Laporan Tata Kelola Perusahaan ICBC Indonesia 2011

1

1 DaftarIsi

ListofContents

2 Pengantar

Introduction

2 StrukturTataKelolaPerusahaan

GoodCorporateGovernanceStructures

13 KomiteAudit

AuditCommittee

15 KomitePemantauRisiko

RiskMonitoringCommittee

17 KomiteRemunerasidanNominasi

RemunerationandNominationCommittee

20 Komite-KomiteEksekutifBankICBCIndonesia

BankICBCIndonesiaExecutiveCommittees

23 ImplementasiTataKelolaPerusahaan

GoodCorporateGovernanceImplementation

29 LaporanKepatuhan

ComplianceReport

31 FungsiKepatuhan,InternalAudit,

danEksternalAudit

Compliance,InternalAudit

andExternalAuditFunction

34 ManajemenRisikodanPengendalianIntern

RiskManagementandInternalControl

37 PenyediaanDanaKepadaPihakAfiliasidanDebiturInti

FundProvisiontoAffiliatesandMainDebtors

37 PemberianDanaKegiatanSosialdanPolitik

FundProvisionforSocialandPoliticalActivities

38 RencanaStrategisBankICBCIndonesia

Tahun2011

2011StrategicPlansofBankICBCIndonesia

40 KesimpulanUmumHasilSelfAssessment

PelaksanaanGoodCorporateGovernance GeneralSummaryoftheImplementationofGood

CorporateGovernanceSelfAssessment

Daftar IsiList of Contents

PengantarIntroduction2 17 34KomiteRemunerasidan

NominasiRemunerationandNominationCommittee

ManajemenRisikodanPengendalianInternRiskManagementandInternalControl

BankICBCIndonesiaLaporan Tata Kelola Perusahaan|ReportofGoodCorporateGovernance2011

2 BankICBCIndonesiaLaporan Tata Kelola Perusahaan|ReportofGoodCorporateGovernance2011

PenerapanTataKelolaPerusahaanyangBaik|GoodCorporateGovernanceImplementation

1.PENGANTAR

Pelaksanaan tata kelola yang baik atau good corporategovernance(GCG)merupakanhalutamabagikelangsungandan pertumbuhan bisnis Perusahaan. Dengan penerapanGCG juga memberikan nilai tambah bagi perusahaan,terutamabagikepercayaanmasyarakat.Padaakhirnya,GCGdapatmeningkatkan skala bisnis dan nilai perusahaan dimataparapemegangsahamsertapemangkukepentinganlainnya.

Untukitu,PT.BankICBCIndonesia(BankICBCIndonesia)selalu melakukan penyempurnaan praktik-praktik GCGdi lingkungan Bank. Salah satu fasilitator GCG adalahpelaksanaankodeetiktertulisbagikaryawan,manajemen,danparapemangkukepentinganlainnya.

Pada tahun 2011, Bank ICBC Indonesia telah melakukanpenyempurnaan pada struktur organisasi dan elemenpenunjangGCGlainnya,sepertisistemteknologiinformasi,jalur komunikasi dan koordinasi, serta pengawasanoperasional Bank. Dengan penyempurnaan tersebut,diharapkan setiap bagian Bank ICBC Indonesia dapatberperan lebih baik lagi untuk mencapai visi dan misiPerusahaan.

2.STRUKTURTATAKELOLAPERUSAHAAN

•RAPATUMUMPEMEGANGSAHAM(RUPS)

RUPSmerupakanpemegangkekuasaantertinggididalamperusahaan danmemegang segala wewenang yang tidakdiserahkankepadaDireksidan/atauKomisaris.BankICBCIndonesiaselalumenjaminpemenuhanhak-hakpemegangsahamdanmemberikesetaraanperlakuankepadaseluruhpemegangsaham tanpa terkecuali.AnggaranDasarBankICBC Indonesia menyatakan bahwa Pelaksanaan RUPSsekurang-kurangnya sekali dalam setahun dan harusdiselenggarakan paling lambat 6 (enam) bulan setelahberakhirnyatahunbuku.

1.INTRODUCTION

ThepracticeofGoodCorporateGovernance(GCG)isoneoftherequirementsforacompanytoachievesustainablebusinessgrowth. Aside from securing business sustainability, theGCG implementation also gives added value and createspublic trust. In the eye of shareholders and stakeholders,therefore,GCGcanincreasecompany’sbusinessscaleandvalue.

Correspondingly, PT. Bank ICBC Indonesia (Bank ICBCIndonesia) always improves its GCG practices within theBank’sorganizationalstructure.OneoftheCGC’sfacilitatorsis the Bank’s Code of Conduct, written to be applied toemployees,managementandstakeholders.

In 2011, Bank ICBC Indonesia improved its organizationalstructure and other GCG’s supporting elements, suchas information and technology system, communicationand coordination lines, as well as the Bank’s operationalmonitoring.Withtheimprovement,itisexpectedthateverypartofBankICBCIndonesiacanplayitsbetterroletoreachtheBank’svisionandmission.

2.GOODCORPORATEGOVERNANCESTRUCTURES

•GENERALMEETINGOFSHAREHOLDERS

General Meeting of Shareholders (GMS) has the highestauthority in company and holds authorities that are notreceived by Directors or Commissioners. Bank ICBCIndonesiaguaranteesthatshareholdersgettheirrightsandequaltreatment.TheGeneralMeetingofShareholdershastobeheldatleastonceayearandmustbeheldwithintheperiodof 6 (six)monthsafter each year-book.Bank ICBCIndonesia’sarticleofassociationstatesthattheGMStobeheldthelatest6(six)monthsaftertheendoffiscalyear.

Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang BaikGood Corporate Governance Implementation

No TanggalDate

AgendaAgenda

1 1Juli2011 Persetujuanatas:•LaporanTahunan2010.•LaporanKeuanganyangberakhirpadaDesember2010.•MengkonversicadanganmodaldariUSDkeRupiah,danmemindahkancadanganmodalkesurplusreservedalamrangkamemenuhiketentuanPSAK.•Pengalihanlabaditahantahunsebelumnyakedalammodalperusahaan.•Penunjukanauditoreksternal.

Approvalon:•AnnualReport2010.•FinancialStatementyearendingDecember2010.•ConvertcapitalreserveinUSDintoIDR,andtransferCapitalReservetosurplusreserveinordertobeinlinewiththeIndonesiaGAAP.•Previousretainedearningtobetransferredtocompany’scapital.•Theappointmentofexternalauditor.

3BankICBCIndonesiaLaporan Tata Kelola Perusahaan|ReportofGoodCorporateGovernance2011


BankICBCIndonesiamemegangkomitmenpenuhuntukmenerapkanTataKelola

PerusahaanyangBaiksecarakonsisten.

BankICBCIndonesiaholdsafullcommitmenttocarryingouttheGoodCorporateGovernancesystemconsistently.

Selama Tahun 2011 Bank ICBC Indonesia telahmenyelenggarakanRapatUmumPemegangSahammelaluiShareholdersResolutionsebanyak1(satu)kaliyaitu:

During2011,Bank ICBC Indonesiaheld1 (one)GeneralMeetingofShareholdersthroughShareholdersResolutionasfollows:

•BOARDOFCOMMISSIONERS(BOC)

a.BankICBCIndonesiaBOCStructure

ThestructureofBoardofCommissionersasof31December2011 consists of 1 (one) President Commissioner and 2(two)IndependentCommissioners,2(two)ofwhomweredomiciledinIndonesia.Hence,BankICBCIndonesiahasfulfilledtherequirementofBankIndonesiaRegulationNo.8/4/PBI/2006asamendedbyBankIndonesiaRegulationNo.8/14/PBI/2006regardingtheimplementationofGoodCorporateGovernanceforCommercialBanks.

MembersofBankICBCIndonesiaBoardofCommissionersasof31December2011wereasfollows:

b.DutiesandResponsibilitiesoftheBoardofCommissioners

To fullfil its duties and responsibilities, the Board ofCommissioners at Bank ICBC Indonesia has Board ofCommissioners’Guidelinesthatmanage:

•Duties,ResponsibilityandAuthorityofBoard Commissioners•Ethics/CodeofConduct•WorkingHours•MeetingProcedures•AttendanceofBoardofCommissionersatBank IndonesiaMeeting



•DEWANKOMISARIS

a.SusunanDewanKomisarisBankICBCIndonesia

Susunan Dewan Komisaris Bank ICBC Indonesia pada31 Desember 2011 terdiri dari 1 (satu) orang PresidenKomisaris dan 2 (dua) orang Komisaris Independen, 2(dua)orangKomisarisIndependentersebutberdomisilidiIndonesia.Dengandemikian,komposisiDewanKomisarisBank ICBC Indonesia telah memenuhi Peraturan BankIndonesia (PBI) No. 8/4/PBI/2006 yang diubah oleh PBINo.8/14/PBI/2006tentangPelaksanaanGoodCorporateGovernancebagiBankUmum.

SusunanDewanKomisarisBankICBCIndonesiaposisi31Desember2011adalahsebagaiberikut:

b.TugasdanTanggungJawabDewanKomisaris

Untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya,Dewan Komisaris Bank ICBC Indonesia telah memilikiPedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris yangmengatur:•TugasdanTanggungJawabSertaWewenangDewan Komisaris•EtikaatauPedomanBerperilaku•WaktuKerja•TataTertibRapat•KehadiranDewanKomisarisMemenuhiUndangan Rapatdan/atauPanggilanBankIndonesia

NamaName

JabatanPosition

ChenJin PresidenKomisarisPresidentCommissioner

Sukarwan KomisarisIndependenIndependentCommissioner

HendraWidjojo KomisarisIndependenIndependentCommissioner



Pada tahun2011DewanKomisaris telahmelaksanakantugasdan tanggung jawabnyayaitu, termasuk tapi tidakterbataspada:

•Memberikan persetujuan atas revisi rencana bisnisBankICBCIndonesia.

•Menyetujui KesimpulanUmumHasil Self AssessmentPelaksanaan Good Corporate Governance Bank ICBCIndonesia.

•Mengevaluasi kinerja masing-masing anggota komitedibawahkoordinasiDewanKomisaris.

Dalam melakukan tugasnya, Dewan Komisaris telahmeminta penjelasan dari Direksi atau pejabat terkaitdalamhalpengelolaanperusahaanyangdibantudengankomite-komitependukung tatakelolaperusahaan, yaituKomite Audit, Komite Pemantau Risiko dan KomiteRemunerasidanNominasi.

DewanKomisaris juga telahmemberikanpendapat danpersetujuan terhadap Rencana Kerja dan AnggaranPerseroan (RKAP), strategi bank jangka panjang, sertarencana kerja lainnya yang disiapkan Direksi sesuaidengan ketentuan Anggaran Dasar. Dewan KomisarisjugatelahmengusulkankepadaRapatUmumPemegangSaham tentang penunjukan kantor akuntan publik yangakan melakukan pemeriksaan atas laporan keuanganPerseroan dengan memperhatikan pandangan dariKomiteAudit.

Dewan Komisaris juga telah melakukan pengawasanterhadap kebijakan pengurusan perusahaan yangdilakukanDireksisesuaianggarandasardankeputusanRapatUmumPemegangSaham(RUPS).

c.PedomanPerilakuDewanKomisaris

Dewan Komisaris telah bertindak profesionaldan menghindari segala bentuk potensi benturankepentingan secara langsung maupun tidak langsung,menjaminkeamanandankerahasiaaninformasipentingperusahaan.

In 2011, Board of Commissioners did their duties andresponsibilities,includingsbutnotlimited,asfollows:

•Approving the Revision of Bank ICBC Indonesia’sBusinessPlan.

•Approving theGeneralConclusionofSelfAssessmentResults of Bank ICBC Indonesia’s Good CorporateGovernanceImplementation.

•EvaluatetheperformanceoftheBoardofCommissionerscommitteemember.

Intakingincumbency,BoardofCommissionershasaskedanexplanationfromBoardofDirectorsorrelatedofficeroncorporategovernancethatisassistedbygoodcorporategovernance supporting committees, such as AuditCommittee, Risk Monitoring Committee, RemunerationandNominationCommittee.

Board of Commissioners has provided advices and ap-proval of Corporate Plan and Business Plan, long termbankstrategyandothercorporateplansfromBoardofDi-rectorswhichinaccordancewithArticlesofAssociation.Board of Commissioners also proposes to the GeneralMeeting of Shareholders the appointment of company’spublicaccountantstoauditthecompany’sfinancialstate-mentsafterconsideringtheAuditCommitteerecommen-dation.

BoardofCommissionershassupervisedcorporatepolicyandmanagementheldbyBoardofDirectorsreferstoAr-ticlesofAssociationandGeneralMeetingofShareholdersdecree.

c.BoardofCommissionersCodeofConduct

Board of Commissioners has carried out a professionalfunction and avoid all the potential conflict of interest,directlyorindirectly,assuresecurityandconfidentialityofcorporateimportantinformation.



Interaksi antara Dewan Komisaris dengan PemegangSahamterjadiantaralainketika:

• MemberikanpendapatdansaransaatRUPSmengenaiRencana Jangka Panjang Perusahaan, Anggaran danRencanaKerjaPerusahaanyangdiusulkanDireksi.

• Mengawasipengelolaanperusahaan,sertamemberikanpendapat dan saran kepada RUPS mengenai setiapmasalahyangdianggappentingyangdihadapi.

• Melaporkan dengan segera kepada RUPS apabilaterjadigejalapenurunankinerjaperusahaan.

Sementara itu, interaksi Dewan Komisaris dan Direksiantaralainterjadiketika:

• Meneliti dan menelaah laporan berkala dan laporantahunanyangdisiapkanDireksi,sertamenandatanganilaporantahunan.

• Melakukan pengawasan dan memberikan pendapatataspengelolaanperusahaan.

• MelakukanpenilaianataskinerjaDireksi.

d.RapatDewanKomisaris

Sesuai ketentuan yang diatur dalam Anggaran DasarPerusahaan, Rapat Dewan Komisaris dilaksanakansekurang-kurangnya4(empat)kalidalamsetahun.DalamrapattersebutDewanKomisarisjugaberhakmengundangDireksisesuaiagendarapat.

Interaction between Board of Commissioners andShareholdersisbasedon:

• GivingadvicesandsuggestionstotheGeneralMeetingofShareholdersaboutLong-TermCorporatePlansandBusinessPlanproposedbytheBoardofDirectors.

• MonitoringtheCompany’sactivities,providingadvicesandrecommendationstotheGeneralMeetingofShare-holders on every current issue deemed to be impor-tant.

• Promptly reporting to the General Meeting of Share-holders should the symptoms of decline in corporateperformanceoccur.

Meanwhile, interaction between the Board ofCommissionersandtheBoardofDirectors isconductedamongotherby:

• Examiningandreviewingbothperiodicandannualre-portspreparedbytheBoardofDirectors,aswellasen-dorsingtheannualreport.

• Monitoringandprovidingadvicesoncorporatemana- gement.• Conducting assessment on Board of Directors’performance.

d.BoardofCommissioners’Meeting

In accordance with the stipulations as described in theCompany’sArticleofAssociation,BoardofCommissionersmeeting is held at least 4 (four) times a year. At themeeting,theBoardofCommissionersreservestherightstoinvitetotheBoardofDirectorsbasedontheagenda.



TingkatkehadirananggotaDewanKomisarispadaRapatDewanKomisarisselamatahun2011adalahsebagaiberikut:

NamaName

JabatanPosition

JumlahRapatNumberofMeeting

KehadiranAttendance %

ChenJinPresidenKomisaris

PresidentCommissioner

4 4 100

HendraWidjojoKomisarisIndependen

IndependentCommissioner

4 3 75

SukarwanKomisarisIndependen

IndependentCommissioner

4 4 100

The attendance of the members of the Board ofCommissionersatthe2011meetingswasasfollows:

Dewan Komisaris telah memberikan beberaparekomendasi melalui Rapat Dewan Komisaris, diantaranya:

• Kehati-hatian dalam pemberian pinjaman untukmenghindarikreditbermasalah/NonPerformingLoan(NPL) dan pelanggaran terhadap Batas MaksimumPemberianKredit(BMPK).

• UntukmenghindarikesalahandalampelaporankepadaBankIndonesia,DewanKomisarismenyarankanBankICBCIndonesiauntuk:

MeningkatkanpelatihanstafKantorCabangdalam1.sisteminformasipelaporan.Memperketat pemeriksaan dan pengawasan oleh2.KantorPusat.MenerapkansistemITyangbaik,termasuksistem3.pelaporankhususuntukBank Indonesiadandatasecara otomatis yang dikembangkan oleh parentcompany.Menetapkanukurandisiplinyangdiperlukan.4.

Board of Commissioners give recommendation throughtheBoardofCommissioners’Meeting,amongothersare:

• TobemorecautiousingrantingloantoavoidNonPer-formingLoan(NPL)andviolationtoLegalLendingLimit(LLL).

• Toavoidanymistakes inreporting toBank Indonesia,BoardofCommissionerssuggestedBankICBCIndone-siato:

1.Strengthen staff training in information reportingsystematbranchoffices.

2.Strengthen checking and surveillance by the HeadOffice.

3.Implement IT system in place including reportingsystemspecializedforBankIndonesiaandautomaticdatareportingsystemdevelopedbytheparentcom-pany.

4.Adoptnecessarydisciplinarymeasures.



NamaNama

JabatanPosition

YuanBin PresidenDirekturPresidentDirector

SurjawatyTatang* WakilPresidenDirekturDeputyPresidentDirector

YangJun* WakilPresidenDirekturDeputyPresidentDirector

JeffEman DirekturDirector

SandyTjiptaMuliana

RolytaManullang* DirekturDirector

*Efektifsejaktanggal18Januari2012

*Effectiveon18Janutary2012

DirekturDirector

LeonardAuly*DirekturDirector

•DIREKSI

a.SusunanDireksi

Jumlah anggota Direksi Bank ICBC Indonesia, efektifsejak18Januari2012,adalah7(tujuh)orangdanmasing-masingmemilikipengalamandalambidangperbankan.

SeluruhanggotaDireksiBankICBCIndonesiaberdomisilidi Indonesia dan memiliki integritas serta kompetensiyangmemadaisesuaidenganpersyaratanujikemampuandankepatutanBankIndonesia.

Susunan Direksi Bank ICBC Indonesia adalah sebagaiberikut:

•BOARDOFDIRECTORS(BOD)

a.BoardofDirectorsStructure

The number of Bank ICBC Indonesia Board ofDirectors,effective on 18 January 2012, was 7 (seven),eachhavingbankingexperience.

AllmembersofBoardofDirectorsofBankICBCIndonesiaare domiciled in Indonesia and have integrity andcompetency inaccordancewithBank Indonesia’sfitandpropertest.

BankICBCIndonesia’sBoardofDirectorsStructureisasfollows:



b.TugasdanTanggungJawabDireksi

DireksiBankICBCIndonesiatelahmelaksanakantugasdantanggungjawabnyaantaralain:

• Menyelenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham(RUPS).

• Memastikan pelaksanaan keputusan yang disepakatidalamRUPS.

• MenyiapkanRencanaKerjadanAnggaranPerusahaan(RKAP)danrencanakerjalainnyauntukdisampaikandandisetujuiolehDewanKomisaris.

• Membuat rencana strategi Bank, rencana kerja dananggaranBanksertarencanakerjalainnya.

• Mengadakan dan memelihara pembukuan danadministrasiBanksesuaidenganpraktekyangumumberlakubagiperusahaan.

• Menyusun pedoman akuntansi danmengembangkansistem akuntansi sesuai dengan Standar AkuntansiKeuangan dan prinsip-prinsip pengendalian intern,terutama dalam hal pengurusan, pencatatan,penyimpanandanpengawasan.

• Menyiapkan Laporan Tahunan termasuk laporankeuangan.

• Mengawasi prosesmanajemen yang baik untukme-nilaikecukupansistemmanajemenrisikodanpengen-dalian internuntukpelaporankeuangandankepatu-han.

• Membuatstrukturorganisasi,tugasdanmenetapkantanggung jawab yang jelas, termasuk pengangkatankaryawan.

•Mengembangkan rencana kerja untuk setiap bidangtanggung jawab dan unit kerja yang dipimpin olehsetiapDirektur

• Mengkoordinasi dan mengawasi setiap alokasitanggungjawabdanunitkerja.

Berkaitandenganpelaksanaanhal-haltersebutdiatas,BankICBCIndonesiamengacupadaPedomandanTataTertib Direksi berdasarkan Undang-Undang No. 40tahun2007tanggal16Agustus2007tentangPerseroanTerbatas; Peraturan Bank Indonesia No. 8/4/PBI/2006yang telah diubah oleh PeraturanBank IndonesiaNo.

b.BoardofDirectorsTaskandResponsibility

BoardofDirectorshaveimplementedtheirTaskandResponsibilityasfollows:

• HoldingGeneralMeetingofShareholders.

• Ensuring the implementation of General Meeting ofShareholdersdecree.

• PreparingtheCorporateWorkPlanandArticleofAs-sociationandotherplanstobesubmittedandapprovedbytheBoardofCommissioners.

• PreparingfortheBank’sstrategies,businessplanandbudget,andotherworkingplan.

• Providing and maintaining the Bank’s administrationandaccountinginacceptedpractice.

• PreparingaccountingguidanceandsystemthatmeetsFinancialAccountingStandardandinternalcontrollingprinciples, especially inmanaging, recording, storageandcontrolling.

• PreparingforAnnualReportincludingfinancialreport.

• Monitoringgoodmanagementpractices toassess theadequacy of risk management systems and internalcontrolsforfinancialreportingandcompliance.

• Creating an organizational structure, tasks andassigning clear responsibilities that include theemployeeappointment.

• DevelopingaworkplanforeachareaofresponsibilityandworkunitsledbyeachDirector.

• Coordinating and monitoring each of responsibilityallocationsandworkingunits.

Todealwithsuchexecutions,BankICBCIndonesiareferstotheGuidelineforBoardofDirectorsthatbasedonLawNo.40Year2007dated16August2007concerningLimitedLiability Company; Bank Indonesia Regulation No. 8/4/PBI/2006asamendedbyBankIndonesiaRegulationNo.8/14/PBI/2006regardingGoodCorporateGovernancefor



8/14/PBI/2006 tentang Pelaksanaan Good CorporateGovernance bagi Bank Umum; serta Anggaran DasarPerseroanBankICBCIndonesia.

c.PedomanPerilakuDireksi

Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya,Direksi memperhatikan Pedoman Perilaku Direksiyang telah ditetapkan Bank. Mengacu kepada Pe-doman Perilaku Direksi tersebut, pelaksanaan tu-gas dan tanggung jawab selama 2011 adalah sebagaiberikut:

• Tidak terdapat anggota Direksi yang memanfaat-kanBank ICBC Indonesiauntukkepentinganpribadi,keluarga, dan/atau pihak lain yang merugikan ataumengurangikeuntunganBankICBCIndonesia.

• Anggota Direksi menjunjung tinggi integritas dankejujuransebagainilaitertinggi.

• Tidak terdapat anggota Direksi yang melanggarketentuanrangkapjabatansebagaimanadiaturdalamketentuanGoodCorporateGovernance.

• Menjalankan kewajiban sesuai dengan ketentuan didalam Anggaran Dasar dan kewajiban lainnya yangtelahditetapkanolehRapatUmumPemegangSahamberdasarkan peraturan dan perundang–undanganyangberlaku.

Direksi senantiasa menjaga hubungan yang harmonisdenganPemegangSahamdanDewanKomisarisdenganmenjalankanhal-halsebagaiberikut:

• Direksimemberikan informasimaterialyanglengkapdan akuratmengenai perusahaan kepadaPemegangSahammelaluiDewanKomisarisdanRUPS.

• Direksi menyiapkan mekanisme Rapat UmumPemegang Saham yang memungkinkan PemegangSaham dapat hadir dalam Rapat Umum PemegangSaham sesuai dengan peraturan dan perundanganyangberlaku.

CommercialBanks,aswellastheArticleofAssociationofBankICBCIndonesia.

c.BoardofDirectorsCodeofConduct

Inperformingitsdutiesandresponsibilities,BoardofDi-rectors is responsible forCodeofConductstipulatedbytheBank. Inreference to theCodeofConduct, theirre-sponsibilitiesin2011weredetailedasfollows:

• All Directors did not utilize their position at BankICBC Indonesia for individual, family and/or otherspartiesinterestthatcouldharmandreduceBankICBCIndonesia’sprofit.

• AllDirectorshaveupheldintegrityandhonestyastheirhighestvalues.

• There is none of Directors who trespasses double-positionruleasstated inGoodCorporateGovernanceGuidelines.

• Carried out their duties as regulated by Articles ofAssociationandotherobligationsapprovedbyGeneralMeetingofShareholders,basedonprevailingrulesandregulations.

Board of Directors has maintained a harmoniousrelationship with the Shareholders and Board ofCommissionersbyperformingthefollowingobligations:

• BoardofDirectorsprovidesfullandaccuratematerialinformation pertaining the Company to ShareholdersthroughBoardofCommissionersandGeneralMeetingofShareholders.

• Board of Directors prepares a General Meeting ofShareholderswhereShareholdersareabletopartici-pateinthemeeting,inaccordancewithprevailinglawsandregulations.



• DireksimenjaminagarPemegangSahammendapat-kan hak–haknya sesuai ketentuan Anggaran Dasar,semua keputusan diambil secara sah dalam RapatUmum Pemegang Saham dan mengacu kepadaperaturandanperundang-undanganyangberlaku.

d. RapatDireksi

Direksi mengadakan pertemuan internal secaraberkala untuk membahas hal-hal yang memerlukanpertimbangan Direksi dan juga membahas rencanastrategislainnya.

Tingkat kehadiran anggota Direksi pada Rapat Direksiselamatahun2011adalahsebagaiberikut:

• Board of Directors ensures that Shareholders willget their rights in accordance with the Articles ofAssociation, all decisions legally made by GeneralMeeting of Shareholders, and according to prevailinglawsandregulations.

d.BoardofDirectorsMeeting

Board of Directors conducts internal meeting pe-riodically to discuss issues that require considerationof the Board and also discuss other strategic plans.

Level of attendance of participants at meetings ofthe Board of Directors during 2011 was as follows:

NamaName

JumlahRapatNumberofMeeting


YuanBin 40 37 92.5

SurjawatyTatang* 40 36 90

YangJun** 40 0 0

JeffEman 40 38 95

SandyTjiptaMuliana 40 37 92.5

RolytaManullang** 40 0 0

LeonardAuly** 40 0 0

ShiBaolian*** 40 7 18

* SebelumnyaadalahDirekturdanefektifsejak18Januari2012menjabatsebagaiWakilPresidenDirektur* PreviouslyaDirectorandeffectivesince18January2012hastakenthepostasDeputyPresidentDirector

** Efektifsejak18Januari2012** Effectiveon18January2012

***MengundurkandirisebagaianggotaDireksipada19Mei2011***ResignedasamemberoftheBoardofDirectorson19May2011

e.BoardofDirectorsTrainings

In2011,theBoardofDirectorsparticipatedinanumberof trainings and seminars held by leading professionalinstitutions,withtheobjectiveofenhancingtheBoard’scompetency, aswell asgainingmoreknowledgeaboutthecurrentandfuturebankingconditions.

Trainingsandseminarsparticipatedthroughouttheyearareasfollows:

e. PelatihanDireksi

Pada tahun 2011, Direksi telah mengikuti berbagaipelatihan dan seminar yang diselenggarakan lembagaprofesional terkemuka, tujuannyauntukmeningkatkankompetensiDireksidanjugamemperolehpengetahuanbaru tentang kondisi perbankan saat ini dan masadepan.

Pelatihandanseminaryangdiikutiselamatahun2011adalahsebagaiberikut:



JenisPelatihanTrainingSubject

PenyelenggaraProvider

FinancialRiskManagementFinancialRiskManagement

BinusBussinesSchoolBinusBussinesSchool

IntroductionHistoryandCultureofChinaIntroductionHistoryandCultureofChina

ProfADahanaProfADahana

BSMRLevelVBSMRLevelV

KiranResourcesIndonesiaKiranResourcesIndonesia

BahasaIndonesiaCourseBahasaIndonesiaCourse

WenhuaTrainingCourseWenhuaTrainingCourse

BSMRLevelVBSMRLevelV

GPSGPS

BSMRLevelIIIBSMRLevelIII

BonarPanjaitanBonarPanjaitan

BSMRLevelIVBSMRLevelIV

LMSLMS

GlobalCreditManagementSystemGlobalCcreditManagementSystem

CreditManagementDepartmentCreditManagementDepartment

3.AUDITCOMMITTEE

Bank ICBC Indonesia’sAuditCommittee is a committeethat assists Board of Commissioners in executingmonitoringandcontrolfunctions.ThecommitteeconsistsofachairmanfromIndependentCommissionerand2(two)members of committee. Both chairman and memberspossessproperbackground,competenceandexperience.

All members of Audit Committee are independenthence do not have any financial, management, shareownership and/or family relationship with the Board ofCommissioners, Board of Directors, and/or ControllingShareholdersand/orotherrelationshipwiththeBankthatmightaffecttheirabilitytoactindependently.

BankICBCIndonesiaAuditCommitteestructureasof31December2011wasasfollows:

•ThePerformanceofDutiesandResponsibilitiesofAuditCommittee

The main duties and responsibilities of the AuditCommittee are to provide recommendations to theBoardofCommissionerson theadequacyof theBank’sinternal control system and financial reporting process,by conducting review and evaluating the audit plan andimplementation,andreviewingthefollowupactiontakenby management on audit result. The monitoring andevaluationprocessincludes:

1.ReviewingtheperformanceofInternalAuditfunction.

2.Conformity of external audit function with the auditstandard.



NamaName

JabatanPosition

HendraWidjojo Ketua(KomisarisIndependen)Chairman(IndependentCommissioner)

Chaidirnurdin AnggotaMember

SoetjiptoBudiman AnggotaMember

3.KOMITEAUDIT

Komite Audit Bank ICBC Indonesia merupakan komiteyang membantu Dewan Komisaris dalam menjalankanfungsipengawasandanpengendalian.Komite ini terdiridariseorangKetuadan2(dua)oranganggota.Ketuadananggota-anggota Komite Auditmemiliki latar belakang,kompetensi,danpengalamanyangmemadai.

Seluruh anggota Komite Audit merupakan pihakindependen,sehinggatidakmemilikihubungankeuangan,kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungankeluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi, PemegangSaham Pengendali, dan/atau hubungan lainnya denganBankyangdapatmempengaruhiindependensinya.

Adapun susunan keanggotaan Komite Audit Bank ICBCIndonesiapertanggal31Desember2011adalahsebagaiberikut:

•PelaksanaanTugasdanTanggungJawabKomiteAudit

Tugas dan tanggung jawab Komite Audit adalahmemberikanrekomendasikepadaDewanKomisarisataskecukupansistempengendalianinternalBank,termasukproses pelaporan keuangan. Pelaksanaan tugas inidilakukanmelaluievaluasiperencanaandanpelaksanaanaudit,sertapenelaahanatastindaklanjutyangdilakukanolehmanajemenatashasilaudit.Pengawasandanprosesevaluasitersebutmencakup:

1.PenelaahanataskinerjafungsiSatuanKerjaAuditIn-ternal(SKAI).

2.Kesesuaianfungsiauditeksternaldenganstandardau-dit.



3.Kesesuaian laporan keuangan dengan standardakuntansiyangberlaku.

4.TindaklanjutolehDireksiatastemuanauditdariauditinternal,auditeksternal,sertaBankIndonesia.

5.Menjalankantugaslainyangterkaitdengantanggungjawab dari Dewan Komisaris berdasarkan peraturanyangberlakudankeputusanDewanKomisaris.

•RapatKomiteAudit

Padatahun2011,KomiteAuditmenyelenggarakanrapatsebanyak 9 (sembilan) kali dan dihadiri oleh anggotaKomiteAudit.Tingkatkehadirananggotadi2011adalahsebagaiberikut:

Frekuensi Rapat Komite Audit telah sesuai denganketentuan internal Bank ICBC Indonesia yangmensyaratkan penyelenggaraan rapat sebanyak 4(empat) kali dalam setahun.Dalam rapatKomiteAudit,membahas antara lain mengenai usulan manajemenmengenai penunjukanKantor AkuntanPublikPurwantoSuherman&SuryaperusahaanafiliasidariErnst&Youngsebagai eksternal auditor 2011, yang sebelumnya telahmengauditBankICBCIndonesiatahunbuku2010.Selainitu,KomiteAuditjugamembahasmengenaiimplementasiPernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) padaBankICBCIndonesia.

•ProgramKerjaKomiteAudit

KomiteAudit telahmenjalankanprogramkerjadi tahun2011,antaralainsebagaiberikut:

3.Conformityoffinancialreportingwiththeprevailingac-countingstandard.

4.Follows-upbytheBoardofDirectorsonauditfindingsfrom InternalAudit, ExternalAudit andBank Indone-sia.

5.Performing other tasks related to job responsibilitiesofBoardofCommissionersbasedonprevailingregula-tionsanddecisionfromtheBoardofCommisioners.

•AuditCommitteeMeetings

In 2011, the Audit Committee organized committeemeeting 9 (nine) times and attended by members.Membersattendancein2011isasfollows:

ThefrequencyoftheAuditCommitteemeetingsisbasedontheBankICBCIndonesia’sinternalstipulation,whichrequires 4 (four) meetings to be held in a year. Duringthe Audit Committee Meetings, topics being discussedincludeManagementproposalregardingtheappointmentofPurwantoSuherman&SuryaPublicAccountantFirm,anaffiliationofErnst&Young,asexternalauditor2011thatpreviouslyauditedBankICBCIndonesiainfiscalyear2010.Besides that, theAuditCommitteealsodiscussedAccounting Financial Standard (AFS) on Bank ICBCIndonesia.

•AuditCommitteeWorkProgram

AuditCommitteeaccomplisheditsprogramin2011asthefollowingdetails:

NamaName

JumlahRapatNumbersofMeeting


HendraWidjojo 9 5 56

Chaidirnurdin 9 9 100

SoetjiptoBudiman 9 9 100



1.Penelaahan Laporan Keuangan Bank yang telahdiaudit tahun 2010, kepatuhan atas prinsip-prinsip/standar akuntansi dan hal-hal penting yang dapatmempengaruhi keuangan Bank, termasuk evaluasiatas objektivitas dan independensi auditor eksternal,dengan mempertimbangkan jasa non audit lainnyakepadaBank.

2.Mengawasi dan mengevaluasi Kebijakan, Prosedur,ProgramdanPenerapanInternalAudit.

3.Mengawasi dan mengevaluasi tindakan manajemenatashasiltemuanInternalAudit,EksternalAudit,danBankIndonesia.

4.Menyampaikanlaporansertamengadakanrapatberka-launtukmengevaluasipengendalianinternalBank.

5.Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisarisuntuk didiskusikan di dalamRUPSmengenai penun-jukkanKantorAkuntanPublik.

Komite Audit memiliki akses kepada manajemen dandukungan penuh. Apabila terdapat hal-hal yang ingindiungkapkanolehauditor internaldanauditoreksternalkepada Komite Audit, anggota Komite Audit dapatbertemudenganmerekasecaraterpisahtanpakehadiranmanajemen Bank. Anggota Komite Audit juga dapatmengadakanpertemuandiantaraanggotanyasendiri.

1.Reviewing the Bank’s audited Financial Statement of2010,thecompliancewithaccountingprinciples/stan-dardandsignificantitemsthatmightaffecttheBank’sfinancials, includes reviewing the external auditor’sobjectivityandindependence,takingintoconsiderationanynon-auditservicesrenderedbytheexternalauditortotheBank;

2.Monitoring and evaluating Internal Audit’s Policies,Procedures,ProgramandImplementation.

3.Monitoringandevaluatingthefollowuptakenbyman-agement on the issues highlighted by Internal Audit,ExternalAuditandBankIndonesia.

4.SubmittingreportandconductingperiodicmeetingontheevaluationoftheBank’sinternalcontrol.

5.Providing recommendations toBoardofCommission-ers tobediscussed in theGeneralMeetingofShare-holdersontheappointmentofPublicAccountantFirm.

Audit Committee has access to and fully support bythe managements. If there were any issue that theinternal auditor and external auditor wishes to raisespecifically with the Audit Committee, members of theAuditCommitteecouldmeetwiththemseparatelyintheabsenceof theBank’smanagement.MeetingcouldalsobeconductedamongmembersoftheAuditCommittee.

4.KOMITEPEMANTAURISIKO

KomitePemantauRisikoadalahkomiteyangmembantuDewan Komisaris dalam mengawasi pelaksanaanmanajemen risiko di lingkungan Bank ICBC Indonesia.KomiteinidiketuaiolehKomisarisIndependendengan2(dua)oranganggotayangberasaldaripihakindependenyang memiliki keahlian pada bidang keuangan danmanajemenrisiko.

4.RISKMONITORINGCOMMITTEE

Risk Monitoring Committee is a committee set up toassist Board of Commissioners in supervising theimplementation of risk management within BankICBC Indonesia. The Committee is led by IndependentCommissioner and consists of 2 (two) members fromindependent parties having the expertise in the area offinanceandriskmanagement.



CompositionoftheBankICBCIndonesiaRiskMonitoringCommitteeasof31December2011wasasfollows:

•The Performance of Duties and Responsibilities of RiskMonitoringCommittee

Risk Monitoring Committee has performed its dutieseffectivelyandprovidedinformationandrecommendationsto Board of Commissioners as stipulated in the BankIndonesia regulationonGoodCorporateGovernance, byconductingthefollowing:

• EvaluationonthecomplianceofpolicieswiththeBankICBCIndonesia’sriskmanagementpolicies.

• MonitoringactivitiesandevaluationoftheexecutionofdutiesofRiskMonitoringCommitteeandRiskManage-mentUnit(SKMR).

RiskMonitoringCommitteehasdeliveredtheevaluationreport of the duties and responsibilities describedabove, along with recommendations, to Board ofCommissioners.

•RiskMonitoringCommitteeMeeting

In 2011, RiskMonitoring Committee conducted nine (9)meetingswithdetailsofattendanceasfollows:

Susunan keanggotaan Komite Pemantau Risiko BankICBC Indonesia per 31 Desember 2011, adalah sebagaiberikut:

• Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab KomitePemantauRisiko

Komite Pemantau Risiko telah menjalankan fungsinyasecara efektif dan telah memberikan masukan danrekomendasi kepada Dewan Komisaris sesuai denganPeraturan Bank Indonesia tentang Penerapan GoodCorporateGovernance,yaitudenganmelakukan:

• Evaluasi tentangkesesuaianantarakebijakandenganpelaksanaan kebijakan manajemen risiko dari BankICBCIndonesia.

• Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas KomitePemantauan Risiko dan Satuan Kerja ManajemenRisiko(SKMR).

Komite Pemantau Risiko telah menyampaikan laporankepadaDewanKomisaris yangmencakuphasilevaluasimengenai tugas dan tanggung jawab tersebut di atasbesertadenganrekomendasinya.

•RapatKomitePemantauRisiko

Pada tahun 2011, Komite Pemantau Risiko telahmengadakan rapat sebanyak 9 (sembilan) kali denganfrekuensikehadiransebagaiberikut:

KomitePemantauRisikotelahmenjalankanfungsinyasecaraefektifdantelah

memberikanmasukandanrekomendasikepadaDewanKomisarissesuaidengan

PeraturanBankIndonesiatentangPenerapanGoodCorporateGovernance.

RiskMonitoringCommitteehasperformeditsdutieseffectivelyandprovidedinformationandrecommendationstoBoardofCommissionersasstipulatedintheBankIndonesiaregulationonGoodCorporateGovernance.

NamaName

JabatanPosition

Sukarwan Ketua(KomisarisIndependen)Chairman(IndependentCommissioner)

LandoSimatupang AnggotaMember

AgustinusTobing AnggotaMember



NamaName

JumlahRapatNumbersofMeeting


Sukarwan 9 9 100

LandoSimatupang 9 9 100

AgustinusTobing 9 9 100

Frekuensi rapatKomitePemantauRisiko tersebut telahsesuai dengan ketentuan internal Bank ICBC Indonesiayangmensyaratkanpenyelenggaraanrapatpalingkurang4 (empat) kali dalam setahun. Dalam rapat tersebut,Komite Pemantau Risiko telah membahas, antara lain;kinerja Bank sehubungan dengan manajemen risikodan tanggapan atas kebijakan manajemen risiko yangdiusulkan.

•ProgramKerjaKomitePemantauRisiko

Selama tahun 2011, Komite Pemantau Risiko telahmenjalankanprogramkerjasebagaiberikut:

• Memintaberbagailaporandanrisalahrapatyangber-hubungandenganmanajemenrisikoBankICBCIndo-nesiadariKomiteManajemenRisikodanpihak/depar-tementerkaitlainnya.

• Meminta penjelasan dari departemen terkait sehu-bungandenganlaporanataudata-datayangditerima.

• Mengevaluasi setiap masukan serta berkomunikasidengansesamaanggotakomitesebelumpelaksanaanRapatKomitePemantauRisiko.

• Menyelesaikan laporan penilaian penerapan manaje-menrisikoBankICBCIndonesiasertamemberikanre-komendasiuntukdisampaikankepadaDewanKomisa-ris.

5.KOMITEREMUNERASIDANNOMINASI

Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasibertujuan untuk mendukung efektivitas pelaksanaantugasdantanggungjawabDewanKomisarisyangterkait

ThefrequencyofthemeetingofRiskMonitoringCommitteeisinaccordancewiththeinternalprocedureofBankICBCIndonesia, in which aminimum of four (4) meetings inone year is required. In the meetings, Risk MonitoringCommitteeMeetingdiscussed,amongothers,theBank’sperformance in relationwith riskmanagement, and theresponsetotheproposedriskmanagementpolicy.

•RiskMonitoringCommitteeWorkProgram

In2011,RiskMonitoringCommitteemanageditsworkingprogramsasfollows:

• Acquiring risk management reports and minutes ofmeetingsfromBankICBCIndonesiaRiskManagementCommitteeandrelateddepartments.

• Acquiringexplanationfromrelateddepartmentsincon-nectionwithreportsandacquireddata.

• Evaluatinganyfeedbackandinput,andcommunicatingwithothercommitteememberspriortoRiskMonitor-ingCommitteemeeting.

• Finalizing the report on Bank ICBC Indonesia riskmanagementassessmentandprovidingrecommenda-tiontobedeliveredtoBoardofCommissioners.

5.REMUNERATIONANDNOMINATIONCOMMITTEE

The establishment of Remuneration and NominationCommittee is to support the effectiveness of theperformance of duties and responsibilities of theBoard



dengan kebijakan remunerasi dan nominasi. Komite inidiketuaiseorangKomisarisIndependendengan4(empat)orang anggota dengan keahlian yang memadai sesuaiperaturanBankIndonesiayangberlaku.

SusunankeanggotaanKomiteRemunerasidanNominasiBank ICBC Indonesia per 31 Desember 2011 adalahsebagaiberikut:

ofCommissioners,mainlythoserelatedtoremunerationandnomination policies.Remuneration andNominationCommittee is led by Independent Commissioners withfour(4)memberswhohaveproperexpertiseaccordingtotheprevailingregulationofBankIndonesia.

The structure of Bank ICBC Indonesia’s RemunerationandNominationCommitteeasof31December2011wasasfollows:

NamaName

JabatanPosition

JabatandiPerusahaanPositionintheCompany

HendraWidjojo KetuaChairman

KomisarisIndependenIndependentCommissioner

Sukarwan AnggotaMember

KomisarisIndependenIndependentCommissioner

LiuJingMei AnggotaMember

HeadofOperationManagementDepartmentandHeadofFinancialManagementDepartment(Temporary)

HeadofOperationManagementDepartmentandHeadofFinancialManagementDepartment(Temporary)

RenyWiriandhani AnggotaMember

HeadofHumanResourceDepartmentHeadofHumanResourceDepartment



•PelaksanaanTugasdanTanggungJawabKomite RemunerasidanNominasi

KomiteRemunerasidanNominasitelahmelaksanakantugas dan tanggung jawabnya yang meliputi hal-halsebagaiberikut:

1. Melakukanevaluasiterhadapkebijakanremunerasiyang berlaku bagi Dewan Komisaris, Direksi dankaryawanBankICBCIndonesia.

2. Memberikan rekomendasi kepada DewanKomisaris mengenai kebijakan remunerasi bagiDewanKomisarisdanDireksiuntukmendapatkanpersetujuan RUPS. Sedangkan kebijakan remu-nerasibagiPejabatEksekutifdankaryawanuntukdisampaikandandisetujuiDireksi.

3. Memberikanrekomendasi tentangsistempensiunbagikaryawanBankICBCIndonesia.

4. Mengevaluasi dan memberikan rekomendasi ke-pada Dewan Komisaris yang berkaitan dengankebijakanketenagakerjaanlainnyadalammanaje-men Sumber Daya Manusia (SDM) yangmemilikidampak finansial yang signifikan dan/atau risikohukumbagiBankICBCIndonesia.

5. Memberikan rekomendasi atas penyelesaiantemuan internal audit dan/atau eksternal auditserta hasil pengawasanBank Indonesia tentangkebijakandibidangmanajemenSDM.

•RapatKomiteRemunerasidanNominasi

Padatahun2011,RapatKomiteRemunerasidanNominasidihadiriolehseluruhanggotaKomite.

Dalamrangkapelaksanaantugasdantanggungjawabnya,selama tahun 2011 Komite Remunerasi dan Nominasitelah melaksanakan rapat yang membahas antara lainhal-halsebagaiberikut:

• Perubahan keanggotaan Komite Remunerasi danNominasi,sertarencanakerjaKomiteRemunerasidanNominasitahun2011danseterusnya.

•ThePerformanceofDutiesandResponsibilitiesof RemunerationandNominationCommittee

RemunerationandNominationCommitteehascarriedouttheirdutiesandresponsibilitiesthataredetailedasfollows:

1. EvaluatetheremunerationpolicyforBoardofCom-missioners, Board of Directors and employees ofBankICBCIndonesia.

2. Provide recommendations to Board of Commis-sionersonremunerationpolicyforBoardofCom-missionersandBoardofDirectors forapproval inGeneralMeetingofShareholders; and remunera-tionpolicyforExecutiveOfficersandemployeesofBank ICBC Indonesia tobesubmitted toBoardofDirectors.

3. Provide recommendation regarding the PensionPlanofBankICBCIndonesia’semployees.

4. Evaluate and give recommendation to Board ofCommissionersregardingHumanResourcespolicyand others related to human resourcesmanage-mentthathavesignificantfinancialimpactsand/orbearinglegalriskstoBankICBCIndonesia.

5. Giverecommendationon the followupof internalaudit and/or external audit, and Bank Indonesiamonitoring, especially on human resourcesman-agementpolicy.

•RemunerationandNominationCommitteeMeeting

In 2011, TheMeeting of Remuneration and Nominationattendedbyallmembers.

In implementing theduties and responsibilities in 2011,Remuneration and Nomination Committee has carriedoutthemeetingtodiscuss:

• The changes in Remuneration and Nomination Com-mitteemembership,workingplanofRemunerationandNominationCommitteefortheyear2011onward.



• Pemberian rekomendasi untuk pengurus Bank ICBCIndonesiayangbaru.

• PeranKomiteRemunerasidanNominasi,sertamem-berikanarahanterkaitbeberapaprogramkerjabagianSumberDayaManusia.

•ProgramKerjaKomiteRemunerasidanNominasi

Sepanjangtahun2011,KomiteRemunerasidanNominasitelahmelaksanakanprogramkerjanyasebagaiberikut:

1.Mengevaluasi kebijakan remunerasi denganmempertimbangkan kinerja keuangan, prestasi kerjaindividual,kewajarandenganpeergroup,sertasasarandanstrategijangkapanjang.

2.Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisarismengenai calon Direksi yang baru serta promosianggotaDireksiBankICBCIndonesia.

3.MelaksanakanRapatKomiteRemunerasidanNominasidanmenyempurnakanrisalahhasilrapat.

4.Melakukan kajian dan memberikan arahan atasproyek-proyekyangsedangdilakukanBagianSumberDaya Manusia, seperti Kebijakan SDM, kebijakan re-munerasi,sistempenggajian,kebijakanpelatihan,danpeningkatantunjanganbagikaryawan.

6.KOMITE-KOMITEEKSEKUTIFBANKICBCINDONESIA

Bank ICBC Indonesiamemiliki komite-komite eksekutifyangbertugasmembantuDireksidalammelakukanpeng-awasan dan pengelolaan operasional. Komite-komiteeksekutif Bank ICBC Indonesia terdiri dari Komite AsetdanLiabilitas,KomiteManajemenRisiko,KomiteEvalu-asiKeuangan,KomiteEvaluasiKredit,KomiteProdukdanKebijakan,KomiteHubunganIndo–Sino,KomitePengarahTeknologiInformasi,danKomiteDisiplin.Masing-masingkomiteberanggotakanmanajemendanparapejabatek-sekutif Bank ICBC Indonesia. Seluruh komite bertang-gungjawabdanmelaporkepadaDireksi.

• RecommendationofnewboardmembersofBankICBCIndonesia.

• RoleofRemunerationandNominationCommittee,aswellasprovidingguidanceregardingtoprogramsun-dertakenbyHumanResourcesDepartment.

•RemunerationandNominationCommitteeWorkProgram

In 2011, Remuneration and Nomination Committeeaccomplisheditsworkprogramsasfollows:

1.Givingevaluationonremunerationreviewbasedonfi-nanceperformance,individualperformance,fairnesstothepeergroup,andlong-termtargetandstrategies.

2.Providing recommendation to Board of Commission-ersregardingthenewboardmemberandpromotionofsomeboardmembersofBankICBCIndonesia.

3.Holding Remuneration and Nomination CommitteeMeetingandfinalizingtheminutesofmeeting.

4.Reviewingandprovidingguidanceontheprojectshan-dledbyHumanResourcesDepartmentHRpolicy, re-muneration policy, salary system, training policy andbenefitimprovementforstaffs.

6.BANKICBCINDONESIAExECUTIVECOMMITTEES

Bank ICBC Indonesia has executive committees, whichhelptheBoardofDirectorscontrolandmanagetheBank’soperation. Bank ICBC Indonesia executive committeesconsist of Assets and Liabilities Committee, RiskManagement Committee, Financial Review Committee,CreditReviewCommittee,ProductandPolicyCommittee,Indo-SinoInteractionCommittee,ITSteeringCommitteeandDisciplinaryCommittee.Membersofeachcommitteeare Bank ICBC Indonesia’s management and executiveofficials. All committees are responsible for and reportdirectlytotheBoardofDirectors.



•KomiteAsetdanLiabilitas(ALCO)Komite Aset dan Liabilitas bertugas untuk membantuDireksi dalam mengelola aset, liabilitas, dan ekuitasBankICBCIndonesia,termasukmenetapkansukubungadeposito,pinjaman,danpinjamanantarbank,sertame-meriksa kebijaksanaan dan peraturan yang berkaitandengannilaidariasetdanliabilitasbank.

Disampingitu,Komiteini jugabertugasuntukmemas-tikan tingkat likuiditasBank dalam tingkat yang sehatdan memenuhi persyaratan yang diberikan oleh BankIndonesia. Dalam hal pengelolaan aset, liabilitas danekuitasBankICBCIndonesia,ALCOmemilikiwewenanguntukmengeluarkan danmengevaluasi kebijakan yangterkaitdenganaset,liabilitas,danekuitasBankICBCIn-donesia.

•KomiteManajemenRisikoTugasutamaKomiteManajemenRisikoadalahmemantaurisiko-risiko yangdihadapiBank ICBC Indonesia.Selainitu,Komiteinijugaberwenanguntukmembuatkebijakan,strategi, dan menerapkan panduan manajemen risikobagi departemen-departemen terkait. Komite Manaje-menRisikojugaberperandalamproseskeputusanbisnisdalam skala besar dengan memberikan informasi me-ngenairisikobisnis,sekaligusanalisispasaryangterkaitrisiko.

•KomiteEvaluasiKeuangan(FRC)FRCbertanggungjawabkepadaPresidenDirektur.TugasKomiteiniadalahmengawasi,memeriksadanmengeva-luasi kebutuhan pengeluaran dana dalam jumlah besaryang persetujuannya berada diluar wewenang Direksi.BankICBCIndonesiamewajibkanpenggunaandanada-lamjumlahbesarharusmendapatpersetujuanparape-megangsahamdalamRapatUmumPemegangSaham.Biaya-biaya yangmenggunakandanadalam jumlahbe-sarharusdiperiksasesuaidenganstandarddanproseduryang berlaku dan mendapat persetujuan FRC sebelumdigunakan.

•AssetsandLiabilityCommittee(ALCO)Assets and Liabilities Committee’s helps the Board ofDirectorsmanageBankICBCIndonesia’sassets,liabilitiesand equity; stipulate the interest rates of the Bank’sdeposits,loansandinterbankloans;aswellasreviewthepoliciesandregulationsthatrelatetothevaluesofassetsandliabilities.

In addition, the Committee’s incumbency includesensuringtheBank’ssoundlevelofliquidityinaccordancewith Bank Indonesia requirements. In managing BankICBCIndonesia’sassets, liabilitiesandequity,ALCOhastheauthoritytoissueandevaluatepoliciesthatrelatetoassets,liabilitiesandequityofBankICBCIndonesia.

•RiskManagementCommitteeThe main duty of Risk Management Committee is tomonitor all risks that faced byBank ICBC Indonesia. Inaddition,theCommitteehastheauthoritytomakepoliciesand strategies, aswell as implement riskmanagementguideline to related departments. Risk ManagementCommittee also plays a big role in business decisionmaking process by delivering information on businessrisksandotherrisksthatrelatemarketanalysis.

•FinancialReviewCommittee(FRC)FRC is responsible to the President Director. TheCommittee’s duty includes monitoring, reviewing andexaminingtheneedsoffinancialexpensedisbursement,inwhichtheapprovalisbeyondtheauthorityoftheBoardofDirectors.Bank ICBC Indonesiarequires that theuseoffundsinthelargeamountissubjecttotheapprovalofshareholders in the General Meeting of Shareholders.Expenses that requirea largeamountof fundsmustbeevaluated in accordance with prevailing standards andprocedures, and have to get approval from FRC beforeexercised.



•KomiteEvaluasiKreditKomite Evaluasi Kredit bertugas untuk memberikanrekomendasi pada usulan pinjaman yang memerlu-kan persetujuan Direksi. Dalam melaksanakan tugas-nya,KomiteEvaluasiKreditberkoordinasidenganALCOterkaitdenganpembiayaankredit.

•KomiteProdukdanKebijakanKomiteProdukdanKebijakanbertanggungjawabpadake-berlangsungandanpengembangankinerjaprodukBankICBCIndonesia. Selainitu,komiteini jugabertanggungjawab pada kebijakan-kebijakan yang berkaitan denganprodukBank ICBC Indonesia.KomiteProduk danKebi-jakanmelibatkanseluruhdepartemenyangadadidalamBankICBCIndonesia.Masing-masingdepartemenmem-berikankontribusidalamkomiteinidenganmemberikaninformasisesuaidengantugasdantanggungjawabnya.

•KomiteHubunganIndo–SinoKomite hubungan Indo-Sino bertugas sebagai pusat in-formasi tentang segala hal yang berkaitan dengan bis-nis, keuangan dan investasi, terutama bagi nasabahdi Indonesia danChina, serta jaringan ICBCLimiteddiseluruhdunia.SesuaidenganmisiBankICBCIndonesiauntukmenjadijembatanekonomi,keuangandanbudaya,komite ini jugaaktifmempromosikanpotensibisnis, in-vestasidanbudaya,khususnyaantaraIndonesiadanChi-na.Selain itu,KomiteHubungan Indo–SinomengembanmisiuntukmenciptakaniklimkondusifuntukbisnisdaninvestasidiIndonesiadanChina.

•KomitePengarahTeknologiInformasiKomite Pengarah Teknologi Informasi bertugas untukmerancang rencana strategis teknologi informasi yangefisien dan efektif serta terintegrasi dengan rencanabisnis Bank ICBC Indonesia. Untuk mencapai misi-nya, komite membuat perencanaan dan implementasiteknologi informasi berdasarkan prioritas, kebutuhan,dan tujuan. Komite Pengarah Teknologi Informasi juga

•CreditReviewCommitteeCreditReviewCommittee’sdutyistograntrecomendationforthecredit,whichproposalneedstheBoardofDirectorsapproval.Inexecutingitsduty,CreditReviewCommitteeisincoordinationwithALCOinthecreditfinancingaspects.

•ProductandPolicyCommitteeProduct and Policy Committee is responsible for theexistence and development of Bank ICBC Indonesia’sproducts. In addition, the committee is in charge ofpolicies related to Bank ICBC Indonesia’s products.Product andPolicy Committee involves all departmentswithinBankICBCIndonesia.Eachdepartmentgivestheircontributions to the committee in accordancewith theirdutiesandresponsibilities.

•Indo-SinoInteractionCommitteeIndo–Sino Interaction Committee plays its role as theinformationcenter forall issuesthatrelatetobusiness,finance and investment, especially to customers inIndonesiaandChina, aswell as ICBCLimitednetworksthroughouttheworld.AccordingtoBankICBCIndonesia’smission of becoming economic, financial and culturalbridge, the committee actively promotes business,investment and cultural potential, especially betweenIndonesiaandChina.Furthermore,Indo-SinoInteractionCommitteehasdevelopeditsmissiontocreateaclimatethat is conducive to businesses and investments inIndonesiaandChina.

•ITSteeringCommitteeInformation Technology Steering Committee task is todelivers itsmainduty indraftingefficiencyandeffectivestrategic plans, which are integrated with the BankICBC Indonesia’s business plan. To achieve the Bank’smission,thecommitteedesignstheplanandinformationtechnology implementation based on priority, need andgoal. Information Technology Steering Committee is



bertugas untukmemastikan implementasi teknologi in-formasiberjalanlancarsesuaidenganrencana.

•KomiteDisiplinUntukmenjaminkepercayaanmasyarakatatasintegritasBank ICBC Indonesia, maka Bank membentuk KomiteDisiplin. Komite ini memiliki satuan kerja khusus, TimKerjaDisiplin,yangbertugasuntukmelakukaninvestigasidanmengajukansanksikepadapelanggarperaturandankodeetikperusahaan.

also in charge of ensuring that the implementation ofinformationtechnologyrunswellasplanned.

•DisciplinaryCommitteeTo ensure the public trust in Bank ICBC Indonesia’sintegrity,thustheBankformedaDisciplinaryCommittee.The committee has Disciplinary Working Team toinvestigate and impose sanction to the offender ofcorporateruleandcodeofethic.

7.IMPLEMENTASITATAKELOLAPERUSAHAAN

•TransparansiKondisiKeuangandanNonKeuanganBank yangBelumDiungkapdalamLaporanLainnya

Bank ICBC Indonesia telah menyampaikan seluruhinformasi keuangan dan non keuangan yang diwajibkansesuai dengan ketentuan yang berlaku kepada pihak-pihakyangberkepentinganantaralainsebagaiberikut:

7.GOODCORPORATEGOVERNANCEIMPLEMENTATION

•FinancialandNon-FinancialTransparencyUnveiledinOtherReports

BankICBCIndonesiahasannouncedallfinancialandnon-financial information in accordance with the prevailingregulationsthatapplytoallstakeholdersasfollows:

NoJenisLaporanKindofReport

KeteranganDescription

1 LaporanKeuanganPublikasiBulanan

MonthlyFinancialStatementPublication

Bank ICBC Indonesia telah menyampaikan Laporan Keuangan Bulanan kepada BankIndonesiayangselanjutnyadipublikasikanmelaluihomepageBankIndonesia.

Bank ICBC Indonesia submit its Monthly Financial Statement to Bank Indonesia andannouncedbyBankIndonesiathroughitshomepage.

2 LaporanKeuanganPublikasiTriwulanan

PublicationofQuarterlyFinancialReport

Laporan Keuangan Publikasi triwulananBank ICBC Indonesia telah dipublikasikan padasurat kabar berskala nasional. Neraca publikasi posisi 31 Desember 2011 dimuat padaHarianBisnisIndonesiatanggal20April2012.

TheQuarterlyFinancialReportofBankICBCIndonesiawaspublishedinreputablenewspaper.BalanceSheetasof31December2011waspublishedinBisnisIndonesiaon20April2012.



3 LaporanTahunanBank

BankAnnualReport

SesuaidenganPeraturanBankIndonesiaNo.3/22/PBI/2001tentangTransparansiKondisiKeuanganBank,BankICBCIndonesiatelahmenyampaikanLaporanTahunankepada:1.BankIndonesia2.YayasanLembagaKonsumenIndonesia3.LembagaPemeringkatdiIndonesia

Catatan:LaporanTahunan2010disampaikankepadaPT.FitchRatingIndonesia.4.AsosiasiBank-BankdiIndonesia

Catatan:LaporanTahunan2010disampaikankepadaPerhimpunanBank-BankUmumNasionalSwasta(Perbanas).

5.InstitutBankirIndonesia(IBI)6.2(dua)LembagaPenelitiandibidangekonomidankeuangan

Catatan:LaporanTahunan2010disampaikankepadaLembagaInformasiBisnisdanManajemenIndonesia;dankepadaLembagaPengembanganPerbankanIndonesia.

7.2(dua)MajalahekonomidankeuanganCatatan:LaporanTahunan2010disampaikankepadaMajalahWartaEkonomidanMajalahInfoBank

ReferringtoBankIndonesiaRegulationNo.3/22/PBI/2001regardingBankFinancialCondi-tionTransparency,BankICBCIndonesiadelivereditsannualreportto:1.BankIndonesia2.IndonesianConsumersFoundation3.RatingInstitutioninIndonesia Note:2010AnnualReportwassenttoPTFitchRatingIndonesia.4. IndonesianBankAssociationNote:2010AnnualReportwasdeliveredtoAssociationofPrivateDomesticBank.5.IndonesianBankerInstitution(IBI)6.Two(2)economicandfinanceresearchinstitutionsNote:2010AnnualReportwasdeliveredtoIndonesianBusinessandManagementInfor-

mationInstitution,andIndonesianBankingDevelopmentInstitution7.Two(2)economyandfinancemagazinesNote:2010AnnualReportwasdeliveredtoWartaEkonomiandInfoBankmagazines







4 LaporanPelaksanaanGoodCorporateGovernance

GoodCorporateGovernanceAssessmentReport

SesuaidenganPeraturanBankIndonesiaNo.8/4/PBI/2006sebagaimanadiubaholehPBINo. 8/14/PBI/2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum,BankICBCIndonesiatelahmenyampaikanLaporanPelaksanaanGCGkepada:1.BankIndonesia2.YayasanLembagaKonsumenIndonesia3.LembagaPemeringkatdiIndonesia

Catatan: LaporanPelaksanaanGCG tahun 2010 disampaikan kepadaPT. FitchRatingIndonesia.

4.AsosiasiBank-BankdiIndonesiaCatatan: Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2010 disampaikan kepada PerhimpunanBank-BankUmumNasionalSwasta(Perbanas).

5.InstitutBankirIndonesia(IBI)6.2(dua)LembagaPenelitiandibidangekonomidankeuangan

Catatan:LaporanPelaksanaanGCGtahun2010disampaikankepadaLembagaInformasiBisnisdanManajemenIndonesia;dankepadaLembagaPengembanganPerbankanIn-donesia.

7.2(dua)MajalahekonomidankeuanganCatatan: Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2010 disampaikan kepada Majalah WartaEkonomidanMajalahInfoBank.

ReferringtoBankIndonesiaRegulationNo.8/4/PBI/2006aslastlyamendedbyBankIndo-nesiaRegulationNo.8/14/PBI/2006regardingGoodCorporateGovernanceforCommercialBank,BankICBCIndonesiahasdelivereditsreportto:1.BankIndonesia2.IndonesianConsumersFoundation3.RatingInstitutioninIndonesia

Note:2010GCGReportwassenttoPT.FitchRatingIndonesia.4. IndonesianBankAssociationNote:2010GCGReportwasdeliveredtoAssociationofPrivateDomesticBank.5.IndonesianBankerInstitution(IBI)6.Two(2)economicandfinanceresearchinstitutions

Note:2010GCGReportwasdeliveredtoIndonesianBusinessandManagementInforma-tionInstitutionandIndonesianBankingDevelopmentInstitution.

7.Two(2)economyandfinancemagazinesNote:2010GCGReportwasdeliveredtoWartaEkonomiandInfoBankmagazines.



•BoardofCommissionersandBoardofDirectorsShareOwnership

•KepemilikanSahamAnggotaDewan KomisarisdanDireksi

NamaName

Kepemilikansahamyangmencapai5%ataulebih5%ShareOwnershipormore

DewanKomisarisBoardof

Commissioners

PT.BankICBCIndonesia

BankLainOtherBanks

LembagaKeuanganNonBank

Non-BankFinancialInstitution

PerusahaanlainnyaOthersCompanies

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

ChenJin NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

HendraWidjojo NihilNone

NihilNone

1) NihilNone

NihilNone

NihilNone

2) NihilNone

Sukarwan NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

1) PTBankPekreditanRakyatDampit :20%

*Efektifsejak18Januari2012*Effectiveon18January2012

NamaName

Kepemilikansahamyangmencapai5%ataulebih5%ShareOwnershipormore

DireksiBoardofDirectors

PT.BankICBCIndonesia

BankLainOtherBanks

LembagaKeuanganNonBank

Non-BankFinancialInstitution

PerusahaanlainnyaOthersCompanies

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

DalamNegeriLocal

LuarNegeriForeign

YuanBin NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

SurjawatyTatang*

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

YangJun* NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

JeffEman NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

SandyT.Muliana

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

RolytaManullang*

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

LeonardAuly* NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

2) -PTAgungWijayaSejahtera :18% -PTEskrindoLaminas :8%



•HubunganKeuangandanHubunganKeluargaAntar SesamaAnggotaDewanKomisarisdanDireksi,atau PemegangSahamPengendaliBank

SeluruhanggotaDewanKomisarisdanDireksitidaksalingmemiliki hubungan keuangan dan hubungan keluargadengansesamaanggotaDewanKomisarislainnya,Direksilainnya,dan/atauPemegangSahamPengendaliBank.

Pernyataan tidak adanya hubungan keuangan danhubungan keluarga di antara Dewan Komisaris danDireksi telah dituangkan dalam Surat Pernyataan yangtelahdisahkansecaralegal.

•Paket/KebijakanRemunerasidanFasilitasLain BagiDewanKomisarisdanDireksi

Dewan Komisaris dan Direksi mendapatkan sejumlahremunerasi dan fasilitas sesuai persetujuan RUPSsebagaiberikut:

•Financial and Family Relationship Among Members ofBoard of Commissioners and Board of Directors, orControllingShareholder

Allmembers of the Board of Commissioners, Board ofDirectors, and Controlling Shareholder do not have anyfinancialandfamilyrelationshipamongthem.

Thestatementoffinancialandfamilyrelationshipamongmembers of the Board of Commissioners andBoard ofDirectorsisputonalegalStatementLetter.

•RemunerationPackage/Policy andother facilities to theBoardofCommissionersandBoardofDirectors

BoardofCommissionersandBoardofDirectorsreceivedremuneration and facilities according to the GeneralMeetingofShareholders’approval,asfollows:

JenisRemunerasidanFasilitasLainTypesofRenumerationandOtherFacilities

JumlahDiterimadalam1TahunThefigurereceivedwithinayear

DewanKomisarisBoardofCommissioners

DireksiBoardofDirectors

OrangPeople

JutaanRupiahMillionRupiah

OrangPeople

JutaanRupiahMillionRupiah

1.Remunerasi(gaji,bonus,tunjanganrutin,tantiem,danfasilitaslainnyadalambentuknonnatura)Renumeration(salary,bonus,allowance,tantiemandotherfacilitiesintheformofnonnatura)

3 4* 9,619

2.Fasilitaslaindalambentuknatura(perumahan,transportasi,asuransikesehatan,dansebagainya)yang:a.dapatdimilikib.tidakdapatdimilikiOtherfacilitiesintheformofnatura(housing,transportation,healthinsuranceandsoon)which:a.canbepossessedb.cannotbepossessed

0 0 0 0

TOTAL 3 1,420 4 9,619

*5(lima)orangpadaawaltahundan4(empat)orangpadaakhirtahun.*5(five)peopleatthebeginningoftheyearand4(four)peopleattheendoftheyear

1,420



JumlahRemunerasiperorangdalam1tahun: TotalofRemunerationperpersonwithinayear:

TotalRemunerasiperOrangdalam1TahunTotalofRemunerationperPersonwithinayear

JumlahDireksiNumberofDirectors

JumlahKomisarisNumberof

Commissioners

diatasRp2miliaraboveRp2billion 1 -

diatasRp1miliars.d.Rp2miliaraboveRp1billiontoRp2billion 3 -

diatasRp500jutas.d.Rp1miliaraboveRp500milliontoRp1billion 1 1

Rp500jutakebawah/BelowRp500million - 2

•OpsiSaham

Sampai saat ini, Bank ICBC Indonesia belum memilikikebijakan mengenai Opsi Saham serta pembeliankembali saham dan obligasi Bank ICBC Indonesia.Dengandemikianpadatahun2011tidakadaOpsiSahamsertapembeliankembalisahamdanobligasiBankICBCIndonesia.

•RasioGajiTertinggidanTerendah

Gaji karyawan Bank ICBC Indonesia terdiri dari upahpokok, tunjangan premium, dan tunjangan peralihan.Sistempengupahantersebutdisusunberdasarkan:-Konstribusijabatandanperanjabatan-Pengalamankerjayangrelevandantelahterbukti- Keahliandankompetensiyangdibutuhkan-Kinerjaatauprestasi

Rasiogajitertinggidanterendahadalahsebagaiberikut:

•ShareOption

Until now, Bank ICBC Indonesia has not yet issued anypolicy regardingShareOption,buybacksharesandbuyback bonds of Bank ICBC Indonesia. Therefore, in year2011there isnoShareOption,buybacksharesandbuybackbondsofBankICBCIndonesia.

•TheHighestandLowestSalaryRatio

SalaryoftheemployeesofBankICBCIndonesiaconsistsof basic salary, premium allowance and transitionalallowance.Thesalaryschemeisinaccordancewith:-Contributionandroleofposition-Relevantandprovenworkexperience-Expertiseandcompetencyrequirement-Workperformanceorachievement

Theratioofthehighestandlowestsalaryisasfollows:

Posisi/ Position Rasio/Ratio

GajipegawaiyangtertinggidanterendahThehighestandthelowestemployeesalary 96:1

GajiDireksiyangtertinggidanterendahThehighestandthelowestdirectorsalary 2:1

GajiKomisarisyangtertinggidanterendahThehighestandthelowestcommissionersalary 2:1

GajiDireksiTertinggidanPegawaiTertinggiThehighestdirectorssalaryandthehighestemployeesalary 1.76:1



8.LAPORANKEPATUHAN

a.JumlahPenyimpanganInternalyangTerjadi danUpayaPenyelesaiannya

Laporan Penyimpangan Internal selama tahun 2011adalahsebagaiberikut:

b.PermasalahanHukum

Selama tahun 2011 jumlah perkara pidana dan perdatayang ditangani Bank ICBC Indonesia adalah sebagaiberikut:

8.COMPLIANCEREPORT

a.NumbersofInternalFraudandSettlement

InternalFraudReportduring2011wasasfollows:

b.LegalIssues

During2011,numberofcriminalandcivilcaseshandledbyBankICBCIndonesiawasasfollows:

PenyimpanganInternaldalam1(satu)tahun

InternalFraudinayear

JumlahKasusyangdilakukanolehNumberofcasesdoneby

PengurusManagement

PegawaiTetapFullTimeEmployee

PegawaiTidakTetapTemporaryEmployee

TahunYear

2010 2011 2010 2011 2010 2011

JumlahPenyimpanganTotalFraud

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

NihilNone

TelahdiselesaikanSettled

DalamprosespenyelesaiandiInternalInternalSettlementinprogress

BelumdiupayakanpenyelesaiannyaUnattemptedSolution

TelahditindaklanjutimelaluiproseshukumHave been followed up through the legalprocess

PermasalahanHukumLegalIssues

JumlahNumber

PidanaCriminal

PerdataCivil

Telahselesai(telahmempunyaikekuatanhukumtetap)Settled(havepermanentlegalpower)

NihilNone

NihilNone

DalamprosespenyelesaianSettlementinprogress

NihilNone

2(Dua)2(Two)

Total NihilNone

2(Dua)2(Two))



Permasalahan hukum yang masih dalam prosespenyelesaian tersebut adalah 1 (satu) permasalahanhukumperdatapada tingkatPengadilanNegeri tentanggugatanataspelaksanaaneksekusijaminandan1(satu)permasalahan hukum tentang permohonan pembatalanPerjanjianKredit.

c.BenturanKepentingan

Benturan kepentingan adalah keadaan konflik antarakepentingan ekonomis perusahaan dan kepentinganekonomis pribadi pemegang saham, anggota DewanKomisaris,anggotaDireksi,sertakaryawanPerusahaan.Seluruh elemen Bank ICBC Indonesia tersebut telahmenjagaintegritasbisnisdanmendukungprinsip-prinsippersaingan usaha yang sehat sesuai dengan peraturanperundang-undanganyangberlaku.

Benturan Kepentingan telah diatur di dalam Kode EtikPerilaku(CodeofConduct)BankICBCIndonesia.

The legal settlement in progress is 1 (one) civil issueat District Court, which is related to the lawsuit on thecollateral execution and 1 (one) legalmatter related torequestforcancellationofLoanAgreement.

c.ConflictofInterest

Conflict of interest is a situation that occurs betweencompany’s economic interest and individual economicinterest among shareholders, Board of Commissionermembers,BoardofDirectorsmembers andemployees.Every element of Bank ICBC Indonesia has kept theintegrity and supports sound business competition inaccordancewithprevailinglawsandregulations.

ConflictofinterestisaddressedinBankICBCIndonesia’sCodeofConduct.



Apabila terdapat potensi benturan kepentingan olehpejabatpembuatkeputusan,makaunitkerjapemrakarsamengikutsertakan unit kerja yang independen untukmelakukan pembahasan bersama. Pihak yangmemilikibenturankepentingantidakdisertakandalampengambilankeputusan,sehinggatransaksiyangberpotensiterhadapbenturankepentingandapatdihindari.

Padatahun2011,tidakterdapattransaksiyangberpotensimaupunmengandungbenturankepentingan.

9.FUNGSIKEPATUHAN,INTERNALAUDITDAN EKSTERNALAUDIT

•FungsiKepatuhan

Padatahun2011BankIndonesiamenerbitkanPeraturanBank IndonesiaNo.13/2/PBI/2011 tentangPelaksanaanFungsi Kepatuhan Bank Umum. Untuk memenuhiketentuan tersebutdanmenerapkanbudayakepatuhan,pada tahun 2011 Bank ICBC Indonesia menetapkanserangkaian Pedoman Kepatuhan yang antara lainberupa:

1.PiagamKepatuhanPiagamKepatuhanmerupakanstandarformalyangberisiprinsip-prinsipdasar, kewenangan, tugasdan tanggungjawab Fungsi Kepatuhan dalam organisasi, dan jalurpelaporan antara Direksi, Dewan Komisaris dan BankIndonesiaselakupengawasBank.

2.PernyataanKepatuhanPernyataanKepatuhanberisitentangkesanggupansetiapkaryawanBankuntukbertanggungjawabdanpatuhpadaKode Etik Perilaku; Kebijakan, Prosedur, dan PedomanInternal; Peraturan Bank Indonesia; serta Peraturandan Perundang-undangan yang berlaku sesuai denganlingkuppekerjaankaryawanyangbersangkutan.

3.KebijakanKepatuhanKebijakan Kepatuhan merupakan ketentuan yangmendefinisikan peran Kepatuhan di dalam Bank.Kebijakaniniditerbitkandalamrangkamemitigasirisiko

If there is potential conflict of interest by decisionmaking officer, thus the working unit initiator shouldinviteindependentworkingunitforadiscussiontoavoidthe conflict of interest and the party having conflict ofinterestshouldnottakepartinthedecisionmaking,thustransactions with conflict of interest potential can beavoided.

In2011,therewasnotransactionhavingthepotentialorelementofconflictofinterest.

9.COMPLIANCE,INTERNALAUDITANDExTERNALAUDITFUNCTION

•ComplianceFunction

In2011,BankIndonesiaissuedaBankIndonesiaRegulationNo.13/2/PBI/2011ontheImplementationofComplianceFunction.Inordertocomplytothesaidregulationandtoimplement the compliance culture, in 2011 Bank ICBCIndonesia established a series of Compliance Guidancewhichamongothersconsistof:

1.ComplianceCharterComplianceCharter is a formal standardwhich definestheComplianceFunction’sbasicprinciples,authorization,role and responsibility within organization, as well asreporting line that connects Board of Directors, Boardof Commissioners and Bank Indonesia as the Bank’ssupervisor.

2.ComplianceStatementCompliance Statement states the willingness of eachemployeeoftheBanktoresponsibleandcomplywiththeBank’s Code of Conduct, Internal Policies, Procedures,and Guidance, as well as Bank Indonesia RegulationsandanyotherprevailingLawsandRegulationsrelatedtoemployee’sscopeofassignment.

3.CompliancePolicyCompliance Policy is a stipulation which defines theroleof theCompliancewithin theBank.ThispolicywasissuedinordertomitigatetheriskoftheBank’sbusiness



padaaktivitasbisnisBank(tindakanpreventif(ex-ante)).

Pada tahun 2011, Bank ICBC Indonesia telahmelaksanakanfungsikepatuhansebagaiberikut:

1. Mengevaluasi kebijakan dan prosedur untukmemastikankebijakandanproseduryangdibuatolehsebuahsatuankerjatidakmenyimpangdariketentuanperundang-undanganyangberlaku.

2. Mengevalusi pengajuan pinjaman dalam jumlahtertentu untuk memastikan terpenuhinya seluruhketentuanyangberlaku.

3. Memantau pemenuhan seluruh kewajiban dankomitmenBankkepadaBank Indonesiadan instansiterkaitlainnya.

4. Melakukankajianaspekkepatuhan terhadapprodukdanaktivitasbaruyangdiusulkan.

5. Bertindak sebagai penyedia informasi mengenaiketentuan Bank Indonesia atau isu-isu kepatuhanlainnya.

6. Melakukansosialisasibudayakepatuhan(complianceculture), termasuk Peraturan Bank Indonesia yangbaruditerbitkan,kepadaseluruhliniorganisasiuntukmeningkatkancomplianceawareness.

7. Melaksanakan program Anti Pencucian Uang (APU)danPencegahanPendanaanTerorisme(PPT).

8. Melaksanakan self assessment dan LaporanPelaksanaanGCG.

9. BekerjasamadenganSatuanKerjaManajemenRisikodalammenyempurnakanparameterRisikoKepatuhan.

10.MemastikanbahwaBank ICBC Indonesia beroperasisesuai dengan prinsip kehati-hatian dan azasperbankanyangsehat.

activities(preventiveactions(ex-ante)).

In 2011, Bank ICBC Indonesia implemented compliancefunctioninthefollowingactivities:

1. Review thePolicy andProcedure to ensure that thepolicy and procedure prepared by related workingunitsdonotdeviatefromprevailingLawsandregula-tions.

2. Review loan proposals of certain amount to ensurethefulfillmentofallprevailingregulations.

3. Monitor the fulfillmentofallcommitmentsmadebythe Bank to Bank Indonesia and to related institu-tions.

4. Performcompliancereviewonnewlyproposedpro- ductandactivity.

5. Acts as contact point and provider of information ifthere isanyquestionaboutBank IndonesiaRegula-tionorothercomplianceissues.

6. Disseminate the compliance culture to all organiza-tionlinesinordertoimprovecomplianceawareness,includingdisseminatinganynewlyissuedBankIndo-nesiaRegulations.

7. Implement the programs of Anti Money Laundering(AML)andCounteringFinancingofTerrorism(CFT).

8. Conduct Good Corporate Governance (GCG) self as-sessmentanditsImplementationReport.

9. CoordinatewithRiskManagementDepartmentonen-hancingtheparameterforComplianceRisk.

10.EnsurethatBankICBCIndonesiaoperateswithinthesoundandprudentbankingprinciples.



11.AktifberpartisipasidalamforumKomunikasiDirekturKepatuhan(FKDKP)danForumAntiPencucianUang/PencegahanPendanaanTerorisme.

12.Melakukan pengawasan pada tingkat kesehatanBank.

•FungsiAuditInternal

Fungsi Satuan Kerja Audit Internal (“SKAI”) Bank ICBCIndonesia bersifat independen dan bertanggung jawablangsungkepadaPresidenDirektur,sertamemilikijalurkomunikasi langsung kepada Dewan Komisaris danKomiteAudit.

SKAImemeriksaefektivitassistempengendalianinternal,termasuk kepatuhan terhadap hukum dan peraturanyang berlaku, kecukupan prosesmanajemen risiko dantatakelolaperusahaan,sertamemberikanrekomendasiuntukperbaikan.

Dalam pelaksanaan tugas, SKAI berpedoman padaPiagam Internal Audit dan mengacu kepada StandarPelaksanaanFungsiAuditInternBank(“SPFAIB”)sesuaidenganperaturanBankIndonesia.

Rencana kerja SKAI 2011 telah disetujui oleh PresidenDirekturdanKomiteAudit.RencanatersebutdikajiulangsetiaptahununtukmemastikanrelevansinyaataskondisidanrisikobisnisBank.

Ruang lingkup SKAI mencakup seluruh area di KantorPusat, Kantor Cabang, dan Teknologi Informasi.Prioritaspenugasanaudit internaldilaksanakandenganpendekatanauditberbasisrisiko.Selainitu,pelaksanaanauditinsidentilditerapkansecarakonsistenyangberfokuspadapemeriksaanKantorCabang.

SKAI memantau tindak lanjut yang diambil olehmanajemen dan auditee atas temuan hasil audit.Rangkuman kegiatan SKAI dan ringkasan hasilpemeriksaantelahdisampaikankeBankIndonesiasetiapsemester.

11.Actively participate inComplianceDirectorCommu-nicationsForum(FKDKP)andForumforAntiMoneyLaundering(AML)/CounteringFinancingofTerrorism(CFT).

12.PerformmonitoringontheBankSoundnessRating.

• InternalAuditFunction

InternalAuditofBankICBCIndonesiaisanindependentfunction that directly reports to the President Directorand has a direct communication line to the Board ofCommissionersandAuditCommittee.

Internal Audit reviews the effectiveness of the internalcontrol system, including compliance with applicablelaws and regulations, adequacy of risk managementprocess and good corporate governance, and providesrecommendationforimprovement.

In conducting its function, Internal Audit refers to theInternal Audit Charter and follows the Standards ofPracticeoftheBankInternalAuditFunction(SPFAIB)asgovernedbyBankIndonesia.

Internal Audit plan year 2011 has been approved byPresidentDirectorandAuditCommittee,andisreviewedannuallytoensurethatitisrelevanttothebusinessandriskenvironment.

The Internal Auditwork scope covers all areas inHeadOffice,branches,andInformationTechnology.Thepriorityfor internalauditassignment isbasedonrisk-approachauditing. In addition, surprised or incidental audit isconsistentlyconductedespeciallyforBranch’smonitoringandsupervision.

Internal Audit monitors the follow up actions taken bymanagement andauditeeon theaudit result. Summaryof Internal Audit activities and audit results has beensubmittedtoBankIndonesiaeverysemester.



•FungsiAuditEksternal

LaporanKeuanganBankICBCIndonesiatahun2011telahdiaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Purwantono,Suherman dan Surja, perusahaan afiliasi dari Ernst& Young sebagai Audit Eksternal yang independen.Penunjukan KAP tersebut dilakukan berdasarkankeputusan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)berdasarkanrekomendasidariKomiteAudit.

ProsespenunjukkanKAPtersebuttelahmengacukepadaperaturanyangberlaku,antaralainKAPtersebutterdaftardi Bank Indonesia dan telah memenuhi persyaratanprofesionalismelainnya.

Berdasarkan keputusan RUPS di atas, lingkup tugasyang dilakukan oleh KAP Purwantono, Suherman danSurja adalah audit atas Laporan Keuangan Bank ICBCIndonesiauntuktahunbukuyangberakhir31Desember2011.OpiniakuntanpublikatasLaporanKeuanganBankICBC Indonesia pada tahun 2011 adalah wajar tanpapengecualian.

10. MANAJEMENRISIKODANPENGENDALIANINTERN

•ManajemenRisiko

Kegiatan usaha Bank ICBC Indonesia senantiasamenghadapi risiko-risiko yang terkait dengan fungsinyasebagai lembaga intermediasi keuangan, sehinggapengelolaanoperasionalbisnistidakbolehmenimbulkankerugianyangmelebihikemampuanBank.BerdasarkanPeraturan Bank Indonesia No. 5/8/PBI/2003 tanggal 19Mei 2003 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagiBankUmum,yangtelahdiubahmelaluiPeraturanBankIndonesia No. 11/25/2009 tanggal 1 Juli 2009, BankICBC Indonesia telah melakukan penilaian terhadap 8(delapan) jenis risiko, yaitu : risiko kredit, risiko pasar,risiko likuiditas, risiko operasional, risiko hukum, risikokepatuhan,risikostrategis,danrisikoreputasi.

Bank ICBC Indonesia terus berusaha menerapkanpengelolaan risiko di seluruh jenjang organisasi untuk

•ExternalAuditFunction

BankICBCIndonesiaFinancialStatementyear2011hasbeenauditedby‘Purwantono,SuhermandanSurja’PublicAccountantFirm,anaffiliation ofErnst&Young, asanindependentexternalauditor.TheappointmentofexternalauditorwascompletedwiththeapprovalfromtheGeneralMeetingofShareholders,basedontherecommendationfromAuditCommittee.

TheprocessofappointingPublicAccountantFirmisdonein compliance with the prevailing regulations, amongothers,thattheofficeisregisteredinBankIndonesiaandhasmetotherprofessionalqualifications.

BasedontheresultofGeneralMeetingofShareholders,‘Purwantono, Suherman dan Surja’ Public AccountingFirmauditedFinancialStatementofBankICBCIndonesiaforthefiscalyearended31December2011.Theopinionof the public accounting firmonFinancial Statement ofBankICBCIndonesiaisgivenontherecordasunqualifiedopinion.

10.RISKMANAGEMENTANDINTERNALCONTROL

•RiskManagement

The business operations of Bank ICBC IndonesiacontinuestofacerisksassociatedwiththeBank’sfunctionasafinancial intermediary, so that theBank’sbusinessoperationsmustbemanagedwithoutincurringlossesthatexceedtheabilityoftheBank.BasedonBankIndonesiaRegulationNo.5/8/PBI/2003dated19May2003regardingRiskManagementImplementationforCommercialBank,asamendedbyBankIndonesiaRegulationNo.11/25/2009dated1July2009,BankICBCIndonesiahasconductedanassessmentoftheeight(8)typesofrisks,namely:creditrisk,marketrisk,liquidityrisk,operationalrisk,legalrisk,compliancerisk,strategicriskandreputationrisk.

Bank ICBC Indonesia continues to implement riskmanagement at all levels of the organization in the



mendukung pertumbuhan bisnis yang mengedepankanprinsip kehati-hatian. Pelaksanaan manajemen risikomelibatkan pengawasan aktif Dewan Komisaris danDireksi, penetapan kebijakan dan prosedur sertaidentifikasi, pengukuran, pemantauan, sistem informasimanajemendanpengendalianinternterhadaprisiko.

Bank ICBC Indonesia menyadari bahwa lingkunganperbankan telahberkembangpesat yangdiikuti dengankompleksitas risiko kegiatan usaha perbankan. Untukmengantisipasi kondisi tersebut, Bank ICBC Indonesiatelah menerapkan kebijakan manajemen risiko untukmemastikanrisiko-risikoyangtimbuldapatdiidentifikasi,diukur, dikelola dan dilaporkan; sehingga dapatmemberikan manfaat berupa peningkatan kepercayaanpemegangsahamdanmasyarakat.

Sejumlah program kerja penting dalam pengembanganmanajemenrisiko,antaralain:

1. Bank ICBC Indonesia telah memiliki komite-komiteyangsecaraaktifmelakukanpemantauanataspen-gelolaan risiko Bank, seperti Komite Manajemen

pursuit of business growth by bringing forward theprecautionary principles. The implementation of riskmanagement comprises the active supervision of theBoard of Commissioners and Board of Directors, theestablishmentofpoliciesandproceduresandidentification,measurement, monitoring, management informationsystemsandinternalcontrolsagainstanyrisk.

Bank ICBC Indonesia is aware that the bankingenvironmenthasundergonerapiddevelopment followedby the increasing complexity of banking business risk.Toanticipatetheseconditions,BankICBCIndonesiahasappliedariskmanagementpolicywhichaimstoensurethat the risks arise in their business activities can beidentified, measured, managed and reported with theresult that such measures will ultimately improve thetrustofshareholdersandthepublic.

Below are some important work programs in riskmanagementdevelopment:

1. Bank ICBC Indonesia has set up committees thatactivelymonitor the Bank’s riskmanagement, suchas Risk Management Committee and Risk Moni-



toring Committee. The committees evaluate theimplementation of riskmanagement on an ongoingbasis.

2. RiskManagementPolicyofBankICBCIndonesiafol-lowsBankIndonesiaRegulationontheApplicationofRiskManagement.

3. Bank ICBC Indonesia implements riskmanagementprocesses by identifying,measuring andmonitoringthe inherent risks. Periodic risk measurement andmonitoring are recorded in risk profile reportwhichisthenreportedtoBoardofDirectors,BoardofCom-missionersandBankIndonesia.

4. Riskassessmenthasbeenconductedonthebasisofeight(8)typesofrisksandbasedonthefive(5)riskratings.Theparametersofriskassessmentareinac-cordancewithprovisionofBankIndonesiaaswellasbanksupervisors’recommendation.

5. BankICBCIndonesiamonitorstheimplementationofriskselfassessmentonallunitswhichisthenusedtomeasureoperationalrisk.

6. Bank ICBC Indonesiaconducts theevaluationof theriskmanagementprocessonanyproposednewprod-uctsand/ornewactivities.

7. Bank ICBC Indonesia reviews the implementationofriskmanagementcertificationofcomplianceobliga-tionsonallworkunitsofBankICBCIndonesia,asameans to improvecompetenceandexpertise in riskmanagement.

InaccordancewithBankIndonesiaregulation,everythreemonths the Department of Risk Management conductsan assessment of the risk profile. The assessment isdone by combining the inherent risk to the quality ofrisk management implementation. From the results ofassessmentoftheriskprofileasof31December2011,the

Risiko, Komite Pemantau Risiko. Komite-komitetersebuttelahmelakukanevaluasiataspelaksanaanmanajemenrisikosecaraberkesinambungan.

2. Kebijakan Manajemen Risiko Bank ICBC IndonesiatelahdisusunberdasarkanPeraturanBankIndonesiatentangPenerapanManajemenRisiko.

3. BankICBCIndonesiatelahmelakukanimplementasiprosesmanajemen risiko denganmelakukan iden-tifikasi, pengukuran dan pemantauan risiko-risikoyang melekat. Pengukuran dan pemantauan risikoberkaladituangkandalamlaporanprofilrisikoyangdilaporkan kepada Direksi, Dewan Komisaris danBankIndonesia.

4. Penilaian risiko telah dilakukan berdasarkan 8(delapan) jenis risiko dan berdasarkan 5 (lima)peringkat risiko. Parameter penilaian risiko dise-suaikandenganketentuanBankIndonesiasertare-komendasipengawasbank.

5. Bank ICBC Indonesia telahmelakukanpemantauanatas pelaksanaan penilaian risk self assessmentpadasemuasatuankerjayangdigunakandalampen-gukuranRisikoOperasional.

6. Bank ICBC Indonesia telah mengevaluasi prosesmanajemenrisikodalamsetiapusulanprodukbarudan/atauaktivitasbaru.

7. BankICBCIndonesiatelahmelakukanevaluasiataspelaksanaankewajibansertifikasimanajemenrisikopadaseluruhunitkerjaBankICBCIndonesia,seba-gaialatuntukmeningkatkankompetensidankeahl-ianpengelolaanrisiko.

Sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, DepartemenManajemenRisikomelakukanpenilaian terhadapprofilrisiko setiap tiga bulan. Penilaian tersebut ditempuhdengan menggabungkan risiko yang melekat (inherentrisk) dengan kualitas penerapan manajemen risiko.Darihasilpenilaianprofilrisikoper31Desember2011,



inherent risk memiliki predikat rendah dan sistempengendalian risiko memperoleh predikat memuaskan,sehingga risiko komposit Bank ICBC Indonesia adalahrendah.

11.PENYEDIAANDANAKEPADAPIHAKAFILIASIDAN DEBITURINTI

FungsiutamaBankICBCIndonesiaadalahmenyalurkandanakepadamasyarakatdalambentukpinjaman.Bankselalu memperhatikan prinsip-prinsip kehati-hatiandalam menyalurkan dana pinjaman tersebut. Untukmenjaminjalannyafungsiutamatersebutdanmenjaminkepercayaanmasyarakat, Bank ICBC Indonesia telahmembuatkebijakandanketentuantentangpenyediaandanabagipihak-pihakafiliasiBank.

Penyediaandanakepadapihakafiliasi dandebitur intiper31Desember2011adalahsebagaiberikut:

12.PEMBERIANDANAKEGIATANSOSIALDANPOLITIK

Bank ICBC Indonesia tidak terlibat dalam kegiatanpemberiandanauntukkegiatanpolitik.

PemberianDana dalamkegiatan sosial dijelaskan padaBagianTanggungJawabSosialPerusahaanpadaLaporanTahunanperiode2011.

PenyediaanDanaProvisionofFunds

JumlahQuantity

DebiturDebtors

Nominal(dalamjutaanRupiah)Nominal(millionRupiah)

KepadaPihakAfiliasiAffiliateParties

42 473,104

KepadaDebiturInti:ToMainDebtors:a.IndividuIndividualb.KelompokUsahaGroup

-

50

-

7,240,656

ratingforinherentriskisrecordedaslow,andriskcontrolsystemsobtainssatisfactoryrating.Thismeansthatthecomposite risk of Bank ICBC Indonesia is recorded aslow.

11.FUNDSPROVISIONTOAFFILIATESANDMAIN DEBTORS

ThemainfunctionofBankICBCIndonesiaistodistributefunds to society in the formof loans. In channeling theloans, the Bank always complies with prudent bankingprinciples. To ensure the execution of the Bank’s mainfunctionandtosecurepublictrust,BankICBCIndonesiahas created policy and stipulation pertaining to theprovisionoffundsfortheBank’saffiliates.

Provisionoffundstoaffiliatepartiesandmaindebtorsasof31December2011wasasfollows:

12.FUNDSPROVISIONFORSOCIALANDPOLITICAL ACTIVITIES

BankICBCIndonesiadoesnotinvolvewiththefundsprovisionforpoliticalactivities.

FundsprovisionforsocialactivitiescanbefoundinCorporateSocialResponsibilityReportin2011AnnualReport.



13.2011STRATEGICPLANSOFBANKICBCINDONESIA

a.LongTermPlan(CorporatePlan)

InlinewithCorporateVisionandMission,BankICBCIndonesiahassetitsstrategicsteps,namely:

• Improving business activities in corporate and retailbankingsector.

• Increasingmarketshareincommercialandconsumerbankingsegment.

• Creatinghighperformanceorganizationstructure.

• Achievingoperationaladvantagethroughproductsandservicesinnovation.

• Improvingtheutilizationof informationtechnology in-frastructure.

b.ShortandMediumTermPlan(BusinessPlan)

BankICBCIndonesia’sshorttermandmediumtermplanisfocusedonseveralinitiativesasfollows:

• Strengtheningcapitalstructurethroughtheadditionofpaid-upcapitalandsubordinatedloansfromtheBank’smajor shareholders in order to support business ex-pansioninthemediumterm.

• Improvingoperationalefficiencybyimprovingfundrais-ingstrategiestoreducethecostoffundsandsupportthe effectiveness of the Bank’s intermediation func-tion.

• Improvingcreditgrowthwithpriorityoncorporatesec-torwhichwillbefocusedontheuseforworkingcapi-tal.

13.RENCANASTRATEGISBANKICBCINDONESIA TAHUN2011

a.RencanaJangkaPanjang(CorporatePlan)

Sejalan dengan Visi dan Misi Perusahaan, maka BankICBC Indonesia telah menetapkan langkah strategis,sebagaiberikut:

• Memperkuataktivitasbisnispadasektorkorporasidanritel.

• Meningkatkannilaipangsapasardisegmenperbankankomersialdankonsumer.

• Menciptakan struktur organisasi yang berperformatinggi.

• Mencapai keunggulan operasional melalui inovasiprodukdanlayanan.

• Meningkatkan pendayagunaan infrastruktur teknologiinformasi.

b.RencanaJangkaPendekdanMenengah (RencanaBisnis)

Rencana jangka pendek dan menengah Bank ICBCIndonesiadifokuskanpadabeberapahalsebagaiberikut:

• Memperkuatstrukturpermodalanmelaluipenambah-anmodaldisetordanpinjamansubordinasidaripeme-gangsahamutamaBankuntukmendukungekspansiusahadalamjangkamenengah.

• Meningkatkan efisiensi operasional denganmemper-baiki strategi penghimpunan dana untuk menekanbiayadanasertamenunjangefektivitasfungsiinterme-diasiBank.

• Meningkatkan pertumbuhan kredit dengan prioritassektor korporasi yang difokuskan untuk kepentinganmodalkerja.



• Meningkatkan dana pihak ketiga dengan sasaranmemperkuatkomposisigirodantabungan.

• Merancang berbagai aktivitas baru, antara lain;bancassurance, reksadana, global cash managementserta bank kustodian untuk mendukung pengem-bangan bisnis yang terkait dengan transaksi paranasabah. Selain itu, Bank ICBC Indonesia juga terusmengembangkan produk dan aktivitas yang sudahberjalan di bidang pembiayaan, pendanaan, aktivitastreasury, jasa perantara keuangan, dan lain sebagai-nya.

• Menambah jaringan pelayanan dengan membuka 8(delapan) kantor baru, sehingga jumlah kantor BankICBCIndonesiaakanmencapai26termasukperluasanwilayahmenjadi9(sembilan)provinsi.

Untuk mencapai tujuan usaha tersebut, Bank ICBCIndonesiatelahmenetapkansejumlahlangkahstrategis,antaralain:

• Menyediakan jasa keuangan berkualitas yangmenjembataniaktivitasperekonomianantaraIndonesiadengan China, ASEAN dengan China, perusahaaninvestasiasalChina,kelompokMasyarakatTionghoadiIndonesia, lembagakeuangan,dannasabahkorporasimaupunindividualyangpotensial.

• Memperluas jaringan kantor ke daerah-daerah pusatperekonomiandiseluruhwilayahIndonesiasecaraber-tahap,sekaligusmembangunjaringanlayanankeuang-anterintegrasidanmenyempurnakaninovasijaringanperbankanonline.

• Membangun sinergi dan kerjasama erat denganberbagai lembaga berskala nasional maupun inter-nasional untuk melayani para nasabah dan berbagaiproyek-proyekdalamlingkupnasionalmaupunglobal.

• Meningkatkankualitasdankapasitassistemcorebank-ingsesuaidengankebutuhanoperasionaldariberbagai

• Increasing third parties funds with the target ofstrengtheningthecompositionofcurrentaccountandsavingaccount.

• Planning a variety of new activities such as bancas-surance,mutual funds, global cashmanagement andcustodianbanking,inordertosupportbusinessdevel-opmentrelatedtocustomer’stransactions.BankICBCIndonesia also continues to develop existingproductsandactivitiesintheareasoffinancing,funding,treasuryactivities,financialintermediaryservices,andothers.

• Increasing service network by opening eight (8) newbranchoffices.BankICBCIndonesiathusfarhasatotalof26officesandexpands itsservices tonine (9)pro-vinces.

To achieve business objectives in accordance with theabove plans, Bank ICBC Indonesia has established anumberofstrategicsteps,amongothers:

• Providingqualityfinancialservicesthatbridgetheeco-nomicactivitiesbetweenIndonesiaandChina,ASEANwithChina,investmentcompaniesfromChina,Chinesecommunity groups in Indonesia, financial institutionsand corporate clients as well as individual potentialcustomers.

• Gradually expanding theofficenetwork to the centralbusinessareas inall regionsof Indonesia, aswell asbuildinganintegratednetworkoffinancialservicesandimprovingtheinnovationofonlinebankingnetwork.

• Developing synergies with various domestic and in-ternationallarge-scaleinstitutionsinordertodevelopclosecooperationmechanismstoservecustomersandvariousprojectsbothindomesticandglobalscope.

• Continuouslyimprovingthequalityandcapacityofcorebanking system in accordance with the operational



linibisnissecaraberkesinambunganuntukmeningkat-kankecepatanprosespelayanandankekuatandayasa-ing.

• MengembangkandanmeluncurkanprodukperbankanyanginovatifsesuaidengankarakteristikpasarIndone-sia, sertamenyempurnakanmekanisme pemantauankinerja produk dan layanan untuk menjaga tingkatkepuasannasabah.

• Menciptakan sumber daya manusia yang berkualitastinggimelalui berbagai pelatihan berkesinambungan,mengembangkansistemremunerasiyangmendukungproduktifitaskerja,sertamenatajalurpengembangankarirbagiseluruhkaryawan.

• Fokuspadapengembanganbudayaperusahaandengankarakteristiklokalmelaluiintegrasikebudayaan,sertameningkatkan pengalihan pengetahuan dari tenagakerja asing yang berpengalaman untuk mendukungkualitaslayananprima.

• Meningkatkankerangkakerjamanajemenrisikoyangkomprehensif dan memperkuat sistem pemantauanrisiko, peringatan dini, dan peningkatan pengawasaninternal.

• MemperkuatcitraBankICBCIndonesiamelaluipromo-sidanpemasaransecaraaktif,sertamelaluikontribusipositifdalamberbagaikegiatansosialkebudayaan.

14.KESIMPULANUMUMHASILSELFASSESSMENT PELAKSANAANGOODCORPORATEGOVERNANCE

BerdasarkanPeraturanBankIndonesiaNo.8/4/PBI/2006sebagaimanadiubahterakhirolehPBINo.8/14/PBI/2006tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagiBank Umum, Bank diwajibkan untuk melakukan selfassessmentterhadappenerapanGCGyangdilaksanakanpalingkurang1(satu)kalidalamsetahun.

Bank ICBC Indonesia telahmelakukan self assessmentdimaksuddanmemperolehskor1,475yangberartibahwapenerapanGCGpadaICBCadalahtergolongSangatBaik.

needsofvariousbusinesslinestoincreasethespeedofprocessingserviceandthecompetitivestrength.

• DevelopingandlaunchinginnovativebankingproductsthatmeetthecharacteristicsoftheIndonesianmarket,aswell as improvingmechanisms formonitoring theperformanceofproductsandservicestomaintaincus-tomersatisfactionlevels.

• Creatinghighqualityandcompetenthumanresourcesthroughcontinuous training,developingremunerationsystemthatsupportstheworkproductivity,andman-agingcareerdevelopmentpathforallemployees.

• Focusing on developing corporate culture with localcharacteristics through cultural integration, and in-creasing the transfer of knowledge from experiencedforeignworkerstosupportexcellentservicequality.

• Improving the framework of comprehensive riskmanagement and strengthening risk monitoringand early warning systems, and improving internalcontrols.

• Strengtheningthebrand imageofBank ICBCIndone-siathroughactivepromotionandmarketing,aswellasthroughpositivecontributionsinvarioussocio-culturalactivities.

14.GENERALSUMMARYOFTHEIMPLEMENTATIONOF GOODCORPORATEGOVERNANCESELF ASSESSMENT

According to Bank Indonesia Regulation No. 8/4/PBI/2006 amended by Bank Indonesia Regulation No.8/14/PBI/2006 regarding the Implementation of GoodCorporateGovernance(GCG) inCommercialBank,BankICBCIndonesiaisobligatedtoconductselfassessmentonGCGimplementationatleastonceinayear.

BankICBCIndonesiahascarriedoutitsselfassessmentproceduresandachievedthescoreof1.475.ThismeansthattheimplementationofGCGinBankICBCIndonesiaiscategorizedasVeryGood.



RINGKASANPERHITUNGANNILAIKOMPOSITGOODCORPORATEGOVERNANCESUMMARYOFGOODCORPORATEGOVERNANCECOMPOSITEVALUE

AspekyangDinilaiAspectsAssessed

BobotWeight

PeringkatTahun20112011Rank

NilaiScore

CatatanNote

1.PelaksanaanTugasdanTanggungJawabDewanKomisaris.

10% 1 0.100 Secara umum anggota Dewan Komisaris Bank ICBCIndonesia telahmemenuhiketentuanyangdipersyaratkandalamPeraturanBankIndonesia,antaralain:

a.Jumlah,komposisi,integritasdankompetensianggotaDewan Komisaris telah memenuhi ketentuan yangberlakusertasesuaidenganukurandankompleksitasusahaBank.

b. Seluruh anggotaDewanKomisarismampu bertindakdanmengambilkeputusansecaraindependen.

c. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DewanKomisaristelahsepenuhnyamemenuhiprinsip-prinsipGCGdanberjalanefektif.

d. Rapat Dewan Komisaris telah terselenggara secaraefektifdanefisien.

PerformanceofDutiesandResponsibilitiesoftheBoardofCommissioners.

IngeneralmembersoftheBoardofCommissionersofBankICBCIndonesiahavemet therequiredprovisionsstated inBankIndonesiaRegulation,amongothersare:

a.Thenumber,composition,integrity,andcompetenceofmembersoftheBoardofCommissionershavecompliedwith the prevailing provisions and in accordancewiththesizeandcomplexityoftheBank’sbusiness.

b.AllmembersoftheBoardofCommissionersareabletoactandmakedecisionsindependently.

c. The performance of duties and responsibilities of theBoard of Commissioners have met the principles ofGCGandruneffectively.

d. ThemeetingsoftheBoardofCommissionersareheldeffectivelyandefficiently



2.PelaksanaanTugasdanTanggungJawabDireksi.

20% 1 0.200 Secara umum Direksi Bank ICBC Indonesia dalammelaksanakan tugas kepengurusannya telah sesuaidengan ketentuan yang dipersyaratkan dalam PeraturanBankIndonesia,antaralain:

Jumlah,komposisi,integritasdankompetensianggotaa.Direksitelahmemenuhiketentuanyangberlakusertatelah sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usahaBank.Seluruh anggota Direksi mampu bertindak danb.mengambilkeputusansecaraindependen.Pelaksanaan tugasdan tanggung jawabDireksi telahc.memenuhi prinsip-prinsip GCG dan telah berjalanefektif.RapatDireksitelahterselenggarasecarasecaraefektifd.danefisien.

PerformanceofDutiesandResponsibilitiesoftheBoardofDirectors.

Ingeneral theBoardofDirectorsofBank ICBC Indonesiainperformingthemanagementdutieshavecompliedwiththe requiredprovisions in theBank IndonesiaRegulation,amongothers:

The number, composition, integrity, and competencea.ofmembersof theBoardofDirectorshavecompliedwith theprevailingprovisionsand inaccordancewiththesizeandcomplexityoftheBank’sbusiness.AllmembersoftheBoardofDirectorsareabletoactb.andmakedecisionsindependently.Theperformanceofdutiesandresponsibilitiesof thec.BoardofDirectorshavemettheprinciplesofGCGcom-pletelyandruneffectively.ThemeetingsoftheBoardofDirectorsareheldeffec-d.tivelyandefficiently.

3.KelengkapandanPelaksanaanTugasKomite.

10% 2 0.200 Secaraumumpelaksanaantugaskomitetelahmemenuhiketentuan yang dipersyaratkan dalam Peraturan BankIndonesia,antaralain:

Komposisi dan kompetensi anggota komite telah se-a.suaibiladibandingkandenganukurandankompleksi-tasusahaBank.PelaksanaantugasKomitetelahberjalanefektif.b.Rekomendasiyangdiperolehdarikomite-komitesan-c.gatbermanfaatdandapatdijadikanbahanacuanda-lampengambilankeputusanDewanKomisaris.Penyelenggaraan rapat komite-komite telah berjaland.sesuai dengan Panduan dan Tata Tertib Kerja darimasing-masingkomitedantelahterselenggarasecaraefektifdanefisien.


BobotWeight


NilaiScore

CatatanNote




BobotWeight


NilaiScore

CatatanNote

CompletenessandPerformanceofDutiesoftheCommittee.

In general the performance of the Committee has compliedwith the provisions in Bank Indonesia Regulations, amongothersare:

ThecompositionandcompetenceofCommitteemembersa.are suitable with the size and complexity of the Bank’sbusiness.TheCommitteeworkperformanceisdeemedeffective.b.Recommendationsmadebycommitteesare verybenefi-c.cialandmaybeusedasreferencematerialsinthedecisionmakingoftheBoardofCommissioners.ThemeetingsoftheCommitteehavebeeninaccordanced.withinternalguidelinesandhavebeenheldeffectivelyandefficiently.

4.PenangananBenturanKepentingan.

10% 1 0.100 Banktelahmengaturmengenaibenturankepentingan/conflictofinterestyangdiaturdidalamkebijakanmengenaiKodeEtikPerilaku (Code of Conduct). Benturan kepentingan/conflict ofinteresttidakpernahterjadisepanjangtahun2011.

ManagementofConflictofInterests.

Bankhassetupregulationsfortheanticipationofanyconflictof interest in Code of Conduct. In 2011, therewas never anyconflictofinterestrecorded.

5.PenerapanFungsiKepatuhanBank.

5% 2 0.100 Pelaksanaanfungsikepatuhantelahberjalansesuaiketentuanyangberlakudenganindikator:

KepatuhanBanktergolongbaikdantidakmelanggarke-a.tentuandankomitmenyangbersifatmaterial.PelaksanaantugasdanindependensiDirekturKepatuhanb.danSatuanKerjaKepatuhanberjalanefektif.Direktur Kepatuhan terlibat dalam proses review setiapc.keputusan dan kebijakan yang bersifat strategis untukmencegahpengambilankeputusanyangmenyimpangdariketentuandanperaturanperundang-undanganyangber-laku.

ImplementationofComplianceFunctions.

The implementation of the compliance function has been inaccordance with the prevailing provisions, as the followingindicators:

TheBankcomplianceisclassifiedgoodanddoesnotvio-a.lateprovisionsandcommitmentwhichi-smaterial.Theperformanceofdutiesand independencyofCompli-b.anceDirectorandComplianceUnitisdeemedeffective.The Compliance Director was involved in the process ofc.reviewinganydecisionsandpoliciesthatarestrategictopreventanydecisionmakingdeviatedfromtheprovisionsandprevailinglaws.




BobotWeight


NilaiScore

CatatanNote

6.PenerapanFungsiInternalAudit.

5% 2 0.100 Secara umum pelaksanaan fungsi internal audit telahdilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku, denganindikator:

PelaksanaanfungsiinternalauditBanktelahberjalana.efektif, pedoman intern sesuai dengan standarmini-mumyangditetapkandalamSPFAIB.SKAImenjalankanfungsinyasecaraobyektifdaninde-b.penden.

PerformanceofInternalAuditFunctions.

Ingeneral,theperformanceofinternalauditfunctionshasbeen in accordance with the prevailing provisions, as thefollowingindicators:

TheperformanceofInternalAuditFunctionsisdeemeda.effective; the internal guidelines in accordance withminimum standards stated in Bank’s Internal AuditImplementationStandard.Internal Audit has performed its functions indepen-b.dentlyandobjectively.

7.PenerapanFungsiEksternalAudit.

5% 1 0.050 Pelaksanaan eksternal audit pada Bank ICBC Indonesiatelah sesuai dengan ketentuan yang berlaku, denganindikator:

PelaksanaanauditolehAkuntanPubliksangatefektifa.danmemenuhipersyaratanyangditetapkandalamke-tentuan.PelaksanaanauditolehAkuntanPublik /KAPsangata.independendantelahmemenuhikriteriayangditetap-kan.

PerformanceofExternalAuditFunction.

TheperformanceofexternalauditonBankICBCIndonesiahas complied with the prevailing provisions, with theindicator:

Thea. performance of audit by Public Accountant isdeemedveryeffective,asithasmettherequirementsspecifiedintheprovisions.TheperformanceofauditbyPublicAccountantisveryb.independentandhasfulfilledstatedcriteria.

8.PenerapanfungsiManajemenRisikodanPengendalianIntern.

7.50% 2 0.150 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan PengendalianIntern secara umum mengalami perbaikan pada aspek-aspek:

Banktelahmenindaklanjutiseluruhtemuandanmasu-a.kanBankIndonesiaterkaitdenganpenerapanManaje-menRisiko.Banktelahmenentukanparameteruntuksetiapjenisb.risiko.BanktelahmenetapkanKeyControlSelfAssessment.c.BanktelahmenunjukstaffyangditugaskanpadaKan-d.torCabangsebagaiperpanjangantanganSatuanKerjaManajemenRisikodanKepatuhandiKantorPusat.




BobotWeight


NilaiScore

CatatanNote

ImplementationofRiskManagementandInternalControlSystem.

Implementation ofRiskManagement and InternalControlSystemunderwentimprovementonthefollowingaspects:

TheBankhasfollowedupallBankIndonesia’srecom-a.mendationsregardingRiskManagementpolicies.TheBankhasdeterminedparameterforeachrisk.b.The Bank has established Key Control Self Assess-c.ment.The Bank has appointed Representative Officers asd.RepresentativeofRiskManagementandComplianceinHeadOffice.

9.PenyediaanDanakepadaPihakTerkaitdanDebiturBesar.

7.50% 1 0.075 Bank telah melaksanakan prinsip kehati-hatian dalampenyediaandanakepadaPihakTerkaitdanpenyediaandanadalam jumlah besar, termasuk implementasinya denganindikatorsebagaiberikut:

Banktelahmemilikikebijakandanproseduryangmen-a.gatur tentang penyediaan dana kepada pihak terkaitdanpenyediaandanabesar.Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana ke-b.padakepadapihakterkaitdanpenyediaandanadalamjumlahbesardilakukansecaraindependen.

ProvisionofFundstoRelatedPartiesandLargeExposures.

BankhasimplementedtheprudentprinciplesinprovisionsoffundstoRelatedPartiesandprovisionsinlargeexposure,includingtheimplementationwithindicatorsasfollows:

The Bank applies policies and procedures regardinga.fundprovisionstorelatedparties includingprovisionsforlargeexposures.Thedecisionmakingintheprovisionsoffundtorelatedb.partiesandtheprovisionsoffundsinlargeexposuresisperformedindependently.

10. TransparansikondisikeuangandannonkeuanganBank,LaporanPelaksanaanGCGdanLaporanInternal.

15.00% 2 0.300 Terkait dengan aspek Transparansi, Bank ICBC Indonesiatelah mematuhi dan melaksanakan pelaporan sesuaidenganketentuanyangberlaku,denganindikator:

Bank menyampaikan informasi keuangan dan nona.keuangankepadapublikmelaluimediacetak(koran)Cakupaninformasikeuangandannonkeuanganterse-b.diasecaratepatwaktu,lengkap,akuratdanterkini.

TransparenccyofFinancialandNon-financialConditions,GoodCorporateGovernanceImplementationandInternalReports.

Related to theaspectof transparency,Bank ICBC Indone-siahasconformedandimplementedthereportinginaccor-dancewiththeprevailingprovisions,withtheindicator:

TheBanksubmittedfinancialandnon-financial infor-a.mationtothepublicthroughprintmedia(newspaper).Coverage of financial and non-financial informationb.wasprovidedtimely,completely,accuratelyanduptodate.




BobotWeight


NilaiScore

CatatanNote

11. RencanaStrategisBank. 5.00% 2 0.100 Rencana Bisnis Bank (Business Plan) sesuai dengana.visidanmisiBanksertaRencanaKorporasi(CorporatePlan)Bank;RencanaKorporasi(CorporatePlan)danRencanaBis-b.nisBank(BusinessPlan)telahdisusundenganmem-perhatikan faktor eksternal dan internal sertamem-perhatikanprinsipdanazasperbankanyangsehat.

Bank’sStrategicPlan. BusinessPlanis inaccordancewiththeBank’svisiona.andmissionaswellasCorporatePlan.CorporatePlanandBusinessPlanhavebeendraftedb.withregardtotheexternalandinternalfactorsaswellasprudentandsoundbankingprinciples.

NilaiKomposit.CompositeValue.

100% 2 1.475 PelaksanaanTataKelolaPerusahaan“SangatBaik”CorporateGovernanceImplementationis“VeryGood”

Jakarta,26Januari2012PT.BankICBCIndonesia

PresidenKomisaris PresidenDirekturChen Jin Yuan Bin


JaringanCabang|BranchNetwork

HEADOFFICE

ICBCTOWER

Jl.MH.ThamrinNo.81

JakartaPusat10310

T.(+6221)23556000

F.(+6221)31996016

JAKARTA

TCTBranch

ICBCTower,GroundFloor

Jl.MH.ThamrinNo.81

JakartaPusat10310

T.(+6221)23556000

F.(+6221)23556069

KelapaGadingBranch

Jl.BoulevardBaratRaya

BlokANo.1-3

KelapaGadingSquare

JakartaUtara11450

T.(+6221)4531851

F.(+6221)4520980

PluitBranch

Jl.PluitSelatanRayaNo.8A-9

JakartaUtara11450

T.(+6221)6629790-93

F.(+6221)6629794

MegaKuninganBranch

TheEastTower

Jl.LingkarMegaKuningan

Kav.E3.2No.1

JakartaSelatan12950

T.(+6221)57938671

F.(+6221)57938672

WismaMuliaBranch

GedungWismaMuliaGF.08

Jl.GatotSubrotoNo.42

JakartaSelatan12170

T.(+6221)52971223

F.(+6221)52971231

GandariaSubBanch

Gandaria8OfficeTower,GFUnitB

Jl.SultanIskandarMuda

JakartaSelatan12240

T.(+6221)29036608

F.(+6221)29036609

ManggaDuaSubBanch

RukoTextile(Rutex)ManggaDua

BlokC-6Kav.1

JakartaUtara

T.(+6221)6121790

F.(+6221)6121791

BekasiSubBranch

KomplekRukoMitraBekasi

Jl.Ir.H.JuandaBlokCNo.7

Bekasi17111

T.(+6221)8816482

F.(+6221)8809316

SURABAYA

BasukiRahmatBranch

Jl.BasukiRahmatNo.16-18

Surabaya60262

T.(+6231)5451990

F.(+6231)5451996

BaliwertiBranch

Jl.BaliwertiNo.1

Surabaya60174

T.(+6231)5317033/5320546

F.(+6231)5452678

BeverlyBranch

Komp.RukoTamanBeverly

Jl.HR.Mohammad49-55

Surabaya60189

T.(+6231)7344054/7344731

F.(+6231)7344728

PucangBranch

Jl.PucangAnomTimurNo.38

Surabaya60283

T.(+6231)5028649/5022638

F.(+6231)5023148

KapasanBranch

Jl.KapasanNo.53D

Surabaya60141

T.(+6231)3716186/3720443

F.(+6231)3761192

SidoarjoSubBranch

Jl.Jenggolo86A

Sidoarjo61217

T.(+6231)8959627/8959628

F.(+6231)8958977

ParagonCashOffice

JavaParagonHotel&Residence

Jl.Mayjend.SungkonoNo.101-103

Surabaya60256

T.(+6231)5615108

F.(+6231)5615107

PasarAtumCashOffice

PasarAtumMallLt.2BA62-67

Jl.StasiunKotaNo.22

SurabayaUtara60161

T.(+6231)3535680

F.(+6231)3535685

BANDUNG

BandungBranch

Jl.Ir.H.JuandaNo.71

Bandung40116

T.(+6222)4232560

F.(+6222)4232590

MEDAN

MedanBranch

Jl.JendralSudirmanNo.39-39A

Medan20152

T.(+6261)4521922

F.(+6261)4521911

BATAM

BatamBranch*

Jl.RadenPatah

KompleksNagoyaGatewayBlokENo.5-7

Batam29436

T.(+62778)428275

F.(+62778)427395

*EfektifsejakMei2012*EffectivesinceMay2012

Laporan Tata Kelola Perusahaan ICBC Indonesia 2011

Documents

Transcript of Laporan Tata Kelola Perusahaan ICBC Indonesia 2011