Perkembangan Bank Internasional Indonesia (BII) PT Bank ... · SDM: Value proposition ... KPI Utama...

Rapat Komite Informasi LPS

Jakarta,

Perkembangan Bank Internasional Indonesia (BII)

PT Bank Internasional Indonesia Tbk

Jakarta, 11 November 2013

PUBLIC EXPOSE 2013

Public Expose – BII 2013

90.00

93.35

92.53

93.78

Bank Terbaik dalam Kualitas Layanan

selama 4 tahun berturut-turut dari

Institute of Service Management Studies

(ISMS) Trisakti

Peringkat 1 dalam Layanan

2009/2010 2010/2011 2011/2012 2012/2013

Penghargaan Atas Kualitas Layanan

Committed in Delighting Customer’s Heart


Agenda

Tentang BII

Kinerja Keuangan

Penghargaan, Prestasi & Peristiwa Penting di 2013

Program Corporate Social Responsibility (CSR)

Visi, Misi dan Strategi


Profil dan Struktur Perusahaan

Profil Struktur Perusahaan

Data per September 2013

*tidak termasuk sales point

88,29%

62,00% 99,99%

Berdiri : 15 Mei 1959

Total Aset : Rp129,8 Triliun

Total Ekuitas : Rp11,8 Triliun

Kapitalisasi Pasar : Rp19,8 Triliun

Jaringan Distribusi : 653

422 (BII)

198 (WOM)

26 (BII Finance)*

Jumlah ATM & CDM : 1.465 termasuk 65 CDM yang

terkoneksi pada lebih dari

20,000 ATM via ALTO, ATM

Bersama, PRIMA, MEPS, Cirrus

dan Plus)

Jumlah Karyawan : 12.132

7.624 (BII)

4.226 (WOM)

282 (BII Finance)

Jumlah Nasabah : 4,4 juta


Dewan Komisaris

Budhi Dyah Sitawati

Komisaris Independen

* *Menunggu persetujuan dari Bank Indonesia

Umar Juoro


Achjar Iljas **


Spencer Lee Tien Chye

Komisaris

Tan Sri Megat Zaharuddin

Presiden Komisaris dan

Chairman Maybank

Datuk Abdul Farid bin Alias *

Komisaris dan CEO Maybank

*Disetujui pad a RUPSLB 11 November 2013 sebagai Komisaris, pengangkatan ini efektif setelah mendapat persetujuan Bank Indonesia


Jenny Wiriyanto

Direktur

Direksi

* Telah disetujui sebagai Presiden Direktur BII pada RUPSLB tanggal 11 November 2013. Pengangkatan ini efektif setelah

mendapat persetujuan dari Bank Indonesia

** Ditunjuk sebagai Pejabat Sementara Direktur Kepatuhan merangkap Sekretaris Perusahaan

Taswin Zakaria*

Presiden Direktur

Rahardja Alimhamzah

DirekturLani Darmawan

Direktur

Ghazali M. Rasad

Direktur

Ani Pangestu**

DirekturHedi Maria Helena Lapian

DirekturThilagavathy Nadason

Direktur


BII kini hadir di seluruh provinsi di Indonesia

Per September 2013, kami

memiliki 422 cabang dan 7

Mobil Kas Keliling serta

1.465 ATM+CDM

Mobil Kas Keliling

(MKK)

BII telah mengoperasikan

7 MKK

249 255 327 351 389 415 415 421 422

740 787

952

1,152 1,237

1,317 1,388 1,426 1,465

Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13

Cabang ATM+CDM


Produk Inovatif dan Solusi Keuangan yang Komprehensif

KPR Floating Rate: BI rate + 3,50%

Produk bagi Nasabah Individu Produk bagi Nasabah Korporasi & Pengusaha

Cash Management Solution

COOLPay & COOLBanking

Aplikasi mobile banking dengan platform IT terbaru


Agenda

Tentang BII

Kinerja Keuangan





Strategi 2015

Visi GrupTo Be a Regional Financial Services Leader

Misi GrupHumanising Financial Services Across Asia

Menjadi relationship bank terkemuka di Indonesia yang hadir di tengah-tengah komunitas, memberikan layanan

melalui produk dan solusi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah serta layanan yang berkualitas tinggi

Humanising Financial ServicesMisi

Perbankan Global:

Bank “utama” anda

Layanan keuangan yang tepat dan

sesuai kebutuhan anda

Fokus segmen:

• Fokus pada perusahaan berskala

menengah

• Selective play pada perusahaan

berskala besar

Menyediakan solusi personal dan

bisnis terpadu untuk anda dan

komunitas anda melalui

kenyamanan dan layanan

berkualitas tinggi

Fokus segmen:

• Pendekatan eksplisit pada cash-

rich industries

• Fokus pada perusahaan berskala

kecil & menengah dan Emerging

Business

• Masuk pada bisnis mikro

Memberikan layanan yang

“privileged” and “relationship-

based”

Fokus segmen:

• Affluent: Memperkuat Platinum

Access Center (PAC)

• Preposisi eksplisit untuk segmen

Mass Affluent

• Mass: Menetapkan pangsa pasar

dengan menggunakan pendekatan

segmentasi

Syariah

Menjadi pemain

utama Syariah

bisnis dengan

menawarkan

solusi Syariah

pada seluruh

segmen bisnis

Distribusi: Layanan prima dan penjualan yang efektif di seluruh saluran penjualan BII

(cabang, ATM, web, telepon)

Operasional & TI: Penyederhanaan end-to-end proses untuk mewujudkan komitmen atas layanan yang cepat

SDM: Value proposition yang menarik untuk karyawan dengan program talent management yang tepat

Risiko: Membangun model & kebijakan manajemen risiko terbaik di kelasnya untuk mewujudkan pertumbuhan

yang cepat dan menguntungkan

Keuangan: Menyusun anggaran secara adil & transparan, alokasi biaya disertai governance yang kuat dan efektif

dalam pengeluaran biaya

Visi

Perbankan Bisnis:

Pemberdayaan Komunitas

Perbankan Ritel:

Layanan Berkelas Dunia


Fokus Bisnis

Retail

Banking

Business

Banking

Global

Banking

Syariah

• Fokus sebagai penyedia produk syariah bagi

semua lini bisnis

• Optimalisasi kantor cabang, saluran distribusi

dan basis nasabah yang ada

• Membangun/mengembangkan jaringan

• Mengembangkan franchise pada tiap segmen

bisnis

• Memasuki pada bisnis pembiayaan MIKRO

• Mengembangkan kredit UKM dengan

pendekatan ritel

• Mengembangkan segmen Komersial

• Terus memperkuat end to end financial

supply chain solution dan regional Center of

Excellence (COE)

• Mengembangkan segmen mass affluent

• Expand to Finance beyond 4-wheel and 2-

wheel

• Meningkatkan portofolio PITA

(Kredit Tanpa Agunan)

• Melayani seluruh segmen

nasabah dengan kekuatan pada

segmen nasabah menengah – atas

• Pembiayaan Mikro melalui BPR (chanelling)

• UKM fokus pada segmen bisnis Kecil Menegah

dan Emerging Business

• Membangun komunitas bisnis dan

pembiayaan rantai pasok

• Mengembangkan bisnis perbankan investasi

• Menciptakan kolaborasi yang erat dengan Maybank

& Kim Eng Indonesia

• Account Planning antar BII & Maybank Group

• Fokus pada segmen Consumer dengan

kapasitas distribusi terbatas

• Pertumbuhan kredit pada segmen tertentu

• Meningkatkan fee income

Saat Ini Pengembangan


Fase 2

Launch Q3-Q4 2012 Launch 2013

Fase 3

Fase 1 New Growth

Quick Wins

Enhance talent management to

create back-up talent for key

positions

C5 Increase penetration of

Bancassurance

Improve commercial

performance to corporate levels

Accelerate account planning

implementation

Optimize alternate channel strategy

and evaluate leveraging on business

partners’ POS

Review and revise FTP

mechanism

Create liabilities focused frontline

teams to target cash rich

industries

Increase cross-selling of

products (retail and corporate)

Increasing CASA Balance by

strengthening Transaction Banking

Accelerate rollout of branch

frontline transformation

Review cost allocation & launch

strategic cost management

Upgrade credit risk tools &

policies to enable business

growth

Launch gold pawn broking

Turnaround WOM’s performance

Grow mortgage sales by

differentiating on TAT, expand

product portfolio

Refresh & review PAC proposition

Build on existing success in

Supply Chain FinanceStrengthen coordination with

Maybank Group (Maybank and

Kim Eng)

Institutionalize execution of early

warning & monitoring process

Accelerate sales of 4 wheeler

using Bii branch network

Develop distinctive proposition &

business model for mass affluent

Review and optimize branch

coverage and staffing model

including dedicated CASA team

for SME

Create a compelling

employee value proposition

Grow credit card revenues by

upgrading capabilities, optimizing

spend/revolve

Streamline and centralize

end-to-end processes (ops,

credit and collections)

Re-organize Syariah as a

product provider

Build Bankwide CRM to

enhance customer loyalty

and database marketing

Continue to

grow profitably

Build

capabilities

and address

fundamentals

Developing

Talents

Consumer – 5 initiatives

Transformation – 3 initiatives

SME – 3 initiatives

Finance – 2 initiatives

GWB – 4 initiatives

Joint BUs – 4 initiatives

HR – 2 initiatives

Risk – 2 initiatives

Distribution – 3 initiatives

G4

J3

D2

J2

G3

F2

D1

F1

G1

H1

C3

S1

S2

G2

C2

S3

C1

R2

C4

H2

C

T

S

F

G

J

H

R

D

R1

J1

J4

D3

T2

T1

Evaluate business

segmentation, coverage

approach, evaluate micro

T3

Launched

Melalui Program Transformasi IMPACT, BII terus berfokus untuk pertumbuhan yang

meningkatkan laba, meningkatkan kemampuan dan menguatkan fundamental untuk

memastikan keberlanjutan, serta mengembangkan talent


Pada 2013, prioritas kami adalah….

Optimalisasi kapabilitas jaringan kantor cabang dan

memperluas jangkauan layanan

Meningkatkan jumlah nasabah

Meningkatkan fee income

Meningkatkan porsi Tabungan dan Giro

(dana murah) untuk mendukung pertumbuhan

Menyempurnakan cost structure

Memasuki bisnis baru untuk melengkapi pertumbuhan dan

meningkatkan kinerja keuangan, sejalan dengan misi

strategis Bank untuk selalu berada di tengah komunitas

Berperan aktif dalam inisiatif Regionalisasi untuk

memberi nilai tambah bagi nasabah

Mengembangkan kapabilitas, seperti pengembangan

infrastruktur dan pengembangan talent

1

2

3

4

5

6

7

8

Target

FY2013

Pencapaian

Sep-13

Pertumbuhan

Kredit 18% 21%

ROE 15% 16%

KPI Utama

Bank 2013

*Target awal pertumbuhan kredit tahun 2013 adalah

sebesar 22%, namun direvisi sejalan dengan revisi

pertumbuhan kredit terakhir oleh Bank Indonesia

Management Meeting with RAM

Strategi Retail Banking Menghadapi persaingan dengan menyediakan unique value proposition dalam relasi perbankan, berpusat pada nasabah dan

layanan yang cepat.

2015

Layanan Berkelas Dunia

Memperkuat citra

brand Platinum

Access dan value

preposition

Menciptakan

Relationship

Manager yang

handal dan

berproduktifitas

tinggi

Memperluas variasi

produk dan

layanan yang

ditawarkan

Revitaliasi value

preposition bagi

penggunaan gaya

hidup

Fokus pada

peningkatan

portolio pinjaman

multiguna – x-sell,

payroll dan branch

leads

Mengoptimalkan

nasabah revolving

melalui penawaran

program yang

sesuai

Customer centric

untuk menyediakan

produk dan layanan

yang sesuai dengan

tiap segmen

nasabah

Berfokus pada

komunitas dan area

perdagangan

Meningkatkan x-sell

untuk

meningkatkan

stickiness dari

nasabah

Strategi

Utama

FUNDING WEALTH MORTGAGE CREDIT CARD WOM Finance

Menawarkan harga

yang kompetitif,

persetujuan kredit

yang cepat dan

proses yang

fleksibel

Memperluas

cakupan bisnis:

HE, fleet, floor

stocking

Memanfaatkan

jaringan BII untuk

referral KPM

BII Finance

Membangun

Operational

Excellence untuk

optimalisasi rasio

BOPO

Implementasi Risk

Based Pricing

Menyempurnakan

Credit Scoring dan

memperkuat

sistem collection

Memperkuat

keunggulan unik

(harga yang wajar,

kecepatan

layanan, dan

memberikan

solusi)

Produk yang

inovatif dan

bundled

product/program

yang menarik

Optimalisasi

Proses Inisiasi

Kredit

Produk

Unggulan

Capital Protected

Fund

Hybrid Unit Link

Obligasi Retail

Rupiah & USD + FX

Pinjaman

Multiguna (PITA )

Kerjasama

strategis

Pembiayaan motor

baru & bekas secara

selektif by dealer

Refinancing melalui

channelling

Tabungan Woman

One

Paket untuk

penggajian

Tabungan Gold All in

One

Tabungan/ Giro

Syariah

Pembiayan

Pemilikan Mobil

untuk brand

premium

Pembiayaan Alat

Berat

Floating Rate, Fix

& Fix untuk pasar

perdana

KPR pasar

sekunder

Syariah MMQ

Management Meeting with RAM

Strategi Global Banking

2015

Bank “utama” AndaLayanan keuangan yang tepat dan sesuai kebutuhan nasabah, fokus pada perusahaan berskala menengah hingga besar

Fokus pada end-to-end

credit process. Check and

balances untuk risiko

kredit dan industri

semenjak proses inisiasi

NPL Management, menjaga

cost of credit yang stabil

Meningkatkan produktifitas

Fokus pada Corporate FX

flow (Non Ritel);

Optimalisasi x-sell untuk

bisnis FX

Fokus pada Structured FX

terkait kebutuhan hedging

Revamp BFX model (Ritel)

Berkolaborasi dengan

Maybank Kim Eng di

primary Bond market

Primary bond dealer pada

secondary bond market

Mengimplementasikan

Account Planning untuk

meningkatkan wallet share

Meningkatkan bisnis sinergi

dengan Maybank Kim Eng

terkait produk-produk pasar

modal

Kolaborasi dengan Maybank

untuk memperluas client

coverage dan variasi produk

yang ditawarkan

Meningkatkan rasio x-sell

(seluruh produk)

Strategi

Utama

Pangsa Pasar Kredit 4,2% pada 2015

Top 10 trade finance bank pada 2015

Meningkatkan jumlah nasabah cash management hingga empat kali lipat pada 2015

Top 5 local Fund Administrator dan Bank Kustodi Lokal Pilihan pada 2015

Menjadi Top 5 Fixed Income Dealer League pada 2015

Client Coverage Corporate Banking Transaction Banking Global Market

Tujuan

Strategis

Memperluas model bisnis

dan distribusi untuk

meningkatkan trade

coverage nationwide

Rollout Regional Cash

Management platform

Rollout model bisnis

Securities Services baru

Memanfaatkan portofolio

bisnis FI dan NBFI

Produk

Unggulan

Modal Kerja

Kredit Investasi

Trade Finance

Corporate/Leverage

Finance

Plain vanilla FX

Hedging FX, seperti CCS,

IRS

Pasar Modal (Obligasi)

X-sell seluruh produk dan

layanan Bank, termasuk

produk Pasar Modal, investasi,

syariah dan ritel

CoOLBanking & CoOLPay

Platform perbankan elektronik

regional, seperti Regional

Cash, TradeConnex, Regional

Supply Chain Financing &

eCustody


Strategi Business Banking

2015

Pemberdayaan Komunitas

Strategi

Sub-Segmen

Fokus pada perusahaan berskala

menengah dengan limit

pembiayaan sampai dengan Rp10

miliar


menengah-besar dengan limit

pembiayaan sampai dengan

Rp100 miliar


mikro & menengah dengan limit

pembiayaan sampai dengan

Rp500 juta

Produk

• BII SUKA

• BII SATU

• BII Surya+

• BII Spektra

• B2B Trade

• B2C Trade

• Pembiayaan Komersil

• Cash management

• Trade Finance

• Pembiayaan Mikro

• Gadai Emas

• Linkage Program

UKM KomersialMikro

Menyediakan solusi personal dan bisnis terpadu untuk anda dan komunitas anda

Tujuan

Strategis

•Pangsa Pasar Kredit 5% pada 2015

•Leading financial supply chain business in creating a cash less society

End to End Financial Supply Chain Solution covering vertical and horizontal opportunities

BII Sinergi BII Semarak

Jaringan

Distribusi79 cabang

• Unit Mikro

• Anak Perusahaan BII406 cabang


Agenda

Tentang BII

Kinerja Keuangan





Aset tumbuh 23% mencapai Rp129,8 triliun

Simpanan nasabah meningkat 21% yang terutama didukung oleh kenaikan 35% dari Tabungan

Portofolio kredit tumbuh 21% dengan kualitas aset yang terus membaik

NPL gross tercatat sebesar 1,74% dan NPL net 1,02%

Laba Sebelum Pajak (PBT) meningkat 22% mencapai Rp1,6 triliun

Laba Bersih Setelah Pajak dan Kepentingan Non-Pengendali (PATAMI) naik 19% mencapai Rp1,1 triliun

ROE sebesar 15,87% dan ROA sebesar 1,69%

Laba bersih per saham (EPS) naik 16% menjadi Rp19,0

Total pembiayaan Syariah tumbuh dari Rp1,1 triliun menjadi Rp3,0 triliun, memberikan kontribusi sebesar

3,2% dari total kredit Bank dari hanya 1,4% pada September 2012

Berhasil menyelesaikan Right Issue sebesar Rp1,5 triliun pada Juli 2013

Kinerja Utama

Pertumbuhan y-o-y

Aset melampaui Rp125 triliun dan Laba Bersih mencapai lebih dari

Rp1 triliun untuk kinerja sembilan bulan pertama 2013

*Semua angka diatas adalah konsolidasi


Tw-I 2013 Tw-II 2013 Tw-III 2013 Δ Rp Miliar Sep-12 Sep-13 Δ

A B C C/B E D D/E

1,380 1,430 1,530 7% Pendapatan Bunga - bersih 3,944 4,340 10%

638 528 544 3% Pendapatan Operasional Selain Bunga - bersih 1,433 1,710 19%

2,018 1,958 2,074 6% Pendapatan Operasional - gross 5,377 6,050 13%

(1,461) (1,363) (1,308) (4%) Beban Operasional (tidak termasuk penyisihan kerugian) (3,425) (4,133) 21%

(566) (660) (676) 2% Beban Tenaga Kerja (1,684) (1,903) 13%

(896) (703) (632) (10%) Beban Umum & Administrasi (1,741) (2,230) 28%

557 595 766 29% Pendapatan Operasional sebelum penyisihan kerugian 1,952 1,917 (2%)

(195) (129) (258) 100% Penyisihan Kerugian (868) (582) (33%)

362 465 508 9% Pendapatan Operasional setelah penyisihan kerugian 1,084 1,335 23%

76 63 88 41% Pendapatan Non Operasional 198 227 15%

438 528 596 13% Laba Sebelum Pajak dan Kepentingan Non-Pengendali 1,282 1,562 22%

(3) (6) (8) 22% Kepentingan Non-Pengendali 17 (17) (198%)

(126) (150) (171) 14% Beban Pajak (378) (447) 18%

309 372 418 12% Laba Bersih Setelah Pajak dan Kepentingan Non-Pengendali 922 1,098 19%

Berhasil membukukan laba bersih sebesar Rp1,1 triliun

Sumber: Laporan Keuangan Bank - Konsolidasi


Mar-13 Jun-13 Sep-13 Δ Rp Miliar Sep-12 Sep-13 Δ

A B C C/B D E D/E

79.747 85.105 91.680 8% Pinjaman 75.887 91.680 21%

31.832 29.876 29.829 (0%) Aset Produktif Lainnya 23.707 29.829 26%

6.755 6.459 8.306 29% Aset Lainnya 5.966 8.306 39%

118.334 121.439 129.814 7% Total Aset 105.561 129.814 23%

89.273 91.126 96.515 6% Dana Pihak Ketiga 79.836 96.515 21%

2.437 2.502 2.583 3% Pinjaman yang Diterima 2.226 2.583 16%

6.094 6.844 6.842 (0%) Surat Berharga yang Diterbitkan 4.018 6.842 70%

2.988 2.989 2.989 0% Obligasi Subordinasi 1.991 2.989 50%

7.676 7.937 8.930 13% Kewajiban lainnya 8.599 8.930 4%

108.468 111.398 117.859 6% Total Liabilitas 96.670 117.859 22%

9.694 9.863 11.769 19% Total Ekuitas 8.743 11.769 35%

Pertumbuhan Bisnis yang Berkelanjutan

dengan Total Aset mencapai lebih dari Rp125 triliun

Sumber: Laporan Keuangan Bank - Konsolidasi


8,98%

-0,76%

6,81%9,16%

16,20% 15,79% 15,87%

Des-08 Des-09 Des-10 Des-11 Sep-12 Des-12 Sep-13

15,87%2,35%

na(9,74%)

6,63%

(0,33%)

56.867 60.966

75.169

94.930 105.561

115.856

129.814


129.814

7%

23%

26%

22%

23%469

(41)

461

669

922

1.208 1.098


1.098

na

25%

81%

19%(109%)

Pertumbuhan aset yang kuat secara berkelanjutan dengan kualitas aset

terjaga baik

Total Aset

Pertumbuhan y-o-y

per Agustus 2013

Industri = 17%

BII = 22%

Pangsa pasar BII = 2,60%

PATAMI ROE

43.525 47.341

59.902

70.323 79.836

85.947

96.515


96.515

9%

27%

17%

22%

21%

Total Simpanan Nasabah

38.282 39.643

53.561

67.186 75.887

80.949

91.680


91.680

4%

35%

25%

20%

21%

Total Kredit

79,45%78,11%

83,18%

88,86% 88,47%87,33%

86,42%


86,42%

LDR (Bank Saja)

Pertumbuhan y-o-y

per Agustus 2013

Industri (Bank) = 18%

BII (Bank Saja) = 19%

Pertumbuhan y-o-y

per Agustus 2013

Industri = 15%

BII = 21%


Pertumbuhan y-o-y

per Agustus 2013

Industri = 22%

BII = 21%


Per Agustus 2013

Industri = 88,88%

BII = 86,42%


Rasio Keuangan

Konsolidasi Sep-12 Sep-13 Bank Saja Sep-12 Sep-13 Δ

A B B - A A B B - A

Profitabilitas Profitabilitas

Imbal Hasil Aset (ROA) 1,69% 1,69% 0,00% Imbal Hasil Aset (ROA) 1,63% 1,50% -0,13%

Imbal Hasil Ekuitas (ROE) 16,20% 15,87% -0,33% Imbal Hasil Ekuitas (ROE) 15,66% 14,33% -1,33%

Marjin Bunga Bersih (NIM) 5,88% 5,37% -0,51% Marjin Bunga Bersih (NIM) 5,32% 4,63% -0,69%

Rasio Efisiensi & Produktifitas Rasio Efisiensi & Produktifitas

Cost to Income Ratio 63,70% 68,31% 4,61% Cost to Income Ratio 59,87% 66,59% 6,71%

Kualitas Aset Produktif Kualitas Aset Produktif

Impaired Loans - Gross 2,15% 2,18% 0,03% Impaired Loans - Gross 2,16% 2,23% 0,06%

Impaired Loans - Net 0,93% 1,45% 0,52% Impaired Loans - Net 0,91% 1,50% 0,59%

BalanceSheets Structure BalanceSheets Structure

LDR 94,26% 93,09% -1,17% LDR 88,47% 86,42% -2,05%

Modified LDR *) 81,96% 80,95% -1,01% Modified LDR *) 80,09% 78,72% -1,37%

CASA terhadap Total Funding 37,33% 39,74% 2,41% CASA terhadap Total Funding 37,41% 39,74% 2,33%

CAR (dengan risiko kredit, operasional & pasar) 12,33% 13,68% 1,35% CAR (dengan risiko kredit, operasional & pasar) 12,44% 13,86% 1,42%

Δ

*) Modified LDR dihitung dengan rumus (kredit kecuali kredit ke BPR) / (Simpanan Nasabah + Pinjaman Diterima + Surat Berharga yang Diterbitkan + Sub Debt)

**) Kenaikan cost to income ratio dikarenakan investasi jangka panjang dan conservative accrual


53,6 67,2

80,9 79,7 85,1 91,7

89,0%95,1% 93,0%

88,0% 91,5% 93,1%

84,7% 81,2% 79,8% 79,1% 79,1% 80,9%

Des-10 Des-11 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13

Total Kredit LDR LDR Modified

91,7

Total Kredit tumbuh 21% dan LDR Bank terjaga di level 86,4%

per September 2013

Bank Saja

Rp Triliun

LDR & Total Kredit Komposisi Kredit per Bisnis Segmen

Rp Triliun Sep-12 Sep-13 Δ

Global Banking 24,1 25,9 7%

Business Banking 24,6 32,0 30%

Retail Banking 27,2 33,8 24%

Total 75,9 91,7 21%

Total Without WOM 66,6 83,1 25%

28,2%

34,9%

36,8%31,8%

32,4%

35,8% Global Banking

Business Banking

Retail Banking

Sep-12 Sep-13

Total kredit meningkat 21% ditengah kondisi pasar yang penuh tantangan dengan kontribusi pertumbuhan terbesar adalah Kredit dari

Business Banking yang berhasil mencatat pertumbuhan sebesar 30%

Kredit Global Banking tumbuh 7% setelah Bank melakukan penyesuaian pada portofolio kredit korporasi pada semester pertama 2013

konsisten dengan pengelolaan manajemen risiko kredit yang proaktif

Untuk mencerminkan perluasan cakupan yang meliputi segmen Mikro, Komersil, Financial Supply Chain Management hingga Credit

Management, SME Banking berubah nama menjadi Business Banking; dan Wholesale Banking berubah nama menjadi Global Banking

untuk lebih fokus pada proses dan penyelarasan dengan Grup.

Des-10 Des-11 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13

LDR Bank 83,2% 88,9% 87,3% 82,6% 85,0% 86,4%

LDR Modified 81,5% 78,9% 77,9% 74,2% 76,9% 78,7%

LDR industri 75,2% 78,8% 83,6% 84,9% 86,8% 88,9%


20%

30%

51%

Global Banking

Business Banking

Retail Banking

21%

29%

49%

16%

21%

63%

16%

24%60%

17%

22%61%

Giro Tabungan Deposito Berjangka

Komposisi Simpanan Nasabah per Bisnis Segmen

Bank Saja

Simpanan nasabah meningkat signifikan sebesar 21% yang terutama didukung oleh pertumbuhan yang kuat pada porsi tabungan sebesar 35%

Kenaikan porsi dana murah didukung oleh peningkatan produktivitas cabang melalui cross sell dan menggunakan basis nasabah yang ada

Layanan cash management dan payroll juga turut memberikan kontribusi pada kenaikan porsi dana murah

Sep-12 Sep-13

Komposisi Simpanan Nasabah

Sep-12 2012 Sep-13

Ags‟13 Pertumbuhan y-o-y

Industri (Bank) = 15%

BII (Bank Saja) = 21%

Simpanan Nasabah tumbuh pesat terutama pada produk tabungan

yang mencatat pertumbuhan 35% dengan peningkatan CASA Ratio


Giro 13,0 15,7 21%

Tabungan 16,8 22,7 35%

Deposito Berjangka 50,0 58,2 16%

Total 79,8 96,5 21%

CASA Ratio 37,3% 39,7% 2,4%

Cost of Fund 4,3% 4,3% 0,0%


Global Banking 17,1 18,9 10%

Business Banking 23,5 28,5 21%

Retail Banking 39,2 49,1 25%

Total 79,8 96,5 21%


CAR, Struktur Pemegang Saham, Kinerja Saham & Peringkat BII di 2013

Kinerja SahamRasio Kecukupan Modal (CAR)

Struktur Pemegang Saham per 30 September 2013

No Pemegang Saham Jumlah Saham %

1 Sorak Financial Holdings Pte., Ltd. (“Sorak”) 33.125.023.641 54,33%

2Maybank Offshore Corporate Services

(Labuan) Sdn., Bhd. (“MOCS”)20.705.915.197 33,96%

3 UBS AG, London Branch (“UBS”) 5.487.495.000 9,00%

4 Masyarakat 1.653.722.819 2,71%

TOTAL 60.972.156.657 100,00%

10.496 11.643 12.418 12.550 14.233

85.134

100.345 93.466

96.846 104.013

14,29%14,86%

15,48%15,00%

15,66%

12,33%12,83%

13,29% 12,96%

13,68%12,52%13,13% 13,48% 13,12%

13,84%

0%

2%

4%

6%

8%

10%

12%

14%

16%

-

50.000

100.000

150.000

200.000

Sep-12 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13

Total Modal Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

CAR (Risiko Kredit) CAR (Risiko Kredit, Operasional & Pasar)

CAR (Risiko Kredit & Operasional)

CAR Minimum 10%

0

2000000

4000000

6000000

8000000

10000000

12000000

14000000

16000000

18000000

20000000

0

50

100

150

200

250

300

350

400

450

500

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Jan

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Feb

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Mar

-00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0A

pr-

00

Ap

r-0

0M

ay-…

May

-…M

ay-…

May

-…M

ay-…

May

-…M

ay-…

May

-…M

ay-…

May

-…M

ay-…

May

-…M

ay-…

May

-…M

ay-…

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jun

-00

Jul-

00

Jul-

00

Jul-

00

Jul-

00

Volume

Harga Saham

Jan-13 Sep-13Mei-13

Tertinggi: Rp440

(20 Feb 2013)

BNII Sep-12 Des-12 Mar-13 Jun-13 Sep-13

Harga Saham (Rp) 410 395 415 345 325

PBV (x) 2,64 2,34 2,41 1,93 1,68

PER 18,77 18,40 21,90 14,26 14,88

Peringkat Perusahaan


Obligasi

Obligasi Subordinasi

AAA (idn)

AAA (idn)

AA (idn)


Obligasi

Obligasi Subordinasi

idAAA

idAAA

idAA+


Agenda

Tentang BII

Kinerja Keuangan





Penghargaan untuk Kualitas Layanan

Bank Terbaik dalam Kualitas Layanan selama 4

tahun berturut-turut dari Institute of Service

Management Studies (ISMS) Trisakti

Top 1 dalam Kualitas Layanan

90.00

93.35

92.53

93.78

2009/2010 2010/2011 2011/2012 2012/2013

Excellent Service Experience Award (ESEA) dari CARRE of Center for Customer

Satisfaction and Loyalty (CCSL) dan Bisnis Indonesia

Contact Center Service Excellence Award 2013 dari Majalah Marketing dan CARRE

of Center for Customer Satisfaction and Loyalty (CCSL)

Best Service-to-Care Award 2013 (untuk kategori konvensional dan syariah) dari

MarkPlus Insight dan Majalah Markeeters

Penghargaan lainnya untuk Kualitas Layanan di 2013


Penghargaan lain yang kami terima di 2013

Penghargaan untuk Perbankan Syariah

Most Profitable Bank untuk kategori Unit Usaha Syariah

dengan aset diatas Rp500 miliar dari Karim Business

Consulting

Peringkat Kedua dalam “Service to Care” Award dari

Markplus

Peringkat Ketiga Overall (kategori Syariah) dalam Banking

Service Excellence Award dari Infobank dan MRI

“Kinerja Terbaik Unit Usaha Syariah” untuk aset antara

Rp1 triliun sampai Rp5 triliun dari Majalah Investor

Penghargaan untuk Anak Perusahaan

The Best Multifinance tahun 2012 dengan aset diatas

Rp500 miliar dari APPI (Asosiasi Perusahaan Pembiayaan

Indonesia)

The Best Merit Corporation, The Best Finance and Value

Creation dan The Best of Multifinance Indonesia 2013

untuk Aset Rp1-2T” dari majalah Business Review

Penghargaan Lainnya

Peringkat 4 Grand Champion dalam the 9th National Customer Service Championship Award 2013 dari CARRE

Anugerah Perbankan Indonesia 2012 dari Perbanas Institute dan Business Review

Corporate Governance Award sebagai “Best Financial Sector” dalam „The 5th IICD Conference and Award 2013’


Peristiwa Penting di 2013

1. Maybank Corporate Golf Challenge, Februari 2013

2. Penandatanganan kerjasama dengan Air Asia untuk menyediakan layanan

cash management, 16 Februari 2013

3. Penandatangan kerjasama dengan Koperasi Simpan Pinjam Jasa (Kospin

Jasa) dalam menyediakan solusi layanan cash management,18 Maret

2013

4. Pengundian Grand Prize Biingkisan Beruntun

5. Meluncurkan aplikasi mobile banking untuk android, 3 April 2013

6. Penandatanganan kerjasama dengan Hekikai Shinkin Bank (HSB), BII

sebagai servicing bank bagi nasabah HSB di Indonesia, 4 April 2013

7. Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan Luar Biasa. RUPSLB menyetujui

pengangkatan Lani Darmawan sebagai Direktur Retail Banking dan

Achyar Ilyas sebagai Komisaris Independen, 22 April 2013

8. Menyelenggarakan BII Sukma Awards 2013 sebagai apresiasi kepada

pengusaha wanita, 22 Mei 2013

9. Meluncurkan layanan BII Mitra Amanah (minna) untuk pedagang di

Pasar Baru Bekasi Timur, Jawa Barat, 10 Juni 2013

10. Menyelenggarakan BII Maybank Bali Marathon 2013 untuk kali kedua

yang diikuti oleh lebih dari 3000 pelari dari 42 negara,

16 Juni 2013

11. Menyelenggarakan RUPS LB yang menyetujui rencana Bank untuk

melakukan Penawaran Umum Terbatas, 27 Juni 2013

12. BII rilis CooLPay2 dan BII Sinergi untuk mendukung komunitas bisnis

dari berbagai industri dengan skema pembiayaan rantai pasok, 23

Agustus 2013

13. BII secara resmi kembali beroperasi di Mumbai (10 Juli 2013) dan

melakukan grand launching kantor cabang pertama di Mumbai (21

Oktober 2013)

1 53 42

7 128 13


Agenda

Tentang BII

Kinerja Keuangan





Fokus area dari Program CSR BII

• Fokus pada kegiatanpelestarian alam dankegiatan mengurangidampak pemanasan global

• Mendukung konservasi alam

• Mendukung pemberdayaanmasyarakat untukkehidupan yang lebih baik

• Pengembangan masyarakat

• Rehabilitasi pasca bencanaalam

• Mendukung pengembanganmasyarakat melaluikegiatan hidup sehat danolahraga

• Fokus dalam pemberianbeasiswa kepada muridberprestasi yang berasal darikeluarga pra-sejahtera

• Mendukung kegiatan edukasiperbankan kepadamasyarakat

Pendidikan

Humanizing Financial Services

Menyediakan kesempatan untuk

pendidikan yang lebih baikMenumbuhkan budaya pemenang dan

budaya hidup sehat melalui olahraga dan

kesehatan

Pemberdayaan

Masyarakat untuk

kehidupan yang

lebih baik

Pelestarian lingkungan

untuk masa depan

yang lebih baik

Lingkungan

Hidup

Pemberdayaan

Masyarakat

Kegiatan

Mendukung

Hidup Sehat


Highlight Kegiatan CSR di 2013

1 2

Mendonasikan bahan makanan

pokok untuk korban bencana banjir

di Kampung Pulo, Jakarta Januari

2013

Pemberian beasiswa bagi 50

mahasiswa Universitas Gadjah Mada

berprestasi

Mei 2013

3

Pemberian beasiswa bagi 486

pelajar berprestasi dari 27

sekolah yang terletak di

sepanjang jalur maraton,

Juni 2013

Mengundang 40 atlet kursi

roda untuk berpartisipasi

dalam 5K running exhibition

pada

BII-Maybank Bali Marathon,

Juni 2013

4

Penyerahan Beasiswa BII Maybank

Scholarship Program bagi putera-

puteri Indonesia berprestasi untuk

melanjutkan pendidikan di universitas

luar negeri, Juli 2013

5 6

Peluncuran program

pemberdayaan masyarakat

melalui BMT dimana BII

menyalurkan dana hibah sebesar

Rp1 miliar untuk micro

financing, September 2013

8

BII sebagai bagian dari Grup

Maybank menyelenggarakan

Global CR Day di Tugu

Proklamasi, September 2013

7

Salam Raya – BII bagikan

paket lebaran di 26 rumah

sakit di Indonesia, Agustus

2013


BII Maybank Bali Marathon

Pada 22 April 2012, BII menyelenggarakan „BII

Maybank Bali Marathon‟, event marathon pertama di

Indonesia setelah lebih dari 20 tahun. Kegiatan ini

diikuti oleh pelari dari berbagai negara

Marathon 2012

Mini Marathon 2013Pada 5 Mei 2013, BII menyelenggarakan

Mini Marathon Jakarta, pre –event untuk

BII Maybank Bali Marathon 2013

BII Maybank Bali Marathon 2013Dengan mengusung tema Pushing the Limit, BII

Maybank Bali Marathon 2013 diikuti lebih dari 3.000

pelari dari 42 negara. Termasuk diantaranya pelari

elite dari Afrika, Eropa, Amerika, Asia dan Australia

yang mengikuti ajang bergengsi ini

Terima Kasih


Disclaimer

Please note that some of the statements in this document may constitute “forward-looking statements” that do not directly

or exclusively relate to historical facts. Some of the statements in this document (including but not limited to the forward-

looking statements) are derived from or are based upon information from public or external sources and/or reflect BII’s own

internal projections, current intentions, plans, expectations, assumptions and beliefs about future events and are subject to

risks and uncertainties that may cause actual events and BII’s future results to be materially different than expected or

indicated by such statements. To the extent that such statements in this document (including but not limited to the forward-

looking statements) are derived from or are based on public or external sources of information, BII’s has not undertaken any

independent verification of such information. No assurance can be given that the results anticipated by BII, or indicated by

any such statements in this document (including but not limited to the forward-looking statements), will be achieved. You

are urged to view the statements contained in this document (including but not limited to the forward-looking statements)

with caution.

Perkembangan Bank Internasional Indonesia (BII) PT Bank ... · SDM: Value proposition ... KPI Utama...

Documents

Transcript of Perkembangan Bank Internasional Indonesia (BII) PT Bank ... · SDM: Value proposition ... KPI Utama...