Sertifikasi Manajer Risiko Sertifikasi Manajer Risiko Manajemen RisikoManajemen Risiko

Pengertian Pengertian

Serangkaian prosedur dan metodologi yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko yang timbul dari kegiatan usaha Bank

Serangkaian prosedur dan metodologi yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko yang timbul dari kegiatan usaha Bank

Risiko Dari Kegiatan Usaha Bank

Risiko Dari Kegiatan Usaha Bank

Risiko KreditRisiko PasarRisiko OperasionalRisiko LikuiditasRisiko StrategiRisiko ReputasiRisiko HukumRisiko Kepatuhan

Risiko KreditRisiko PasarRisiko OperasionalRisiko LikuiditasRisiko StrategiRisiko ReputasiRisiko HukumRisiko Kepatuhan

Dasar HukumDasar Hukum

Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/25/PBI/2005 Tentang Sertifikasi Manajemen Risiko Bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum

Peraturan Bank Indonesia Nomor : 8/9/PBI/2006 Tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/25/PBI/2005 Tentang Sertifikasi Manajemen Risiko Bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum

Peraturan Bank Indonesia Nomor : 7/25/PBI/2005 Tentang Sertifikasi Manajemen Risiko Bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum

Peraturan Bank Indonesia Nomor : 8/9/PBI/2006 Tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/25/PBI/2005 Tentang Sertifikasi Manajemen Risiko Bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum

Siapa Yang Disertifikasi Siapa Yang Disertifikasi

Pengurus ; Komisaris dan Direksi Bank

Penjabat bank Manajer risiko Core risk taking unit Supporting talking unit Satuan kerja kepatuhan Satuan kerja audit intern (SKAI)

Pengurus ; Komisaris dan Direksi Bank

Penjabat bank Manajer risiko Core risk taking unit Supporting talking unit Satuan kerja kepatuhan Satuan kerja audit intern (SKAI)

Program Sertifikasi Manajemen RisikoProgram Sertifikasi Manajemen Risiko

Dikelola oleh asosiasi pasar adalah IRPA (Indonesian Risk Professional Association) atau badan sertifikasi manajemen risiko indonesia – BSMR

Program : Program Reguler terdiri dari 5

tingkat Program Eksekutif

Dikelola oleh asosiasi pasar adalah IRPA (Indonesian Risk Professional Association) atau badan sertifikasi manajemen risiko indonesia – BSMR

Program : Program Reguler terdiri dari 5

tingkat Program Eksekutif

Tujuan Sertifikasi Manajemen Risiko Tujuan Sertifikasi Manajemen Risiko

Mencetak SDM yang qualified di bidang Manajemen Risiko yang memiliki standar profesi dan kode etik yang baik untuk meningkatkan kualitas manajemen risiko perbankan Indonesia dan good corporate governance untuk bersaing di era global

Mencetak SDM yang qualified di bidang Manajemen Risiko yang memiliki standar profesi dan kode etik yang baik untuk meningkatkan kualitas manajemen risiko perbankan Indonesia dan good corporate governance untuk bersaing di era global

Program Reguler Program Reguler

Level IAnalisa kuantitatif dan statistic,

Pengantar keuangan dan pasar, Risiko kredit, Risiko operasional, risiko pasar, prinsip-prinsip akuntansi, dan etika dan hukum

Level IISama dengan level I yaitu : Analisa

kuantitatif dan statistic, Pengantar keuangan dan pasar, Risiko kredit, Risiko operasional, risiko pasar, prinsip-prinsip akuntansi, dan etika dan hukum

Level IAnalisa kuantitatif dan statistic,

Pengantar keuangan dan pasar, Risiko kredit, Risiko operasional, risiko pasar, prinsip-prinsip akuntansi, dan etika dan hukum

Level IISama dengan level I yaitu : Analisa

kuantitatif dan statistic, Pengantar keuangan dan pasar, Risiko kredit, Risiko operasional, risiko pasar, prinsip-prinsip akuntansi, dan etika dan hukum

Program RegulerProgram Reguler

Level III Pengantar keuangan dan pasar, Risiko

kredit, Risiko operasional, risiko pasar, risiko bisnis, etika dan hukum, dan trend pasar

Level IV Risiko kredit, Risiko operasional, risiko

pasar, risiko bisnis, etika dan hukum, dan trend pasar

Level V Risiko bisnis (termasuk analisa RAROC),

etika dan hukum, dan trend pasar

Level III Pengantar keuangan dan pasar, Risiko

kredit, Risiko operasional, risiko pasar, risiko bisnis, etika dan hukum, dan trend pasar

Level IV Risiko kredit, Risiko operasional, risiko

pasar, risiko bisnis, etika dan hukum, dan trend pasar

Level V Risiko bisnis (termasuk analisa RAROC),

etika dan hukum, dan trend pasar

Bobot Materi Tes Bobot Materi Tes

Level Years of service

in banking industri

Knowledge Skiils Attitude Experience Penilaian

Level I Minimal 2 100 % Passing Grade (PG)

Level II 3 – 4 60 % 30 % 10 % Mix dist normal dengan

PG

Level III 3 – 5 40 % 25 % 25 % 10 % Mix dist normal dengan

PG

Level IV 5 – 6 20 % 20 % 30 % 30 % Mix dist normal dengan

PG

Level V Lebih dari 6 10 % 15 % 35 % 40 % Passing Grade (PG)

Level Bank Umum Yang Disertifikasi

Level Bank Umum Yang Disertifikasi

Kategori ukuran bank :Bank ; Kecil = Kredit asset ≤ 1

triliyunBank ; Menengah = 1 ≤ asset ≤ 10

triliyunBank ; Besar = Asset ≥ 10

triliyun

Kategori ukuran bank :Bank ; Kecil = Kredit asset ≤ 1

triliyunBank ; Menengah = 1 ≤ asset ≤ 10

triliyunBank ; Besar = Asset ≥ 10

triliyun

Level Bank Umum Yang Disertifikasi

Level Bank Umum Yang Disertifikasi

Level IRisk managerAsisten risk

managerLevel II

Kepala divisi/Biro B kecil

Risk manager B kecil

BM B menengahKomisaris B kecil

Level IRisk managerAsisten risk

managerLevel II

Kepala divisi/Biro B kecil

Risk manager B kecil

BM B menengahKomisaris B kecil

Level IIIDirektur B kecilKepala divisi B

menengahKepala wilayah B

menengahRisk manager B

menengahBM B besarKomisaris B

menengah

Level IIIDirektur B kecilKepala divisi B

menengahKepala wilayah B

menengahRisk manager B

menengahBM B besarKomisaris B

menengah

Level Bank Umum Yang Disertifikasi

Level Bank Umum Yang Disertifikasi

Level IVDirektur B

menengahKepala divisi B

besarKepala wilayah B

besarRisk manager B

besarKomisaris B Besar

Level IVDirektur B

menengahKepala divisi B

besarKepala wilayah B

besarRisk manager B

besarKomisaris B Besar

Level VDirektur B

besar

Level VDirektur B

besar

Refreshment course Refreshment course

Bank Indonesia aturan tentang refreshment course yang harus diikuti oleh pemegang sertifikasi manajemen risiko

Suatu program seminar atau kursus yang dianggap dapat mengupdate pengetahuan bagi pemegang sertifikasi tentang perkembangan terkini dalam manajemen risiko.

Bank Indonesia aturan tentang refreshment course yang harus diikuti oleh pemegang sertifikasi manajemen risiko

Suatu program seminar atau kursus yang dianggap dapat mengupdate pengetahuan bagi pemegang sertifikasi tentang perkembangan terkini dalam manajemen risiko.

Refreshment courseRefreshment course

Level Menghadiri refreshment course

Level I Minimal 1 x setahun

Level II Minimal 1 x setahun

Level III Minimal 2 tahun sekali

Level IV Minimal 2 tahun sekali

Level V Minimal 2 tahun sekali

Penyempurnaan Program Sertifikasi Manajemen Risiko

Penyempurnaan Program Sertifikasi Manajemen Risiko

Pada tanggal 4 Juni 2009 Bank Indonesia menetapkan peraturan PBI nomor 11/19/PBI 2009

Tentang penyempurnaan terhadap peraturan yang lama, mengenai sertifikasi manajemen risiko bagi pengurus dan penjabat bank umum.

Pada tanggal 4 Juni 2009 Bank Indonesia menetapkan peraturan PBI nomor 11/19/PBI 2009

Tentang penyempurnaan terhadap peraturan yang lama, mengenai sertifikasi manajemen risiko bagi pengurus dan penjabat bank umum.

PBI No : 11/19/PBI 2009 Ketentuan Umum

PBI No : 11/19/PBI 2009 Ketentuan Umum

Bank wajib menerapkan Manajemen Risiko secara efektif dan terencana.

Dalam menerapkan Manajemen Risiko secara efektif dan terencana tersebut, Bank wajib mengisi jabatan Pengurus dan Pejabat Bank dengan sumber daya manusia yang memiliki kompetensi dan keahlian di bidang Manajemen

Bank wajib menerapkan Manajemen Risiko secara efektif dan terencana.

Dalam menerapkan Manajemen Risiko secara efektif dan terencana tersebut, Bank wajib mengisi jabatan Pengurus dan Pejabat Bank dengan sumber daya manusia yang memiliki kompetensi dan keahlian di bidang Manajemen

PBI No : 11/19/PBI 2009 Ketentuan Umum

PBI No : 11/19/PBI 2009 Ketentuan Umum

Pengurus dan Pejabat Bank wajib memiliki Sertifikat Manajemen Risiko sesuai dengan yang dipersyaratkan dan akan menjadi salah satu aspek penilaian faktor kompetensi sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank Indonesia tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).

Setifikasi Manajemen Risiko diterbitkan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi.

Pengurus dan Pejabat Bank wajib memiliki Sertifikat Manajemen Risiko sesuai dengan yang dipersyaratkan dan akan menjadi salah satu aspek penilaian faktor kompetensi sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank Indonesia tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and proper test).

Setifikasi Manajemen Risiko diterbitkan oleh Lembaga Sertifikasi Profesi.

Penyempurnaan Atas PBI 7/25/PBI/2005

Penyempurnaan Atas PBI 7/25/PBI/2005

Perluasan definisi satuan kerja yang termasuk dalam Risk Taking Unit Supporting (RTUS)

Penghapusan persyaratan masa kerja untuk dapat mengikuti Sertifikasi manajemen Risiko

Penghapusan kewajiban konversi bagi Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif

Perluasan definisi satuan kerja yang termasuk dalam Risk Taking Unit Supporting (RTUS)

Penghapusan persyaratan masa kerja untuk dapat mengikuti Sertifikasi manajemen Risiko

Penghapusan kewajiban konversi bagi Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif

Penyempurnaan Atas PBI 7/25/PBI/2005

Penyempurnaan Atas PBI 7/25/PBI/2005

Penegasan ketentuan tatacara konversi sertifikat lain menjadi Sertifikat Manajemen Risiko

Peluasan kegiatan yang diakui sebagai program penyegaran/pemeliharaan.

Penghapusan batas waktu mengikuti program penyegaran/pemeliharaan bagi pemegang Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif

Penegasan ketentuan tatacara konversi sertifikat lain menjadi Sertifikat Manajemen Risiko

Peluasan kegiatan yang diakui sebagai program penyegaran/pemeliharaan.

Penghapusan batas waktu mengikuti program penyegaran/pemeliharaan bagi pemegang Sertifikat Manajemen Risiko Program Eksekutif

Penyempurnaan Atas PBI 7/25/PBI/2005

Penyempurnaan Atas PBI 7/25/PBI/2005

Penegasan independensi lembaga penyelenggara Sertifikasi Manajemen Risiko

Penegasan terdapat lebih dari satu lembaga Sertifikasi Manajemen Risiko

Penghapusan sanksi kewajiban membayar dan memfokuskan pengenaan sanksi pada aspek manajemen

Penegasan independensi lembaga penyelenggara Sertifikasi Manajemen Risiko

Penegasan terdapat lebih dari satu lembaga Sertifikasi Manajemen Risiko

Penghapusan sanksi kewajiban membayar dan memfokuskan pengenaan sanksi pada aspek manajemen

Terima KasihTerima Kasih