Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
1
R I N G K A S A N E K S E K U T I F
1. Instansi Pemerintah yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan
Umum (PPK-BLU) wajib menyusun dokumen Perencanaan Anggaran dalam
Format RBA (Rencana Bisnis dan Anggaran) dimana didalamnya memuat Uraian
ringkas melalui kinerja Badan Layanan Umum (BLU). LPDB-KUMKM dalam hal
ini melayani kebutuhan permodalan KUMKM dengan memberikan pinjaman dan
/atau bentuk pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM. Ketentuan
mengenai kriteria dan kelayakan Koperasi dan UKM penerima
pinjaman/pembiayaan ditetapkan oleh LPDB-KUMKM.
2. Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM
pada TA.2016 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2016 adalah sebesar
1.005.454.000.000 atau 100,55% dari target RBA tahun 2016 sebesar
Rp.1.000.000.000.000, dengan rincian sebagai berikut :
a. Telah dicairkan kepada mitra *) Rp. 407.200.812.303
b. Telah Akad belum dicairkan kepada mitra sebesar Rp. 251.078.187.697
c. Telah dibuatkan MKP dan belum melakukan Akad Rp. 261.475.000.000
d. Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan Rp. 85.700.000.000
Adapun rincian per jenis Mitra yang telah mencairkan pinjaman/pembiayaan
sampai dengan 31 Desember 2016 sebesar Rp. 1.252.699.562.303 yaitu :
a. Mitra Koperasi : Rp. 226.463.650.000
1) Mitra Koperasi Sekunder sebesar Rp. 5.200.000.000
2) Mitra Koperasi Primer sebesar Rp. 221.263.650.000
b. Mitra Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank : Rp. 976.474.000.000
c. Mitra UKM Strategis sebesar : Rp. 49.761.912.303
3. Total pendapatan LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2016 tercapai
Rp.205.442.547.074 atau 146,09% dari target pendapatan tahun 2016, sebesar
Rp.140.628.000.000.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
2
4. KDBB (Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah)
LPDB-KUMKM dalam mengukur indikator tingkat ketertagihan dana bergulir atas
piutang pada klasifikasi B sampai dengan E menggunakan alat ukur yang disebut
Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB). KDBB dimaksud sebagai
pengganti Non Performing Loan (NPL) sebagaimana diterapkan manajemen
Perbankan.
KDBB LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 yaitu sebesar 0,44%, dimana masih
jauh di bawah batas toleransi yang disepakai pada Kontrak Kinerja dengan Direktur
Jenderal Perbendaharaan yaitu sebesar 5%.
5. Pencapaian perjanjian kinerja dengan Kementerian Keuangan Tahun 2016
Secara umum LPDB-KUMKM masih mencapai kinerja yang cukup baik, hal itu
tergambar dari pencapaian indikator yang secara rata-rata pencapaian
keseluruhannya masih jauh diatas 50%. Secara rinci sebagaimana tabel berikut:
(per 31 Desember 2016)
Kontrak Kinerja 2016 realisasi %
1.Pendapatan Negara Bukan Pajak
(PNBP)
Target Pendapatan Negara Bukan Pajak
(PNBP)158.000.000.000 205.442.547.074 130,03%
2. Proposal yang disetujui Komite Target proposal yang disetujui Komite 1.000.000.000.000 1.005.454.000.000 100,55%
3. Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran Dana Bergulir 800.000.000.000 407.200.812.303 50,90%
4. Piutang Bermasalah (NPL)Rasio Piutang Bermasalah terhadap
Outstanding Piutang Dana BergulirMaksimal 5% 0,44% 91,20%
5. Penyelesaian Piutang BermasalahPresentase Penyelesaian Piutang
Bermasalah5,11% 3,40% 66,54%
No. Sasaran Strategis Uraian Indikator Kinerja UtamaTarget 2016
6. Target Kinerja LPDB-KUMKM TA.2017
a. Rencana Penyaluran
Pada tahun 2017 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan penyaluran
pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.500.000.000.000. Dari target penyaluran
tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 277 Mitra Koperasi dan 309 Mitra Non
Koperasi yang melibatkan 120.292 UMKM (end user).
Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain dapat
memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat menyerap tenaga
kerja sebesar 217.578 orang. Secara rinci target tahun 2017, yaitu:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
3
A Koperasi 40% 600.000.000.000 277 52.567
1. Simpan Pinjam (SP) 35% 525.000.000.000 210 52.500
2. Sektor Riil (Non SP) 5% 75.000.000.000 67 67
B. UKM 60% 900.000.000.000 309 67.725
1. UKM 15% 225.000.000.000 225 225
2. UKM Melalui LKB/LKBB 45% 675.000.000.000 84 67.500
100% 1.500.000.000.000 586 120.292
Portofolio Proyeksi 2017 Mitra UMKMNo Mitra
Jumlah *) LPDB-KUMKM akan menyalurkan dana bergulir melalui skema pembiayaan syariah sebesar 30%
(Rp.450 M) dari portofolio rencana penyaluran tahun 2017 (Rp.1,5 T).
Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang ada diharapkan LPDB
KUMKM mampu memproses penyaluran dana bergulir yang telah disetujui
komite pinjaman/pembiayaan minimal 80% dari target penyaluran TA 2017.
b. Guna meningkatkan fungsi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah dalam
memberikan kontribusi penyerapan tenaga kerja dan pengentasan kemiskinan,
maka LPDB-KUMKM akan menurunkan tarif layanan/ bunga kepada mitranya
khususnya di sektor Simpan Pinjam dengan rincian sebagai berikut:
SektorSuku Bunga Tahun 2016
Suku Bunga Tahun 2017
Konversi Bunga
Simpan Pinjam 8,0% per tahun sliding 7,0% per tahun sliding 3,57% per tahun flat 0,30% per bulan flat
Sektor Riil 4,5% per tahun sliding 4,5% per tahun sliding 2,30% per tahun flat 0,19% per bulan flat
Selain penurunan tarif layanan, LPDB juga akan memberlakukan Pembatasan
suku bunga pinjaman untuk sektor simpan pinjam pada tingkat end-user sebesar
maksimal 18% per tahun sliding atau sebesar 9,19% per tahun flat atau 0,77%
per bulan flat.
Dengan kondisi tersebut maka di proyeksikan rencana pendapatan LPDB-
KUMKM tahun 2017 mencapai sebesar Rp.163.606.000.000 dengan rincian
sebagai berikut :
1) Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:
a. Program Modal Ventura Rp. 2.449.000.000
b. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 107.103.600.000
c. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 24.053.400.000
2) Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 30.000.000.000
*)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
4
c. Rencana pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2017 yang diusulkan dalam
perjanjian kinerja antara Direktur Utama LPDB-KUMKM dengan Dirjen
Perbendaharaan Kementerian Keuangan RI, sebagaimana matrik berikut:
No Sasaran Strategi Uraian Indikator Kinerja Utama Target 2017
1 Pendapatan Negara Bukan Pajak Target Pendapatan Negara Bukan Pajak Rp. 163,6 Milyar
2 Proposal yang disetujui Target Proposal yang disetujui Rp. 1,5 Triliun
3 Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran dana bergulir Rp. 1,2 Triliun
4 Piutang Bermasalah (NPL)Rasio piutang bermasalah terhadap
outstanding piutang dana bergulirMaksimal 5%
5 Penyelesaian Piutang Bermasalah Prosentase penurunan NPL 4.30%
Dengan kondisi sumberdaya yang dimiliki LPDB-KUMKM saat ini, diharapkan
presentase rata-rata pencapaian dari keseluruhan Indikator Kinerja Utama (IKU),
minimal mencapai diatas 50%.
7. LPDB-KUMKM mengupayakan mendorong terbentuknya Direktorat Syariah pada
Tahun 2017 yang khusus menangani pengajuan pinjaman/pembiayaan dengan pola
syariah. Penyaluran dana bergulir dengan pola syariah sampai dengan 31 Desember
2016 sebanyak Rp.1,48 Triliun atau sebesar 18,31% dari total penyaluran dana
bergulir sebesar Rp.8,08 Triliun. Direncanakan LPDB-KUMKM di Tahun 2017
dapat melakukan pembiayaan syariah sebesar Rp.450 milyar atau sebesar 30% dari
portfolio rencana penyaluran tahun 2017 sebesar Rp. 1,5 triliun.
8. Rencana Biaya Operasional LPDB-KUMKM tahun 2017 sebesar
Rp.163.606.000.000, yang akan digunakan untuk mendukung operasional layanan
LPDB-KUMKM, dipenuhi melalui rancangan anggaran sebagai berikut :
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
5
U R A I A N REALISASI 2016 TARGET TA 2017
PENDAPATAN
Pendapatan Program Modal Ventura 7.344.701.561 2.449.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 113.423.602.613 107.103.600.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 21.530.311.932 24.053.400.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 62.607.701.484 30.000.000.000
Pendapatan lainnya 530.433.400
JUMLAH PENDAPATAN 205.436.750.990 163.606.000.000
Biaya Langsung
Belanja Barang 16.817.357.071 19.653.256.000
Belanja Jasa 18.776.923.798 28.309.794.000
Belanja Perjalanan 28.103.500.327 33.005.840.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 2.617.747.500 5.422.610.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 3.165.538.690 11.767.050.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.963.134.000 5.103.245.000
Belanja Pemeliharaan 2.607.069.443 2.619.893.000
Jumlah Biaya Langsung 74.051.270.829 105.881.688.000
Biaya Tidak Langsung
Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 32.371.559.528 57.724.312.000
Uang Lembur
Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan Kesehatan
Pembebanan Biaya PPh Pasal 21
Jumlah Biaya Tidak Langsung 32.371.559.528 57.724.312.000
JUMLAH BIAYA 106.422.830.357 163.606.000.000
Sebagaimana diatur dalam Peraturan Pemerintah No. 23 Tahun 2005 Tentang
Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum, LPDB-KUMKM menganut pola
anggaran fleksibel (flexible budget) dengan persentase ambang batas yang dapat
digunakan sebesar 15% dari rencana pagu pendapatan TA.2017.
9. Peningkatan Performance Pinjaman/Pembiayaan
LPDB-KUMKM berkomitmen dalam upaya peningkatan atas performance
pinjaman/pembiayaan yang berpotensi mengalami penurunan kinerja pengembalian
atau bermasalah, dengan mengalokasikan anggaran belanja operasional sebesar
Rp.28.448.134.999 atau 17,39% dari total anggaran belanja operasional sebesar
Rp.163.606.000.000. Secara rinci sebagaimana gambar berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
6
Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 65,600,000
Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian Risiko 2,232,000,000
Rapat Tim Kerja Remedial 161,499,999
Pemantauan dan Evaluasi Mitra 17,287,685,000
19,746,784,999
Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,604,960,000
Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 236,770,000
Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,642,130,000 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134,000,000
Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 393,675,000
Pemeriksaan Internal Oleh SPI 2,689,815,000 8,701,350,000
Jumlah
Jumlah
Total Anggaran Belanja
Operasional
Peningkatan
Performance
Pinjaman/Pembiayaan
Rp.28.448.134.999
(17,39%) Direktorat Umum
dan Hukum
Direktorat
Pengembangan
Usaha
10. Cadangan Penyisihan Piutang
Cadangan Penyisihan Piutang akan dihitung dan dilaporkan pada akhir tahun
dengan memperhatikan kondisi klasifikasi piutang pada saat akhir tahun.
11. LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas
layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan,
khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 2 Desember 2016 lalu LPDB berhasil
mempertahankan predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk bidang
pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir.
Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa
implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2016 telah
dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus
dimiliki LPDB-KUMKM selama setahun ke depan, yakni sampai dengan tahun
2017. Untuk meningkatkan kualitas pelayanan prima, maka LPDB-KUMKM akan
melakukan migrasi dari ISO 9001:2008 menjadi ISO 9001:2015.
12. Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir terjadinya
gagal bayar oleh mitra LPDB-KUMKM, manajemen menetapkan beberapa hal,
yaitu:
a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan, dengan jaminan tambahan
diprioritaskan melalui fix asset 100%.
b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa kredit,
mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan.
c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran pinjaman/pembiayaan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
7
d. Meningkatkan kerjasama dengan 12 (dua belas) Perguruan Tinggi dibeberapa
daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan capacity building
kepada mitra LPDB-KUMKM.
e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM Provinsi di
seluruh Indonesia dalam seleksi awal terhadap calon mitra dan Monev dana
bergulir pasca penyaluran.
f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan mitra yang
akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah jatuh tempo
pembayaran angsuran pinjaman.
g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna mencari
solusi terhadap mitra.
h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya pembinaan
dan penagihan maksimal.
i. Penambahan pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-
KUMKM di 3 (tiga) provinsi yaitu Bali (untuk wilayah kerja Provinsi Bali, NTB
dan NTT), Sumatera Utara (untuk wilayah kerja Provinsi NAD, Sumatera Utara
dan Riau) dan Kalimantan Timur (untuk wilayah kerja Provinsi Kalimantan
Timur, Kalimantan Tengah dan Kalimantan Selatan) dari 2 (dua) kantor Satgas
sebelumnya di Solo dan Makasar, dalam rangka meningkatkan pelayanan,
monitoring, dan pengendalian pinjaman/pembiayaan.
13. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat dievaluasi dan disesuaikan dengan kondisi
perkembangan terkini oleh Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan pertimbangan
tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun, kinerja atas Rencana Bisnis dan
Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya. Berkaitan dengan
itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA dimaksud untuk
diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada Menteri
Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat lain,
maka dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi
bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui sebelumnya oleh
Menteri Koperasi dan UKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
8
DAFTAR ISI
R I N G K A S A N E K S E K U T I F ................................................................................... 1
DAFTAR ISI ............................................................................................................................. 8
DAFTAR LAMPIRAN ........................................................................................................... 10
BAB I....................................................................................................................................... 11
PENDAHULUAN ................................................................................................................... 11
A. Gambaran Umum ............................................................................................................. 11
1. Sejarah Ringkas ......................................................................................................... 11
2. Kegiatan Utama ......................................................................................................... 13
B. Visi dan Misi .................................................................................................................... 14
C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM ....................................................... 15
1. Motto LPDB-KUMKM ............................................................................................. 15
2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM .................................................................. 15
D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM ................................................................................. 16
E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola ........................................................... 17
Tugas Dewan Pengawas .................................................................................................. 18
Tugas Pejabat Pengelola .................................................................................................. 22
F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir .................................................. 26
BAB II ..................................................................................................................................... 27
KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2016 DAN RENCANA BISNIS DAN
ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2017 .............................................. 27
A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2016 ............................................................................. 27
1. Kinerja Pelayanan ..................................................................................................... 27
2. Pendapatan ................................................................................................................ 33
B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM ................................................................... 34
1. Kondisi Internal ......................................................................................................... 34
2. Kondisi Eksternal ...................................................................................................... 41
3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir ..................................................... 43
4. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra .................................................. 45
5. BLU Terbaik ............................................................................................................. 46
6. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015 .......................................................................... 46
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
9
C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2017 ..................................................................... 47
1. Analisis Internal ........................................................................................................ 47
2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM ......................................................................... 54
3. Asumsi Makro ........................................................................................................... 56
4. Asumsi Mikro ............................................................................................................ 56
5. Target Kinerja LPDB-KUMKM ............................................................................... 60
6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat ............................................. 66
7. Rincian Pendapatan ................................................................................................... 80
8. Rincian Belanja Per Unit Kerja ................................................................................. 81
9. Rincian Biaya Per Belanja………………………………………………………..... 91
10. Pengelolaan Dana Khusus ......................................................................................... 94
11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2017 .................... 95
12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2017 ................................................................ 96
13. Pendapatan dan Belanja Agregat............................................................................... 99
14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM .................................... 100
BAB III .................................................................................................................................. 101
PENUTUP ............................................................................................................................. 101
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
10
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1
Peraturan Menteri Keuangan No.75/PMK.05/2011 tentang Tarif Layanan Badan layanan
Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan
Menengah..................………………..…………………………………..........…..…....104
Lampiran 2
Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM, Nomor: 21/Per/M.KUKM/IX/2006
tentang Standar Pelayanan Minimum bagi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ...................................................................... 118
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
11
BAB I PENDAHULUAN Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(LPDB-KUMKM) sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang pengelolaan keuangannya
menerapkan PPK-BLU diwajibkan membuat Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA).
Guna memahami lebih lanjut mengenai LPDB-KUMKM, dapat kami jelaskan secara
ringkas sebagai berikut:
A. Gambaran Umum
1. Sejarah Ringkas
Dalam rangka meningkatkan peran Koperasi dan UMKM, Pemerintah telah
memberikan stimulasi dalam bentuk “dana bergulir” untuk bantuan perkuatan
modal usaha. Dana bergulir yang dimaksud adalah dana yang dialokasikan
oleh Kementerian Negara/Lembaga/Satuan Kerja Badan Layanan Umum untuk
kegiatan perkuatan modal usaha bagi koperasi,usaha mikro, kecil, menengah,
dan usaha lainnya yang berada di bawah pembinaan Kementerian
Negara/Lembaga (Permenkeu 99/2008).
LPDB-KUMKM dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi
dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18
Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara
Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008
tanggal 26 Juni 2008, dengan perubahan terakhir melalui Peraturan Menteri
Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 06/Per/M.KUKM/V/2013
tanggal 16 Mei 2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola
Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Disamping
itu, sesuai dengan Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-292/MK.5/2006
Tanggal 28 Desember 2006 LPDB-KUMKM ditetapkan sebagai instansi
pemerintah yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan
Umum (PPK-BLU).
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
12
Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang
tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU
harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan
kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas,
produktifitas, efisiensi dan efektifitas.
Sejak September 2008 hingga 2016 berbagai program dan kegiatan pelayanan
dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam
rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil,
menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi
kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan
KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik,
terintegrasi, akuntabel dan transparan.
LPDB-KUMKM sebagai salah satu lembaga pemerintah yang melakukan
pemberdayaan kepada pelaku koperasi, usaha mikro, kecil dan menengah,
diharapkan dalam kerjanya selain bermanfaat langsung untuk perkuatan modal
bagi KUMKM, berdampak pada penciptaan pasar tenaga kerja dan peningkatan
kesejahteraan masyarakat. Dalam menghadapi tahun 2017 LPDB-KUMKM
terus berusaha untuk meningkatkan pelayanan terhadap Koperasi dan UKM
antara lain dalam bentuk tingkat suku Bunga yang diterapkan LPDB-KUMKM
sangat kompetitif yakni direncanakan diberikan hanya 7 persen per tahun
menurun untuk sektor simpan pinjam, dan 4,5 persen per tahun menurun untuk
sektor riil.
Melihat perkembangan sampai saat ini dimana jumlah KUMKM di Indonesia
yang mencapai sebesar 23 persen dari total penduduk Indonesia yang berjumlah
sekitar 250 juta jiwa. Kementerian Koperasi dan UKM menyadari adanya
potensi sumberdaya ekonomi yang besar dan merasa berkewajiban dalam
pemberdayaannya. Sehubungan dengan itu, terkait tugas pemberdayaan melalui
aspek pembiayaan, program pembiayaan dana bergulir diharapkan mampu
meningkatkan produktivitas dan daya saing pelaku usaha skala mikro, kecil,
menengah dan Koperasi di Indonesia, yang pada gilirannya nanti akan dapat
menciptakan lapangan kerja, pengentasan kemiskinan, dan kesejahteraan
rakyat. Dana bergulir LPDB-KUMKM tahun 2017, diharapkan juga mampu
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
13
berperan sebagai dana stimulus pemerintah bagi Koperasi dan UKM, sehingga
dapat menjadi tumpuan bagi kalangan KUMKM dalam perkuatan
permodalan/pembiayaan dengan memberikan akses sumber pembiayaan yang
mudah, murah dan cepat.
Selama kurun waktu 2008 sampai dengan saat ini LPDB-KUMKM telah
menyalurkan dana bergulir sekitar Rp 8,087 triliun kepada lebih dari 5 ribu
KUMKM yang tersebar di seluruh Indonesia dan mampu menciptakan lebih
dari 1,76 juta lapangan pekerjaan , serta dapat dicapai total pendapatan PNBP
sekitar Rp 1,12 Triliun.
2. Kegiatan Utama
LPDB-KUMKM merupakan Satuan Kerja di lingkungan Kementerian
Koperasi dan UKM yang menyelenggarakan fungsi:
1) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari
pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari
Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah;
2) Pelaksanaan pemberian pinjaman dan/ atau pembiayaan kepada Koperasi,
dan Usaha Mikro Kecil dan Menengan (KUMKM);
3) Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan dana
bergulir KUMKM;
4) Pengkajian dan pengembangan pengelolaan dana bergulir KUMKM;
5) Pelaksanaan perbendaharaan, akuntansi keuangan serta administrasi
umum;
6) Pelaksanaan pemeriksaan intern LPDB-KUMKM: dan
7) Pelaksanaan tugas lainnya yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan
Usaha Kecil Menengah.
Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB KUMKM melayani KUMKM dengan
mengelola dana bergulir untuk pembiayaan KUMKM yang antara lain berupa
pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan
KUMKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
14
Adapun Jenis Layanan / skim pemberian pinjaman/pembiayaan LPDB
KUMKM yaitu :
B. Visi dan Misi
Dalam rangka melaksanakan tugas dan fungsinya, direksi LPDB-KUMKM telah
menetapkan visi LPDB-KUMKM yaitu :
Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/
pembiayaan kepada KUMKM, serta mampu menjadi integrator dan pemercepat
pengembangan industri keuangan mikro di daerah.
Untuk mencapai Visi tersebut dengan mengedepankan prinsip pembinaan dan
pemberdayaan kepada KUMKM, maka LPDB-KUMKM menjalankan misi sebagai
berikut :
Keterangan:
LKB: Lembaga Keuangan Bank
LKBB: Lembaga Keuangan Bukan Bank
BLUD: Badan Layanan Umum Daerah
KSP: Koperasi Simpan Pinjam
KJKS: Koperasi Jasa Keuangan Syariah
PMK: Peraturan Menteri Keuangan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
15
1. Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang handal, akuntabel,
transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh UMKM dan
Koperasi.
2. Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara profesional,
akuntabel dan berkelanjutan.
3. Mengembangkan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM
dalam rangka perluasan akses permodalan bagi KUMKM.
4. Memberikan pembiayaan kepada lembaga keuangan mikro agar dapat
menyalurkan pinjaman/pembiayaan murah kepada usaha mikro.
5. Melaksanakan pembiayaan usaha kepada KUMKM baik secara langsung maupun
melalui Lembaga Perantara.
6. Mengintegrasikan pengelolaan dana bergulir KUMKM lintas instansi untuk
meningkatkan efektivitas dan akuntabilitas pemberdayaan KUMKM.
7. Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam
upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta
menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.
C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM
1. Motto LPDB-KUMKM
“Solusi Pembiayaan Bagi UMKM dan Koperasi”
2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM
Transparansi
Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan
dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.
Akuntabilitas
Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan.
Kondisional
Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan
tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.
Partisipatif
Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan
memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.
Kesamaan Hak
Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan,
gender dan status ekonomi.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
16
Keseimbangan Hak dan Kewajiban
Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-
masing pihak.
D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM
Dalam pengelolaannya, LPDB-KUMKM menganut Asas Pengelolaan sebagai
berikut:
1. LPDB-KUMKM beroperasi sebagai unit kerja Kementerian Koperasi dan Usaha
Kecil dan Menengah (“Kementerian KUKM”) untuk tujuan mengelola dana
bergulir bagi KUMKM yang pengelolaannya berdasarkan kewenangan yang
didelegasikan oleh Kementerian KUKM.
2. LPDB-KUMKM merupakan bagian perangkat pencapaian tujuan Kementerian
KUKM dan karenanya status hukum LPDB-KUMKM tidak terpisah dari
Kementerian KUKM sebagai instansi induk.
3. Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah (“Menteri KUKM”)
bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan pengelolaan dana bergulir bagi
KUMKM yang didelegasikannya kepada LPDB-KUMKM dari segi manfaat
layanan yang dihasilkan.
4. Direktur Utama, Direktur Keuangan, Direktur Bisnis, Direktur Pengembangan
Usaha, dan Direktur Umum dan Hukum bertanggung jawab atas pengelolaan dana
bergulir bagi KUMKM yang didelegasikan kepadanya oleh Menteri KUKM.
5. LPDB-KUMKM mengelola dana bergulir untuk pembiayaan skim simpan pinjam,
skim modal ventura, dan pembiayaan skim lainnya sesuai kebutuhan KUMKM
(tailor made), tidak semata-mata mengutamakan pencarian keuntungan, dan
sejalan dengan praktek bisnis yang sehat.
6. Rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja LPDB-KUMKM
disusun dan disajikan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari rencana kerja
dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja Kementerian KUKM.
7. LPDB-KUMKM dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan,
efisien, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa
keadilan dan kepatuhan, serta aspek pemerataan dan pertumbuhan.Dalam rangka
mewujudkan prinsip efisiensi dan produktivitas, LPDB-KUMKM memiliki
fleksibilitas dalam pengelolaan keuangan dan sumber daya manusia sebagaimana
diatur dalam perundang-undangan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
17
E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola
1. DEWAN PENGAWAS:
Kondisi organisasi dan struktur Dewan Pengawas LPDB-KUMKM saat ini
sebagai berikut:
Ketua : Dr. Alexander Zulkarnain, Ak., M.M., CIA
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 20/KEP/M.KUKM/VII/2016, tanggal 18 Juli 2016
Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Ketua dan Anggota
Dewan Pengawas Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
Anggota : Ir. Meliadi Sembiring,M.Sc.
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 27/KEP/M.KUKM/V/2013, tanggal 23 Mei 2013
Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Dewan Pengawas Pada
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah
Anggota : Drs. Setyo Heriyanto, MM
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 14/KEP/M.KUKM/VIII/2015, tanggal 25 Agustus 2015
Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Ketua dan Anggota
Dewan Pengawas Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
Anggota : DR. Anies Said Basalamah, Ak. MBA
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 20/KEP/M.KUKM/VII/2016, tanggal 18 Juli 2016
Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Ketua dan Anggota
Dewan Pengawas Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
18
Terdapat posisi anggota Dewan Pengawas yang masih belum terisi, seiring dengan
terbitnya keputusan Menteri Koperasi dan UKM atas nama:
1. H. Abdul Shobur, S.H, MM
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 26/KEP/M.KUKM/X/2016, tanggal 17 Oktober 2016
Perihal : Pemberhentian Anggota Dewan Pengawas Pada Lembaga
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah
2. Dr. Ir. Pariaman Sinaga, MM
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 29/KEP/M.KUKM/XII/2016, tanggal 6 Desember 2016
Perihal : Pemberhentian Anggota Dewan Pengawas Pada Lembaga
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah
Berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan No. 95 Tahun 2016 tentang Dewan
Pengawas Badan Layanan Umum khususnya pada Pasal 14, 15, 16 dan 17 yang
mengatur mengenai tugas, kewajiban, wewenang, dan larangan Dewan Pengawas
dinyatakan sebagai berikut:
- Tugas
1. Dewan Pengawas bertugas melakukan pengawasan dan memberikan
nasihat kepada Pejabat Pengelola BLU mengenai Pengelolaan BLU, baik
dari aspek layanan maupun aspek pengelolaan keuangan.
Dr. Alexander Zulkarnain, Ak, M.M., CIA
DR. Anies Said Basalamah, Ak.
MBA
Drs. Setyo Heriyanto, MM Ir. Meliadi Sembiring, Msc
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
19
2. Pelaksanaan Tugas Dewan Pengawas sebagaimana dimaksud pada ayat (1),
antara lain dilaksanakan dengan:
a. Menghadiri rapat Dewan Pengawas;
b. Memberikan Pertimbangan kepada Pejabat Pengelola BLU dalam
kepatuhan terhadap perundang-undangan;
c. Memberi pendapat dan saran kepada pejabat pengelola BLU mengenai
perbaikan tata kelola BLU;
d. Mengawasi dan memberikan pendapat dan/ atau saran kepada Pejabat
Pengelola BLU atas pelaksanaan rencana strategis bisnis dan rencana
bisnis dan anggaran;
e. Memberikan pendapat dan/atau saran atas laporan berkala BLU antara
lain laporan keuangan dan laporan kinerja, termasuk laporan hasil audit
satuan pemeriksaan intern;
f. Menyusun program kerja tahunan pengawasan BLU dan
menyampaikannya kepada Menteri/ Pimpinan Lembaga/ Ketua Dewan
Kawasan dan Menteri Keuangan; dan
g. Melaksanakan tugas lainnya berdasarkan penugasan sesuai dengan
ketentuan peraturan perundang-undangan
- Kewajiban
a. Dalam menjalankan tugas sebagaimana dimaksud dalam Pasal 14, Dewan
Pengawas berkewajiban untuk memberikan pendapat dan saran secara
tertulis kepada Menteri/ Pimpinan Lembaga/ Ketua Dewan Kawasan,
Menteri Keuangan, dan Pejabat Pengelola BLU mengenai rencana strategis
bisnis dan rencana bisnis dan anggaran yang disusun oleh Pejabat
Pengelola BLU;
b. Melaporkan kepada Menteri/Pimpinan Lembaga/Ketua Dewan Kawasan
dan Menteri Keuangan dalam hal terjadi gejala menurunnya kinerja BLU
dan/atau penyimpangan atas ketentuan peraturan perundang-undangan;
c. Menyampaikan laporan pelaksanaan tugas Dewan Pengawas yang telah
dilakukan kepada Menteri/Pimpinan Lembaga/Ketua Dewan Kawasan dan
Menteri Keuangan paling sedikit 2 (dua) kali dalam 1 (satu) tahun; dan
d. Menetapkan setiap keputusan Dewan Pengawas melalui rapat Dewan
Pengawas yang diputuskan secara musyawarah untuk mufakat dan bersifat
kolektif dan kolegial.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
20
- Wewenang
Dalam melaksanakan tugas dan kewajiban sebagaimana dimaksud dalam Pasal
14 dan Pasal 15, Dewan Pengawas berwenang untuk:
a. Mendapatkan laporan berkala atas pengelolaan BLU, antara lain laporan
keuangan dan laporan kinerja;
b. Mendapatkan laporan hasil pengawasan/pemeriksaan yang dilakukan oleh
satuan pemeriksaan intern, aparat pengawasan intern pemerintah dan
Badan Pemeriksa Keuangan;
c. Mengetahui kebijakan dan tindakan yang dijalankan oleh Pejabat
Pengelola BLU dalam pelaksanaan kegiatan BLU;
d. Mendapatkan penjelasan dan/ atau data dari Pejabat Pengelola BLU
dan/atau pegawai BLU mengenai kebijakan dan pelaksanaan kegiatan
BLU;
e. Mengusulkan pengangkatan dan pemberhentian Sekretaris Dewan
Pengawas;
f. Meminta Pejabat Pengelola BLU untuk menghadirkan tenaga profesional
dalam rapat Dewan Pengawas;
g. Memberikan pandangan terhadap hal-hal yang dibicarakan dalam rapat
Pejabat Pengelola BLU;
h. Meminta audit secara khusus oleh aparat pengawasan intern pemerintah
kepada Menteri/Pimpinan Lembaga/Ketua Dewan Kawasan dan/atau
Menteri Keuangan; dan
i. Melaksanakan kewenangan lainnya berdasarkan ketentuan peraturan
perundang-undangan.
- Larangan
Anggota Dewan Pengawas dilarang:
a. Memanfaatkan posisi sebagai Dewan Pengawas, baik secara langsung
maupun tidak langsung untuk kepentingan pribadi, keluarga, maupun
golongan tertentu;
b. Menduduki jabatan lain yang berakibat pada terjadinya benturan
kepentingan dalam pengawasan BLU atau munculnya halangan yang
mengganggu kemampuan untuk bertindak secara bebas dalam pengawasan
BLU; dan
c. Mengintervensi pelaksanaan kegiatan operasional BLU yang dilaksanakan
oleh Pejabat Pengelola BLU melebihi kewenangan Dewan Pengawas
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 16.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
21
2. PEJABAT PENGELOLA
- Direktur Utama : Dr. Ir. Kemas Danial, MM
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 16/KEP/M.KUKM/V/2010, tanggal 31 Mei 2010
Perihal : Pengangkatan Direktur Utama Pada Lembaga Pengelola
Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah
Perubahan Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM:
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 23.1/Kep/M.KUKM/IV/2013, tanggal 12 April 2013
Perihal : Perubahan Atas Diktum Kesatu Keputusan Menteri Negara
Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Nomor
16/KEP/M/KUKM/V/2010 Tentang Pengangkatan Direktur
Utama Pada LPDB-KUMKM
- Direktur Pengembangan Usaha : Ir.Adi Trisnojuwono
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 44/KEP/M.KUKM/X/2013, tanggal 22 Oktober 2013
Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Direktur Pengembangan
Usaha Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
- Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE, MM
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 33/KEP/M.KUKM/IX/2011, tanggal 30 September 2011
Perihal : Pengangkatan Direktur Pada Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
- Direktur Umum dan Hukum : Ir.Sutowo, MM
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 23/KEP/M.KUKM/VII/2010, tanggal 29 Juli 2010
Perihal : Pengangkatan Direktur Pada Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
Dan telah diperbarui Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM:
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 33/KEP/M.KUKM/IX/2011, tanggal 30 September 2011
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
22
Perihal : Pengangkatan Direktur Pada Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
- Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE
Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM
Nomor : 33/KEP/M.KUKM/IX/2011, tanggal 30 September 2011
Perihal : Pengangkatan Direktur Pada Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
Berdasarkan peraturan Menteri Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor:
06/Per/M.KUKM/V/2013 tentang Organisasi dan Tata kerja Lembaga Pengelola
Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah khususnya pada
Pasal 5, 6, 7, 8, 13, 14, 18,19, 24, dan 25 yang mengatur mengenai tugas dan
fungsi Direktur Utama dan para Direktur dinyatakan sebagai berikut:
1. Direktur Utama
- Tugas:
Direktur Utama mempunyai tugas memimpin pelaksanaan tugas LPDB-
KUMKM sesuai dengan peraturan perundang-undangan
- Fungsi:
Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Utama
menyelenggarakan fungsi:
a. Pengkoordinasian Penyusunan rencana strategis bisnis.
b. Pengkoordinasian penyusunan rencana bisnis dan anggaran tahunan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
23
c. Pengkoordinasian penyusunan rencana kebutuhan, inventarisasi, dan
penghapusan asset/aktiva.
d. Pengoordinasian seleksi dan kerja sama dengan mitra bisnis dan seleksi
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah penerima dana
bergulir.
e. Pengkoordinasian dan penetapan perikatan LPDB-KUMKM dengan
pihak lain.
f. Penyampaian laporan akuntabilitas kinerja LPDB-KUMKM kepada
Menteri Negara dan Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah dan
Menteri Keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan.
g. Pengkoordinasian tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan Satuan
Pemeriksaan Intern (SPI)
h. Pengkoordinasian pelaksanaan monitoring dan evaluasi pengelolaan
dana bergulir, dan
i. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan Usaha
Kecil dan Menengah.
2. Direktur Pengembangan Usaha
- Tugas:
Direktur Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan evaluasi
dan pengkajian dana bergulir, pengendalian risiko terhadap pinjaman
dan/atau pembiayaan, pengendalian terhadap piutang serta pengembangan
teknologi informasi LPDB-KUMKM.
- Fungsi
Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Pengembangan
Usaha menyelenggarakan fungsi:
a. Pelaksanaan Pengkajian dan Pengembangan Usaha
b. Pelaksanaan monitoring dan evaluasi pinjaman/pembiayaan
c. Pengkoordinasian dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan
LPDB-KUMKM
d. Pemberian opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan
mitigasi risiko atas pinjaman sdan/atau pembiayaan LPDB-KUMKM.
e. Pengendalian risiko pinjaman dan/atau pembiayaan LPDB-KUMKM.
f. Pengelolaan teknologi informasi.
g. Pengkoordinasian inisiasi kerja sama dengan instansi pemerintah dan
lembaga lainnya terkait dengan pemberian pinjaman dan/atau
pembiayaan kepada koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah,
Lembaga Keuangan Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank, dan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
24
h. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.
3. Direktur Keuangan
- Tugas:
Direktur Keuangan mempunyai tugas melaksanakan pengelolaan anggaran
dan penatausahaan dana bergulir.
- Fungsi
Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Keuangan
menyelenggarakan fungsi:
a. Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal
dari pinjaman program dana bergulir dari Koperasi, dan Usaha Mikro,
Kecil dan Menengah, dana anggaran dari Anggaran Pendapatan dan
Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah.
b. Pengkoordinasian pengelolaan dana bergulir
c. Penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran
d. Pengelolaan pendapatan dan belanja
e. Pengelolaan kas
f. Pengelolaan hutang-piutang dana bergulir
g. Pelaksanaan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan dan Barang
Milik Negara LPDB-KUMKM, dan
h. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.
4. Direktur Umum dan Hukum
- Tugas:
Direktur Umum dan Hukum mempunyai tugas melaksanakan penyusunan
rencana program dan anggaran, urusan umum, sumber daya manusia,
hukum dan hubungan masyarakat.
- Fungsi
Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Umum dan
Hukum menyelenggarakan fungsi:
a. Pengkoordinasian dan penyusunan rencana program.
b. Pengkoordinasian dan penyusunan Rencana Strategi Bisnis (RSB).
c. Pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA)
d. Penyiapan dokumen rencana kerja dan anggaran
e. Pelaksanaan urusan tata usaha dan kerumahtanggaan
f. Pelaksanaan urusan perlengkapan dan penatausahaan barang milik
negara.
g. Pelaksanaan urusan sumber daya manusia
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
25
h. Pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat
i. Pelaksanaan urusan keprotokolan
j. Sosialisasi kebijakan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM, dan
k. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama
5. Direktur Bisnis
- Tugas:
Direktur Bisnis mempunyai tugas melaksanakan pelayanan pemberian
pinjaman dan/atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
- Fungsi
Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Bisnis
menyelenggarakan fungsi:
a. Penyusunan rencana pemberian pinjaman dan/atau pembiayaan kepada
Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
b. Pengkoordinasian dan penyusunan prosedur standar operasional
pemberian pinjaman dan/atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha
Mikro, Kecil dan menengah.
c. Pengkoordinasian dan penyusunan petunjuk teknis pemberian pinjaman
dan/atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah
d. Pengkoordinasian dan pelaksanaan kebijakan penyaluran dana bergulir
LPDB-KUMKM
e. Penatausahaan administrasi proposal pemberian pinjaman dan/atau
pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah,
dan
f. Pelaksanaan tugas lain sesuai dengan petunjuk Direktur Utama.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
26
F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Direktur Utama
Direktur Pengembangan
Usaha
Divisi Manajemen Risiko
Divisi Evaluasi dan Pengkajian
Divisi Teknologi danSistem Informasi
Direktur Keuangan
Divisi Tata Laksana Anggaran
Divisi Penatausahaan Dana Bergulir
Direktur Umum dan Hukum
Divisi Perencanaan
Divisi Umum
Divisi Hukum dan Humas
Direktur Bisnis
Divisi Bisnis I
Divisi Bisnis II
Divisi Bisnis III
Divisi Bisnis IV
Kepala SPI
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
27
BAB II KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2016 DAN RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2017
A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2016
Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2016, antara
lain :
1. Kinerja Pelayanan
a. Penyaluran
Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-
KUMKM pada TA.2016 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2016
adalah sebesar Rp. 1.005.454.000.000 atau 100,55% dari target RBA tahun
2016 sebesar Rp.1.000.000.000.000, yang terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra
Rp.407.200.812.303; 2) Akad Rp.251.078.187.697; 3) Mitra Menunda Akad
sebesar Rp.261.475.000.000; 4) Disetujui Komite Rp.85.700.000.000;. Secara
rinci sebagaimana Grafik berikut.
Grafik Realisasi Proses Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2016
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
28
Dana bergulir tahun 2016 telah direlisasikan pencairannya kepada 149.583
UMKM, yang disalurkan melalui 107 Mitra Koperasi Primer Langsung, 4
Mitra Koperasi Sekunder, 4 Mitra Perusahaan Modal Ventura, 40 Mitra
Perbankan, dan 23 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 34 provinsi. Secara
rinci sebagai berikut:
Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2016
No Jenis Mitra Jumlah Mitra UKM Jumlah* Persentase
1 Koperasi Sekunder 4 621 5,200,000,000 0.42%
2 Koperasi Primer 107 26,421 221,263,650,000 17.66%
3 LKBB 4 13,493 113,000,000,000 9.02%
4 Bank 40 103,106 863,474,000,000 68.93%
5 UKM Strategis 23 5,942 49,761,912,303 3.97%
T o t a l 178 149,583 1,252,699,562,303 100%
Dana bergulir tahun 2016 telah dimanfaatkan oleh 149.583 UMKM, yang
disalurkan melalui 111 Mitra Koperasi 67 Mitra Non Koperasi yang tersebar di
34 provinsi.
B.
b. Pencapaian Perjanjian Kinerja dengan Kementerian Keuangan Tahun
2016
Secara umum LPDB-KUMKM masih mencapai kinerja yang cukup baik, hal
itu tergambar dari pencapaian indikator yang secara rata-rata pencapaian
keseluruhannya masih jauh diatas 50%. Secara rinci sebagaimana tabel berikut:
(per 31 Desember 2016)
Kontrak Kinerja 2016 realisasi %
1.Pendapatan Negara Bukan Pajak
(PNBP)
Target Pendapatan Negara Bukan Pajak
(PNBP)158.000.000.000 205.442.547.074 130,03%
2. Proposal yang disetujui Komite Target proposal yang disetujui Komite 1.000.000.000.000 1.005.454.000.000 100,55%
3. Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran Dana Bergulir 800.000.000.000 407.200.812.303 50,90%
4. Piutang Bermasalah (NPL)Rasio Piutang Bermasalah terhadap
Outstanding Piutang Dana BergulirMaksimal 5% 0,44% 91,20%
5. Penyelesaian Piutang BermasalahPresentase Penyelesaian Piutang
Bermasalah5,11% 3,40% 66,54%
No. Sasaran Strategis Uraian Indikator Kinerja UtamaTarget 2016
c. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2016
Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir
(September 2008) hingga 31 Desember 2016 telah disalurkan
*Termasuk carryover dari tahun-tahun sebelumnya
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
29
pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.8.087.251.483.364 kepada 965.685 UMKM,
melalui 76 Mitra Koperasi Sekunder, 2.517 Mitra Koperasi Primer Langsung,
359 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 1.299 UKM Strategis.
Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 1.759.608
tenaga kerja.
Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 2016
Koperasi
Sekunder
Koperasi
PrimerLKBB Bank
UKM
StrategisJumlah
1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 3.820 7.642 35.125.000.000Rp -Rp 35.125.000.000Rp
2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 30.246 43.005 210.424.131.858Rp 12.772.021.872Rp 232.777.109.986Rp
3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 53.379 89.271 410.904.458.246Rp 611.000.000Rp 643.070.568.232Rp
4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 114.822 212.157 975.085.402.039Rp -Rp 1.618.155.970.271Rp
5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 125.340 233.192 1.071.762.493.000Rp -Rp 2.689.918.463.271Rp
6 Tahun 2013 16 633 2 14 318 983 163.969 310.450 1.426.845.231.700Rp -Rp 4.116.763.694.971Rp
7 Tahun 2014 4 254 11 75 374 718 137.793 251.078 1.153.968.001.560Rp -Rp 5.270.731.696.531Rp
8 Tahun 2015 3 173 7 114 256 553 186.733 340.253 1.563.820.224.530Rp -Rp 6.834.551.921.061Rp
9 Tahun 2016 4 107 4 40 23 178 149.583 272.560 1.252.699.562.303Rp -Rp 8.087.251.483.364Rp
76 2.517 78 281 1.299 4.251 965.685 1.759.608 8.100.634.505.236Rp 13.383.021.872Rp 8.087.251.483.364Rp
Tidak Tersalurkan Oleh
Mitra dan
Dikembalikan ke LPDB-
KUMKM
Akumulasi Dana Bergulir
yang Berada di Mitra
Akumulasi 2008-2016
PenyaluranTenaga KerjaNo Uraian
Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM
UMKM
Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami
peningkatan. Pada tahun 2008 dapat disalurkan sebesar Rp.35.125.000.000,
tahun 2009 meningkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010
meningkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat
137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar
9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000, tahun 2013 meningkat sebesar
33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700, Tahun 2014 sedikit terkendala
dengan adanya penataan kebijakan pemerintah baru sehingga turun 19,12%
atau sebesar Rp. 1.153.968.001.560. Pada Akhir tahun 2014 terdapat Nota
Dinas Menteri Koperasi dan UKM nomor: 09/ND/M.KUKM/XII/2014 perihal
Penyempurnaan Skema Pembiayaan, sehingga Menteri Koperasi menghimbau
untuk menghentikan sementara penyaluran pembiayaan LPDB-KUMKM.
Memperhatikan Nota Dinas Menteri Koperasi dan UKM tersebut, LPDB-
KUMKM menghentikan sementara penyaluran pinjaman/pembiayaan dan baru
dapat menyalurkan kembali pinjaman/pembiayaan dana bergulir KUMKM
pada Bulan April 2015. Namun demikian, tahun 2015 kembali meningkat
35,52 % atau sebesar Rp.1.563.820.224.530. Pada tahun 2016 ini telah
tersalurkan Rp. 1.252.699.562.303 atau menurun dari tahun sebelumnya
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
30
mengingat penurunan target dari tahun sebelumnya sebesar Rp. 1,5 triliun
menjadi sebesar Rp. 1 triliun.
Perkembangan Penyaluran Dana bergulir yang disalurkan kepada Koperasi dan
UKM secara rinci disampaikan pada grafik berikut:
Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 2016
20082009
20102011
20122013
20142015
31-Dec-16
Rp35.125.000.000
Rp197.652.109.986
Rp410.293.458.246
Rp975.085.402.039
Rp1.071.762.493.000
Rp1.426.845.231.700
Rp1.153.968.001.560
Rp1.563.820.224.530
Rp1.252.699.562.303
Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM Tahun 2008-2016
Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling
banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 adalah
sektor usaha Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai
pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.4.061.079.831.350 (50,2%), dan sektor usaha
yang paling sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha
listrik, gas dan air bersih dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.35.846.688.731
(0,4%). Secara rinci sebagaimana matriks berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
31
No Sektor Usaha Unit UMK Persen Nilai Dana Dimanfaatkan Persen
1 Pertanian, Peternakan, Kehutanan dan Perikanan 238,132 24.7% 1,906,672,225,303 23.6%
2 Pertambangan dan Penggalian 7,399 0.8% 56,790,807,105 0.7%
3 Industri Pengolahan 33,893 3.5% 311,996,580,885 3.9%
4 Listrik, Gas dan Air Bersih 6,084 0.6% 35,846,688,731 0.4%
5 Bangunan 20,597 2.1% 184,166,402,023 2.3%
6 Perdagangan, Hotel dan Restauran 523,388 54.2% 4,061,079,831,350 50.2%
7 Pengangkutan 15,214 1.6% 525,731,709,364 6.5%
8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan 17,022 1.8% 182,545,617,516 2.3%
9 Jasa-jasa 103,956 10.8% 822,421,621,087 10.2%
965,685 100% 8,087,251,483,364 100%Jumlah
d. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)
Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) LPDB-KUMKM per 31
Desember 2016 sebesar 0,44% dimana masih jauh di bawah batas toleransi
yang disepakai pada Kontrak Kinerja dengan Direktur Jenderal Perbendaharaan
yaitu sebesar 5%. KDBB LPDB-KUMKM dapat terlihat pada tabel di bawah
ini:
Tabel KDBB LPDB-KUMKM Tahun 2015 s/d 2016
Jumlah Mitra Jumlah KPPlafon
(Rp)
Tunggakan Pokok
(Rp)O/S Rp
Persentase
Berdasarkan O/S
Pinjaman (%)
Persentase
Berdasarkan
Tunggakan Pokok (%)
31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016
1 A 520 648 1.958.066.732.303 697.085.155 1.665.037.103.599 97,99 0,04
2 B 5 5 8.250.000.000 998.281.000 7.811.868.000 0,46 0,06
3 C 10 11 10.020.000.000 1.447.808.000 8.217.084.000 0,48 0,09
4 D 3 4 4.550.000.000 895.737.000 3.638.777.000 0,21 0,05
5 E 6 7 12.750.000.000 4.151.130.000 12.137.219.000 0,71 0,24
6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0
7 PUPN(SP3N) 1 1 1.500.000.000 708.339.000 1.500.000.000 0,09 0,09
8 HUKUM 1 2 800.000.000 133.344.000 777.776.000 0,05 0,01
9 PSBDT 0 0 0 0 0 0
10 LUNAS 1 1 5.000.000.000 0 0 0 0
TOTAL 547 679 2.000.936.732.303 9.031.724.155 1.699.119.827.599
KDBB Gross 2016 0,44
Per 31 Desember 2016
No Klasifikasi
DATA KOLEKTIBILITAS DANA BERGULIR BERMASALAH LPDB-KUMKM TAHUN 2015 s/d 2016
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
32
e. Penanganan Piutang bermasalah
Terkait dengan penanganan pinjaman/pembiayaan bermasalah (Klasifikasi B
sampai dengan E) yang diperhitungkan sampai dengan bulan Agustus 2015,
telah dilakukan penanganan per 31 Desember 2016 yaitu sebagai berikut:
NoJumlah
Kartu Piutang (KP)Nilai Persentase
1 4.421 2.920.517.629.547 100,00%
a. Klasifikasi A 2.117 1.836.431.771.241Rp
b. Klasifikasi B 42 35.845.256.690Rp
c. Klasifikasi C 44 43.241.204.482Rp
d. Klasifikasi D 42 52.576.739.274Rp
e. Klasifikasi E 1.081 952.422.657.860Rp
f. 1.095 -Rp
2 3.326 439.138.634.070Rp
a. A 2.117 4.785.434.200Rp
b. B 42 4.674.884.694Rp
c. C 44 6.997.264.813Rp
d. D 42 12.027.963.137Rp
e. E 1.081 410.653.087.226Rp 14,06%
f. 1.095 -Rp
4 262 220.723.395.005Rp 7,56%
a. 57 85.120.659.117Rp 2,91%
b. 168 106.630.046.429Rp 3,65%
- 167 105.880.046.429Rp 3,63%
- 1 750.000.000Rp 0,03%
c. 37 28.972.689.458 0,99%
- 7 3.731.707.137Rp 0,13%
- 22 17.127.304.877Rp 0,59%
- 5 7.608.277.450Rp 0,26%
- 3 505.399.994Rp 0,02%
- - -Rp 0,00%
Klasifikasi
Total Tunggakan Pokok per 06 Agustus 2015, terdiri dari:
Klasifikasi
Klasifikasi
3
Rekapitulasi Penanganan Piutang Bermasalah (Klasifikasi E/NPL-Nett)
Total Outstanding per 06 Agustus 2015, terdiri dari:
Indikator
Lunas
Per 31 Desember 2016
Klasifikasi
E menjadi B
Klasifikasi
E menjadi C
819 189.929.692.221Rp 6,50%Tunggakan Pokok Klasifikasi E Pasca Penanganan per 31 Desember 2016
(Nomor 2 dikurangi Nomor 4)
Lunas
Penanganan Kasus Hukum
Kinerja Hasil Penanganan yang Dicapai, terdiri dari:
Pelimpahan ke PUPN
SP3N
PSBDT
E menjadi D
Perubahan Klasifikasi
Lunas
E menjadi A
Sampai dengan Tahun 2016 kinerja hasil penanganan yang sudah dicapai per
31 Desember 2016 adalah sebesar Rp. 220.723.395.005 dari target yang akan
dicapai yaitu sebesar Rp.410.653.087.226. atau sudah tercapai sebesar 7,56% dari
target sebesar 14,06%.
Penanganan piutang bermasalah yang sudah dilakukan termasuk diantaranya
adalah dalam penanganan kasus hukum sebesar Rp.85.120.659.117 pelimpahan
ke PUPN sebesar Rp.106.630.046.429 dan perubahan klasifikasi sebesar
Rp.28.972.689.458.
Kondisi sisa tunggakan pokok klasifikasi E pasca penanganan piutang
bermasalah sampai dengan tanggal 29 Desember 2016 adalah sebesar
Rp.189.929.692.221 dari yang ditargetkan sebesar Rp.410.653.087.226.
f. Pengalihan Dana Bergulir
Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM
selama tahun 2016 sebesar Rp.34.192.438.607 atau mencapai 113,97% dari
target RBA sebesar Rp.30.000.000.000, dan pengalihan tahun 2007-2015
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
33
mencapai sebesar Rp.836.542.332.576, sehingga total pengalihan dana bergulir
sampai dengan 31 Desember 2016 menjadi sebesar Rp.870.734.771.183 atau
pencapaiannya 71,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar
Rp.1.211.877.557.378.
No Program Dana Bergulir
Jumlah Realisasi
Pengalihan s.d.
tahun 2015
Jumlah Realisasi
Pengalihan tahun
2016
Jumlah Realisasi
Pengalihan s.d.
tahun 2016
1 Deputi Bidang Pembiayaan 239.118.155.304 28.383.749.808 267.501.905.112
Pengalihan Dana Penjaminan 318.178.275.095 1.746.299.943 319.924.575.038
2 Deputi Bidang Produksi dan Pemasaran 40.332.362.749 1.081.915.000 41.414.277.749
3 Deputi Bidang Restrukturisasi Usaha 225.766.461.266 3.212.272.255 228.978.733.521
4 Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM 7.500.000 - 7.500.000
5 Program Kerja Dinas Prov. NTB 254.542.651 - 254.542.651
6 Program Kerja Dinas Kab. Purworejo 679.000.000 (679.000.000) -
7 Dana Perguliran 6.787.028.020 633.364.500 7.420.392.520
8 Dana Tidak Teridentifikasi 5.419.007.491 (186.162.900) 5.232.844.591
Jumlah 836.542.332.576 34.192.438.607 870.734.771.183
2. Pendapatan
Pada tahun 2016 realisasi pendapatan per 31 Desember 2016 sebesar
Rp.205.442.547.074 atau 146% dari target pendapatan sebesar
Rp.140.628.000.000 Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan
Jasa Layanan sebesar Rp.142.330.656.106 dari target RBA sebesar
Rp.126.543.000.000 dan (2) pendapatan Perbankan sebesar Rp. 63.111.890.969
dari target RBA sebesar Rp.14.085.000.000.
Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2016
Realisasi
Selisih Realisasi
dengan Target
Pendapatan 2016
Persen
- Pendapatan Modal Ventura 3,604,000,000 7,344,701,565 (3,740,701,565) 203.79%
-Pendapatan Program Dana Bergulir
Konvensional94,013,000,000 113,420,197,708 (19,407,197,708) 120.64%
- Pendapatan Dana Bergulir Syariah 28,926,000,000 21,565,756,832 7,360,243,168 74.55%
- Pendapatan Jasa Layanan Perbankan 14,085,000,000 63,111,890,969 (49,026,890,969) 448.08%
Total Pendapatan BLU 140,628,000,000 205,442,547,074 (64,814,547,074) 146.09%
URAIAN Target Pendapatan 2016
Posisi Per 31 Desember 2016
Realisasi
Selisih Realisasi
dengan Target
Pendapatan 2016
Persen
- Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000Rp 5.250.784.035Rp (1.646.784.035)Rp 145,69%
-Pendapatan Program Dana Bergulir
Konvensional 94.013.000.000Rp 85.878.921.384Rp 8.134.078.616Rp 91,35%
- Pendapatan Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000Rp 17.021.267.673Rp 11.904.732.327Rp 58,84%
- Pendapatan Jasa Layanan Perbankan 14.085.000.000Rp 46.140.122.087Rp (32.055.122.087)Rp 327,58%
- Pendapatan Lain-lain 380.026.694Rp (380.026.694)Rp
140.628.000.000Rp 154.671.121.873Rp (14.043.121.873)Rp 109,99%
URAIANTarget Pendapatan
2016
Posisi Per 30 September 2016
Total Pendapatan BLU
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
34
Sementara akumulasi realisasi pendapatan LPDB-KUMKM sejak tahun 2007 sampai
dengan 31 Desember 2016 adalah sebesar Rp.1.098.093.730.674, yang bersumber dari
pendapatan jasa layanan dana bergulir sebesar Rp.693,58 miliar (63,16%), pendapatan
jasa lainnya sebesar Rp.404,52 miliar (36,84%). Dari realisasi akumulasi pendapatan
tersebut, LPDB-KUMKM berhasil membukukan surplus sebesar Rp.643,207 miliar atau
57,76% dari total pendapatan yang diperoleh. Secara rinci sebagai tabel berikut:
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 20152016 (Cut off 31
Des 2016)
Pendapatan Layanan 12.740.174.409 12.171.780.950 58.140.948.179 69.810.912.360 111.047.482.986 128.428.474.216 153.645.129.477 150.281.488.592 183.708.765.346 205.436.750.982
Belanja 7.986.058.254 10.968.549.112 16.195.375.318 18.988.573.813 32.769.219.291 46.813.423.421 70.343.621.196 87.389.464.445 98.057.349.641 106.422.830.357
Surplus 7.423.890.409 5.143.691.785 48.946.704.739 53.357.075.234 81.481.684.124 84.645.148.567 90.535.952.047 69.692.220.809 85.651.415.705 99.013.920.625
-
50.000.000.000
100.000.000.000
150.000.000.000
200.000.000.000
250.000.000.000
Ax
is T
itle
Pendapatan, Belanja & Surplus LPDB-KUMKM 2007 - 2016 (Cut off 31 Desember)
Surplus LPDB-KUMKM tahun 2016 (sebelum biaya non operasional) sebesar Rp. 99.013.920.625 yang merupakan selisih antara pendapatan
layanan sebesar Rp. 205.436.750.982 dengan realisasi anggaran belanja sebesar Rp. 106.422.830.357, sesuai dengan Laporan Keuangan SAP LPDB-
KUMKM TA. 2007-2016.
B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM
1. Kondisi Internal
a. Pelayanan
LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir dalam
rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan pembiayaan
skim lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM.
Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM sampai dengan Tahun
Anggaran 2016 berupa :
1) Pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi
a) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi primer
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
35
b) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi Sekunder
c) Koperasi Sektor Riil
2) Pinjaman/pembiayaan kepada KUKM Strategis.
3) Pinjaman/pembiayaan kepada UMKM melalui Lembaga Keuangan Bank
(LKB)/ Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB)/ Koperasi
Dalam merealisasikan program pelayanan pembiayaan kepada KUMKM,
pada tahun 2016, LPDB-KUMKM menggunakan petunjuk teknis, yaitu:
1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di
Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah Tertinggal/Perbatasan.
2) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 36/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi.
3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011 Adendum
Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Usaha
Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara.
4) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 21/Per/LPDB/2011 tentang
Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.11/Per/LPDB/2011
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha
Kecil dan Menengah
5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal 22
Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.
6) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 26/Per/LPDB/2014, tanggal 22
Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.
7) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 27/Per/LPDB/2014, tanggal 22
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
36
Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
Sektor Riil Khusus Kemaritiman
8) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 002.1/Per/LPDB/2015, tanggal 02
Maret 2015, Tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/ Pembiayaan
di Lingkungan LPDB-KUMKM
Terkait dengan tarif layanan LPDB-KUMKM sesuai dengan PMK Nomor
75/PMK.05/2011 yang masih mengacu pada asumsi suku bunga SBI 3 bulan
yang sudah tidak diterbitkan lagi oleh Bank Indonesia (BI), saat ini tengah di
proses usulan revisi atas PMK dimaksud dengan mengacu pada asumsi lain
yang sejenis atau mendekati SBI 3 bulan tersebut, dan yang telah diterbitkan
oleh BI. Sementara itu pelayanan akan tetap menjaga suku bunga rendah
sebagaimana pelayanan tahun 2016.
LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas
layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan,
khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 2 Desember 2016 lalu LPDB
berhasil mempertahankan predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord
Certification untuk bidang pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana
bergulir.
Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa
implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2016
telah dilaksanakan dengan baik. LPDB-KUMKM berhasil
mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 sebagai wujud salah satu misi
manajemen LPDB-KUMKM dalam rangka menjaga dan meningkatkan
sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai
pelayanan world class.
Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus dimiliki LPDB-KUMKM
selama setahun ke depan, yakni sampai dengan tahun 2017. Untuk
meningkatkan kualitas pelayanan prima, maka LPDB-KUMKM akan
melakukan migrasi dari ISO 9001:2008 menjadi ISO 9001:2015.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
37
b. Keuangan
Kondisi keuangan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
38
Kondisi Aset LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 dengan rincian sebagai
berikut :
a. Aset Lancar sebesar Rp. 627.782.187.321 dengan rincian:
a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp. 625.799.389.340
b) Persediaan sebesar Rp. 1.792.357.534
c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp. 190.440.446
b. Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.814.392.426.454 dengan rincian :
a) Kas Dana Bergulir senilai Rp. 852.891.485.837
b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.596..860.169.987
c) Penyisihan Piutang Dana Bergulir Rp. (635.359.229.370)
c. Aktiva Tetap Gedung dan Bangunan sebesar Rp.6.151.510.620
d. Aktiva Tetap sebesar Rp.20.269.843.919, dengan rincian
a) Meubelair dan peralatan kantor Rp.35.637.161.931
b) Kendaraan senilai Rp. 5.585.216.000
c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (20.952.534.012)
e. Aktiva Lainnya sebesar Rp. 3.316.804.443, dengan rincian
a) Aset tak berwujud senilai Rp.8.438.965.657
b) Akumulasi Amortisasi Rp. (5.122.161.214)
c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir
Penyisihan Piutang Dana Bergulir per 31 Desember 2016 sebesar
Rp.635.359.229.364. Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih LPDB-
KUMKM Tahun 2015 sudah sesuai dengan metode yang terdapat pada surat
keputusan No. S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Nonpermanen
dengan Metode Nilai Bersih yang dapat direalisasikan.
Pada Laporan Keuangan tahun 2015 (Audited) dikeluarkan oleh KAP Djoko,
Sidik & Indra, Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih sudah sesuai
dengan Surat Keputusan No.S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Non
permanen dengan Metode Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan.
Perincian perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih adalah sebagai
berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
39
Akumulasi Penyisihan Piutang Tidak Tertagih Tahun
2015 (Audited)
Rp. 535.301.027.018
Beban Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai
dengan 31 Desember 2016
Rp. 100.058.202.352
Jumlah Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai
dengan 31 Desember 2016
Rp. 635.359.229.370
d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia
Sampai dengan 31 Desember 2016 dalam menjalankan layanannya, LPDB-
KUMKM didukung oleh SDM sebanyak 288 orang. Dengan kondisi SDM
yang masih terbatas, LPDB-KUMKM tetap berusaha secara maksimal
menjalankan RBA 2016 yang telah ditetapkan, dalam rangka tetap memenuhi
prinsip-prinsip pengelolaan yang profesional, produktif, efektif, dan efisien
serta akuntabel. Secara rinci sebagai berikut :
No Jabatan Jumlah
1 Direksi 5
2 Kepala SPI 1
3 Kepala Divisi 12
4 Kepala Bagian 36
5 Staf 234
288
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan
(Per 31 Desember 2016)
Total
Tingkat pendidikan Jumlah
Perempuan 100
Laki - laki 188
Total 288
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jenis Kelamin
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
40
Tingkat pendidikan Jumlah
S3 2
S2 33
S1 215
D3 6
SM 32
Total 288
Lingkup Direktur Jabatan Jumlah
Direktur Utama 1
Dir. PU Direktur 1
Kepala Divisi 3
Kepala Bagian 11
Staf 68
Dir. Keuangan Direktur 1
Kepala Divisi 2
Kepala Bagian 6
Staf 22
Dir. Umum dan Hukum Direktur 1
Kepala Divisi 3
Kepala Bagian 8
Staf 99
Dir. Bisnis Direktur 1
Kepala Divisi 4
Kepala Bagian 9
Staf 38
SPI Kepala SPI 1
Kepala Bagian Sekretariat 2
Staf 7
Total 288
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan Per Direktorat
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
41
e. Sarana dan Prasarana
LPDB-KUMKM sampai dengan tahun 2016, telah memiliki sarana dan
prasarana pendukung operasional secara garis besar adalah sebagai berikut:
1) Peralatan dan Mesin yang terdiri dari :
a) Peralatan kantor dan Meubelair sebanyak 8.061 Unit
b) Kendaraan dinas berupa mobil (23 unit) dan Motor (24 unit)
2) Gedung kantor
LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang beralamat di Jalan
Letjend. M.T. Haryono Kav. 52-53 Pancoran, Jakarta Selatan 12770 P.O.
Box 4370.
2. Kondisi Eksternal
a) Undang-undang
Dari segi Undang-undang, keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan
Layanan Umum yang memiliki fungsi dalam pengelolaan dana bergulir
untuk memperkuat permodalan koperasi dan UKM memiliki payung
hukum Undang Undang Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian,
Undang undang Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara, Undang
Undang No 1 tentang Perbendaharaan Negara, Undang Undang Nomor 20
Tahun 2008 tentang Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah, Undang Undang
No 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan, Undang Undang
Nomor 1 Tahun 2013 tentang Lembaga Keuangan Mikro.
b) Kebijakan Pemerintah
Kebijakan pemerintah baik dalam bentuk peraturan pemerintah dan
pengaturan yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan Menteri
dan peraturan Dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir akan
mempengaruhi operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target
kinerja dan prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada
yaitu : Keputusan Bersama Menteri Keuangan RI dan Menteri Negara
Koperasi dan UKM RI, Nomor: 468a/KMK.01/2004, Nomor:
07/SKB/M.KUKM/X/2004, tanggal 1 Oktober 2004, tentang Pengaturan
Pengelolaan Dana Bergulir Pemberdayaan Koperasi, Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Menengah ; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:
116/PMK.08/2007, tanggal 27 September 2007, tentang Persyaratan
Administratif dalam Rangka Pengusulan dan Penetapan Satuan Kerja
Instansi Pemerintah untuk Menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan
Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 08/PMK.02/2006,
tanggal 16 Febuari 2006, tentang Kewenangan Pengadaan Barang/Jasa
pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:
09/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang Pembentukan Dewan
Pengawas pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
42
Nomor 99/PMK.05/2009 Tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri
Keuangan Nomor 99/PMK.05/2008 Tentang Pedoman Pengelolaan Dana
Bergulir Pada Kementerian Negara/Lembaga masih sejalan dengan
perkembangan layanan LPDB-KUMKM. Namun demikian, tingkat
fleksibilitasnya perlu diperluas kembali dan masih perlu di dukung
peraturan yang lebih teknis yang terkait dengan pelaksanaan dana bergulir
dan pengelolaan piutang dana bergulir, khususnya terkait dengan tata cara
penghapusan piutang dana bergulir yang merupakan dana investasi non
permanen.
c) Keadaan Persaingan
Pada prinsipnya, LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang
dalam melakukan pelayanannya kepada KUMKM tidak semata-mata
mencari keuntungan dan tidak memiliki kompetitor. Adanya BLU yang
sejenis dari pemerintah merupakan partner strategis, mengingat KUMKM
sasaran lebih dari 59 juta unit dan tersebar di pelosok. Namun demikian,
perlu diantisipasi terkait Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan Lembaga
Keuangan Bukan Bank (LKBB) sekarang ini banyak melayani kredit
mikro atau bisnis ritel kepada KUMKM, yang juga merupakan sasaran dari
LPDB-KUMKM. Saat ini kita juga sedang dihadapkan pada berlakunya
Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang tidak menutup kemungkinan
lembaga keuangan dari negara ASEAN ikut meramaikan pada sektor kredit
mikro
d) Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional
Masih rendahnya daya beli masyarakat yang antara lain disebabkan karena
tingkat pendapatan dan kesejahteraan masyarakat kita yang masih rendah
dan masih tingginya angka penganguran dan kemiskinan. Di samping itu,
masih terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang
belum pulih, dapat mempengaruhi tingkat pengembalian Dana Bergulir
kepada LPDB-KUMKM
Sementara itu daya saing koperasi dan UKM di pasar internasional masih
relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan ekspor.
Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang dimulai pada tahun 2015 dapat
menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga
penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia
dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan
bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin
tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM Indonesia menjadi lebih
rentan. Dimana pada akhirnya dapat berdampak pada kemampuan koperasi
dan UKM dalam pengembalian dana bergulir.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
43
e) Perkembangan Sosial Budaya
Dana yang disalurkan oleh LPDB-KUMKM semakin kedepan akan
semakin besar dan berkembang di masyarakat, dan pengembalian dana
tersebut akan semakin lancar apabila kondisi perekonomian nasional
membaik. Hal tersebut akan lebih baik lagi apabila didukung oleh
perubahan pola pikir koperasi dan UKM yang tadinya menganggap dana
bergulir tersebut sebagai hibah berubah menjadi dana pinjaman yang harus
dikembalikan. Untuk itu perlu disosialisasikan dan dikomunikasikan
dengan baik terhadap mitra LPDB.
f) Perkembangan Teknologi
Manajemen sebagian besar Koperasi dan UKM belum didukung oleh
teknologi yang mendukung dengan baik kinerja KUKM. Hal tersebut
menjadikan salah satu lemahnya daya saing KUKM, sehingga akan
berdampak pada kontinuitas perkembangan usahanya. Di sisi lain LPDB-
KUMKM akan terus mengembangkan pengelolaan dana bergulir
berbasiskan IT dimana manfaatnya akan dirasakan baik oleh LPDB, Mitra
maupun masyarakat.
3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir
Berdasarkan hasil kajian Lembaga Independen tahun 2015 terkait dengan
Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir dapat digambarkan sebagai
berikut:
a. Kontribusi dampak pada setiap sektor usaha dari penyaluran dana bergulir
LPDB-KUMKM sebagaimana tabel berikut:
Dampak Pada Sektor Usaha
Sektor UsahaPenyerapan Tenaga
Kerja
% Pertumbuhan
Volume Usaha
% Kontribusi terhadap
Pembentukan Total PDB
a Sektor pertanian, perkebunan dan perikanan 13 orang 11,93% 0,0043%
b Sektor Pertambangan dan penggalian 8 orang 8,19% 0,0149%
c Sektor Industri Pengolahan 8 orang 7,58% 0,0038%
d Sektor Listrik, Gas dan Air 8 orang 8,20% 0,0681%
e Sektor Bangunan dan Kontruksi 8 orang 8,04% 0,0239%
f Sektor Perdagangan Besar, Eceran, Rumah Makan
dan Hotel4 orang 3,40% 0,0024%
g Sektor Angkutan, Pergudangan, Komunikasi,
Keuangan, Asuransi, Usaha Persewaan, Tanah, Jasa
Perusahaan, Jasa Kemasyarakatan, Sosial dan
Perorangan
5 orang 4,95% 0,0001%
Ket: dari setiap penyaluran dana bergulir sebesar Rp. 25.000.000
Sektor usaha yang paling dipengaruhi oleh penyaluran dana bergulir
LPDB-KUMKM terhadap penyerapan tenaga kerja dan pertumbuhan
volume usaha adalah sektor pertanian, perkebunan dan perikanan dimana
sektor tersebut mampu menyerap 13 orang tenaga kerja dan bertambah
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
44
volume usahanya sebesar 11,93%. Sedangkan yang paling kecil
pengaruhnya adalah sektor perdagangan besar, eceran, rumah dan hotel
yaitu hanya mampu menyerap sebanyak 4 orang tenaga kerja, pertumbuhan
volume usahanya hanya sebesar 3,40%. Di sisi lain sektor yang paling
berpengaruh terhadap pembentukan total PDB adalah sektor listrik, gas dan
air dengan memberikan kontribusi sebesar 0,0681%. Sedangkan yang
paling kecil pengaruhnya adalah sektor angkutan, pergudangan,
komunikasi, keuangan, asuransi, usaha persewaan, tanah, jasa perusahaan,
jasa kemasyarakatan, sosial dan perorangan dengan kontribusinya hanya
sebesar 0,0001%.
b. Disisi lain telah dilakukan uji regresi yang menunjukkan beberapa faktor
yang berpengaruh terhadap dampak dan manfaat dana bergulir, yaitu:
1) Faktor peruntukan dana bergulir (yang digunakan untuk modal kerja
dan investasi) yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha,
jumlah pegawai tetap, dan besaran pajak yang di bayarkan.
2) Faktor keberadaan aktivitas pemantauan atau kontrol terhadap dana
yang dipinjamkan oleh LPDB-KUMKM yang berpengaruh terhadap
peningkatan jumlah dana yang disalurkan dan penurunan kredit
bermasalah.
3) Faktor keberadaan program pendampingan dan pembinaan yang
berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, peningkatan jumlah
anggota/nasabah, penurunan kredit bermasalah, dan peningkatan gaji
pegawai tetap.
4) Faktor keberadaan key person dalam organisasi yang berpengaruh
terhadap peningkatan volume usaha, penurunan modal sendiri,
peningkatan jumlah pajak yang dibayarkan, dan peningkatan laba.
5) Faktor peran aktif pemerintah daerah yang berpengaruh terhadap
peningkatan jumlah pegawai tetap, peningkatan modal sendiri,
peningkatan jumlah dana yang disalurkan, dan peningkatan besaran gaji
pegawai tetap.
6) Faktor sosialisasi mengenai dana bergulir yang berpengaruh terhadap
peningkatan volume usaha, peningkatan besaran pajak yang dibayarkan,
dan peningkatan laba.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
45
7) Faktor-faktor sosial-budaya terhadap perilaku meminjam dan
mengembalikan pinjaman yang berpengaruh terhadap peningkatan
jumlah anggota dan peningkatan jumlah dana yang disalurkan.
c. Penyerapan Tenaga Kerja
Salah satu misi LPDB-KUMKM adalah mewujudkan program pemerintah
di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan
produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, penyerapan tenaga kerja,
penumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan
kemiskinan.
Terkait dengan itu, khususnya untuk akumulasi penyerapan tenaga kerja
melalui penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM,
hingga per tanggal 31 Desember 2016 telah mencapai 1.759.608 orang.
Dari data tersebut menunjukkan bahwa LPDB-KUMKM fokus terhadap
penyerapan tenaga kerja, dalam rangka menekan angka pengangguran.
4. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra
LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas
layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan,
khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 30 November 2011 lalu LPDB telah
memperoleh predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk bidang
pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir. Dimana pada setiap
tahunnya dilakukan audit terhadap implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan
LPDB-KUMKM.
Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa
implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM pada tahun 2016
telah dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat
terus dimiliki LPDB-KUMKM sampai dengan akhir Desember 2017. Budaya
pelayanan mutu melalui ISO 9001: 2008 diharapkan dapat terus dipertahankan
dengan sasaran mutu yang terus diupayakan dan dipertahankan LPDB-KUMKM,
antara lain “Clean” yakni mencapai tataran pengelolaan dana bergulir secara
professional yang ditandai dengan hasil audit wajar tanpa pengecualian (WTP),
“Confidence” yakni proses pemberian pinjaman/pembiayaan maksimal 15 hari
kerja (apabila data sudah lengkap dan benar), “Capability” yakni tingkat
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
46
penyerapan penyaluran pinjaman/pembiayaan, dan yang terakhir “Customer
Focus” yakni tingkat kepuasan pelanggan.. Untuk meningkatkan kualitas
pelayanan prima, maka LPDB-KUMKM akan melakukan migrasi dari ISO
9001:2008 menjadi ISO 9001:2015.
5. BLU Terbaik
Mengacu pada Surat Keputusan Direktur Pembinaan Pengelolaan Keuangan
Badan Layanan Umum Nomor: Kep-01/PB.5/2012 tanggal 20 Nopember 2012
tentang hasil penilaian kinerja keuangan satuan kerja (satker) Badan Layanan
Umum (BLU) tahun 2012 bidang layanan pengelolaan dana khusus, LPDB-
KUMKM meraih posisi tertinggi di antara 117 satker BLU se-Indonesia.
Dengan predikat “baik” dan total skor sebesar 76,33, LPDB-KUMKM menduduki
posisi pertama. Sementara 5 satker BLU lainnya yang mengikuti prestasi LPDB-
KUMKM di antaranya, Pusat Investasi Pemerintah (PIP) yang meraih posisi ke-2,
Bidang Pendanaan Sekretariat Badan Pengatur Jalan Tol (BPJT) diposisi ke-3,
Pusat Pembiayaan Pembangunan Hutan diposisi ke-4, serta Pusat Pembiayaan
Perumahan di posisi ke-5. Sampai saat ini, LPDB-KUMKM belum ada penilaian
kembali yang sejenis dari Kementerian Keuangan Republik Indonesia.
6. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015
Indeks Kepuasan Pelanggan (Customer Satisfaction Indeks) merupakan salah
satu indikator yang digunakan untuk mengetahui kepuasan mitra LPDB-KUMKM
secara menyeluruh dengan melihat tingkat kepentingan dari atribut-atribut mutu
pelayanan, nilai CSI paling rendah angka 0% - 20% dengan kriteria sangat tidak
puas dan nilai 80% - 100% dengan kriteria sangat puas.
Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan tahun 2015 oleh lembaga independent
terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara random di 33 (tiga puluh
tiga) propinsi didasarkan pada 17 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan
kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan mitra merasa puas dengan pelayanan
yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar
79,30% (skala bobot 100%) atau mengalami peningkatan dari hasil penilaian
responden tahun 2014 dengan indeks kepuasan konsumen mitra LPDB-KUMKM
sebesar 78,80% dari skala 100%.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
47
Dari penilaian kepuasan tersebut, dapat dijabarkan sebagai berikut :
a. Secara umum responden merasa puas dengan pelayanan yang diberikan oleh
LPDB. Hal ini tercermin dari indeks yang diperoleh yaitu 79,30%; Secara
umum responden juga loyal kepada LPDB. Hal ini dapat dilihat dari tingginya
minat untuk meminjam kembali dan merekomendasikan LPDB kepada
lembaga lain.
b. Hal-hal yang sudah dinilai positif adalah atribut yang berkaitan dengan kualitas
dan pelayanan SDM, kemudahan menghubungi, besarnya bunga pinjaman,
kejelasan persyaratan pinjaman, kejelasan prosedur pinjaman, keramahan
petugas on the spot, kejelasan waktu penandatanganan akad, dan kewajaran
jangka waktu pinjaman.
c. Beberapa hal yang masih perlu perbaikan pada prioritas pertama adalah hal-hal
yang berkaitan dengan kecepatan proses peminjaman dan kejelasan serta
kewajaran biaya notaris.
d. Jika dibandingkan dengan lembaga keuangan lain, LPDB dinilai memiliki
keunggulan pada aspek persyaratan pinjaman dan besarnya bunga pinjaman.
Adapun yang dinilai lebih lemah adalah waktu proses peminjaman yang lebih
lambat.
e. Laporan Survei Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM ini akan valid selama 2 tahun
selama tidak ada perubahan kebijakan yang berarti dalam hal pelayanan kepada
mitra.
C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2017
1. Analisis Internal
a. Pelayanan
LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir
dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan
pembiayaan skim lainnya.
Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran 2017
berupa :
1) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Simpan Pinjam (SP)
2) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Sektor Riil (Non SP)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
48
3) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui UKM
4) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui LKB/LKBB
Tahun 2017 LPDB-KUMKM masih mengacu kepada peraturan dan
petunjuk teknis tahun-tahun sebelumnya. Mengingat adanya perubahan
ekonomi nasional secara makro dan mikro yang diprediksi akan berdampak
kepada Koperasi dan UKM, maka LPDB-KUMKM harus meningkatkan
kualitas kinerja organisasi dan pelayanan. adapun 7 (tujuh) petunjuk teknis
yang akan digunakan yaitu:
1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di
Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah
Tertinggal/Perbatasan.
2) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 36/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi.
3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011
Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada
Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga
Perantara.
4) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 21/Per/LPDB/2011 tentang
Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.11/Per/LPDB/2011
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada
Usaha Kecil dan Menengah
5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal
22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.
6) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 26/Per/LPDB/2014, tanggal
22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.
7) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 27/Per/LPDB/2014, tanggal
22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Sektor Riil Khusus Kemaritiman.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
49
b. Kebijakan Tarif Layanan LPDB-KUMKM Tahun 2017
Berikut komponen-komponen biaya yang mempengaruhi penentuan bunga
pinjaman:
1) Spread
Merupakan keuntungan yang diinginkan, untuk LPDB -KUMKM spread
diperkenankan 0%, oleh karena LPDB – KUMKM tidak semata mata
mengutamakan keuntungan tetapi pelayanan dan pemberdayaan.
2) Overhead
Seluruh biaya (di luar bunga) yang harus dikeluarkan dalam kegiatannya.
Untuk LPDB-KUMKM, persentase ini diperoleh dari rata-rata biaya
operasional dibagi piutang (gross) beberapa tahun sebelumnya
3) Risk Allowance
Cadangan risiko yang besarnya tergantung kondisi di sektor industri
usaha mitra, dengan pembagian:
a. Tingkat risiko rendah sebesar 0,5%
b. Tingkat risiko sedang sebesar 1%
c. Tingkat risiko tinggi sebesar 2%
Untuk LPDB-KUMKM, menggunakan parameter tingkat risiko tinggi,
dengan pertimbangan untuk sektor koperasi, perbankan sangat selektif
dalam mengucurkan pinjamannya dan high risk.
4) Pajak
Untuk komponen pajak, LPDB-KUMKM tidak dibebankan atas
pendapatan jasanya.
Berdasar hal tersebut diatas, maka pada Tahun Anggaran 2017 dalam rangka
meningkatkan daya saing KUMKM maka LPDB-KUMKM berencana
menurunkan tarif layanan/ bunga kepada mitra khususnya di sektor Simpan
Pinjam dengan rincian sebagai berikut:
SektorSuku Bunga Tahun 2016
Suku Bunga Tahun 2017
Konversi Bunga
Simpan Pinjam 8,0% per tahun sliding 7,0% per tahun sliding 3,57% per tahun flat 0,30% per bulan flat
Sektor Riil 4,5% per tahun sliding 4,5% per tahun sliding 2,30% per tahun flat 0,19% per bulan flat
Selain penurunan tarif layanan, LPDB juga akan memberlakukan
Pembatasan suku bunga pinjaman untuk sektor simpan pinjam pada tingkat
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
50
end-user sebesar maksimal 18% per tahun sliding atau sebesar 9,19% per
tahun flat atau 0,77% per bulan flat.
c. Strategi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2017
Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir
tingkat kolektibilitas dana bergulir bermasalah, manajemen menetapkan
beberapa hal, yaitu:
a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan, dengan jaminan
tambahan diperioritaskan melalui fix asset 100%.
b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa
kredit, mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan.
c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran
pinjaman/pembiayaan.
d. Meningkatkan kerjasama dengan 12 (dua belas) Perguruan Tinggi
dibeberapa daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan
capacity building kepada mitra bermasalah.
e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM
Provinsi di seluruh Indonesia dalam seleksi awal terhadap calon mitra
dan Monev dana bergulir pasca penyaluran
f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan
mitra yang akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah
jatuh tempo pembayaran angsuran pinjaman.
g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna
mencari solusi terhadap mitra.
h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya
pembinaan dan penagihan maksimal.
i. Penambahan pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring
LPDB-KUMKM di 3 (tiga) provinsi yaitu Bali (untuk wilayah kerja
Provinsi Bali, NTB dan NTT), Sumatera Utara (untuk wilayah kerja
Provinsi NAD, Sumatera Utara dan Riau) dan Kalimantan Timur (untuk
wilayah kerja Provinsi Kalimantan Timur, Kalimantan Tengah dan
Kalimantan Selatan) dari 2 (dua) kantor Satgas sebelumnya di Solo dan
Makasar, dalam rangka meningkatkan pelayanan, monitoring, dan
pengendalian pinjaman/pembiayaan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
51
d. Keuangan
Proyeksi kondisi keuangan LPDB-KUMKM pada awal tahun 2017
diperkirakan sebagai berikut:
ASET 2017
ASET LANCAR
Kas dan Setara Kas 603.587.179.711
Persediaan 4.582.120.172
Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir 2.796.094.568
Jumlah Aset Lancar 610.965.394.451
ASET DANA BERGULIR
Kas Dana Bergulir 1.522.786.444.260
Piutang Dana Bergulir 3.577.957.194.139
Jumlah Aset Dana Bergulir 5.100.743.638.399
ASET GEDUNG DAN BANGUNAN
Aset Gedung dan Bangunan 7.012.722.107
Jumlah Aset Gedung dan Bangunan 7.012.722.107
Akumulasi Penyusutan (140.254.442)
Nilai Buku Aset Gedung dan Bangunan 6.872.467.665
ASET TETAP
Meubelair dan Peralatan Kantor 22.027.504.412
Kendaraan 8.013.441.000
Jumlah Aset Tetap 30.040.945.412
Akumulasi Penyusutan (24.389.920.834)
Nilai Buku Aset Tetap 5.651.024.578
ASET LAINNYA
Aset Tak Berwujud 21.201.872.930
Amortisasi (12.664.880.226)
Nilai Buku Aset Tak Berwujud 8.536.992.704
JUMLAH ASET 5.732.769.517.797
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
KEWAJIBAN
Kewajiban Jangka Pendek -
Kewajiban Jangka Panjang -
Jumlah Kewajiban -
EKUITAS
Ekuitas Tidak Terikat 632.025.879.399
Ekuitas Terikat Permanen 5.100.743.638.398
JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 5.732.769.517.797
LPDB-KUMKM
PROGNOSIS NERACA
PERIODE 31 DESEMBER 2017
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
52
Kondisi Aset LPDB-KUMKM pada awal tahun 2017 diperkirakan sebagai
berikut :
1) Aset Lancar sebesar Rp.610.965.394.451 dengan rincian:
a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.603.587.179.711
b) Persediaan sebesar Rp.4.582.120.172
c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.2.796.094.568
2) Aset Dana Bergulir sebesar Rp.5.100.743.638.399 dengan rincian :
a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.522.786.444.260
b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.577.957.194.139
3) Aset tetap Gedung dan Bangunan sebesar Rp.6.872.467.665
4) Aset Tetap sebesar Rp.30.040.945.412, dengan rincian
a) Meubelair dan peralatan kantor Rp. 22.027.504.412
b) Kendaraan senilai Rp. 8.013.441.000
c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (24.389.920.834)
5) Aktiva Lainnya sebesar Rp.8.536.992.704, dengan rincian
a) Aset tak berwujud senilai Rp.21.201.872.930
b) Amortisasi Rp. (12.664.880.226)
e. Organisasi dan Sumber Daya Manusia
Dalam rangka meningkatkan kemampuan SDM melaksanakan tugas-tugas
pelayanan, pada tahun 2017 LPDB-KUMKM akan melakukan peningkatan
wawasan Sumber Daya Manusia (SDM) LPDB-KUMKM melalui pelatihan
internal dan pelatihan pegawai melalui training, workshop dan seminar.
Disamping itu, dengan peningkatan potensi layanan yang akan terjadi tahun
2017, LPDB-KUMKM juga akan melakukan rekrutment karyawan
sebanyak 40 orang, dengan minimal latar belakang pendidikan S1.
Dalam rangka optimalisasi pelaksanaan monitoring di daerah, LPDB-
KUMKM pada tahun 2017 menambah 3 (tiga) kantor Satuan Tugas (Satgas)
Monitoring yang setingkat Kepala Bagian di bawah koordinasi Divisi
Evaluasi dan Pengkajian sehingga total menjadi 5 (lima) Kantor Satgas.
LPDB-KUMKM secara bertahap berencana membentuk 8 (delapan) Satuan
Tugas (Satgas) Monitoring di daerah dengan cakupan kerja dalam 8 wilayah
regional. Sebagai tahap awal LPDB-KUMKM membentuk 5 (lima) Satuan
Tugas (Satgas) Monitoring yaitu: 1. Solo (wilayah kerja Provinsi Jawa
Tengah, Yogyakarta dan Jawa Timur); 2. Makassar (wilayah kerja Provinsi
Sulawesi Selatan, Sulawesi Barat, Sulawesi Tengah dan Sulawesi Utara); 3.
Medan (wilayah kerja Provinsi NAD, Sumatera Utara dan Riau); 4.
Balikpapan (wilayah kerja Provinsi Kalimantan Timur, Kalimantan Tengah
dan Kalimantan Selatan); 5. Denpasar (wilayah kerja Provinsi Bali, NTB dan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
53
NTT). Satgas yang sudah berjalan berada di Solo dan Makasar sedangkan di
Medan, Balikpapan dan Denpasar masih pada tahap penjajakan untuk dibuka
sehingga lokasi kantornya masih bersifat tentative, sampai saat ini
kedudukan kantor satgas pada organisasi LPDB-KUMKM masih bersifat
sementara (AdHoc). Secara rinci dapat digambarkan sebagai berikut:
Struktur Organisasi LPDB-KUMKM
Direktur Utama
Direktur Pengembangan
Usaha
Divisi Manajemen Risiko
Divisi Evaluasi dan Pengkajian
Divisi Teknologidan SistemInformasi
Direktur Keuangan
Divisi Tata Laksana Anggaran
Divisi Penatausahaan Dana Bergulir
Direktur Umum dan Hukum
Divisi Perencanaan
Divisi Umum
Divisi Hukum dan Humas
Direktur Bisnis
Divisi Bisnis I
Divisi Bisnis II
Divisi Bisnis III
Divisi Bisnis IV
Kepala SPI
Satgas
Monitoring
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
54
a. Sarana dan Prasarana
Guna memberikan kenyamanan kerja dan mengoptimalkan pelayanan, saat
ini LPDB-KUMKM menempati ruang kantor di Jl. MT Haryono Kav. 52-53
Jakarta Selatan dan gedung Eks Deputi Bidang Pengkajian dan Sumber
Daya KUKM Jl. MT. Haryono kav 52-53, Pancoran Jakarta Selatan (Satu
lokasi dengan Gd. LPDB), namun demikian perlu dilakukan Renovasi untuk
menambah kenyamanan dalam menunjang produktifitas dan efisiensi kerja.
2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM
a. Undang-undang
Dari segi Undang-undang, Keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan
Layanan Umum sudah memiliki payung hukum, namun masih perlu di
dukung Undang-Undang lainnya yang terkait dengan pelaksanaan dana
bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, seperti undang-undang
penjaminan yang belum terakomodir pengelolaan keuangan pola BLU
b. Kebijakan Pemerintah
Kebijakan pemerintah dalam bentuk peraturan pemerintah dan pengaturan
yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan menteri dan peraturan
dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir dapat mempengaruhi
operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target kinerja dan prestasi
kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada masih sejalan dengan
perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun demikian tingkat
fleksibilitasnya perlu diperluas kembali. Hal tersebut akan berdampak
signifikan terhadap pelayanan LPDB-KUMKM. Disamping itu sangat
diharapkan optimalisasi peran Deputi Bidang Pengawasan Koperasi
Kementerian Koperasi dan UKM, yang dimana dalam implementasinya
akan sangat mendukung kinerja LPDB-KUMKM kedepan.
c. Keadaan Persaingan
Kebijakan pemerintah dalam menggerakkan ekonomi kerakyatan akan
menyebabkan semakin banyaknya Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan
Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB), serta BLU sejenis yang akan
terjun melayani pembiayaan pada bisnis ritel usaha mikro dan kecil
menengah dan Koperasi, untuk itu perlu sinergi dalam melakukan program-
program pembiayaan tersebut dengan memilah target sasaran dari masing-
masing lembaga.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
55
d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional
Kondisi politik dan ekonomi global pada kawasan Amerika, Eropa dan
Timur Tengah yang sedikit memanas serta masih rendahnya daya beli
masyarakat dapat mempengaruhi usaha KUMKM yang telah memanfaatkan
dana bergulir, yang selanjutnya dapat mempengaruhi tingkat pengembalian
dana bergulir kepada LPDB-KUMKM.
Rendahnya daya beli tersebut di atas antara lain disebabkan masih
terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum pulih,
sementara itu daya saing koperasi dan UKM Indonesia di pasar internasional
masih relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan
ekspor.
Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang sudah berjalan sejak tahun 2015
dapat menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga
penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB, apabila Indonesia
dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan
bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin
tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM menjadi lebih rentan.
e. Perkembangan Sosial Budaya
Perlu diantisipasi masih adanya moral hazard yang selama ini terjadi pada
sebagian pelaku UKM dan oknum lembaga keuangan mitra yang
menganggap dana bergulir merupakan hibah, sehingga akan mempengaruhi
tingkat pengembalian dana bergulir.
Dengan demikian, perlu dilakukan Sosialisasi Dana Bergulir yang lebih
efektif lagi baik kepada Instansi terkait, maupun masyarakat KUMKM.
f. Perkembangan Teknologi.
Masih terbatasnya pemanfaatan teknologi oleh koperasi dan UKM
mengakibatkan produk yang dihasilkan masih belum dapat berkembang
sesuai dengan perkembangan teknologi dan permintaan pasar yang sangat
cepat berubah sehubungan dengan perkembangan ekonomi di pasar global,
disamping itu masih banyaknya koperasi dan UKM kita yang dalam
pengelolaan usahanya menggunakan manajemen tradisional yang belum
didukung dengan IT. Perlu adanya kebijakan insentif terhadap KUKM yang
berminat menggunakan IT dalam bisnis proses dan pelayanannya. LPDB-
KUMKM diharapkan dapat mewujudkan dan mengembangkan terus IT
online kepada mitra dalam rangka pelayanannya
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
56
3. Asumsi Makro
Berikut ini asumsi dasar ekonomi makro yang digunakan dalam penyusunan
RBA LPDB- KUMKM untuk tahun 2017:
4. Asumsi Mikro
a. Kebijakan Akuntansi
Dasar akrual untuk akuntansi keuangan yang diterapkan adalah pengukuran
aktiva, kewajiban, beban serta perubahannya diakui pada saat terjadinya
transaksi, yang kemudian dicatat dan berpengaruh pada laporan keuangan
pada periode kejadian, sedangkan pendapatan berbasis kas.
LPDB-KUMKM memilih dan menerapkan kebijakan akuntansi memenuhi
ketentuan dalam Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang
diterbitkan oleh Ikatan Akuntan Indonesia (IAI) dan disesuaikan dengan
kebutuhan LPDB-KUMKM.
Kebijakan akuntansi tersebut meliputi prinsip-prinsip, dasar-dasar, konvensi,
peraturan dan prosedur yang digunakan LPDB KUMKM dalam penyusunan
dan penyajian laporan keuangan.
Kebijakan akuntansi dalam penyajian laporan keuangan LPDB-KUMKM,
yaitu:
1) Pertimbangan sehat
2) Sikap hati-hati.
3) Substansi mengungguli bentuk
4) Materialitas
Pengungkapan kebijakan akuntansi dalam laporan keuangan dimaksudkan
agar laporan keuangan tersebut dapat dimengerti. Pengungkapan kebijakan
tersebut merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan.
b. Subsidi yang Diterima dari Pemerintah
Dalam tahun anggaran 2017, LPDB-KUMKM tidak menerima dana APBN
untuk belanja operasional dan secara mandiri telah terpenuhi melalui PNBP.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
57
Namun demikian untuk belanja dana bergulir masih diperlukan dukungan
APBN yang akan disesuaikan kebutuhan penganggarannya berdasarkan
kemampuan merealisasikan penyaluran dana bergulir kepada KUMKM
c. Asumsi Tarif
Tarif yang dikenakan telah diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan
Nomor 75/PMK.05/2011 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri
Keuangan Nomor 77/PMK.05/2010 tentang Tarif Layanan Badan Layanan
Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah pada Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah (PMK sebagaimana pada Lampiran 2).
d. Asumsi Volume Pelayanan
Rencana pelayanan LPDB-KUMKM pada tahun 2017 dilakukan melalui
penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir sebesar
Rp.1.500.000.000.000, secara rinci sebagaimana disampaikan dalam tabel
berikut :
A Koperasi 40% 600.000.000.000 277 52.567
1. Simpan Pinjam (SP) 35% 525.000.000.000 210 52.500
2. Sektor Riil (Non SP) 5% 75.000.000.000 67 67
B. UKM 60% 900.000.000.000 309 67.725
1. UKM 15% 225.000.000.000 225 225
2. UKM Melalui LKB/LKBB 45% 675.000.000.000 84 67.500
100% 1.500.000.000.000 586 120.292
Portofolio Proyeksi 2017 Mitra UMKMNo Mitra
Jumlah LPDB-KUMKM merencanakan menyalurkan dana bergulir melalui skema pembiayaan syariah sebesar 30%
(Rp.450 M) dari portofolio rencana penyaluran tahun 2017 (Rp.1,5 T).
Rencana penyaluran di atas dapat dilakukan dengan asumsi diperoleh dana
yang berasal dari:
1. Saldo tahun 2016 sebesar Rp. 103.938.098.140
2. Pengembalian pokok pinjaman Rp. 1.020.000.000.000
3. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 20.000.000.000
4. Alokasi Dana Bergulir APBN Rp. 500.000.000.000
*) Sehingga saldo akhir sebesar Rp.143.938.098.150 dan dana yang dapat direalisasikan sebesar
Rp.1.500.000.000.000
e. Pengembangan Pelayanan Baru
Pada Tahun 2017 LPDB-KUMKM mengupayakan mendorong terbentuknya
Direktorat Syariah yang khusus menangani pengajuan pinjaman/pembiayaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
58
dengan pola syariah. Diharapkan pada Tahun 2017 LPDB-KUMKM dapat
menyalurkan pembiayaan syariah sebesar Rp. 450 Milyar atau 30% dari
portofolio rencana penyaluran tahun 2017 yaitu Rp. 1,5 triliun. Adapun
Penyaluran dana bergulir yang telah terealisasi dengan pola syariah sampai
dengan 31 Desember 2016 sebanyak Rp.1,48 Triliun atau sebesar 18,31%
dari akumulasi penyaluran dana bergulir sebesar Rp.8,08 Triliun. LPDB-
KUMKM berkomitmen untuk tetap mengoptimalkan kualitas pelayanan
skim yang sudah ada, walaupun ada tambahan focusing skim pada sektor
maritim, pangan, energi terbarukan, pariwisata dan industri kreatif.
f. Asumsi Total Pendapatan
Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2017 direncanakan sebesar
Rp.163.606.000.000 dengan rincian sebagai berikut :
Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:
1. Program Modal Ventura Rp. 2.449.000.000
2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 107.103.600.000
3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 24.053.400.000
4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 30.000.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
59
g. Asumsi Rencana Biaya
Rencana Biaya LPDB-KUMKM tahun 2017 sebesar 163.606.000.000 yang
akan digunakan untuk mendukung operasional layanan LPDB-KUMKM
dengan rincian sebagai berikut:
U R A I A N REALISASI 2016 TARGET TA 2017
PENDAPATAN
Pendapatan Program Modal Ventura 7.344.701.561 2.449.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 113.423.602.613 107.103.600.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 21.530.311.932 24.053.400.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 62.607.701.484 30.000.000.000
Pendapatan lainnya 530.433.400
JUMLAH PENDAPATAN 205.436.750.990 163.606.000.000
Biaya Langsung
Belanja Barang 16.817.357.071 19.653.256.000
Belanja Jasa 18.776.923.798 28.309.794.000
Belanja Perjalanan 28.103.500.327 33.005.840.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 2.617.747.500 5.422.610.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 3.165.538.690 11.767.050.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.963.134.000 5.103.245.000
Belanja Pemeliharaan 2.607.069.443 2.619.893.000
Jumlah Biaya Langsung 74.051.270.829 105.881.688.000
Biaya Tidak Langsung
Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 32.371.559.528 57.724.312.000
Uang Lembur
Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan Kesehatan
Pembebanan Biaya PPh Pasal 21
Jumlah Biaya Tidak Langsung 32.371.559.528 57.724.312.000
JUMLAH BIAYA 106.422.830.357 163.606.000.000
LPDB-KUMKM menganut pola anggaran fleksibel (flexible budget) dengan
persentase ambang batas yang dapat digunakan sebesar 15% dari rencana
pagu pendapatan TA.2017
LPDB-KUMKM berkomitmen dalam upaya peningkatan atas performance
pinjaman/pembiayaan yang berpotensi mengalami penurunan kinerja
pengembalian atau bermasalah, dengan mengalokasikan anggaran belanja
operasional sebesar Rp.28.448.134.999 atau 17,39% dari total anggaran
belanja operasional sebesar Rp.163.606.000.000. Secara rinci sebagaimana
gambar berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
60
Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 65,600,000
Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian Risiko 2,232,000,000
Rapat Tim Kerja Remedial 161,499,999
Pemantauan dan Evaluasi Mitra 17,287,685,000
19,746,784,999
Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,604,960,000
Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 236,770,000
Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,642,130,000 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134,000,000
Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 393,675,000
Pemeriksaan Internal Oleh SPI 2,689,815,000 8,701,350,000
Jumlah
Jumlah
Total Anggaran Belanja
Operasional
Peningkatan
Performance
Pinjaman/Pembiayaan
Rp.28.448.134.999
(17,39%) Direktorat Umum
dan Hukum
Direktorat
Pengembangan
Usaha
5. Target Kinerja LPDB-KUMKM
a. Sasaran
1) Rencana Penyaluran
Pada tahun 2017 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan
penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.500.000.000.000. Dari
target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 277 Mitra
Koperasi dan 309 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 120.292
UMKM (end user). Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang
ada diharapkan LPDB-KUMKM mampu memproses penyaluran dana
Bergulir yang telah disetujui komite pinjaman/ pembiayaan dana
bergulir minimal 80% dari target penyaluran TA 2017. Adapun rincian
rencana penyaluran sebagaimana tabel berikut :
A Koperasi 40% 600.000.000.000 277 52.567
1. Simpan Pinjam (SP) 35% 525.000.000.000 210 52.500
2. Sektor Riil (Non SP) 5% 75.000.000.000 67 67
B. UKM 60% 900.000.000.000 309 67.725
1. UKM 15% 225.000.000.000 225 225
2. UKM Melalui LKB/LKBB 45% 675.000.000.000 84 67.500
100% 1.500.000.000.000 586 120.292
Portofolio Proyeksi 2017 Mitra UMKMNo Mitra
Jumlah
Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain
dapat memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat
menyerap tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang. Dari
penyaluran tahun 2017 diharapkan dapat tumbuh beberapa indikator
usaha mitra LPDB-KUMKM, antara lain sebagaimana tabel berikut :
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
61
No KategoriRata-rata
Pertumbuhan (%)Keterangan
1 Total Aset 13,03Terjadi peningkatan pada nilai aset mitra setelah
mendapatkan pinjaman/ pembiayaan dari LPDB-KUMKM
2 Total Pemberian Pinjaman/ Pembiayaan 41,38
Terjadi peningkatan pada total pemberian kredit dari mitra
kepada end user setelah mendapatkan pinjaman/
pembiayaan dari LPDB-KUMKM
3 Total Kewajiban 24,3Terjadi peningkatan pada total kewajiban mitra setelah
mendapatkan pinjaman/ pembiayaan dari LPDB-KUMKM
4 Total Modal 27,89Terjadi peningkatan pada total modal mitra setelah
mendapatkan pinjaman/ pembiayaan dari LPDB-KUMKM
5 SHU Tahun Berjalan 84,58
Terjadi peningkatan pada pendapatan usaha yang
digambarkan pada nilai SHU setelah mendapatkan pinjaman/
pembiayaan dari LPDB-KUMKM
6 Jumlah Tenaga Kerja 8,97
Terjadi peningkatan pada baik pada mitra langsung maupun
end user setelah mendapatkan pinjaman/ pembiayaan dari
LPDB-KUMKM
2) Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)
Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) adalah suatu kondisi
pinjaman/pembiayaan dana bergulir yang telah disalurkan oleh Lembaga
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(LPDB-KUMKM), yang berada dalam kelompok piutang dengan
klasifikasi B sampai dengan klasifikasi E yang telah dikurangi dengan
1. Komponen Piutang yang telah diserahkan ke Panitia Urusan Piutang
Negara (PUPN) dan telah diterbitkan Surat Penerimaan Pengurusan
Piutang Negara (SP3N)
2. Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian,
Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll)
3. Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementeian
Keuangan Republik Indonesia.
KDBB dimaksud sebagai pengganti NPL, sebagaimana lazim dikenal pada
perbankan.
Adapun Klasifikasi pinjaman/pembiayaan bermasalah pada LPDB-
KUMKM digolongkan kepada 2 (dua) jenis penggolongan, yaitu:
1. Klasifikasi pokok pinjaman/pembiayaan adalah suatu penggolongan
berdasarkan kualitas pengembalian pokok pinjaman/pembiayaan dari
pinjaman/pembiayaan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada Mitra,
sehingga dapat diketahui kualitas dari pinjaman/pembiayaan yang
telah diberikan berjalan dengan lancar atau bermasalah.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
62
2. Klasifikasi Piutang Imbal Jasa Pinjaman adalah suatu penggolongan
berdasarkan kualitas pembayaran tariff layanan, sebagai imbalan atas
jasa layanan pinjaman yang diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada
Mitra dengan pola Konvensional.
Untuk Klasifikasi Pokok pinjaman/pembiayaan digolongkan sebagai
berikut:
a) Klasifikasi “A” (Lancar)
Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa tunggakan
atau dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh) hari sejak jatuh
tempo pengembalian pokok.
b) Klasifikasi “B” (Dalam Perhatian Khusus)
Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih
dari 60 (enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua puluh)
hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
c) Klasifikasi “C” (Kurang Lancar)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih
dari 120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180 (seratus
delapan puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
d) Klasifikasi “D” (Diragukan)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih
dari 180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240 (dua ratus
empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
e) Klasifikasi “E” (Macet)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih
dari 240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian
pokok.
Untuk Klasifikasi Piutang Imbal Jasa Pinjaman digolongkan sebagai
berikut:
a) Klasifikasi “Lancar”
Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi belum dilakukan
pelunasan sampai dengan tanggal jatuh tempo yang ditetapkan
b) Klasifikasi “Kurang Lancar”
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
63
Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi jangka waktu 1
(satu) bulan atau 30 (tiga puluh) hari terhitung sejak tanggal Surat
Tagihan Pertama tidak dilakukan pelunasan
c) Klasifikasi “Diragukan”
Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi jangka waktu 1
(satu) bulan atau 30 (tiga puluh) hari terhitung sejak tanggal Surat
Tagihan Pertama tidak dilakukan pelunasan
d) Klasifikasi “Macet”
Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi:
1) Jangka waktu 1 (satu) bulan atau 30 (tiga puluh) hari terhitung
sejak tanggat Surat Tagihan Ketiga tidak dilakukan pelunasan, atau
2) Piutang telah diserahkan pengurusannya kepada Panitia Urusan
Piutang Negara/Direktorat Jenderal Kekayaan Negara.
Perhitungan KDBB dilakukan dengan menilai persentase dari jumlah
tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E berbanding dengan
total oustanding pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM.
Formula perhitungan KDBB yaitu:
KDBB = Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E X 100%
Total Outstanding pinjaman/ pembiayaan
Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B s.d E sebagaimana telah
dijelaskan diatas telah dikurangi dengan komponen:
Piutang yang telah diserahkan ke PUPN dan telah diterbitkan SP3N;
Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian,
Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll); dan
Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementerian
Keuangan Republik Indonesia
Berdasarkan Surat Menteri Keuangan RI Nomor S-516/MK.05/2015
tanggal 8 Juli 2015 perihal Usulan Penetapan Besaran Non Performing
Loan (NPL) pada Key Performance Indicator (KPI) dan Kontrak Kinerja
Tahun 2015, batas toleransi KDBB pada LPDB-KUMKM sebesar 5%.
Disamping itu, berdasarkan perhitungan klasifikasi NPL sesuai dengan
surat Direktur Jenderal Kekayaan Negara Nomor : S-156/KN/2015 tanggal
11 Februari 2015, maka LPDB-KUMKM harus melakukan
penyisihan/pencadangan pinjaman/ pembiayaan bermasalah, sebagaimana
tabel berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
64
Klasifikasi KeteranganPenyisihan
(%)
Klasifikasi “A”
(Lancar)
Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa tunggakan atau
dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh) hari sejak jatuh tempo
pengembalian pokok.
0,5%
Klasifikasi “B”
(Dalam Perhatian
Khusus)
Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari 60
(enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua puluh) hari sejak jatuh
tempo pengembalian pokok.
5%
Klasifikasi “C”
(Kurang Lancar)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari
120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180 (seratus delapan puluh)
hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
15%
Klasifikasi “D”
(Diragukan)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari
180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240 (dua ratus empat
puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
50%
Klasifikasi “E” (Macet)Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari
240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.100%
3) Penanganan Mitra Bermasalah
Sejak Tahun 2015, LPDB-KUMKM harus menurunkan persentase pinjaman/
pembiayaan bermasalah rata-rata sebesar 2,81% per tahun. Target penanganan
tersebut diharapkan dapat diselesaikan sampai dengan tahun 2019. Adapun
total target penyelesaian piutang bermasalah dari penyaluran dibawah tahun
2015 sebesar 14,06% sebagaimana matrik berikut:
No Tahun Target Penurunan N P L ( % ) Sisa NPL
1 Tahun 2015 (1,40) 12,66%
2 Tahun 2016 (5,11) 7,56%
3 Tahun 2017 (4,30) 3,26%
4 Tahun 2018 (1,70) 1,56%
5 Tahun 2019 (1,56) 0%
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
65
4) Rencana Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2017
Rencana pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2017 yang diusulkan
dalam perjanjian kinerja antara Direktur Utama LPDB-KUMKM dengan
Dirjen Perbendaharaan Kementerian Keuangan RI, sebagaimana matrik
berikut:
No Sasaran Strategi Uraian Indikator Kinerja Utama Target 2017
1 Pendapatan Negara Bukan Pajak Target Pendapatan Negara Bukan Pajak Rp. 163,6 Milyar
2 Proposal yang disetujui Target Proposal yang disetujui Rp. 1,5 Triliun
3 Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran dana bergulir Rp. 1,2 Triliun
4 Piutang Bermasalah (NPL)Rasio piutang bermasalah terhadap
outstanding piutang dana bergulirMaksimal 5%
5 Penyelesaian Piutang Bermasalah Prosentase penurunan NPL 4.30%
Dengan kondisi sumberdaya yang dimiliki LPDB-KUMKM saat ini,
diharapkan presentase rata-rata pencapaian dari keseluruhan Indikator Kinerja
Utama (IKU), minimal mencapai diatas 50%.
5) Matriks Program Kerja/Kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2017 :
Dalam merealisasikan target pencapaian sasaran penyaluran
pinjaman/pembiayaan TA 2017 agar dapat dicapai secara optimal maka
dalam mendukung hal tersebut telah disusun program kerja/kegiatan belanja
operasional LPDB-KUMKM TA 2017, sebagai berikut:
SATKER: LPDB-KUMKM TAHUN 2017
2 4 5
Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi
Dana Bergulir
2779,01 Pengelolaan Dana Bergulir 3000 Dokumen 163.606.000
Penataan dan Penyaluran Dana Bergulir 163.606.000
01 Rencana Program Kerja dan Anggaran 1.796.089
02 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 680.864
03 Publikasi dan Promosi 11.855.850
04 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 20.619.255
05 Monitoring Evaluasi dan Kajian 21.609.207
06 Dukungan Manajemen dan Saranan Prasarana 107.044.735
Jumlah 163.606.000
2.779.001.001
TAHUN ANGGARAN 2017
Program/Kegiatan Indikator Volume Target Alokasi Anggaran
(Rp.000)
Terfasilitasinya pemberian pinjaman /pembiayaan dana bergulir sebesar
Rp.1,5 triliun kepada 563 Mitra Koperasi dan 240 Mitra Non Koperasi yang
melibatkan 115,296 UMKM (end user)
No.
1 3
044.01.06
2779
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
66
Efektifitas terhadap pelaksanaan program kerja tersebut, kami gambarkan dalam
perhitungan analisis dan perkiraan biaya per output kegiatan sebagai berikut :
6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat
Unit Kerja : LPDB-KUMKM
Program : Peningkatan Daya Saing Koperasi dan UKM
Kegiatan : Pengelolaan Dana Bergulir
Tahun : 2017
Indikator Tolak Ukur Kinerja Target Kinerja
Masukan Jumlah Dana APBN
Jumlah Dana LPDB-KUMKM 163,606,000,000.00
Keluaran TersalurkannyaPinjaman/ Pembiayaan Melalui
Pendapatan Program Modal Ventura 2,449,000,000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 107,103,600,000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 24,053,400,000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 30,000,000,000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
67
Adapun rincian biaya per unit output, sebagaimana disajikan pada tabel berikut :
Output: Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko
RINCIAN PERHITUNGAN BIAYA PER KEGIATAN TAHUN ANGGARAN 2017
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 163.606.000.000
2779,001 Dana Bergulir 163.606.000.000
01 RENCANA PROGRAM KERJA DAN ANGGARAN 1.796.089.000
051 Rencana Program dan Anggaran 973.500.000
A Rapat Program/Kegiatan Dalam Rangka Perencanaan 205.500.000
Belanja Jasa 86.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 10 Kgt ] 80,00 OJ 900.000 72.000.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 10 Kgt ] 20,00 OR/KL 700.000 14.000.000
Belanja Barang 119.500.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 10 Kgt ] 10,00 PKT 1.000.000 10.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr X 10 Kgt ] 300,00 OH 65.000 19.500.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 10 Kgt ] 300,00 OR/KL 300.000 90.000.000
B Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000
Belanja Perjalanan 45.000.000
- Transport Lokal [ 6 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 300,00 OK 150.000 45.000.000
C Perjalanan Dinas Dalam Rangka Koordinasi Perencanaan 558.000.000
Belanja Perjalanan 558.000.000
- Transport [ 3 Org X 1 KL X 25 Prop ] 75,00 OK 4.250.000 318.750.000
- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 25 Prop X 3 Hr ] 225,00 OH 405.000 91.125.000
- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 25 Prop X 2 Hr ] 150,00 OH 650.000 97.500.000
- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 25 Prop ] 75,00 OH 675.000 50.625.000
D Rapat Kerjasama Program 165.000.000
Belanja Jasa 136.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 20 Kgt ] 120,00 OJ 900.000 108.000.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 20 Kgt ] 40,00 OR/KL 700.000 28.000.000
Belanja Barang 29.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 20 Kgt ] 20,00 PKT 1.000.000 20.000.000
- Konsumsi [ 15 Org X 1 Hr X 20 Kgt ] 300,00 OH 30.000 9.000.000
052 Rencana Kerja 646.389.000
A 88.100.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 67.700.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
B Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran LPDB-KUMKM 207.600.000
Belanja Jasa 73.200.000
- Nara Sumber [ 4 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 134.400.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 720.000 86.400.000
- Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000
C Rapat Koordinasi Kerjasama Program Dengan BLUD Dana Bergulir KUMKM 350.689.000
Belanja jasa 12.150.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 6,00 OJ 900.000 5.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000
- Koordinator [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000
- Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000
- Anggota [ 7 Org X 1 Kgt ] 7,00 OK 500.000 3.500.000
Belanja Barang 338.539.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ 100 Org X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 10.000.000 10.000.000
- Paket Fullboard [ 100 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 200,00 OH 764.000 152.800.000
- Uang Harian [ 100 Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 100,00 OH 150.000 15.000.000
- Transport [ 100 Org X 1 Kgt ] 100,00 OK 300.000 30.000.000
- Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 105.739.000 105.739.000
053 Evaluasi Program/Kegiatan 176.200.000
A Rapat Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM 88.100.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 67.700.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
B Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan 88.100.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 67.700.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
Jumlah Biaya 1.796.089.000
Biaya Per Unit Output 1,10%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rapat Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
68
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
02 PERATURAN DAN PETUNJUK TEKNIS PENGELOLAAN DANA BERGULIR 680.864.000
051 Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 241.034.000
A Rapat Penyempurnaan Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 49.812.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 44.812.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 2.750.000 5.500.000
- Konsumsi Rapat [ 54 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 108,00 OH 64.000 6.912.000
- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 54 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 108,00 OR/KL 300.000 32.400.000
B Rapat Penyusunan Kebijakan Penyaluran Direktorat Bisnis 49.812.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 44.812.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 2.750.000 5.500.000
- Konsumsi Rapat [ 54 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 108,00 OH 64.000 6.912.000
- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 54 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 108,00 OR/KL 300.000 32.400.000
C Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja Bisnis Tahun 2017 141.410.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 121.010.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.750.000 2.750.000
- Paket Fullboard [ 54 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 108,00 OH 720.000 77.760.000
- Uang Harian Fulboard Di Luar Kota [ 54 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 162,00 OH 150.000 24.300.000
- Transport [ 54 Org X 1 Kgt ] 54,00 OK 300.000 16.200.000
052 Laporan Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir Semesteran 282.820.000
A Rapat Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir 282.820.000
Belanja Jasa 40.800.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 242.020.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 2.750.000 5.500.000
- Paket Fullboard [ 54 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 216,00 OH 720.000 155.520.000
- Uang Harian Fulboard Di Luar Kota [ 54 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 324,00 OH 150.000 48.600.000
- Transport [ 54 Org X 2 Kgt ] 108,00 OK 300.000 32.400.000
053 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 157.010.000
A Rapat Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 128.510.000
Belanja Jasa 7.500.000
- Narasumber [ 1 Org X 3 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 6,00 OJ 900.000 5.400.000
- Moderator [ 1 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 3,00 OR/KL 700.000 2.100.000
Belanja Barang 121.010.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.750.000 2.750.000
- Paket Fullboard [ 54 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 108,00 OH 720.000 77.760.000
- Uang Harian Full Board di Luar Kota [ 54 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 162,00 OH 150.000 24.300.000
- Transport [ 54 Org X 1 Kgt ] 54,00 OK 300.000 16.200.000
B Rapat Tim Tranformasi 28.500.000
Belanja Jasa 19.200.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 1 Jam X 6 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 6 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 9.300.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 6 Kgt ] 6,00 PKT 1.000.000 6.000.000
- Konsumsi [ 20 Org X 6 Kgt ] 120,00 OH 27.500 3.300.000
Jumlah Biaya 680.864.000
Biaya Per Unit Output 0,42%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
69
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
03 PUBLIKASI DAN PROMOSI 11.855.850.000
051 Penerbitan Tabloid/Jurnal LPDB-KUMKM 155.200.000
A Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir 32.400.000
Belanja Jasa 32.400.000
- Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir [ 6 Org X 3 Halaman X 12 KL ] 216,00 Hal 150.000 32.400.000
B Honorarium Tim Jurnal Dana Bergulir LPDB-KUMKM 43.200.000
Belanja Jasa 43.200.000
- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 500.000 6.000.000
- Redaktur [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 400.000 4.800.000
- Penyunting/ Editor [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 300.000 7.200.000
- Desain Grafis [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 180.000 4.320.000
- Fotografer [ 3 Org X 12 Oter ] 36,00 Oter 180.000 6.480.000
- Sekretariat [ 8 Org X 12 Oter ] 96,00 Oter 150.000 14.400.000
C Rapat Perencanaan dan Evaluasi Tabloid/Jurnal Dana Bergulir 79.600.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 59.200.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000
- Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
052 Pameran LPDB-KUMKM 817.850.000
A Rapat Persiapan Penyelenggaraan Pameran 15.600.000
Belanja Jasa 10.200.000
- Narasumber [ 1 Org X 1 Hr X 3 Jam X 3 Kgt ] 9,00 OJ 900.000 8.100.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 3 Kgt ] 3,00 Or/KL 700.000 2.100.000
Belanja Barang 5.400.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000
- Konsumsi [ 10 Org X 1 Hr X 3 Kgt ] 30,00 OH 30.000 900.000
B Pelaksanaan Pameran 302.250.000
Belanja Jasa 302.250.000
- Uang Harian Panitia Pameran [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 500.000 30.000.000
- Uang Harian Penjaga Stan [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 350.000 21.000.000
- Pembuatan stand [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27,00 M2 6.250.000 168.750.000
- Sewa Ruang Pameran [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27,00 M2 2.500.000 67.500.000
- Pengadaan Bahan Penunjang Pameran [ 1 Paket X 3 Kgt ] 3,00 Paket 5.000.000 15.000.000
C Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM 500.000.000
Belanja Jasa 500.000.000
- Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM [ 25 Stand ] 25,00 Stand 20.000.000 500.000.000
053 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM 2.545.500.000
A Perjalanan Dinas dalam rangka kehumasan 2.508.000.000
Belanja Perjalanan 2.508.000.000
- Transport [ 5 Org X 2 KL X 30 Prop ] 300,00 OK 4.250.000 1.275.000.000
- Uang Harian [ 5 Org X 4 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 1.200,00 OH 405.000 486.000.000
- Penginapan [ 5 Org X 3 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 900,00 OH 650.000 585.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 4 Hr X 2 KL ] 240,00 OH 675.000 162.000.000
B Transport Lokal Humas 37.500.000
Belanja Perjalanan 37.500.000
- Transport Lokal [ 5 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 250,00 OK 150.000 37.500.000
054 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya 3.458.400.000
A Publikasi melalui Pemanfaatan Rubrik/Kolom Surat Kabar/Majalah dan Media Cetak Lainnya 3.240.000.000
Belanja Jasa 3.240.000.000
- Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar/Majalah [ 36 KL ] 36,00 KL 90.000.000 3.240.000.000
B Penyusunan dan Penggandaan Kliping Berita LPDB-KUMKM 218.400.000
Belanja Barang 218.400.000
- Langganan Surat Kabar/Majalah [ 40 Eks X 264 Hr ] 10.560,00 Eks 15.000 158.400.000
- Bahan Pendukung Penyusunan, Penggandaan, Penjilidan Kliping Berita Harian [ 12 Bln ] 12,00 Bln 5.000.000 60.000.000
055 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Media Elektronik 4.480.500.000
A Pembuatan Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM 386.700.000
Belanja Jasa 386.700.000
- Pembuatan Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM [ 1 PKT ] 1,00 PKT 386.700.000 386.700.000
B Talk show melalui media elektronik 1.750.000.000
Belanja Jasa 1.750.000.000
- Talk show di TV Nasional (Swasta) [ 4 KL ] 4,00 KL 325.000.000 1.300.000.000
- Talk show di TV Nasional [ 1 KL ] 1,00 KL 190.000.000 190.000.000
- Talkshow di Radio [ 4 KL ] 4,00 KL 35.000.000 140.000.000
- Talkshow di TV Lokal/Daerah [ 3 KL ] 3,00 KL 40.000.000 120.000.000
C Produksi Video Grafis LPDB-KUMKM 380.000.000
Belanja Jasa 380.000.000
- Produksi Video Grafis LPDB-KUMKM [ 2 PKT ] 2,00 PKT 190.000.000 380.000.000
D Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display/Microsite LPDB-KUMKM melalui Media Online 1.920.000.000
Belanja Jasa 1.920.000.000
- Liputan Khusus/Advetorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online [ 24 KL ] 24,00 KL 80.000.000 1.920.000.000
E Honorarium Tim Pengelola Website LPDB-KUMKM 43.800.000
Belanja Jasa 43.800.000
- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 OB 500.000 6.000.000
- Redaktur [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 OB 450.000 5.400.000
- Editor [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 OB 400.000 4.800.000
- Web Admin [ 2 Org X 12 Bln ] 24,00 OB 350.000 8.400.000
- Web Developer [ 2 Org X 12 Bln ] 24,00 OB 300.000 7.200.000
- Content Admin [ 4 Org X 12 Bln ] 48,00 OB 250.000 12.000.000
056 Kehumasan 398.400.000
A Konferensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-KUMKM 230.400.000
Belanja Barang 230.400.000
- Biaya Makan Rapat Biasa [ 20 Org X 24 KL ] 480,00 ORG 30.000 14.400.000
- Transport Peserta Konferensi Pers [ 20 Org X 24 KL ] 480,00 ORG 400.000 192.000.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 24 KL ] 24,00 PKT 1.000.000 24.000.000
B Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 168.000.000
1 Honorarium Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 78.000.000
Belanja Jasa 78.000.000
- Pengarah [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 500.000 6.000.000
- Dewan Pertimbangan Pelayanan Informasi [ 5 Org X 12 Bln ] 60,00 Bln 450.000 27.000.000
- Koordinator Utama [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 400.000 4.800.000
- Koordinator Bidang Pelayanan dan Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 350.000 4.200.000
- Koordinator Bidang Pengelolaan dan Dokumentasi Informasi [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 350.000 4.200.000
- Koordinator Bidang Penyelesaian Sengketa Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 350.000 4.200.000
- Sekretaris [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 300.000 3.600.000
- Anggota [ 8 Org X 12 Bln ] 96,00 Bln 250.000 24.000.000
2 Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 90.000.000
Belanja Barang 90.000.000
- Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM [ 1 Pkt x 12 Bln ] 12,00 Bln 7.500.000 90.000.000
Jumlah Biaya 11.855.850.000
Biaya Per Unit Output 7,25%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
70
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
04 ANALISA PENYALURAN DANA BERGULIR DAN PENGELOLAAN RESIKO 20.619.255.000
051 Penyaluran Dana Bergulir 8.873.970.000
Bisnis A Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian Pinjaman/pembiayaan 6.995.340.000
Belanja Perjalanan 6.995.340.000
- Transport [ 2 Org X 12 KL X 33 Prop ] 792,00 OK 4.250.000 3.366.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 4 Hr X 12 KL X 33 Prop ] 3.168,00 OH 405.000 1.283.040.000
- Penginapan [ 2 Org X 3 Hr X 12 KL X 33 Prop ] 2.376,00 OH 650.000 1.544.400.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 3 Hr X 12 KL ] 1.188,00 OH 675.000 801.900.000
Bisnis B Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 497.700.000
Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif
Belanja Jasa 497.700.000
- Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program [ 6 PKT ] 6,00 PKT 82.950.000 497.700.000
Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif
Manrisk C Rapat Evaluasi Analisa Resiko 76.150.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 55.750.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 25 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 50,00 OH 720.000 36.000.000
- Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000
- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 150.000 11.250.000
Huk/Humas D Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan Pinjaman/Pembiayaan 1.130.580.000
Belanja Perjalanan 1.130.580.000
- Transport [ 2 Org X 3 KL X 33 Prop ] 198,00 OK 4.250.000 841.500.000
- Uang Harian [ 2 Org X 3 KL X 33 Prop X 2 Hr ] 396,00 OH 405.000 160.380.000
- Penginapan [ 2 Org X 3 KL X 33 Prop X 1 Hr ] 198,00 OH 650.000 128.700.000
Huk/Humas E Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis 174.200.000
Belanja Jasa 40.800.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 133.400.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 720.000 86.400.000
- Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000
052 Walk in Assesment - Bimbingan Teknis 3.305.700.000
Bisnis A Pelaksanaan Walk in Assesment - Bimbingan Teknis 3.305.700.000
Belanja Perjalanan 836.100.000
- Transport [ 10 Org X 1 KL X 12 Prop ] 120,00 OK 4.250.000 510.000.000
- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 360,00 OH 405.000 145.800.000
- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 240,00 OH 650.000 156.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 12 Prop X 3 Hr X 1 KL ] 36,00 OH 675.000 24.300.000
Belanja Jasa 120.600.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 12 Prop ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 12 Prop ] 24,00 OR/KL 700.000 16.800.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 12 Prop X 1 KL ] 12,00 OK 450.000 5.400.000
- Koordinator [ 1 Org X 12 Prop X 1 KL ] 12,00 OK 400.000 4.800.000
- Sekretaris [ 1 Org X 12 Prop X 1 KL ] 12,00 OK 300.000 3.600.000
- Anggota [ 7 Org X 12 Prop X 1 KL ] 84,00 OK 300.000 25.200.000
Belanja Barang 2.349.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 KL X 12 Prop ] 12,00 PKT 2.750.000 33.000.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ 200 Org X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 KL 180.000 432.000.000
- Paket Fullday [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 OH 325.000 780.000.000
- Uang Harian Fullday Di Dalam Kota [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 OH 110.000 264.000.000
- Transport [ 200 Org X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 OK 350.000 840.000.000
053 Pengelolaan Risiko 8.439.585.000
Manrisk A Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian Risiko 2.232.000.000
Belanja Perjalanan [BLU] 2.232.000.000
- Transport [ 2 Org X 6 KL X 25 Prop ] 300,00 OK 4.250.000 1.275.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 6 KL X 25 Prop X 3 Hr ] 900,00 OH 405.000 364.500.000
- Penginapan [ 2 Org X 6 KL X 25 Prop X 2 Hr ] 600,00 OH 650.000 390.000.000
- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 2 Hr X 6 KL X 25 Prop ] 300,00 OH 675.000 202.500.000
Manrisk B Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 76.150.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 55.750.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 25 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 50,00 OH 720.000 36.000.000
- Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000
- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 150.000 11.250.000
Manrisk C Rapat Komite Remedial 142.500.000
Belanja Jasa [BLU] 96.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 1 Jam X 30 Kgt ] 60,00 OJ 900.000 54.000.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 30 Kgt ] 60,00 OR/KL 700.000 42.000.000
Belanja Barang [BLU] 46.500.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 30 Kgt ] 30,00 PKT 1.000.000 30.000.000
- Konsumsi [ 20 Org X 30 Kgt ] 600,00 OK 27.500 16.500.000
Huk/hum E Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.604.960.000
Belanja Jasa 2.548.800.000
- Narasumber [ 4 Org X 3 Hr X 6 Jam X 36 KL ] 2.592,00 OJ 900.000 2.332.800.000
- Modertor [ 2 Org X 3 Kl X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 700.000 151.200.000
- Tenaga Pendukung [ 2 Org X 3 Kl X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 300.000 64.800.000
Belanja Barang 56.160.000
- Konsumsi [ 8 Org X 3 Hr X 36 KL ] 864,00 OK 65.000 56.160.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
71
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
Huk/Hum G Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 186.270.000
Belanja Barang 186.270.000
- Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah [ 1 PKT ] 1,00 PKT 186.270.000 186.270.000
Huk/Hum H Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.642.130.000
Belanja Perjalanan 2.642.130.000
- Transport [ 6 Org X 2 KL X 31 Prop ] 372,00 OK 4.250.000 1.581.000.000
- Uang Harian [ 6 Org X 2 KL X 31 Prop X 3 Hr ] 1.116,00 OH 405.000 451.980.000
- Penginapan [ 6 Org X 2 KL X 31 Prop X 2 Hr ] 744,00 OH 650.000 483.600.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 31 Prop X 3 Hr X 2 KL ] 186,00 OH 675.000 125.550.000
Huk/Hum I Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134.000.000
Belanja Jasa 134.000.000
- Pengarah [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 750.000 7.500.000
- Penanggungjawab [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 700.000 7.000.000
- Koordinator Umum [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 650.000 6.500.000
- Koordinator Wilayah [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 600.000 18.000.000
- Sekretaris [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 500.000 15.000.000
- Anggota [ 16 Org X 10 BLN ] 160,00 OB 500.000 80.000.000
Huk/Hum J Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 421.575.000
Belanja Jasa 41.950.000
- Narasumber [ 3 Org X 3 Hr X 4 Jam X 1 Prop ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 1 Prop ] 9,00 OK 700.000 6.300.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000
- Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000
- Anggota [ 7 Org X 1 Prop X 1 KL ] 7,00 OK 300.000 2.100.000
Belanja Barang 305.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 PKT 10.000.000 10.000.000
- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 KL ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000
- Paket Fullboard [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 KL ] 200,00 OH 860.000 172.000.000
- Bahan Pendukung Lainnya [ 1 PKT X 1 Prop ] 1,00 PKT 15.000.000 15.000.000
- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 1 Prop X 3 Hr X 2 Unit ] 6,00 Hr 650.000 3.900.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 100 Org X 1 Prop X 3 HR X 1 KL ] 300,00 OH 150.000 45.000.000
- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 KL ] 100,00 OH 350.000 35.000.000
Belanja Perjalanan 73.725.000
- Transport [ 10 Org X 1 KL X 1 Prop ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000
- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 KL X 1 Prop ] 30,00 OH 405.000 12.150.000
- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 KL X 1 Prop ] 20,00 OH 650.000 13.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Unit X 3 Hr X 1 Kgt x 1 Prop ] 9,00 OH 675.000 6.075.000
Jumlah Biaya 20.619.255.000
Biaya Per Unit Output 12,60%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
72
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
05 MONEV DAN KAJIAN 21.609.207.000
051 Pemantauan dan Evaluasi Mitra 17.293.397.000
Eval A Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi 88.100.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 67.700.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OK 150.000 13.500.000
Eval B Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir 186.450.000
Belanja Jasa 186.450.000
- Pengarah [ 4 Org X 11 BLN ] 44,00 OB 750.000 33.000.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 700.000 7.700.000
- Koordinator [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 650.000 7.150.000
- Ketua [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 600.000 6.600.000
- Sekretaris [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 500.000 5.500.000
- Anggota [ 23 Org X 11 BLN ] 253,00 OB 500.000 126.500.000
Eval C Perjalanan Dinas dalam rangka Monev 2.475.900.000
Belanja Perjalanan 2.475.900.000
- Transport [ 2 Org X 5 KL X 27 Prop ] 270,00 OK 4.250.000 1.147.500.000
- Uang Harian [ 2 Org X 5 KL X 27 Prop X 4 Hr ] 1.080,00 OH 405.000 437.400.000
- Penginapan [ 2 Org X 5 KL X 27 Prop X 3 Hr ] 810,00 OH 650.000 526.500.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 4 Hr X 5 KL X 27 Prop ] 540,00 OH 675.000 364.500.000
Eval D Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 823.500.000
Belanja Barang 150.300.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt X 12 PT ] 36,00 PKT 1.000.000 36.000.000
- Konsumsi [ 25 Org X 1 Hr X 3 Kgt X 12 PT ] 900,00 OH 27.000 24.300.000
- Transport Lokal [ 25 Org X 3 Kgt X 12 PT ] 900,00 OK 100.000 90.000.000
Belanja Jasa 673.200.000
- Narasumber [ 5 Org X 1 Hr X 4 Jam X 36 Kgt ] 720,00 OJ 900.000 648.000.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 36 Kgt ] 36,00 OR/KL 700.000 25.200.000
Eval E Perjalanan Pendamping 529.320.000
Belanja Perjalanan 529.320.000
Dalam Kota 65.520.000
- Transport [ 1 Org X 4 KL X 12 PT ] 48,00 OK 150.000 7.200.000
- Uang Harian [ 1 Org X 4 KL X 12 PT X 3 Hr ] 144,00 OH 405.000 58.320.000
Luar Kota 463.800.000
- Uang Harian [ 1 Org X 10 KL X 12 PT X 3 Hr ] 360,00 OH 405.000 145.800.000
- Penginapan [ 1 Org X 10 KL X 12 PT X 2 Hr ] 240,00 OH 650.000 156.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 12 PT X 10 KL X 2 Hr ] 240,00 OH 675.000 162.000.000
Eval F POKJA Monev Dana Bergulir Daerah 756.500.000
Belanja Barang 212.500.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 KL X 10 Bln X 34 Prop ] 340,00 PKT 500.000 170.000.000
- Konsumsi Rapat [ 5 Org X 1 KL X 10 Bln X 34 Prop ] 1.700,00 KL 25.000 42.500.000
Belanja Jasa 544.000.000
- Ketua [ 1 Org X 34 Prop X 10 Bln ] 340,00 OB 400.000 136.000.000
- Sekretaris [ 1 Org X 34 Prop X 10 Bln ] 340,00 OB 300.000 102.000.000
- Anggota [ 3 Org X 34 Prop X 10 Bln ] 1.020,00 OB 300.000 306.000.000
Eval H Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 7.487.695.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 7.487.695.000
- Sewa Tempat dan Sarana/Prasarana Kantor Satgas [ 5 Reg X 1 Unit X 12 Bln ] 60,00 Unit 30.000.000 1.800.000.000
- Service Charge Kantor [ 5 Reg X 1 Unit X 12 Bln ] 60,00 Unit 1.500.000 90.000.000
- Sewa Parkir kendaraan [ 5 Reg X 3 Unit X 12 Bln ] 180,00 Unit 300.000 54.000.000
- Biaya Langganan Daya dan Jasa Kantor Satgas [ 5 Reg X 12 Bln ] 60,00 Unit 32.860.000 1.971.600.000
- Biaya jasa instalasi jaringan Kantor Satgas [ 3 Reg X 1 Paket ] 3,00 Pkt 50.000.000 150.000.000
- Sewa Mesin Foto Copy [ 5 Reg X 1 Unit X 12 Bln ] 60,00 Unit 3.200.000 192.000.000
- Sewa Neon Sign [ 5 Reg X 1 Unit X 1 Thn ] 5,00 Unit 6.750.000 33.750.000
- Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional [ 5 Reg X 1 Thn ] 5,00 Reg 50.549.000 252.745.000
- Pengiriman Surat [ 5 Reg X 50 Eks X 12 Bln ] 3.000,00 Eks 25.200 75.600.000
- Sewa Kendaraan Operasional [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 6.050.000 726.000.000
- BBM Kendaraan Operasional [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 1.500.000 180.000.000
- Biaya Rapat-Rapat [ 5 Reg X 1 Kali X 12 Bln ] 60,00 Kali 2.000.000 120.000.000
- Tenaga Outsourcing [ 5 Reg X 5 org X 12 Bln ] 300,00 Bln 3.200.000 960.000.000
- Sewa Rumah Dinas [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 4.000.000 480.000.000
- Biaya Lingkungan Rumah Dinas [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 230.000 27.600.000
- Biaya Langganan Daya dan Jasa Rumah Dinas [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 3.120.000 374.400.000
Eval I Perjalanan Dinas Pindahan Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 540.480.000
Belanja Perjalanan 540.480.000
- Transport Pegawai [ 6 Org X 1 KL X 3 Reg ] 18,00 OK 1.900.000 34.200.000
- Transport Keluarga [ 18 Org X 1 KL X 3 Reg ] 54,00 OK 1.900.000 102.600.000
- Uang Harian [ 24 Org X 1 KL X 3 Reg X 3 Hr ] 216,00 OH 480.000 103.680.000
- Jasa Pindah Pegawai [ 6 Org X 3 Reg X 1 Pkt ] 18,00 Pkt 10.000.000 180.000.000
- Jasa Pindah Kantor [ 3 Reg X 1 Pkt ] 3,00 Pkt 40.000.000 120.000.000
Eval J Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 4.263.000.000
Belanja Perjalanan 4.263.000.000
Dalam Kota/Kab 819.000.000
- Transport [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg ] 600,00 OK 150.000 90.000.000
- Uang Harian [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg X 3 Hr ] 1.800,00 OH 405.000 729.000.000
Luar Kota/Kab/Provinsi 3.444.000.000
- Transport [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg ] 600,00 OK 3.000.000 1.800.000.000
- Uang Harian [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg X 3 Hr ] 1.800,00 OH 405.000 729.000.000
- Penginapan [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg X 2 Hr ] 1.200,00 OH 650.000 780.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 20 KL X 5 Reg ] 200,00 OH 675.000 135.000.000
Eval K Pemetaan Potensi Terjadinya Piutang Bermasalah 65.802.000
Belanja jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 45.402.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.602.000 1.602.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 40,00 OH 720.000 28.800.000
- Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OK 150.000 9.000.000
Eval L Rapat Evaluasi Pelaksanaan Pengendalian Piutang 76.650.000
Belanja jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 56.250.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Paket Fullboard [ 25 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 50,00 OH 720.000 36.000.000
- Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OK 150.000 11.250.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
73
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
052 Monev Nasional 1.443.455.000
Eval A Monev Nasional 1.443.455.000
Belanja jasa 47.150.000
- Narasumber [ 4 Org X 1 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
- Pengarah [ 4 Org X 1 Kgt ] 4,00 OK 750.000 3.000.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000
- Ketua [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000
- Wakil Ketua [ 6 Org X 1 Kgt ] 6,00 OK 600.000 3.600.000
- Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000
- Anggota [ 53 Org X 1 Kgt ] 53,00 OK 500.000 26.500.000
Belanja Barang 1.378.305.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ ### Org X 1 Kgt ] 1.000,00 PKT 210.000 210.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 13.350.000 13.350.000
- Penginapan [ 100 Org X 1 Kgt X 1Prop/Kab.X 2 Hr ] 200,00 OH 725.000 145.000.000
- Konsumsi [ ### Org X 1 Kgt X 1 Hr X 2 KL ] 2.000,00 OH 64.000 128.000.000
- Uang Harian [ ### Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 1.000,00 OH 150.000 150.000.000
- Transport [ ### Org X 1 Kgt ] 1.000,00 OK 300.000 300.000.000
- Sewa Convention Hall [ 1 Hr X 1 Kgt ] 1,00 Hr 45.000.000 45.000.000
- Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 386.955.000 386.955.000
Belanja Perjalanan 18.000.000
- Sewa Bus [ 6 Unit X 1 Kgt ] 6,00 Unit 3.000.000 18.000.000
053 Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 2.872.355.000
Eval A Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 77.150.000
Belanja jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 56.750.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 25 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 50,00 OH 720.000 36.000.000
- Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OK 150.000 11.250.000
Eval B Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 446.400.000
Belanja Perjalanan 446.400.000
- Transport [ 2 Org X 2 KL X 15 Prop ] 60,00 OK 4.250.000 255.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 2 KL X 15 Prop X 3 Hr ] 180,00 OH 405.000 72.900.000
- Penginapan [ 2 Org X 2 KL X 15 Prop X 2 Hr ] 120,00 OH 650.000 78.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 15 Prop X 2 KL ] 60,00 OH 675.000 40.500.000
Eval C Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 77.150.000
Belanja jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 56.750.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 25 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 50,00 OH 720.000 36.000.000
- Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OK 150.000 11.250.000
Eval D Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM 782.315.000
Belanja Jasa 782.315.000
[ 1 PKT ] 1,00 PKT 782.315.000 782.315.000
Eval E Optimalisasi Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-KUMKM 744.820.000
Belanja Jasa 744.820.000
- [ 1 PKT ] 1,00 PKT 744.820.000 744.820.000
F 744.520.000
Belanja Jasa 744.520.000
- [ 1 PKT ] 1,00 PKT 744.520.000 744.520.000
Jumlah Biaya 21.609.207.000
Biaya Per Unit Output 13,21%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
- Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM
Optimalisasi Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-KUMKM
Kontribusi Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-KUMKM
Kontribusi Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-KUMKM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
74
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
06 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 107.044.735.000
051 Organisasi dan Manajemen 2.561.200.000
Direksi A Perjalanan Dinas Direksi dan Dewan Pengawas 1.713.150.000
Belanja Perjalanan 1.713.150.000
- Transport [ 7 Org X 1 KL X 30 Prop ] 210,00 OK 4.250.000 892.500.000
- Uang Harian [ 7 Org X 3 Hr X 1 KL X 30 Prop ] 630,00 OH 405.000 255.150.000
- Penginapan [ 7 Org X 2 Hr X 1 KL X 30 Prop ] 420,00 OH 1.250.000 525.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 2 Hr X 1 KL ] 60,00 OH 675.000 40.500.000
Direksi B Perjalanan Dinas Luar Negeri 150.000.000
Belanja Perjalanan 150.000.000
- Transport [ 2 Org X 1 KL X 2 Neg ] 4,00 OK 20.000.000 80.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 5 Hr X 1 KL X 2 Neg ] 20,00 OH 3.500.000 70.000.000
Umum C Perjalanan Dinas dalam Rangka Koordinasi dengan Lintas Pelaku 297.600.000
Belanja Perjalanan 297.600.000
- Transport [ 2 ORG X 1 KL X 20 PROP ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000
- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 20 PROP X 3 HR ] 120,00 OH 405.000 48.600.000
- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 20 PROP X 2 HR ] 80,00 OH 650.000 52.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 20 Prop X 2 Hr X 1 KL ] 40,00 OH 675.000 27.000.000
Umum D Transport Lokal 72.000.000
Belanja Perjalanan 72.000.000
- Transport [ 2 Org X 5 KL X 48 Kgt ] 480,00 OK 150.000 72.000.000
Umum E Rapat Evaluasi Dewan Pengawas Terhadap Pengelolaan Dana Bergulir 79.650.000
Belanja Jasa 40.800.000
- Narasumber [ 2 ORG X 1 HR X 3 JAM X 6 KGT ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 2 ORG X 1 KL X 6 KGT ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 38.850.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 6 KGT ] 6,00 PKT 1.000.000 6.000.000
- Komsumsi Rapat [ 15 ORG X 1 HR X 6 KGT ] 90,00 OH 65.000 5.850.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 15 ORG X 1 HR X 6 KGT ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000
Umum D Rapat Pembinaan Penataan Kearsipan 63.800.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 46.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.400.000 2.800.000
- Konsumsi Rapat [ 60 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 65.000 7.800.000
- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 60 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OR/KL 300.000 36.000.000
Umum E Reviu Analisa Beban Kerja dan Norma Waktu 185.000.000
Belanja Jasa 185.000.000
- Reviu Analisa Beban Kerja dan Norma Waktu [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 185.000.000 185.000.000
052 Kepegawaian 3.417.945.000
Umum A Rekrutmen Pegawai 421.975.000
Belanja Jasa 44.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 3 Kgt ] 36,00 OJ 1.000.000 36.000.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 3 Kgt ] 12,00 Or/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 377.575.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 2 Hr X 3 Kgt ] 120,00 OH 720.000 86.400.000
- Biaya Tes Psikologi [ 154 Org X 1 KL ] 154,00 OK 1.200.000 184.800.000
- Biaya Tes Kesehatan [ 80 Org X 1 KL ] 80,00 OK 550.000 44.000.000
- Test Kompetensi (sewa Ruang) [ 1 Unit X 1 KL ] 1,00 UNIT 21.875.000 21.875.000
- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 20 Org x 2 HR x 3 Kgt ] 120,00 OH 150.000 18.000.000
- Transport [ 20 Org x 3 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
Umum B Orientasi Pegawai Baru 715.580.000
Belanja Jasa 162.000.000
- Narasumber [ 4 Org X 15 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 120,00 OJ 1.000.000 120.000.000
- Moderator [ 4 Org X 15 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 700.000 42.000.000
Belanja Barang 541.500.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Paket Fullboard [ 50 Org X 15 Hr X 1 Kgt ] 750,00 OH 720.000 540.000.000
Belanja Perjalanan 12.080.000
- Sewa Bus [ 4 Unit X 1 Kgt ] 4,00 UNIT 3.020.000 12.080.000
Umum C Honor tim Rekrutmen 6.950.000
Belanja Jasa 6.950.000
- Pengarah [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 500.000 500.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000
- Ketua Bidang Seksi Administrasi [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Ketua Bidang Tim Kompetensi [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Ketua Bidang Wawancara [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Sekretaris [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000
- Anggota [ 15 Org X 1 KL ] 15,00 OK 300.000 4.500.000
Umum D Pelatihan Pengembangan Diri dan Kepribadian Pegawai 626.540.000
Belanja Jasa 23.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 1.700.000 20.400.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 603.340.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Paket Fullboard [ 332 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 664,00 OH 720.000 478.080.000
- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 332 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 664,00 OH 150.000 99.600.000
- Sewa Bus [ 8 Unit X 1 Kgt ] 8,00 UNIT 3.020.000 24.160.000
Umum E Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai 1.160.600.000
Belanja Jasa 1.100.000.000
- Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai [ 110 ORG X 1 KL ] 110,00 OK 10.000.000 1.100.000.000
Belanja Perjalanan 60.600.000
- Transportasi [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000
- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 3 HR ] 30,00 OH 170.000 5.100.000
- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 2 HR ] 20,00 OH 650.000 13.000.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
75
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
Umum F Bimbingan Teknis Pengembangan Motivasi Kerja 486.300.000
Belanja Jasa 69.600.000
- Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 3 JAM X 3 KGT ] 36,00 OJ 1.700.000 61.200.000
- Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 3 KGT ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 416.700.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 3 KGT ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000
- Paket Fullboard [ 60 ORG X 2 HR X 3 KGT ] 360,00 OH 720.000 259.200.000
- Transport [ 60 ORG X 3 KGT ] 180,00 OH 300.000 54.000.000
- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 60 ORG X 2 HR x 3 KGT ] 360,00 OH 150.000 54.000.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ 60 ORG X 3 KGT ] 180,00 PKT 250.000 45.000.000
053 Pengelolaan Dan Pengembangan Aplikasi 677.065.000
IT A Pemutahiran kebutuhan Field Record & Tabel melalui Rekonsiliasi Database 59.800.000
Belanja Jasa 15.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 44.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 40,00 OH 720.000 28.800.000
- Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000
IT B Persiapan Migrasi Database Pada Aplikasi S istem Informasi LPDB-KUMKM 119.600.000
Belanja Jasa 30.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 24,00 OJ 900.000 21.600.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 89.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 2 Hr 2 2 Kgt ] 80,00 OH 720.000 57.600.000
- Transport [ 20 Org X 2 Kgt ] 40,00 OK 300.000 12.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 150.000 18.000.000
IT C Pemutahiran SOP IT 119.600.000
Belanja Jasa 30.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 24,00 OJ 900.000 21.600.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 89.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 80,00 OH 720.000 57.600.000
- Transport [ 20 Org X 2 Kgt ] 40,00 OK 300.000 12.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 150.000 18.000.000
IT DPembangunan Sistem Aplikasi Informasi Legal 378.065.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 378.065.000
- Pembangunan Sistem Aplikasi Informasi Legal [ 1 PKT ] 1,00 PKT 378.065.000 378.065.000
054 Infrastruktur System Informasi 3.206.893.000
IT A Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Server Co Location 329.400.000
Belanja Perjalanan Dinas Dalam Kota 32.400.000
- Transport Lokal [ 3 Org X 10 KL X 1 Prop X 3 Hr ] 90,00 OR/KL 150.000 13.500.000
- Uang Harian [ 3 Org X 10 KL X 1 Prop X 3 Hr ] 90,00 OH 210.000 18.900.000
Belanja Perjalanan Dinas Luar Kota 297.000.000
- Transport [ 3 Org X 10 KL X 1 Prop ] 30,00 OK 3.310.000 99.300.000
- Uang Harian [ 3 Org X 10 KL X 2 Prop X 3 Hr ] 180,00 OH 420.000 75.600.000
- Penginapan [ 3 Org X 10 KL X 2 Prop X 2 Hr ] 120,00 OH 665.000 79.800.000
- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 20 KL ] 60,00 OH 705.000 42.300.000
IT B Perjalanan Dinas Maintance jaringan Satuan Tugas 371.550.000
Belanja Perjalanan Dinas Luar Kota 371.550.000
- Transport [ 2 Org X 5 KL X 5 Prop ] 50,00 KL 3.733.000 186.650.000
- Uang Harian [ 2 Org X 5 KL X 5 Prop X 3 Hr ] 150,00 KL 406.000 60.900.000
- Penginapan [ 2 Org X 5 KL X 5 Prop X 2 Hr ] 100,00 KL 700.000 70.000.000
- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 25 KL ] 75,00 OH 720.000 54.000.000
IT C Pengembangan Infrastruktur Jaringan 264.115.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 264.115.000
- Pengembangan Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 264.115.000 264.115.000
IT D Alat Dukung Infrastruktur Jaringan 1.048.463.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 1.048.463.000
- Alat Dukung Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.048.463.000 1.048.463.000
IT E Peralatan Pendukung Data Center 1.193.365.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 1.193.365.000
- Peralatan Pendukung Data Center [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.193.365.000 1.193.365.000
055 Penatausahaan, Pembukuan, Verifikasi dan Pelaporan Keuangan LPDB-KUMKM 2.038.490.000
TLA A Penyusunan Rencana Kerja, Program dan Anggaran Direktorat Keuangan 34.210.000
Belanja Jasa 10.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 8,00 OJ 900.000 7.200.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 24.210.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.155.000 2.310.000
- Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
TLA B Pelaporan Akuntansi dan Keuangan 698.800.000
Belanja Jasa 90.000.000
- Nara Sumber [ 3 Org X 3 Hr X 2 Jam X 4 KGT ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000
- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 4 KGT ] 36,00 OR/KL 700.000 25.200.000
Belanja Barang 608.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 Pkt 1.000.000 4.000.000
- Paket Fullboard [ 40 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 640,00 OH 720.000 460.800.000
- Transport [ 40 Org X 4 KGT ] 160,00 OK 300.000 48.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 40 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 640,00 OH 150.000 96.000.000
TLA C Pembukuan Pelaksanaan Anggaran 21.600.000
Belanja Perjalanan 21.600.000
- Transport Lokal [ 3 Org X 4 KL X 12 BLN ] 144,00 OH 150.000 21.600.000
TLA D Verifikasi Belanja dan Pendapatan 57.000.000
Belanja Jasa 35.400.000
- Penanggung Jawab Unit Akuntansi [ 1 Org X 12 BLN ] 12,00 OB 450.000 5.400.000
- Ketua [ 2 Org X 12 BLN ] 24,00 OB 350.000 8.400.000
- Staf Akuntansi [ 6 Org X 12 BLN ] 72,00 OB 300.000 21.600.000
Belanja Perjalanan 21.600.000
- Transport Lokal [ 3 Org X 4 KL X 12 BLN ] 144,00 OH 150.000 21.600.000
TLA E Pembahasan Hasil Pemeriksaan 34.200.000
Belanja Jasa 10.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 KGT ] 8,00 OJ 900.000 7.200.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 24.200.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.150.000 2.300.000
- Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr X 2 KGT ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KGT ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
TLA F Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi Kegiatan di Daerah 519.480.000
Belanja Perjalanan 519.480.000
- Transport [ 3 Org X 1 KL X 24 PROP ] 72,00 OK 4.250.000 306.000.000
- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 24 PROP X 3 HR ] 216,00 OH 405.000 87.480.000
- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 24 PROP X 2 HR ] 144,00 OH 650.000 93.600.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Unit X 1 KL X 24 PROP X 2 HR ] 48,00 OH 675.000 32.400.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
76
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
TLA G Sosialisasi Peraturan Kebijakan terkait Pertanggungjawaban Belanja Operasional 144.400.000
Belanja Jasa 20.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 2 KGT ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 KGT ] 8,00 OR/KL 700.000 5.600.000
Belanja Barang 124.400.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 Pkt 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 2 KGT ] 120,00 OH 720.000 86.400.000
- Transport [ 30 Org X 2 KGT ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 2 Hr X 2 KGT ] 120,00 OH 150.000 18.000.000
TLA H Evaluasi Pelaksanaan Anggaran di Lingkungan LPDB-KUMKM 53.800.000
Belanja Jasa 20.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 4 KGT ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 4 KGT ] 8,00 OR/KL 700.000 5.600.000
Belanja Barang 33.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 PKT 1.150.000 4.600.000
- Konsumsi [ 20 Org X 1 Hr X 4 KGT ] 80,00 OH 65.000 5.200.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 20 Org X 4 KGT ] 80,00 OR/KL 300.000 24.000.000
TLA I Penyempurnaan Aplikasi Keuangan LPDB-KUMKM 475.000.000
Belanja Jasa 475.000.000
- Penyempurnaan Aplikasi Keuangan LPDB-KUMKM [ 1 Pkt ] 1,00 Pkt 475.000.000 475.000.000
056 Pemeriksaan Auditor Independen 198.000.000
A Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 198.000.000
Belanja Jasa 198.000.000
- Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 1,00 PKT 198.000.000 198.000.000
057 Pemeriksaan Internal Oleh SPI 2.695.640.000
SPI A Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2017 87.100.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 66.700.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
SPI B Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan 41.100.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 23.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
SPI C Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir 41.100.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 23.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
SPI D Rapat Penyusunan Laporan Reviu Pelaksanaan ISO 42.100.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 24.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
SPI E Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2017 87.670.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 67.270.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.570.000 1.570.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
SPI F Rapat Penyempurnaan Peraturan SPI 87.650.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 67.250.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.550.000 1.550.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
SPI G Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan 1.223.280.000
Belanja Perjalanan 1.223.280.000
- Transport [ 3 Org X 3 KL X 16 Prop ] 144,00 OK 4.250.000 612.000.000
- Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 3 KL X 16 Prop ] 576,00 OH 405.000 233.280.000
- Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 3 KL X 16 Prop ] 432,00 OH 650.000 280.800.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 3 KL X 16 Prop ] 144,00 OH 675.000 97.200.000
SPI H Perjalanan Dinas dalam Rangka Asistensi Pendampingan Auditor Eksternal 611.640.000
Belanja Perjalanan 611.640.000
- Transport [ 3 Org X 2 KL X 12 Prop ] 72,00 OK 4.250.000 306.000.000
- Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 12 Prop ] 288,00 OH 405.000 116.640.000
- Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 12 Prop ] 216,00 OH 650.000 140.400.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 12 Prop ] 72,00 OH 675.000 48.600.000
SPI I Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaan 75.600.000
Belanja Barang 75.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 63 KL ] 63,00 PKT 1.200.000 75.600.000
SPI J Pelaksanaan Sosialisasi Penerapan Risk Base Audit 48.400.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 31.200.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 40 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 80,00 OH 65.000 5.200.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 40 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 80,00 OR/KL 300.000 24.000.000
SPI K Pelaksanaan Persiapan Standar ISO 9001:2015 350.000.000
Belanja Jasa 350.000.000
- Bimbingan/Konsultasi pelaksanaan ISO 9001:2015 1,00 PKT 150.000.000 150.000.000
- Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2015 1,00 PKT 200.000.000 200.000.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
77
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
058 Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 1.751.695.000
PDB A Perjalanan Dinas dalam Rangka Rekonsiliasi dan Validasi data dengan Perbankan 476.160.000
Belanja Perjalanan 476.160.000
- Transport [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop ] 64,00 OK 4.250.000 272.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop X 3 Hr ] 192,00 OH 405.000 77.760.000
- Penginapan [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 128,00 OH 650.000 83.200.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 64,00 OH 675.000 43.200.000
PDB B Rapat Persiapan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 17.950.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 12.950.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000
PDB C Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 908.160.000
Belanja Jasa 40.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 4 Kgt ] 32,00 OJ 900.000 28.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 4 Kgt ] 16,00 OR/KL 700.000 11.200.000
Belanja Barang 780.480.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 Kgt ] 4,00 PKT 3.240.000 12.960.000
- Paket Fullboard [ 82 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 656,00 OH 720.000 472.320.000
- Uang Harian [ 82 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 656,00 OH 150.000 98.400.000
- Transport [ 82 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 656,00 OH 300.000 196.800.000
Belanja Perjalanan 87.680.000
- Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 4 Kgt ] 32,00 OK 150.000 4.800.000
- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 4 Kgt ] 96,00 OH 430.000 41.280.000
- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 64,00 OH 650.000 41.600.000
PDB D Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 17.950.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 12.950.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000
PDB E Pelaksanaan Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 331.475.000
Belanja Jasa 18.250.000
- Narasumber [ 3 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Prop ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 3 Org X 2 KL X 1 Prop ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 450.000 450.000
- Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 300.000 300.000
- Anggota [ 7 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000
Belanja Barang 204.500.000
- Bahan dan Penggandaan [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 225.000 22.500.000
- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000
- Akomodasi dan Konsumsi [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 650.000 130.000.000
- Uang Harian [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 135.000 27.000.000
Belanja Perjalanan 108.725.000
- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 OK 350.000 35.000.000
- Transport Panitia [ 10 Org X 1 Kgt X 1 Prop ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000
- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 30,00 OH 405.000 12.150.000
- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 20,00 OH 650.000 13.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Prop X 3 Hr X 3 Unit ] 9,00 OH 675.000 6.075.000
059 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 2.982.420.000
PDB A Rapat Persiapan Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 125.650.000
Belanja Jasa 35.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 7 Kgt ] 28,00 OJ 900.000 25.200.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 14,00 OR/KL 700.000 9.800.000
Belanja Barang 90.650.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Kgt ] 7,00 PKT 2.000.000 14.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 7 Kgt ] 210,00 OH 65.000 13.650.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 210,00 OR/KL 300.000 63.000.000
PDB B Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 1.819.265.000
Belanja Jasa 75.250.000
- Narasumber [ 3 Org X 1 Hr X 2 Jam X 7 Prop ] 42,00 OJ 900.000 37.800.000
- Moderator [ 3 Org X 1 KL X 7 Prop ] 21,00 OR/KL 700.000 14.700.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 450.000 3.150.000
- Koordinator [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 400.000 2.800.000
- Sekretaris [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000
- Anggota [ 7 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 49,00 OK 300.000 14.700.000
Belanja Barang 1.106.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 PKT 1.000.000 7.000.000
- Uang Saku Fullboard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OH 135.000 189.000.000
- Paket FullBoard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OK 650.000 910.000.000
Belanja Perjalanan 638.015.000
- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 700,00 OK 350.000 245.000.000
- Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 56,00 OK 4.250.000 238.000.000
- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 168,00 OH 405.000 68.040.000
- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 112,00 OH 650.000 72.800.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 7 Prop X 3 Hr X 1 Kgt ] 21,00 OH 675.000 14.175.000
PDB C Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Pengalihan Dana Bergulir 959.805.000
Belanja Perjalanan 959.805.000
- Transport [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop ] 132,00 OK 4.250.000 561.000.000
- Uang Harian [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop X 3 Hr ] 396,00 OH 405.000 160.380.000
- Penginapan [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop X 2 Hr ] 264,00 OH 650.000 171.600.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 1 KL X 3 Hr ] 99,00 OH 675.000 66.825.000
PDB D Rapat Reviu Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 77.700.000
Belanja Jasa 10.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 KGT ] 8,00 OJ 900.000 7.200.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 67.700.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 KGT ] 1,00 Pkt 2.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 KGT ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Diluar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 KGT ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
78
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
060 Layanan perkantoran sarana prasarana 23.557.764.000
A Pemeliharaan dan Inventaris Kantor 1.860.717.000
Belanja Pemeliharaan 1.860.717.000
- Pemeliharaan Komputer [ 418 UNIT x 1 THN ] 418,00 UNIT 730.000 305.140.000
- Pemeliharaan Laptop [ 66 UNIT x 1 THN ] 66,00 UNIT 730.000 48.180.000
- Pemeliharaan Printer [ 73 UNIT x 1 THN ] 73,00 UNIT 690.000 50.370.000
- Pemeliharaan Inventaris Kantor [ 340 ORG x 1 THN ] 340,00 ORG 80.000 27.200.000
- Pemeliharaan Jaringan Telepon dan PABX [ 39 UNIT x 1 THN ] 39,00 UNIT 5.000.000 195.000.000
- Pemeliharaan Jaringan AC [ 73 UNIT x 1 THN ] 73,00 UNIT 610.000 44.530.000
- Pemeliharaan Infrastruktur Jaringan Intranet & Internet Kantor Pusat [ 12 BLN ] 12,00 BLN 6.000.000 72.000.000
Pemeliharaan Infrastruktur Jaringan Intranet & Internet Satgas Daerah [ 2 UNIT x 12 BLN ] 24,00 BLN 2.000.000 48.000.000
- Pemeliharaan System aplikasi Terintegrasi [ 12 BLN ] 12,00 BLN 7.500.000 90.000.000
- Pemeliharaan Proyektor [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 2.000.000 40.000.000
- Pemeliharaan CCTV [ 29 UNIT x 1 THN ] 29,00 UNIT 950.000 27.550.000
- Pemeliharaan Server [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 1.500.000 30.000.000
- Pemeliharaan Mesin Ketik [ 6 UNIT x 1 THN ] 6,00 UNIT 300.000 1.800.000
- Pemeliharaan Elektric White Board [ 3 UNIT x 1 THN ] 3,00 UNIT 1.000.000 3.000.000
- Pemeliharaan Jaringan Listrik [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000
- Pemeliharaan Lift [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000
- Pemeliharaan Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 10.000.000 120.000.000
- Pemeliharaan Data Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 15.000.000 180.000.000
- Pemeliharaan Kamera Saku [ 10 UNIT x 4 KL ] 40,00 KL 750.000 30.000.000
- Pemeliharaan Kamera SLR [ 5 UNIT x 4 KL ] 20,00 KL 1.000.000 20.000.000
- Pemeliharaan Kamera Video [ 10 UNIT x 4 KL ] 40,00 KL 1.000.000 40.000.000
- Pemeliharaan Instalasi Air Kotor/ Bersih [ 4 KL ] 4,00 KL 15.840.000 63.360.000
- Pemeliharaan Instalasi Gardu Distributor, Kapasitor dan Travo [ 1 THN ] 1,00 THN 52.272.000 52.272.000
- Pemeliharaan Genset [ 1 THN ] 1,00 THN 41.920.000 41.920.000
- Pemeliharaan Panel TM Cubicle [ 1 THN ] 1,00 THN 42.813.000 42.813.000
- Pemeliharaan Hidran [ 1 THN ] 1,00 THN 31.192.000 31.192.000
- Pemeliharaan Apar [ 19 UNIT x 1 THN ] 19,00 UNIT 560.000 10.640.000
- Pemeliharaan Exhaust Fan [ 63 UNIT x 1 THN ] 63,00 UNIT 250.000 15.750.000
- Pemeliharaan AC Cassette [ 38 UNIT x 1 THN ] 38,00 UNIT 1.500.000 57.000.000
- Pemeliharaan Alat Komunikasi (HT) [ 40 UNIT [ 1 THN ] 40,00 UNIT 375.000 15.000.000
- Pemeliharaan Faximile [ 8 UNIT x 1 THN ] 8,00 UNIT 1.000.000 8.000.000
- Pemeliharaan Mic Conference/Sound System [ 1 THN ] 1,00 THN 30.000.000 30.000.000
B Pemeliharaan Gedung dan Bangunan 824.880.000
Belanja Pemeliharaan 772.800.000
- Pemeliharaan Gedung Bertingkat [ ### Mtr2 ] 4.800,00 Mtr2 161.000 772.800.000
Belanja Pemeliharaan 52.080.000
- Pemeliharaan Gedung Tidak Bertingkat [ 744 Mtr2 ] 744,00 Mtr2 70.000 52.080.000
C Pemeliharaan Kendaraan 939.830.000
Belanja Pemeliharaan 939.830.000
- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon I [ 1 UNIT x 1 THN ] 1,00 UNIT 40.000.000 40.000.000
- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon II [ 4 UNIT x 1 THN ] 4,00 UNIT 38.730.000 154.920.000
- Pemeliharaan Mobil Operasional [ 19 UNIT x 1 THN ] 19,00 UNIT 33.650.000 639.350.000
- Pemeliharaan Kendaraan Bermotor Roda-2 Operasional [ 29 UNIT x 1 THN ] 29,00 UNIT 3.640.000 105.560.000
D Pengelolaan Arsip 42.900.000
Belanja Jasa 42.900.000
- Fumigasi Arsip [ 1 PKT X 2 KL ] 2,00 PKT 21.450.000 42.900.000
E Penataan Arsip 302.500.000
Belanja Jasa 302.500.000
- Penataan Arsip (Arsip Tidak Beraturan) [ 350 ML ] 350,00 ML 350.000 122.500.000
- Pendigitalisasian Arsip [ ###Lembar ] 45.000,00 Lembar 4.000 180.000.000
F Pencetakan 2.195.425.000
Belanja Barang 2.195.425.000
- Media Kit [ 400 EKS ] 400,00 EKS 400.000 160.000.000
- Cetak Buku Memo [ 200 EKS ] 200,00 EKS 25.000 5.000.000
- Kop Surat [ 100 RIM ] 100,00 RIM 175.000 17.500.000
- Cetak Disposisi Surat [ 500 RIM ] 500,00 RIM 75.000 37.500.000
- Brosur-Brosur [ ### EKS x 1 KL ] 5.000,00 EKS 6.575 32.875.000
- Produk hukum - MOU, juknis [ 750 EKS ] 750,00 EKS 50.000 37.500.000
- Cetak company Profile [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000
- Pencetakan buku pedoman [ ### EKS ] 1.500,00 EKS 50.000 75.000.000
- Cetak Buku Kerja [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000
- Cetak Jurnal Dana Bergulir [ ### EKS x 12 KL ] 12.000,00 EKS 60.000 720.000.000
- Pencetakan foto dokumentasi [ 2 ALBUM x 12 KL ] 24,00 EKS 1.000.000 24.000.000
- Cetak Kartu nama [ 292 BOX x 3 BOX ] 876,00 BOX 50.000 43.800.000
- Cetak ID card [ 150 PCS x 1 UNIT ] 150,00 PCS 50.000 7.500.000
- Cetak Sertifikat [ 300 EKS ] 300,00 EKS 50.000 15.000.000
- Stopmap berlogo [ ### EKS ] 7.000,00 EKS 3.000 21.000.000
- Amplop coklat besar berlogo [ ### EKS ] 20.000,00 EKS 4.500 90.000.000
- Amplop coklat kecil berlogo [ ### EKS ] 40.000,00 EKS 3.000 120.000.000
- Cinderamata [ ### UNIT x 2 PKT ] 2.000,00 UNIT 100.000 200.000.000
- Pencetakan Laporan Keuangan [ 50 EKS x 8 PKT ] 400,00 EKS 50.000 20.000.000
- Pencetakan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 500,00 EKS 197.500 98.750.000
- Pencetakan RBA LPDB-KUMKM [ 200 EKS x 1 PKT ] 350,00 EKS 175.000 61.250.000
Pencetakan Strategi Induk Pengembangan LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 125.000 -
- Panduan Penyusunan Proposal Bisnis [ ### EKS x 1 PKT ] 1.000,00 EKS 7.500 7.500.000
- Cetak Kalender [ ### EKS ] 1.000,00 EKS 50.000 50.000.000
- Amplop Putih Kecil [ 100 DOS x 1 JENIS ] 100,00 DOS 50.000 5.000.000
- Plakat [ 100 PCS ] 100,00 PCS 500.000 50.000.000
- Pencetakan Kartu Undangan/Ucapan [ ### EKS ] 3.000,00 EKS 15.000 45.000.000
- SOP Piutang LPDB-KUMKM [ 50 EKS ] 50,00 EKS 75.000 3.750.000
- SOP Pengelolaan Kas LPDB-KUMKM [ 50 EKS ] 50,00 EKS 75.000 3.750.000
- SOP Pengelolaan Keuangan LPDB-KUMKM [ 50 EKS ] 50,00 EKS 75.000 3.750.000
- Box Karton [ ### BOX ] 1.000,00 BOX 15.000 15.000.000
G Sewa Mesin Photo Copy 396.000.000
Belanja Jasa 396.000.000
- Sewa Mesin Photo Copy [ 10 UNIT x 12 BLN ] 120,00 UNIT 3.300.000 396.000.000
H Langganan Daya dan Jasa 4.283.979.000
Belanja Jasa 4.283.979.000
- Langganan telepon [ 39 UNIT x 12 BLN ] 468,00 UNIT 871.750 407.979.000
- Colocation Server [ 3 COLO X 12 BLN ] 36,00 BLN 40.000.000 1.440.000.000
- Langganan Internet Kantor Pusat [ 2 ISP X 12 BLN ] 24,00 BLN 45.000.000 1.080.000.000
- Langganan Licensi UTM [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 115.000.000 115.000.000
- Lisensi analysis appliance [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 60.000.000 60.000.000
- IP Address versi 4 [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 20.000.000 20.000.000
- Domain [ 2DOMAINX 1 THN ] 2,00 KL 500.000 1.000.000
- SMS Broadcast [ 12 BLN ] 12,00 BLN 5.000.000 60.000.000
- Langganan Nomor Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 19.250.000 231.000.000
- Biaya Daya Listrik [ 6 BLN ] 6,00 BLN 130.000.000 780.000.000
- SMTP Relay & Mail Gateway [ 2 Server X 12 BLN ] 24,00 KL 3.500.000 84.000.000
- Multi Domain Wildcard SSL Certificate [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 5.000.000 5.000.000
I Pengiriman Surat 1.009.800.000
Belanja Jasa 1.009.800.000
- Pengiriman Surat [ ### EKS x 12 BLN ] 40.380,00 EKS 25.000 1.009.500.000
- Sewa PO BOX [ 12 BLN ] 12,00 BLN 25.000 300.000
J Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai 620.280.000
Belanja Barang 620.280.000
- Belanja Pakaian Satpam [ 15 ORG x 3 STEL ] 45,00 STEL 600.000 27.000.000
- Belanja Pakaian Kerja Sopir [ 10 ORG x 3 STEL ] 30,00 STEL 500.000 15.000.000
- Belanja Pakaian Pramu Bhakti [ 15 ORG x 3 STEL ] 45,00 STEL 500.000 22.500.000
- Belanja Seragam Karyawan [ 314 ORG x 3 STEL ] 942,00 STEL 590.000 555.780.000
K Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional 2.446.620.000
Belanja Barang 1.906.620.000
- Keperluan sehari-hari perkantoran [ 306 ORG x 1 THN ] 306,00 ORG 1.520.000 465.120.000
- Media komputer [ 12 BLN ] 12,00 BLN 116.000.000 1.392.000.000
- Bahan Penjilidan [ ### UNIT ] 3.300,00 UNIT 15.000 49.500.000
Belanja Barang 540.000.000
- Belanja Penunjang Kegiatan [ 12 BLN ] 12,00 BLN 45.000.000 540.000.000
L Konsumsi untuk Rapat Rutin, Lembur, Makan Siang 1.447.416.000
Belanja Barang 1.447.416.000
- Rapat rutin direksi [ 6 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 288,00 OK 47.000 13.536.000
- Rapat rutin Pegawai [ 306 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 14.688,00 OK 47.000 690.336.000
- Rapat rutin Dewan Pengawas [ 6 ORG x 1 KL x 12 BLN ] 72,00 OK 47.000 3.384.000
- Makanan dan Minuman Tamu [ 30 ORG x 22 HR x 12 BLN ] 7.920,00 OH 18.000 142.560.000
- Uang Makan Lembur [ 332 ORG x 5 HR x 12 BLN ] 19.920,00 OH 30.000 597.600.000
M Honorarium Penanggung Jawab Pengelola Keuangan 243.360.000
Belanja Jasa 243.360.000
- Kuasa Pengguna Anggaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 4.770.000 57.240.000
- Pejabat Pembuat Komitmen [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 4.630.000 55.560.000
- Pejabat Penguji Tagihan dan Penandatanganan SPM [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.440.000 29.280.000
- Bendahara Pengeluaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.120.000 25.440.000
- Staf Pengelola Keuangan Pembantu KPA [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000
- Staf Pengelola Keuangan Pembantu P2K [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
79
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
N Honorarium Panitia Pengadaan dan Penerimaan Barang dan Jasa 198.950.000
Belanja Jasa 198.950.000
- Pejabat Pengadaan Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 680.000 8.160.000
- Panitia Pengadaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 1.140.000 85.500.000
- Pejabat Penerima Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 420.000 5.040.000
- Panitia Penerima Hasil Pekerjaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 770.000 57.750.000
- Tim Teknis [ 2 ORG X 15 PKT ] 30,00 OP 750.000 22.500.000
- Konsultan Supervisi [ 1 ORG X 2 PKT ] 2,00 OP 10.000.000 20.000.000
O Honorarium Petugas Medis 406.224.000
Belanja Jasa 406.224.000
- Dokter Gigi [ 1 ORG X 13 BLN ] 13,00 OB 6.696.000 87.048.000
- Dokter Umum [ 1 ORG X 13 BLN ] 13,00 OB 6.696.000 87.048.000
- Psikologi [ 1 ORG X 13 BLN ] 13,00 OB 6.696.000 87.048.000
- Perawat [ 2 ORG X 13 BLN ] 26,00 OB 5.580.000 145.080.000
P Biaya Tenaga Outsourcing 1.150.886.000
Belanja Jasa 1.150.886.000
- Satuan Pengaman [ 1 PKT ] 1,00 PKT 670.406.000 670.406.000
- Petugas Kebersihan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 480.480.000 480.480.000
Q Honorarium Penerimaan PNBP 80.640.000
Belanja Jasa 80.640.000
- Petugas Penerima PNBP [ 4 ORG X 12 BLN ] 48,00 1.680.000 80.640.000
R Administrasi Perbankan 225.000.000
Belanja Jasa 225.000.000
- Administrasi Perbankan [ 750TRANS x 12 BLN ] 9.000,00 TRANS 25.000 225.000.000
S Pengadaan Inventaris Kantor 1.868.224.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.868.224.000
1 Kursi Kerja 58,00 BUAH 930.000 53.940.000
2 Meja plastik lipat 10,00 BUAH 3.952.000 39.520.000
3 Telepon Digital 5,00 UNIT 5.112.000 25.560.000
4 Kunci Sok Set 1,00 UNIT 10.687.000 10.687.000
5 Trolley Kursi 4,00 UNIT 1.729.000 6.916.000
6 Lampu Sorot LED + instalasi 4,00 UNIT 5.180.000 20.720.000
7 Tangga Teleskopik Lipat 1,00 UNIT 2.953.000 2.953.000
8 Tangga Lipat 1,00 UNIT 2.136.000 2.136.000
9 Trolley Belanja 2,00 UNIT 1.283.000 2.566.000
10 Keyboard Stand 1,00 BUAH 1.929.000 1.929.000
11 Meja Sortir Kecil 1,00 UNIT 9.163.000 9.163.000
12 Jam Dinding 16,00 UNIT 1.619.000 25.904.000
13 Kabel VGA 10,00 UNIT 648.000 6.480.000
14 Kipas Angin 10,00 UNIT 389.000 3.890.000
15 Mesin Bor Tembok Impact Drill 1,00 BUAH 4.006.000 4.006.000
16 AC Split 2 PK + Instalasi 10,00 BUAH 9.000.000 90.000.000
17 AC Cassette + Instalasi 5,00 BUAH 36.390.000 181.950.000
18 PABX + Instalasi 5,00 SET 157.923.000 789.615.000
19 SMART TV LED 43" 5,00 BUAH 10.463.700 52.318.000
20 Mesin Penghancur Kertas 2,00 BUAH 1.579.000 3.158.000
21 Filling Cabinet 10,00 BUAH 2.578.000 25.780.000
22 Mesin Absensi 7,00 UNIT 2.751.000 19.257.000
23 SMART TV LED 55" 5,00 BUAH 25.121.705 125.608.000
24 Indoor CCTV + Instalasi 5,00 UNIT 5.015.000 25.075.000
25 Outdoor CCTV + Instalasi 19,00 UNIT 5.073.000 96.387.000
26 Kamera Saku 5,00 BUAH 4.660.000 23.300.000
27 Voice Recorder 5,00 BUAH 1.709.000 8.545.000
28 Laser Pointer 5,00 BUAH 1.552.000 7.760.000
29 Kamera Mirorrless 2,00 UNIT 25.584.000 51.168.000
30 Lensa Kamera 2,00 UNIT 23.868.000 47.736.000
31 Memory Card 4,00 UNIT 830.000 3.320.000
32 Kamera Video 2,00 UNIT 25.353.000 50.706.000
33 Memory Card 4,00 UNIT 1.485.000 5.940.000
34 Tas Kamera 2,00 UNIT 1.072.000 2.144.000
35 Monopod 1,00 UNIT 1.413.000 1.413.000
36 Tripod Video 2,00 UNIT 6.490.000 12.980.000
37 Kamera Sport 2,00 UNIT 7.689.000 15.378.000
38 Kamera Sport Monopod 2,00 UNIT 660.000 1.320.000
39 3 Axis Gimbal Monopod 2,00 UNIT 5.498.000 10.996.000
T Façade/Facelift 1.473.000.000
Belanja Pemeliharaan 1.473.000.000
- Pekerjaan Pasang ACP keliling gedung 1,00 PKT 1.473.000.000 1.473.000.000
U Renovasi Ruang Kantor 324.183.000
Belanja Pemeliharaan 324.183.000
- Renovasi Ruang Kantor 1,00 pkt 324.183.000 324.183.000
V Uji Struktur Bangunan 200.000.000
Belanja Jasa 200.000.000
- Uji Struktur Bangunan 1,00 pkt 200.000.000 200.000.000
W 120.065.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 120.065.000
- Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua) 5,00 unit 24.013.000 120.065.000
X Alat Kesehatan 193.915.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 193.915.000
- Meja Periksa Pasien 1,00 UNIT 2.305.000 2.305.000
- Dental Unit & Chair 1,00 UNIT 154.144.000 154.144.000
- Peralatan Pemeriksaan Gigi 1,00 PKT 13.052.000 13.052.000
- Alat Sterilisasi Kering 1,00 BUAH 3.237.000 3.237.000
- Room Divider 1,00 UNIT 4.654.000 4.654.000
- Meja Instrumen 1,00 BUAH 2.136.000 2.136.000
- Termometer Telinga 1,00 BUAH 920.000 920.000
-
Tensimeter Digital
Medium 1,00 BUAH
1.683.000 1.683.000
- Stetoskop 1,00 BUAH 2.428.000 2.428.000
- Alat Ukur Tinggi dan Berat Badan 1,00 BUAH 2.104.000 2.104.000
- Lemari Obat 1,00 BUAH 1.757.000 1.757.000
- Kursi Roda 1,00 BUAH 4.071.000 4.071.000
- Tandu 1,00 BUAH 1.424.000 1.424.000
Y 702.970.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 702.970.000
- 1,00 unit 702.970.000 702.970.000
061 Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan 61.739.552.000
CZ Pembayaran Remunerasi dan Tunjangan 57.724.312.000
Belanja Gaji dan Tunjangan 57.724.312.000
- Remunerasi dan Tunjangan Lainnya [ 344 Org ] 344,00 Org 152.510.323 52.463.551.000
- Uang Lembur [ 332 Org X 8 Hr X 4 Jam X 12 Bln ] 127.488,00 Org 20.000 2.549.760.000
- Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 [ 344 Org ] 344,00 7.880.817 2.711.001.000
DA Pembayaran Iuran BPJS 4.015.240.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.015.240.000
- Iuran BPJS Ketenagakerjaan [ 338 Org ] 338,00 Org 7.955.900 2.689.094.000
- Iuran BPJS Kesehatan [ 344 Org ] 344,00 Org 3.855.076 1.326.146.000
062 Pengadaan Alat Pengolah Data 2.218.071.000
A Pengadaan Alat Pengolah Data 2.218.071.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.218.071.000
1 PC Unit 91,00 Pcs 19.045.000 1.733.095.000
Intel Core i5-6400 2.7GHz, 8GB DDR4, 1TB HDD, DVD, VGA NVIDI GeForce930A 2GB,
Bluetooth, Card Reader, NIC, WiFi, Camera, 23.8in FHD, Touchscreen, Win 10 Pro
2 UPS PC 650 VA 91,00 Pcs 806.000 73.346.000
3 Notebook 7,00 Pcs 14.384.000 100.688.000
4 Scanner 5,00 Pcs 13.256.000 66.280.000
5 CCTV 5,00 Pkt 31.922.400 159.612.000
6 Printer All in One 15,00 Pcs 5.670.000 85.050.000
Jumlah Biaya 107.044.735.000
Biaya Per Unit Output 65,43%
Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua)
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2017
VOLUME
Duplex, Scanner for Windows and Mac, Wi-fi, USB
6 IP camara indoor, 2 IP camera Outdoor, 1 NVR with HD 1 TB include hardware instalation
scanning Resolution 1,200 DPI x 2,400 DPI (Horizontal x Vertical)
Interfaces WiFi, USB, Ethernet
Pengadaan Kendaraan Roda 4 (empat)
Pengadaan Kendaraan Dinas Pejabat Eselon I
UPS 650VA / 325W, 230V, UPS with AVR, Tower
Intel Core i5-6200U, 4GB DDR3L, 1TB HDD, VGA Intel HD Graphics 520, NIC,
Wifi, Bluetooth, FingerPrint, 14" FHD, Win 7 Pro
A4, color, 600dpi optical dual color CIS, 25 ppm, Automatic Document Feeder
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
80
7. Rincian Pendapatan
Dalam pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM secara struktural didukung oleh
Direktorat yang memiliki tupoksi langsung untuk menyalurkan dana bergulir dan
Direktorat pendukung yang mendorong percepatan dan kelancaran dalam penyaluran
serta melakukan pengawasan dan monev. Terkait dengan itu, dengan sinergi yang
dilakukan oleh seluruh Direktorat maka rencana target pendapatan yang akan
diperoleh tahun 2017 dapat disampaikan sebagai berikut:
Dengan demikian sampai dengan akhir tahun 2017 diproyeksikan LPDB dapat
memperoleh pendapatan berupa PNBP minimal sebesar Rp.163.606.000.000, yang
akan digunakan untuk belanja operasional kegiatan dalam rangka pengelolaan dana
bergulir LPDB-KUMKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
81
8. Rincian Belanja Per Unit Kerja
Secara garis besar rencana kerja pelaksanaan belanja TA. 2017 per unit kerja kami sajikan sebagai berikut:
a. Direktorat Pengembangan Usaha
Divisi : Manajemen Risiko
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 Penyaluran Dana Bergulir
a. Rapat Evaluasi Analisa Risiko Rekomendasi kebijakan Analisa RisikoLaporan hasil evaluasi terkait analisa risiko terhadap
usulan pinjaman/pembiayaan Calon Mitra/Mitra
Meminimalisir potensi risiko dalam proses
pemberian pinjaman/pembiayaan76.150.000Rp September 2016
2 Pengendalian Risiko
a. Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian
RisikoPenanganan Mitra Bermasalah Laporan Hasil Kunjungan Lapangan 2.232.000.000Rp
Januari s/d
Desember 2017
b. Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko Evaluasi terkait penanganan Mitra bermasalahLaporan hasil evaluasi terkait upaya meminimalisir risiko-
risiko yang timbul dari penanganan Mitra bermasalah76.150.000Rp Oktober 2017
c.Rapat Tim Kerja Remedial
Keputusan penanganan Mitra bermasalah
melalui upaya-upaya remedial (penyehatan
atau penyelamatan)
Laporan terkait dengan upaya-upaya remedial terhadap
Mitra bermasalah antara lain penyehatan, penyelamatan
guna memperbaiki kualitas pinjaman/pembiayaan dana
bergulir dan memaksimalkan pengembalian
pinjaman/pembiayaan dana bergulir
Penurunan potensi terjadinya
Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah
(KDBB)
142.500.000Rp Januari s/d
Desember 2017
2.526.800.000Rp Jumlah
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Penanganan Pinjaman/Pembiayaan
Bermasalah guna meminimalisir potensi
kerugian yang lebih besar sekaligus
melakukan pengendalian terhadap tingkat
klasifikasi
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
82
Divisi : Teknologi dan System Informasi
KeluaranHasil dan Dampak yang
Diharapkan
1 Pengelolaan Dan Pengembangan
Aplikasi
Tersedianya aplikasi dan database
yang terupdate seiring penambahan
karyawan dan penambahan mitra
LPDB-KUMKM
Database yang sudah terupdate,
master plan IT untuk 5 tahun
kedepan, pengembangan aplikasi
verifikasi data mitra, aplikasi KPI,
mail server dan file server direktori,
terbentuknya aplikasi ware house
dan aplikasi kearsipan
Meningkatnya produktifitas
pegawai LPDB-KUMKM
677.065.000Rp Januari s/d
November 2017
2 Infrastruktur System Informasi Tersedianya Infrastruktur jaringan
yang baru seiring penambahan
karyawan
Tersedianya Infrastruktur Jaringan
yang terbarukan dan laporan
perjalanan dinas
Meningkatnya produktifitas
pegawai LPDB-KUMKM
3.206.893.000Rp Januari s/d
Desember 2017
3 Pengadaan Alat Pengolah Data Tersedianya alat pengolah data Jumlah unit alat pengolah data Meningkatnya produktifitas
pegawai LPDB-KUMKM
2.218.071.000Rp April 2017
6.102.029.000Rp
Waktu Pelaksanaan
Jumlah
No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator Kinerja
Anggaran
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
83
Divisi : Evaluasi dan Pengkajian
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 PENGKAJIAN DAN PENGEMBANGAN
a. Kajian Mandiri LPDB-KUMKM
1) Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri
LPDB-KUMKM
Tersusunnya rencana kajian TA 2017 Laporan rencana kajian Tersusunnya rencana kajian yang terstruktur dan
mudah diimplementasikan
77.150.000Rp Maret 2017
2) Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian
Mandiri LPDB-KUMKM
Pengambilan data pendukung kajian di lapangan Laporan hasil kunjungan lapangan Rekapitulasi data primer hasil kunjungan lapangan 446.400.000Rp Maret s.d November 2017
3) Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian
Mandiri LPDB-KUMKM
Tersusunnya hasil kajian dan rekomendasi Laporan akhir hasil kajian Hasil kajian yang mampu memberikan rekomendasi
kepada manajemen.
77.150.000Rp November 2017
b. Terlaksananya survey kepuasan mitra Laporan survey kepuasan mitra Hasil survey yang mampu memberikan
rekomendasi kepada manajemen dan ISO.
782.315.000Rp Maret s.d Mei 2017
c. Tersusunnya hasil kajian terkait Penetapan Tarif
Layanan Pinjaman/Pembiayaan yang Optimal Bagi
Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-KUMKM
Laporan akhir hasil kajian terkait Penetapan
Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan yang
Optimal Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-
KUMKM
Hasil kajian yang mampu memberikan rekomendasi
kepada manajemen.
744.820.000Rp April s.d Juli 2017
d. Terlaksananya hasil kajian terkait dengan
Pengembangan Satuan Tugas (Satgas) Monitoring
LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-KUMKM
dengan BLUD dalam Mendukung Kinerja LPDB-
KUMKM.
Laporan akhir hasil kajian terkait
Pengembangan Satuan Tugas (Satgas)
Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama
LPDB-KUMKM dengan BLUD dalam
Mendukung Kinerja LPDB-KUMKM.
Hasil kajian yang mampu memberikan rekomendasi
kepada manajemen.
744.520.000Rp Mei s.d Juli 2017
2.872.355.000Rp
2 MONITORING DAN EVALUASI
a. Sinkronisasi pelaksanaan kegiatan monitoring dan
evaluasi TA 2017
Laporan hasil sinkronisasi pelaksanaan
kegiatan monitoring dan evaluasi TA 2017
Tersusunnya rencana kerja Monev yang
terstruktur, terintegrasi dan mudah
diimplementasikan
88.100.000Rp Februari 2017
b. Terbentuknya tim koordinasi monitoring dan
evaluasi pinjaman/pembiayaan
SK Tim Monitoring dan Evaluasi Terciptanya koordinasi yang baik antara lembaga
dengan para stakeholder terkait kegiatan monitoring
dan evaluasi
186.450.000Rp Februari s.d Desember
2017
c. Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan dan
penyaluran pinjaman/pembiayaan
Laporan hasil kunjungan monev Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan 2.475.900.000Rp Januari s.d Desember
2017
d. Pemantauan pemanfaatan penyaluran pinjaman/
pembiayaan kepada mitra
Laporan pelaksanaan Monev Nasional Pemantauan penyaluran pinjaman/pembiayaan
kepada mitra yang optimal dan terjalinnya
komunikasi yang baik
1.443.455.000Rp Oktober 2017
e.
1) Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 823.500.000Rp
2) Perjalanan Pendamping 529.320.000Rp
f. Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan
penyaluran pinjaman/ pembiayaan baik kepada
mitra maupun calon mitra LPDB-KUMKM oleh Dinas
Provinsi
Laporan pelaksanaan Pokja Monev di daerah Pemantauan dan pengendalian penyaluran
pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang optimal
dan tersosialisasikannya program dana bergulir
LPDB-KUMKM secara efektif
756.500.000Rp Februari s.d November
2017
g. Optimalisasi pemantauan dan pengendalian
pemanfaatan pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM
oleh satuan tugas monitoring
Laporan pelaksanaan monev satuan tugas
monitoring
Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan
pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang optimal
oleh satuan tugas monitoring
7.487.695.000Rp Januari s.d Desember
2017
h. Terlaksananya kegiatan Satuan Tugas Monitoring
LPDB-KUMKM di daerah dengan baik
Laporan hasil pelaksanaan pindah tugas Koordinator dan/atau Staf Satuan Tugas Monitoring
dapat ditempatkan di daerah dengan baik
540.480.000Rp Februari s.d. Juni 2017
i. Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan dan
penyaluran pinjaman/pembiayaan oleh satuan tugas
monitoring LPDB-KUMKM
Laporan hasil kunjungan monev Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan
satuan tugas monitoring
4.263.000.000Rp Januari s.d Desember
2017
18.594.400.000Rp
3 PENGENDALIAN PIUTANG
a. Pemetaan potensi terjadinya piutang bermasalah
dan tindak lanjut upaya penanganannya
Laporan pelaksanaan kegiatan pemetaan
potensi terjadinya piutang bermasalah
Tersusunnya data dan rekapitulasi potensi
terjadinya piutang bermasalah dan alternatif
pernanganannya
65.802.000Rp Mei 2017
b Evaluasi dan sinkronisasi pelaksanaan kegiatan
pengendalian piutang TA 2017
Laporan pelaksanaan evaluasi kegiatan
pengendalian piutang
Evaluasi dan sinkronisasi pelaksanaan
pengendalian piutang yang terstruktur, terintegrasi
dan mudah diimplementasikan
76.650.000Rp Oktober 2017
142.452.000Rp
21.609.207.000Rp Jumlah
POKJA Monev Dana Bergulir Daerah
Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM
Perjalanan Dinas Pindahan Satuan Tugas
Monitoring LPDB-KUMKM
Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-
KUMKM
Total
Total
Rapat Pemetaan Potensi Terjadinya Piutang
Bermasalah
Rapat Evaluasi Pelaksanaan Pengendalian
Piutang
Perjalanan Dinas dalam rangka Monev
Monev Nasional
Pendampingan Mitra oleh Perguruan TinggiFebruari s.d November
2017Optimalisasi kualitas pinjaman/ pembiayaan kepada
mitra LPDB-KUMKM oleh Perguruan Tinggi
Laporan pelaksanaan pendampingan mitra
oleh Perguruan Tinggi
Perbaikan kualitas pinjaman/pembiayaan kepada
mitra secara optimal
Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana
Bergulir
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanOutput Kegiatan
Anggaran Waktu Pelaksanaan
Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM
Penetapan Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan
yang Optimal Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra
LPDB-KUMKM
Total
Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan
Evaluasi
Pengembangan Satuan Tugas (Satgas)
Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-
KUMKM dengan BLUD dalam Mendukung
Kinerja LPDB-KUMKM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
84
b. Direktorat Umum dan Hukum
Divisi : Perencanaan
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan
Dalam Rangka Perencanaan
205.500.000Rp Januari s/d
Desember 2017
b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000Rp Januari s/d
Desember 2017
c Perjalanan Dinas Dalam Rangka
Perencanaan Program
Laporan Hasil Kunjungan
Lapangan
558.000.000Rp Februari s/d
November 2017
d Rapat Kerjasama Program Terbangunnya kerjasama program
dengan stakeholders
Laporan inisiasi/kerjasama
program
Kebijakan penyaluran LPDB-KUMKM yang semakin
merata, dan sinergi dengan stakeholders
165.000.000Rp Januari s/d
Desember 2017
a Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran
LPDB-KUMKM
Tersusunnya RBA yang sesuai
dengan kebutuhan
Dokumen RBA Draft dan
Dokumen RBA Final
Menyusun Rencana Bisnis dan Anggaran sesuai
dengan kebutuhan
88.100.000Rp September 2017
b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan
Anggaran
Tersusun Anggaran Belanja
Operasional LPDB-KUMKM
Dokumen RKP, RKA, dan RKA-KL Tersusunnya dokumen RKA-KL LPDB-KUMKM 207.600.000Rp April & Juli 2017
c Rapat Koordinasi Kerjasama Program
Dengan BLUD Dana Bergulir KUMKM
Terbangunnya Kerjasama dengan
BLUD Dana Bergulir
MoU BLUD dengan LPDB-
KUMKM
Terbentuknya kerjasama untuk menyalurkan dana
bergulir LPDB-KUMKM
350.689.000Rp Maret 2017
a Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tersusunnya laporan yang akuntable dokumen LAKIP Final Pemahaman yang sama dari pemangku kepentingan
akan pelaksanaan tugas LPDB dan pencapaian Kinerja
LPDB-KUMKM selama 1 Tahun
88.100.000Rp Januari 2017
b Rapat Evaluasi Pelaksanaan
Program/Kegiatan
Terevaluasinya Program/Kegiatan
secara periodik
Dokumen Evaluasi
Program/Kegiatan
Efektifitas pengendalian pelaksanaan
program/kegiatan
88.100.000Rp Agustus 2017
1.796.089.000Rp
AnggaranWaktu
PelaksanaanNo Sasaran Kegiatan
Indikator KinerjaProgram/Kegiatan/Sub Kegiatan
2
Rencana Program dan Anggaran
Tersusunnya rencana program yang
sinergis
Rencana Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM yang
sesuai dengan RSB
Jumlah
Rencana Kerja
Evaluasi Program/Kegiatan
Dokumen Program/Kegiatan
3
1
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
85
Divisi : Umum
Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan
1 Organisasi dan Manajemen Meningkatnya kinerja Direksi dan Pegawai
LPDB-KUMKM
8 Dokumen tatalaksana organisasi dan
administrasi kepegawaian LPDB-
KUMKM
Semakin optimalnya penyaluran dana
bergulir karena didukung oleh tata
organisasi dan Manajemen yang baik
2.561.200.000Rp 2017
2 Kepegawaian Bertambahnya kapasitas dan kompetensi
Pegawai LPDB-KUMKM
Jumlah pelatihan peningkatan kapasitas
dan kompetensi pegawai LPDB-
KUMKM
Semakin optimalnya penyaluran dana
bergulir karena didukung oleh
kuantitas SDM yang baik
3.417.945.000Rp 2017
3 Layanan perkantoran sarana prasarana dan
Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan
Lainnya
Terlayaninya kebutuhan sarana dan
prasarana serta Remunerasi dan Tunjangan
Direksi dan Pegawai LPDB-KUMKM
Meningkatnya Produktivitas Pegawai Terpenuhinya kebutuhan sehari-hari
perkantoran serta terbayarnya
Remunerasi, Iuran, dan Tunjangan
Pegawai
85.297.316.000Rp Januari s.d
Desember 2017
91.276.461.000Rp
No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Jumlah
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
86
Divisi Hukum dan Humas
Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan
1 Penerbitan Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Tersusunnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Terbitnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir
selama 12 EdisiTerpublikasinya kegiatan internal
dan eksternal LPDB pada jurnal
Danabergulir dan terdistribusinya
ke seluruh stakeholder terkait
155.200.000Rp Januari -
Desember 2017
2 Pameran LPDB-KUMKM Terselenggaranya pameran tentang LPDB-KUMKM 3 Kali Pelaksanaan pameran dan 25 Stand
partisipasi pelaksanaan pameran LPDB-
KUMKM
Terselenggaranya Stand pameran
LPDB dan partisipasi dalam
kegiatan pameran tentang
pembiayaan/koperasi dan UKM
817.850.000Rp April -
November 2017
3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM Terpublikasi dan terdokumentasinya kunjungan kerja/
kegiatan LPDB-KUMKM
12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi
Kegiatan LPDB-KUMKM
Terlaksananya perjalanan dinas
dalam rangka mendampingi
Direksi maupun koordinasi
persiapan kegiatan tersebut
2.545.500.000Rp Januari -
Desember 2017
4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-
KUMKM melalui Surat Kabar dan Media
Cetak Lainnya
Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-
KUMKM melalui surat kabar dan media cetak lainnya
12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi
Kegiatan LPDB-KUMKM melalui media
cetak
Tayangnya pemberitaan tentang
LPDB melalui media
cetak/koran/majalah/tabloid
dengan advetorial/liputan khusus
3.458.400.000Rp Januari -
Desember 2017
5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-
KUMKM melalui Media Elektronik
Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-
KUMKM melalui media elektronik
12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi
Kegiatan LPDB-KUMKM melalui media
elektronik
Produksi dan penayangan Iklan
Layanan Masyarakat, Terkelolanya
Website dan Sosial Media,
terselenggaranya talkshow di
televisi dan radio, serta
pembuatan video profile
perkembangan LPDB
4.480.500.000Rp Januari -
Desember 2017
8 Konfrensi Pers dalam rangka Pemberitaan
LPDB-KUMKM
Terpublikasikannya kegiatan LPDB-KUMKM 20 Konferensi Pers Terselenggaranya pers konferensi
dalam tiap kegiatan LPDB yang
mengundang Wartawan
/Forwakop
230.400.000Rp Januari -
Desember 2017
9 Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM Terbentuknya Tim PPID dan dapat mengakomodir
kepentingannya sesuai SK dan Tupoksinya
SK KPA Terlaksananya TIM PPID untuk
mengakomodir keterbukaan
informasi publik sesuai dengan
peraturan yang berlaku
168.000.000Rp Januari -
Desember 2017
10 Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis Tersusunnya panduan analisa yuridis yang lebih efektif 2 Dokumen panduan analisa yuridis LPDB-
KUMKM yang telah disempurnakan
Analisa yuridis terhadap calon
mitra LPDB-KUMKM lebih efektif
174.200.000Rp Maret dan Juli
2017
11 Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan
Pinjaman/Pembiayaan
Terlaksananya akad pinjaman/pembiayaan Tersalurkannya dana bergulir LPDB-KUMKM Tersalurkannya dana bergulir LPDB-
KUMKM
1.130.580.000Rp Januari -
Desember 2017
12 Biaya Advokasi Penanganan
Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah
2.791.230.000Rp Januari -
Desember 2017
13 Perjalanan Dinas dalam Rangka
Penanganan Pinjaman/Pembiayaan
Bermasalah
2.642.130.000Rp Januari -
Desember 2017
14 Honorarium Tim Teknis Terpadu
Penanganan Pinjaman/Pembiayaan
1 Laporan hasil evaluasi penanganan
pinjaman/pembiayaan bermasalah
134.000.000Rp Januari -
Desember 2017
14 Rapat Koordinasi Penanganan Mitra
Bermasalah dengan KPKNL
2 Laporan Koordinasi Penanganan Mitra
Bermasalah dengan KPKNL
421.575.000Rp Februari dan
November 2017
19.149.565.000Rp
Berkurangnya tingkat
pinjaman/pembiayaan
bermasalah di LPDB-KUMKM
JUMLAH
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Mitra-mitra bermasalah LPDB-KUMKM 36 Laporan hasil advokasi hukum LPDB-
KUMKM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
87
c. Direktorat Bisnis
Divisi : Bisnis
Anggaran
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan (Rp)
1Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian
Kinerja Bisnis Tahun 2017 (1x)Tersusunnya Strategi Penyaluran 2017 1 dokumen Action Plan Ketepatan penyaluran Dana Bergulir 141.410.000 Januari 2017
2Rapat Evaluasi Pencapaian Target
Penyaluran Dana Bergulir (2x)
Tersusunnya laporan evaluasi penyaluran
secara periodik2 buah laporan
Penyaluran dana bergulir sesuai
dengan target282.820.000
Juli dan Desember
2017
3Rapat Juknis Pengelolaan Dana Begulir
(1x)
Tersusunnya Juknis penyaluran dana
bergulir dan/atau tersusunya juknis yang
disempurnakan
Peraturan DireksiPeraturan yang sesuai dengan
kebijakan terkini LPDB128.510.000 April 2017
4Rapat Penyempurnaan Kebijakan
Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan (2X)
Tersusunnya pedoman kebijakan LPDB-
KUMKMPeraturan Direksi/ Edaran
SOP yang sesuai dengan kebijakan
terkini LPDB49.812.000 Maret 2017
5Rapat Penyusunan Kebijakan
Penyaluran Direktorat Bisnis (2x)
Tersusunnya pedoman kebijakan Direktorat
Bisnis yang disempurnakanPeraturan Direksi
SOP Direktorat Bisnis yang sesuai
dengan kebijakan terkini LPDB49.812.000 Maret 2017
6 Walking Assesment - Open Table (12x)Calon mitra potensial yang belum
mengakses ke LPDB
Tersedia proposal calon mitra yang
berkualitas di 12 Kota/Kabupaten
Tersalurkan dana bergulir tepat
sasaran, tepat manfaat dan tepat
pengembalian
3.305.700.000 Januari -
Desember 2017
7 Rapat Tim Transpormasi Kordinasi kebijakan kebijakan LPDB KUMKM 12 Laporan Kebijakan kebijakan terkini LPDB 28.500.000 Januari -
Desember 2017
8Perjalanan Dinas dalam rangka
Pemberian Pinjaman/Pembiayaan
Proposal calon mitra yang telah mengajukan
sebanyak 2000 proposal tetapi belum
dianalisa
Teranalisa 3000 proposal
pinjaman/pembiayaan calon mitra
Tersalurkan dana bergulir tepat
sasaran, tepat manfaat dan tepat
pengembalian
6.995.340.000 Januari -
Desember 2017
9
Jasa Konsultan dalam rangka analisa
pinjaman/pembiayaan Program
Ketahanan Pangan, Energi, Maritim,
Pariwisata dan ekonomi Kreatif (3x)
Proposal calon mitra sektor Ketahanan
Pangan, Energi, Maritim, Pariwisata dan
ekonomi Kreatifyang telah mengajukan
Teranalisa proposal-proposal
pinjaman/pembiaayan calon mitra sektor riil
Tersalurkan dana bergulir tepat
sasaran dibidang sektor riil, tepat
manfaat dan tepat pengembalian
497.700.000 Maret - Oktober
2017
11.479.604.000 Jumlah
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja Waktu
Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
88
d. Direktorat Keuangan
Divisi : Penatausahaan Dana Bergulir
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 Perjalanan Dinas dalam Validasi
data dengan Perbankan
mengIdentifikasi dana-dana yang
belum teridentifikasi
Laporan Perjalanan Dinas
ke Perbankan
Teridentifikasinya dana-dana yang masuk
ke rekening LPDB-KUMKM
476.160.000 Januari -
Desember 2017
2 Rekonsiliasi data rekening
dengan perbankan
Pelaksanaan rekonsiliasi dengan
perbankan dalam rangka
memenuhi amanat PMK
252/PMK.05/2014 tentang rekening
Kementerian/Lembaga/satuan
kerja
Berita Acara Rekonsiliasi
dengan perbankan
Adanya kesamaan data rekening antara
pencatatan LPDB-KUMKM dengan data
perbankan
926.110.000 Januari-April-
Juli-Oktober
3 Pelaksanaan Diseminasi dan
Validasi Data Dana Bergulir
koordinasi dengan Dinas
Provinsi/Kabupaten dan kota,
Koperasi penerima dana bergulir
serta bank pelaksana program
mengenai dana bergulir
laporan pelaksanaan
diseminasi dan validasi
data dana bergulir
Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM,
koperasi penerima dana bergulir serta Bank
Pelaksana Program berperan aktif dalam
rangka pengalihan dana bergulir ke LPDB-
KUMKM
349.425.000 Agustus 2017
4 Koordinasi Pelaksanaan
Pengalihan Dana Bergulir
Pengalihan dana bergulir ke
rekening LPDB-KUMKM dari
Koperasi Penerima Dana Bergulir
program kementerian koperasi
dan UKM
laporan Pengalihan dana
bergulir ke rekening LPDB-
KUMKM di 7 Provinsi
Tercapainya target pengalihan tahun 2017
sebesar Rp.30 milyar
2.982.420.000 Februari -
Desember 2017
4.734.115.000 Jumlah
Waktu
PelaksanaanNo Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator KinerjaAnggaran
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
89
Divisi : Tatalaksana Anggaran
KeluaranHasil dan Dampak Yang
Diharapkan
1Penyusunan Rencana Kerja, Program dan
Anggaran Direktorat Keuangan
Rencana Pelaksanaan
AnggaranDokumen RKA-KL, DIPA
Penganggaran yang
akuntabel,
komprehensif
34.210.000Rp Januari, Juli
2 Pelaporan Akuntansi dan Keuangan Pelaksanaan Anggaran Laporan Keuangan SAP, SAKLaporan Keuangan dgn
opini WTP698.800.000Rp Januari, April, Juli, Oktober
3 Pembukuan Pelaksanaan AnggaranDokumen Pelaksanaan
AnggaranDokumen SP2D, SP2B
Tertibnya pelaksanaan
anggaran21.600.000Rp Januari s/d Desember
4 Verifikasi Belanja dan Pendapatan Laporan KeuanganBerita Acara Rekonsiliasi dengan
KPPN dan KPKNL
Tidak ada selisih
rekonsiliasi yang
signifikan
57.000.000Rp Januari s/d Desember
5 Pembahasan Hasil Pemeriksaan
Terlaksananya saran dan
rekomendasi hasil
pemeriksaan
Matriks tindak lanjut hasil
pemeriksaan
Meminimalisir ketidak
patuhan pelaksanaan
belanja dan anggaran
34.200.000Rp Mei, Oktober
6Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi
Kegiatan di Daerah
Verifikasi kegiatan
pendamping dan Pokja di
daerah
Laporan Perjalanan Dinas
Tertibnya administrasi
pertanggung-jawaban
pelaksanaan anggaran
519.480.000Rp Januari s/d Desember
7Sosialisasi Peraturan Kebijakan terkait
Pertanggungjawaban Belanja Operasional
Tersosialisasinya Kebijakan
PertanggungJawaban
Dokumen Sosialisasi Kebijakan
Pertanggungjawaban
Tertibnya administrasi
pertanggung-jawaban
pelaksanaan anggaran
144.400.000Rp Januari, Juni
8Evaluasi Pelaksanaan Anggaran di
Lingkungan LPDB-KUMKM 53.800.000Rp Maret, Agustus
9Penyempurnaan Aplikasi Keuangan LPDB-
KUMKM475.000.000Rp
Jumlah 2.038.490.000Rp
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator Kinerja
Anggaran Waktu Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
90
e. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)
Satuan Pemeriksaan Intern
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 Pelaksanaan Audit Oleh Auditor IndependenTersusunnya laporan audit LPDB-KUMKM
yang akuntableLaporan
Pengelolaan keuangan yang transparan dan
akuntabel198.000.000Rp Maret - Mei 2017
2 Pelaksanaan Pemeriksaan Internal Oleh SPI
a. Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2017Tersusunnya Rencana Kerja Pemeriksaan
Tahunan (PKPT) tahun 2017Laporan
Adanya Rencana Kerja Pemeriksaan Tahunan
(PKPT) tahun 201787.100.000Rp Januari 2017
b. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan Tersusunnya Laporan Hasil Pemeriksaan Laporan Adanya Laporan Hasil Pemeriksaan 41.100.000Rp Juni - Desember
2017
c. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir Tersusunya Laporan Hasil Akhir LaporanTerlaksananya pemberian pinjaman/pembiayaan
yang sesuai dengan prosedur LPDB-KUMKM41.100.000Rp
September -
Desember 2017
d.Rapat Penyusunan Laporan Reviu Pelaksanaan
ISO
Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan
selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan selama 1 tahun 42.100.000Rp
Maret - November
2017
e. Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan Tahun 2017Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan 1
tahunLaporan Dokumen pemeriksaan ISO selama 1 tahun 87.670.000Rp
Juli - Desember
2017
Rapat Penyempurnaan Peraturan SPI Tersusunnya Penyempurnaan SOP SPI Laporan Dokumen SOP 87.650.000Rp Oct-17
f. Perjalanan Dinas dalam Rangka PemeriksaanTersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan
Mitra selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 1.223.280.000Rp
Januari -
Desember 2017
g.Perjalanan Dinas Dalam Rangka Asistensi
Pendampingan Auditor Eksternal
Tersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan
Mitra selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 611.640.000Rp
Januari -
Desember 2017
h. Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaanTersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan
Mitra selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 75.600.000Rp
Januari -
Desember 2017
i. Pelaksanaan Sosialisasi Penerapan Risk Base
Audit
Tersususnnya laporan hasil Pelaksanaan
kegiatanLaporan
Peningkatan pemahaman tentang metode dan
prosedur audit yang tepat dan efisien48.400.000Rp
Juli - Desember
2017
3 Pelaksanaan Penerapan Standar ISO 9001:2015
a. Bimbingan ISO 9001:2015Tersusunnya laporan bimbingan/konsultasi
ISO 9001:2015 Laporan Peningkatan pemahaman ISO 9001:2015 150.000.000Rp
Januari - Juni
2017
b. Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2015Tersusunnya laporan pelaksanaan evaluasi
ISO 9001:2015 Laporan Mendapatkan kembali Resertifikasi ISO 200.000.000Rp
Juli - Desember
2017
2.893.640.000Rp Jumlah
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
91
9. Rincian Biaya Per Belanja
Gambaran rincian biaya TA 2016 dan Target TA. 2017 berdasarkan jenis belanja per output kegiatan dapat disajikan pada tabel berikut :
LPDB-KUMKM
REALISASI PENGGUNAAN DANA
REALISASI BELANJA BERDASARKAN OUTPUT
periode sampai dengan tanggal 31 Desember 2016
TA. 2016 TA. 2017
Pagu Realisas i Persen Volume Satuan Target
04.01.06 Program Peningkatan Daya Saing dan UMKM dan Koperasi
2779 Dana Bergulir 3.050 Dokumen
001 Rencana Program Kerja dan Anggaran 3.065.517.000 2.896.580.894 94,49% 1.796.089.000
525112 Belanja barang (BLU) 571.939.000 564.958.445 98,78% 824.539.000
525113 Belanja Jasa (BLU) 1.756.658.000 1.604.800.000 91,36% 368.550.000
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 736.920.000 726.822.449 98,63% 603.000.000
002 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 588.300.000 545.041.800 92,65% 680.864.000
525112 Belanja barang (BLU) 513.000.000 469.741.800 91,57% 582.964.000
525113 Belanja Jasa (BLU) 75.300.000 75.300.000 100,00% 97.900.000
003 Publikasi dan Promosi 7.571.050.000 7.105.366.485 93,85% 11.855.850.000
525112 Belanja barang (BLU) 536.100.000 468.357.780 87,36% 603.400.000
525113 Belanja Jasa (BLU) 4.958.650.000 4.634.763.450 93,47% 8.706.950.000
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 2.076.300.000 2.002.245.255 96,43% 2.545.500.000
Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
92
TA. 2016 TA. 2017
Pagu Realisas i Persen Volume Satuan Target
004 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 17.378.345.000 17.096.245.464 98,38% 20.619.255.000
525112 Belanja barang (BLU 2.368.870.000 2.185.971.200 92,28% 3.188.730.000
525113 Belanja Jasa (BLU) 2.904.645.000 2.887.416.000 99,41% 3.520.650.000
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 12.104.830.000 12.022.858.264 99,32% 13.909.875.000
005 Monitoring Evaluasi dan Kajian 12.190.564.000 10.529.401.948 86,37% 21.609.207.000
525112 Belanja Barang (BLU) 2.736.664.000 2.384.772.350 87,14% 2.023.957.000
525113 Belanja Jasa (BLU) 1.343.000.000 938.100.000 69,85% 3.824.455.000
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 6.033.070.000 5.917.021.165 98,08% 8.273.100.000
525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.077.830.000 1.289.508.433 62,06% 7.487.695.000
006 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 107.044.735.000
525112 Belanja Barang (BLU) 12.429.666.000
525113 Belanja Jasa (BLU) 11.791.289.000
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 7.674.365.000
525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.279.355.000
521111 Belanja Gaji dan Tunjangan 57.724.312.000
525112 Belanja Modal Fisik Lainnya 2.619.893.000
525114 Belanja Pemeliharaan 5.422.610.000
537112 Belanja modal peralatan dan mesin 5.103.245.000
025 (50-51) Laporan Monitoring dan Evaluasi 4.818.680.000 4.487.758.447 93,13%
525112 Belanja Barang (BLU) 1.764.505.000 1.631.338.550 92,45%
525113 Belanja Jasa (BLU) 1.380.550.000 1.326.976.928 96,12%
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 1.673.625.000 1.529.442.969 91,39%
Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
93
TA. 2016 TA. 2017
Pagu Realisas i Persen Volume Satuan Target
025 (55-58) Sistem Informasi Terbarukan 7.174.900.000 7.034.911.548 98,05%
525112 Belanja Barang (BLU) 2.059.350.000 1.995.606.250 96,90%
525113 Belanja Jasa (BLU) 1.010.400.000 995.575.000 98,53%
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 4.105.150.000 4.043.730.298 98,50%
025 (59-61) Layanan Perkantoran 56.029.813.000 50.631.704.794 90,37%
521111 Belanja Gaji dan Tunjangan 34.479.304.000 32.371.559.528 93,89%
525112 Belanja Barang (BLU) 6.710.369.000 5.744.119.146 85,60%
525113 Belanja Jasa (BLU) 7.073.684.000 6.069.792.420 85,81%
525114 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000 2.607.069.443 87,16%
525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000 1.876.030.257 77,87%
537112 Belanja modal peralatan dan mesin 2.366.337.000 1.963.134.000 82,96%
115.365.000.000 106.422.830.357 92,25% 163.606.000.000
Sumber Dana (SD)***) Tahun 2016 Tahun 2017
RM
RMP
PNBP
BLU 115.365.000.000 163.606.000.000
A. TA Berjalan
B. Saldo Kas
PLN
HLN
PDN
HDN
Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan
Jumlah
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
94
10. Pengelolaan Dana Khusus
a. Perkembangan Pengelolaan Dana Sampai dengan Desember 2016
Pokok Dana yang dikelola Dana yang DisalurkanPendapatan dari Pengelolaan
DanaPerkiraan Saldo Pokok
Perkiraan Pendapatan dari
Pengelolaan Kas
4.438.955.252.080 555.243.750.000 103.070.143.277 961.618.222.289 103.070.143.277
b. Kebutuhan Dana tahun 2017
Rencana Kebutuhan
Dana
Saldo dana pokok yang
tersedia di BLU
Pengembalian Pokok
Pinjaman
Pengalihan dan Pengembalian
Dana Bergulir
Alokasi Dana Bergulir
APBN 2017Total
1.000.000.000.000 103.938.098.150 1.020.743.314.242 20.000.000.000 500.000.000.000 2.644.681.412.392
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
95
11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2017
Indikator Tolak Ukur Kinerja Target Kinerja
Masukan Jumlah Dana APBN
Jumlah Dana LPDB-KUMKM 163,606,000,000.00
Keluaran TersalurkannyaPinjaman/ Pembiayaan Melalui
Pendapatan Program Modal Ventura 2,449,000,000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 107,103,600,000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 24,053,400,000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 30,000,000,000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
96
12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2017
ALOKASI
BELANJA
PEGAWAI
BELANJA
BARANG
BELANJA
MODAL
BANTUAN
SOSIAL
PENGELUARAN
PEMBIAYAAN
TARGET/
VOLUME
SATUAN
UNIT PENANGGUNG JAWAB
044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 155.882.862.000 7.723.138.000
Indikator Kinerja Utama Program:
1
Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam pembentukan
PDB
2 Pertumbuhan jumlah tenaga kerja UMKM
3
Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam Ekspor non
Migas
4 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam investasi
5 Pertumbuhan Produktivitas UMKM
6 Proporsi UMKM yang Mengakses Pembiayaan Formal
7
Proporsi UMKM dan Koperasi yang Menerapkan Standarisasi Mutu
dan Spesifikasi Produk
8 Pertumbuhan Jumlah Wirausaha Baru
9 Partisipasi Anggota Koperasi dalam Permodalan
10 Pertumbuhan Jumlah Anggota Koperasi
11 Pertumbuhan Volume Usaha Koperasi
Outcome:
1 Meningkatnya kontribusi UMKM dan Koperasi dalam perekonomian
2 Meningkatnya daya saing UMKM
3 Meningkatnya usaha baru
4 Meningkatnya kinerja kelembagaan dan usaha koperasi
Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
97
ALOKASI
BELANJA
PEGAWAI
BELANJA
BARANG
BELANJA
MODAL
BANTUAN
SOSIAL
PENGELUARAN
PEMBIAYAAN
TARGET/
VOLUME
SATUAN
UNIT PENANGGUNG JAWAB
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 155.882.862.000 7.723.138.000 3050 Dokumen Seluruh Direktorat dan SPI
Indikator Kinerja Kegiatan:
Rencana Program Kerja dan Anggaran
Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir
Publikasi dan Promosi
Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko
Monitoring dan Evaluasi dan Kajian
Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana
001 Rencana Program Kerja dan Anggaran
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 1.796.089.000
5. ….. *)
002 Peraturan dan Oetunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 680.864.000
5. ….. *)
Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
98
ALOKASI
BELANJA
PEGAWAI
BELANJA
BARANG
BELANJA
MODAL
BANTUAN
SOSIAL
PENGELUARAN
PEMBIAYAAN
TARGET/
VOLUME
SATUAN
UNIT PENANGGUNG JAWAB
003 Publikasi dan Promosi
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 11.855.850.000
5. ….. *)
004 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 20.619.255.000
5. ….. *)
005 Monev dan Kajian
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 21.609.207.000
5. ….. *)
006 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 99.321.597.000 7.723.138.000
5. ….. *)
Jumlah 155.882.862.000 7.723.138.000
Sumber Dana (SD)***) Belanja Barang Belanja Modal
RM
RMP
PNBP
BLU 155.882.862.000 7.723.138.000
A. TA Berjalan
B. Saldo Kas
PLN
HLN
PDN
HDN
Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
99
13. Pendapatan dan Belanja Agregat
U R A I A N REALISASI 2016 TARGET TA 2017
PENDAPATAN
Pendapatan Program Modal Ventura 7.344.701.561 2.449.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 113.423.602.613 107.103.600.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 21.530.311.932 24.053.400.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 62.607.701.484 30.000.000.000
Pendapatan lainnya 530.433.400
JUMLAH PENDAPATAN 205.436.750.990 163.606.000.000
Biaya Langsung
Belanja Barang 16.817.357.071 19.653.256.000
Belanja Jasa 18.776.923.798 28.309.794.000
Belanja Perjalanan 28.103.500.327 33.005.840.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 2.617.747.500 5.422.610.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 3.165.538.690 11.767.050.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.963.134.000 5.103.245.000
Belanja Pemeliharaan 2.607.069.443 2.619.893.000
Jumlah Biaya Langsung 74.051.270.829 105.881.688.000
Biaya Tidak Langsung
Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 32.371.559.528 57.724.312.000
Uang Lembur
Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan Kesehatan
Pembebanan Biaya PPh Pasal 21
Jumlah Biaya Tidak Langsung 32.371.559.528 57.724.312.000
JUMLAH BIAYA 106.422.830.357 163.606.000.000
Keterangan:
1. Termasuk Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan sebesar Rp. 61.739.552.000
(37,74%).
2. Anggaran Belanja Analisa Penyaluran Rp.13.235.164.000 (8,09%)
3. Anggaran Belanja Operasional Peningkatan Performance Pinjaman/Pembiayaan
Rp.28.448.134.999 (17,39%).
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
100
14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM
Dalam kurun 2015-2019 LPDB-KUMKM telah menyusun proyeksi pendapatan dan
rencana kebutuhan belanja kepada Bappenas dan Kementerian Keuangan sebagai
berikut :
Perkiraan Maju Pendapatan BLU
TA.2016 TA.2017 TA.2018 TA.2019
42413 Pengelolaan Dana Khusus Untuk Masyarakat
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 7.344,70 1.844,19 760,57 277,62
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 113.420,20 114.781,95 128.927,97 166.154,49
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 21.565,75 30.000,00 33.000,00 31.000,00
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 63.111,89 16.980,00 20.000,00 23.000,00
205.442,54 163.606,13 182.688,54 220.432,11
Perkiraan Maju Belanja BLU
Peningkatan
Daya Saing UMKM
2779 Pengelolaan Dana Bergulir
001 Rencana Program Kerja 3.204,75 2.948,38 3.685,48 3.316,93
dan Anggaran
003 Peraturan dan Petunjuk Teknis 701,70 1.298,13 1.804,40 2.526,16
Pengelolaan Dana Bergulir
005 Publikasi dan Promosi 7.783,95 12.454,32 16.804,50 18.484,95
- - -
- - -
022 Analisa Pemberian 16.691,93 28.567,52 34.281,02 47.993,43
Pinjaman/Pembiayaan
Pengelolaan Risiko
023 Monitoring dan Evaluasi 11.735,52 19.011,55 22.813,86 31.939,40
dan Kajian
025 Dukungan Manajemen dan 75.247,14 99.326,23 103.299,28 116.171,24
Sarana Prasarana
115.365,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11
TA.2019
Total Perkiraan Realisasi Belanja
MAP URAIAN
Total Pendapatan BLU
Kode Program/Kegiatan(Dalam Rp. Juta)
TA.2016 TA.2017 TA.2018
Perkiraan maju baik Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM tahun 2015-2019 dimaksud
bersifat tentative, sangat situasional dengan kondisi perkembangan organisasi dan
perekonomian Nasional.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
101
BAB III PENUTUP
1. Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM TA.2016, dibuat sebagai dasar acuan
untuk mengukur kinerja pelayanan LPDB-KUMKM tahun 2017.
2. Dalam upaya pencapaian kinerjanya, LPDB-KUMKM perlu mendapat dukungan dari
para stake holder terkait, khususnya Kementerian Koperasi dan UKM serta
Kementerian Keuangan.
3. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian dalam rangka melaksanakan kegiatan
LPDB-KUMKM TA.2017, antara lain:
a. Penghapusan Piutang;
LPDB-KUMKM akan melaksanakan penghapusan secara bersyarat apabila telah
terbit Surat Piutang Negara Sementara Belum Dapat Ditagih (PSBDT) dari
Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN)
b. Penghapusan Persediaan;
Belum ada Persediaan yang dihapuskan untuk tahun 2017.
c. Penghapusan Aset Tetap;
Belum ada Aset Tetap yang dihapuskan untuk tahun 2017.
d. Penghapusan Aset Lain-lain;
Belum ada Aset Lain-lain yang dihapuskan untuk tahun 2017.
e. Pemberian Pinjaman
LPDB-KUMKM bertugas melaksanakan pengelolaan dana bergulir untuk
pembiayaan KUMKM antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan
lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM, dimana ketentuan mengenai
kriteria KUKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM, sedangkan tarif layanan
ditetapkan oleh Menteri Keuangan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
102
4. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat di evaluasi dan disesuaikan dengan kondisi
perkembangan terkini oleh Manajemen atau Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan
pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun kinerja atas Rencana
Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya.
Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA
dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada
Menteri Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat
lain maka, dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi
bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui sebelumnya oleh Menteri
Koperasi dan UKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
103
LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR
KOPERASI DAN USAHA MIKRO, KECIL DAN MENENGAH
(LPDB-KUMKM)
Jakarta, Desember 2016
Direktur Utama
Dr. Ir. Kemas Danial, MM
NRK. 201008073
Mengetahui :
Ketua Dewan Pengawas
Alexander Zulkarnain, A.K., MM, CIA
NIP. 19650913 198603 1 002
M E N Y E T U J U I :
An. Menteri Koperasi dan UKM
Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM
Ir. Agus Muharram, MSP
NIP. 19580426 199103 1 001
Draft :
1. Dir PU : …/…
2. Dir Keuangan : …/…
3. Dir Umum dan Hukum : …/…
4. Dir Bisnis : …/…
5. Kadiv Bisnis I : …/…
6. Kadiv PDB : …/…
7. Kadiv TLA : …/…
8. Kadiv Perencanaan : …/…
9. Kabag Rengram : …/…
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
104
LAMPIRAN 1
PERATURAN MENTERI KEUANGAN
NO 75/PMK.05/2011
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
105
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
106
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
107
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
108
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
109
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
110
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
111
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
112
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
113
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
114
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
115
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
116
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
117
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
118
LAMPIRAN 2
PERATURAN MENTERI NEGARA
KOPERASI DAN MENENGAH
REPUBLIK INDONESIA
NO 21/PER/M.KUKM/IX/2006
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
119
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
120
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
121
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
122
LAMPIRAN
PERATURAN
MENTERI NEGARA KOPERASI DAN USAHA KECIL DAN
MENENGAH
REPUBLIK INDONESIA
NOMOR: 21/PER/M.KUKM/IX/2006
TENTANG
STANDAR PELAYANAN MINIMUM BAGI LEMBAGA
PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI DAN USAHA
MIKRO, KECIL DAN MENENGAH
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
123
A. Latar Belakang
BAB I
PENDAHULUAN
Sesuai dengan amanat Ketetapan MPR Nomor XI/MPR/1998 tentang
Penyelenggaraan Negara yang bersih dan Bebas dari korupsi, Kolusi, dan Nepotisme
(KKN), mengamanatkan agar aparatur negara mampu menjalankan fungsinya secara
profesional, produktif, dan transparan dan bebas dari KKN. Perwujudan nyata dari
sikap aparatur negara dalam menjalankan tugas pokok dan fungsinya sesuai dengan
yang diamanatkan oleh Tap MPR tersebut antara lain tercermin dari
penyelenggaraan pelayanan publik.
Salah satu bentuk pelayanan publik yang dilakukan pemerintah adalah
membantu perkuatan modal usaha Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(KUMKM). Di samping itu, dalam rangka pemberdayaan KUMKM ini, pemerintah
melakukan pembinaan dalam bentuk peningkatan kemampuan kualitas sumber daya
manusia, manajemen, organisasi dan teknologi, memperluas jangkauan layanan,
serta mendorong praktik bisnis dan persaingan usaha yang sehat.
Secara operasional pelayanan ini dilaksanakan oleh Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) yang
merupakan satuan kerja di bawah Kementerian Koperasi dan UKM yang
bertanggung jawab mewujudkan program Kementerian Koperasi dan UKM dalam
hal pelayanan penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM. Pelayanan ini perlu
diberikan oleh LPDB-KUMKM secara seragam dan konsisten agar penyaluran Dana
Bergulir terhindar dari kesia-siaan, salah sasaran, dan penyimpangan dalam
pelaksanaannya. Oleh karena itu, perlu suatu tolok ukur untuk mengetahui seberapa
besar derajat pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada KUMKM. Pelayanan
yang akan dilaksanakan dalam penyaluran Dana Bergulir disamping mengacu
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
124
B. Maksud dan Tujuan
C. Pengertian
kepada pedoman–pedoman yang berlaku, juga diperlukan standar pelayanan
Minimum. Standar Pelayanan Minimum merupakan spesifikasi teknis tentang tolok
ukur layanan Minimum yang diberikan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka
penyaluran dana bergulir kepada Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
aksud ditetapkannya standar pelayanan minimum ini adalah sebagai
pedoman layanan minimum dalam penyaluran dana bergulir yang wajib
diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada Koperasi, Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Menengah baik dengan atau tanpa lembaga perantara.
Tujuan ditetapkannya standar pelayanan minimum Dana Bergulir adalah :
1. Menjamin terpenuhinya kebutuhan pelayanan penyaluran dana bergulir guna
memperkuat permodalan Koperasi serta pelaku usaha skala mikro, kecil, dan
menengah.
2. Menjamin pengelolaan dana bergulir secara efektif dan efisien sesuai dengan
prinsip praktik bisnis yang sehat.
3. Menjamin keseragaman dan konsistensi perencanaan, pelaksanaaan, monitoring
dan evaluasi dalam penyaluran dana bergulir.
1. Calon mitra LPDB-KUMKM adalah koperasi atau UKM atau lembaga usaha
lain yang dipersamakan dengannya, yang memiliki kepedulian dalam
menyediakan akses pemberian pinjaman/pembiayaan kepada usaha mikro dan
kecil. Jika dipandang perlu, calon mitra LPDB-KUMKM dapat berupa lembaga
keuangan bank atau non bank yang menyediakan akses pembiayaan bagi
koperasi atau usaha mikro dan kecil.
2. Proposal pinjaman/pembiayaan adalah dokumen yang dikirimkan oleh calon
mitra kepada LPDB-KUMKM yang terdiri dari; surat permohonan
M
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
125
pinjaman/pembiayaan, rencana penyaluran/penggunaan
pinjaman/pembiayaan, laporan pertanggungjawaban dan keuangan, dokumen-
dokumen legal lainnya yang dipersyaratkan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka
untuk memperoleh pinjam-an/pembiayaan.
3. Analisa awal pinjaman/pembiayaan adalah penilaian terhadap proposal
pinjaman/pembiayaan secara desk review atas dokumen-dokumen yang telah
diterima oleh LPDB-KUMKM atau jika diperlukan dapat ditambah dengan
konfirmasi melalui telepon atau media elektronik lainnya.
4. Kunjungan ke lapangan (OTS) adalah penilaian lanjutan yang dilakukan
dengan cara mendatangi calon mitra untuk memperoleh informasi tambahan
dengan tujuan lebih menyakinkan informasi yang telah diperoleh pada analisa
awal, antara lain kepastian keberadaan tempat usaha/kantor, mengenal
pengurus/pengelola, memperoleh informasi keuangan yang dapat mendukung
kelayakan usaha, informasi lainnya yang dapat digunakan untuk pengambilan
keputusan manajemen dalam memberikan persetujuan/penolakan atas
proposal pinjaman/pembiayaan dari calon mitra.
5. Surat Pemberitahuan persetujuan Prinsip atau disingkat SP3 adalah surat
pemberitahuan/penawaran kepada calon mitra yang berisi persetujuan plafon
pinjaman/pembiayaan, ketentuan dan persyaratan yang harus
dipenuhi/dilaksanakan oleh calon mitra pra dan pasca pencairan pinjaman.
6. Komite Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan pemberian keputusan
persetujuan atau penolakan atas proposal pinjaman/pembiayaan berdasarkan
analisa dari Divisi Bisnis dan opini legal dari divisi yang membidangi legal,
serta opini risiko dari divisi yang membidangi risiko, yang dilakukan secara
kolektif dan kolegial, baik di tingkat Direksi atau Divisi.
7. Akad Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan penandatanganan piagam
perjanjian pinjaman/pembiayaan antara LPDB-KUMKM dengan mitra LPDB-
KUMKM, baik yang dilakukan secara noktariil atau di bawah tangan.
8. Pencairan Pinjaman/pembiayaan adalah kegiatan pemindahbukuan dana
bergulir dari rekening LPDB-KUMKM kepada rekening mitra, baik secara
sekaligus atau bertahap, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
9. Monitoring dan evaluasi adalah kegiatan yang dilakukan pasca pencairan
pinjaman/pembiayaan yang dapat berupa pengawasan terhadap kewajiban
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
126
D. Jenis Layanan
pembayaran pokok dan bunga administrasi pelaporan, kunjungan ke mitra,
penilaian kecukupan jaminan, dan kegiatan lainnya yang diperlukan dalam
rangka memantau perkembangan pinjaman/pembiayaan yang telah disalurkan
dan dampaknya bagi koperasi atau usaha mikro dan kecil.
10. Indikator keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa suatu
standar sudah (atau belum) tercapai yang dapat bersifat kuantitatif (berupa
angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase) atau kualitatif
(berbentuk paparan keadaan atau status) dengan tujuan untuk evaluasi baik
dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau dampak atas pemberian
pinjaman/pembiayaan.
11. Kolegial adalah pertanggungjawaban secara kolektif yang mengikat semua
pihak yang terlibat dalam pembuatan keputusan pemberian
pinjaman/pembiayaan.
1. Program Dana Bergulir Sektoral
Program Dana Bergulir Sektoral adalah program jenis layanan pemberian
pinjaman yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga
perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan pola
konvensional, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.
2. Program Dana Bergulir Syariah
Program Dana Bergulir Syariah adalah program jenis layanan pemberian
pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui
lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan
pola syariah, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
127
E. Kelompok Sasaran Layanan
3. Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura
Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura adalah program
jenis layanan pemberian pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik
langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di
sektor tertentu dalam bentuk penyertaan modal/bagi hasil/obligasi konversi.
4. Program Dana Penjaminan
Program Dana Penjaminan adalah program jenis layanan
pinjaman/pembiayaan dengan penjaminan yang dilakukan bekerjasama
dengan perusahaan penjamin atas pencairan pinjaman/pembiayaan Koperasi
dan UKM, dengan komposisi yang secara proporsional ditetapkan dalam
perjanjian kerjasama penjaminan.
Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada koperasi dan UKM dapat
dikelompokan ke dalam 5 sasaran layanan, yaitu:
1. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USP dan KJKS/UJKS, baik
secara langsung maupun melalui koperasi sekunder. Kelompok sasaran layanan
yang pertama ini, baik yang langsung maupun melalui lembaga perantara,
memiliki sasaran akhir yang sama yaitu pengguna akhir (end user) , yaitu anggota
atau calon anggota koperasi primer yang memiliki usaha produktif.
2. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada koperasi yang bergerak dalam bidang
usaha sektor riil. Kelompok sasaran layanan kedua, seluruh
pinjaman/pembiayaan yang diterima oleh koperasi primer digunakan untuk
membiayai usaha koperasi primer yang bersangkutan dan tidak dimaksudkan
untuk disalurkan kembali kepada para anggotanya (end user). Usaha koperasi
primer antara lain perdagangan kebutuhan pokok (sembako), penyediaan pupuk
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
128
F. Dasar Hukum
dan benih, budidaya ternak, jasa, dan usaha lainnya yang dikelola sendiri oleh
koperasi primer.
3. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Usaha Skala Mikro, Kecil, dan
Menengah melalui Lembaga Keuangan Bukan bank. Kelompok sasaran layanan
yang ketiga, ditujukan untuk pemberian akses permodalan bagi usaha mikro,
kecil, dan menengah dengan menggunakan lembaga perantara, antara lain
perusahaan modal ventura, perusahaan pembiayaan dan jasa manajemen,
pegadaian, dan lembaga keuangan bukan bank yang sejenis.
4. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Koperasi dan UKM melalui Lembaga
Keuangan Bank. Kelompok sasaran layanan yang keempat, ditujukan untuk
pemberian akses permodalan bagi koperasi dan usaha kecil dan menengah
dengan menggunakan lembaga perantara perbankan, baik bank umum nasional,
bank umum daerah, BPR, dan lembaga keuangan bank lainnya.
5. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada UKM Strategis. Kelompok sasaran
layanan yang kelima, pemberian pinjaman/pembiayaan kepada pelaku usaha
dalam sekala usaha kecil dan menengah yang memiliki usaha dengan kriteria
khusus dengan menggunakan pola channeling (menggunakan lembaga/tenaga
konsultan pendamping). Kriteria khusus tersebut antara lain adalah mampu
menyerap tenaga kerja yang cukup banyak, menghasilkan produk yang
penjualannya berorientasi pada ekspor, memperkerjakan karyawan yang
mengalami cacat fisik atau mental, dan kriteria lain yang ditetapkan oleh Direksi.
eraturan perundang-undangan yang menjadi dasar penyelenggaraan
pelayanan dana bergulir kepada KUMKM yang dilaksanakan LPDB-
KUMKM, sebagai berikut:
1. Undang-Undang Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian
2. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Usaha Kecil
3. Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 Tentang Keuangan Negara
P
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
129
G. Sistematika Penyajian
4. Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2004 Tentang Perbendaharaan Negara
5. Peraturan Pemerintah Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Pelaksanaan Kegiatan
Usaha Simpan Pinjam oleh Koperasi.
6. Peraturan Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan Keuangan
Badan Layanan Umum, Pasal 1 Angka 11 dan Pasal 8 Angka 1,2 dan 3
Standar Pelayanan Minimum Lembaga Pengelola Dana Bergulir ini disusun
dengan sistematika sebagai berikut:
Bab I Pendahuluan
Bab II Komponen Standar Pelayanan Minimum
Bab III Indikator Keberhasilan
Bab IV Sumber Daya
Bab V Monitoring dan Evaluasi
Bab VI Penutup
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
130
Standar pelayanan minimum dalam pemberian pinjaman/pembiayaan kepada
calon mitra LPDB-KUMKM, terbagi dalam 9 (sembilan) tahap. Tahap-tahap tersebut
adalah sebagai berikut:
A. Penerimaan proposal pinjaman/pembiayaan
B. Penggandaan bahan proposal
C. Analisa awal proposal pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko,
dan Divisi Hukum
D. Kunjungan ke lapangan (on the spot)
E. Analisa akhir proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi Bisnis, Divisi
Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum
F. Komite pinjaman/pembiayaan
G. Penawaran surat pemberitahuan persetujuan prinsip (SP3).
H. Pengikatan perjanjian pinjaman/pembiayaan.
I. Pencairan pinjaman/pembiayaan.
Mekanisme kerja dan standar waktu yang diperlukan dalam setiap
tahapan/proses penyaluran pinjaman/pembiayaan adalah sebagai berikut:
A. Penerimaan Proposal Pinjaman/Pembiayaan dari Calon Mitra
LPDB-KUMKM.
1. Divisi Umum menerima proposal permohonan pinjaman/pembiayaan
dana bergulir dari calon mitra LPDB-KUMKM.
2. Apabila proposal lengkap dan persyaratan telah sesuai dengan petunjuk
teknis, maka Divisi Umum menyerahkan dokumen kepada Divisi Bisnis
dalam waktu paling lambat 1 hari sejak dokumen tersebut diterima.
BAB II
KOMPONESTANDAR
PELAYANAN MINIMUM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
131
3. Apabila persyaratan sebagaimana dalam petunjuk teknis belum lengkap,
maka Divisi Umum akan memberikan pemberitahuan secara tertulis
kepada calon mitra untuk memenuhi kekurangan dokumen yang
dipersyaratkan. Pemberitahuan tersebut dikirimkan kepada calon mitra
paling lambat 3 hari sejak proposal tersebut diterima.
4. Proposal pinjaman/pembiayaan yang belum lengkap akan dilakukan
disimpan berdasarkan tanggal dan bulan terima proposal dan dianggap
kedaluwarsa (expired) setelah melewati waktu selama 60 hari tidak
ditindaklanjuti kelengkapannya oleh calon mitra. Apabila proposal
dimaksud sampai dengan waktu yang ditetapkan kekurangannya tidak
dapat dipenuhi maka proposal tersebut secara otomatis dianggap gugur
(tidak diproses lebih lanjut) dan LPDB-KUMKM tidak wajib memberikan
pemberitahuan kepada calon mitra tersebut.
5. Proposal-proposal yang dianggap gugur disimpan oleh Divisi Umum dan
secara periodik dilaporkan kepada Manajemen untuk pemusnahannya.
B. Penggandaan Dokumen Proposal Pinjaman/Pembiayaan
1. Proposal-proposal yang telah dianggap layak oleh Divisi Bisnis menurut
analisa awal dimintakan penggandaan dokumen kepada Divisi Umum.
2. Divisi Umum melakukan penggandaan dokumen paling lambat dalam
waktu 1 hari.
3. Dalam waktu yang bersamaan Divisi Umum mendistribusikan dokumen
tersebut kepada Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi
Hukum.
C. Analisa Awal Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi
Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum
1. Divisi Bisnis akan melakukan analisa awal terhadap kelayakan proposal
permohonan pinjaman/pembiayaan calon mitra yang telah dinyatakan
lengkap dalam waktu 1-3 hari sejak dokumen diterima.
2. Proposal yang telah dinilai layak berdasarkan analisa awal, selambat-
lambatnya dalam waktu 1 hari berikutnya, Divisi Bisnis meminta kepada
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
132
Divisi Umum untuk penggadaan dokumen proposal untuk selanjutnya
diserahkan kepada Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Hukum.
3. Divisi Umum pada hari yang sama melakukan penggandaan dokumen
proposal yang diminta oleh Divisi Bisnis dan mendistribusikan dokumen
tersebut kepada Divisi Bisnis, Manajemen Risiko, dan Hukum.
4. Terhadap proposal yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari sejak
dokumen diterima, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara tertulis
kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima
pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat
pemberitahuan penolakan kepada calon mitra tersebut.
5. Divisi Bisnis, paling lambat dalam waktu 3 hari, mempersiapkan calon-
calon mitra yang siap untuk dikunjungi (OTS) dengan memperhatikan
efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran
pinjaman/pembiayaan secara periodik.
D. Kunjungan ke Lapangan/ On The Spot (OTS)
1. Dalam pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis dapat didampingi oleh minimum
oleh 1 personel dari Divisi Manajemen Risiko atau Divisi Hukum.
2. Pelaksanaan kunjungan ke calon-calon mitra dilaksanakan dalam waktu 4
hari dengan memperhatikan kondisi wilayah dan geografisnya. Untuk
wilayah tertentu dapat dilakukan dengan waktu yang lebih pendek atau
lebih panjang.
3. Pelaksanaan kunjungan ke lapangan harus memperhatikan tingkat
efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran
pinjaman/pembiayaan.
E. Analisa Akhir Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi
Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum
1. Paling lambat 2 hari setelah pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis, Divisi
Hukum, dan Divisi Manajemen Risiko telah menyelesaikan proposal
bisnis, opini hukum, dan opini risiko dan memperoleh kesepakatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
133
terhadap calon-calon mitra yang layak untuk diajukan ke dalam rapat
komite pinjaman/pembiayaan.
2. Pada saat yang bersamaan, Divisi hukum selaku sekretaris komite
pinjaman/pembiayaan (jika diperlukan) mengagendakan pelaksanaan
rapat komite pinjaman/pembiayaan.
3. Terhadap calon mitra yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari setelah
selesai pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara
tertulis kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak
menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat
penolakan kepada calon mitra tersebut.
F. Komite Pinjaman/Pembiayaan
1. Pengambilan keputusan persetujuan proposal pinjaman/ pembiayaan
dapat dilakukan dalam komite pinjaman/pembiayaan level Direksi atau
Divisi.
2. Persetujuan proposal yang diajukan kepada komite
pinjaman/pembiayaan dapat dilakukan dalam bentuk rapat (meeting)
atau sirkulasi (circulate) dan bersifat kolegial.
3. Baik dalam bentuk rapat (meeting) atau sirkulasi (circulate), pelaksanaan
komite pinjaman/pembiayaan berikut penyelesaian dokumen
pendukungnya dalam waktu 1 hari atau paling lambat 2 hari.
4. Apabila diperlukan, dalam rapat komite pinjaman/pembiayaan dapat
mengundang pihak di luar LPDB-KUMKM yang berkompeten.
5. Hasil komite pinjaman/pembiayaan (meeting/circulate) dapat
memutuskan sebagai berikut:
a. Menyetujui (seluruh/sebagian) pinjaman/pembiayaan yang diusulkan.
b. Menolak memberikan pinjaman/pembiayaan.
6. Apabila hasil komite pinjaman/pembiayaan menyatakan penolakan, pada
saat yang bersamaan, Sekretaris Komite Pinjaman/Pembiayaan wajib
memberitahukan secara tertulis (berikut dokumen pendukung) kepada
Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima
pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat penolakan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
134
kepada calon mitra tersebut. Keputusan penolakan dan dokumen
pendukung diarsip oleh Divisi Umum.
7. Pada saat yang bersamaan, semua notulensi dan dokumen atas proposal
yang telah disetujui oleh komite pinjaman/pembiayaan
didokumentasikan oleh sekretaris komite pinjaman sebagai dokumen
yang tidak terpisahkan dari pengajuan pinjaman, dan untuk selanjutnya
diserahkan kepada bagian Hukum untuk pembuatan SP3.
G. Surat pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3)
1. Divisi Hukum menyelesaikan SP3 dalam waktu paling lambat 2 hari
setelah pelaksanaan komite.
2. Pada saat yang bersamaan Divisi Hukum memastikan penandatanganan
SP3 oleh pihak yang berwenang internal telah dilaksanakan atau paling
lambat 1 hari setelah penyelesaian SP3.
3. Pengiriman SP3 kepada calon mitra akan dilakukan paling lambat 1 hari
setelah SP3 diserahkan oleh Divisi Hukum kepada Divisi Umum. Divisi
Hukum memastikan penandatanganan SP3 oleh pihak yang berwenang
calon mitra telah dilaksanakan atau paling lambat 14 hari setelah SP3
dikirim.
4. Divisi Umum harus memantau pengembalian salinan SP3 yang telah
ditandatangani diatas materai selambat-lambatnya 14 hari sejak tanggal
pengiriman.
5. Setelah SP3 yang sudah ditandangani oleh semua yang berwenang
diterima oleh Divisi Umum, maka selanjutnya Divisi Umum
menginformasikan rencana (tempat dan jadwal) penandatanganan akad
perjanjian pinjaman/pembiayaan kepada calon mitra paling lambat 1 hari
setelah SP3 diterima kembali di LPDB-KUMKM.
6. Pengembalian SP3 yang melewati waktu yang ditentukan dengan alasan
yang logis dapat diberikan perpanjangan waktu sampai dengan 2 hari.
H. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan
1. Divisi Hukum mengagendakan penandatanganan akad perjanjian
pinjaman/pembiayaan dengan mitra LPDB-KUMKM secara notariil atau
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
135
intern paling lambat 2 hari sejak tanggal penerimaan SP3 yang telah
ditandatangani oleh mitra LPDB-KUMKM.
2. Pada tanggal yang bersamaan, setelah penandatanganan akad perjanjian
pinjaman/pembiayaan, Divisi Hukum melakukan checklist kelengkapan
dokumen pinjaman untuk selanjutnya diserahkan kepada Divisi
Keuangan.
3. Apabila diperlukan, penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan dapat
ditunda paling lama 7 hari dengan mempertimbangkan efisiensi biaya dan
efektivitas pencapaian target penyaluran.
I. Pencairan Pinjaman/Pembiayaan
1. Divisi Umum menerima surat permohonan pencairan dari calon mitra
yang sudah melakukan penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan.
2. Pada tanggal yang sama, Divisi Umum menyerahkan dokumen
permohonan pencairan kepada Divisi Bisnis untuk selanjutnya dibuatkan
memo permintaan pencairan dana.
3. Pada tanggal yang bersamaan permohonan pencairan dari mitra dan
memo pencairan yang sudah ditandatangani yang berwenang diserahkan
kepada Divisi Keuangan.
4. Pejabat Penguji akan meneliti kelengkapan dan keabsahan dokumen-
dokumen yang terdapat dalam SPP dan selanjutnya menerbitkan SPM.
Penelitian kelengkapan dan keabsahan dokumen dimaksud paling lambat
diselesaikan dalam waktu 1 hari.
5. Pejabat Penguji menyampaikan SPM yang telah ditandatangani ke
Direktur Keuangan dan Umum untuk diterbitkan SP2D. Penerbitan SP2D
diselesaikan dalam waktu paling lambat 1 hari pada tanggal yang sama
diterimanya SPM.
6. Pada tanggal yang sama, Divisi Keuangan mengeluarkan surat perintah
kepada Bank Pelaksana untuk memindahbukukan dana pada Rekening
Penampungan ke rekening masing-masing mitra.
7. Apabila penerbitan surat perintah pembindahbukuan baru melewati
pukul 14.00 WIB, maka pencairan baru dapat dilaksanakan paling lambat
pada hari kerja berikutnya.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
136
Indikator Keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa
suatu standar sudah (atau belum) tercapai. Parameter dapat bersifat kuantitatif
(berupa angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase), dapat juga
bersifat kualitatif (berbentuk paparan keadaan atau status). Indikator kinerja dapat
digunakan untuk evaluasi baik dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau
pun tahap setelah kegiatan tersebut selesai dan berfungsi.
Fokus pengukuran kinerja terdiri dari tiga hal yaitu produk, proses, dan orang
(pegawai dan masyarakat) yang dibandingkan dengan standar yang ditetapkan
dengan wajar yang dapat berupa anggaran atau target, atau adanya pembanding dari
luar.
Mempertimbangkan dinamika perubahan ekonomi makro dan faktor-faktor internal
organisasi LPDB-KUMKM sebagai organisasi yang baru pertama kali menerapkan
pola Badan Layanan Umum (BLU) untuk penyaluran dana bergulir di Indonesia,
maka dimungkinkan dilakukan penyesuaian indikator kinerja sesuai dengan
perkembangan.
Untuk mengetahui apakah Standar Pelayanan Minimum (SPM) layanan pembiayaan
melalui dana bergulir dapat diterapkan sesuai ketentuan yang berlaku, diperlukan
indikator keberhasilan dimana dituangkan indikator dan ukuran ketercapaian
minimum sesuai komponen yang ada dalam SPM sebagaimana disajikan dalam tabel
berikut ini.
No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.
1 Penerimaan proposal
pinjaman/ pembiayaan dari
calon mitra
Divisi Umum 1 hari
BAB III
INDIKATOR KEBERHASILAN
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
137
No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.
2 Analisa awal proposal
pinjaman/pembiayaan oleh
Divisi Bisnis
Account Officer (Divisi
Bisnis)
1-3 hari
3 Penggandaan dokumen
proposal yang dianggap layak
berdasarkan analisa awal
Divisi Umum 1 hari
4. Persiapan kunjungan lapangan
(OTS)
Divisi Bisnis dan Divisi
Hukum/Mana-jemen
Risiko
3 hari
5 Kunjungan lapangan (OTS)
kepada Calon Mitra LPDB-
KUMKM
Divisi Bisnis dan Divisi
Hukum/Mana-jemen
Risiko
4 hari
5 Analisa akhir (final) proposal
pinjaman/pembiayaan oleh
Divisi bisnis, Manajemen
Risiko, dan Divisi Hukum
Divisi Bisnis, Divisi
Hukum dan
Manajemen Risiko
2 hari
6 Komite Pinjaman/ Pembiayaan Sekretaris Komite
(Divisi Hukum)
1-2 hari
7 Surat pemberitahuan per-
setujuan prinsip (SP3) dikirim
dan diterima kembali
Divisi Hukum dan
Divisi Umum
18 hari
8 Persiapan dan penandatangan
Akad Perjanjian pinjaman
/pembiayaan
Divisi Hukum 1-2 hari
9 Penerbitan SPM, SP2D dan
Pencairan Pinjaman/Pembia-
yaan
Divisi Keuangan 2 hari
Total waktu 38 hari
kerja
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
138
alam rangka melakukan pelayanan penyaluran Program Dana Bergulir
kepada KUMKM diperlukan sumber daya sebagai berikut:
A. Struktur Organisasi
Struktur organisasi ideal yang dibutuhkan secara umum dapat diilustrasikan
sebagai berikut:
1. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)
SPI bertanggung jawab atas penilaian kecukupan pengendalian internal
organisasi dalam menjalankan kegiatan operasionalnya sehingga
pencapaian target organisasi dapat dilaksanakan secara efektif dan efisien.
D
BAB IV
SUMBER DAYA
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
139
2. Direktorat Pengembangan Usaha
Direktorat Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan
perencanaan, pengembangan usaha LPDB-KUMKM, dan mengendalikan
risiko pembiayaan.
Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Pengembangan Usaha
menyelenggarakan fungsi :
a. penyusunan rencana program dan kegiatan LPDB-KUMKM;
b. pengkajian program dan kegiatan LPDB-KUMKM;
c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan
pelaksanaan kegiatan LPDB-KUMKM;
d. pemberi opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan
mitigasi risiko atas pembiayaan LPDB-KUMKM.
Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat
Pengembangan Usaha diilustrasikan sebagai berikut:
3. Direktorat Keuangan dan Umum
Direktorat Keuangan dan Umum mempunyai tugas melaksanakan
administrasi keuangan, hukum, hubungan masyarakat dan umum.
Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Keuangan dan Umum
menyelenggarakan fungsi :
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
140
a. pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA);
b. penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran;
c. pelaksanaan kegiatan perbendaharaan;
d. pengelolaan pendapatan dan belanja;
e. pengelolaan kas;
f. pengelolaan utang-piutang;
g. pengelolaan barang, aset tetap, dan investasi;
h. penyelenggaraan sistem informasi manajemen keuangan;
i. penyelenggaraan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan;
j. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan pelaporan kegiatan keuangan
dan umum;
k. pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat; dan
l. pelaksanaan urusan sumber daya manusia, sarana dan prasarana, dan
tata usaha.
Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat
Keuangan dan Umum diilustrasikan sebagai berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
141
4. Direktorat Bisnis
Direktorat Bisnis mempunyai tugas melaksanakan perencanaan dan
pemanfaatan penerimaan dana bergulir untuk pemberian pinjaman dan
bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM.
Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Bisnis menyelenggarakan
fungsi :
a. penyusunan rencana kegiatan pemanfaatan dana bergulir antara lain
untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan
kebutuhan KUMKM;
b. pelaksanaan pemanfaatan dana bergulir antara lain untuk pinjaman
dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan
KUMKM; dan
c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan
pelaksanaan kegiatan pemanfaatan dana bergulir untuk pinjaman
dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan
KUMKM.
Struktur organisasi Direktorat Keuangan diilustrasikan sebagai berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
142
B. Komposisi dan Jumlah Pegawai
Perencanaan komposisi dan jumlah pegawai LPDB-KUMKM dalam rangka
mendukung layanan minimal pada periode 2006 sampai dengan 2010 adalah
sebagai berikut:
2006 2007 2008 2009 2010
1 Ketua Dewan Pengawas 1 1 1 1 1
2 Anggota Dewan Pengawas 4 4 4 4 4
3 Sekretaris Dewan Pengawas 1 1 1 1 1
4 Direktur Utama 1 1 1 1 1
5 Direktur 3 3 3 3 3
6 Kepala Divisi 7 7 8 9 9
7 Kepala Bagian 6 7 10 14 20
8 Staf 45 48 55 65 79
68 72 83 98 118
- 4 11 15 20
- 6% 15% 18% 20%Trend Pertambahan Pegawai
Rencana Komposisi dan Jumlah Pegawai Minimal
No JabatanTahun
Total
Jumlah Penambahan
Rencana komposisi dan jumlah pegawai disesuaikan dengan perkembangan
kapasitas layanan dan pengembangan organisasi.
C. Sarana dan Prasarana
Untuk menunjang kelancaran pelaksanaan program penyaluran dana bergulir
oleh LPDB-KUMKM, minimum sarana dan prasarana tersedia sebagai berikut:
1. Bangunan Kantor
Bangunan kantor yang memadai dengan tersedianya antara lain:
a. Ruangan Direksi
b. Ruangan Administrasi
c. Ruangan Rapat
d. Ruangan Penunjang lainnya
2. Kendaraan Direksi
Untuk menunjang kegiatan LPDB dalam penyaluran Dana Bergulir
kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan direksi berupa roda empat
minimum empat unit.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
143
3. Kendaraan Operasional
Untuk menunjang kegiatan LPDB-KUMKM dalam penyaluran Dana
Bergulir kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan operasional berupa
roda empat minimum satu unit dan roda dua minimum dua unit.
4. Peralatan dan Mesin
Hardware dan software komputer berbasis web yang memenuhi
spesifikasi memadai, perangkat alat komunikasi seperti telepon, faksimili,
serta perangkat penunjang lainnya seperti mesin foto copy, mesin ketik
manual, kalkulator berdasarkan kebutuhan yang telah direncanakan.
5. Sarana dan Prasarana lainnya sesuai dengan kebutuhan yang telah
direncanakan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
144
A. Monitoring
Monitoring dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan penyaluran dana
bergulir telah berjalan sesuai dengan standar pelayanan minimum. Ketentuan
pelaksanaan monitoring meliputi :
1. Membandingkan Standar Pelayanan Minimum dengan indikator yang
ada.
2. Dilaksanakan oleh LPDB-KUMKM yang berkoordinasi dengan Tim
Pelaksana Program.
3. Waktu pelaksanaan monitoring dilakukan secara berkala.
4. Metode monitoring yang digunakan diantaranya berupa kunjungan
lapangan, studi dokumentasi, dan pertemuan–pertemuan dengan
pelaksana dan penerima pelayanan.
5. Hasil–hasil monitoring digunakan sebagai bahan evaluasi.
B. Evaluasi
Kegiatan evaluasi dilakukan untuk mengetahui keberhasilan pencapaian dan
dampak program yang diselenggarakan berdasarkan hasil monitoring dan
evaluasi dalam rangka peningkatan kinerja LPDB-KUMKM.
Ketentuan pelaksanaan evaluasi meliputi :
1. Waktu pelaksanaan evaluasi dilakukan secara berkala.
2. Metode evaluasi dapat dilakukan dengan cara kunjungan lapangan,
wawancara, pengamatan, dan studi dokumentasi.
3. Hasil evaluasi digunakan sebagai alat pengendalian dalam rangka
peningkatan kinerja pelayanan LPDB-KUMKM.
BAB V
MONITORING DAN EVALUASI
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
145
1. Standar Pelayanan Minimum merupakan pedoman bagi LPDB-KUMKM dalam
pencapaian layanan minimum penyaluran dana bergulir kepada para penerima
dana bergulir.
2. Pedoman ini merupakan salah satu upaya untuk menstandardisasi pelayanan
dana bergulir agar perencanaan, pelaksanaan, dan monitoring serta evaluasi
penyaluran dana bergulir dalam rangka pemberdayaan ekonomi Koperasi,
Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah dapat dilaksanakan lebih baik.
3. Standar Pelayanan Minimum ini dapat dikembangkan sejalan dengan
pelaksanaan program dana bergulir yang akan direncanakan LPDB-KUMKM,
mencakup lingkup pekerjaaan, jenis layanan, kelompok sasaran layanan, dan
tolok ukur, yang dapat dijabarkan lebih lanjut sesuai dengan kebutuhan
KUMKM, serta mengacu pada ketentuan peraturan perundangan yang berlaku.
BAB VI
PENUTUP
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
146
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017
147
Top Related