Kata Pengantar KATA PENGANTAR Plpdb.id/assets/downloads/RAB dan Lakip/Kinerja LPDB 2012.pdf ·...

1

Kata Pengantar

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012

KATA PENGANTARKATA PENGANTAR

P uji syukur kami panjatkan kehadirat Allah SWT, atas rahmat dan izin-Nya Tahun 2012 dapat kami lalui dengan baik tanpa mengalami kendala yang cukup

berarti. Tahun 2012 merupakan cerminan kinerja yang sudah kami lakukan, kebijakan, strategi dan kinerja yang baik patut kita pertahankan atau tingkatkan lagi, sedangkan yang kurang

baik kita sempurnakan di tahun mendatang. Diprediksi tahun 2013 akan sangat dipengaruhi dengan dinamika politik, untuk itu, tantangan ke depan diyakini akan lebih berat lagi, namun kami bertekad harus dapat menghadapi dan melalui dengan tekad yang lebih baik lagi dari Tahun 2012. Dalam kaitan itu, LPDB-KUMKM akan terus berupaya mereformasi dirinya dan meningkatkan komitmennya, dengan meningkatkan profesionalisme pelayanan yang fokus, terukur, tepat waktu, tepat sasaran, dapat dipercaya dan berkelanjutan.

Gambaran pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 kami sajikan dalam bentuk "Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012". Penyusunan laporan ini dimaksudkan juga untuk memberikan informasi secara komprehensif mengenai berbagai upaya dan langkah-langkah yang telah ditempuh serta pencapaian hasil kinerja selama tahun 2012 oleh LPDB-KUMKM dalam melaksanakan tugas pengelolaan dana bergulir untuk Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pengelolaan dana bergulir KUMKM telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM guna mewujudkan visi, misi, dan tujuannya yang sejalan dengan program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan mengurangi kemiskinan. Namun kami juga menyadari bahwa apa yang telah kami lakukan masih terdapat hal-hal yang belum sesuai dengan harapan kita semua, dan masih perlu mendapatkan perhatian. Untuk itu, LPDB-KUMKM akan terus melakukan berbagai upaya penyempurnaan guna meningkatkan kinerjanya pada tahun-tahun berikutnya.

Akhir kata, kiranya laporan ini dapat dijadikan sebagai laporan pertanggungjawaban kinerja Direksi LPDB-KUMKM tahun 2012, sekaligus juga sebagai referensi dalam pengambilan kebijakan pembangunan KUMKM di masa yang akan datang.

Jakarta, 31 Desember 2012 Direktur Utama

Kemas Danial

2

Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011 2


2



Executive Summary


Penyaluran Dana Bergulir

Tahun 2012

Kinerja Keuangan

Perkembangan Dana Bergulir

2008-2012

Non Perform-ing Loan (NPL)

EXECUTIVE SUMMARYEXECUTIVE SUMMARY

Kinerja Penyaluran dana bergulir TA 2012 sampai dengan 31

Desember 2012 mencapai Rp.1.365.364.312.300 atau 103,37% dari

target RBA Tahun 2012 sebesar Rp.1.320.791.218.120, terdiri dari :

1) Dana Cair ke Mitra Rp.1.071.762.493.000; 2) Sudah Akad Belum

Dicairkan Mitra Rp.246.347.512.300; 3) SP3 sebesar

Rp.36.579.307.000; dan 4) Disetujui Komite Rp.10.675.000.000 .

Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada 120.484 UMKM

atau tercapai 133,68% dari target 90.131 UMKM, yang disalurkan

melalui 498 Mitra Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi

Sekunder, 26 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra

Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33

provinsi .

Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31

Desember 2012 berfluktuasi sebesar 0,04% - 5,99%, jauh di bawah

batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam

Rencana Bisnis dan Anggaran tahun 2012.

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir

(September 2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan

pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.2.703.301.485.143 kepada

360.766 UMKM melalui 49 Mitra Koperasi Sekunder, 1.350 Mitra

Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal Ventura

dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut

telah mampu menyerap sebanyak 678.237 tenaga kerja .

Setiap tahun, nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra

mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar

Rp.35.125.000.000, tahun 2009 meningkat 499,07% atau sebesar



Rp.975.085.402.039,dan meningkat 9,91% pada tahun 2012 atau

sebesar Rp.1.071.762.493.000 .

Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012

sebesar Rp.46.813.423.421 atau 91,27% dari anggaran yang dapat

direalisasikan sebesar Rp.51.040.000.000.

Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir yang bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh

4

Executive Summary


Hasil Survey Kepuasan

Mitra LPDB-KUMKM

BLU Terbaik

ISO 9001 : 2008

Pengalihan Dana Bergulir 2000-2007

Hasil Audit KAP

Kementerian Keuangan sejak Tahun 2009 s.d 2012 secara rata-rata seluruhnya telah mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100%.

Realisasi pendapatan per 31 Desember 2012, sebesar

Rp.139.354.255.031 atau 296,25% dari target pendapatan sebesar Rp.47.040.000.000 Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp.96.271.965.335 atau 238,06% dari target RBA sebesar Rp.40.440.000.000 dan (2) pendapatan lainnya sebesar Rp.43.082.289.696 atau 652,76% dari target RBA sebesar Rp.6.600.000.000 .

Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp.2.457.414.156.848 .

Laporan keuangan LPDB-KUMKM tahun 2011 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di BPK dengan opini “Wajar Tanpa Pengecualian”.

Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM selama tahun 2012 sebesar Rp.57.477.932.014 , dan pengalihan tahun 2007-2011 sebesar Rp.570.937.268.834, sehingga total pengalihan dana bergulir per 31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp.628.415.200.848 atau pencapaiannya 51,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp.1.211.877.557.378 .

LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO

9001 : 2008 pada tahun 2012 sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem

Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class .

LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya.

Berdasarkan hasil survey yang dilakukan oleh lembaga

independent terhadap mitra LPDB-KUMKM secara random di 10 (sepuluh) propinsi, yang didasarkan pada 42 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum mitra menyatakan merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,74 (skala bobot 1-10).

5

Executive Summary


Rencana Kerja Tahun 2013

Good Government Governance dan Pencegahan Tin-

dak Pidana Korupsi

LPDB-KUMKM memperoleh penilaian diatas 7 dari hasil survey KPK

tahun 2012 terhadap Integritas Pelayanan Publik, hal tersebut

sejalan dengan komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai

Good Government Governance (GGG) dan pencegahan tindak

pidana korupsi. Dalam rangka mendukung komitmen tersebut,

maka LPDB-KUMK akan terus meningkatkan pelayanannya sesuai

ISO 9001:2008, dan secara berkesinambungan akan terus

mensosialisasikan call center 24 jam, melalui Web pengaduan Halo

LPDB pada www.danabergulir.com, Kotak Pos Pengaduan 4370,

Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada Loby Kantor LPDB

Jl. Letjend. MT. Haryono Kav. 52-53 Jakarta, dan pemasangan simbol

dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM

Target penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM yang ditetapkan

dalam Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) tahun 2013 sebesar

Rp.1.926.293.233.817 yang disalurkan kepada 109.157 UMKM

melalui 450 Koperasi dan 318 Lembaga non Koperasi

Diusulkan adanya tambahan dukungan dana bergulir sebesar Rp.1

triliun, apabila pada semester ke-1 telah mampu tersalurkan dana

bergulir yang bersumber dari APBN sebesar Rp.1 triliun atau 100%.

NPL akan tetap dikendalikan serendah mungkin sehingga tidak

melebihi batas toleransi sebesar maksimal 15% sesuai dengan target

yang ditetapkan dalam RBA 2013.

Rencana alokasi penyaluran dana bergulir pada tahun 2013 akan

tetap diprioritaskan kepada koperasi sebesar 70% dan sisanya

sebesar 30% akan dialokasikan kepada Non Koperasi. Proyeksi

penyaluran per provinsi didasarkan atas jumlah koperasi aktif di

masing-masing provinsi.

Target pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2013 sebesar

Rp.75.309.550.000 yang bersumber dari (1) pendapatan jasa

layanan sebesar Rp.67.701.230.000 dan (2) pendapatan lainnya

sebesar Rp.7.608.320.000. Target pendapatan jasa layanan

meningkat sebesar Rp.24.269.550.000 atau 47,55% dari target

tahun 2012 sebesar Rp.51.040.000.000. Peningkatan pendapatan

jasa layanan tersebut akan digunakan untuk biaya operasional dan

remunerasi, serta insentif yang akan diusulkan.

6

Daftar Isi


DAFTAR ISIDAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ......................................................................................................... 1

EXECUTIVE SUMMARY ................................................................................................... 3

DAFTAR ISI .................................................................................................................... 6

BAB I. PENDAHULUAN ................................................................................................... 10

A. ORGANISASI ..................................................................................................................... 11

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN ....................................................................................... 15

C. TUGAS POKOK .................................................................................................................. 16

D. ASAS PELAYANAN ............................................................................................................ 17

BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN TAHUN 2012 ................................................ 20

A. TARGET KINERJA PELAYANAN .......................................................................................... 20

B. RENCANA ANGGARAN ...................................................................................................... 21

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM ............................................................................. 22

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2012 ........................................... 24

A. KINERJA PELAYANAN ........................................................................................................ 24

B. KINERJA KEUANGAN ......................................................................................................... 40

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN ............................................................................. 44

BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN 2013 ................................................... 48

A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR ....................................................................... 48

B. ALOKASI PENYALURAN ..................................................................................................... 48

C. NPL TAHUN 2013 .............................................................................................................. 50

D. TARGET PENDAPATAN ..................................................................................................... 50

BAB V. PENUTUP ........................................................................................................... 52

LAMPIRAN ..................................................................................................................... 53

2


Daftar Isi


Daftar Isi


DAFTAR ISIDAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ......................................................................................................... 1

EXECUTIVE SUMMARY ................................................................................................... 3

DAFTAR ISI .................................................................................................................... 6

BAB I. PENDAHULUAN ................................................................................................... 10

A. ORGANISASI ..................................................................................................................... 11

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN ....................................................................................... 15

C. TUGAS POKOK .................................................................................................................. 16

D. ASAS PELAYANAN ............................................................................................................ 17

BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN TAHUN 2012 ................................................ 20

A. TARGET KINERJA PELAYANAN .......................................................................................... 20

B. RENCANA ANGGARAN ...................................................................................................... 21

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM ............................................................................. 22

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2012 ........................................... 24

A. KINERJA PELAYANAN ........................................................................................................ 24

B. KINERJA KEUANGAN ......................................................................................................... 40

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN ............................................................................. 44

BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN 2013 ................................................... 48

A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR ....................................................................... 48

B. ALOKASI PENYALURAN ..................................................................................................... 48

C. NPL TAHUN 2013 .............................................................................................................. 50

D. TARGET PENDAPATAN ..................................................................................................... 50

BAB V. PENUTUP ........................................................................................................... 52

LAMPIRAN ..................................................................................................................... 53

2


Bab I. Pendahuluan


10

Bab I. Pendahuluan


BAB I. PENDAHULUANBAB I. PENDAHULUAN

LPDB-KUMKM merupakan bagian dari satuan unit Kerja Kementerian Koperasi dan

UKM, dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik

Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana

telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia

Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, dan telah diubah kembali dengan

Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/

M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga

Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Dalam salah satu kewajibannya, secara periodik satu tahunan, Lembaga Pengelola

Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM),

berkomitmen untuk secara transparan menginformasikan dan mengkomunikasikan

pelaksanaan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah (KUMKM), sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada Menteri Negara

Koperasi dan UKM pada khususnya, dan kepada publik, terkait dengan LPDB-KUMKM

merupakan salah satu satuan kerja pemerintah di bidang pembiayaan dengan badan

hukum Badan Layanan Umum (BLU).

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang tidak

semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola

secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM

dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan

dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program

pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan

lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat

memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih

baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.

Sebelum kami laporkan terkait kinerja pelaksanaan program dan kegiatan LPDB-

KUMKM tahun 2012, dapat kami informasikan terlebih dahulu gambaran organisasi, visi,

misi, motto, tujuan, tugas pokok, dan asas pelayanan dari instansi LPDB-KUMKM.

10

Bab I. Pendahuluan


BAB I. PENDAHULUANBAB I. PENDAHULUAN

LPDB-KUMKM merupakan bagian dari satuan unit Kerja Kementerian Koperasi dan

UKM, dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik

Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana

telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia

Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, dan telah diubah kembali dengan

Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/

M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga

Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Dalam salah satu kewajibannya, secara periodik satu tahunan, Lembaga Pengelola

Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM),

berkomitmen untuk secara transparan menginformasikan dan mengkomunikasikan

pelaksanaan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah (KUMKM), sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada Menteri Negara

Koperasi dan UKM pada khususnya, dan kepada publik, terkait dengan LPDB-KUMKM

merupakan salah satu satuan kerja pemerintah di bidang pembiayaan dengan badan

hukum Badan Layanan Umum (BLU).

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang tidak

semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola

secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM

dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan

dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program

pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan

lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat

memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih

baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.

Sebelum kami laporkan terkait kinerja pelaksanaan program dan kegiatan LPDB-

KUMKM tahun 2012, dapat kami informasikan terlebih dahulu gambaran organisasi, visi,

misi, motto, tujuan, tugas pokok, dan asas pelayanan dari instansi LPDB-KUMKM.

11

Bab I. Pendahuluan


A. ORGANISASI

1. DEWAN PENGAWAS

Dewan Pengawas diangkat berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi

dan UKM nomor 29/Kep/M.KUKM/III/2007 tanggal 16 Maret 2007 dengan

susunan sebagai berikut :

a. DR. Mulia P. Nasution : Ketua

b. Ir. Agus Muharram, MSP : Anggota

c. V. Sonny Loho, Ak., MPM : Anggota

d. Ir. Irawan Satrio Leksono, MM : Anggota

e. Drs. Braman Setyo, M.Si : Anggota

Ir. Irawan Satrio Leksono, MM diangkat sebagai anggota Dewan Pengawas

berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 14/Kep/

M.KUKM/IV/2010 tanggal 7 April 2010 menggantikan Ir. Muchammad

Romahurmuziy, MT dan Drs. Braman Setyo, M.Si diangkat sebagai anggota

Dewan Pengawas berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM

Nomor 21/KEP/M.KUKM/V/2012 tanggal 10 Mei 2012 menggantikan

Drs. Guritno Kusumo, MM .

Mulia P. Nasution Agus Muharram

V. Sony Loho Irawan S. Leksono Braman Setyo

12

Bab I. Pendahuluan


2. DIREKSI

Pengelolaan LPDB-KUMKM dijalankan oleh Direksi sebagai Pejabat Pengelola.

Susunan Direksi LPDB-KUMKM terdiri dari :

Direktur Utama : Ir. Kemas Danial, MM

Direktur Pengembangan Usaha : Ir. Halomoan Tamba, MBA

Direktur Umum dan Hukum : Ir. Sutowo, MM

Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE,MM

Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE

Direktur UtamaIr. Kemas Danial, MM

Direktur PengembanganUsaha

Ir. Halomoan Tamba, MBA

Direktur Umum dan HukumIr. Sutowo, MM

Direktur KeuanganFitri Rinaldi, SE,MM

Direktur BisnisWarso Widanarto, SE

13

Bab I. Pendahuluan


3. KEPALA DIVISI, KEPALA SPI DAN STAF

LPDB-KUMKM telah memiliki 175 pegawai dengan Komposisi jumlah pegawai

sebagai berikut :

Jumlah pegawai menurut jabatan :

Jumlah pegawai menurut jenis kelamin :

Jumlah pegawai menurut status kepegawaian :

Jumlah pegawai menurut pendidikan :

Jumlah pegawai menurut usia :

Jabatan JumlahDireksi 5Kepala SPI 1Kepala Divisi 9Kepala Bagian 24Staf Khusus Direksi 2Staf 134

TOTAL 175

Jenis Kelamin JumlahPerempuan 70Laki-laki 105

TOTAL 175

Status Pegawai JumlahPNS 8

Non PNS 167Total 175

Tingkat pendidikan JumlahS2 21S1 121D3 7

SLTA 26TOTAL 175

Usia Jumlah> 50 6

41 - 50 931 - 40 5821 - 30 102Total 175

14

Bab I. Pendahuluan


Struktur organisasi LPDB-KUMKM hingga level Kepala Divisi sebagaimana tergambar dalam grafik dibawah ini :

14

Bab I. Pendahuluan


Struktur organisasi LPDB-KUMKM hingga level Kepala Divisi sebagaimana tergambar dalam grafik dibawah ini :

15

Bab I. Pendahuluan


B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN

Visi “Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/

pembiayaan kepada KUMKM dengan pelayanan yang profesional dan merata,

mudah, murah, serta cepat”

Misi 1. Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang andal, akuntabel,

transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh

KUMKM yang belum

bankable, tetapi layak usaha;

2. Mengelola dan mengembang-

kan dana bergulir KUMKM

secara profesional, akuntabel

dan berkelanjutan;

3. Melaksanakan pembiayaan

usaha dalam rangka

memperkuat Lembaga Keuangan Mikro dan pemberdayaan KUMKM;

4. Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM

dalam upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi

rakyat, serta penumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja

dan pengentasan kemiskinan;

5. Mengembangkan layanan pinjaman/pembiayaan dengan penerapan 4C

(Customer Focus, Clean, Confidence, dan Capability);

6. Mengembangkan skim pembiayaan bagi KUMKM dalam rangka

pengembangan ekonomi nasional.

Motto

“Mitra KUMKM yang handal dan terpercaya”.

Penyerahan Simbolis Pinjaman/Pembiayaan

16

Bab I. Pendahuluan


Tujuan

1. Membantu perkuatan modal usaha guna pengembangan Koperasi,

Usaha Kecil Menengah dalam upaya penanggulangan kemiskinan,

pengangguran dan pengembangan ekonomi nasional.

2. Mengembangkan dan menyediakan akses pembiayaan bagi KUMKM

melalui pola dana bergulir

3. Memberikan Layanan Pembiayaan secara mandiri bagi KUMKM,

Khususnya yang belum memenuhi kelayakan perbankan (unbankable).

C. TUGAS POKOK

LPDB-KUMKM dalam menjalankan

tugas pokoknya sebagai unit kerja di

lingkungan Kementerian Koperasi

dan UKM yang melakukan

penyaluran dana bergul i r ,

menyelenggarakan fungsi:

1. Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari

pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari APBN dan

sumber dana lainnya yang sah;

2. Pelaksanaan pemberian pinjaman kepada KUMKM dengan atau tanpa

lembaga perantara, baik lembaga keuangan bank (LKB), maupun lembaga

keuangan bukan bank (LKBB);

3. Pelaksanaan pemberian bentuk pembiayaan lainnya bagi KUMKM sesuai

dengan kebutuhan;

4. Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan LPDB-

KUMKM;

5. Pengkajian dan pengembangan pengelolaan LPDB-KUMKM;

6. Pelaksanaan akuntansi keuangan dan administrasi umum;

7. Pelaksanaan tugas lainnya sesuai dengan petunjuk Menteri Negara Koperasi

dan UKM sebagai penanggung jawab tugas LPDB-KUMKM.

Penyerahan simbolis penerima pinjaman/pembiayaan dari LPDB-KUMKM pada Acara Hari Koperasi Nasional

17

Bab I. Pendahuluan


D. ASAS PELAYANAN

Dalam pelaksanaan pelayanan kepada masyarakat, LPDB-KUMKM menerapkan Asas

Pelayanan Publik yang terdiri dari:

Transparansi. Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan

dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.

Akuntabilitas.

Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-

undangan.

Kondisional. Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan

tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.

Partisipatif Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan

memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.

Kesamaan Hak Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan,

gender dan status ekonomi.

Keseimbangan Hak dan Kewajiban.

Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-

masing pihak.

2


Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012


poto

2





poto

19



Bab II

19



Bab II

20



BAB II. RENCANA BISNBAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN IS DAN ANGGARAN

TAHUN 2012TAHUN 2012

L PDB-KUMKM dalam melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir

pada tahun 2012 mengacu pada Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) LPDB-

KUMKM tahun 2012 yang telah disetujui oleh Menteri Negara Koperasi dan

UKM .

Beberapa hal pokok yang diamanatkan dalam RBA Tahun 2012, yaitu:

A. TARGET KINERJA PELAYANAN

1. Target Penyaluran

Rencana penyaluran pada tahun 2012 direncanakan sebesar

Rp.1.320.791.218.120, yang sumber pendanaannya diperoleh dari :

a. Realokasi dana bergulir tahun 2011 Rp.150.000.000.000

b. Pengembalian pokok pinjaman Rp.620.791.218.120

c. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 50.000.000.000

d. Alokasi dana bergulir APBN tahun 2012 Rp.500.000.000.000

Dari jumlah tersebut di atas, target penyaluran LPDB-KUMKM pada tahun

2012 adalah sebesar 100% atau Rp.1.320.791.218.120 dari rencana

penyaluran dana bergulir sebesar Rp.1.320.791.218.120. Dari target

penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 925 Mitra Koperasi dan

308 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 90.131 UMKM (end user).

2. Non Performing Loan (NPL)

Dalam rangka penilaian kinerja LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja

Kementerian Negara Koperasi dan UKM yang mengelola dana khusus

pemerintah untuk digulirkan kepada KUMKM, Direksi LPDB-KUMKM

menargetkan NPL untuk tahun anggaran 2012 paling tinggi sebesar 15%,

dengan dasar pertimbangan penetapan NPL, yaitu :

21



a. Sasaran mitra LPDB-KUMKM memiliki risiko bisnis yang tinggi;

b. LPDB-KUMKM tidak mensyaratkan wajib adanya jaminan tambahan fisik,

agar tidak mempersulit KUMKM yang belum bankable;

c. Belum adanya informasi rating atas calon mitra yang cukup akurat dari

suatu lembaga tertentu;

d. Belum adanya pengaturan penghapusan piutang tak tertagih dari dana

bergulir (investasi pemerintah non permanen) .

B. RENCANA ANGGARAN

Dalam rangka membiayai rencana belanja tahun 2012 sebanyak Rp.51.040.000.000,

maka direncanakan pendapatan tahun 2012 sebesar Rp.51.040.000.000 dengan

rincian sumber pendapatan sebagai berikut :

1. Program Modal Ventura Rp. 2.721.000.000

2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 31.042.400.000

3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 6.676.600.000

4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 6.600.000.000

5. Pendapatan dari APBN Rp. 4.000.000.000

Dari rencana belanja tahun 2012 yang direncanakan sebesar Rp.51.040.000.000

terdapat fleksibilitas penambahan penggunaan anggaran sebesar 10% dari pagu

belanja PNBP yang tersedia, apabila terdapat kegiatan yang prioritas harus

diselesaikan pada tahun berjalan.

2


Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012




C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM

Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM diharapkan dapat menyelenggarakan program/

kegiatan sebagai berikut:

Anggaran (Rp. 000)

Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Penyusunan Rencana Program Kerja dan Anggaran

9 Dokumen 1.755.020 9 Dokumen Tersusunnya rencana program kerja dan anggaran

100

2 Penyusunan Rencana Bisnis dan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan

1 Dokumen 168.350 1 Dokumen Tersusunnya rencana bisnis penyaluran pinjaman/pembiayaan

100

3 Jumlah peraturan/ketentuan yang diterbitkan/disempurnakan

6 Dokumen 754.850 6 Dokumen Jumlah peraturan dan ketentuan yang diterbitkan/disempurnakan

100

4 Sosialisai Peraturan/Petunjuk Teknis 2 Kali 603.350 2 Kali Terselenggaranya sosialisasi pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM

100

5 Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi 12 Bulan 3.001.245 12 Bulan Terselenggaranya pameran/visualisasi/publikasi dan promosi LPDB-KUMKM

100

6 Jumlah dokumen analisa pemberian pinjaman/pembiayaan

1.049 Dokumen 5.765.120 1.049 Dokumen Terlaksananya analisas pemberian pinjaman/pembiayaan

100

7 Kajian Mandiri 3 Dokumen 970.640 3 Dokumen Terlaksananya Kajian 100

8 Laporan hasil Monitoring dan Evaluasi 12 Laporan 5.043.765 12 Laporan Terlaksananya Monitoring dan Evaluasi 100

9 Organisasi dan Kepegawaian 10 Dokumen 1.215.300 10 Dokumen Tersusunnya pedoman organisasi dan kepegawaian dengan baik

100

10 Rekrutmen Pegawai 30 Orang 339.750 30 Orang Terlaksananya rekruitmen pegawai 100

11 Pengembangan Pegawai 169 Orang 630.600 169 Orang Terlaksananya peningkatan kapasitas pegawai

100

12 Layanan Perkantoran 12 Bulan 25.187.365 12 Bulan Tersedianya layanan perkantoran dan remunerasi

100

13 Pengadaan Alat Pengolah Data 268 Unit 1.463.401 268 Unit Tersedianya alat pengolah data 100

14 Sistem Informasi Terbarukan 3 Unit 361.859 1 Paket Tersedianya sistem informasi dan teknologi

100

15 Laporan Keuangan 4 Laporan 626.775 4 Laporan Tersedianya laporan keuangan 100

16 Laporan Hasil Pemeriksaan 13 Laporan 347.165 13 Laporan Tersedianya laporan hasil pemeriksanaan 100

17 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 2 Laporan 2.498.445 2 Laporan Tersedianya laporan pengalihan dana bergulir

100

18 Kendaraan Dinas/Operasional Roda 4 2 Unit 307.000 2 Unit Tersedianya kendaraan roda 4 100

51.040.000 100

KeteranganOut Put Keluaran

TOTAL

No. Program/Kegiatan/Sub KegiatanSasaran Kegiatan Indikator Kinerja

%

2






24



Cair

Rp1.071.762.493.000

AkadRp246.347.512.300

SP3Rp36.579.307.000 Komite

Rp10.675.000.000

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA TAHUN 2012BAB III. PENCAPAIAN KINERJA TAHUN 2012

Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2012, antara lain

A. KINERJA PELAYANAN

1. PENYALURAN

Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2012 per 31 Desember 2012

mencapai Rp.1.365.364.312.300 atau mencapai 103,37% dari target RBA

Tahun 2012 sebesar Rp.1.320.791.218.120, terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra

Rp.1.071.762.493.000; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra

Rp.246.347.512.300; 3) SP3 sebesar Rp.36.579.307.000; dan 4) Disetujui

Komite Rp.10.675.000.000. Secara rinci sebagaimana Grafik berikut .

Grafik Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012

No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU Jumlah Persentase

1 Koperasi Primer (Langsung) 498 87,462 713,156,600,000 66.54%

2 Koperasi Sekunder 11 11,791 100,273,000,000 9.36%

3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 26 20,913 170,758,000,000 15.93%

4 UKM Strategis 318 318 87,574,893,000 8.17%

TOTAL 853 120,484 1,071,762,493,000 100.00%

25



Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada 120.484 UMKM atau

tercapai 133,68% dari target 90.131 UMKM, yang disalurkan melalui 498 Mitra

Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi Sekunder, 26 Mitra Perusahaan

Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang

tersebar di 33 provinsi .

2. PERKEMBANGAN DANA BERGULIR 2008-2012

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September

2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan

sebesar Rp.2.703.301.485.143 kepada 360.766 UMKM yang terdiri dari

160.450 UMKM laki-laki dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar

Rp.1.202.286.248.261 dan 200.316 UMKM perempuan dengan nilai pinjaman/

pembiayaan sebesar Rp.1.501.015.236.882, melalui 49 Mitra Koperasi

Sekunder, 1.350 Mitra Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal

Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut


Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 31 Desember 2012

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami

peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009

meningkat 499,07% atau sebesar Rp.210.424.131.858, tahun 2010 meningkat

95,27% atau sebesar Rp.410.904.458.246, tahun 2011 meningkat 137,30%

atau sebesar Rp.975.085.402.039 dan tahun 2012 meningkat sebesar 9,91%

atau sebesar Rp.1.071.762.493.000. Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi

dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indonesia.

Koperasi Sekunder

Koperasi Primer

PMV BankUKM

StrategisJumlah

1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 2.721 5.115 35.125.000.000Rp -Rp 35.125.000.000Rp

2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 93.348 175.494 210.424.131.858Rp 12.772.021.872Rp 232.777.109.986Rp

3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 42.181 79.300 410.904.458.246Rp 611.000.000Rp 643.070.568.232Rp

4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 102.032 191.819 975.085.402.039Rp -Rp 1.618.155.970.271Rp

5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 120.484 226.508 1.071.762.493.000Rp -Rp 2.689.918.463.271Rp

49 1.350 54 38 328 1.819 360.766 678.237 2.703.301.485.143Rp 13.383.021.872Rp 2.689.918.463.271Rp

Tidak Tersalurkan Oleh Mitra dan Dikembalikan

ke LPDB-KUMKM

Jumlah Dana Bergulir yang Berada di Mitra

Jumlah 2008-2012

No UraianJumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

UMKMJumlah

Penyerapan Tenaga Kerja

Jumlah Penyaluran

25



Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada 120.484 UMKM atau

tercapai 133,68% dari target 90.131 UMKM, yang disalurkan melalui 498 Mitra

Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi Sekunder, 26 Mitra Perusahaan

Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang

tersebar di 33 provinsi .

2. PERKEMBANGAN DANA BERGULIR 2008-2012

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September

2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan

sebesar Rp.2.703.301.485.143 kepada 360.766 UMKM yang terdiri dari

160.450 UMKM laki-laki dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar

Rp.1.202.286.248.261 dan 200.316 UMKM perempuan dengan nilai pinjaman/

pembiayaan sebesar Rp.1.501.015.236.882, melalui 49 Mitra Koperasi

Sekunder, 1.350 Mitra Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal

Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut


Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 31 Desember 2012

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami

peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009

meningkat 499,07% atau sebesar Rp.210.424.131.858, tahun 2010 meningkat

95,27% atau sebesar Rp.410.904.458.246, tahun 2011 meningkat 137,30%

atau sebesar Rp.975.085.402.039 dan tahun 2012 meningkat sebesar 9,91%

atau sebesar Rp.1.071.762.493.000. Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi

dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indonesia.

Koperasi Sekunder

Koperasi Primer

PMV BankUKM

StrategisJumlah

1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 2.721 5.115 35.125.000.000Rp -Rp 35.125.000.000Rp

2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 93.348 175.494 210.424.131.858Rp 12.772.021.872Rp 232.777.109.986Rp

3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 42.181 79.300 410.904.458.246Rp 611.000.000Rp 643.070.568.232Rp

4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 102.032 191.819 975.085.402.039Rp -Rp 1.618.155.970.271Rp

5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 120.484 226.508 1.071.762.493.000Rp -Rp 2.689.918.463.271Rp

49 1.350 54 38 328 1.819 360.766 678.237 2.703.301.485.143Rp 13.383.021.872Rp 2.689.918.463.271Rp

Tidak Tersalurkan Oleh Mitra dan Dikembalikan

ke LPDB-KUMKM

Jumlah Dana Bergulir yang Berada di Mitra

Jumlah 2008-2012

No UraianJumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

UMKMJumlah


Jumlah Penyaluran

26



Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 31 Desember 2012

Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling

banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha

Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar

Rp.1.432.606.526.473 (52,99%), dan sektor usaha yang paling sedikit

menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha pengangkutan

dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.17.029.096.447 (0,63%) .

Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM

20082009

20102011

31-Des-12

Rp35.125.000.000

Rp210.424.131.858

Rp410.904.458.246

Rp975.085.402.039

Rp1.071.762.493.000

No Sektor Usaha Nilai Dana Tersalurkan Persen

1 Pertanian, Perkebunan, Perternakan, perkebunan dan Perikanan 541.146.842.641Rp 20,02%

2 Pertambangan dan Penggalian 44.870.317.622Rp 1,66%

3 Industri Pengolahan 75.414.569.978Rp 2,79%

4 Listrik, Gas dan Air Bersih 108.661.853.517Rp 4,02%

5 Bangunan 56.493.351.704Rp 2,09%

6 Perdagangan, Hotel dan Restoran 1.432.606.526.473Rp 52,99%

7 Pengangkutan 17.029.096.447Rp 0,63%

8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan 62.169.717.187Rp 2,30%

9 Jasa-jasa lainnya 364.909.209.573Rp 13,50%

2.703.301.485.143Rp 100,00%Jumlah

27



3. NON PERFORMING LOAN (NPL)

Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2012

berkisar antara 0,04% - 5,99%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15%

sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun

2012 .

4. KEGIATAN PENDUKUNG

a. Penyusunan Dokumen Rencana Program dan Anggaran

Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM telah menyusun beberapa dokumen

penyusunan program dan anggaran, serta evaluasi pelaksanaannya

antara lain :

Pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun 2012, secara

rinci disajikan pada Lampiran 1 .

NO KEGIATAN TANGGAL PELAKSANAAN OUPUT

Laporan Kinerja 17 - 19 Januari 2012 Draft laporan kinerja LPDB-KUMKMLaporan Kinerja 24 - 26 Februari 2012 Laporan kinerja LPDB-KUMKMPenyusunan Rencana Program 9 - 11 Maret 2012 Dokumen Rencana ProgramPenyusunan Rencana Program 8 - 10 Mei 2012 Dokumen Rencana ProgramPenyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 16 - 18 Maret 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan AnggaranPenyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 9 -11 November 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan AnggaranPenyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 17 - 19 April 2012 Dokumen Rencana Strategis BisnisPenyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 13 - 15 Juli 2012 Dokumen Rencana Strategis BisnisPenyusunan Rencana Kerja 2013 15 - 17 Juli 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013Penyusunan Rencana Kerja 2013 25 - 27 September 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 6 - 8 Juli 2012 Evaluasi Pelaksanaan Program/KegiatanEvaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 23 - 25 November 2012 Dokumen Evaluasi Program/Kegiatan tehadap Realisasi

Anggaran Belanja Operasional dan Realisasi Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir

Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 10 - 12 Agustus 2012 Dokumen Program Skim Pinjaman/PembiayaanBenchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 2 - 4 November 2012 Dokumen Proposal Lembaga APEX Dana Bergulir Guna

Meningkatkan Efisiensi Usaha dan Daya Saing Koperasi serta Pengawasan Melekat dari LPDB-KUMKM

Penyusunan Laporan Direksi 6 - 8 November 2012 Dokumen Laporan Keuangan Penyusunan Laporan Direksi 14 - 16 Desember 2012 Dokumen Laporan Kinerja

7

8

1

2

3

4

5

6

0.00

10.00

Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul August Sept Okt Nov Des

2.94

2.31

3.56 4.40

3.57

5.99

0.060.06 0.06 0.05 0.05 0.04

N P L

B U L A N

NPL Nett (%) berdasarkan O/S Pinjaman bermasalah Jan s/d Des 2012

NPL Nett (%)

27



3. NON PERFORMING LOAN (NPL)

Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2012

berkisar antara 0,04% - 5,99%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15%

sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun

2012 .

4. KEGIATAN PENDUKUNG

a. Penyusunan Dokumen Rencana Program dan Anggaran

Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM telah menyusun beberapa dokumen

penyusunan program dan anggaran, serta evaluasi pelaksanaannya

antara lain :

Pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun 2012, secara

rinci disajikan pada Lampiran 1 .

NO KEGIATAN TANGGAL PELAKSANAAN OUPUT

Laporan Kinerja 17 - 19 Januari 2012 Draft laporan kinerja LPDB-KUMKMLaporan Kinerja 24 - 26 Februari 2012 Laporan kinerja LPDB-KUMKMPenyusunan Rencana Program 9 - 11 Maret 2012 Dokumen Rencana ProgramPenyusunan Rencana Program 8 - 10 Mei 2012 Dokumen Rencana ProgramPenyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 16 - 18 Maret 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan AnggaranPenyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 9 -11 November 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan AnggaranPenyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 17 - 19 April 2012 Dokumen Rencana Strategis BisnisPenyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM 13 - 15 Juli 2012 Dokumen Rencana Strategis BisnisPenyusunan Rencana Kerja 2013 15 - 17 Juli 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013Penyusunan Rencana Kerja 2013 25 - 27 September 2012 Dokumen Rencana Kerja TA. 2013Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 6 - 8 Juli 2012 Evaluasi Pelaksanaan Program/KegiatanEvaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun 2012 23 - 25 November 2012 Dokumen Evaluasi Program/Kegiatan tehadap Realisasi

Anggaran Belanja Operasional dan Realisasi Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir

Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 10 - 12 Agustus 2012 Dokumen Program Skim Pinjaman/PembiayaanBenchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 2 - 4 November 2012 Dokumen Proposal Lembaga APEX Dana Bergulir Guna

Meningkatkan Efisiensi Usaha dan Daya Saing Koperasi serta Pengawasan Melekat dari LPDB-KUMKM

Penyusunan Laporan Direksi 6 - 8 November 2012 Dokumen Laporan Keuangan Penyusunan Laporan Direksi 14 - 16 Desember 2012 Dokumen Laporan Kinerja

7

8

1

2

3

4

5

6

0.00

10.00

Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul August Sept Okt Nov Des

2.94

2.31

3.56 4.40

3.57

5.99

0.060.06 0.06 0.05 0.05 0.04

N P L

B U L A N

NPL Nett (%) berdasarkan O/S Pinjaman bermasalah Jan s/d Des 2012

NPL Nett (%)

28



b. Penyusunan Peraturan Rencana Pengembangan Bisnis

Dalam rangka efektifitas penyaluran dana bergulir kepada KUMKM telah

dilakukan penyusunan rencana pengembangan bisnis LPDB-KUMKM

tahun 2013, yang mencakup kebijakan penyaluran, portofolio

penyaluran, dan strategi penyaluran yang akan dijalankan pada Tahun

2013.

c. Penyusunan Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir

Dalam rangka pemerataan penyebaran penyaluran dana bergulir, maka

kebijakan untuk repeater pada tahun 2012 ditiadakan dengan

diterbitkannya PERDIR No.013/PER/LPDB/2012 tentang Addendum

Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.26/PER/LPDB/2012 tentang

Prosedur Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan

LPDB-KUMKM.

d. Sosialisasi Peraturan

Dalam rangka melakukan monitoring dan evaluasi telah dilakukan

pertemuan dengan Dinas 33 Provinsi dan 38 Kabupaten/Kota yang

membidangi koperasi bertempat di Hotel Mercure Ancol pada tanggal 6-

8 September 2012 yang

menghasilkan MoU

Percepatan Proses

Penyaluran Pinjaman/

Pembiayaan dan MoU

P r o s e s / M e k a n i s m e

P e n g a l i h a n D a n a

Bergulir antara LPDB-

KUMKM dengan Dinas

P r o v i n s i S e l u r u h

Indonesia.

e. Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi

Terkait kepentingan menciptakan pemahaman publik yang lebih baik

guna memperdalam kepercayaan publik terhadap LPDB-KUMKM, maka

telah dilaksanakan kegiatan kehumasan melalui program-program yang

Menteri Negara Koperasi dan UKM membuka secara resmi acara Sosialisasi Peraturan LPDB-KUMKM

29



bertujuan untuk mempertahankan, menciptakan, dan memelihara

pengertian bersama antara LPDB-KUMKM dengan mitra dan stake

holder. Beberapa kegiatan kehumasan yang telah dilaksanakan pada

tahun 2012 yaitu :

f. Analisa Pemberian Pinjaman/Pembiayaan

Pada tahun 2012 telah dilakukan analisa proposal pinjaman/pembiayaan

mitra sebanyak 1.353 calon mitra (128,98%) dari target 1.049 proposal

pinjaman/pembiayaan dengan posisi:

A. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA CETAK1. Liputan Khusus/Advertorial Media Waktu

a. ISO 9001:2008 Membawa LPDB Lebih Percaya Diri Untuk Mengentaskan Pengangguran dan Kemiskinan

Rakyat Merdeka 10 Januari 2012

b. Anugerah Man Of The Year Rakyat Merdeka 2 Februari 2012c. Dampak Kenaikan BBM Dapat Diredam Oleh Permodalan LPDB-KUMKM Rakyat Merdeka 15 Maret 2012d. LPDB Gencar Lakukan Terobosan Jurnal Nasional 16 April 2012e. Dirut LPDB: Kepercayaan Mengelola Dana Rp2 Triliun Majalah Logis 1 Juli 2012f. Kemas Danial: LPDB Siap Salurkan Dana Bergulir Bila Diberi Dana Lebih Besar,

Untuk Menekan Angka KemiskinanRakyat Merdeka 9 Juli 2012

g. LPDB-KUMKM Kewalahan Memenuhi Permintaan Koperasi/UKM Majalah Inilah Review 15 Agustus 2012h. Semuanya Demi Si Kecil Majalah Inilah Review 18 September 2012i. Kemas Danial: Menjadi Sahabat Pengusaha Kecil Harian Suara Pembaruan 20 - 26 September 2012j. LPDB Tawarkan Pembiayaan Murah Majalah Bisnis UMKM 10 Oktober 2012

2. Konfrensi Pers Tempat Waktua. Sosialisasi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Ruang Pelangi, Mercure Hotel

& Convention Ancol6 September 2012

b. Tasyakuran penilaian BLU terbaik Gedung LPDB-KUMKM 10 Desember 2012c. Temu Mitra Nasional Gedung SME Tower 12 Desember 2012

3. Penerbitan Jurnal Dana Bergulir Januari - Desember 2012B. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA ELEKTRONIK

1. Visualisasi LPDB-KUMKM2. Talk Show di Radio Waktu

a. Music City (107,5 FM) 17 Februari 2012b. Kayumanis (99,5 FM) 20 Februari 2012c. Bahana (101,8 FM) 23 Februari 2012

3. Talk Show di TV Waktu

a. TVRI 11 dan 13 Juli 2012b. Jak TV 31 Agustus dan

3 September 20124. Iklan Layanan Masyarakat di beberapa stasiun TV Waktu

a. Metro TV Mei, Juni dan Agustus 2012b. TV One Mei, Juni dan Agustus 2012c. TVRI Mei, Juni dan Agustus 2012d. JTV Juni dan Agustus 2012e. Bandung TV Juni dan Agustus 2012f. Bali TV Juni dan Agustus 2012g. Fajar TV Juni dan Agustus 2012

C. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA PAMERAN1. Pameran Smesco Festival 6 - 10 Juni 2012

2. Pameran Pekan Raya Koperasi dan UKM 7 - 10 Juni 2012

3. Pameran Coffee, Tea & Cacao 12 - 15 Juni 2012

4. Pameran Pekan Kreatif Indonesia 21 - 25 November 2012

5. Partisipasi pameran di acara Temu Mitra Nasional 12 Desember 2012

KEGIATAN HUMAS LPDB-KUMKM TAHUN 2012

30



1) Dapat direalisasikan pencairannya sebanyak 853 Mitra

2) Telah menandatangani akad pinjaman/pembiayaan dengan akta

notaris sebanyak 56 Mitra

3) Telah menandatangani dan mengembalikan Surat Pemberitahuan

Persetujuan Prinsip (SP3) sebanyak 25 Mitra

4) Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan sebanyak 17 Mitra

g. Penelitian dan Kajian

LPDB-KUMKM telah melakukan 3 (tiga) Kajian mandiri secara berkala

selama kurun waktu Januari - Desember 2012. Kajian tersebut, yaitu :

1) Pengaruh Gaya Kepemimpinan, Motivasi dan Budaya Organisasi

terhadap Komitmen Pengembalian Pinjaman (Studi Kasus Mitra

LPDB-KUMKM)

2) Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM.

3) Dampak Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM terhadap


h. Monitoring dan Evaluasi

Dalam rangka mengoptimalkan pencapaian sasaran penyaluran dana

bergulir dan menekan risiko kegagalan mitra dalam melakukan

pengembalian pinjaman/pembiayaan yang disalurkan LPDB-KUMKM,

maka dilakukan kegiatan

monitoring dan evaluasi

baik internal/ lokal, yang

digunakan sebagai alat

kontrol sedini mungkin atau

early warning system bagi

m a n a j e m e n d a l a m

mengambil kebijakan

apabila ditengarai adanya

sesuatu yang dapat

menimbulkan kegagalan dalam pengelolaan dana bergulir dimaksud.

Dalam rangka mengetahui perkembangan pinjaman dan pengembalian

Pembukaan Temu Mitra Regional I oleh Deputi Bidang Pemasaran dan Jaringan Usaha Kementerian Koperasi dan UKM

31



serta kendala yang dihadapi dalam proses pemberian pinjaman selain

dilakukan kunjungan lapangan, LPDB-KUMKM telah melaksanakan acara

Temu Mitra Regional dan Nasional LPDB-KUMKM, yaitu :

1) Acara Temu Mitra Regional Ke– 1, dilaksanakan di kota Palembang,

provinsi Sumatera Selatan pada tanggal 28 - 29 Maret 2012

2) Acara Temu Mitra Regional Ke-2, dilaksanakan di kota Denpasar,

provinsi Bali pada tanggal 11 - 12 April 2012

3) Secara komprehensif, bahan masukan dari Temu Mitra Regional I dan

II, dibahas dan dicarikan

solusinya pada acara Temu

Mitra Nasional, yang

dilaksanakan di kota

Jakarta, provinsi DKI

Jakarta pada tanggal 11 -

12 Desember 2012,

dengan hasil keputusan

sebagai berikut: :

a) Koperasi diwajibkan menyesuaikan dengan Undang-Undang

Perkoperasian Nomor 17 Tahun 2012 .

b) Keberhasilan pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM diukur

dengan 6 (enam) kunci sukses yaitu: 1) Sukses Penyaluran;

2) Sukses Pemanfaatan; 3) Sukses Pemerataan Penyaluran;

4) Sukses Pengembalian; 5) Sukses Peningkatan

Kesejahteraan Anggota Koperasi; 6) Sukses Menurunkan

Angka Pengangguran dan Tingkat Kemiskinan.

c) LPDB-KUMKM sampai dengan saat ini telah menyalurkan

dana bergulir sebesar Rp. 2,70 trilyun sedangkan untuk

tahun 2013, LPDB-KUMKM merencanakan akan menyalurkan

dana bergulir sebesar 1,9 trilyun yang akan disalurkan

kepada Koperasi dan UKM diseluruh wilayah Indonesia .

Para Narasumber pada Acara Temu Mitra Regional II

32



d) Kebijakan Program Unggulan LPDB-KUMKM tahun 2013

adalah:

1) Alokasi penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada

koperasi 70% dan kepada non koperasi 30% .

2) Alokasi Pembiayaan kepada sektor riil sebesar 60% dari

target penyaluran tahun 2013 Rp. 1,9 Trilyun.

3) LPDB-KUMKM dalam rangka pemberian pinjaman

Ulang (Repeater) kepada Mitra dengan

mempertimbangkan hal-hal sebagai berikut :

Mitra melakukan kewajiban dengan baik dan tepat

waktu

Prioritas untuk pengentasan kemiskinan,

penyerapan tenaga kerja, dan perkuatan modal

koperasi

Tidak termasuk dalam daftar hitam perbankan/

lembaga keuangan lain e) Dalam rangka peningkatan penyaluran dana bergulir LPDB-

KUMKM tahun 2013, Koperasi yang telah menerima dana

bergulir LPDB-KUMKM diharapkan dapat merekomendasikan

koperasi-koperasi lain di sekitar wilayahnya untuk dapat

mengakses LPDB-KUMKM.

f) Dana Bergulir yang disalurkan LPDB-KUMKM merupakan

salah satu cara mengatasi kesulitan bagi KUKM untuk

mengakses permodalan dalam rangka menciptakan lapangan

pekerjaan dan menekan angka pengangguran dan

kemiskinan .

g) LPDB-KUMKM telah menandatangani kerjasama dengan

perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan ke

koperasi-koperasi penerima dana bergulir yang selama ini

tidak dilakukan oleh pihak perbankan .

h) Untuk menjamin kepastian kesinambungan perguliran dana

dimasa yang akan datang, diminta mitra LPDB-KUMKM tetap

berkomitmen melakukan pengembalian angsuran Pokok

maupun pembayaran bunga/bagi hasil tepat waktu .

32



d) Kebijakan Program Unggulan LPDB-KUMKM tahun 2013

adalah:

1) Alokasi penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada

koperasi 70% dan kepada non koperasi 30% .

2) Alokasi Pembiayaan kepada sektor riil sebesar 60% dari

target penyaluran tahun 2013 Rp. 1,9 Trilyun.

3) LPDB-KUMKM dalam rangka pemberian pinjaman

Ulang (Repeater) kepada Mitra dengan

mempertimbangkan hal-hal sebagai berikut :

Mitra melakukan kewajiban dengan baik dan tepat

waktu

Prioritas untuk pengentasan kemiskinan,

penyerapan tenaga kerja, dan perkuatan modal

koperasi

Tidak termasuk dalam daftar hitam perbankan/

lembaga keuangan lain e) Dalam rangka peningkatan penyaluran dana bergulir LPDB-

KUMKM tahun 2013, Koperasi yang telah menerima dana

bergulir LPDB-KUMKM diharapkan dapat merekomendasikan

koperasi-koperasi lain di sekitar wilayahnya untuk dapat

mengakses LPDB-KUMKM.

f) Dana Bergulir yang disalurkan LPDB-KUMKM merupakan

salah satu cara mengatasi kesulitan bagi KUKM untuk

mengakses permodalan dalam rangka menciptakan lapangan

pekerjaan dan menekan angka pengangguran dan

kemiskinan .

g) LPDB-KUMKM telah menandatangani kerjasama dengan

perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan ke

koperasi-koperasi penerima dana bergulir yang selama ini

tidak dilakukan oleh pihak perbankan .

h) Untuk menjamin kepastian kesinambungan perguliran dana

dimasa yang akan datang, diminta mitra LPDB-KUMKM tetap

berkomitmen melakukan pengembalian angsuran Pokok

maupun pembayaran bunga/bagi hasil tepat waktu .

33



i) Jaminan cash collateral yang diterapkan oleh LPDB-KUMKM

semata-mata untuk menjaga hubungan emosional dengan

LPDB-KUMKM.

j) Suku bunga untuk pembiayaan sektor rill akan ditinjau

kembali terkait dengan kenaikan UMP di berbagai daerah.

i. Organisasi dan Kepegawaian

Dalam rangka meningkatkan pelayanan dana bergulir LPDB-KUMKM,

serta lebih mengefektifkan

pengawasan dana bergulir

kepada mitra LPDB-KUMK

maka telah dirancang

usulan pembukaan unit

layanan daerah di 8

Provinsi pada tahun 2013.

Disamping itu telah

diusulkan juga perubahan

struktur organisasi LPDB-

KUMKM terkait dengan

pemisahan fungsi antara

Direktorat Penunjang dengan Direktorat Operasional, khususnya pada

Direktorat Pengembangan Usaha dengan Direktorat Umum dan Hukum .

j. Layanan Perkantoran

Pemeliharaan Kendaraan

Perawatan 5 (lima) unit kendaraan roda 2 dan 17 (tujuh belas) unit

kendaraan roda 4 telah dilakukan secara rutin setiap bulan.

Penyediaan ATK dan Bahan Cetakan

Alat tulis kantor dan bahan cetakan berupa kop surat, amplop, stopmap,

formulir keuangan, form disposisi, laporan tahunan, majalah, buku kerja,

dan lain-lain telah dipenuhi untuk menunjang operasional sepanjang

tahun.

Penyediaan Ruang Kantor

LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang berlokasi di Gedung

LPDB-KUMKM Jl. Letjend MT. Haryono Kav. 52 – 53, Jakarta 12770, dan

telah dilakukan perawatan dan pemeliharaan gedung secara rutin

sepanjang tahun 2012 .

Gedung Kantor LPDB-KUMKM

34



Penyediaan Peralatan Kantor

Kebutuhan peralatan kantor untuk mendukung kegiatan operasional

telah dapat dipenuhi berupa perangkat penyimpanan dokumen

pinjaman, kalkulator, flasdisk, memory upgrade, presenter pointer,

pengharum ruangan, pen digital, external disk, pertable printer,

computer, minidv recorder, televisi flat, vacuum cleaner, coffee maker

telepon dan alat penjilidan.

Penyediaan Perlengkapan Kantor

Kebutuhan perlengkapan kantor untuk mendukung kegiatan operasional

telah dapat dipenuhi berupa logo backdrop, lukisan, karpet, meja

televisi, glassboard rack, lambang garuda, foto presiden dan wakil

presiden, jam dinding, tempat tissue, tempat sampah, artifial plant,

lemari es, lemari pantry, access card pegawai, lemari arsip, locker

pegawai, dan lain-lain.

Penyelenggaran Tata Persuratan

Penyelenggaraan tata persuratan berupa pengiriman surat, sewa PO

BOX dan biaya materai telah dapat dilaksanakan sepanjang tahun,

dengan didukung oleh penyediaan aplikasi persuratan serta SMS

Broadcast (alat informasi via SMS). Selama tahun 2012, total surat

masuk sebanyak 8.775 surat dan surat keluar sebanyak 1.381 surat.

Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai

Pengadaaan pakaian dinas pegawai untuk karyawan, satuan pengaman,

supir dan pramubhakti telah dilaksanakan.

k. Rekrutmen Pegawai

LPDB-KUMKM telah melakukan rangkaian kegiatan rekrutmen dan

pemberian materi dengan metode in-housetraining dalam rangka

meningkatkan wawasan dan pengetahuan pegawai baru dari segi

pendidikan, manajemen maupun teknologi. Materi yang diberikan berupa

peningkatan informasi tentang sejarah pembentukan LPDB-KUMKM,

pemahaman tentang Badan Layanan Umum, pemahaman tentang

manajemen organisasi, konsep pembiayaan mikro serta simulasi dalam

rangka meningkatkan kemampuan dalam kerjasama kelompok. Pada tahun

2012 telah direkrut karyawan sebanyak 21 orang dari pelamar sebanyak

4.966 orang.

35



l. Peningkatan Kapasitas Pegawai

Pelatihan pegawai pada lembaga profesi Pelatihan pegawai pada lembaga profesi dilaksanakan dengan

mengirimkan pegawai dalam workshop dan lokakarya manajemen,

pelatihan kehumasan, SDM, Manajemen Risiko serta keuangan. Pada

tahun 2012, telah dikirim pegawai kepada beberapa lembaga profesi

untuk mengikuti pelatihan dengan rincian sebagai berikut:

Pelatihan pengembangan kepribadian pegawai

Pelatihan Pengembangan Diri dan Kepribadian kepada seluruh karyawan

pada tahun 2012 dilakukan sebanyak 2 kali pada tanggal 13 – 15 Oktober

2012 dan 30 November 2012 – 1 Desember 2012 di Hotel Prioritas,

Cisarua – Puncak Bogor oleh Lembaga yang berkompeten dibidang

tersebut.

m. Pengadaan Alat Pengolah Data

Dalam rangka mengoptimalkan pelayanan dan validasi update data

untuk itu dilakukan penambahan sarana alat pengolah data berupa

komputer, printer, hardisk, proyektor, notebook dengan total

pengadaan sebanyak 268 unit.

LAKI-LAKI PEREMPUAN

1 Key Impact for Executives - 1

2 Dasar-dasar Audit 1 -

3 Enterprise Risk Management for Bank Dinancial Institution dan Corporate Business 1 -

4 Pelatihan Mediasi 40 Jam, Akreditasi Mahkamah Agung RI 1 -

5 Customer Service Orientation Enhancement - 2

6 Dasar-dasar Negosiasi Penagihan Kredit/Piutang Macet - 3

7 Legal Drafting and Review Business Contract 2 2

8 Public Relation Management 3 -

9 Filling System and Documentation 1 1

10 Effective Supervisory 2 1

11 Finansial Statement Analysis 1 -

12 Company Strategic Planning 3 -

13 Integrated Risk Management 1 -

14 Internal Audit 1 1

15 Human Resources Policies and Procedures (SOP HRD) - 12

16 Enterprise Risk Management 1 -

17 Leadership and Supervisory in Collection - 2

18 PHP & my SQL 1 1

19 Payroll Administration - 2

20 Competency Based Recruitment and Selection - 2

JUMLAH 19 30

NO JENIS PELATIHANPESERTA

36



n. Pengadaan Sistem Informasi Terbarukan

Dalam rangka meningkatkan penanganan data mitra dan data dana

bergulir kelolaan LPDB-KUMKM telah dibangun system jasa layanan

Collocation Server (data centre) LPDB-KUMKM. Di samping itu guna

meningkatkan monitoring bagian pengendalian piutang telah dibangun

juga sistem SMS Broadcast guna mengingatkan mitra agar melakukan

pembayaran pokok dan bunga tepat waktu .

o. Penyusunan Laporan Keuangan

LPDB-KUMKM telah menyusun Laporan Keuangan berdasarkan Sistem

Akuntansi Pemerintahan (SAP) dan Sistem Akuntansi Keuangan (SAK)

yang telah dilaksanakan secara rutin setiap triwulan pada tahun 2012.

Penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAP berupa Realisasi

Anggaran, Neraca dan Catatan atas Laporan Keuangan yang mengacu

pada Peraturan Menteri Keuangan nomor 171/PMK.05/2007 tentang

sistem akuntansi dan Pelaporan Keuangan Pemerintah Pusat serta

Peraturan Direktur Jenderal Perbendaharaan nomor PER-51/PB/2008

tentang Pedoman Penyusunan Laporan Keuangan Kementerian Negara/

Lembaga. Sedangkan penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAK

berupa Neraca, Laporan Realisasi Anggaran/Laporan Operasional,

Laporan Arus Kas dan Catatan atas Laporan Keuangan mengacu pada

Peraturan Menteri Keuangan Nomor 76/PMK.05/2008 tentang Pedoman

Akuntansi dan Pelaporan Keuangan Badan Layanan Umum.

p. Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksanaan

Pelaksanaan Pemeriksaan internal oleh Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)

atas arahan Direktur Utama LPDB-KUMKM, pada tahun 2012 telah

dilaksanakan Pemeriksaan dini terhadap kegiatan operasional di

lingkungan LPDB-KUMKM sebanyak 22 laporan audit dan 20 laporan

reviu .

q. Pengalihan Dana Bergulir

Dalam rangka mengoptimalkan pengalihan dana bergulir dari program

Deputi pada Kementerian Koperasi dan UKM kepada LPDB-KUMKM,

37



pada tahun 2012 telah dilaksanakan kegiatan “Diseminasi Pengalihan

dan Validasi Data Dana Bergulir LPDB-KUMKM”, yang bekerjasama

dengan Deputi-Deputi terkait serta Dinas/Badan yang membidangi

Koperasi dan UKM tingkat provinsi dan Kabupaten/Kota, dan juga Bank

Pelaksana.

Kegiatan tersebut dilaksanakan di 3 (tiga) provinsi, yaitu :

1) Provinsi Sumatera Barat, pada tanggal 26-27 April 2012, yang

dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi NAD, Sumatera

Utara, Sumatera Barat, Riau, Kepulauan Riau serta bank

pelaksana .

2) Provinsi Kalimantan

Selatan, pada tanggal

21-22 Juni 2012, yang

dihadiri oleh Dinas

Koperasi dan UKM

Provinsi Kalimantan

Selatan, Kalimantan

Tengah, Kalimantan

Timur, serta bank

pelaksana.

3) Provinsi Sulawesi Utara, pada tanggal 18-19 Oktober 2012, yang

dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi Sulawesi Utara,

Gorontalo, Sulawesi Barat, Maluku, Maluku Utara, Papua, Papua

Barat, serta bank pelaksana

r. Pengadaan Kendaraan Roda - 4

Pada tahun 2012 terdapat pengembangan struktur organisasi di

lingkungan LPDB-KUMKM, untuk itu guna mendukungn

operasionalisasinya dilakukan penambahan pengadaan kendaraan

dinas operasional sebanyak 2 (dua) unit

s. Kegiatan Khusus

Good Government Governance dan Pencegahan Tindak

Pidana Korupsi LPDB-KUMKM memperoleh penilaian diatas 7 dari hasil survey KPK

terhadap integritas pelayanan publik, hal tersebut sejalan dengan

Direktur Utama LPDB-KUMKM memberikan pengarahan pada acara Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir

38



komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai Good Government

Governance (GGG) dan pencegahan tindak pidana korupsi. Dalam

rangka mendukung komitmen tersebut, maka secara berkesinambungan

LPDB-KUMKM akan terus mensosialisasikan call center 24 jam, melalui

Web pengaduan Halo LPDB pada www.danabergulir.com, Kotak Pos

Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada loby

kantor LPDB Jl.Letjend. MT.Haryono Kav. 52-53 Jakarta, dan pemasangan

simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM.

Mempertahankan Predikat ISO 9001:2008 (hasil audit ISO) LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008

pada tahun 2012 sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB dalam

rangka menjaga dan meningkatkan

sistem Total Quality Management

(TQM) secara terpadu untuk mencapai

pelayanan world class.

BLU Terbaik dalam Pengelolaan Dana Khusus LPDB-KUMKM memperoleh predikat

sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan

dana khusus oleh Kementerian

Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dengan mengungguli

penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya.

Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan oleh lembaga

independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara

random di 10 (sepuluh) propinsi, dengan didasarkan pada 42 item

penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara

umum dinyatakan mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberikan

LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,74

(skala bobot 1-10). Atribut penilaian tersebut terdapat pada tabel

berikut:

39



ATRIBUT/KRITERIA KINERJA KEPENTINGAN

I Aspek Penyusunan dan Pengajuan Proposal 30,77 32,64

1 Kejelasan Persyaratan 7,74 8,31

2 Kemudahan Memenuhi Persyaratan 7,56 8,01

3 Kejelasan prosedur peminjaman 7,94 8,31

4 Kesederhanaan prosedur 7,53 8,01

II Aspek Aksesibilitas dan kemudahan dihubungi 23,39 25,48

5 Kemudahan mendatangi lokasi kantor LPDB 7,53 8,38

6 Kemudahan menghubungi LPDB 7,98 8,51

7 Kemudahan menghubungi petugas yang dituju 7,88 8,59

III Aspek Penyambutan tamu dan penerimaan berkas 23,72 25,29

8 Kejelasan petugas penerima berkas 7,72 8,42

9 Keramahan petugas penerima berkas 8,00 8,48

10 Penampilan petugas penerima berkas 8,00 8,39

IV Aspek Ruang Tunggu 23,15 25,39

11 Kenyamanan ruang tunggu 7,69 8,44

12 Kebersihan ruang tunggu 7,93 8,58

13 Kelengkapan fasilitas ruang tunggu 7,53 8,37

V Aspek Kegiatan On the Spot 30,84 33,97

14 Kejelasan waktu on the spot 7,52 8,34

15 Kecepatan waktu dari penerimaan berkas yang telah dinyatakan lengkap ke kegiatan on the spot 7,32 8,56

16 Pengetahuan petugas terhadap prosedur on the spot 7,90 8,58

17 Keramahan petugas on the spot 8,10 8,49

VI Aspek Pengumuman pemberitahuan persetujuan prinsip 14,94 17,49

18 Kejelasan waktu penerbitan Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) 7,66 8,77

19 Kecepatan waktu dari on the spot ke penerbitan SP3 7,28 8,72

VII Aspek Penandatanganan akad pinjaman 24,13 25,76

20 Kejelasan waktu penandatanganan 8,23 8,64

21 Kecepatan waktu dari pengumuman ke penandatanganan akad 7,95 8,53

22 Kesesuaian dengan waktu yang dijanjikan 7,95 8,59

VIII Aspek Pencairan pinjaman 23,50 26,28

23 Kejelasan waktu pencairan 7,96 8,77

24 Kecepatan waktu dari penandatanganan akad ke pencairan 7,73 8,74

25 Kesesuaian dengan waktu yang dijanjikan 7,81 8,77

IX Aspek Biaya yang dikeluarkan 14,91 17,23

26 Kejelasan biaya yang diperlukan 7,51 8,70

27 Kewajaran besarnya biaya 7,40 8,53

X Aspek Bunga pinjaman 7,73 8,68

28 Kewajaran besarnya bunga 7,73 8,68

XI Aspek Jangka waktu pinjaman 6,79 8,21

29 Kewajaran jangka waktu 6,79 8,21

XII Aspek Denda/Penalti 14,78 16,25

30 Kejelasan aturan denda 7,59 8,26

31 Kewajaran besarnya denda 7,19 7,99

XII Aspek Agunan/ jaminan 8,04 7,92

32 Penilaian terhadap ketentuan tentang agunan tersebut 8,04 7,92

XIV Aspek Asuransi pembiayaan 7,24 8,22

33 Ketentuan perlu adanya asuransi 7,24 8,22

XV Aspek Kualitas petugas LPDB KUMKM yang melayani anda 56,06 60,44

34 Kedisiplinan petugas LPDB 8,22 8,60

35 Tanggung jawab petugas LPDB 8,05 8,67

36 Kemampuan petugas LPDB sesuai bidangnya 8,02 8,64

37 Kecepatan petugas LPDB dalam memberikan pelayanan 7,69 8,51

38 Kesopanan dan keramahan petugas LPDB 8,22 8,72

39 Petugas berlaku adil dan tidak membeda-bedakan pelayanan terhadap setiap pelanggan 8,07 8,72

40 Memahami kebutuhan dan keinginan pelanggan 7,79 8,58

XVI Aspek Komunikasi Produk dan Layanan 15,12 17,18

41 Kesesuaian Bunga 8,11 8,81

42 Kesesuaian Jangka waktu pencairan sejak proposal diajukan 7,01 8,37

325,11 356,43

7,74 8,49

NO

TOTAL

RATA-RATA

40



B. KINERJA KEUANGAN

1. Realisasi Pendapatan dan Belanja

a. Pendapatan

Realisasi pendapatan per 31 Desember 2012 sebesar

Rp.139.354.255.031 atau 296,25% dari target pendapatan sebesar

Rp.47.040.000.000. Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari

(1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp.96.271.965.335 atau 238,06%

dari target RBA sebesar Rp.40.440.000.000 dan (2) pendapatan lainnya

sebesar Rp.43.082.289.696 atau 652,76% dari target RBA sebesar

Rp.6.600.000.000.

Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2012

b. Belanja

Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 sebesar

Rp.46.813.423.421 atau 91,72% dari anggaran yang dapat direalisasikan

sebesar Rp.51.040.000.000 .

Realisasi Belanja LPDB-KUMKM Tahun 2012

SUMBER DANA PAGU ANGGARAN REALISASIPERSENTASE

REALISASI

APBN 4.000.000.000Rp 3.030.097.772Rp 75,75%

PNBP 47.040.000.000Rp 43.783.325.649Rp 93,08%

JUMLAH 51.040.000.000Rp 46.813.423.421Rp 91,72%

41

Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun 2013


Terdapat penghematan sebesar 8,28% dengan penjelasan yaitu :

a. Penghematan berupa belanja gaji dan tunjangan, uang makan karyawan,

biaya sewa mesin fotocopy, biaya cetak, belanja jasa pengumuman

lelang yang tidak digunakan serta belanja langganan telpon dan internet.

b. Penghematan dari biaya harga kegiatan.

Pengeluaran belanja operasional pada tahun 2012 secara rinci disajikan pada

Lampiran 2.

2. Dana Kelolaan

Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012

sebesar Rp.2.457.414.156.848 . Terdiri dari:

a. Dana Bergulir Kementerian Koperasi dan UKM (BA 044)

Realokasi Dana APBN TA 2008 Rp.381.338.956.000

Pengalihan Dana Bergulir Kementerian Koperasi dan UKM

Rp.628.415.200.848

b. Dana Bergulir APBN (BA 999.03)

Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir yang

bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh Kementerian

Keuangan sejak Tahun 2009 s.d 2012 secara rata-rata seluruhnya telah

mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100% .

Realisasi Anggaran Dana Bergulir APBN

42



3. Perkembangan Pengalihan Dana Bergulir

Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM

selama tahun 2012 sebesar Rp.57.477.932.014, dan pengalihan tahun 2007-

2011 sebesar Rp.570.937.268.834, sehingga total pengalihan dana bergulir per

31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp.628.415.200.848 atau pencapaiannya

51,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar

Rp.1.211.877.557.378.

4. Surplus

Surplus LPDB-KUMKM Tahun 2012 sebesar Rp.88.314.255.031 yang

merupakan selisih antara pendapatan sebesar Rp.139.354.255.031 dengan

anggaran belanja operasional sebesar Rp.51.040.000.000.

5. Neraca

Aset LPDB-KUMKM tahun 2012 sebesar Rp.2.757.644.479.911, meningkat

34,67% dibandingkan tahun 2011 .

BelanjaOperasional Pendapatan

SurplusRp.88.314.255.031

43



2011 2012 JUMLAH(Rp) (Rp) (Rp)

ASET

ASET LANCAR Kas dan setara dengan Kas A.1.1 196,352,811,339 281,509,985,865 Persediaan A.1.2 - 622,251,075 Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A.1.3 371,091,065 10,413,754,856 Jumlah Aset Lancar 196,723,902,404 292,545,991,796 95,822,089,392 48.71%

ASET DANA BERGULIR Kas Dana Bergulir A.2.1 644,504,967,842 742,344,617,544 Piutang Dana Bergulir A.2.2 1,197,771,256,989 1,715,069,539,300 Jumlah Aset Dana Bergulir 1,842,276,224,831 2,457,414,156,845

ASET TETAP A.3 Meubelair dan Peralatan Kantor 7,916,260,649 9,449,234,249 Kendaraan 3,213,061,000 3,517,261,000 Jumlah Aset Tetap 11,129,321,649 12,966,495,249 1,837,173,600 16.51% Akumulasi Penyusutan (3,491,750,972) (5,862,474,530) Nilai Buku Aset Tetap 7,637,570,677 7,104,020,719 (533,549,958) -6.99%

ASET LAINNYA A.4 Aset Tak Berwujud 2,071,182,000 2,071,182,000 Akumulasi Amortisasi (973,075,948) (1,490,871,448) Jumlah Aset Lainnya 1,098,106,052 580,310,552 (517,795,500) -47.15%

JUMLAH ASET 2,047,735,803,964 2,757,644,479,911 709,908,675,947 34.67%

KEWAJIBAN DAN EKUITAS

KEWAJIBAN Kewajiban Jangka Pendek - - Kewajiban Jangka Panjang - - Jumlah Kewajiban - -

EKUITAS Ekuitas Tidak Terikat A.5.1 Ekuitas Awal - - Surplus & Defisit Tahun Lalu 121,081,996,682 204,708,414,734 Surplus & Defisit Tahun Berjalan 84,006,491,386 94,899,657,257 Cadangan Persediaan 371,091,065 622,251,075 Jumlah Ekuitas Tidak Terikat 205,459,579,133 300,230,323,066 94,770,743,933 46.13% Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 1,842,276,224,831 2,457,414,156,845

JUMLAH EKUITAS 2,047,735,803,964 2,757,644,479,911 709,908,675,947 34.67%

JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 2,047,735,803,964 2,757,644,479,911 709,908,675,947 34.67%

KENAIKAN (PENURUNAN)

%URAIAN catatan

TAHUN

Per 31 Desember 2012NERACA

KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAHLEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR

44



Dari neraca tersebut menghasilkan beberapa ratio keuangan yang menggambarkan

kinerja laporan keuangan :

1. Return On Asset (ROA) : = = 3,44% Digunakan untuk mengukur efektifitas LPDB-KUMKM di dalam menghasilkan

keuntungan dengan memanfaatkan total asset, sehingga semakin besar

presentasinya maka semakin baik kinerjanya.

2. Return on Equity (ROE): = = 3,44% Digunakan untuk mengukur efektifiras LPDB-KUMKM di dalam menghasilkan

keuntungan dengan memanfaatkan total ekuitas, sehingga semakin besar


3. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

= = 32,15% Ratio ini membahas besarnya biaya operasional yang digunakan untuk

menghasilkan pendapatan operasional. Semakin kecil BOPO maka semakin baik

kinerja keuangan

Sehubungan dengan LPDB-KUMKM lembaga yang non profit oriented serta

mengemban misi pemberdayaan dari pemerintah, sehingga memiliki biaya

operasional yang cukup tinggi. Disamping itu, dengan adanya komitmen dan

dukungan pemerintah yang cukup baik berdampak pada pertumbuhan peningkatan

jumlah aset yang cukup besar, tetapi karena LPDB-KUMKM tidak semata-mata

mencari keuntungan berdampak juga terhadap ratio keuangan khususnya terkait

dengan pertumbuhan pendapatan yang tidak sebanding dengan pertumbuhan aset

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN

Dalam proses pemberian pinjaman/pembiayaan tahun 2011 kepada koperasi dan

UKM, LPDB-KUMKM menghadapi beberapa hambatan. Berikut ini adalah beberapa

hambatan dan upaya yang dilakukan untuk mengatasinya :

1. Penandatanganan MoU dengan Dinas Koperasi dan UKM tingkat Provinsi

telah cukup membantu dalam mendukung proses percepatan pemberian

44



Dari neraca tersebut menghasilkan beberapa ratio keuangan yang menggambarkan

kinerja laporan keuangan :

1. Return On Asset (ROA) : = = 3,44% Digunakan untuk mengukur efektifitas LPDB-KUMKM di dalam menghasilkan

keuntungan dengan memanfaatkan total asset, sehingga semakin besar


2. Return on Equity (ROE): = = 3,44% Digunakan untuk mengukur efektifiras LPDB-KUMKM di dalam menghasilkan

keuntungan dengan memanfaatkan total ekuitas, sehingga semakin besar


3. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

= = 32,15% Ratio ini membahas besarnya biaya operasional yang digunakan untuk

menghasilkan pendapatan operasional. Semakin kecil BOPO maka semakin baik

kinerja keuangan

Sehubungan dengan LPDB-KUMKM lembaga yang non profit oriented serta

mengemban misi pemberdayaan dari pemerintah, sehingga memiliki biaya

operasional yang cukup tinggi. Disamping itu, dengan adanya komitmen dan

dukungan pemerintah yang cukup baik berdampak pada pertumbuhan peningkatan

jumlah aset yang cukup besar, tetapi karena LPDB-KUMKM tidak semata-mata

mencari keuntungan berdampak juga terhadap ratio keuangan khususnya terkait

dengan pertumbuhan pendapatan yang tidak sebanding dengan pertumbuhan aset

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN

Dalam proses pemberian pinjaman/pembiayaan tahun 2011 kepada koperasi dan

UKM, LPDB-KUMKM menghadapi beberapa hambatan. Berikut ini adalah beberapa

hambatan dan upaya yang dilakukan untuk mengatasinya :

1. Penandatanganan MoU dengan Dinas Koperasi dan UKM tingkat Provinsi

telah cukup membantu dalam mendukung proses percepatan pemberian

45



pinjaman, namun keterbatasan Dinas Provinsi dalam berkoordinasi dengan

Dinas Kabupaten/Kota masih menjadi hambatan, terutama tingkat mutasi

yang sering terjadi di lingkungan Dinas Kabupaten/Kota membuat koordinasi

kurang lancar. Untuk mengatasi hambatan ini LPDB-KUMKM juga kerap

melakukan sosialisasi kepada Dinas Koperasi dan UKM tingkat Kabupaten/

Kota dalam setiap acara yang melibatkan Dinas Kabupaten/Kota.

2. Kemampuan SDM dalam melakukan analisis kelayakan masih kurang

terutama dalam menganalisis bisnis sektor riil. Untuk mengatasi hambatan ini

LPDB-KUMKM telah melakukan pelatihan kepada pegawai untuk dapat

memahami lebih jauh tentang analisis pemberian pinjaman dengan

mengundang narasumber yang berasal dari perbankan, praktisi keuangan dan

tenaga ahli koperasi.

3. Pengembalian berkas-berkas pendukung dari koperasi calon mitra seperti

Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) masih dirasakan cukup lama

(± 1 bulan), hal ini membuat proses pencairan pinjaman yang telah disetujui

oleh rapat komite menjadi tidak sesuai seperti yang telah dijadwalkan. Dalam

mengatasi hambatan ini LPDB-KUMKM telah mengupayakan secara proaktif

melalui telepon maupun alat komunikasi lainnya secara intensif untuk

mempercepat proses persetujuan tersebut .

4. Kesadaran mitra dalam membayar angsuran pengembalian pembayaran

pokok dan bunga secara tertib dirasakan masih rendah, sehingga

dikhawatirkan dapat mempengaruhi tingkat NPL. Untuk mengatasi hambatan

ini, LPDB-KUMKM telah mengoptimalkan Bagian Pengendalian Piutang di

bawah koordinasi Kepala Divisi Evaluasi dan Pengkajian pada Direktorat

Pengembangan Usaha untuk mengingatkan dan menagih mitra agar

pembayaran angsuran pokok dan bunga tepat waktu, baik melalui sms

broadcast maupun melalui surat peringatan .

2







48



BAB IV. RENCANA KEGIBAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS ATAN STRATEGIS

TAHUN 2013TAHUN 2013

S ebagai tindak lanjut program dan kegiatan LPDB-KUMKM di tahun 2012, Direksi

telah menetapkan beberapa kegiatan strategis LPDB-KUMKM tahun 2013

meliputi :

A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR

Target penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM yang ditetapkan dalam Rencana

Bisnis dan Anggaran (RBA) tahun 2013 sebesar Rp.1,926 Triliun, yang disalurkan

kepada 109.157 UMKM melalui 450 Koperasi dan 318 lembaga non koperasi.

B. ALOKASI PENYALURAN

Rencana alokasi penyaluran dana bergulir pada tahun 2013 akan diprioritaskan

kepada koperasi sebesar 70% dan sisanya sebesar 30% akan dialokasikan kepada

UKM dan LKB/LKBB lainnya .

49



Tabel Rencana Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2013

Proyeksi penyaluran per provinsi didasarkan atas jumlah koperasi aktif di masing-

masing provinsi.

Portofolio Rencana Penyaluran Dana Bergulir Per Provinsi Tahun 2013

50



C. NPL TAHUN 2013

NPL akan tetap dikendalikan serendah mungkin sehingga tidak melebihi batas

toleransi sebesar maksimal 15% sesuai dengan target yang ditetapkan dalam RBA

2013.

D. TARGET PENDAPATAN

Target pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2013 sebesar Rp.75.309.550.000.000 yang

bersumber dari (1) pendapatan jasa layanan sebesar Rp.67.701.230.000 dan

(2) pendapatan dari APBN sebesar Rp.7.608.320.000.

2






52

Bab V. Penutup


BAB V. PENUTUPBAB V. PENUTUP

L aporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 ini merupakan salah satu

bentuk pertanggung jawaban Direksi LPDB-KUMKM kepada Menteri

Negara Koperasi dan UKM dan para pemangku kepentingan dalam

melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi koperasi, usaha mikro, kecil,

dan menengah. Laporan ini juga merupakan media evaluasi bagi Direksi dalam melihat

berbagai upaya dan langkah-langkah yang telah ditempuh dalam memberikan pelayanan

prima kepada KUMKM.

Setiap langkah kerja yang kami lakukan mungkin saja ada yang kurang berkenan

baik bagi mitra atau stakeholder terkait, kami harapkan dapat dimaafkan, dan

disampaikan secara resmi kepada kami, sehingga dapat dijadikan sebagai bahan masukan

evaluasi kinerja kami kedepan agar menjadi lebih baik lagi.

Demikian, laporan kinerja LPDB-KUMKM tahun 2012 ini dan diharapkan juga

menjadi salah satu bentuk pertanggung jawaban publik. Disamping itu, informasi yang

terkandung didalamnya hendaknya dapat menjadi masukan yang berharga bagi semua

pihak yang terkait dalam upaya pemberdayaan KUKM di tanah air.

53

Bab V. Penutup


Bab V. Penutup


54

Bab V. Penutup


Lam

pir

an 1

.

Penc

apai

an k

iner

ja p

elak

sana

an p

rogr

am/k

egia

tan

tahu

n 20

12

55


Lampiran 2.

2



Kata Pengantar KATA PENGANTAR Plpdb.id/assets/downloads/RAB dan Lakip/Kinerja LPDB 2012.pdf ·...

Documents

Transcript of Kata Pengantar KATA PENGANTAR Plpdb.id/assets/downloads/RAB dan Lakip/Kinerja LPDB 2012.pdf ·...