LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA-RUGI … · 1. PT. Cakrawala Mulia Prima 18% 2. Ekadharmajanto...
Transcript of LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA-RUGI … · 1. PT. Cakrawala Mulia Prima 18% 2. Ekadharmajanto...
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Desember 2013 (Tidak diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSINoNilai Notional
TujuanBANK
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - -
JUMLAH
Trading TagihanHedging Liabilitas
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : - Michael Joseph Sampoerna - Ekadharmajanto Kasih
melalui : - PT Sampoerna Investama 81%Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal: 1. PT. Cakrawala Mulia Prima 18%2. Ekadharmajanto Kasih 1%
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : Budi Setiawan Halim- Komisaris Independen : Adiwarman Azwar Karim- Komisaris Independen : Roy Sugihardja Wiradharma- Komisaris : Arsono Putranto
DIREKSI- Direktur Utama : Indra W. Supriadi- Direktur : Agresius R. Kadiaman- Direktur : Ganda Rahaja Rusli- Direktur Kepatuhan : Setyo Dwitanto
PENGURUS BANK
Kantor Pusat : Sampoerna Strategic Square-Menara Utara Tower, Mezzanine Floor Jl. Jend. Sudirman, Kav. 45, Jakarta 12930, Telp. (021) 57951234, 57951515, Fax. (021) 57953795Cabang Slipi : W i s m a S e j a h t e r a J l . L e t . J e n d . S . P a r m a n K a v. 7 5 J a k a r t a B a r a t 11 4 1 0 , Te l p . ( 0 2 1 ) 5 3 0 6 3 6 0 ( H u n t i n g ) , F a x . ( 0 2 1 ) 5 3 0 6 3 7 0Cabang Medan : J l . D r . S u t o m o N o . 2 7 D - E M e d a n 2 0 2 3 2 S u m a t e r a U t a r a , Te l p . ( 0 6 1 ) 4 5 6 5 6 6 6 ( H u n t i n g ) , F a x . ( 0 6 1 ) 4 5 3 0 0 1 3Cabang Pekanbaru : J l . T u a n k u T a m b u s a i N o . 3 9 1 P e k a n b a r u 2 8 2 8 2 , T e l p . ( 0 7 6 1 ) 8 3 9 5 9 0 - 9 1 , F a x : ( 0 7 6 1 ) 8 3 9 5 8 9Cabang Palembang : K o m p l e k R u k o A r i o K e m u n i n g N o . 2 , J l . J e n d . S u d i r m a n K M 4 , 5 . K o t a P a l e m b a n g , Te l p . ( 0 7 11 ) 5 6 1 0 1 7 8 - 7 9 , F a x . ( 0 7 11 ) 5 6 1 0 1 8 0Cabang Bandung : J l . H o s C o k r o a m i n o t o n o . 1 7 5 ( P a s i r K a l i k i ) B a n d u n g J a w a B a r a t 4 0 1 7 3 T e l p 0 2 2 . 6 0 4 7 2 2 3Cabang Surabaya : J l D i p o n e g o r o 7 3 , T e l p . ( 0 3 1 ) 5 6 8 7 1 5 7 , F a x . ( 0 3 1 ) 5 6 7 8 9 7 3Capem Bandengan : J l . B a n d e n g a n U t a r a N o . 3 6 J a k a r t a U t a r a 1 1 2 4 0 , Te l p . ( 0 2 1 ) 6 9 1 3 0 9 2 , 6 9 1 3 0 9 3 , 6 9 1 3 0 9 4 , F a x . ( 0 2 1 ) 6 9 0 5 4 2 5Capem Pecenongan : R e d To p S q u a r e B l o k A 1 - 2 J l . P e c e n o n g a n N o . 7 2 , J a k a r t a P u s a t 1 0 1 2 0 , Te l p . ( 0 2 1 ) 3 5 0 0 0 9 2 - 9 4 , 3 5 0 1 3 3 7 F a x . ( 0 2 1 ) 3 5 0 1 3 3 8Capem Kelapa Gading : J l . B o u l e v a r d R a y a B l o k C N 3 N o . 5 K e l a p a G a d i n g P e r m a i , J a k a r t a U t a r a 1 4 2 4 0 , Te l p . ( 0 2 1 ) 4 5 1 4 5 8 1 - 3 , F a x . ( 0 2 1 ) 4 5 1 4 5 8 0Capem Matraman : Rukan M i t r a Ma t raman B lok A1 No . 10 , J l . Ma t raman Raya No . 148 , Jaka r t a Timu r 13320 , Te lp . ( 021 ) 85918030 , Fax . ( 021 ) 85918031Capem Fatmawati : J l . R S . F a t m a w a t i N o . 4 3 C , K e b a y o r a n B a r u , J a k a r t a S e l a t a n 1 2 1 6 0 , Te l p . ( 0 2 1 ) 7 5 9 1 5 6 1 1 - 1 2 , F a x . ( 0 2 1 ) 7 6 6 8 7 0 9
121.007-
63.704-
57.303-8.030
-----
------5.8081.0411.181
61.383
----------
------
129-
33.235893
27.126(53.353)
3.950
586-(513)
734.023
(1.145)(742)
2.136
-
---------2.136
2.136-
2.136
2.136
2.136
453.569 335.802 117.767 134.736
--
6.500 -
34.645 9.393 -
84.198 -
-
16.969 ----
-
15.965
1.004
-
-
-
-
15.902 15.902
-------
15.902
-
-
-
-
-
-
469.471
-
1.627.596
98.850
-
27.19%
27.19%
343.310220.000123.310124.241
--6.000-
32.1731.068-
85.000-
-
931----
-
-
931
-
-
-
-
9.3319.331------- 9.331
-
-
-
-
-
-
352.641
-
994.408
87.407
-
32.60%
32.60%
KOMPONEN MODAL
27,19%
1,13%
1,12%
0,34%
1,59%1,42%
1,27%5,28%
5,00%88,94%
80,98%
--
-
-
-
8,02%-
-
32,60%
1,78%
1,79%
0,97%
2,62%1,54%
0,32%0,80%
4,67%96,94%
78,69%
--
-
-
-
8,07%-
-
--
--
--
--
---
111
----
-----
10.677 10.677
--
12.916 12.916
-
--
124.047 124.047
---
29.364
29.364-
1.622.3971.137.7231.137.723
-484.674 484.674
-10.10810.108-
109.555 --70.218 70.218--
--
--
--
--
---
14.457853853-
13.60413.604
-
-----
17.88217.882
--
170170-
--
63.74063.740
----
--
963.467843.067843.067
-120.400120.400
-1.8981.898
-86.435
--
53.16353.163
--
--
--
--
--
---
14.457853853
-13.60413.604
-
-----
17.88217.882
--
170170
-
--
63.74063.740
----
--
1.051.524927.014927.014
-124.510124.510
-7.5017.501-
109.016--
53.16353.163
-1.107
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
60.12656.11256.112
-4.0144.014
-4.5734.573
-6.064
------
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
2.6972.6022.602
-9595
-680680-681-----207
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
4.9004.9004.900
----- ---------
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
20.33420.33320.333
-11
-350350-
15.836-----900
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
80.560 75.667 75.667
- 4.893
4.893 -
3.525 3.525 -
6.797 --
6666
--
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
12.146 12.129
12.129-
17 17
- 2.373 2.373 -
67 --
8 8
-207
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
8.025 7.172 7.172 - 853 853
- 667 667
----
9 9
--
--
--
--
--
----------
---------
---
--------
--
7.322 7.322 7.322 ---- 287 287
-------
900
--
--
--
--
---
111
----
-----
10.677 10.677--
12.916 12.916-
--
124.047 124.047
---
29.364
29.364-
1.730.450 1.240.013 1.240.013
- 490.437 490.437
- 16.960 16.960 -
116.419 -- 70.301 70.301 - 1.107
3.392 4.929 11.402
Transaksi rekening administratif
15.948 3.772 8.200 9.331 5.650
- -
--
8.321 24.102
71,68%
37,18%
95,78%
90,68%
--
2.257 --
--
15.174 14.981
87,04%
35,27%
95,52%
87,34%
--
529--
31 Desember 2013 (Diaudit) 31 Desember 2012 (Diaudit)
31 Desember 2013 (Diaudit) 31 Desember 2012 (Diaudit)
Dividen
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
f. Kerugian terkait risiko operasionalg. Kerugian dari penyertaan dengan equity methodh. Komisi/provisi/fee dan administrasii. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)j. Beban tenaga kerjak. Beban promosi
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANTRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
--
---
DIVIDENLABA BERSIH PER SAHAM
LABA (RUGI) OPERASIONAL
l. Beban lainnya
penghasilan terkait
1. Kas 20.000 6.816 2. Penempatan pada Bank Indonesia 366.716 158.062 3. Penempatan pada Bank lain 748 78 4. Tagihan spot dan derivatif - 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 46.451 58.062 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 400.000 (400.000) 10. Pembiayaan Syariah - - 11. Penyertaan - - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (17.195) (6.333) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 1.248 1.244 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.102) (1.007) 14. Aset tetap dan inventaris 17.746 18.342 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya -
TOTAL ASET 797.836 678.755
1 . Giro 158.831 147.239 2. Tabungan 25.070 19.640 3. Simpanan berjangka 437.713 355.526 4. Dana investasi revenue sharing -- - 5. Kewajiban kepada Bank Indonesia - - 6. Kewajiban kepada bank lain - 2.251 7. Kewajiban spot dan derivatif - - 8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Kewajiban akseptasi - - 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -- - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 668 850 16. Dana investasi profit sharing 18.019- 11.791
TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor - - a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- c. Saham yang di beli kembali (treasury stock) -/- 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/- c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19 . Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 400.000 400.000 b. Cadangan tujuan (280.000) (280.000) 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 80.978 70.402 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 80.978 70.402 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 1.710 3.068 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah - 643 b. Valuta asing - - 2. Lainnya - -
1.710
15.014 711.113 12.916
-
--
124.047--
29.364 -
---
1.731.636 --
- (8.321)
- 8.976
(3.381) 38.929(18.088)
-1.107-
-----
26.386
2.669.698
289.523 32.182
1.778.440--
13.506-
---
- 50.000
-
- 4.470
21.647-
2.189.768
400.000(64.198)
-
---
84.198-
-
----------
6.500-
34.645 18.785
479.930
479.930 2.669.698
643
9.677523.352
170-
--
63.740--
--
---
1.065.981--
-(15.174)
-6.827
(1.847)33.263
(13.402)
-1.107-
----
83616.529
1.691.059
426.94430.037
866.651--9.070-
---
---
---
12.212-
1.344.914
400.000(180.000)
-
---
85.000-
-
----------
6.000-
33.0092.136
346.145
346.1451.691.059
3.068
Bank 31 Desember 2013 31 Desember 2012 (Diaudit) (Diaudit)
POS-POS
Modal Inti1. Modal disetor 2. Cadangan Tambahan Modal 2.1. Faktor penambah a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum d. Cadangan tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif
4. Faktor Pengurang Modal Inti
5. Kepentingan Non Pengendali Modal Pelengkap 1. Level Atas (Upper Tier 2) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR[III : (IV + V + VI)]
LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA(Dalam Jutaan Rupiah)
i. Rupiah
Catatan: Informasi keuangan diatas disusun berdasarkan dengan hal-hal sebagai berikut :a. Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.b. Surat Edaran Bank Indonesia no. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
perihal Perubahan ketiga atas SE Bank Indonesia no. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
c. Penyajian Laporan Keuangan ini menggunakan PSAK 50 (2010) & 55 (2011)
d. Laporan Keuangan ini dapat di lihat pada www.banksampoerna.come. Laporan Keuangan PT.Bank Sahabat Sampoerna per 31 Desember 2013
telah diaudit oleh KAP Aryanto, Amir Jusuf, Mawar & Saptoto (Member Firm of RSM International) dengan Partner penanggung jawab untuk tahun 2013 adalah Dudi Hadi Santoso dan tahun 2012 adalah Dedy Sukrisnadi, yang laporannya masing-masing tertanggal 7 Maret 2014 dengan opini tanpa modifikasian (Wajar Tanpa Pengecualian) dan 28 Februari 2013 dengan pendapat “Wajar Tanpa Pengecualian”.
229.065-
128.737-
100.328-
15.943
-----
------
5.246 4.917 5.780
89.167
----------
------
1-
52.127 347
36.691 (73.224) 27.104
162- (865) (703)
26.401
(2.310) (5.306)
18.785
-
---------
18.785
18.785-
18.785
18.785
18.785
POS-POSNo. 2013Bank
20122013 2012 2013 2012
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
Komisi/provisi/fee dan administrasi
LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMTanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Diaudit)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANTanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIFPeriode 01 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012 (Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Rasio Kinerja
Bank 31 Desember 2013 31 Desember 2012 (Diaudit) (Diaudit)
Jakarta, 15 April 2014
Direksi P.T. Bank Sahabat Sampoerna
(Agresius R. Kadiaman) (Ganda Rahaja Rusli) Direktur Direktur