Public Expose –

Pemaparan Kinerja

(Semester 1 2020)

PT Bank BTPN Syariah Tbk

25 Agustus 2020

Lembaga Keuangan Formal pertama di Indonesia

yang melayani masyarakat prasejahtera melalui

pemberdayaan perempuan yang berbasis

perbankan syariah (financial inclusion)

Visi, Misi dan Nilai-nilai BTPN Syariah

3

Bersama, kita ciptakan kesempatan tumbuh dan hidup

yang lebih berarti.

Visi

Menjadi Bank Syariah terbaik untuk keuangan inklusif,

mengubah hidup berjuta rakyat Indonesia

Misi

Nilai

Profesional

Integritas

Saling Menghargai

Kerjasama

BTPN Syariah - Satu-satunya Bank yang melayani nasabah prasejahtera produktif

Padang

Pekanbaru

Palembang

Lampung Jakarta

Bandung

Semarang

Yogya Surabaya Mataram

Banjarmasin

Makasar

Pontianak Samarinda

Palangkaraya

Kendari

Denpasar

Banda Aceh

Medan

Jambi

Sumatera

Kalimantan

Sulawesi

Java Nusa Tenggara Kupang

Melayani 23 Propinsi di Indonesia Rating Penghargaan

Pemegang Saham Customer & Coverage

Juni 2020 Perjalanan Kami

70.00%

29.97%

0.03%

PT. BTPN Tbk

Publik

Saham Treasury

Melayani 5 juta nasabah,

“3.75 juta nasabah aktif”

212 ribu komunitas,

2,600 kecamatan

25 KC dan KCP

41 Kantor Fungsional

AA+ idn Fitch

Stable Outlook

Cambridge IFA - Global Good

Governance Award for Financial

Inclusion and Customer Care,

dan sejumlah penghargaan lain

• Dirintis tahun 2010 di Unit Usaha Syariah BTPN ;

• Spin-off menjadi BTPN Syariah pada 14 Juli 2014

• Listing menjadi PT Bank Tabungan Pensiunan

Nasional Syariah Tbk pada 8 Mei 2018)

• Berubah Nama PT Bank BTPN Syariah Tbk pada 4

Jun 2020)

• Naik menjadi Bank BUKU 3 pada 7 Juli 2020

• Sumber daya insani: ~11,500 #bankirpemberdaya

~95% karyawan wanita dan ~45% lulusan SMA

Dwiyono B Winantio

Chief of Financing Business

Dewi Nuzulianti

Business Planning & Assurance Head

Ade Fauzan

Business Development Head

Dharma Putera

Risk Management Head

Dewo Triatmoko

Operations Head

Board of Management

Manajemen Baru BTPN Syariah

Hadi Wibowo

President Director

M. Gatot A Prasetyo

Director

Arief Ismail

Director of Compliance

Fachmy Achmad

Director

Board of Directors

H. Ikhwan Abidin, MA

Chairman

Muhamad Faiz

Member

Sharia Supervisory Board

Kemal Azis Stamboel

President Commissioner

Dewie Pelitawati

Member Independent

Mahdi Syahbuddin

Member

Yenny Lim

Member

Board of Commissioners

Komposisi Pemegang Saham dan Pergerakan Saham BTPN Syariah

6

BTPS

35.8 juta lembar saham

Rata-rata Perdagangan

Rp. 24.5 trilyun

Terbesar diantara semua

Bank Syariah

Salah satu saham teraktif diantara

semua emiten Bank

Sumber data : Bloomberg 1 Juli 2018 sampai 30 Juni 2020

BTPS juga tercatat dalam beberapa indeks antara lain IHSG, Sektor Keuangan, JII, IDX80, KOMPAS100, LQ45, IDX30

Pemegang Saham

Kapitalisasi Pasar Rata-Rata

70.00%

29.97%

0.03%

PT. BTPN Tbk

Publik

Saham Treasury

4.00 0

4.50 0

5.00 0

5.50 0

6.00 0

6.50 0

3,180

975

52 weeks

Low : 1,850

High : 5,050

4,905 5,775

IHSG BTPS

Sumber data : Bloomberg 1 Juli 2018 sampai 30 Juni 2020

7

Unique Value Proposition : Tepat Pembiayaan Syariah - Group

Paket Keuangan Untuk Usaha

• Solusi Keuangan dalam satu paket :

• Modal Usaha

• Gratis Asuransi jiwa

• Tabungan (gratis biaya bulanan)

• Manfaat Masa depan

• Modal usaha naik setiap naik siklus

• Setelah tahun ke-3:

Pembiayaan perbaikan perumahan &

pendidikan

Pembina

• #bankirpemberdaya yang terlatih,

menjadi teladan perilaku

• Jujur

• Sopan

• Disiplin

• Menjadi fasilitator untuk program

Daya

Pelatihan Berkelanjutan Daya

Pelatihan untuk peningkatan kapasitas

dalam bidang kesehatan, pengetahuan

kewirausahaan dan lingkungan

Sistem Keanggotaan

• Grup, diseleksi oleh nasabah

• Pertemua Rutin

• Tabungan Wajib

• Tanggung Renteng

4 Perilaku Unggul

Berani Berusaha Disiplin

Kerja Keras

Saling Bantu

Profil Nasabah

• Kebutuhan dasar harian

• Pendidikan untuk anak

• Perbaikan kondisi hidup

• Produksi…

• Jualan…

• Ternak …

Perempuan Pra-sejahtera Produktif Pekerjaan

Kebutuhan

*) measured by PPI (Poverty Probability Index)

8

Berani Berusaha Disiplin

Kerja Keras Saling Bantu

Membangun 4 Karakter Kunci:

Prioritas Utama dalam Menghadapi Covid-19

Kesehatan dan

Kesejahteraan Karyawan

serta Nasabah

Efisiensi Biaya Kualitas Aset

Mendukung

Pemerintah

Likuiditas

9

BTPN Syariah berkomitmen untuk mendukung pemangku kepentingan selama kondisi yang menantang saat ini

10

Nasabah

Melakukan cek kesehatan saat

kunjungan ke Nasabah

Sosialisasi tentang kesehatan

dan protokol keselamatan

Restrukturisasi yang

disesuaikan

Penyesuaian operasi dan

terbuka untuk poin

pembayaran lainnya

Karyawan Komunitas Pemegang saham

Menyediakan protokol dan

perlengkapan Kesehatan dan

Keselamatan

Mengimplementasikan lini

operasi yang terpisah dan

bekerja dari rumah didukung

oleh Infrastruktur IT yang telah

terintegrasi

Membuat Tim manajemen

Insiden di kantor pusat yang

bertanggung jawab untuk

informasi terkini, arahan dan

edukasi.

Tidak ada pemberhentian

karyawan terkait dengan Covid-

19

BTPN Syariah mendukung

insiasi Pemerintah untuk

memastikan Keberlanjutan

Bisnis dan Ekonomi

Meluncurkan program Tepat

Peduli Komunitas yang

membangun sekaligus 1.000

titik lokasi operasional Bank

di seluruh Indonesia

Mendistribusikan alat

pelindung diri (APD) ke 30

rumah sakit

Komitmen kuat dari

perusahaan induk (BTPN) dan

pemegang saham utama

(SMBC)

Posisi Modal yang kuat di

42.3%

Menjadi kategori Bank Buku 3

Pembayaran Dividen pada

bulan Mei 2020 (rasio

pembayaran 20%)

Ringkasan Kinerja Keuangan

Aset

15.3 t

Pembiayaan

8.7 t

Dana pihak Ketiga

9.5 t

Laba Bersih

407 m

ROA

7.0% NPF

1.8%

CAR

42.3%

ROE

15.2% Ekuitas

5.4 t

10%

2%

7%

33%

18%

Pertumbuhan Pembiayaan (CAGR 3 thn: 10.9%) dan DPK (CAGR 3 thn: 12.3%)

12

Pembiayaan

IDR miliar

5.770 6.053 6.873 7.277

8.544 9.000 8.741

Jun'17 Dec'17 Jun'18 Dec'18 Jun'19 Dec'19 Jun'20

Axi

s Ti

tle

Dana Pihak Ketiga Nasabah

IDR miliar

24% 20% 20% 21% 22% 23% 20%

76% 80%

80% 79%

79% 77% 80%

Jun'17 Dec'17 Jun'18 Dec'18 Jun'19 Dec'19 Jun'20

CASA TD

7,021 6,546

5,959

CAGR 3thn

12.3%

CAGR 3thn

10.9%

CAGR Industri 3 tahun: 6.2% CAGR 3 tahun: 6.7%

7,612

8,884 9,446 9.462

Unit: miliar IDR Jun ’19 Dec ’19 Mar ’20 Jun’ 20 ∆QoQ ∆YoY

Kas 353 711 812 826 2% 134%

Giro Wajib Minimun 429 458 424 363 -14% -15%

Aset Likuid 4,221 4,759 5,103 5,067 -1% 20%

Pembiayaan (Kotor) 8,544 9,000 9,166 8,741 -5% 2%

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (255) (292) (302) (548) 82% 115%

Total Aset 13,942 15,383 16,003 15,272 -4,6% 10%

Tabungan dan Giro 1,780 2,001 2,059 1,947 -5% 9%

Deposito 7,104 7,446 7,620 7,516 -1% 6%

Total Dana Pihak Ketiga 8,884 9,446 9,679 9,462 -2% 7%

Total Kewajiban 9,341 9,990 10,223 9,832 -4% 5%

Ekuitas 4,601 5,393 5,781 5,440 -6% 18%

13

Neraca Juni 2020

Unit: miliar IDR 1H ’19 FY ’19 1Q ’20 2Q ’20 1H ’20 ∆QoQ ∆YoY

Pendapatan Margin 2,049 4,457 1,182 753 1,936 -36% -6%

Beban Margin 243 524 135 129 264 -4% 9%

Pendapatan Margin Bersih 1,807 3,934 1,047 624 1,672 -40% -7%

Pendapatan Operasional 1,816 3,952 1,055 630 1,686 -40% -7%

Beban Operasional dan Bonus Wadiah

854 1,761 419 332 751 -21% -12%

Cadangan Kerugian 142 309 99 292 391 195% 175%

Laba Setelah Pajak 610 1,400 402 4 407 -99% -33%

14

Laba Rugi Juni 2020

Rasio Utama

15

Unit: % 1H ’19 FY ’19 1Q ’20 2Q ’20 1H ’20

Cost to Income 47% 45% 40% 53% 45%

BOPO 60.4% 58.1% 54.8% 99.1% 72.1%

Cost of Fund (Blended) 6.3% 6.2% 5.6% 5.3% 5.5%

RoA 12.7% 13.6% 13.6% 0.2% 7.0%

RoE 29.3% 31.2% 29.8% 0.3% 15.2%

NPF Gross 1.3% 1.4% 1.4% 1.8% 1.8%

CoC 3.7% 3.7% 4.4% 13.0% 8.7%

Loan provision coverage 223% 238% 230% 351% 351%

CAR 39.4% 44.6% 42.4% 42.3% 42.3%

LCR 222.5% 273.0% 263.4% 244.0% 244.0%

NSFR 166.4% 171.3% 182.4% 190.2% 190.2%

HQLA to TPF 53% 60% 61% 62% 62%

16

Dampak Sosial yang Terukur per Juni 2020 Memberikan Perubahan yang Positif

Menurunkan persentase nasabah kembali ke garis kemiskinan

Siklus 2 Siklus 1 Siklus 3

26.3%

21.5% 24.0%

Jumlah anak yang tidak bersekolah menurun

10.2%

15.5%

SIklus 1 Siklus 2 Siklus 3

12.5%

Jumlah keluarga yang tidak memiliki toilet menurun

9.1%

14.7%

Siklus 1 Siklus 2 Siklus 3

12.8%

Penurunan penggunaan kayu bakar

4.5%

8.7%

Siklus 1 Siklus 2 Siklus 3

7.0%

Menigkatnya Pendidikan Anak Meningkatnya Kondisi Toilet Membaiknya Emisi Karbon Rumah Tangga

PPI (Poverty Probability Index) dibangun oleh IPA (Innovation for Poverty Action) untuk mengukur perkembangan dari kemiskinan

www.progressoutofpoverty.org/

BTPN Syariah bukan menjadi satu-satunya faktor yang menyebabkan meningkatnya kesejahteraan nasabah

17

Program Tepat Peduli Komunitas Pada tahun 2019, Daya meluncurkan Tepat Peduli yang sekaligus membangun infrastruktur di 1.000 titik lokasi operasional BTPN Syariah di seluruh Indonesia bekerja sama dengan mitra terpilih dan disesuaikan dengan kebutuhan masyarakat setempat seperti keagamaan, sanitasi, kesehatan, lingkungan dan fasilitas lainnya. Sementara wabah Covid-19 meningkat, kami berhasil mendistribusikan alat pelindung ke 30 rumah sakit.

Dampak Program Ada komunitas non nasabah yang mulai bertanya-tanya tentang pembiayaan di BTPN Syariah dan masyarakat semakin mengenal BTPN Syariah sebagai Bank yang peduli kepada mereka. Ada pelanggan baru di Lombok setelah mengikuti pelatihan yang dilakukan oleh mitra kami.

Mitra

Program Tepat Peduli Komunitas di 1.000 titik lokasi operasional BTPN Syariah di seluruh Indonesia

Sumber : Laporan Industri Perbankan Indonesia Q1 -2020

BTPN Syariah vs Industri Perbankan Maret 2020

42.4%

21.7% 20.4%

BTPNS Konven BUS

CAR

13,6%

2,6% 1,7%

BTPNS Konven BUS

ROA

1,4%

2,7%

3,4%

BTPNS Konven BUS

NPF

54.8%

88.8% 83.0%

BTPNS Konven BUS

BOPO

15,0%

4,3%

1,7%

BTPNS Konven BUS

NOM

94,7% 92,6% 78,9%

BTPNS Konven BUS

FDR

18

19

Tanya Jawab

20

Untuk informasi lebih lanjut

Email corsec@btpnsyariah.com

Terima Kasih