Negara Brunei Darussalam aged eighteen (18) and above on their next birthday and the ceritificate must mature before the age of sixty five (65).

Basic Coverage and Additional Coverage with respective Amountof Benefits

Schedule of Benefits Amount of Benefits

Death and Total PermanentDisablement (Basic Coverage)

Personal Accident Coverage1(Additional Coverage)

Critical Illness Coverage2(Additional Coverage)

B$10,000

B$15,000

B$50,000

Takaful Instalment IntervalYou can make payment whether monthly / quarterly / half–yearly / annual.

Payment ModeYou can elect to pay your Takaful contribution through:

i Standing Instruction with BIBDii By Cashiii Credit Cardiv Debit Cardv BIBD Online Payment

Definition1Personal Accident provides twenty-four (24) hours worldwide coverage protection in the event of death or total permanent disablement due to accident.

2Critical illness can strike anyone anytime and the treatment can be expensive. In this plan, we provide protection from twenty three (23) critical illnesses listed below. If you are diagnosed with any one of them, you will be eligible for financial aid from Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd. Critical illnesses are as follows:

1 Alzheimer’s disease;2 Aorta Graft Surgery;3 Benign Brain tumor;4 Blindness;5 Cancer;6 Coma;7 Coronary artery by – pass grafts;8 Deafness;9 Heart attack;10 Heart valve replacement or repair;11 HIV infection – caught from blood transfusion, a physical assault or at work in an eligible occupation;12 Kidney failure;13 Loss of speech;14 Loss of hands or feet;15 Major organ transplant;16 Motor neurone disease;17 Multiple sclerosis;18 Paralysis of limbs;19 Parkinson’s disease;20 Stroke;21 Terminal illnesss;22 Third degree burns;23 Traumatic head injury.

Note: Excludes pre-existing conditions.

ExampleShould you choose to save for five (5) years and your Takaful contribution is B$25.00 per month, this will entitle you to B$10,000 protection in the event of death and total permanent disablement. Below is the scenario:

Critical Illness Description(Optional)

Critical IllnessCover

$15,000$43

($20 + $5* + $8* + $10*)

MonthlyContributionincluding PA and CI Cover

Personal Accident Description (Optional)

Personal AccidentCover

$50,000 $33($20 + $5* + $8*)

Monthly Contribution

includingPA Cover

Profit amount is not guaranteed and actual rate is dependent on investment outcomes.

*Tabarru’

Saving DescriptionDeath and Total Permanent

Disablement Description(Compulsory)

$20

Term LifeCover

MonthlyContribution

including TL CoverMonthly Saving Period

Total SavingsAmount

$10,000$25

($20 + $5*)

$240 +profit1st Year

2nd Year

3rd Year

4th Year

5th Year

$480 +profit

$720 +profit

$960 +profit

$1,200 +profit

Profit amount is not guaranteed and actual rate is dependent on investment outcomes.

*Tabarru’

Along with your monthly savings, you will also receive the following benefits:

This brochure is for informational purposes only. Subject to all the terms and conditions set forth in the Certificate. Please enquire at any of our branches or counters for details on the coverages and exclusions of the plan.

When death occur because ofdisease (For Basic Coverage)

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd willbe paying B$10,000 (basic amount of

protection) to beneficiary memberand the saving amount which already

paid including the profit (if any)

When Total PermanentDisablement occur

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd willbe paying amount of protection if

person covered experience TPD

When diagnosed with criticalillness (If adding critical

Illnesses Coverage)

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd will bepaying amount of B$15,000 if the person

covered diagnosed with critical illness

When death occur becauseof accident (if adding personal

Accident Coverage)

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd willbe paying B$10,000 (basic amount of

protection) to beneficiary memberand B$50,000 (PA amount) and thesaving amount which already paid

including the profit (if any)

Scenario based on $100.00 monthly saving for 5 years:

Critical Illness Description(Optional)

Critical IllnessCover

$15,000$123

($100 + $5* + $8* + $10*)

MonthlyContributionincluding PA and CI Cover

Personal Accident Description (Optional)

Personal AccidentCover

$50,000 $113($100 + $5* + $8*)

Monthly Contribution

includingPA Cover

Saving DescriptionDeath and Total Permanent

Disablement Description(Compulsory)

$100

Term LifeCover

MonthlyContribution

including TL CoverMonthly Saving Period

Total SavingsAmount

$10,000$105

$1,200 +profit1st Year

2nd Year

3rd Year

4th Year

5th Year

$2,400 +profit

$3,600 +profit

$4,800 +profit

$6,000 +profit

($100 + $5*)

Apa erti Takaful?

Sekumpulan peserta yang bersetuju untuk sama-sama menyumbang di dalam satu tabung bagi membantu sesama mereka yang ditimpa musibah sepertimana sistem A'qilah yang dipraktikkan di zaman Rasulullah S.A.W.

“Dan hendaklah kamu bertolong-tolongan untuk membuat kebajikan dan bertaqwa, dan janganlah kamu bertolong-tolongan pada melakukan dosa (maksiat) dan pencerobohan.” (Al-Maidah: 2)

Takaful juga adalah satu saluran yang membolehkan individu berikhtiar untuk saling bantu membantu bagi menghadapi dan berkongsi risiko serta menyediakan manfaat bagi mengurangkan beban kewangan sesama mereka.

Takaful Nur SavingsPengenalanSetiap orang mempunyai perancangan dan impiannya tersendiri. Ada yang ingin bercuti atau belajar di luar negeri dan semua impian mempunyai perbelanjaan yang perlu dibayar.

Di saat awda ingin menikmati kehidupan dan menjadikan perancangan itu satu realiti, ketiadaan masa dan kekurangan kewangan mungkin menjejaskan proses tersebut. Apa kata kita mulakan satu langkah terlebih dahulu?

Memperkenalkan Takaful Nur Savings, pelan simpanan yang mampu diperolehi yang mana dapat membantu masa depan awda sambil memastikan awda dan orang tersayang dilindungi.

Sertailah Takaful Nur Savings hari ini. Produk yang patuh Syariah dan berfungsi sebagai simpanan jangka pendek, memenuhi perlindungan dan keperluan pelaburan awda.

KelayakanPelan ini sesuai untuk semua penduduk Negara Brunei Darussalam yang berumur lapan belas (18) tahun ke atas pada hari jadi akan datang dan sijil hendaklah matang sebelum mencapai umur enam puluh lima (65) tahun.

Sumbangan TakafulSumbangan Takaful Nur Savings bermula dari serendah B$25.00 sebulan, sebab itulah awda boleh mula merancang untuk membuat simpanan awda hari ini!

Perhatian: Mana–mana pembayaran yang luput oleh peserta, maka Akaun Peserta (jika mencukupi) akan terus membayar sumbangan bagi bahagian tabarru’ untuk memastikan sijil masih berkuatkuasa. Dan jika Akaun Peserta tidak mencukupi, sijil tersebut kemudiannya akan dianggap sebagai diserahkan.

Tempoh TakafulTempoh simpanan minima adalah satu (1) tahun dan maksima hingga lima (5) tahun.

Kekerapan Bayaran TakafulAwda boleh membuat pembayaran sama ada secara bulanan / suku–tahunan / setengah–tahunan / tahunan.

Cara PembayaranAwda boleh memilih untuk membayar sumbangan Takaful awda melalui:

i Arahan Tetap BIBDii Secara Tunaiiii Kad Kreditiv Kad Debitv Pembayaran Online BIBD

Perlindungan Asas dan Perlindungan Tambahan serta JumlahManfaatnya

Jadual Manfaat Jumlah Manfaat

Sebarang kematian dan KeilatanKekal Seluruh Tubuh Badan

(Perlindungan Asas)

Perlindungan Kemalangan Diri1 (Perlindungan Tambahan)

Perlindungan Penyakit Kritikal2 (Perlindungan Tambahan)

B$10,000

B$15,000

B$50,000

Takrif1Perlindungan Kemalangan Diri menyediakan perlindungan 24 jam seluruh dunia jika berlaku kematian dan keilatan kekal disebabkan kemalangan.

2Penyakit Kritikal boleh melanda sesiapa sahaja, bila-bila masa dan rawatannya boleh menjadi mahal. Dalam pelan ini, kami menyediakan perlindungan untuk dua puluh tiga (23) penyakit kritikal yang tersenarai di bawah. Sekiranya awda didiagnosis dengan salah satu daripadanya, awda akan menerima bantuan faedah kewangan daripada Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd. Penyakit-penyakit kritikal tersebut adalah seperti berikut:

1 Penyakit Alzheimer;2 Pembedahan Penukaran Aorta;3 Barah Benigna Otak;4 Buta;5 Kanser;6 Tidak Sedarkan Diri;7 Pembedahan Pintas Arteri Koronari;8 Hilang Pendengaran;9 Serangan jantung;10 Penggantian atau Perbaikan Injap Jantung;11 Jangkitan HIV – dijangkiti daripada pemindahan darah,

serangan fizikal atau di tempat kerja dalam pekerjaan yang layak;

12 Kegagalan buah pinggang;13 Kehilangan kebolehan Bercakap;14 Kehilangan tangan atau kaki;15 Pemindahan organ utama;16 Penyakit Motor Neuron;17 Sklerosis Berganda;18 Kelumpuhan Anggota Badan;19 Penyakit Parkinson;20 Angin Ahmar;21 Penyakit Membawa Maut;22 Lecur Tahap Tiga;23 Kecederaan Trauma di kepala

Nota: Penyakit sedia ada tidak akan dilindungi.

ContohSeandainya awda memilih untuk membuat sumbangan Takaful selama lima (5) tahun dan sumbangan Takaful Nur Savings adalah B$25.00 sebulan, yang mana melayakkan awda untuk mendapat B$10,000 jika berlaku kematian dan keilatan kekal seluruh badan. Berikut adalah senarionya:

Ketererangan PerlindunganPenyakit Kritikal (Pilihan)

Perlindungan Penyakit Kritikal

$15,000$43

($20 + $5* + $8* + $10*)

SumbanganBulanan termasuk

Perlindungan Kemalangan Diri

dan PerlindunganPenyakit Kritikal

Keterangan Perlindungan Kemalangan Diri (Pilihan)

Perlindungan Kemalangan Diri

$50,000 $33($20 + $5* + $8*)

Sumbangan Bulanan

termasuk Perlindungan

Kemalangan Diri

Jumlah keuntungan adalah tidak dijamin dan kadar keuntungan sebenar adalahtertakluk kepada hasil pelaburan.

*Tabarru'

Keterangan SimpananKeterangan Perlindungan

Kematian dan Keilatan Kekal Seluruh Badan (Perlindungan Asas)

$20

JumlahPerlindungan

SumbanganBulanan termasukPerlindungan Asas

SimpananBulanan Tempoh Jumlah

Simpanan

$10,000$25

($20 + $5*)

$240 +keuntungan

TahunPertama

TahunKedua

TahunKetiga

TahunKeempat

TahunKelima

$480 +keuntungan

$720 +keuntungan

$960 +keuntungan

$1,200 +keuntungan

Selain daripada menerima simpanan bulanan, awda juga akan menerima manfaat berikut:

Risalah ini adalah untuk makluman sahaja. Tertakluk kepada terma dan syarat-syarat yang ditetapkan di dalam sijil. Sila hubungi mana-mana cawangan atau kaunter takaful untuk keterangan yang lebih lanjut mengenai perlindungan dan pengecualian bagi pelan takaful ini.

Apabila Kematian berlaku disebabkanpenyakit (Bagi perlindungan asas)

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd akan membayar kepada ahli waris

B$10,000 (jumlah perlindungan asas)serta simpanan yang sudah dibuat

termasuk keuntungan (jika ada)

Apabila Keilatan Kekal Seluruh BadanTakaful Brunei Keluarga Sdn Bhd akanmembayar jumlah perlindungan jika

orang yang dilindungi mengalami KKS

Apabila didiagnosis denganpenyakit kritikal (Jika menambah Perlindungan Penyakit Kritikal)

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd akanmembayar B$15,000 jika orang yang

dilindungi didiagnosis denganpenyakit kritikal

Apabila Kematian berlaku disebabkan kemalangan (Jika menambah

Perlindungan Kemalangan Diri)

Takaful Brunei Keluarga Sdn Bhd akan membayar kepada ahli waris B$10,000

(jumlah perlindungan asas) dan B$50,000 (jumlah Perlindungan Kemalangan Diri)

serta simpanan yang sudah dibuat termasuk keuntungannya (jika ada)

Ketererangan PerlindunganPenyakit Kritikal (Pilihan)

Perlindungan Penyakit Kritikal

$15,000$123

($100 + $5* + $8* + $10*)

SumbanganBulanan termasuk

Perlindungan Kemalangan Diri

dan PerlindunganPenyakit Kritikal

Keterangan Perlindungan Kemalangan Diri (Pilihan)

Perlindungan Kemalangan Diri

$50,000 $113($100 + $5* + $8*)

Sumbangan Bulanan

termasuk Perlindungan

Kemalangan Diri

Keterangan SimpananKeterangan Perlindungan

Kematian dan Keilatan Kekal Seluruh Badan (Perlindungan Asas)

$100

JumlahPerlindungan

SumbanganBulanan termasukPerlindungan Asas

SimpananBulanan Tempoh Jumlah

Simpanan

$10,000$105

($100 + $5*)

$1,200 +keuntungan

TahunPertama

TahunKedua

TahunKetiga

TahunKeempat

TahunKelima

$2,400 +keuntungan

$3,600 +keuntungan

$4,800 +keuntungan

$6,000 +keuntungan

Senario bagi simpanan $100.00 sebulan untuk 5 tahun:

Jumlah keuntungan adalah tidak dijamin dan kadar keuntungan sebenar adalahtertakluk kepada hasil pelaburan.

*Tabarru'