ASLIRencanaOptima

Perlindungan dan Hasil Investasi

yang Lebih Optimal untuk

Mewujudkan Impian Keluarga

Tahun Polis

1 60%

50%

40%

30%

20%

10%

5%

0%

2

3

4

5

6

7

(% dari Nilai Dana Premi Dasar Berkala yang ditarik/ditebus)

Biaya Premi sudah termasuk namun tidak terbatas pada biaya komisi bank dan biaya pemasaran:

Biaya administrasi sebesar Rp27.500 per bulan.GRATIS biaya pengalihan dana (switching) empat kali dalam satu tahun Polis. Biaya pengalihan dana (switching) kelima dalam satu tahun Polis akan dikenakan biaya sebesar Rp100.000 per transaksi.Biaya pengelolaan dana investasi akan dikenakan dalam rangka pengelolaan Dana Investasi yang besarnya maksimum 3% per tahun. Biaya pengelolaan dana investasi termasuk dalam perhitungan Nilai Aktiva Bersih (NAB).Biaya pemeliharaan Polis bulanan sebesar 0,42% nilai dana Premi Dasar Berkala, selama 5 (lima) tahun Polis pertama.Biaya asuransi dasar akan dikenakan berdasarkan Uang Pertanggungan, usia Tertanggung, jenis kelamin dan risiko-risiko lainnya terkait dengan Tertanggung. Biaya ini dipotong dari Nilai Dana pada setiap tanggal jatuh tempo bulanan melalui pembatalan Unit.Biaya Asuransi Tambahan (jika ada) dipotong dari Nilai Dana pada setiap tanggal jatuh tempo bulanan melalui pembatalan Unit.Biaya Penarikan Dana (withdrawal) atau biaya Penebusan (Surrender), sebagai berikut:

ASLI Rencana Optima/November 2020/V.1

Pusat Informasi, Keluhan dan Pelayanan

www.astralife.co.id

Hello Astra Life Center

E-mail : hello@astralife.co.id

Pondok Indah Office Tower 3, Lantai 1Jl. Sultan Iskandar Muda Kav. V - TAPondok Indah, Jakarta Selatan 12310

PT ASURANSI JIWA ASTRA

Tersenyumlah atas mimpi-mimpi besarmu,

karena kami menyiapkan

proteksi dan dana investasimu.

Penanggung tidak akan membayar klaim atas Manfaat Asuransi jika Tertanggung meninggal dunia atau menderita Terminal Illness dan/atau mengalami Cacat Total dan Tetap disebabkan secara langsung atau tidak langsung, keseluruhan atau sebagian akibat dari salah satu atau lebih dari kondisi sebagai berikut:1. Pengecualian Umum

Adanya suatu tindakan melanggar hukum atau tindakan kejahatan atau percobaan melakukan tindakan kejahatan yang secara langsung atau tidak langsung dilakukan oleh Pemegang Polis, Tertanggung dan/atau Penerima Manfaat dalam Polis ini untuk mendapatkan Manfaat Asuransi.

2. Meninggal Dunia atau yang disebabkan oleh :(a) bunuh diri atau percobaan bunuh diri baik dalam keadaan sadar maupun tidak dalam

waktu 2 (dua) tahun terhitung sejak Tanggal Berlakunya Polis atau Tanggal Pemulihan Polis (mana yang terjadi paling akhir); atau

(b) perang (baik yang dinyatakan maupun tidak), perang saudara, keadaan seperti perang, invasi, tindakan militer atau kudeta, revolusi, huru-hara, kerusuhan; atau

(c) Fisi atau fusi nuklir, ionizing radiation atau kontaminasi radio aktif dari nuklir atau bahan kimia, bahan bakar atau sampah atau limbah atau bahan peledak atau senjata.

3. Terminal Illness yang disebabkan oleh:(a) Infeksi virus Human Immunodeficiency Virus (HIV); atau(b) Kondisi Yang Sudah Ada Sebelumnya, kecuali ditentukan lain oleh Penanggung

secara tertulis; atau(c) ikut serta dalam olahraga atau aktivitas berisiko tinggi, termasuk namun tidak

Cara Pengajuan Klaim

Pengecualian

Dapatkan Formulir Klaim dengan cara menghubungi Kami atau mengunduh Formulir Klaim di

website Kami www.astralife.co.id

Mengisi Formulir Klaim dan lengkapi bukti klaim dengan jujur, benar dan lengkap.

Persiapkan dokumen wajib disertakan sesuai dengan ketentuan yang tercantum pada Polis.

Serahkan/kirimkan Formulir Klaim beserta dokumen-dokumen yang diperlukan baik secara

langsung atau melalui pos ke kantor pusat Kami.

1.

2.

3.

4.

terbatas pada olahraga profesional, seni bela diri, menyelam dengan bantuan alat pernafasan, mendaki, panjat tebing, bungee jumping, balap (dengan atau tanpa motor), terjun payung, gantole dan atau olahraga di udara; atau

(d) disebabkan secara langsung atau tidak langsung oleh komplikasi penggunaan alkohol, narkotika dan/atau penyalahgunaan obat.

4. Cacat Total dan Tetap yang disebabkan oleh :(a) percobaan bunuh diri yang dilakukan baik dalam keadaan sadar maupun tidak;

melukai diri sendiri dengan sengaja (termasuk luka yang terjadi karena Tertanggung tidak mengikuti anjuran medis); atau

(b) perang (baik yang dinyatakan maupun tidak), perang saudara, keadaan seperti perang, invasi, tindakan militer atau kudeta, revolusi, huru-hara, kerusuhan; atau ikut berpartisipasi dalam peperangan (baik yang dinyatakan maupun tidak), keadaan seperti perang, pendudukan, gerakan pengacauan, pemberontakan, perebutan kekuasaan, pemogokan, huru-hara, keributan, tindakan kriminal, terorisme, menjadi anggota dari organisasi terlarang/ilegal, aktivitas yang melanggar hukum; atau

(c) ikut dalam penerbangan sebagai penumpang atau awak pesawat penerbangan yang tidak memiliki jadwal tetap; atau

(e) dibawah pengaruh/mengkonsumsi alkohol atau penyalahgunaan obat, narkotika atau bahan-bahan terlarang lainnya; atau

(f) terjangkit virus penurunan kekebalan tubuh terhadap penyakit (Human Immunodeficiency Virus atau HIV) dan/atau penyakit lain yang berkaitan, termasuk sindroma kekurangan efek kekebalan tubuh terhadap penyakit (Acquired Immune Deficiency Syndrome atau AIDS) dan/atau suatu mutasi, turunan atau variasinya dalam bentuk apapun, kecuali AIDS yang ditimbulkan dari transfusi darah; atau

(g) ikut serta dalam olahraga atau aktivitas berisiko tinggi, termasuk namun tidak terbatas pada olahraga profesional, seni bela diri, menyelam dengan bantuan alat pernafasan, mendaki, panjat tebing, bungee jumping, balap (dengan atau tanpa motor), terjun payung, gantole dan atau olahraga di udara; atau

(h) kondisi yang sudah ada sebelumnya, kecuali ditentukan lain oleh Penanggung secara tertulis; atau

(i) Penyakit/gangguan kejiwaan, psikiatrik atau gangguan psikologi atau penyakit saraf.

Catatan Penting untuk Diperhatikan

PT ASURANSI JIWA ASTRA terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.Calon nasabah asuransi wajib membaca dan memahami manfaat produk Asuransi sebelum memutuskan untuk membeli Polis Asuransi.Pembelian Aurasni Jiwa adalah komitmen jangka panjang. Pengakhiran lebih awal dari polis asuransi dapat mengurangi hasil investasi sehingga nilai tunai polis asuransi dapat lebih kecil dari jumlah premi yang dibayarkan. Nasabah harus meminta pendapat penasihat profesional bila ada keraguan.Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja investasi ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja investasi di masa datang. Semua risiko kerugian dan manfaat investasi akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab pemegang Polis. Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan polis dan Sertifikasi Polis.Peniliaian Harga Unit dilakukan setiap hari kerja dengan menggunakan metodeharga pasar yang berlaku bagi instrumen investasi yang mendasari masing-masing alokasi dana yang dipilih.Dalam hal PT ASURANSI JIWA ASTRA bermaksud melakukan perubahan terhadap ketentuan atas produk asuransi ini, termasuk namun tidak terbatas pada ketentuan mengenai manfaat, biaya, risiko, syarat, dan ketentuan polis, maka PT ASURANSI JIWA ASTRA akan menyampaikan pemberitahuan secara tertulis terlebih dahulu kepada anda selambat-lam-batnya 30 hari kerja sebelum perubahan tersebut berlaku efektif.Brosur ini hanya menggambarkan informasi secara umum dan bukan merupakan polis asuransi ataupun jaminan atas kinerja investasi yang diberikan oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA.Brosur ini bukan merupakan Polis Asuransi. Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan Polis.

Profil PT ASURANSI JIWA ASTRA

PT ASURANSI JIWA ASTRA (Astra Life) merupakan perusahaan penyedia asuransi jiwa yang dimiliki oleh

PT Astra International Tbk (Astra) - perusahaan kebanggaan bangsa yang memiliki pemahaman

mendalam terhadap pasar Indonesia, PT Sedaya Multi Investama (SMI) – subholding dari grup jasa

keuangan Astra, yang dikenal dengan nama Astra Financial, dan Koperasi Astra International (KAI).

Sejak berdiri tahun 2014, Astra Life terus berinovasi menghadirkan produk serta layanan yang sesuai

untuk kebutuhan masyarakat Indonesia, meliputi asuransi individu, kumpulan, dan dana pensiun.

Astra

SMI

Berdiri sejak tahun 1957Lebih dari 235 anak perusahaan & 194.359 karyawanSalah satu perusahaan terbesar di Indonesia dengan kapitalisasi pasar sebesar IDR 280,3 Triliun(Sumber data: situs Astra International 2020)

Subholding group jasa keuangan Astra (Astra Financial)Kompilasi dari 11 entitasTotal aset 300 Triliun Rupiah Total karyawan 32.5002.350 Total Jaringan Sudah melayani Indonesia lebih dari 37 Tahun (Sumber data: situs Astra Financial 2020)

KAI

Berdiri sejak tahun 199085.045 Total Anggota1,2 Triliun Total Aset7,6 Miliar Total Penyaluran Beasiswa Koperasi Astra(Sumber data: situs Koperasi Astra 2020)

Keunggulan ASLI Rencana Optima

Pr

Metode Pembayaran Premi

Tahunan 25.000.000

12.500.000

6.500.000

2.500.000

Semesteran

Kuartalan

Bulanan

Minimum Premi (Rp)

Metode Pembayaran Premi

Tahunan 1.000.000

500.000

250.000

100.000

Semesteran

Kuartalan

Bulanan

Minimum Premi (Rp)

Manfaat Bonus Loyalitas (Loyalty Bonus)Bonus 25% dari Premi Dasar Berkala tahunan pada tahun pertama dan akan ditambahkan pada Nilai Dana dalam bentuk Unit pada akhir tahun Polis ke-10 dan ke-15*.

ASLI Rencana Optima

Premi Dasar Berkala1.

2. Premi Investasi BerkalaDibayarkan secara berkala bersamaan dengan Premi Dasar berkala dan besarnya sama setiap Tanggal Jatuh Tempo Premi sesuai dengan metode pembayaran Premi yang Anda pilih. Minimum Premi Investasi Berkala sebagai berikut:

3. Premi Investasi TunggalDapat dibayarkan sewaktu-waktu dan besarnya dapat berubah-ubah sesuai pengajuan Pemegang Polis. Minimum Premi Investasi Tunggal adalah Rp 1.000.000

Terdapat 3 jenis Premi untuk Produk ini:

Premi

Perlindungan lengkap (Asuransi Jiwa dan/atau Terminal Illness) hingga usia 99 tahun.

Perlindungan Cacat Total dan Tetap hingga usia 65 tahun.Minimum Premi Investasi Tunggal adalah Rp1.000.000.

Batas usia masuk yang panjang, hingga usia 70 tahun.

Tidak ada selisih biaya harga jual dan harga beli pada dana investasi.Pilihan cara pembayaran premi yang fleksibel (Tahunan/Semesteran/Kuartalan/Bulanan).

Sistem pembayaran berkala yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan.Investasi yang optimum karena alokasi investasi yang tinggi sejak tahun polis pertama.Memberikan manfaat Loyalty Bonus.

Tahun Polis

1 60% 95%

95%

95%

85%

100%

2

3

Alokasi Premi Investasi(Berkala/Tunggal)

Alokasi Premi Dasar Berkala

Alokasi Premi

* Syarat & Ketentuan berlaku yang terdapat pada ketentuan Polis.** Besar Nilai Dana tergantung pada kinerja investasi dan faktor-faktor lain, serta tidak lepas dari risiko investasi. Tingkat pertumbuhan dalam ilustrasi ini bukan merupakan tolak ukur untuk perhitungan rata-rata tingkat pertumbuhan yang terendah dan tertinggi, hasil yang diperoleh dapat lebih tinggi atau lebih rendah dari dana yang diinvestasikan.

Pilihan Dana Investasi

AVA Secure Fund

Nama Fund Penempatan Alokasi

ASLI Rencana Optima merupakan produk Asuransi Jiwa di mana terdapat unsur investasi (unit link) di dalamnya dengan pembayaran Premi berkala (regular premium) milik dan dikeluarkan oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA (Astra Life) dengan masa pertanggungan sampai Tertanggung mencapai usia 99 tahun. Premi yang Anda bayarkan selain memberikan manfaat perlindungan asuransi Astra Life juga mengembangkan bentuk investasi yang akan anda nikmati hasilnya berupa Nilai Dana.

Dibayarkan secara berkala dan besarnya sama setiap Tanggal Jatuh Tempo Premi sesuai dengan metode pembayaran Premi yang Anda pilih. Minimum Premi Dasar Berkala sebagai berikut:

Manfaat Meninggal Dunia100% Uang Pertanggungan dan Nilai Dana yang terbentuk akan dibayar jika tertanggung meninggal dunia dalam masa berlakunya Polis, dan sesuai dengan ketentuan Polis.Manfaat Terminal Illness100% Uang Pertanggungan dan Nilai Dana yang terbentuk akan dibayar jika Tertanggung menderita Terminal Illness dalam masa berlakunya Polis, dan sesuai dengan ketentuan Polis.Manfaat Cacat Total dan Tetap

Manfaat ASLI Rencana Optima

100% Uang Pertanggungan dan Nilai Dana yang terbentuk akan dibayar jika Tertanggung menderita Cacat Total dan Tetap dalam masa berlakunya Polis, dan sesuai dengan ketentuan Polis.

Masa Pembayaran PremiSampai dengan Usia Tertanggung 99 tahun.

Premi- Minimum Premi Dasar Berkala tahunan adalah Rp25.000.000- Minimum Premi Investasi Berkala tahunan atau Premi Investasi Tunggal adalah Rp1.000.000

Penjelasan fitur dan manfaat masing-masing asuransi tambahan dapat mengacu pada ketentuan khusus atau masing-masing asuransi tambahan.

Kecelakaan Diri +

Penyakit Kritis +

Death Premium Waiver

Total Permanent Disability Premium Waiver

Perawatan Medis & Bedah atau Perawatan Medis & Bedah Plus

Hospital Cash Plan

117 Crisis Cover

Usia Ulang Tahun Terdekat

0-1 20% dari Uang Pertanggungan

40% dari Uang Pertanggungan

60% dari Uang Pertanggungan

80% dari Uang Pertanggungan

100% dari Uang Pertanggungan

2

3

4

5

% Uang Pertanggungan yang di bayarkan

Manfaat Akhir Polis

Apabila usia Tertanggung kurang dari 5 (lima) tahun pada saat meninggal dunia, menderita Terminal Illness atau menderita Cacat Total dan Tetap, maka berlaku ketentuan pembayaran Manfaat Meninggal Dunia, Manfaat Terminal Illness atau Manfaat Cacat Total dan Tetap, sebagai berikut:

1.

2.

3.

4.

Fitur Produk

Dalam hal Tertanggung hidup sampai dengan Tanggal Berakhirnya Polis, maka Penanggung akan membayarkan Nilai Dana yang ada pada Penanggung yang dihitung berdasarkan Harga Unit yang berlaku pada Tanggal Berakhirnya Polis.

Uang Pertanggungan (UP)Batasan Uang Pertanggungan antara 5 sampai dengan 200 kali dari Premi Dasar Berkala tahunan, mengacu pada usia masuk calon Tertanggung.

Pilihan Asuransi Tambahan:Produk ini memiliki asuransi tambahan (rider) yang dapat ditambahkan terhadap produk asuransi ASLI Rencana Optima sebagai berikut :

Ilustrasi ASLI Rencana Optima

Pengelola Dana Investasi

Syarat Kepesertaan

Usia Pemegang Polis : 18 tahun - 70 tahun (ulang tahun terdekat), khusus untuk PemegangPolis Individu/Perorangan.Usia Tertanggung : 30 hari - 70 tahun (ulang tahun terdekat).Mengisi formulir Surat Permohonan Asuransi Jiwa dan melengkapi dokumen yang dibutuhkan. Berlaku ketentuan seleksi risiko Full Underwriting di mana terdapat pemeriksaan kesehatan sesuai dengan keputusan Underwriting.

Usia Tertanggung

30 Tahun

Jenis Kelamin Tertanggung

Pria

Cara Pembayaran Premi

Tahunan

Premi Dasar Berkala

Rp75.000.000

Premi Investasi Berkala

Rp25.000.000

Jenis Dana Investasi 100% AVA Growth Plus Fund

Jenis Risiko Investasi Tinggi

Loyalty Bonus pada akhir tahun Rp18.750.000

Cuti Premi pada tahun Polis ke-20

Dana investasi dikelola oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA yang telah menunjuk PT Bank DBS Indonesia sebagai Bank Kustodian yang akan menyimpan surat berharga dan aset-aset lainnya, dan pencatatan atas Nilai Aktiva Bersih serta perhitungan Nilai Unit. Besarnya Dana Investasi pada setiap waktu akan tergantung pada Nilai Unit yang nilainya tergantung pada kinerja investasi dana dimaksud. Frekuensi penetapan Nilai Unit dilakukan setiap hari kerja atau periode lain yang dapat ditetapkan kemudian oleh PT ASURANSI JIWA ASTRA.

JenisPertanggungan

Uang Pertanggungan(Rp)/Plan

Asuransi Dasar

Kecelakaan Diri+

Penyakit Kritis+

Asuransi Tambahan (Rider)

2 253.600

158.333

203.333

.000.000.000

2.000.000.000

2.000.000.000

Biaya Asuransi BulanPertama (Rp)

544.250Plan 4Perawatan Medis & Bedah

Nila

i Dan

a**

b

Tahun Polis

AkhirTahun ke-

Usia(tahun) Simulasi 1

(8%)Simulasi 2

(12%)Simulasi 3

(16%)Simulasi 1

(8%)Simulasi 2

(12%)Simulasi 3

(16%)

Nilai Dana**(dalam ribuan Rupiah)

Manfaat Asuransi (UP+Nilai Dana**)(dalam ribuan Rupiah)

10 40

50

60

70

15

20

25

Bagian dari Premi yang akan dialokasikan pada Dana Investasi yang dipilih oleh Anda, sebagai berikut :

Pertumbuhan besar manfaat sebagaimana dimaksud di atas hanya merupakan ilustrasi dan sudah termasuk ilustrasi perhitungan Manfaat Loyalty Bonus pada akhir tahun Polis ke-10 dan ke-15.

a-Biaya

Tahun Polis

1 40% 5%

5%

5%

15%

0%

2

Kinerja Dana Investasi

Biay

Biaya Premi, alokasi Premi yang tidak dialokasikan untuk investasi sebagai berikut:

Pilihan anaI i

P n a ana I a i

- -

Biaya Premi Dasar Berkala Biaya Premi Investasi (Berkala/Tunggal)

Penempatan Investasi sebesar 80%-100% pada instrumen Pendapatan Tetap dan 0%-20% pada Pasar Uang, Risiko menengah.

Ava Fixed Income Plus Fund

Penempatan Investasi campuran dengan alokasi sebesar 0%-100% pada instrumen Saham, 0%-100% pada instrumen Pendapatan Tetap dan 0%-100%

pada instumen Pasar Uang, Risiko tinggi.Ava Balanced Plus Fund

Penempatan Investasi sebesar 80%-100% pada instrumen Saham dan 0%-20% pada instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.

AVA Growth Plus Fund

Penempatan investasi sebesar 80%-100% pada instrumen Saham (dengan berinvestasi pada saham-saham infrastruktur dan pendukungnya) dan 0%-20%

pada instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.

AVA InfrastructureOpportunities Fund

Penempatan investasi sebesar 80%-100% pada instrumen Saham (dengan berinvestasi pada saham-saham berkapitalisasi menengah dan kecil) dan 0%-20%

dalam instrumen Pasar Uang. Risiko tinggi.AVA Small Cap Equity Fund

Penempatan Investasi sebesar 80%-100% pada instrumen Saham termasuk di dalamnya 0%-20% instrumen Saham Luar Negeri (negara Asia, kecuali Jepang) dan

0%-20% pada instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.

AVA AsianOpportunities Fund

Penempatan Investasi sebesar 80%-100% pada instrumen Saham termasuk di dalamnya 0%-20% instrumen Saham Luar Negeri (negara-negara Eropa) dan

0%-20% pada instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.

AVA EuropeanOpportunities Fund

Penempatan Investasi maksimal sebesar 66% pada Pasar Saham dan selebihnya pada Pasar Uang jika kondisi tren pasar Saham melemah dan volatilitas cenderung

meningkat, atau penempatan Investasi maksimal sebesar 66% pada Pasar Uang dan selebihnya pada Pasar Saham jika kondisi tren pasar Saham menguat dan volatilitas

cenderung menurun. Risiko Tinggi.

AVA Dynamic Fund

Penempatan Investasi seluruhnya pada instrumen Pasar Uang, Risiko rendah.

Polis ke-10 dan ke-15*