Post on 12-May-2019
Rapat Komite Informasi LPS
Jakarta,
Perkembangan Bank Internasional Indonesia (BII)
PT Bank Internasional Indonesia Tbk
Jakarta, 11 November 2013
PUBLIC EXPOSE 2013
Page 2Public Expose – BII 2013
90.00
93.35
92.53
93.78
Bank Terbaik dalam Kualitas Layanan
selama 4 tahun berturut-turut dari
Institute of Service Management Studies
(ISMS) Trisakti
Peringkat 1 dalam Layanan
2009/2010 2010/2011 2011/2012 2012/2013
Penghargaan Atas Kualitas Layanan
Committed in Delighting Customer’s Heart
Page 3Public Expose – BII 2013
Agenda
Tentang BII
Kinerja Keuangan
Penghargaan, Prestasi & Peristiwa Penting di 2013
Program Corporate Social Responsibility (CSR)
Visi, Misi dan Strategi
Page 4Public Expose – BII 2013
Profil dan Struktur Perusahaan
Profil Struktur Perusahaan
Data per September 2013
*tidak termasuk sales point
88,29%
62,00% 99,99%
Berdiri : 15 Mei 1959
Total Aset : Rp129,8 Triliun
Total Ekuitas : Rp11,8 Triliun
Kapitalisasi Pasar : Rp19,8 Triliun
Jaringan Distribusi : 653
422 (BII)
198 (WOM)
26 (BII Finance)*
Jumlah ATM & CDM : 1.465 termasuk 65 CDM yang
terkoneksi pada lebih dari
20,000 ATM via ALTO, ATM
Bersama, PRIMA, MEPS, Cirrus
dan Plus)
Jumlah Karyawan : 12.132
7.624 (BII)
4.226 (WOM)
282 (BII Finance)
Jumlah Nasabah : 4,4 juta
Page 5Public Expose – BII 2013
Dewan Komisaris
Budhi Dyah Sitawati
Komisaris Independen
* *Menunggu persetujuan dari Bank Indonesia
Umar Juoro
Komisaris Independen
Achjar Iljas **
Komisaris Independen
Spencer Lee Tien Chye
Komisaris
Tan Sri Megat Zaharuddin
Presiden Komisaris dan
Chairman Maybank
Datuk Abdul Farid bin Alias *
Komisaris dan CEO Maybank
*Disetujui pad a RUPSLB 11 November 2013 sebagai Komisaris, pengangkatan ini efektif setelah mendapat persetujuan Bank Indonesia
Page 6Public Expose – BII 2013
Jenny Wiriyanto
Direktur
Direksi
* Telah disetujui sebagai Presiden Direktur BII pada RUPSLB tanggal 11 November 2013. Pengangkatan ini efektif setelah
mendapat persetujuan dari Bank Indonesia
** Ditunjuk sebagai Pejabat Sementara Direktur Kepatuhan merangkap Sekretaris Perusahaan
Taswin Zakaria*
Presiden Direktur
Rahardja Alimhamzah
DirekturLani Darmawan
Direktur
Ghazali M. Rasad
Direktur
Ani Pangestu**
DirekturHedi Maria Helena Lapian
DirekturThilagavathy Nadason
Direktur
Page 7Public Expose – BII 2013
BII kini hadir di seluruh provinsi di Indonesia
Per September 2013, kami
memiliki 422 cabang dan 7
Mobil Kas Keliling serta
1.465 ATM+CDM
Mobil Kas Keliling
(MKK)
BII telah mengoperasikan
7 MKK
249 255 327 351 389 415 415 421 422
740 787
952
1,152 1,237
1,317 1,388 1,426 1,465
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13
Cabang ATM+CDM
Page 8Public Expose – BII 2013
Produk Inovatif dan Solusi Keuangan yang Komprehensif
KPR Floating Rate: BI rate + 3,50%
Produk bagi Nasabah Individu Produk bagi Nasabah Korporasi & Pengusaha
Cash Management Solution
COOLPay & COOLBanking
Aplikasi mobile banking dengan platform IT terbaru
Page 9Public Expose – BII 2013
Agenda
Tentang BII
Kinerja Keuangan
Penghargaan, Prestasi & Peristiwa Penting di 2013
Program Corporate Social Responsibility (CSR)
Visi, Misi dan Strategi
Page 10Public Expose – BII 2013
Strategi 2015
Visi GrupTo Be a Regional Financial Services Leader
Misi GrupHumanising Financial Services Across Asia
Menjadi relationship bank terkemuka di Indonesia yang hadir di tengah-tengah komunitas, memberikan layanan
melalui produk dan solusi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah serta layanan yang berkualitas tinggi
Humanising Financial ServicesMisi
Perbankan Global:
Bank “utama” anda
Layanan keuangan yang tepat dan
sesuai kebutuhan anda
Fokus segmen:
• Fokus pada perusahaan berskala
menengah
• Selective play pada perusahaan
berskala besar
Menyediakan solusi personal dan
bisnis terpadu untuk anda dan
komunitas anda melalui
kenyamanan dan layanan
berkualitas tinggi
Fokus segmen:
• Pendekatan eksplisit pada cash-
rich industries
• Fokus pada perusahaan berskala
kecil & menengah dan Emerging
Business
• Masuk pada bisnis mikro
Memberikan layanan yang
“privileged” and “relationship-
based”
Fokus segmen:
• Affluent: Memperkuat Platinum
Access Center (PAC)
• Preposisi eksplisit untuk segmen
Mass Affluent
• Mass: Menetapkan pangsa pasar
dengan menggunakan pendekatan
segmentasi
Syariah
Menjadi pemain
utama Syariah
bisnis dengan
menawarkan
solusi Syariah
pada seluruh
segmen bisnis
Distribusi: Layanan prima dan penjualan yang efektif di seluruh saluran penjualan BII
(cabang, ATM, web, telepon)
Operasional & TI: Penyederhanaan end-to-end proses untuk mewujudkan komitmen atas layanan yang cepat
SDM: Value proposition yang menarik untuk karyawan dengan program talent management yang tepat
Risiko: Membangun model & kebijakan manajemen risiko terbaik di kelasnya untuk mewujudkan pertumbuhan
yang cepat dan menguntungkan
Keuangan: Menyusun anggaran secara adil & transparan, alokasi biaya disertai governance yang kuat dan efektif
dalam pengeluaran biaya
Visi
Perbankan Bisnis:
Pemberdayaan Komunitas
Perbankan Ritel:
Layanan Berkelas Dunia
Page 11Public Expose – BII 2013
Fokus Bisnis
Retail
Banking
Business
Banking
Global
Banking
Syariah
• Fokus sebagai penyedia produk syariah bagi
semua lini bisnis
• Optimalisasi kantor cabang, saluran distribusi
dan basis nasabah yang ada
• Membangun/mengembangkan jaringan
• Mengembangkan franchise pada tiap segmen
bisnis
• Memasuki pada bisnis pembiayaan MIKRO
• Mengembangkan kredit UKM dengan
pendekatan ritel
• Mengembangkan segmen Komersial
• Terus memperkuat end to end financial
supply chain solution dan regional Center of
Excellence (COE)
• Mengembangkan segmen mass affluent
• Expand to Finance beyond 4-wheel and 2-
wheel
• Meningkatkan portofolio PITA
(Kredit Tanpa Agunan)
• Melayani seluruh segmen
nasabah dengan kekuatan pada
segmen nasabah menengah – atas
• Pembiayaan Mikro melalui BPR (chanelling)
• UKM fokus pada segmen bisnis Kecil Menegah
dan Emerging Business
• Membangun komunitas bisnis dan
pembiayaan rantai pasok
• Mengembangkan bisnis perbankan investasi
• Menciptakan kolaborasi yang erat dengan Maybank
& Kim Eng Indonesia
• Account Planning antar BII & Maybank Group
• Fokus pada segmen Consumer dengan
kapasitas distribusi terbatas
• Pertumbuhan kredit pada segmen tertentu
• Meningkatkan fee income
Saat Ini Pengembangan
Page 12Public Expose – BII 2013
Fase 2
Launch Q3-Q4 2012 Launch 2013
Fase 3
Fase 1 New Growth
Quick Wins
Enhance talent management to
create back-up talent for key
positions
C5 Increase penetration of
Bancassurance
Improve commercial
performance to corporate levels
Accelerate account planning
implementation
Optimize alternate channel strategy
and evaluate leveraging on business
partners’ POS
Review and revise FTP
mechanism
Create liabilities focused frontline
teams to target cash rich
industries
Increase cross-selling of
products (retail and corporate)
Increasing CASA Balance by
strengthening Transaction Banking
Accelerate rollout of branch
frontline transformation
Review cost allocation & launch
strategic cost management
Upgrade credit risk tools &
policies to enable business
growth
Launch gold pawn broking
Turnaround WOM’s performance
Grow mortgage sales by
differentiating on TAT, expand
product portfolio
Refresh & review PAC proposition
Build on existing success in
Supply Chain FinanceStrengthen coordination with
Maybank Group (Maybank and
Kim Eng)
Institutionalize execution of early
warning & monitoring process
Accelerate sales of 4 wheeler
using Bii branch network
Develop distinctive proposition &
business model for mass affluent
Review and optimize branch
coverage and staffing model
including dedicated CASA team
for SME
Create a compelling
employee value proposition
Grow credit card revenues by
upgrading capabilities, optimizing
spend/revolve
Streamline and centralize
end-to-end processes (ops,
credit and collections)
Re-organize Syariah as a
product provider
Build Bankwide CRM to
enhance customer loyalty
and database marketing
Continue to
grow profitably
Build
capabilities
and address
fundamentals
Developing
Talents
Consumer – 5 initiatives
Transformation – 3 initiatives
SME – 3 initiatives
Finance – 2 initiatives
GWB – 4 initiatives
Joint BUs – 4 initiatives
HR – 2 initiatives
Risk – 2 initiatives
Distribution – 3 initiatives
G4
J3
D2
J2
G3
F2
D1
F1
G1
H1
C3
S1
S2
G2
C2
S3
C1
R2
C4
H2
C
T
S
F
G
J
H
R
D
R1
J1
J4
D3
T2
T1
Evaluate business
segmentation, coverage
approach, evaluate micro
T3
Launched
Melalui Program Transformasi IMPACT, BII terus berfokus untuk pertumbuhan yang
meningkatkan laba, meningkatkan kemampuan dan menguatkan fundamental untuk
memastikan keberlanjutan, serta mengembangkan talent
Page 13Public Expose – BII 2013
Pada 2013, prioritas kami adalah….
Optimalisasi kapabilitas jaringan kantor cabang dan
memperluas jangkauan layanan
Meningkatkan jumlah nasabah
Meningkatkan fee income
Meningkatkan porsi Tabungan dan Giro
(dana murah) untuk mendukung pertumbuhan
Menyempurnakan cost structure
Memasuki bisnis baru untuk melengkapi pertumbuhan dan
meningkatkan kinerja keuangan, sejalan dengan misi
strategis Bank untuk selalu berada di tengah komunitas
Berperan aktif dalam inisiatif Regionalisasi untuk
memberi nilai tambah bagi nasabah
Mengembangkan kapabilitas, seperti pengembangan
infrastruktur dan pengembangan talent
1
2
3
4
5
6
7
8
Target
FY2013
Pencapaian
Sep-13
Pertumbuhan
Kredit 18% 21%
ROE 15% 16%
KPI Utama
Bank 2013
*Target awal pertumbuhan kredit tahun 2013 adalah
sebesar 22%, namun direvisi sejalan dengan revisi
pertumbuhan kredit terakhir oleh Bank Indonesia
Management Meeting with RAM Page 14
Strategi Retail Banking Menghadapi persaingan dengan menyediakan unique value proposition dalam relasi perbankan, berpusat pada nasabah dan
layanan yang cepat.
2015
Layanan Berkelas Dunia
Memperkuat citra
brand Platinum
Access dan value
preposition
Menciptakan
Relationship
Manager yang
handal dan
berproduktifitas
tinggi
Memperluas variasi
produk dan
layanan yang
ditawarkan
Revitaliasi value
preposition bagi
penggunaan gaya
hidup
Fokus pada
peningkatan
portolio pinjaman
multiguna – x-sell,
payroll dan branch
leads
Mengoptimalkan
nasabah revolving
melalui penawaran
program yang
sesuai
Customer centric
untuk menyediakan
produk dan layanan
yang sesuai dengan
tiap segmen
nasabah
Berfokus pada
komunitas dan area
perdagangan
Meningkatkan x-sell
untuk
meningkatkan
stickiness dari
nasabah
Strategi
Utama
FUNDING WEALTH MORTGAGE CREDIT CARD WOM Finance
Menawarkan harga
yang kompetitif,
persetujuan kredit
yang cepat dan
proses yang
fleksibel
Memperluas
cakupan bisnis:
HE, fleet, floor
stocking
Memanfaatkan
jaringan BII untuk
referral KPM
BII Finance
Membangun
Operational
Excellence untuk
optimalisasi rasio
BOPO
Implementasi Risk
Based Pricing
Menyempurnakan
Credit Scoring dan
memperkuat
sistem collection
Memperkuat
keunggulan unik
(harga yang wajar,
kecepatan
layanan, dan
memberikan
solusi)
Produk yang
inovatif dan
bundled
product/program
yang menarik
Optimalisasi
Proses Inisiasi
Kredit
Produk
Unggulan
Capital Protected
Fund
Hybrid Unit Link
Obligasi Retail
Rupiah & USD + FX
Pinjaman
Multiguna (PITA )
Kerjasama
strategis
Pembiayaan motor
baru & bekas secara
selektif by dealer
Refinancing melalui
channelling
Tabungan Woman
One
Paket untuk
penggajian
Tabungan Gold All in
One
Tabungan/ Giro
Syariah
Pembiayan
Pemilikan Mobil
untuk brand
premium
Pembiayaan Alat
Berat
Floating Rate, Fix
& Fix untuk pasar
perdana
KPR pasar
sekunder
Syariah MMQ
Management Meeting with RAM Page 15
Strategi Global Banking
2015
Bank “utama” AndaLayanan keuangan yang tepat dan sesuai kebutuhan nasabah, fokus pada perusahaan berskala menengah hingga besar
Fokus pada end-to-end
credit process. Check and
balances untuk risiko
kredit dan industri
semenjak proses inisiasi
NPL Management, menjaga
cost of credit yang stabil
Meningkatkan produktifitas
Fokus pada Corporate FX
flow (Non Ritel);
Optimalisasi x-sell untuk
bisnis FX
Fokus pada Structured FX
terkait kebutuhan hedging
Revamp BFX model (Ritel)
Berkolaborasi dengan
Maybank Kim Eng di
primary Bond market
Primary bond dealer pada
secondary bond market
Mengimplementasikan
Account Planning untuk
meningkatkan wallet share
Meningkatkan bisnis sinergi
dengan Maybank Kim Eng
terkait produk-produk pasar
modal
Kolaborasi dengan Maybank
untuk memperluas client
coverage dan variasi produk
yang ditawarkan
Meningkatkan rasio x-sell
(seluruh produk)
Strategi
Utama
Pangsa Pasar Kredit 4,2% pada 2015
Top 10 trade finance bank pada 2015
Meningkatkan jumlah nasabah cash management hingga empat kali lipat pada 2015
Top 5 local Fund Administrator dan Bank Kustodi Lokal Pilihan pada 2015
Menjadi Top 5 Fixed Income Dealer League pada 2015
Client Coverage Corporate Banking Transaction Banking Global Market
Tujuan
Strategis
Memperluas model bisnis
dan distribusi untuk
meningkatkan trade
coverage nationwide
Rollout Regional Cash
Management platform
Rollout model bisnis
Securities Services baru
Memanfaatkan portofolio
bisnis FI dan NBFI
Produk
Unggulan
Modal Kerja
Kredit Investasi
Trade Finance
Corporate/Leverage
Finance
Plain vanilla FX
Hedging FX, seperti CCS,
IRS
Pasar Modal (Obligasi)
X-sell seluruh produk dan
layanan Bank, termasuk
produk Pasar Modal, investasi,
syariah dan ritel
CoOLBanking & CoOLPay
Platform perbankan elektronik
regional, seperti Regional
Cash, TradeConnex, Regional
Supply Chain Financing &
eCustody
Page 16Public Expose – BII 2013
Strategi Business Banking
2015
Pemberdayaan Komunitas
Strategi
Sub-Segmen
Fokus pada perusahaan berskala
menengah dengan limit
pembiayaan sampai dengan Rp10
miliar
Fokus pada perusahaan berskala
menengah-besar dengan limit
pembiayaan sampai dengan
Rp100 miliar
Fokus pada perusahaan berskala
mikro & menengah dengan limit
pembiayaan sampai dengan
Rp500 juta
Produk
• BII SUKA
• BII SATU
• BII Surya+
• BII Spektra
• B2B Trade
• B2C Trade
• Pembiayaan Komersil
• Cash management
• Trade Finance
• Pembiayaan Mikro
• Gadai Emas
• Linkage Program
UKM KomersialMikro
Menyediakan solusi personal dan bisnis terpadu untuk anda dan komunitas anda
Tujuan
Strategis
•Pangsa Pasar Kredit 5% pada 2015
•Leading financial supply chain business in creating a cash less society
End to End Financial Supply Chain Solution covering vertical and horizontal opportunities
BII Sinergi BII Semarak
Jaringan
Distribusi79 cabang
• Unit Mikro
• Anak Perusahaan BII406 cabang
Page 17Public Expose – BII 2013
Agenda
Tentang BII
Kinerja Keuangan
Penghargaan, Prestasi & Peristiwa Penting di 2013
Program Corporate Social Responsibility (CSR)
Visi, Misi dan Strategi
Page 18Public Expose – BII 2013
Aset tumbuh 23% mencapai Rp129,8 triliun
Simpanan nasabah meningkat 21% yang terutama didukung oleh kenaikan 35% dari Tabungan
Portofolio kredit tumbuh 21% dengan kualitas aset yang terus membaik
NPL gross tercatat sebesar 1,74% dan NPL net 1,02%
Laba Sebelum Pajak (PBT) meningkat 22% mencapai Rp1,6 triliun
Laba Bersih Setelah Pajak dan Kepentingan Non-Pengendali (PATAMI) naik 19% mencapai Rp1,1 triliun
ROE sebesar 15,87% dan ROA sebesar 1,69%
Laba bersih per saham (EPS) naik 16% menjadi Rp19,0
Total pembiayaan Syariah tumbuh dari Rp1,1 triliun menjadi Rp3,0 triliun, memberikan kontribusi sebesar
3,2% dari total kredit Bank dari hanya 1,4% pada September 2012
Berhasil menyelesaikan Right Issue sebesar Rp1,5 triliun pada Juli 2013
Kinerja Utama
Pertumbuhan y-o-y
Aset melampaui Rp125 triliun dan Laba Bersih mencapai lebih dari
Rp1 triliun untuk kinerja sembilan bulan pertama 2013
*Semua angka diatas adalah konsolidasi
Page 19Public Expose – BII 2013
Tw-I 2013 Tw-II 2013 Tw-III 2013 Δ Rp Miliar Sep-12 Sep-13 Δ
A B C C/B E D D/E
1,380 1,430 1,530 7% Pendapatan Bunga - bersih 3,944 4,340 10%
638 528 544 3% Pendapatan Operasional Selain Bunga - bersih 1,433 1,710 19%
2,018 1,958 2,074 6% Pendapatan Operasional - gross 5,377 6,050 13%
(1,461) (1,363) (1,308) (4%) Beban Operasional (tidak termasuk penyisihan kerugian) (3,425) (4,133) 21%
(566) (660) (676) 2% Beban Tenaga Kerja (1,684) (1,903) 13%
(896) (703) (632) (10%) Beban Umum & Administrasi (1,741) (2,230) 28%
557 595 766 29% Pendapatan Operasional sebelum penyisihan kerugian 1,952 1,917 (2%)
(195) (129) (258) 100% Penyisihan Kerugian (868) (582) (33%)
362 465 508 9% Pendapatan Operasional setelah penyisihan kerugian 1,084 1,335 23%
76 63 88 41% Pendapatan Non Operasional 198 227 15%
438 528 596 13% Laba Sebelum Pajak dan Kepentingan Non-Pengendali 1,282 1,562 22%
(3) (6) (8) 22% Kepentingan Non-Pengendali 17 (17) (198%)
(126) (150) (171) 14% Beban Pajak (378) (447) 18%
309 372 418 12% Laba Bersih Setelah Pajak dan Kepentingan Non-Pengendali 922 1,098 19%
Berhasil membukukan laba bersih sebesar Rp1,1 triliun
Sumber: Laporan Keuangan Bank - Konsolidasi
Page 20Public Expose – BII 2013
Mar-13 Jun-13 Sep-13 Δ Rp Miliar Sep-12 Sep-13 Δ
A B C C/B D E D/E
79.747 85.105 91.680 8% Pinjaman 75.887 91.680 21%
31.832 29.876 29.829 (0%) Aset Produktif Lainnya 23.707 29.829 26%
6.755 6.459 8.306 29% Aset Lainnya 5.966 8.306 39%
118.334 121.439 129.814 7% Total Aset 105.561 129.814 23%
89.273 91.126 96.515 6% Dana Pihak Ketiga 79.836 96.515 21%
2.437 2.502 2.583 3% Pinjaman yang Diterima 2.226 2.583 16%
6.094 6.844 6.842 (0%) Surat Berharga yang Diterbitkan 4.018 6.842 70%
2.988 2.989 2.989 0% Obligasi Subordinasi 1.991 2.989 50%
7.676 7.937 8.930 13% Kewajiban lainnya 8.599 8.930 4%
108.468 111.398 117.859 6% Total Liabilitas 96.670 117.859 22%
9.694 9.863 11.769 19% Total Ekuitas 8.743 11.769 35%
Pertumbuhan Bisnis yang Berkelanjutan
dengan Total Aset mencapai lebih dari Rp125 triliun
Sumber: Laporan Keuangan Bank - Konsolidasi
Page 21Public Expose – BII 2013
8,98%
-0,76%
6,81%9,16%
16,20% 15,79% 15,87%
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13
15,87%2,35%
na(9,74%)
6,63%
(0,33%)
56.867 60.966
75.169
94.930 105.561
115.856
129.814
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13
129.814
7%
23%
26%
22%
23%469
(41)
461
669
922
1.208 1.098
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13
1.098
na
25%
81%
19%(109%)
Pertumbuhan aset yang kuat secara berkelanjutan dengan kualitas aset
terjaga baik
Total Aset
Pertumbuhan y-o-y
per Agustus 2013
Industri = 17%
BII = 22%
Pangsa pasar BII = 2,60%
PATAMI ROE
43.525 47.341
59.902
70.323 79.836
85.947
96.515
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13
96.515
9%
27%
17%
22%
21%
Total Simpanan Nasabah
38.282 39.643
53.561
67.186 75.887
80.949
91.680
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13
91.680
4%
35%
25%
20%
21%
Total Kredit
79,45%78,11%
83,18%
88,86% 88,47%87,33%
86,42%
Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13
86,42%
LDR (Bank Saja)
Pertumbuhan y-o-y
per Agustus 2013
Industri (Bank) = 18%
BII (Bank Saja) = 19%
Pertumbuhan y-o-y
per Agustus 2013
Industri = 15%
BII = 21%
Pangsa pasar BII = 2,71%
Pertumbuhan y-o-y
per Agustus 2013
Industri = 22%
BII = 21%
Pangsa pasar BII = 2,66%
Per Agustus 2013
Industri = 88,88%
BII = 86,42%
Page 22Public Expose – BII 2013
Rasio Keuangan
Konsolidasi Sep-12 Sep-13 Bank Saja Sep-12 Sep-13 Δ
A B B - A A B B - A
Profitabilitas Profitabilitas
Imbal Hasil Aset (ROA) 1,69% 1,69% 0,00% Imbal Hasil Aset (ROA) 1,63% 1,50% -0,13%
Imbal Hasil Ekuitas (ROE) 16,20% 15,87% -0,33% Imbal Hasil Ekuitas (ROE) 15,66% 14,33% -1,33%
Marjin Bunga Bersih (NIM) 5,88% 5,37% -0,51% Marjin Bunga Bersih (NIM) 5,32% 4,63% -0,69%
Rasio Efisiensi & Produktifitas Rasio Efisiensi & Produktifitas
Cost to Income Ratio 63,70% 68,31% 4,61% Cost to Income Ratio 59,87% 66,59% 6,71%
Kualitas Aset Produktif Kualitas Aset Produktif
Impaired Loans - Gross 2,15% 2,18% 0,03% Impaired Loans - Gross 2,16% 2,23% 0,06%
Impaired Loans - Net 0,93% 1,45% 0,52% Impaired Loans - Net 0,91% 1,50% 0,59%
BalanceSheets Structure BalanceSheets Structure
LDR 94,26% 93,09% -1,17% LDR 88,47% 86,42% -2,05%
Modified LDR *) 81,96% 80,95% -1,01% Modified LDR *) 80,09% 78,72% -1,37%
CASA terhadap Total Funding 37,33% 39,74% 2,41% CASA terhadap Total Funding 37,41% 39,74% 2,33%
CAR (dengan risiko kredit, operasional & pasar) 12,33% 13,68% 1,35% CAR (dengan risiko kredit, operasional & pasar) 12,44% 13,86% 1,42%
Δ
*) Modified LDR dihitung dengan rumus (kredit kecuali kredit ke BPR) / (Simpanan Nasabah + Pinjaman Diterima + Surat Berharga yang Diterbitkan + Sub Debt)
**) Kenaikan cost to income ratio dikarenakan investasi jangka panjang dan conservative accrual
Page 23Public Expose – BII 2013
53,6 67,2
80,9 79,7 85,1 91,7
89,0%95,1% 93,0%
88,0% 91,5% 93,1%
84,7% 81,2% 79,8% 79,1% 79,1% 80,9%
Des-10 Des-11 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13
Total Kredit LDR LDR Modified
91,7
Total Kredit tumbuh 21% dan LDR Bank terjaga di level 86,4%
per September 2013
Bank Saja
Rp Triliun
LDR & Total Kredit Komposisi Kredit per Bisnis Segmen
Rp Triliun Sep-12 Sep-13 Δ
Global Banking 24,1 25,9 7%
Business Banking 24,6 32,0 30%
Retail Banking 27,2 33,8 24%
Total 75,9 91,7 21%
Total Without WOM 66,6 83,1 25%
28,2%
34,9%
36,8%31,8%
32,4%
35,8% Global Banking
Business Banking
Retail Banking
Sep-12 Sep-13
Total kredit meningkat 21% ditengah kondisi pasar yang penuh tantangan dengan kontribusi pertumbuhan terbesar adalah Kredit dari
Business Banking yang berhasil mencatat pertumbuhan sebesar 30%
Kredit Global Banking tumbuh 7% setelah Bank melakukan penyesuaian pada portofolio kredit korporasi pada semester pertama 2013
konsisten dengan pengelolaan manajemen risiko kredit yang proaktif
Untuk mencerminkan perluasan cakupan yang meliputi segmen Mikro, Komersil, Financial Supply Chain Management hingga Credit
Management, SME Banking berubah nama menjadi Business Banking; dan Wholesale Banking berubah nama menjadi Global Banking
untuk lebih fokus pada proses dan penyelarasan dengan Grup.
Des-10 Des-11 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13
LDR Bank 83,2% 88,9% 87,3% 82,6% 85,0% 86,4%
LDR Modified 81,5% 78,9% 77,9% 74,2% 76,9% 78,7%
LDR industri 75,2% 78,8% 83,6% 84,9% 86,8% 88,9%
Page 24Public Expose – BII 2013
20%
30%
51%
Global Banking
Business Banking
Retail Banking
21%
29%
49%
16%
21%
63%
16%
24%60%
17%
22%61%
Giro Tabungan Deposito Berjangka
Komposisi Simpanan Nasabah per Bisnis Segmen
Bank Saja
Simpanan nasabah meningkat signifikan sebesar 21% yang terutama didukung oleh pertumbuhan yang kuat pada porsi tabungan sebesar 35%
Kenaikan porsi dana murah didukung oleh peningkatan produktivitas cabang melalui cross sell dan menggunakan basis nasabah yang ada
Layanan cash management dan payroll juga turut memberikan kontribusi pada kenaikan porsi dana murah
Sep-12 Sep-13
Komposisi Simpanan Nasabah
Sep-12 2012 Sep-13
Ags‟13 Pertumbuhan y-o-y
Industri (Bank) = 15%
BII (Bank Saja) = 21%
Simpanan Nasabah tumbuh pesat terutama pada produk tabungan
yang mencatat pertumbuhan 35% dengan peningkatan CASA Ratio
Rp Triliun Sep-12 Sep-13 Δ
Giro 13,0 15,7 21%
Tabungan 16,8 22,7 35%
Deposito Berjangka 50,0 58,2 16%
Total 79,8 96,5 21%
CASA Ratio 37,3% 39,7% 2,4%
Cost of Fund 4,3% 4,3% 0,0%
Rp Triliun Sep-12 Sep-13 Δ
Global Banking 17,1 18,9 10%
Business Banking 23,5 28,5 21%
Retail Banking 39,2 49,1 25%
Total 79,8 96,5 21%
Page 25Public Expose – BII 2013
CAR, Struktur Pemegang Saham, Kinerja Saham & Peringkat BII di 2013
Kinerja SahamRasio Kecukupan Modal (CAR)
Struktur Pemegang Saham per 30 September 2013
No Pemegang Saham Jumlah Saham %
1 Sorak Financial Holdings Pte., Ltd. (“Sorak”) 33.125.023.641 54,33%
2Maybank Offshore Corporate Services
(Labuan) Sdn., Bhd. (“MOCS”)20.705.915.197 33,96%
3 UBS AG, London Branch (“UBS”) 5.487.495.000 9,00%
4 Masyarakat 1.653.722.819 2,71%
TOTAL 60.972.156.657 100,00%
10.496 11.643 12.418 12.550 14.233
85.134
100.345 93.466
96.846 104.013
14,29%14,86%
15,48%15,00%
15,66%
12,33%12,83%
13,29% 12,96%
13,68%12,52%13,13% 13,48% 13,12%
13,84%
0%
2%
4%
6%
8%
10%
12%
14%
16%
-
50.000
100.000
150.000
200.000
Sep-12 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13
Total Modal Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
CAR (Risiko Kredit) CAR (Risiko Kredit, Operasional & Pasar)
CAR (Risiko Kredit & Operasional)
CAR Minimum 10%
0
2000000
4000000
6000000
8000000
10000000
12000000
14000000
16000000
18000000
20000000
0
50
100
150
200
250
300
350
400
450
500
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Jan
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Feb
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Mar
-00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0A
pr-
00
Ap
r-0
0M
ay-…
May
-…M
ay-…
May
-…M
ay-…
May
-…M
ay-…
May
-…M
ay-…
May
-…M
ay-…
May
-…M
ay-…
May
-…M
ay-…
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jun
-00
Jul-
00
Jul-
00
Jul-
00
Jul-
00
Volume
Harga Saham
Jan-13 Sep-13Mei-13
Tertinggi: Rp440
(20 Feb 2013)
BNII Sep-12 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13
Harga Saham (Rp) 410 395 415 345 325
PBV (x) 2,64 2,34 2,41 1,93 1,68
PER 18,77 18,40 21,90 14,26 14,88
Peringkat Perusahaan
Peringkat Perusahaan
Obligasi
Obligasi Subordinasi
AAA (idn)
AAA (idn)
AA (idn)
Peringkat Perusahaan
Obligasi
Obligasi Subordinasi
idAAA
idAAA
idAA+
Page 26Public Expose – BII 2013
Agenda
Tentang BII
Kinerja Keuangan
Penghargaan, Prestasi & Peristiwa Penting di 2013
Program Corporate Social Responsibility (CSR)
Visi, Misi dan Strategi
Page 27Public Expose – BII 2013
Penghargaan untuk Kualitas Layanan
Bank Terbaik dalam Kualitas Layanan selama 4
tahun berturut-turut dari Institute of Service
Management Studies (ISMS) Trisakti
Top 1 dalam Kualitas Layanan
90.00
93.35
92.53
93.78
2009/2010 2010/2011 2011/2012 2012/2013
Excellent Service Experience Award (ESEA) dari CARRE of Center for Customer
Satisfaction and Loyalty (CCSL) dan Bisnis Indonesia
Contact Center Service Excellence Award 2013 dari Majalah Marketing dan CARRE
of Center for Customer Satisfaction and Loyalty (CCSL)
Best Service-to-Care Award 2013 (untuk kategori konvensional dan syariah) dari
MarkPlus Insight dan Majalah Markeeters
Penghargaan lainnya untuk Kualitas Layanan di 2013
Page 28Public Expose – BII 2013
Penghargaan lain yang kami terima di 2013
Penghargaan untuk Perbankan Syariah
Most Profitable Bank untuk kategori Unit Usaha Syariah
dengan aset diatas Rp500 miliar dari Karim Business
Consulting
Peringkat Kedua dalam “Service to Care” Award dari
Markplus
Peringkat Ketiga Overall (kategori Syariah) dalam Banking
Service Excellence Award dari Infobank dan MRI
“Kinerja Terbaik Unit Usaha Syariah” untuk aset antara
Rp1 triliun sampai Rp5 triliun dari Majalah Investor
Penghargaan untuk Anak Perusahaan
The Best Multifinance tahun 2012 dengan aset diatas
Rp500 miliar dari APPI (Asosiasi Perusahaan Pembiayaan
Indonesia)
The Best Merit Corporation, The Best Finance and Value
Creation dan The Best of Multifinance Indonesia 2013
untuk Aset Rp1-2T” dari majalah Business Review
Penghargaan Lainnya
Peringkat 4 Grand Champion dalam the 9th National Customer Service Championship Award 2013 dari CARRE
Anugerah Perbankan Indonesia 2012 dari Perbanas Institute dan Business Review
Corporate Governance Award sebagai “Best Financial Sector” dalam „The 5th IICD Conference and Award 2013’
Page 29Public Expose – BII 2013
Peristiwa Penting di 2013
1. Maybank Corporate Golf Challenge, Februari 2013
2. Penandatanganan kerjasama dengan Air Asia untuk menyediakan layanan
cash management, 16 Februari 2013
3. Penandatangan kerjasama dengan Koperasi Simpan Pinjam Jasa (Kospin
Jasa) dalam menyediakan solusi layanan cash management,18 Maret
2013
4. Pengundian Grand Prize Biingkisan Beruntun
5. Meluncurkan aplikasi mobile banking untuk android, 3 April 2013
6. Penandatanganan kerjasama dengan Hekikai Shinkin Bank (HSB), BII
sebagai servicing bank bagi nasabah HSB di Indonesia, 4 April 2013
7. Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan Luar Biasa. RUPSLB menyetujui
pengangkatan Lani Darmawan sebagai Direktur Retail Banking dan
Achyar Ilyas sebagai Komisaris Independen, 22 April 2013
8. Menyelenggarakan BII Sukma Awards 2013 sebagai apresiasi kepada
pengusaha wanita, 22 Mei 2013
9. Meluncurkan layanan BII Mitra Amanah (minna) untuk pedagang di
Pasar Baru Bekasi Timur, Jawa Barat, 10 Juni 2013
10. Menyelenggarakan BII Maybank Bali Marathon 2013 untuk kali kedua
yang diikuti oleh lebih dari 3000 pelari dari 42 negara,
16 Juni 2013
11. Menyelenggarakan RUPS LB yang menyetujui rencana Bank untuk
melakukan Penawaran Umum Terbatas, 27 Juni 2013
12. BII rilis CooLPay2 dan BII Sinergi untuk mendukung komunitas bisnis
dari berbagai industri dengan skema pembiayaan rantai pasok, 23
Agustus 2013
13. BII secara resmi kembali beroperasi di Mumbai (10 Juli 2013) dan
melakukan grand launching kantor cabang pertama di Mumbai (21
Oktober 2013)
1 53 42
7 128 13
Page 30Public Expose – BII 2013
Agenda
Tentang BII
Kinerja Keuangan
Penghargaan, Prestasi & Peristiwa Penting di 2013
Program Corporate Social Responsibility (CSR)
Visi, Misi dan Strategi
Page 31Public Expose – BII 2013
Fokus area dari Program CSR BII
• Fokus pada kegiatanpelestarian alam dankegiatan mengurangidampak pemanasan global
• Mendukung konservasi alam
• Mendukung pemberdayaanmasyarakat untukkehidupan yang lebih baik
• Pengembangan masyarakat
• Rehabilitasi pasca bencanaalam
• Mendukung pengembanganmasyarakat melaluikegiatan hidup sehat danolahraga
• Fokus dalam pemberianbeasiswa kepada muridberprestasi yang berasal darikeluarga pra-sejahtera
• Mendukung kegiatan edukasiperbankan kepadamasyarakat
Pendidikan
Humanizing Financial Services
Menyediakan kesempatan untuk
pendidikan yang lebih baikMenumbuhkan budaya pemenang dan
budaya hidup sehat melalui olahraga dan
kesehatan
Pemberdayaan
Masyarakat untuk
kehidupan yang
lebih baik
Pelestarian lingkungan
untuk masa depan
yang lebih baik
Lingkungan
Hidup
Pemberdayaan
Masyarakat
Kegiatan
Mendukung
Hidup Sehat
Page 32Public Expose – BII 2013
Highlight Kegiatan CSR di 2013
1 2
Mendonasikan bahan makanan
pokok untuk korban bencana banjir
di Kampung Pulo, Jakarta Januari
2013
Pemberian beasiswa bagi 50
mahasiswa Universitas Gadjah Mada
berprestasi
Mei 2013
3
Pemberian beasiswa bagi 486
pelajar berprestasi dari 27
sekolah yang terletak di
sepanjang jalur maraton,
Juni 2013
Mengundang 40 atlet kursi
roda untuk berpartisipasi
dalam 5K running exhibition
pada
BII-Maybank Bali Marathon,
Juni 2013
4
Penyerahan Beasiswa BII Maybank
Scholarship Program bagi putera-
puteri Indonesia berprestasi untuk
melanjutkan pendidikan di universitas
luar negeri, Juli 2013
5 6
Peluncuran program
pemberdayaan masyarakat
melalui BMT dimana BII
menyalurkan dana hibah sebesar
Rp1 miliar untuk micro
financing, September 2013
8
BII sebagai bagian dari Grup
Maybank menyelenggarakan
Global CR Day di Tugu
Proklamasi, September 2013
7
Salam Raya – BII bagikan
paket lebaran di 26 rumah
sakit di Indonesia, Agustus
2013
Page 33Public Expose – BII 2013
BII Maybank Bali Marathon
Pada 22 April 2012, BII menyelenggarakan „BII
Maybank Bali Marathon‟, event marathon pertama di
Indonesia setelah lebih dari 20 tahun. Kegiatan ini
diikuti oleh pelari dari berbagai negara
Marathon 2012
Mini Marathon 2013Pada 5 Mei 2013, BII menyelenggarakan
Mini Marathon Jakarta, pre –event untuk
BII Maybank Bali Marathon 2013
BII Maybank Bali Marathon 2013Dengan mengusung tema Pushing the Limit, BII
Maybank Bali Marathon 2013 diikuti lebih dari 3.000
pelari dari 42 negara. Termasuk diantaranya pelari
elite dari Afrika, Eropa, Amerika, Asia dan Australia
yang mengikuti ajang bergengsi ini
Terima Kasih
Page 35Public Expose – BII 2013
Disclaimer
Please note that some of the statements in this document may constitute “forward-looking statements” that do not directly
or exclusively relate to historical facts. Some of the statements in this document (including but not limited to the forward-
looking statements) are derived from or are based upon information from public or external sources and/or reflect BII’s own
internal projections, current intentions, plans, expectations, assumptions and beliefs about future events and are subject to
risks and uncertainties that may cause actual events and BII’s future results to be materially different than expected or
indicated by such statements. To the extent that such statements in this document (including but not limited to the forward-
looking statements) are derived from or are based on public or external sources of information, BII’s has not undertaken any
independent verification of such information. No assurance can be given that the results anticipated by BII, or indicated by
any such statements in this document (including but not limited to the forward-looking statements), will be achieved. You
are urged to view the statements contained in this document (including but not limited to the forward-looking statements)
with caution.