GUÍA PRÁCTICA PARA ELABORAR PROYECTOS DE...

GUÍA PRÁCTICA PARA

ELABORAR PROYECTOS DE FACTIBILIDAD

Con aplicación a proyectos eco turísticos en la Reserva Marina de Galápagos (RMG)

Fabián Zapata, MBA

Galápagos – Ecuador

Guía práctica para elaborar proyectos de factibilidad, con aplicación a proyectos eco-turísticos en la Reserva Marina de Galápagos (RMG)

Acerca de esta publicación: Preparación: Fabián Zapata Erazo, MBA [email protected]; [email protected] Telf. 593-094-629-352 Este documento ha sido elaborado por The Nature Concervancy (TNC) y Fundar-Galápagos. El propósito es proveer de la información necesaria para elaborar proyectos de factibilidad para iniciar todo tipo de negocios productivos, en especial los de factibilidad turística. En esta guía se hace un énfasis en el caso práctico para presentar el proyecto de factibilidad para optar por una patente de operación turística en la Reserva Marina de Galápagos (RMG). Este documento ha sido utilizado durante la capacitación y asistencia a los pescadores artesanales de Galápagos con interés en realizar proyectos productivos. Se puede reproducir total o parcialmente citando la fuente. Este documento puede ser bajado del Internet en: www.fundargalapagos.org Primera Versión

Puerto Ayora, Santa Cruz, Islas Galápagos, Ecuador Agosto del 2005

Guía Práctica para Elaborar Proyectos de Factibilidad

FUNDAR Galápagos – The Nature Conservancy

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1. Introducción 2. Que es negocio 3. Algunas ideas de negoc ios en Galápagos 4. Como obtener financ iamiento 5. Caso práctico

INDICE



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Esta guía pretende facilitar la labor de las personas que deseen incurs ionar en nuevas actividades productivas o tengan en mente alguna idea que quieran poner en marcha. Con esta guía se quiere mejorar las posibilidades de éx ito, involucrando en el entendimiento y planificación del negoc io al f uturo emprendedor. Esta guía permite comprender de forma fác il y senc illa, el significado de ser emprendedor, cómo buscar fuentes de financiamiento y motivar con algunas ideas sobre posibles negoc ios que pudieran establecer en las is las. Finalmente tiene la par te práctica en donde se indica paso a paso la forma de desarrollar y escribir un plan de negoc io. La importancia de la formulación y evaluación de proyectos fac tibilidad radica en la toma de decis iones, una vez conc luido la elaboración del proyecto, se puede estar en capacidad de responder algunas inquietudes tales como:

• ¿Cuanto dinero se neces ita para inic iar el negoc io? • ¿Quién va ha comprar mi producto o serv ic io? • ¿Cuánto puedo vender de mi producto o serv icio? • ¿Cuál es el prec io que podr ía cobrar por mi producto o serv icio? • ¿Qué infraes tructura, maquinaria, suminis tros y recurso humano se necesita? • ¿Cómo se organizaría el negoc io? • ¿Cuál es la utilidad económica final?

Al final, sabiendo que los recursos siempre serán limitados, es necesar io tomar una dec is ión sobre si es fac tible o no es factible la idea de implementarse el negoc io o proyecto propuesto, es dec ir s i se puede anticipar que proyecto no es rentable, esta idea del negoc io debe ser descartada. La formulac ión y evaluac ión de proyectos comprende una serie de pequeños pasos que deben ir analizándose para tener una idea general de cómo marcharía el negocio. As í, de forma general las cuatro partes que deben incluirse en un plan de negocios son:

1. Estudio de mercado; que básicamente establece el cliente o grupo de clientes, la competencia, los proveedores, el producto que se ofrece, el prec io, la forma de venta y las estrategias de promoción utilizadas.

2. Estudio técnico; en donde se puede determinar la localizac ión del proyecto,

la infraestructura, materiales, insumos y en general todos los recursos necesarios para inic iar el negocio, la estructura organizativa y func iones de cada miembro que interv iene en el negoc io.

3. Estudio económ ico-financiero; que esenc ialmente describe los montos de

inversión, los costos y gastos requer idos , los ingresos y las utilidades netas recibidas.

1.- INTRODUCCION



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4. Evaluación del proyecto; as í ex iste una valorac ión técnica, económica, social, de la contr ibuc ión a la conservación y ambiental del proyecto propuesto.

Hay que señalar que esta guía tiene como aplicac ión práctica final, la formulación y evaluac ión del estudio de factibilidad de un negoc io eco tur ístico, para presentar al Parque Nac ional Galápagos con el propósito de optar por una patente de operación turís tica en la Reserva Mar ina de Galápagos. Junto a es te documento se entregará un disquete con toda la información y los formatos en formato de hoja electrónica de cálculo (Excel) y procesador de palabras (Word) para facilitar al pescador la elaborac ión de su proyecto.



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Un negoc io es cualquier activ idad legal, que se lleva a cabo pr incipalmente para la compra, venta, alquiler de un bien; para la producción, procesamiento, y/o comercialización de productos, mercancías, o cualquier otra clase de bien; para la venta de servicios al público o como es el caso muy común en las is las, atender con un bien o serv icio a un tur ista nac ional o extranjero que llega a Galápagos. La finalidad del negocio es obtener una rentabilidad que le permita mantenerse en un mercado de bienes y servic ios muy competitivo. Aquella persona que inicia un negocio es un emprendedor. Ser emprendedor significa inic iar algo, pasar de una idea a una acción, es transformar un sueño en realidad, es hacer que las cosas sucedan, es comprometerse a cumplir el objetivo, es identificarse con u propósito, es lograr metas, es cruzar el r ío, es arriesgarse y ser capaz de estar dispuesto al sacrific io, al trabajo duro y tenacidad por ver que su idea se haga realidad.

Todos podemos ser emprendedores, todo depende de la motivación que se tenga, las habilidades, conocimientos , gustos y vis ión. Aunque es muy importante contar con dinero al mo mento de invertir en un proyecto, este no es un factor limitante al momento de establecer un negoc io. Hoy en día, existen muchas pos ibilidades de financiamiento. La clave del éx ito esta en “Vender la Idea” con un buen plan de negocios y presentado a la persona o institución adecuada es muy probable que se pueda obtener financiamiento para mater ializar la idea. ¿Pero que se neces ita para ser un emprendedor? A continuac ión se descr iben algunas caracter ísticas de la persona emprendedora:

• Audaz, tenaz, apasionado, responsable, disc iplinado • Voluntad, positivo, confianza, y optimista • Le gustan los retos y es capaz se sobreponerse a sus temores • Poseer mucha energía y motivac ión • No culpa a los demás, no pone excusas, nunca se desanima • Tiene objetivos y metas muy claros • Se levanta cada vez que se ha caído • Tiene la capac idad de solucionar problemas • Se arriesga y es capaz de “cruzar el río”

2.- QUE ES UN NEGOCIO

¿Por qué es necesario un negocio propio? Exi sten muchas razones por las que una persona decida iniciar un negocio, entre las más comunes se tiene: • Para tener mayores ingresos

económicos • Para no tener que rendir cuentas

a nadie • Para cumplir un sueño • Para tomar deci siones libremente • Por un deseo de realización

personal • Por un deseo de independencia • Para sati sfacer al mercado con

un producto o servicio no existente

• Para di sponer libremente del tiempo



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Tal vez la par te más dif ícil para un emprendedor es la selección e identificación de una idea para inic iar un negoc io. Una buena idea le asegura el éxito en su negoc io, siempre y cuando se pueda desarrollar capac idades de vis ión, gestión y planificación que le permitan adminis trar correctamente el negoc io.

Las ideas surgen de manera repentina y muchas veces en el lugar menos esperado. Es muy importante tener la mente abier ta ante la pos ibilidad de cualquier negoc io. Muchas ideas se generan por las necesidades de las personas, de esta forma, la pregunta que se debe realizar es: ¿Qué hace falta en mi población que yo pueda sum inistrar? Es muy importante señalar, que un negocio inic ia como una idea, luego del cual, se debe analizar detalladamente si la idea podr ía ser rentable o no?. Si la idea propuesta es factible de realizar y hay posibilidad de éxito, se debe buscar los mecanismos necesarios para iniciar con el negocio. Recuerde, muchas de las grandes empresas de hoy en día se iniciaron solo con una idea, de alguna persona que tuvo la v isión de encontrar un nuevo mercado para su producto o servic io.

Es así como las nuevas ideas pretenden cubrir necesidades tales como:

• Satisfacer gustos de preferencias de un grupo de personas. En Galápagos es ev idente la tendencia por la conservación del sistema insular, as í que si se puede es tablecer un negocio que apoye a la conservación, este podría ser bien aceptado.

• Facilitar el ritmo de vida de las personas, mediante la entrega de productos

o servic ios con tecnología mejorada. Así, el Internet y las comunicaciones cada vez se hace más necesar io en nuestro medio.

• Aprovechar habilidades y destrezas de las personas o inc luso propias. La

defic ienc ia de servicios tales como mecánicas especializadas es muy notor io en las is las .

• Tendencias de las personas, por ejemplo cada vez es más notorio la

tendencia de las personas a comer alimentos libre de grasas y de origen orgánico.

3.- ALGUNAS IDEAS DE NEGOCIOS

Técnicas para generar ideas de negocios

• Tener la mente abierta • Evaluar constantemente las

necesidades de la población. Si no encuentra un producto / servicio esa puede ser una buena línea.

• Anotar todas las ideas que le vengan a la mente.

• Pedir consejo y comentarios de personas de confianza

• Nunca piense que una idea es mala, hay que analizarla.

• Si tiene un grupo de amigos, reúnalos y haga una lluvia de ideas

• Sea objetivo y práctico, no se enamore de sus ideas.

• Cuando vi site otras ciudades, observe que negocios han funcionado.



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• Aprovechamiento de recursos naturales, por ejemplo empresas tur ísticas que ofrecen un serv icio que permite la convivenc ia armoniosa entre la naturaleza y el tur ismo.

• Cubr ir necesidades de empresas, es decir convertirse en un proveedor de

bienes y servicios para empresas. En Galápagos exis ten muchas empresas turís ticas que necesitan de proveedores constantes .

Hay que tomar en cuenta que para iniciar un negocio es muy importante cons iderar sus conoc imientos, habilidades, destrezas, gustos e inc luso la capac idad económica que se tiene. En muchas ocasiones no es necesario una gran cantidad de dinero para establecer un negocio, hay que ser imaginativo y práctico para tratar que la inversión requerida no sea alta. A continuac ión se describen algunas ideas de negocios que pudieran ser aplicables en Galápagos. Estas ideas se obtuvieron de conversac iones y entrevis tas realizadas con pobladores de las is las . Es muy importante señalar que es tas ideas deben ser analizadas para determinar la factibilidad de realizar el negoc io, sin embargo sirven de guía para generar nuevas ideas. Las ideas se han div idido en productos y servicios: Productos: Alimentos congelados:

Para la venta al sector tur ístico y comunidad se pueden incluir menús congelados para ser calentados en hornos o microondas. Las pulpas de frutas congeladas en una buena alternativa que debe ser investigada.

Artesanías y souvenir :

Para la venta a los tur istas, se pueden realizar artesanías de madera, papel, latón, hierro, piedra, felpa, etc.

Bazar ar tículos del hogar:

Venta de ropa interior, medias e inclusive artículos de limpieza. Se puede probar con otro tipo de bazar para la venta de hilos , botones, encajes, regalos, cosméticos , etc.

Bazar de regalos :

Venta de tarjetas, tar jetitas, globos, peluches, jarras y todo tipo de pequeños regalos que se entregan en temporada de nav idad, día de los enamorado y en diferentes ocasiones.

Camisetas estampadas:

Comerc ializar camisetas y gorras estampadas, ya sea por serigrafía o por computadora.

Carpintería: En las islas se hace necesar io un buen productor de mesas, sillas, camas, puertas, esquineros, modulares, muebles infantiles, muebles escolares, casas de muñecas, divisiones de madera y muebles de madera en general. Se puede incursionar en artículos de madera para escr itorios.

Ensaladas de frutas:

En s itios concurr idos puede ser una buena alternativa la venta de ensaladas, jugos, sánduches, café, aguas aromáticas, entre otros.



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Ferreter ía: El aumento de construcciones en las is las hace necesario que exis ta una ferretería con todos los implementos, suminis tros y accesor ios para abastecer a una crec iente demanda de materiales de construcción.

Juguetes para niños:

Fabricar títeres, muñecas, juegos didácticos de madera, juguetes educativos, rompecabezas, piñatas, coches de madera, casas de muñecas, etc.

Hor talizas y legumbres:

Existen muchas frutas, hortalizas y legumbres especialmente de la sierra ecuatoriana que pueden ser transportados en contenedores refrigerados (para asegurar su calidad) para ser vendidos en las is las.

Hot dogs al paso:

En un cochec ito se puede vender hamburguesas, hot-dogs, papas, etc . Incluso se puede inic iar con un nuevo producto la venta de hamburguesas de pescado de venta única en las is las.

Internet: Proveedor de Internet para los hogares , especialmente en Isabela y en los aeropuertos.

Máquinas de bebidas:

Colocar en sitios estratégicos máquinas dispensadoras de bebidas, agua y refrescos. Una idea interesante es vender jugo de naranja natural en máquinas expendedoras de jugos.

Máquinas de café:

Para ser colocados en s itio de afluencia de personas o turis tas , como por ejemplo el aeropuerto, parada de buses, terminal terrestre, etc.

Máquinas de caramelos :

Colocar en sitios estratégicos (escuelas, colegios, parques, etc.) máquinas de fác il utilizac ión que func ionen con monedas para la venta de caramelos , dulces, chicles, chupetes. Incluso se podr ía probar con dulces hechos en las is las (alfeñiques, cocadas, colac iones, caramelos, etc.)

Papel recic lado:

Vender hojas, cuadernos, postales, fundas, agendas, tarjetas con papel rec iclado es una buena alternativa económica y de conservación.

Parque diversiones:

Un parque de divers iones para niños que inc luya carruseles , coches, av iones y botes giratorios, rueda moscov ita, inflables , carros a batería, giroscopio, futbolines, etc. Es te parque se puede ir rotando entre las islas.

Productos orgánicos:

Cada vez es más notorio la tendencia de las personas por consumir productos orgánicos , tales como frutas, hortalizas y legumbres que son susceptibles de ser cultivados en las is las . Estos tiene un valor agregado que hace que su venta sea más fácil, en especial para le sector tur ístico.

Productos sector turís tico:

Para hoteles, restaurantes y botes se puede abastecer de pequeños jabones, shampoo, servilletas , productos de limpieza en general con el logotipo de la empresa.



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Repuestos de carros:

El crec iente número de vehículos en las islas, hace necesario contar con un buen dis tribuidos de repuestos para los princ ipales tipos de vehículos , como por ejemplo camionetas chevrolet, mazda, toyota, etc . Inc luso se puede considerar la protecc ión para los cajones de las camionetas.

Res taurante dietético:

Comerc ializar alimentos con una dieta balanceada es ta de acuerdo con las tendenc ias de los gustos y neces idades de las personas.

Res taurante típico:

Para la venta de platos típicos tales como: fritada, hornado, ceviches, quimbolitos, guatita, caldo de bolas de verde, sopa marinera, sancocho, etc. Podr ía tener música en v ivo.

Ropa: Vender ropa para instituciones, primera comunión, maternidad, uniformes deportivos , escuelas , colegios, etc.

Servicios: Albañilería: Dar servic io de construcción, reparación y albañiler ía en

general. Puede incluir plomería, pintado de casas, electricidad, iluminac ión, carpinter ía, etc.

Alquiler de apartamentos :

Tener en su hogar pequeñas suites o cuartos amoblados con todos los serv icios ( luz, agua, teléfono, Internet) para alquilar a visitantes.

Comida a domicilio:

Debido a que cada día es más notor io que las personas no tienen tiempo para coc inar, es pos ible ofrecer comida, bocadillos , pizzas, pollos, etc.

Cursos de cocina:

Capacitac ión en coc ina nac ional e internac ional especialmente para el sector de hoteler ía, restaurantes y embarcac iones.

Distribuidor al menudeo:

Si tiene usted una camioneta puede dedicarse a dis tribuir productos a las diferentes tiendas del pueblo, ganando una comisión por distr ibuc ión al por menor.

Eventos : Alquilar tar imas, toldos , carpas, sillas, mesas, sonido, entre

otros, puede ser muy utilizado para espectáculos, eventos sociales , bautizos, bodas, fiestas infantiles, etc . Puede complementarse ofreciendo las invitac iones, presentes, regalos , etc.

Reparac ión de computadores:

Dar servicio completo de reparac ión de hardw are y softw are. Puede realizarse a domicilio y complementarse con la venta de insumos tales como cartuchos, mouse, parlantes, etc.

Reparac ión de Refrigeradoras :

Se puede incluir aires acondicionados, congeladores, cuar tos fríos y en general todo tipo de maquinar ia de mantenimiento refrigerado.

Servicio de fumigac ión:

Se puede inc luir casas, hoteles, restaurantes, bares , embarcaciones de pesca y tur ismo.



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La primera excusa que ex iste para no inic iar un negocio es “no hay dinero”, o “neces ito dinero”, aunque es c ierto que s in dinero para invertir es impos ible inic iar un negocio, también es cierto que existen técnicas para financiar su negocio. Todo depende de su pers istencia y esfuerzo que ponga al momento de buscar quien le financie. A continuac ión se indican algunas de las formas de lograr recursos para la obtenc ión de fondos para iniciar un negocio: 1) Recursos propios : Una de las pr incipales formas de obtenc ión de fondos son los recursos propios. En este punto es necesario indicar que cualquier artículo, insumo o materiales puede formar parte de su inversión. As í, si tiene una computadora, telefax, mesa, sillas , escritor io, radio, TV, camioneta e incluso su casa puede ser parte de la oficina que usted plantea para el negoc io. Cualquier bien que posea puede serv ir como parte de su inversión. Usted también puede vender algún equipo o material que ya no este usando y el dinero que obtiene de la venta puede formar parte de la invers ión. 2) Recursos de parientes: Una de las mejores maneras de obtener dinero es pedir a par ientes cercanos como primos, hermanos e inc luso padres. Siempre va ha ser más fácil pedir dinero pres tado a un par iente el cual tiene confianza en usted, además no neces ita realizar papeleos como en un préstamo bancar io. 3) Re cursos de amigos: Si tiene amigos que tienen gran confianza en usted, debido a que ha demostrado ser una persona honrada, el conseguir dinero de ellos no será una tarea muy dif ícil, ya que estas personas tienen muy buenas referencias suyas y pueden acceder fácilmente a pres tar dinero. 4) Canje con publicidad Una forma muy creativa de obtener fondos para su negoc io. Por ejemplo usted puede ofrecer colocar vallas o sitios para exponer la publicidad de su financis ta. En los baños de un restaurante se puede colocar publicidad, s i tiene un vehículo ofrezca poner la publicidad en el automotor , de igual forma si tiene un bote. En fin hay muchas posibilidades, debe ser creativo. 5) Anticipo de clientes Dependiendo del negoc io, usted puede pedir un antic ipo ( trabajar con dinero ajeno) de dinero o bienes. Eso depende de la confianza que usted genere al proponer el negocio. Usted también puede obtener crédito de sus proveedores de bienes, hay que tratar de retrazar el mayor tiempo posible el pago del crédito, es to le permitirá tener tiempo suficiente para vender el producto y cancelar su deuda con su

4.- COMO OBTENER FINANCIAMIENTO



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proveedor. Cuando reciba anticipos de sus clientes , NO los defraude, usted pone en riesgo su credibilidad, estabilidad y el negocio. 6) Préstam os bancarios Es la forma tradicional de conseguir dinero. Aunque puede ser un poco dificultoso y larga, muchos negocios se han inic iado luego de acceder a un prés tamo con instituc iones bancar ias. En Galápagos se identifican tres ins tituciones que pueden otorgar créditos: Banco del Fomento, Banco del Pacífico y Cooperativa de Educadores de Galápagos. También existen otras instituc iones en el continente que con un buen plan de negoc ios (proyecto) pueden ayudar a su emprendimiento, as í se tiene a la Corporación Financiera Nac ional (CFN), Cooperativa de ahorro y crédito Codesarrollo, Bancos en general, entre otros. 7) Sociedad en acciones Si usted cree que su idea es buena y no puede conseguir dinero para inic iar su proyecto, usted puede buscar soc ios invers ionistas. Esta idea se basa en formar acciones de su negocio y vender algunas acciones para capitalizar la invers ión. Recuerde que lo importante es vender bien la idea al invers ionista para que acceda a la soc iedad. 8) Fundaciones y organizaciones sinfines de lucro (ONG´s) Se pueden buscar algunas fundaciones u organizaciones sin fines de lucro que puedan auspic iar y financiar la creac ión de empresas nuevas. As í, en Galápagos exis ten algunas fundaciones que trabajan y podr ían ayudar, dependiendo del tipo de proyecto, entre las más conocidas tenemos: TNC, WWF, Conservación Internac ional, Fundación Char les Darw in, entre otros. En el continente también exis ten fundac iones capaces de ayudar, entre ellas se destacan Fundación Esquel. Recuerde que es muy importante “vender la idea” para buscar alguna instituc ión que financie su proyecto. Es conveniente organizar en una tabla las diferentes formas de conseguir financiamiento para tener la idea clara de cómo debe ac tuar, alternativas y combinaciones puede seguir. Inversión requerida: …………………… ..

Técnica Posible contacto USD ($) Recursos propios Recursos de par ientes Recursos de amigos Canje con publicidad Anticipo de clientes Prestamos bancar ios Accionistas ONG

TOTAL



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El presente caso práctico es realizado para facilitar a los pescadores artesanales de Galápagos la formulación de un proyecto de factibilidad para optar por una patente de operación turística en la Reserva Marina de Galápagos (RMG). Para realizar cualquier actividad turística en RMG, se necesita una patente de operación turística otorgada por el PNG. Esta patente será entregada solamente a los residentes permanentes, a titulo personal (a nombre del pescador) y es intransferible (no se la puede vender). Para lo cual se realizará una convocatoria pública anunciando el número de cupos disponibles para las diferentes modalidades perm itidas en la RMG y se invitará a los residentes permanentes para que participen entregando sus proyectos y todos los requi sitos al PNG. Operaciones turísticas permitidas en la RMG Las operaciones turísticas que pueden realizarse en Reserva Marina de Galápagos (RMG) son de dos tipos:

1. Principales 2. Accesorias

Las operaciones tu rísticas principales son: 1. Crucero Navegable.- Los pasajeros duermen a bordo. Están autorizados para

desembarcar en sitios de vi sita en tie rra. 2. Tour Diario. - Travesía diaria. Los pasajeros que no duermen a bordo. Están autorizados

para desembarcar en sitios de visita en tie rra . 3. Tour de Bahía y Buceo (Clase 1). - Utiliza embarcaciones desde 9 m. de eslora. Los

pasajeros no duermen a bordo. Autorizados para desembarcar en sitios de vi sita recreacionales y de buceo. Permite realizar transporte de tu ristas entre puertos poblados y pesca deportiva (previa autorización mediante Resolución Administrativa del PNG).

4. Tour de Bahía y Buceo (Clase 2).- Utiliza embarcaciones hasta 9 m de eslora. Los

pasajeros no duermen a bordo. Autorizados para desembarcar en sitios de vi sita de recreacionales y de buceo. Permite realizar pesca deportiva (previa autorización mediante Resolución Administ rativa del PNG).

5. Tour de Bahía (Clase 3): Utiliza embarcaciones hasta 9 m de eslora. No admite Buceo

Scuba. Los pasajeros no duermen a bordo. Autorizados para desembarcar en sitios de recreación poblacional. Se admite buceo esnórquel.

6. Pesca Deportiva.- Pesca mediante la modalidad (“catch and release”). Captura, m ide,

pesa, y re torna el pez al océano. Los pasajeros no duermen a bordo. Utiliza embarcaciones de hasta 12.5 m. de eslora.

7. Tour de Buceo Navegable.- Los pasajeros duermen a bordo. Autorizados para

desembarcar en sitios de buceo. Sin autorización para desembarcar en sitios de vi sita. Si puede desembarcar en puertos poblados.

8. Tour de puerto a puerto.- Los pasajeros no duermen a bordo. Transporta de pasajeros

entre puerto poblados y con acceso a los sitios recreacionales.

5.- CASO PRÁCTICO



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Las patentes de “Tour diario” y “Crucero navegable” solamente serán entregadas en la i sla Isabela. Las operaciones tu rísticas accesorias son:

1. Buceo de superficie (snorkel) 2. Kayacs 3. Recorrido en panga 4. Tabla hawaiana 5. Natación 6. Deportes de vela, entre otras.

Requisitos para optar por una patente turística En el Retanp se establece que el PNG solicitará:

1. Residencia permanente certificada por el Instituto Nacional Galápagos, INGALA; 2. Domicilio legal en Galápagos para personas jurídicas; 3. Descripción del proyecto turístico; 4. Check li st ambiental (lista mínima de requisitos ambientales); 5. Carta de compromiso notariada de la persona natural o jurídica solicitante de

renunciar a la actividad de pesca artesanal en la Reserva Marina de Galápagos; y, 6. Certificado de la Dirección del Parque Nacional Galápagos de haber cumplido con las

disposi ciones técnicas, administrativas y legales. El proyecto que usted entregue al PNG será evaluado considerando los siguientes parámetros:

1. Proyecto turístico (estudio de factibilidad técnica y social) 2. Estudio de impacto ambiental. 3. Cambio de actividad de pesca artesanal por turismo 4. Producción de beneficio local y 5. Contribución activa a la conservación.

Calificación del proyecto turístico En la Junta de Manejo Participativo (JMP) se estableció que el proyecto será calificado con un máximo de 60 puntos, en base a los parámetros indicados a continuación:

Utilización de mano de obra local 8,0 puntos Di sponibilidad de infraestructura 26,3 puntos Experiencia en actividades tu rísticas 14,9 puntos Asociación 3,9 puntos Estudio de impacto ambiental 3,1 puntos Contribución a la conservación 3,8 puntos

TOTAL 60,0 puntos El cambio de actividad de pesca artesanal por turi smo, será calificado con una valoración máxima de 40 puntos.



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CARATULA DEL PROYECTO

ESTUDIO DE FACTIBILIDAD DEL

PROYECTO TURÍSTICO “Nombre del Proyecto”

Elaborado por: “Nombre del pescador”

Santa Cruz – Galápagos

Agosto del 2005

Se puede colocar una figura si lo desea. Esta figura debe ser de acuerdo al tema del negocio. “Es opcional”



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ESTRUCTURA GENERAL 1. Introducción 2. Resumen del Proyecto 3. Estudio del Mercado

3.1. Análisi s de la Demanda

3.1.1. Definición del grupo potencial de clientes 3.1.2. Situación actual de la Demanda 3.1.3. Proyección de la Demanda

3.2. Situación actual de la competencia 3.3. Características de las principales agencias de viajes 3.4. Producto tu rístico

3.4.1. Descripción del Producto 3.4.2. Precio del producto 3.4.3. Canales de comercialización 3.4.4. Estrategias de Promoción

4. Estudio Técnico

4.1. Ubicación del proyecto 4.2. Descripción de las Inf raestructura y Equipos 4.3. Flujo grama 4.4. Estructura organizativa

5. Estudio Económico – Financiero

5.1. Inversi ones

5.1.1. Inversión Inicial 5.1.2. Plan de Financiamiento

5.2. Costos de operación 5.3. Ingresos 5.4. Determ inación del punto de equilibrio 5.5. Estado de Perdidas y Ganancias 5.6. Flujo de Caja

6. Evaluación del proyecto

6.1. Evaluación técnica 6.2. Evaluación social 6.3. Evaluación de la contribución a la conservación 6.4. Evaluación ambiental 6.5. Evaluación económica

7. Conclusiones 8. Anexos



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1. Introducción

La introducción sirve para ingresar al tema del que va ha t ratar el proyecto. Se pueden incluir temas como:

- Galápagos es un patrimonio mundial de la naturaleza - La reserva marina de Galápagos es única en biodiversidad - Escribir acerca del tipo de producto turístico piensa ofrecer - La evolución de la pesca artesanal - Beneficios de actividades eco turísticas, entre ot ros - Puede incluir las leyes o reglamentos que van ha regir las actividades

turísticas que va ha realizar (Retamp).



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2.- Resumen del Proyecto

El resumen del p royecto se lo realiza una vez te rm inado el estudio de factibilidad, y esto se debe a que al finalizar de escribir el estudio, usted ya tendrá una ideal global del mismo, y por lo tanto podrá resumir de mejor manera su proyecto. El resumen debe dar una vi sión general, rápida y completa de la idea y objetivo de su negocio. En el resumen se deben incluir: • Los aspectos más importantes que usted crea que tiene su proyecto (mercado al que

va ha sati sfacer, servicios que ofrece, estrategias utilizadas, etc.). • Actividad a la que se va ha dedicar (tour de bahía y buceo, navegable, diario, etc. ) • Problemas que soluciona (menor extracción de productos de la pesca, mayor

conservación del medio, etc.) • Ventajas que se obtienen (beneficio a la comunidad local, mejora la economía de la

población, etc. ) • Factibilidad económica (describir si el negocio resulta rentable).

Nota: Si usted desea puede incluir luego de este punto, otros temas tales como; antecedentes, objetivos generales y específicos, entre ot ros.



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3.- Estudio del Mercado 3.1.- Análisis de la Demanda

3.1.1.- Definición del grupo potencial de clientes

Se refiere a establecer cual es el perfil de su cliente o grupo de clientes (turi stas). Debe responder a la siguiente pregunta. “¿Quién va ha com prar su producto turístico?”. Esta definición se la puede obtener del estudio de mercado, pero también su experiencia y criterio son importantes para establecer su grupo de clientes. Su grupo de clientes se puede establecer tomando en cuenta:

- Nacionalidad - Sexo - Estado civil - Formas de viaje (solo, acompañado, en fam ilia) - Grupo de edad - Nivel de estudios (Por ejemplo: estudiantes, profesionales, etc. ). - Ingresos (capacidad de compra) - Lugares sitios que desea conocer - Actividades que desea realizar, entre ot ros.

Un negocio puede trabajar con más de un tipo de clientes o turistas. Por ejemplo: Primer Grupo Potencial de Clientes (principal): Estudiantes universita rios ecuatorianos de ambos sexos, de nivel de ingresos medio- alto, sin experiencia en buceo, con edades comprendidas entre los 20 – 30 años, que viajan generalmente en grupos de 6 personas por medio de agencias de viajes. Estos estudiantes prefieren hospedarse en hotel, cuyo precio no sea superior a los $15 / día. El tipo de servicio que prefieren no es muy importante, por lo cual se puede considerar que estarían interesados en un servicio de segunda clase. Les gusta realizar actividades adicionales tales como: kayak, snorkel, bañarse en la playa y tomar fotograf ía. Estarían di spuestos a quedarse por 4 días en las islas. Nota: Es muy importante definir bien su grupo de clientes, por que en base a este grupo

se va ha establecer su producto (itinerario del tour, tipo de tour), el precio que puede cobrar, las estrategias de promoción, etc.



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3.1.2.- Situación actual de la Demanda

Se refiere al estado actual de la demanda de los servicios turísticos en la isla en la que usted vive o pretende implementar su proyecto (Santa Cruz, San Cri stóbal o Isabela). La demanda esta representada por el número de clientes (Los clientes ya fueron definidos por usted en el punto anterior). Este valor se lo puede obtener del estudio de mercado, pero también, se puede obtener este valor basándose en información de publicaciones exi stentes en el medio local, por experiencia de ciertas personas conocedoras del medio o por su propia experiencia. Por ejemplo: Usted piensa dedicarse a “Tour de bahía y buceo”. Si luego de analizar la información obtenida del estudio de mercado, p reguntas a personas conocedoras del tema y ciertas publicaciones, se logra determ inar que a Santa Cruz ingresan anualmente 60.000 visitantes, y que de estos, el 10 % estarían interesados en un tour de bahía y buceo. Entonces, podemos fijar que nuestra demanda actual de tu ri stas seria de 6.000 turi stas por año. (500 turi stas por mes). Con estos cálculos sencillos usted ya puede conocer el número de turi stas para su tipo de negocio. Nota 1: Si bien es cierto, en Galápagos no existen datos sobre la cantidad de un determ inado grupo de tu ristas, usted puede es base a su experiencia suponer un número aproximado de turi stas. Nota 2: Se debe identificar también el mercado potencial que exi ste en el continente. Tanto de turi stas extranjeros como nacionales. El mercado potencial de extranjeros se identifica a partir del número que turi stas ext ranjeros que ingresan anualmente al Ecuador, se le resta el número de estos que ingresa a Galápagos, y tenemos un posible mercado potencial de Turi stas extranjeros susceptibles de visitar las i slas. En la siguiente tabla se indica el número de tu ri stas que ingresaron al Ecuador, los que vi sita ron a Galápagos y los que no lo hicieron durante los últimos años. (En el disquete adjunto usted podrá encontrar más información en el archivo “Estadísticas ingresos ecuador”)

Año Ingreso turistas al Ecuador

Ingreso turistas extranj. a Galápagos

Mercado potencial de turistas

1999 518.000 53.000 465.000 2000 627.000 54.000 573.000 2001 609.000 58.000 551.000 2002 683.000 59.000 624.000 2003 760.000 63.000 697.000

Fuente: Ministerio de Turismo del Ecuador



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3.1.3.- Proyección de la Demanda

La proyección se realiza para estimar la cantidad de clientes que tendrá en un futuro cercano (generalmente se realiza las proyecciones a 5 o 10 años plazo). Exi sten algunas formas de proyectar la demanda, pero la mas sencilla de usar, es medir el porcentaje de crecim iento de ingreso de turi stas a Galápagos, y en base a este valor proyectar mi demanda de clientes para los siguientes 5 o 10 años. Por ejemplo:

Año Visitantes / año % incremento 1999 66.071 2 % 2000 68.856 4 % 2001 77.570 13 % 2002 82.226 6 % 2003 91.293 11 % 2004 108.436 19 % Promedio 9 %

Fuente: Unidad de turismo del PNG Entonces, sabemos que en promedio durante los últimos 6 años, el turi smo ha crecido en un 9 % anual. Si se toma el valor anterior de 6.000 turi stas anuales que están interesados en turi smo de bahía y buceo, se puede proyectar la demanda de estos clientes a 5 años. De esta manera se tiene:

Año Visitantes / año 2004 6.000 2005 6.540 2006 7.130 2007 7.772 2008 8.472

(En el disquete adjunto usted podrá encontrar más información en el archivo “Estadísticas ingresos galápagos”)



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3.2.- Situación actual de la competencia

Se debe describir de forma detallada cuales son los competidores de su negocio o proyecto que desea implementar. Primero inicie describiendo la competencia exi stente en la isla y luego detalle en el resto de islas de Galápagos. La descripción debe contener las siguientes preguntas :

- Nombre de la competencia (Quienes son?) - Cuantos negocios sim ilares exi sten (Cuantos son?) - El tipo de tour que ofrecen - El itinerario con el que t rabajan - El precio que cobran - Detalle de los clientes - Que tipo de servicios adicionales otorgan (como es el lunch, tiene TV, baño,

biblioteca, oficina, asientos de primera, etc. ) - Como es la embarcación de turi smo - Como comercializan sus tours y que promoción tienen - Quien les provee de clientes - Su calidad de servicio es alta, media o baja, entre otras

Nota: Es importante la observación para poder describir a su competidor. También puede preguntar a personas y amigos acerca de sus competidores.



21

3.3.- Características de las principales agencias de viajes

Al describir las agencias de viajes se esta identificando a sus PROVEEDORES, los cuales son muy importantes, debido a que ellos son los que van ha proporcionar los clientes para el negocio. Para el caso de proyectos eco tu rísticos y específicamente en Galápagos es muy común trabajar con agencias de viajes que son las proveedoras de turi stas o pax. Se debe escribir una descripción de las principales agencias de viajes que operan en las islas y en el continente. Primero inicie describiendo las agencias de viajes exi stente en su isla (si exi sten), luego las exi stentes en el resto de i slas y finalmente las agencias existentes en el Ecuador continental. Si es posible mencione agencias de viajes internacionales. La descripción debe contener:

- Nombre de las agencias - Donde operan - El porcentaje de comisión que cobran - Que servicios of rece - Trabajan con operadores de calidad alta, media o baja. - Que tipo de promoción suele dar, etc.

Recuerde que identificar a las agencias de viajes es muy importante porque le da información sobre posibles contactos comerciales, alianzas o convenios para conseguir turi stas.



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3.4.- Producto turístico 3.4.1.- Descripción del Producto

Se debe escribir en detalle como es su producto turístico (cluster turístico): Esta descripción debe contener:

- Tipo de tour que se ofrece (tour de buceo, tour de pesca, tour puerto a puerto, etc.)

- Descripción del paquete turístico que esta of reciendo:

1. Cuales son los at ractivos que se vi sitan (Se puede incluir un itinerario con lugares y días de visita)

2. Que actividades se van ha realizar (pesca deportiva, buceo, caminata por

senderos autoguiados, interacción con la naturaleza, observación de flora y fauna, snorkel, kayak, paseo para tomar fotos, descanso lejos de la civilización, turismo rural, demostración de actividades artesanales, compra de artesanías, convivencia con comunidad local, bicicleta, cabalgata, etc. )

3. Que servicios se of recen: transporte, alojamiento (TV, cable, fax, aire

acondicionado, etc.), alimentación (cafetería, bar, menú internacional o local, etc.), diversiones, descanso, esparcimiento, confort de las oficinas y embarcaciones, biblioteca, sala de videos, baños de primera calidad, facilidades de comunicación, conferencias a bordo, guías naturalistas calificados, etc.

Nota:

• Sea creativo, puede colocar fotos de los sitios de visita que se incluyen en su itinerario.

• Puede anexar compromisos o convenios firmados con hoteles, bares, restaurantes, empresas de transporte, etc.



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3.4.2.- Precio del producto

En este punto debe definir el precio que usted piensa cobrar por el tour que va ha of recer. Para determinar el precio usted debe considerar el precio con la que opera sus competidores directos. Generalmente para iniciar actividades en un nuevo negocio se cobra un precio inferior al de la competencia. Así, si un tour de buceo cobra $ 110 por dos inmersiones, su precio debe ser igual o menor para que pueda ser competitivo. Puede establecer una política de precios. Por ejemplo: Si el precio del tour de bahía es de $50 por persona, se puede establecer un porcentaje de descuento para grupos. Así:

• 5 % de descuento para grupos de 2 a 5 personas • 10 % de descuento para grupos de 6 a 8 personas, y • 15 % de descuento para grupos de 8 personas en adelante



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3.4.3.- Canales de comercialización

Se refie re a las agencias de viajes u ot ros medios por los cuales sus clientes van ha llegar a su negocio. La pregunta que usted debe responder es: ¿Quién me va a enviar los turistas a mi negocio?

De esta manera usted debe:

- Definir y nombrar las agencias de viajes con la que trabajaría. - Asociaciones con empresarios tu rísticos. - Por medio de ONG´s - Por medio de la Cámara de turi smo local - Definir y nombrar algún otro medio para comercializar su producto

(vendedor personal, Internet, etc. ) Nota:

• Puede presentar compromisos o convenios firmados con agencias de viajes.



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3.4.4.- Estrategias de Promoción

Exi sten muchas fo rmas de promocionar su producto turístico. Estas formas de promoción van ha depender especialmente del cliente al que usted quiera llegar. Así por ejemplo tenemos: Si su producto es “tour de buceo” y usted a definido a uno de sus clientes como estudiantes universita rios ecuatorianos, la p romoción que usted realice deberá estar encaminada a realizar propaganda en las universidades de Quito, Guayaquil, Cuenca, entre las principales. A continuación se enumeran algunas de las fo rmas t radicionales de promoción, las cuales usted podría considerar para su proyecto:

- Internet - Ferias y eventos - Publicidad en revi stas especializadas - Artículos de prensa - Radio/Televi sión - Catálogos o Folletos - Carteles - A través de asociaciones de empresas, colegios,

universidades. - A través de agencias de viajes - Hojas promocionales en compañías aéreas (durante el

vuelo) - ONG´s - Fam Trips (viajes de fam iliarización con el destino

turístico a los que se invita a operadores tu rísticos de agencias de viajes para que conozcan mejor el destino que ofrecen y venden)



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4.- Estudio Técnico 4.1.- Ubicación del proyecto

Se debe describir el sitio en donde funcionara su negocio, la isla y la población en donde será la base. Se refie re a las i slas Galápagos y específicamente a la i sla. Puede realizar una descripción de la ubicación de las i slas Galápagos, para finalizar con una descripción detallada de la isla y finalmente colocar dirección del lugar donde funcionara físicamente su proyecto (Puede ser la dirección de las oficinas). Nota: • Puede incluir un grafico de las i slas Galápagos, en donde se indique la isla de

operación base de su negocio. • Puede incluir un grafico del croquis de la ubicación de su proyecto en la población.



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4.2.- Descripción de las Infraestructura y equipos .

Se debe realizar una descripción detallada de la infraestructura, instalaciones y equipos necesarios para la realización y operación de su proyecto turístico. Se debe incluir:

− Detalle de la embarcación que va ha utilizar; indicando cuales son las comodidades que esta presenta. Por ejemplo: área o espacio suficiente para cambiarse y colocar trajes de buceo y tanques, dotación de agua potable, baño con puerta, asientos tapizados con almohadillas, respaldar inclinable, equipos de seguridad del bote, pizarra para charlas, audiovisuales, herramientas, banderas de identificación de buceo, escalinata para facilitar el acceso al bote, etc.

− Tipo de motores que va ha utilizar. Es conveniente puntualizar el uso de motores fuera de borda de cuatro tiempos que contaminan menos.

− Utilización de panga de dotación (botes de goma) − Equipos necesarios para la actividad que va ha realizar. Por ejemplo, si realiza

buceo, debe detallar el equipo completo que va ha utilizar (compresor, trajes de neopreno, tanque, mascara, aletas, bc, guantes, salchicha de buceo, sonajero, etc. )

− Equipos de seguridad para el turista, como ejemplo tenemos a la radio transmi sor, aros de salvamento, botiquín primeros auxilios, equipo de suministro de oxígeno medicinal, etc.

− Si tiene oficinas, detallar que muebles, equipos y comodidades presenta. Por ejemplo: baños, materiales para charlas, audiovisuales, biblioteca, Internet, etc.

− Si tiene bodega en donde almacenar sus equipos. Nota: • Puede incluir una foto o un dibujo de su embarcación li sta para ser utilizada en

actividades tu rísticas. • También puede presentar un diagrama con la di stribución de su oficina.



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4.3.- Flujo grama

El flujo grama es una representación gráfica de las operaciones que ocurren en su producto tu rístico. En este diagrama cada operación va representada por un rectángulo y cada rectángulo se coloca en fo rma continua de acuerdo al flujo de su operación. Por ejemplo. Este es un flujo grama muy simple de una operación turística de tour de buceo, que inicia en las oficinas de la empresa, en donde por políticas de la empresa el pago es por adelantado, en donde se realiza 1 sola inmersión y no se si rve lunch. Nota: • Sea creativo en el momento de realizar el flujo grama, e indique lo más detallado el

proceso.

Ingreso del turista a la of icina

Obtiene inf ormación

Acepta el tour

Paga por el tour

Turista se embarca

Guía explica el recorrido de la

inmersión

Inicio de la inmersión

Final de la inmersión

Desembarco turista

Despedida



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4.4.- Estructura organizativa

Se deben incluir dos partes: 1. El Organigrama: El organigrama no es más que un diagrama de la est ructura de las personas que van ha trabajar en la empresa o negocio. Sirve para mostrar como quedaran los puestos y jerarquías dentro del negocio. Así por ejemplo: 2. Las responsabilidades y funciones: Se deben detallar todas las funciones y actividades que cada integrante del negocio en base a su organigrama descrito anteriormente. Nota: • Es necesario que usted incluya en su proyecto, las hojas de vida o currículo vitae de

todos los miembros de su negocio. Debe resaltar la experiencia que se tiene en TURISMO.

Gerente (Armador pesquero)

Asistente administ rativo

Capitán

Tripulantes (Marineros, chef )

Guí as

Cont ador



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5.- Estudio Económico – Financiero 5.1.- Inversiones

5.1.1- Inversión Inicial

La inversión inicial comprende la adquisición de todos los activos fijos y activos intangible. Los activos fijos se deprecian y los intangibles se amortizan (La depreciación y la amortización son valores que se aplican para recuperar la inversión que se realiza). El siguiente ejemplo es de un “tour de bahía y buceo”, hay que indicar que los valores presentados en este modelo son una guía y “no” deben ser tomados como reales. Se deben investigar los precios y valores de los activos necesarios para el negocio.

Inversión Inicial del Proyecto XXXX En dólares

C O N C E P T O C a nti da d V a l or U ni da d T ota l1 A C T IV O S F I JO S

1.1 In f rae s tr uc t u raL an c ha d e 9 m c on 2 m o to r es 4 t 1 2 8 .0 00 2 8. 00 0

1.2 M aq u i na ria y e q u ip o s 1 .2 .1 M aq u i na ria

C om p re s o r (6 t an qu e /ho r a) 1 8. 00 0 8.0 0 0 1 .2 .2 E q u i p o s d e Na ve g a ci o n

G P S 1 4 00 4 00 R ad io 1 3 00 3 00 S o n da y r a da r 1 1. 50 0 1.5 0 0 C om p as m a gn et ic o 1 1 50 1 50 C ar t as n a v eg ac ion 2 1 0 2 0

1 .2 .3 E q u i p o d e S e g u rid a dP is t ola s e ña le s 1 1 50 1 50 C ha le c os S a lv av id as 1 0 4 0 4 00 A r o s a lv av id a s 4 7 5 3 00 E x t into r 1 1 00 1 00 B o m b a d e a c h iqu e 1 1 00 1 00 E q u ip o p rim er o s a ux i l io s 1 2 0 2 0

1 .2 .4 E q u i p o s d e o p era c ió nT r aje s d e N e o pr en o 4- 5 m m 1 0 2 00 2.0 0 0 M as c a r a 1 0 3 0 3 00 T u bo s 1 0 1 0 1 00 T a nq ue s 2 0 2 10 4.2 0 0 V C D 1 0 4 00 4.0 0 0 R eg u lad or 1 0 5 50 5.5 0 0 C int ur o ne s c o n pa s ti l la s p lom o 1 0 7 0 7 00 B o ta s 1 0 3 0 3 00 G u a nte s 1 0 5 5 0 A le ta s c o n ro l iz 1 0 5 0 5 00 G o r ra s 1 0 2 0 2 00

1 .2 .5 O t ro sB a te r ias 1 1 00 1 00 C aja d e h e rr a m ie nt as 1 1 00 1 00 H iele r as 2 1 00 2 00

1.3 M u eb l es y E q u ip o s d e O fi ci n a1 .3 .1 M u eb l es d e O f ic in a

E s c ri t or ios 1 5 0 5 0 S i l la s 4 2 0 8 0 M es a s 1 1 00 1 00 P iz a r r a 1 3 0 3 0 A r c h iv ad o r 1 1 00 1 00 C ou n ter ate n c ion 1 1 50 1 50 L ibr er o 1 1 00 1 00

1 .3 .2 E q u i p o d e O f ic in aC om p uta d or 1 1. 00 0 1.0 0 0 T e lefa x 1 4 00 4 00 R ad io V H F 1 3 00 3 00

6 0 .0 0 0 T O T A L I N V E R S IO N D E L P R O Y E C T O Nota: • En el di squete encontrará el archivo “Formato” que fue di señado en el programa Excel,

en donde exi ste un modelo pre-establecido para realizar una tabla de inversiones y en general de todo el estudio económico.



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Inversión Inicial del Proyecto ………………………………… En dólares

CONCEPTO Cantidad Valor Unidad Total A B C = A x B

1 ACTIVOS FIJOS 1.1 Infraestructura

1.2 Maquinaria y equipos 1.2.1 Maquinaria

1.2.2 Equipos de Navegación

1.2.3 Equipo de Seguridad

1.2.4 Equipos de operación

1.2.5 Otros

1.3 Muebles y Equipos de Oficina 1.3.1 Muebles de Oficina

1.3.2 Equipo de Oficina

TOTAL INVERSION DEL PROYECTO (suma de todas las inversiones)



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5.1.2.- Plan de Financiamiento

Si usted va ha financiar su negocio, se debe incluir una tabla de financiamiento tal como se muestra en el ejemplo. Se escriben los mismos activos de la tabla de inversiones, luego se coloca el valor de los activos propios y cuales necesitan financiamiento, se suma y se obtiene la cantidad de dinero que necesita ser financiada. Al final se incluye una tabla de los pagos mensuales que realizaría por el crédito (Este se calcula directamente en el modelo pre establecido de Excel que se encuentra en el disquete).

Capital propio y financiado del Proyecto XXXX En dólares

CO NCEP TO Pr opio Financ iado T otal1 ACT IVOS F IJOS

1.1 Inf raestru ctu raLancha de 9 m con 2 mot ore s 4 t 14 .000 14. 000 2 8.00 0

1.2 Maq ui naria y eq u ip os 1.2.1 Maq ui naria

Comp re so r (6 t anqu e/ho ra) 0 8.0 00 8.000 1.2.2 Equ ip o s d e N aveg aci on

GPS 4 00 0 400 Rad io 3 00 0 300 Sonda y ra dar 0 1.5 00 1.500 Comp as mag netico 1 50 0 150 Car tas n avegacion 20 0 20

1.2.3 Equ ip o de Seg urid adPisto la seña le s 1 50 0 150 Cha le cos Salvavidas 4 00 0 400 Aro sa lva vid as 3 00 0 300 Extin tor 1 00 0 100 Bomba de a ch ique 1 00 0 100 Equipo pr ime ro s auxilios 20 0 20

1.2.4 Equ ip o s d e o p eració nTrajes de Neo pre no 4 -5 mm 2 .000 0 2.000 Mascara 3 00 0 300 Tu bos 1 00 0 100 Ta nque s 0 4.2 00 4.200 VCD 0 4.0 00 4.000 Reg ulado r 0 5.5 00 5.500 Cintu ron es con p asti l la s plomo 7 00 0 700 Botas 3 00 0 300 Guante s 50 0 50 Ale tas con roliz 5 00 0 500 Gorras 2 00 0 200

1.2.5 Otro sBater ias 1 00 0 100 Caja d e her ramient as 1 00 0 100 Hieleras 2 00 0 200

1.3 Mue bl es y E qu ip os d e Ofi cin a1.3.1 Mue bl es d e Of icin a

Escr itor io s 50 0 50 Sil las 80 0 80 Mesas 1 00 0 100 Piza rra 30 0 30 Archivado r 1 00 0 100 Cou nter ate ncion 1 50 0 150 Librero 1 00 0 100

1.3.2 Equ ip o de Ofic inaComp utad or 1 .000 0 1.000 Te le fax 4 00 0 400 Rad io VHF 3 00 0 300

22 .800 37 .200 60.000 38% 62% 100%

TO TALP ORCE NTAJE

Tipo Financiamiento: Pago de cantidades iguales Monto financiado: 37.200 USDTasa de interes: 14,0%Plazo del prestamo: 10 añosPago Anual: S/. 7.132 USDPago Mensual: S/ . 594 USD

AMORTIZACION DEL CREDITO



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Capital Propio y Financiado del Proyecto ………………………………… En dólares

CONCEPTO Propio Financiado Total En este casi lla se copia el valor de la tabla de inversiones

1 ACTIVOS FIJOS 1.1 Infraestructura

1.2 Maquinaria y equipos 1.2.1 Maquinaria

1.2.2 Equipos de Navegación

1.2.3 Equipo de Seguridad

1.2.4 Equipos de operación

1.2.5 Otros

1.3 Muebles y Equipos de Oficina 1.3.1 Muebles de Oficina

1.3.2 Equipo de Oficina

TOTAL (suma de todas las inversiones)



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5.1.3.- Costo de operación

El costo de operación es la cantidad de dinero que usted necesita para que maneje su negocio mensualmente. Se debe diferenciar entre costo fijo y costo variable, para ayudarnos de estos datos y calcular luego el punto de equilibrio de su operación turística. Se debe incluir una tabla de Costo de Operación

Costo de Operación del Proyecto XXXX En dólares

Numero de op eraciones m en suales: 16Numero de T uristas po r tou r: 6

C ONC EP TO C antidad U nidad Val or / U ni da d C ostoTotal1 COSTO FIJO

1.1 PersonalAdminis trador 1 mes 500 500 Contador 1 mes 200 200 Sec retar ia bi l ingüe 1 mes 350 350 Capitan 1 mes 600 600 Mar inero 1 mes 300 300

1.2 ServiciosAlqui ler oficina 1 mes 50 50 Luz, agua, telefono 1 mes 50 50 Internet 1 mes 50 50 Segur os 1 mes 200 200 Mantenim iento ofic ina 1 mes 20 20 Mantenim iento embar cac ion 1 mes 200 200 Mantenim iento equipos 1 mes 20 20

1.3 Materiales e insumosMater ai les de oficina 1 mes 30 30 Fol letos publ ic i tarios 1 mes 50 50

1.4 FinancierosPago deuda de pr estamo 1 mes 594 594

1.5 DepreciacionCosto depr eciac ion 1 mes 600 600

3.814 2 COSTO VARIABLE

2.1 PersonalGuia de buceo ( 1 guias) 16 dias 80 1.280

2.2 ServiciosLunch 96 lunch 4 384 Zarpe 16 unidad 10 160

2.3 Materiales e InsumosPapeleria 1 v arios 20 20 Combus tible 16 dias 100 1.600 Lubricante 16 dias 2 32 Mater ial de as eo 1 v arios 20 20

3.4 96 7 6

7.310 87.724 CO ST O TO TAL DE O PERACIÓ N ANUAL

CO STO T OT AL DE O PER AC IÓ N M ENSUALCOSTO UNITARIO DE OPERACIÓN

SUB TOTAL COSTO VARIABLE MENSUAL

SUB TOTAL COSTO FIJO MENSU AL

El costo de operación propuesto en este ejemplo, es de $ 7310 / mes, suponiendo que se realizan 16 operaciones mensuales (aproximadamente 1 tour cada dos días), y también que en cada tour de buceo diario, la embarcación sale con 6 pax. Dentro del costo de operación se incluyen: • Costos fijos (CF) de personal (administrador, contador, secretaria, etc.), pago de

servicios bási cos (luz, agua, teléfono, etc.), pagos financieros (deuda bancaria) y depreciación. Los CF siempre son pagados, aunque el negocio no tenga clientes.

• Costos variables (CV) de personal (guía), servicios (luna, zarpe), insumos (combustible, lubricante, etc. ). Los CV se utilizan solamente cuando la embarcación tiene que utilizarse para realizar un tour con pax.

• Pago mensual de $ 594 por concepto de la deuda del préstamo de $37.200 • Costo de la depreciación (se supone el 1 % de la inversión, es decir $ 600) • No incluyen costo de t ransporte aéreo, te rrest re, alojamiento y alimentación del turista.



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Costo de Operación del Proyecto ………………………………… En dólares

Número de operaciones mensuales: ……………… Número de pax por cada operación: …………..…..

CONCEPTO Cantidad Unidad Valor / Unidad Costo total 1 COSTO FIJO A B C = A x B

1.1 Personal

1.2 Servicios

1.3 Materiales e insumos

1.4 Financieros

1.5 Depreciación

SUB TOTAL COSTO FIJO MENSUAL (suma de todos los costos fijos) 2 COSTO VARIABLE

2.1 Personal

2.2 Servicios

2.3 Materiales e Insumos

SUB TOTAL COSTO VARIABLE MENSUAL (suma de todos los costos variables) COSTO UNITARIO DE OPERACIÓN (Costo Total / número total de pax mensuales)

COSTO TOTAL DE OPERACIÓN MENSUAL (C. Fijo + C. Variable) COSTO TOTAL DE OPERACIÓN ANUAL (costo total multiplicado por 12)



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5.2.- Ingresos

Ingresos por Ventas del Proyecto ………………………………… En dólares

Número de operaciones mensuales: ……………… (1) Número de pax por cada operación: …………..….. (2) Precio por tour: ………………

CONCEPTO Cantidad Unidad Precio / Unidad Venta Total 1.1 Ventas A B C = A x B

INGRESOS MENSUALES TOTALES INGRESOS ANUALES TOTALES

Se refie re a todos los ingresos que usted obtendrá de su operación diaria. Estos ingresos provienen de la venta de sus paquetes turísticos. Para calcular los ingresos se deben saber: • Número de operaciones mensuales que va ha realizar con su embarcación. • Número de turi stas que si rve en cada tour • Precio de venta de cada tour Se debe incluir una tabla de Ingresos por Ventas:

Ingresos por Ventas del Proyecto XXXX

En dólares

Numero de operaciones mensuales: 16Numero de Turistas por tour: 6Precio por inmersion o tour: 100

CONCEPTO Cantidad Unidad Precio / Unidad Venta Total1.1 Ventas

Paquetes turisticos 96 tours 100 9.600 9.600

115.200 INGRESOS MENSUALES TOTALES

INGRESOS ANUALES TOTALES En este ejemplo la cantidad de turi stas resulta de multiplicar 16 operaciones mensuales x 6 pax. por tour. (16 x 6 = 96). El precio de venta es $ 100 (en este no se incluyen alojam iento, transporte aéreo y cena). Los ingresos mensuales se obtienen de multiplicar 96 x 100 = 9.600. El ingreso anual se calcula multiplicando 9.600 x 12 = 115.200 (12 meses del año).

1 x 2



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5.3.- Determinación del punto de equilibrio

Punto de Equilibrio del Proyecto ………………………………… En dólares

Costos Fijos (CF): ……………… (Tabla de costo de operación) Costos Variables (CV): …………..….. (Tabla de costo de operación) Ventas to tales /mes (Vt): ……………… (Tabla de ingresos por ventas)

Punto equilibrio: dólares / mes Punto equilibrio: tours mes

El punto de equilibrio es la cantidad de dinero que usted necesita vender para no ganar ni perder. Este valor se calcula de los ingresos por ventas mensuales que usted obtendrá (Tabla de Ingresos por ventas) y los egresos que usted realizara (Tabla de Costo de operación). Se calcula en base a la siguiente ecuación:

TotalesVentasTotalesVariablesCostos

TotalesFijosCostosEquilibrioP−

=1

.

Recuerde, que el punto de equilibrio calcula el número de pax que usted debe vender para no ganar ni perder. Para el caso del ejemplo, los costos fijos son $ 3.814, los costos variables son $ 3.496 y las ventas mensuales ascienden a $ 9.600. Utilizando la fórmula se tiene que el punto de equilibrio se alcanza al vender $ 5.999 mensuales, es decir usted debería vender 60 tours para no ganar, ni perder. Pero recuerde que en los costos ya están incluidos sueldos, insumos y servicios que usted proporciona. A partir del pax número 61, usted inicia a tener rentabilidad.

Punto de Equilibrio del Proyecto XXXX En dólares

Costos Fijos: 3814Costos Variables : 3496Ventas totales: 9.600

Punto equilibrio: 5999 dolares / mesPunto equilibrio: 60 turistas mes

5999

960034961

3814. ≈−

=EquilibrioP

VtCVCFEquilibrioP−

=1

.



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5.4.- Estado de Pérdidas y Ganancias

Estado de Pérdidas y Ganancias del Proyecto ………………………………… En dólares

CONCEPTO Total 1 INGRESOS

INGRESOS TOTALES 2 EGRESOS

Personal Serv ic ios Materiales e insumos Financieros Deprec iación EGRESOS TOTALES UTILIDAD ANUAL (Ingresos – Egresos) RENTABILIDAD SOBRE VENTAS (Utilidad anual / ingresos totales)

El Estado de Perdidas y Ganancias perm ite establecer si el negocio gana o pierde (es decir, determina si un negocio es rentable). Se trata simplemente de restar de los ingresos por ventas de paquetes tu rísticos, todos los egresos (costos de personal, servicios, materiales, insumos, pagos de deuda, depreciación). En el ejemplo propuesto la utilidad neta anual es $ 23.355, con una rentabilidad neta del 20 %, es decir que por cada dólar de venta que se efectué, la utilidad neta es de 20 centavos de dólar. En este ejemplo se otorga el 15 % de impuestos que por ley corresponde.

Estado de Perdidas y Ganancias del Proyecto XXXX En dólares

CONCEPTO Total

1 INGRESOSPaquetes turisticos 115.200

115.200 2 EGRESOS

Personal 38760Servicios 13608Materiales e insumos 21024Financieros 7132Depreciacion 7200EGR ESOS TOTALES 87.724 U TILID AD AN TES IM PUESTOS 27.476

- 15 % impuetos para empleados 4.121 U TILID AD N ETA 23.355 R ENTAB ILIDAD SOB RE VEN TAS 20%

INGR ESOS TOTALES



39

5.5.- Flujo de Caja

El Flujo de caja es el dinero en efectivo que se obtiene al final de cada año de operación durante el tiempo de vida del negocio. Para fines prácticos, en un proyecto se suele considerar un período de tiempo de 10 años, aunque en la práctica se espera que los negocios duren toda una vida. El flujo de efectivo, resulta de la resta de los INGRESOS – EGRESOS. Pero en los egresos no se considera a la depreciación. El flujo de caja o flujo de efectivo: • Esta compuesto por cuatro elementos básicos:

1. Egresos por concepto de la inversión (inversi ón inicial) y capital de trabajo (costo de operación) en el año “cero”

2. Ingresos de la operación durante los años 1 al 10. 3. Ingresos por otros ingresos, generalmente por venta de activos usados (valor de

salvamento). 4. Egresos de la operación durante el año 1 al 10

• Puede realizarse para diferentes periodos, así se puede obtener un flujo por meses, semestres y años. En el caso del ejemplo se calcula un flujo de caja anual.

• El año “cero” es el periodo de tiempo que tarda hasta poner en marcha el negocio. No necesariamente puede ser un año calendario.

Flujo de Caja del Proyecto XXXX

En dólares

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 101 INGRESOS1.1 Ventas

Paquetes turisticos 115.200 122.112 129.439 137.205 145.437 154.164 163.413 173.218 183.611 194.6281.2 Inversion

Inversion activos -60.000 0 -3.000 -3.000 -3.000 -5.000 -3.000 -3.000 -6.000 -3.000 -8.0001.3 Capital de Trabajo

Costo operación durante 1 mes -6.710 0 0 0 0 0 0 0 0 0 01.4 Otros Ingresos

Venta activos 0 0 0 0 0 200 0 0 0 0 500Otro

-66.710 115.200 119.112 126.439 134.205 140.637 151.164 160.413 167.218 180.611 187.1282 EGRESOS2.1 COSTO FIJO

Personal 0 23.400 24.102 24.825 25.570 26.337 27.127 27.941 28.779 29.642 30.532Servicios 0 7.080 7.292 7.511 7.737 7.969 8.208 8.454 8.708 8.969 9.238Materiales e insumos 0 960 989 1.018 1.049 1.080 1.113 1.146 1.181 1.216 1.253Financieros 0 7.132 7.132 7.132 7.132 7.132 7.132 7.132 7.132 7.132 7.132

2.2 COSTO VARIABLEPersonal 0 15.360 15.821 16.295 16.784 17.288 17.806 18.341 18.891 19.458 20.041Servicios 0 6.528 6.724 6.926 7.133 7.347 7.568 7.795 8.029 8.269 8.518Materiales e insumos 0 20.064 20.666 21.286 21.924 22.582 23.260 23.957 24.676 25.416 26.179

0 80.524 82.726 84.993 87.329 89.735 92.213 94.766 97.395 100.103 102.892FLUJO NETO DE EFECTIVO -66.710 34.676 36.386 41.445 46.876 50.902 58.950 65.648 69.824 80.509 84.236

-66.710 -32.034 4.352 45.798 92.674 143.576 202.526 268.174 337.998 418.506 502.743

CONCEPTO

FLUJO ACUMULADO DE EFECTIVO

Años

TOTAL INGRESOS

TOTAL EGRESOS

Inversión inicial del proyecto

Capital de trabajo: costo de operación menos la depreciac ión:

7310 – 600 = 6710

Ventas con un aument o del 6 % del mercado. 115200 + 6912(6 %) =122.112

Los cost os tienen un aumento del 3 % por inflación. 23400 +702 (3 %) = 24102



40

Flujo de Caja del Proye cto …………………………………

En dólares Consideraciones: Inflación: ……………… Aumento en la participación del mercado: ………………

Años CONCEPTO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

1 INGRESOS 1.1 Ventas

1.2 Inversión

1.3 C apital de Trabajo

1.4 Otros Ingresos

TOTAL INGRESOS 2 EGRESOS

2.1 COSTO FIJO

2.2 COSTO VARI ABLE

TOTAL EGRESOS FLUJO NETO DE EFECTIVO

FLUJO ACUMULADO DE EFECTIVO

• M ide solamente los movim ientos de efectivo, es por eso que se excluyen los valores correspondientes a la depreciación y amortizaciones.

• M ientras mayor sea la cantidad de efectivo en cada periodo, mayor será la rentabilidad del proyecto.

• Sirve para calcular algunos indicadores económicos, tales como la TIR, y el VAN, los cuales se verán más adelante.

En el ejemplo se considera: • Una inflación anual del 3 % y un aumento de participación en el mercado del 6 %. • Una inversión inicial en el año cero de $ 60.000 • Un capital de t rabajo (cantidad de dinero necesario para iniciar a operar el negocio) de $

6710, que resulta de restar $ 7310 (costo de operación mensual) menos la depreciación de $ 600.

• No se considera el valor de la depreciación, es por eso que el total de egresos del primer año es $ 80.524. Que resulta de restar el costo de operación anual menos la depreciación anual. $ 87.724 - $ 7.200 = $ 80.524.



41

6.- Evaluación del proyecto 6.1.- Evaluación técnica Se refiere a la valoración de los diferentes puntos descritos en el proyecto, así se evalúa mercado, el producto turístico, la capacidad organizativa, entre otros. Así, esta evaluación toma en cuenta los siguientes indicadores1:

Escal a INDICADOR 1 2 3 4 5 Justificaci ón

(Descripción breve) Utilización de mano de obra

1. El proyecto emplea en su proceso de serv icios a residentes permanentes de las islas.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

2. El proyecto emplea a pescadores como ayudantes, marineros, etc. En la embarcac ión propuesta.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

3. El proyecto prevé la capacitac ión de la mano de obra local para mejorar el servicio t urístico.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Busca asistencia técnica para capacitar a sus empleados

Infraestructura 4. El proyecto ot orga toda la

infraestructura, equipos y suministros necesarios en la embarcación para dar al tur ista un serv icio de calidad.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

5. El proyecto se apoya de infraestructura en la población para complementar su serv icio de calidad

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

6. El proyecto pret ende cumplir con los requisit os establecidos por la DIGMER en torno a la seguridad de los pasajeros

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Experiencia en activ idades turísticas 7. La experiencia del equipo de trabajo

en activ idades turísticas es suf iciente para ot orgar un servicio de calidad.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

8. Los guías empleados en el proyecto son reconoc idos por sus asociaciones, con l icencias actualizadas y experiencia comprobada como dive master o guía nat uralista del PNG

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

1 La escala del 1 al 5, t iene los s iguientes valores :

1: Muy Bajo 2: Bajo 3: Moderado 4: Alto 5: Muy alto



42


(Descripción breve) Mercado y serv icio turístico 9. El número de turistas que ingresa a

las islas es suficiente para proveer de client es o pax al negocio.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

10. La competencia esta bien def inida y se conoce todos los serv icios que prest a

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

11. Los principales proveedores de pax están bien definidos ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

12. El producto turístico esta bien def inido en lo ref erente a precio, itinerarios, canales de comercialización y promoción

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Capacidad administrativa y financiera 13. Existe capacidad de administrar y /o

gestionar el proceso administrativo del proyecto en todas sus fases

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

14. El organigrama administrativo esta bien def inido ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

15. Existe una adecuada delegación de f unciones y responsabi lidades de los int egrantes del proyecto

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

16. El responsable del proyecto pret ende que los integrant es del proyecto tenga una orientación hacia el serv icio, el logro y la mejora continua.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

17. El capital propio invertido en el proyecto supera el 30 %, lo cual f acilita el ot orgamiento de un crédito.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

18. Se conocen los costos de operación, los ingresos proyectados y el punto del equilibrio para el proyecto.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

19. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

20. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Nota: Es ta evaluac ión trata de dar una v is ión general del im pacto social que t iene el proyecto sobre la poblac ión local. No se realizan c riterios de ponderac ión.



43

CONCLUSION:

Todas las justif icaciones fueron expl icadas satisf actoriamente?

Si ( )

No ( )

Los indicadores t écnicos propuest os en general tiene un puntaje de:

Escal a Muy alto Alto Moder ado Bajo Muy bajo

Número

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Porcentaje, %

( %) ( %) ( %) ( %) ( %)

Observación:



44

6.2.- Evaluación social El impacto social del proyecto se refiere a la contribución del p royecto en la mejora de las condiciones sociales y económicas de la población local. Este impacto social se puede valorar tomando en cuenta los siguientes indicadores2:


(Descripción breve)

1. Número de benef iciarios locales directos (contr ibución al empleo directo generado por el proyecto).

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

El proy ecto debe indicar el # de em pleos direc tos, así como algunos indicadores , por ejemplo capital inv ert ido por persona ocupada (K/E).

2. Número de benef iciarios locales indirectos (empleos indirectos f ortalecidos o generados).

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Aportan recursos y benef icios económicos a la economía local generándose una corriente en fav or de la conservac ión de las is las. Em pleo artesanos, carros, bar, res taurante

3. Contr ibución al crecimient o y reactivación económico local, mediante aument o de producción de bienes y serv icios, generación de valor agregado, ahorro de div isas y uso de materias e insumos locales.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

4. Disminución de f uga de divisas al continente y re inversión local de utilidades generadas por el negocio

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Permite satisf acer necesidades de aliment ación, educación, vestido, v iv ienda.

5. Aumento en el nivel de ingreso f amiliar promedio anual ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

6. Aumento en el nivel de ahorro, generando un aumento en la capacidad adquisitiva (crecimiento del nivel de consumo), logrando un aumento del patrimonio tangible.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Reactivación económica de la isla

7. Mejora la capacidad de satisf acer necesidades de salud y seguridad social.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

8. Aumento del nivel de educac ión (estudios), capacit ación (f ormación) y experiencia en nuevos oficios o prof esiones, alcanzado por benef iciarios directos o indirectos.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Tant o mayor sea el nivel de estudios, más f ácil podrá llegar al desarrollo económico y ambiental, se ref iere a educación profesional y técnica. Una mayor educación también permite acceder a un mejor nivel de remunerados





45



9. Reversión de los impuest os del 25 % en los municipios, para mejoramient o de la inf raest ructura local

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

10. Incremento en la aut oestima y valor personal del pescador y f amiliares. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

11. Aumento de la participación y benef icio económico de las mujeres en el proceso de generación de serv icios en el negoc io eco turístico

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

12. Mejora de los servicios públicos (alcantaril lado, agua potable, gas, electr icidad, comunicaciones y desechos sól idos)

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Genera} r una cultura

de consumo y exigencia por calidad

13. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

14. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Nota: Es ta ev aluac ión trata de dar una v isión general del impacto social que t iene el proy ecto sobre la población local. No se realizan c riterios de ponderac ión, para establecer la magnitud del indicador. Tampoco se cuantif ican v ariables macro económ icas tales como PIB, C BP, CE, CY, CI, C DR y C C. CONCLUSION:


Si ( )

No ( )

Los indicadores sociales propuestos en general tiene un puntaje de:


Número

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Porcentaje, %

( %) ( %) ( %) ( %) ( %)

Observación:



46

6.3.- Evaluación de la contribución a la conservación La contribución a la conservación se refiere al aporte que realiza el proyecto en conservar el frágil ecosi stema de las i slas. Esta contribución se puede valorar tomando en cuenta los siguientes indicadores3:



21. Reducción del esf uerzo pesquero en las islas Galápagos. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Sobreexplotac ión de recursos pesqueros , aum ento de rentabilidad

22. Conservación del ecosist ema marino de la Reserva Marina de Galápagos.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

23. Utilización de pescadores como empleados en la embarcación y /o otras actividades propuestas en la entrega de serv icio del producto turístico.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

R educc ión en el núm ero de pescadores

24. Disminución de la tendencia crecient e de migración hacia las islas Galápagos.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Utilización de capacidades locales. Disminución de expansión acelerada de la región urbana, mejora en la f ormación

25. Disminución del nivel de conf lictos entre los dif erentes usuarios de la Reserva Marina de Galápagos

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Los paros, medidas de hecho disminuyen el nivel de conf ianza para lograr una y se puede lograr acuerdos

26. Facilit ación para la toma de decis iones consensuadas en la Junta de Manejo Participativo.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

27. Disminución del ingreso de especies introducidas a las islas ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

28. Desarrollo de un ef ecto demostrativo en la comunidad, logrando un incremento en la partic ipación ciudadana en activ idades eco turísticas (ef ecto multiplicador)

( ) ( ) ( ) ( ) ( )





47


(Descripción breve) 29. Cambio pos itivo en valores,

actitudes, comportamientos y prácticas respecto a la conservación del f rágil ecosistema insular (f ormación de conciencia ambiental y desarrollo sostenible).

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

30. Entrega de aceite usado, basura y otros residuos peligrosos a los sistemas de recolecc ión locales.

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Cont aminación de agua, suelo y

aire

31. Elim inación de la pesca ilegal de ciertas especies comerciales marinas

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

32. Mejora en el proceso de control y v igilanc ia de la reserva marina ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

33. Desarrollo de una conciencia turística que permit a conservar los atractivos turísticos en perfectas condiciones

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Manteniendo las ins talac iones complementarias (senderos , m iradores , pasarelas , parasoles , m uelles , centros de interpretación, campos deport ivos, etc.)

34. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

35. ( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Nota: Es ta ev aluac ión trata de dar una v isión general del impacto social que t iene el proy ecto sobre la población local. No se realizan c riterios de ponderac ión, para establecer la magnitud del indicador. CONCLUSION:


Si ( )

No ( )

Los indicadores de contribución a la conservación propuestos en el proyecto, en general tienen un puntaje de:


Número

( ) ( ) ( ) ( ) ( )

Porcentaje, %

( %) ( %) ( %) ( %) ( %)

Observación:



48

6.4.- Evaluación ambiental Nombre del proyecto: Pax serv idos / día: Nombre del proponente: Dirección: Modalidad: Exi sten factores críticos, señalados con el signo que si no son sati sfactoriamente

contestados, impide que sea aprobada la presente Lista de chequeo. El signo ⊕ indica un impacto positivo e ∅ indica impacto negativo.

Lista de chequeo A. CONSIDERACIONES LEGALES

Si

No

1. La modalidad turística es legalmente reconocida por el Plan de Manejo de la RMG?

( ) ( )

2. Está de acuerdo con el Plan Regional del I nstituto Nacional Galápagos? ( ) ( )

3. Es una modalidad que el PNG ha considerado deseable/f actible de realizarse en la RMG?

( ) ( )

4. El proponent e del proyecto est a f acultado legalment e para proponer el presente proyecto y eventualmente recibir un permiso/autorización/patente para la ejecución del proyecto turístico?

( ) ( )

5. En el proyecto “No” exist en activ idades/políticas ilegales en alguna de sus f ases de preparac ión, inicio u operación.

( ) ( )

6. El proyecto cumple con los requisitos pedidos en el RETANP? ( ) ( ) Tabla de control4

Pregunta a consider ar Es Si/No/Incierto Describir brevemente

Es significativo el impacto? Alto/ Medio/Bajo/Incierto

Describir brevemente

Se establecen medidas de mitigación?

Si/No/Incierto Describir brevemente

B. MEDIO BIOTICO NATURAL. ¿El proyecto promueve/provoca? 15. La dispersión de

especies exóticas a las áreas terrestres?

No

16. La dispersión de especies exóticas marinas?

No

17. La pesca de especies marinas? No

18. La pesca de especies marinas no consideradas en el calendario pesquero quinquenal?

No

4 La s iguiente tabla de control está const ituida por c inco columnas:

1. Se es tablece la pregunta a cons iderar. 2. Se es tablece la respuesta ideal a la pregunta planteada (út il com o ref erencia rápida). 3. Se responde a la pregunta (Sí, N o ó Inc ierto) con una brev e descripc ión. 4. Se indica s i el impacto negativo es s ignif icat ivo (Alto, Medio, Bajo ó Incierto) y el porqué. 5. Se es tablecen medidas de m itigación y compensac ión (Sí, N o) con una brev e descripc ión.



49






19. La pesca f urtiva con fines gastronómicos para satisf acer las necesidades del turista?

No

∅

20. Ef ectos sobre el comport amient o normal de especies nativas / endémicas?

No

21. La utilización de especies consideradas frágiles?

No

22. La utilización de especies nativas o endémicas terrestres?

No

23. Alteraciones en los ecosist emas marinos o costeros?

No

∅

24. Alteraciones en los ecosist emas terrestres?

No

25. Interacción de buzos con el f ondo marino (ocurrencia de daños por t oque o aleteo)?

No

∅

26. Daños por anclajes sobre el fondo marino?

No

∅

27. La recolección de ejemplares (recuerdos) durant e la inmersión?

No

∅

28. La recolección de ejemplares durant e la v isita a sitios terrestres?

No

29. La aliment ación de especies marinas o terrestres alterando el comportamiento de los animales

No

∅

30. Navegac ión a gran velocidad en aguas bajas

No

∅

31. La utilización de madera local para la construcción de embarcaciones?

No

C. MEDIO AMBIENTE ¿El proyecto? 32. Apoya a la

conservación activa del ecosist ema marino?

Si

⊕



50






33. Implica activ idades que suponen el uso, almacenaje, escape o eliminación de sustanc ias potencialment e pel igrosas?

No

34. Impide que se continúen realizando activ idades extractivas en la RMG?

Si

⊕

D. CALIDAD DEL AGUA ¿El proyecto? 35. Cont amina el agua

marina con aceit es/grasas?

No

∅

36. Cont amina el agua marina con agua residual/negra/ residuos sól idos?

No

∅

37. Cont amina el agua por derrame de combustible?

No

∅

E. CALIDAD DEL AIRE, SUELO Y RUIDO ¿El proyecto? 38. Puede afectar la

calidad del aire del área del proyecto?

No

∅

39. Puede generar ruido que af ecte al entorno?

No

∅

40. Puede afectar la calidad del suelo de la isla?

No

∅

41. Puede contaminar con residuos sólidos al suelo?

No

F. PAISAJISTICAS / ESTETICAS ¿El proyecto genera? 42. Cambios en el

caráct er visual del área de visitas terrestres?

No

43. Cambios en el caráct er visual del área de visitas marinas?

No

∅

G. SOCIO ECONOMICOS ¿El proyecto prom ueve? 44. Utilización de

inf raestructura existente en la is la

Si

⊕

45. Utilización de los serv icios locales.

Si

⊕

46. Utilización de mano de obra local?

Si

⊕



51






47. Generac ión de experiencia en activ idades turísticas?

Si

⊕

48. La rent abi lidad económica?

Si

⊕

49. Construcción/ adecuación de inf raestructura adecuada para serv ir al turist a?

Si

⊕

NA: N o aplica : Factor crít ico

⊕ : Impacto posit ivo ∅ : Impacto negativo Nota: La presente lis ta de ev aluac ión am biental pretende v isualizar globalm ente el im pacto que realiza el cambio de act iv idad propuesta por el pescador artesanal. En esta lista no se inc luyen criterios de magnitud (ponderac ión), duración (largo, mediano y corto plazo), t ipo de im pacto (revers ible / irreversible) y riesgo o probabilidad de ocurrenc ia. CONCLUSIÖN:

Todas las pregunt as, consideradas como factor crítico, f ueron respondidas satisf actoriamente?

Si ( )

No ( )

Observaciones :

La identif icación y descripción de los impactos es suf iciente?

Si ( )

No ( )

Observaciones :

Los impactos signif icativos o medianament e signif icativos tienen medidas de mitigac ión adecuadas?

Si ( )

No ( )

Observaciones :

Los impactos positivos tienen mayor puntuación que los impact os negativos?5

Si ( )

No ( )

Observaciones :

Conclusión:

5 La puntuac ión es :

Impacto alto: 5 puntos Impacto m edio: 3 puntos Impacto bajo: 1 punto



52

6.5.- Evaluación económica

La evaluación económica se utiliza para establecer la rentabilidad de un proyecto, y nos ayuda a decidir si es posible invertir en el proyecto. Exi sten muchos indicadores económicos pero los más utilizados son: el VAN, la TIR y el PRI. Valor Actual Neto (VAN) El VAN se define como la cantidad total de dinero que se obtiene durante todo el proyecto, pero actualizado al día de hoy y resulta de restar: La suma de todo el dinero en efectivo que ingresa a su negocio menos la inversión inicial. Así:

• El VAN siempre debe ser mayor a “cero”, y mientras más alto sea el valor, más rentable será el p royecto.

Tasa Interna de Retorno (TIR) Se conoce también como tasa interna de rendimiento y se puede considerar como la tasa de interés que el inversionista recibiría por su dinero invertido. Es por eso que:

• Si la TIR es mucho mayor al interés que el banco paga en ahorros, será conveniente realizar la inversión.

• Si la TIR es ligeramente superior o igual al interés que el banco paga, hay que analizar bien el proyecto para decidir si se arriesga a invertir.

• Si la TIR es inferior al interés que paga el banco, no me conviene invertir, pues es más rentable y seguro dejar el dinero en la cuenta bancaria para que gane intereses.

Periodo de recuperación de la inversión (PRI) Es el periodo de tiempo necesario para recuperar el dinero invertido como consecuencia de las utilidades obtenidas durante cada año. Nota: • El cálculo de estos indicadores esta fuera del alcance de esta guía, por lo que en el

disquete encontrará el archivo “Formato” que fue di señado en el programa Excel, en donde exi ste un modelo pre-establecido que calcula automáticamente estos valores.



53

7.- Conclusiones

Una vez te rminado de escribir el proyecto de factibilidad, se debe justificar la necesidad de implementar el proyecto, se debe responder la siguiente pregunta: Es conveniente llevar a cabo el proyecto? Para lo cual se deben realizar conclusiones acerca de:

• El mercado, se debe mencionar acerca del escenario favorable exi stente para el éxito del proyecto, es decir cada vez existe un mayor número de tu ristas que ingresan a Galápagos, esto nos plantea un buen escenario para iniciar con un negocio turístico.

• La infraestructura y suminist ros propuestos en el proyecto son los necesarios para

brindar calidad y seguridad al tu rista que utilice los servicios de la embarcación presentada en este proyecto.

• Los aspectos sociales relevantes con los que contribuye el proyecto , como por

ejemplo utilización de mano de obra local, generación de empleo, reactivación económica, etc.

• La contribución que el proyecto realiza a la conservación del frágil ecosistema de las

islas.



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8.- Anexos

Los anexos son documentos o información que usted puede adjuntar para complementar la información proporcionada en el proyecto, así usted debe anexar los siguientes documentos:

• Hojas de vida de cada uno de las personas que van ha t rabajar en su proyecto, se recomienda que estos sean residentes permanentes. Recuerde que es importante que en las hojas de vida se haga énfasi s en la experiencia obtenida en actividades turísticas.

• Copia de la Matricula de la embarcación • Copia del carné PARMA • Fotos de la embarcación • Fotos de la oficina • Titulo de propiedad de la casa donde funcionaria la oficina, entre otros • Cartas de compromisos de agencias de viajes, operadoras, hoteles, etc. En donde se

indique que van a operar con el proyecto.



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GUÍA PRÁCTICA PARA ELABORAR PROYECTOS DE...

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