Jakarta, November 2010 - bsmr.org Tahunan 2010.pdf · observasi langsung, laporan hasil kerja, job...

i

Jakarta, November 2010

Assalamu alaikum Wr.Wb., salam sejahtera bagi kita semua.

Dalam rangka memperingati ulang tahun yang kelima Badan Sertifikasi Manajemen Risiko (BSMR) akan

menyelenggarakan Jakarta Risk Management Convention (JRMC), bekerja sama dengan Global

Association of Risk Professionals (GARP) pada tanggal 3 – 4 November 2010 di Hotel Nikko Jakarta.

Adapun tema JRMC kali ini adalah ” FINANCIAL STABILITY AND RISK MANAGEMENT : DO WE

REALLY NEED THEM? “ dengan para pembicara antara lain: Mr. Brandon Davies sebagai Senior

Independent Non-Executive Director, Gatehousebank. Mr. S. Raihan Zamil sebagai International

Monetary Fund’s (IMF), Senior Advisor for Bank Indonesia. Mr. Shahin Shayan Arani sebagai President of

Barakat Foundation Institute. Mr. Andrew Simmonds sebagai Chief Risk Officer, Standard Chartered Bank,

London, United Kingdom. Prof. Dr. John Vong CPA sebagai IFC Consultant, World Bank. Mr. Juan

Limandibrata sebagai Head Office of Risk Management, Asian Development Bank. Mr. Alastair Graham

sebagai Managing Director GARP, London.

Adapun topik-topik pembahasan pada seminar kali ini antara lain mengenai :

“Do You Believe that Basel II Create Financial Stability Across the Nation?”, "Can Changing the Rules

Alone Foster Financial Stability“, “Does Risk Management Exist for Shariah Banking?”, “Do We Believe

that Risk Management is the Best Answer to Prevent Financial Crisis?”, “Basel 1-2-3: Is It a New Hip Hop

Dance?”, “Basel II and Shariah Banking: Does Shariah Banking Gain Benefits from Basel II?”, “How Risk

Management Advances the UK Banking Industry?”, “Business Opportunities and Country Risk in Asia”

“Lesson Learned from Basel II and Introduction of Basel III”.

BSMR telah menyusun laporan tahunan mengenai hasil-hasil yang telah dicapai selama lima tahun dari 8

Agustus 2005 sampai dengan September 2010. Tujuan dari penerbitan laporan tahunan ini adalah

memberikan informasi kepada para calon pemegang sertifikat dan pemegang sertifikat serta institusi

dimana mereka bekerja. Harapan kami Bapak / Ibu dapat membuat perencanaan pelaksanaan program

sertifikasi manajemen risiko.

Kami berharap pula program sertifikasi ini dapat mendukung bertambahnya sumber daya manusia

Indonesia yang berkualitas, khususnya yang memiliki standar kompetensi di bidang manajemen risiko,

sehingga akan mendorong terciptanya suatu sistem perbankan yang sehat, kuat dan efisien dalam rangka

penegakan Good Corporate Governance.

Pada kesempatan yang baik ini kami menyampaikan terima kasih atas dukungan dari para sponsor,

antara lain Bank BTN, Bank Artha Graha, Bank Jatim, Bank Jabar Banten, Bank CIMB Niaga, Standard

Chartered Bank, Kiran Resources dan Infobank untuk terselenggaranya The 5th Jakarta Risk Management

Convention (JRMC).

Kami mohon maaf apabila dalam penyelenggaran JRMC kali ini masih terdapat kekurangan. Oleh karena

itu, kami mengharapkan masukan dan kritikan yang membangun untuk perbaikan di masa yang akan

datang.

Wassalamualaikum Wr. Wb.

Jakarta, November 2010

DR. Ir. Gandung Troy S., M.Si.

Ketua Harian

iii

Kata Pengantar

v

Kata Pengantar …………………………………………………………

I Laporan Kinerja dan Rencana Kerja BSMR………………..…...

1. Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif ………..

2. Peralihan Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif

3. BRRC dari GARP ke Program Reguler BSMR Tingkat III

4. Sertifikasi Manajemen Risiko Program Reguler …………

II Program Pemeliharaan…………………………………….…..…

III Silabi Manajemen Risiko Program Reguler ……..…….………

IV Training Provider………………………………………………….

V CEO Forum ………………………………………………………..

VI Lampiran…………………………………………………….……..

1. Daftar Training Provider…………………………………….

VII Laporan Keuangan ………………..………………………………

Daftar Isi

Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif adalah penyelenggaraan

Sertifikasi Manajemen Risiko untuk Pengurus Bank Umum yang bersifat

pembekalan pengetahuan dan keterampilan secara komperehensif di bidang

manajemen risiko yang diselenggarakan dalam jangka waktu tertentu dan tidak

berjenjang.

Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif diselenggarakan selama masa

transisi, yaitu masa dimana belum tersedianya Direksi dan Komisaris Bank

Umum yang telah mempunyai Sertifikasi melalui Program Reguler. Mengacu

kepada PBI No. 11/19/PBI/2009 tanggal 4 Juni 2009 tentang Sertifikasi

Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, pelaksanaan

Program Eksekutif sejak Januari 2009 tidak diadakan lagi.

1

I. Laporan Kinerja Dan Rencana Kerja BSMR (Tahun 2005 – 2010)

1. Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif

2

No Nama Program

2004 2005 2006 2007 2008 Total

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

1

Sertifikasi

Manajemen Risiko

Program Eksekutif

bagi Direksi

9 249 2 57 6 177 3 81 4 76 24 640

Hongkong 2 49 - - - - - - 1 15

Amsterdam 3 83 - - - - - - - -

Bangkok 2 61 - - - - - - - -

Kuala Lumpur 2 56 - - - - - - - -

Singapura - - 2 57 4 125 2 57 1 20

Denpasar - - - - 2 52 1 24 2 41

2

Sertifikasi

Manajemen Risiko

Program Eksekutif

bagi Komisaris

0 0 8 224 3 65 2 40 2 33 15 362

Singapura - - - - 2 41 1 10 - -

Hongkong - - 3 85 - - - - 1 8

Bangkok - - 2 50 - - - - - -

Denpasar - - 3 89 1 24 1 30 1 25

TOTAL 9 249 10 281 9 242 5 121 6 109 39 1.002

Tabel 1

Pelaksanaan Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif

Tahun 2004 - 2008

* Data Posisi September 2010

3

2. Masa Peralihan Sertifikat Manajemen Risiko Program

Eksekutif

Berdasarkan PBI No. 11/19/PBI/2009 tanggal 4 Juni 2009 tentang

Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum,

dinyatakan bahwa Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif

berlaku seumur hidup, dan untuk Sertifikat Manajemen Risiko Program

Eksekutif bagi Komisaris disetarakan dengan Sertifikat Manajemen

Risiko Tingkat II dan untuk Sertifikat Manajemen Risiko Program

Eksekutif bagi Direksi setara dengan Sertifikat Manajemen Risiko

Tingkat V.

Bagi Pemegang Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif tetap

wajib mengikuti Program Pemeliharan dengan ketentuan sebagai

berikut:

a. Pemegang Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif bagi

Direksi wajib mengikuti Program Pemeliharan minimal 1 (satu) kali

dalam 2 tahun.

b. Pemegang Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif bagi

Komisaris wajib mengikuti Program Pemeliharan minimal 1 (satu)

kali dalam 4 tahun.

3. BRRC dari GARP ke Program Reguler BSMR Tingkat III

Banking Risk and Regulation Certificate (BRRC) disetarakan dengan

sertifikasi tingkat III BSMR dengan kewajiban harus lulus uji kompetensi

materi lokal dari Bank Indonesia.

4

4. Sertifikasi Manajemen Risiko Program Reguler

Adalah Program Sertifikasi Manajemen Risiko yang ditempuh secara

berjenjang dari tingkat I sampai dengan tingkat V dengan melalui suatu

uji kompetensi.

Berdasarkan PBI No. 11/19/PBI/2009 tentang Sertifikasi Manajemen

Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, ketentuan mengenai

batasan masa kerja tidak diberlakukan lagi.

Kewajiban mengikuti uji kompetensi secara berjenjang dikecualikan bagi

Direksi dan Pejabat Bank yang sesuai dengan jenjang jabatan, struktur

organisasi dan skala usaha bank dipersyaratkan memiliki Sertifikat

Manajemen Risiko tingkat IV dan tingkat V.

Pengecualian tersebut hanya berlaku untuk satu kali kesempatan

mengikuti Uji Kompetensi Manajemen Risiko, dan jika yang

bersangkutan dinyatakan tidak lulus uji kompetensi tingkat IV dan V

pada kesempatan pertama tersebut maka yang bersangkutan wajib

mengikuti Program Sertifikasi Manajemen Risiko secara berjenjang

sesuai ketentuan yang berlaku mulai dari tingkat sertifikat yang terakhir

dimiliki.

6

RENCANA Tahun 2010 s/d 2011

Tahun Tk. I Tk. II Tk. III Tk. IV Tk. V Jumlah

2010 12.000 3.500 1.000 500 250 17.250

2011 8.000 2.000 1.000 500 100 11.600

Jumlah 20.000 5.500 2.000 1.000 350 28.850

Tabel 3

Rencana Kerja Program Reguler

Tahun 2010 s/d 2011(jumlah peserta)

7

II. Program Pemeliharaan

Sesuai dengan PBI No. 11/19/PBI/2009, Program Penyegaran

(Refreshment Program) berubah menjadi Program Pemeliharaan.

Program Pemeliharaan adalah program pengkinian pengetahuan

dan kompetensi di bidang Manajemen Risiko yang antara lain

dilaksanakan dalam bentuk uji kompetensi tertulis atau lisan,

observasi langsung, laporan hasil kerja, job enrichment, job

enhancement, coaching,counselling, kursus, in house training, dan

lokakarya.

Penyelenggara Program Pemeliharaan dilaksanakan oleh

Penyelenggara Pendidikan (Training Provider), learning center

bank, lembaga pendidikan dan pelatihan di bidang manajemen

risiko, dan atasan langsung pemilik Sertifikat Manajemen Risiko.

Bank wajib mengadministrasikan Program Pemeliharaan bagi

Pengurus dan Pejabat Bank yang telah memiliki Sertifikat

Manajemen Risiko.

8

III. Silabi Manajemen Risiko Program Reguler

Materi Tingkat I

Part A: Banking risk and regulation

On completion of this part of the module, candidates will be expected to:

Demonstrate an understanding of: Level

1 The nature of risk and regulation in banking Comprehension

2 The evolution of risk management and regulation in

banking

Comprehension

3 The development of risk-based supervision of banks Comprehension

Part B: An introduction to market, credit and operational risk



4 The nature of market risk and treasury risk Comprehension

5 The nature of credit risk Comprehension

6 The nature of operational risk Comprehension

Part C: An introduction to market, credit and operational risk



7 An introduction to supervisory review and bank

disclosure requirements

Comprehension

8 Corporate governance for banks Comprehension

9 The Indonesian regulatory framework Comprehension

9


Materi Tingkat II

Part A: Market risk and treasury risk management and regulation



1 The measurement and regulation of market risk Comprehension

2 The Standardised Approach to measuring market

risk

Comprehension

3 Interest rate repricing in the banking book Comprehension

4 Methods for measuring and managing liquidity risk Comprehension

Part B: Credit risk and operational risk management and regulation



5 The approaches for calculating credit risk capital Comprehension

6 The Standardised Approach to measuring credit risk Comprehension

7 The approaches to calculating operational risk

capital

Comprehension

8 The Basic Indicator Approach to measuring

operational risk

Comprehension

9 The Standardised Approach to measurig operational

risk

Comprehension

10 An introduction to the use of statistics in the

measurement of financial risk

Comprehension

10

III. Silabi Manajemen Risiko Program Reguler Materi Tingkat III

Part A: Market risk and treasury risk management and regulation



1 An introduction to the use of statistics in the

measurement of financial risk

Comprehension

2 The Internal Model Approach to measuring and

managing market risk

Comprehension

3 Capital management and treasury risk Comprehension

Part B: Credit risk and operational risk management and regulation



4 The Internal Ratings-Based approaches to

measuring credit risk

Comprehension

5 Collateral and securitization Comprehension

6 The Advanced Measurement Approach to measuring

operational risk

Comprehension

7 Managing operational risk Comprehension

Part C: Supervision and regulation


8 The supervisory review process and the role of

national supervisors

Comprehension

9 Supervision of operational risk and ‘other’ risks Comprehension

10 Bank disclosure requirements Comprehension

11 The BI Supervisory Regime Comprehension

11


Materi Tingkat IV

Book I: Governance



1 The principles of corporate governance as they

apply to banks

Comprehension

2 The internal controls framework for risk

management in banks

Comprehension

3 Oversight of the control culture by management and

boards of directors

Comprehension

4 Key control activities and their role in preventing

fraudulent activity

Comprehension

5 The Basel Committees guidance on information and

communicate including risk reporting, continuity

management and activity monitoring

Comprehension

6 The Basel Committees guidance on correcting

deficiencies and the role of internal audit

Comprehension

Book II: Supervision and the ICAAP



1 The nature of the Supervisory Review Process

(SRP)

Comprehension

2 The nature of the Internal Capital Adequacy

Assessment Process (ICAAP)

Comprehension

3 The nature of Supervisory Review and Evaluation

Process (SREP)

Comprehension

12


Materi Tingkat IV

Book III: Enterprise Risk Management and Economic Capital



1 The concept of ERM and its importance to

management and regulators

2 Standards for ERM

3 Approaches to risk recognition and assessment Comprehension

4 The definition, benefits and uses of economic capital Comprehension

5 The measurement of economic capital and its use in

assessing financial performance

Comprehension

6 The development of an economic capital model Comprehension

13


Materi Tingkat V

Bank Strategy

On completion of this part of the module, candidates will be expected to have read

and understood the following papers:

Section 1: Risk Management Level

Paper 1 Managing the credit cycle: a behavioral risk

interpretation

Understanding

Paper 2 Risk management for derivatives Understanding

Paper 3 The regulators primer on surviving a liquidity crisis Understanding

Paper 4 Strengthening regimes for controlling liquidity risk:

some lessons from the recent turmoil

Understanding

Paper 5 Risk management and asset and liability

management in banks

Understanding

Paper 6 Enterprise Risk Management: theory and practice Understanding

Section 2: Commercial and retail lending Level

Paper 7 What’s in a relationship? The case of commercial

lending

Understanding

Paper 8 Automation and integration in small business lending Understanding

Paper 9 Rethinking concentration management Understanding

Paper 10 Rethinking the commercial loan process Understanding

Paper 11 Retail deposits: pricing to win in a tight market Understanding

Paper 12 Can you say what your strategy is? Understanding

Paper 13 Getting it all sorted out Understanding

14


Materi Tingkat V

Bank Strategy

Section 3: Bank Strategy Level

Paper 14 Shopping to buy a bank? Should your due diligence

be more diligent?

Understanding

Paper 15 Aligning Enterprise Risk Management with strategy

through the BSC: the Bank of Tokyo-Mitsubishi

approach

Understanding

Paper 16 The path to profitable growth in corporate banking Understanding

Paper 17 Financial frontiers Understanding

15

Jumlah Training Provider (TP) aktif pada saat ini sebanyak 44 institusi,

yang diklasifikasikan berdasarkan kompetensi untuk melaksanakan

pelatihan sertifikasi manajemen risiko di tingkat I sampai tingkat V. Oleh

karena itu dimungkinkan suatu TP hanya memenuhi kualifikasi melatih

sertifikat tingkat I atau tingkat II saja. Evaluasi Training Provider (TP)

dilakukan terakhir kali pada tanggal 25 Februari 2009 di Jakarta.

Adapun perincian TP yang ada sampai saat ini adalah :

Tingkat Total Evaluasi AktifJumlahTrainer(orang)

I 55 11 44 176

II 29 - 29 95

III 17 - 17 36

IV. Training Provider

Tabel 4

Jumlah Training Provider

* Data berdasarkan evaluasi 25 Februari 2009

* Khusus untuk penjelasan materi UKMR tingkat IV dan V telah dilakukan briefing oleh Bank Indonesia

kepada Training Provider. Briefing dilaksanakan pada tanggal 25 Februari 2009.

16

No Tahapan Training on Trainers 2005 2006 2007 2008

1 Training On Trainer Tingkat I

2 Training On Trainer Tingkat II

3 Training On Trainer Tingkat III

Tabel 5

Pelaksanaan Training on Trainers

Adapun pengembangan Training Provider melalui ToT yang dilakukan oleh

BSMR selama ini adalah sbb:

17

V. CEO Forum

Dalam rangka menjalin sinergi yang baik dengan para stakeholders-nya,

BSMR secara rutin menyelenggarakan acara CEO Forum yang dihadiri

oleh perwakilan seluruh bank peserta program sertifikasi dan para

pemangku kepentingan lainnya. Forum ini menjadi wahana bagi BSMR

untuk menyampaikan laporan kinerja-nya kepada publik, juga menjadi

forum untuk mengakomodasi saran, kritik, maupun aspirasi dari berbagai

pihak dalam rangka semakin meningkatkan kualitas dan kredibilitas

BSMR. Adapun CEO Forum telah diselenggarakan sebagai berikut:

No Acara Tanggal

1 CEO Forum I 9 November 2006

2 CEO Forum II 30 Januari 2008

Tabel 6

Pelaksanaan CEO Forum

51

No Training Provider

1 PT. Bank Mandiri, (Persero) Tbk.

2 PT. Bank Rakyat Indonesia, (Persero) Tbk.

3 RiskBank Consulting

4 Risk Center, Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia

5 Fakultas Ekonomi - Universitas Padjadjaran

6Penelitian & Pengembangan Manajemen (PPM) - Fakultas

Ekonomi - Universitas Gadjah Mada

7International Center for Applied Finance (Inter CAFÉ), Institut

Pertanian Bogor

8 Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Jakarta

9 Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya

10 PT. Biznis Contact Advisory Services

11 PT. Gapura Prima Sehati (GPS) & Partners

12 Institute for Development of Economics and Finance (INDEF)

13 Institut Bisnis dan Informatika Indonesia (IBII)

14 Institute of Risk Management Indonesia (IRMI)

15 Institut Pengembangan Manajemen (IPM)

Tabel 19

Daftar Training Provider Tingkat I

V. LAMPIRAN

1. Daftar Training Provider Per 25 Februari 2009

52


16 PT. Jagad Prima Mandiri (JPM)

17 PT. Kiran Resources Indonesia

18 Money for Wealth Financial Services

19 PT. Niaga Manajemen Citra

20 PT. Orbit Risk Management

21 PT. Bintang CIBA Kreasi

22 PT. Puja Almasar Lestari (PAL)

23 Risk Management Center Indonesia (RMCI)

24 Business Reform & Reconstructions Corporation (BRRC)

25 PT. Diva Alma Sentra

26 Explore Training & Consulting

27 Lembaga Manajemen Surabaya

28 Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI)

29 PT. Mitra Gemilang

30 BCA Learning Service

Tabel 19



53


31 PT. Bank Negara Indonesia, (Persero) Tbk.

32 PT. Bank Danamon Indonesia, Tbk.

33 PT. Bank Permata, Tbk.

34 PT. Bank Mega, Tbk.

35 PT. Bank Bukopin

36 PT. Bank Century, Tbk.

37 PT. Insan Abhi Yasa

38 PT. Asia EduFin

39 PT. Cipta Bina Mandiri

40 Jakarta Finance Training Center

41 PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Tengah

42 Sekolah Bisnis dan Manajemen - ITB

43 Bank Kesejahteraan Ekonomi

44 THE Risk Forum - School of Finance

Tabel 19



54





4 Risk Center, Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia

5 Fakultas Ekonomi - Universitas Padjadjaran

6International Center for Applied Finance (Inter CAFÉ), Institut

Pertanian Bogor

7 Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Jakarta



10 Institut Bisnis dan Informatika Indonesia (IBII)



13 PT. Niaga Manajemen Citra


15 PT. Bintang CIBA Kreasi

Tabel 20

Daftar Training Provider Tingkat II


55


16 Risk Management Center Indonesia (RMCI)

17 Business Reform & Reconstructions Corporation (BRRC)

18 Lembaga Manajemen Surabaya






24 PT. Bank Bukopin


26 PT. Asia EduFin

27 PT. PricewaterhouseCoopers FAS

28 PT. Edutama Kapital Indonesia

29 THE Risk Forum - School of Finance

Tabel 20

Daftar Training Provider Tingkat II


56





4 Risk Center-Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia











15 PT. Bank Bukopin


17 PT. Asia EduFin

Tabel 21

Daftar Training Provider Tingkat III


57

VII. Laporan Keuangan

LAPORAN KEUANGAN

BADAN SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO

58

VI. Laporan Keuangan

59

Apabila terdapat kekurangan informasi dan masukan yang

perlu disampaikan pada kami, silahkan menghubungi alamat

kami :

Badan Sertifikasi Manajemen Risiko

Gandaria Office 8 lantai 2 unit D,

Jl. Sultan Iskandar Muda no. 8

Kebayoran Lama

Jakarta 12240

Telp : (021) 29036680

Fax : (021) 29036681

atau melalui alamat email kami, pada :

[email protected]

Informasi

Jakarta, November 2010 - bsmr.org Tahunan 2010.pdf · observasi langsung, laporan hasil kerja, job...

Documents

Transcript of Jakarta, November 2010 - bsmr.org Tahunan 2010.pdf · observasi langsung, laporan hasil kerja, job...