LAPORAN POSISI KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS30 September

2019(Unaudited)

31 Desember 2018

(Audited)ASET1 Kas 466.960 663.131 2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.887.049 2.489.044 3 Penempatan pada bank lain 2.583.686 1.576.922 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga 3.598.494 4.105.085

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 3.188.647 3.502.821 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 409.847 602.264 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 1.640.867 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) - -

8 Tagihan akseptasi - - 9 Kredit 15.521.882 14.871.818

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.521.882 14.871.818

10 Pembiayaan syariah 2.084.970 1.760.815 11 Penyertaan 1.656 1.656 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (528.671) (464.281)

a. Surat berharga - - b. Kredit (528.571) (464.181)c. Lainnya (100) (100)

13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -

14 Aset tetap dan inventaris 657.086 638.946 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (229.560) (196.149)

15 Aset Non Produktif - - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening Tunda - - d. Aset antar kantor - -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 57.574 62.947 19 Aset lainnya 472.235 263.471

TOTAL ASET 27.573.361 27.414.272 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS1 Giro 6.786.077 2.836.584 2 Tabungan 4.084.892 4.924.995 3 Simpanan berjangka 10.283.811 7.060.914 4 Dana investasi revenue sharing 2.429.696 2.141.761 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 423.241 5.296.816 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - 1.640.867

9 Utang akseptasi - - 10 Surat berharga yang diterbitkan - - 11 Pinjaman yang diterima 60.511 70.084 12 Setoran jaminan 12.782 17.703 13 Liabilitas antar kantor 127 -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 127 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 499.612 481.741 16 Dana investasi profit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 24.580.749 24.471.465 EKUITAS -

17 Modal disetor 1.077.761 1.067.587 a. Modal dasar 4.000.000 4.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (2.922.239) (2.932.413)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor 7.085 11.935 a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan 2.085 2.085 d. Dana setoran modal 5.000 9.850 e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (11.180) (7.788)a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(11.180) (7.788)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - -

20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas pengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan 1.548.832 1.411.904

a. Cadangan umum 1.548.832 1.411.904 b. Cadangan tujuan - -

24 Laba/rugi 370.114 459.169 a. Tahun-tahun lalu 116.524 116.847 b. Tahun berjalan 253.590 342.322

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 2.992.612 2.942.807 25 Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL EKUITAS 2.992.612 2.942.807 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27.573.361 27.414.272

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMDEWAN KOMISARIS Pemegang Saham Pengendali (PSP)- Komisaris Independen : Taufiqurrahman Propinsi Riau 38,89%- Komisaris Independen : Rita Anugerah

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)Kabupaten Bengkalis 11,28%

DEWAN DIREKSI Kabupaten Kampar 9,76%- Direktur Operasional : Denny M Akbar Kabupaten Kepulauan Meranti 5,57%- Direktur Kredit & Syariah : Tengkoe Irawan Kabupaten Inhil 5,33%- Direktur Kepatuhan & Manajemen Risiko : Eka Afriadi Kabupaten/Kota lainnya 28,89%

Saham Seri BDEWAN PENGAWAS SYARIAH Kopkar PT Bank Riau Kepri 0,28%- Ketua : Suryan Al Jamrah- Anggota : Tengku Zulkarnain Total 100,00%

Laporan Keuangan PT. Bank Riau Kepri per 30 September 2019Kinerja Bank Riau Kepri Sepanjang Periode 30 September 2019 Sangatlah Membanggakan Kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda, Nasabah dan stakeholders Bank Riau Kepri.

Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan Ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Periode : 1 Januari s/d 30 September 2019 dan 1 Januari s/d 30 September 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS30 September

2019(Unaudited)

30 September 2018

(Unaudited)PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.834.298 1.745.561 a. Rupiah 1.834.298 1.745.561 b. Valuta Asing - -

2. Beban Bunga 861.985 777.857 a. Rupiah 861.985 777.857 b. Valuta Asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 972.313 967.704 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 93.249 101.181 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - 10 g. Komisi/fee/provisi dan administrasi 73.342 65.077 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 10.114 27.500 i. Pendapatan lainnya 9.793 8.594

2. Beban Operasional Selain Bunga 711.251 672.997 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 65.775 48.564

i. Surat berharga - - ii. Kredit 60.458 44.101 iii. Pembiayaan syariah 5.317 4.463 iv. Aset keuangan lainnya - -

f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 854 745 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 358.261 345.916 k. Beban promosi 16.314 21.788 l. Beban lainnya 270.047 255.984

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (618.002) (571.816)LABA (RUGI) OPERASIONAL 354.311 395.888 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 9 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (16.191) (23.706)LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (16.191) (23.697)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 338.120 372.191 Pajak penghasilan (84.530) (102.721)

a. Taksiran pajak tahun berjalan (84.530) (102.721)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) BERSIH 253.590 269.470 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (11.180) (7.122)a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(11.180) (7.122)

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -

Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait

(11.180) (7.122)

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 242.410 262.348 Laba rugi (bersih) tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada

PEMILIK 253.590 269.470 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 253.590 269.470

Total laba (rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 242.410 262.348 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

242.410 262.348

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (DALAM RUPIAH PENUH) 23.602 25.320

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS30 September

2019(Unaudited)

31 Desember 2018

(Audited)

I TAGIHAN KOMITMEN 8.993 -

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -

3. Lainnya 8.993 -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 857.778 1.270.395

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 857.778 1.270.395

a. BUMN 70.834 112.380

i. Committed 70.834 112.380

- Rupiah 70.834 112.380

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya 786.944 1.158.015

i. Committed 786.944 1.158.015

ii. Uncommitted - -

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - -

a. Committed - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

a. L/C luar negeri - -

b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 422.120 387.732 1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 422.120 387.732 a. Bunga kredit yang diberikan 422.120 387.732 b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 74.029 60.352

1. Garansi yang diberikan 74.029 60.352 a. Rupiah 74.029 60.352 b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 30 September 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSPT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Posisi : 30 September 2019 (Unaudited) Posisi : 30 September 2018 (Unaudited)L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - -

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 2.142 - - - - 2.142 2.802 - - - - 2.802 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 3.111 - - - - 3.111 1.904 263 - - - 2.167 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank laina. Rupiah 2.561.014 - - - - 2.561.014 1.351.958 - - - - 1.351.958 b. Valuta asing 22.672 - - - - 22.672 120.805 - - - - 120.805

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga a. Rupiah 3.598.494 - - - - 3.598.494 4.038.040 - - - - 4.038.040 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 16.505.829 552.193 21.521 19.954 502.102 17.601.599 14.987.180 544.189 17.169 13.175 514.642 16.076.355

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 1.881.214 202.245 11.800 6.966 345.183 2.447.408 1.803.053 182.054 8.722 5.781 368.092 2.367.702

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 14.624.615 349.948 9.721 12.988 156.919 15.154.191 13.184.127 362.135 8.447 7.394 146.550 13.708.653 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 8.696 6.043 1.004 233 7.112 23.088 11.499 7.031 937 333 8.088 27.888 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 170.809 53.783 - - - 224.592 198.872 71.406 - - - 270.278 8. Penyertaan 1.556 - - - 100 1.656 1.556 - - - 100 1.656 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi

a. Rupiah 931.807 - - - - 931.807 1.289.463 - - - - 1.289.463 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 528.671 520.413 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 661.995 652.225 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,56% 15,64%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 13,00% 13,05%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 27,93% 25,90%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 23,68% 22,10%8. Lainnya

a. Penerusan kredit 224.611 224.989 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 287.042 253.685 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 80.913 67.023 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 30 September 201830 September

201930 September

2018(Unaudited) (Unaudited)

Rasio Kinerja1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,38% 21,22%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif2,20% 2,38%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,29% 2,52%4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif2,22% 2,41%

5 NPL gross 3,09% 3,39%6 NPL net 0,17% 0,24%7 Return on Asset (ROA) 1,73% 2,03%8 Return on Equity (ROE) 11,78% 13,87%9 Net Interest Margin (NIM) 5,65% 6,02%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,62% 78,56%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 74,65% 91,08%Kepatuhan (Compliance)1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPKi. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,49% 12,05%b. GWM Valuta asing 27,21% 2,07%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,55% 0,48%

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 30 September 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

NO.

TRANSAKSI

PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Nilai Notional

Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Trading Hedging Tagihan KewajibanA. Terkait dengan Nilai Tukar1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya J U M L A H - - - - -

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRIPer 30 September 2019 dan 30 September 2018

( Dalam Jutaan Rupiah )

NO KOMPONEN MODAL30 September

2019(Unaudited)

30 September 2018

(Unaudited)I. Modal Inti (Tier 1) 2.810.810 2.672.088

1. Modal Inti Utama/ Common Equity Tier 1 (CET 1) 2.810.810 2.672.088 1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.077.761 1.067.587 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.790.622 1.666.410 1.2.1. Faktor Penambah 1.923.946 1.798.222 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.923.946 1.798.222 1.2.1.2.1 Agio - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.548.832 1.411.904 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 116.524 116.848 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 253.590 269.470 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 5.000 - 1.2.1.2.6 Lainnya - 1.2.2 Faktor Pengurang (133.324) (131.812) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (133.324) (131.812) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (133.324) (131.812) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - - 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (57.573) (61.909) 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (57.573) (61.909) 1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - - 2. Modal Inti Tambahan/ Additional Tier 1 (AT 1) - - 2. 1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2. 2. Agio / Disagio - - 2. 3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -

II. Modal Pelengkap (Tier 2) 148.499 131.831 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio / Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit) 148.499 131.831 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1. Sinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat

III. Total Modal 2.959.309 2.803.919 30 September

201930 September

2018 30 September 2019

30 September 2018

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 11.879.954 10.546.446 Rasio CET 1 (%) 19,35% 20,23% ATMR RISIKO PASAR 16.225 13.360 Rasio Tier 1 (%) 19,35% 20,23% ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.627.424 2.651.177 Rasio Tier 2 (%) 1,02% 1,00% TOTAL ATMR 14.523.603 13.210.983 Rasio KPMM (%) 20,38% 21,22% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,35% 9,40% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,03% 11,82% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 8,33% 8,40% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercylical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,02% 1,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

www.bankriaukepri.co.id

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019

(% per tahun)

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Berdasarkan Segemen Bisnis

Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit MikroKredit Konsumsi

KPR Non KPR

SBDK (Prime Lending Rate) 8,77% 8,50% 8,56% 8,13% 8,40%

Keterangan : a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)

ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank dan/atau website Bank

Catatan :

1. Laporan Keuangan periode 30 September 2019 dan 30 September 2018 tidak diaudit2. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah diaudit oleh Kantor Sriyadi Elly Sugeng & Rekan (Partner penanggung jawab

: Sriyadi, MM, CPA, BKP) tertanggal 12 Maret 2019 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian3. Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah4. Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut :

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bankb. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2018 masing-masing sebesar Rp 14.380,00 ; Rp 10.554,91 ; dan Rp 16.440,666. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 30 September 2018 masing-masing sebesar Rp 14.902,50 ; Rp 10.898,82 ; dan Rp 17.309,26Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 30 September 2019 masing-masing sebesar Rp 14.195,00 ; Rp 10.266,52 ; dan Rp 15.520,82

Denny M Akbar(Direktur)

Eka Afriadi(Direktur)

PEKANBARU, 13 NOVEMBER 2019PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

DIREKSI

Tengkoe Irawan(Direktur)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 30 September 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS Posisi : 30 September 2019 (Unaudited) Posisi : 30 September 2018 (Unaudited)CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus1. Penempatan pada bank lain - - 25.837 - - - 14.727 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 12.384 - - - 15.084 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 15.372 513.199 160.604 462.314 17.371 502.942 148.179 473.310 8. Penyertaan 100 - 16 100 100 - 16 100 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontinjensi - - 740 - - - 809 -

Kantor Pusat Bank Riau Kepri. Menara Dang MerduJln. Jend. Sudirman No.462, Pekanbaru Riau

LAPORAN LABA-RUGI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

Periode : 1 Januari s/d 30 September 2019 dan 1 Januari s/d 30 September 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS30 September

2019 (Unaudited)

30 September 2018

(Unaudited)PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana1. Pendapatan Penyaluran Dana 261.169 203.696 a. Pendapatan dari Piutang 122.201 111.203 b. Pendapatan dari Bagi Hasil 7.185 227 c. Lainnya 131.783 92.266 2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi -/- 185.670 145.630 a. Non Pofit Sharing 185.670 145.630 b. Profit Sharing - - 3. Pendapatan setelah Distribusi Bagi Hasil 75.499 58.066 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya 4.710 14.852 a. Pendapatan Bank Selaku Mudharib

dalam Mudharabah Muqayyadah-

- b. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi 4.228 4.366 c. Pendapatan Lainnya 482 10.486 2. Beban Operasional Lainnya 43.955 39.683 a. Beban Bonus Wadiah 1.552 655 b. Kerugian Penurunan Nilai Aset

Keuangan (Impairment)5.316 4.463

c. Kerugian Terkait Risiko Operasional - - d. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi - - e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya

(Non Keuangan)- -

f. Beban Tenaga Kerja 21.522 20.081 g. Beban Lainnya 15.565 14.484 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (39.245) (24.831) LABA (RUGI) OPERASIONAL 36.254 33.235 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset

Tetap dan Inventaris-

- 2. Keuntungan (Kerugian Penjabaran

Transaksi Valuta Asing

-

- 3. Pendpatan (Beban) Non Operasional Lainnya (670) (366) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (670) (366) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

SEBELUM PAJAK35.584 32.869

Pajak Penghasilan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

SETELAH PAJAK BERSIH35.584 32.869

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS30 September

2019 (Unaudited)

31 Desember 2018

(Audited)

ASET

1. Kas 18.546 17.041 2. Penempatan pada Bank Indonesia 266.143 851.947 3. Penempatan pada Bank Lain 4.971 55.964 4. Surat Berharga yang Dimiliki 400.000 - 5. Pembiayaan Berbasis Piutang 1.787.579 1.502.020 6. Pembiayaan Bagi Hasil 102.953 86.659 7. Pembiayaan Sewa 194.439 172.136 8. Aset Produktif Lainnya - -

9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- 65.192 58.703

a. Individual - - b. Kolektif 65.192 58.703 10. Aset Tetap dan Inventaris 12.851 13.310 11. Aset Non Produktif - -

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- - -

13. Aset Lainnya 14.319 10.871

TOTAL ASET 2.736.609 2.651.245

LIABILITAS

1. Dana Simpanan Wadiah 440.247 284.412 2. Dana Investasi Non Profit Sharing 1.989.450 1.857.349 3. Liabilitis Kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitis Kepada Bank Lain 43.000 259.500 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - - 6. Liabilitas Lainnya 23.027 17.276 7. Dana Investasi Profit Sharing - - 8. Dana Usaha 205.301 186.150 9. Saldo Laba (Rugi) 35.584 46.558

TOTAL LIABILITAS 2.736.609 2.651.245

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Periode 1 Januari s.d 30 September 2019(Dalam Jutaan Rupiah)

JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKAN

PORSI PEMILIK DANA

NISBAH (%)

JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL

INDIKASI RATE OF

RETURN (%)

A. PEMBIAYAAN 1.976.453 9.431 - - -

1. Bank - - - - - 2. Non Bank 1.976.453 9.431 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA 2.081.837 7.715 2,91% 4.505 - 1. Giro Wadiah 41.784 - - - - a.Bank - - - - - b.Non Bank 41.784 - - - - 2. Giro Mudharabah - - - - - a.Bank - - - - - b.Non Bank - - - - - 3. Tabungan Wadiah 363.891 - - - - a.Bank - - - - - b.Non Bank 363.891 - - - - 4. Tabungan Mudharabah 35.545 - 0,30% 514 - a.Bank - - - - - b.Non Bank 35.545 - 0,30% 514 17,37%5 Deposito Mudharabah 1.640.617 7.715 2,61% 3.991 - a. Bank 43.000 202 0,52% 105 - - 1 Bulan 43.000 202 0,52% 105 2,93% - 3 Bulan - - 0% - 0,00% - 6 Bulan - - 0% - 0,00% - 12 Bulan - - 0% - 0,00% b. Non Bank 1.597.617 7.513 2,09% 3.886 - - 1 Bulan 1.304.737 6.135 0,50% 3.158 2,90% - 3 Bulan 130.659 614 0,52% 319 2,93% - 6 Bulan 84.966 400 0,53% 212 2,99% - 12 Bulan 77.255 363 0,54% 196 3,05%

TOTAL 2.081.837 7.715 2,91% 4.505

RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 30 September 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. RASIO30 September

2019 (Unaudited)

30 September 2018

(Unaudited)1. Total Aset UUS terhadap total aset total

aset BUK yang memiliki UUS9,92% 8,26%

2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

2,61% 4,03%

3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap Aset produktif

2,62% 4,04%

4. NPF Gross 3,12% 4,22%5. NPF Net 0,06% 0,37%6. Return On Assets (ROA) 2,09% 2,12%7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total

pembiayaan4,94% 0,37%

8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 85,81% 101,34%

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Per 30 September 2019 dan 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 30 September 2019

(Unaudited)

31 Desember 2018

(Audited)I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik - - 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang

Masih Berjalan

-

- 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1.878 1.637 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 1.878 1.637 2. Lainnya - - III. TAGIHAN KOTINJENSI - - 1. Garansi Yang Diterima - - 2. Pendapatan Margin Dalam Penyelesaian - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTIJENSI 42 - 1. Garansi Yang Diberikan 42 - 2. Lainnya - -

BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRIINFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH

Per 30 September 2019

Catatan :- Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004- Kantor Bank Riau Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang,Tembilahan, Duri, Batam, Teluk Kuantan, Tanjung Balai Karimun dan Pasir Pangaraian.

PEKANBARU, 13 NOVEMBER 2019PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

DIREKSI

Denny M Akbar(Direktur)

Eka Afriadi(Direktur)

www.bankriaukepri.co.id

Suryan A. Jamrah(Ketua Dewan Pengawas Syariah)

Tengkoe Irawan(Direktur)