I.
II.
1.
2.a.b.c.
3. KOMITMEN PT BPR DAMPIT DALAM PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN
a.
b.
c.
4. PRINSIP-PRINSIP YANG DITERAPKAN OLEH PT BPR DAMPIT
III.
1.
MASALAKU S.D.
19 Des 2021
29 Jul 2021
-
-
-
1.
2.
3.4.
a.b.c.
5.
6.
a.b.
7.
8.9.
- ENDANG PONCOWATI,SE
- SATYA NUGRAHA,SP
NAMA
Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam RUPS sesuai dengan peraturan perundang-undangan.Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai.Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.
DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DIREKSI PT BPR DAMPIT
MASA JABATAN
PENDAHULUAN
Berdasarkan Akte Pendirian No: 99 tanggal 17 Mei 1989 yang dibuat dihadapan notaris Abdurachim,Sarjana Hukum,Notaris di Surabaya yang telah disahkan oleh Menteri
Kehakiman dan HAM Republik Indonesia dengan Surat Keputusan Nomor C2.4481.HT.01.01 tanggal 17 April 1989 sebagaimana telah beberapa kali mengalami
perubahan,terakhir No.19 tanggal 03 April 2014 yang dibuat dihadapan Notaris Anita Anggawidjaja,Sarjana Hukum,Notaris di Surabaya yang telah disahkan oleh Kemnetrian
Hukum dan HAM Republik Indonesia dengan surat keputusan No.AHU-00309.40.21.2014 tanggal 10 April 2014 kegiatan usaha PT BR DAMPIT dari dulu hingga sekarang
berada di JL Sumber Kembar No.8b Dampit-Malang.Izin usaha diberikan oleh Departemen Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No: KEP.142/KM.13/1989
PT BPR DAMPIT berkomitmen untuk senantiasa melakukan penyelarasan pelaksanaan GCG sesuai dengan standar Tata Kelola yang telah ditetapkan oleh Otoritas
Jasa Keuangan, sehingga PT BPR DAMPIT dapat meningkatkan performa Tata Kelola Perusahaan yang Baik dan memiliki daya saing tinggi.
PT BPR DAMPIT juga berkomitmen untuk terus mempraktekkan Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang baik untuk menjadikan PT BPR DAMPIT sebagai
perusahaan yang sehat dan turut menjadi bagian dalam membangun industri perbankan di Indonesia.
Prinsip penerapan GCG di PT BPR DAMPIT mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.04/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola
bagi Bank Perkreditan Rakyat (BPR) berdasarkan pada 5 Prinsip Dasar Tata Kelola Perusahaan yang meliputi : Transparansi (Transparency), Akuntabilitas (Akuntability),
Pertanggungjawaban (Resposibility), Independensi (Independency) dan Kewajaran (Fairness).
Meningkatkan Kinerja PT BPR DAMPITMelindungi kepentingan stakesholder PT BPR DAMPITMeningkatkan Kepatuhan Manajemen dan Karyawan PT BPR DAMPIT terhadap Peraturan Perundang-undangan
Pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan
Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan
Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasiMenunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:
Fungsi Audit Intern;Fungsi Manajemen Risiko; danFungsi Kepatuhan
Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern,
hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.
STRUKTUR TATA KELOLA PT BPR DAMPIT
NO.SERTIFIKASI KOMPETENSI
PELAPORAN PENERAPAN GCG PT BPR DAMPIT
SETELAH PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TAHUN LAPORAN 2019
Struktur Tata Kelola Perusahaan PT BPR DAMPIT telah merujuk pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan tentang Penerapan Good Corporate Governance Bagi Bank Perkreditan
Rakyat. Berdasarkan ketentuan OJK perihal Asset dan Modal Inti BPR dalam Penerapan GCG di BPR, maka dapat disampaikan data Per 31-Des-2019, posisi Asset PT BPR
DAMPIT yang beralamat di Jl Sumber Kembar No.08 B Dampit, Malang adalah sebesar Rp. 7.288.904.511 dengan Modal Inti sebesar Rp. 969.016.556. Adapun struktur tata
kelola PT BPR DAMPIT berdasarkan asset dan modal inti dapat dijabarkan sebagai berikut :
PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI PT BPR DAMPIT
RUANG LINGKUP TATA KELOLA PERUSAHAANPENGERTIAN UMUM
Direksi PT BPR DAMPIT diangkat melalui RUPS tertanggal 04 Maret 2016 berdasarkan Akta No.24 Tanggal 07 Maret 2016 pada Notaris ANITA ANGGAWIDJAJA,SH dengan
susunan Direksi per 31 Desember 2019 sebagai berikut :
28 Mar 2016 - 28 Mar 2021
14 Sep 2016 - 14 Sep 2021
65100 1210 6 2671 2016
Suatu tata kelola Bank yang menerapkan prinsip-prinsip Keterbukaan (Transparancy), Akuntabilitas (Accountability), Pertanggungjawaban (Responsibility), Independensi
(Independency), dan kewajaran (Fairness).
Dari pengertian atau definisi sebagaimana tersebut di atas memberikan gambaran yang jelas bahwa agar pengelolaan usaha BPR dapat berjalan dengan baik maka BPR
wajib melaksanakan Prinsip-prinsip Tata Kelola (Good Corporate Governance) didalam setiap kegiatan usahanya pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
Penerapan prinsip-prinsip dasar GCG dimaksud termasuk pula pada saat penyusunan Visi, Misi, Rencana Strategis, Pelaksanaan Kebijakan dan langkah - langkah
Pengawasan Internal pada seluruh jenjang organisasi.
TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA
PT BPR DAMPIT telah berkomitmen untuk melakukan internalisasi prinsip-prinsip GCG kedalam kebijakan-kebijakan operasional yang berlaku. PT BPR DAMPIT
menyadari internalisasi prinsip-prinsip GCG yang lebih luas secara berkelanjutan perlu dilakukan untuk meningkatkan kualitas dan cakupan implementasi GCG di
setiap aspek kegiatan PT BPR DAMPIT.
Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain
TUGAS & TANGGUNG JAWAB DIREKSI
Keterangan :
Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR
6500 1210 6 1077 2016
Jumlah Direksi telah terpenuhi sesuai ketentuan
Komposisi Direksi tetap
(PE fungsi Audit Intern bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama dan PE fungsi Kepatuhan bertanggung jawab kepada Direksi yang membawahi Fungsi
Kepatuhan. PE fungsi Kepatuhan harus independen terhadap operasional BPR (dalam hal ini penyaluran kredit dan penghimpunan dana). Seorang PE Kepatuhan
dapat merangkap pekerjaan bidang SDM, Manajemen Risiko dan APU-PPT )
Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya:
Tidak ada perangkapan jabatan di perusahaan/lembaga lain
USIA (TH)
56
51
TANGGAL
21 Agust 2019
12 Des 2019
13 Des 2019
23 Okt 2019
02 Mar 2019
18 Mei 2019
23 Jul 2019
-
2.
MASALAKU S.D.
07 Apr 2021
30 Mar 2020
Keterangan :
-
-
-
1.2.3.4.
a.b.
5.
6.a.b.
USIA (TH)
54
63
TANGGAL
MASA JABATAN
S1 EKONOMI MANAJEMEN
- TAHUN 1992-2000 SEBAGAI MANAGER FINANCIAL DI CV SUPRA GRAHA
DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT
- TAHUN 1987-1989 SEBAGAI KEPALA OPERASIONAL DI BANK PASAR
PENGALAMAN KERJA
- ERLYANI,SE SI EKONOMI
- TAHUN 2000-SEKARANG SEBAGAI MANAGER FINANCIAL DI PT WISMA
Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan
tanggungjawabnya dengan mengikuti training/pelatihan/seminar/workshop antara lain :
Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.
Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR;
Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.
- ERLYANI,SE
- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO
14 Sep 2016 - 14 Sep 2021
Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit
intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.
NAMA ANGGOTA DEKOM PENDIDIKAN TERAKHIR
Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan: Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau
Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan
Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:
65100 1210 6 0292 2000
Jumlah Komisaris telah terpenuhi sesuai ketentuan
Komposisi Komisaris tetap
Ada perangkapan jabatan pada perusahaan/lembaga lain
26 Okt 2017 - 26 Okt 2022
PENDIDIKAN TERAKHIR PENGALAMAN KERJA
-
- TAHUN 2004-2011 SEBAGAI MARKETING DI BPR DAMPITS1 PERTANIAN
S1 EKONOMI - TAHUN 1996-1999 SEBAGAI ACCOUNTING DI BANK HALIM PUCANG
- TAHUN 1999-2001 SEBAGAI ACCOUNTING DI BANK HALIM BALIWERTI
- TAHUN 2001-2003 SEBAGAI LOAN DI BANK HALIM BALIWERTI
- ENDANG PONCOWATI,SE
- SATYA NUGRAHA,SP
NAMA DIREKSI
- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO
- TAHUN 2011-2014 SEBAGAI ADVISOR DI BANK ICBC INDONESIA
- TAHUN 2008-2009 SEBAGAI KEP.BAG.MGT RISIKO DAN KEP.BAG.
NAMA ANGGOTA DEKOM JENIS DAN TEMA PELATIHAN LEMBAGA
-
Sosialisasi Pengaduan Nasabah,Literasi Dan Inklusi
NAMA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
65100 1210 6 0390 2016
Evaluasi Kinerja Bpr/S
Pelatihan Aplikasi Pelaporan Manajemen Resiko
- SATYA NUGRAHA,SP
PELATIHAN/TRAINING YANG DIIKUTI DIREKSI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
- Direksi telah berusaha meningkatkan kredit,Penurunan NPL
-
NO.SERTIFIKASI KOMPETENSI
Hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.
- Direksi telah berusaha menyusun training atau pelatihan dengan tujuan untuk meningkatkan wawasan dan pengetahuan seluruh karyawan
- Direksi telah berusaha monitoring Dana pihak ke III (Tabungan dan Deposito)
TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS
- Direksi tetap berusaha meningkatkan dalam penagihan Write off
PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT
Dewan Komisaris PT BPR DAMPIT diangkat melalui RUPS tertanggal 27 Oktober 2017 berdasarkan Akta No.77 Tanggal 27 Oktober 2017 pada Notaris ANITA
ANGGAWIDJAJA,SH dengan susunan Dewan Komisaris Per 31 Desember 2019 sebagai berikut :
- Otoritas Jasa Keuangan
- Otoritas Jasa Keuangan
Pelatihan Leadership - Perbarindo
- Otoritas Jasa Keuangan
- Perbarindo
- Perbarindo
Workshop Public Speaking Bpr
Anggota Direksi PT BPR DAMPIT telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan
tanggungjawabnya dengan mengikuti training/pelatihan/seminar/workshop/lokakarya/sosialisasi antara lain :
- Otoritas Jasa Keuangan
Evaluasi Kinerja Dan Sosialisasi Ketentuan Bpr/S
Sosialisasi Tipologi Dan Penanganan Dugaan Tindak Pidana Perbankan
NAMA DIREKSI
TINDAK LANJUT REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS OLEH DIREKSI PADA TAHUN LAPORAN 2019
- ENDANG PONCOWATI,SE
LEMBAGA
-
JENIS DAN TEMA PELATIHAN
- TAHUN 2009-2011 SEBAGAI PIMPINAN CAB.PUCANG DI BANK ICBC INDONESIA
PELATIHAN/TRAINING YANG DIIKUTI DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
IV
1.
Keterangan :
2.
1
3.
Keterangan :
4.
KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI DI PT BPR DAMPIT DAN PERUSAHAAN/GROUP USAHA BPR LAINNYA
Kepemilikan saham anggota Direksi PT BPR DAMPIT dan Group BPR pada tahun 2019 adalah sebagai berikut :
Hubungan kepemilikan dan/atau pengendalian di sektor jasa keuangan akan mempengaruhi kelangsungan usaha lembaga jasa keuangan yang disebabkan oleh eksposur
risiko yang timbul baik secara langsung maupun tidak langsung dari kegiatan usaha yang tergabung dalam suatu Kelompok Group Usaha Keuangan.
- ENDANG PONCOWATI,SE
- SATYA NUGRAHA,SP Direktur Tidak Menjabat Tidak Menjabat Tidak Menjabat
Tidak ada hubungan
HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT
PERSENTASE KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI DI GROUP USAHA LAIN
Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Kepengurusan sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham
Pengendali atau hubungan dengan BPR,yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
-
-
- SATYA NUGRAHA,SP
-
-
-
Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Direktur Utama
- ENDANG PONCOWATI,SE Direktur Utama
HUBUNGAN KELUARGA SAMPAI DERAJAT KEDUA
Tidak ada hubungan
NAMA DIREKSI
Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Keuangan Direksi sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham
Pengendali atau hubungan dengan BPR,yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT
HUBUNGAN KEUANGAN DENGAN PENGURUS DAN/PEMEGANG SAHAM LAIN
PEMEGANG SAHAM
Tidak ada hubungan
Tidak ada hubungan
- Cara- cara dalam peningkatan kredit
- -
-
HUBUNGAN KEPENGURUSAN DIREKSI DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA BPR LAINNYA
NAMA DIREKSI JABATANHUBUNGAN KEPENGURUSAN (POSISI KEPENGURUSAN DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA LAINNYA)
DEWAN KOMISARIS DIREKSI PEMEGANG SAHAM
- ENDANG PONCOWATI,SE
- Cara penyelesaian NPL
HUBUNGAN KEPENGURUSAN, KEPEMILIKAN SAHAM, HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS,
ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT
KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE
- Pengawasan Bidang Operasional- Nasabah yang dihapus bukukan diupayakan tetap ditagih
Direktur Utama Tidak Menjabat Tidak Menjabat Tidak Menjabat
- -
- -
- ERLYANI,SE -
-
-
-
- -
NAMA BPRNO.
PT BPR DAMPIT -
-
DIREKSI LAIN
JABATAN
-
-
-
-
Tidak ada hubungan
Tidak ada hubungan Direktur
JABATANDEWAN KOMISARIS
-
-
-
SATYA NUGRAHA,SPENDANG PONCOWATI,SE
DEWAN KOMISARIS DIREKSI LAIN PEMEGANG SAHAMNAMA DIREKSI
Keterangan :
Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Kepemilkan Saham sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham Pengendali atau
hubungan dengan BPR,yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
-
Pejabat Eksekutif Kepatuhan juga merangkap sebagai Pejabat Pelaksana yang membawahkan APU PPT dan pembukuan dan Pejabat eksekutif Manajemen Resiko
-
-
-
-
- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO -
Selama tahun laporan 2019, Dewan Komisaris telah merekomendasikan hal-hal sebagai berikut kepada Direksi :
Keterangan :
V.
1.
Keterangan :
2.
1
3.
Keterangan :
4.
Keterangan :
VI.
Jml Orang Nominal Rp.- Jml Orang Nominal Rp.-
1 2 90.000.000 2 165.750.000
2 2 96.000.000 2 22.800.000
3 - - - -
4 - - - -
NO.
PEMEGANG SAHAM
Semua anggota Dekom memiliki hubungan kepengurusan dengan BPR lain
Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Keluarga Direksi sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham
Pengendali atau hubungan dengan BPR,yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
HUBUNGAN KEPENGURUSAN, KEPEMILIKAN SAHAM, HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
- -
NAMA BPR
NO.
HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR
DAMPIT
NAMA ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS
-
HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR
DAMPIT
Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan Keuangan Dekom sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham
Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI PT BPR DAMPIT DAN GROUP USAHA BPR LAINNYAKepemilikan saham anggota Dewan Komisaris di PT BPR DAMPIT dan Group BPR pada tahun 2019 adalah sebagai berikut :
Tidak ada hubungan
-
PT BPR DAMPIT - -
- -
Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan Keluarga Dekom sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham
Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
Tantiem
JUMLAH YANG DITERIMA SELAMA 1 (SATU) TAHUN
DEWAN KOMISARIS DIREKSIJENIS REMUNERASI & FASILITAS LAIN
-
-
ERLYANI,SE DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO
Direktur Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan
PERSENTASE KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI
GROUP USAHA LAIN
-
Tunjangan
Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan
- 5
Jumlah keseluruhan gaji
Kompensasi berbasis saham
Remunerasi bagi pengurus PT BPR DAMPIT yang ditetapkan berdasarkan RUPS dengan
memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab, dan risiko dari masing-masing anggota Direksi
dan Dewan Komisaris
- - -
PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
- ERLYANI,SE Komisaris Utama Tidak ada hubungan
- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO Komisaris Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan
PEMEGANG SAHAMJABATAN
NAMA ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS
Tidak ada hubungan - DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO Komisaris
Menjabat Tidak Menjabat
Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan Kepemilikan Saham sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau
hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen
-
DEWAN KOMISARIS
NAMA ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS
- SATYA NUGRAHA,SP
HUBUNGAN KEPENGURUSAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA BPR LAINNYA
Tidak Menjabat
DIREKSI
- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO Komisaris Menjabat Tidak Menjabat Tidak Menjabat
Tidak ada hubungan
Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan
JABATANHUBUNGAN KEPENGURUSAN (POSISI KEPENGURUSAN DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA LAINNYA)
JABATANHUBUNGAN KELUARGA SAMPAI DERAJAT KEDUA
ANGGOTA DEKOM LAIN DIREKSI PEMEGANG SAHAM
- - -
HUBUNGAN KEUANGAN DENGAN PENGURUS DAN/ PEMEGANG SAHAM
ANGGOTA DEKOM LAIN DIREKSI
- ERLYANI,SE Komisaris Utama Tidak ada hubungan
- -
- ERLYANI,SE Komisaris Utama
Keterangan :
VII.
No.
1 2,60 1,00
2 1,60 1,00
3 1,00 1,00
4 1,60 1,00
5 0,62 1,00
VIII.
JUMLAH
RAPAT
JUMLAH
KEHADIRAN
PERSENTASE
KEHADIRAN
4 4 100,00%
4 4 100,00%
Keterangan :
IX.
2018 2019 2018 2019 2018 2019 2018 2019
- - - - - - - -
- - - -
Belum diupayakan penyelesaiannya - - - - - - - -
X.
PERDATA PIDANA
- -
- -
- -
- -
- -
- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO
Komisaris Utama
Komisaris
Fasilitas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan
asuransi kesehatan
JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
JUMLAHPERMASALAHAN HUKUM
- Diatas Rp.25 juta
TOTAL
- Rp.1 juta s.d Rp.25 juta
- Diatas Rp.25 juta
- Rp.1 juta s.d Rp.25 juta
Keterangan :
Selama tahun 2019 tidak terdapat perkara penting yang dihadapi oleh BPR, sehingga tidak ada pengaruhnya terhadap kondisi keuangan BPR
URAIAN RASIO
FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
NAMA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS JABATAN
DEWAN KOMISARIS
- ERLYANI,SE
- -
Telah diselesaikan
-
JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN (INTERNAL FRAUD) DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
6 0 0
Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Terendah
Rasio Gaji Komisaris Tertinggi dan Terendah
Keterangan :
Gaji yang diperbandingkan dalam rasio gaji termaksud di atas, adalah imbalan yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi dan pegawai per bulan. Yang
dimaksud dengan pegawai adalah pegawai tetap BPR sampai batas pelaksana. Kriteria gaji pegawai yang dimasukkan sebagai pembanding adalah Pegawai Tetap
Rasio Gaji Pegawai Tertinggi dan Terendah
- - -
Dalam Proses Penyelesaian di Internal
BPR
DIREKSI PEGAWAI TETAP PEGAWAI TIDAK TETAP
Telah Selesai (Telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)
Dalam Proses Penyelesaian
-
-
Keterangan :
MATERI/TOPIK RAPAT :
Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Komisaris Tertinggi
Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Pegawai Tertinggi
Telah ditindaklanjuti melalui Proses
Hukum
- - -
JUMLAH KASUS YANG DILAKUKAN OLEH
Selama tahun 2019 Dewan Komisaris telah menyelenggarakan 4 kali rapat dan telah memenuhi ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai minimal rapat Dewan
komisaris yang wajib diselenggarakan dalam setahun
-
Selama tahun 2019 tidak terdapat penyimpangan internal dan permasalahan hukum yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi, Pegawai Tetap dan pegawai tidak tetap di BPR
INTERNAL FRAUD DALAM 1 (SATU)
TAHUN
Total Fraud
- Rapat pertama dilaksanakan pada tanggal 23 April 2019 dengan materi Mencari/membuka pasar baru dengan sasaran yang berbeda,menurunkan NPL
- Rapat kedua dilaksanakan pada tanggal 22 Juli 2019 dengan materi Peningkatan Kinerja Marketing,Penurunan NPL,Penurunan tunggakan dengan action plan
- Rapat ketiga dilaksanakan pada tanggal 22 Oktober 2019 dengan materi Kredit belum mencapai target maka agar mempercepat dan mengoptimalkan kinerja marketing
- Rapat keempat dilaksanakan pada tanggal 14 Januari 2020 dengan materi Marketing diminta agar membuka pasar-pasar baru agar bisa mempercepat pertumbuhan
kredit,Dana idle masih relative besar- - agar disalurkan ke pinjaman sehingga pendapatan bisa optimal,Peningkatan terhadap penagihan Write off
XI.
Tabel Transaksi Pengurus dan Pejabat PT BPR DAMPIT Tahun 2019 :
Simpanan 8.366.325
Pinjaman 17.332.800
- -
XII.
NAMA KANTOR AKUNTAN PUBLIK
XIII.
XIV.
1
XV.
1
XVI.
TANGGAL
-
-
-
Rencana Bisnis PT BPR DAMPIT tahun 2020 telah disusun berdasarkan prinsip kehati-hatian dengan cakupan yang disesuaikan dengan kegiatan usaha dan kompleksitas
usaha BPR
-
-
2019 00 Jan 1900 s.d 00 Jan 1900 -
BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN KREDIT (BMPK) PADA TAHUN LAPORAN 2019
Selama tahun laporan 2019 tidak ada pelampuan maupun pelanggaran terhadap Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK),baik kepada pihak terkait maupun kepada
kelompok usaha
RENCANA BISNIS BANK
TRANSAKSI YANG MEMILIKI BENTURAN KEPENTINGAN DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019
Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan Pejabat Eksekutif dilarang mengambil tindakan yang dapat merugikan PT BPR DAMPIT
atau mengurangi keuntungan BPR dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap keputusan.
NAMA & JABATAN YG MEMILIKI
BENTURAN KEPENTINGAN
VINA ANGGREANI - Pejabat Eksekutif Kepatuhan
NAMA PENERIMA
Keterangan :
Dalam tahun 2019 terdapat transaksi yang melibatkan Pengurus dan Pejabat Eksekutif, namun transaksi yang dilakukan telah sesuai dengan sistem dan prosedur BPR
Laporan Keuangan akan diaudit oleh Akuntan Publik yang independen, kompeten, professional, dan objektif, serta menggunakan kemahiran profesional secara cermat dan
seksama. Akuntan Publik yang ditunjuk untuk melakukan audit harus sesuai dengan standar profesional, perjanjian kerja, dan ruang lingkup audit. Adapun KAP yang dipakai
dalam 2(dua) tahun terakhir adalah :
NOMOR PERJANJIAN KERJA MASALAKU PERJANJIAN TERDAFTAR DI OJK
00 Jan 1900 s.d 00 Jan 1900 -
JUMLAH (Rp,-) TUJUAN PENGGUNAAN
NILAI
TRANSAKSI
(Rp.000)
JENIS
TRANSAKSI
Secara garis besar, Program kegiatan sosial PT BPR DAMPIT selama tahun 2019 adalah sebagai berikut :
-
IKA DEVI NOVITASARI - Pejabat Eksekutif Audit intern
-
NAMA DAN JABATAN PENGAMBIL
KEPUTUSAN
ENDANG PONCOWATI,SE-Direktur Utama -
Pejabat Eksekutif Kepatuhan ENDANG PONCOWATI,SE-Direktur Utama - Pejabat Eksekutif Audit intern
-
PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIK PADA TAHUN LAPORAN 2019
Telah sesuai dengan sistem dan prosedur bank
AUDIT EKSTERN
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN
Laporan Keuangan Publikasi Bulanan di Website Bank Indonesia & Otoritas Jasa Keuangan serta media lainnya
-
TAHUN
2018
-
-
-
-
-
-
-
-
-
KETERANGAN
Telah sesuai dengan sistem dan prosedur bank
PT. BAI\K PERKREDITAI\ RAIffAT II DAMPIT ''Jl. Sumber Kembar 8 - B Telp. ( 0341 ) 896256 - 896458
DAMPIT 65181 . MALANG
Dampit 28 April2020
No.
Lamp
Hal
: 035/BD/OIK|M202A
:Pelaporan Penerapan GCG PT BPRDAMPII Tahun 2019
Kepada Yth
Kepala Kantor OJK MALANG
Jl. Letjen Sutoyo No.109-111
Malang
Dengan homat,
Menu4iuk Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.4/POJIC 0312015 Tanggal 3l Maret p.tiitutPenerapan Tata Kelola Bank Perkreditan Rakyat, dengan ini kami sampaikan LaporanPenerapan Tata Kelola PT BPR DAMPIT tahun pelaporan 2019 dengan rincian sebagaiberikut:l. Pelaporan Penerapan GCG PT BPR DAMPIT Tahun Laporan20l92. Tabulasi Hasil Penitaian Self Assesment PT BPR DAMPIT3. Faktor-Faklor Penilaian Self Assesment PT BPR DAMPIT
Demikian pemberitahuan kami, terima kasih atas bimbingan dan perhatiannya.V
Hormat kami
,ffiDirektur Utama
:----':i:;:;;-<
HL
\
L
\r
\.,
t
J
II
\ l
r i \
D(i,m;,. 01 8 ?7L
TANrta rtRrMA PENGTRTMAN srIRAr/r.APoRAN/rpKmtEN r,arNKEPAI'A OTORITAS JASA, trEUANGAT
Sudah terima dari
Uralan Dokumen
Jumlah
Jenis Dokumen
Sifat Dokumen
DrtuJukan Kepada
.:..M i : : " "S*sM Ss- hiI
n /q /x.
No. Agenda Unlt Kearstpan
Dlteruskan ke U.nit pengolahTgl
Yang Menerima Yang Menyerahkan
Top Related