CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH Plaza Bapindo, Citibank ... · standar akuntansi yang berlaku. ......
1
Bisnis Indonesia: 8 kol x 540 mm - 15 April 2013 31 Des 2012 No. 31 Des 2011 POS - POS LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH Plaza Bapindo, Citibank Tower Jl. Jend. Sudirman Kav. 54-55 Jakarta 12190 www.citibank.co.id KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Desember 2012 31 Desember 2011 POS-POS No. L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 31 Des 2012 No. 31 Des 2011 POS - POS 31 Desember 2012 31 Desember 2011 No. POS - POS Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus PEMILIK BANK Citigroup Inc. New York, Amerika Serikat Country Head and CCO : Tigor M. Siahaan Country Business Manager : Joel Kornreich Country Chief Financial Officer : Shirish Trivedi Compliance Director : Yessika Effendi PENGURUS BANK 31 Des 2012 No. 31 Des 2011 POS - POS PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) 31 Des 2012 No. 31 Des 2011 POS - POS LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 31 Des 2012 No. 31 Des 2011 RASIO (%) PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Catatan : 1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (Rekan penanggung jawab: Kusumaningsih Angkawijaya, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalam laporannya No. L.12-2718-13/IV.11.001 tertanggal 11 April 2013. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan dengan demikian informasi keuangan di atas bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan. 2. Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. 3. Sesuai dengan Surat Keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 tentang “Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum”, pada tahun 2011 Bank telah mengubah kebijakan akuntansi untuk cadangan kerugian penurunan nilai atas Aset Non-Produktif dan Transaksi Rekening Administratif (TRA) sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku. Sebelumnya, cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada ketentuan- ketentuan Bank Indonesia. 4. Berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 9/12/DPNP tanggal 30 Mei 2007 perihal “Pelaksanaan Good Corporate Governance Bank Umum”, nilai komposit pelaksanaan Good Corporate Governance Bank posisi 31 Desember 2012 adalah 2,53 dengan predikat “Cukup Baik”. 5. Kurs per 31 Desember 2012: 1 USD = Rp 9.637,50, kurs per 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50 Jakarta, 15 April 2013 BANK Tujuan Trading Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Tagihan Kewajiban No. TRANSAKSI TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2012 (Dalam Jutaan Rupiah) Nilai Notional CKPN PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk CKPN Tigor M. Siahaan Country Head and CCO Shirish Trivedi Country Chief Financial Officer I. KOMPONEN MODAL 1. Dana Usaha 1.1 Dana Usaha 4.818.750 4.533.750 1.2 Modal disetor 141.760 141.760 2. Cadangan 2.1 Cadangan Umum - - 2.2 Cadangan Tujuan - - 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 5.267.567 4.878.021 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 932.721 979.894 5. Dana Setoran Modal - - 6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - - 7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) - - 8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - - 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (388.912) (470.493) 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 12. Cadangan umum aset produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 446.035 303.630 13. Faktor Pengurang Modal (17.265) (35.139) Eksposur Sekuritisasi - - II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 13 ) 11.200.656 10.331.423 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 35.646.897 39.818.787 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 10.122.284 9.339.085 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1.370.792 1.239.484 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 23,76% 20,50% 1. Penempatan pada bank lain - - 67.068 - - - 5.790 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.572 717 - - 2.952 337 3. Surat berharga - 871 42.211 20.325 - 1.065 26.514 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - 437 1.098 406 - 2.065 4.406 - 7. Kredit 44.674 409.387 248.151 280.500 103.964 339.014 218.188 290.060 8. Penyertaan - - 15 - - - 15 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi Rekening Administratif - - 35.954 146.264 - - 309.135 59.206 A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 1.582.776 1.582.776 - 12.399 9.003 2. Forward 8.712.674 8.712.674 - 71.557 51.610 3. Option a. Jual 113.490 113.490 - - 324 b. Beli 113.490 113.490 - 324 - 4. Future - - - - - 5. Swap 15.267.114 15.267.114 - 36.199 94.680 6. Lainnya - - - 296 29.201 B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap 2.150.635 2.150.635 - 16.694 28.976 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya 4.526.889 4.526.889 - 31.571 173.611 JUMLAH 32.467.068 32.467.068 - 169.040 387.405 ASET 1. Kas 423.167 447.325 2. Penempatan pada Bank Indonesia 10.477.618 4.527.767 3. Penempatan pada bank lain 6.706.812 4.739.881 4. Tagihan spot dan derivatif 169.040 301.920 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 679.667 2.555.170 b. Tersedia untuk dijual 5.966.351 14.258.471 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4.902.975 4.328.851 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi 122.104 443.386 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 31.035.464 26.329.141 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 1.500 1.500 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - - a. Surat berharga (871) (1.065) b. Kredit (454.061) (442.978) c. Lainnya (90.187) (199.731) 13. Aset tidak berwujud 268.710 344.845 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (151.918) (189.983) 14. Aset tetap dan inventaris 762.674 708.476 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (648.247) (604.232) 15. Aset non produktif - - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 185.507 171.270 19. Aset lainnya 1.405.362 1.128.876 TOTAL ASET 61.761.667 58.848.890 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 22.522.542 18.591.405 2. Tabungan 7.436.911 6.824.525 3. Simpanan berjangka 12.065.742 12.861.763 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 4.861.787 3.894.828 7. Liabilitas spot dan derivatif 387.405 359.944 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 122.104 443.386 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.061.000 11. Pinjaman yang diterima - - a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 5.184.937 4.916.723 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 1.687.380 1.676.339 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 54.268.808 51.629.913 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 141.760 141.760 b. Modal yang belum disetor -/- - - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 32.583 68.139 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (8.146) (17.035) h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 5.455.872 5.161.671 b. Tahun berjalan 1.870.790 1.864.442 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 7.492.859 7.218.977 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 7.492.859 7.218.977 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 61.761.667 58.848.890 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3.358.021 3.886.734 b. Valuta asing 375.410 283.544 2. Beban Bunga a. Rupiah 637.437 1.038.082 b. Valuta asing 64.737 43.962 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.031.257 3.088.234 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 9.529 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 235.990 39.214 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 324.442 431.835 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.344.826 1.121.225 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 1.914.355 1.788.199 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 142.892 671.242 i. Pendapatan lainnya 34.844 6.293 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 163.538 1 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 194.211 178.281 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - 1.001 ii. Kredit 7.850 1.228 iii. Aset keuangan lainnya - 357.692 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 854.234 179.223 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 81 507 ii. Kredit 519.078 679.824 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya 3 1.898 f. Kerugian terkait risiko operasional 9.169 80.431 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 68.589 59.938 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 1.013.206 927.623 k. Beban promosi 414.217 368.528 l. Beban lainnya 1.759.916 1.928.361 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.006.743) (696.999) LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.024.514 2.391.235 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 416 312 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 479.579 102.376 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 479.995 102.688 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.504.509 2.493.923 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (639.067) (534.136) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 5.348 (95.345) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.870.790 1.864.442 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (35.556) 33.933 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 8.889 (8.483) h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (26.667) 25.450 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.844.123 1.889.892 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.870.790 1.864.442 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.870.790 1.864.442 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1.844.123 1.889.892 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.844.123 1.889.892 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - - I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.819.039 5.635.247 3. Lainnya - 26.724 II. LIABILITAS KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - 710.951 ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing 874.740 - b. Lainnya i. Committed 18.894.408 26.516.713 ii. Uncommitted 20.811.487 6.246.481 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 7.996 15.517 ii. Valuta asing 89.147 336.603 b. Uncommitted i. Rupiah 115.000 53.375 ii. Valuta asing 2.534.124 11.534 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 197.371 684.286 b. L/C dalam negeri 16.314 3.098 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5.703.391 4.989.940 5. Lainnya 17.000 53.110 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 128.138 2.178 b. Valuta asing 31.097.952 28.595.039 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 48.576 66.482 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya 12.663 16.899 IV. LIABILITAS KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 516.692 643.296 b. Valuta asing 3.857.961 3.319.069 2. Lainnya - - Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,76% 20,50% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,37% 0,45% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,45% 0,69% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,98% 1,22% 5 NPL gross 0,76% 1,42% 6 NPL net 0,29% 0,60% 7 Return on Asset (ROA) 4,12% 4,31% 8 Return on Equity (ROE) 16,70% 19,04% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,94% 4,10% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73,81% 70,97% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 71,35% 66,65% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2 Giro Wajib Minimum (GMW) a. GWM Utama Rupiah 8,69% 9,65% b. GWM Valuta Asing 8,98% 8,91% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,72% 4,39% LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 2.725.841 - - - - 2.725.841 4.184.739 - - - - 4.184.739 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 1.017 - - - - 1.017 196 - - - - 196 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 3.470.927 - - - - 3.470.927 1.687.613 - - - - 1.687.613 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 22.441 305 - - - 22.746 20.569 26 - - - 20.595 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 7.403 37 - - - 7.440 6.126 15 - - - 6.141 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 912.567 - - - - 912.567 203.038 - - - - 203.038 b. Valuta asing 3.068.404 - - - - 3.068.404 352.104 - - - - 352.104 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 17.406 - - - - 17.406 31.709 - - - - 31.709 b. Valuta asing 138.799 10.450 1.368 - - 150.617 263.299 6.716 - - - 270.015 3. Surat berharga a. Rupiah 5.648.312 - - - - 5.648.312 15.993.534 - - - - 15.993.534 b. Valuta asing 2.409.429 - - - 20.325 2.429.754 3.461.345 - - - - 3.461.345 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 113.977 8.127 - - - 122.104 443.386 - - - - 443.386 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 86.356 7.671 1.976 - - 96.003 236.697 34.893 7.491 17 76 279.174 ii. Valuta asing 43.392 - - - - 43.392 26.131 - - - - 26.131 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 17.729.736 2.603.855 66.017 72.035 39.976 20.511.619 15.538.798 1.120.397 106.230 86.881 37.841 16.890.147 ii. Valuta asing 9.981.422 332.692 - - 47.590 10.361.704 8.504.103 484.688 17.595 - 106.708 9.113.094 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 9.408 14.031 5.419 357 1.055 30.270 20.560 39.648 11.800 483 2.275 74.766 ii. Valuta asing 3.662 - - - - 3.662 8.161 - - - - 8.161 d. Kredit properti 82.502 155 24 - - 82.681 79.975 919 274 - - 81.168 8. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 1.500 - - - - 1.500 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 17.726.632 954.223 2.129 875 15.026 18.698.885 20.489.897 476.193 6.860 1.092 12.350 20.986.392 b. Valuta asing 4.482.198 391.366 - - - 4.873.564 10.806.942 430.058 - - - 11.237.000 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 545.119 643.774 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 934.031 1.114.267 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,46% 1,20% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,14% 0,93% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,21% 0,72% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,19% 0,64% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 710.867 1.009.296 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
Transcript of CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCH Plaza Bapindo, Citibank ... · standar akuntansi yang berlaku. ......
Bisnis Indonesia: 8 kol x 540 mm - 15 April 2013
31 Des 2012No. 31 Des 2011POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
CITIBANK, N.A., INDONESIA BRANCHPlaza Bapindo, Citibank TowerJl. Jend. Sudirman Kav. 54-55 Jakarta 12190www.citibank.co.id
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012 31 Desember 2011POS-POSNo.
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
31 Des 2012No. 31 Des 2011POS - POS 31 Desember 2012 31 Desember 2011
No. POS - POS
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMILIK BANKCitigroup Inc.
New York, Amerika Serikat
Country Head and CCO : Tigor M. SiahaanCountry Business Manager : Joel KornreichCountry Chief Financial Officer : Shirish TrivediCompliance Director : Yessika Effendi
PENGURUS BANK
31 Des 2012No. 31 Des 2011POS - POS
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMTanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telahdiperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
31 Des 2012No. 31 Des 2011POS - POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2012No. 31 Des 2011RASIO (%)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Desember 2012 dan 2011
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal31 Desember 2012 dan 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (Rekanpenanggung jawab: Kusumaningsih Angkawijaya, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian, dalamlaporannya No. L.12-2718-13/IV.11.001 tertanggal 11 April 2013. Karena informasi keuangan tersebut diambildari Laporan Keuangan dengan demikian informasi keuangan di atas bukan merupakan penyajian yang lengkapdari Laporan Keuangan.
2. Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank IndonesiaNo. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank IndonesiaNo. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan BulananBank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
3. Sesuai dengan Surat Keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011 tentang“Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait denganPenerbitan SE No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanandan Bulanan Bank Umum”, pada tahun 2011 Bank telah mengubah kebijakan akuntansi untuk cadangankerugian penurunan nilai atas Aset Non-Produktif dan Transaksi Rekening Administratif (TRA) sesuai denganstandar akuntansi yang berlaku. Sebelumnya, cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada ketentuan-ketentuan Bank Indonesia.
4. Berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 9/12/DPNP tanggal 30 Mei 2007 perihal “PelaksanaanGood Corporate Governance Bank Umum”, nilai komposit pelaksanaan Good Corporate GovernanceBank posisi 31 Desember 2012 adalah 2,53 dengan predikat “Cukup Baik”.
5. Kurs per 31 Desember 2012: 1 USD = Rp 9.637,50, kurs per 31 Desember 2011: 1 USD = Rp 9.067,50
Jakarta, 15 April 2013
BANK
Tujuan
Trading
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan KewajibanNo. TRANSAKSI
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Nilai Notional
CKPN PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentukCKPN
Tigor M. SiahaanCountry Head and CCO
Shirish TrivediCountry Chief Financial Officer
I. KOMPONEN MODAL
1. Dana Usaha1.1 Dana Usaha 4.818.750 4.533.7501.2 Modal disetor 141.760 141.760
2. Cadangan2.1 Cadangan Umum - -2.2 Cadangan Tujuan - -
3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 5.267.567 4.878.0214. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 932.721 979.8945. Dana Setoran Modal - -6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari
penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - -7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari
peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) - -8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - -9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
nilai atas aset produktif (388.912) (470.493)10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung - -11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book - -12. Cadangan umum aset produktif (Maks. 1.25% dari ATMR) 446.035 303.630 13. Faktor Pengurang Modal (17.265) (35.139)
Eksposur Sekuritisasi - -
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 13 ) 11.200.656 10.331.423
III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO KREDIT *) 35.646.897 39.818.787
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO OPERASIONAL 10.122.284 9.339.085
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO PASAR 1.370.792 1.239.484
VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUKRISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR[II : (III + IV + V)] 23,76% 20,50%
1. Penempatan pada bank lain - - 67.068 - - - 5.790 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.572 717 - - 2.952 3373. Surat berharga - 871 42.211 20.325 - 1.065 26.514 -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 437 1.098 406 - 2.065 4.406 -7. Kredit 44.674 409.387 248.151 280.500 103.964 339.014 218.188 290.0608. Penyertaan - - 15 - - - 15 -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10. Transaksi Rekening Administratif - - 35.954 146.264 - - 309.135 59.206
A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot 1.582.776 1.582.776 - 12.399 9.003
2. Forward 8.712.674 8.712.674 - 71.557 51.610 3. Option
a. Jual 113.490 113.490 - - 324b. Beli 113.490 113.490 - 324 -
4. Future - - - - -5. Swap 15.267.114 15.267.114 - 36.199 94.680
6. Lainnya - - - 296 29.201
B. Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option
a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -4. Swap 2.150.635 2.150.635 - 16.694 28.9765. Lainnya - - - - -
C. Lainnya 4.526.889 4.526.889 - 31.571 173.611
JUMLAH 32.467.068 32.467.068 - 169.040 387.405
ASET
1. Kas 423.167 447.3252. Penempatan pada Bank Indonesia 10.477.618 4.527.7673. Penempatan pada bank lain 6.706.812 4.739.8814. Tagihan spot dan derivatif 169.040 301.9205. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 679.667 2.555.170b. Tersedia untuk dijual 5.966.351 14.258.471c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4.902.975 4.328.851
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - -8. Tagihan akseptasi 122.104 443.3869. Kredit - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 31.035.464 26.329.141
10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan 1.500 1.50012. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - -
a. Surat berharga (871) (1.065)b. Kredit (454.061) (442.978)c. Lainnya (90.187) (199.731)
13. Aset tidak berwujud 268.710 344.845Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (151.918) (189.983)
14. Aset tetap dan inventaris 762.674 708.476Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (648.247) (604.232)
15. Aset non produktif - -a. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih - -c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - -17. Sewa pembiayaan - -18. Aset pajak tangguhan 185.507 171.27019. Aset lainnya 1.405.362 1.128.876
TOTAL ASET 61.761.667 58.848.890
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS1. Giro 22.522.542 18.591.4052. Tabungan 7.436.911 6.824.5253. Simpanan berjangka 12.065.742 12.861.7634. Dana investasi revenue sharing - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -
6. Pinjaman dari bank lain 4.861.787 3.894.8287. Liabilitas spot dan derivatif 387.405 359.9448. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) - -9. Utang akseptasi 122.104 443.386
10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.061.00011. Pinjaman yang diterima - -
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya - -
12. Setoran jaminan - -13. Liabilitas antar kantor - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 5.184.937 4.916.723
14. Liabilitas pajak tangguhan - -15. Liabilitas lainnya 1.687.380 1.676.33916. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 54.268.808 51.629.913
EKUITAS17. Modal disetor
a. Modal dasar 141.760 141.760b. Modal yang belum disetor -/- - -c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18. Tambahan modal disetor a. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - -e. Lainnya - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 32.583 68.139c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (8.146) (17.035)h. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan
a. Cadangan umum - -b. Cadangan tujuan - -
24. Laba/rugia. Tahun-tahun lalu 5.455.872 5.161.671b. Tahun berjalan 1.870.790 1.864.442
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 7.492.859 7.218.977
25. Kepentingan non pengendaliTOTAL EKUITAS 7.492.859 7.218.977
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 61.761.667 58.848.890
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3.358.021 3.886.734b. Valuta asing 375.410 283.544
2. Beban Bunga a. Rupiah 637.437 1.038.082b. Valuta asing 64.737 43.962Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.031.257 3.088.234
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangani. Surat berharga - 9.529ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 235.990 39.214iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 324.442 431.835ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.344.826 1.121.225e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -f. Dividen - -g. komisi/provisi/fee dan administrasi 1.914.355 1.788.199h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 142.892 671.242i. Pendapatan lainnya 34.844 6.293
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 163.538 1ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 194.211 178.281iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - 1.001ii. Kredit 7.850 1.228iii. Aset keuangan lainnya - 357.692
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 854.234 179.223e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 81 507ii. Kredit 519.078 679.824iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya 3 1.898
f. Kerugian terkait risiko operasional 9.169 80.431g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 68.589 59.938i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 1.013.206 927.623k. Beban promosi 414.217 368.528l. Beban lainnya 1.759.916 1.928.361
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.006.743) (696.999)LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.024.514 2.391.235
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 416 3122. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 479.579 102.3763. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - -
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 479.995 102.688LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.504.509 2.493.923
Pajak penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalan (639.067) (534.136)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 5.348 (95.345)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.870.790 1.864.442
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINa. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (35.556) 33.933c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 8.889 (8.483)h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan -net pajak penghasilan terkait (26.667) 25.450
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.844.123 1.889.892
Laba yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 1.870.790 1.864.442KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.870.790 1.864.442
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 1.844.123 1.889.892KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.844.123 1.889.892
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
DIVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM - -
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - -b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 4.819.039 5.635.2473. Lainnya - 26.724
II. LIABILITAS KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarika. BUMN
i. Committed- Rupiah - -- Valuta asing - 710.951
ii. Uncommitted- Rupiah - -- Valuta asing 874.740 -
b. Lainnyai. Committed 18.894.408 26.516.713ii. Uncommitted 20.811.487 6.246.481
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed
i. Rupiah 7.996 15.517 ii. Valuta asing 89.147 336.603
b. Uncommittedi. Rupiah 115.000 53.375ii. Valuta asing 2.534.124 11.534
3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri 197.371 684.286b. L/C dalam negeri 16.314 3.098
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5.703.391 4.989.940 5. Lainnya 17.000 53.110
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima a. Rupiah 128.138 2.178b. Valuta asing 31.097.952 28.595.039
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 48.576 66.482 b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya 12.663 16.899
IV. LIABILITAS KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikana. Rupiah 516.692 643.296 b. Valuta asing 3.857.961 3.319.069
2. Lainnya - -
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,76% 20,50%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,37% 0,45%3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,45% 0,69%4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 0,98% 1,22%5 NPL gross 0,76% 1,42%6 NPL net 0,29% 0,60%7 Return on Asset (ROA) 4,12% 4,31%8 Return on Equity (ROE) 16,70% 19,04%9 Net Interest Margin (NIM) 3,94% 4,10%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73,81% 70,97% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 71,35% 66,65%
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%2 Giro Wajib Minimum (GMW)
a. GWM Utama Rupiah 8,69% 9,65%b. GWM Valuta Asing 8,98% 8,91%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,72% 4,39%
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFTahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 31 Desember 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank laina. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 2.725.841 - - - - 2.725.841 4.184.739 - - - - 4.184.739
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 1.017 - - - - 1.017 196 - - - - 196
3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 3.470.927 - - - - 3.470.927 1.687.613 - - - - 1.687.613
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 22.441 305 - - - 22.746 20.569 26 - - - 20.595ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 7.403 37 - - - 7.440 6.126 15 - - - 6.141b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank laina. Rupiah 912.567 - - - - 912.567 203.038 - - - - 203.038b. Valuta asing 3.068.404 - - - - 3.068.404 352.104 - - - - 352.104
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 17.406 - - - - 17.406 31.709 - - - - 31.709b. Valuta asing 138.799 10.450 1.368 - - 150.617 263.299 6.716 - - - 270.015
3. Surat berharga a. Rupiah 5.648.312 - - - - 5.648.312 15.993.534 - - - - 15.993.534b. Valuta asing 2.409.429 - - - 20.325 2.429.754 3.461.345 - - - - 3.461.345
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 113.977 8.127 - - - 122.104 443.386 - - - - 443.3867. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 86.356 7.671 1.976 - - 96.003 236.697 34.893 7.491 17 76 279.174ii. Valuta asing 43.392 - - - - 43.392 26.131 - - - - 26.131
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 17.729.736 2.603.855 66.017 72.035 39.976 20.511.619 15.538.798 1.120.397 106.230 86.881 37.841 16.890.147ii. Valuta asing 9.981.422 332.692 - - 47.590 10.361.704 8.504.103 484.688 17.595 - 106.708 9.113.094
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 9.408 14.031 5.419 357 1.055 30.270 20.560 39.648 11.800 483 2.275 74.766ii. Valuta asing 3.662 - - - - 3.662 8.161 - - - - 8.161
d. Kredit properti 82.502 155 24 - - 82.681 79.975 919 274 - - 81.1688. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 1.500 - - - - 1.5009. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 17.726.632 954.223 2.129 875 15.026 18.698.885 20.489.897 476.193 6.860 1.092 12.350 20.986.392b. Valuta asing 4.482.198 391.366 - - - 4.873.564 10.806.942 430.058 - - - 11.237.000
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 545.119 643.7743. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 934.031 1.114.2674. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,46% 1,20%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,14% 0,93%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0,21% 0,72%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,19% 0,64%8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku 710.867 1.009.296d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - -e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
