Menyongsong - BRI Agro · Tbk (“Perseroan”, “BRI Agro”) dengan adanya layanan perbankan...

Menyongsong Optimisme Baru Melalui InovasiTahun 2016 merupakan babak baru inovasi PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga

Tbk (“Perseroan”, “BRI Agro”) dengan adanya layanan perbankan berbasis teknologi

seperti Mobile Banking, Internet Banking dan Cash Management System. Inovasi

tersebut semakin menguatkan kualitas pertumbuhan yang telah dicapai

di tahun sebelumnya dan siap menyambut masa depan cerah dengan

optimis. Hal tersebutlah yang melatarbelakangi tema laporan

tahunan 2016 BRI Agro yaitu “Menyongsong Optimisme Baru

Melalui Inovasi”. Inovasi akan menjadi enabler bagi bisnis

BRI Agro untuk dapat terus tumbuh secara

berkelanjutan.

3

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Kesinambungan Tema

Pada tahun 2016 Perseroan siap

menyingsong optimisme baru

melalui inovasi dengan layanan

baru Mobile Banking, Internet

Banking dan Cash Management

System. Hal tersebut akan menjadi

enabler bagi pertumbuhan bisnis

Perseroan secara berkelanjutan.

Perseroan mengokohkan

eksistensinya sebagai bank yang

fokus pada sektor pertanian

Indonesia. Dengan dukungan PT

Bank Rakyat Indonesia (Persero)

Tbk selaku pengendali baru,

pada tahun 2011 Perseroan

mempertajam visinya untuk

senantiasa mendukung

perkembangan agribisnis nasional.

Perseroan melakukan perubahan

nama dan logo perusahaan di

tahun 2012 dengan semangat

optimis untuk memperkuat

fundamental perusahaan dan

terus melakukan langkah

perubahan untuk perbaikan.

Perubahan tersebut dilakkan

untuk meningkatkan sinergi

dengan entitas induk.

Berkomitmen untuk terus

tumbuh, Perseroan melakukan

penguatan transformasi.

Penguatan tersebut

mengantarkan Perseroan

ke posisi baru di tahun 2013

dengan pertumbuhan kinerja

yang sangat baik.

Di tahun 2014, Perseroan

melakukan transformasi dan

konsolidasi secara kontinu di

segala aspek dan mengusung

satu semangat perubahan untuk

memperkuat sinergi di masa

mendatang.

Perseroan berkomitmen untuk

terus memberikan dukungan

dalam pengembangan agribisnis

di Indonesia. Untuk itu di tahun

2015, Perseroan tidak hanya

terus meningkatkan kinerjanya

namun juga menguatkan kinerja

yang berkualitas.

2016 2015

2013 2012

2014

2011

4

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

DaftarIsi

Kilas Kinerja 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Pencapaian Tahun 20167

Laporan Dewan Komisaris20

Data Perusahaan38

Bidang Usaha44

Profil Anggota Komite Pemantau Risiko57

Jejak Langkah41

Profil Dewan Komisaris50

Struktur Kelompok Usaha70

Jaringan Kantor72

Ikhtisar Keuangan8

Laporan Direksi26

Sekilas Perusahaan39

Produk dan Jasa44

Profil Anggota Komite Nominasidan Remunerasi

58

Visi dan Misi Perseroan42

Profil Direksi52

Entitas Anak dan Asosiasi71

Lembaga Profesi Penunjang Perseroan78

Peristiwa Penting15

Pernyataan Dewan Komisaris atas Laporan Tahunan 2016PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk

34

Pernyataan Direksi atasLaporan Tahunan 2016PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk

35

Identitas Korporat40

Struktur Organisasi45

Entitas Induk59

Budaya Kerja43

Profil Anggota Komite Audit55

Wilayah Operasi Perusahaan71

Penghargaan yang Diterima79

5

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Informasi Bagi Investor

Analisa & Pembahasan Manajemen

Unit Pendukung bisnis

Sumber Daya Manusia90

Tinjauan Umum104

Perbandingan antara Target dan Realisasi Tahun 2016

140

Tingkat Kolektibilitas Piutang136

Informasi Material mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Restrukturisasi Utang/Modal

141

Tinjauan Keuangan108

Informasi dan Fakta Materialsetelah Tanggal Laporan Akuntan

141

Ikatan Materialuntuk Investasi Barang Modal

139

Aspek Pemasaran143

Program Kepemilikan Saham oleh Pekerja dan/atau Manajemen (ESOP/MSOP)

151

Perubahan Perundang-undangan155

Kelangsungan Usaha157

Informasi Pemegang Saham Utamadan Pengendali

83

Informasi Obligasi86

Teknologi Informasi98

Tinjauan Segmen Usaha106

Target Tahun 2017141

Struktur Modal137

Prospek Usaha142

Realisasi Penggunaan DanaHasil Penawaran Umum

150

Informasi Terkait Komitmendan Kontinjensi

154

Kemampuan Membayar Hutang134

Informasi Keuangan Luar Biasadan Jarang Terjadi

141

Investasi Barang Modalyang Direalisasikan pada Tahun 2016

139

Kebijakan Dividen149

Informasi dan Transaksi Material yangMengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Afiliasi

152

Perubahan Kebijakan Akuntansi156

Ikhtisar Saham84

Opsi Saham87

Komposisi Pemegang Saham82

Kronologi Pencatatan Sahamdan Efek Lainnya

86

Program Kepemilikan Sahamoleh Manajemen dan/atau Pekerja

87

Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank

87

6

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Tata Kelola Perusahaan

Tanggung JawabSosial & Lingkungan

Perusahaan

ReferensiPeraturan OJK

Penerapan Tata Kelola Perusahaan160

Tanggung Jawab Sosial Perusahaanterkait Lingkungan Hidup

279

Komite Nominasi dan Remunerasi194

Uraian Direksi177

Sekretaris Perusahaan204

Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar

269

Kode Etik271

Sistem Pelaporan Pelanggaran273

Struktur Tata Kelola Perusahaan163

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan terkait Tanggung Jawab Kepada Konsumen

283

Asset and Liabilities Committee (ALCO)201

Sistem Pengendalian Internal218

Rasio Upah Tertinggi dan Terendah270

Penilaian Tata Kelola Perusahaan161

Tanggung Jawab Sosial Perusahaanterkait Ketenagakerjaan,Kesehatan, dan Keselamatan Kerja

279

Komite Pemantau Risiko196

Komite Audit190

Fungsi Kepatuhan208

Pemenuhan Kewajiban Pajak270

Kasus Litigasi dan Perkara Penting272

Akses Informasi274

Rapat Umum Pemegang Saham164

Edukasi Masyarakat di Bidang Perbankan284

Komite Pengarah Teknologi Informasi202

Akuntan Publik220

Transaksi Benturan Kepentingan270

Pedoman dan Kebijakan GCG162

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan terkait Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan

281

Komite Manajemen Risiko199

Satuan Kerja Audit Internal210

Ketidaksesuaian dengan PSAK270

Uraian Dewan Komisaris168

Komite Kredit203

Manajemen Risiko222

Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik271

Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komsaris

272

286 Laporan keuangankonsolidasian

7

8,18

11,38

T R I L I U N

T R I L I U N

RU P I A H

RU P I A H

K R E D I T

C A S HM A N AG E M E N T

M O B I L EB A N K I N G

PencapaianTahun 2016

23,68C A R

%

A S E T

I N OVA S I

DANA PIHAK KETIGA

9,22T R I L I U N

RU P I A H

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

8

ProfilPerusahaan

Informasibagi Investor

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

KILAS KINERJA

2016

IkhtisarKeuangan

Laporan Posisi Keuangan 2016 2015 2014 2013 2012

dalam ribuan Rupiah

Total Aset 11.377.960.721 8.364.502.563 6.388.305.061 5.126.260.097 4.040.140.235

Total Aset Produktif 10.261.114.980 7.592.536.121 5.977.813.864 4.835.186.940 3.841.886.289

Kredit (Gross) 8.179.753.799 6.044.521.633 4.694.580.210 3.698.592.953 2.531.073.097

Dana Pihak Ketiga

Giro 679.846.697 456.347.756 354.983.627 649.443.046 298.787.388

Tabungan 461.123.290 451.827.362 308.795.502 231.042.397 190.607.541

Deposito 8.082.808.516 5.953.876.062 4.542.474.337 3.239.768.390 2.564.894.408

Liabilitas berbeban bunga lainnya

93.453.674 31.422.865 186.999.022 94.029.996 536.332.312

Total liabilitas 9.441.709.181 7.012.090.138 5.493.624.199 4.295.923.828 3.668.215.679

Modal/Ekuitas 1.936.251.540 1.352.412.425 894.680.862 830.336.269 371.924.556

Modal Disetor 1.147.971.570 1.147.971.570 745.078.118 745.078.118 361.809.558

9

UnitPendukung Bisnis


Analisa dan Pembahasan Manajemen

Tanggung Jawab Sosial

dan Lingkungan Perusahaan

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

4.040,14

2.531,07

3.054,29

5.126,26

3.698,59

4.120,25

6.388,30

4.694,58

5.206,25

8.364,50

6.044,52

6.862,05

11.377,96

8.179,75

9.223,78

2012

2012

2012

2013

2013

2013

2015

2015

2015

2014

2014

2014

2016

2016

2016

KrediT

Dana Pihak Ketiga

dalam miliar Rupiah

dalam miliar Rupiah

dalam miliar Rupiah

TotalAset

10

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

KILAS KINERJA

2016

Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain

2016 2015 2014 2013 2012

dalam ribuan Rupiah

Pendapatan Bunga 965.085.260 786.709.562 598.344.410 420.623.106 316.495.383

Beban Bunga (543.413.124) (430.938.429) (339.152.201) (195.481.763) (133.550.745)

Pendapatan Bunga Bersih

421.672.136 355.771.133 259.192.209 225.141.343 182.944.638

Pendapatan Operasional Lainnya

70.694.067 55.231.685 39.889.880 50.691.682 47.413.716

Beban Operasional Lainnya

(363.859.380) (315.308.684) (221.553.948) (209.265.456) (180.194.276)

Laba Sebelum Pajak 141.265.512 110.795.268 81.896.086 71.589.231 51.471.054

Laba Bersih Tahun Berjalan

103.003.152 80.491.880 59.407.934 52.439.708 33.026.578

Laba Rugi Komprehensif

100.642.721 62.115.377 74.622.774 17.985.779 24.308.393

Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Entitas Induk

100.642.721 62.115.377 74.622.774 17.985.779 24.308.393

Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Non Pengendali

- - - - -

Jumlah Lembar Saham (Disetor)

15.325.712.820 11.479.715.698 7.450.781.177 7.450.781.177 3.618.095.578

Laba Bersih per Saham (Rp)

8,89 8,50 7,97 10,06 9,33

11






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

316,49

133,55

33,03

420,62

195,48

52,44

598,34

339,15

59,41

786,71

430,94

80,49

965,08

543,41

103,00

2012

2012

2012

2013

2013

2013

2015

2015

2015

2014

2014

2014

2016

2016

2016

BebanBunga

Laba Bersih Tahun Berjalan

dalam miliar Rupiah

dalam miliar Rupiah

dalam miliar Rupiah

Pendapatan Bunga

12

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

KILAS KINERJA

2016

uraian 2016 2015 2014 2013 2012

dalam persentase

R A S I O K E UA N G A N

Permodalan

Rasio Kecukupan Modal (CAR)

23,68 22,12 19,06 21,60 14,80

A S E T P RO D U K T I F

Aset Produktif & Non Produktif Bermasalah terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif

2,17 1,35 1,31 1,48 2,93

N E R AC A

CKPN Aset Keuangan terhadap Aset Produktif

2,43 1,76 1,78 2,07 3,00

Kredit Bermasalah (NPL Gross)

2,88 1,90 2,02 2,27 3,68

Kredit UMKM 28,74 23,67 21,66 14,15 22,53

Kredit Real Estate 1,86 0,18 0,28 0,26 0,10

P RO F I TA B I L I TA S

ROA 1,49 1,55 1,47 1,66 1,63

ROE 7,31 7,65 7,05 8,89 10,26

NIM 4,35 4,77 4,62 5,31 6,00

BOPO 87,59 88,63 87,85 85,88 86,54

P E N DA PATA N B U N G A B E R S I H

LDR 88,25 87,15 88,49 87,11 82,48

13






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

1,63

14,80

82,48

1,66

21,60

87,11

1,47

19,06

88,49

1,55

22,12

87,15

1,49

23,68

88,25

2012

2012

2012

2013

2013

2013

2015

2015

2015

2014

2014

2014

2016

2016

2016

Rasio Kecukupan Modal (CAR)

LDR

dalam persentase

dalam persentase

dalam persentase

ROA

14

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

KILAS KINERJA

2016

Kepatuhan 2016 2015 2014 2013 2012

Persentase Pelanggaran BMPK

Pihak Terkait 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Giro Wajib Minimum 13,58% 10,16% 8,16% 8,18% 8,24%

Posisi Devisa Netto 0,24% 4,35% 5,82% 3,56% 0,34%

Cost of Fund 7,16% 8,69% 8,81% 7,78% 10,36%

Base Lending Rate 11,87% 13,16% 13,00% 13,22% 12,36%

Aktiva yang Dijaminkan

- - - - -

Aktiva yang Diperoleh secara Leasing

- - - - -

Transaksi Spot dan Derivatif

- - - - -

Kredit UMKM

(dalam ribuan Rp)2.351.218.151 1.430.752.864 1.016.997.536 523.466.792 564.596.103

Kredit Real Estate

(dalam ribuan Rp)152.252.705 10.929.197 13.102.502 9.682.564 2.456.588

Rasio Likuiditas terhadap Ekuitas

487,63% 518,49% 614,03% 517,37% 986,28%

Rasio Likuiditas terhadap Total Aset

82,98% 83,83% 86,00% 83,80% 90,79%

15






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Relokasi Kantor Cabang Pembantu

Kasikan pada tanggal 14 April 2016.

JANUARI MARET

APRIL

PeristiwaPenting

Berbagi kebahagiaan Natal bersama BRI

Agro pada tanggal 13 Januari 2016.

Sesuai dengan ketentuan dalam Anggaran Dasar Perseroan

dan dengan memperhatikan Peraturan OJK No. 32/

POJK.04/2014, BRI Agro melaksanakan RUPS Tahunan

tanggal 20 April 2016 bertempat di Ruang Serba Guna Gedung

BRI Agro, Jl. Warung Jati Barat No. 139, Jakarta 12740.

13

1420

Direktur Utama Bank BRI Bpk. Asmawi Syam didampingi

oleh Bpk. Bampang Soepeno dan Bpk. Heru Sukanto,

dalam acara peresmian Gedung Baru BRI Agro, di Jl.

Warung Jati Barat No. 139, Jakarta pada 17 Maret 2016.

17

MEI

Pembukaan Kantor Cabang

Pembantu Gresik yang dihadiri

oleh Direktur Bisnis Bpk. Zuhri

Anwar tanggal 16 Mei 2016.

16

16

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

KILAS KINERJA

2016

Pada tanggal 19 September 2016, BRI Agro

melaksanakan presentasi dalam acara Investor

Gathering yang dilaksanakan di Gedung Bursa

Efek Indonesia (BEI).

Acara syukuran BRI Agro dalam acara ulang tahun

yang ke-27 pada tanggal 27 September 2016.

Relokasi Kantor Cabang Cik Ditiro ke Argo Plaza

Jl. H. R. Rasuna Said Blok X2 No. 1 tanggal 26

September 2016.

Pelaksanaan RUPS Luar Biasa untuk memperoleh

persetujuan penambahan modal dalam

Penawaran Umum Terbatas (PUT) ke-VI pada

tanggal 22 September 2016 pukul 10.00 sampai

dengan selesai di Gedung BRI Agro Lt. 4, Jl.

Warung Jati Barat No. 139, Jakarta 12740.

SEPTEMBER

19 22

27

JULI

Tanggal 17 Juli

2016, BRI Agro

melaksanakan Halal

Bihalal bertempat di

Gedung BRI Agro, Jl.

Warung Jati Barat

No. 139, Jakarta

Selatan.

17

26

17






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

OKTOBER

Acara Fun Walk Family, rangkaian HUT BRI

Agro yang dilaksanakan pada 16 Oktober

2016.

Pada tanggal 7 November 2016, BRI Agro

melaksanakan Public Expose yang berlangsung di

Gedung BRI Agro Lt. 4, Jl. Warung Jati Barat No.

139, Jakarta 12740.

NOVEMBER

Pembukaan Kantor Cabang Pembantu Teuku

Cikditiro pada tanggal 16 November 2016.

7

16

BRI Agro meraih juara 1 dalam acara

pembukaan Porseni BRI Group.6

16

Laporan

Manajemen

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

20

LaporanDewan Komisaris

LAPORAN

MANAJEMEN

“ “

KEMAMPUAN MANAJEMEN YANG BAIK

DALAM MENGELOLA PERSEROAN, DAN

DUKUNGAN DARI INDUK PERUSAHAAN

BANK BRI, MEMBUAT BRI AGRO DAPAT

MENGALAMI PERTUMBUHAN YANG CUKUP

PESAT PADA TAHUN 2016 DIBANDINGKAN

DENGAN RATA-RATA PERTUMBUHAN

INDUSTRI PERBANKAN.

Komisaris Utama

BAMBANG SOEPENO






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

21

Para Pemegang Saham, Dewan Komisaris,

dan Direksi, Manajemen Perseroan dan para

pemangku kepentingan yang kami hormati,

Puji dan syukur kepada Allah SWT, Tuhan Yang

Masa Esa, atas berkah rahmat dan karunia-

Nya sehingga BRI Agro memperoleh hasil yang

membanggakan selama tahun 2016.

Hal ini ditunjukkan dengan peningkatan (YoY)

Laba Bersih sebesar 28,6%, Kredit tumbuh

35%, Dana Pihak Ketiga tumbuh 34%, Modal

meningkat 44 % dan rasio kecukupan modal

23,68% , Kredit Bermasalah (gross) dikelola

dengan cukup baik pada posisi 2,88 % atau

sebesar 1,40% (net).

Sedangkan industri perbankan Indonesia

secara umum menunjukkan pertumbuhan (YoY)

sebagai berikut, Total Aset tumbuh 10,40%,

Kredit tumbuh 7,87%, Dana Pihak Ketiga

tumbuh sebesar 9,60%, rasio Kecukupan Modal

pada posisi sebesar 22,93% dan rasio Kredit

Bermasalah pada kisaran 2,93% (gross).

Kemampuan Manajemen yang baik dalam

mengelola Perseroan, dan dukungan dari induk

perusahaan Bank BRI, membuat BRI Agro dapat

mengalami pertumbuhan yang cukup pesat pada

tahun 2016 dibandingkan dengan rata-rata

pertumbuhan industri perbankan. Demikian juga,

Dewan Komisaris telah bekerjasama dengan

harmonis dengan Direksi dan jajaran manajemen

kunci, yang dilakukan melalui pertemuan berkala

guna membahas strategi, dan kinerja bank,

termasuk permasalahan dan solusinya.

Kondisi Makro Ekonomi

Tahun 2016 ditandai dengan masih melemahnya

perekonomian Indonesia yang merupakan imbas

dari perekonomian global. Namun demikian

pertumbuhan ekonomi Indonesia dapat tumbuh

sebesar 5,01%, lebih tinggi dibandingkan tahun

2015 sebesar 4,79%. Nilai tukar rupiah terhadap

mata uang asing belum stabil, likuiditas semakin

ketat, dan ekspor komoditi dan pertambangan

semakin meningkatkan risiko kredit.

Pada tahun 2017, perekonomian global

diperkirakan cenderung membaik, sekalipun

diperkirakan masih akan menghadapi beberapa

tantangan antara lain yaitu rencana kenaikan

suku bunga FED di Amerika Serikat yang

berpotensi memberikan gejolak pada pasar

keuangan dan perlambatan kinerja perekonomian

di Tiongkok. Selain itu kebutuhan likuiditas

nasional yang semakin tinggi mengingat

Pemerintah mempercepat pembangunan

infrastruktur dan kebutuhan menutup utang

Pemerintah yang jatuh tempo tahun 2017.

Beberapa faktor tersebut di atas diperkirakan

akan mempengaruhi akselerasi pertumbuhan

ekonomi di negara-negara berkembang maupun

di Indonesia.

Assalamu’alaikum Wr. Wb.,Om Swastiastu.Salam sejahtera untuk kita semua,

22

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

Penilaian Kinerja Direksi mengenai pengelolaan Bank

Berdasarkan laporan keuangan 2016 yang telah diaudit oleh auditor independen dari Kantor Akuntan

Publik (KAP) Purwantono, Sungkoro dan Surja (anggota Ernst & Young) yang disingkat PSS, dengan

pendapat wajar untuk semua hal-hal yang material.

Beberapa hal yang perlu menjadi perhatian antara lain adalah:

Atas pencapaian kinerja yang membanggakan tersebut, atas nama Dewan Komisaris, kami

menyampaikan penghargaan yang sebesar-besarnya kepada seluruh jajaran Direksi dan seluruh

karyawan yang telah bekerja keras dan berdedikasi tinggi dalam mengembangkan BRI Agro.

1. Laba (sebelum pajak) tahun 2016 tercatat

sebesar Rp141 miliar yang berarti

peningkatan yang cukup signifikan sebesar

27% dibandingkan tahun 2015 sebesar

Rp111 miliar. Laba Bersih sebesar Rp103

miliar meningkat 28,6% dibandingkan

tahun sebelumnya sebesar Rp80 miliar. Jika

dibandingkan dengan Rencana Bisnis Bank

(RBB) tahun 2016 yang tercatat sebesar

Rp101,8 miliar, tingkat pencapaiannya

melebihi 100%.

2. Total Aset mengalami kenaikan yang cukup

besar, yaitu 36,5% menjadi Rp11,37 triliun

dibandingkan dengan tahun 2015 sebesar

Rp8,36 triliun.

3. Kredit yang Diberikan (gross) tahun 2016

mencapai Rp8,18 triliun meningkat 35,3%

dibandingkan tahun 2015 sebesar Rp6,04

triliun.

4. Kredit Bermasalah Non Performing Loan (NPL)

per 31 Desember 2016 sebesar 2,88% sedikit

mengalami peningkatan dibandingkan dengan

tahun 2015 sebesar 1,90%. Namun demikian,

NPL net ratio per 31 Desember 2016 dapat

dijaga di bawah 2% yakni sebesar 1,4%,

sedikit meningkat dibandingkan tahun 2015

sebesar 1,3%.

5. Dana Pihak Ketiga yang terdiri dari Giro,

Tabungan dan Deposito mencapai total

Rp9,22 triliun, meningkat 34,4% dibanding

tahun 2015 sebesar Rp6,86 triliun.

6. Penilaian Tingkat Kesehatan Bank (TKB) pada

akhir Desember 2016, menunjukkan kondisi

Bank secara umum Sehat, dengan Peringkat

Komposit (PK) 2. Hal ini mencerminkan

bahwa Bank dinilai mampu menghadapi

pengaruh yang signifikan dari perubahan

kondisi bisnis dan faktor eksternal lainnya.

Faktor-faktor yang dinilai adalah profil risiko,

Good Corporate Governance (GCG), rentabilitas

dan permodalan.

7. Profil Risiko pada akhir tahun 2016

menunjukkan predikat risiko komposit Low To

Moderate, dengan tren membaik. Predikat ini

sama dibandingkan tahun 2015 yang memiliki

predikat Low to Moderate.

8. Penambahan Modal disetor dikukuhkan

pada Rapat Umum Pemegang Saham Luar

Biasa (RUPSLB) tanggal 22 September

2016 sebesar Rp499,9 miliar (43,5%) dari

Rp1.147,9 miliar menjadi Rp1.532,5 miliar

yang berarti telah masuk dalam kategori Bank

Umum Kelompok Usaha (BUKU) 2, yaitu

dengan modal inti Rp1 triliun sampai kurang

dari Rp5 triliun.

9. Meningkatnya nilai saham AGRO yang cukup

signifikan (298%) dari Rp97 pada akhir tahun

2015 menjadi Rp386 di akhir tahun 2016.

23






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Tata Kelola dan Pengawasan

Terkait dengan pencapaian yang positif tersebut,

Bank memfokuskan perhatian yang tinggi pada

implementasi tata kelola perusahaan yang baik

atau Good Corporate Governance (GCG). Dewan

Komisaris sesuai dengan tugas dan fungsinya

sesuai dengan Anggaran Dasar memberi

tanggapan dan saran atas laporan kinerja

Perseroan yang disampaikan Direksi setiap bulan.

Disamping itu, Dewan Komisaris juga secara

berkala (mingguan) mengadakan rapat / diskusi

dengan Manajemen Kunci untuk mendengar

langsung permasalahan yang terjadi.

Fungsi Dewan Komisaris dibantu oleh Komite

Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite

Remunerasi dan Nominasi. Komite Audit

membahas hasil laporan hasil pemeriksaan

Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) dan memantau

tindak lanjut yang dilakukan oleh unit-unit kerja,

baik di kantor pusat dan kantor cabang. Komite

Pemantau Risiko telah melakukan pemantauan

implementasi manajemen risiko dan kepatuhan

di Bank. Komite Remunerasi dan Nominasi telah

melakukan evaluasi atas kebijakan remunerasi

dan memberikan masukan untuk kebijakan

nominasi.

Peranan BRI Agro ke depan mempunyai peran

yang strategis dalam sektor Agrobisnis, maka

Dewan Komisaris menyarankan kepada jajaran

Direksi untuk mempersiapkan Sumber Daya

Manusia (SDM) yang benar-benar mampu

menjawab tantangan di bidang Agrobisnis,

karena peluangnya yang masih terbuka luas dan

merupakan salah satu fokus Pemerintah saat ini

untuk meningkatkan sektor pertanian.

Dewan Komisaris mendorong Direksi untuk

dapat meningkatkan kinerja dan berpegang

pada regulasi yang ditetapkan serta prinsip tata

kelola yang baik, agar dapat tumbuh sehat dan

berkesinambungan.

Dewan Komisaris telah melaksanakan fungsi

pengawasan dan memberi nasihat di bidang

kebijakan dan operasional kepada Direksi

Perseroan, melalui rapat berkala setiap bulan,

surat-surat dan rekomendasi sesuai dengan

kapasitas serta kewenangannya.

Sesuai Keputusan RUPS Tahunan tahun 2016,

telah terjadi perubahan susunan Pengurus

Perseroan yaitu Sdr. Heru Sukanto (Direktur

Utama) dan Sdr. Sudarmin Sjamsoe (Direktur)

yang telah selesai periode masa jabatannya

digantikan oleh Sdr. I Komang Sudiarsa sebagai

Direktur Utama dan Sdr. Zainuddin Mappa

sebagai Direktur. Selanjutnya di jajaran

Komisaris, oleh karena Sdr. Zainuddin Mappa

telah ditunjuk sebagai Direktur, maka sebagai

penggantinya telah diangkat Sdr. Saptono Siwi

sebagai Komisaris.

24

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

Pandangan atas Prospek Usaha

Sebagaimana telah disampaikan oleh Direksi,

bahwa Rencana Bisnis Bank tahun 2017

telah disusun dengan didukung oleh rencana

implementasi strategi-strategi bisnis yang

menyeluruh, yaitu mencakup kebijakan bidang

bisnis, operasional, manajemen risiko, kepatuhan

dan pengawasan serta strategi di bidang Sumber

Daya Manusia (SDM).

Dengan mengimplementasikan kebijakan dan

strategi tersebut, prospek kerja tahun 2017

seperti yang tertuang dalam Rencana Bisnis Bank

(RBB) tahun 2017 sebagai berikut:

1. Peningkatan Aset diproyeksikan meningkat

38%, yang didukung pertumbuhan Kredit

sebesar 25%.

2. Dana Pihak Ketiga diproyeksikan akan

mengalami pertumbuhan seiring dengan

pertumbuhan Kredit tahun 2017 sebesar

26%.

3. Dengan demikian diharapkan laba bersih akan

mengalami peningkatan yang signifikan.

Dengan implementasi strategi yang menyeluruh

serta didukung kondisi perekonomian yang

baik dan kondusif, Dewan Komisaris memiliki

keyakinan bahwa BRI Agro dapat mencapai

pertumbuhan yang telah ditetapkan pada tahun

2017. Untuk dapat memastikan tercapainya

pertumbuhan tersebut, Dewan Komisaris

meminta agar seluruh jajaran Direksi dan

Karyawan Perseroan untuk bekerja lebih baik

lagi dan lebih cerdas sebagai upaya untuk

meningkatkan kinerja Bank.

25






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Penutup

Berdasarkan uraian di atas, menurut hemat

kami pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dan

utamanya jajaran anggota Direksi sebagai suatu

kesatuan Pengurus Perseroan, secara objektif

dapat dinilai telah berhasil dengan baik.

Atas nama Dewan Komisaris, sekali lagi kami

ingin menyampaikan penghargaan yang setinggi-

tingginya kepada seluruh karyawan dan jajaran

manajemen BRI Agro dalam memperbaiki

kinerja, implementasi tata kelola yang baik

dan mengarahkan BRI Agro pada jalur yang

prospektif untuk meraih profitabilitas secara

berkesinambungan di masa mendatang. Kami

juga menyampaikan terima kasih yang setinggi-

tingginya kepada Pemegang Saham yang selalu

memberikan arahan dan bimbingan serta

memberikan tambahan modal kepada BRI Agro.

Tidak lupa rasa terima kasih kami kepada

para debitur dan deposan maupun pemangku

kepentingan lainnya yang telah memberikan

dukungan dan loyalitasnya kepada BRI Agro.

Demikian laporan kami, atas perhatiannya

disampaikan terima kasih.

Jakarta, 15 Maret 2017

PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk

Wassalamu’alaikum Wr. Wb.

Komisaris Utama

B A M B A N G S O E P E N O

26

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

26

LaporanDIreksi

LAPORAN

MANAJEMEN

“ “

KINERJA BANK SECARA KESELURUHAN

PER TANGGAL 31 DESEMBER 2016

DALAM KONDISI YANG SEHAT, YANG DIPANTAU

DARI PENCAPAIAN INDIKATOR KEUANGAN UTAMA

SEPERTI RASIO KECUKUPAN MODAL (KPMM)

SEBESAR 23,68% YANG MASIH DI ATAS MINIMUM

RASIO MODAL SESUAI KETENTUAN

OTORITAS JASA KEUANGAN.

Direktur Utama

I KOMANG SUDIARSA

27






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Puji syukur kami panjatkan kehadirat Tuhan YME

atas limpahan rahmat dan karunia-Nya kepada

kita semua, sehingga PT Bank Rakyat Indonesia

Agroniaga Tbk (“BRI Agro”) dapat melalui tahun

2016 dengan capaian yang Baik.

Selanjutnya, atas nama Direksi dan seluruh

karyawan BRI Agro, perkenankan kami

menyampaikan beberapa pencapaian utama

kinerja BRI Agro selama tahun buku 2016. Hasil

kerja keras manajemen dan seluruh karyawan,

serta dukungan dari para Pemegang Saham

sepanjang tahun 2016 dapat kami laporkan

dalam Laporan Tahunan ini, sebagai wujud

pertanggungjawaban atas amanah yang diberikan

para Pemegang Saham dan juga tanggung jawab

kepada seluruh pemangku kepentingan.

Kondisi Ekonomi Makro dan Industri Perbankan

Kondisi perekonomian global pada tahun 2016

masih belum menggembirakan. Harapan para

pelaku usaha bahwa perekonomian tahun 2016

akan mengalami perbaikan, belum sepenuhnya

menjadi kenyataan. Pertumbuhan perekonomian

global masih mengalami perlambatan yang

diwarnai dengan ketidakpastian sehingga

berimbas pada perekonomian Indonesia.

Namun demikian, selama tahun 2016 makro

ekonomi Indonesia menunjukkan stabilitas

dan sistem keuangan yang lebih baik serta

proses penyesuaian ekonomi kearah yang

lebih seimbang. Pertumbuhan ekonomi

Indonesia selama tahun 2016 tercatat sebesar

5,02%, di atas pertumbuhan ekonomi tahun

2015 yang tercatat hanya sebesar 4,79%.

Pertumbuhan ini dilandasi oleh pertumbuhan

konsumsi Pemerintah, khususnya peningkatan

pembangunan infrastruktur.

Selama tahun 2016, ketahanan industri

perbankan tetap solid dengan risiko kredit,

likuiditas maupun pasar yang cukup terjaga,

serta dukungan modal yang cukup kuat. Pada

akhir tahun 2016, rasio kecukupan modal (Capital

Adequacy Ratio/CAR) perbankan cukup tinggi,

sebesar 22,93%, jauh di atas ketentuan minimum

8%. Sedangkan rasio kredit bermasalah (Non

Performing Loan/NPL) meskipun naik tetapi

masih berada pada kisaran 2,93%. Dari sisi fungsi

intermediasi, pertumbuhan kredit di akhir tahun

2016 tercatat hanya sebesar 7,87% (YoY), lebih

rendah dari pertumbuhan tahun 2015 yang

tercatat sebesar 10,4% (YoY) sebagai dampak

dari perlambatan perekonomian global.

Selain itu, upaya Bank Indonesia untuk

menerapkan kebijakan makro prudential terbukti

mampu mengendalikan nilai tukar Rupiah yang

sampai dengan akhir Desember 2016 tercatat

sebesar Rp13.436/USD. Selanjutnya tingkat

inflasi dapat terjaga sebesar 3,02% (YoY) atau

lebih rendah dari laju inflasi pada 2015 sebesar

3,35% (YoY) dan suku bunga Bank Indonesia (BI 7

Day Repo Rate) sebesar 4,75% jauh lebih rendah

dibandingkan tahun 2015 sebesar 7,50%.

Para Pemegang Saham dan Pemangku Kepentingan yang Kami hormati,Assalamualaikum Wr. Wb.,Om Swastiastu,Salam sejahtera untuk kita semua,

28

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

Kinerja Bisnis BRI Agro Tahun 2016

Memperhatikan situasi ekonomi global dan

nasional yang belum sepenuhnya membaik, patut

disyukuri bahwa kinerja keuangan BRI Agro tetap

mampu mencatat hasil yang baik.

Salah satu pencapaian strategis BRI Agro

selama tahun 2016 adalah keberhasilannya

membukukan pertumbuhan kredit yang cukup

tinggi dengan kualitas yang terjaga. Kinerja Bank

secara keseluruhan per tanggal 31 Desember

2016 adalah dalam kondisi yang sehat, yang

dipantau dari pencapaian indikator keuangan

utama seperti Rasio Kecukupan Modal (KPMM)

sebesar 23,68% yang masih di atas minimum

rasio modal sesuai ketentuan Otoritas Jasa

Keuangan.

Untuk portofolio kredit, BRI Agro mencatat

peningkatan 35% pada tahun 2016 menjadi

Rp8.179 miliar. Pertumbuhan kredit merupakan

faktor utama yang mendorong pertumbuhan

total aset yang mencapai sebesar 36,5% atau

mencapai Rp11.377 miliar pada akhir tahun

2016. Kontributor utama dalam pertumbuhan

ini adalah pembiayaan untuk sektor agrobisnis

sebesar 54% dan sektor non-agrobisnis sebesar

46%.

Pertumbuhan kredit yang cukup signifikan

tersebut, tetap diiringi dengan penerapan prinsip

kehati-hatian pengelolaan bank dan pengelolaan

risiko yang baik serta memperhatikan aspek

kepatuhan dan tata kelola yang baik. Hal ini

dibuktikan dengan pencapaian NPL (gross) yang

terus dijaga di bawah 3% atau berada pada rasio

2,88% (gross) dan 1,40% (net).

Dengan pertumbuhan portofolio kredit

yang cukup pesat, harus diimbangi dengan

pertumbuhan DPK agar likuiditas BRI Agro

tetap terjaga dan dapat dikelola dengan baik.

Hal ini tercermin pada rasio kredit terhadap

Dana Pihak Ketiga (LDR) sebesar 88,25%, suatu

rasio penggunaan DPK yang cukup optimal dan

di atas pencapaian tahun 2015 yang tercatat

sebesar 87,15%. Pada tahun 2016 total simpanan

nasabah meningkat 34% atau mencapai Rp.9.224

miliar.

Pendapatan Bunga BRI Agro tercatat naik 22,7%

menjadi sebesar Rp965 miliar pada tahun 2016,

namun persaingan bisnis yang ketat dalam

pemberian kredit menyebabkan Beban Bunga

yang ditanggung oleh BRI Agro juga meningkat

cukup tinggi yaitu sebesar 26,1% atau mencapai

Rp543 miliar. Walaupun BRI Agro harus

menghadapi kondisi pasar yang belum kondusif,

BRI Agro tetap berhasil membukukan Laba bersih

sebesar Rp.103,0 miliar atau meningkat 28,6%

di atas Laba tahun sebelumnya yang tercatat

sebesar Rp80,5 miliar.

Pencapaian atas kinerja BRI Agro tersebut di

atas, tercermin pada meningkatnya nilai saham

AGRO yang cukup signifikan (298%) dari Rp97

pada akhir tahun 2015 menjadi Rp.386 di akhir

tahun 2016.

29






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Arah Kebijakan dan Strategi DalamPengembangan Usaha BRI Agro tahun 2016

Tahun 2016 merupakan kelanjutan dari tahun

sebelumnya dalam melaksanakan pembenahan

di internal BRI Agro guna mengantisipasi

persaingan di industri perbankan yang semakin

ketat. Berbekal berbagai informasi dan rencana

untuk merealisasikan target yang telah

ditetapkan serta dengan menyikapi kondisi

perekonomian nasional, Manajemen menerapkan

beberapa kebijakan dan strategi yang telah

ditempuh dalam mengembangkan usahanya,

antara lain:

1. Meningkatkan upaya pembiayaan pada sektor

ritel, diutamakan sektor ritel agrobisnis. BRI

Agro terus berupaya mencari peluang pasar

yang masih terbuka pada BUMN agribisnis,

rekanan PTPN dan swasta agribisnis lainnya

yang belum terlayani oleh Bank.

2. Pemupukan Dana Pihak Ketiga (DPK)

disesuaikan dengan perkembangan dan

kebutuhan pasar. Menyikapi kebutuhan pasar

yang sensitif terhadap suku bunga, BRI Agro

fokus pada pengembangan dana dari captive

market maupun nasabah inti yang disertai

dengan upaya pengembangan tabungan

dan giro melalui pengembangan teknologi

informasi seperti implementasi CMS, mobile

banking dan lainnya. Sehingga diharapkan

struktur CASA dapat semakin meningkat

sesuai rencana bisnis.

3. Meningkatkan modal melalui kegiatan

Penawaran Umum Terbatas (PUT) VI

4. Meningkatkan kemitraan strategis.

5. Meningkatkan daya dukung dan ketersediaan

SDM yang memiliki kompetensi yang

berkualitas.

6. Menyempurnakan sistem informasi, teknologi

dan proses bisnis internal.

7. Meningkatkan fungsi manajemen risiko dan

aspek kepatuhan.

Direksi berpendapat bahwa langkah-langkah

tersebut tidak hanya sesuai dengan rencana

jangka panjang pengembangan BRI Agro, tetapi

juga tepat untuk menghadapi kondisi pada tahun

2017, agar BRI Agro tetap memiliki daya saing

yang kuat di tengah ketatnya persaingan industri

perbankan nasional.

30

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

Prospek Usaha 2017

Pertumbuhan ekonomi Indonesia pada tahun

2017 diproyeksikan akan lebih baik dari tahun

2016 yang tercatat sebesar 5,01% walaupun

tekanan terhadap perekonomian nasional masih

akan terasa, baik yang datang dari dalam negeri

maupun karena pengaruh ekonomi global.

Kendati demikian, BRI Agro tetap optimis

menghadapi tahun 2017 yang masih penuh

tantangan tersebut. Kami masih melihat prospek

usaha yang cukup potensial di sektor agrobisnis,

khususnya dalam membaca potensi yang ada

sehingga dapat segera menetapkan langkah-

langkah inovatif demi meningkatkan kinerja

dan pertumbuhan BRI Agro di tahun-tahun

mendatang.

Berdasarkan sasaran dan target yang telah

ditetapkan dalam Rencana Bisnis Bank,

pertumbuhan Total Asset BRI Agro diproyeksikan

tumbuh sebesar 38% dengan didukung oleh

pertumbuhan Kredit Yang Diberikan (KYD) yang

ditargetkan tumbuh pada kisaran 25% dengan

prioritas sasaran pada sektor ritel, diutamakan

sektor ritel agrobisnis. Sedangkan untuk Dana

Pihak Ketiga (DPK), pada tahun 2017 ditargetkan

meningkat sebesar 26% seiring dengan

peningkatan KYD dengan sasaran kepada para

nasabah dana ritel agar kedepannya struktur

dana BRI Agro akan lebih baik dan stabil.

Peningkatan aset tersebut diharapkan akan

memberikan kontribusi terhadap pertumbuhan

Laba yang disesuaikan dengan ekspansi usaha

selama tahun 2017.

Untuk mendukung pencapaian target bisnis, BRI

Agro berencana terus mengembangkan sumber

daya manusia baik secara kuantitas maupun

kualitas, diiringi dengan penguatan dalam

pelaksanaan prinsip-prinsip GCG dan manajemen

risiko.

31






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016


Sebagai sebuah institusi keuangan yang memiliki

fungsi intermediary dalam masyarakat, kami

menyadari bahwa Tata Kelola Perusahaan

yang Baik (Good Corporate Governance) mutlak

diperlukan. Praktik GCG dalam pengelolaan

Bank tidak hanya sebatas pemenuhan

peraturan perundang-undangan, melainkan

telah dikembangkan menjadi budaya kerja BRI

Agro. Kami telah menanamkan kesadaran akan

pentingnya penerapan GCG dalam semua jajaran

organisasi Bank dan mempersiapkan struktur dan

perangkat yang diperlukan untuk memastikan

pelaksanaan GCG secara menyeluruh di segala

level organisasi dan aspek operasi, serta

didukung penuh oleh segenap insan BRI Agro.

Berkaitan dengan komposisi Pengurus BRI

Agro, perlu kami laporkan bahwa selama 2016

terjadi perubahan komposisi Direksi dan Dewan

Komisaris BRI Agro sesuai RUPS Tahunan tanggal

20 April 2016.

Direktur Utama Heru Sukanto dan Direktur

Sudarmin Sjamsoe yang telah habis masa

tugasnya digantikan oleh I Komang Sudiarsa

dan Zainuddin Mappa. Sedangkan Komisaris

Zainuddin Mappa digantikan oleh Komisaris

Saptono Siwi yang merupakan perwakilan dari

Bank BRI sebagai Pemegang Saham Pengendali.

Susunan selengkapnya Direksi dan Dewan

Komisaris sebagai berikut:

Mengingat situasi lingkungan eksternal

dan internal perbankan telah mengalami

perkembangan pesat yang diikuti dengan semakin

kompleksnya risiko kegiatan usaha perbankan

terutama produk dan jasa, maka BRI Agro

terus berupaya menyempurnakan penerapan

manajemen risiko dalam mendukung pencapaian

target kinerja dan keberlangsungan usaha.

Sementara itu, untuk mengambil bagian dalam

menciptakan lingkungan positif di masyarakat

yang sejalan dengan misinya, BRI Agro akan

terus memperkuat komitmen untuk turut ambil

bagian dalam kegiatan CSR yang diyakini akan

memberikan kontribusi dan nilai tambah bagi

pertumbuhan Bank yang berkelanjutan, serta

menempatkannya dalam jajaran warga korporasi

yang memiliki reputasi tanggung jawab sosial

yang baik.

Dewan Komisaris

Komisaris Utama/Independen

Bambang Soepeno

Komisaris Independen Achmad Fachmi

Komisaris Roswita Nilakurnia

Komisaris Saptono Siwi

Direksi

Direktur Utama I Komang Sudiarsa

Direktur Kepatuhan Mustari Damopolii

Direktur Zainuddin Mappa

Direktur Zuhri Anwar

Direktur Sahala Manalu

32

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

Apresiasi

Dalam kesempatan ini, ijinkan kami mewakili

Direksi menyampaikan apresiasi setinggi-

tingginya kepada seluruh karyawan atas dedikasi

dan kerja keras mereka yang telah berujung

pada kinerja positif di tahun 2016. Kami juga

mengucapkan terima kasih yang tulus atas

dukungan maupun kepercayaan yang terus kami

terima dari Dewan Komisaris, pemegang saham,

pemerintah, Bank Indonesia dan OJK, mitra

usaha, nasabah setia dan pemangku kepentingan

lainnya, yang semuanya telah berkontribusi pada

kemajuan dan pertumbuhan BRI Agro selama ini.

Kami yakin BRI Agro di masa depan akan

mencapai pertumbuhan yang lebih signifikan

dan berkelanjutan demi mewujudkan cita-cita

menjadi bank terkemuka yang fokus pada sektor

pertanian dalam mendukung agribisnis nasional.

Konsolidasi dan perubahan di berbagai bidang

yang terus dilakukan, akan memperkuat sinergi

dimasa yang akan datang, tidak hanya sinergi

dengan entitas induk, tetapi juga dengan seluruh

pemangku kepentingan.



Wassalamu’alaikum Wr. Wb.

Direktur Utama

I K O M A N G S U D I A R S A

PERNYATAAN

PERTANGGUNGJAWABAN

34

Kilas Kinerja 2016

ProfilPerusahaan


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

LAPORAN

MANAJEMEN

PERNYATAAN DEWAN KOMISARISATAS LAPORAN TAHUNAN 2016PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK

Kami yang bertandatangan di bawah ini menyatakan bahwa semua informasi dalam laporan tahunan

PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk tahun 2016 telah dimuat secara lengkap dan bertanggung

jawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan perusahaan.

Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya.


Dewan Komisaris

BAMBANG SOEPENO

Komisaris Utama

ROSWITA NILAKURNIA

Komisaris

ACHMAD FACHMI

Komisaris

SAPTONO SIWI

Komisaris

35






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

PERNYATAAN DireksiATAS LAPORAN TAHUNAN 2016

PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK

Kami yang bertandatangan di bawah ini menyatakan bahwa semua informasi dalam laporan tahunan

PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk tahun 2016 telah dimuat secara lengkap dan bertanggung

jawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan perusahaan.

Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya.


Direksi

I KOMANG SUDIARSA

ZUHRI ANWAR

Direktur Utama

Direktur

MUSTARI DAMOPOLII

SAHALA MANALU

Direktur

Direktur

ZAINUDDIN MAPPA

Direktur

Profil

Perusahaan

38

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

DataPerusahaan

Nama Perusahaan PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk

Nama Komersial BRI Agro

Bidang Usaha Perbankan

Kantor Pusat

Gedung BRI Agro,

Jl. Warung Jati Barat No. 139

Jakarta Selatan 12740

Telepon (021) 79199980, 80667600 (Hunting)

Faksimili (021) 79199950

Website www.briagro.co.id

E-mail [email protected]

Hasil Pemeringkatan id AA (Stable Outlook) dari PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo)

Tanggal Pendirian 27 September 1989

Dasar Hukum Pendirian

Akta Notaris Raden Soekarsono SH No. 27 tanggal 27 September 1989.

Anggaran Dasar Bank telah disahkan oleh Menteri Kehakiman Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. C.2-10019.HT.01.01-TH.89 tanggal 28 Oktober 1989 dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 96, Tambahan No. 3303, pada tanggal 1 Desember 1989

Modal Dasar Rp2.500.000.000.000

Modal Disetor Rp1.532.571.182.000

Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP)

09.03.1.64.38059

Kantor Layanan

1 Kantor Pusat Operasional

16 Kantor Cabang

19 Kantor Cabang Pembantu

4 Kantor Kas

Jumlah Jaringan ATMTerkoneksi langsung pada seluruh ATM Bank BRI dan jaringan ATM Bersama seluruh Indonesia.

Jumlah Pekerja 640 orang

Pemegang Saham

PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. : 87,23%

Dana Pensiun Perkebunan : 7,08%

Masyarakat : 5,69%

Bursa Terdaftar PT Bursa Efek Indonesia

Kode Saham AGRO/AGRO.JK

39






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

SekilasPerusahaan

Didirikan oleh Dana Pensiun Perkebunan

(Dapenbun) pada tanggal 27 September 1989,

Bank AGRO mempunyai peranan penting dan

strategis dalam perkembangan sektor agribisnis

Indonesia. Sebagai bank yang berfokus pada

pembiayaan agrobisnis, sejak berdiri hingga

saat ini, portofolio kredit Bank AGRO sebagian

besar (antara 50% - 60%) disalurkan di sektor

agribisnis, baik on farm maupun off farm.

Bank AGRO yang didirikan dengan Akta Notaris

Rd. Soekarsono, S.H., di Jakarta No. 27 tanggal

27 September 1989 memperoleh izin usaha dari

Menteri Keuangan pada tanggal 11 Desember

1989 dan mulai beroperasi secara komersial pada

tanggal 8 Februari 1990.

Pada tahun 2003, Bank AGRO menjadi

perusahaan publik berdasarkan persetujuan

Bapepam-LK No. S-1565/PM/2003 tertanggal 30

Juni 2003 sehingga namanya berubah menjadi PT

Bank Agroniaga, Tbk dan pada tahun yang sama

mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Surabaya,

sedangkan pada tahun 2007, saham Bank AGRO

dengan kode AGRO sudah mulai tercatat di Bursa

Efek Indonesia. Pada tahun 2006, Bank AGRO

meningkatkan statusnya menjadi Bank Umum

Devisa berdasarkan Surat Keputusan Gubernur

Bank Indonesia No. 8/41/Kep.GBI/2006

tertanggal 8 Mei 2006.

Pada tanggal 3 Maret 2011, dengan

ditandatanganinya Akta Akuisisi Saham PT Bank

Agroniaga, Tbk antara Bank Rakyat Indonesia

(BRI) dengan Dapenbun di Jakarta, Bank

BRI secara resmi menjadi Pemegang Saham

Pengendali pada PT. Bank Agroniaga, Tbk.

Sebagai wujud komitmen bersama dalam

sinergi bersama Bank BRI, pada tahun 2012

seiring dengan ulang tahun ke-23, Bank

AGRO berganti nama menjadi BRI Agro (“BRI

Agro”, atau selanjutnya akan disebut sebagai

“Perseroan”). Pada usia ke-27 tahun ini,

Perseroan semakin mantap melangkah bersama

Bank BRI untuk melayani dengan sepenuh hati.

Untuk menunjukkan keseriusannya, Perseroan

terus melakukan sinergi dengan Bank BRI,

tercermin dari seluruh nasabah Perseroan dapat

menggunakan kartu ATM Perseroan gratis di

seluruh jaringan ATM Bank BRI yang tersebar

diseluruh pelosok negeri.

Tanpa melupakan fokus awal Perseroan, sektor

agribisnis tetap menjadi pilar utama bisnis

Perseroan, tetapi Perseroan juga terus berbenah

untuk menyediakan layanan yang lengkap

dan prima bagi nasabah. Tabungan Perseroan,

Deposito, dan Giro serta program berhadiah

hadir untuk menjawab kebutuhan simpanan

dan investasi nasabah, sedangkan fasilitas

kredit Perseroan dapat di manfaatkan untuk

mengembangkan usaha nasabah.

Untuk mendukung itu semua, Perseroan

didukung oleh Jaringan kantor dan layanan

yang terus berkembang dan berbenah. Saat ini,

Perseroan memiliki 1 kantor pusat operasional,

16 kantor cabang, 19 kantor cabang pembantu,

dan 4 kantor kas.

40

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

IdentitasKorporat

Logo BRI Agro merupakan logo korporasi yang mengandung elemen dan warna logo Perusahaan Induk

yaitu “Logo Bank BRI” sebagai simbol BRI Incorporated.

Elemen-elemen dalam logo BRI Agro:

LOGO GRAM

Adalah logo Perusahaan Induk.

LOGO TYPE

Adalah nama Perusahaan Induk dan Perusahaan Anak sebagai identitas

BRI Agro sebagai Bank yang fokus melayani sektor agribisnis.

LOGO COLOR

Warna yang digunakan merupakan turunan warna dari Logo

Perusahaan Induk yaitu Biru dan Orange.

41






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

JejakLangkah

27 September 1989 Bank Agro didirikan oleh DANA PENSIUNAN PERKEBUNAN.

Diakuisisi oleh Bank BRI.

Bank AGRO mengganti nama dan logo menjadi BRI Agro.

Menjadi Bank Publik pada bulan Juni.

Tercatat pada Bursa Efek pada bulan Agustus.

Penambahan Modal melalui PUT I.

Meningkatkan modal melalui PUT III dan Penerbitan Waran Seri I.

Meningkatkan Modal tanpa HMETD.

Penambahan Modal melalui PUT IV pada Bulan Juni.

Penambahan Modal melalui mekanisme PUT V sehingga Bank masuk dalam

kategori BUKU 2

Implementasi core Banking baru BRIAGRONETS

Penambahan Modal bulan April 2005 melalui PUT II.

Menjadi Bank Devisa.

Mendapat peringkat “AA-” dari Lembaga Rating PEFINDO

1989

2011

2003

2013

2015

2006

2005

2009

2012

2014

2016

Right Issue/PUT VI

Peresmian Gedung Kantor Pusat BRI Agro

18 NOVEMBER 2016

17 MARET 2016

42

Kilas Kinerja 2016


Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

Visi dan MisiPerseroan

Visi dan Misi BRI Agro

disusun oleh Bank BRI sebagai

Perusahaan Induk pada saat proses

akuisisi dengan memperhatikan fokus

bisnis dan karakteristik BRI Agro.

Mewujudkan bank komersial

terkemuka yang fokus pada

sektor pertanian dalam

mendukung pengembangan

agribisnis di Indonesia.

Melakukan kegiatan

perbankan yang terbaik pada

segmen Usaha Kecil dan Menengah

(UKM) terutama sektor agribisnis untuk

menunjang peningkatan ekonomi masyarakat dengan

tetap memperhatikan kelestarian lingkungan.

Memenuhi kebutuhan pokok, jasa, dan layanan perbankan yang

berkualitas, didukung oleh sumber daya manusia yang

profesional dan berintegritas tinggi dalam melaksanakan

tata kelola perusahaan yang baik (good corporate governance).

Memberikan manfaat yang

optimal bagi para

stakeholder.

Visi

Misi

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

43






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

BudayaKerja

10 Tindakan Awal

1. Disiplin waktu dalam hal kehadiran di kantor, acara rapat, dan kegiatan lainnya yang tepat waktu

(tidak terlambat).

2. Melakukan doa pagi sebelum bekerja.

3. Menggunakan fasilitas kantor untuk kepentingan perusahaan secara efisien dan optimal.

4. Menjaga kebersihan, kerapihan, dan ketertiban ruang kerja dan alat kerja seoptimal mungkin.

5. Menyampaikan laporan secara akurat dan sesuai batas waktunya.

6. Mengangkat telepon meja paling lambat sebelum dering ketiga.

7. Melayani nasabah dengan tersenyum, memberikan sapaan dan salam, serta ucapan terima kasih.

8. Membantu rekan kerja (peers) atau anak buah (subordinates) apabila menghadapi kesulitan/

masalah dalam bekerja.

9. Saling menghargai di antara Pekerja.

10. Memberikan penghargaan/pujian secara langsung kepada Pekerja yang berkinerja baik.

Integritas

Profesionalisme

Keteladanan

kepuasan Nasabah

Penghargaan kepada

Sumber Daya Manusia

44

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

BidangUsaha

Produkdan Jasa

Berdasarkan Anggaran Dasar Perseroan Pasal

3 ayat 1, BRI Agro menjalankan kegiatan usaha

dalam bidang Bank Umum sesuai dengan

ketentuan yang terdapat dalam peraturan

perundang-undangan di Indonesia.

Sesuai dengan Anggaran Dasar tersebut,

kegiatan usaha yang dijalankan BRI Agro

meliputi penghimpunan dana dari masyarakat

dalam bentuk simpanan berupa giro, deposito

berjangka, sertifikat deposito, tabungan dan/atau

bentuk lainnya, menyalurkan kredit, dan kegiatan

Perbankan pada umumnya, serta kegiatan

transaksi valas.

Dalam kegiatan usaha

yang dijalankan, BRI Agro

melakukan peningkatan

kualitas produk dan layanan

kepada nasabah. Peningkatan

ini ditujukan agar BRI Agro

senantiasa memiliki daya saing

tinggi di industri perbankan.

Berikut adalah produk dan

layanan BRI Agro:

1. Kredit Ritel

• Kredit Investasi

• Kredit Modal Kerja

• Kredit Cash Collateral

• Kredit Konstruksi

• Kredit Rekening Koran

2. Kredit Konsumer

• Kredit Pekerja Produktif

• Kredit SHT (Simpanan

Hari Tua)

• Kredit Pensiun

• Kredit Agro Griya

• Kredit Agro Mobil

• Kredit Multiguna

3. Kredit Program

• Kredit Program KKPE

• Kredit Program KPEN RP

• Kredit Program KKPA

Komersil

4. Kredit Menangah

• Kredit Modal Kerja

• Kredit Investasi

• Kredit Konstruksi

• Kredit Rekening Koran

• Kredit IDC

Kredit

1. Deposito BRI Agro (Rupiah)

2. Deposito BRI Agro (Valas)

3. Deposito On Call (DOC)

4. Program Deposito

Berhadiah (Ayo Bergoyang)

Deposito

1. Transaksi ekpor/impor

2. Bank Garansi

3. Surat Kredit Berdokumen

Dalam Negeri

4. Transfer LLG dan RTGS

5. Kliring

6. Transaksi Valas

7. Save Deposit Box

Layanan Perbankan

Foreign Exchange Transaction

(Tod, Tom, Spot, dan Forward)

Layanan Treasury

1. Giro BRI Agro (Rupiah)

2. Giro BRI Agro (Valas)

Giro

1. Tabungan BRI Agro (Rupiah)

2. Program Tabungan

Berhadiah “Ayo Bergoyang”

3. Tabungan Infiniti

4. Tabungan Multima

5. TabunganKu

6. Tabungan Simpel

Tabungan

45






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Struktur Organisasi Perseroan

berdasarkan Surat Keputusan Direksi

No. Kpts.24/DIR.01.02/MSDM/X/2012

tanggal 25 Oktober 2012 tentang

Struktur Organisasi PT Bank Rakyat

Indonesia Agroniaga, Tbk adalah sebagai

berikut:

StrukturOrganisasi

DirekturUtama

I Komang

Sudiarsa

RUPS

Kantor Cabang

Kantor Kas

Kantor CabangPembantu

DirekturBisnis

Zuhri Anwar

DirekturKepatuhan

Mustari

Damopolii

DirekturPengendalianRisiko Kredit& Pendanaan

Sahala Manalu

DirekturOperasional& Keuangan

Zainuddin

Mappa

DewanKomisaris

DivisiBisnis Agro

Fathorrahman

DivisiBisnis Umum

Novinsa Indra

DivisiBisnis Ritel &

Konsumer

Andri Widiya

Divisi Kepatuhan, Manajemen

Risiko & Hukum

Vivery

Ujiastuti

DivisiSKAI

Agus

Suprapto

DivisiSekretariatPerusahaan

Hirawan Nur

Kustono

DivisiMSDM

Anggraini

Karmanita

DivisiPengendalianRisiko Kredit

Novel

Jackson R.

DivisiDana & Jasa

Indra Subhan

Nasution

DivisiOperasional

Jalik

Ruspandi

DivisiTeknologiInformasi

Simon Martin

DeskTreasury

Prambudiarso

Desk Change Man-agement

Sabir Aziz

46

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

No. NamA Jabatan

1 Bambang Soepeno Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen

2 Roswita Nilakurnia Komisaris

3 Achmad Fachmi Komisaris Independen

4 Saptono Siwi Komisaris

No. NamA Jabatan

1 I Komang Sudiarsa Direktur Utama

2 Mustari Damopolii Direktur Kepatuhan

3 Zuhri Anwar Direkur Bisnis

4 Sahala Manalu Direktur Pengendalian Risiko Kredit & Pendanaan

5 Zainuddin Mappa Direktur Operasional & Keuangan

Dewan Komisaris

Direksi

47






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Pejabat Eksekutif

No. NamA Jabatan

1 Agus Suprapto Kepala Divisi SKAI

2 Hirawan Nur Kustono Kepala Divisi Sekretariat Perusahaan

3 Anggraini Karmanita Kepala Divisi MSDM

4 Indra Subhan Nasution Kepala Divisi Dana & Jasa

5 Jalik Ruspandi Kepala Divisi Operasional

6 Novinsa Indra Kepala Divisi Bisnis Umum

7 Fathorrahman Kepala Divisi Bisnis Agro

8 Andri Widiya Kepala Divisi Bisnis Ritel & Konsumer

9 Novel Jackson R. Kepala Divisi Pengendalian Risiko Kredit

10 Vivery Ujiastuti Kepala Divisi Kepatuhan, Manajemen Risiko dan Hukum

11 Simon Martin Kepala Divisi Teknologi Informasi

12 Sabir Aziz Kepala Desk Change Management Setingkat Wakadiv

13 Prambudiarso Kepala Desk Treasury Setingkat Wakadiv

14 Suharno Kepala Kantor Cabang Jakarta - Kuningan

15 Wahyudi Dwi Irawan Kepala Kantor Cabang Surabaya

16 Selamat Riadi Kepala Kantor Cabang Medan

17 Novy Tjahya Indrianto Kepala Kantor Cabang Pekanbaru

18 Gabriel Hendra Kurniawan Kepala Kantor Cabang Semarang

19 Yungki Pramono Kepala Kantor Cabang Bandar Lampung

20 Jaya Pratama Silalahi Kepala Kantor Cabang Rantau Prapat

21 Muhammad Nasar Kepala Kantor Cabang Pontianak

22 Johan Jacob Saleh Kepala Kantor Cabang Bogor

23 Anton Suhartanta Kepala Kantor Cabang Solo

24 Iman Yusuf Kepala Kantor Cabang Palembang

25 Sugiyardono Kepala Kantor Cabang Bandung

26 Fasya Salman Alfarizi (Pjs.) Kepala Kantor Cabang Jambi

27 Haris Rahman Kepala Kantor Cabang Balikpapan

28 Hesti Herayati Kepala Kantor Cabang Cikarang

29 Achmad Farid Kepala Kantor Cabang Makassar

48

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

ACHMADFACHMI

BAMBANGSOEPENO

ROSWITANILAKURNIA

SAPTONOSIWI

Komisaris

Komisaris Utama Komisaris

Komisaris

DewanKomisaris

49

LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016ZAINUDDIN

MAPPA

Direktur

SAHALA MANALU

Direktur

MUSTARIDAMOPOLII

Direktur

I KOMANG SUDIARSA

Direktur Utama

ZUHRIANWAR

Direktur

Direksi

50

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

ProfilDewan Komisaris

BAMBANG SOEPENO

ROSWITA NILAKURNIA

Komisaris Utama

Komisaris

Warga Negara Indonesia, berusia 64 tahun.

Saat ini menjabat Komisaris Utama sekaligus

Komisaris Independen PT Bank Rakyat Indonesia

Agroniaga Tbk (BRI Agro) sejak Maret 2014.

Menempuh pendidikan terakhirnya di St. Louis

University, Amerika Serikat dalam bidang

International Business (MBA). Karir perbankan

dimulai di Bank Rakyat Indonesia pada awal

tahun 1981 sampai tahun 2011. Pernah menjabat

sebagai Direktur Kepatuhan tahun 2006-2009,

kemudian Direktur UMKM tahun 2009-2010

dan jabatan terakhir sebagai Direktur Kepatuhan

pada tahun 2010-2011. Dalam perjalanan

karirnya di BRI, pernah mendapat kepercayaan

menjabat sebagai Direktur Dana Pensiun BRI

tahun 2002 - 2004 kemudian bertugas di Bank

BRI Syariah (2011-2014) sebagai Komisaris

Utama. Pada tahun 2014 sampai dengan sekarang

menjabat sebagai Komisaris Utama Perseroan.


Menjabat Komisaris Utama PT Bank Agroniaga

Tbk sejak November 2009 sampai Mei 2011,

Komisaris BRI Agro sejak 2011-2015, dan

mendapatkan mandat kembali sebagai Komisaris

pada Rapat Umum Pemegang Saham Perseroan

pada 25 Maret 2015 sampai dengan saat ini.

Memperoleh gelar sarjana ekonomi pada tahun

1992 dan gelar Master of Science Management

(MSM) pada tahun 2009, keduanya dari

Universitas Indonesia (UI). Menjabat sebagai

Direktur Utama Dana Pensiun Perkebunan

(Sejak Mei 2009 sampai sekarang), sebelumnya

menjabat sebagai Direktur Keuangan PT

Risna Karya Wardhana (Oktober 2008-April

2009), Managing Director PT Overseas

Securities (2007-2008), Staf Pengajar FE-UI

(1992-sekarang). Presiden Direktur AAJ Batavia

(2004-2006) dan Managing Director AAJ

Associates Corporate Finance Advisory Group

(1997- 2006), Senior Advisor AAJ Associates

(1992-1997) serta Senior Advisor pada Flagler

Management Advisory (1992).

51






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

ACHMAD FACHMI

SAPTONO SIWI

Komisaris

Komisaris


Ditetapkan sebagai Komisaris Independen


berdasarkan RUPS tanggal 3 April 2013.

Menyelesaikan pendidikan kesarjanaan di

Fakultas Ekonomi Perusahaan Universitas Negeri

Jember (UNEJ) pada tahun 1982, dan S2 dari

program Pasca Sarjana Institut Pertanian Bogor

(IPB). Karirnya dimulai di bidang koperasi dan

UKM di Perum PKK Departemen Keuangan

(1982-1990), dilanjutkan di Bank Bukopin

Jakarta (1990-2011) sebagai Staf Khusus

Direktur UKM & Account Officer (September

1990 - Mei 1992), Kepala Bagian Pengembangan

Usaha Kredit Koperasi (Mei 1992 - September

1993), Kepala Urusan Pengembangan Usaha

Kecil dan Koperasi (September 1993 - Desember

1994), Kepala Urusan Kredit Program dan

Koperasi (Desember 1994 - Februari 2000),

Group Head Bisnis UKM Wilayah Jatim & Bali

(Februari 2000 - Juni 2001), Pemimpin Cabang

Kelas A Surabaya (Juni 2001 - April 2006), Kepala

Urusan Kepatuhan Bisnis Direktorat Manajemen

Risiko & Kepatuhan (April 2006 - Juli 2006), dan

Kepala Divisi Kredit Komersil I - Kantor Pusat

Jakarta (2006 - 2011).


Menjabat sebagai Komisaris sejak Rapat Umum

Pemegang Saham Perseroan pada 20 April

2016. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi dari

Universitas Padjajaran, Bandung dan gelar

Magister Hukum dari Universitas Gadjah Mada,

Yogyakarta. Karir perbankan dilalui di PT Bank

Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, diawali dari

siswa trainee pada tahun 1987. Beberapa jabatan

penting sudah diembannya, antara lain sebagai

Pemimpin Cabang di beberapa kota (1997-2009),

selanjutnya menjadi Wakil Pemimpin Wilayah di

Bank BRI (2009-2011), Pemimpin Cabang Khusus

Bank BRI (2011-2012), Inspektur Kantor Inspeksi

Malang Bank BRI (2012-2014), Inspektur Kantor

Inspeksi Jakarta 1 Bank BRI (2014), Kepala Divisi

Administrasi Kredit Bank BRI (2015) dan Senior

Executive Vice President/Kepala Satuan Kerja

Audit Intern PT Bank Rakyat Indonesia (Persero)

Tbk 2015-2016.

52

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

ProfilDireksi

I KOMANG SUDIARSA

ZUHRI ANWAR

Direktur Utama

Direktur


Menjabat sebagai Direktur Utama PT Bank

Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk sejak Rapat

Umum Pemegang Saham Perseroan pada 20

April 2016. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi

dari Universitas Udayana, Bali. Karir perbankan

dilalui di PT Bank Rakyat Indonesia (Persero)

Tbk, diawali dari siswa trainee pada tahun 1985.

Pernah beberapa kali menjabat sebagai Kepala

Cabang di Bank BRI sejak tahun 1993 sampai

dengan 2002. Selanjutnya menjabat sebagai

Wakil Pemimpin Wilayah di Bank BRI (2002-

2007), Pemimpin Wilayah Manado Bank BRI

(2007-2008), Kepala Divisi Hubungan Lembaga

Bank BRI (2008-2012), Kepala Divisi Hubungan

Lembaga 1 Bank BRI (2013-2014), Kepala Divisi

Bisnis BUMN 2 Bank BRI (2014-2016) dan

Komisaris Utama PT Bringin Sejahtera Makmur

(2014-2016).


Pendidikan terakhir Magister Manajemen,

Universitas Hasanuddin Makassar. Karir

Perbankan dilalui di PT Bank Rakyat Indonesia

(Persero) Tbk (BRI), diawali dari siswa trainee

pada 1986. Beberapa jabatan penting sudah

diembannya antara lain Pemimpin Kantor Cabang

BRI Maros, Makasar (1999-2002), Kepala Bagian

Pelayanan Pinjaman KCK BRI (2002-2004),

Kepala Bagian Kredit Kantor Cabang Khusus,

Jakarta (2004- 2006), Kepala Bagian Kebijakan

dan Pengembangan Kredit, Divisi kredit Ritel

(2006-2008), Assistant Vice President, Divisi

Kredit Ritel BRI (2008-2009), Vice President,

Divisi Agribisnis BRI (2009-2011), Selanjutnya

pada Rapat Umum Pemegang Saham pada

tanggal 2 Mei 2011 diberi mandat menjadi

Direktur PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga

Tbk.

53






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

MUSTARI DAMOPOLII

SAHALA MANALU

Direktur

Direktur


Pendidikan formal terakhir Magister Manajemen

dari Universitas Diponegoro, Semarang. Karir

perbankan dilalui di PT Bank Rakyat Indonesia

(Persero) Tbk, diawali sebagai trainee pada

1985. Selanjutnya berbagai jabatan telah

diembannya diantaranya Pemimpin Kantor

Cabang BRI Sidrap, Makassar (1992-1995),

Pemimpin Kantor Cabang BRI Padang (1995-

1998), Pemimpin Kantor Cabang BRI Pekalongan

(1998-2002), Pemimpin Kantor Cabang BRI

Cimahi (2002-2004), Pemimpin Kantor Cabang

BRI Jakarta Kota (2004-2007), Wakil Inspektur

Kantor Inspeksi BRI Padang (2007-2008), Wakil

Pemimpin Kantor Wilayah BRI Makasar (2008-

2009), Wakil Pemimpin Kantor Wilayah BRI

Surabaya (2009-2010), dan Wakil Pemimpin

Kantor Wilayah BRI Jakarta 1 (2010). Selanjutnya

pada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) pada

tanggal 2 Mei 2011 memberikan mandat menjadi

Direktur PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga

Tbk (BRI Agro) dan pada tanggal 25 Maret 2015,

RUPS memberikan mandat kembali menjadi

Direktur BRI Agro.


Pendidikan formal terakhir di Magister

Manajemen Universitas Diponegoro Semarang,

Jawa Tengah, dengan kekhususan Keuangan.

Sebelumnya mendapat gelar sarjana dari Fakultas

Ekonomi Universitas Krisna Dwipayana, Jakarta.

Karir Perbankan dilalui sejak awal di Bank BRI

sebagai siswa trainee pada April 1985. Sejak

Oktober 1986 diangkat menjadi Staf I (Pegawai

Sementara) di Kantor Cabang Semarang, sebagai

Account Officer. Juli 1988 - Juni 1990 Staf II

juga di Kanca Semarang. Juli 1990 - Juni 2007

bertugas sebagai Pemimpin Cabang di beberapa

wilayah, pada Juni 2007 wakil pimpinan wilayah

(Wapinwil) yang merupakan jabatan eselon II.

Antara Juli 2007 - Mei 2009 menjadi Wapinwil

Manado, antara Juni 2009 - April 2011 menjadi

Wapinwil Semarang, dan antara Mei 2011 - April

2012 menjabat Wapinwil Jakarta. Pada Rapat

Umum Pemegang Saham pada tanggal 18 April

2012 diberi mandat menjadi Direktur PT Bank

Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk.

54

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

ZAINUDDIN MAPPA

Direktur


Pendidikan S1 pada tahun 1985 dan S2 pada

tahun 2013 dari Universitas Hasanuddin,

Makassar. Karirnya dimulai sebagai dosen

Universitas Hasanuddin, Makassar (1986-1987),

dan bergabung dengan Bank BRI sebagai Staf

I Urusan Dana Jasa Kantor Pusat BRI (1989),

karirnya berlanjut di BRI menjadi Staf II Urusan

Dana Jasa Kantor Pusat (1990), Staf II Urusan

Korporasi (1990-1991), Finansial Analis Urusan

Korporasi Kantor Pusat (1991-1992), Wakil

Pimpinan Cabang Malang Kawi (1992-1994),

Pemimpin Cabang Selat Panjang (1994-1996),

Pemimpin Cabang Jakarta Segitiga Senen (1997-

2000), Pemimpin Cabang Jakarta Jatinegara

(2001-2003), Wakil Pemimpin Wilayah Makassar

(2004-2005), Wakil Pemimpin Wilayah Medan

(2005-2007), Wakil Kepala Divisi Bisnis Umum

Kantor Pusat (2007-2009), Pemimpin Wilayah

BRI Medan (2009-2010), Kepala Divisi Bisnis

Korporasi Kantor Pusat (2010-2012), Kepala

Audit Wilayah Semarang (2012-2014).

55






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Profil AnggotaKomite Audit

EKA SRIYANTINI

Anggota

Bergabung sebagai Anggota Komite Audit PT

Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk, pada

bulan Maret 2015.

Riwayat Jabatan:

• Kepala Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) PT BRI

Wilayah Yogyakarta.

• Kepala Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) PT BRI

Wilayah Banjarmasin.

Riwayat Pendidikan:

• Sarjana Hukum dari Universitas Indonesia.

• Magister Kenotariatan (S2) Universitas Gajah

Mada

Kompetensi/Sertifikasi:

• Qualified Internal Audit (QIA)

• Risk Management Certification -BARA

56

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

SETIAWAN KRISWANTO

Anggota

Saat ini sebagai anggota Komite Audit di PT Bank

Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk sejak 1 Februari

2016, dan sebagai anggota Komite Pemantau

Risiko di PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga

Tbk mulai 1 Februari 2015.

Riwayat Jabatan:

• Bekerja sebagai senior auditor di Badan

Pengawasan Keuangan dan Pembangunan

(BPKP)

• Kepala Divisi Operasional, Kepala Satuan Kerja

Audit Interen (SKAI) dan Kepala Divisi Operasi

PT. Bank Dagang Industri,

• Ketua Tim Pengelola Sementara (TPS) di Badan

Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN),

• Anggota Komite Audit Bank Danamon dan

Bank BII, BRI Agro dan Perusahaan lainnya.

• Anggota Komite Pemantau Risiko di Bank

Danamon.

• Saat ini sebagai menjabat sebagai anggota

Komite di Perusahaan lainnya

Riwayat Pendidikan:

• Sekolah Tinggi Akuntansi Negara (STAN) Jakarta,

• Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Indonesia

(STIESIA) Surabaya dan

• S-2 dari Universitas Krisnadwipayana

(UNKRIS) Jakarta.

Kompetensi/Sertifikasi:

• Registered Accountant D 10478, Register

negara negara Akuntan

• RNA 2140, Certified Professional Management

• Accountant (CpMA) - IAMI, Chartered

• Accountant (CA) - IAI, Certification of assessor

of competency – Badan Nasional Serfitikasi

Profesi (BNSP) / Lembaga Sertifikasi Profesi

Perbankan (LSpp).

57






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Profil AnggotaKomite Pemantau Risiko

SIHAR MORENOHUTABARAT

Anggota

Warga Negara Indonesia, meraih sarjana Ekonomi

Manajemen dari Unika Parahyangan Bandung

pada tahun 1986 dan Magister Manajemen

Keuangan Universitas Airlangga Surabaya pada

tahun 2000.

Memulai karirnya di Bank BRI sebagai trainee

(1988), kemudian melanjutkan karirnya di Bank

BRI sebagai Account Office BRI Tanjungpriok

Jakarta (1989), Senior Account Officer BRI

Gunung Sahari (1990), Marketing & Lending

Officer di BRI Tanjung Karang Lampung (1992),

Pemimpin Cabang BRI Sungailiat (1994),

Pemimpin Cabang BRI Sanggau (1997), Staf/

Kabag di Kanwil BRI Surabaya (1998), Staf/Kabag

di Kanwil Bandung (2001), Pemimpin Cabang di

Teluk Betung Lampung (2002), Pemimpin Cabang

di Medang (2006), Pemimpin Cabang di Gresik

(2008), Wakil Pemimpin Wilayah Denpasar

(2009), Wakil Pemimpin Wilayah Semarang

(2011), Wakil Pemimpin Wilayah Surabaya

(2012), Inspektur (Kepala Kantor Inspeksi) di

Jakarta BSD (2014).

RETNO SURDINI

Anggota

Warga Negara Indonesia, menyelesaikan

pendidikannya dari Institut Pertanian Bogor (IPB)

tahun 1980. Pernah menjabat sebagai Kepala

Divisi Kepatuhan Bank BRI, Kepala Satuan Kerja

Audit Intern (SKAI) BRI Wilayah Jakarta III, dan

Kepala Divisi Pendidikan dan Pelatihan BRI.

58

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

A. KARMANITA

Warga Negara Indonesia, menyelesaikan

pendidikan terakhir Magister Management di

IPB Bogor pada tahun 2006. Mulai berkarir di

Bank BRI Sejak tahun 1986 dan berpengalaman

di bidang Audit sejak tahun 2008 sampai dengan

tahun 2009. Menjabat sebagai Kepala Divisi

MSDM di Asuransi BRINGIN Life sejak tahun

2009-2013. Sebagai Kepala Divisi MSDM di BRI

Agro sejak 2013 sampai sekarang.

Profil Anggota KomiteNominasi dan Remunerasi

Anggota

59






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

EntitasInduk

Bank BRI

Sejarah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero),

Tbk (BRI) dimulai sejak 16 Desember 1895 di

Purwokerto, Jawa Tengah dengan nama “Hulp en

Spaarbank der Inlandsche Bestuurs Ambtenaren”

yang kemudian resmi berubah menjadi “Bank

Rakjat Indonesia” sejak 18 Desember 1968

berdasarkan Undang-Undang No.21 tahun 1968.

Sejak tahun 1992, status Bank BRI berubah

menjadi perseroan terbatas dengan 100%

kepemilikan Bank BRI di tangan Pemerintah

Republik Indonesia yang kemudian pada tahun

2003 Bank BRI melakukan Initial Public Offering

(IPO) sehingga komposisi kepemilikan saham

Pemerintah di BRI menjadi 56.75%, sementara

sisanya sebesar 43.25% dimiliki oleh pemegang

saham publik.

Sebagai bank komersial tertua, Bank BRI

konsisten memberikan pelayanan kepada segmen

usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) dan

hingga saat ini, Bank BRI tetap mampu menjaga

komitmen tersebut di tengah kompetisi industri

perbankan Indonesia.

Dengan dukungan pengalaman dan kemampuan

yang matang dalam memberikan layanan

perbankan, terutama pada segmen UMKM, Bank

BRI mampu mencatat prestasi selama 11 tahun

berturut-turut sebagai bank dengan laba terbesar

Indonesia. Keberhasilan ini adalah hasil kerja

keras segenap insan Bank BRI yang secara terus

menerus menambah kompetensi, berinovasi, dan

mengembangkan produk dan jasa perbankan bagi

semua segmen bisnis.

Bank BRI terus berupaya menyelaraskan

pengembangan bisnisnya dengan perkembangan

demografi masyarakat dengan senantiasa

mengembangkan layanannya sesuai dengan

kebutuhan masyarakat Indonesia.

Selain fokus pada segmen UMKM, Bank BRI

juga terus mengembangkan berbagai produk

consumer banking dan layanan institusional.

Untuk mendukung upaya tersebut, Bank BRI

terus mengembangkan jaringan kerja sehingga

kini tercatat sebagai bank terbesar dalam hal

jumlah unit kerja di Indonesia, yaitu berjumlah

10.643 unit kerja termasuk 4 kantor cabang yang

berada di luar negeri, yang seluruhnya terhubung

secara real time online. Dengan basis jumlah

nasabah yang besar dan tercermin dari jumlah

rekening lebih dari 49 juta rekening simpanan,

Bank BRI terus mengembangkan layanan

e-banking yang dapat diakses masyarakat melalui

internet, telepon, pesan singkat (Short Message

Service/SMS), dan melalui layanan e-channel

lainnya seperti Automatic Teller Machine (ATM),

Cash Deposit Machine (CDM), Electronic Data

Capture (EDC), dan E-Buzz dengan total jaringan

e-channel ini telah mancapai 283.453 unit.

Bank BRI juga terus meningkatkan layanan

perbankan bagi pengusaha skala mikro yang

beroperasi di dalam pasar-pasar tradisional

melalui Teras BRI yang diluncurkan sejak akhir

tahun 2009. Teras BRI ini ditujukan untuk

menjangkau pedagang di pasar tradisional yang

sebelumnya belum tersentuh oleh layanan

perbankan secara optimal.

Pada tanggal 20 Desember 2013, sebagai

bentuk komitmen Bank BRI untuk meningkatkan

kenyamanan dan kemudahan bertransaksi

Sekilas Bank BRI

60

Kilas Kinerja 2016


LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Laporan Manajemen

PROFIL

PERUSAHAAN

nasabah, Bank BRI meresmikan BRI Hybrid

Lounge yaitu mesin hybrid yang dilengkapi

dengan fasilitas self service banking pertama di

Indonesia dan jaringan layanan e-channel terpadu

yaitu ATM, CDM, EDC, dan Internet Banking.

Cukup dengan menggunakan e-KTP sebagai

sumber informasi data yang telah terkoneksi

dan terintegrasi dengan data kependudukan

milik Kementerian Dalam Negeri, nasabah dapat

melakukan pembukaan rekening tabungan hanya

dalam waktu 4 menit dengan mengisi electronic

form. Bank BRI merupakan bank pertama yang

mengimplementasikan e-KTP sebagai sumber

data nasabah sebagai bentuk kerjasama dengan

Kementrian Dalam Negeri.

Pada tahun 2016, satelit BRI (BRIsat) telah

diluncurkan pada tanggal 19 Juni 2016. Hal ini

menjadi catatan sejarah yang penting dimana BRI

menjadi bank pertama di dunia yang mempunyai

satelit. BRIsat direncanakan bisa memenuhi

kebutuhan BRI akan jaringan komunikasi untuk

semua unit kerja sekaligus meningkatkan kualitas

komunikasi unit kerja BRI sehingga pada akhirnya

bisa semakin menjangkau yang tidak terjangkau

dan melayani yang belum terlayani.

Sebagai bank yang beroperasi di tengah populasi

masyarakat terbesar keempat di dunia, Bank

BRI akan konsisten dengan tekadnya menjadi

partner utama bagi masyarakat di Indonesia

dalam mengembangkan perekonomiannya.

Seluruh keunggulan Bank BRI tersebut kini

didukung posisi keuangan yang semakin kuat

sehingga diyakini akan semakin meningkatkan

kemampuannya dalam menstimulasi

laju pertumbuhan perekonomian secara

berkesinambungan di masa mendatang sejalan

dengan perbaikan kualitas kehidupan masyarakat

Indonesia.

61






LA

PO

RA

N

TA

HU

NA

N

2016

Saat ini BRI melayani seluruh nasabah melalui

lebih dari 10.643 unit kerja dan 283.453 jaringan

e-channel yang tersebar di seluruh wilayah

Indonesia.

BRI mengoperasikan 8 jenjang kantor pelayanan,

terdiri dari Kantor Pusat, 19 Kantor Wilayah,

1 Kantor Cabang Khusus, 466 Kantor Cabang

(termasuk 4 Unit Kerja L

Menyongsong - BRI Agro · Tbk (“Perseroan”, “BRI Agro”) dengan adanya layanan perbankan...

Documents

Transcript of Menyongsong - BRI Agro · Tbk (“Perseroan”, “BRI Agro”) dengan adanya layanan perbankan...