ASET 2017 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS 2017 2016 · PDF fileJasa Manajemen Lainnya Pendapatan...
1
LAPORAN KEUANGAN Menara Citicon, Lantai 8 Unit C Jl. Letjen S. Parman Kav. 72, Jakarta 11410 Fax : 021 - 29621623 Per 30 Juni 2017 dan 2016 INVESTASI Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito Saham Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi Surat Berharga yang Diterbitkan Oleh Negara RI Surat Berharga yang Diterbitkan oleh BI Reksadana Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Investasi Investasi Lain Jumlah Investasi (1 s/d 8) PENDAPATAN Pendapatan Premi Premi Reasuransi Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP Jumlah Pendapatan Premi Neto Hasil Investasi Imbalan Jasa DLPK/ Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain Jumlah Pendapatan A. Tingkat Solvabilitas a. Aset yang diperkenankan b. Liabilitas 117,346.16 (19,956.59) 109,743.71 (7,982.62) B. ModalMinimumBerbasisRisiko(MMBR) Kegagalan Pengelolaan Aset ( Schedule A) Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang diperkirakan (Schedule D) Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) Risiko Reasuransi (Schedule F) Risiko Operasioanal (Schedule G) Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 9,620.88 - - 263.79 69.96 126.16 266.25 2.45 9,012.73 36.91 - 224.05 39.57 8.69 214.81 2.30 Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 87 ,040.08 941.01% 92,222.03 1066.78% a. b. c. d. e. f. g. h. c. d BEBAN Klaim dan manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar b. Klaim Reasuransi c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi d.. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim 4,280.91 (2,919.59) 3,769.09 (1,356.31) 4,550.86 (3,493.31) 800.58 42.00 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overriding d. Beban Lainnya Jumlah Biaya Akuisisi Beban Pemasaran Beban Umum dan Administrasi Hasil (Beban) Lain Jumlah Beban LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan LABA (RUGI) SETELAH PAJAK PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 3,774.09 1,605.01 - - 9,462.31 11,067.33 1,724.99 13,537.42 - 30,103.83 (10,680.65) - (10,680.65) (396.87) (11,077.51) 1,900.13 1,699.91 - - 5,218.40 6,918.31 4,373.29 10,353.31 - 23,545.04 (11,239.29) - (11,239.29) (3,851.83) (15,091.12) 18,908.91 3,936.92 (736.86) 14,235.12 4,776.53 19.23 392.30 19,423.19 9,510.64 2,152.40 (342.55) 7,033.69 5,174.82 17.21 80.03 12,305.75 LIABILITAS UTANG Utang Klaim Utang Reasuransi Utang Komisi Utang Pajak Biaya yang Masih Harus Dibayar Utang Lain Jumlah Utang (1 s/d 6) CADANGAN TEKNIS Cadangan Premi Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Cadangan Klaim Jumlah Cadangan Teknis (8 s/d 10) Jumlah Liabilitas (7+11) Pinjaman Subordinasi EKUITAS Modal Disetor Agio Saham Saldo Laba Komponen Ekuitas Lainnya Keuntungan/Kerugian Aktuaria Jumlah Ekuitas (14 s/d 18) 210,000.00 - (70,496.83) (22,371.02) 335.68 117,467.83 190,000.00 - (46,707.24) (26,325.79) 323.67 117,290.64 2,100.00 36,382.13 18,179.64 21,105.66 - 46,136.54 - - 123,903.98 17,760.00 30,236.88 20,206.31 5,233.12 - 46,119.92 - - 119,556.23 48.43 3,292.77 - 337.83 1,845.15 1,955.49 7,479.67 11,364.16 1,847.85 1,739.74 14,951.75 22,431.42 - 127.20 1,453.75 - 315.32 1,556.57 1,744.09 5,196.93 4,531.41 382.58 195.30 5,109.29 10,306.22 BUKAN INVESTASI Kas dan Bank Tagihan Premi Penutupan Langsung Tagihan Reasuransi Tagihan Investasi Tagihan Hasil Investasi Pinjaman Polis Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri Aset Tetap Lain Aset Lain Jumlah Bukan Investasi (10 s/d 18) JUMLAH ASET (9+19) 20. JUMLAH LIABILITAS & EKUITAS (12+13+19) 139,899.25 127,596.86 432.79 1,473.62 8,886.45 - 493.90 - - 2,608.05 2,100.46 15,995.27 139,899.25 230.03 553.37 3,088.19 - 233.19 - - 2,430.55 1,505.31 8,040.64 127,596.86 I 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. I. A. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. B. 8. 9. 10. 11. 12. 13. II. 14. 15. 16. 17. 18. 19. II 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2017 dan 2016 (dalam jutaan rupiah) ASET 2017 2017 2017 2017 URAIAN Keterangan 2016 2016 2016 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS LAPORAN LABA RUGI & PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2017 DAN 2016 (dalam jutaan rupiah) TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 30 JUNI DAN 2016 (dalam jutaan rupiah) Pencapaian Tingkat Solvabilitas Jumlah Tingkat Solvabilitas 97,389.57 101,761.10 Jumlah MMBR 10,349.49 9,539.07
Transcript of ASET 2017 2016 LIABILITAS DAN EKUITAS 2017 2016 · PDF fileJasa Manajemen Lainnya Pendapatan...
LAPORAN KEUANGAN Menara Citicon, Lantai 8 Unit CJl. Letjen S. Parman Kav. 72, Jakarta 11410
Fax : 021 - 29621623Per 30 Juni 2017 dan 2016
INVESTASIDeposito Berjangka dan Sertifikat DepositoSahamSurat Utang Korporasi dan Sukuk KorporasiSurat Berharga yang Diterbitkan Oleh Negara RISurat Berharga yang Diterbitkan oleh BIReksadanaBangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk InvestasiInvestasi LainJumlah Investasi (1 s/d 8)
PENDAPATANPendapatan PremiPremi ReasuransiPenurunan (Kenaikan)CAPYBMPJumlah PendapatanPremi NetoHasil InvestasiImbalan Jasa DLPK/Jasa Manajemen LainnyaPendapatan LainJumlah Pendapatan
A. Tingkat Solvabilitas a. Aset yang diperkenankan b. Liabilitas
117,346.16(19,956.59)
109,743.71(7,982.62)
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)Kegagalan Pengelolaan Aset ( Schedule A)Ketidakseimbangan antara ProyeksiArus Aset dan Liabilitas (Schedule B)Ketidakseimbangan antara Nilai Asetdan Liabilitas dalam Setiap Jenis MataUang Asing (Schedule C)Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang diperkirakan (Schedule D)Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)Risiko Reasuransi (Schedule F)Risiko Operasioanal (Schedule G)Risiko Operasional PAYDI(Schedule H)
9,620.88
-
-
263.79
69.96126.16
266.252.45
9,012.73
36.91
-
224.05
39.578.69
214.812.30
Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat SolvabilitasRasio Pencapaian Solvabilitas (%)
87,040.08
941.01%
92,222.03
1066.78%
a.
b.
c.
d.
e.f.g.h.
c.
d
BEBANKlaim dan manfaata. Klaim dan Manfaat Dibayarb. Klaim Reasuransic. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premid.. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
4,280.91
(2,919.59)3,769.09
(1,356.31)
4,550.86
(3,493.31)800.58
42.00
Jumlah Beban Klaimdan ManfaatBiaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertamab. Beban Komisi - Tahun Lanjutanc. Beban Komisi - Overridingd. Beban LainnyaJumlah Biaya AkuisisiBeban PemasaranBeban Umum dan AdministrasiHasil (Beban) LainJumlah BebanLABA (RUGI) SEBELUM PAJAKPajak PenghasilanLABA (RUGI) SETELAH PAJAK PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINTOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
3,774.09
1,605.01
-
-
9,462.3111,067.331,724.99
13,537.42
-30,103.83(10,680.65)
-(10,680.65)
(396.87)
(11,077.51)
1,900.13
1,699.91
-
-
5,218.406,918.31
4,373.2910,353.31
-23,545.04(11,239.29)
-(11,239.29)(3,851.83)
(15,091.12)
18,908.913,936.92
(736.86)
14,235.12
4,776.5319.23
392.30 19,423.19
9,510.642,152.40
(342.55)
7,033.69
5,174.8217.21
80.03 12,305.75
LIABILITASUTANGUtang KlaimUtang ReasuransiUtang KomisiUtang PajakBiaya yang Masih HarusDibayarUtang LainJumlah Utang (1 s/d 6)
CADANGAN TEKNISCadangan PremiCadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan PendapatanCadangan KlaimJumlah Cadangan Teknis (8 s/d 10)Jumlah Liabilitas (7+11)Pinjaman Subordinasi
EKUITASModal DisetorAgio SahamSaldo LabaKomponen Ekuitas LainnyaKeuntungan/Kerugian AktuariaJumlah Ekuitas (14 s/d 18)
210,000.00-
(70,496.83)(22,371.02)
335.68
117,467.83
190,000.00-
(46,707.24)(26,325.79)
323.67
117,290.64
2,100.00
36,382.1318,179.64
21,105.66
-
46,136.54-
-123,903.98
17,760.00
30,236.8820,206.31
5,233.12
-
46,119.92-
-119,556.23
48.433,292.77
-337.83
1,845.15
1,955.497,479.67
11,364.161,847.85
1,739.7414,951.75
22,431.42-
127.201,453.75
-315.32
1,556.57
1,744.095,196.93
4,531.41382.58
195.305,109.29
10,306.22
BUKAN INVESTASIKas dan BankTagihan Premi PenutupanLangsungTagihan ReasuransiTagihan InvestasiTagihan Hasil InvestasiPinjaman PolisBangunan dengan Hak Strataatau Tanah denganBangunan untuk Dipakai SendiriAset Tetap LainAset LainJumlah BukanInvestasi (10 s/d 18)
JUMLAH ASET (9+19) 20. JUMLAH LIABILITAS & EKUITAS (12+13+19)
139,899.25 127,596.86
432.791,473.62
8,886.45-
493.90--
2,608.052,100.46
15,995.27
139,899.25
230.03553.37
3,088.19-
233.19--
2,430.551,505.31
8,040.64
127,596.86
I1.
2.3.
4.
5.
6.7.
8.9.
1.2.3.4.
5.
6.7.
8.9.10.11.
12.
13.
14.15.16.
17.18.19.
20.21.
22.
23.
I.A.1.2.3.4.5.
6.7.
B.8.9.
10.11.
12.13.
II.14.15.16.17.
18.
19.
II10.11.
12.13.14.15.16.
17.18.19.
20.
LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
ASET 2017 2017 2017 2017URAIAN Keterangan2016 2016 2016 2016LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI & PENGHASILANKOMPREHENSIF LAIN UNTUK TAHUN YANG
BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2017 DAN 2016(dalam jutaan rupiah)
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 30 JUNI DAN 2016(dalam jutaan rupiah)
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
Jumlah Tingkat Solvabilitas 97,389.57 101,761.10
Jumlah MMBR 10,349.49 9,539.07
