األردني المركزي البنك Central Bank of Jordan

األردني المركزي البنك

Central Bank of Jordan

الوطني المدفوعات نظام على والرقابة االشراف دائرة

Oversight on National Payment Systems Department

الدليل االرشادي

البنوك نموذج -الدفع وقنوات وادوات بأنظمة الخاصالتقرير

Payment Systems Data Reporting - Bank Template

2

الفهرس

4 ......................................................................................................................................................................................................... التعليمات

6 ............................................................................................................................................................ نموذج أدوات وقنوات الدفع الخاص بالبنوك 1

6 ................................................................................................................................................ االحصائيات الخاصة بالبنية التحتية للمدفوعات: 1.1

8 ................................................................................................................................................ يل أجهزة الصراف االلي:البيانات الخاصة بتفاص 1.2

11 .............................................................................................................................................. البيانات الخاصة بتفاصيل أجهزة اإليداع النقدي: 1.3

13 ................................................................................................................................................ االحصائيات الخاصة بقنوات البنك اإللكترونية: 1.4

16 .................................................................................................................................... حصائيات الخاصة بالبطاقات المصدرة من خالل البنك:اال 1.5

24 ................................................................................................................................. االحصائيات الخاصة بالحركات غير االلكترونية )الورقية(: 1.6

26 ......................................................................................................................................... االحصائيات الخاصة بحركات البطاقات )كمحصلين(: 1.7

29 ............................................................................................................................................ االحصائيات الخاصة بحركات البطاقات )كمصدر(: 1.8

33 .................................................................................................................................................................. ائيات الخاصة بالشكاوى:االحص 1.9

36 ............................................................................................................................... االحصائيات الخاصة بفترات انقطاع أجهزة الصراف اآللي: 1.10

37 ................................................................................................................ االحصائيات الخاصة ببيانات تعطل النظام وتأثيره على خدمات الدفع:1.11

38 .............................................................................................................................. االحصائيات الخاصة بحركات االحتيال على القنوات البنكية: 1.12

40 .............................................................................................................................. االحصائيات الخاصة بالحركات االحتيالية على أدوات الدفع: 1.13

42 ...................................................................................................................................................... االحصائيات الخاصة بالشيكات المزورة: 1.14

44 ............................................................................................ اإلحصائيات الخاصة بالعموالت على الحركات التي تتم من خالل القنوات االلكترونية:1.15

46 ........................................................................................................................................... نموذج العموالت التي يتم تحميلها للعميل )أدوات الدفع( 2

48 ......................................................................................................................................................... النموذج الخاص ببوابات التجارة االلكترونية 3

49 .................................................................................................................................................................. لنموذج الخاص بمديري أنظمة الدفعا 4

50 ................................................................................................................................................. النموذج الخاص بحسابات العمالء/ نقود إلكترونية: 5

3

51 .............................................................................................................. النموذج الخاص بالمحصلين )البنك الذي يقدم خدمات تحصيل األموال الكترونيا( 6

51 .............................................................................................................................................. االحصائيات الخاصة بالبنية التحتية للمدفوعات: 6.1

53 .............................................................................................................................................. اإلحصائيات الخاصة بتفاصيل أجهزة نقاط البيع: 6.2

QR Code : ................................................................................................................ 55 اإلحصائيات الخاصة بتفاصيل نقاط رمز االستجابة السريعة 6.3

57 ............................................................................االحصائيات الخاصة بحركات أدوات الدفع التي تتم من خالل أجهزة نقاط البيع الخاصة البنك المحصل: 6.4

58 .......................................................................................... : الحصائيات الخاصة بحركات الدفع التي نفذت من خالل نقاط البيع مصنفة حسب القطاعا 6.5

60 ......................................................................................................................... االحصائيات الحركات التي تم تنفيذها بالخطأ من خالل نقاط البيع: 6.6

62 ...................................................................................................................................................... الخاصة بالحركات االحتيالية: االحصائيات 6.7

64 .................................................................................................................... : الحصائيات الخاصة ببيانات تعطل النظام وتأثيره على خدمات الدفعا 6.8

65 .................................................................................................................................................................... لنموذج الخاص بالبطاقات األجنبيةا 7

4

التعليمات

وفي ودقيق مكتمل بشكل المطلوبة بالبيانات المركزي البنك تزويد ضمان إلى تهدف والتي التالية بالتعليمات التام االلتزام البنك على يجب

:المناسب الوقت

.عليها تعديل أي إجراء وعدم الخصوص بهذا المركزي البنك قبل من المعتمدة النماذج باستخدام التقيد -

.البنك لدى توفرها عدم حال في المطلوبة البيانات خانة في" 0" قيمة وضع -

الفترة المطلوبة نهاية من أقصى كحد عمل أيام 10 وخالل دوري بشكل وذلك لاألصو حسب معبأ التقرير بهذا المركزي البنك تزويد -

ورقية بنسخة المركزي البنك بتزويد االلتزام كذلك ،[email protected]: التالي االلكتروني البريد طريق وعن

.األصول حسب موقعة منه

.استثناء دون البنكية القنوات جميع طريق عن ذهاتنفي تم التي الحركات جميع على التقرير يحتوي ان يجب -

وأدوات بأنظمة الخاصة بالبيانات تزويدنا كذلك دوري وكما هو محدد لكل تقرير، أساس على المطلوبة المالية الحركات بجميع تزويدنا -

كل فترة. نهاية في هي كما البنكية الدفع وقنوات

.وحقيقية دقيقة المنفذة الحركات يموق عدد فيها بما البيانات جميع تكون أن يجب -

تحويلها يجب االجنبية بالعمالت الحركات بعض قيم وجود حال وفي األردني، بالدينار التقرير هذا ضمن المطلوبة القيم جميع تكون أن -

، باستثناء النماذج بةالفترة المطلو نهاية في هي كما المركزي البنك قبل من المعتمدة الصرف أسعار نشرة وفق األردني الدينار الى

.المطلوب فيها ادراج البيانات بالعمالت االجنبية

.التقارير السابقة لفترة االغالق رصيد مع للفترة المطلوبة االفتتاحي الرصيد يتطابق أن -

5

اآللي الصراف ةأجهز تغذية أوقات منها ويستثني بالدقائق، اآللي الصراف أجهزة خدمات بانقطاع الخاصة بالبيانات التقرير تضمين -

.المجدولة الصيانة وأوقات

".وجدت ان" معهم المتعاقد( الثالثة االطراف مثل) البيانات على الحصول مصادر بيان -

.لها تتبع التي اإلدارية والوحدات الجغرافية المناطق حسب مزودة البيانات تكون أن -

.المحدد الوقت وفي التقرير حسب المحدثة بالبيانات المركزي البنك بتزويد االلتزام يجب بيانات، أي تغيير حال في -

االساس على او( الفترة المطلوبة نهاية في هي كما) اللحظي االساس وعلى مطلوب لكل المعتمدة األسس حسب بالبيانات تزويدنا مراعاة -

ما هو محدد في كل نموذج. وحسب( الفترة المطلوبة خالل تمت التي الحركات) الدوري

.عليها منصوص هو كما التعليمات لهذه االمتثال في بنكال يلتزم -

العقوبات من أكثر أو إجراء أو لعقوبة معرضا البنك يكون دقيقة، غير ببيانات تزويدنا أو أعاله البنود من ألي البنك مخالفة حال في -

(.2017( لسنة )111موال رقم )( من نظام الدفع والتحويل االلكتروني لأل51) أحكام المادة بموجب المقررة االجراءات أو

6

نموذج أدوات وقنوات الدفع الخاص بالبنوك 1

االحصائيات الخاصة بالبنية التحتية للمدفوعات: 1.1

األجهزة يتم من خالل هذه الصفحة جمع البيانات المتعلقة بأجهزة الصراف االلي للبنوك داخل المملكة ويتم تزويدنا بهذه البيانات لمعرفة اعداد

عمالئها.لتقديم الخدمات المصرفية عملية كيفية توزيعها في البنوك باإلضافة الى الخصائص المتوفرة بها والتي تسهل و

بالفترة.في آخر يوم تكون هذه البيانات مجمعة على األساس اللحظي أي كما هي

لفرع، فرع متنقل(تكون أجهزة الصراف االلي مصنفة لدى البنك حسب مكان تواجدها )داخل الفرع، خارج ا

.الذي تم تركيبه داخل مبنى أحد فروع البنكوجهاز الصراف االلي داخل الفرع: -

الذي تم تركيبه في مكان آخر غير فروع البنك )االماكن التجارية/ األماكن : جهاز الصراف االلي المتواجد خارج فروع البنك -

العامة(، وداخل المملكة.

ويتم تثبيت أجهزة الصراف االلي مثل الفروع المتوفرة داخل السيارات المتنقلة :النقالةي الفروع أجهزة الصراف االلي المتواجدة ف -

.داخلها

:تصنف أجهزة الصراف االلي حسب الخصائص المتواجدة بها إلى

.(بيومتريةحيوية )أجهزة الصراف اآللي القياسية غير المزودة بتقنيات اآللي العادية: وهي أجهزة الصراف -

أجهزة الصراف اآللي المزودة بتقنيات التوثيق اآللي والتي تعتمد (: وهي بيومتريةحيوية )ة الصراف االلي المزودة بتقنيات أجهز -

على البيانات الحيوية للقياس، مثل تحليل بصمات األصبع، شكل اليد، طول األصابع والتوقيع، التعرف على قزحية العين، التعرف

.الصوت، الخعلى

الى خاصية السحب باإلضافةجهاز مزود بخاصية االيداع النقدي و/أو الشيكات وهو :اإليداعف االلي المزود بخاصية جهاز الصرا -

النقدي.

7

اجهزة الصراف االلي في االردنATM in Jordan

داخل فروع البنك On-Site

خارج فروع البنك Off-Site

المتواجدة في الفروع النقالةMobile ATMs

عدد أجهزة الصراف االلياجمالي Total of ATMS التي يتواجد بها خاصية

ايداع الشيكات و/او االيداع النقدي

ATM with CDM Features

عاديNormal

بيومتريBio-

Metric

المجموعTotal

عاديNormal

بيومتريBio-

Metric

المجموعTotal

عاديNormal

بيومتريBio-

Metric

المجموعTotal

عاديNormal

بيومتريBio-

Metric

المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

األساس اللحظيStock Basis

8

يل أجهزة الصراف االلي:البيانات الخاصة بتفاص 1.2

حول أجهزة الصراف االلي لدى البنوك، ابتداء من الرقم التسلسلي الخاص بكل جهاز صراف تفصيليةيتم في هذه الصفحة تزويدنا ببيانات

عمليات وموقعه الجغرافي بالتفصيل باإلضافة الى معلومات الشركة المصنعة والخصائص المتوفرة في الجهاز والموظفين المسؤولين عن

الجهاز.

بأول أربعة أحرف من رمز البنك كما هو على نظام التسويات االجمالية الفوري هذا الرمزالرمز الموحد لجهاز الصراف االلي: يبدأ

RTGS-JO للجهاز االول، وبعد اعتماد البنك لهذا الرقم يجب االشارة 00001، ثم خمس خانات تحتوي على الرقم التسلسلي للجهاز مثل

ذا الرقم لنفس الجهاز في التقارير القادمة، كما يمكن للبنك نقل الرقم الى صراف آخر وإعالم البنك المركزي بذلك.له

عنوان الجهاز/ خط الطول / دائرة العرض / المحافظة / االقليم: يتضمن المنطقة التي يكون بها الصراف االلي وتفاصيل الموقع الجغرافي

.ظة + تحديد اإلقليم: شمال، جنوب، وسط()اسم المحاف له في المملكة

)يتم تحديد موقع كل جهاز على حدا لمعرفة كيفية توزيعها لدى موقع الصراف االلي )داخل الفرع او خارج الفرع او في فرع متنقل :

البنك.

.إعادة التغذية للصراف اآللي: إذا كانت تتم من قبل البنك نفسه أو من قبل طرف ثالث

نت األصيل والبديلجهاز بخط االنترللالمزودة شركة االتصاالت.

سلكي أو السلكي(.طريقة الربط( :

خصائص اخرى:

أجهزة الصراف اآللي المزودة بتقنيات التوثيق اآللي والتي تعتمد على البيانات الحيوية للقياس، الحيوية/ البيومترية: وهي تقنياتال -

الخ. ...بع والتوقيع، التعرف على قزحية العين، التعرف على الصوتمثل تحليل بصمات األصبع، شكل اليد، طول األصا

جهاز مزود بخاصية االيداع النقدي و/أو الشيكات.وهو :اإليداعخاصية -

9

خاصية تدعم المكفوفين. -

لكل جهاز على حدا. تاريخ التركيب

لكل جهاز. الشركة المصنعةاسم

والبريد التلفون االلي ومعلومات التواصل معه مثل: رقمجهاز صراف كل ات المسؤول عن عملي األول/ الثاني / الثالثالموظف

.االلكتروني

:أجهزة الصراف االلي التي يتم تنفيذ حركة مالية واحدة على حالة الجهاز: إذا كان فعال أو غير فعال لتلك الفترة ويقصد بالجهاز الفعال

. بر الجهاز غير فعالخالل فترة التقرير وفي غير ذلك يعتاألقل من خاللها

.عدد الحركات المالية التي تمت على أجهزة الصراف االلي كل جهاز على حدا خالل فترة التقرير

10

الرمز الموحد لجهاز الصراف االلي

ATM Code (Bank Code + ATM Serial

Number

عنوان الجهازATM

Address

خط الطولLongitude

دائرة العرضLatitude

المحافظةGovernorate

االقليمRegion

موقع الصراف االلي )داخل الفرع او خارج الفرع او في فرع متنقل(

ATM Location (On-Site, Off-Site, Mobile)

اعادة تغذية )من قبل البنك او من قبل طرف ثالث(

Cash Replenishment (Own / Third Party)


شركة االتصاالت

المزودة الجهاز بخط االنترنت

االصيلConnectivity

Service Provider Name

for the main line

شركة االتصاالت المزودة

الجهاز بخط االنترنت

البديل

Connectivity Service Provider Name for backup

line

طريقة الربط سلكي( )السلكي،

Connectivity Mode

(Wireless, wired.)

خصائص اخرىOther Features

تاريخ التركيبDate of

Installation

الشركة المصنعةManufacturer

(NCR/Diebold/W

incore, etc.)

الموظف االول المسؤول عن عمليات جهاز الصراف االلي رقم التلفون:

البريد االلكتروني 1st Stage

Responsible Officer for ATM

Operation Cell No :

Email:

الموظف الثاني المسؤول عن عمليات جهاز الصراف االلي رقم التلفون:

البريد االلكتروني2nd Stage


Operation Cell No :

Email:

الموظف الثالث المسؤول عن عمليات جهاز الصراف االلي رقم التلفون:

البريد االلكتروني3rd Stage


Operation Cell No :

Email:

عدد الحركات المالية التي تمت على أجهزة

الصراف اآلليNumber of

financal transactions

االيداع النقدي المباشرReal Time Cash

Deposit

بيومتريBiometric (

Iris , Finger

Print ) IRIS/Biometric Support

خصائص تدعم المكفوفينVisually Impaired Support


11

البيانات الخاصة بتفاصيل أجهزة اإليداع النقدي: 1.3

لي ألجهزة الصراف يتم في هذه الصفحة تزويدنا ببيانات تفصيلية حول أجهزة اإليداع النقدي لدى البنوك وكما يتم في نموذج البيانات التفصي

إلضافة االلي؛ بداية من الرقم التسلسلي الخاص بكل جهاز وموقعه الجغرافي بالتفصيل )العنوان، خط الطول، دائرة العرض، المحافظة، اإلقليم( با

ز سواء فعال او غير الى معلومات الشركة المصنعة وطريقة الربط الموجودة في الجهاز والموظفين المسؤولين عن عمليات الجهاز وحالة الجها

فعال.

بأول أربعة أحرف من رمز البنك كما هو على نظام التسويات االجمالية الفوري هذا الرمز: يبدأ جهازلالرمز الموحد ل RTGS-JO ثم ،

الرقم لنفس للجهاز االول، وبعد اعتماد البنك لهذا الرقم يجب االشارة لهذا 00001خمس خانات تحتوي على الرقم التسلسلي للجهاز مثل

آخر وإعالم البنك المركزي بذلك. جهازالجهاز في التقارير القادمة، كما يمكن للبنك نقل الرقم الى

وتفاصيل الموقع جهاز اإليداع النقديعنوان الجهاز/ خط الطول / دائرة العرض / المحافظة / االقليم: يتضمن المنطقة التي يكون بها

.محافظة + تحديد اإلقليم: شمال، جنوب، وسط()اسم ال الجغرافي له في المملكة

سلكي أو السلكي(.طريقة الربط( :

لكل جهاز. الشركة المصنعةاسم

والبريد االلكتروني التلفون ومعلومات التواصل معه مثل: رقم إيداع نقديجهاز كل المسؤول عن عمليات األول/ الثاني / الثالثالموظف.

التي يتم تنفيذ حركة مالية واحدة على اإليداع النقديأجهزة غير فعال لتلك الفترة ويقصد بالجهاز الفعال:حالة الجهاز: إذا كان فعال أو

. خالل فترة التقرير وفي غير ذلك يعتبر الجهاز غير فعالاألقل من خاللها

12

الرمز الموحد للجهاز

CDM Code (Bank Code

+ CDM Serial

Number)

عنوان الجهازCDMs

Location





طريقة الربط سلكي( )السلكي،

Connectivity Mode

(Wireless, wired.)

الشركة المصنعةManufacturer

(NCR/Diebold/Wincore, etc.)

الموظف االول المسؤول عن عمليات جهاز االيداع النقدي

التلفون:رقم البريد االلكتروني

1st Stage Responsible

Officer for CDM

Operation Cell No : Email:

الموظف الثاني المسؤول عن عمليات جهاز االيداع النقدي رقم التلفون:

البريد االلكتروني2nd Stage

Responsible Officer for

CDM Operation Cell No : Email:

الموظف الثالث مسؤول عن ال

عمليات جهاز االيداع النقدي رقم التلفون:

البريد االلكتروني3rd Stage

Responsible Officer for

CDM Operation Cell No : Email:

حالة الجهاز )فعال/غير فعال(CDM Status (Functional /

Non-Functional)

13

نية:االحصائيات الخاصة بقنوات البنك اإللكترو 1.4

ومن ضمنها القنوات عن طريق جميع القنوات البنكية دون استثناءمن قبل العمالء الحركات التي تم تنفيذها يتوجب على البنك تزويدنا بجميع

وم االلكترونية التي يوفرها البنك لعمالئه باإلضافة لتزويدنا بالمشتركين من االفراد والشركات على األساس اللحظي أي كما هو في آخر ي

الذي يقوم بحركة مالية واحدة على األقل خالل الفترة( أو مشترك غير فعال، ومن ضمن هذه العميل من الفترة وتصنيفهم الى مشترك فعال )

القنوات:

.االنترنت المصرفي -

.الموبايل المصرفي -

.الهاتف المصرفي -

أي قنوات أخرى: أي قنوات جديدة مستحدثة من قبل البنك. -

حة تزويدنا بعدد وقيم ونوع الحركات التي تتم على هذه القنوات على األساس الدوري ومن ضمن هذه الحركات ما يلي:يتم في هذه الصف

.حركات تحويل األموال لحسابات داخل البنك -

.حركات تحويل األموال لحسابات في بنوك أخرى عاملة في المملكة -

.الهاتف النقال بواسطة تحويل االموال لمحافظ الكترونية لدى مقدمي خدمات الدفع -

.فواتيركم دفع الفواتير من خالل نظام عرض وتحصيل الفواتير الكترونيا اي -

.تسديد البطاقات االئتمانية -

.إعادة شحن البطاقات المدفوعة مسبقا والصادرة من قبل البنك -

.وذج وأي قنوات أخرى جديدةعن طريق قنوات البنك االلكترونية المذكورة بالنم ةالحواالت المصرفية الدولية الصادر -

.عن طريق قنوات البنك االلكترونية المذكورة بالنموذج وأي قنوات أخرى جديدة ةالحواالت المصرفية الدولية الوارد -

14

.جميع المدفوعات األخرى التي لم يتم ذكرها سابقا -

.(يرهاعن الرصيد، استخراج كشف حساب، طلب دفتر شيكات وغ )االستفسارالحركات غير المالية -

القناةChannels

عدد المشتركين من االفرادNumber of Individual

Registered Users

عدد المشتركين من الشركاتNumber of Non-Individual

Registered Customers (Companies, Corporates)

تحويل االموال لحسابات داخل البنك

Funds Transfer (within own bank)

الموال لحساباتتحويل ا في بنوك العاملة في المملكة اخرى

Funds Transfer (between banks in

which case the reporting entity is the

sending bank)

تحويل االموال لمحافظ الكترونية لدى مقدمي خدمات الدفع بواسطة

الهاتف النقالFunds Transfer

(between banks and PSPs in which case the

reporting entity is the sending bank)

دفع الفواتير خارج نظام اي فواتيركم

Bill Payments outside

eFAWATEERcom system

االساس اللحظيStock Basis الدورياالساس

Flow Basis

فعالactive

غير فعالInactive

المجموعTotal

فعالactive

غير فعالInactive

لمجموعاTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmoun

t

االنترنت المصرفيInternet banking

الموبايل المصرفيMobile banking

الهاتف المصرفيphone banking/ call centers / IVR banking

االخرىOther

15


دفع الفواتير من خالل نظام عرض وتحصيل الفواتير

فواتيركم الكترونيا ايBill Payments

(eFAWATEERcom)

تسديد البطاقات ئتمانيةاال

Credit Card Payments

اعادة شحن البطاقات المدفوعة مسبقا الصادرة

من البنكprepaid card

recharge

الحواالت المصرفية الدولية الواردة Inward

Remittances / International Wire

Transfers

الحواالت المصرفية الدولية الصادرة

Outward Remittances / International Wire

Transfers

جميع المدفوعات االخرى لم يتم ذكرها سابقا

All Others Payments (Excluding

eFAWATEERcom, Credit Card Payment,

Prepaid recharge)

مجموع الحركات المالية التي تمت من خالل القنوات االلكترونية

Total of Financial Transaction

الحركات غير المالية ) ستفسار عن الرصيد، اال

استخراج كشف حساب، طلب دفتر شيكات وغيرها(Non-Financial Transactions

(Balance Inquiry, Mini Statement, Cheque Book Request, etc).

الدورياالساس Flow Basis

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

االنترنت المصرفيInternet banking


الهاتف المصرفيphone banking/ call centers / IVR banking

االخرىOther

16

ك:االحصائيات الخاصة بالبطاقات المصدرة من خالل البن 1.5

)اجمالي البطاقات المصدرة لدى نك لعمالئه كما هي في آخر يوم بالفترة المطلوبة تتضمن هذه الصفحة أعداد جميع البطاقات التي يصدرها الب

أي تم حالتها سواء كانت فعالة خالل هذه الفترة والى نوع هذه البطاقات باإلضافة بطاقات التي أصدرت خالل فترة التقرير(البنك وليس فقط ال

من البنك المصدر لها وال يمكن استخدامها إلجراء أي عمليات مالية. عليها حركة مالية واحدة على األقل، أو غير فعالة أو انه تم إلغاءها

ويتم تحديد اقات تحت أسماء شركات صناعة البطاقات العالمية )شركة فيزا، شركة ماستر كارد، أي شركة عالمية أخرى.....( وتدرج هذه البط

وتصنف كما يلي:( Contact, Contactless, Magneticالخاصية المتوافرة بهذه البطاقات )

.لنقدي مقابل خصم النقود مباشرة من الحساب البنكيالبطاقات التي تسمح لحاملها بالشراء و/أو السحب االبطاقات المدينة: -

عمليات الشراء والسحب النقدي وذلك يتم إجراء البطاقة التي تمنح لحاملها سقف من االئتمان، والتي يتم بموجبهاالبطاقات الدائنة: -

حسب السقف االئتماني المحدد لها.

سمح لحاملها بالشراء و/أو السحب النقدي مقابل شحنها بالنقود بشكل : البطاقات التي تلجميع االغراض البطاقات المدفوعة مسبقا -

مسبق قبل استخدامها.

مقابل شحنها عبر االنترنت : البطاقات التي تسمح لحاملها بالشراء المخصصة للدفع على االنترنت فقط البطاقات المدفوعة مسبقا -

بالنقود بشكل مسبق قبل استخدامها.

البطاقات المصدرة ألغراض خاصة المصدرة للمؤسسات والمنظمات الخيرية والمؤسسات الحكومية: البطاقات المدفوعة مسبقا -

لصالح المؤسسات الحكومية أو الجمعيات والمنظمات الخيرية.

17

تصيف البطاقات حسب نوعهاClassification by Card Type

البطاقات المدينةDebit Cards

فعالةActive

غير فعالةInactive

الملغاة خالل الربعCancelled during the quarter

المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعار فيزا VISA Cards - Chip Contact Number Number Number

Total

contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعار ماستركاردMasterCard - Chip Contact Number Number Number

Total

contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعارشركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contact Number Number Number

Total

مجموع البطاقات التالمسيةTotal of contact cards

Total Total Total Total

contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار فيزا VISA Cards - Chip Contactless (NFC) Number Number Number

Total

contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار ماستركاردMasterCard - Chip Contactless (NFC) Number Number Number

Total

contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار شركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contactless (NFC) Number Number Number

Total

مجموع البطاقات الالتالمسيةTotal of contactless cards


magnetic stripe card -البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار فيزا VISA Cards - magnetic stripe card Blocked Blocked Blocked Blocked

magnetic stripe cardالبطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار ماستركارد MasterCard - magnetic stripe card) Blocked Blocked Blocked Blocked

magnetic stripe card -البطاقات تحت شعار شركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - magnetic stripe card Blocked Blocked Blocked Blocked

مجموع البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي Total of magnetic stripe cards Blocked Blocked Blocked Blocked

18


البطاقات الدائنةCredit Cards

فعالةActive



المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber


Total


Total

contact EMV-ة تحت شعارشركات البطاقات العالمية البطاقات التالمسيAny other international Payment Schemes Cards - Chip Contact Number Number Number

Total




Total


Total


Total



magnetic stripe card -البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار فيزا VISA Cards - magnetic stripe card Blocked Blocked Blocked Blocked

magnetic stripe cardالبطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار ماستركارد MasterCard - magnetic stripe card) Blocked Blocked Blocked Blocked

magnetic stripe card -ة البطاقات تحت شعار شركات البطاقات العالميAny other international Payment Schemes Cards - magnetic stripe card Blocked Blocked Blocked Blocked

مجموع البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي Total of magnetic stripe cards Blocked Blocked Blocked Blocked

19

ب نوعهاتصيف البطاقات حسClassification by Card Type

البطاقات المدفوعة مسبقا Prepaid cards

البطاقات المدفوعة مسبقا لجميع االغراضGeneral Purpose

فعالةActive



المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber


Total


Total

contact EMV-البطاقات العالمية البطاقات التالمسية تحت شعارشركات Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contact Number Number Number

Total




Total


Total


Total



magnetic stripe card -البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار فيزا VISA Cards - magnetic stripe card Number Number Number

Total

magnetic stripe cardالبطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار ماستركارد MasterCard - magnetic stripe card) Number Number Number

Total

magnetic stripe card -البطاقات تحت شعار شركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - magnetic stripe card

Number Number Number

Total

مجموع البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي Total of magnetic stripe cards


20


قات المدفوعة مسبقا البطا Prepaid cards

البطاقات المدفوعة مسبقا المخصصة للدفع على االنترنت فقطE-Commerce

فعالةActive



المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

contact EMV-التالمسية تحت شعار فيزا البطاقات VISA Cards - Chip Contact Number Number Number

Total


Total

contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعارشركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contact Number Number Number

Total




Total


Total


Total




Total


Total


Number Number Number

Total



21


البطاقات المدفوعة مسبقا Prepaid cards

البطاقات المدفوعة مسبقا المصدرة للمؤسسات والمنظمات الخيرية والمؤسسات الحكومية Social Welfare Cards (G2P or D2P)

فعالةActive



المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber


Total


Total

contact EMV-ت العالمية البطاقات التالمسية تحت شعارشركات البطاقاAny other international Payment Schemes Cards - Chip Contact Number Number Number

Total




Total


Total


Total




Total


Total

magnetic stripe card -البطاقات تحت شعار شركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - magnetic stripe card Number Number Number

Total



22


مدفوعة مسبقا البطاقات ال Prepaid cards

مجموع البطاقات المدفوعة مسبقا Total of Prepaid Cards

فعالةActive



المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

contact EMV-فيزا البطاقات التالمسية تحت شعار VISA Cards - Chip Contact


contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعار ماستركاردMasterCard - Chip Contact


contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعارشركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contact




contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار فيزا VISA Cards - Chip Contactless (NFC)


contactless EMV-ات الالتالمسية تحت شعار ماستركاردالبطاقMasterCard - Chip Contactless (NFC)


contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار شركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contactless (NFC)




magnetic stripe card -البطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار فيزا VISA Cards - magnetic stripe card


magnetic stripe cardلشريط المغناطيسي تحت شعار ماستركارد البطاقات التي تحمل اMasterCard - magnetic stripe card)






23


مجموع البطاقاتTotal Cards

فعالةActive


ل الربعالملغاة خالCancelled during the quarter

المجموعTotal

عددNumber

عددNumber

عددNumber

عددNumber

contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعار فيزا VISA Cards - Chip Contact


contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعار ماستركاردMasterCard - Chip Contact


contact EMV-البطاقات التالمسية تحت شعارشركات البطاقات العالمية Any other international Payment Schemes Cards - Chip Contact




contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار فيزا VISA Cards - Chip Contactless (NFC)


contactless EMV-البطاقات الالتالمسية تحت شعار ماستركاردMasterCard - Chip Contactless (NFC)


contactless EMV-ية تحت شعار شركات البطاقات العالمية البطاقات الالتالمسAny other international Payment Schemes Cards - Chip Contactless (NFC)




magnetic stripe card -مغناطيسي تحت شعار فيزا البطاقات التي تحمل الشريط الVISA Cards - magnetic stripe card


magnetic stripe cardالبطاقات التي تحمل الشريط المغناطيسي تحت شعار ماستركارد MasterCard - magnetic stripe card)


magnetic stripe card -حت شعار شركات البطاقات العالمية البطاقات تAny other international Payment Schemes Cards - magnetic stripe card




24

الحركات غير االلكترونية )الورقية(:الخاصة بحصائيات الا 1.6

وتصنف كما يلي: الفترة المطلوبةيتم من خالل هذه الصفحة تزويدنا بعدد وقيمة الحركات الورقية داخل البنك كما هي خالل

وهي:داخل الفرع رالعمليات النقدية والتي تتضمن الحركات المالية التي يقوم بها العمالء عبر الكاونت

.حركات اإليداع النقدي في حساب العميل -

.حركات تحويل األموال لحسابات داخل البنك -

.حركات تحويل األموال لحسابات في بنوك أخرى عاملة في المملكة -

.الحواالت المصرفية الدولية الصادرة -

الواردة.الحواالت المصرفية الدولية -

.حركات دفع الفواتير نقدا خارج نظام أي فواتيركم -

.حركات دفع الفواتير من خالل نظام أي فواتيركم -

.حركات إعادة شحن البطاقات المدفوعة مسبقا الصادرة عن البنك -

.حركات تسديد البطاقات االئتمانية -

.حركات السحب النقدي من الحساب عبر الكاونتر -

الشيكات المصروفة والشيكات المرتجعة الحركات الخاصة بالشيكات خارج نظام المقاصة االلكترونية وتضمن عدد وقيمة كل من

.داخل البنك والشيكات بين البنوك التي يتم تقاصها خارج هذا النظام

غرفة التقاص االلي حركات الخصم المباشر ومن ضمنها أوامر الدفع الداخلية والتي تتم خارج نظام ACH أمر وهي عبارة عن أي

ن ويتم بموجبه قيد مبلغ دفعة التفويض الى حساب الدائن وقيدها على حساب المدين.دفع يتم انشاؤه بناء على تفويض مسبق من المدي

أداة تحصيل ورقية يتم بموجبها تنفيذ دفعة مالية الحركات الخاصة بأدوات الدفع الورقية األخرى باستثناء الشيكات والمقصود بها أي

.سواء كانت مصدرة أو محصلة لحاملها

25

العمليات النقديةCash Transactions

الحركات المالية عن طريق الكاونترDeposit (OTC)

عبر النقديالسحب الكاونترCash

Withdrawal (OTC)

االيداع النقدي في الحسابCash Deposit


Funds Transfer (within own

bank)

تحويل االموال لحسابات في بنوك

مملكة العاملة في ال اخرى

Funds Transfer

(between banks in which

case the reporting

entity is the sending bank)

الحواالت المصرفية الدولية الواردة

Inward Remittances / International

Wire Transfers

الحواالت المصرفية الدولية الصادرةOutward

Remittances / International

Wire Transfers

دفع الفواتير نقدا خارج نظام اي

فواتيركمBill Payments

(Direct by Cash)

دفع الفواتير نقدا من خالل نظام اي

فواتيركمBill Payments

(by eFAWATEERcom by Cash)

اعادة شحن البطاقات المدفوعة مسبقا الصادرة من البنك

Prepaid Card Recharge

تسديد البطاقات ئتمانيةاال


األساس الدوريFlow Basis

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

مةقيAmount

عددNumber

قيمةAmount

Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary

الشيكات خارج نظام المقاصة االلكترونيةCheques الخصم المباشر

Direct Debit

ورقية االخرى باستثناء الشيكاتادوات الدفع الAny other paper based instruments

except regular cheques

المجموعTotal

داخل البنكon-us

off-us

Paid cheques الشيكات المصروفة

Returned cheques الشيكات المرتجعة

المجموعTotal

خارج بين البنوك تم تقاصها نظام المقاصة

االلكترونية للشيكاتInter-Bank Fund

Transfer Inward Clearing -

outside ECC)

امر الدفع الداخلية )خارج (ACHنظام

(Standing Instructions / ON-

US Direct Debit )

المصدرةissued

المحصلةEncash


عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

Number Monetary Number Monetary Total Total Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Total Total

26

(:كمحصلين) البطاقات بحركات الخاصة االحصائيات 1.7

سواء باستخدام بطاقة أو بدون الفترة المطلوبةيتم من خالل هذه الصفحة تجميع عدد وقيم الحركات التي تتم على أجهزة الصراف االلي خالل

ق المحافظ االلكترونية( والمتمثلة بما يلي:استخدامها )من خالل الخصائص الحيوية/ البيومترية أو عن طري

الشركات المرخصة من قبل البنك عمالء البنوك األخرى المحلية وغير المحلية ومقدمي خدمات الدفعحركات السحب النقدي من قبل "

على او المحافظ االلكترونيةالمركزي لغايات اصدار ادوات الدفع االلكترونية مثل البطاقات االئتمانية او البطاقات المدفوعة مسبقا

.أجهزة الصراف الخاصة بالبنك المعني

ومن ضمن هذه الحركات: على أجهزة الصراف االلي للبنك المعني عمالء البنك نفسه )داخل البنك(الحركات التي تتم من قبل

.حركات اإليداع النقدي -

ت.حركات إيداع الشيكا -

حويل األموال لحسابات داخل البنك.حركات ت -

.تحويل األموال لحسابات بنوك أخرى عاملة في المملكة -

.حركات دفع الفواتير عبر نظام أي فواتيركم -

.أي حركات أو دفعات مالية أخرى -

الحركات غير المالية مثل االستعالم عن الرصيد أو طلب كشف حساب أو تغيير الرقم السري. -

27

الطريقة المستخدمة ألجراء

الحركاتAuthentication Mode

حركات اجهزة الصراف االليATM Transactions

بين البنوكOff Us

محليLocal

غير محليInternational

المجموعTotal

مع مقدم خدمة دفعlocal PSP

مع بنوك أخرىOther bank

المجموعTotal


عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

باستخدام البطاقةCard

Number Monetary Number Monetary Total Total Number Monetary Total Total

بدون استخدام البطاقة Cardless (biometric, wallet)

Number Monetary Number Monetary Total Total Number Monetary Total Total

28

الطريقة المستخدمة

ألجراء الحركاتAuthentication

Mode


االيداع Cash and Instrument Deposits

تحويل االموال والمدفوعاتTransfers and Payments

ية إجمالي الحركات المالTotal of financial

transaction

الحركات غير المالية )االستعالم عن الرصيد او

طلب كشف حساب، الخ(

Non-Financial

Transactions (Balance

Inquiry, Mini Statement, Pin Change ,

etc).

االيداع النقديCash Deposits

ايداع الشيكات

Cheque Deposits

بات تحويل االموال لحسا داخل البنك

Funds Transfer (within bank)

تحويل االموال لحسابات في بنوك اخرى

Funds Transfers (between banks in

which case the reporting entity is the sending bank)

دفع الفواتير من خالل نظام اي فواتيركم

Bill Payments (using

eFAWATEERcom)

ت المالية الحركات او الدفعا االخرى

Others financial transactions /

payments


عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

قيمةAmount

عددNumber

عددNumber

باستخدام البطاقةCard

Number Monetary Number Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Total Total Number

بدون استخدام البطاقة Cardless (biometric, wallet)

Number Monetary Number Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Total Total

Number

29

)كمصدر(: البطاقات حركاتب الخاصة حصائياتالا 1.8

نوع البطاقة )مدينة، دائنة، وحسب الفترة المطلوبةيتم من خالل هذه الصفحة تزويدنا بعدد وقيم حركات البطاقات المصدرة لعمالء البنك خالل

كما يلي:وقة عن طريق البيانات الحيوية/ بيومتري( مدفوعة مسبقا، بدون استخدام البطا

الحركات التي تمت على أجهزة الصراف االلي للبنوك األخرى وعلى أجهزة الصراف الخاصة بالبنك نفسه، باإلضافة الى حركات

اإليداع وتحويل األموال والحركات غير المالية لهذه البطاقات، وتفاصيلها كاالتي:

السحوبات النقدية: -

التي تتم من خالل عمالء البنك ومن خالل جهاز الصراف االلي التابع للبنك نفسه. الداخلية مليات السحب النقديع

محلي أو غير التي تتم من خالل عمالء البنك نفسه ومن خالل جهاز صراف آلي لبنك آخرالخارجي عمليات السحب النقدي

.محلي

.المعني عبر الصراف االلي الخاص بالبنكيقوم بها عمالء البنك التي اإليداع النقدي وايداع الشيكات حركات -

تحويل األموال او المدفوعات: -

حركات تحويل األموال لحسابات داخل البنك.

حركات تحويل األموال لحسابات في بنوك أخرى.

.دفع الفواتير من خالل نظام أي فواتيركم

الحركات أو الدفعات المالية األخرى.

.لمالية )االستعالم عن الرصيد، طلب كشف حساب، تغيير الرقم السري..(الحركات غير ا -

30

من خالل البطاقات المصدرة من البنك سواء كانت المتواجدة لدى التجار عدد وقيم حركات الشراء التي تمت على أجهزة نقاط البيع

الحركة محلية أو غير محلية.

لكترونية من خالل بطاقات البنك المصدرة سواء كانت الحركة محلية أو غير محلية.عدد وقيم حركات الشراء التي تمت على التجارة اال

نوع االداةInstrument Type


السحب النقديCash Withdrawal

االيداع Cash and Instrument

Deposits

داخل البنكOn-Us

بين البنوكOff-Us

مجموع الحركات المحليةTotal (Local)

مجموع الحركات بين البنوكTotal Off-Us

االيداع النقديCash Deposits

ايداع الشيكات

Cheque Deposits

محلي مع بنك اخرLocal (Other Bank)

غير محليInternational (Other

Bank)


العددNumber

يمةالقAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber


Number Monetary Number Monetary Number Monetary Total Total Total Total

Number Monetary Number




البطاقات المدفوعة مسبقاPre-Paid Cards



البطاقات المصدرة للمنظمات والهيئات الخيريةSocial Welfare Cards



دون استخدام البطاقة عن طريق البيانات الحيويةCardless (biometric)

Number Monetary Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Number Monetary Number

المجموعTotal

Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total

31



تحويل االموال والمدفوعاتTransfers and Payments

الحركات غير الماليةNon-Financial Transactions

(Balance Inquiry, Mini Statement, Pin

Change ,etc).


Funds Transfer (within bank)

تحويل االموال لحسابات في ك اخرىبنو

Funds Transfers (between banks in

which case the reporting entity is the sending bank)

دفع الفواتير من خالل نظام اي فواتيركم

Bill Payments (using

eFAWATEERcom)

الحركات او الدفعات المالية االخرى

Others financial transactions /

payments

اس الدورياألسFlow Basis

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber


Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number

لدائنةالبطاقات اCredit Cards






دون استخدام البطاقة عن طريق البيانات الحيويةCardless (biometric)


المجموعTotal

Total Total Total Total Total Total Total Total Total

32


الحركات على نقاط البيعPOS Transactions

التجارة االلكترونيةe-commerce

إجمالي الحركات المالية Total of financial

transaction

المشترياتPurchase

المشترياتPurchase

محليLocal

محليغير International

المجموعTotal

محليLocal

غير محليInternational

المجموعTotal


العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount

العددNumber

القيمةAmount


Number Monetary Number Monetary Total Total

Number Monetary Number Monetary Total Total Total Total









Number Monetary Number Monetary Blocked Blocked

Total Total

دون استخدام البطاقة عن طريق البيانات الحيويةCardless (biometric) Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked

Total Total

المجموعTotal

Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total

33

بالشكاوى: الخاصة االحصائيات 1.9

، االنترنت المصرفي، الموبايل لكل القنوات الموجودة لدى البنك )أجهزة الصراف االلي، نقاط البيع دورييتم تزويدنا بهذه البيانات بشكل

المصرفي، الهاتف المصرفي وأي قنوات أخرى( وتتضمن هذه البيانات ما يلي:

وتمت على قنوات البنك نفسه أو على أجهزة الصراف االلي الخاصة الحركات الخاطئة التي تم اكتشافها من قبل البنكعدد وقيم -

بالبنوك األخرى.

ه وتمت على قنوات البنك نفسه أو على أجهزة الصراف االلي الخاصة لم يتم اكتشافها من قبلولبنك واردة لال اتمطالبعدد وقيم ال -

المطالبة المقدمة من عميل البنك والمبين من خاللها اعتراضه على تنفيذ حركة تمت من خالل أي بالبنوك االخرى وهي عبارة عن

و تفويض العميل.نوع من أدوات أو قنوات الدفع العائدة للعميل دون علم أ

الحركات المالية التي تم متمثلة ب التي تم حلها من قبل البنك عكسها على حساب العميلوالحركات التي تم تنفيذها بالخطأ عدد وقيم -

وتتم هذه الحركات على قنوات البنك نفسه أو على أجهزة الصراف االلي الخاصة صاحب الحساب تنفيذها بالخطأ أو دون موافقة

األخرى. بالبنوك

على قنوات البنك نفسه أو على أجهزة الصراف االلي الحركات التي تم حلها بناء على مطالبة واردة من قبل العميلعدد وقيم -

الخاصة بالبنوك األخرى.

بالبنوك على قنوات البنك نفسه أو على أجهزة الصراف االلي الخاصة الحركات الخاطئة التي تم رفضها من قبل البنكعدد وقيم -

األخرى.

سواء كانت البطاقة التي تم ادخالها في جهاز الصراف االلي ولم يتم اعادتها الى العميل لسبب ماوهي عدد البطاقات المصادرة -

.مصدرة من البنك نفسه أو من بنوك أخرى

34

القناةChannel

الحركات الخاطئة التي تم اكتشافها من قبل البنكDisputed Transactions Identified by the Bank

(During the quarter )

مطالبة واردة للبنك لم يتم اكتشافها من قبل البنكClaims Received by the Bank which were

not identified by the Bank itself (During the quarter )

الحركات لتي تم تنفيذها بالخطأ التي تم حلها من قبل البنك وتم حساب العميلعكسها على

Disputed Transactions Resolved by the Bank through

Auto Credit into Customers Accounts (During the quarter)

على قنوات البنك نفسهBank Own channels

على قنوات البنوك اخرىOther Banks Channels


البنوك اخرىعلى قنوات Other Banks

Channels


على قنوات البنوك اخرىOther Banks

Channels

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

اجهزة الصراف االليATMs

Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary

نقاط البيعPOS

Number Monetary Blocked Blocked



االنترنت المصرفيOnline Banking Number Monetary

Blocked Blocked Number Monetary


Blocked Blocked

الموبايل المصرفيMobile Banking Number Monetary



Blocked Blocked

الهاتف المصرفيCall Center/IVR Banking (Issuer Reporting)




قنوات اخرىother channels Number Monetary



Blocked Blocked

35

القناةChannel

الحركات التي تم حلها بناء على مطالبة واردة من قبل العميل

Disputed Transactions Resolved by the Bank on the Basis of Customers

Complaints (During the quarter )

عدد الشكاوى التي تم حلها من قبل البنك

Total of Disputed Transactions

Resolved by the Bank

الحركات الخاطئة التي تم رفضها من قبل البنكDisputed Transactions Claims Rejected by the Bank (During

the Quarter)

عدد البطاقات المصادرةNumber of Captured

Cards on ATMs



Channels



Channels

االجماليTotal

البطاقات المصدرة من

البنك نفسهBank's Own

Cards

البطاقات المصدرة من بنوك اخرىOther

Banks' Cards

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

قيمةAmount

عددNumber

عددNumber

اجهزة الصراف االليATMs



Number Number

عنقاط البيPOS


Total Total Number Monetary

Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked Blocked

االنترنت المصرفيOnline Banking Number Monetary

Blocked Blocked



الموبايل المصرفيMobile Banking Number Monetary

Blocked Blocked



الهاتف المصرفيCall Center/IVR Banking (Issuer Reporting)




قنوات اخرىother channels Number Monetary

Blocked Blocked



36

اآللي: الصراف أجهزة انقطاع فتراتاالحصائيات الخاصة ب 1.10

وبيان ما يلي:خالل الفترة المطلوبة يدنا من خالل هذه الصفحة بفترات انقطاع خدمات كل جهاز صراف الي موجود لدى البنك يتم تزو

يبدأ الرمز الموحد لجهاز الصراف اآللي بأول أربعة أحرف من رمز البنك كما هو على الرقم الموحد لجهاز الصراف االلي حيث -

للجهاز االول، وبعد اعتماد 00001ثم خمس خانات تحتوي على الرقم التسلسلي للجهاز مثل نظام التسويات االجمالية الفوري،

البنك لهذا الرقم يجب االشارة لهذا الرقم لنفس الجهاز في التقارير الربعية القادمة، كما يمكن للبنك نقل الرقم الى صراف آخر وإعالم

البنك المركزي بذلك.

.ول والثاني والثالث من الربع وبالدقائقوقت تعطل الخدمة في الشهر األ -

.نسبة تعطل الخدمة خالل الربع -

.المجدولة الصيانة وأوقات اآللي الصراف أجهزة تغذية أوقات منها يستثني -

الرمز الموحد لجهاز الصراف االليATM Code (Bank Code + ATM

Serial Number

وقت تعطل الخدمة في الشهر االول من الربع ق()بالدقائ

Month 1 (downtime in minutes)

وقت تعطل الخدمة في الشهر الثاني من الربع)بالدقائق(


وقت تعطل الخدمة في الشهر الثالث من الربع)بالدقائق(


نسبة تعطل الخدمة في الربعPercentage of Unplanned

Downtime Per Quarter (will populate automatically)

Bank Code + ATM Serial Number Decimal Decimal Decimal 0.00%

0.00%

0.00%

0.00%

37

ع:بيانات تعطل النظام وتأثيره على خدمات الدفاالحصائيات الخاصة ب 1.11

حيث يتم تحديد تاريخ ووقت بداية تعطل النظام ونهاية التعطل وزمن الفترة المطلوبة، خالل لبنك الخاص بايتم تزويدنا بفترات انقطاع النظام

مدينة، الدائنة، فترة التعطل بالدقائق، وأثر التعطل الذي حدث على خدمات الدفع التي يقدمها البنك سواء كانت على أدوات الدفع )البطاقات ال

( أو على القنوات البنكية )أجهزة الصراف والحكومية والمحافظ االلكترونية ؤسسات والمنظمات الخيريةالبطاقات المصدرة للمالمدفوعة مسبقا،

( وأي خدمات دفع ، أجهزة نقاط البيع، بوابة التجارة االلكترونية، الوكالءااللي، االنترنت المصرفي، الموبايل المصرفي، الهاتف المصرفي

أخرى لدى البنك.

الخانة الخاصة بالوكالء. على البنوك عدم تعبئة -

بداية تعطل النظام )التاريخ/ الوقت(

Outage Start (Date/Time)

نهاية تعطل النظام)التاريخ/الوقت(

Outage End (Date/Time)

فترة التعطل بالدقائق

Duration (in minutes)

ادوات الدفعPayment Instruments

القنواتChannels

قنوات / أدوات أخرى

Other instruments/ channels

البطاقات المدينةDebit Card

البطاقات الدائنة

Credit Card

البطاقات المدفوعة

مسبقاPrepaid

Card

البطاقات المصدرة

للمؤسسات والمنظمات الخيرية والحكوميةSocial

Welfare Cards

المحافظ اإللكترونيةMobile Wallets

اجهزة الصراف

االليATMs

االنترنت المصرفيOnline Banki

ng

الموبايل المصرفيMobile Banki

ng

الهاتف المصرفيPhone Banking / IVR

اجهزة نقاط البيعPOS

التجارة االلكترونية

e-Commerce

الوكالءAgents

Date & time Date & time Start time-End time Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no

String Name of channel

38

االحصائيات الخاصة بحركات االحتيال على القنوات البنكية: 1.12

العمليات التي يتم والمقصود بها: بةالفترة المطلويتم من خالل هذه الصفحة تزويدنا بالبيانات الخاصة بالعمليات االحتيالية التي حدثت خالل

الى: ت، وتنقسم هذه البياناتنفيذها على حساب العميل باستخدام هوية شخص آخر أو بناء على معلومات خاطئة

الرقم المتسلسل لحركة االحتيال المسجلة. -

:نوع القناة البنكية التي تمت عملية االحتيال من خاللها -

.أجهزة الصراف االلي

لمصرفي.االنترنت ا

.الموبايل المصرفي

بوابات الدفع االلكترونيe-commerce.

.الهاتف المصرفي

.أجهزة نقاط البيع

.القنوات األخرى

القنوات المستخدمة األخرىتفاصيل -

.الرمز الموحد لجهاز الصراف االلي )في حال كانت حركة االحتيال منفذة عبر الصراف االلي( -

:حسابهعميل الذي تم االحتيال على ال -

.عميل البنك نفسه

.عميل بنك محلي آخر

.عميل بنك غير محلي

39

.طبيعة االحتيال الذي حدث -

.قيمة حركات االحتيال -

الجهة التي تحملت الخسارة: -

.البنك نفسه

.البنوك األخرى

.العميل

م.سترن يونيون او موني غراياألنظمة العالمية على سبيل المثال ال الحصر فيزا وماستركارد او و

مدراء أنظمة الدفع على سبيل المثال ال الحصر الشركات التي تقوم بإدارة شبكات أجهزة الصراف االلي أو تدير انظمة نقاط

البيع(.

.)جهات أخرى )يتم توضيحها

.أي مالحظات متعلقة بالعملية -

الرقم المتسلسلSerial number

القناةترنت المصرفي، )الصراف االلي، االن

البوابة االلكترونية مصرفي،الموبايل ال الخ(

Channel (ATM, Online, Mobile ,etc).

تفاصيل القنوات االخرى

Details of other channels

الرمز الموحد لجهاز الصراف االليATM Code

(Bank Code + ATM Serial

Number

العميلCustomer

طبيعة االحتيالNature of

Fraud

قيمة الحركاتValue of

Fraudulent Transaction

الجهة التي تحملت الخسارةEntity that Bore the Cost of the Fraud (Bank / Customer)

مالحظاتComments

االلتزام بقائمة القنوات المحددةFixed list - Drop down string string

االلتزام بالقائمة المحددةFixed list - Drop down String Monetary data

التزام بالقائمة المحددةFixed list - Drop down string

40

االحصائيات الخاصة بالحركات االحتيالية على أدوات الدفع: 1.13

ءالخاصة بالعمالعلى أدوات الدفع لفترة المطلوبة يتم من خالل هذه الصفحة تزويدنا بالبيانات الخاصة بالعمليات االحتيالية التي حدثت خالل ا

، العمليات التي يتم تنفيذها على حساب العميل باستخدام هوية شخص آخر أو بناء على معلومات خاطئةالتي يقدمها البنك والمقصود بها: و

الى: توتنقسم هذه البيانا

الرقم المتسلسل لحركة االحتيال. -

الرقم الوطني للعميل أو رقم وثيقة إثبات الشخصية. -

ة حسب توافرها )بطاقة مدينة، دائنة، مدفوعة مسبقا، محفظة إلكترونية، أخرى(.تفاصيل أداة الدفع المستخدم -

أجهزة الصراف االلي، االنترنت المصرفي، الموبايل )حسب توافرها تفاصيل القناة المستخدمة للقيام بعملية االحتيال -

أجهزة الخدمة الذاتية واي قنوات أخرى( البيع، نقاطأجهزة ، المصرفي/التطبيق، بوابة الدفع االلكترونية، الهاتف المصرفي، الوكيل

ال يسمح للبنك باختيار خيار الوكيل.

تفاصيل )القنوات األخرى( في حال اختيارها في البند السابق. -

–اسم المحصل - .-هي الجهات التي تقوم بتحصيل االموال الكترونيا

.طبيعة االحتيال الذي تم -

.قيمة حركات االحتيال -

.(البنك، المحصل، العميل، األنظمة العالمية، مدراء أنظمة الدفع، الوكالء، جهات أخرىملت الخسارة )الجهة التي تح -

)متطلب اجباري في حال وجود جهات أخرى تتحمل الخسارة(. أي مالحظات أخرى -

41

الرقم المتسلسل

Serial no

الرقم الوطني للعميل

Customer ID

اداة الدفع ) بطاقة دائنة / مدفوعة مسبقامدينة/

Customer's Payment Instrument

(Credit / Debit / Pre-paid / Mobile Wallet)

القناةالمصرفي، تاإلنترن)الصراف االلي،

االلكترونية الخ( المصرفي البوابةالموبايل Channel

(ATM, Online, Mobile ,etc).

تفاصيل القنوات االخرى

Details of other

channels

سم المحصلا Acquirer

name

طبيعة االحتيالNature of

Fraud

قيمة الحركاتValue of


الجهة التي تحملت الخسارةEntity that Bore the Cost of the Fraud (Bank / Customer)


String االلتزام بالقائمة المحددة

Fixed list - drop down االلتزام بالقائمة المحددة

Fixed list - drop down string string string Amount

monetary

االلتزام بالقائمة المحددة Fixed list - drop

down string

Debit card بطاقة مدينة Credit card بطاقة دائنة Prepaid card بطاقة مدفوعة مسبقاMobile wallet محفظة

رونيةإلكت Other أخرى

ATM أجهزة الصراف اآللي Online banking االنترنت المصرفي Mobile banking or Application الموبايل المصرفي / التطبيقEcommerce gateway بوابة الدفع اإللكترونيةPhone banking or IVR الهاتف المصرفي POS أجهزة نقاط البيع KIOSK تيةجهاز الخدمة الذا Agent وكيل Others أخرى

If "Channel" is others then "Details of other channels" is mandatory

Reporting bank البنك Acquirer المحصل Customer العميل International system األنظمة العالمية Payment system operators مدراء أنظمة الدفع Agent الوكالء Others أخرى

If "Entity that Bore the Cost of the Fraud " is others then comment is mandatory

42

االحصائيات الخاصة بالشيكات المزورة: 1.14

ل ما يلي:يتم تزويدنا بالبيانات الخاصة بالشيكات التي تم تزويرها خالل الربع السنوي والتي تم اكتشافها من قبل البنك حيث يتم بيان تفاصي

رقم الشيك. -

.اسم البنك المقدم للشيك -

.اسم البنك المسحوب عليه الشيك -

طريقة التحصيل: -

.من خالل الكاونتر

المقاصة االلكترونيةECC.

خارج نظام المقاصة االلكترونيةOutside ECC.

نوع التزوير. -

.قيمة الشيك -

و ال(.، االلتزام باإلجابة بـ)نعم أحالة الشيك هل تم صرفه ام ال -

.تاريخ تقديم الشيك المزور للصرف -

.مكان تقديم الشيك -

43

رقم الشيكCheque Number

اسم البنك المقدمThe name of the submitted bank

اسم البنك المسحوب عليه

The name of the drawee Bank

طريقة التحصيل Collection method(/

outside ECC/ Counter/

ECC)

نوع التزويرFraud type

قيمة الشيكcheque value

صرف/ لم يصرفCashing/not

تاريخ تقديم الشيكSubmitted

Date

مكان تقديم الشيكSubmitted place

String String String االلتزام بقائمة القنوات المحددةFixed list - Drop down

String Amount (monetary data)

وات االلتزام بقائمة القن المحددةFixed list - Drop down

Date String

44

القنوات االلكترونية: الخاصة بالعموالت على الحركات التي تتم من خالل تاإلحصائيا 1.15

-نية المستخدمةينتم تزويدنا بالعموالت التي يحصل عليها البنك عند قيام العميل بإجراء الحركات التالية مصنفة بناء على القناة االلكترو

:المقصود بالعمولة هي عمولة الحركة الواحدة وليس العموالت التي تقاضاها البنك خالل الفترة

.التحويل لحسابات داخل البنك -

.تحويل األموال لحسابات في بنوك أخرى -

.تحويل األموال لمقدمي خدمات الدفع -

.تسديد البطاقات االئتمانية -

.سبقا والمصدرة من قبل البنكإعادة شحن البطاقات المدفوعة م -

.عمولة استقبال الحواالت -

.جميع المدفوعات باستثناء الحركات التي ذكرت سابقا والحركات التي تمت من خالل نظام اي فواتيركم -

.الحركات غير المالية -

45


عموالت الحركاتTransaction Fee

التحويل لحسابات داخل البنكFunds

Transfer (within bank)

تحويل االموال لحسابات في بنوك

اخرىFunds

Transfers (between

banks in which case

the reporting entity is the

sending bank)

تحويل بين البنك ومقدمي خدمات الدفع

Funds Transfer

(between banks and

PSPs in which case the reporting

entity is the sending bank)

تسديد البطاقة االئتمانية


اعادة شحن البطاقات المدفوعة مسبقا المصدرة من قبل

البنكPrepaid Card

recharge

استقبال حواالتOutward

Remittances / International

Wire Transfers

جميع المدفوعات باستثناء الحركات التي

والحركات ذكرت سابقاالتي تمت من خالل نظام اي فواتيركمAll Others Payments

(Excluding eFAWATEERc

om, Mobile top-up, Credit card payment, Prepaid top-

up)

غير ماليةات الحركNon-Financial Transactions

(Balance Inquiry, Mini Statement,

Cheque Book Request, etc).

تالعموالFee

العموالتFee

العموالتFee

العموالتFee

العموالتFee

العموالتFee

العموالتFee

العموالتFee

االنترنت المصرفيOnline banking

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary


amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

الهاتف المصرفيCall centers / IVR banking

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

others اخرى amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

amount -monetary

46

تم تحميلها للعميل )أدوات الدفع(نموذج العموالت التي ي 2

البطاقات المصدرة يتم في هذه الصفحة تزويدنا بالعموالت الخاصة بأدوات الدفع التي يقدمها البنك )البطاقات المدينة، الدائنة، المدفوعة مسبقا،

( وهي كاالتي:بيومتري /صائص الحيويةوالحركات بدون البطاقة من خالل الخ من قبل الجهات والهيئات الخيرية

:العمولة التي يحصل عليها البنك مقابل قيام العميل بالحركات التالية وتكون مصنفة حسب نوع البطاقة المستخدمة

.حركات السحب النقدي: التي تتم على أجهزة الصراف االلي التابعة للبنك واالجهزة التابعة للبنوك األخرى داخل وخارج األردن -

.ركات اإليداع عبر أجهزة الصراف االلي التابعة للبنكح -

حركات التحويل والمدفوعات: ومنها عمليات تحويل األموال لحسابات داخل البنك أو لحسابات في بنوك أخرى أو أي دفعات -

.أخرى تتم من خالل أداوت الدفع الخاصة بعمالء البنك

...(.حساب، تغيير الرقم السري الحركات غير المالية )االستعالم عن رصيد، طلب كشف -

تي يحصل عليها البنك لمرة واحدة.عموالت إعادة اإلصدار: ومنها العمولة ال

بأدوات الدفع التي يوفرها البنك.االشتراك عموالت

47


تكاليف الحركاتTransaction Costs

عموالت اعادة االصدار

Re-issuance Fee

مولة االشتراكعMembership Fees (in

JOD)

السحب النقديCash Withdrawal

حركات االيداعCash

Deposit

التحويل والمدفوعاتTransfers &Payments الحركات غير

الماليةNon-

financial Transaction

s (e.g. Inquiry,

Mini Stmt)

عمولة المرة الواحدة

One-time cost (in JOD)

اجهزة الصراف االلي التابعة

للبنكOwn ATM


االلي التابعة لبنوك اخرى

في االردنOther ATM

(Local)

اجهزة الصراف االلي التابعة لجهات اخرى

خارج االردنOther ATM

(International)


االلي ATM

التحويل لحسابات داخل البنكFunds

Transfer (within

bank)

تحويل االموال لحسابات في بنوك اخرى

Funds Transfers (between banks

in which case the reporting entity is the

sending bank)

دفعات اخرىOther

Payments

Fee Fee Fee Fee Fee Fee Fee Fee Fee Fee


amount amount amount amount amount amount amount amount amount amount





البطاقات المصدرة من قبل الجهات والهيئات الخيريةSocial Welfare Cards


الحركات بدون بطاقةCardless (biometric)

amount amount amount amount amount amount amount amount

Total المجموع Total Total Total Total Total Total Total Total Total Total

48

ببوابات التجارة االلكترونيةالنموذج الخاص 3

جارة تعبئ هذه الصفحة في حال وجود بوابة دفع إلكترونية يملكها ويديرها البنك، ويتم من خاللها تزويدنا بتفاصيل الحركات التي تتم عبر الت

وعدد التجار المشاركين المسجلين الفترةخالل خالل شبكة االنترنت وللخدمات منمنتجات للعملية بيع أو شراء من أي االلكترونية التي تتض

.الفترةوالذين يقدمون خدماتهم من خاللها كما هو في آخر يوم من

ومن هذه الحركات:

.العاملة في المملكة(عن البنوك والجهات )الصادرةمن خالل البطاقات المحلية تتمالحركات التي -

.عن بنوك وجهات غير العاملة في المملكة( )الصادرةمن خالل البطاقات االجنبية تتمالحركات التي -

.أي أدوات دفع أخرى مثل المحافظ االلكترونية -

عدد التجار/ المفوترين المشاركين المسجلين والذين يقدمون خدمات من خالل التجارة االلكترونية

Number of Registered e-commerce Merchants / Billers Account

حركات التجارة االلكترونيةTransactions of e-commerce Merchants

الدورياالساس Flow basis

االساس اللحظيStock Basis

الحركات التي تمت من خالل البطاقات المحلية ) الصادرة عن البنوك والجهات العاملة

كة(في المملCard Issued in

Jordan

الحركات التي تمت من خالل البطاقات االجنبية ) الصادرة

عن بنوك وجهات غير العاملة في المملكة(

Card not Issued in Jordan

ادوات دفع اخرىOther Forms of Payment (e.g.

PayPal wallet or local mobile wallet

scheme)

مجموعTotal

عددNumber

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

Number Number Monetary Number Monetary Number Monetary Total Total

49

الدفع أنظمة بمديري الخاص النموذج 4

/ بنوك ل كان البنك مرخص إلدارة أنظمة الدفع والتقاص ولديه مقدمي خدمات دفعيتم تزويدنا بالحركات الخاصة بمقدمي خدمات الدفع في حا

مشاركين بالنظام على األساس الدوري وكما يلي:

اسم مقدم خدمات الدفع. -

عدد وقيم الحركات لمقدمي خدمات الدفع. -

البنك /اسم مقدم خدمات الدفعPSP Name Bank/

حركات مقدمي خدمات الدفع PSPs Transactions

الدورياالساس Flow Basis

عددNumber

قيمةAmount

Number Amount monetary

50

بحسابات العمالء/ نقود إلكترونية: النموذج الخاص 5

دفع / مصدري النقود بحسابات العمالء/ النقود االلكترونية )ان وجد( والمفتوحة من قبل مقدمي خدمات الالخاصة بالبياناتتزويدنا يتم

لدفع االلكترونية لدى البنك وايداع األموال فيه مسبقا لغايات تمكينه من تقديم خدمات اصدار النقود االلكترونية بما في ذلك اصدار أدوات ا

المدفوعة مسبقا، وكما يلي:

.تحديد نوع العملة لحساب العمالء / نقود إلكترونية وحسب القائمة المحددة

ير.تاريخ التقر

نقود إلكترونية في بداية الفترة المطلوبة. /رصيد حساب العمالء

.قيمة الحركات المدينة المنفذة على الحساب

.قيمة الحركات الدائنة المنفذة على الحساب

الفترة المطلوبة. نهايةنقود إلكترونية في /رصيد حساب العمالء

نوع العملة لحساب عمالء/ نقود إلكترونيةEscrow Account Currency

التاريخ Date

رصيد حساب العمالء/ نقود إلكترونية في بداية

الفترة Escrow balance at the beginning

of the period

قيمة الحركات المدينة المنفذة

Amount of debit transactions

قيمة الحركات الدائنة المنفذة Amount of credit

transactions

العمالء/ رصيد حسابنقود إلكترونية في

نهاية الفترةEscrow

balance at the end of the

period

51

دم خدمات تحصيل األموال الكترونيا(المحصلين )البنك الذي يقب النموذج الخاص 6

االحصائيات الخاصة بالبنية التحتية للمدفوعات: 6.1

ونقاط قراءة رمز االستجابة السريعة المحصل من أجهزة نقاط البيع البنك نات الخاصة بالبنية التحتية التي يوفرهاتتضمن هذه الصفحة جميع البيا

QR code:حيث يتم تزويدنا بإجمالي عدد هذه األجهزة وعدد النقاط كما هو في آخر يوم من الفترة المطلوبة ومصنفة حسب التالي ،

نقاط البيع المتصلة بخط ثابت او عدد أجهزة نقاط البيع العادية وهيGPRS والتي تستخدم عليها بطاقات الدفع الالمسة، باإلضافة الى

.غير الالمسةاألجهزة التي تستخدم عليها البطاقات او الوسائل ذات الخاصية

استخدام لوحي مع هي نقاط البيع التي تعمل من خالل الهاتف النقال او الجهاز العدد أجهزة نقاط البيع بالهاتف النقال وWi-Fi /

Bluetooth والتي تستخدم عليها بطاقات الدفع الالمسة، باإلضافة الى األجهزة التي تستخدم عليها البطاقات او الوسائل ذات الخاصية

.غير الالمسة

اجمالي عدد التجار اللذين يقبلون خاصية رمز االستجابة السريعةQR عة المستخدم:ومصنفة حسب نوع رمز االستجابة السري

(: يتطلب إنشاء رموز االستجابة السريعة المتغيرة إلجراء عملية الدفع Dynamic QR Codeرموز االستجابة السريعة المتغيرة ) -

إلكتروني إلنشاء رمز مختلف لكل حركة من حركات الدفع على حدا ولكن دون تغيير بنية الرمز نفسه. تعد رموز برنامجامتالك

باإلضافة ة مرنة بحيث يمكن تغيير البيانات المخزنة عليها بما يلبي متطلبات عمليات الشراء ويسهل عملية الدفع، المتغير( QRالـ )

.الثابتة) (QRأن الرموز المتغيرة ال يمكن نسخها ومشاركتها على عكس رموز الى

ابت مرة واحدة وال يمكن الكتابة فوقه أو تعديله (: يتم انشاء رمز االستجابة الثStatic QR Codeرموز االستجابة السريعة الثابتة ) -

حيث أن المعلومات المخزنة غير قابلة للتعديل، ويمكن استخدامه من خالل مسح رمز االستجابة السريعة المطبوع عن طريق تطبيق

نشاء رمز جديد.إ. حيث أن اجراء أي تعديل على بيانات الرمز يتطلب النقالالهاتف

52

نقاط البيعPOS

QRجمالي عدد التجار اللذين يقبلون خاصية ا

Total Number of Merchants that Accept QR Solution العادية

Standard

مجموع العاديةTotal

standard

نقاط البيع للدفع بالهاتف النقالMPOS

مجموع العاديةTotal MPOS

المجموع الكلي

TOTAL

األساس اللحظيstock basis

اس اللحظياألسstock basis

األساس اللحظيstock basis

NFC or Contactless EMV Contact

EMV

NFC or Contactless

EMV

Contact EMV متغيرة

Dynamic ثابتة

Static عدد

Number عدد

Number عدد

Number عدد

Number

Number Number Total Number Number Total Total Number Number

53

الخاصة بتفاصيل أجهزة نقاط البيع:اإلحصائيات 6.2

الفترة حيث يتم تزويدنا بها كما هي في آخر يوم من ،محصلالبنك التتضمن هذه الصفحة التفاصيل المتعلقة بأجهزة نقاط البيع التي يوفرها

أي على األساس اللحظي، وكما يلي: المطلوبة

خانات ثماني ثم ،محصلبنك الال رمز من أحرف أربعة بأول البيع نقاط لجهاز الموحد الرمز لجهاز نقاط البيع: حيث يبدأالرمز الموحد -

الرقم لهذا االشارة يجب الرقم محصلبنك الال اعتماد وبعد االول، للجهاز 00000001 مثللجهاز نقاط البيع التسلسلي الرقم على تحتوي

.بذلك المركزي البنك وإعالم اخر جهاز الى الرقم نقل محصلبنك اللل يمكن كما القادمة،الدورية التقارير في الجهاز لنفس

.لديه البيع نقطة تركيب تم التي التاجر اسم -

التاجر بالتفصيل باإلضافة الى خط الطول ودائرة العرض للموقع. موقع -

المحافظة واالقليم الذي يعمل به التاجر. -

(.اخرى/ة/ نقاط البيع بالهاتف النقالنوع نقطة البيع )العادي -

أخرى(. /GPRSطريقة الربط )خط ثابت/ -

اسم الشركة المصنعة للجهاز. -

غير فعالة(. / الفترة المطلوبة خالل خاللها من األقل على واحدة مالية حركة تنفيذ حالة جهاز نقاط البيع )فعالة والتي يتم -

54

الرمز الموحد

لجهاز نقاط البيع

POS Code (MFB Code +POS Serial

Number)

اسم التاجر التي تم

تركيب نقطة البيع له

Merchant Name Where POS is

Installed

موقع التاجرMerchant Location

where POS is

installed





نوع نقطة البيع (mPOS)العادية/

Type of POS (Standard,

Mobile, other..)

طريقة الربطConnectivity

(GPRS or Fixed, other..)

اسم الشركة المصنعةManufacturer

حالة نقطة البيع )فعالة او غير فعالة(

POS Status (Functional /

Non-Functional)

عدد الحركات المالية التي تمت

اط على أجهزة نق البيع

Number of financial

transactions on POS

String String String

االلتزامبالقائمة المحددة

Fixed list – drop down



االلتزام بالقائمة المحددةFixed list - drop down

االلتزام بالقائمة المحددةFixed list - drop down String

االلتزام بالقائمة المحددةFixed list - drop down Number

Standard Mobile Other

GPRS Fixed Other

Functional Non-functional

55

: QR Code الخاصة بتفاصيل نقاط رمز االستجابة السريعة اإلحصائيات 6.3

، حيث يتم لدى التجارمحصل بنك الالالتي يوفرها QR Codeبالنقاط الخاصة برمز االستجابة السريعة لصفحة التفاصيل المتعلقة تتضمن هذه ا

أي على األساس اللحظي، وكما الفترة المطلوبةكما هي في آخر يوم من و بشكل افراديبعدد النقاط الخاصة برمز االستجابة السريعة تزويدنا

يلي:

.QR Code رمز االستجابة السريعةالنقطة الخاصة ب المتواجدة لديهر اسم التاج -

التاجر بالتفصيل باإلضافة الى خط الطول ودائرة العرض للموقع. موقع -

المحافظة واالقليم الذي يعمل به التاجر. -

(.متغيرة /ثابتة) النقطة الخاصة برمز االستجابة السريعة المستخدمنوع -

خالل خاللها من األقل على واحدة مالية حركة تنفيذ )فعالة والتي يتم االستجابة السريعة والمتواجدة لدى التاجر النقطة الخاصة برمزحالة -

غير فعالة(. / الفترة المطلوبة

56

QRاسم التاجر الذي يقبل خاصية Name of the Merchant that

Accept QR Solution

موقع التاجرMerchant Location

QRاصية نوع خType of QR

Solution





حالة التاجرMerchant Status

(Functional / Non-Functional)

عدد الحركات المالية التي تمت من خالل التاجر باستخدام

QRخاصية Number of financial

transactions

String String








Fixed list – drop down Number

Dynamic متغيرة Static ثابتة

Functional فعالةNon-functional غير فعالة

57

:البنك المحصل الخاصة البيع نقاط خالل أجهزة من تتم التي أدوات الدفع بحركات الخاصة االحصائيات 6.4

ة والمحافظ االلكترونية والبطاقات الممغنطة يتم تزويدنا من خالل هذه الصفحة بعدد وقيمة الحركات الخاصة بالبطاقات الالمسة وغير الالمس

ة باإلضافة الى الحركات عن طريق خاصية رمز االستجابة السريعة خالل الفترة المطلوبة، حيث تتم هذه الحركات على أجهزة نقاط البيع الخاص

بالمحصل وكما يلي:

األردن. المصدرة وتمت عملية الدفع من خاللها داخل بأدوات الدفعاإلحصائية الخاصة -

المصدرة خارج األردن. بأدوات الدفعاإلحصائية الخاصة -

الطريقة المستخدمةAuthentication Mode

أداة الدفع المصدرة وتمت عملية الدفع من خاللها في االردنPayment Instrument that issued in Jordan and make

transaction in Jordan

دنأدوات الدفع المصدرة خارج االر International payment instrument

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

التالمسيةContact EMV

Number Monetary Number Monetary

الالتالمسيةContactless EMV


رمز االستجابة السريعQR Solution


محافظ الكترونيةMobile wallet (using JoMoPay account)


الشريط المغناطيسيMagnetic Cards


اجمالي الحركاتtotal transactions


58

:القطاع حسب مصنفة البيع نقاط خالل من نفذت التي الدفع بحركات الخاصة االحصائيات 6.5

بناء على نوع القطاع، حيث تم يتم من خالل هذه الصفحة تصنيف محصلبنك اللبايتم تصنيف حركات الدفع التي تتم على أجهزة نقاط البيع الخاصة

م، التجارة، التجارة االلكترونية، الصحة، السياحة، محطات الوقود وأي القطاعات لـ )الحكومة، االتصاالت، الخدمات األساسية من كهرباء ومياه، التعلي

قطاعات أخرى(، ويتم تزويدنا بما يلي:

عدد وقيم الحركات المنفذة مصنفة حسب القطاع. -

خدام : وهي جزء يقتطع من التاجر عن كل حركة شراء سواء كانت باستمحصلبنك الالرسوم خدمة التاجر في نقاط البيع التي يملكها -

والتي يشار إليها فيما بعد بـ )تكلفة خدمة محصلبنك الللالبطاقات أو بالمحافظ االلكترونية وذلك مقابل عمليات خدمة نقاط البيع التابعة

(.Merchant Discount Rate (MDR) -التاجر

تحديد الجهة التي تتحمل هذه العمولة )البطاقة/ المحفظة االلكترونية(. -

59

عالقطاSector

عدد الحركاتvolume

قيمة الحركاتvalue

MDR Merchant Discount Rate

الجهة التي تتحمل العمولةEntity that Bore the MDR

بطاقاتcards

محافظ إلكترونيةJOMOPAY

بطاقاتcards

محافظ إلكترونيةJOMOPAY

الحكومة

Government Number Amount Percentage/FIXED

Percentage/

FIXED

االلتزام بالقائمة

المحددة

Fixed list -

drop down

االلتزام بالقائمة المحددة

Fixed list - drop

down

االتصاالت

Telecommunications

Customer

العميل

Merchant التاجر

Customer العميل

Merchant التاجر

الخدمات االساسية )الكهرباء

والمياه(

Utilities

التعليم

Education

التجارة

Retailer


e-Commerce

الصحة

Health

السياحة

Tourism

محطات الوقود

Gas Stations

اخرى

Other

60

البيع: نقاط خالل من بالخطأ تنفيذها تم التي الحركات حصائياتالا 6.6

الخاصة بالحركات الخاطئة والشكاوى التي حدثت على أجهزة نقاط البيع وعلى النقاط الخاصة برمز االستجابة بتزويدنا بالبيانات محصلبنك الاليقوم

خالل الفترة المطلوبة وكما يلي: QR Codeالسريعة

.محصلبنك الالعدد وقيم الحركات الخاطئة التي تم اكتشافها من قبل -

على اعتراضه خاللها من العميل والمبين من المقدمة المطالبة ولم يتم اكتشافها من قبله وهي محصلبنك الللالمطالبات الواردة عدد وقيم -

العميل. تفويض أو علم دون للعميل العائدة الدفع قنوات أو أدوات من نوع أي خالل من تمت حركة تنفيذ

.محصلبنك الالالحركات الخاطئة التي تم حلها من قبل عدد وقيم -

الحركات الي تم حلها بناء على مطالبة واردة من قبل العمالء. -

تم التي الحركات انواع من نوع اي على واردة مالية مطالبةوهي محصلبنك الالعدد وقيم الحركات الخاطئة التي تم رفضها من قبل -

ية.الحقيق أو الصحيحة غير المطالبات جميع تتضمن كما محددة، ألسباب رفضها

61

القناةChannel

الحركات الخاطئة التي تم اكتشافها

من قبل المحصلDisputed Transactions

Identified by the Acquirer (During the

quarter )

مطالبة واردة للمحصل لم يتم اكتشافها من قبله

Claims Received by the Acquirer which

were not identified by the Acquirer itself

(During the quarter )

الحركات الخاطئة التي تم حلها من قبل المحصلDisputed

Transactions Resolved by the acquirer (During

the quarter)

الحركات التي تم حلها بناء على مطالبة واردةDisputed

Transactions Resolved on the

Basis of Complaints (During the quarter )

الحركات الخاطئة التي تم رفضها من قبل المحصل

Disputed Transactions

Claims Rejected by the Acquirer (During the

Quarter)

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

عددNumber

القيمةAmount

POS (Acquirer Reporting) Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary

QR Solution (Acquirer Reporting) Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary Number Monetary

62

الخاصة بالحركات االحتيالية: االحصائيات 6.7

العمليات التي يتم تنفيذها والمقصود بها: الفترة المطلوبةيتم من خالل هذه الصفحة تزويدنا بالبيانات الخاصة بالعمليات االحتيالية التي حدثت خالل

ى:ال ت، وتنقسم هذه البياناعلى حساب العميل باستخدام هوية شخص آخر أو بناء على معلومات خاطئة

الرقم المتسلسل لحركة االحتيال. -

،خاصية رمز االستجابة السريعةنقاط البيع، بوابة الدفع االلكترونية، نوع القناة التي تمت عملية االحتيال من خاللها )أجهزة صراف آلي، -

.(واي قنوات اخرى

تفاصيل )القنوات األخرى( التي تمت عليها الحركات االحتيالية. -

هزة نقاط البيع )في حال تمت حركة االحتيال على أجهزة نقاط البيع(.الرقم المتسلسل ألج -

اسم مصدر أداة الدفع. -

.االحتيال الذي حدثنوع -

.االحتيال حركاتقيمة -

وكما يلي: الجهة التي تحملت الخسارة -

.المحصل مقدم التقرير الخاص بحركات االحتيال

.محصل آخر

.مصدر أداة الدفع

.العميل

ية.األنظمة العالم

.جهات أخرى

63

في حال كانت )جهة أخرى( غير المذكورة بالقائمة السابقة قد تحملت قيمة االحتيال، يعتبر هذا الحقل /وأي مالحظات متعلقة بالعملية -

تحديد اسم هذه الجهة. محصلبنك الالاجباري وعلى

الرقمS.no

القناةChannel

(ATM, POS, Online, Mobile, e-commerce,

etc).

فاصيل تالقنوات االخرى

Details of other

channels

الرقم

المتسلسل ألجهزة نقاط البيعPOS serial

number

اسم مصدر البطاقةName of the Card

Issuer

نوع االحتيالNature of

Fraud

قيمة حركة االحتيالValue of


الجهة التي تحملت قيمة االحتيال

Entity that Bore the Cost of the Fraud (Bank / Customer)



1 االلتزام بالقائمة المحددة

Fixed list- Drop Down string String String String Monetary data االلتزام بالقائمة المحددة

Fixed list- Drop Down string

ATM الصراف االليأجهزة Ecommerce gateway بوابة الدفع االلكترونيPOS أجهزة نقاط البيع QR Solution خاصية رمز االستجابة السريعةOthers قنوات أخرى

Reporting acquirer المحصل مقدم التقريرOther acquirer محصل آخرIssuer المصدرCustomer العميلInternational system األنظمة العالميةOthers جهات اخرى

في حال كانت )جهة أخرى( غير المذكورة بالقائمة السابقة قد تحملت قيمة االحتيال، يعتبر هذا الحقل اجباري وعلى المحصل تحديد اسم هذه الجهة.If "Entity that Bore the Cost of the Fraud " others then comment is mandatory

64

:بيانات تعطل النظام وتأثيره على خدمات الدفعاالحصائيات الخاصة ب 6.8

حيث يتم تحديد تاريخ ووقت بداية تعطل النظام ونهاية التعطل الفترة المطلوبة، خالل محصلبنك البالالخاص يتم تزويدنا بفترات انقطاع النظام

حسب توافرها سواء كانت على أدوات الدفع محصلبنك الالفع التي يقدمها وزمن فترة التعطل بالدقائق، وأثر التعطل الذي حدث على خدمات الد

( أو على القنوات والحكومية والمحافظ االلكترونية البطاقات المصدرة للمؤسسات والمنظمات الخيريةمدينة، الدائنة، المدفوعة مسبقا، )البطاقات ال

( ، أجهزة نقاط البيع، بوابة التجارة االلكترونية، الوكالء، الهاتف المصرفي)أجهزة الصراف االلي، االنترنت المصرفي، الموبايل المصرفي

.المحصلوأي خدمات دفع أخرى لدى

بداية تعطل النظام )التاريخ/ الوقت(

Outage Start (Date/Time)

نهاية تعطل النظام)التاريخ/الوقت(

Outage End (Date/Time)

فترة التعطل بالدقائق

Duration (in minutes)


القنواتChannels

قنوات / أدوات أخرى

Other instruments/ channels

البطاقات المدينةDebit Card

البطاقات الدائنة

Credit Card

البطاقات المدفوعة

مسبقاPrepaid

Card

البطاقات المصدرة

للمؤسسات والمنظمات الخيرية والحكوميةSocial

Welfare Cards

المحافظ اإللكترونيةMobile Wallets


االليATMs

االنترنت المصرفيOnline Banki

ng

الموبايل المصرفيMobile Banki

ng

الهاتف المصرفيPhone Banking / IVR

اجهزة نقاط البيعPOS


e-Commerce

الوكالءAgents

Date & time Date & time Start time-End time Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no Yes/no

String Name of channel

65

النموذج الخاص بالبطاقات األجنبية 7

والتي تتضمن ما يلي: الدوريعلى األساس بالبطاقات األجنبية اصة تزويدنا بالبيانات الخ مدير أنظمة الدفعيجب على

.(BINالرقم الموحد لمصدر البطاقات ) -

اسم الدولة المصدرة للبطاقة. -

اجمالي عدد الحركات التي تمت على البطاقات األجنبية. -

اجمالي قيمة الحركات التي تمت على البطاقات األجنبية. -

مصدر البطاقاتالرقم الموحد لBIN (Bank Identification Number)

اسم الدولة المصدرة name of issuing country

عدد الحركاتNumber of transactions

قيمة الحركات Amount of transaction (JD)

BIN االلتزام بالقائمة المحددةFixed list -drop down list Number Amount

Total - -

األردني المركزي البنك Central Bank of Jordan

Documents

Transcript of األردني المركزي البنك Central Bank of Jordan