PELAPORAN PENERAPAN GCG PT BPR DAMPIT SETELAH PENERAPAN … · Berdasarkan ketentuan OJK perihal...

I.

II.

1.

2.a.b.c.

3. KOMITMEN PT BPR DAMPIT DALAM PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN

a.

b.

c.

4. PRINSIP-PRINSIP YANG DITERAPKAN OLEH PT BPR DAMPIT

III.

1.

MASALAKU S.D.

19 Des 2021

29 Jul 2021

-

-

-

1.

2.

3.4.

a.b.c.

5.

6.

a.b.

7.

8.9.

- ENDANG PONCOWATI,SE

- SATYA NUGRAHA,SP

NAMA

Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam RUPS sesuai dengan peraturan perundang-undangan.Mengungkapkan kebijakan BPR yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai.Menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris.

DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DIREKSI PT BPR DAMPIT

MASA JABATAN

PENDAHULUAN

Berdasarkan Akte Pendirian No: 99 tanggal 17 Mei 1989 yang dibuat dihadapan notaris Abdurachim,Sarjana Hukum,Notaris di Surabaya yang telah disahkan oleh Menteri

Kehakiman dan HAM Republik Indonesia dengan Surat Keputusan Nomor C2.4481.HT.01.01 tanggal 17 April 1989 sebagaimana telah beberapa kali mengalami

perubahan,terakhir No.19 tanggal 03 April 2014 yang dibuat dihadapan Notaris Anita Anggawidjaja,Sarjana Hukum,Notaris di Surabaya yang telah disahkan oleh Kemnetrian

Hukum dan HAM Republik Indonesia dengan surat keputusan No.AHU-00309.40.21.2014 tanggal 10 April 2014 kegiatan usaha PT BR DAMPIT dari dulu hingga sekarang

berada di JL Sumber Kembar No.8b Dampit-Malang.Izin usaha diberikan oleh Departemen Keuangan Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No: KEP.142/KM.13/1989

PT BPR DAMPIT berkomitmen untuk senantiasa melakukan penyelarasan pelaksanaan GCG sesuai dengan standar Tata Kelola yang telah ditetapkan oleh Otoritas

Jasa Keuangan, sehingga PT BPR DAMPIT dapat meningkatkan performa Tata Kelola Perusahaan yang Baik dan memiliki daya saing tinggi.

PT BPR DAMPIT juga berkomitmen untuk terus mempraktekkan Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang baik untuk menjadikan PT BPR DAMPIT sebagai

perusahaan yang sehat dan turut menjadi bagian dalam membangun industri perbankan di Indonesia.

Prinsip penerapan GCG di PT BPR DAMPIT mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.04/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Penerapan Tata Kelola

bagi Bank Perkreditan Rakyat (BPR) berdasarkan pada 5 Prinsip Dasar Tata Kelola Perusahaan yang meliputi : Transparansi (Transparency), Akuntabilitas (Akuntability),

Pertanggungjawaban (Resposibility), Independensi (Independency) dan Kewajaran (Fairness).

Meningkatkan Kinerja PT BPR DAMPITMelindungi kepentingan stakesholder PT BPR DAMPITMeningkatkan Kepatuhan Manajemen dan Karyawan PT BPR DAMPIT terhadap Peraturan Perundang-undangan

Pemisahan tugas dan tanggung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan, operasional, dan kegiatan penunjang operasional; dan

Mengelola BPR sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar BPR dan peraturan perundang-undangan

Menerapkan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasiMenunjuk Pejabat Eksekutif yang melaksanakan:

Fungsi Audit Intern;Fungsi Manajemen Risiko; danFungsi Kepatuhan

Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern BPR, auditor ekstern,

hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

STRUKTUR TATA KELOLA PT BPR DAMPIT

NO.SERTIFIKASI KOMPETENSI

PELAPORAN PENERAPAN GCG PT BPR DAMPIT

SETELAH PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TAHUN LAPORAN 2019

Struktur Tata Kelola Perusahaan PT BPR DAMPIT telah merujuk pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan tentang Penerapan Good Corporate Governance Bagi Bank Perkreditan

Rakyat. Berdasarkan ketentuan OJK perihal Asset dan Modal Inti BPR dalam Penerapan GCG di BPR, maka dapat disampaikan data Per 31-Des-2019, posisi Asset PT BPR

DAMPIT yang beralamat di Jl Sumber Kembar No.08 B Dampit, Malang adalah sebesar Rp. 7.288.904.511 dengan Modal Inti sebesar Rp. 969.016.556. Adapun struktur tata

kelola PT BPR DAMPIT berdasarkan asset dan modal inti dapat dijabarkan sebagai berikut :

PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI PT BPR DAMPIT

RUANG LINGKUP TATA KELOLA PERUSAHAANPENGERTIAN UMUM

Direksi PT BPR DAMPIT diangkat melalui RUPS tertanggal 04 Maret 2016 berdasarkan Akta No.24 Tanggal 07 Maret 2016 pada Notaris ANITA ANGGAWIDJAJA,SH dengan

susunan Direksi per 31 Desember 2019 sebagai berikut :

28 Mar 2016 - 28 Mar 2021

14 Sep 2016 - 14 Sep 2021

65100 1210 6 2671 2016

Suatu tata kelola Bank yang menerapkan prinsip-prinsip Keterbukaan (Transparancy), Akuntabilitas (Accountability), Pertanggungjawaban (Responsibility), Independensi

(Independency), dan kewajaran (Fairness).

Dari pengertian atau definisi sebagaimana tersebut di atas memberikan gambaran yang jelas bahwa agar pengelolaan usaha BPR dapat berjalan dengan baik maka BPR

wajib melaksanakan Prinsip-prinsip Tata Kelola (Good Corporate Governance) didalam setiap kegiatan usahanya pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

Penerapan prinsip-prinsip dasar GCG dimaksud termasuk pula pada saat penyusunan Visi, Misi, Rencana Strategis, Pelaksanaan Kebijakan dan langkah - langkah

Pengawasan Internal pada seluruh jenjang organisasi.

TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA

PT BPR DAMPIT telah berkomitmen untuk melakukan internalisasi prinsip-prinsip GCG kedalam kebijakan-kebijakan operasional yang berlaku. PT BPR DAMPIT

menyadari internalisasi prinsip-prinsip GCG yang lebih luas secara berkelanjutan perlu dilakukan untuk meningkatkan kualitas dan cakupan implementasi GCG di

setiap aspek kegiatan PT BPR DAMPIT.

Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit intern, dan independen terhadap unit kerja lain

TUGAS & TANGGUNG JAWAB DIREKSI

Keterangan :

Bertanggungjawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR

6500 1210 6 1077 2016

Jumlah Direksi telah terpenuhi sesuai ketentuan

Komposisi Direksi tetap

(PE fungsi Audit Intern bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama dan PE fungsi Kepatuhan bertanggung jawab kepada Direksi yang membawahi Fungsi

Kepatuhan. PE fungsi Kepatuhan harus independen terhadap operasional BPR (dalam hal ini penyaluran kredit dan penghimpunan dana). Seorang PE Kepatuhan

dapat merangkap pekerjaan bidang SDM, Manajemen Risiko dan APU-PPT )

Memastikan terpenuhinya jumlah sumber daya manusia yang memadai, antara lain dengan adanya:

Tidak ada perangkapan jabatan di perusahaan/lembaga lain

USIA (TH)

56

51

TANGGAL

21 Agust 2019

12 Des 2019

13 Des 2019

23 Okt 2019

02 Mar 2019

18 Mei 2019

23 Jul 2019

-

2.

MASALAKU S.D.

07 Apr 2021

30 Mar 2020

Keterangan :

-

-

-

1.2.3.4.

a.b.

5.

6.a.b.

USIA (TH)

54

63

TANGGAL

MASA JABATAN

S1 EKONOMI MANAJEMEN

- TAHUN 1992-2000 SEBAGAI MANAGER FINANCIAL DI CV SUPRA GRAHA

DATA RIWAYAT PENDIDIKAN DAN PENGALAMAN KERJA DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT

- TAHUN 1987-1989 SEBAGAI KEPALA OPERASIONAL DI BANK PASAR

PENGALAMAN KERJA

- ERLYANI,SE SI EKONOMI

- TAHUN 2000-SEKARANG SEBAGAI MANAGER FINANCIAL DI PT WISMA

Anggota Dewan Komisaris telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan

tanggungjawabnya dengan mengikuti training/pelatihan/seminar/workshop antara lain :

Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR di seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.

Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR;

Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis BPR.

- ERLYANI,SE

- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO

14 Sep 2016 - 14 Sep 2021

Memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit

intern BPR, auditor ekstern, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Otoritas Jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya.

NAMA ANGGOTA DEKOM PENDIDIKAN TERAKHIR

Memberitahukan kepada Otoritas Jasa Keuangan: Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau

Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas maksimum pemberian kredit BPR; dan

Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai kegiatan operasional BPR, kecuali terkait dengan:

65100 1210 6 0292 2000

Jumlah Komisaris telah terpenuhi sesuai ketentuan

Komposisi Komisaris tetap

Ada perangkapan jabatan pada perusahaan/lembaga lain

26 Okt 2017 - 26 Okt 2022

PENDIDIKAN TERAKHIR PENGALAMAN KERJA

-

- TAHUN 2004-2011 SEBAGAI MARKETING DI BPR DAMPITS1 PERTANIAN

S1 EKONOMI - TAHUN 1996-1999 SEBAGAI ACCOUNTING DI BANK HALIM PUCANG

- TAHUN 1999-2001 SEBAGAI ACCOUNTING DI BANK HALIM BALIWERTI

- TAHUN 2001-2003 SEBAGAI LOAN DI BANK HALIM BALIWERTI


- SATYA NUGRAHA,SP

NAMA DIREKSI


- TAHUN 2011-2014 SEBAGAI ADVISOR DI BANK ICBC INDONESIA

- TAHUN 2008-2009 SEBAGAI KEP.BAG.MGT RISIKO DAN KEP.BAG.

NAMA ANGGOTA DEKOM JENIS DAN TEMA PELATIHAN LEMBAGA

-

Sosialisasi Pengaduan Nasabah,Literasi Dan Inklusi

NAMA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

65100 1210 6 0390 2016

Evaluasi Kinerja Bpr/S

Pelatihan Aplikasi Pelaporan Manajemen Resiko

- SATYA NUGRAHA,SP

PELATIHAN/TRAINING YANG DIIKUTI DIREKSI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

- Direksi telah berusaha meningkatkan kredit,Penurunan NPL

-

NO.SERTIFIKASI KOMPETENSI

Hal-hal lain yang ditetapkan dalam peraturan perundang-undangan.

- Direksi telah berusaha menyusun training atau pelatihan dengan tujuan untuk meningkatkan wawasan dan pengetahuan seluruh karyawan

- Direksi telah berusaha monitoring Dana pihak ke III (Tabungan dan Deposito)

TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS

- Direksi tetap berusaha meningkatkan dalam penagihan Write off

PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT

Dewan Komisaris PT BPR DAMPIT diangkat melalui RUPS tertanggal 27 Oktober 2017 berdasarkan Akta No.77 Tanggal 27 Oktober 2017 pada Notaris ANITA

ANGGAWIDJAJA,SH dengan susunan Dewan Komisaris Per 31 Desember 2019 sebagai berikut :

- Otoritas Jasa Keuangan


Pelatihan Leadership - Perbarindo


- Perbarindo

- Perbarindo

Workshop Public Speaking Bpr

Anggota Direksi PT BPR DAMPIT telah melakukan pembelajaran secara berkelanjutan untuk meningkatkan pengetahuan guna mendukung pelaksanaan tugas dan

tanggungjawabnya dengan mengikuti training/pelatihan/seminar/workshop/lokakarya/sosialisasi antara lain :


Evaluasi Kinerja Dan Sosialisasi Ketentuan Bpr/S

Sosialisasi Tipologi Dan Penanganan Dugaan Tindak Pidana Perbankan

NAMA DIREKSI

TINDAK LANJUT REKOMENDASI DEWAN KOMISARIS OLEH DIREKSI PADA TAHUN LAPORAN 2019


LEMBAGA

-

JENIS DAN TEMA PELATIHAN

- TAHUN 2009-2011 SEBAGAI PIMPINAN CAB.PUCANG DI BANK ICBC INDONESIA

PELATIHAN/TRAINING YANG DIIKUTI DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

-

-

-

-

-

-

-

-

3.

IV

1.

Keterangan :

2.

1

3.

Keterangan :

4.

KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI DI PT BPR DAMPIT DAN PERUSAHAAN/GROUP USAHA BPR LAINNYA

Kepemilikan saham anggota Direksi PT BPR DAMPIT dan Group BPR pada tahun 2019 adalah sebagai berikut :

Hubungan kepemilikan dan/atau pengendalian di sektor jasa keuangan akan mempengaruhi kelangsungan usaha lembaga jasa keuangan yang disebabkan oleh eksposur

risiko yang timbul baik secara langsung maupun tidak langsung dari kegiatan usaha yang tergabung dalam suatu Kelompok Group Usaha Keuangan.


- SATYA NUGRAHA,SP Direktur Tidak Menjabat Tidak Menjabat Tidak Menjabat

Tidak ada hubungan

HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT

PERSENTASE KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI DI GROUP USAHA LAIN

Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Kepengurusan sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham

Pengendali atau hubungan dengan BPR,yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen

-

-

- SATYA NUGRAHA,SP

-

-

-

Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Direktur Utama

- ENDANG PONCOWATI,SE Direktur Utama

HUBUNGAN KELUARGA SAMPAI DERAJAT KEDUA

Tidak ada hubungan

NAMA DIREKSI

Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Keuangan Direksi sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham


HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA KOMISARIS, ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT

HUBUNGAN KEUANGAN DENGAN PENGURUS DAN/PEMEGANG SAHAM LAIN

PEMEGANG SAHAM

Tidak ada hubungan

Tidak ada hubungan

- Cara- cara dalam peningkatan kredit

- -

-

HUBUNGAN KEPENGURUSAN DIREKSI DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA BPR LAINNYA

NAMA DIREKSI JABATANHUBUNGAN KEPENGURUSAN (POSISI KEPENGURUSAN DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA LAINNYA)

DEWAN KOMISARIS DIREKSI PEMEGANG SAHAM


- Cara penyelesaian NPL

HUBUNGAN KEPENGURUSAN, KEPEMILIKAN SAHAM, HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS,

ANGGOTA DIREKSI LAIN DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT

KELENGKAPAN DAN PELAKSANAAN TUGAS ATAU FUNGSI KOMITE

- Pengawasan Bidang Operasional- Nasabah yang dihapus bukukan diupayakan tetap ditagih

Direktur Utama Tidak Menjabat Tidak Menjabat Tidak Menjabat

- -

- -

- ERLYANI,SE -

-

-

-

- -

NAMA BPRNO.

PT BPR DAMPIT -

-

DIREKSI LAIN

JABATAN

-

-

-

-

Tidak ada hubungan

Tidak ada hubungan Direktur

JABATANDEWAN KOMISARIS

-

-

-

SATYA NUGRAHA,SPENDANG PONCOWATI,SE

DEWAN KOMISARIS DIREKSI LAIN PEMEGANG SAHAMNAMA DIREKSI

Keterangan :

Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Kepemilkan Saham sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham Pengendali atau

hubungan dengan BPR,yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen

-

Pejabat Eksekutif Kepatuhan juga merangkap sebagai Pejabat Pelaksana yang membawahkan APU PPT dan pembukuan dan Pejabat eksekutif Manajemen Resiko

-

-

-

-

- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO -

Selama tahun laporan 2019, Dewan Komisaris telah merekomendasikan hal-hal sebagai berikut kepada Direksi :

Keterangan :

V.

1.

Keterangan :

2.

1

3.

Keterangan :

4.

Keterangan :

VI.

Jml Orang Nominal Rp.- Jml Orang Nominal Rp.-

1 2 90.000.000 2 165.750.000

2 2 96.000.000 2 22.800.000

3 - - - -

4 - - - -

NO.

PEMEGANG SAHAM

Semua anggota Dekom memiliki hubungan kepengurusan dengan BPR lain

Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan Keluarga Direksi sampai dengan derajat kedua dengan Anggota Dekom,Anggota Direksi lain,Pemegang Saham


HUBUNGAN KEPENGURUSAN, KEPEMILIKAN SAHAM, HUBUNGAN KEUANGAN DAN HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN

KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

- -

NAMA BPR

NO.

HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR

DAMPIT

NAMA ANGGOTA DEWAN

KOMISARIS

-

HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN, ANGGOTA DIREKSI DAN/ATAU PEMEGANG SAHAM PT BPR

DAMPIT

Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan Keuangan Dekom sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham

Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen

KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI PT BPR DAMPIT DAN GROUP USAHA BPR LAINNYAKepemilikan saham anggota Dewan Komisaris di PT BPR DAMPIT dan Group BPR pada tahun 2019 adalah sebagai berikut :

Tidak ada hubungan

-

PT BPR DAMPIT - -

- -

Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan Keluarga Dekom sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham

Pengendali atau hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen

Tantiem

JUMLAH YANG DITERIMA SELAMA 1 (SATU) TAHUN

DEWAN KOMISARIS DIREKSIJENIS REMUNERASI & FASILITAS LAIN

-

-

ERLYANI,SE DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO

Direktur Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan

PERSENTASE KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI

GROUP USAHA LAIN

-

Tunjangan

Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan

- 5

Jumlah keseluruhan gaji

Kompensasi berbasis saham

Remunerasi bagi pengurus PT BPR DAMPIT yang ditetapkan berdasarkan RUPS dengan

memperhatikan tugas, wewenang, tanggung jawab, dan risiko dari masing-masing anggota Direksi

dan Dewan Komisaris

- - -

PAKET/KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

- ERLYANI,SE Komisaris Utama Tidak ada hubungan

- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO Komisaris Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan

PEMEGANG SAHAMJABATAN

NAMA ANGGOTA DEWAN

KOMISARIS

Tidak ada hubungan - DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO Komisaris

Menjabat Tidak Menjabat

Mayoritas anggota Dekom tidak memiliki hubungan Kepemilikan Saham sampai dengan derajat kedua dengan anggota Dekom Lain, Anggota Direksi, Pemegang Saham Pengendali atau

hubungan dengan BPR, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen

-

DEWAN KOMISARIS

NAMA ANGGOTA DEWAN

KOMISARIS

- SATYA NUGRAHA,SP

HUBUNGAN KEPENGURUSAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA BPR LAINNYA

Tidak Menjabat

DIREKSI

- DRS.EC.ISA SATMOKUNJTORO Komisaris Menjabat Tidak Menjabat Tidak Menjabat

Tidak ada hubungan

Tidak ada hubungan Tidak ada hubungan

JABATANHUBUNGAN KEPENGURUSAN (POSISI KEPENGURUSAN DI PERUSAHAAN/GROUP USAHA LAINNYA)

JABATANHUBUNGAN KELUARGA SAMPAI DERAJAT KEDUA

ANGGOTA DEKOM LAIN DIREKSI PEMEGANG SAHAM

- - -

HUBUNGAN KEUANGAN DENGAN PENGURUS DAN/ PEMEGANG SAHAM

ANGGOTA DEKOM LAIN DIREKSI

- ERLYANI,SE Komisaris Utama Tidak ada hubungan

- -

- ERLYANI,SE Komisaris Utama

Keterangan :

VII.

No.

1 2,60 1,00

2 1,60 1,00

3 1,00 1,00

4 1,60 1,00

5 0,62 1,00

VIII.

JUMLAH

RAPAT

JUMLAH

KEHADIRAN

PERSENTASE

KEHADIRAN

4 4 100,00%

4 4 100,00%

Keterangan :

IX.

2018 2019 2018 2019 2018 2019 2018 2019

- - - - - - - -

- - - -

Belum diupayakan penyelesaiannya - - - - - - - -

X.

PERDATA PIDANA

- -

- -

- -

- -

- -


Komisaris Utama

Komisaris

Fasilitas lain yang diterima tidak dalam bentuk uang, antara lain perumahan, transportasi, dan

asuransi kesehatan

JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

JUMLAHPERMASALAHAN HUKUM

- Diatas Rp.25 juta

TOTAL

- Rp.1 juta s.d Rp.25 juta

- Diatas Rp.25 juta

- Rp.1 juta s.d Rp.25 juta

Keterangan :

Selama tahun 2019 tidak terdapat perkara penting yang dihadapi oleh BPR, sehingga tidak ada pengaruhnya terhadap kondisi keuangan BPR

URAIAN RASIO

FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

NAMA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS JABATAN

DEWAN KOMISARIS

- ERLYANI,SE

- -

Telah diselesaikan

-

JUMLAH PENYIMPANGAN INTERN (INTERNAL FRAUD) DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

6 0 0

Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Terendah

Rasio Gaji Komisaris Tertinggi dan Terendah

Keterangan :

Gaji yang diperbandingkan dalam rasio gaji termaksud di atas, adalah imbalan yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi dan pegawai per bulan. Yang

dimaksud dengan pegawai adalah pegawai tetap BPR sampai batas pelaksana. Kriteria gaji pegawai yang dimasukkan sebagai pembanding adalah Pegawai Tetap

Rasio Gaji Pegawai Tertinggi dan Terendah

- - -

Dalam Proses Penyelesaian di Internal

BPR

DIREKSI PEGAWAI TETAP PEGAWAI TIDAK TETAP

Telah Selesai (Telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

Dalam Proses Penyelesaian

-

-

Keterangan :

MATERI/TOPIK RAPAT :

Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Komisaris Tertinggi

Rasio Gaji Direksi Tertinggi dan Pegawai Tertinggi

Telah ditindaklanjuti melalui Proses

Hukum

- - -

JUMLAH KASUS YANG DILAKUKAN OLEH

Selama tahun 2019 Dewan Komisaris telah menyelenggarakan 4 kali rapat dan telah memenuhi ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai minimal rapat Dewan

komisaris yang wajib diselenggarakan dalam setahun

-

Selama tahun 2019 tidak terdapat penyimpangan internal dan permasalahan hukum yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi, Pegawai Tetap dan pegawai tidak tetap di BPR

INTERNAL FRAUD DALAM 1 (SATU)

TAHUN

Total Fraud

- Rapat pertama dilaksanakan pada tanggal 23 April 2019 dengan materi Mencari/membuka pasar baru dengan sasaran yang berbeda,menurunkan NPL

- Rapat kedua dilaksanakan pada tanggal 22 Juli 2019 dengan materi Peningkatan Kinerja Marketing,Penurunan NPL,Penurunan tunggakan dengan action plan

- Rapat ketiga dilaksanakan pada tanggal 22 Oktober 2019 dengan materi Kredit belum mencapai target maka agar mempercepat dan mengoptimalkan kinerja marketing

- Rapat keempat dilaksanakan pada tanggal 14 Januari 2020 dengan materi Marketing diminta agar membuka pasar-pasar baru agar bisa mempercepat pertumbuhan

kredit,Dana idle masih relative besar- - agar disalurkan ke pinjaman sehingga pendapatan bisa optimal,Peningkatan terhadap penagihan Write off

XI.

Tabel Transaksi Pengurus dan Pejabat PT BPR DAMPIT Tahun 2019 :

Simpanan 8.366.325

Pinjaman 17.332.800

- -

XII.

NAMA KANTOR AKUNTAN PUBLIK

XIII.

XIV.

1

XV.

1

XVI.

TANGGAL

-

-

-

Rencana Bisnis PT BPR DAMPIT tahun 2020 telah disusun berdasarkan prinsip kehati-hatian dengan cakupan yang disesuaikan dengan kegiatan usaha dan kompleksitas

usaha BPR

-

-

2019 00 Jan 1900 s.d 00 Jan 1900 -

BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN KREDIT (BMPK) PADA TAHUN LAPORAN 2019

Selama tahun laporan 2019 tidak ada pelampuan maupun pelanggaran terhadap Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK),baik kepada pihak terkait maupun kepada

kelompok usaha

RENCANA BISNIS BANK

TRANSAKSI YANG MEMILIKI BENTURAN KEPENTINGAN DI PT BPR DAMPIT PADA TAHUN LAPORAN 2019

Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan Pejabat Eksekutif dilarang mengambil tindakan yang dapat merugikan PT BPR DAMPIT

atau mengurangi keuntungan BPR dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap keputusan.

NAMA & JABATAN YG MEMILIKI

BENTURAN KEPENTINGAN

VINA ANGGREANI - Pejabat Eksekutif Kepatuhan

NAMA PENERIMA

Keterangan :

Dalam tahun 2019 terdapat transaksi yang melibatkan Pengurus dan Pejabat Eksekutif, namun transaksi yang dilakukan telah sesuai dengan sistem dan prosedur BPR

Laporan Keuangan akan diaudit oleh Akuntan Publik yang independen, kompeten, professional, dan objektif, serta menggunakan kemahiran profesional secara cermat dan

seksama. Akuntan Publik yang ditunjuk untuk melakukan audit harus sesuai dengan standar profesional, perjanjian kerja, dan ruang lingkup audit. Adapun KAP yang dipakai

dalam 2(dua) tahun terakhir adalah :

NOMOR PERJANJIAN KERJA MASALAKU PERJANJIAN TERDAFTAR DI OJK

00 Jan 1900 s.d 00 Jan 1900 -

JUMLAH (Rp,-) TUJUAN PENGGUNAAN

NILAI

TRANSAKSI

(Rp.000)

JENIS

TRANSAKSI

Secara garis besar, Program kegiatan sosial PT BPR DAMPIT selama tahun 2019 adalah sebagai berikut :

-

IKA DEVI NOVITASARI - Pejabat Eksekutif Audit intern

-

NAMA DAN JABATAN PENGAMBIL

KEPUTUSAN

ENDANG PONCOWATI,SE-Direktur Utama -

Pejabat Eksekutif Kepatuhan ENDANG PONCOWATI,SE-Direktur Utama - Pejabat Eksekutif Audit intern

-

PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIK PADA TAHUN LAPORAN 2019

Telah sesuai dengan sistem dan prosedur bank

AUDIT EKSTERN

TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN

Laporan Keuangan Publikasi Bulanan di Website Bank Indonesia & Otoritas Jasa Keuangan serta media lainnya

-

TAHUN

2018

-

-

-

-

-

-

-

-

-

KETERANGAN

Telah sesuai dengan sistem dan prosedur bank

PT. BAI\K PERKREDITAI\ RAIffAT II DAMPIT ''Jl. Sumber Kembar 8 - B Telp. ( 0341 ) 896256 - 896458

DAMPIT 65181 . MALANG

Dampit 28 April2020

No.

Lamp

Hal

: 035/BD/OIK|M202A

:Pelaporan Penerapan GCG PT BPRDAMPII Tahun 2019

Kepada Yth

Kepala Kantor OJK MALANG

Jl. Letjen Sutoyo No.109-111

Malang

Dengan homat,

Menu4iuk Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.4/POJIC 0312015 Tanggal 3l Maret p.tiitutPenerapan Tata Kelola Bank Perkreditan Rakyat, dengan ini kami sampaikan LaporanPenerapan Tata Kelola PT BPR DAMPIT tahun pelaporan 2019 dengan rincian sebagaiberikut:l. Pelaporan Penerapan GCG PT BPR DAMPIT Tahun Laporan20l92. Tabulasi Hasil Penitaian Self Assesment PT BPR DAMPIT3. Faktor-Faklor Penilaian Self Assesment PT BPR DAMPIT

Demikian pemberitahuan kami, terima kasih atas bimbingan dan perhatiannya.V

Hormat kami

,ffiDirektur Utama

:----':i:;:;;-<

HL

\

L

\r

\.,

t

J

II

\ l

r i \

D(i,m;,. 01 8 ?7L

TANrta rtRrMA PENGTRTMAN srIRAr/r.APoRAN/rpKmtEN r,arNKEPAI'A OTORITAS JASA, trEUANGAT

Sudah terima dari

Uralan Dokumen

Jumlah

Jenis Dokumen

Sifat Dokumen

DrtuJukan Kepada

.:..M i : : " "S*sM Ss- hiI

n /q /x.

No. Agenda Unlt Kearstpan

Dlteruskan ke U.nit pengolahTgl

Yang Menerima Yang Menyerahkan

PELAPORAN PENERAPAN GCG PT BPR DAMPIT SETELAH PENERAPAN … · Berdasarkan ketentuan OJK perihal...

Documents

Transcript of PELAPORAN PENERAPAN GCG PT BPR DAMPIT SETELAH PENERAPAN … · Berdasarkan ketentuan OJK perihal...