PT TUGU PRATAMA INDONESIA Keuangan TPI 2016.pdf · PT Tugu Pratama Indonesia terdaftar dan di awasi...
1
PT TUGU PRATAMA INDONESIA LAPORAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 Head Office : Wisma Tugu I, Jl. H.R. Rasuna Said Kav C 8-9, Jakarta 12920 Tel : +62 21-52961777 (hunting) | Fax : +62 21-52961555 Network : Surabay a • Bandung • Medan • Balikpapan • Semarang • Palembang • Hong Kong email : [email protected] | [email protected] www.tugu.com 2016 : 3.237.590 2015 : 3.039.984 PREMI BRUTO 6.50% 2016 : 166.253 2015 : 141.534 LABA TAHUN BERJALAN 17.47% 2016 : 8.872.768 2015 : 9.091.174 ASET (2.40%) 2016 : 3.393.737 2015 : 3.309.243 EKUITAS 2.55% 2016 : 166.847 2015 : 167.333 HASIL INVESTASI (0.29%) 2016 : 5.474.975 2015 : 5.778.925 LIABILITAS (5.26%) PT Tugu Pratama Indonesia terdaftar dan di awasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) *) Sesuai dengan Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011. Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah 70% untuk tahun 2015 dan paling lambat 31 Desember 2016 Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah 70% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Resiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 07/BL/2011. **) Sesuai dengan Pasal 52 PMK No. 11/PMK.010/2011. Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' paling rendah 15% untuk tahun 2013 dan paling lambat 31 Desember 2014 Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' paling rendah 30% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Resiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 07/BL/2011. ***) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam pasal 31 PMK No. 11/PMK.010./2011. REASURADUR UTAMA Nama Reasuradur Reasuradur Dalam Negeri 1 PT Reasuransi Syariah Indonesia 2 PT Reasuransi Nasional Indonesia 3 PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Ketua : H. Jafril Khalil. PhD. MCL. Dipl.IF. FIIS. CFP 2. Anggota : Dr. H. Hasanudin. M. Ag *) Catatan : *) Menjabat sebagai anggota Dewan Pengawas Syariah pada periode 8 April 2005 - 31 Desember 2016 KOMISARIS DAN DIREKSI Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh A. Kekayaan tersedia untuk qardh 21.913 11.628 B. Minimum Kekayaan yang wajib disediakan untuk qardh*) a. 70% x Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi 2.365 2.950 b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kegagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar 77 104 C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk qardh 19.472 8.574 Solvabilitas Dana Perusahaan A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan 67.643 74.223 b. Kewajiban 20.297 29.977 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 47.346 44.246 B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan***) a. Kekayaan yang tersedia untuk Qardh 2.442 3.054 b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum 25.000 25.000 c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan (Jumlah yang lebih besar antara a dan b) 25.000 25.000 C. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas Dana Perusahaan 22.346 19.246 1 Pendapatan 2 Pendapatan pengelolaan operasi asuransi 4.202 5.028 3 Pendapatan pengelolaan portfolio investasi dana peserta - - 4 Pendapatan pembagian surplus underwriting 331 - 5 Pendapatan investasi 2.429 2.316 6 Penerimaan komisi 503 645 7 Jumlah pendapatan 7.465 7.989 8 Beban 9 Beban komisi 1.052 971 10 Ujrah dibayar 312 659 11 Beban umum dan administrasi 2.392 85 12 Beban pemasaran 111 234 13 Beban pengembangan - - 14 Jumlah Beban 3.867 1.949 15 Laba usaha 3.598 6.040 16 Pendapatan (beban) non usaha neto 11 (3.258) 17 Laba sebelum pajak final dan pajak penghasilan 3.609 2.782 18 Beban pajak final 510 461 19 Laba sebelum pajak penghasilan 3.099 2.321 20 Beban pajak penghasilan - - 21 Zakat - - 22 Laba neto 3.099 2.321 KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 (dalam jutaan rupiah) NO URAIAN 2016 2015 LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN Untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PERUSAHAAN / UNIT SYARIAH PER 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU' Untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU' 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) NO URAIAN 2016 2015 NO URAIAN 2016 2015 NO URAIAN 2016 2015 URAIAN 2016 2015 PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015 LAPORAN KEUANGAN UNIT SYARIAH I. ASET 1 Kas dan bank 23.662 29.173 2 Piutang kontribusi 11.522 12.217 3 Piutang reasuransi 5.320 - 4 Piutang a. Mudharabah - - b. Salam - - c. Istishna' - - 5 Deposito 50.567 37.769 6 Investasi pada surat berharga - - 7 Pembiayaan a. Mudharabah - - b. Musyarakah - - 8 Investasi pada entitas lain - - 9 Properti investasi - - 10 Aset lain - - 11 Jumlah aset 91.072 79.159 II. LIABILITAS 1 Utang klaim 961 962 2 Utang reasuransi 16.445 7.284 3 Utang lain-lain 20.970 22.086 4 Bagian peserta atas surplus underwriting dana tabarru' yang masih harus dibayar - - 5 Utang dividen - - 6 Utang pajak - - 7 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 791 1.030 8 Klaim yang sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 504 543 9 Jumlah liabilitas 39.671 31.905 III. DANA PESERTA 10 Dana syirkah temporer a. Mudharabah 11 Dana Tabarru' 4.056 3.007 12 Jumlah dana peserta 4.056 3.007 IV. EKUITAS 13 Modal disetor 25.000 25.000 14 Tambahan modal disetor 15 Saldo laba 22.346 19.247 16 Jumlah ekuitas 47.346 44.247 17 Jumlah liabilitas, dana peserta dan ekuitas 91.072 79.159 1 PENDAPATAN ASURANSI 2 Kontribusi bruto 12.501 16.303 3 Ujrah pengelola (4.202) (5.028) 4 Bagian reasuransi (atas resiko) (7.284) (9.730) 5 Perubahan kontribusi yang belum menjadi hak 240 540 6 Jumlah premi bruto 1.255 2.085 7 BEBAN ASURANSI 8 Pembayaran Klaim (2.818) (2.678) 9 Klaim yang ditanggung reasuransi dan pihak lain 2.637 2.290 10 Klaim yang masih harus dibayar - - 11 Klaim yang masih harus dibayar yang ditanggung - - reasuransi dan pihak lain - - 12 Penyisihan teknis 29 (263) 13 Beban pengelolaan reasuransi - - 14 Jumlah beban asuransi (152) (651) 15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi 1.103 1.434 16 Pendapatan Investasi 17 Total pendapatan investasi 813 537 18 Dikurangi : Beban pengelolaan portfolio investasi - - 19 Pendapatan investasi neto 813 537 20 Pendapatan (beban) lain (206) (2.765) 21 Surplus (defisit) Underwriting Dana Tabarru' 1.710 (794) Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan 70.425 74.101 b. Kewajiban 66.869 71.354 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 4.056 2.747 B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *) 3.378 4.215 C. Kelebihan (Kekurangan) BTS 678 (1.468) D. Rasio Pencapaian (%) **) 104% 65% Indikator Keuangan Lainnya 2016 2015 A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan dari kekayaan Dana Perusahaan 5.000 5.000 b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru’ c. Dana Jaminan dari Dana Peserta Total Dana Jaminan 5.000 5.000 B. Rasio investasi (SAP) terhadap cad. Teknis dan utang klaim (%) 1.602% 1.258% C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) 31% 89% D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) 0% 0% E. Rasio Likuiditas (%) 141% 115% F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 11% 31% Catatan : a. Laporan posisi keuangan (neraca), laporan laba rugi dana perusahaan dan laporan surplus (defisit) underwriting dana Tabarru' disajikan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK PER.06/BL/2011 mengenai "Bentuk dan Susunan Laporan serta Pengumunan Laporan Usaha Syariah dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah" dimana angka-angkanya bersumber dari laporan keuangan unit syariah PT Tugu Pratama Indonesia ("Perusahaan") tanggal 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen Perusahaan sesuai dengan Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 11/PMK.010/2011 tertanggal 12 Januari 2011 tentang "Kesehatan Keuangan Usaha Asuransi dan Usaha Reasuransi dengan Prinsip Syariah" ("PMK 11") sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 228/ PMK.010/2012 ("PMK 228"; bersama dengan PMK 11, "Peraturan Unit Syariah"), yang telah di audit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja ("PPS"), firma anggota Ernst & Young Global Limited, dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 11 April 2017 yang tidak termasuk dalam publikasi ini. b. Angka (nilai) yang disajikan diatas, diukur berdasarkan SAK (Audit Report) dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Ketua BAPEPAM-LK No. PER-06/BL/2011 Tanggal 29 April 2011. c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016. 1 US $ =Rp.13.436.- Kurs pada tanggal 31 Desember 2015. 1 US $ =Rp.13.795.- Jakarta, 27 April 2017 S.E. & O Direksi PT TUGU PRATAMA INDONESIA Direksi : Presiden Direktur : Sabam Hutajulu***) Direktur Keuangan & Jasa Korporat : Muhammad Syahid Direktur Pemasaran : Sigit Suciptoyono ****) Direktur Teknik : Andy Samuel Panggabean Catatan: *) Menjabat sebagai Komisaris Independen pada periode 18 Agustus 2010 - 12 September 2016 **) Menjabat sebagai Komisaris Independen efektif tanggal 9 Februari 2017 ***) Menjabat sebagai Presiden Direktur pada periode 18 Agustus 2015 - 4 Maret 2017 ****) Menjabat sebagai Direktur Pemasaran pada periode 14 Maret 2013 - 13 Maret 2017 Dewan Komisaris: Presiden Komisaris : Arief Budiman Komisaris Independen : Hilda Rossieta *) Komisaris Independen : M. Harry Santoso Komisaris Independen : Pontas Siahaan Komisaris Independen : Adi Zakaria Afiff **) Komisaris : M. Rudy Salahuddin Ramto Komisaris : Eddy Porwanto Poo TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN Per 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 31 Desember 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) ASET 2016 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS 2016 2015 U R A I A N 2016 2015 Reasuradur Utama Nama Reasuradur Reasuradur Dalam Negeri : 1. PT Reasuransi International Indonesia 2. PT Reasuransi Nasional Indonesia 3. PT Maskapai Reasuransi Indonesia, Tbk. 4. PT Tugu Reasuransi Indonesia Reasuradur Luar Negeri : 1. Swiss Reinsurance Company Ltd. 2. Asia Capital Reinsurance Group Pte., Ltd. 3. Hannover Rück SE 4. Everest Reinsurance Co. 5. Korean Reinsurance Co. 6. Labuan Reinsurance (L)., Ltd. 7. Scor Reinsurance Asia-pacific Pte., Ltd. 8. Taiping Reinsurance Co., Ltd. PEMILIK PERUSAHAAN PT Pertamina (Persero) : 65.00 % PT Sakti Laksana Prima : 17.60 % Siti Taskiyah : 12.15 % Moh. Satya Permadi : 5.25 % Dewan Komisaris: Presiden Komisaris : Arief Budiman Komisaris Independen : Hilda Rossieta *) Komisaris Independen : M. Harry Santoso Komisaris Independen : Pontas Siahaan Komisaris Independen : Adi Zakaria Afiff **) Komisaris : M. Rudy Salahuddin Ramto Komisaris : Eddy Porwanto Poo Direksi : Presiden Direktur : Sabam Hutajulu***) Direktur Keuangan & Jasa Korporat : Muhammad Syahid Direktur Pemasaran : Sigit Suciptoyono ****) Direktur Teknik : Andy Samuel Panggabean Catatan: *) Menjabat sebagai Komisaris Independen pada periode 18 Agustus 2010 - 12 September 2016 **) Menjabat sebagai Komisaris Independen efektif tanggal 9 Februari 2017 ***) Menjabat sebagai Presiden Direktur pada periode 18 Agustus 2015 - 4 Maret 2017 ****) Menjabat sebagai Direktur Pemasaran pada periode 14 Maret 2013 - 13 Maret 2017 KOMISARIS DAN DIREKSI Catatan : a. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) yang disajikan termasuk unit usaha syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif yang disajikan termasuk laporan laba rugi Pengelola unit usaha syariah dan tidak termasuk laporan surplus (defisit) underwriting dana tabarru'. Rincian untuk usaha sesuai asuransi atau reasuransi dengan prinsip syariah disajikan secara terpisah dengan format pengumuman sebagaimana diatur dalam Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor Per-06/ BL/2011 tanggal 29 April 2011 b. Rasio pemenuhan tingkat solvabilitas dan informasi lain yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk usaha asuransi atau reasuransi dengan prinsip konvensional c. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 disajikan dengan metoda translasi atas laporan keuangan Perseroan dalam mata uang US Dollar. Perseroan telah menerbitkan laporan keuangan dalam mata uang US Dollar pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016, yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan opini tanpa modifikasian dalam laporannya tertanggal 27 Februari 2017 Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi d. Cadangan Teknis 2016 dan 2015 dihitung oleh aktuaris "Padma Radya Aktuaria" e. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi berdasarkan SAK (Audit Report) f. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016. 1 US $ =Rp.13.436.- Kurs pada tanggal 31 Desember 2015. 1 US $ =Rp.13.795.- Jakarta, 27 April 2017 S.E. & O Direksi PT TUGU PRATAMA INDONESIA KETERANGAN 2016 2015 I. ASET 1. Kas dan Bank 83.299 60.348 2. Investasi - Deposito Berjangka 646.890 828.906 - Efek-efek - Saham 328.753 30.412 - Obligasi 1.132.613 1.373.962 - Reksadana 349.138 238.749 - Penyertaan Langsung 1.439.871 1.485.865 Jumlah Investasi 3.897.265 3.957.893 3. Piutang Premi - Neto 1.287.095 1.144.889 4. Piutang Reasuransi - Neto 520.659 201.757 5. Piutang Lain-lain 87.337 118.194 6. Aset Lain-lain 123.272 10.897 7. Aset Tetap -Neto 14.150 9.907 8. Aset Reasuransi 2.773.695 3.535.383 9. Aset Pajak Tangguhan 85.996 51.906 10. JUMLAH ASET ( 1 s.d. 9 ) 8.872.768 9.091.174 1 PENDAPATAN UNDERWRITING 2 Premi Bruto 3 a. Premi Penutupan Langsung 3.156.016 3.009.138 4 b. Premi Penutupan Tidak Langsung 262.883 113.692 5 c. Komisi Dibayar 181.309 82.846 6 Jumlah Premi Bruto (3+4-5) 3.237.590 3.039.984 7 Premi Reasuransi 8 a. Premi Reasuransi Dibayar 2.880.853 2.594.849 9 b. Komisi Reasuransi Diterima 297.645 215.384 10 Jumlah Premi Reasuransi (8-9) 2.583.208 2.379.465 11 Premi Neto (6-10) 654.382 660.519 12 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 13 a. CAPYBMP tahun lalu 207.514 200.105 14 b. CAPYBMP tahun berjalan 197.329 207.514 15 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (13-14) 10.185 (7.409) 16 Jumlah Pendapatan Premi Neto (11+15) 664.567 653.110 17 Pendapatan Underwriting Lain Neto - - 18 PENDAPATAN UNDERWRITING (16+17) 664.567 653.110 19 BEBAN UNDERWRITING 20 Beban Klaim 21 a. Klaim Bruto 1.334.683 891.403 22 b. Klaim Reasuransi 1.014.524 715.235 23 c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 24 c.1. Cadangan Klaim tahun lalu 331.840 455.647 25 c.2. Cadangan Klaim tahun berjalan 348.369 331.840 26 Jumlah Beban Klaim (21-22-24+25) 303.630 299.975 27 Beban Underwriting Lain Neto - - 28 BEBAN UNDERWRITING (26+27) 303.630 299.975 29 HASIL UNDERWRITING (18-28) 360.937 353.135 30 Hasil Investasi 166.847 167.333 31 Bagi Hasil - - 32 Beban Usaha 33 a. Beban Pemasaran 12.691 9.630 34 b. Beban Umum dan Administrasi 301.174 218.994 35 Jumlah Beban Usaha (33+34) 313.865 228.624 36 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI (29+30-31-35) 213.919 291.845 37 Beban Lain, neto (6.208) (117.135) 38 LABA (RUGI) SEBELUM ZAKAT (36+37) 207.711 174.710 39 Zakat - - 40 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK (38-39) 207.711 174.710 41 Pajak Penghasilan a. Beban Pajak Final 11.686 15.916 b. Beban Pajak Penghasilan 29.772 17.259 42 LABA TAHUN BERJALAN (40-41) 166.253 141.534 43 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK 44 Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga 49.037 (49.234) 45 Pengukuran kembali Liabilitas Manfaat Pekerja (11.798) 27.353 46 Selisih Kurs Translasi Mata Uang (124.918) 322.661 47 Pendapatan (Beban) Pajak yang berhubungan dengan akun yang dapat dan tidak dapat diklasifikasikan ke laba rugi 5.920 (4.699) 48 Pendapatan Komprehensif Lain Untuk Tahun Berjalan - Setelah Pajak (81.760) 296.081 49 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (42+48) 84.493 437.615 I. LIABILITAS 1. Utang Klaim 285.969 18.435 2. Utang Reasuransi 1.435.481 1.181.840 3. Utang Komisi 33.464 39.642 4. Utang Pajak 45.178 1.862 5. Utang Lain-lain 83.820 168.170 6. Akrual 41.825 45.393 7. Estimasi Klaim 1.725.245 2.621.065 8. Premi Belum Merupakan Pendapatan 1.572.054 1.467.697 9. Pendapatan Komisi Ditangguhkan - Neto 39.456 52.372 10. Liabilitas Imbalan Kerja 212.483 182.449 11. JUMLAH LIABILITAS (1 s.d. 10) 5.474.975 5.778.925 12. Akumulasi Cadangan Dana Tabarru' 4.056 3.007 II. EKUITAS 13. Modal Saham 160.000 160.000 14. Tambahan Modal Disetor - - 15. Selisih Nilai Transaksi Entitas Sepengendali - - 16. Selisih Kurs Translasi Mata Uang 804.385 929.303 17. Revaluasi aset tetap 3.914 - 18. Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi atas efek-efek yang tersedia untuk dijual - neto (5.388) (53.481) 19. Saldo Laba - Dicadangkan 439.859 439.859 - Belum Dicadangkan 1.990.967 1.833.562 20. JUMLAH EKUITAS (13 s.d. 19) 3.393.737 3.309.243 21. JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS (11+12+20) 8.872.768 9.091.174 Pencapaian Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 7.058.536 7.429.595 b. Liabilitas 5.435.320 5.723.048 Jumlah Tingkat Solvabilitas 1.623.216 1.706.546 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 253.015 209.962 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) - - c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 20.212 60.978 d. Beban Klaim Yang Terjadi dan Beban Klaim Yang Diperkirakan (Schedule D) 132.600 139.223 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) - - f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 126.073 98.991 g. Risiko Operasional (Schedule G) 1.637 2.175 Jumlah MMBR 533.536 511.330 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 1.089.679 1.195.217 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas(%) 304.24% 333.75% Informasi Lain a. Jumlah Dana Jaminan 20.000 20.000 b. Rasio Likuiditas (%) 175% 238% c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 484% 488% d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 25% 26% e. Rasio Beban (Klaim. Usaha dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 75% 61% Keterangan : 1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum 2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional 3) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas yang paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko 4) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas 5) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan PEMILIK PERUSAHAAN PT Pertamina (Persero) : 65.00 % PT Sakti Laksana Prima : 17.60 % Siti Taskiyah : 12.15 % Moh. Satya Permadi : 5.25 % Asuransi Umum Terbaik 2016 beraset > Rp 3T dari Investor Awards Predikat kinerja keuangan "Sangat Bagus" dari Infobank Insurance Awards 2016 Best General Insurance 2016 Ekuitas > Rp 1.5T dari Media Asuransi Awards Best Financial Performance > Rp 5T dari Indonesia Insurance Consumer Choice Awards 2016 1 st Best non Life Insurance Company in 2016 dari APPARINDO Head Office : Wisma Tugu I, Jl. H.R. Rasuna Said Kav C 8-9, Jakarta 12920 Tel : +62 21-52961777 (hunting) | Fax : +62 21-52961555 Network : Surabaya • Bandung • Medan • Balikpapan • Semarang • Palembang • Hong Kong email : [email protected] | [email protected], www.tugu.com Financial Strength Rating "A-" (Excellent) dari Lembaga Pemeringkat A.M. Best
Transcript of PT TUGU PRATAMA INDONESIA Keuangan TPI 2016.pdf · PT Tugu Pratama Indonesia terdaftar dan di awasi...
PT TUGU PRATAMA INDONESIA
LAPORAN KEUANGANPER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
Head Office : Wisma Tugu I, Jl. H.R. Rasuna Said Kav C 8-9, Jakarta 12920Tel : +62 21-52961777 (hunting) | Fax : +62 21-52961555
Network : Surabaya • Bandung • Medan • Balikpapan • Semarang • Palembang • Hong Kongemail : [email protected] | [email protected]
www.tugu.com
2016 : 3.237.5902015 : 3.039.984
PREMI BRUTO6.50%
2016 : 166.2532015 : 141.534
LABA TAHUN BERJALAN
17.47%
2016 : 8.872.7682015 : 9.091.174
ASET(2.40%)
2016 : 3.393.7372015 : 3.309.243
EKUITAS2.55%
2016 : 166.8472015 : 167.333
HASIL INVESTASI
(0.29%)
2016 : 5.474.9752015 : 5.778.925
LIABILITAS(5.26%)
PT Tugu Pratama Indonesia terdaftar dan di awasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
*) Sesuai dengan Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011. Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah 70% untuk tahun 2015 dan paling lambat 31 Desember 2016 Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah 70% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Resiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 07/BL/2011.
**) Sesuai dengan Pasal 52 PMK No. 11/PMK.010/2011. Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' paling rendah 15% untuk tahun 2013 dan paling lambat 31 Desember 2014 Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' paling rendah 30% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Resiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 07/BL/2011.
***) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam pasal 31 PMK No. 11/PMK.010./2011.
REASURADUR UTAMANama Reasuradur
Reasuradur Dalam Negeri1 PT Reasuransi Syariah Indonesia
2 PT Reasuransi Nasional Indonesia
3 PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk
DEWAN PENGAWAS SYARIAH1. Ketua : H. Jafril Khalil. PhD. MCL. Dipl.IF. FIIS. CFP2. Anggota : Dr. H. Hasanudin. M. Ag *)Catatan : *) Menjabat sebagai anggota Dewan Pengawas Syariah pada
periode 8 April 2005 - 31 Desember 2016
KOMISARIS DAN DIREKSI
Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh A. Kekayaan tersedia untuk qardh 21.913 11.628 B. Minimum Kekayaan yang wajib disediakan untuk qardh*) a. 70% x Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi 2.365 2.950 b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kegagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar 77 104 C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk qardh 19.472 8.574
Solvabilitas Dana Perusahaan
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan 67.643 74.223 b. Kewajiban 20.297 29.977 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 47.346 44.246 B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan***) a. Kekayaan yang tersedia untuk Qardh 2.442 3.054 b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum 25.000 25.000 c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan (Jumlah yang lebih besar antara a dan b) 25.000 25.000 C. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas Dana Perusahaan 22.346 19.246
1 Pendapatan 2 Pendapatan pengelolaan operasi asuransi 4.202 5.028 3 Pendapatan pengelolaan portfolio investasi dana peserta - - 4 Pendapatan pembagian surplus underwriting 331 - 5 Pendapatan investasi 2.429 2.316 6 Penerimaan komisi 503 645 7 Jumlah pendapatan 7.465 7.989 8 Beban 9 Beban komisi 1.052 971 10 Ujrah dibayar 312 659 11 Beban umum dan administrasi 2.392 85 12 Beban pemasaran 111 234 13 Beban pengembangan - - 14 Jumlah Beban 3.867 1.949 15 Laba usaha 3.598 6.040 16 Pendapatan (beban) non usaha neto 11 (3.258 )17 Labasebelumpajakfinaldanpajakpenghasilan 3.609 2.78218 Bebanpajakfinal 510 461 19 Laba sebelum pajak penghasilan 3.099 2.321 20 Beban pajak penghasilan - - 21 Zakat - - 22 Laba neto 3.099 2.321
KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO URAIAN 2016 2015
LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN Untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PERUSAHAAN / UNIT SYARIAHPER 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU'Untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU'31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO URAIAN 2016 2015
NO URAIAN 2016 2015
NO URAIAN 2016 2015 URAIAN 2016 2015
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015LAPORAN KEUANGAN UNIT SYARIAH
I. ASET 1 Kas dan bank 23.662 29.173 2 Piutang kontribusi 11.522 12.217 3 Piutang reasuransi 5.320 - 4 Piutang a. Mudharabah - - b. Salam - - c. Istishna' - - 5 Deposito 50.567 37.769 6 Investasi pada surat berharga - - 7 Pembiayaan a. Mudharabah - - b. Musyarakah - - 8 Investasi pada entitas lain - - 9 Properti investasi - - 10 Aset lain - - 11 Jumlah aset 91.072 79.159 II. LIABILITAS 1 Utang klaim 961 962 2 Utang reasuransi 16.445 7.284 3 Utang lain-lain 20.970 22.086 4 Bagian peserta atas surplus underwriting dana tabarru' yang masih harus dibayar - - 5 Utang dividen - - 6 Utang pajak - - 7 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 791 1.030 8 Klaim yang sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 504 543 9 Jumlah liabilitas 39.671 31.905 III. DANA PESERTA 10 Dana syirkah temporer a. Mudharabah 11 Dana Tabarru' 4.056 3.007 12 Jumlah dana peserta 4.056 3.007 IV. EKUITAS 13 Modal disetor 25.000 25.000 14 Tambahan modal disetor 15 Saldo laba 22.346 19.247 16 Jumlah ekuitas 47.346 44.247
17 Jumlah liabilitas, dana peserta dan ekuitas 91.072 79.159
1 PENDAPATAN ASURANSI 2 Kontribusi bruto 12.501 16.303 3 Ujrah pengelola (4.202 ) (5.028 ) 4 Bagian reasuransi (atas resiko) (7.284 ) (9.730 ) 5 Perubahan kontribusi yang belum menjadi hak 240 540 6 Jumlah premi bruto 1.255 2.085 7 BEBAN ASURANSI 8 Pembayaran Klaim (2.818 ) (2.678 ) 9 Klaim yang ditanggung reasuransi dan pihak lain 2.637 2.290 10 Klaim yang masih harus dibayar - - 11 Klaim yang masih harus dibayar yang ditanggung - - reasuransi dan pihak lain - - 12 Penyisihan teknis 29 (263 ) 13 Beban pengelolaan reasuransi - -
14 Jumlah beban asuransi (152 ) (651 )
15 Surplus(Defisit)NetoAsuransi 1.103 1.434
16 Pendapatan Investasi 17 Total pendapatan investasi 813 537 18 Dikurangi : Beban pengelolaan portfolio investasi - - 19 Pendapatan investasi neto 813 537 20 Pendapatan (beban) lain (206 ) (2.765 )21 Surplus(defisit)UnderwritingDanaTabarru' 1.710 (794)
Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan 70.425 74.101 b. Kewajiban 66.869 71.354 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 4.056 2.747 B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *) 3.378 4.215 C. Kelebihan (Kekurangan) BTS 678 (1.468 ) D. Rasio Pencapaian (%) **) 104% 65%
Indikator Keuangan Lainnya 2016 2015
A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan dari kekayaan Dana Perusahaan 5.000 5.000 b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru’ c. Dana Jaminan dari Dana Peserta Total Dana Jaminan 5.000 5.000
B. Rasio investasi (SAP) terhadap cad. Teknis dan utang klaim (%) 1.602% 1.258%
C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) 31% 89%
D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) 0% 0%
E. Rasio Likuiditas (%) 141% 115%
F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 11% 31%
Catatan : a. Laporanposisikeuangan(neraca), laporanlabarugidanaperusahaandanlaporansurplus(defisit)underwritingdanaTabarru'
disajikan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK PER.06/BL/2011 mengenai "Bentuk dan Susunan Laporan serta Pengumunan Laporan Usaha Syariah dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah" dimana angka-angkanya bersumber dari laporan keuangan unit syariah PT Tugu Pratama Indonesia ("Perusahaan") tanggal 31 Desember 2016 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen Perusahaan sesuai dengan Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 11/PMK.010/2011 tertanggal 12 Januari 2011 tentang "Kesehatan Keuangan Usaha Asuransi dan Usaha Reasuransi dengan Prinsip Syariah" ("PMK 11") sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No. 228/PMK.010/2012 ("PMK 228"; bersama dengan PMK 11, "Peraturan Unit Syariah"), yang telah di audit oleh Purwantono, Sungkoro &Surja("PPS"),firmaanggotaErnst&YoungGlobalLimited,denganrekanpenanggungjawabadalahYasir,auditorindependen,berdasarkanStandarAudityangditetapkanolehInstitutAkuntanPublikIndonesia,denganopinitanpamodifikasian,sebagaimanatercantum dalam laporannya tanggal 11 April 2017 yang tidak termasuk dalam publikasi ini.
b. Angka (nilai) yang disajikan diatas, diukur berdasarkan SAK (Audit Report) dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Ketua BAPEPAM-LK No. PER-06/BL/2011 Tanggal 29 April 2011.
c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016. 1 US $ =Rp.13.436.- Kurs pada tanggal 31 Desember 2015. 1 US $ =Rp.13.795.-
Jakarta, 27 April 2017S.E. & ODireksi
PT TUGU PRATAMA INDONESIA
Direksi :Presiden Direktur : Sabam Hutajulu***)Direktur Keuangan &Jasa Korporat : Muhammad SyahidDirektur Pemasaran : Sigit Suciptoyono ****)Direktur Teknik : Andy Samuel Panggabean
Catatan: *) Menjabat sebagai Komisaris Independen pada periode 18 Agustus 2010 - 12 September 2016 **) Menjabat sebagai Komisaris Independen efektif tanggal 9 Februari 2017 ***) Menjabat sebagai Presiden Direktur pada periode 18 Agustus 2015 - 4 Maret 2017 ****) Menjabat sebagai Direktur Pemasaran pada periode 14 Maret 2013 - 13 Maret 2017
Dewan Komisaris:Presiden Komisaris : Arief BudimanKomisaris Independen : Hilda Rossieta *)Komisaris Independen : M. Harry SantosoKomisaris Independen : Pontas SiahaanKomisarisIndependen : AdiZakariaAfiff**)Komisaris : M. Rudy Salahuddin RamtoKomisaris : Eddy Porwanto Poo
TINGKAT KESEHATAN KEUANGANPer 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUntuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Per 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
ASET 2016 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS 2016 2015 U R A I A N 2016 2015
Reasuradur Utama
Nama ReasuradurReasuradur Dalam Negeri : 1. PT Reasuransi International Indonesia2. PT Reasuransi Nasional Indonesia3. PT Maskapai Reasuransi Indonesia, Tbk.4. PT Tugu Reasuransi Indonesia Reasuradur Luar Negeri :1. Swiss Reinsurance Company Ltd.2.AsiaCapitalReinsuranceGroupPte.,Ltd.3. Hannover Rück SE4. Everest Reinsurance Co.5. Korean Reinsurance Co.6. Labuan Reinsurance (L)., Ltd.7.ScorReinsuranceAsia-pacificPte.,Ltd.8. Taiping Reinsurance Co., Ltd.
PEMILIK PERUSAHAAN PT Pertamina (Persero) : 65.00 % PT Sakti Laksana Prima : 17.60 % Siti Taskiyah : 12.15 % Moh. Satya Permadi : 5.25 %
Dewan Komisaris:Presiden Komisaris : Arief BudimanKomisaris Independen : Hilda Rossieta *)Komisaris Independen : M. Harry SantosoKomisaris Independen : Pontas SiahaanKomisarisIndependen : AdiZakariaAfiff**)Komisaris : M. Rudy Salahuddin RamtoKomisaris : Eddy Porwanto Poo
Direksi :Presiden Direktur : Sabam Hutajulu***)Direktur Keuangan & Jasa Korporat : Muhammad SyahidDirektur Pemasaran : Sigit Suciptoyono ****)Direktur Teknik : Andy Samuel Panggabean
Catatan: *) Menjabat sebagai Komisaris Independen pada periode 18 Agustus 2010 - 12 September 2016 **) Menjabat sebagai Komisaris Independen efektif tanggal 9 Februari 2017 ***) Menjabat sebagai Presiden Direktur pada periode 18 Agustus 2015 - 4 Maret 2017 ****) Menjabat sebagai Direktur Pemasaran pada periode 14 Maret 2013 - 13 Maret 2017
KOMISARIS DAN DIREKSI
Catatan :a. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) yang disajikan termasuk unit usaha syariah, Laporan Laba Rugi
Komprehensif yang disajikan termasuk laporan laba rugi Pengelola unit usaha syariah dan tidak termasuk laporansurplus(defisit)underwritingdanatabarru'.
Rincian untuk usaha sesuai asuransi atau reasuransi dengan prinsip syariah disajikan secara terpisah dengan format pengumuman sebagaimana diatur dalam Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor Per-06/BL/2011 tanggal 29 April 2011
b. Rasio pemenuhan tingkat solvabilitas dan informasi lain yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk usaha asuransi atau reasuransi dengan prinsip konvensional
c. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 disajikan dengan metoda translasi atas laporan keuangan Perseroan dalam mata uang US Dollar.
Perseroan telah menerbitkan laporan keuangan dalam mata uang US Dollar pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016, yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja(firmaanggotaErnst&YoungGlobalLimited)denganopini tanpamodifikasiandalam laporannyatertanggal 27 Februari 2017
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi
d. Cadangan Teknis 2016 dan 2015 dihitung oleh aktuaris "Padma Radya Aktuaria"
e. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi berdasarkan SAK (Audit Report)
f. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016. 1 US $ =Rp.13.436.- Kurs pada tanggal 31 Desember 2015. 1 US $ =Rp.13.795.-
Jakarta, 27 April 2017S.E. & ODireksi
PT TUGU PRATAMA INDONESIA
KETERANGAN 2016 2015I. ASET 1. Kas dan Bank 83.299 60.348
2. Investasi
- Deposito Berjangka 646.890 828.906
- Efek-efek
- Saham 328.753 30.412
- Obligasi 1.132.613 1.373.962
- Reksadana 349.138 238.749
- Penyertaan Langsung 1.439.871 1.485.865
Jumlah Investasi 3.897.265 3.957.893
3. Piutang Premi - Neto 1.287.095 1.144.889
4. Piutang Reasuransi - Neto 520.659 201.757
5. Piutang Lain-lain 87.337 118.194
6. Aset Lain-lain 123.272 10.897
7. Aset Tetap -Neto 14.150 9.907
8. Aset Reasuransi 2.773.695 3.535.383
9. Aset Pajak Tangguhan 85.996 51.906
10. JUMLAH ASET ( 1 s.d. 9 ) 8.872.768 9.091.174
1 PENDAPATAN UNDERWRITING2 Premi Bruto3 a. Premi Penutupan Langsung 3.156.016 3.009.1384 b. Premi Penutupan Tidak Langsung 262.883 113.6925 c. Komisi Dibayar 181.309 82.8466 Jumlah Premi Bruto (3+4-5) 3.237.590 3.039.9847 Premi Reasuransi8 a. Premi Reasuransi Dibayar 2.880.853 2.594.8499 b. Komisi Reasuransi Diterima 297.645 215.38410 Jumlah Premi Reasuransi (8-9) 2.583.208 2.379.46511 Premi Neto (6-10) 654.382 660.519
12 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP13 a. CAPYBMP tahun lalu 207.514 200.10514 b. CAPYBMP tahun berjalan 197.329 207.51415 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (13-14) 10.185 (7.409 )
16 Jumlah Pendapatan Premi Neto (11+15) 664.567 653.11017 Pendapatan Underwriting Lain Neto - -18 PENDAPATAN UNDERWRITING (16+17) 664.567 653.110
19 BEBAN UNDERWRITING20 Beban Klaim21 a. Klaim Bruto 1.334.683 891.40322 b. Klaim Reasuransi 1.014.524 715.23523 c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 24 c.1. Cadangan Klaim tahun lalu 331.840 455.64725 c.2. Cadangan Klaim tahun berjalan 348.369 331.84026 Jumlah Beban Klaim (21-22-24+25) 303.630 299.97527 Beban Underwriting Lain Neto - -28 BEBAN UNDERWRITING (26+27) 303.630 299.97529 HASIL UNDERWRITING (18-28) 360.937 353.135 30 Hasil Investasi 166.847 167.33331 Bagi Hasil - -32 Beban Usaha33 a. Beban Pemasaran 12.691 9.630 34 b. Beban Umum dan Administrasi 301.174 218.99435 Jumlah Beban Usaha (33+34) 313.865 228.62436 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI (29+30-31-35) 213.919 291.84537 Beban Lain, neto (6.208 ) (117.135 )38 LABA (RUGI) SEBELUM ZAKAT (36+37) 207.711 174.71039 Zakat - -40 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK (38-39) 207.711 174.71041 Pajak Penghasilan a. Beban Pajak Final 11.686 15.916 b. Beban Pajak Penghasilan 29.772 17.25942 LABA TAHUN BERJALAN (40-41) 166.253 141.534 43 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK44 Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga 49.037 (49.234 )45 Pengukuran kembali Liabilitas Manfaat Pekerja (11.798 ) 27.35346 Selisih Kurs Translasi Mata Uang (124.918 ) 322.66147 Pendapatan (Beban) Pajak yang berhubungan dengan akun yang dapat dan tidakdapatdiklasifikasikankelabarugi 5.920 (4.699)48 Pendapatan Komprehensif Lain Untuk Tahun Berjalan - Setelah Pajak (81.760 ) 296.081 49 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (42+48) 84.493 437.615
I. LIABILITAS 1. Utang Klaim 285.969 18.435 2. Utang Reasuransi 1.435.481 1.181.840 3. Utang Komisi 33.464 39.642 4. Utang Pajak 45.178 1.862 5. Utang Lain-lain 83.820 168.170 6. Akrual 41.825 45.393 7. Estimasi Klaim 1.725.245 2.621.065 8. Premi Belum Merupakan Pendapatan 1.572.054 1.467.697 9. Pendapatan Komisi Ditangguhkan - Neto 39.456 52.372 10. Liabilitas Imbalan Kerja 212.483 182.449 11. JUMLAH LIABILITAS (1 s.d. 10) 5.474.975 5.778.925 12. Akumulasi Cadangan Dana Tabarru' 4.056 3.007
II. EKUITAS 13. Modal Saham 160.000 160.000 14. Tambahan Modal Disetor - - 15. Selisih Nilai Transaksi Entitas Sepengendali - - 16. Selisih Kurs Translasi Mata Uang 804.385 929.303 17. Revaluasi aset tetap 3.914 - 18. Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi atas efek-efek yang tersedia untuk dijual - neto (5.388 ) (53.481 ) 19. Saldo Laba - Dicadangkan 439.859 439.859 - Belum Dicadangkan 1.990.967 1.833.562 20. JUMLAH EKUITAS (13 s.d. 19) 3.393.737 3.309.243 21. JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS (11+12+20) 8.872.768 9.091.174
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 7.058.536 7.429.595 b. Liabilitas 5.435.320 5.723.048 Jumlah Tingkat Solvabilitas 1.623.216 1.706.546 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 253.015 209.962 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) - - c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 20.212 60.978 d. Beban Klaim Yang Terjadi dan Beban Klaim Yang Diperkirakan (Schedule D) 132.600 139.223 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) - - f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 126.073 98.991 g. RisikoOperasional(ScheduleG) 1.637 2.175 Jumlah MMBR 533.536 511.330
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 1.089.679 1.195.217 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas(%) 304.24% 333.75%
Informasi Lain
a. Jumlah Dana Jaminan 20.000 20.000
b. Rasio Likuiditas (%) 175% 238%
c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 484% 488%
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 25% 26%
e. Rasio Beban (Klaim. Usaha dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 75% 61%
Keterangan :1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan
Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional3) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan
Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas yang paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko4) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana
yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas
5) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
PEMILIK PERUSAHAANPT Pertamina (Persero) : 65.00 %PT Sakti Laksana Prima : 17.60 %Siti Taskiyah : 12.15 %Moh. Satya Permadi : 5.25 %
Asuransi Umum Terbaik 2016beraset > Rp 3T
dari Investor Awards
Predikat kinerja keuangan"Sangat Bagus"
dari Infobank Insurance Awards 2016
Best General Insurance 2016Ekuitas > Rp 1.5T
dari Media Asuransi Awards
Best Financial Performance > Rp 5Tdari Indonesia Insurance Consumer
Choice Awards 2016
1st Best non Life Insurance Company in 2016dari APPARINDO
HeadOffice: Wisma Tugu I, Jl. H.R. Rasuna Said Kav C 8-9, Jakarta 12920Tel : +62 21-52961777 (hunting) | Fax : +62 21-52961555
Network : Surabaya•Bandung•Medan•Balikpapan•Semarang•Palembang•HongKongemail : [email protected] | [email protected], www.tugu.com
Financial Strength Rating"A-" (Excellent)
dari Lembaga Pemeringkat A.M. Best
