Kodifikasi Peraturan BankIndonesia

ManajemenSertifikasiManajemenRisiko

DISCLAIMER Isi kodifikasi ini adalah himpunan peraturan Bank Indonesia yang disusun secara sistematis berdasarkan kelompok dan topik tertentu untuk memudahkan pembaca memahami peraturan dan menelusuri rekam jejak keberlakuan suatu peraturan Bank Indonesia. Penyusunan kodifikasi ini telah melalui proses pemeriksaan dan editing terkait keakuratan dan kelengkapan peraturan yang dikodifikasikan. Namun demikian mengingat bahwa peraturan Bank Indonesia dapat berubah dari waktu ke waktu, maka setiap akses dan penggunaan atas kodifikasi ini agar dilakukan secara bijaksana dengan memperhatikan tanggal unggah dan sumber orisinal dari masing-masing peraturan Bank Indonesia yang dirujuk.1

1 Peraturan Bank Indonesia dapat diakses pada situs resmi Bank Indonesia http://www.bi.go.id/ atau melalui fasilitas pencarian peraturan pada situs resmi Bank Indonesia (http://www.bi.go.id/web/id/Peraturan/Search/).

http://www.bi.go.id/http://www.bi.go.id/web/id/Peraturan/Search/

TimPenyusunRamlanGintingChandraMurniadiDudyIskandar

GantiahWuryandaniZulkarnainSitompul

SitiAstiyahWahyuYuwanaHidayat

KomalaDewiWirzaAyuNovriana

AnggayastiHayuAnindita

PusatRisetdanEdukasiBankSentral(PRES)BankIndonesiaTelp:02129817321Fax.:0212311580email:PRES@bi.go.idHakCipta2012,BankIndonesia2012

KodifikasiPeraturanBank IndonesiaManajemenSertifikasiManajemenRisiko

Manajemen SertifikasiManajemenRisiko

i

DAFTARISI

Paragraf Halaman

DaftarIsi Hal.iRekamJejakRegulasiSertifikasiManajemenRisiko Hal.iiDasarHukum Hal.iiiRegulasiTerkait Hal.iiiRegulasiBankIndonesia Hal.iii

SertifikasiManajemenRisikobagiPengurusdanPejabatBankUmumKetentuanUmum Par.14 Hal.12

TingkatanSertifikatManajemenRisiko Par.511 Hal.26

ProgramPemeliharaan Par.1213 Hal.6

PenyelenggaraanSertifikasi Par.14 Hal.7

OrganisasidanFungsiManajemenRisiko Par.1517 Hal.79

PengakuanTerhadapSertifikatManajemenRisikoLain Par.18 Hal.9

LainLain Par.1921 Hal.910

Sanksi Par.2224 Hal.10 11

KetentuanPeralihan Par.25 Hal.11

Manajemen SertifikasiManajemenRisiko

ii

RekamJejakRegulasiSertifikasiManajemenRisiko

Manajemen SertifikasiManajemenRisiko

iii

DasarHukum: UndangUndang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang

UndangNomor10Tahun1998 UndangUndangNomor23Tahun1999 tentangBank Indonesiasebagaimana telahdiubah terakhirdengan

UndangUndangNomor6Tahun2009 UndangUndangNomor21Tahun2008tentangPerbankanSyariah

RegulasiTerkait: UndangUndangNomor40Tahun2007tentangPerseroanTerbatas UndangUndangNomor5Tahun1962tentangPerusahaanDaerah UndangUndangNomor17Tahun2012tentangPerkoperasian PeraturanBank IndonesiaNomor14/6/PBI/2012 tentangUjiKemampuandanKepatuhan (FitandProper

Test)BankSyariahdanUnitUsahaSyariah Peraturan Bank Indonesia Nomor 13/27/PBI/2011 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia

Nomor11/1/PBI/2009tentangBankUmum PeraturanBankIndonesiaNomor12/21/PBI/2010tentangRencanaBisnisBank PeraturanBankIndonesiaNomor11/25/PBI/2009tentangPerubahanatasPeraturanBankIndonesiaNomor

5/8/PBI/2003tentangPenerapanManajemenRisikoBagiBankUmum SuratEdaranBank IndonesiaNo.13/8/DPNP2011perihalUjiKemampuandanKepatutan (FitandProper

Test) SuratEdaranBankIndonesiaNomor14/4/DPNP2012perihalBankUmum SuratEdaranBankIndonesiaNomor12/27/DPNPtentangRencanaBisnisBankUmum SuratEdaranBank IndonesiaNomor13/23/DPNP tanggal25Oktober2011perihalPerubahanatas Surat

EdaranBankIndonesiaNomor5/21/DPNPtanggal29September2003perihalPenerapanManajemenRisikobagiBankUmum

RegulasiBankIndonesia: PeraturanBankIndonesiaNomor12/7/PBI/2010tentangPerubahanatasPeraturanBankIndonesiaNomor

11/19/PBI/2009tentangSertifikasiManajemenRisikoBagiPengurusdanPejabatBankUmum PeraturanBank IndonesiaNomor11/19/PBI/2009tentangSertifikasiManajemenRisikoBagiPengurusdan

PejabatBankUmum

Manajemen SertifikasiManajemenRisiko

1

Paragraf SumberRegulasi Ketentuan StabilitasPerbankan Manajemen Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank

Umum BABI KetentuanUmum1 Pasal1

11/19/PBI/20091. Bank adalah Bank Umum sebagaimana dimaksud dalam UndangUndang

Nomor7Tahun1992tentangPerbankansebagaimanatelahdiubahdenganUndangUndangNomor10Tahun1998,termasukkantorcabangbankasing,dan Bank Umum Syariah sebagaimana dimaksud dalam UndangUndangNomor21Tahun2008tentangPerbankanSyariah.

2. Komisaris:a. bagi Bank berbentuk Perseroan Terbatas adalah dewan komisaris

sebagaimana dimaksud dalam UndangUndang tentang PerseroanTerbatas;

b. bagi Bank berbentuk hukum Perusahaan Daerah adalah pengawassebagaimana dimaksud dalam UndangUndang tentang PerusahaanDaerah;

c. bagi Bank berbentuk hukum Koperasi adalah pengawas sebagaimanadimaksuddalamUndangUndangtentangPerkoperasian.

3. Direksi:a. bagi Bank berbentuk badan hukum Perseroan Terbatas adalah direksi

sebagaimana dimaksud dalam UndangUndang tentang PerseroanTerbatas;

b. bagi Bank berbentuk badan hukum Perusahaan Daerah adalah direksisebagaimana dimaksud dalam UndangUndang tentang PerusahaanDaerah;

c. bagi Bank berbentuk badan hukum Koperasi adalah pengurussebagaimanadimaksuddalamUndangUndangtentangPerkoperasian;

d. bagiKantorCabangBankAsingadalahpimpinanKantorCabang; 4. PengurusadalahKomisarisdanDireksiBank;

5. PejabatBankadalahpegawaiBankyangmendudukijabatandibawahDireksisesuaidenganukurandankompleksitasusaha,termasukpegawaiBankyangmempunyaipengaruhataskebijakandanatauoperasionalBank;

6. CoreRiskTakingUnitadalahsatuankerjaoperasionalutamayangmengambildanmelaksanakan keputusan atas risiko yang antara lainmeliputi namuntidak terbatas pada kegiatan perkreditan, treasury, system informasi, danakuntingtermasukkantoroperasional;

7. SupportingRiskTakingUnitadalahsatuankerjaoperasionalpendukungyangantara lain namun tidak terbatas pada kegiatan yang berkaitan denganhukum, logistik,pengamanan, corporate secretary, learning center, sumberdayamanusia, serta fungsi administrasi dan umum pada Core Risk TakingUnit;

8. SatuanKerjaManajemenRisiko(RiskManagementUnit)adalahSatuanKerjaManajemen Risiko sebagaimana dimaksud dalam ketentuan tentangPenerapanManajemenRisikobagiBankUmum;

9. SatuanKerjaKepatuhanadalahsatuankerjayangmelakukankegiatanuntukmemastikankepatuhanBankterhadapketentuanyangberlaku;

10. Satuan Kerja Audit Intern (SKAI) adalah satuan kerja yang melaksanakanfungsiauditintern;

Manajemen SertifikasiManajemenRisiko

2

Paragraf SumberRegulasi Ketentuan11. Manajemen Risiko adalah serangkaian prosedur dan metodologi yang

digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau, danmengendalikanrisikoyangtimbuldarikegiatanusahaBank;

12. Lembaga Sertifikasi Profesi adalah lembaga yang melakukan SertifikasiManajemenRisiko;

13. SertifikasiManajemenRisikoadalahprosespengujiankompetensidibidangManajemenRisikoBank;

14. Sertifikat Manajemen Risiko adalah tanda bukti kelulusan mengikutiSertifikasiManajemenRisiko;

15. SertifikasiManajemenRisikoProgramEksekutifadalahprogrampeningkatankompetensidankeahliandibidangManajemenRisikobagiPengurusBank;

16. SertifikatManajemenRisikoProgramEksekutifadalahtandabuktimengikutiSertifikasiManajemenRisikoProgramEksekutif;

17. Program Pemeliharaan adalah program pengkinian pengetahuan dankompetensidibidangManajemenRisikoyangantaralaindilaksanakandalambentukujian tertulis atau lisan,observasi langsung, laporanhasil kerja, jobenhancement, job enrichment, couching, counselling, kursus, in housetraining,seminar,ataulokakarya;

18. PenyelenggaraPendidikanadalahorganisasiatau institusiyang telahdiakuiolehLembagaSertifikasiProfesiyangbertujuanuntukmemberikanpelatihanbagipesertaujianSertifikasiManajemenRisiko;

2 Pasal2

11/19/PBI/2009(1) BankwajibmenerapkanManajemenRisikosecaraefektifdanterencana.(2) Dalam menerapkan Manajemen Risiko secara efektif dan terencana

sebagaimanadimaksudpadaayat (1),Bankwajibmengisi jabatanPengurusdanPejabatBankdengan sumberdayamanusia yangmemiliki kompetensidankeahliandibidangManajemenRisiko.

(3) Pengurus dan Pejabat Bank sebagaimana dimaksud pada ayat (2) wajibmemilikiSertifikatManajemenRisiko.

(4) SertifikatManajemenRisikosebagaimanadimaksudpadaayat(3)diterbitkanolehLembagaSertifikasiProfesi.

3 Pasal3

11/19/PBI/2009Kewajibanmemiliki SertifikatManajemenRisiko sebagaimanadimaksuddalamParagraf2ayat(3)bagiPengurusdanPejabatBankmerupakansalahsatuaspekpenilaian faktor kompetensi sebagaimana diatur dalam ketentuan BankIndonesiatentangPenilaianKemampuandanKepatutan(fitandpropertest).

4 Pasal411/19/PBI/2009

(1) Bankwajibmenyusun rencanadanmelaksanakanprogrampengembangansumberdayamanusiadalamrangkapeningkatankompetensidankeahliandibidangManajemenRisiko.

(2) Programpengembangansumberdayamanusiasebagaimanadimaksudpadaayat (1) dituangkan dalam rencana bisnis Bank sebagaimana diatur dalamketentuanBankIndonesiatentangRencanaBisnisBankUmum.UraiantentangprogrampengembangansumberdayamanusiaberpedomankepadaketentuanBankIndonesiatentangRencanaBisnisBankUmum.

BABII TingkatanSertifikatManajemenRisiko5 Pasal5

11/19/PBI/2009SertifikatManajemen Risiko sebagaimanadimaksuddalam Paragraf 2 ayat (3)ditetapkan dalam 5 (lima) tingkat berdasarkan jenjang jabatan dan strukturorganisasiBank,sebagaiberikut:

Manajemen SertifikasiManajemenRisiko

3

Paragraf SumberRegulasi KetentuanTermasuk dalam pengertian 1 (satu) jenjang jabatan dan struktur organisasiadalahpimpinandanwakilpimpinan satuanunit kerja,misalnyawakil kepaladivisi berada dalam satu jenjang jabatan dengan kepala divisiny