Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank ... Exposure Report - June.pdf · 3 Tagihan...

24
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia (dalam jutaan rupiah) Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (3) (4) (5) (6) (7) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.470 - - - 3.077.470 2.435.098 - - - 2.435.098 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 163.019 2.493 3.192 - 168.704 819.757 5.296 - 2.973 828.026 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 53.330 10.776 26.573 6.984 97.663 58.280 31.943 7.071 10.881 108.175 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 527 92 301 117 1.037 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2.826 2.988 2.105 459 8.378 23.801 4.188 938 11.919 40.846 9 Tagihan kepada Korporasi 3.236.601 3.211.572 2.805.562 1.213.000 10.466.735 2.221.108 1.841.956 1.017.890 1.798.736 6.879.690 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 98.551 42.701 49.843 29.736 220.831 64.283 39.458 18.425 11.283 133.449 11 Aset Lainnya 594.826 - - - 594.826 744.373 - - - 744.373 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) Total 7.226.623 3.270.530 2.887.275 1.250.179 14.634.607 6.367.227 1.922.933 1.044.625 1.835.909 11.170.694 No. Kategori Portofolio 30-Jun-18 30-Jun-17 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Transcript of Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank ... Exposure Report - June.pdf · 3 Tagihan...

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (3) (4) (5) (6) (7)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.470 - - - 3.077.470 2.435.098 - - - 2.435.098

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 163.019 2.493 3.192 - 168.704 819.757 5.296 - 2.973 828.026

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 53.330 10.776 26.573 6.984 97.663 58.280 31.943 7.071 10.881 108.175

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 527 92 301 117 1.037

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2.826 2.988 2.105 459 8.378 23.801 4.188 938 11.919 40.846

9 Tagihan kepada Korporasi 3.236.601 3.211.572 2.805.562 1.213.000 10.466.735 2.221.108 1.841.956 1.017.890 1.798.736 6.879.690

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 98.551 42.701 49.843 29.736 220.831 64.283 39.458 18.425 11.283 133.449

11 Aset Lainnya 594.826 - - - 594.826 744.373 - - - 744.373

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total 7.226.623 3.270.530 2.887.275 1.250.179 14.634.607 6.367.227 1.922.933 1.044.625 1.835.909 11.170.694

No. Kategori Portofolio

30-Jun-18 30-Jun-17

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 1.978.706 171.826 - - 926.939 3.077.471 1.486.645 234.887 - - 713.566 2.435.098 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 166.561 2.143 - - 168.704 823.031 4.995 - - 828.026 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1.416 8.659 23.790 63.798 97.663 2.716 10.815 28.695 65.949 108.175 6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 5 137 895 - 1.037 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1.766 3.186 2.735 691 8.378 27.599 6.162 5.392 1.693 40.846 9 Tagihan kepada Korporasi 7.801.940 1.299.950 1.062.950 301.895 10.466.735 4.952.774 766.703 882.132 278.081 6.879.690 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 185.583 30.751 2.593 1.904 220.831 98.063 16.763 7.880 10.743 133.449 11 Aset Lainnya - - - - 594.826 594.826 - - - - 744.373 744.373

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total 10.135.972 1.516.515 1.092.068 368.288 1.521.765 14.634.608 7.390.833 1.040.462 924.994 356.466 1.457.939 11.170.694

No. Kategori Portofolio

30-Jun-18 30-Jun-17

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

No. Sektor Ekonomi

Tagihan

Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada

Entitas Sektor

Publik

Tagihan Kepada

Bank

Pembangunan

Multilateral dan

Lembaga

Internasional

Tagihan Kepada

Bank

Kredit Beragun

Rumah Tinggal

Kredit Beragun

Properti

Komersial

Kredit Pegawai/

Pensiunan

Tagihan Kepada

Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

Tagihan kepada

Korporasi

Tagihan yang

Telah Jatuh

Tempo

Aset Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

30-Jun-18

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - - - 2.463.884 4.246 -

2 Perikanan - - - - - - - - 28.759 - -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - - - -

4 Industri pengolahan - - - - - - - 644 3.185.199 54.765 -

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - - - - 146.888 2.075 -

7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 6.398 - - 324 3.721.691 119.846 -

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - 33.622 1.299 -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - - - - - 271.042 25.189 -

10 Perantara keuangan - - - 168.704 - - - - 172.623 547 -

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - - - 701 142.498 5.346 -

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -

13 Jasa pendidikan - - - - - - - 263 959 2.091 -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - 398 - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 10.405 2.290 -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 91.265 - - 6.446 18.300 3.137 -

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - - - -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - -

20 Lainnya 3.077.470 - - - - - - - 270.467 - 594.826

Total 3.077.470 - - 168.704 97.663 - - 8.378 10.466.735 220.831 594.826

30-Jun-17

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - - 450 991.023 19.776 -

2 Perikanan - - - - - - - - 59.059 - -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - - - -

4 Industri pengolahan - - - 28.400 914 - - 21.600 2.396.953 21.804 -

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - - - -

6 Konstruksi - - - - - - - 36 127.779 2.553 -

7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 6.396 - - 8.259 2.675.917 79.781 -

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - 34.509 - -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - - - - 6 109.340 3.868 -

10 Perantara keuangan - - - 8.269 - - - - 7.043 711 -

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - - - 821 333.776 - -

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -

13 Jasa pendidikan - - - - - - - 374 6.249 1.906 -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - 29.127 - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 6.590 - -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 100.865 - 1.037 9.300 30.747 3.050 -

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - 4.510 - -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - -

20 Lainnya 2.435.098 - - 791.357 - - - - 67.068 - 744.373

Total 2.435.098 - - 828.026 108.175 - 1.037 40.846 6.879.690 133.449 744.373

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan 7.278.370 3.282.760 2.924.542 1.269.109 14.754.781 6.417.567 1.841.795 1.971.178 1.054.319 11.284.859

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - -

a. Belum jatuh tempo 3.005.564 3.241.858 2.825.273 1.216.918 10.289.613 2.255.101 1.817.684 1.871.590 1.022.053 6.966.428

b. Telah jatuh tempo 99.112 23.966 49.844 29.736 202.658 64.283 11.283 39.459 18.425 133.450

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 41.084 2.821 14.031 - 57.936 26.125 - 21.446 - 47.571

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 26.827 14.115 35.394 22.455 98.791 34.163 12.828 38.683 13.841 99.515

5 Tagihan yang dihapus buku 565.811 65.860 111.799 146.582 890.052 565.811 65.860 111.799 146.582 890.052

No. Keterangan

30-Jun-18 30-Jun-17Wilayah Wilayah

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Belum Jatuh

Tempo

Telah jatuh

tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

30-Jun-18

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 2.470.346 2.463.373 4.246 - 2.727 -

2 Perikanan 28.759 28.744 - - 15 -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - 78.744

4 Industri pengolahan 3.271.462 3.182.293 36.030 25.733 27.408 179.069

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -

6 Konstruksi 150.029 146.693 2.075 - 1.261 398

7 Perdagangan besar dan eceran 3.905.050 3.719.276 119.844 18.172 47.756 438.402

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 35.587 33.605 1.299 - 683 -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 319.733 269.127 25.189 14.031 11.386 6.746

10 Perantara keuangan 342.155 176.372 547 - 2.216 6.952

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 150.211 142.679 5.346 - 2.186 233

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -

13 Jasa pendidikan 4.387 1.221 2.092 - 1.074 44.089

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 398 398 - - - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lain 13.405 10.400 2.290 - 715 -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 120.496 115.432 3.700 - 1.364 135.419

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -

20 Lainnya 3.942.763 - - - - -

Total 14.754.781 10.289.613 202.658 57.936 98.791 890.052

30-Jun-17

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 1.020.664 989.007 19.776 6.440 5.441 -

2 Perikanan 59.059 58.576 - - 483 -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - 78.744

4 Industri pengolahan 2.491.244 2.429.547 21.804 19.685 20.208 179.069

5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -

6 Konstruksi 131.790 127.695 2.553 - 1.542 398

7 Perdagangan besar dan eceran 2.833.949 2.682.186 79.782 9.426 62.555 438.402

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 34.606 34.287 - - 319 -

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 127.478 109.261 3.869 12.020 2.328 6.746

10 Perantara keuangan 16.138 15.298 711 - 129 6.952

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 334.856 332.174 - - 2.682 233

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -

13 Jasa pendidikan 9.908 6.614 1.906 - 1.388 44.089

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 29.127 28.852 - - 275 -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lain 6.590 6.584 - - 6 -

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 147.045 141.892 3.049 - 2.104 135.419

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 4.510 4.455 - - 55 -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -

20 Lainnya 4.037.897 - - - - -

Total 11.284.861 6.966.428 133.450 47.571 99.515 890.052

Tagihan

yang dihapus

buku

No. Sektor Ekonomi Tagihan

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai

Cadangan

kerugian

penurunan nilai

(CKPN) -

Individual

Cadangan

kerugian

penurunan nilai

(CKPN) -

Kolektif

Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

CKPN

IndividualCKPN Kolektif

CKPN

IndividualCKPN Kolektif

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Saldo awal CKPN 68.603 41.275 157.844 123.169

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 12.295 32.365 69.285 66.288

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 17.846 58.011 69.485 145.837

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (5.551) (25.646) (200) (79.548)

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan periode yang berjalan - - - (6.668)

4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan (22.962) 25.151 (179.557) (83.276)

57.936 98.790 47.572 99.514 Saldo akhir CKPN

No.

30-Jun-18 30-Jun-17

Keterangan

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3

PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.471 3.077.471

2Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik- -

3

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

- -

4 Tagihan Kepada Bank 168.704 168.704

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

6Kredit Beragun Properti

Komersial

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

8Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan kepada Korporasi 10.466.735 10.466.735

10Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo

11 Aset Lainnya

12Eksposur di Unit Usaha Syariah

(apabila ada)

TOTAL 13.712.910 13.712.910

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3

PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.435.098 2.435.098

2Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik- -

3

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional

- -

4 Tagihan Kepada Bank 828.026 828.026

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

6Kredit Beragun Properti

Komersial

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

8Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan kepada Korporasi 6.879.690 6.879.690

10Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo

11 Aset Lainnya

12Eksposur di Unit Usaha Syariah

(apabila ada)

TOTAL 10.142.814 10.142.814

30-Jun-17

Kategori Portofolio

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

Tanpa Peringkat Total

30-Jun-18

Kategori Portofolio

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

Tanpa Peringkat Total

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

< 1 Tahun> 1 Tahun -

< 5 Tahun

> 5

Tahun< 1 Tahun

> 1 Tahun -

< 5 Tahun

> 5

Tahun

1 Suku Bunga - - - - - - - - - -

2 Nilai Tukar 789.986 4.446 804 11.891 - 11.891 537.199 246 261 1.157 - 1.157

3 Lainnya

TOTAL 789.986 - - 4.446 804 11.891 - 11.891 537.199 - - 246 261 1.157 - 1.157

1 Suku Bunga

2 Nilai Tukar

3 Saham

4 Emas

5 Logam selain Emas

6 Lainnya

TOTAL

BANK SECARA INDIVIDUAL

BANK SECARA KONSOLIDASI

Nilai NotionalTagihan

Derivatif

Kewajiban

Derivatif

Tagihan

Bersih

sebelum

MRK

MRK

Tagihan

Bersih

setelah

MRK

No Variabel yang Mendasari

30-Jun-18 30-Jun-17

Nilai NotionalTagihan

Derivatif

Kewajiban

Derivatif

Tagihan

Bersih

sebelum

MRK

MRK

Tagihan

Bersih

setelah

MRK

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :

Transaksi Repo - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia(dalam jutaan rupiah)

No.

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

6 Tagihan kepada Korporasi

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

TOTAL

ATMRKategori Portofolio

30-Jun-18 30-Jun-17

Nilai Wajar

SSB Repo

Tagihan

BersihKewajiban Repo

Tagihan

BersihATMR

Nilai Wajar

SSB Repo

Kewajiban

Repo

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :

Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

No.

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

6 Tagihan kepada Korporasi

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total

ATMR

setelah

MRK

Kategori Portofolio

30-Jun-18 30-Jun-17

Tagihan

Bersih

Tagihan

Bersih setelah

MRK

Nilai MRK

Tagihan

Bersih setelah

MRK

ATMR

setelah

MRK

Tagihan

BersihNilai MRK

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 32.604 - - - 1.596 - - - 34.200 2.736 - 158.866 - - - 16.848 - - - 175.714 14.057

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 360 35.814 2.942 - - - - 39.116 3.129 - - 442 39.783 3.355 - - - - 43.580 3.486

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - - - 519 - - - 519 41

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 5.997 - - 5.997 480 - - - - - - 29.903 - - 29.903 2.392

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 10.364.205 - 10.364.205 829.136 - - - - - - - 6.783.489 - 6.783.489 542.679

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - 3.422 326.957 330.379 26.430 - - - - - - - 2.668 196.172 198.840 15.907

11 Aset Lainnya - - - - - - - 461.506 - 461.506 36.920 - - - - - - - 580.068 - 580.068 46.405

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur Neraca - 32.604 360 35.814 2.942 1.596 5.997 10.829.133 326.957 - 11.235.402 898.832 - 158.866 442 39.783 3.355 17.366 29.903 7.366.225 196.172 - 7.812.111 624.969

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif - - - - - - - - -

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 16.640 - - 16.640 1.331 - - - - - - 6.105 - - 6.105 488

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 410.257 - - 410.257 32.821 - - - - - - 385.720 - - 385.720 30.858

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur TRA - - - - - - 426.897 - - - 426.897 34.152 - - - - - - 391.824 - - - 391.824 31.346

C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - - - - - - - - -

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 2.437 - - - - - - - 2.437 195 - 1.115 - - - - - - - 1.115 89

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 161 - 161 13 - - - - - - - 42 - 42 3

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur Counterparty Credit Risk - 2.437 - - - - - 161 - - 2.598 208 - 1.115 - - - - - 42 - - 1.157 93

ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko KreditNo. Kategori Portofolio

30-Jun-18

ATMR Beban Modal

30-Jun-17

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Agunan GaransiAsuransi

KreditLainnya Agunan Garansi

Asuransi

KreditLainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.077.470 3.077.470 2.435.098 2.435.098

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 168.704 168.704 828.026 828.026

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 97.663 97.663 108.175 108.175

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - 1.037 1.037

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8.378 8.378 40.846 40.846

9 Tagihan kepada Korporasi 10.466.735 10.466.735 6.879.690 6.879.690

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 220.831 220.831 133.449 133.449

11 Aset Lainnya 594.826 594.826 744.373 744.373

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur Neraca 14.634.607 - - - - 14.634.607 11.170.694 - - - - 11.170.694

B Eksposur Rekening Adminsitratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - -

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 22.187 22.187 8.140 8.140

9 Tagihan kepada Korporasi 410.259 410.259 385.720 385.720

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - -

11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur Rekening Administratif 432.446 - - - - 432.446 393.859 - - - - 393.859

C Eksposur Counterparty Credit Risk

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 11.731 11.731 5.576 5.576

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -

6 Tagihan kepada Korporasi 161 161 42 42

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur Counterparty Credit Risk 11.891 - - - - 11.891 5.618 - - - - 5.618

15.078.944 - - - - 15.078.944 11.570.171 - - - - 11.570.171 Total (A+B+C)

No. Kategori Portofolio

30-Jun-18 30-Jun-17

Tagihan

Bersih

Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak

Dijamin

Tagihan

Bersih

Bagian Yang Dijamin Dengan

Bagian Yang Tidak Dijamin

Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Telah jatuh

tempoBelum Jatuh Tempo

Telah jatuh

tempoBelum Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung

a. Fasilitas penanggung risiko pertama

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

b. Fasilitas penanggung risiko kedua

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

6 Bank bertindak sebagai Pemodal

a. Senior tranche

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

b. Junior tranche

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

No. Eksposur Sekuritisasi

30-Jun-18 30-Jun-17

Nilai aset yg

disekuritisasi

Nilai aset yang disekuritisasi yang

mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari

aktivitas

sekuritisasi

ATMRPengurang

Modal

Nilai aset yg

disekuritisasi

Nilai aset yang disekuritisasi yang

mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari

aktivitas

sekuritisasi

ATMRPengurang

Modal

Pengungkapan Sekuritisasi : Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi

dimana Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

6 Kredit Beragun Properti Komersial

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

9 Tagihan kepada Korporasi

10 Aset Lainnya

11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total

No. Underlying Asset

30-Jun-18 30-Jun-17

Nilai Aset Yang

Disekuritisasi

Keuntungan

(Kerugian)

Nilai Aset yang

Disekuritisasi

Keuntungan

(Kerugian)

PT Bank Rabobank International Indonesia

1.

(dalam jutaan rupiah)

NoTagihan

Bersih

ATMR

Sebelum MRK

ATMR

Setelah MRK

Tagihan

Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1. 3.077.470 0 0 2.435.098 0 0

a. 3.077.470 0 0 2.435.098 0 0

b. 0 0 0 0 0 0

2. 0 0 0 0 0 0

3. 0 0 0 0 0 0

4. 168.705 34.699 34.200 828.026 175.714 175.714

a. 165.513 33.103 32.604 794.331 158.866 158.866

b. 3.192 1.596 1.596 33.695 16.848 16.848

5. 97.101 39.116 39.116 108.176 43.580 43.580

6. 0 0 0 0 0 0

7. 0 0 0 1.037 519 519

8. 8.377 6.283 5.997 40.845 30.634 29.903

9. 10.466.737 10.466.737 10.364.205 6.879.690 6.879.690 6.783.489

10. 221.393 330.379 330.379 133.449 198.840 198.840

a. 3.422 3.422 3.422 2.668 2.668 2.668

b. 217.971 326.957 326.957 130.781 196.172 196.172

11. 594.826 0 461.506 744.373 0 580.068

a. 0 0 0 0

b. 0 0 0 0

1) penyertaan modal sementara dalam rangka restrukturisasi kredit 0 0 0 0

2) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang tidak terdaftar di bursa 0 0 0 0

3) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang terdaftar di bursa 0 0 0 0

c. 0 78.028 0 0

d. 0 0 0 0

e. 0 0 0 0

f. 0 383.478 0 0

14.634.609 10.877.213 11.235.402 11.170.694 7.328.976 7.812.111

2.

(dalam jutaan rupiah)

No Tagihan BersihATMR

Sebelum MRK

ATMR

Setelah MRKTagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1. 0 0 0 0 0 0

a.

b.

2. 0 0 0 0 0 0

3. 0 0 0 0 0 0

4. 0 0 0 0 0 0

a. 0 0 0 0 0 0

b. 0 0 0 0 0 0

5. 0 0 0 0 0 0

6. 0 0 0 0 0 0

7. 0 0 0 0 0 0

8. 22.187 16.640 16.640 8.140 6.105 6.105

9. 410.257 410.257 410.257 385.720 385.720 385.720

10. 0 0 0 0 0 0

a.

b.

432.444 426.897 426.897 393.859 391.824 391.824

3.

(dalam jutaan rupiah)

NoTagihan

Bersih

ATMR

Sebelum MRK

ATMR

Setelah MRK

Tagihan

Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1. 0 0 0 0 0 0

a. 0 0 0 0 0 0

b. 0 0 0 0 0 0

2. 0 0 0 0 0 0

3. 0 0 0 0 0 0

4. 12.185 2.437 2.437 5.576 1.115 1.115

a. 0 0 0 0 0 0

b. 0 0 0 0 0 0

5. 0 0 0 0 0 0

6. 161 161 161 42 42 42

7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA) 1.730

12.346 2.598 4.327 5.618 1.157 1.157

Tagihan Jangka Pendek

Tagihan Jangka Panjang

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

TOTAL

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia

Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan kepada Bank

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

30-Jun-18 30-Jun-17

Kategori Portofolio

(2)

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal

TOTAL

Tagihan kepada Bank

Tagihan Jangka Pendek

Tagihan Jangka Panjang

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Pegawai/Pensiunan

(2)

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia

Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Lainnya

TOTAL

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.

30-Jun-18 30-Jun-17

Kategori Portofolio

Aset Lainnya

Uang Tunai, Emas dan Commemorative Coin

Penyertaan (selain yang menjadi faktor pengurang modal)

Aset tetap dan inventaris Neto

Aset Yang Diambil Alih (AYDA)

Antar Kantor Neto

Kredit Pegawai/Pensiunan

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada Bank

Tagihan Jangka Pendek

Tagihan Jangka Panjang

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kategori Portofolio

(2)

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia

Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual

Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi

30-Jun-18 30-Jun-17

4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)

(dalam jutaan rupiah)

No Nilai Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

Setelah MRKNilai Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1. 0 0 0 0

a. 0 0 0 0

b. 0 0 0 0

c. 0 0 0 0

d. 0 0 0 0

2. 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

5.

(dalam jutaan rupiah)

No

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

(1) (3) (4) (5) (6)

1. 0 0 0 0

a. 0 0 0 0

b. 0 0 0 0

2. 0 0 0 0

a. Bank merupakan Kreditur Asal 0 0

b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal 0 0

3. 0 0

4. 0 0 0 0

a. Bank merupakan Kreditur Asal 0 0 0 0

b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal 0 0 0 0

5. 0 0 0 0

a. 0 0 0 0

b. 0 0 0 0

6. 0 0 0 0

7. 0 0

0 0 0 0

6. Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Posisi Tanggal

Laporan

Tahun

Sebelumnya

No

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

Faktor

Pengurang

Modal

(1) (3) (4) (5)

1.

7.

(dalam jutaan rupiah)

30-Jun-18 30-Jun-17

11.666.627 8.205.093

0 0

(2)

Total Eksposur

Total Pengukuran Risiko Kredit

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

Junior Tranche

Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia

TOTAL

Posisi Tanggal Laporan

Jenis Transaksi

Second Loss Facility

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan

Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan

Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan

Senior Trance

30-Jun-18 30-Jun-17

Jenis Transaksi

(2)

Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan

First Loss Facility

Beban Modal 50% (16-30 hari)

Beban Modal 75% (31-45 hari)

Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)

Non-delivery versus payment

TOTAL

Eksposur Sekuritisasi

30-Jun-18 30-Jun-17

Jenis Transaksi

(2)

Delivery versus payment

Beban Modal 8% (5-15 hari)

PT Bank Rabobank International Indonesia

1.

(dalam jutaan rupiah)

NoTagihan

Bersih

ATMR

Sebelum MRK

ATMR

Setelah MRK

Tagihan

Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1.

a.

b.

2.

3.

4.

a.

b.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

a.

b.

11.

a.

b.

1) penyertaan modal sementara dalam rangka restrukturisasi kredit

2) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang tidak terdaftar di bursa

3) penyertaan kepada perusahaan keuangan yang terdaftar di bursa

c.

d.

e.

f.

2.

(dalam jutaan rupiah)

No Tagihan BersihATMR

Sebelum MRK

ATMR

Setelah MRKTagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1.

a.

b.

2.

3.

4.

a.

b.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

a.

b.

3.

(dalam jutaan rupiah)

NoTagihan

Bersih

ATMR

Sebelum MRK

ATMR

Setelah MRK

Tagihan

Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1.

a.

b.

2.

3.

4.

a.

b.

5.

6.

7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)

Tagihan Jangka Pendek

Tagihan Jangka Panjang

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

TOTAL

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia

Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan kepada Bank

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

30-Jun-18 30-Jun-17

Kategori Portofolio

(2)

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal

TOTAL

Tagihan kepada Bank

Tagihan Jangka Pendek

Tagihan Jangka Panjang

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Pegawai/Pensiunan

(2)

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia

Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Lainnya

TOTAL

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.

30-Jun-18 30-Jun-17

Kategori Portofolio

Aset Lainnya

Uang Tunai, Emas dan Commemorative Coin

Penyertaan (selain yang menjadi faktor pengurang modal)

Aset tetap dan inventaris Neto

Aset Yang Diambil Alih (AYDA)

Antar Kantor Neto

Kredit Pegawai/Pensiunan

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan Kepada Korporasi

Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Selain Kredit Beragun Rumah Tinggal

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada Bank

Tagihan Jangka Pendek

Tagihan Jangka Panjang

Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kategori Portofolio

(2)

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia

Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara

Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi

(dalam jutaan rupiah)

30-Jun-18 30-Jun-17

4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)

(dalam jutaan rupiah)

No Nilai Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

Setelah MRKNilai Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR Setelah

MRK

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1.

a.

b.

c.

d.

2.

5.

(dalam jutaan rupiah)

No

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

(1) (3) (4) (5) (6)

1.

a.

b.

2.

a. Bank merupakan Kreditur Asal

b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal

3.

4.

a. Bank merupakan Kreditur Asal

b. Bank bukan merupakan Kreditur Asal

5.

a.

b.

6.

7.

6. Eksposur di Unit Usaha Syariah dan/atau Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha

berdasarkan Prinsip Syariah (apabila ada)

No

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

(1) (3) (4)

1.

7.

(dalam jutaan rupiah)

30-Jun-18 30-Jun-17

(2)

Total Eksposur

Total Pengukuran Risiko Kredit

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

Junior Tranche

Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia

TOTAL

Posisi Tanggal Laporan

Jenis Transaksi

Second Loss Facility

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan

Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan

Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan

Senior Trance

30-Jun-18 30-Jun-17

Jenis Transaksi

(2)

Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan

First Loss Facility

Beban Modal 50% (16-30 hari)

Beban Modal 75% (31-45 hari)

Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)

Non-delivery versus payment

TOTAL

Eksposur Sekuritisasi

30-Jun-18 30-Jun-17

Jenis Transaksi

(2)

Delivery versus payment

Beban Modal 8% (5-15 hari)

Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pendekatan Indikator Dasar 645.474 96.821,10 1.210.264 678.479 101.771,80 1.272.148

Total 645.474 96.821 1.210.264 678.479 101.772 1.272.148

No. Pendekatan Yang Digunakan

30-Jun-18 30-Jun-17

Pendapatan Bruto (Rata-rata

3 tahun terakhir)Beban Modal ATMR

Pendapatan Bruto (Rata-rata

3 tahun terakhir)Beban Modal ATMR

Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (7) (8)

1 Risiko Suku Bunga

a. Risiko Spesifik - - - -

b. Risiko Umum - - - -

2 Risiko Nilai Tukar 1.074 13.422 - 21.034

3 Risiko Ekuitas *)

4 Risiko Komoditas *)

5 Risiko Option

Total 1.074 13.422 - 21.034

*) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

No. Jenis Risiko

30-Jun-18 30-Jun-17

Bank Bank

Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)

PT Bank Rabobank International Indonesia

Berdasarkan tingkat sensitivitas suku bunga pada 30 Juni 2018,

eksposur IRRBB yaitu 100 basis poin pada suku bunga untuk posisi IDR dan USD

(dalam jutaan Rupiah) Suku Bunga

1%

Net Interest Income

IDR 14.007

USD 2.263

Kombinasi 16.270

Economic Value of Equity

IDR 6.747

USD (1.513)

Kombinasi 5.234

Indikator Sensitivitas Persentase

Net Interest Income

Sensitivity 16.270 3,60%

Economic Value of Equity

Sensitivity 5.234 0,24%

Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

< 1 bulan> 1 bln s.d.

3 bln

> 3 bln s.d.

6 bln

> 6 bln s.d.

12 bln> 12 bulan < 1 bulan

> 1 bln s.d.

3 bln

> 3 bln s.d.

6 bln

> 6 bln s.d.

12 bln> 12 bulan

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

I

A Aset

1. Kas 128.367 128.367 - - - - 159.943 159.943 - - - -

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.041.566 1.041.249 298.048 460.937 241.332 - 1.563.002 1.071.453 248.466 147.509 95.574 -

3. Penempatan pada bank lain 14.254 14.254 - - - - 16.257 16.257 - - - -

4. Surat Berharga 620.334 99.019 - 186.966 162.523 171.826 645.528 - 169.305 191.710 49.626 234.887

5. Kredit yang diberikan 6.344.450 1.001.680 650.811 1.460.762 1.622.996 1.608.201 5.670.556 1.115.932 704.411 1.030.943 1.380.556 1.438.714

6. Tagihan lainnya 170.194 38.070 24.794 107.330 - - 63.868 35.546 28.322 - - -

7. Lain-lain 320.382 229.923 5.056 10.561 14.472 60.370 428.023 359.070 6.423 7.835 11.365 43.330

Total Aset 9.639.547 2.552.562 978.709 2.226.556 2.041.323 1.840.397 8.547.177 2.758.201 1.156.927 1.377.997 1.537.121 1.716.931

B. Kewajiban

1. Dana Pihak Ketiga 6.953.712 4.811.038 1.646.340 330.946 98.678 66.710 6.429.542 4.710.134 1.310.231 161.098 198.851 49.228

2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -

3. Kewajiban pada bank lain 538.046 143.046 390.000 - 5.000 - 91.413 81.413 5.000 - 5.000 -

4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -

5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - - - - - - -

6. Kewajiban lainnya 221.284 88.875 25.079 107.330 - - 88.274 59.952 28.322 - - -

7. Lain-lain 243.435 205.618 - - - 37.817 133.823 121.602 - - - 12.221

Total Kewajiban 7.956.477 5.248.577 2.061.419 438.276 103.678 104.527 6.743.052 4.973.101 1.343.553 161.098 203.851 61.449

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1.683.070 (2.696.015) (1.082.710) 1.788.280 1.937.645 1.735.870 1.804.125 (2.214.900) (186.626) 1.216.899 1.333.270 1.655.482

II

A. Tagihan Rekening Administratif

1. Komitmen - - - - - - - - - - - -

2. Kontijensi 32.547 32.547 - - - - 154.494 154.494 - - - -

Total Tagihan Rekening Administratif 32.547 32.547 - - - - 154.494 154.494 - - - -

B. Kewajiban Rekening Administratif

1. Komitmen 2.497.877 130.038 501.755 377.798 787.611 700.675 2.473.754 199.117 752.855 328.287 489.135 704.360

2. Kontijensi 287.045 14.925 13.306 28.072 153.136 77.606 155.292 10.577 14.520 12.583 81.059 36.553

Total Kewajiban Rekening Administratif 2.784.922 144.963 515.061 405.870 940.747 778.281 2.629.046 209.694 767.375 340.870 570.194 740.913

Selisih Tagihan & Kewajiban dalam Rekening Administratif (2.752.375) (112.416) (515.061) (405.870) (940.747) (778.281) (2.474.552) (55.200) (767.375) (340.870) (570.194) (740.913)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (1.069.305) (2.808.431) (1.597.771) 1.382.410 996.898 957.589 (670.427) (2.270.100) (954.001) 876.029 763.076 914.569

Selisih Kumulatif - (2.808.431) (4.406.202) (3.023.792) (2.026.894) (1.069.305) - (2.270.100) (3.224.101) (2.348.072) (1.584.996) (670.427)

(2)

NERACA

REKENING ADMINISTRATIF

30-Jun-18 30-Jun-17

No. Pos-pos Saldo

Jatuh Tempo

Saldo

Jatuh Tempo

Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

< 1 bulan> 1 bln s.d.

3 bln

> 3 bln s.d.

6 bln

> 6 bln s.d.

12 bln> 12 bulan < 1 bulan

> 1 bln s.d.

3 bln

> 3 bln s.d.

6 bln

> 6 bln s.d.

12 bln> 12 bulan

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

I

A Aset

1. Kas 4.953 4.953 - - - - 4.361 4.361 - - - -

2. Penempatan pada Bank Indonesia 415.570 415.570 - - - - 226.568 226.568 - - - -

3. Penempatan pada bank lain 148.766 148.766 - - - - 775.101 775.101 - - - -

4. Surat Berharga - - - - - - - - - - - -

5. Kredit yang diberikan 4.304.549 385.395 125.365 751.340 1.823.141 1.219.308 1.576.406 296.357 26.428 535.499 39.860 678.262

6. Tagihan lainnya 104.719 22.949 45.895 35.875 - - 3.446 1.267 2.179 - - -

7. Lain-lain 14.475 4.714 171 2.868 3.927 2.795 5.287 2.074 26 1.249 139 1.799

Total Aset 4.993.032 982.347 171.431 790.083 1.827.068 1.222.103 2.591.169 1.305.728 28.633 536.748 39.999 680.061

B. Kewajiban

1. Dana Pihak Ketiga 1.956.254 1.497.520 267.122 130.020 61.592 - 1.923.826 1.598.306 250.608 57.193 17.719 -

2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -

3. Kewajiban pada bank lain 214.950 214.950 - - - - 2.749 2.749 - - - -

4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -

5. Pinjaman yang Diterima 2.614.201 644.850 788.150 6.141 - 1.175.060 624.380 - - 17.541 56.371 550.468

6. Kewajiban lainnya 103.766 21.131 46.158 35.875 602 - 3.955 1.563 2.179 - - 213

7. Lain-lain 43.168 43.168 - - - - 43.350 43.350 - - - -

Total Kewajiban 4.932.339 2.421.619 1.101.430 172.036 62.194 1.175.060 2.598.260 1.645.968 252.787 74.734 74.090 550.681

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 60.693 (1.439.272) (929.999) 618.047 1.764.874 47.043 (7.091) (340.240) (224.154) 462.014 (34.091) 129.380

II

A. Tagihan Rekening Administratif

1. Komitmen 469.239 469.239 - - - - 293.306 293.306 - - - -

2. Kontijensi 2.202.113 2.202.113 - - - - 818.946 818.946 - - - -

Total Tagihan Rekening Administratif 2.671.352 2.671.352 - - - - 1.112.252 1.112.252 - - - -

B. Kewajiban Rekening Administratif

1. Komitmen 2.380.022 486.190 365.693 420.492 706.788 400.859 1.425.332 403.485 197.919 155.402 342.046 326.480

2. Kontijensi 917 - 430 - 206 281 20.939 200 16.623 - - 4.116

Total Kewajiban Rekening Administratif 2.380.939 486.190 366.123 420.492 706.994 401.140 1.446.271 403.685 214.542 155.402 342.046 330.596

Selisih Tagihan & Kewajiban dalam Rekening Administratif 290.413 2.185.162 (366.123) (420.492) (706.994) (401.140) (334.019) 708.567 (214.542) (155.402) (342.046) (330.596)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 5.283.445 3.167.509 (194.692) 369.591 1.120.074 820.963 2.257.150 2.014.295 (185.909) 381.346 (302.047) 349.465

Selisih Kumulatif - 3.167.509 2.972.817 3.342.408 4.462.482 5.283.445 - 2.014.295 1.828.386 2.209.732 1.907.685 2.257.150

(2)

NERACA

REKENING ADMINISTRATIF

30-Jun-18 30-Jun-17

No. Pos-pos Saldo

Jatuh Tempo

Saldo

Jatuh Tempo

Pengungkapan Risiko Likuiditas Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)

PT Bank Rabobank International Indonesia

Triwulan I Triwulan II Triwulan IIITriwulan IV

Bank secara individu 298,43 181,14 N/A N/A

Bank secara konsolidasi

Nilai LCR (%)