PRESENTASI KORPORASI ... PRESENTASI KORPORASI 1H2020 PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. |...

Click here to load reader

download PRESENTASI KORPORASI ... PRESENTASI KORPORASI 1H2020 PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. | Divisi

of 22

  • date post

    29-Aug-2020
  • Category

    Documents

  • view

    2
  • download

    0

Embed Size (px)

Transcript of PRESENTASI KORPORASI ... PRESENTASI KORPORASI 1H2020 PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. |...

  • PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.

    PRESENTASI KORPORASI

    1H2020

  • PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. | Divisi Komunikasi Perusahaan dan Kesekretariatan (KMP)

    Public Expose Live 2020 A g u s t u s 2 0 2 0

    PT. Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk

    Konten

    Pesan dari Direktur Utama

    Kinerja Keuangan 1H2020

    Peran BNI dalam Pemulihan Ekonomi Nasional (PEN)

    Likuiditas dan Bisnis Internasional

  • 3

    Pesan dari Direktur Utama

  • Adaptasi Kebiasaan Baru dalam Menghadapi Pandemi Covid-19

    4

    Terus Memberikan Dukungan kepada Karyawan, Pelanggan dan Komunitas

    Karyawan Pelanggan Komunitas

    Proaktif dalam Program

    Kesehatan dan Keamanan

    melalui CSR sebagai bagian

    Komitmen ESG (Environmental, Social, and Corporate Governance)

    ▪ Menyediakan >18.500 tes PCR untuk

    mendukung pemerintah dalam

    meningkatkan jumlah tes Covid-19.

    ▪ Mendistribusikan> 465 ribu masker

    dan >73 ribu alat pelindung diri (APD)

    untuk rumah sakit & petugas medis.

    ▪ Memberikan layanan desinfektan,

    makanan dan bahan pokok.

    ▪ Program edukasi yang intens kepada

    masyarakat melalui berbagai media.

    Operasional Outlet Sesuai Protokol

    Kesehatan Covid-19 ▪ Penutupan cabang secara selektif

    ▪ Perubahan jam layanan menjadi jam 9 pagi

    hingga jam 3 sore

    ▪ Meningkatkan kapasitas layanan BNI Call

    1500046 untuk antisipasi peningkatan panggilan

    masuk

    Layanan yang Aman dan Nyaman ▪ Menerapkan protokol Kesehatan di seluruh

    cabang

    ▪ Pembersihan/disinfektan secara rutin di semua

    cabang dan fasilitas kantor

    ▪ Menyediakan thermal scanner, thermo gun,

    handsanitizer, masker dan pembatas kaca

    Layanan Digital yang Reliabble dan IT

    Channel sebagai Solusi ▪ Meningkatkan limit maksimum untuk transaksi

    e-channel

    ▪ Mempromosikan mobile dan internet banking

    Kebijakan Kerja ▪ Pengaturan pola kerja split dan shift untuk

    unit kerja kritikal serta kebijakan Work From

    Home (WFH) untuk pegawai dengan kriteria

    tertentu.

    ▪ Disiplin Protokol Kesehatan bagi karyawan

    ▪ Pembatasan perjalanan dinas dan

    optimalisasi virtual meeting

    ▪ Platform e-office untuk mendukung WFH

    ▪ Kontak hotline untuk bantuan karyawan

    Layanan Kesehatan Karyawan ▪ Tes Covid-19 wajib bagi seluruh karyawan

    ▪ Pengawasan Kesehatan harian untuk

    karyawan dan keluarga karyawan melalui

    Mobile Apps

    ▪ Pemberian multivitamin, makanan sehat

    serta transportasi bagi karyawan yang

    bekerja di kantor serta bantuan telemedicine

    Pendampingan Karyawan Terdampak ▪ Fasilitas isolasi mandiri (Jika dibutuhkan)

    ▪ Layanan konseling dan psikologi

  • Kebijakan Strategis dalam Menghadapi Krisis Pandemi

    5

    Mengambil langkah

    pre-emptive untuk

    meminimalkan

    penurunan kualitas aset

    Mengelola likuiditas

    secara sehat

    Operasional

    perusahaan adaptif

    1

    2

    4

    ▪ Restrukturisasi pinjaman secara prudent (prinsip kehati-hatian) kepada

    debitur yang memenuhi syarat

    ▪ Skema restrukturisasi yang tepat untuk masing-masing debitur

    berdasarkan kapasitas arus kas dan stimulus dari pemerintah.

    ▪ Terus membukukan tambahan provisi untuk mengantisipasi

    penurunan kualitas kredit, terutama dari kredit yang diklasifikasikan

    sebagai Loan at Risk sebelum pandemi dan kredit yang

    direstrukturisasi akibat Covid-19.

    ▪ Ketahanan likuiditas yang kuat

    ▪ Pertumbuhan CASA yang sehat dan berkelanjutan

    ▪ Sumber dana Non-Konvensional sebagai alternatif pemenuhan

    Likuiditas.

    ▪ Disiplin biaya sesuai dengan perkembangan situasi ekonomi

    ▪ Aktivasi Tim Manajemen Krisis dengan keterlibatan

    Manajemen Senior

    ▪ Memastikan ketahanan operasional

    ▪ Mengoptimalkan solusi layanan digital dan menyediakan

    platform transaksi yang tangguh..

    K e b

    ij a k a n

    S tr

    a te

    g is

    M e n

    g h

    a d

    a p

    i P

    a n

    d e m

    i

    Pertumbuhan bisnis

    yang prudent 3

    ▪ Mendefinisikan ulang proses bisnis baru sesuai dengan

    praktik terbaik normalitas baru

    ▪ Ekspansi Kredit yang selektif pada sektor-sektor pilihan

    ▪ Pembiayaan yang berkelanjutan dalam menjaga fundamental

    pertumbuhan bisnis

    65.4% CASA Ratio

    ↑ 80 bps

    2.9% Cost of Fund

    ↓ 30 bps

    203,672 Debitur

    Rp119.3 T Pinjaman restrukturisasi

    yang telah disetujui

    21.9% Dari total pinjaman

    [Bank Induk]

    >119,000 Pemilik bisnis kecil

    5.0% Pertumbuhan

    Pinjaman (YoY)

    87.8% Loan to Deposit

    (LDR) Ratio

    ↓ 480 bps YoY

  • Kinerja Keuangan 1H2020

  • Semua Rasio disajikan dalam angka Bank Induk (bukan konsolidasi), kecuali dinyatakan berbeda 7

    Ikhtisar Kinerja [Konsolidasian]

    Ringkasan Kinerja 2018 2019 1H2019 1H2020 Δ YoY

    N e ra

    c a

    (K o

    n s o

    l) Total Asset (IDR Miliar) 808,572 845,605 843,214 880,124 4.4%

    Pinjaman Yg Diberikan (IDR Miliar) 512,778 556,771 549,234 576,776 5.0%

    Dana Pihak Ketiga (IDR Miliar) 578,775 614,311 595,067 662,377 11.3%

    L a b

    a R

    u g

    i

    (K o

    n s o

    l) Pendapatan Bunga Bersih (IDR Miliar) 35,446 36,602 17,613 17,797 1.0%

    Pendapatan Non Bunga (IDR Miliar) 9,615 11,358 5,375 5,549 3.2%

    Pendapatan sebelum Provisi (IDR Miliar) 26,952 28,325 13,630 13,371 -1.9%

    Laba Bersih (IDR Miliar) 15,015 15,384 7,634 4,456 -41.6%

    P ro

    fi ta

    b il it

    a s

    &

    E fi

    s ie

    n s i

    CASA (Konsolidasian) 64.8% 66.6% 64.6% 65.4% 0.8%

    COF (Biaya Dana) 2.8% 3.2% 3.2% 2.9% -0.3%

    NIM 5.3% 4.9% 4.9% 4.5% -0.4%

    ROE 16.1% 14.0% 14.4% 8.7% -5.7%

    ROA 2.8% 2.4% 2.4% 1.4% -1.1%

    CIR 42.5% 43.9% 43.4% 43.5% 0.2%

    K u

    a li ta

    s

    A s e t

    NPL (Bruto) 1.9% 2.3% 1.8% 3.0% 1.3%

    NPL (Neto) 0.8% 1.2% 0.8% 0.5% -0.3%

    Credit Cost 1.4% 1.6% 1.4% 2.6% 1.2%

    Coverage Ratio 152.9% 133.5% 156.5% 214.1% 57.6%

    L ik

    u i

    d it

    a s

    LDR 88.8% 91.5% 92.3% 87.8% -4.5%

    P e rm

    o d

    a la

    n

    Tier-1 Capital 17.4% 18.6% 17.6% 15.6% -2.0%

    Total CAR 18.5% 19.7% 18.7% 16.7% -2.0%

  • 8

    Ringkasan Neraca [Konsolidasian]

    Neraca- [Rp Milliar] 2018 2019 1H2019 1H2020 Pertumbuhan

    YtD YoY

    Total Aset 808,572 845,605 843,214 880,124 4.1% 4.4%

    Penempatan pada Bank Lain & BI 39,324 47,777 41,846 47,889 0.2% 14.4%

    Surat Berharga 32,362 27,447 30,799 27,199 -0.9% -11.7%

    Obligasi Pemerintah 86,791 81,029 83,708 89,478 10.4% 6.9%

    Pinjaman yang Diberikan (Bruto) 512,778 556,771 549,234 576,776 3.6% 5.0%

    Dana Pihak Ketiga 578,775 614,311 595,067 662,377 7.8% 11.3%

    Simpanan dari Bank Lain 14,233 11,584 22,023 13,954 17.0% -36.6%

    Surat Berharga yang Diterbitkan 3,087 3,085 3,087 3,085 0.0% -0.1%

    Pinjaman yang Diterima 52,025 57,236 56,220 48,155 -15.9% -14.3%

    Ekuitas Pemegang Saham 110,374 125,004 116,710 112,360 -10.1% -3.7%

  • [Rp Bn]

    Pinjaman Berdasarkan Mata Uang

    Yield Pinjaman Berdasarkan Segmen [IDR] &

    Yield Total [Gabungan IDR & Non-IDR] – Bank Induk

    *) Incl. Overseas Loans

    9

    84% 83% 84% 81% 82%

    16% 17% 16% 19% 18%

    2018 1H19 2019 1Q2020 1H2020

    IDR Non IDR

    Segmen 2018 2019 1H2019 1H2020 Pertumbuhan

    Kompo

    sisiYTD YoY

    P e rb

    a n

    k a n

    B is

    n is

    Korporasi Swasta *) 151,711 181,453 174,297 196,321 8,2% 12.6% 34.0%

    Korporasi BUMN 110,988 106,977 111,042 117,795 10,1% 6.1% 20.4%

    Menegah 74,731 72,691 76,134 69,172 -4,8% -9.1% 12.0%

    Kecil 66,063 75,461 72,937 75,448 0,0% 3.4% 13.1%

    SUBTOTAL 403,493 436,581 434,410 458,736 5,1% 5.6% 79.5%

    P e rb

    a n

    k a n

    K o

    n s u

    m e r

    BNI Griya (KPR) 40,753 44,128 42,247 44,768 1,5% 6.0% 7.8%

    Payroll Loan 23,744 26,522 24,517 27,361 3,2% 11.6% 4.7%

    Kartu Kredit 12,558 12,844 12,632 11,314 -11,9% -10.4% 2.0%

    Lain-lain 2,680 2,380 2,317 1,494 -37,2% -35.5% 0.3%

    SUBTOTAL 79,735 85,874 81,713 84,937 -1,1% 3.9% 14.7%

    Perusahaan Anak 29,550 34,316 33,111 33,103 -3,5% -0.1% 5.7%

    Total 512,778 556,771 549,234 576,776 3,6% 5.0% 100.0%

    Kredit Modal Kerja 268,888 278,893 287,844 297,981 6,8% 3.5% 51.7%

    Kredit Investasi 149,511 175,711 164,228 177,301 0,9% 8.0% 30.7%

    Komposisi Pinjaman yang Diberikan [Konsolidasian]

    Segmen 2018 1H2019 3Q2019 2019 1Q2020 1H2020

    Korporasi 9.9 9.2 9.0 9.0 9.3 8.8

    Menengah 10.7 10.8 10.8 10.8 10.0 9.1

    Kecil 11.8 11.4 11.6 11.8 11.8 10.9

    Konsumer 11.4 11.0 10.9 10.9 10.4 9.6

    Total 9.7 9.3 9.3 9.3 9.0 8.4

  • Biaya Dana (Cost of Fund) & Jumlah Rekening – Bank Induk

    10

    B y T

    y p

    e [

    ID R