PROPOSAL RENCANA BISNISJenis Usaha :
KERIPIK SINGKONGNama Perusahaan :
GEOMANCERLokasi Usaha :
Watudambo IIDisusun Oleh NAMA : JOHANDRY TIO NIM : 10011016 Manado, DESEMBER 2011
ASPEK ORGANISASIA. UMUM 1. Nama perusahaan 2. Nama pemilik 3. Nama pimpinan 4. Bidang usaha 5. Badan Hukum 6. Alamat perusahaan geomancer Johandry tio Johandry tio Pembuatan keripik Singkong CV Watudambo II Jaga I Kec. Kauditan 7. Telpon, Fax, HP, e-mail, home page 085240623803
B. PIMPINAN & STAF Pimpinan
Jabatan
Jumlah
Gaji/bilan per orang
Jumlah gaji perbulan
1. Pimpinan/pemilik
1
Rp.1.500.000,- Rp.1.500.000,-
Gaji pimpinan per tahun ( x 12 )
Rp.18.000.000
Staf
Jabatan
Jumlah
Gaji/bilan per orang
Jumlah gaji perbulan Rp. 750.000,-
1. Bagian pemasaran/penjualan
1
Rp. 750.000,-
2. Bagian administrasi & keuangan
Jumlah
Rp. 750.000,-
Gaji staf per tahun ( x 12 )
Rp.9.000.000,-
C. ADMINISTRASI, IURAN, SUMBANGAN DLL PER BULAN Administrasi dll per bulan 1. Inventaris kantor (pemeliharaan) 2. Listrik 3. Telpon, Fax 4. Sumbangan Jumlah biaya administrasi per bulan
Jmlh. Biaya Rp. 250.000,Rp. 150.000,Rp. 100.000,Rp. 100.000,Rp.600.000,-
Administrasi, iuran, sumbangan, dll per tahun ( x 12 )
Rp.7.200.000,-
D. STRUKTUR ORGANISASI & NAMA PEJABAT
Manager Johandry Tio
Bagian Administrasi Mirana Nightshade
Bagian Pemasaran Lina invers
KaryawanRylai Crestfall
E. JADWAL KEGIATAN DAN BIAYA PRA OPERASI Kegiatan Pra Operasi Bulan Pelaksanaan 1 1. Survey pasar 2. Survey lokasi 3. Survey mesin dan alat 4. Menyusun rencana usaha 5. Mengurus perijinan 6. Renovasi tempat 7. Pembelian mesin 8. Instalasi mesin, listrik, air, telpon dll 9. Mencari tenaga kerja 4.500.000 _ 2 3 4 Biaya (Rp) 150.000 50.000 100.000 _ 1.750.000
Biaya kegiatan pra operasi
Rp.6.600.000,-
ASPEK PEMASARANA. URAIAN PEMBELI 1. Jenis barang/jasa yang dijual (mutu rendah/sedang/tinggi). Usaha yang kami dirikan adalah penjualan keripik singkong geomancer yang berkualitas tinggi dengan mutu yang sangat terjamin. Dan diolah dari bahan baku pilihan yang dihasilkan oleh pertanian masyarakat sekitar. 2. Keunggulan produk dibanding pesaing. Produk kami lebih unggul daripada produk lain karena produk kami diolah secara alami tanpa pengawet dan bahan lain yang sangat merugikan masyarakat (konsumen) khususnya dalam bidang kesehatan. Produk kami mudah di temukan di daerah-daerah penjualan kami. 3. Target pembeli (kelas pembeli). Oleh karena barang dagangan kami yang bermutu tinggi dan harga nya sangat terjangkau oleh semua kalangan masyarakat, maka terget pembeli kami adalah semua kalangan masyarakat. Dan dengan pertimbangan bahwa produk kami adalah termasuk makanan ringan . 4. Daerah penjualan (Kota,kabupaten) Daerah penjualan kami tersebar di Kabupaten Minsel, Kabupaten Minahasa Induk,dan sebagian Kota Manado dan atau di lokasi yang memungkinkan untuk dijadikan daerah penjulan. B. PENJUALAN Rencana penjualan 3 tahun yang akan datang : Tahun Unit 1 2 3 25.000 26.000 27.000
Rp. 150.000.000 156.000.000 175.500.000
C. STRATEGI PEMASARAN 1. Pesaing Utama No Nama Pesaing Utama 1
Keunggulan Pesaing ( Produk, Harga, Promosi & Distribusi)
The Faerie Dragon of Pesaing kami lebih unggul dari kami dalam hal distribusi Cripik dan Produk dari pesaing kami sudah lebih banyak dikenal oleh Masyarakat.
2. Program Pemasaran Utama No Keterangan 1 Product Mutu, bentuk, kemasan, dll
Program Pemasaran Perusahaan
Produk keripik singkong geomancer terbuat dari singkong pilihan yang dihasilkan oleh masyarakat ukuran, sekitar, diolah secara higienis dan tampa bahan pengawet atau bahan kimia lain yang dapat merugikan kesehatan konsumen. Dikemas pada plastik kemasan khusus dengan ukuran 25x30cm, dengan isi netto 6 ons. Produk kami sesuai dengan ketentuan dari departemen kesehatan. Harga produk kami sangatlah terjangkau yaitu sekitar Rp.2500-Rp6000 per kemasan. Produk kami disalurkan kepada konsumen melalui toko-toko swalayan, dari toko-toko besar sampai kepada warung- warung kecil milik masyarakat, sehingga memudahkan konsumen untuk mendapatka produk kami.Rp. 350.000,-
2
Harga
3
Saluran. Distribusi
Biaya distribusi per bulan 4 Promosi Promosi kami dilakukan melalui brosur-brosur, papan nama, melalu media massa dan secara langsung door to door kepada masyarakat.Rp 650.000,-
Biaya promosi perbulan
Jumlah Biaya Pemasaran per tahun
Rp. 1.000.000,Rp. 12.000.000,-
ASPEK PPRODUKSIDAFTAR HARTA TETAP YANG pengembangan/pembeliannya ) No NAMA HANYA UNTUK USAHA (saat ini dan rencana
JUMLAH (luas/unit)
HARGA/BUAH (perolehan)
Jumlah harga (Rp.)
A 1.
TANAH (Lokasi) Watudambo II 15 m x 25 m 25.000.000 JUMLAH 25.000.000 25.000.000
B 1.
BANGUNAN (Lokasi) Watudambo II 10 m x 15 m 17.500.000 JUMLAH 17.500.000 17.500.000
C 1. 2. 3. 4. 5. 6.
MESIN & PERALATAN Kompor Hock 22 sumbu Sumur Bor Wajan Besar Sendok Lubang Besar Sendok Besar Alat press 2 unit 1 2 buah 4 buah 4 buah 1 unit Rp. 225.000,Rp. 2.500.000,Rp. 115.000,Rp.25.000,Rp. 12.500,Rp.150.000,Rp. 450.000,Rp. 2.500.000,Rp. 230.000,Rp. 100.000,Rp. 50.000,Rp.150.000,-
7. 8. 9. 10. 11.
Wadah besar Wadah kecil Alat skap Pisau Batu assa JUMLAH
10 buah 5 buah 3 buah 5 buah 3 buah
Rp.75.000,Rp.50.000,Rp.32.500,Rp.5.000,Rp.5.000,-
Rp.750.000,Rp.250.000,Rp.97.500,Rp.25.000,Rp.15.000,Rp. 4.617.500
D 1. 2. 3. 4. 5.
INVENTARIS KANTOR Komputer Mesin Telepon Kursi Meja Komputer Meja 1 1 4 1 2 Rp. 6.000.000,Rp. 100.000,Rp. 75.000,Rp. 750.000,Rp. 400.000,Rp. 6.000.000,Rp. 100.000,Rp. 300.000,Rp. 750.000,Rp. 800.000,Rp. 7.950.000,JUMLAH
E 1.
KENDARAAN Yamaha Jupiter MX JUMLAH 1 Rp. 15.500.000,Rp. 15.500.000,Rp. 15.500.000,-
F. BAHAN BAKU & BAHAN LAIN No. Keterangan Jumlah (Unit) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Singkong Minyak goreng Minyak tanah Saos tomat Cabe Gula Plastic Kertas garam 10 karung 80 kg 75 ltr 50 btl 16 kg 20 kg 50 pak 1 rim 2 pak Harga satuan (Rp) 50.000 9.000 4.000 7.500 7.500 9.500 7.500 37.500 17.500 Jumlah (Rupiah) 500.000 9.000 300.000 375.000 120.000 190.000 175.000 37.500 35.500 2.623.500 31.482.000
JUMLAH Bahan baku per tahun ( x 12 )
G. UPAH TENAGA LANGSUNG Sistem Upah Bulanan Perbulan Upah tenga produksi per tahun ( x 12 )
Jml. Orang 3
Tarif Upah 750.000
Upah/bln (Rp) 2.250.000 2.250.000 27.000.000
H. BIAYA UMUM PRODUKSI Bahan bakar Air, listrik, telpon 225.000 By lain-lain Produksi 150.000 775.000 Biaya umum produksi per tahun ( x 12 ) 9.300.000
400.000
I. BIAYA POKOK PRODUKSI ( F + G + H )
Rp. 67.782.000
J. KAPASITAS PRODUKSI DAN BIAYA PRODUKSI Rencana produksi 5 tahun yang akan datang Kapasitas dalam unit Tahun
Produksi NYATA Dalam Unit Biaya Produksi Rp. 111.582.000 Rp. 110.847.000 Rp. 138.750.400
25.000 26.000 27.000 .
1 2 3
25.000 26.000 27.000
ASPEK KEUANGANA. BIAYA PROYEK (Dalam rupiah) JUMLAH KETERANGAN A. HARTA TETAP 1. Tanah 2. Bangunan 3. Mesin & peralatan 4. Inventaris kantor 5. Kendaraan Jumlah Harta Tetap B. HARTA TAK BERWUJUD/HARTA LAIN 1. Pra Operasi 25.000.000 17.500.000 4.617.500 7.950.000 15.500.000 70.567.500 42.500.000 25.000.000 17.500.000 4.617.500 7.950.000 15.500.000 28.067.500 SUMBER DANA MODAL SENDIRI KREDIT
6.600.000
Jumlah harta tak berwujud/harta lain
6.600.000
C. JUMLAH INVESTASI (Harta Tetap + Tak Berwujud)
77.167.500
42.500.000
28.067.500
D. MODAL KERJA I. BIAYA POKOK PRODUKSI ( 1 tahun ) 1. Bahan baku/barang dagangan 31.482.000 2. Upah tenaga produksi/survey 27.000.000 3. Biaya umum produksi 9.300.000 Jumlah biaya pokok produksi 67.782.000
II. BIAYA USAHA ( 1 tahun ) 1. 2. 3. 4. Gaji pimpinan/pemilik Gaji karyawan/staf Biaya pemasaran Administrasi dll. Jumlah Biaya Usaha 18.000.000 9.000.000 12.000.000 7.200.000 46.200.000
Jumlah Biaya I + Biaya II
113.982.000
113.928.000
JUMLAH BIAYA PROYEK ( INVESTASI + MODAL KERJA )
191.149.500
42.500.000 148.649.500
ss ( Dalam Rupiah ) KETERANGAN
ARUS KAS
TAHUN 0
TAHUN 1
TAHUN 2
TAHUN 3
A. UANG KAS MASUK1. Penjualan tunai 2. Modal sendiri 3. Kredit modal kerja 4. Kredit investasi 42.500.000 113.982.000 34.667.500 150.000.000 156.000.000 175.000.000
5. Saldo awal kas
156.482.000
33.437.000
42.393.500
JUMLAH UANG KAS MASUK
191.149.500 306.482.000 189.437.000 217.893.500
B. UANG KAS KELUAR1. Investasi 2. Biaya pokok produksi 3. Biaya usaha 4. Pajak 34.667.500 7.363.500 67.782.000 46.200.000 3.500.000 7.363.500 73.500.000 65.400.000 780.000 7.363.500 50.990.400 65.400.000 6.690.000
JUMLAH UANG KAS KELUAR C. SELISIH ( A B ) D. KEWAJIBAN KE BANK1. Angsuran kredit modal kerja 2. Angsuran kredit investasi
34.667.500 124.395.500 147.043.500 130.443.900 156.482.000 182.086.500 42.393.500 87.449.600
113.982.000 34.667.500 148.649.500 156.482.000 33.437.000 42.393.500 87.449.600
JUMLAH KEWAJIBAN KE BANK
E. SALDO KAS AKHIR (C D) NERACA(dalam rupiah) KETERANGAN HARTA
TAHUN 0
TAHUN 1
TAHUN 2
TAHUN 3
A. HARTA LANCAR 1. Kas 2. Piutang 3. persediaan JUMLAH B. HARTA TETAP 1. Tanah 2. Bangunan 3. Mesin & peralatan 4. Inventaris kantor 5. kendaraan JUMLAH JUMLAH HARTA 184.546.500 272.354.500 103.970.500 187.672.800 (A+B) UTANG & MODAL A. HUTANG JANGKA PENDEK 1. Kredit modal kerja JUMLAH 113.989.000 156.482.000 113.989.000 156.482.000 33.437.000 33.437.000 42.393.500 42.393.500 25.000.000 17.500.000 4.167.500 7.950.000 15.500.000 70.567.500 25.000.000 15.750.000 3.694.000 6.360.000 12.400.000 61.613.500 25.000.000 14.000.000 2.770.500 4.770.000 9.300.000 55.840.500 25.000.000 12.250.000 1.847.000 3.180.000 6.200.000 48.447.000 113.989.000 210.741.000 48.130.000 139.195.800 113.989.000 210.741.000 48.130.000 139.195.800
B. HUTANG JANGKA PANJANG 1. Kredit investasi JUMLAH 28.067.500 28.067.500 22.454.000 22.454.000 16.840.500 16.840.500 11.227.000 11.227.000
JUMLAH HUTANG ( A + B )
142.049.500 178.936.000
50.227.500
53.620.500
C. MODAL 1. Modal sendiri 2. Akumulasi rugi / laba 3. Laba bersih sekarang JUMLAH MODAL JUMLAH HUTANG DAN MODAL 184.546.500 273.945.000 103.970.500 187.672.700 (A+B+C) 42.500.000 42.500.000 40.750.000 28.654.500 25.604.500 95.009.000 39.000.000 7.736.500 6.956.500 37.250.000 51.746.100 45.056.100
53.693.000 134.052.200
RUGI LABA(Dalam Rupiah) KETERANGAN A. PENJUALAN B. BIAYA POKOK PRODUKSI C. LABA KOTOR ( A B ) D. BIAYA USAHA E. PENYUSUTAN F. JUMLAH BIAYA OPERASI ( D + E ) G. LABA OPERASI ( C F ) H. PAJAK I. LABA BERSIH ( G H ) TAHUN 1 TAHUN 2 TAHUN 3
150.000.000 156.000.000 175.500.000 67.782.000 82.218.000 46.200.000 7.363.500 53.563.500 28.654.500 3.050.000 25.604.500 75.500.000 50.990.400
80.500.000 124.509.600 65.400.000 7.363.500 72.763.500 7.736.500 780.000 6.956.500 65.400.000 7.363.500 72.763.500 51.746.100 6.690.000 45.056.100
PENYUSUTAN HARTA TETAP 1. Bangunan 2. Mesin & peralatan 3. Inventaris kantor 4. Kendaraan Nilai ( Rp. ) 17.500.000 4.617.500 7.950.000 15.500.000 Umur 10 5 5 5 Penyusutan / tahun 1.750.000 923.500 1.590.000 3.100.000 8.954.000
Jumlah penyusutan / pertahun
ANALISA KEUANGANBIAYA PROYEK : Perbandingan kredit dan modal sendiri Total biaya proyek Investasi Modal kerja Julah biaya proyek Rp.77.612.500 Rp.113.982.000 Rp.191.594.500
Sumber dana Modal sendiri Kredit modal kerja Rp.113.982.000 Rp.42.500.000 22.18 %
Kredit investasi Jumlah kredit JUMLAH
Rp.34.667.500 Rp.148.649.500 Rp.191.594.500 77.57 % 100 %
Ringkasan
A. 1. 2. 3. 4. 5. 6.
Organisasi Nama Perusahaan Nama Pemilik/pimpinan perusahaan Bidang Usaha Jumlah Kariawan Badan hukum Alamat Perusahaan Telepon
: : : : : : :
geomancer johandry tio pembuatan dan penjualan keripik pisang 1 orang cv tumaluntung tareran 085240623803
C. Produksi 1. Status tanah dan bangunan 2. Kapasitas Produksi pertahun : Tanah dan bangunan adalah milik sendiri. : Kapasitas produksi pertahun adalah 25.000 unit
RENCANA PENDIRIAN USAHA: Rp. 191.149.500,-
D. Keuangan 1. Total biaya proyek
Jenis Usaha
2. Modal sendiri 3. Pinjaman 4. Jangka pinjaman 5. Penjualan per tahun
KERIPIK148.649.000,PISANG : Rp.: 1 tahun Nama Perusahaan : 25.000 unit
: Rp. 42.500.000,-
7. Biaya pokok produksi 8. Laba Kotor 9. Biaya Operasi
GRACE: Rp. 67.782.000,ANUGERAH:Rp. 82.280.000,: Rp 53.563.500,: Rp 25.604.500,-
10. laba bersih pertahun