RINGKASAN EKSEKUTIF - lpdb.id dan Lakip/RBA LPDB 2016.pdf · Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM...

Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016

1

RINGKASAN EKSEKUTIF

1. Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB-KUMKM melayani KUMKM dengan

memberikan pinjaman dan/atau bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan

kebutuhan KUMKM. Ketentuan mengenai kriteria dan kelayakan Koperasi dan

UKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM.

2. Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM

pada TA.2015 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2015 adalah sebesar

2.558.077.424.530 (termasuk proses tahun sebelumnya karena pencairan bertahap,

permohonan mitra dan aspek lainnya sehingga belum dicairkan di tahun

sebelumnya) atau 108,85% dari target RBA tahun 2015 sebesar

Rp.2.350.000.000.000, dengan rincian sebagai berikut :

a. Telah dicairkan kepada mitra Rp. 1.563.820.224.530

b. Telah Akad belum dicairkan kepada mitra sebesar Rp. 723.155.200.000

c. Telah terbit SP3 kepada mitra sebesar Rp. 41.170.000.000

d. Telah dibuatkan MKP Rp. 79.500.000.000

e. Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan Rp. 150.432.000.000

Adapun rincian per jenis Mitra yang telah mencairkan pinjaman/pembiayaan

sampai dengan 31 Desember 2015 sebesar 1.563.820.224.530 yaitu :

a. Mitra Koperasi : Rp. 419.756.054.530

1) Mitra Koperasi Sekunder sebesar : Rp 43.000.000.000

2) Mitra Koperasi Primer sebesar : Rp. 376.756.054.530

b. Mitra Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank: Rp.1.061.380.000.000

c. Mitra UKM Strategis sebesar : Rp. 82.684.170.000

3. Total pendapatan LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2015 tercapai

Rp.183.044.693.489 atau 158.67% dari target pendapatan tahun 2015, sebesar

Rp.115.365.000.000

4. KDBB (Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah)

LPDB-KUMKM dalam mengukur indikator tingkat ketertagihan dana bergulir

atas piutang pada klasifikasi B sampai dengan E menggunakan alat ukur yang

disebut Kolektibilitas Dana Berguulir Bermasalah (KDBB). KDBB dimaksud

sebagai pengganti Non Performing Loan (NPL) sebagaimana diterapkan

manajemen Perbankan.

KDBB LPDB-KUMKM pada tahun 2015 sebesar 0,07%, secara rinci

sebagaimana tabel berikut :


2

Tabel data Kolektibilitas

5. Target Kinerja LPDB-KUMKM TA.2016 a. Rencana Penyaluran

Pada tahun 2016 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan

penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.000.000.000.000. Dari target

penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 255 Mitra Koperasi dan

160 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 76.789 UMKM (end user).

Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain dapat

memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat menyerap

tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang. Secara rinci target tahun

2016, yaitu:

Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang ada diharapkan LPDB

KUMKM mampu menyalurkan dana bergulir minimal 80% dari target

penyaluran TA 2016.

b. Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2016 direncanakan sebesar

Rp.140.628.000.000 dengan rincian sebagai berikut :

a. Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:

1) Program Modal Ventura Rp. 3.604.000.000

2) Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 94.013.000.000

3) Program Dana Bergulir Syariah Rp. 28.926.000.000

b. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 14.085.000.000

6. Rencana Biaya Operasional LPDB-KUMKM tahun 2016 sebesar

Rp. 115.365.000.000, yang akan digunakan untuk mendukung operasional

layanan LPDB-KUMKM, dipenuhi melalui rancangan anggaran sebagai berikut :

Jumlah Mitra Jumlah KP Plafon (Rp) Tunggakan Pokok (Rp) O/S RpPersentase Berdasarkan

O/S Pinjaman (%)

Persentase Berdasarkan

Tunggakan Pokok (%)

31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015

1 A 367 386 775.857.170.000 1.129.201.608 759.993.752.608 99,42 0,15

2 B 1 2 3.000.000.000 291.669.000 2.916.666.000 0,38 0,04

3 C 1 1 1.500.000.000 208.335.000 1.500.000.000 0,2 0,03

4 D 0 0 0 0 0 0

5 E 0 0 0 0 0 0

6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0

7 LUNAS 0 0 0 0 0 0

8 PUPN(SP3N) 0 0 0 0 0 0

9 HUKUM 0 0 0 0 0 0

10 PSBDT 0 0 0 0 0 0

TOTAL 369 389 780.357.170.000 1.629.205.608 764.410.418.608

KDBB 0,07

No Klasifikasi

A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444

1. Simpan Pinjam (SP)

2. Sektor Riil (Non SP)

B. Sektor Riil Non Koperasi 40% 400.000.000 160 29.345

1. UKM

2. UKM Melalui LKB/LKBB

100% 1.000.000.000 415 76.789

UMKM

Jumlah

No Mitra Portofolio Proyeksi 2016

(Rp. 000) Mitra


3

7. Sebagaimana diatur dalam Peraturan Pemerintah No. 23 Tahun 2005 Tentang

Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum, LPDB-KUMKM menganut pola

anggaran fleksibel (flexible budget) dengan persentase ambang batas yang dapat

digunakan sebesar 15% dari rencana pagu pendapatan TA.2016.

8. Cadangan Penyisihan Piutang

Cadangan Penyisihan Piutang akan dihitung dan dilaporkan pada akhir tahun

dengan memperhatikan kondisi klasifikasi piutang pada saat akhir tahun.

9. LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008

sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB-KUMKM dalam rangka

menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara

terpadu untuk mencapai pelayanan world class.

URAIAN TARGET TA 2016

PENDAPATAN

Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000

Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000

Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000

Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000

JUMLAH PENDAPATAN 140.628.000.000

Biaya Langsung

Belanja Barang 18.531.317.000

Belanja Jasa 21.963.072.000

Belanja Perjalanan 27.801.150.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000

Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.812.800.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000

Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000

Jumlah Biaya Langsung 78.476.599.000

Biaya Tidak Langsung

Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 30.942.918.000

Uang Lembur 2.158.080.000

Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan kesehatan 2.409.097.000

Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000

Jumlah Biaya Tidak Langsung 36.888.401.000

JUMLAH BIAYA 115.365.000.000


4

10. Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir tingkat

kolektibilitas dana bergulir bermasalah, manajemen menetapkan beberapa hal,

yaitu:

a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan.

b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa kredit,

mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan.

c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran pinjaman/pembiayaan.

d. Meningkatkan kerjasama dengan 10 (sepuluh) Perguruan Tinggi dibeberapa

daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan capacity building

kepada mitra bermasalah.

e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM Provinsi di

seluruh Indonesia dengan membentuk POKJA Monev Dana Bergulir Daerah.

f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan mitra yang

akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah jatuh tempo

pembayaran angsuran pinjaman.

g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna mencari

solusi terhadap mitra.

h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya pembinaan

dan penagihan maksimal.

i. Pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM di

daerah

11. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat dievaluasi dan disesuaikan dengan

kondisi perkembangan terkini oleh Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan

pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun, kinerja atas

Rencana Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian

realisasinya. Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan

perubahan/penyesuaian RBA dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas

LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada Menteri Koperasi dan UKM. Apabila

Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat lain, maka dokumen yang terkait

dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi bagian yang tidak terpisahkan

dari RBA yang sudah disetujui Menteri Koperasi dan UKM.


5

DAFTAR ISI

RINGKASAN EKSEKUTIF .................................................................................................... 1

BAB I........................................................................................................................................ 8

PENDAHULUAN .................................................................................................................... 8

A. Gambaran Umum ............................................................................................................... 8

1. Sejarah Ringkas ........................................................................................................... 8

2. Kegiatan Utama ........................................................................................................... 9

B. Visi dan Misi .................................................................................................................... 10

C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM ....................................................... 11

1. Motto LPDB-KUMKM ............................................................................................. 11

2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM .................................................................. 11

D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM ................................................................................. 12

E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola ........................................................... 13

1. Tugas Dewan Pengawas ............................................................................................ 15

2. Tugas Pejabat Pengelola............................................................................................ 15

F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir .................................................. 17

BAB II .................................................................................................................................... 18

KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2015 DAN RENCANA BISNIS DAN

ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2016 ............................................. 18

A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2015 ............................................................................. 18

1. Kinerja Pelayanan ..................................................................................................... 18

a. Penyaluran ............................................................................................................... 18

b. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2015 ............................................................... 19

c. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) ................................................. 21

d. Penanganan Mitra Bermasalah ................................................................................ 21

2. Pengalihan Dana Bergulir ......................................................................................... 24

3. Pendapatan ................................................................................................................ 24

B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM ................................................................... 25

1. Kondisi Internal ......................................................................................................... 25

a. Pelayanan ................................................................................................................ 25

b. Keuangan ................................................................................................................ 27


6

c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir .......................................................................... 28

d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia ................................................................... 29

e. Sarana dan Prasarana .............................................................................................. 31

2. Kondisi External ........................................................................................................ 31

a. Undangan-undang ................................................................................................... 31

b. Kebijakan Pemerintah ............................................................................................. 31

c. Keadaan Persaingan ................................................................................................ 32

d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional .............................. 32

e. Perkembangan Sosial Budaya ................................................................................. 32

f.PerkembanganTeknologi........................................................................................... 33

3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir ..................................................... 33

4. Penyerapan Tenaga Kerja.......................................................................................... 34

5. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra .................................................. 35

6. BLU Terbaik ............................................................................................................. 35

7. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015 .......................................................................... 36

C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2016 ..................................................................... 37

1. Analisis Internal ...................................................................................................... 37

2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM ....................................................................... 42

3. Asumsi Makro ......................................................................................................... 44

4. Asumsi Mikro ......................................................................................................... 45

5. Target Kinerja LPDB-KUMKM ............................................................................. 47

6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat ........................................... 51

7. Rincian Pendapatan ................................................................................................. 67

8. Rincian Belanja Per Unit Kerja............................................................................... 68

9. Rincian Biaya Per Belanja ...................................................................................... 76

10. Pengelolaan Dana Khusus....................................................................................... 80

11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2016 .................. 81

12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2016 ............................................................. 82

13. Pendapatan dan Belanja Agregat ............................................................................ 85

14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM .................................... 86

BAB III ............................................................................................................................ 87

PENUTUP ....................................................................................................................... 87


7

DAFTAR LAMPIRAN

Lampiran 1

Peraturan Menteri Keuangan No.75/PMK.05/2011 tentang Tarif Layanan Badan

layanan Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan

Menengah..................………………..…………………………………..........…..…... 90

Lampiran 2

Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM, Nomor: 21/Per/M.KUKM/IX/2006

tentang Standar Pelayanan Minimum bagi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi

dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ...................................................................... 103


8

BAB I PENDAHULUAN

Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

(LPDB-KUMKM) sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang pengelolaan keuangannya

menerapkan PPK-BLU diwajibkan membuat Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA).

Guna memahami lebih lanjut mengenai LPDB-KUMKM, dapat kami jelaskan secara

ringkas sebagai berikut:

A. Gambaran Umum

1. Sejarah Ringkas

Dalam rangka meningkatkan peran Koperasi dan UMKM, Pemerintah telah

memberikan stimulasi dalam bentuk “dana bergulir” untuk bantuan perkuatan

modal usaha. Dana bergulir yang dimaksud adalah dana yang dialokasikan

oleh Kementerian Negara/Lembaga/Satuan Kerja Badan Layanan Umum

untuk kegiatan perkuatan modal usaha bagi koperasi,usaha mikro, kecil,

menengah, dan usaha lainnya yang berada di bawah pembinaan Kementerian

Negara/Lembaga (Permenkeu 99/2008).

LPDB-KUMKM dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi

dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal

18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara

Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008

tanggal 26 Juni 2008, namun telah diubah dengan Peraturan Menteri Koperasi

dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/M.KUKM/VI/2011 tanggal 9

Juni 2011, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Koperasi dan

UKM Republik Indonesia Nomor 06/Per/M.KUKM/V/2013 tanggal 16 Mei

2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir

Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Disamping itu, sesuai

dengan Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-292/MK.5/2006 Tanggal

28 Desember 2006 LPDB-KUMKM ditetapkan sebagai instansi pemerintah

yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum

(PPK-BLU).

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang


9

tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU

harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan

pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi,

akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Dalam tahun 2015 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan

dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka

mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil,

menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi

kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan

KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih

baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.

2. Kegiatan Utama

LPDB-KUMKM merupakan Satuan Kerja di lingkungan Kementerian

Koperasi dan UKM yang menyelenggarakan fungsi:

1) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal

dari pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari

Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah;

2) Pelaksanaan pemberian pinjaman dan/ atau pembiayaan kepada

Koperasi, dan Usaha Mikro Kecil dan Menengan (KUMKM);

3) Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan dana

bergulir KUMKM;

4) Pengkajian dan pengembangan pengelolaan dana bergulir KUMKM;

5) Pelaksanaan perbendaharaan, akuntansi keuangan serta administrasi

umum;

6) Pelaksanaan pemeriksaan intern LPDB-KUMKM: dan

7) Pelaksanaan tugas lainnya yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan

Usaha Kecil Menengah.

Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB KUMKM melayani KUMKM dengan

mengelola dana bergulir untuk pembiayaan KUMKM yang antara lain berupa

pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan

KUMKM.


10

Adapun Jenis Layanan / skim pemberian pinjaman/pembiayaan LPDB

KUMKM yaitu :

B. Visi dan Misi

Dalam rangka melaksanakan tugas dan fungsinya, direksi LPDB-KUMKM telah

menetapkan visi LPDB-KUMKM yaitu :

Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/

pembiayaan kepada KUMKM, serta mampu menjadi integrator dan

pemercepat pengembangan industri keuangan mikro di daerah.

Dengan mengedepankan prinsip pembinaan dan pemberdayaan KUMKM, maka

misi LPDB-KUMKM adalah sebagai berikut :


11

1) Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang handal, akuntabel,

transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh UMKM

dan Koperasi.

2) Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara profesional,

akuntabel dan berkelanjutan.

3) Mengembangkan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM

dalam rangka perluasan akses permodalan bagi KUMKM.

4) Memberikan pembiayaan kepada lembaga keuangan mikro agar dapat

menyalurkan pinjaman/pembiayaan murah kepada usaha mikro.

5) Melaksanakan pembiayaan usaha kepada KUMKM baik secara langsung

maupun melalui Lembaga Perantara.

6) Mengintegrasikan pengelolaan dana bergulir KUMKM lintas instansi untuk

meningkatkan efektivitas dan akuntabilitas pemberdayaan KUMKM.

7) Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam

upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta

menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.

C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM

1. Motto LPDB-KUMKM

“Solusi Pembiayaan Bagi UMKM dan Koperasi”

2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM

Transparansi

Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan

dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.

Akuntabilitas

Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-

undangan.

Kondisional

Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan

tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.

Partisipatif

Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan

memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.

Kesamaan Hak

Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan,

gender dan status ekonomi.


12

Keseimbangan Hak dan Kewajiban

Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-

masing pihak.

D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM

Dalam pengelolaannya, LPDB-KUMKM menganut Asas Pengelolaan sebagai

berikut:

1) LPDB-KUMKM beroperasi sebagai unit kerja Kementerian Koperasi dan

Usaha Kecil dan Menengah (“Kementerian KUKM”) untuk tujuan mengelola

dana bergulir bagi KUMKM yang pengelolaannya berdasarkan kewenangan

yang didelegasikan oleh Kementerian KUKM.

2) LPDB-KUMKM merupakan bagian perangkat pencapaian tujuan Kementerian

KUKM dan karenanya status hukum LPDB-KUMKM tidak terpisah dari

Kementerian KUKM sebagai instansi induk.

3) Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah (“Menteri KUKM”)

bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan pengelolaan dana bergulir bagi

KUMKM yang didelegasikannya kepada LPDB-KUMKM dari segi manfaat

layanan yang dihasilkan.

4) Direktur Utama, Direktur Keuangan, Direktur Bisnis, Direktur Pengembangan

Usaha, dan Direktur Umum dan Hukum bertanggung jawab atas pengelolaan

dana bergulir bagi KUMKM yang didelegasikan kepadanya oleh Menteri

KUKM.

5) LPDB-KUMKM mengelola dana bergulir untuk pembiayaan skim simpan

pinjam, skim modal ventura, dan pembiayaan skim lainnya sesuai kebutuhan

KUMKM (tailor made), tidak semata-mata mengutamakan pencarian

keuntungan, dan sejalan dengan praktek bisnis yang sehat.

6) Rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja LPDB-

KUMKM disusun dan disajikan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari

rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja Kementerian

KUKM.

7) LPDB-KUMKM dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-

undangan, efisien, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan

memperhatikan rasa keadilan dan kepatuhan, serta aspek pemerataan dan

pertumbuhan.

8) Dalam rangka mewujudkan prinsip efisiensi dan produktivitas, LPDB-

KUMKM memiliki fleksibilitas dalam pengelolaan keuangan dan sumber daya

manusia sebagaimana diatur dalam perundang-undangan.


13

E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola

1. DEWAN PENGAWAS:

Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM Nomor:

14/KEP/M.KUKM/VIII/2015, tanggal 25 Agustus 2015 tentang

pemberentian dan pengangkatan Ketua dan Anggota Dewan Pengawas pada

Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan

Menengah, Susunan Dewan Pengawas, sebagai berikut:

Ketua : Askolani, SE, MA

Anggota : Tavianto Noegroho, SH

Anggota : Drs. Setyo Heriyanto, MM

Anggota : Ir. Meliadi Sembiring, Msc

Anggota : Dr. Ir. Pariaman Sinaga, MM


14

2. PEJABAT PENGELOLA:

Direktur Utama : Dr. Ir. Kemas Danial, MM

Direktur Pengembangan Usaha : Ir.Adi Trisnojuwono

Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE, MM

Direktur Umum dan Hukum : Ir.Sutowo, MM

Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE


15

1. Tugas Dewan Pengawas

a) Melaksanakan pembinaan dan pengawasan teknis dalam pengelolaan

LPDB-KUMKM untuk dipertanggungjawabkan kepada Menteri

Koperasi dan UKM secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali dalam

satu semester dan dapat dilakukan sewaktu-waktu apabila diperlukan.

b) Melaksanakan pembinaan dan pengawasan pengelolaan keuangan

LPDB-KUMKM untuk dipertanggungjawabkan kepada Menteri

Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan secara berkala paling

sedikit 1 (satu) kali dalam satu semester dan sewaktu-waktu apabila

diperlukan.

c) Mengikuti perkembangan kegiatan LPDB-KUMKM, dalam hal LPDB-

KUMKM mengalami kemunduran, segera melaporkan kepada Menteri

Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan dengan disertai saran dan

langkah perbaikan yang harus ditempuh.

d) Memberikan pendapat dan saran kepada Menteri Koperasi dan UKM

serta Menteri Keuangan mengenai Rencana Bisnis dan Anggaran yang

diusulkan oleh Pejabat Pengelola LPDB-KUMKM.

e) Melakukan tugas yang secara khusus diberikan kepadanya menurut

peraturan perundang-undangan yang berlaku dan/atau berdasarkan

Keputusan Menteri Koperasi dan UKM.

f) Memberikan Nasehat kepada Pejabat Pengelola LPDB-KUMKM dalam

melaksanakan pengurusan LPDB-KUMKM.

2. Tugas Pejabat Pengelola

- Direktur Utama:

a) Pengkoordinasian penyusunan rencana strategis bisnis;

b) Pengkoordinasian penyusunan rencana bisnis dan anggaran tahunan;

c) Pengkoordinasian penyusunan rencana kebutuhan, inventarisasi, dan

penghapusan aset/aktiva;

d) Pengkoordinasian seleksi dan kerja sama dengan mitra bisnis dan

seleksi Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah penerima

dana bergulir;

e) Pengkoordinasian dan penetapan perikatan LPDB-KUMKM dengan

pihak lain;

f) Penyampaian laporan akuntabilitas kinerja LPDB-KUMKM kepada

Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah dan Menteri

Keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan;

g) Pengkoordinasian tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan Satuan

Pemeriksaan Intern (SPI);

h) Pengkoordinasian pelaksanaan monitoring dan evaluasi pengelolaan

dana bergulir; dan


16

i) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan

Usaha Kecil dan Menengah.

- Direktur Pengembangan Usaha:

a) Pelaksanaan pengkajian dan pengembangan usaha;

b) Pelaksanaan monitoring dan evaluasi pinjaman/pembiayaan;

c) Pengkoordinasian dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan

LPDB-KUMKM;

d) Pemberian opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan

mitigasi risiko atas pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM;

e) Pengendalian risiko pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM;

f) Pengelolaan teknologi informasi;

g) Pengkoordinasian inisiasi kerja sama dengan instansi pemerintah dan

lembaga lainnya terkait dengan pemberian pinjaman/pembiayaan

kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah, Lembaga

Keuangan Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank; dan

h) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.

- Direktur Keuangan:

a) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal

dari pinjaman program dana bergulir dari Koperasi, dan Usaha Mikro,

Kecil dan Menengah, dana anggaran dari Anggaran Pendapatan dan

Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah;

b) Pengkoordinasian pengelolaan dana bergulir;

c) Penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran;

d) Pengelolaan pendapatan dan belanja;

e) Pengelolaan kas;

f) Pengelolaan hutang-piutang dana bergulir;

g) Pelaksanaan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan dan Barang

Milik Negara LPDB-KUMKM; dan

h) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.

- Direktur Umum dan Hukum:

a) Pengkoordinasian dan penyusunan rencana program;

b) Pengkoordinasian dan penyusunan Rencana Strategi Bisnis (RSB);

c) Pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA);

d) Penyiapan dokumen rencana kerja dan anggaran;

e) Pelaksanaan urusan tata usaha dan kerumahtanggaan;

f) Pelaksanaan urusan perlengkapan dan penatausahaan barang milik

negara;

g) Pelaksanaan urusan sumber daya manusia;

h) Pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat;

i) Pelaksanaan urusan keprotokolan;


17

j) Sosialisasi kebijakan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM;dan

k) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama

- Direktur Bisnis:

a) Penyusunan rencana pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi,

dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah;

b) Pengkoordinasian dan penyusunan prosedur standar operasional

pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro,

Kecil dan Menengah;

c) Pengkoordinasian dan penyusunan petunjuk teknis pemberian

pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah;

d) Pengkoordinasian dan pelaksanaan kebijakan penyaluran dana bergulir

LPDB-KUMKM;

e) Penatausahaan administrasi proposal pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah; dan

f) Pelaksanaan tugas lain sesuai dengan petunjuk Direktur Utama.

F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir

Direktur Utama

Direktur Pengembangan

Usaha

Divisi Manajemen Risiko

Divisi Evaluasi dan Pengkajian

Divisi Teknologi danSistem Informasi

Direktur Keuangan

Divisi Tata Laksana Anggaran

Divisi Penatausahaan Dana Bergulir

Direktur Umum dan Hukum

Divisi Perencanaan

Divisi Umum

Divisi Hukum dan Humas

Direktur Bisnis

Divisi Bisnis I

Divisi Bisnis II

Divisi Bisnis III

Divisi Bisnis IV

Kepala SPI


18

BAB II KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2015 DAN RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2016 A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2015

Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2015,

antara lain :

1. Kinerja Pelayanan

a. Penyaluran

Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2015 per 31 Desember

2015 mencapai Rp.2.558.077.424.530 (termasuk proses tahun sebelumnya

karena pencairan bertahap, permohonan mitra dan aspek lainnya sehingga

belum dicairkan di tahun sebelumnya) atau mencapai 108,85% dari target

penyaluran Tahun 2015 sebesar Rp.2.350.000.000.000, yang terdiri dari: 1)

Dana Cair ke Mitra Rp.1.563.820.224.530; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan

Mitra Rp.723.155.200.000; 3) SP3 sebesar Rp.41.170.000.000; 4) MKP

Turun Rp.79.500.000.000; 5) Disetujui Komite Rp.150.432.000.000;. Secara

rinci sebagaimana Grafik berikut.

Grafik Realisasi Proses Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2015

Cair1.563.820.224.530

Akad723.155.200.000

SP341.170.000.000

MKP Turun79.500.000.000

Komite150.432.000.000


19

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2015

Dana bergulir tahun 2015 telah disalurkan kepada 186.733 UMKM, yang

disalurkan melalui 173 Mitra Koperasi Primer Langsung, 3 Mitra Koperasi

Sekunder, 121 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta

256 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 34 provinsi.

B.

b. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2015

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir

(September 2008) hingga 31 Desember 2015 telah disalurkan

pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.6.834.551.921.061 kepada 816.103

UMKM, melalui 72 Mitra Koperasi Sekunder, 2.410 Mitra Koperasi Primer

Langsung, 315 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 1.276 UKM

Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak

1.487.047 tenaga kerja.

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 2015

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami

peningkatan. Pada tahun 2008 dapat disalurkan sebesar Rp.35.125.000.000,

tahun 2009 meningkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010

meningkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat

137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar

9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000, tahun 2013 meningkat sebesar

33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700, Tahun 2014 sedikit terkendala

dengan adanya penataan kebijakan pemerintah baru sehingga turun 19,12%

No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU Jumlah Persentase

1 Koperasi Primer (Langsung) 173 47.404 376.756.054.530 24,09%

2 Koperasi Sekunder 3 5.410 43.000.000.000 2,75%

3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 121 133.545 1.061.380.000.000 67,87%

4 UKM Strategis 256 374 82.684.170.000 5,29%

TOTAL 553 186.733 1.563.820.224.530 100,00%

Koperasi

Sekunder

Koperasi

PrimerPMV Bank

UKM

StrategisJumlah

1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 3.820 7.642 35.125.000.000Rp

2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 30.246 43.005 197.652.109.986Rp

3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 53.379 89.271 410.293.458.246Rp

4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 114.822 212.157 975.085.402.039Rp

5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 125.340 233.192 1.071.762.493.000Rp

6 Tahun 2013 16 633 2 14 318 983 163.969 310.450 1.426.845.231.700Rp

7 Tahun 2014 4 254 11 75 374 718 137.793 251.078 1.153.968.001.560Rp

8Tahun 2015

(31 Des 2015)3 173 7 114 256 553 186.733 340.253 1.563.820.224.530Rp

72 2.410 74 241 1.276 4.073 816.103 1.487.047 6.834.551.921.061Rp Jumlah 2008-2015

Tenaga Kerja Jumlah PenyaluranNo Uraian

Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

UMKM


20

atau sebesar Rp. 1.153.968.001.560, namun tahun 2015 kembali meningkat

35,52 % atau sebesar Rp.1.563.820.224.530.

Pada Akhir tahun 2014 terdapat Nota Dinas Menteri Koperasi dan UKM

nomor:09/ND/M.KUKM/XII/2014 perihal Penyempurnaan Skema

Pembiayaan, sehingga Menteri Koperasi menghimbau untuk menghentikan

sementara penyaluran pembiayaan LPDB-KUMKM. Memperhatikan Nota

Dinas Menteri Koperasi dan UKM tersebut, LPDB-KUMKM menghentikan

sementara penyaluran pinjaman/pembiayaan dan baru dapat menyalurkan

pinjaman/pembiayaan dana bergulir KUMKM pada Bulan April 2015 .

Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 34

Provinsi di Indonesia. Secara rinci disampaikan pada grafik berikut:

Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 2015

Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling

banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha

Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan

sebesar Rp.3.241.258.158.363 (44,71%), dan sektor usaha yang paling

sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha listrik,

gas dan air bersih dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.24.139.411.692

(0,32%). Secara rinci sebagaimana matriks berikut:


21

Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM Tahun 2008-2015

c. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)

Kolektabilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) LPDB-KUMKM pada

tahun 2015 sebesar 0,07% jauh di bawah batas toleransi yang disepakai pada

Kontrak Kinerja dengan Direktur Jenderal Perbendaharaan sebesar 5%.

KDBB tahun 2015 bisa terlihat pada tabel di bawah ini :

Tabel KDBB LPDB-KUMKM Tahun 2015

d. Penanganan Mitra Bermasalah

Terkait dengan Penanganan Piutang Bermasalah, dapat kami sampaikan

LPDB-KUMKM telah melakukan langkah-langkah sebagai berikut :

a. Kunjungan Mitra Bermasalah

Dalam rangka penanganan pinjaman bermasalah, LPDB-KUMKM telah

melakukan kunjungan pada 588 mitra yang berada pada klasifikasi B s.d

E, dengan rincian sebagai berikut:

Kunjungan Mitra Bermasalah Tahun 2014 dan 2015

No Sebaran Sektor Usaha Unit UMKNilai Dana

Dimanfaatkan*)Persen

1 Pertanian, Peternakan, Kehutanan dan Perikanan 179.916 1.756.802.408.843Rp 28,14%

2 Pertambangan dan Penggalian 7.335 52.169.816.294Rp 0,95%

3 Industri Pengolahan 25.708 247.215.389.459Rp 2,79%

4 Listrik, Gas dan Air Bersih 4.201 24.139.411.692Rp 0,32%

5 Bangunan 9.723 113.678.482.895Rp 1,51%

6 Perdagangan, Hotel dan Restauran 468.251 3.241.258.158.363Rp 44,71%

7 Pengangkutan 12.653 581.000.399.740Rp 11,11%

8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan 15.259 150.806.290.603Rp 1,87%

9 Jasa-jasa 93.058 667.481.563.171Rp 8,60%

816.103 6.834.551.921.061Rp 100,0%Jumlah

Jumlah Mitra Jumlah KP Plafon (Rp) Tunggakan Pokok (Rp) O/S RpPersentase Berdasarkan

O/S Pinjaman (%)


Tunggakan Pokok (%)

31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015

1 A 367 386 775.857.170.000 1.129.201.608 759.993.752.608 99,42 0,15

2 B 1 2 3.000.000.000 291.669.000 2.916.666.000 0,38 0,04

3 C 1 1 1.500.000.000 208.335.000 1.500.000.000 0,2 0,03

4 D 0 0 0 0 0 0

5 E 0 0 0 0 0 0

6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0

7 LUNAS 0 0 0 0 0 0

8 PUPN(SP3N) 0 0 0 0 0 0

9 HUKUM 0 0 0 0 0 0

10 PSBDT 0 0 0 0 0 0

TOTAL 369 389 780.357.170.000 1.629.205.608 764.410.418.608

KDBB 0,07

No Klasifikasi

PPB I PPB II

Jumlah

Mitra

Jumlah

Mitra

I 2014 101 131 232

II 2015 183 173 356

Total 284 304 588

No TahunTotal

Mitra


22

b. Pembayaran Tunggakan Angsuran Pokok dan Jasa

Sampai dengan Desember 2015 dari 588 Mitra yang telah dilakukan

kunjungan dalam rangka kegiatan penanganan piutang Mitra

bermasalah tersebut, terdapat pembayaran tunggakan pokok dan jasa

dengan total sebesar Rp.41.830.752.092,-. Secara rinci disajikan pada table

di bawah ini:

Pembayaran Tunggakan Angsuran Pokok dan Jasa Tahun 2014 dan 2015

c. Pemberian Surat Peringatan

Sampai dengan Desember 2015, LPDB-KUMKM telah memberikan Surat

Peringatan terkait penyelesaian tunggakan pinjaman kepada 864 Mitra,

dengan rincian sebagai berikut :

Pemberian Surat Peringatan Tahun 2014 dan 2015

d. Pemberian Surat Somasi

Sampai dengan 31 Desember 2015 telah diusulkan dilakukan Somasi

kepada 246 Mitra terkait penyelesaian tunggakan pinjaman/ pembiayaan

dengan rincian sebagai berikut :

Pemberian Surat Somasi Tahun 2014 dan 2015

e. Rekomendasi Penyehatan/Penyelamatan ke Tim Kerja Remedial

Sampai dengan 31 Desember 2015 terdapat 102 Mitra yang telah

direkomendasikan ke Rapat Tim Kerja Remedial untuk dilakukan

penyehatan/penyelamatan yaitu 76 Mitra untuk dilakukan

Penyelamatan (rekomendasi PUPN) dan 26 Mitra untuk dilakukan

Penyehatan, dimana 25 Mitra rekomendasi reschedulling dan 1 Mitra

rekomendasi reconditioning, sebagaimana tabel dibawah ini:

Pokok Jasa Pokok Jasa Pokok Jasa

I 2014 6.822.366.838 424.151.270 3.320.393.407 150.183.119 10.142.760.245 574.334.389 10.717.094.634

II 2015 19.778.445.447 1.015.611.409 9.425.482.591 894.118.011 29.203.928.038 1.909.729.420 31.113.657.458

Total 26.600.812.285 1.439.762.679 12.745.875.998 1.044.301.130 39.346.688.283 2.484.063.809 41.830.752.092

Total

(Pokok + Jasa)No Tahun

PPB I PPB II Total

PPB I PPB II

Jumlah

Mitra

Jumlah

Mitra

I 2014 535 41 576

II 2015 127 161 288

Total 662 202 864

No TahunTotal

Mitra

PPB I PPB II

Jumlah

Mitra

Jumlah

Mitra

I 2014 20 53 73

II 2015 120 53 173

Total 140 106 246

No TahunTotal

Mitra


23

Rekomendasi Penyehatan/Penyelamatan Ke Tim Kerja Remedial Tahun 2014-2015

Penyelesaian piutang bermasalah pada tahun 2015, secara keseluruhan mencapai

4,16%, jauh melebihi target pada kontrak kinerja tahun 2015 dengan Direktur Jenderal

Perbendaharaan sebesar 1,40%, dengan rincian sebagaimana tabel berikut :

PUPNReschedu

ling

Restructu

ring

Reconditi

oning

I 2014 18 3 0 0 21

II 2015 58 22 0 1 81

Total 76 25 0 1 102

TotalNo Tahun

Jumlah

Jumlah KP O/S RpTunggakan Pokok

(Rp)Persentase Berdasarkan

Tunggakan Pokok (%)

06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015

A 2117 1.836.431.771.241 4.785.434.200 0,16

B 42 35.845.256.690 4.674.884.694 0,16

C 44 43.241.204.482 6.997.264.813 0,24

D 42 52.576.739.274 12.027.963.137 0,41

E 1081 952.422.657.860 410.653.087.226 14,06

LUNAS 1095 0 0 0

TOTAL 4421 2.920.517.629.547 439.138.634.070 -

Jumlah KP O/S RpTunggakan Pokok

(Rp)


Tunggakan Pokok (%)

31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015

A 1935 1.763.314.408.570 8.844.329.403 0,3

B 35 29.811.781.516 1.005.031.149 0,03

C 38 32.297.892.830 1.363.926.909 0,05

D 43 30.766.843.179 3.890.525.752 0,13

E 1065 930.012.070.985 401.765.145.055 13,76

E(BARU TURUN) 80 98.929.001.126 18.432.679.419 0,63

LUNAS 1225 35.385.631.341 3.836.996.383 0,13

TOTAL 4421 2.920.517.629.547 439.138.634.070 -

Keterangan Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok

LUNAS 1 83.325.005 83.325.005

Perbaikan Klasifikasi 5 2.547.719.000 1.033.830.064

Rescheduling 8 16.111.976.194 4.270.787.098

TOTAL 14 18.743.020.199 5.387.942.167

Keterangan Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok

HUKUM 22 76.520.968.756 25.543.521.229

PSBDT 1 750.000.000 750.000.000

PUPN(SP3N) 95 169.924.775.961 86.313.341.480

TOTAL 118 247.195.744.717 112.606.862.709

Jumlah KP O/S Tunggakan PokokPersentase Berdasarkan

Tunggakan Pokok (%)

947 682.816.326.268 289.158.282.346 9,90

Klasifikasi

Klasifikasi

Data Klasifikasi Mitra LPDB-KUMKM per 6 Agustus 2015

(Posisi Per 31 Desember 2015)

Data Klasifikasi Mitra LPDB-KUMKM per 06 Agustus 2015

4,16Persentase Pencapaian Kinerja Penyelesaian Pinjaman Bermasalah

Per 31 Desember 2015 (%)

Penyelesaian Pinjaman Bermasalah pada Data Klasifikasi E 6 Agustus 2015

(Posisi Per 31 Desember 2015)

Faktor Pengurang Per 31 Desember 2015

Data Klasifikasi E Pasca

Penyelesaian Pinjaman

Bermasalah

* Catatan : Data ini berasal dari data mitra pada klasifikasi E per tgl 6 Agustus 2015 (per posisi 31 Desember 2015) dikurangi faktor pengurang Per 31 Desember

2015


24

2. Pengalihan Dana Bergulir

Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM

selama tahun 2015 sebesar Rp.134.867.698.257 atau mencapai 134,87% dari

target RBA sebesar Rp.100.000.000.000, dan pengalihan tahun 2007-2014

sebesar Rp.701.674.634.319, sehingga total pengalihan dana bergulir sampai

dengan 31 Desember 2015 menjadi sebesar Rp.836.542.332.577 atau

pencapaiannya 69,03% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar

Rp.1.211.877.557.378.

3. Pendapatan

Realisasi pendapatan per 31 Desember 2015 sebesar Rp.183.044.693.489 atau

158,67% dari target pendapatan sebesar Rp.115.365.000.000. Realisasi

pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar

Rp.126.287.171.572 atau 121,30% dari target RBA sebesar Rp.104.115.000.000

dan (2) pendapatan Perbankan sebesar Rp.56.757.521.917 atau 504,51% dari

target RBA sebesar Rp.11.250.000.000.

Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2015

NO URAIAN

1aDeputi Bidang Pengembangan dan

Restrukturisasi Usaha244.517.523.577 200.813.244.768 24.953.216.499 225.766.461.266

1bDeputi Bidang Pengembangan dan

Resrukturisasi Usaha (Penjaminan)- 244.083.254.043 74.095.021.052 318.178.275.095

2 Deputi Produksi 161.802.181.864 20.004.556.449 20.004.556.449

3 Deputi Pembiayaan 721.081.053.008 203.192.246.262 35.925.909.043 239.118.155.304

4 Deputi Pemasaran 84.162.835.248 19.594.426.300 733.380.000 20.327.806.300

5 Sesmeneg 313.963.681 7.500.000 7.500.000

6a Program Kerja Dinas NTB - 254.542.651 254.542.651

6bProgram Kerja APBN Dinas

Kab.Purworejo- 679.000.000 679.000.000

7 Dana Perguliran - 6.967.856.357 (180.828.337) 6.787.028.020

8

Dana Pengalihan yang telah diterima

tapi belum teridentifikasi sumber

dananya

- 6.078.007.491 (659.000.000) 5.419.007.491

JUMLAH 1.211.877.557.378 701.674.634.320 134.867.698.257 836.542.332.577

Jumlah Pengalihan

Berdasarkan NRB

Jumlah Realisasi

Pengalihan Tahun

2014

Jumlah Realisasi

Pengalihan tahun

2015

Jumlah Realisasi

Pengalihan s/d tahun

2015


25

B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM

1. Kondisi Internal

a. Pelayanan

LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir

dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan

pembiayaan skim lainnya.

Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran 2016

berupa :

1) Pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi

a) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi primer

b) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi Sekunder

c) Koperasi Sektor Riil

2) Pinjaman/pembiayaan kepada KUKM Strategis.

3) Pinjaman/pembiayaan kepada UMKM melalui Lembaga Keuangan

Bank (LKB)/ Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB)/ Koperasi

Dalam merealisasikan program pelayanan pembiayaan kepada KUMKM,

pada tahun 2016, LPDB-KUMKM menggunakan petunjuk teknis, yaitu:

1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang

Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di

Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah Tertinggal/Perbatasan.


Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi.

3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011

Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010

tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada

Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara.



tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha

Kecil dan Menengah

5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha

Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal 22


26

Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah

Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.





Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.





Sektor Riil Khusus Kemaritiman


Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 002.1/Per/LPDB/2015, tanggal 02

Maret 2015, Tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/

Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM

Terkait dengan tarif layanan LPDB-KUMKM pada PMK Nomor

75/PMK.05/2011 yang masih mengacu pada asumsi suku bunga SBI 3 bulan

yang sudah tidak diterbitkan lagi oleh Bank Indonesia (BI), saat ini tengah

di proses usulan revisi atas PMK dimaksud dengan mengacu pada asumsi

lain yang sejenis atau mendekati SBI 3 bulan tersebut, dan yang telah

diterbitkan oleh BI. Sementara itu pelayanan akan tetap menjaga suku bunga

rendah sebagaimana pelayanan tahun 2015.

LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008

pada tahun 2015 sampai 3 (tiga) tahun ke depan sebagai wujud salah satu

misi manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem

Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai

pelayanan world class.


27

b. Keuangan

Kondisi keuangan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2015 adalah sebagai

berikut:

JUMLAH %

ASET

ASET LANCAR A.1

Kas dan setara dengan Kas A.1.1 526.785.468.708 441.473.574.935 85.311.893.773 19,32

Persediaan A.1.2 1.196.648.850 916.123.575 280.525.275 30,62

Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A.1.3 198.644.125 2.305.661.400 (2.107.017.275) (91,38)

Jumlah Aset Lancar 528.180.761.683 444.695.359.910 83.485.401.773 18,77

ASET DANA BERGULIR A.2

Kas Dana Bergulir A.2.1 1.009.193.253.398 1.299.107.365.648 (289.914.112.250) (22,32)

Piutang Dana Bergulir A.2.2 3.406.350.285.177 2.731.568.474.669 674.781.810.508 24,70

Penyisihan Piutang Dana Bergulir A.2.3 (535.301.027.018) (62.710.049.561) (472.590.977.457) 753,61

Jumlah Aset Dana Bergulir 3.880.242.511.557 3.967.965.790.756 (87.723.279.199) (2,21)

ASET TETAP A.3

Meubelair dan Peralatan Kantor 24.826.456.459 16.668.598.459 8.157.858.000 48,94

Kendaraan 5.489.166.000 5.315.791.000 173.375.000 3,26

Jumlah Aset Tetap 30.315.622.459 21.984.389.459 8.331.233.000 37,90

Akumulasi Penyusutan (16.095.903.972) (12.178.117.306) (3.917.786.666) 32,17

Nilai Buku Aset Tetap 14.219.718.487 9.806.272.153 4.413.446.334 45,01

ASET LAINNYA A.4

Aset Tak Berwujud 7.676.828.157 5.220.517.930 2.456.310.227 47,05

Akumulasi Amortisasi (3.689.589.727) (2.782.204.495) (907.385.232) -

Jumlah Aset Lainnya 3.987.238.430 2.438.313.435 1.548.924.995 63,52

JUMLAH ASET 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04

KEWAJIBAN DAN EKUITAS

KEWAJIBAN

Kewajiban Jangka Pendek - - - -

Kewajiban Jangka Panjang - - - -

Jumlah Kewajiban - - - -

EKUITAS A.5

Ekuitas Tidak Terikat A.5.1

Ekuitas Awal - - - -

Surplus & Defisit Tahun Lalu 355.783.111.564 360.174.807.566 (4.391.696.002) (1,22)

Surplus & Defisit Tahun Berjalan (345.893.068.832) 17.106.124.560 (362.999.193.392) (2.122,04)

Koreksi Penyisihan Piutang&Penyusutan Aset Tetap - 16.032.840.233

Cadangan Persediaan 1.196.648.850 916.123.575 280.525.275 30,62

Jumlah Ekuitas Tidak Terikat 11.086.691.582 394.229.895.934 (383.143.204.352) (97,19)

Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 4.415.543.538.574 4.030.675.840.320 384.867.698.254 9,55

JUMLAH EKUITAS 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04

JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04

URAIAN catatan TAHUN 2015 TAHUN 2014KENAIKAN (PENURUNAN)

LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR

KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH

NERACA

Per 31 Desember 2015

Disajikan Bentuk SAK (dalam Rupiah)


28

Kondisi Neraca LPDB-KUMKM per 31 Desember 2015 dengan rincian sebagai

berikut :

a. Aset Lancar sebesar Rp.528.180.761.683 dengan rincian:

a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.526.785.468.708

b) Persediaan sebesar Rp.1.196.648.850

c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.198.644.125

b. Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.880.242.511.556 dengan rincian :

a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.009.193.253.398

b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.406.350.285.177

c) Penyisihan Piutang Dana Bergulir Rp. (535.301.027.018)

c. Aktiva Tetap sebesar Rp.14.219.718.487, dengan rincian

a) Meubelair dan peralatan kantor Rp.24.826.456.459

b) Kendaraan senilai Rp 5.489.166.000

c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (16.095.903.972)

d. Aktiva Lainnya sebesar Rp 3.987.238.430, dengan rincian

a) Aset tak berwujud senilai Rp.7.676.828.157

b) Akumulasi Amortisasi Rp. (3.689.589.727)

c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir

Penyisihan Piutang Dana Bergulir per 31 Desember 2015 sebesar

Rp.535.301.027.018 merupakan dana bergulir yang diragukan tertagih

termasuk dana bergulir yang telah diserahkan pengurusannya kepada Panitia

Urusan Piutang Negara (PUPN) atas dasar jumlah tunggakan pokok piutang.

Pada tanggal 11 Februari tahun 2015 Direktorat Jenderal Kekayaan Negara

(DJKN) mengeluarkan Surat No.S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi

Nonpermanen dengan Metode Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan.

Berdasarkan surat tersebut perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih

LPDB-KUKM per 31 Desember 2014 mengalami perubahan dari

sebelumnya sebesar Rp.62.710.049.564 berubah menjadi sebesar

Rp.244.473.414.183. Hingga Laporan Keuangan Audited LPDB-KUMKM

Tahun 2014 dikeluarkan oleh KAP Djoko, Sidik & Indra, DJKN masih

belum bisa memberikan keputusan terkait nilai penyisihan piutang tidak

tertagih tersebut. Sehingga dalam laporan keuangan audited LPDB-

KUMKM tahun 2014 masih menggunakan nilai penyisihan sebesar

Rp.62.710.049.564.


29

Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih LPDB-KUMKM Tahun 2015

sudah sesuai dengan metode yang terdapat pada Surat Keputusan No.S-

156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Non permanen dengan Metode

Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan. Dengan rincian perhitungan

penyisihan piutang tidak tertagih adalah sebagai berikut:

Penyisihan Piutang Tidak Tertagih Tahun 2014 Rp. 62.710.049.564

Penambahan Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai

dengan Desember 2015 (sesuai metode surat DJKN

No.S-156/KN/2015)

Rp. 436.842.784.008

Koreksi terhadap Penyisihan Piutang Pokok yang sudah

dibiayakan pada tahun 2014

Rp. 35.748.193.447

Jumlah Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai

dengan 31 Desember 2015

Rp. 535.301.027.018

d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia

Dalam menjalankan layanannya, LPDB-KUMKM didukung oleh SDM

sebanyak 272 orang. Dengan kondisi SDM yang masih terbatas, LPDB-

KUMKM tetap berusaha secara maksimal menjalankan RBA 2016 yang

telah ditetapkan, dalam rangka tetap memenuhi prinsip-prinsip pengelolaan

yang profesional, produktif, efektif, dan efisien serta akuntabel. Secara rinci

sebagai berikut :

No Jabatan Jumlah

1 Direksi 5

2 Kepala SPI 1

3 Kepala Divisi 12

4 Kepala Bagian 34

5 Staf 220

272

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan

Total

(data per 31 Desember 2015)


30

Tingkat pendidikan Jumlah

S3 2

S2 28

S1 206

D3 7

SMU/ Sederajat 29

Total 272

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan

Perempuan 93

Laki-laki 179

Total 272

Jenis Kelamin Jumlah

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jenis Kelamin

Lingkup Direktur Jabatan Jumlah

Direktur Utama 1

Dir. PU Direktur 1

Kepala Divisi 3

Kepala Bagian 9

Staf 61

Dir. Keuangan Direktur 1

Kepala Divisi 2

Kepala Bagian 6

Staf 20

Dir. Umum dan Hukum Direktur 1

Kepala Divisi 3

Kepala Bagian 8

Staf 94

Dir. Bisnis Direktur 1

Kepala Divisi 4

Kepala Bagian 9

Staf 39

SPI Kepala SPI 1

Kepala Bagian Sekretariat 2

Staf 6

Total 272

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan Per Direktorat


31

e. Sarana dan Prasarana

LPDB-KUMKM sampai dengan tahun 2015, telah memiliki sarana dan

prasarana pendukung operasional secara garis besar adalah sebagai berikut:

1) Peralatan dan Mesin yang terdiri dari :

a) Peralatan kantor dan Meubelair sebanyak 7.949 Unit

b) Kendaraan dinas berupa mobil (23 unit) dan Motor (19 unit)

2) Gedung kantor

LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang beralamat di Jalan

Letjend. M.T. Haryono Kav. 52-53 Pancoran, Jakarta Selatan 12770 P.O.

Box 4370.

2. Kondisi External

1. Undang-undang

Dari segi Undang-undang, keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan

Layanan Umum yang memiliki fungsi dalam pengelolaan dana bergulir

untuk memperkuat permodalan koperasi dan UKM memiliki payung

hukum Undang Undang Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian,

Undang Undang Nomor 20 Tahun 2008 tentang Usaha Mikro, Kecil, dan

Menengah, Undang Undang Nomor 1 Tahun 2013 tentang Lembaga

Keuangan Mikro.

2. Kebijakan Pemerintah

Kebijakan pemerintah baik dalam bentuk peraturan pemerintah dan

pengaturan yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan Menteri

dan peraturan Dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir akan

mempengaruhi operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target

kinerja dan prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang

ada yaitu : Keputusan Bersama Menteri Keuangan RI dan Menteri

Negara Koperasi dan UKM RI, Nomor: 468a/KMK.01/2004, Nomor:

07/SKB/M.KUKM/X/2004, tanggal 1 Oktober 2004, tentang Pengaturan

Pengelolaan Dana Bergulir Pemberdayaan Koperasi, Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Menengah ; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:

116/PMK.08/2007, tanggal 27 September 2007, tentang Persyaratan

Administratif dalam Rangka Pengusulan dan Penetapan Satuan Kerja

Instansi Pemerintah untuk Menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan

Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:

08/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang Kewenangan

Pengadaan Barang/Jasa pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri

Keuangan Nomor: 09/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang

Pembentukan Dewan Pengawas pada Badan Layanan Umum; Peraturan

Menteri Keuangan Nomor 99/Pmk.05/2008 Tentang Pedoman

Pengelolaan Dana Bergulir Pada Kementerian Negara/Lembaga masih


32

sejalan dengan perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun

demikian tingkat fleksibilitasnya perlu diperluas kembali dan masih perlu

di dukung peraturan yang lebih teknis yang terkait dengan pelaksanaan

dana bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, khususnya terkait

dengan tata cara penghapusan piutang dana bergulir yang merupakan

dana investasi non permanen.

3. Keadaan Persaingan

Pada prinsipnya, LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang

dalam melakukan pelayanannya kepada KUMKM tidak semata-mata

mencari keuntungan tidak memiliki kompetitor. Namun demikian,

Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan Lembaga Keuangan Bukan Bank

(LKBB) sekarang ini banyak melayani kredit mikro atau bisnis ritel

kepada KUMKM, yang juga merupakan sasaran dari LPDB-KUMKM.

Saat ini kita juga sedang dihadapkan pada berlakunya Masyarakat

Ekonomi Asean (MEA) yang tidak menutup kemungkinan lembaga

keuangan dari negara Asean ikut meramaikan pada sektor kredit mikro

4. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional

Rendahnya daya beli masyarakat yang antara lain disebabkan karena

tingkat kesejahteraan masyarakat kita yang masih rendah dan masih

tingginya angka penganguran dan kemiskinan. Di samping itu, masih

terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum

pulih, dapat mempengaruhi tingkat pengembalian Dana Bergulir kepada

LPDB-KUMKM

Sementara itu daya saing koperasi dan UKM di pasar internasional masih

relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan ekspor.

Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang dimulai pada tahun 2015 dapat

menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga

penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia

dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan

bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin

tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM Indonesia menjadi

lebih rentan.

5. Perkembangan Sosial Budaya

Dana yang disalurkan oleh LPDB KUMKM semakin kedepan akan

semakin besar dan berkembang di masyarakat, dan pengembalian dana

tersebut akan semakin lancar apabila kondisi perekonomian nasional

membaik. Hal tersebut akan lebih baik lagi apabila didukung oleh

perubahan pola pikir koperasi dan UKM yang tadinya menganggap dana

bergulir tersebut sebagai hibah berubah menjadi dana pinjaman yang

harus dikembalikan.


33

6. Perkembangan Teknologi

Manajemen sebagian besar Koperasi dan UKM belum didukung oleh

teknologi yang mendukung dengan baik kinerja KUKM. Hal tersebut

menjadikan salah satu lemahnya daya saing KUKM, sehingga akan

berdampak pada kontinuitas perkembangan usahanya. Di sisi lain LPDB-

KUMKM tengah mengembangkan pengelolaan dana bergulir

berbasiskan IT dimana manfaatnya akan dirasakan lebih optimal pada

tahun depan

3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir

Hasil kajian Lembaga Independen terkait dengan Dampak dan Manfaat

Penyaluran Dana Bergulir dapat dijelaskan sebagai berikut:

a. Kontribusi dampak pada setiap sektor usaha dari penyaluran dana

bergulir LPDB-KUMKM sebagaimana tabel berikut:

Dampak Pada Sektor Usaha

Sektor usaha yang paling dipengaruhi oleh penyaluran dana bergulir

LPDB-KUMKM terhadap penyerapan tenaga kerja dan pertumbuhan

volume usaha adalah sektor pertanian, perkebunan dan perikanan

sedangkan yang paling kecil pengaruhnya adalah sektor perdagangan

besar, eceran, rumah dan hotel. Di sisi lain sektor yang paling

berpengaruh terhadap pembentukan total PDB adalah sektor listrik, gas

dan air sedangkan yang paling kecil pengaruhnya adalah sektor angkutan,

pergudangan, komunikasi, keuangan, asuransi, usaha persewaan, tanah,

jasa perusahaan, jasa kemasyarakatan, sosial dan perorangan.

b. Disisi lain telah dilakukan uji regresi yang menunjukkan terdapat

beberapa faktor yang berpengaruh terhadap dampak dan manfaat dana

bergulir, yaitu :

Sektor UsahaPenyerapan Tenaga

Kerja

% Pertumbuhan

Volume Usaha

% Kontribusi terhadap

Pembentukan Total PDB

a Sektor pertanian, perkebunan dan perikanan 13 orang 11,93% 0,0043%

b Sektor Pertambangan dan penggalian 8 orang 8,19% 0,0149%

c Sektor Industri Pengolahan 8 orang 7,58% 0,0038%

d Sektor Listrik, Gas dan Air 8 orang 8,20% 0,0681%

e Sektor Bangunan dan Kontruksi 8 orang 8,04% 0,0239%

f Sektor Perdagangan Besar, Eceran, Rumah Makan

dan Hotel4 orang 3,40% 0,0024%

g Sektor Angkutan, Pergudangan, Komunikasi,

Keuangan, Asuransi, Usaha Persewaan, Tanah, Jasa

Perusahaan, Jasa Kemasyarakatan, Sosial dan

Perorangan

5 orang 4,95% 0,0001%

Ket: dari setiap penyaluran dana bergulir sebesar Rp. 25.000.000


34

1) Faktor peruntukan dana bergulir (yang digunakan untuk modal kerja

dan investasi) yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha,

jumlah pegawai tetap, dan besaran pajak yang di bayarkan.

2) Faktor keberadaan aktivitas pemantauan atau kontrol terhadap dana

yang dipinjamkan oleh LPDB-KUMKM yang berpengaruh terhadap

peningkatan jumlah dana yang disalurkan dan penurunan kredit

bermasalah.

3) Faktor keberadaan program pendampingan dan pembinaan yang

berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, peningkatan jumlah

anggota/nasabah, penurunan kredit bermasalah, dan peningkatan gaji

pegawai tetap.

4) Faktor keberadaan key person dalam organisasi yang berpengaruh

terhadap peningkatan volume usaha, penurunan modal sendiri,

peningkatan jumlah pajak yang dibayarkan, dan peningkatan laba.

5) Faktor peran aktif pemerintah daerah yang berpengaruh terhadap

peningkatan jumlah pegawai tetap, peningkatan modal sendiri,

peningkatan jumlah dana yang disalurkan, dan peningkatan besaran

gaji pegawai tetap.

6) Faktor sosialisasi mengenai dana bergulir yang berpengaruh terhadap

peningkatan volume usaha, peningkatan besaran pajak yang

dibayarkan, dan peningkatan laba.

7) Faktor-faktor sosial-budaya terhadap perilaku meminjam dan

mengembalikan pinjaman yang berpengaruh terhadap peningkatan

jumlah anggota dan peningkatan jumlah dana yang disalurkan.

4. Penyerapan Tenaga Kerja

Salah satu misi LPDB-KUMKM adalah mewujudkan program pemerintah di

bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan produktivitas

dan daya saing ekonomi rakyat, penyerapan tenaga kerja, penumbuhan

wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.

Untuk akumulasi penyerapan tenaga kerja melalui penyaluran

pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM, hingga per tanggal 31

Desember 2015 telah mencapai 1.487.047 orang. Dari data tersebut

menunjukkan bahwa LPDB-KUMKM fokus terhadap penyerapan tenaga kerja,

dalam rangka menekan angka pengangguran.


35

5. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra

LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas

layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan,

khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 30 November 2011 lalu LPDB

telah memperoleh predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk

bidang pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir. Pada tanggal

06 Desember 2013, kembali dilakukan audit terhadap implementasi ISO

9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM.

Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa

implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2013 telah

dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus

dimiliki LPDB-KUMKM sampai dengan akhir Desember 2014.

Budaya pelayanan mutu melalui ISO 9001: 2008 diharapkan dapat terus

dipertahankan pada tahun 2016

Sementara itu, sasaran mutu yang terus diupayakan dan dipertahankan LPDB-

KUMKM, antara lain “Clean” yakni mencapai tataran pengelolaan dana

bergulir secara professional yang ditandai dengan hasil audit wajar tanpa

pengecualian (WTP), “Confidence” yakni proses pemberian

pinjaman/pembiayaan maksimal 15 hari kerja (apabila data sudah lengkap dan

benar), “Capability” yakni tingkat penyerapan penyaluran

pinjaman/pembiayaan, dan yang terakhir “Customer Focus” yakni tingkat

kepuasan pelanggan.

6. BLU Terbaik

Mengacu pada Surat Keputusan Direktur Pembinaan Pengelolaan Keuangan

Badan Layanan Umum Nomor: Kep-01/PB.5/2012 tanggal 20 Nopember 2012

tentang hasil penilaian kinerja keuangan satuan kerja (satker) Badan Layanan

Umum (BLU) tahun 2012 bidang layanan pengelolaan dana khusus, LPDB-

KUMKM meraih posisi tertinggi di antara 117 satker BLU se-Indonesia.

Dengan predikat “baik” dan total skor sebesar 76,33, LPDB-KUMKM

menduduki posisi pertama. Sementara 5 satker BLU lainnya yang mengikuti

prestasi LPDB-KUMKM di antaranya, Pusat Investasi Pemerintah (PIP) yang

meraih posisi ke-2, Bidang Pendanaan Sekretariat Badan Pengatur Jalan Tol

(BPJT) diposisi ke-3, Pusat Pembiayaan Pembangunan Hutan diposisi ke-4, serta


36

Pusat Pembiayaan Perumahan di posisi ke-5. Sampai saat ini, LPDB-KUMKM

belum ada penilaian kembali yang sejenis dari Kementerian Keuangan Republik

Indonesia.

7. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015

Indeks Kepuasan Pelanggan (Customer Satisfaction Indeks) merupakan salah

satu indikator yang digunakan untuk mengetahui kepuasan mitra LPDB-

KUMKM secara menyeluruh dengan melihat tingkat kepentingan dari atribut-

atribut mutu pelayanan, nilai CSI paling rendah angka 0% - 20% dengan kriteria

sangat tidak puas dan nilai 80% - 100% dengan kriteria sangat puas.

Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan tahun 2015 oleh

lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara

random di 33 (tiga puluh tiga) propinsi didasarkan pada 17 item penilaian

layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan

mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan

indeks penilaian yang diperoleh sebesar 79,30% (skala bobot 100%) atau

mengalami peningkatan dari hasil penilaian responden tahun 2014 dengan

indeks kepuasan konsumen mitra LPDB-KUMKM sebesar 78,80% dari skala

100%.

Dari penilaian kepuasan tersebut, dapat dijabarkan sebagai berikut :

a. Secara umum responden merasa puas dengan pelayanan yang diberikan oleh

LPDB. Hal ini tercermin dari indeks yang diperoleh yaitu 79,30%; Secara

umum responden juga loyal kepada LPDB. Hal ini dapat dilihat dari

tingginya minat untuk meminjam kembali dan merekomendasikan LPDB

kepada lembaga lain.

b. Hal-hal yang sudah dinilai positif adalah atribut yang berkaitan dengan

kualitas dan pelayanan SDM, kemudahan menghubungi, besarnya bunga

pinjaman, kejelasan persyaratan pinjaman, kejelasan prosedur pinjaman,

keramahan petugas on the spot, kejelasan waktu penandatanganan akad, dan

kewajaran jangka waktu pinjaman.


37

c. Beberapa hal yang masih perlu perbaikan pada prioritas pertama adalah hal-

hal yang berkaitan dengan kecepatan proses peminjaman dan kejelasan serta

kewajaran biaya notaris.

d. Jika dibandingkan dengan lembaga keuangan lain, LPDB dinilai memiliki

keunggulan pada aspek persyaratan pinjaman dan besarnya bunga pinjaman.

Adapun yang dinilai lebih lemah adalah waktu proses peminjaman yang lebih

lambat.

e. Laporan Survei Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM ini akan valid selama 2

tahun selama tidak ada perubahan kebijakan yang berarti dalam hal pelayanan

kepada mitra.

C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2016

1. Analisis Internal

a. Pelayanan

LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir

dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan

pembiayaan skim lainnya.

Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran

2016 berupa :

1) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Simpan Pinjam (SP)

2) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Sektor Riil (Non SP)

3) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui UKM

4) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui LKB/LKBB

Tahun 2016 LPDB-KUMKM masih mengacu kepada peraturan dan

petunjuk teknis tahun-tahun sebelumnya. Mengingat adanya perubahan

ekonomi nasional secara makro dan mikro yang diprediksi akan

berdampak kepada koperasi dan ukm, maka LPDB-KUMKM harus

meningkatkan kualitas kinerja organisasi dan pelayanan. Untuk dapat

merealisasikan program pelayanan pembiayaan tersebut LPDB- KUMKM,

menggunakan 7 (tujuh) petunjuk teknis, yaitu:



Koperasi Di Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah

Tertinggal/Perbatasan.



Koperasi.


38




Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga

Perantara.


tentang Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM

No.11/Per/LPDB/2011 tentang Petunjuk Teknis Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha Kecil dan Menengah

5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan

Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014,

tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan

Menengah Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.





Menengah Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.





Menengah Sektor Riil Khusus Kemaritiman

b. Kebijakan Tarif Layanan LPDB-KUMKM Tahun 2016

Berikut komponen-komponen biaya yang mempengaruhi penentuan bunga

pinjaman:

1) Spread

Merupakan keuntungan yang diinginkan, untuk LPDB -KUMKM

spread dipekenankan 0%, oleh karena LPDB – KUMKM tidak

mengutamakan keuntungan

2) Overhead

Seluruh biaya (di luar bunga) yang harus dikeluarkan oleh bank dalam

kegiatannya. Untuk LPDB-KUMKM, persentase ini diperoleh dari rata-

rata biaya operasional dibagi piutang (gross) beberapa tahun

sebelumnya

3) Risk Allowance

Cadangan risiko yang besarnya tergantung kondisi di sektor industri

nasabah, dengan pembagian:


39

a. Tingkat risiko rendah sebesar 0,5%

b. Tingkat risiko sedang sebesar 1%

c. Tingkat risiko tinggi sebesar 2%

Untuk LPDB-KUMKM, menggunakan parameter tingkat risiko tinggi,

dengan pertimbangan untuk sektor koperasi, perbankan sangat selektif

dalam mengucurkan pinjaman dan belum aware.

4) Pajak

Untuk komponen pajak, LPDB-KUMKM tidak dibebankan atas

pendapatan jasanya.

Berdasar hal tersebut diatas maka pada Tahun Anggaran 2016 dalam

rangka lebih meningkatkan daya saing KUMKM maka LPDB-

KUMKM berencana untuk menurunkan suku bunga pinjaman untuk

alokasi sektor riil maksimal sebesar 0,5%, yaitu dari 5% menjadi 4,5%

(efektif/ menurun –sliding), dengan ketentuan bagi koperasi sektor riil

yang disetujui harus mempertimbangkan jangka waktu pinjaman yaitu

maksimal 5 tahun untuk investasi dan maksimal 3 tahun untuk modal

kerja

c. Strategi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2016

Beberapa langkah strategis dilakukan dalam upaya optimalisasi penyaluran

dana bergulir tahun 2016, yaitu :

1) Penurunan tarif layanan/suku bunga;

2) Pembukaan Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM di

daerah guna mempercepat penyaluran dan monitoring evaluasi;

3) Peningkatan koordinasi dan sosialisasi LPDB-KUMKM melalui kerja

sama dengan Dinas Koperasi di daerah (provinsi maupun

kabupaten/kota);

4) Kerja sama dengan perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan

kepada mitra LPDB-KUMKM; dan

5) Kerja sama dengan perusahaan/lembaga penjamin kredit/asuransi

kredit untuk meminimalisir risiko pinjaman/pembiayaan bermasalah.


40

d. Keuangan

Proyeksi kondisi keuangan LPDB-KUMKM pada awal tahun 2016

diperkirakan sebagai berikut:

ASET

ASET LANCAR A.1

Kas dan setara dengan Kas A.1.1 557.890.724.942

Persediaan A.1.2 1.250.365.100

Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A.1.3 2.354.377.078

Jumlah Aset Lancar 561.495.467.119

ASET DANA BERGULIR A.2

Kas Dana Bergulir A.2.1 1.270.219.007.408

Piutang Dana Bergulir A.2.2 3.262.376.609.803

Penyisihan Piutang Dana Bergulir A.2.3 (555.860.283.647)

Jumlah Aset Dana Bergulir 3.976.735.333.564

ASET TETAP A.3

Meubelair dan Peralatan Kantor 18.526.445.859

Kendaraan 5.504.966.000

Jumlah Aset Tetap 24.031.411.859

Akumulasi Penyusutan (15.219.562.928)

Nilai Buku Aset Tetap 8.811.848.931

ASET LAINNYA A.4

Aset Tak Berwujud 8.879.476.030

Akumulasi Amortisasi (5.283.252.950)

Jumlah Aset Lainnya 3.596.223.080

JUMLAH ASET 4.550.638.872.695

KEWAJIBAN DAN EKUITAS

KEWAJIBAN

Kewajiban Jangka Pendek

Kewajiban Jangka Panjang

Jumlah Kewajiban

EKUITAS A.5

Ekuitas Tidak Terikat A.5.1 18.043.255.484

Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 4.532.595.617.211

JUMLAH EKUITAS

JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 4.550.638.872.695

URAIAN catatan


KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH

NERACA

Tahun 2016


41

Kondisi Neraca LPDB-KUMKM pada awal tahun 2016 diperkirakan sebagai

berikut :

1) Aset Lancar sebesar Rp.561.495.467.119 dengan rincian:

a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.557.890.724.942

b) Persediaan sebesar Rp.1.250.365.100

c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.2.354.377.078

2) Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.976.735.333.564 dengan rincian :

a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.231.226.433.869

b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.262.376.609.803

c) Penyisihan Piutang dana Bergulir Rp. (555.860.283.647)

3) Aset Tetap sebesar Rp.8.811.848.931, dengan rincian

a) Meubelair dan peralatan kantor Rp. 18.526.445.859

b) Kendaraan senilai Rp. 5.504.966.000

c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (15.219.562.928)

4) Aktiva Lainnya sebesar Rp.3.596.223.080, dengan rincian

a) Aset tak berwujud senilai Rp.8.879.476.030

b) Akumulasi Amortisasi Rp. (5.283.252.950)

e. Organisasi dan Sumber Daya Manusia

Dalam rangka meningkatkan kemampuan SDM melaksanakan tugas-tugas

pelayanan, pada tahun 2016 LPDB-KUMKM akan melakukan

peningkatan wawasan Sumber Daya Manusia (SDM) LPDB-KUMKM

melalui pelatihan internal dan pelatihan pegawai melalui training,

workshop dan seminar. Disamping itu, dengan peningkatan potensi

layanan yang akan terjadi tahun 2016, LPDB-KUMKM juga akan

melakukan rekrutment karyawan sebanyak 10 orang, dengan minimal latar

belakang pendidikan S1.

Dalam rangka optimalisasi pelaksanaan monitoring di daerah, LPDB-

KUMKM berencana pada tahun 2016 ini membentuk Satuan Tugas

(Satgas) Monitoring yang setingkat Kepala Bagian di bawah koordinasi

Divisi Evaluasi dan Pengkajian dengan rancangan sebagai berikut :

1. LPDB-KUMKM secara bertahap berencana membentuk 10 (sepuluh)

Satuan Tugas (Satgas) Monitoring di daerah dengan cakupan kerja

dalam 10 wilayah regional.

2. Sebagai rintisan pada tahap awal LPDB-KUMKM berencana

membentuk 2 (dua) Satuan Tugas (Satgas) Monitoring yaitu di Solo

(regional Jawa Tengah, Jogjakarta dan Jawa Timur) dan di Makasar.

(Regional Sulawesi Selatan, Sulawesi Barat, Sulawesi Tengah dan

Sulawesi Utara)


42

Direktur Utama

Direktur Pengembangan

Usaha

Divisi Manajemen Risiko

Divisi Evaluasi dan Pengkajian

Divisi Teknologidan SistemInformasi

Direktur Keuangan

Divisi Tata Laksana Anggaran

Divisi Penatausahaan Dana Bergulir

Direktur Umum dan Hukum

Divisi Perencanaan

Divisi Umum


Direktur Bisnis

Divisi Bisnis I

Divisi Bisnis II

Divisi Bisnis III

Divisi Bisnis IV

Kepala SPI

Satgas

Monitoring

Secara rinci disajikan pada struktur dibawah ini:

Rencana Pengembangan Struktur Organisasi LPDB-KUMKM

f. Sarana dan Prasarana

Guna memberikan kenyamanan kerja dan mengoptimalkan pelayanan, saat

ini LPDB-KUMKM menempati ruang kantor di Jl. MT Haryono Kav. 52-

53 Jakarta Selatan dan gedung Eks Deputi Bidang Pengkajian dan Sumber

Daya KUKM Jl. MT. Haryono kav 52-53, Pancoran Jakarta Selatan (Satu

lokasi dengan Gd. LPDB), namun demikian perlu dilakukan Renovasi

untuk menambah kenyamanan dalam menunjang produktifitas dan

efisiensi kerja.

2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM

a. Undang-undang

Dari segi Undang-undang, Keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan

Layanan Umum sudah memiliki payung hukum, namun masih perlu di

dukung Undang-Undang lainnya yang terkait dengan pelaksanaan dana

bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, seperti undang-undang

penjaminan yang belum terakomodir pengelolaan keuangan pola BLU

b. Kebijakan Pemerintah

Kebijakan pemerintah dalam bentuk peraturan pemerintah dan pengaturan

yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan menteri dan peraturan

dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir dapat mempengaruhi

operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target kinerja dan


43

prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada masih

sejalan dengan perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun demikian

tingkat fleksibilitasnya perlu diperluas kembali. Hal tersebut akan

berdampak signifikan terhadap pelayanan LPDB-KUMKM. Disamping itu

sangat diharapkan segera direalisasikan peran Deputi Bidang Pengawasan

Koperasi Kementerian Koperasi dan UKM, yang dimana dalam

implementasinya akan sangat mendukung kinerja LPDB-KUMKM

kedepan.

c. Keadaan Persaingan

Kebijakan pemerintah dalam menggerakkan ekonomi kerakyatan akan

menyebabkan semakin banyaknya Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan

Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB) yang akan terjun melayani

bisnis ritel usaha mikro dan kecil, untuk itu perlu sinergi dalam melakukan

program-program pembiayaan pemerintah dalam pembiayaan KUMKM,

dengan memilah target sasaran dari masing-masing lembaga.

d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional

Masih rendahnya daya beli masyarakat dapat mempengaruhi usaha

KUMKM yang memanfaatkan dana bergulir yang selanjutnya dapat

mempengaruhi tingkat pengembalian dana bergulir kepada LPDB-

KUMKM.

Rendahnya daya beli tersebut di atas antara lain disebabkan masih

terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum

pulih, sementara itu daya saing koperasi dan UKM Indonesia di pasar

internasional masih relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk

melakukan ekspor.

Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang sudah berjalan sejak tahun 2015

dapat menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga

penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia

dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan

bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin

tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM menjadi lebih rentan.

e. Perkembangan Sosial Budaya

Perlu diantisipasi masih adanya moral hazard yang selama ini terjadi pada

sebagian pelaku UKM dan oknum lembaga keuangan mitra yang

menganggap dana bergulir merupakan hibah, sehingga akan

mempengaruhi tingkat pengembalian dana bergulir.

Dengan demikian, perlu dilakukan Sosialisasi Dana Bergulir yang lebih

efektif lagi baik kepada Instansi terkait, maupun masyarakat KUMKM.


44

f. Perkembangan Teknologi.

Masih terbatasnya pemanfaatan teknologi oleh koperasi dan UKM

mengakibatkan produk yang dihasilkan masih belum dapat berkembang

sesuai dengan perkembangan teknologi dan permintaan pasar yang sangat

cepat berubah sehubungan dengan perkembangan ekonomi di pasar global,

serta masih banyaknya koperasi dan UKM kita yang dalam pengelolaan

usahanya menggunakan manajemen tradisional yang belum didukung

dengan IT. Perlu adanya kebijakan insentif terhadap KUKM yang

berminat menggunakan IT dalam bisnis proses dan pelayanannya. LPDB-

KUMKM diharapkan terus mengembangkan IT online kepada mitra.

3. Asumsi Makro

Berikut ini asumsi dasar ekonomi makro yang digunakan dalam penyusunan

RBA LPDB- KUMKM untuk tahun 2016 :

Disisi lain kebijakan umum pemerintah tahun 2016 dalam hal penerimaan

negara bukan pajak perlu dicermati juga dalam pengambilan kebijakan, yaitu:

1. Optimalisasi sumber migas yang sudah ada serta peningkatan investasi di

sumur migas baru

2. Perbaikan pengawasan pengelolaan SDA (minerba, perikanan dan

kehutanan)

3. Melanjutkan renegosiasi Kontrak Karya dan Perjanjian Karya Pengusaha

Batu Bara dan melakukan Reviu atas tarif iuran produksi / royalti mineral

logam dan batu bara

4. Menjaga keberlanjutan usaha kelautan dan perikanan dan pengawasan

kegiatan penangkapan ikan

5. Mengenakan deviden BUMN dengan memperhatikan kondisi keuangan

dan peranannya sebagai agen pembangunan

6. Perbaikan tarif PNBP K/L serta perbaikan pelayanan dan pengawasannya

Tingkat Inflasi 4,70%

Tingkat Pertumbuhan Ekonomi 5,30%

Nilai Tukar (IDR/USD) Rp. 13.900

Suku Bunga SPN 3 Bulan 5,50%

Harga Minyak (USD/Barrel) 50

Lifting Minyak (Ribu Barrel/ hari) 830

Lifting Gas (Ribu Barrel setara minyak/ hari) 1.155

Tarif Layanan Mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan

ASUMSI MAKRO


45

4. Asumsi Mikro

a. Kebijakan Akuntansi

Dasar akrual untuk akuntansi keuangan yang diterapkan adalah

pengukuran aktiva, kewajiban, beban serta perubahannya diakui pada saat

terjadinya transaksi, yang kemudian dicatat dan berpengaruh pada laporan

keuangan pada periode kejadian, sedangkan pendapatan berbasis kas.

LPDB-KUMKM memilih dan menerapkan kebijakan akuntansi agar

laporan keuangan memenuhi ketentuan dalam Pernyataan Standar

Akuntansi Keuangan (PSAK) yang diterbitkan oleh Ikatan Akuntan

Indonesia (IAI) dan disesuaikan dengan kebutuhan LPDB-KUMKM.

Kebijakan akuntansi tersebut meliputi prinsip-prinsip, dasar-dasar,

konvensi, peraturan dan prosedur yang digunakan LPDB KUMKM dalam

penyusunan dan penyajian laporan keuangan.

Kebijakan akuntansi dalam penyajian laporan keuangan LPDB-KUMKM,

yaitu:

1) Pertimbangan sehat

2) Sikap hati-hati.

3) Substansi mengungguli bentuk

4) Materialitas

Pengungkapan kebijakan akuntansi dalam laporan keuangan dimaksudkan

agar laporan keuangan tersebut dapat dimengerti. Pengungkapan kebijakan

tersebut merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan.

b. Subsidi yang Diterima dari Pemerintah

Dalam tahun anggaran 2016, LPDB-KUMKM tidak menerima dana

APBN untuk belanja operasional dan secara mandiri telah terpenuhi

melalui PNBP. Namun demikian untuk belanja dana bergulir masih

diperlukan dukungan APBN yang akan disesuaikan kebutuhan

penganggarannya berdasarkan kemampuan merealisasikan penyaluran

dana bergulir kepada KUMKM

c. Asumsi Tarif

Tarif yang dikenakan telah diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan

Nomor 75/PMK.05/2011 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri

Keuangan Nomor 77/PMK.05/2010 tentang Tarif Layanan Badan Layanan

Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro,

Kecil dan Menengah pada Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil

dan Menengah (PMK sebagaimana pada Lampiran 1).


46

d. Asumsi Volume Pelayanan

Rencana pelayanan LPDB-KUMKM pada tahun 2016 dilakukan melalui

penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir sebesar

Rp.1.000.000.000.000, secara rinci sebagaimana disampaikan dalam tabel

berikut :

Rencana penyaluran di atas dapat dilakukan dengan asumsi diperoleh dana

kelolaan yang berasal dari:

1. Sisa saldo dana bergulir tahun 2015 sebesar Rp. 51.134.009.478

2. Pengembalian pokok pinjaman Rp. 930.324.995.683

3. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 30.000.000.000

*) Total Proyeksi dana bergulir LPDB-KUMKM TA. 2016 sebesar

Rp. 1.011.459.005.161

e. Pengembangan Pelayanan Baru

LPDB-KUMKM pada tahun 2016, tidak merencanakan untuk

mengembangkan skim pinjaman/pembiayaan baru, tetapi mengoptimalkan

kualitas pelayanan skim yang sudah ada. Namun demikian, ada tambahan

focusing skim pada sektor maritim, pangan, energi terbarukan, pariwisata

dan industri kreatif.

f. Asumsi Total Pendapatan

Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2016 direncanakan sebesar

Rp 140.628.000.000 dengan rincian sebagai berikut :

Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:

1. Program Modal Ventura Rp. 3.604.000.000

2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 94.013.000.000

3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 28.926.000.000

4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 14.085.000.000

A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444




1. UKM


100% 1.000.000.000 415 76.789

UMKM

Jumlah


(Rp. 000) Mitra


47

g. Asumsi Rencana Biaya

Rencana Biaya LPDB-KUMKM tahun 2016 sebesar 115.365.000.000

yang akan digunakan untuk mendukung operasional layanan LPDB-

KUMKM dengan rincian sebagai berikut:

LPDB-KUMKM menganut pola anggaran fleksibel (flexible budget)

dengan persentase ambang batas yang dapat digunakan sebesar 15% dari

rencana pagu pendapatan TA. 2016

5. Target Kinerja LPDB-KUMKM

a. Sasaran

1) Rencana Penyaluran

Pada tahun 2016 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan

penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.000.000.000.000 Dari

target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 255 Mitra

Koperasi dan 160 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 79.789

UMKM (end user). Dengan memperhatikan kendala dan tantangan

yang ada diharapkan LPDB KUMKM mampu menyalurkan dana

URAIAN TARGET TA 2016

PENDAPATAN





JUMLAH PENDAPATAN 140.628.000.000

Biaya Langsung








Jumlah Biaya Langsung 78.476.599.000

Biaya Tidak Langsung

Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 30.942.918.000

Uang Lembur 2.158.080.000

Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan kesehatan 2.409.097.000

Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000

Jumlah Biaya Tidak Langsung 36.888.401.000

JUMLAH BIAYA 115.365.000.000


48

bergulir minimal 80% dari target penyaluran TA 2016. Adapun

rincian rencana penyaluran sebagaimana tabel berikut :

Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain

dapat memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat

menyerap tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang.

Dari penyaluran tahun 2016 diharapkan dapat tumbuh beberapa

indikator usaha mitra LPDB, antara lain:

2) Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)

Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) adalah suatu kondisi

pinjaman/pembiayaan dana bergulir yang telah disalurkan oleh Lembaga

Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah (LPDB-KUMKM), yang berada dalam kelompok piutang

dengan klasifikasi B sampai dengan klasifikasi E yang telah dikurangi

dengan komponen Piutang yang telah diserahkan ke Panitia Urusan

Piutang Negara (PUPN) dan telah diterbitkan Surat Penerimaan

Pengurusan Piutang Negara (SP3N) dan; Piutang yang telah ditangani

oleh pihak-pihak lain (Kepolisian, Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll)

serta; Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementeian

Keuangan Republik Indonesia. KDBB dimaksud sebagai pengganti NPL,

sebagaimana lazim dikenal pada perbankan.

A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444




1. UKM


100% 1.000.000.000 415 76.789

UMKM

Jumlah


(Rp. 000) Mitra


49

Adapun Klasifikasi Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM digolongkan

sebagai berikut:

1) Klasifikasi “A” (Lancar)

Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa

tunggakan atau dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh)

hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

2) Klasifikasi “B” (Dalam Perhatian Khusus)

Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan

lebih dari 60(enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua

puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

3) Klasifikasi “C” (Kurang Lancar)

Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan

lebih dari 120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180

(seratus delapan puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

4) Klasifikasi “D” (Diragukan)


lebih dari 180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240

(dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

5) Klasifikasi “E” (Macet)


lebih dari 240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo

pengembalian pokok.

Perhitungan KDBB dilakukan dengan menilai persentase dari jumlah

tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E berbanding dengan

total oustanding pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM.

Formula perhitungan KDBB yaitu:

KDBB = Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E X 100%

Total Outstanding pinjaman/ pembiayaan

Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B s.d E sebagaimana telah

dijelaskan diatas telah dikurangi dengan komponen:

Piutang yang telah diserahkan ke PUPN dan telah diterbitkan SP3N;

Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian,

Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll); dan

Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementerian

Keuangan Republik Indonesia

Berdasarkan Surat Menteri Keuangan RI Nomor S-516/MK.05/2015

tanggal 8 Juli 2015 perihal Usulan Penetapan Besaran Non Performing

Loan (NPL) pada Key Performance Indicator (KPI) dan Kontrak Kinerja

Tahun 2015, batas toleransi KDBB pada LPDB-KUMKM sebesar 5%.

Disamping itu, berdasarkan perhitungan klasifikasi NPL sesuai dengan


50

surat Direktur Jenderal Kekayaan Negara Nomor : S-156/KN/2014

tanggal 11 Februari 2015, maka LPDB-KUMKM harus melakukan

penyisihan/pencadangan pinjaman/ pembiayaan bermasalah,

sebagaimana tabel berikut:

3) Penanganan Mitra Bermasalah

Sejak Tahun 2016, LPDB-KUMKM harus menurunkan persentase

pinjaman/ pembiayaan bermasalah sebesar 7,57% per tahun. Target

penanganan tersebut diharapkan dapat diselesaikan sampai dengan tahun

2019.

b. Matriks Program Kerja/Kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2016 :

Dalam merealisasikan target pencapaian sasaran penyaluran

pinjaman/pembiayaan TA 2016 agar dapat dicapai secara optimal maka dalam

mendukung hal tersebut telah disusun program kerja/kegiatan belanja

operasional LPDB-KUMKM TA 2016, sebagai berikut:


51

Efektifitas terhadap pelaksanaan program kerja tersebut, kami gambarkan dalam

perhitungan analisis dan perkiraan biaya per output kegiatan sebagai berikut :

6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat

Unit Kerja : LPDB-KUMKM

Program : Pemberdayaan Koperasi dan UKM

Kegiatan : Pengelolaan Dana Bergulir

Tahun : 2016

Indikator Tolok Ukur Kinerja Target Kinerja

Masukan Jumlah Dana APBN -

Jumlah Dana LPDB-KUMKM 115.365.000.000

Keluaran Tersalurkannya pinjaman/ Pembiayaan Melalui:






52

Adapun rincian biaya per unit output, sebagaimana disajikan pada tabel berikut :

Output: Dokumen Rencana Program Kerja dan Anggaran

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000

2779,001 Rencana Program Kerja dan Anggaran 3.065.517.000

Perencanaan 1 Rencana Program dan Anggaran 2.205.728.000

a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan Dalam Rangka Perencanaan 109.200.000

Belanja Jasa 20.400.000

- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000

- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000

Belanja Barang 88.800.000

- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000

- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000

- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000

- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000

b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000

Belanja Perjalanan 45.000.000

- Transport Lokal [ 6 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 300,00 OK 150.000 45.000.000

c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Koordinasi Perencanaan 691.920.000


- Transport [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop ] 93,00 OK 4.250.000 395.250.000

- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop X 3 Hr ] 279,00 OH 405.000 112.995.000

- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop X 2 Hr ] 186,00 OH 650.000 120.900.000

- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 31 KL ] 93,00 OH 675.000 62.775.000

d Rapat Kerjasama Program 222.750.000






- Konsumsi [ 15 Org X 1 Hr X 27 Kgt ] 405,00 OH 30.000 12.150.000

e Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) 599.953.000


-Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam

Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA)[ 1 Pkt ] 1,00 PKT 599.953.000 599.953.000

f Penyusunan Proposal Studi Teknis Rencana Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan Pembiayaan KUMKM 536.905.000

Belanja Jasa (BLU) 536.905.000

-

Penyusunan Proposal Teknis Transformasi LPDB-KUMKM sebagai

Badan Pembiayaan KUMKM [ 1 Pkt X 1 KL ] 1,00 PKT 536.905.000 536.905.000

Perencanaan 2 Rencana Kerja 359.989.000

a 109.189.000









b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran 250.800.000









Perencanaan 3 Evaluasi Program/Kegiatan 499.800.000

a Rapat Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM 109.200.000









b Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan 109.200.000









c Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 281.400.000


- Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 [ 1 Pkt ] 1,00 PKT 281.400.000 281.400.000

Jumlah Biaya 3.065.517.000

Biaya Per Unit Output 2,66%

KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA

PERHITUNGAN TAHUN 2016

VOLUME

(2) (4)

Rapat Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM


53

Output: Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan dana Bergulir

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

2779,003 Peraturan dan Petunjuk teknis Pengelolaan Dana Bergulir 588.300.000

Bisnis 1 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 40.305.000

1 Rapat Juknis Pengelolaan Dana Begulir 40.305.000






- Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000

- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000

Bisnis 2 Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 255.205.000

a Rapat Penyempurnaan Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 40.305.000








b Rapat Penyusunan Pedoman Kebijakan Penyaluran Direktorat Bisnis 40.305.000








c Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja Bisnis Tahun 2016 146.395.000







- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 45 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 135,00 OH 150.000 20.250.000


d Rapat Tim Tranformasi 28.200.000




- Konsumsi [ 20 Org X 12 Kgt ] 240,00 OH 27.500 6.600.000

Bisnis 3 Laporan Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir Semesteran 292.790.000

a Rapat Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir 292.790.000









Jumlah Biaya 588.300.000




VOLUME

(2) (4)


54

Output: Publikasi dan Promosi

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

2779,005 Publikasi dan Promosi [Humas] 7.571.050.000

1 Penerbitan Tabloid/Jurnal LPDB-KUMKM 155.200.000

a Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir 32.400.000


- Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir [ 6 Org X 3 Halaman X 12 KL ] 216,00 Hal 150.000 32.400.000

b Honorarium Tim Jurnal Dana Bergulir LPDB-KUMKM 43.200.000


- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 500.000 6.000.000

- Redaktur [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 400.000 4.800.000

- Penyunting/ Editor [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 300.000 7.200.000

- Desain Grafis [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 180.000 4.320.000

- Fotografer [ 3 Org X 12 Oter ] 36,00 Oter 180.000 6.480.000

- Sekretariat [ 8 Org X 12 Oter ] 96,00 Oter 150.000 14.400.000

c Rapat Perencanaan dan Evaluasi Tabloid/Jurnal Dana Bergulir 79.600.000

Belanja Jasa [BLU] 20.400.000

- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000

- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000

Belanja Barang [BLU] 59.200.000

- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000



- Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000

2 Pameran LPDB-KUMKM 790.850.000

a Rapat Persiapan Penyelenggaraan Pameran 15.600.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000

- Konsumsi [ 10 Org X 1 Hr X 3 Kgt ] 30,00 OH 30.000 900.000

b Pelaksanaan Pameran 275.250.000


- Uang Harian Panitia Pameran [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 500.000 30.000.000

- Uang Harian Penjaga Stan [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 350.000 21.000.000

- Pembuatan stand [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27 M2 6.250.000 168.750.000

- Sewa Ruang Pameran [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27 M2 1.500.000 40.500.000

- Pengadaan Bahan Penunjang Pameran [ 1 Paket X 3 Kgt ] 3 Paket 5.000.000 15.000.000

c Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM 500.000.000


- Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM [ 25 Stand ] 25,00 Stand 20.000.000 500.000.000

3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM 2.076.300.000

a Perjalanan Dinas dalam rangka kehumasan 2.038.800.000

Belanja Perjalanan [BLU] 2.038.800.000

- Transport [ 4 Org X 2 KL X 30 Prop ] 240,00 OK 4.250.000 1.020.000.000

- Uang Harian [ 4 Org X 4 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 960,00 OH 405.000 388.800.000

- Penginapan [ 4 Org X 3 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 720,00 OH 650.000 468.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 4 Hr X 2 KL ] 240,00 OH 675.000 162.000.000

b Transport Lokal Humas 37.500.000


- Transport Lokal [ 5 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 250,00 OK 150.000 37.500.000

4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya 1.820.000.000

1 Publikasi melalui Pemanfaatan Rubrik/Kolom Surat Kabar/Majalah dan Media Cetak Lainnya 1.700.000.000

Belanja Jasa [BLU] 1.700.000.000

- Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar/Majalah [ 20 KL ] 20,00 KL 85.000.000 1.700.000.000

2 Penyusunan dan Penggandaan Kliping Berita LPDB-KUMKM 120.000.000


- Langganan Surat Kabar/Majalah [ 25 Eks X 264 Hr ] 6.600,00 Eks 10.000 66.000.000

- Bahan Pendukung Penyusunan, Penggandaan, Penjilidan Kliping Berita Harian[ 12 Bln ] 12 Bln 4.500.000 54.000.000

5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Media Elektronik 2.278.800.000

a Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM 225.000.000


- Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM [ 1 PKT ] 1,00 PKT 225.000.000 225.000.000

b Talk show melalui media elektronik 1.450.000.000


- Talk show di TV Nasional (Swasta) [ 1 PKT X 4 KL ] 4,00 KL 225.000.000 900.000.000

- Talk show di TV Nasional [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 KL 180.000.000 180.000.000

- Talkshow di Radio [ 1 PKT X 3 KL ] 3,00 KL 30.000.000 90.000.000

- Talkshow di TV Lokal [ 1 PKT X 7 KL ] 7,00 KL 40.000.000 280.000.000

c Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online 560.000.000


- Liputan Khusus/Advetorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online[ 1 PKT X 7 KL ] 7,00 KL 80.000.000 560.000.000

d Honorarium Tim Pengelola Website LPDB-KUMKM 43.800.000


- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 500.000 6.000.000

- Redaktur [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 450.000 5.400.000

- Editor [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 400.000 4.800.000

- Web Admin [ 2 Org X 12 Bln ] 24 OB 350.000 8.400.000

- Web Developer [ 2 Org X 12 Bln ] 24 OB 300.000 7.200.000

- Content Admin [ 4 Org X 12 Bln ] 48 OB 250.000 12.000.000



VOLUME

(2) (4)


55

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

6 Kehumasan 449.900.000

a Rapat Penyusunan dan Evaluasi Program Kerja Hubungan Masyarakat 80.500.000








- Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000

b Konferensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-KUMKM 201.400.000


- Biaya Makan Rapat Biasa [ 20 Org X 19 KL ] 380,00 ORG 30.000 11.400.000

- Transport Peserta Konferensi Pers [ 20 Org X 19 KL ] 380,00 ORG 400.000 152.000.000

- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 19 KL ] 19,00 PKT 2.000.000 38.000.000

c Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 168.000.000

1 Honorarium Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 78.000.000


- Pengarah [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 500.000 6.000.000

- Dewan Pertimbangan Pelayanan Informasi [ 5 Org X 12 Bln ] 60 Bln 450.000 27.000.000

- Koordinator Utama [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 400.000 4.800.000

- Koordinator Bidang Pelayanan dan Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000

- Koordinator Bidang Pengelolaan dan Dokumentasi Informasi [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000

- Koordinator Bidang Penyelesaian Sengketa Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000

- Sekretaris [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 300.000 3.600.000

- Anggota [ 8 Org X 12 Bln ] 96 Bln 250.000 24.000.000

2 Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 90.000.000


- Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM [ 1 Pkt x 12 Bln ] 12,00 Bln 7.500.000 90.000.000





VOLUME

(2) (4)


56

Output: Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

2779,022 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 17.378.345.000

Bisnis 1 Penyaluran Dana Bergulir 8.085.040.000

a. Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian Pinjaman/pembiayaan 6.889.350.000



- Uang Harian [ 2 Org X 4 Hr X 13 KL X 30 Prop ] 3.120,00 OH 405.000 1.263.600.000

- Penginapan [ 2 Org X 3 Hr X 13 KL X 30 Prop ] 2.340,00 OH 650.000 1.521.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 3 Hr X 13 KL ] 1.170,00 OH 675.000 789.750.000

b. Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 259.590.000

Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif


- Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 3 PKT 3,00 PKT 86.530.000 259.590.000

Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif

c Rapat Evaluasi Analisa Resiko 79.600.000








- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000

Huk/Humas d Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan Pinjaman/Pembiayaan 856.500.000





Bisnis 2 Walk in Assesment - Open Table 2.476.485.000

a Pelaksanaan Walk in Assesment 631.035.000




- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 180,00 OH 650.000 117.000.000


- Honor Pendamping [ 4 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 36,00 OH 110.000 3.960.000

b Rapat Walk in Assesment 1.845.450.000


- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 9 Prop ] 54,00 OJ 900.000 48.600.000

- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 9 Prop ] 18,00 OR/KL 700.000 12.600.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 450.000 4.050.000

- Koordinator [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 400.000 3.600.000

- Sekretaris [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 300.000 2.700.000

- Anggota [ 7 Org X 9 Prop X 1 KL ] 63,00 OK 300.000 18.900.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 KL X 9 Prop ] 9,00 PKT 2.000.000 18.000.000

- Bahan Perlengkapan Peserta [ 200 Org X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 KL 150.000 270.000.000

- Paket Fullday [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OH 325.000 585.000.000

- Uang Harian Fullday Di Dalam Kota [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OH 140.000 252.000.000

- Transport [ 200 Org X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OK 350.000 630.000.000

3 Pengelolaan Risiko 6.816.820.000

Manrisk a Perjalanan Dinas dalam Rangka pengendalian resiko 1.666.560.000





- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 4 KL X 28 Prop X 2 Hr ] 224,00 OH 675.000 151.200.000

Manrisk b Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 94.150.000








- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 150.000 11.250.000

Manrisk c Rapat Komite Remedial 142.500.000






- Konsumsi [ 20 Org X 30 Kgt ] 600,00 OK 27.500 16.500.000



VOLUME

(2) (4)


57

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

Huk/hum d Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 1.337.910.000






Huk/hum e Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.604.960.000


- Narasumber [ 4 Org X 3 Hr X 6 Jam X 36 KGT ] 2.592,00 OJ 900.000 2.332.800.000

- Modertor [ 2 Org X 3 KL X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 700.000 151.200.000

- Tenaga Pendukung [ 2 Org X 3 KL X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 300.000 64.800.000


- Konsumsi [ 8 Org X 3 KL X 36 KGT ] 864,00 OK 65.000 56.160.000

Huk/hum

f Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 141.040.000


- Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah [ 1 PKT ] 1,00 PKT 141.040.000 141.040.000

Huk/Hum g Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134.000.000


- Pengarah [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 750.000 7.500.000

- Penanggungjawab [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 700.000 7.000.000

- Koordinator Umum [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 650.000 6.500.000

- Koordinator Wilayah [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 600.000 18.000.000

- Sekretaris [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 500.000 15.000.000

- Anggota [ 16 Org X 10 BLN ] 160,00 OB 500.000 80.000.000

Huk/Hum h Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 695.700.000


- Narasumber [ 3 Org X 3 Hr X 4 Jam X 2 Prop ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000

- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 2 Prop ] 18,00 OK 700.000 12.600.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 450.000 900.000

- Koordinator [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 400.000 800.000

- Sekretaris [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 300.000 600.000

- Anggota [ 7 Org X 2 Prop X 1 KL ] 14,00 OK 300.000 4.200.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 PKT 10.000.000 20.000.000

- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 2 Prop X 1 KL ] 200,00 PKT 250.000 50.000.000

- Paket Fullboard [ 100 Org X 2 Prop X 2 HR X 1 KL ] 400,00 OH 860.000 344.000.000

- Bahan Pendukung Lainnya [ 1 PKT X 2 Prop ] 2,00 PKT 15.000.000 30.000.000

- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 2 Prop X 3 Hr X 2 Unit ] 12,00 Hr 650.000 7.800.000

- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 2 Prop X 3 HR X 1 KL ] 600,00 OH 150.000 90.000.000

- Transport Peserta [ 100 Org X 2 Prop X 1 KL ] 200,00 OH 350.000 70.000.000





VOLUME

(2) (4)


58

Output: Monitoring dan Evaluasi dan Kajian

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

2779,023 Monitoring dan Evaluasi dan Kajian 12.190.564.000

Eval 1 Pemantauan dan Evaluasi Mitra 10.329.700.000

a Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi 37.500.000





- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000


- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000

b Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir 186.450.000


- Pengarah [ 4 Org X 11 BLN ] 44,00 OB 750.000 33.000.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 700.000 7.700.000

- Koordinator [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 650.000 7.150.000

- Ketua [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 600.000 6.600.000

- Sekretaris [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 500.000 5.500.000

- Anggota [ 23 Org X 11 BLN ] 253,00 OB 500.000 126.500.000

c Perjalanan Dinas dalam rangka Monev 3.250.360.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 23 Prop X 8 KL X 3 Hr ] 552,00 OH 675.000 372.600.000

d Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 578.250.000


- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt X 10 PT ] 30,00 PKT 1.000.000 30.000.000

- Konsumsi [ 25 Org X 1 Hr X 3 Kgt X 10 PT ] 750,00 OH 27.000 20.250.000

- Transport Lokal [ 25 Org X 3 Kgt X 10 PT ] 750,00 OK 100.000 75.000.000




e Perjalanan Pendamping 441.100.000


Dalam Kota 54.600.000

- Transport [ 1 Org X 4 KL X 10 PT ] 40,00 OK 150.000 6.000.000

- Uang Harian [ 1 Org X 4 KL X 10 PT X 3 Hr ] 120,00 OH 405.000 48.600.000

Luar Kota 386.500.000

- Uang Harian [ 1 Org X 10 KL X 10 PT X 3 Hr ] 300,00 OH 405.000 121.500.000

- Penginapan [ 1 Org X 10 KL X 10 PT X 2 Hr ] 200,00 OH 650.000 130.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 10 PT X 10 KL X 2 Hr ] 200,00 OH 675.000 135.000.000

f POKJA Monev Dana Bergulir Daerah 756.500.000


- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 KL X 10 BLN X 34 Prop ] 340,00 PKT 500.000 170.000.000

- Konsumsi Rapat [ 5 Org X 1 KL X 10 BLN X 34 Prop ] 1700,00 KL 25.000 42.500.000


- Ketua [ 1 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 340,00 OB 400.000 136.000.000

- Sekretaris [ 1 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 340,00 OB 300.000 102.000.000

- Anggota [ 3 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 1.020,00 OB 300.000 306.000.000

g Rapat Pelaksanaan Pengendalian Piutang 41.100.000





- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000



h Monev LKB/LKBB 1.079.400.000

Belanja jasa 53.000.000



- Penanggung Jawab [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 450.000 1.800.000

- Ketua [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 400.000 1.600.000

- Sekretaris [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 300.000 1.200.000

- Anggota [ 7 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 28,00 OK 300.000 8.400.000


- Bahan & Penggandaan [ 100 Pkt X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 PKT 100.000 40.000.000

- Perlengkapan Peserta [ 100 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 PKT 164.000 65.600.000

- Paket Fullboard [ 100 Org X 3 Prop X 2 Hr X 1 Kgt ] 600,00 OH 650.000 390.000.000

- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 100 Org X 4 Prop X 2 Hr X 1 Kgt ] 800,00 OH 130.000 104.000.000

- Transport [ 100 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 OK 350.000 140.000.000

Belanja perjalanan 286.800.000

- Transport Panitia [ 10 Org X 1 Kgt X 4 Prop ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000

- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 4 Prop ] 120,00 OH 405.000 48.600.000

- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 4 Prop ] 80,00 OH 650.000 52.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 4 Prop X 3 Hr X 1 Kgt x 2 Unit ] 24,00 OH 675.000 16.200.000



VOLUME

(2) (4)


59

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

i Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 1.912.800.000


- Sewa Tempat dan Sarana/Prasarana Kantor Satgas [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Unit 24.000.000 480.000.000

- Sewa Rumah [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Unit 3.600.000 144.000.000

- Keperluan sehari-hari perkantoran [ 20 org X 1 Thn ] 20,00 Orng 1.500.000 30.000.000

- Media komputer [ 1 Paket X 10 Bln X 2 Reg ] 20,00 PKT 4.000.000 80.000.000

- Langganan telepon [ 2 Unit X 10 Bln X 2 Reg ] 40,00 Unit 1.520.000 60.800.000

- Biaya Daya Listrik [ 6 Unit X 10 Bln ] 60,00 Bln 4.000.000 240.000.000

- Langganan Internet [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Bln 1.500.000 30.000.000

- Biaya Langganan PAM [ 6 Unit X 10 Bln ] 60,00 Bln 1.500.000 90.000.000

- Pengiriman Surat [ 108 Eks X 10 Bln X 2 Reg ] 2.160,00 Eks 25.000 54.000.000

- Sewa Kendaraan Operasional [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Bln 5.850.000 234.000.000

- BBM [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Bln 1.500.000 60.000.000

- Biaya Rapat-Rapat [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Bln 2.500.000 50.000.000

- Tenaga Outsourcing [ 2 Unit X 6 org X 10 Bln ] 120,00 Bln 3.000.000 360.000.000

j Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 2.046.240.000


Dalam Kota/Kab 393.120.000

- Transport [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg ] 288,00 OK 150.000 43.200.000

- Uang Harian [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 3 Hr ] 864,00 OH 405.000 349.920.000

Luar Kota/Kab/Provinsi 1.653.120.000

- Transport [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg ] 288,00 OK 3.000.000 864.000.000

- Uang Harian [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 3 Hr ] 864,00 OH 405.000 349.920.000

- Penginapan [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 2 Hr ] 576,00 OH 650.000 374.400.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Reg X 24 KL X 2 Hr ] 96,00 OH 675.000 64.800.000

Eval 2 Monev Nasional 1.478.900.000

a Monev Nasional 1.478.900.000

Belanja jasa 48.550.000



- Pengarah [ 4 Org X 1 Kgt ] 4,00 OK 750.000 3.000.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000

- Ketua [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000

- Wakil Ketua [ 6 Org X 1 Kgt ] 6,00 OK 600.000 3.600.000

- Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000

- Anggota [ 53 Org X 1 Kgt ] 53,00 OK 500.000 26.500.000


- Bahan Perlengkapan Peserta [ 1000 Org X 1 Kgt ] 1000,00 PKT 210.000 210.000.000

- Bahan & Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 13.350.000 13.350.000

- Penginapan [ 100 Org X 1 Kgt X 1 Prop/Kab. X 2 Hr ] 200,00 OH 725.000 145.000.000

- Konsumsi [ 1000 Org X 1 Kgt X 1 Hr X 3 KL ] 3000,00 OH 64.000 192.000.000

- Uang Harian [ 1000 Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 1000,00 OH 150.000 150.000.000


- Sewa Convention Hall [ 1 Hr X 1 Kgt ] 1,00 Hr 42.000.000 42.000.000

- Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 372.000.000 372.000.000


- Sewa Bus [ 2 Unit X 1 Kgt ] 2,00 Unit 3.000.000 6.000.000

Eval 3 Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 381.964.000

a Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 37.500.000





- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000



b Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 297.600.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 10 Prop X 2 KL ] 40,00 OH 675.000 27.000.000

c Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 46.864.000








- Penggandaan Hasil Kajian Mandiri [ 1 PKT X 100 Eks ] 100,00 EKS 93.640 9.364.000





VOLUME

(2) (4)


60

Output: Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

2779,025 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 74.571.224.000

Umum 1 Organisasi dan Manajemen 1.945.200.000

Direksi a Perjalanan Dinas Direksi dan Dewan Pengawas 988.200.000




- Penginapan [ 5 Org X 2 Hr X 1 KL X 24 Prop ] 240,00 OH 1.250.000 300.000.000


Direksi b Perjalanan Dinas Luar Negeri 150.000.000


- Transport [ 2 Org X 1 KL X 2 Neg ] 4,00 OK 20.000.000 80.000.000

- Uang Harian [ 2 Org X 5 Hr X 1 KL X 2 Neg ] 20,00 OH 3.500.000 70.000.000

Dewas c Rapat Evaluasi Dewan Pengawas Terhadap Pengelolaan Dana Bergulir 79.650.000






- Komsumsi Rapat [ 15 Org X 1 Hr X 6 Kgt ] 90,00 OH 65.000 5.850.000


Umum d Perjalanan Dinas dalam Rangka Koordinasi dengan Lintas Pelaku 338.250.000


- Transport [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP ] 50,00 OK 4.250.000 212.500.000

- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP X 3 HR ] 150,00 OH 405.000 60.750.000

- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP X 2 HR ] 100,00 OH 650.000 65.000.000

Umum e Sosialisasi Pengelolaan Arsip 62.500.000


- Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 4 JAM X 1 KGT ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000

- Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 1 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000

- Konsumsi Rapat [ 60 ORG X 2 HR X 1 KL ] 120,00 OH 65.000 7.800.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 60 ORG X 2 HR X 1 KL ] 120,00 OR/KL 300.000 36.000.000

Umum f Penyusunan Standar Operasional Prosedur Pengelolaan Arsip 109.200.000



- Moderator [ 2 ORG X 3 KL X 1 KL ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000

- [ 30 ORG X 3 HR X 1 KL ] 90,00 OH 720.000 64.800.000

- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 30 ORG X 3 HR X 1 KL ] 90,00 OH 150.000 13.500.000

- Transport [ 30 ORG X 1 KL ] 30,00 OK 300.000 9.000.000

Huk/hum g Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis 217.400.000









Umum 2 Kepegawaian 2.749.940.000

a Rekrutmen Pegawai 307.400.000



- Moderator [ 2 ORG X 3 KL X 3 KGT ] 18,00 ORG/KL 700.000 12.600.000


- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 3 KGT ] 3,00 PKT 1.200.000 3.600.000

- Paket Fullboard [ 20 ORG X 3 HR X 3 KGT ] 180,00 OH 720.000 129.600.000

- Biaya Tes Psikologi [ 30 ORG X 1 KL ] 30,00 OK 1.200.000 36.000.000

- Biaya Tes Kesehatan [ 20 ORG X 1 KL ] 20,00 OK 550.000 11.000.000

- Test Kompetensi (sewa Ruang) [ 1 UNIT X 1 KL ] 1,00 UNIT 21.000.000 21.000.000

- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 20 ORG x 3 HR x 3 KGT ] 180,00 OH 150.000 27.000.000

- Transport [ 20 ORG x 3 KGT ] 60,00 OK 300.000 18.000.000

b. Orientasi Pegawai Baru 493.100.000


- Narasumber [ 4 ORG X 15 HR X 2 JAM X 1 KGT ] 120,00 OJ 1.000.000 120.000.000






- Sewa Bus [ 1 UNIT X 2 KGT ] 2,00 UNIT 3.000.000 6.000.000



VOLUME

(2) (4)

Paket Fullboard


61

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

c. Honor tim Rekrutmen 6.950.000


- Pengarah [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 500.000 500.000

- Penanggung Jawab [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000

- Ketua Bidang Seksi Administrasi [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Ketua Bidang Tim Kompetensi [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Ketua Bidang Wawancara [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Sekretaris [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000

- Anggota [ 15 ORG X 1 KL ] 15,00 OK 300.000 4.500.000

d Pelatihan Pengembangan Diri dan kepribadian Pegawai 531.640.000





- Penggandaan Bahan [ 1 ORG X 1 KGT ] 1,00 PKT 1.200.000 1.200.000


- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 286 ORG X 2 HR X 1 KGT ] 572,00 OH 150.000 85.800.000

- Sewa Bus [ 6 UNIT X 1 KGT ] 6,00 UNIT 3.000.000 18.000.000

e Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai 1.087.650.000


- Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai [ 102 ORG X 1 KL ] 102,00 OK 10.000.000 1.020.000.000


- Transportasi [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000

- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 3 HR ] 30,00 OH 405.000 12.150.000

- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 2 HR ] 20,00 OH 650.000 13.000.000

f Bimbingan Teknis Pengembangan Motivasi Kerja 323.200.000







- Transport [ 60 ORG X 2 KGT ] 120,00 OH 300.000 36.000.000

- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 60 ORG X 2 HR x 2 KGT ] 240,00 OH 150.000 36.000.000

- Bahan Perlengkapan Peserta [ 60 ORG X 2 KGT ] 120,00 PKT 250.000 30.000.000

IT 3 Pengelolaan Dan Pengembangan Aplikasi 1.101.570.000

IT a. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (TIK) Melalui Rekonsiliasi Database 137.600.000









b. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (Tik) Melalui Manajemen User Account 68.800.000









c. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (Tik) Melalui Perjalanan Dinas Survey Kesiapan Pengguna 155.550.000


- Transport [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop ] 20,00 KL 4.250.000 85.000.000

- Uang Harian [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop X 3 Hr ] 60,00 KL 405.000 24.300.000

- Penginapan [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop X 2 Hr ] 40,00 KL 650.000 26.000.000

- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 10 KL ] 30,00 KL 675.000 20.250.000

d. Pembangunan Aplikasi Report OTS Berbasiskan Mobile 271.170.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 271.170.000

- Pembangunan Aplikasi Report OTS Berbasiskan Mobile [ 1 PKT ] 1,00 PKT 271.170.000 271.170.000

e Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko 468.450.000


- Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko [ 1 PKT ] 1,00 PKT 468.450.000 468.450.000

IT 4 Infrastruktur System Informasi 2.691.266.000

419.985.000





- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 27 KL ] 81,00 OH 675.000 54.675.000

b. Pengembangan Infrastruktur Jaringan 283.633.000


- Pengembangan Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 283.633.000 283.633.000

c. Alat Dukung Infrastruktur Jaringan 875.719.000


- Alat Dukung Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 875.719.000 875.719.000

d. Peralatan Pendukung Data Center 1.111.929.000


- Peralatan Pendukung Data Center [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.111.929.000 1.111.929.000



VOLUME

(2) (4)

a. Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Server Co Location


62

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

TLA 5 Penatausahaan, Pembukuan, Verifikasi dan Pelaporan Keuangan LPDB-KUMKM 2.824.795.000

TLA a Penyusunan Rencana Kerja, Program dan Anggaran Direktorat Keuangan 34.900.000


- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 KGT ] 8,00 OJ 900.000 7.200.000

- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000

Belanja Barang (BLU) 24.900.000

- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000

- Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr X 2 KGT ] 60,00 OH 65.000 3.900.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KGT ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000

TLA b Pelaporan Akuntansi dan Keuangan 587.445.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 Pkt 2.561.250 10.245.000

- Paket Fullboard [ 30 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 480,00 OH 720.000 345.600.000

- Transport [ 30 Org X 3 KGT ] 90,00 OK 300.000 27.000.000

- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 4 Hr X 3 KGT ] 360,00 OH 150.000 54.000.000

Belanja Perjalanan (BLU) 60.600.000


- Uang Harian [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 430.000 51.600.000

TLA c Pembukuan Pelaksanaan Anggaran 45.000.000


- Transport Lokal [ 5 Org X 5 Hr X 12 BLN ] 300,00 OH 150.000 45.000.000

TLA d Verifikasi Belanja dan Pendapatan 64.200.000


- Penanggung Jawab Unit Akuntansi [ 1 Org X 12 BLN ] 12,00 OB 450.000 5.400.000

- Ketua [ 2 Org X 12 BLN ] 24,00 OB 350.000 8.400.000

- Staf Akuntansi [ 6 Org X 12 BLN ] 72,00 OB 300.000 21.600.000


- Transport Lokal [ 4 Org X 4 Hr X 12 BLN ] 192,00 OH 150.000 28.800.000

DB e Perjalanan Dinas dalam Rangka Rekonsiliasi dan Validasi data dengan Perbankan 476.160.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 64,00 UNIT 675.000 43.200.000

DB f Rapat Persiapan Pelaksanaan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 17.950.000






- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000

DB g Rapat Pelaksanaan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 690.560.000







- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 80 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 640,00 OK 150.000 96.000.000


- Transport [ 8 Org X 1 kgt X 4 Kgt ] 32,00 OK 150.000 4.800.000

- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 4 Kgt ] 96,00 OH 210.000 20.160.000

- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 64,00 OH 650.000 41.600.000

TLA h Pembahasan Hasil Pemeriksaan 34.900.000








TLA i Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi Kegiatan di Daerah 562.770.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 26 Prop X 2 Hr ] 52,00 UNIT 675.000 35.100.000

TLA j Evaluasi Implementasi Sistem Aplikasi Akutansi dan Pelaporan Keuangan 310.910.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 Pkt 2.755.000 5.510.000

- Paket Fullboard [ 30 Org X 4 Hr X 2 KGT ] 240,00 OH 720.000 172.800.000


- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 150.000 18.000.000

Belanja Perjalanan (BLU) 60.600.000


- Uang Harian [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 430.000 51.600.000

SPI 6 Pemeriksaan Auditor Independen 150.000.000


- Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 1,00 PKT 150.000.000 150.000.000



VOLUME

(2) (4)


63

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

SPI 7 Pemeriksaan Internal Oleh SPI 3.308.020.000

a Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 108.200.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 500.000 500.000




b Penyempurnaan Peraturan SPI 216.400.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 500.000 1.000.000




c Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan 79.200.000


- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 32 OJ 900.000 28.800.000

- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 8 OR/KL 700.000 5.600.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2 PKT 500.000 1.000.000

- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120 OH 65.000 7.800.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 120 OR/KL 300.000 36.000.000

d Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir 79.200.000


- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 32 OJ 900.000 28.800.000

- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 8 OR/KL 700.000 5.600.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2 PKT 500.000 1.000.000

- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120 OH 65.000 7.800.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 120 OR/KL 300.000 36.000.000

e Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 108.200.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 500.000 500.000




f Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan 1.274.250.000


- Transport [ 3 Org X 2 KL X 25 Prop ] 150 OK 4.250.000 637.500.000

- Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 600 OH 405.000 243.000.000

- Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 450 OH 650.000 292.500.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 150 OH 675.000 101.250.000

g Perjalanan Dinas dalam Rangka Asistensi Pendampingan Auditor Eksternal 560.670.000


- Transport [ 3 Org X 2 KL X 11 Prop ] 66 OK 4.250.000 280.500.000

- Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 264 OH 405.000 106.920.000

- Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 198 OH 650.000 128.700.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 66 OH 675.000 44.550.000

h Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaan 81.900.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 63 KL ] 63 PKT 1.300.000 81.900.000

i Evaluasi pelaksanaan ISO 800.000.000


- Bimbingan/Konsultasi pelaksanaan ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000

- Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000

- Sosialisasi Terhadap Rencana Penerapan Standar ISO 9001:2015 1 PKT 200.000.000 200.000.000

- Skill Up dan Up Grading untuk PIC ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000

DB 8 Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 334.150.000

a Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 17.950.000








b Pelaksanaan Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 316.200.000




- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 450.000 450.000

- Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 300.000 300.000



- Bahan dan Penggandaan [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 207.550 20.755.000

- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000

- Paket Fullboard [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 650.000 130.000.000

- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 135.000 27.000.000


- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 OK 350.000 35.000.000

- Transport Panitia [ 8 Org X 1 Kgt X 1 Prop ] 8,00 OK 4.250.000 34.000.000



- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Prop X 3 Hr X 3 Unit ] 9,00 OH 675.000 6.075.000



VOLUME

(2) (4)


64

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

DB 9 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 2.905.170.000

a Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 108.150.000







- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 210,00 OK 300.000 63.000.000

b Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 1.819.265.000




- Penanggung Jawab [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 450.000 3.150.000

- Koordinator [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 400.000 2.800.000

- Sekretaris [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000



- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 PKT 1.000.000 7.000.000

- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OH 135.000 189.000.000

- Paket FullBoard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OK 650.000 910.000.000


- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 700,00 OK 350.000 245.000.000

- Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 56,00 OK 4.250.000 238.000.000



- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 7 Prop X 3 Hr X 1 Kgt ] 21,00 OH 675.000 14.175.000

c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Pengalihan Dana Bergulir 959.805.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 1 KL X 3 Hr ] 99,00 Unit 675.000 66.825.000

d Rapat Reviu Pelaksanaan Penatausahaan Dana Bergulir 17.950.000







- Uang Saku Rapat Di dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000

Umum 10 Layanan perkantoran sarana prasarana 18.754.587.000

a Pemeliharaan dan Inventaris Kantor 1.141.250.000


- Pemeliharaan Komputer [ 315 UNIT x 1 THN ] 315,00 UNIT 730.000 229.950.000

- Pemeliharaan Laptop [ 51 UNIT x 1 THN ] 51,00 UNIT 730.000 37.230.000

- Pemeliharaan Printer [ 104 UNIT x 1 THN ] 104,00 UNIT 690.000 71.760.000

- Pemeliharaan Inventaris Kantor [ 292 ORG x 1 THN ] 292,00 ORG 80.000 23.360.000

- Pemeliharaan Jaringan Telepon dan PABX [ 39 UNIT x 1 THN ] 39,00 UNIT 5.000.000 195.000.000

- Pemeliharaan Jaringan AC Split [ 95 UNIT x 1 THN ] 95,00 UNIT 610.000 57.950.000

- Pemeliharaan Jaringan Internet [ 12 BLN ] 12,00 BLN 6.000.000 72.000.000

- Pemeliharaan System aplikasi Terintegrasi [ 12 BLN ] 12,00 BLN 5.500.000 66.000.000

- Pemeliharaan Proyektor [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 470.000 9.400.000

- Pemeliharaan CCTV [ 24 UNIT x 1 THN ] 24,00 UNIT 950.000 22.800.000

- Pemeliharaan Server [ 18 UNIT x 1 THN ] 18,00 UNIT 500.000 9.000.000

- Pemeliharaan Mesin Ketik [ 6 UNIT x 1 THN ] 6,00 UNIT 300.000 1.800.000

- Pemeliharaan Elektric White Board [ 3 UNIT x 1 THN ] 3,00 UNIT 1.000.000 3.000.000

- Pemeliharaan Jaringan Listrik [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000

- Pemeliharaan Lift [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000

- Pemeliharaan Call Center [ 12 Bln ] 12,00 BLN 10.000.000 120.000.000

- Pemeliharaan Data Center [ 12 Bln ] 12,00 BLN 8.500.000 102.000.000

b Pemeliharaan Gedung dan Bangunan 958.152.000

Belanja Pemeliharaan 859.200.000

- Pemeliharaan Gedung [ 4800 Mtr2 ] 4.800,00 Mtr2 179.000 859.200.000


- Pemeliharaan Gedung Tidak Bertingkat [ 744 Mtr2 ] 744,00 Mtr2 133.000 98.952.000

c Pemeliharaan Kendaraan 891.620.000


- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon I [ 1 UNIT x 1 THN ] 1,00 UNIT 40.000.000 40.000.000

- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon II [ 4 UNIT x 1 THN ] 4,00 UNIT 38.730.000 154.920.000

- Pemeliharaan Mobil Operasional [ 18 UNIT x 1 THN ] 18,00 UNIT 33.650.000 605.700.000

- Pemeliharaan Kendaraan Bermotor Roda-2 Operasional [ 25 UNIT x 1 THN ] 25,00 UNIT 3.640.000 91.000.000

d Pengelolaan Arsip 237.900.000


- Penataan Arsip (Arsip Tidak Beraturan) [ 650 ML ] 650,00 ML 300.000 195.000.000

- Fumigasi Arsip [ 1 PKT X 2 KL ] 2,00 PKT 21.450.000 42.900.000



VOLUME

(2) (4)


65

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

e Pencetakan 2.303.435.000


- Media Kit [ 400 EKS ] 400,00 EKS 400.000 160.000.000

- Cetak Buku Memo [ 1000 EKS ] 1.000,00 EKS 25.000 25.000.000

- Kop Surat [ 100 RIM ] 100,00 RIM 175.000 17.500.000

- Cetakan formulir keuangan [ 4000 LBR x 15 JENIS ] 60.000,00 LBR 250 15.000.000

- Cetak Disposisi Surat [ 500 RIM ] 500,00 RIM 75.000 37.500.000

- Brosur-Brosur [ 5000 EKS x 1 KL ] 5.000,00 EKS 6.575 32.875.000

- Produk hukum - MOU, juknis [ 750 EKS ] 750,00 EKS 50.000 37.500.000

- Cetak company Profile [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000

- Cetak laporan tahunan [ 300 EKS ] 300,00 EKS 200.000 60.000.000

- Pencetakan buku pedoman [ 1500 EKS ] 1.500,00 EKS 50.000 75.000.000

- Cetak Buku Kerja [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000

- Cetak Jurnal Dana Bergulir [ 1000 EKS x 12 KL ] 12.000,00 EKS 60.000 720.000.000

- Amplop coklat besar [ 200 DOS x 1 JENIS ] 200,00 DOS 71.300 14.260.000

- Pencetakan foto dokumentasi [ 2 ALBUM x 12 KL ] 24,00 EKS 1.000.000 24.000.000

- Cetak Kartu nama [ 292 BOX x 3 BOX ] 876,00 BOX 50.000 43.800.000

- Cetak ID card [ 150 PCS x 1 UNIT ] 150,00 PCS 50.000 7.500.000

- Cetak Sertifikat [ 300 EKS ] 300,00 EKS 50.000 15.000.000

- Stopmap berlogo [ 7000 EKS ] 7.000,00 EKS 3.000 21.000.000

- Amplop coklat besar berlogo [ 10500 EKS ] 10.500,00 EKS 3.000 31.500.000

- Amplop coklat kecil berlogo [ 47000 EKS ] 47.000,00 EKS 3.000 141.000.000

- Cinderamata [ 1000 UNIT x 2 PKT ] 2.000,00 UNIT 100.000 200.000.000

- Pencetakan Laporan Keuangan [ 50 EKS x 8 PKT ] 400,00 EKS 50.000 20.000.000

- Pencetakan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 200.000 60.000.000

- Pencetakan RBA LPDB-KUMKM [ 200 EKS x 1 PKT ] 200,00 EKS 200.000 40.000.000

Pencetakan Strategi Induk Pengembangan LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 125.000 37.500.000

- Panduan Penyusunan Proposal Bisnis [ 1000 EKS x 1 PKT ] 1.000,00 EKS 7.500 7.500.000

- Cetak Kalender [ 1000 EKS ] 1.000,00 EKS 50.000 50.000.000

- Amplop Putih Kecil [ 100 DOS x 1 JENIS ] 100,00 DOS 50.000 5.000.000

- Plakat [ 100 PCS ] 100,00 PCS 500.000 50.000.000

- Pencetakan Kartu Undangan/Ucapan [ 2500 EKS ] 2.500,00 EKS 15.000 37.500.000

- Formulir Kearsipan [ 20 RIM X 5 PKT ] 100,00 RIM 300.000 30.000.000

-

Pencetakan Buku Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik

2008-2015 [ 150 EKS ] 150,00 EKS 250.000 37.500.000

-

Percetakan Buku Skema Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir Pada

Sektor Maritim, Ketahanan Pangan, Pariwisata dan Ekonomi Kreatif,

serta Energi Terbarukan

[ 250 EKS x 1 PKT ] 250,00 Eks 100.000 25.000.000

f Sewa Mesin Photo Copy 396.000.000


- Sewa Mesin Photo Copy [ 10 UNIT x 12 BLN ] 120,00 UNIT 3.300.000 396.000.000

g Langganan Daya dan Jasa 3.301.989.000


- Langganan telepon [ 39 UNIT x 12 BLN ] 468,00 UNIT 871.750 407.979.000

- Colocation Server [ 3 COLO X 12 BLN ] 36,00 BLN 27.500.000 990.000.000

- Langganan Internet [ 2 ISP X 12 BLN ] 24,00 BLN 35.500.000 852.000.000

- SMS Broadcast [ 12 BLN ] 12,00 BLN 3.500.000 42.000.000

- Langganan Nomor Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 19.167.500 230.010.000

- Biaya Daya Listrik [ 6 BLN ] 6,00 BLN 130.000.000 780.000.000

h Pengiriman Surat 1.243.800.000


- Pengiriman Surat [ 4145 EKS x 12 BLN ] 49.740,00 EKS 25.000 1.243.500.000

- Sewa PO BOX [ 12 BLN ] 12,00 BLN 25.000 300.000

i Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai 399.450.000


- Belanja Pakaian Satpam [ 8 ORG x 3 STEL ] 24,00 STEL 500.000 12.000.000

- Belanja Pakaian Kerja Sopir [ 10 ORG x 3 STEL ] 30,00 STEL 450.000 13.500.000

- Belanja Pakaian Pramu Bhakti [ 12 ORG x 3 STEL ] 36,00 STEL 450.000 16.200.000

- Belanja Seragam Karyawan [ 265 ORG x 3 STEL ] 795,00 STEL 450.000 357.750.000

j Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional 2.410.140.000


- Keperluan sehari-hari perkantoran [ 282 ORG x 1 THN ] 282,00 ORG 1.520.000 428.640.000

- Media komputer [ 12 BLN ] 12,00 BLN 116.000.000 1.392.000.000

- Bahan Penjilidan [ 3300 UNIT ] 3.300,00 UNIT 15.000 49.500.000


- Belanja Penunjang Kegiatan [ 12 BLN ] 12,00 BLN 45.000.000 540.000.000

k Konsumsi untuk Rapat Rutin, Lembur 1.612.344.000


- Rapat rutin direksi [ 7 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 336,00 OK 47.000 15.792.000

- Rapat rutin Pegawai [ 282 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 13.536,00 OK 47.000 636.192.000

- Rapat rutin Dewan Pengawas [ 10 ORG x 1 KL x 12 BLN ] 120,00 OK 47.000 5.640.000

- Makanan dan Minuman Tamu [ 30 ORG x 22 HR x 12 BLN ] 7.920,00 OH 18.000 142.560.000

- Uang Makan Lembur [ 282 ORG x 8 HR x 12 BLN ] 27.072,00 OH 30.000 812.160.000

l Honorarium Penanggung Jawab Pengelola Keuangan 203.280.000


- Kuasa Pengguna Anggaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 3.080.000 36.960.000

- Pejabat Pembuat Komitmen [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.980.000 35.760.000

- Pejabat Penguji Tagihan dan Penandatanganan SPM [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.440.000 29.280.000

- Bendahara Pengeluaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.120.000 25.440.000

- Staf Pengelola Keuangan Pembantu KPA [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000

- Staf Pengelola Keuangan Pembantu P2K [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000

m Honorarium Panitia Pengadaan dan Penerimaan Barang dan Jasa 198.950.000


- Pejabat Pengadaan Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 680.000 8.160.000

- Panitia Pengadaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 1.140.000 85.500.000

- Pejabat Penerima Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 420.000 5.040.000

- Panitia Penerima Hasil Pekerjaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 770.000 57.750.000

- Tim Teknis [ 2 ORG X 15 PKT ] 30,00 OP 750.000 22.500.000

- Konsultan Supervisi [ 1 ORG X 2 BLN ] 2,00 OB 10.000.000 20.000.000

n Honorarium Penerimaan PNBP 80.640.000


- Petugas Penerima PNBP [ 4 ORG X 12 BLN ] 48,00 1.680.000 80.640.000

o Administrasi Perbankan 225.000.000


Administrasi Perbankan [ 750 TRAN

Sx 12 BLN ] 9.000,00 TRANS 25.000 225.000.000



VOLUME

(2) (4)


66

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

(1) (5)

p Pengadaan Inventaris Kantor 1.352.162.000


1 Mesin Penjawab Telepon (Auto Intendent) 2,00 BUAH 6.100.000 12.200.000

2 Mesin Penghancur Kertas 8,00 BUAH 4.000.000 32.000.000

3 Meja Kerja Partisi 10,00 BUAH 7.500.000 75.000.000

4 Telepon Analog 170,00 UNIT 660.000 112.200.000

5 Telepon Digital 5,00 UNIT 3.696.000 18.480.000

6 Exhaust Fan 10" 10,00 UNIT 416.000 4.160.000

7 Mesin Laminating 1,00 UNIT 3.550.000 3.550.000

8 AC Split 2 PK 10,00 UNIT 7.085.000 70.850.000

9 Alat Pengukur Suhu Ruangan 4,00 UNIT 325.000 1.300.000

10 Urinal Partition 7,00 UNIT 1.612.000 11.284.000

11 Rak Arsip 50,00 UNIT 2.450.000 122.500.000

12 Box Arsip 500,00 UNIT 15.600 7.800.000

13 Portable Step Ladder 2,00 BUAH 625.000 1.250.000

14 Tabung Apar 2,00 BUAH 585.000 1.170.000

15 Meja Sortir 1,00 BUAH 7.488.000 7.488.000

16 Toilet Tissue Roll Holder 32,00 UNIT 259.000 8.288.000

17 Bracket Projector Gantung Manual 3,00 BUAH 326.000 978.000

18 Layar Proyektor 4,00 BUAH 3.294.000 13.176.000

19 Mesin Absensi 5,00 BUAH 5.000.000 25.000.000

20 Card PABX KX-TDA 6178 dan Instalasi 4,00 UNIT 29.400.000 117.600.000

21 Card PABX KX-TDA 6181 dan Instalasi 1,00 UNIT 30.600.000 30.600.000

22 Card PABX KX-TDA 0172XJ dan Instalasi 1,00 UNIT 31.250.000 31.250.000

23 Box MDF (120 x 102 CM) 1,00 BUAH 3.250.000 3.250.000

24 Box MDF (700 x 50 CM) 4,00 BUAH 650.000 2.600.000

25 Tone Checker 1,00 BUAH 1.950.000 1.950.000

26 Box Panel Listrik dan Instalasi 5,00 BUAH 48.000.000 240.000.000

27 Electrical Cable Trunking 175,00 METER 520.000 91.000.000

28 Meja Kerja Kadiv 1,00 BUAH 9.500.000 9.500.000

29 Penangkal Petir dan Instalasi 1,00 UNIT 33.280.000 33.280.000

30 Lemari Arsip 20,00 UNIT 4.500.000 90.000.000

31 Ac Cassete 5 PK 4,00 UNIT 30.000.000 120.000.000

32 Kulkas 2 Pintu 1,00 UNIT 7.458.000 7.458.000

33 Kulkas 1 Pintu 4,00 UNIT 2.500.000 10.000.000

34 Dispenser 4,00 UNIT 3.100.000 12.400.000

35 Kipas Angin 4,00 UNIT 700.000 2.800.000

36 Coffee Maker dan Pemanas Air 4,00 UNIT 1.600.000 6.400.000

37 Mic Clip On 1,00 UNIT 1.800.000 1.800.000

38 Headset Shure SRH 440 1,00 UNIT 1.950.000 1.950.000

39 Wireless Microphone System 1,00 UNIT 8.450.000 8.450.000

40 Analog Multimeter 1,00 UNIT 1.200.000 1.200.000

p 1.702.425.000


- Renovasi Tempat Parkir Kendaraan bermotor Roda Dua dn Empat [ 1 pkt ] 1,00 Pkt 312.425.000 312.425.000

- Renovasi Ruang Kantor LPDB-KUMKM [ 1 pkt ] 1,00 Pkt 990.000.000 990.000.000

- Renovasi Halaman (Pengaspalan) 1,00 Pkt 400.000.000 400.000.000

q 96.050.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 96.050.000

- Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua) 5,00 Unit 19.210.000 96.050.000

Umum 11 Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan 36.888.401.000

a Pembayaran Remunerasi dan Tunjangan 34.479.304.000

Belanja Remunerasi dan Tunjangan 34.479.304.000

- Remunerasi dan Tunjangan Lainnya [ 292 Org ] 292,00 Org 105.968.898 30.942.918.000

- Uang Lembur [ 281 Org X 8 Hr X 4 Jam X 12 Bln ] 107.904,00 Org 20.000 2.158.080.000

- Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 [ 292 Org ] 292,00 Org 4.720.228 1.378.306.000

b Pembayaran Iuran BPJS 2.409.097.000


- Iuran BPJS Ketenagakerjaan [ 286 Org ] 286,00 Org 5.634.287 1.611.406.000

- Iuran BPJS Kesehatan [ 292 Org ] 292,00 Org 2.731.819 797.691.000

IT 12 Pengadaan Alat Pengolah Data 247,00 Unit 918.125.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 918.125.000

1 25,00 Pcs 19.500.000 487.500.000

2 25,00 Pcs 671.000 16.775.000

3 5,00 Pcs 22.000.000 110.000.000

4 180,00 Pcs 368.000 66.240.000

5 6,00 Pcs 5.791.000 34.746.000

6 3,00 Pcs 45.500.000 136.500.000

7 1,00 Set 64.364.000 64.364.000

8 2,00 Set 1.000.000 2.000.000

With RCA Stereo Audio and IR over Cat 5 cable extender



Wireless Connections: Wi-Fi: IEEE802.11 b/g/n

Scaner

Simplex 80 ppm (200/300 dpi)

Video Switcher + Tools

8 Channel Video Mixer with effects

Composite RCA Video

Wired Connections : Hi-Speed USB (B Port)

Intel Core i5-4590S 3M Cache 3,0 GHz, 4GB DDR3, 1TB HDD SATA, DVD±RW,

VGA NVIDIA GeForce 720A 1GB, WiFi, Bluetooth, Camera, 21.5" FHD, Touchscreen, Win 8 Pro 64

UPS PC 650 VA

UPS 650VA / 325W, 230V, UPS with AVR, Tower

Notebook

Intel Core i5-5200U, 4GB DDR3, 1TB HDD + 16GB mSATA SSD, WiFi, Bluetooth, VGA Intel HD Graphics 5500,

Camera, 12.5" FHD, Touchscreen, Win8.1 Pro 64 bit

Internet Security 2016 (1 User 1 Year)

Printer Wireless Office Mobile with Battery

Kecepatan cetak Standar ISO (A4) : sampai dengan 5.8 ipm (warna) / 9.0 ipm (mono)

Kecepatan Cetak Foto (4x6"): 53 detik (borderless)

PC Unit



VOLUME

(2) (4)

Renovasi

Pengadaan Kendaraan Roda 2 (Dua)


67

7. Rincian Pendapatan

Dalam pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM secara struktural didukung oleh

Direktorat yang memiliki tupoksi langsung untuk menyalurkan dana bergulir dan

Direktorat pendukung yang mendorong percepatan dan kelancaran dalam penyaluran

serta melakukan pengawasan dan monev. Terkait dengan itu, dengan sinergi yang

dilakukan oleh seluruh Direktorat maka rencana target pendapatan yang akan

diperoleh tahun 2016 dapat disampaikan sebagai berikut:

Dengan demikian sampai dengan akhir tahun 2016 diproyeksikan LPDB dapat

memperoleh pendapatan berupa PNBP minimal sebesar 140.628.000.000, yang akan

digunakan untuk belanja operasional kegiatan dalam rangka pengelolaan dana bergulir

LPDB-KUMKM.

Realisasi Selisih Anggaran Persen

LPDB-KUMKM 115.365.000.000 183.044.693.490 158,67% 140.628.000.000

044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 115.365.000.000 183.044.693.490 - 158,67% 140.628.000.000

2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 183.044.693.490 - 158,67% 140.628.000.000

PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 183.044.693.490 - 158,67% 140.628.000.000

424133 Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 5.152.104.074 (2.089.831.249) 178,21% 3.604.000.000

424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 94.069.632.923 (17.075.323.251) 123,02% 94.013.000.000

424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 27.065.434.575 (1.569.828.931) 105,76% 28.926.000.000

424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 56.757.521.917 (40.687.469.171) 461,67% 14.085.000.000

TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 115.365.000.000 183.044.693.490 (61.422.452.602) 158,67% 140.628.000.000

Posisi Per 31 Desember 2015Target 2016Kode Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Target 2015


LPDB-KUMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 139,63% 140.628.000.000

044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000


PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000



424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 26.924.464.338 327.535.662 98,80% 28.926.000.000



Target 2016Target 2015Posisi Per 4 Desember 2015 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun

Pendapatan Kode

LPDB-KUMKM 140.628.000.000

044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 140.628.000.000


PENDAPATAN BLU 140.628.000.000

424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000

424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000

424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000

424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000

TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 140.628.000.000

Target 2016 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Kode


68

8. Rincian Belanja Per Unit Kerja

Secara garis besar tingkat efisiensi dan efektifitas pelaksanaan belanja per unit kerja kami sajikan sebagai berikut:

a. Direktorat Pengembangan Usaha

Divisi : Manajemen Risiko

Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan

1 Rapat Tim Kerja Remedial

Keputusan penangangan Mitra bermasalah melalui

upaya-upaya remedial (penyehatan atau

penyelamatan).

Laporan terkait dengan upaya-upaya remedial terhadap Mitra

bermasalah antara lain penyehatan, penyelamatan guna

memperbaiki kualitas pinjaman/pembiayaan dana bergulir dan

memaksimalkan pengembalian pinjaman/pembiayaan dana

bergulir.

Penurunan potensi terjadinya Kolektibilitas

Dana Bergulir Bermasalah (KDBB).142.500.000Rp

Januari s/d

Desember 2016

2 Rapat Evaluasi Analisa Resiko Rekomendasi kebijakan Analisa Risiko.Laporan hasil evaluasi terkait analisa risiko terhadap usulan

pinjaman/pembiayaan Calon Mitra.

Meminimalisir potensi risiko dalam proses

pemberian pinjaman/pembiayaan.79.600.000Rp Oktober 2016

3 Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko Terbangunnya aplikasi Analisa Risiko

Tersedianya aplikasi pengolah data analisa risiko yang dapat

digunakan untuk melakukan analisa terhadap usulan dari Calon

Mitra terkait potensi risiko.

Informasi hasil analisa risiko berbasis sistem

informasi.468.450.000Rp April - Juni 2016

Penanganan Mitra Bermasalah Laporan kunjungan lapangan 1.666.560.000Rp Januari s/d

Desember 2016

Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko

Laporan hasil evaluasi terkait penanganan Mitra bermasalah

guna meminimalisir potensi kerugian yang lebih besar melalui

maksimalisasi pengembalian dana LPDB-KUMKM.

94.150.000Rp November 2016

2.451.260.000Rp Jumlah

4 Pengendalian Risiko

Penanganan Pinjaman/Pembiayaan

Bermasalah guna meminimalisir potensi

kerugian yang lebih besar sekaligus melakukan

pengendalian terhadap tingkat klasifikasi

dengan memperhatikan unsur pemberdayaan

Mitra.

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja

AnggaranWaktu

Pelaksanaan

Divisi : Teknologi dan System Informasi

Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Pengelolaan Dan Pengembangan

Aplikasi

Tersedianya aplikasi dan database yang

terupdate seiring penambahan karyawan

dan penambahan mitra LPDB-KUMKM

Database yang sudah terupdate, master

plan IT untuk 5 tahun kedepan,

pengembangan aplikasi verifikasi data

mitra, aplikasi KPI, mail server dan file

server direktori, terbentuknya aplikasi

ware house dan aplikasi kearsipan

Meningkatnya produktifitas pegawai

LPDB-KUMKM

633.120.000Rp Januari s/d November

2016

2 Infrastruktur System Informasi Tersedianya Infrastruktur jaringan yang

baru seiring penambahan karyawan

Tersedianya Infrastruktur Jaringan yang

terbarukan dan laporan perjalanan

dinas

Meningkatnya produktifitas pegawai

LPDB-KUMKM

2.691.266.000Rp Januari s/d Desember

2016

3 Pengadaan Alat Pengolah Data Tersedianya alat pengolah data Jumlah unit alat pengolah data Meningkatnya produktifitas pegawai

LPDB-KUMKM

918.125.000Rp April 2016

4.242.511.000Rp

Waktu Pelaksanaan

Jumlah

No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator Kinerja

Anggaran


69

Divisi : Evaluasi dan Pengkajian


0 1 2 3 4 5 6

1 PENGKAJIAN DAN PENGEMBANGAN

a. Kajian Mandiri Penguatan dan pengembangan LPDB-KUMKM

1) Rapat persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKMTersusunnya Rencana Hasil Kajian

Laporan Rencana Kajian Tersusunnya rencana kajian yang terstruktur dan

mudah di implementasikan

37.500.000Rp Maret 2016

2) Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Pengambilan Data Pendukung Kajian di Lapangan Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rekapitulasi data primer hasil kunjungan lapangan 297.600.000Rp Maret s.d November 2016

3) Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Tersusunnya Hasil Kajian dan Rekomndasi Laporan Akhir Hasil Kajian Hasil Kajian Yang Mampu Memberikan Rekomendasi

Kepada Manajemen

46.864.000Rp November 2016

381.964.000Rp

2 MONITORING DAN EVALUASI

a. Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi Tersusunnya Rencana Pelaksanaan Kegiatan

Monitoring dan Evaluasi TA.2016

Laporan Persiapan Pelaksanaan

Kegiatan Monitoring dan Evaluasi

Tersusunnya rencana persiapan monev yang

terstruktur dan mudah diimplementasikan

37.500.000Rp Maret 2016

b. Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir Terbentuknya Tim Koordinasi Monitoring dan Evaluasi

Dana Bergulir

SK Tim Monitoring dan Evaluasi Terciptanya koordinasi yang baik antara lembaga

dengan para stakeholder terkait kegiatan Monitoring

dan Evaluasi

186.450.000Rp Februari s.d Desember 2016

c. Perjalanan Dinas dalam rangka Monev Verifikasi pemanfaatan dan penyaluran

pinjaman/pembiayaan

Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan 3.250.360.000Rp Januari s.d Desember 2016

d. Monev Nasional Optimalisasi sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan

kepada mitra

Laporan pelaksanaan Monev Nasional Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang

optimal dan terjalinnya komunikasi yang baik

1.478.900.000Rp Oktober 2016

e. Pendampingan Mitra

1) Pendampingan Mitra Oleh Perguruan Tinggi 578.250.000Rp

2) Perjalanan Pendamping 441.100.000Rp

f. Kelompok Kerja (POKJA) Monev Dana Bergulir LPDB-KUMKM di

Daerah

Optimalisasi pemanfaatan penyaluran

pinjaman/pembiayaan baik kepada mitra maupun calon

mitra LPDB-KUMKM oleh Dinas Provinsi

Laporan pelaksanaan POKJA Monev di

Daerah

Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang

optimal dan tersosialisasikannya program dana

bergulir LPDB-KUMKM secara efektif

756.500.000Rp Maret s.d Desember 2016

g. Monev LKB/LKBB Optimalisasi sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan

kepada mitra khususnya mitra LKB/LKBB

Laporan pelaksanaan Monev LKB/LKBB Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra

LKB/LKBB yang optimal

1.079.400.000Rp Maret, Mei, Juli, dan

September 2016

h. Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM Optimalisasi pemantauan atas pemanfaatan

pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM oleh Satuan

Tugas Monitoring

Laporan pelaksanaan monev Satuan

Tugas Monitoring

Pemantauan pinjaman/pembiayaan kepada mitra

secara maksimal di Satuan Tugas Monitoring

1.912.800.000Rp Januari s.d Desember 2016

i. Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM Verifikasi pemanfaatan dan penyaluran dana bergulir

LPDB-KUMKM

Laporan hasil monitoring dan evaluasi

Satuan Tugas Monitoring

Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan

Satuan Tugas Monitoring

2.046.240.000Rp Januari s.d Desember 2016

11.767.500.000Rp

3 PENGENDALIAN PIUTANG

a. Rapat Pelaksanaan Pengendalian Piutang Tersusunnya Rencana Pelaksanaan Kegiatan

Pengendalian Piutang TA.2016

Laporan Pelaksanaan Kegiatan

Pengendalian Piutang

Pelaksanaan pengendalian piutang yang terstruktur

dan mudah di implementasikan

41.100.000Rp Mei 2016

41.100.000Rp

12.190.564.000Rp

Maret s.d Desember 2016

Total

Total

Jumlah

Total

Optimalisasi kualitas pinjaman/pembiayaan kepada

mitra LPDB-KUMKM oleh Perguruan Tinggi

Laporan pelaksanaan Pendampingan

oleh Perguruan Tinggi

Perbaikan kualitas pinjaman/pembiayaan kepada

mitra secara optimal

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Anggaran Waktu Pelaksanaan


70

b. Direktorat Umum dan Hukum

Divisi : Perencanaan


a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan Dalam

Rangka Perencanaan

109.200.000Rp Januari & Juni 2016

b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000Rp Januari s/d

Desember 2016

c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Perencanaan

Program

Laporan Hasil Kunjungan Lapangan 691.920.000Rp Februari s/d

November 2016

d Rapat Kerjasama Program Terbangunnya kerjasama program

dengan stakeholders

Laporan inisiasi/kerjasama

program

Kebijakan penyaluran LPDB-KUMKM yang semakin merata,

dan sinergi dengan stakeholders

222.750.000Rp Januari s/d

Desember 2016

e Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-

KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat

Ekonomi ASEAN (MEA)

Tersedianya Rancangan Program

Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam

Menghadapi Masyarakat Ekonomi

ASEAN (MEA)

Dokumen Meningkatkan daya saing LPDB-KUMKM dalam era MEA 599.953.000Rp Mei s/d September

2016

f Penyusunan Proposal Studi Teknis Rencana

Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan

Pembiayaan KUMKM

Tersusunnya Proposal Studi Teknis

Rencana Transformasi LPDB-KUMKM

sebagai Badan Pembiayaan KUMKM

Dokumen Dapat diperoleh studi analisa dan rekomendasi terkait

manajemen/organisasi baru (transformasi) LPDB-KUMKM

sebagai Badan Pembiayaan KUMKM

536.905.000Rp Maret s/d Juni

2016

a Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran

LPDB-KUMKM

Tersusunnya RBA yang sesuai dengan

kebutuhan

Dokumen RBA Draft dan Dokumen

RBA Final

Menyusun Rencana Bisnis dan Anggaran sesuai dengan

kebutuhan

109.189.000Rp September 2016

b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan

Anggaran

Tersusun Anggaran Belanja Operasional

LPDB-KUMKM

Dokumen RKP, RKA, dan RKA-KL Tersusunnya dokumen RKA-KL LPDB-KUMKM 250.800.000Rp April & Juli 2016

a Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tersusunnya laporan yang akuntable dokumen LAKIP Final Pemahaman yang sama dari pemangku kepentingan akan

pelaksanaan tugas LPDB dan pencapaian Kinerja LPDB-

KUMKM selama 1 Tahun

109.200.000Rp Januari 2016

b Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan Terevaluasinya Program/Kegiatan secara

periodik

Dokumen Evaluasi

Program/Kegiatan

Efektifitas pengendalian pelaksanaan program/kegiatan 109.200.000Rp Agustus 2016

c Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik

2008-2015

Tersedianya Laporan Hasil Penyusunan

Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam

Statistik 2008 - 2015

Dokumen LPDB-KUMKM dapat menggunakannya sebagai bahan

dalam menentukan kebijakan dan umumnya stakeholder

dapat melihat, menganalisa dan menggunakan data – data

statistik yang tersedia dalam buku ini

281.400.000Rp Mei s/d Agustus

2016

3.065.517.000Rp

2

Rencana Program dan Anggaran

Tersusunnya rencana program yang

sinergis

Rencana Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM yang sesuai

dengan RSB

Jumlah

Rencana Kerja

Evaluasi Program/Kegiatan

Dokumen Program/Kegiatan

3

1

AnggaranWaktu

PelaksanaanNo Sasaran Kegiatan

Indikator KinerjaProgram/Kegiatan/Sub Kegiatan


71

Divisi : Umum

KeluaranHasil dan Dampak yang

Diharapkan

1 Organisasi dan Manajemen Meningkatnya kinerja Direksi dan

Pegawai LPDB-KUMKM

8 Dokumen tatalaksana organisasi

dan administrasi kepegawaian LPDB-

KUMKM

Semakin optimalnya penyaluran

dana bergulir karena didukung oleh

tata organisasi dan Manajemen

yang baik

1.727.800.000Rp 2016

2 Kepegawaian Bertambahnya kapasitas dan kompetensi

Pegawai LPDB-KUMKM

Jumlah pelatihan peningkatan

kapasitas dan kompetensi pegawai

LPDB-KUMKM

Semakin optimalnya penyaluran

dana bergulir karena didukung oleh

kuantitas SDM yang baik

2.749.940.000Rp 2016

3 Layanan perkantoran sarana prasarana dan

Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan

Lainnya

Terlayaninya kebutuhan sarana dan

prasarana serta Remunerasi dan

Tunjangan Direksi dan Pegawai LPDB-

KUMKM

Meningkatnya Produktivitas Pegawai Terpenuhinya kebutuhan sehari-

hari perkantoran serta terbayarnya

Remunerasi, Iuran, dan Tunjangan

Pegawai

55.642.988.000Rp Januari s.d

Desember 2016

60.120.728.000Rp Jumlah

No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator Kinerja

AnggaranWaktu

Pelaksanaan


72


Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Penerbitan Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Tersusunnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Terbitnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir selama

12 EdisiTerpublikasinya kegiatan internal dan

eksternal LPDB pada jurnal

Danabergulir dan terdistribusinya ke

seluruh stakeholder terkait

155.200.000Rp Januari -

Desember 2016

2 Pameran LPDB-KUMKM Terselenggaranya pameran tentang LPDB-KUMKM 3 Kali partisipasi pemeran LPDB-KUMKM Terselenggaranya Stand pameran

LPDB dan partisipasi dalam kegiatan

pameran tentang

pembiayaan/koperasi dan UKM

790.850.000Rp April - November

2016

3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM Terpublikasi dan terdokumentasinya kunjungan kerja/

kegiatan LPDB-KUMKM

12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan

LPDB-KUMKM

Terlaksananya perjalanan dinas dalam

rangka mendampingi Direksi maupun

koordinasi persiapan kegiatan

tersebut

2.076.300.000Rp Januari -

Desember 2016

4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM

melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya

Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-KUMKM

melalui surat kabar dan media cetak lainnya


LPDB-KUMKM melalui media cetakTayangnya pemberitaan tentang LPDB

melalui media

cetak/koran/majalah/tabloid dengan

advetorial/liputan khusus

1.820.000.000Rp Januari -

Desember 2016

5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM

melalui Media Elektronik

Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-KUMKM

melalui media elektronik


LPDB-KUMKM melalui media elektronikProduksi dan penayangan Iklan

Layanan Masyarakat, Terkelolanya

Website dan Sosial Media,

terselenggaranya talkshow di televisi

dan radio, serta pembuatan video

profile perkembangan LPDB

2.278.800.000Rp Januari -

Desember 2016

6 Penyusunan dan Evaluasi Program Kerja

Hubungan Masyarakat

Tersusunnya laporan tentang kegiatan humas LPDB-KUMKM 1 Laporan Kegiatan KehumasanTerlaksananya laporan kegiatan

kehumasan dengan 1 laporan

pertengahan tahun dan akhir tahun

80.500.000Rp Juni & Desember

2016

7 Konfrensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-

KUMKM

19 Konferensi Persterselenggaranya pers konferensi

dalam tiap kegiatan LPDB yang

mengundang Wartawan /Forwakop

201.400.000Rp Januari -

Desember 2016

8 Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM Terbentuknya Tim PPID dan dapat mengakomodir

kepentingannya sesuai SK dan Tupoksinya

SK KPA terlaksananya TIM PPID untuk

mengakomodir keterbukaan

informasi publik sesuai dengan

peraturan yang berlaku

168.000.000Rp Januari -

Desember 2016

10 Penyempurnaan Panduan Analisa Yuridis Tersusunnya panduan analisa yuridis yang lebih efektif 2 Dokumen panduan analisa yuridis LPDB-

KUMKM yang telah disempurnakan

Analisa yuridis terhadap calon mitra

LPDB-KUMKM lebih efektif

217.400.000Rp Maret dan Juli

2016

11 Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan

Pinjaman/Pembiayaan

Terlaksananya akad pinjaman/pembiayaan Tersalurkannya dana bergulir LPDB-KUMKM Tersalurkannya dana bergulir LPDB-

KUMKM

856.500.000Rp Januari -

Desember 2016

12 Biaya Advokasi Penanganan

Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah

2.746.000.000Rp Januari -

Desember 2016

13 Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan


1.337.910.000Rp Januari -

Desember 2016

14 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan


1 Laporan hasil evaluasi penanganan

pinjaman/pembiayaan bermasalah

134.000.000Rp Januari -

Desember 2016

15 Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah

dengan KPKNL

2 Laporan Koordinasi Penanganan Mitra

Bermasalah dengan KPKNL

695.700.000Rp Februari dan

November 2016

13.558.560.000Rp JUMLAH

24 Laporan hasil advokasi hukum LPDB-KUMKMMitra-mitra bermasalah LPDB-KUMKM Berkurangnya tingkat

pinjaman/pembiayaan bermasalah di

LPDB-KUMKM


AnggaranWaktu

Pelaksanaan


73

c. Direktorat Bisnis

Divisi : Bisnis

Anggaran

Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan (Rp)

1Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja

Bisnis Tahun 2016 (1x)Tersusunnya Strategi Penyaluran 2016 1 dokumen Action Plan Ketepatan penyaluran Dana Bergulir 146.395.000 Januari 2016

2Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran

Dana Bergulir (2x)

Tersusunnya laporan evaluasi penyaluran secara

periodik2 buah laporan

Penyaluran dana bergulir sesuai dengan

target292.790.000

Juli dan Desember

2016

3 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir (1x)Tersusunnya Juknis penyaluran dana bergulir

dan/atau tersusunya juknis yang disempurnakanPeraturan Direksi

Peraturan yang sesuai dengan kebijakan

terkini LPDB40.305.000 April 2016

4Penyempurnaan Pedoman Kebijakan

Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan (1X)Tersusunnya pedoman kebijakan LPDB-KUMKM Peraturan Direksi/ Edaran

SOP yang sesuai dengan kebijakan

terkini LPDB40.305.000 Maret 2016

5Penyusunan Pedoman Kebijakan

Penyaluran Direktorat Bisnis (1x)

Tersusunnya pedoman kebijakan Direktorat

Bisnis yang disempurnakanPeraturan Direksi

SOP Direktorat Bisnis yang sesuai

dengan kebijakan terkini LPDB40.305.000 Maret 2016

6 Walking Assesment - Open Table (9x)Calon mitra potensial yang belum mengakses ke

LPDB

Tersedia proposal calon mitra yang berkualitas di

5 Kota/Kabupaten

Tersalurkan dana bergulir tepat

sasaran, tepat manfaat dan tepat

pengembalian

2.476.485.000

Februari, April, Mei,

Juni, dan Agustus

2016

7 Rapat Tim Transpormasi Kordinasi kebijakan kebijakan LPDB KUMKM 24 Laporan Kebijakan kebijakan terkini LPDB 28.200.000 Januari s/d

Desember 2016

8Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan

Proposal calon mitra yang telah mengajukan

sebanyak 3000 proposal tetapi belum dianalisa

Teranalisa 3000 proposal pinjaman/pembiayaan

calon mitra

Tersalurkan dana bergulir tepat

sasaran, tepat manfaat dan tepat

pengembalian

6.889.350.000 Januari s/d

Desember 2016

9

Jasa Konsultan dalam rangka analisa

pinjaman/pembiayaan Program Ketahanan

Pangan, Energi, Maritim, Pariwisata dan

ekonomi Kreatif (3x)

Proposal calon mitra sektor Ketahanan Pangan,

Energi, Maritim, Pariwisata dan ekonomi

Kreatifyang telah mengajukan

Teranalisa proposal-proposal

pinjaman/pembiaayan calon mitra sektor riil

Tersalurkan dana bergulir tepat sasaran

dibidang sektor riil, tepat manfaat dan

tepat pengembalian

259.590.000 Maret s/d Oktober

2016

10.213.725.000 Jumlah


Waktu Pelaksanaan


74

d. Direktorat Keuangan

Divisi : Penatausahaan Dana Bergulir


1 Perjalanan Dinas dalam Rekonsiliasi

dan Validasi data dengan Perbankan

Rekonsiliasi dengan perbankan dan

Identifikasi Dana-dana yang belum

teridentifikasi

Laporan Perjalanan Dinas ke

Perbankan

Teridentifikasinya dana-dana yang masuk ke

rekening LPDB-KUMKM

476.160.000 Januari -

Desember 2016

2 Rekonsiliasi Rekening Dengan

Perbankan

Rekonsiliasi dengan perbankan

terhadap transaksi LPDB-KUMKM

khususnya saldo, jasa giro dan bunga

deposito per triwulan

Berita Acara Rekonsiliasi (BAR)

dengan Perbankan

Rekonsiliasi dengan seluruh perbankan dalam

rangka menindaklanjuti amanat PMK 252 Tahun

2014 tentang Pengelolaan Rekening sebagai

bahan rekonsiliasi dengan Kuasa BUN Daerah

(KPPN)

708.510.000 Januari,April, Juli,

Oktober 2016

3 Pelaksanaan Diseminasi dan Validasi

Data Dana Bergulir

Koordinasi dengan Dinas

Provinsi/Kabupaten dan kota serta

bank pelaksana program mengenai

dana bergulir

laporan pelaksanaan

diseminasi dan validasi data

dana bergulir

Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM

serta Bank Pelaksana Program berperan aktif

dalam rangka pengalihan dana bergulir ke LPDB-

KUMKM

334.150.000 Agustus 2016

4 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan

Dana Bergulir

Koperasi Penerima Dana Bergulir

program kementerian koperasi dan

UKM

laporan Pengalihan dana

bergulir ke rekening LPDB-

KUMKM di 7 Provinsi

Tercapainya target pengalihan tahun 2016

sebesar Rp.30 milyar

2.905.170.000 Februari -

November 2016

4.423.990.000

Waktu

Pelaksanaan

Jumlah


Anggaran

Divisi : Tatalaksana Anggaran

KeluaranHasil dan Dampak Yang

Diharapkan

1Penyusunan Rencana Kerja, Program dan

Anggaran Direktorat KeuanganRencana Pelaksanaan Anggaran Dokumen RKA-KL, DIPA

Penganggaran yang

akuntabel, komprehensif34.900.000Rp Januari, Juli

2 Pelaporan Akuntansi dan Keuangan Pelaksanaan Anggaran Laporan Keuangan SAP, SAKLaporan Keuangan dgn

opini WTP587.445.000Rp Januari, April, Juli, Oktober

3 Pembukuan Pelaksanaan Anggaran Dokumen Pelaksanaan Anggaran Dokumen SP2D, SP2BTertibnya pelaksanaan

anggaran45.000.000Rp Januari s/d Desember

4 Verifikasi Belanja dan Pendapatan Laporan KeuanganBerita Acara Rekonsiliasi dengan KPPN

dan KPKNL

Tidak ada selisih

rekonsiliasi yang

signifikan

64.200.000Rp Januari s/d Desember

5 Pembahasan Hasil PemeriksaanTerlaksananya saran dan

rekomendasi hasil pemeriksaan

Matriks tindak lanjut hasil

pemeriksaan

Meminimalisir ketidak

patuhan pelaksanaan

belanja dan anggaran

34.900.000Rp Mei, Oktober

6Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi

Kegiatan di Daerah

Verifikasi kegiatan pendamping

dan Pokja di daerahLaporan Perjalanan Dinas

Tertibnya administrasi

pertanggung-jawaban

pelaksanaan anggaran

562.770.000Rp Januari s/d Desember

7Evaluasi Implementasi Sistim Aplikasi Akutansi

dan Pelaporan

Terlaksananya Implementasi

Sistim Aplikasi Akuntansi dan

Pelaporan Yang LEBIH Baik dan

Lancar

Matriks evaluasi dan tindak lanjut

implementasi sistim aplikasi akuntansi

dan pelaporan

Penyederhanaan dan

efisiensi waktu pekerjaan

dalam pembuatan LK

310.910.000Rp Maret, Agustus

Jumlah 1.640.125.000Rp

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator Kinerja

Anggaran Waktu Pelaksanaan


75

e. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)

Satuan Pemeriksaan Intern


1 Pelaksanaan Audit Oleh Auditor Independen Tersusunnya laporan audit LPDB-KUMKM

yang akuntable

Laporan Pengelolaan keuangan yang transparan dan akuntabel 150.000.000Rp Maret - Mei 2016

2 Pelaksanaan Pemeriksaan Internal Oleh SPI

a. Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 Tersusunnya Rencana Kerja Pemeriksaan

Tahunan (PKPT) tahun 2016

Laporan Adanya Rencana Kerja Pemeriksaan Tahunan (PKPT)

tahun 2016

108.200.000Rp Januari 2016

b. Penyempurnaan Peraturan SPI Tersusunnya Peraturan SPI Laporan Adanya inovasi terhadap peraturan SPI 216.400.000Rp Maret dan

September 2016

c. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan Tersusunnya Laporan Hasil Pemeriksaan Laporan Adanya Laporan Hasil Pemeriksaan 161.100.000Rp Maret , Juni,

September,

Desember 2016

d. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir Tersusunya Laporan Hasil Akhir Laporan Terlaksananya pemberian pinjaman/pembiayaan yang

sesuai dengan prosedur LPDB-KUMKM

79.200.000Rp Maret , Juni,

September,

Desember 2016

e. Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan

selama 1 tahun

Laporan Dokumen pemeriksaan selama 1 tahun 108.200.000Rp Desember 2016

f. Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan Tersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan

Mitra selama 1 tahun

Laporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 1.834.920.000Rp Januari -

Desember 2016

g. Evaluasi pelaksanaan ISO Tersusunnya laporan bimbingan/konsultasi

pelaksanaan evaluasi ISO 9001:2015 serta

sosialisasi ISO 9001:2015

Laporan Mendapatkan kembali ISO 800.000.000Rp Juni dan Desember

2016

3.458.020.000Rp Jumlah


AnggaranWaktu

Pelaksanaan


76

9. Rincian Biaya Per Belanja

Gambaran rincian biaya TA 2016 berdasarkan jenis belanja per output kegiatan dapat disajikan pada tabel berikut :

LPDB-KUMKM

REALISASI PENGGUNAAN DANA

REALISASI BELANJA BERDASARKAN OUTPUT

periode sampai dengan tanggal 31 Desember 2015 (Dalam Rupiah)

TA. 2015 TA. 2016

044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi

2779 Pengelolaan Dana Bergulir

01 Dokumen Rencana Program Kerja & Anggaran 1.200.610.000,00 1.183.100.700,00 98,54% 10 Dokumen 3.065.517.000,00

525112 Belanja barang (BLU 427.600.000,00 571.939.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 430.800.000,00 1.756.658.000,00

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 342.210.000,00 736.920.000,00

03 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 541.750.000,00 469.204.300,00 86,61% 6 Dokumen 588.300.000,00


525113 Belanja Jasa (BLU) 215.200.000,00 75.300.000,00

525115 Belanja Perjalanan (BLU)

04 Sosialisasi Peraturan 469.470.000,00 457.929.500,00 97,54%

525112 Belanja barang (BLU) 338.250.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 45.000.000,00

525115 Belanja Perjalanan 86.220.000,00

05 Publikasi dan Promosi 9.934.702.000,00 8.689.417.527,00 87,47% 12 Bulan 7.571.050.000,00


525113 Belanja Jasa (BLU) 6.706.062.000,00 4.970.650.000,00

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 2.326.890.000,00 2.076.300.000,00

Satuan TargetKode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja

PAGU TA 2015 Realisasi Volume


77

TA. 2015 TA. 2016

06 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 11.748.447.000,00 11.216.493.058,00 95,47% 3.000 Dokumen 17.378.345.000,00

525112 Belanja barang (BLU 47.680.000,00 2.743.450.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 2.161.647.000,00 3.253.540.000,00


07 Kajian 2.439.613.000,00 2.255.966.850,00 92,47%

525112 Belanja Barang (BLU) 104.724.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 2.037.289.000,00

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 297.600.000,00

08 Monev dan Kajian 12.214.795.000,00 11.569.860.497,00 94,72% 12 Dokumen 12.190.564.000,00

525112 Belanja barang (BLU 2.764.425.000,00 2.606.664.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 3.771.900.000,00 1.343.000.000,00


525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU 1.912.800.000,00

09 Pedoman Organisasi dan Kepegawaian 4.286.330.000,00 3.971.886.490,00 92,66%

525112 Belanja barang (BLU 1.765.130.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 2.312.250.000,00


14 Sistem Informasi Terbarukan 9.221.027.000,00 8.226.973.777,00 89,22%

537115 Belanja Modal Fisik Lainnya (BLU) 7.525.592.000,00


525113 Belanja Jasa (BLU) 1.398.875.000,00





78

TA. 2015 TA. 2016

15 Laporan Keuangan 1.361.870.000,00 1.323.701.600,00 97,20%


525113 Belanja Jasa (BLU) 345.400.000,00


16 Laporan Hasil Pemeriksaan 1.173.222.000,00 1.165.751.700,00 99,36%

525112 Belanja barang (BLU 235.270.000,00

525113 Belanja Jasa (BLU) 353.300.000,00


17 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 2.643.345.000,00 2.596.924.725,00 98,24%


525113 Belanja Jasa (BLU) 217.900.000,00

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 1.320.815.000,00

25 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 12 Bulan 74.571.224.000,00

525112 Belanja remunerasi dan tunjangan (BLU) 34.479.304.000,00


525115 Belanja Jasa (BLU) 10.506.134.000,00

537115 Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000,00

525114 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000,00

525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000,00

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 6.954.060.000,00

537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000,00




79

TA. 2015 TA. 2016

994 Layanan Perkantoran 55.819.443.000,00 42.665.227.917,00 76,43%

522112 Belanja sewa 480.000.000,00


523121 Belanja Biaya pemeliharaan peralatan dan mesin 2.629.187.000,00

525111 Belanja gaji dan tunjangan (BLU) 35.944.214.000,00


525113 Belanja Jasa (BLU) 6.438.149.000,00

995 Kendaraan bermotor 192.100.000,00 189.175.000,00 98,48%

537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 192.100.000,00

996 Alat Pengolah Data 2.118.276.000,00 2.075.736.000,00 97,99%


115.365.000.000,00 98.057.349.641,00 85,00% 115.365.000.000,00

Pagu

Sumber Dana (SD) ***) TA 2015 TA 2016

RM

RMP

PNBP

BLU 115.365.000.000 115.365.000.000

A. TA Berjalan

B. Saldo Kas

PLN

HLN

PDN

HDN

Satuan Target

Jumlah

Kode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun BelanjaPAGU TA 2015 Realisasi Volume


80

10. Pengelolaan Dana Khusus

a. Perkembangan Pengelolaan Dana Sampai dengan Desember 2015

b. Kebutuhan Dana tahun 2016

*selisih merupakan saldo awal TA. 2016 sebesar Rp. 156.422.451.089

Pokok dana yang dikelola Dana yang disalurkanPendapatan dari

pengelolaan danaPerkiraan saldo pokok

Perkiraan pendapatan dari

pengelolaan Kas

(1) (2) (3) (4) (5)

4.415.541.288.576 1.563.820.224.530 183.044.693.489 1.009.231.340.807 183.044.693.489

Rencana Kebutuhan

Dana

Saldo dana pokok yang

tersedia di BLU

Pengembalian Pokok

Pinjaman

Pengalihan dan

pengembalian dana

bergulir

Kebutuhan Alokasi Total

( 1 ) ( 2 ) ( 3 ) ( 4 ) ( 5 ) ( 6 )

1.000.000.000.000 51.134.009.478 930.324.995.683 30.000.000.000 0 1.011.459.005.161


81

11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2016

LPDB-KUMKM 140.628.000.000

044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 140.628.000.000








Target 2016Kode Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan


LPDB-KUMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 139,63% 140.628.000.000

044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000


PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000



424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 26.924.464.338 327.535.662 98,80% 28.926.000.000



Target 2016Target 2015Posisi Per 4 Desember 2015 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun

Pendapatan Kode

LPDB-KUMKM 140.628.000.000

044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 140.628.000.000








Target 2016 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Kode


82

12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2016

ALOKASI

BELANJA

PEGAWAIBELANJA BARANG BELANJA MODAL

BANTUAN

SOSIAL

PENGELUARAN

PEMBIAYAANTARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB

044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 115.365.000.000 5.377.238.000

Indikator Kinerja Utama Program:

1 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam

Pembentujan PDB

2 Pertumbuhan Jumlah Tenaga Kerja UMKM


Ekpor non Migas


Investasi

5 Pertumbuhan Produktivitas UMKM

6 Proporsi UMKM yang mengakses pembiayaan formal

7 Jumlah UMKM dan Koperasi yang menerapkan

standrisasi mutu dan spesifikasi produk

8 Pertambahan Jumah Wirausaha Baru

9 Partisipasi anggota koperasi dalam permodalan

10 Pertumbuhan jumlah anggota koperasi

11 Pertumbuhan volume usaha koperasi

Outcome :

1 Meningkatnya kontribusi UMKM dan Koperasi dalam

perekonomian

2 Meningkatnya daya saing UMKM

3 Meningkatnya usaha baru

4Meningkatnya kinerja kelembagaan dan usaha koperasi

2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 5.377.238.000

Indikator Kinerja Kegiatan :

001 Rencana Program Kerja dan Anggaran

003 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana

Bergulir

005 Publikasi dan Promosi

022 Analisa penyaluran dana bergulir dan pengelolaan

Risiko

023 Monev dan Kajian

KODEURAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/ IKK/

OUTPUT/ Sumber Dana


83

ALOKASI

BELANJA


BANTUAN

SOSIAL

PENGELUARAN


01 Dokumen Rencana Program Kerja & Anggaran Dir Umum dan Hukum

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 3.065.517.000 10 Dokumen

5. ….. ***)

03 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir Dir Bisnis

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 588.300.000 6 Dokumen

5. ….. ***)

05 Publikasi dan Promosi Dir Umum dan Hukum

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 7.571.050.000 12 Bulan

5. ….. ***)

22 Analisa Penyaluran Dana bergulir dan Pengelolaan Risiko Dir Bisnis, Dir PU, Dir Umum dan Hukum

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 17.378.345.000 3.000 Dokumen

5. ….. ***)

23 Monev dan Kajian Dir PU

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 12.190.564.000 12 Dokumen

5. ….. ***)

KODEURAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/

IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana


84

ALOKASI

BELANJA


BANTUAN

SOSIAL

PENGELUARAN


25 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana Dir Keu, Dir PU, Dir Umum dan Hukum

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 69.193.986.000 5.377.238.000 12 Bulan

5. ….. ***)

Jumlah 109.987.762.000 5.377.238.000

115.365.000.000

Sumber Dana (SD) ***)

RM

RMP

PNBP

BLU 109.987.762.000 5.377.238.000

A. TA Berjalan

B. Saldo Kas

PLN

HLN

PDN

HDN

KODEURAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/

IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana


85

13. Pendapatan dan Belanja Agregat

URAIAN REALISASI 2015 TARGET TA 2016

I PENDAPATAN

Pendapatan Usaha dari Jasa Layanan 115.365.000.000 140.628.000.000

Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 3.604.000.000

Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 94.013.000.000

Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 28.926.000.000

Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 14.085.000.000

II BELANJA OPERASIONAL 87.170.424.914 109.987.762.000

A. BELANJA BARANG BLU 61.008.813.762 75.508.458.000

1 Belanja Barang 14.582.845.251 18.813.522.000

2 Belanja Jasa 22.640.681.443 21.905.282.000

3 Belanja Perjalanan 21.363.138.357 27.476.735.000

4 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.321.897.000

5 Belanja Pemeliharaan 2.422.148.711 2.991.022.000

B. BELANJA PEGAWAI 26.161.611.152 34.479.304.000

1 Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 26.161.611.152 30.942.918.000

2 Uang Lembur 2.158.080.000

3 Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000

III BELANJA MODAL 10.886.924.727 5.377.238.000

1 Belanja Modal 10.886.924.727 5.377.238.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 6.594.133.727 3.010.901.000

Belanja modal peralatan dan mesin 4.292.791.000 2.366.337.000

BELANJA MODAL

2 Belanja Modal RM/PHLN/PHDN/.. - -

Belanja Modal Gedung dan Bangunan - -

IV SURPLUS/(DEFISIT) (I-II-III) 17.307.650.359 25.263.000.000

V Penggunaan Saldo Kas BLU - -

VI SURPLUS/(DEFISIT) sebelum Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (IV+V)17.307.650.359 25.263.000.000

VII Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (II b + III.2) - -

VIII SURPLUS/(DEFISIT) setelah Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (VI+VII)17.307.650.359 25.263.000.000

IX TOTAL ANGGARAN PENDAPATAN (I+VII) 115.365.000.000 140.628.000.000

X TOTAL ANGGARAN BELANJA (II+III) 98.057.349.641 115.365.000.000


86

14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM

Dalam kurun 2015-2019 LPDB-KUMKM telah menyusun proyeksi pendapatan dan

rencana kebutuhan belanja kepada Bappenas dan Kementerian Keuangan sebagai

berikut :

Perkiraan maju baik Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM tahun 2015-2019 dimaksud

bersifat tentative, sangat situasional dengan kondisi perkembangan organisasi dan

perekonomian Nasional.

PRAKIRAAN MAJU PENDAPATAN BLU

TA.2016 TA.2017 TA.2018 TA.2019

42413 Pengelolaan Dana Khusus Untuk Masyarakat

424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604,00 1.844,19 760,57 277,62

424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013,00 114.781,95 128.927,97 166.154,49

424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926,00 30.000,00 33.000,00 31.000,00

424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085,00 16.980,00 20.000,00 23.000,00

140.628,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11

PRAKIRAAN MAJU BELANJA BLU

044.01.06 Program Peningkatan

Daya Saing UMKM dan Koperasi

2779 Pengelolaan Dana Bergulir

001 Rencana Program Kerja 3.065,51 2.948,38 3.685,48 3.316,93

dan Anggaran

003 Peraturan dan Petunjuk Teknis 701,70 1.298,13 1.804,40 2.526,16

Pengelolaan Dana Bergulir005 Publikasi dan Promosi 7.571,05 12.454,32 16.804,50 18.484,95 022 Analisa Pemberian 17.264,95 28.567,52 34.281,02 47.993,43

Pinjaman/Pembiayaan023 Monitoring dan Evaluasi 12.090,57 19.011,55 22.813,86 31.939,40

dan Kajian

025 Dukungan Manajemen dan Sarana 74.671,22 99.326,23 103.299,28 116.171,24

Prasarana

115.365,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11

TA.2018 TA.2019

Total Perkiraan Realisasi Belanja

MAP URAIAN Target PNBP (Rp.Juta)

Total Pendapatan BLU

Kode Program/KegiatanPerkiraan Realisasi Belanja (Rp.Juta)

TA.2016 TA.2017


87

BAB III PENUTUP

1. Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM TA.2016, dibuat sebagai dasar acuan

untuk mengukur kinerja pelayanan LPDB-KUMKM tahun 2016.

2. Dalam upaya pencapaian kinerjanya, LPDB-KUMKM perlu mendapat dukungan dari

para stake holder terkait, khususnya Kementerian Koperasi dan UKM serta

Kementerian Keuangan.

3. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian dalam rangka melaksanakan kegiatan LPDB

KUMKM, antara lain:

a. Penghapusan Piutang;

LPDB-KUMKM akan melaksanakan penghapusan secara bersyarat apabila telah

terbit Surat Piutang Negara Sementara Belum Dapat Ditagih (PSBDT) dari

Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN)

b. Penghapusan Persediaan;

Belum ada Persediaan yang dihapuskan untuk tahun 2016.

c. Penghapusan Aset Tetap;

Belum ada Aset Tetap yang dihapuskan untuk tahun 2016.

d. Penghapusan Aset Lain-lain;

Belum ada Aset Lain-lain yang dihapuskan untuk tahun 2016.

e. Pemberian Pinjaman

LPDB-KUMKM bertugas melaksanakan pengelolaan dana bergulir untuk

pembiayaan KUMKM antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan

lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM, dimana ketentuan mengenai

kriteria KUKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM, sedangkan tarif layanan

ditetapkan oleh Menteri Keuangan.

4. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat di evaluasi dan disesuaikan dengan kondisi

perkembangan terkini oleh Manajemen atau Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan

pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun kinerja atas Rencana

Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya.

Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA

dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada

Menteri Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat

lain maka, dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi

bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui Menteri Koperasi dan

UKM.


88


KOPERASI DAN USAHA MIKRO, KECIL DAN MENENGAH

(LPDB-KUMKM)

Jakarta, Desember 2015

Direktur Utama

Dr. Ir. Kemas Danial, MM

NRK. 201008073

Mengetahui :

Ketua Dewan Pengawas

Askolani, SE, MA

NIP. 19660611 199202 1 001

M E N Y E T U J U I :

An. Menteri Koperasi dan UKM

Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM

Ir. Agus Muharram, MSP

NIP. 19580426 199103 1 001

Draft :

1. Dir PU : …/…

2. Dir Keuangan : …/…

3. Dir Umum dan Hukum : …/…

4. Dir Bisnis : …/…

5. Kadiv Bisnis I : …/…

6. Kadiv PDB : …/…

7. Kadiv TLA : …/…

8. Kadiv Perencanaan : …/…

9. Kabag Rengram : …/…


89

LAMPIRAN 1

PERATURAN MENTERI KEUANGAN

NO 75/PMK.05/2011


90


91


92


93


94


95


96


97


98


99


100


101


102


103


104


105


106

LAMPIRAN

PERATURAN

MENTERI NEGARA KOPERASI DAN USAHA KECIL DAN

MENENGAH

REPUBLIK INDONESIA

NOMOR: 21/PER/M.KUKM/IX/2006

TENTANG

STANDAR PELAYANAN MINIMUM BAGI LEMBAGA

PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI DAN USAHA

MIKRO, KECIL DAN MENENGAH


107

A. Latar Belakang

BAB I

PENDAHULUAN

Sesuai dengan amanat Ketetapan MPR Nomor XI/MPR/1998 tentang

Penyelenggaraan Negara yang bersih dan Bebas dari korupsi, Kolusi, dan Nepotisme

(KKN), mengamanatkan agar aparatur negara mampu menjalankan fungsinya secara

profesional, produktif, dan transparan dan bebas dari KKN. Perwujudan nyata dari

sikap aparatur negara dalam menjalankan tugas pokok dan fungsinya sesuai dengan

yang diamanatkan oleh Tap MPR tersebut antara lain tercermin dari

penyelenggaraan pelayanan publik.

Salah satu bentuk pelayanan publik yang dilakukan pemerintah adalah

membantu perkuatan modal usaha Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

(KUMKM). Di samping itu, dalam rangka pemberdayaan KUMKM ini, pemerintah

melakukan pembinaan dalam bentuk peningkatan kemampuan kualitas sumber daya

manusia, manajemen, organisasi dan teknologi, memperluas jangkauan layanan,

serta mendorong praktik bisnis dan persaingan usaha yang sehat.

Secara operasional pelayanan ini dilaksanakan oleh Lembaga Pengelola Dana

Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) yang

merupakan satuan kerja di bawah Kementerian Koperasi dan UKM yang

bertanggung jawab mewujudkan program Kementerian Koperasi dan UKM dalam

hal pelayanan penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM. Pelayanan ini perlu

diberikan oleh LPDB-KUMKM secara seragam dan konsisten agar penyaluran Dana

Bergulir terhindar dari kesia-siaan, salah sasaran, dan penyimpangan dalam

pelaksanaannya. Oleh karena itu, perlu suatu tolok ukur untuk mengetahui seberapa

besar derajat pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada KUMKM. Pelayanan

yang akan dilaksanakan dalam penyaluran Dana Bergulir disamping mengacu

kepada pedoman–pedoman yang berlaku, juga diperlukan standar pelayanan


108

B. Maksud dan Tujuan

C. Pengertian

Minimum. Standar Pelayanan Minimum merupakan spesifikasi teknis tentang tolok

ukur layanan Minimum yang diberikan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka

penyaluran dana bergulir kepada Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

aksud ditetapkannya standar pelayanan minimum ini adalah sebagai

pedoman layanan minimum dalam penyaluran dana bergulir yang wajib

diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada Koperasi, Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Menengah baik dengan atau tanpa lembaga perantara.

Tujuan ditetapkannya standar pelayanan minimum Dana Bergulir adalah :

1. Menjamin terpenuhinya kebutuhan pelayanan penyaluran dana bergulir guna

memperkuat permodalan Koperasi serta pelaku usaha skala mikro, kecil, dan

menengah.

2. Menjamin pengelolaan dana bergulir secara efektif dan efisien sesuai dengan

prinsip praktik bisnis yang sehat.

3. Menjamin keseragaman dan konsistensi perencanaan, pelaksanaaan, monitoring

dan evaluasi dalam penyaluran dana bergulir.

1. Calon mitra LPDB-KUMKM adalah koperasi atau UKM atau lembaga usaha

lain yang dipersamakan dengannya, yang memiliki kepedulian dalam

menyediakan akses pemberian pinjaman/pembiayaan kepada usaha mikro dan

kecil. Jika dipandang perlu, calon mitra LPDB-KUMKM dapat berupa lembaga

keuangan bank atau non bank yang menyediakan akses pembiayaan bagi

koperasi atau usaha mikro dan kecil.

2. Proposal pinjaman/pembiayaan adalah dokumen yang dikirimkan oleh calon

mitra kepada LPDB-KUMKM yang terdiri dari; surat permohonan

pinjaman/pembiayaan, rencana penyaluran/peng-gunaan

pinjaman/pembiayaan, laporan pertanggungjawaban dan keuangan, dokumen-

M


109

dokumen legal lainnya yang dipersyaratkan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka

untuk memperoleh pinjam-an/pembiayaan.

3. Analisa awal pinjaman/pembiayaan adalah penilaian terhadap proposal

pinjaman/pembiayaan secara desk review atas dokumen-dokumen yang telah

diterima oleh LPDB-KUMKM atau jika diperlukan dapat ditambah dengan

konfirmasi melalui telepon atau media elektronik lainnya.

4. Kunjungan ke lapangan (OTS) adalah penilaian lanjutan yang dilakukan

dengan cara mendatangi calon mitra untuk memperoleh informasi tambahan

dengan tujuan lebih menyakinkan informasi yang telah diperoleh pada analisa

awal, antara lain kepastian keberadaan tempat usaha/kantor, mengenal

pengurus/pengelola, memperoleh informasi keuangan yang dapat mendukung

kelayakan usaha, informasi lainnya yang dapat digunakan untuk pengambilan

keputusan manajemen dalam memberikan persetujuan/penolakan atas

proposal pinjaman/pembiayaan dari calon mitra.

5. Surat Pemberitahuan persetujuan Prinsip atau disingkat SP3 adalah surat

pemberitahuan/penawaran kepada calon mitra yang berisi persetujuan plafon

pinjaman/pembiayaan, ketentuan dan persyaratan yang harus

dipenuhi/dilaksanakan oleh calon mitra pra dan pasca pencairan pinjaman.

6. Komite Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan pemberian keputusan

persetujuan atau penolakan atas proposal pinjaman/pembiayaan berdasarkan

analisa dari Divisi Bisnis dan opini legal dari divisi yang membidangi legal,

serta opini risiko dari divisi yang membidangi risiko, yang dilakukan secara

kolektif dan kolegial, baik di tingkat Direksi atau Divisi.

7. Akad Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan penandatanganan piagam

perjanjian pinjaman/pembiayaan antara LPDB-KUMKM dengan mitra LPDB-

KUMKM, baik yang dilakukan secara noktariil atau di bawah tangan.

8. Pencairan Pinjaman/pembiayaan adalah kegiatan pemindahbukuan dana

bergulir dari rekening LPDB-KUMKM kepada rekening mitra, baik secara

sekaligus atau bertahap, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

9. Monitoring dan evaluasi adalah kegiatan yang dilakukan pasca pencairan

pinjaman/pembiayaan yang dapat berupa pengawasan terhadap kewajiban

pembayaran pokok dan bunga administrasi pelaporan, kunjungan ke mitra,

penilaian kecukupan jaminan, dan kegiatan lainnya yang diperlukan dalam


110

D. Jenis Layanan

rangka memantau perkembangan pinjaman/pembiayaan yang telah disalurkan

dan dampaknya bagi koperasi atau usaha mikro dan kecil.

10. Indikator keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa suatu

standar sudah (atau belum) tercapai yang dapat bersifat kuantitatif (berupa

angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase) atau kualitatif

(berbentuk paparan keadaan atau status) dengan tujuan untuk evaluasi baik

dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau dampak atas pemberian

pinjaman/pembiayaan.

11. Kolegial adalah pertanggungjawaban secara kolektif yang mengikat semua

pihak yang terlibat dalam pembuatan keputusan pemberian


1. Program Dana Bergulir Sektoral

Program Dana Bergulir Sektoral adalah program jenis layanan pemberian

pinjaman yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga

perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan pola

konvensional, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.

2. Program Dana Bergulir Syariah

Program Dana Bergulir Syariah adalah program jenis layanan pemberian

pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui

lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan

pola syariah, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.

3. Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura


111

E. Kelompok Sasaran Layanan

Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura adalah program

jenis layanan pemberian pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik

langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di

sektor tertentu dalam bentuk penyertaan modal/bagi hasil/obligasi konversi.

4. Program Dana Penjaminan

Program Dana Penjaminan adalah program jenis layanan

pinjaman/pembiayaan dengan penjaminan yang dilakukan bekerjasama

dengan perusahaan penjamin atas pencairan pinjaman/pembiayaan Koperasi

dan UKM, dengan komposisi yang secara proporsional ditetapkan dalam

perjanjian kerjasama penjaminan.

Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada koperasi dan UKM dapat

dikelompokan ke dalam 5 sasaran layanan, yaitu:

1. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USP dan KJKS/UJKS, baik

secara langsung maupun melalui koperasi sekunder. Kelompok sasaran layanan

yang pertama ini, baik yang langsung maupun melalui lembaga perantara,

memiliki sasaran akhir yang sama yaitu pengguna akhir (end user) , yaitu anggota

atau calon anggota koperasi primer yang memiliki usaha produktif.

2. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada koperasi yang bergerak dalam bidang

usaha sektor riil. Kelompok sasaran layanan kedua, seluruh

pinjaman/pembiayaan yang diterima oleh koperasi primer digunakan untuk

membiayai usaha koperasi primer yang bersangkutan dan tidak dimaksudkan

untuk disalurkan kembali kepada para anggotanya (end user). Usaha koperasi

primer antara lain perdagangan kebutuhan pokok (sembako), penyediaan pupuk

dan benih, budidaya ternak, jasa, dan usaha lainnya yang dikelola sendiri oleh

koperasi primer.


112

F. Dasar Hukum

3. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Usaha Skala Mikro, Kecil, dan

Menengah melalui Lembaga Keuangan Bukan bank. Kelompok sasaran layanan

yang ketiga, ditujukan untuk pemberian akses permodalan bagi usaha mikro,

kecil, dan menengah dengan menggunakan lembaga perantara, antara lain

perusahaan modal ventura, perusahaan pembiayaan dan jasa manajemen,

pegadaian, dan lembaga keuangan bukan bank yang sejenis.

4. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Koperasi dan UKM melalui Lembaga

Keuangan Bank. Kelompok sasaran layanan yang keempat, ditujukan untuk

pemberian akses permodalan bagi koperasi dan usaha kecil dan menengah

dengan menggunakan lembaga perantara perbankan, baik bank umum nasional,

bank umum daerah, BPR, dan lembaga keuangan bank lainnya.

5. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada UKM Strategis. Kelompok sasaran

layanan yang kelima, pemberian pinjaman/pembiayaan kepada pelaku usaha

dalam sekala usaha kecil dan menengah yang memiliki usaha dengan kriteria

khusus dengan menggunakan pola channeling (menggunakan lembaga/tenaga

konsultan pendamping). Kriteria khusus tersebut antara lain adalah mampu

menyerap tenaga kerja yang cukup banyak, menghasilkan produk yang

penjualannya berorientasi pada ekspor, memperkerjakan karyawan yang

mengalami cacat fisik atau mental, dan kriteria lain yang ditetapkan oleh Direksi.

eraturan perundang-undangan yang menjadi dasar penyelenggaraan

pelayanan dana bergulir kepada KUMKM yang dilaksanakan LPDB-

KUMKM, sebagai berikut:

1. Undang-Undang Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian

2. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Usaha Kecil

3. Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 Tentang Keuangan Negara

4. Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2004 Tentang Perbendaharaan Negara

P


113

G. Sistematika Penyajian

5. Peraturan Pemerintah Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Pelaksanaan Kegiatan

Usaha Simpan Pinjam oleh Koperasi.

6. Peraturan Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan Keuangan

Badan Layanan Umum, Pasal 1 Angka 11 dan Pasal 8 Angka 1,2 dan 3

Standar Pelayanan Minimum Lembaga Pengelola Dana Bergulir ini disusun

dengan sistematika sebagai berikut:

Bab I Pendahuluan

Bab II Komponen Standar Pelayanan Minimum

Bab III Indikator Keberhasilan

Bab IV Sumber Daya

Bab V Monitoring dan Evaluasi

Bab VI Penutup


114

Standar pelayanan minimum dalam pemberian pinjaman/pembiayaan kepada

calon mitra LPDB-KUMKM, terbagi dalam 9 (sembilan) tahap. Tahap-tahap tersebut

adalah sebagai berikut:

A. Penerimaan proposal pinjaman/pembiayaan

B. Penggandaan bahan proposal

C. Analisa awal proposal pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko,

dan Divisi Hukum

D. Kunjungan ke lapangan (on the spot)

E. Analisa akhir proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi Bisnis, Divisi

Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum

F. Komite pinjaman/pembiayaan

G. Penawaran surat pemberitahuan persetujuan prinsip (SP3).

H. Pengikatan perjanjian pinjaman/pembiayaan.

I. Pencairan pinjaman/pembiayaan.

Mekanisme kerja dan standar waktu yang diperlukan dalam setiap

tahapan/proses penyaluran pinjaman/pembiayaan adalah sebagai berikut:

A. Penerimaan Proposal Pinjaman/Pembiayaan dari Calon Mitra

LPDB-KUMKM.

1. Divisi Umum menerima proposal permohonan pinjaman/pembiayaan

dana bergulir dari calon mitra LPDB-KUMKM.

2. Apabila proposal lengkap dan persyaratan telah sesuai dengan petunjuk

teknis, maka Divisi Umum menyerahkan dokumen kepada Divisi Bisnis

dalam waktu paling lambat 1 hari sejak dokumen tersebut diterima.

3. Apabila persyaratan sebagaimana dalam petunjuk teknis belum lengkap,

maka Divisi Umum akan memberikan pemberitahuan secara tertulis

BAB II

KOMPONESTANDAR

PELAYANAN MINIMUM


115

kepada calon mitra untuk memenuhi kekurangan dokumen yang

dipersyaratkan. Pemberitahuan tersebut dikirimkan kepada calon mitra

paling lambat 3 hari sejak proposal tersebut diterima.

4. Proposal pinjaman/pembiayaan yang belum lengkap akan dilakukan

disimpan berdasarkan tanggal dan bulan terima proposal dan dianggap

kedaluwarsa (expired) setelah melewati waktu selama 60 hari tidak

ditindaklanjuti kelengkapannya oleh calon mitra. Apabila proposal

dimaksud sampai dengan waktu yang ditetapkan kekurangannya tidak

dapat dipenuhi maka proposal tersebut secara otomatis dianggap gugur

(tidak diproses lebih lanjut) dan LPDB-KUMKM tidak wajib memberikan

pemberitahuan kepada calon mitra tersebut.

5. Proposal-proposal yang dianggap gugur disimpan oleh Divisi Umum dan

secara periodik dilaporkan kepada Manajemen untuk pemusnahannya.

B. Penggandaan Dokumen Proposal Pinjaman/Pembiayaan

1. Proposal-proposal yang telah dianggap layak oleh Divisi Bisnis menurut

analisa awal dimintakan penggandaan dokumen kepada Divisi Umum.

2. Divisi Umum melakukan penggandaan dokumen paling lambat dalam

waktu 1 hari.

3. Dalam waktu yang bersamaan Divisi Umum mendistribusikan dokumen

tersebut kepada Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi

Hukum.

C. Analisa Awal Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi


1. Divisi Bisnis akan melakukan analisa awal terhadap kelayakan proposal

permohonan pinjaman/pembiayaan calon mitra yang telah dinyatakan

lengkap dalam waktu 1-3 hari sejak dokumen diterima.

2. Proposal yang telah dinilai layak berdasarkan analisa awal, selambat-

lambatnya dalam waktu 1 hari berikutnya, Divisi Bisnis meminta kepada

Divisi Umum untuk penggadaan dokumen proposal untuk selanjutnya

diserahkan kepada Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Hukum.


116

3. Divisi Umum pada hari yang sama melakukan penggandaan dokumen

proposal yang diminta oleh Divisi Bisnis dan mendistribusikan dokumen

tersebut kepada Divisi Bisnis, Manajemen Risiko, dan Hukum.

4. Terhadap proposal yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari sejak

dokumen diterima, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara tertulis

kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima

pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat

pemberitahuan penolakan kepada calon mitra tersebut.

5. Divisi Bisnis, paling lambat dalam waktu 3 hari, mempersiapkan calon-

calon mitra yang siap untuk dikunjungi (OTS) dengan memperhatikan

efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran

pinjaman/pembiayaan secara periodik.

D. Kunjungan ke Lapangan/ On The Spot (OTS)

1. Dalam pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis dapat didampingi oleh minimum

oleh 1 personel dari Divisi Manajemen Risiko atau Divisi Hukum.

2. Pelaksanaan kunjungan ke calon-calon mitra dilaksanakan dalam waktu 4

hari dengan memperhatikan kondisi wilayah dan geografisnya. Untuk

wilayah tertentu dapat dilakukan dengan waktu yang lebih pendek atau

lebih panjang.

3. Pelaksanaan kunjungan ke lapangan harus memperhatikan tingkat

efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran


E. Analisa Akhir Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi


1. Paling lambat 2 hari setelah pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis, Divisi

Hukum, dan Divisi Manajemen Risiko telah menyelesaikan proposal

bisnis, opini hukum, dan opini risiko dan memperoleh kesepakatan

terhadap calon-calon mitra yang layak untuk diajukan ke dalam rapat

komite pinjaman/pembiayaan.


117

2. Pada saat yang bersamaan, Divisi hukum selaku sekretaris komite

pinjaman/pembiayaan (jika diperlukan) mengagendakan pelaksanaan

rapat komite pinjaman/pembiayaan.

3. Terhadap calon mitra yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari setelah

selesai pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara

tertulis kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak

menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat

penolakan kepada calon mitra tersebut.

F. Komite Pinjaman/Pembiayaan

1. Pengambilan keputusan persetujuan proposal pinjaman/ pembiayaan

dapat dilakukan dalam komite pinjaman/pembiayaan level Direksi atau

Divisi.

2. Persetujuan proposal yang diajukan kepada komite

pinjaman/pembiayaan dapat dilakukan dalam bentuk rapat (meeting)

atau sirkulasi (circulate) dan bersifat kolegial.

3. Baik dalam bentuk rapat (meeting) atau sirkulasi (circulate), pelaksanaan

komite pinjaman/pembiayaan berikut penyelesaian dokumen

pendukungnya dalam waktu 1 hari atau paling lambat 2 hari.

4. Apabila diperlukan, dalam rapat komite pinjaman/pembiayaan dapat

mengundang pihak di luar LPDB-KUMKM yang berkompeten.

5. Hasil komite pinjaman/pembiayaan (meeting/circulate) dapat

memutuskan sebagai berikut:

a. Menyetujui (seluruh/sebagian) pinjaman/pembiayaan yang

diusulkan.

b. Menolak memberikan pinjaman/pembiayaan.

6. Apabila hasil komite pinjaman/pembiayaan menyatakan penolakan, pada

saat yang bersamaan, Sekretaris Komite Pinjaman/Pembiayaan wajib

memberitahukan secara tertulis (berikut dokumen pendukung) kepada

Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima

pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat penolakan

kepada calon mitra tersebut. Keputusan penolakan dan dokumen

pendukung diarsip oleh Divisi Umum.


118

7. Pada saat yang bersamaan, semua notulensi dan dokumen atas proposal

yang telah disetujui oleh komite pinjaman/pembiayaan

didokumentasikan oleh sekretaris komite pinjaman sebagai dokumen

yang tidak terpisahkan dari pengajuan pinjaman, dan untuk selanjutnya

diserahkan kepada bagian Hukum untuk pembuatan SP3.

G. Surat pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3)

1. Divisi Hukum menyelesaikan SP3 dalam waktu paling lambat 2 hari

setelah pelaksanaan komite.

2. Pada saat yang bersamaan Divisi Hukum memastikan penandatanganan

SP3 oleh pihak yang berwenang internal telah dilaksanakan atau paling

lambat 1 hari setelah penyelesaian SP3.

3. Pengiriman SP3 kepada calon mitra akan dilakukan paling lambat 1 hari

setelah SP3 diserahkan oleh Divisi Hukum kepada Divisi Umum. Divisi

Hukum memastikan penandatanganan SP3 oleh pihak yang berwenang

calon mitra telah dilaksanakan atau paling lambat 14 hari setelah SP3

dikirim.

4. Divisi Umum harus memantau pengembalian salinan SP3 yang telah

ditandatangani diatas materai selambat-lambatnya 14 hari sejak tanggal

pengiriman.

5. Setelah SP3 yang sudah ditandangani oleh semua yang berwenang

diterima oleh Divisi Umum, maka selanjutnya Divisi Umum

menginformasikan rencana (tempat dan jadwal) penandatanganan akad

perjanjian pinjaman/pembiayaan kepada calon mitra paling lambat 1 hari

setelah SP3 diterima kembali di LPDB-KUMKM.

6. Pengembalian SP3 yang melewati waktu yang ditentukan dengan alasan

yang logis dapat diberikan perpanjangan waktu sampai dengan 2 hari.

H. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan

1. Divisi Hukum mengagendakan penandatanganan akad perjanjian

pinjaman/pembiayaan dengan mitra LPDB-KUMKM secara notariil atau

intern paling lambat 2 hari sejak tanggal penerimaan SP3 yang telah

ditandatangani oleh mitra LPDB-KUMKM.


119

2. Pada tanggal yang bersamaan, setelah penandatanganan akad perjanjian

pinjaman/pembiayaan, Divisi Hukum melakukan checklist kelengkapan

dokumen pinjaman untuk selanjutnya diserahkan kepada Divisi

Keuangan.

3. Apabila diperlukan, penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan dapat

ditunda paling lama 7 hari dengan mempertimbangkan efisiensi biaya dan

efektivitas pencapaian target penyaluran.

I. Pencairan Pinjaman/Pembiayaan

1. Divisi Umum menerima surat permohonan pencairan dari calon mitra

yang sudah melakukan penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan.

2. Pada tanggal yang sama, Divisi Umum menyerahkan dokumen

permohonan pencairan kepada Divisi Bisnis untuk selanjutnya dibuatkan

memo permintaan pencairan dana.

3. Pada tanggal yang bersamaan permohonan pencairan dari mitra dan

memo pencairan yang sudah ditandatangani yang berwenang diserahkan

kepada Divisi Keuangan.

4. Pejabat Penguji akan meneliti kelengkapan dan keabsahan dokumen-

dokumen yang terdapat dalam SPP dan selanjutnya menerbitkan SPM.

Penelitian kelengkapan dan keabsahan dokumen dimaksud paling lambat

diselesaikan dalam waktu 1 hari.

5. Pejabat Penguji menyampaikan SPM yang telah ditandatangani ke

Direktur Keuangan dan Umum untuk diterbitkan SP2D. Penerbitan SP2D

diselesaikan dalam waktu paling lambat 1 hari pada tanggal yang sama

diterimanya SPM.

6. Pada tanggal yang sama, Divisi Keuangan mengeluarkan surat perintah

kepada Bank Pelaksana untuk memindahbukukan dana pada Rekening

Penampungan ke rekening masing-masing mitra.

7. Apabila penerbitan surat perintah pembindahbukuan baru melewati

pukul 14.00 WIB, maka pencairan baru dapat dilaksanakan paling lambat

pada hari kerja berikutnya.


120

Indikator Keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa

suatu standar sudah (atau belum) tercapai. Parameter dapat bersifat kuantitatif

(berupa angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase), dapat juga

bersifat kualitatif (berbentuk paparan keadaan atau status). Indikator kinerja dapat

digunakan untuk evaluasi baik dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau

pun tahap setelah kegiatan tersebut selesai dan berfungsi.

Fokus pengukuran kinerja terdiri dari tiga hal yaitu produk, proses, dan orang

(pegawai dan masyarakat) yang dibandingkan dengan standar yang ditetapkan

dengan wajar yang dapat berupa anggaran atau target, atau adanya pembanding dari

luar.

Mempertimbangkan dinamika perubahan ekonomi makro dan faktor-faktor internal

organisasi LPDB-KUMKM sebagai organisasi yang baru pertama kali menerapkan

pola Badan Layanan Umum (BLU) untuk penyaluran dana bergulir di Indonesia,

maka dimungkinkan dilakukan penyesuaian indikator kinerja sesuai dengan

perkembangan.

Untuk mengetahui apakah Standar Pelayanan Minimum (SPM) layanan pembiayaan

melalui dana bergulir dapat diterapkan sesuai ketentuan yang berlaku, diperlukan

indikator keberhasilan dimana dituangkan indikator dan ukuran ketercapaian

minimum sesuai komponen yang ada dalam SPM sebagaimana disajikan dalam tabel

berikut ini.

No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.

1 Penerimaan proposal

pinjaman/ pembiayaan dari

calon mitra

Divisi Umum 1 hari

BAB III

INDIKATOR KEBERHASILAN


121

No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.

2 Analisa awal proposal

pinjaman/pembiayaan oleh

Divisi Bisnis

Account Officer (Divisi

Bisnis)

1-3 hari

3 Penggandaan dokumen

proposal yang dianggap layak

berdasarkan analisa awal

Divisi Umum 1 hari

4. Persiapan kunjungan lapangan

(OTS)

Divisi Bisnis dan Divisi

Hukum/Mana-jemen

Risiko

3 hari

5 Kunjungan lapangan (OTS)

kepada Calon Mitra LPDB-

KUMKM

Divisi Bisnis dan Divisi

Hukum/Mana-jemen

Risiko

4 hari

5 Analisa akhir (final) proposal

pinjaman/pembiayaan oleh

Divisi bisnis, Manajemen

Risiko, dan Divisi Hukum

Divisi Bisnis, Divisi

Hukum dan

Manajemen Risiko

2 hari

6 Komite Pinjaman/ Pembiayaan Sekretaris Komite

(Divisi Hukum)

1-2 hari

7 Surat pemberitahuan per-

setujuan prinsip (SP3) dikirim

dan diterima kembali

Divisi Hukum dan

Divisi Umum

18 hari

8 Persiapan dan penandatangan

Akad Perjanjian pinjaman

/pembiayaan

Divisi Hukum 1-2 hari

9 Penerbitan SPM, SP2D dan

Pencairan Pinjaman/Pembia-

yaan

Divisi Keuangan 2 hari

Total waktu 38 hari

kerja


122

alam rangka melakukan pelayanan penyaluran Program Dana Bergulir

kepada KUMKM diperlukan sumber daya sebagai berikut:

A. Struktur Organisasi

Struktur organisasi ideal yang dibutuhkan secara umum dapat diilustrasikan

sebagai berikut:

1. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)

SPI bertanggung jawab atas penilaian kecukupan pengendalian internal

organisasi dalam menjalankan kegiatan operasionalnya sehingga

pencapaian target organisasi dapat dilaksanakan secara efektif dan efisien.

2. Direktorat Pengembangan Usaha

Direktorat Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan

perencanaan, pengembangan usaha LPDB-KUMKM, dan mengendalikan

risiko pembiayaan.

Direktur UtamaDirektur Utama

DirekturPengembangan

Usaha

DirekturPengembangan

UsahaDirektur BisnisDirektur Bisnis

DirekturKeuangan dan

Umum

DirekturKeuangan dan

Umum

SatuanPemeriksaan

Intern

SatuanPemeriksaan

Intern

D

BAB IV

SUMBER DAYA


123

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Pengembangan Usaha

menyelenggarakan fungsi :

a. penyusunan rencana program dan kegiatan LPDB-KUMKM;

b. pengkajian program dan kegiatan LPDB-KUMKM;

c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan

pelaksanaan kegiatan LPDB-KUMKM;

d. pemberi opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan

mitigasi risiko atas pembiayaan LPDB-KUMKM.

Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat

Pengembangan Usaha diilustrasikan sebagai berikut:

3. Direktorat Keuangan dan Umum

Direktorat Keuangan dan Umum mempunyai tugas melaksanakan

administrasi keuangan, hukum, hubungan masyarakat dan umum.

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Keuangan dan Umum

menyelenggarakan fungsi :

a. pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA);

b. penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran;

c. pelaksanaan kegiatan perbendaharaan;

DirekturPengembangan Usaha

DirekturPengembangan Usaha

Kepala DivisiPerencanaanKepala DivisiPerencanaan

Kepala BagianRencana Program

Kepala BagianRencana Program

Kepala BagianAnalisa Data dan

Informasi

Kepala BagianAnalisa Data dan

Informasi

Kepala DivisiEvaluasi danPengkajian

Kepala DivisiEvaluasi danPengkajian

Kepala BagianMonitoring dan

Evaluasi

Kepala BagianMonitoring dan

Evaluasi

Kepala BagianPengkajian danPengembangan

Kepala BagianPengkajian danPengembangan

Kepala DivisiManajemen

Risiko

Kepala DivisiManajemen

Risiko

Kepala BagianAnalisa RisikoKepala BagianAnalisa Risiko

Kepala BagianPengendalian

Risiko

Kepala BagianPengendalian

Risiko


124

d. pengelolaan pendapatan dan belanja;

e. pengelolaan kas;

f. pengelolaan utang-piutang;

g. pengelolaan barang, aset tetap, dan investasi;

h. penyelenggaraan sistem informasi manajemen keuangan;

i. penyelenggaraan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan;

j. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan pelaporan kegiatan keuangan

dan umum;

k. pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat; dan

l. pelaksanaan urusan sumber daya manusia, sarana dan prasarana,

dan tata usaha.

Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat

Keuangan dan Umum diilustrasikan sebagai berikut:

Direktur Keuangandan Umum

Direktur Keuangandan Umum

Kepala DivisiUmum

Kepala DivisiUmum

Kepala BagianRumah TanggaKepala BagianRumah Tangga

Kepala BagianBagian SDM

Kepala BagianBagian SDM

Kepala BagianDukungan TI

Kepala BagianDukungan TI

Kepala BagianTata Usaha

Kepala BagianTata Usaha

Kepala DivisiKeuangan

Kepala DivisiKeuangan

Kepala BagianPenyusunan

Anggaran

Kepala BagianPenyusunan

Anggaran

Kepala BagianAkuntansi dan

Pelaporan

Kepala BagianAkuntansi dan

Pelaporan

Kepala BagianPerbendaharaan

Kepala BagianPerbendaharaan

Kepala DivisiHukum dan

Humas

Kepala DivisiHukum dan

Humas

Kepala BagianBagian Hukum IKepala Bagian

Bagian Hukum I

Kepala BagianHukum II

Kepala BagianHukum II

Kepala BagianHumas

Kepala BagianHumas


125

4. Direktorat Bisnis

Direktorat Bisnis mempunyai tugas melaksanakan perencanaan dan

pemanfaatan penerimaan dana bergulir untuk pemberian pinjaman dan

bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM.

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Bisnis menyelenggarakan

fungsi :

a. penyusunan rencana kegiatan pemanfaatan dana bergulir antara lain

untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan

kebutuhan KUMKM;

b. pelaksanaan pemanfaatan dana bergulir antara lain untuk pinjaman

dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan

KUMKM; dan

c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan

pelaksanaan kegiatan pemanfaatan dana bergulir untuk pinjaman

dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan

KUMKM.

Struktur organisasi Direktorat Keuangan diilustrasikan sebagai berikut:

Direktur BisnisDirektur Bisnis

Kepala DivisiBisnis I

Kepala DivisiBisnis I

Kepala BagianBisnis I.1




Kepala DivisiBisnis II

Kepala DivisiBisnis II

Kepala BagianBisnis II.1





126

B. Komposisi dan Jumlah Pegawai

Perencanaan komposisi dan jumlah pegawai LPDB-KUMKM dalam rangka

mendukung layanan minimal pada periode 2006 sampai dengan 2010 adalah

sebagai berikut:

2006 2007 2008 2009 2010

1 Ketua Dewan Pengawas 1 1 1 1 1

2 Anggota Dewan Pengawas 4 4 4 4 4

3 Sekretaris Dewan Pengawas 1 1 1 1 1

4 Direktur Utama 1 1 1 1 1

5 Direktur 3 3 3 3 3

6 Kepala Divisi 7 7 8 9 9

7 Kepala Bagian 6 7 10 14 20

8 Staf 45 48 55 65 79

68 72 83 98 118

- 4 11 15 20

- 6% 15% 18% 20%Trend Pertambahan Pegawai

Rencana Komposisi dan Jumlah Pegawai Minimal

No JabatanTahun

Total

Jumlah Penambahan

Rencana komposisi dan jumlah pegawai disesuaikan dengan perkembangan

kapasitas layanan dan pengembangan organisasi.

C. Sarana dan Prasarana

Untuk menunjang kelancaran pelaksanaan program penyaluran dana bergulir

oleh LPDB-KUMKM, minimum sarana dan prasarana tersedia sebagai berikut:

1. Bangunan Kantor

Bangunan kantor yang memadai dengan tersedianya antara lain:

a. Ruangan Direksi

b. Ruangan Administrasi

c. Ruangan Rapat

d. Ruangan Penunjang lainnya

2. Kendaraan Direksi

Untuk menunjang kegiatan LPDB dalam penyaluran Dana Bergulir

kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan direksi berupa roda empat

minimum empat unit.


127

3. Kendaraan Operasional

Untuk menunjang kegiatan LPDB-KUMKM dalam penyaluran Dana

Bergulir kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan operasional berupa

roda empat minimum satu unit dan roda dua minimum dua unit.

4. Peralatan dan Mesin

Hardware dan software komputer berbasis web yang memenuhi

spesifikasi memadai, perangkat alat komunikasi seperti telepon, faksimili,

serta perangkat penunjang lainnya seperti mesin foto copy, mesin ketik

manual, kalkulator berdasarkan kebutuhan yang telah direncanakan.

5. Sarana dan Prasarana lainnya sesuai dengan kebutuhan yang telah

direncanakan.


128

A. Monitoring

Monitoring dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan penyaluran dana

bergulir telah berjalan sesuai dengan standar pelayanan minimum. Ketentuan

pelaksanaan monitoring meliputi :

1. Membandingkan Standar Pelayanan Minimum dengan indikator yang

ada.

2. Dilaksanakan oleh LPDB-KUMKM yang berkoordinasi dengan Tim

Pelaksana Program.

3. Waktu pelaksanaan monitoring dilakukan secara berkala.

4. Metode monitoring yang digunakan diantaranya berupa kunjungan

lapangan, studi dokumentasi, dan pertemuan–pertemuan dengan

pelaksana dan penerima pelayanan.

5. Hasil–hasil monitoring digunakan sebagai bahan evaluasi.

B. Evaluasi

Kegiatan evaluasi dilakukan untuk mengetahui keberhasilan pencapaian dan

dampak program yang diselenggarakan berdasarkan hasil monitoring dan

evaluasi dalam rangka peningkatan kinerja LPDB-KUMKM.

Ketentuan pelaksanaan evaluasi meliputi :

1. Waktu pelaksanaan evaluasi dilakukan secara berkala.

2. Metode evaluasi dapat dilakukan dengan cara kunjungan lapangan,

wawancara, pengamatan, dan studi dokumentasi.

3. Hasil evaluasi digunakan sebagai alat pengendalian dalam rangka

peningkatan kinerja pelayanan LPDB-KUMKM.

BAB V

MONITORING DAN EVALUASI


129

1. Standar Pelayanan Minimum merupakan pedoman bagi LPDB-KUMKM dalam

pencapaian layanan minimum penyaluran dana bergulir kepada para penerima

dana bergulir.

2. Pedoman ini merupakan salah satu upaya untuk menstandardisasi pelayanan

dana bergulir agar perencanaan, pelaksanaan, dan monitoring serta evaluasi

penyaluran dana bergulir dalam rangka pemberdayaan ekonomi Koperasi,

Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah dapat dilaksanakan lebih baik.

3. Standar Pelayanan Minimum ini dapat dikembangkan sejalan dengan

pelaksanaan program dana bergulir yang akan direncanakan LPDB-KUMKM,

mencakup lingkup pekerjaaan, jenis layanan, kelompok sasaran layanan, dan

tolok ukur, yang dapat dijabarkan lebih lanjut sesuai dengan kebutuhan

KUMKM, serta mengacu pada ketentuan peraturan perundangan yang berlaku.

BAB VI

PENUTUP


130


131

RINGKASAN EKSEKUTIF - lpdb.id dan Lakip/RBA LPDB 2016.pdf · Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM...

Documents

Transcript of RINGKASAN EKSEKUTIF - lpdb.id dan Lakip/RBA LPDB 2016.pdf · Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM...