กองทุนเปิดทหารไทยธนบดี...

หนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม(Q&A)กองเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ

0

กองทนเปดทหารไทยธนบด

เพอการเลยงชพ หนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม (Q&A)

ส าหรบรอบระยะเวลาบญชปท 17 สนสดวนท 31 ธนวาคม 2564


1

การลงทนในกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ไมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน โดยผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนจากกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ครบเตมจ านวนได ผ ลงทนควรลงทนในกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ เมอเหนวาการลงทนในกองทนเปดน เหมาะสมกบวตถประสงคการลงทนของผลงทน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนได ในกรณทมเหตการณไมปกต ผลงทนอาจไดรบช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนลาชากวาระยะเวลาทก าหนดไวในหนงสอชชวน

ในกรณทกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ไมสามารถด ารงสนทรพยสภาพคลองไดตามทส านกงานก าหนด ผลงทนอาจไมสามารถขายคนหนวยลงทนไดตามทมค าสงไว

ผลงทนไมสามารถน าหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพไปจ าหนาย โอน จ าน า หรอน าไปเปนประกน สทธประโยชนทางภาษทผ ถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพนพงไดรบจะสนสดลงเมอผ ถอหนวยลงทนไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน โดยผ ถอหนวยลงทนจะตองช าระคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในก าหนดเวลา และหากการช าระคนสทธประโยชนทางภาษดงกลาวไมเปนไปตามทก าหนด ผ ถอหนวยจะตองช าระเงนเพมและ/หรอเบยปรบตามประมวลรษฎากรดวย ทงน สทธประโยชนทางภาษทผ ถอหนวยลงทนจะไดรบ และภาระภาษทอาจเกดขนเมอไมปฏบตตามเงอนไขการลงทนจะเปนไปตามทกรมสรรพากรก าหนด ดงนน ผลงทนควรศกษาเงอนไขการลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพและคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพใหเขาใจกอนตดสนใจลงทน

ในกรณทบรษทจดการมพนธะสญญา หรอขอตกลงกบรฐตางประเทศ หรอหนวยงานของรฐตางประเทศ หรอมความจ าเปนจะตองปฏบตตามกฎหมายของรฐตางประเทศ ไมวาทเกดขนแลวในขณะนหรอจะเกดขนในอนาคต เชน ด าเนนการตาม Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ของประเทศสหรฐอเมรกา เปนตน ผ ถอหนวยลงทนไดรบทราบและตกลงยนยอมใหสทธแกบรษทจดการทจะปฏบตการและด าเนนการตางๆ เพอใหเปนไปตามพนธสญญา หรอขอตกลง หรอกฎหมายของรฐตางประเทศนน ซงรวมถงการเปดเผย ขอมลตางๆ ของผ ถอหนวยลงทน การหกภาษ ณ ทจายจากเงนไดของผ ถอหนวยลงทน ตลอดจนการขอค ายนยอม ขอมล และเอกสารเพมเตมจากผ ถอหนวยลงทน และมสทธด าเนนการอนใดเทาทจ าเปนส าหรบการปฏบตตามพนธสญญา หรอขอตกลง หรอกฎหมายของรฐตางประเทศ ทงน ผ ถอหนวยลงทนโปรดศกษารายละเอยดเพมเตมในหนงสอชชวนฉบบน

เพอใหสอดคลองและเปนไปตามกฏเกณฑของนตบคคลทกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ท าธรกรรมดวย [(รวมเรยกวา”นตบคคลทเกยวของ”) เชน คคา ผ ใหบรการทางการเงน นายหนาคาหลกทรพย ผออกหลกทรพย และกองทนใดๆ (รวมถงผ เกยวของของกองทนดงกลาว) ทกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ เขาลงทน เปนตน] บรษทจดการสงวนสทธในการน าสงขอมลและรายละเอยดของผ ถอหนวยกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ (“กองทน”)ในกรณทผ ถอหนวยลงทนรายใดรายหนงถอครองกองทน (ทงทางตรงและทางออม) มากกวา 10% ของกองทน หรอสดสวนอนใดทก าหนดตามทนตบคคลทเกยวของ หรอ ตามค าขอของนตบคคลทดงกลาว เพอให นตบคคลดงกลาว ตรวจสอบคณสมบตของผ ถอ


2

หนวยกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ และปฏบตตามเกณฑและขอบงคบของกฎหมายทเกยวของตอไป ในการด าเนนการดงกลาวขางตนทงหมด ใหถอวา ผ ถอหนวยลงทนดงกลาวรบทราบและใหความยนยอมแกบรษทจดการไวลวงหนาแลว อกทงผ ถอหนวยลงทน จะไมสามารถน าเรองดงกลาวมาใชเปนสทธเรยกรองความเสยหายจากเหตดงกลาวจากบรษทจดการไดแตอยางใด

บรษทจดการมวตถประสงคทจะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทน กบหรอเพอประโยชนกบ 1) พลเมองสหรฐอเมรกา หรอผ มถนฐานอยในประเทศสหรฐอเมรกา (ซงรวมถงดนแดนของประเทศสหรฐอเมรกา หรอทประเทศสหรฐอเมรกาครอบครอง) รวมถงผ ทมหนงสอเดนทางของประเทศสหรฐอเมรกา หรอผ ถอ Green Card ทออกโดยประเทศสหรฐอเมรกา 2) นตบคคล รวมถงบรษท หรอหางหนสวน เปนตนซงจดตงขนภายใตกฎหมายของประเทศสหรฐอเมรกา รวมถงสาขาของนตบคคลดงกลาว 3)หนวยงานของรฐบาลสหรฐอเมรกาทงในและนอกประเทศสหรฐอเมรกา 4) ผลงทนซงตดตอหรอรบขอมล หรอสงค าสงเกยวกบหนวยลงทนของบรษทจดการ หรอช าระ/รบช าระเงนเกยวกบหนวยลงทนดงกลาวในประเทศสหรฐอเมรกา ทงน รวมถงผ ลงทนทใชตวแทนหรอผจดการทตงอยในประเทศสหรฐอเมรกาในการด าเนนการดงกลาว 5) กองทรพยสนของบคคลและนตบคคลดงกลาวตามขอ1 – 4 บรษทจดการจงขอสงวนสทธทจะปฏเสธหรอระงบการสงซอ การจดสรร และ/หรอ การโอนหนวยลงทน ไมวาทางตรงหรอทางออม ส าหรบผลงทนทมลกษณะดงกลาวขางตน

ผลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชชวนใหเขาใจ และควรเกบหนงสอชชวนไวเปนขอมลเพอใชอางองในอนาคต และเมอมขอสงสยใหสอบถามผตดตอกบผลงทนใหเขาใจกอนซอหนวยลงทน หากตองการทราบขอมลเพมเตม สามารถขอหนงสอชชวนสวนขอมลโครงการไดทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ท าความเขาใจลกษณะสนคา เงอนไขผลตอบแทนและความเสยงกอนตดสนใจลงทน


3

ขอมลสรปรายละเอยดโครงการจดการ

ชอกองทน : กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ

TMB Money Retirement Mutual Fund (ชอยอ: TMBMRMF) ประเภทกองทน : กองทนรวมเพอการเลยงชพ ประเภทตราสารแหงหน อายโครงการ : ไมก าหนดอายโครงการ วนทอนมตจดตงกองทนรวม : 21 ตลาคม 2546 วนทจดทะเบยนกองทนรวม : 14 พฤศจกายน 2546

ประเภทและนโยบายการลงทนของกองทนรวม

ประเภทกองทน : กองทนรวมเพอการเลยงชพ ประเภทตราสารแหงหน

นโยบายการลงทนของกองทน : จะลงทนในเงนฝาก ตราสารหนภาครฐ ตราสารหนภาคสถาบนการเงน และตราสารหนภาคเอกชนชนด ในประเทศ กองทนจะเนนลงทนในตราสารหนทไดรบการจดอนดบ และ/หรอผออก ผ รบรอง ผ รบอาวล ผสลกหลง หรอผค าประกน มอนดบความนาเชอถอระยะสนอนดบแรก ในระดบ National Scale และ/หรอ มอนดบความนาเชอถอระยะสนสองอนดบแรกในระดบ International Scale และในกรณทไมมการจดอนดบความนาเชอถอระยะสน กองทนสามารถลงทนในตราสารหนระยะสน (หรอสวนของตราสารหนระยะยาวทอายไมเกน 397 วน) ทไดรบการจดอนดบ และ/หรอ ผออก ผ รบรอง ผ รบอาวล ผสลกหลง หรอผค าประกน มอนดบความนาเชอถอระยะยาวสามอนดบแรก ทงน กองทนจะลงทนในตราสารหน ธรกรรมทางการเงน และ/หรอเงนฝากทมก าหนดการช าระคนเมอทวงถาม หรอมอายสญญา หรอจะครบก าหนดช าระคนไมเกน 397 วน นบแตวนทลงทน หรอเขาท าสญญา ภายใตหลกเกณฑทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด

กองทนอาจท าธรกรรมการใหยมหลกทรพย หรอธรกรรมการซอโดยมสญญาขายคน (Reverse Repo) ได โดยเปนไปตามหลกเกณฑทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ก าหนด

นอกจากน กองทนอาจจะเขาท าสญญาซอขายลวงหนา(Derivatives) โดยมวตถประสงคเพอลดความเสยง (Hedging)ดานราคาตราสาร และ/หรออตราดอกเบย เทานน แตจะไมลงทนในหรอมไวซงตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Notes) ทงน กองทนจะพยายามใหอายถวเฉลยแบบถวงน าหนก (portfolio duration) ของตราสารธรกรรมทางการเงน (รวมเงนฝาก) ทกองทนลงทน ไมเกน 92 วน โดยประมาณ โดยจะค านงถงความมนคงและผลตอบแทนของตราสารเปนส าคญ

ในกรณททรพยสนในขณะทลงทนหรอในขณะทไดมาเปนทรพยสนของกองทนนมอายถวเฉลยแบบถวงน าหนก ณ ขณะใดขณะหนงเกน 3 เดอนตดตอกนเปนระยะเวลา 5 วนท าการไมวาจะเกดจากการลงทนเพมหรอไมกตาม บรษทจะด าเนนการใหเปนไปตามทประกาศส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.ก าหนด


4

ผลตอบแทนท ผลงทนจะไดจากเงนลงทน : ก าไรจากมลคาหนวยลงทน ผ ถอหนวยลงทนจะไดรบผลตอบแทนจากการลงทนหากมก าไรจากมลคาหนวยลงทนทเพมขนจากดอกเบยหรอ สวนตาง

ของราคาของตราสารทกองทนเขาลงทน เชน หากทานซอหนวยลงทนทเสนอขายในครงแรกทราคา 10.0000 บาทตอหนวย และมลคาหนวยลงทนตอมาเพมขนเปน 11.0000 บาทตอหนวย แสดงวาผ ถอหนวยลงทนไดก าไรเปนจ านวน 1 บาทตอหนวย ทงน ผ ถอหนวยลงทนสามารถรบก าไรดงกลาวไดโดยการสงขายคนหนวยลงทนเทานน ซงก าไรทไดรบจากการลงทนในหนวยลงทนนนไดรบการยกเวนไมตองเสยภาษ โดยทผลงทนตองปฏบตตามขอก าหนดในกฎหมายภาษอากร

สทธประโยชนในการไดรบยกเวนภาษ ผ ถอหนวยลงทนสามารถน าเงนคาซอหนวยลงทนของกองทนไปลดหยอนภาษเงนไดบคคลธรรมดาในปทลงทน โดยท ผลงทนตองปฏบตตามหลกเกณฑ วธการ และเงอนไข ในกฎหมายทเกยวของ

ตวชวดของกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ (Benchmark) : ตวชวดของกองทน (Benchmark) คอ อตราดอกเบยเงนฝากประจ า 3 เดอน เฉลยของธนาคารพาณชย 3 แหง ไดแก ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน) ธนาคารกสกรไทย จ ากด (มหาชน) และธนาคารไทยพาณชย จ ากด (มหาชน)

ทงน การลงทนในกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ไมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน โดยผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนจากกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ครบเตมจ านวนได บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงตวชวด (Benchmark) ในการเปรยบเทยบตามทบรษทจดการเหนควรและเหมาะสม ซงอยภายใตกรอบนโยบายการลงทนทก าหนด โดยบรษทจดการจะเปดเผยขอมลและแจงใหผลงทนทราบลวงหนาอยางชดเจนถงวนทมการเปลยนตวชวด ค าอธบายเกยวกบตวชวด และเหตผลในการเปลยนตวชวดดงกลาวผานการลงประกาศในเวบไซดของบรษทจดการ ภายในเวลาทผลงทนสามารถใชประโยชนจากขอมลในการตดสนใจลงทนได อยางไรกตาม ในกรณการเปลยนแปลงตวชวดเพอใหเปนไปตามประกาศ เงอนไขและขอก าหนดสมาคมบรษทจดการลงทน และ/หรอ ประกาศ ขอก าหนดของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.เกยวกบมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวม และ/หรอ การเปลยนแปลงตวชวดในการใชเปรยบเทยบ ในกรณทผออกตวดชนของตวชวดไมไดจดท าหรอเปดเผยขอมล/อตราดงกลาวอกตอไป โดยบรษทจดการจะแจงเปลยนแปลงดงกลาวใหผ ถอหนวยลงทนทราบลวงหนาผานการประกาศในเวบไซดของบรษทจดการ ภายในเวลาทผลงทนสามารถใชประโยชนจากขอมลในการตดสนใจลงทนได


5

ลกษณะทส าคญของกองทนรวม

Q: กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ เปนกองทนรวมทมการก าหนดประเภทของผลงทน หรอมการแบงชนดของหนวยลงทนหรอไมอยางไร

A: กองทนรวมนเปนกองทนส าหรบผลงทนทวไป และไมมการแบงชนดของหนวยลงทน Q: กองทนรวมนมจ านวนเงนทนโครงการเทาใด A: จ านวนเงนทนโครงการนเทากบ 4,000 ลานบาท

Q: กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ เหมาะสมทจะเปนทางเลอกส าหรบเงนลงทนลกษณะใด และ

ผลงทนควรลงทน ในระยะเวลาเทาใด

A: -เหมาะสมกบ เงนลงทนสวนทตองการออมผกพนแบบระยะยาวเพอการเลยงชพหลงเกษยณอายของผ ถอหนวยลงทน และใหความมนคงในการด ารงเงนตน สรางผลตอบแทนทเพมสงขนอยางสม าเสมอ

-ควรลงทนในระยะเวลา : กองทนนเปนกองทนรวมเพอการเลยงชพ นกลงทนตองลงทนในกองทนรวมนในระยะยาวตามเงอนไขการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ

Q: ปจจยใดทมผลกระทบอยางมนยส าคญตอเงนลงทนของผทลงทนในกองทนน A: ความสามารถของกองทนทไมสามารถซอขายตราสารในจงหวะเวลาและราคาทเหมาะสมได หรอหากตองการจะซอขาย

จรงตองมการเพมหรอลดราคาเพอดงดดใหมการตกลงซอขายเกดขน

Q: กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ เปนกองทนรวมทมผประกนเงนลงทนหรอเปนกองทนรวมทมงเนนจะคมครองเงนตนหรอไม อยางไร

A: ไมมผประกนเงนลงทนและไมไดเปนกองทนคมครองเงนตน Q: กองทนรวมนมรอบระยะเวลาบญชอยางไร A: วนทสนสดรอบบญช คอ วนท 31 เดอน ธนวาคม


6

ขอก าหนดในการซอขายและโอนหนวยลงทน

Q: ทานจะลงทนในกองทนรวมนไดอยางไร? A: ผทสนใจลงทนสามารถซอ ขายคน หรอสบเปลยนหนวยลงทนเขากองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ได ทกวนท าการ ดวยวธ

ก. ท ารายการทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ข. ท ารายการผานบรการธรกรรมทางอนเทอรเนต ท www.tmbameastspring.com

ค. การสงซอหนวยลงทน ดวยค าสงซออตโนมต (Auto Investment Plan: AIP) ง. การสงซอหนวยลงทนผานเจาหนาทสวนลกคาสมพนธของบรษทจดการ จ. วธการอนใดทบรษทจดการจดใหมขนในอนาคต และ/หรอตามทระบไวในโครงการ

ลงทนกบ บลจ.ทหารไทย

ผทสนใจลงทนในกองทนทบรหารโดย บลจ.ทหารไทย สามารถกรอกใบค าขอเปดบญชกองทน พรอมน าเอกสารประกอบมาตดตอขอเปดบญชกองทนไดทส านกงานใหญหรอส านกงานสาขาของ บลจ.ทหารไทย (ถาม) หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน เอกสารประกอบการเปดบญชกองทน

บคคลธรรมดา 1. แบบค าขอเปดบญชกองทน 2. บตรประจ าตวประชาชน 3. ส าเนาสมดบญชธนาคาร หรอ รายงานการ เคลอนไหวของบญชธนาคารทตองการใช รวมกบบญชกองทน

นตบคคลประเภทบรษทจ ากด 1. แบบค าขอเปดบญชกองทน 2. ส าเนาหนงสอรบรองกระทรวงพาณชย 3. ส าเนาหนงสอบรคณหสนธ หรอขอบงคบของบรษท 4. ตวอยางลายมอชอของผมอ านาจลงนามแทนนตบคคล และ

เงอนไขการลงนาม 5. ส าเนาบตรประชาชนและส าเนาทะเบยนบานของผมอ านาจ ลงนามแทนนตบคคล 6. หนงสอรบรองของบรษท และหนงสอมอบอ านาจ 7. ส าเนาสมดบญชธนาคาร หรอ รายงานการเคลอนไหวของ บญชธนาคารทตองการใชรวมกบบญชกองทน

หมายเหต 1. เอกสารประกอบการแสดงตวตนของลกคา ลกคาตองลงลายมอชอรบรองส าเนาถกตองทกฉบบ 2. เอกสารประกอบการเปดบญชกองทน อาจเปลยนแปลงหรอเพมเตมได ตามทบรษทจดการหรอผสนบสนน การขายหรอรบซอคนก าหนด

บรษทจดการขอสงวนสทธทจะปฏเสธการยกเลกรายการซอ รายการขาย รายการสบเปลยนหนวยลงทน หากรายการดงกลาวไดด าเนนการตามค าสงเสรจสมบรณแลว

ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธในการเปลยนแปลง ปรบปรง ชองทาง วธการ และ /หรอ เงอนไข เกยวกบการซอ ขาย สบเปลยนหนวยลงทน รวมถงบรการใดๆทเกยวของ โดยไมถอวาเปนการแกไขโครงการ และถอวาไดรบความเหนชอบจาก


7

ผ ถอหนวยลงทนแลว โดยบรษทจดการจะแจงใหผ ถอหนวยลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 15 วนนบจากวนทมการเปลยนดงกลาว โดยผาน www.tmbameastspring.com หรอชองทางอนใดทบรษทจดการก าหนด

การซอหนวยลงทน มลคาขนต าในการซอครงแรก (เปดบญช) 1 บาท มลคาขนต าในการซอครงตอไป 1 บาท ขนไป* ราคาขายหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคาขายหนวยลงทน** ณ สนวนท าการซอขาย หมายเหต * สามารถท ารายการเปนเศษสตางคได ผานบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนบางแหงทระบบ

คอมพวเตอรเอออ านวย และทางอนเทอรเนต ** มลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคาขายหนวยลงทน หมายถง มลคาหนวยลงทนทตดทศนยมต าแหนงท 5 ทง และปดทศนยมต าแหนงท 4 ขน ทงนมลคาขนต าในการซอครงแรก (เปดบญช)และมลคาขนต าในการซอครงตอไป(มผลส าหรบรายการท มผลตงแตวนท 1 กมภาพนธ 2562 เปนตนไป)

วธการสงซอหนวยลงทน 1) ส าหรบผทไมเคยมบญชกองทนภายใตการจดการของบรษทจดการ

ผสงซอสามารถซอหนวยลงทนไดดวยตนเองทส านกงานใหญ หรอส านกงานสาขา (ถาม) ของ บลจ.ทหารไทย หรอผ สนบสนนการขายหรอรบซอคน ทงน ผ สงซอจะตองสงซอหนวยลงทนไมต ากวา 1 บาท (หนงบาทถวน) โดยจะตองกรอกรายละเอยดและขอความตาง ๆ ในค าขอเปดบญชกองทน ค าสงซอหนวยลงทนและค าขอใชบรการอน ๆ ทตองการใหครบถวนชดเจน และยนเงนคาซอหนวยลงทนเตมจ านวน พรอมหลกฐาน

2) ส าหรบผทมบญชกองทนอนภายใตการจดการของบรษทจดการแลว ผสงซอทมบญชกองทนอนภายใตการจดการของบรษทจดการแลว สามารถขอเปดบญชกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ไดทบรษทจดการหรอผสนบสนนทไดเปดบญชไว โดยน าสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนของกองทนดงกลาวหรอส าเนาหลกฐานใบค าขอเปดบญชกองทนมาแสดงเปนหลกฐาน หรอ เปดผานระบบอนเทอรเนตของบรษทจดการ หรอระบบอนใด ทสามารถใหบรการได ทงน ผสงซอจะตองสงซอหนวยลงทนไมต ากวา 1 บาท (หนงบาทถวน)


8

ชองทางการท ารายการซอหนวยลงทน ระหวางวนท าการ 1. บรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ช าระดวยเงนสด กอนเวลา 15.30 น.

ช าระดวยเชค กอนเวลา 14.00 น. หรอตามเวลาทบรษทจดการ

หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ก าหนด 2. อนเทอรเนต www.tmbameastspring.com ท ารายการภายในเวลา 15.30 น.* 3. ซอผานค าสงซออตโนมต (Auto Investment Plan : AIP) ท ารายการภายในเวลา 15.30 น.* 4. เจาหนาทสวนลกคาสมพนธของบรษทจดการ (เฉพาะบญชบคคลธรรมดา ทไมเปนบญชรวมเทานน)

ท ารายการภายในเวลา 15.30 น.*

หมายเหต * ตามเงอนไขของแตละธนาคารทผ ถอหนวยลงทนประสงคจะใหตดเงนคาซอหนวยลงทน

กรณช าระดวยเงนสด (รวมถงการโอนเงนผานธนาคาร)

ซอดวยตนเอง ณ ทท าการของบรษทจดการและผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ผ ถอหนวยลงทนสามารถซอหนวยลงทนไดทกวนท าการ ตามเวลาทบรษทจดการหรอผสนบสนนก าหนด โดยกรอกรายละเอยดในใบค าสงซอ และระบจ านวนเงนทสงซอใหชดเจน*

กรณช าระดวยเชค ผสงซอสามารถช าระคาซอหนวยลงทนเปน เชคหรอดราฟต ทสามารถเรยกเกบเงนไดในเขตหกบญชเดยวกบบรษทจดการหรอส านกงานของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทรบค าสงซอเทานน โดยกรณากรอกรายละเอยดในใบค าสงซอ พรอมเชคขดครอมเฉพาะ ระบจ านวนเงนใหชดเจน* และระบเลขทผ ถอหนวยลงทน 10 หลกลงบนดานหลงของเชค

1) กรณทสงซอผานส านกงานใหญ หรอส านกงานสาขา (ถาม) ของบรษทจดการ กรณาสงจาย "กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ”

2) กรณทสงซอผานผสนบสนนการขายหรอรบซอคน กรณาสงจาย "บญชจองซอหนวยลงทนของ บลจ. ทหารไทย โดย.........................(ระบชอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน)” และ/หรอ สงจายตามทผสนบสนนการขายหรอรบซอคนแตละแหงก าหนด

ซอผานระบบอนเทอรเนตท www.tmbameastspring.com ผ ถอหนวยลงทนทไดลงนามในใบค าขอใชบรการธรกรรมทางอนเทอรเนต และไดรบรหสผใชและรหสผานส าหรบใชบรการดงกลาวแลว สามารถสงซอหนวยลงทนผานเวบไซตของบรษทจดการท www.tmbameastspring.com ไดตลอด 24 ชวโมง** โดยผ ถอหนวยลงทนตองลงนามในหนงสอขอใหหกบญชเงนฝากธนาคาร (หรอเอกสารอนทบรษทจดการก าหนด) แสดงความยนยอมใหหกเงนในบญชเงนฝากท บมจ. ธนาคารทหารไทย หรอ บมจ. ธนาคารไทยพาณชย หรอ บมจ. ธนาคารกสกรไทย หรอ บมจ. ธนาคารกรงศรอยธยา หรอ บมจ.ธนาคารกรงเทพ หรอ บมจ. ธนาคารกรงไทย หรอ บมจ. ธนาคารยโอบ หรอ บมจ. ธนาคารธนชาต หรอธนาคารอนทมขอตกลงกบบรษทจดการใหสามารถหกบญชเงนฝากของผสงซอหนวยลงทนเพอช าระคาซอหนวยลงทนไวแลว

http://www.tmbameastspring.com/


9

ซอผานค าสงซออตโนมต (Automatic Investment Plan : AIP) ผ ถอหนวยลงทนทตองการสงซอหนวยลงทนเปนงวดๆ งวดละเทาๆ กน สามารถกรอกค าสงซอหนวยลงทนอตโนมตดวยตนเองผานอนเตอรเนตของบรษทจดการ (www.tmbameastspring.com) หรอกรอก “ใบค าขอใชบรการการวางแผนการลงทนอตโนมต” และยนพรอมสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนไดทบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทผ ถอหนวยลงทนไดท าการเปดบญชไวเทานน หรอตดตอสอบถามไดทบรษทจดการ ทงน กอนททานจะท ารายการสงซอดงกลาว ทานจะตองไดรบความยนยอมจากธนาคารเจาของบญชททานประสงคจะใหตดเงนคาซอหนวยลงทนแลวเทานน

ซอผานเจาหนาทสวนลกคาสมพนธของบรษทจดการ โทร.1725

บรษทจดการขอสงวนสทธทจะใหบรการน เฉพาะผ ถอหนวยลงทนทมบญชกองทนเปนบญชประเภทบคคลธรรมดา และไมเปนบญชรวม จงจะท ารายการผานบรการนไดทกวนท าการของบรษทจดการ จนถงเวลา 15.30 น.** โดยเจาหนาทจะท าการตรวจสอบรายละเอยดความมตวตนของผ ถอหนวยลงทนกอนท ารายการทกครง และผ ถอหนวยลงทนจะตองท ารายการสงซอหนวยลงทนใหเสรจสมบรณภายในเวลาทก าหนดตามเงอนไขของแตละธนาคารทผ ถอหนวยลงทนประสงคจะใหตดเงนคาซอหนวยลงทน ทงน บรษทจดการจะจดใหมตารางก าหนดเวลานไวใหผ ถอหนวยลงทนทขอใชบรการนทราบ และผ ถอหนวยลงทนตองลงนามในหนงสอขอใหหกบญชเงนฝากธนาคาร (หรอเอกสารอนทบรษทจดการก าหนด) แสดงความยนยอมใหหกเงนในบญชเงนฝากท บมจ . ธนาคารทหารไทย หรอ บมจ. ธนาคารไทยพาณชย หรอ บมจ. ธนาคารกสกรไทย หรอ บมจ. ธนาคารกรงศรอยธยา หรอ บมจ. ธนาคารกรงเทพ หรอ บมจ. ธนาคารกรงไทย หรอ บมจ. ธนาคารยโอบ หรอ บมจ. ธนาคารธนชาต หรอธนาคารอนทมขอตกลงกบบรษทจดการใหสามารถหกบญชเงนฝากของผสงซอหนวยลงทนเพอช าระคาซอหนวยลงทนไวแลว

ผ ถอหนวยลงทนจะไดรบสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนของกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ในการซอครงแรก และสามารถน าสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนมาปรบใหเปนปจจบนไดทกวนท าการ ท บลจ.ทหารไทย ผ ถอหนวยลงทนทประสงคจะรบใบยนยนการสงซอหนวยลงทน สามารถแจงความประสงคทจะขอรบใบยนยนการสงซอหนวยลงทนไดทบรษทจดการ หรอชองทางอนใดทบรษทจดการก าหนดเพมเตม

หมายเหต * สามารถท ารายการเปนเศษสตางคได ผานบรษทจดการ ผสนบสนนบางแหงทระบบคอมพวเตอรเอออ านวย อนเทอรเนต ** รายการซอทท ารายการหลงเวลาท าการ ระบบจะเกบค าสงไวเพอท ารายการในวนท าการถดไป ทงนเวลาท าการ อาจแตกตางไปตามเงอนไขของแตละธนาคารและบรการทเลอกใช


10

การขายคนหนวยลงทน

การขายคนหนวยลงทน อาจสงผลใหผ ถอหนวยลงทนตองช าระคนสทธประโยชนทางภาษ ดงนน ผ ถอหนวยลงทนมหนาทตอง ศกษาและปฏบตตามขอก าหนดในกฎหมายภาษอากรอยางละเอยด

ผ ถอหนวยลงทนสามารถขายคนหนวยลงทนไดเมอครบก าหนดตามเงอนไขของกองทนรวมเพอการเลยงชพ โดยตดตอไดทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนกอนท ารายการทกครง ทงน บรษทจดการสงวนสทธทจะไมรบซอคนหนวยลงทนผานบรการธรกรรมทางอเลกทรอนกส (Internet) หรอเจาหนาทลกคาสมพนธของบรษทจดการ(call center) หรอเปนไปตามทดลยพนจของบรษทจดการเทานน

ผ ถอหนวยลงทนสามารถสงขายคนหนวยลงทนได ระหวางวนท าการภายในเวลา 15.30 น. ดวยตนเอง ณ ทท าการบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

มลคาขนต าในการขายคนแตละครง 1 บาท* ขนไป คาธรรมเนยมการรบซอคน ไมม

ราคารบซอคนหนวยลงทน มลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคารบซอคนหนวยลงทน** ณ สนวนท าการซอขาย

ขายคนดวยตนเอง ณ ทท าการหรอสาขาของบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ผ ถอหนวยลงทนตองน าสมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทนมาดวยทกครงทท าการสงขายคน กรณากรอกใบค าสงขายโดยระบจ านวนเงนสทธทตองการจะไดรบ หรอจ านวนหนวยลงทนทตองการขายใหชดเจน

ผ ถอหนวยลงทนทประสงคจะรบใบยนยนการรบซอคนหนวยลงทน สามารถแจงความประสงคทจะขอรบใบยนยนการรบซอคนหนวยลงทนไดทบรษทจดการ หรอชองทางอนใดทบรษทจดการก าหนดเพมเตม ในกรณทผ ถอหนวยลงทนระบจ านวนเงนสทธทตองการจะไดรบจากการขายคนหรอจ านวนหนวยลงทนทตองการขายคนมากกวามลคาหนวยลงทนหรอจ านวนหนวยลงทนคงเหลอในบญช บรษทจดการจะถอวาผ ถอหนวยลงทนประสงคจะขายคนหนวยลงทนทงหมดในบญชกองทนนน บรษทจดการอาจพจารณาก าหนดรปแบบการออกใบยนยนการรบซอคนหนวยลงทน ในกรณทผ ถอหนวยลงทนระบจ านวนเงนสทธทตองการจะไดรบจากการขายคนหรอจ านวนหนวยลงทนทตองการขายคนมากกวามลคาหนวยลงทนหรอจ านวนหนวยลงทนคงเหลอในบญช บรษทจดการจะถอวาผ ถอหนวยลงทนประสงคจะขายคนหนวยลงทนทงหมดในบญชกองทนนน

หมายเหต * สามารถท ารายการเปนเศษสตางคได ผานบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนบางแหงทระบบ คอมพวเตอรเอออ านวย และทางอนเทอรเนต ** กรณทสงขายคนหลงเวลาทก าหนด ระบบจะจดเปนค าสงขายคนเพอท ารายการในวนท าการถดไป


11

การรบเงนคาขายคนหนวยลงทน

ผ ถอหนวยลงทนจะไดรบเงนคาขายคนหนวยลงทนดวยวธการตามค าสงทระบไวในแบบค าขอเปดบญชกองทนหรอตามทแจงไวกบบรษทจดการ ซงสามารถเลอกวธทสะดวกดงตอไปน และ/หรอตามทระบไวในโครงการ

โอนเงนเขาบญชเงนฝากของ บมจ. ธนาคารทหารไทย บลจ.ทหารไทย จะโอนเงนเขาบญชเงนฝากของผ ถอหนวยลงทนตามทระบไวในใบค าขอเปดบญชหรอตามทแจงไว ภายใน 2 วนท าการนบแตวนทค าสงขายสามารถด าเนนการได(ปจจบน บลจ.ทหารไทย สามารถช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนไดภายใน 1 วนท าการนบแตวนทค าสงขายสามารถด าเนนการได)

น าเชคเขาบญชเงนฝากทธนาคารอน บลจ.ทหารไทย จะน าเชคคาขายคนหนวยลงทนเขาบญชเงนฝากของทานทธนาคารอน (ตามทระบในใบค าขอเปดบญช) ในเขตส านกหกบญชกรงเทพมหานครเทานน โดยจะน าเชคเขาบญชหรอตามทแจงไวใหทานภายใน 2 วนท าการนบแตวนทค าสงขายสามารถด าเนนการไดภายในชวงเวลารบเชคตามประกาศของธนาคาร(ปจจบน บลจ.ทหารไทย สามารถช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนไดภายใน 1 วนท าการนบแตวนทค าสงขายสามารถด าเนนการได)

รบเชคทางไปรษณย บลจ. ทหารไทย จะออกเชคในนามผ ถอหนวยลงทนและสงเชคใหตามทอยทใหไวในใบเปดบญชทางไปรษณยลงทะเบยนภายใน 4 วนท าการนบแตวนทค าสงขายสามารถด าเนนการได

โอนเงนดวยวธบาทเนต ผ ถอหนวยลงทนสามารถรบเงนคาขายคนหนวยลงทนจากการโอนเงนดวยวธบาทเนต โดยผ ถอหนวยลงทนตองระบไวในใบค าสงขายใหชดเจน หรอตดตอสวนลกคาสมพนธ บลจ.ทหารไทย โทร.1725 หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

ทงน หากมการเปลยนแปลงจ านวนวนในการรบเงนคาขายคนหนวยลงทน บรษทจดการจะแจงใหทราบลวงหนา ใน www.tmbameastspring.com หรอปดประกาศ ณ ส านกงานบรษทจดการ และส านกงานของผสนบสนนการขายหรอรบซอคน และสาขา หรอชองทางอน

การสบเปลยนหนวยลงทน

การสบเปลยนหนวยลงทน หมายถง การขายคนหนวยลงทนของกองทนกองหนง (กองทนตนทาง) เพอซอหนวยลงทนของกองทนอกกองหนง (กองทนปลายทาง) ในการสบเปลยนหนวยลงทน ผ ถอหนวยลงทนจะตองท าการเปดบญชกองทนปลายทางกอน


12

การสบเปลยนหนวยลงทนออกจากกองทนนไปยงกองทนรวมเพอการเลยงชพอน ไมวาจะเปนกองทนซงอยภายใตการบรหารของบรษทจดการหรอไมกตาม บรษทจดการหรอนายทะเบยนจะน าสงเชค หรอโอนเงนหรอวธการอนใดในการช าระคาขายคนหนวยลงทนภายใน 5 วนท าการนบแตวนทบรษทไดรบค าสงโอนออกจากผ ถอหนวยลงทนทสมบรณแลว และบรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนจะออกหนงสอรบรองการโอนหนวยลงทนเพอน าสงใหบรษทจดการของกองทนปลายทางภายใน 5 วนท าการ ตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย (หรอตามระยะเวลาทประกาศส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด) ซงการสบเปลยนหนวยลงทน บรษทจดการขอสงวนสทธ ดงน 1. บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมใหมการสบเปลยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพอการเลยงชพ กบกองทนรวม

ประเภทอนทไมใชกองทนรวมเพอการเลยงชพ เพอปองกนการปฏบตผดเงอนไขในการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพทอาจเกดขนโดยมไดตงใจ หรอเพอเหตผลอนใดทบรษทจดการเหนสมควร

2. บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมใหผ ถอหนวยลงทนสบเปลยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพอการเลยงชพภายใตการจดการของบรษทจดการ และภายใตการจดการของบรษทจดการอน หากการสบเปลยนนน ท าใหผ ถอหนวยลงทนไมไดรบหนวยลงทนของกองทนปลายทางภายในวนท าการสดทายของปนนๆ เพอประโยชนในการแสดงรายงานในหนงสอรบรองการซอหนวยลงทนตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย

3. ในกรณทมเหตใหตองเลกกองทนรวมตามประกาศส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยวาดวยหลกเกณฑในการจดการกองทนรวมเพอการเลยงชพ บรษทจดการขอสงวนสทธทจะจดใหมการสบเปลยนหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพททานมอยไปยงกองทนรวมเพอการเลยงชพอนภายใตดลยพนจของบรษทจดการตามรายละเอยดทระบไวในหวขอ “การซอหนวยลงทน”

ผ ถอหนวยลงทนสามารถสบเปลยนกองทนไดทกวนท าการภายในเวลา 15.30 น. ตามชองทางการท ารายการสบเปลยนหนวยลงทนดงน 1. ดวยตนเอง ณ ทท าการบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน 2 .อนเทอรเนต www.tmbameastspring.com 3.ค าสงสบเปลยนอตโนมต (Auto Investment Plan: AIP) 4.เจาหนาทสวนลกคาสมพนธของบรษทจดการ (เฉพาะบญชบคคลธรรมดา ทไมเปนบญชรวมเทานน มลคาขนต าในการสบเปลยนหนวยลงทน 1 บาท* ขนไป คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ไมม ราคาในการสบเปลยนหนวยลงทนเขา มลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคาขายหนวยลงทน** ณ สนวนท าการสบเปลยน ราคาในการสบเปลยนหนวยลงทนออก มลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคารบซอคนหนวยลงทน** ณ สนวนท าการสบเปลยนขนอยกบเงอนไขแตละกองทน โปรดดตารางกรณสบเปลยนหนวยลงทน)

หมายเหต * สามารถท ารายการเปนเศษสตางคได ผานบรษทจดการ ผ สนบสนนบางแหงทระบบคอมพวเตอรเอออ านวย อนเทอรเนต


13

** มลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคาขายหนวยลงทน หมายถง มลคาหนวยลงทนทตดทศนยมต าแหนงท 5 ทงและปดทศนยมต าแหนงท 4 ขน และมลคาหนวยลงทนทใชค านวณราคารบซอคนหนวยลงทน หมายถง มลคาหนวยลงทนทตดทศนยมต าแหนงท 5 ทง

สบเปลยนดวยตนเอง ณ ทท าการของผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ผ ถอหนวยลงทนสามารถสบเปลยนหนวยลงทนไดทกวนท าการ ตามเวลาทก าหนด โดยกรอกรายละเอยดในใบค าสงสบเปลยนหนวยลงทน และระบชอกองทนตนทาง จ านวนเงน* หรอ จ านวนหนวยทตองการสบเปลยนจากกองทนตนทาง และชอกองทนปลายทางใหชดเจน

สบเปลยนผานระบบอนเทอรเนตท www.tmbameastspring.com

ผ ถอหนวยลงทนทไดลงนามในใบค าขอใชบรการธรกรรมทางอนเทอรเนต และไดรบรหสผใชและรหสผานส าหรบใชบรการดงกลาวแลว สามารถท าการสบเปลยนหนวยลงทนผานเวบไซตของบรษทจดการท www.tmbameastspring.com ไดตลอด 24 ชวโมง**

สบเปลยนผานค าสงสบเปลยนอตโนมต (Automatic Investment Plan : AIP) ผ ถอหนวยลงทนสามารถสงสบเปลยนหนวยลงทนเปนงวดงวดละเทาๆ กน โดยก าหนดค าสงสบเปลยนหนวยลงทนอตโนมตดวยตวเองผานอนเตอรเนตของบรษทจดการ (www.tmbameastspring.com) หรอวธการอนทอาจมขนในอนาคต หรอตดตอสอบถามทบรษทจดการ

สบเปลยนผานเจาหนาทสวนลกคาสมพนธของบรษทจดการ โทร.1725

บรษทจดการขอสงวนสทธทจะใหบรการน เฉพาะผ ถอหนวยลงทนทมบญชกองทนเปนบญชประเภทบคคลธรรมดา และไมเปนบญชรวม จงจะสามารถท ารายงานสบเปลยนหนวยลงทนผานเจาหนาทสวนลกคาสมพนธของบรษทจดการไดทกวนท าการของบรษทจดการ จนถงเวลา 15.30 น.*** โดยเจาหนาทจะท าการตรวจสอบรายละเอยดความมตวตนของผ ถอหนวยลงทนกอนท ารายการทกครง

ผ ถอหนวยลงทนสามารถสบเปลยนหนวยลงทนระหวางบญชกองทนในกลมกองทน “ทหารไทย” ภายใตเลขทผ ถอหนวยลงทนเดยวกนเทานน ทงน ผ ถอหนวยลงทนจะตองตดตอสวนลกคาสมพนธ ของ บลจ .ทหารไทย หรอผสนบสนน เพอเปดบญชกองทนปลายทางกอนท าการสบเปลยนหนวยลงทน หรอท าการเปดบญชกองทนปลายทางดวยตนเองทางอนเทอรเนตท www.tmbameastspring.com


14

บรษทขอสงวนสทธทจะไมใหมการสบเปลยนหนวยลงทนจากกองทนรวมเพอการเลยงชพ “ทหารไทย” (ตนทาง) ไปกองทนรวม “ทหารไทย” (ปลายทาง) เพอปองกนการปฏบตผดเงอนไขในการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ หรอกองทนรวมหนระยะยาวทอาจเกดขนโดยมไดตงใจ

ผ ถอหนวยลงทนทประสงคจะรบใบยนยนการสบเปลยนหนวยลงทน สามารถแจงความประสงคทจะขอรบใบยนยนการสบเปลยนหนวยลงทนไดทบรษทจดการ หรอชองทางอนใดทบรษทจดการก าหนดเพมเตม

บรษทจดการอาจพจารณาก าหนดรปแบบ และ/หรอความถในการออกใบยนยนการสบเปลยนหนวยลงทน

หมายเหต * สามารถท ารายการเปนเศษสตางคได ผานบรษทจดการ หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนบางแหงทระบบคอมพวเตอรเอออ านวย และทางอนเทอรเนต

** กรณทสงสบเปลยนหลงเวลาทก าหนด ระบบจะจดเปนค าสงขายเพอท ารายการในวนท าการถดไป

กรณสบเปลยนหนวยลงทน กองทนเปดทหารไทย ราคาในการ

สบเปลยนออก* ณ วน

ราคาในการสบเปลยนเขา**

ณ วน กองทนตนทาง กองทนปลายทาง

ธนบด RMF

ธนไพศาล RMF, ธนไพบลย RMF,

ไทย มด สมอล ผนผวนต า RMF, SET50 RMF,

JUMBO 25 RMF, พรอพเพอรต แอนด อนฟราสตรคเจอร

อนคม พลส เฟลกซเบล RMF

T T

Global Bond Fund RMF, Global Income RMF,

Global Quality Growth RMF, Emerging Active Equity RMF,

US500 RMF, ยโรเปยน โกรท RMF,

Asian Growth Leaders RMF, China Opportunity RMF, Japan

Equity RMF, โกลด สงคโปร RMF,

Global Property RMF

T T*

ธนรฐ, ธนบด,ชอรทเทอม อนคม พลส ธนบด RMF T T ธนวฒน,

จดทพลงทน ระยะสน, จดทพลงทน ระยะปานกลาง, จดทพลงทน ระยะยาว,

SET50, SET50 ปนผล, JUMBO 25 ธนไพศาล RMF, ธนไพบลย RMF, SET50 RMF, JUMBO 25 RMF,

ธนบด RMF T T+1

ไทย มด สมอล ผนผวนต า RMF ธนบด RMF T T+3 พรอพเพอรต แอนด อนฟราสตรคเจอร

อนคม พลส เฟลกซเบล RMF ธนบด RMF T T+4 China Equity Index ธนบด RMF T* T*+1


15

Global Bond Fund, โกลบอล บอนด ปนผล, World Equity Index,

Emerging Markets Equity Index, US500 Equity , ออยลฟนด,

โกลดฟนด, โกลด สงคโปร, Global Bond Fund RMF,

Global Income RMF, US500 RMF, โกลด สงคโปร RMF

ธนบด RMF T* T*+2

Global Quality Growth RMF ยโรเปยน โกรท RMF,

Asian Growth Leaders RMF, China Opportunity RMF,

Japan Equity RMF, Emerging Active Equity RMF

ธนบด RMF T* T*+3

Global Property RMF ธนบด RMF T* T*+4

หมายเหต: * ใชราคารบซอคน (Bid Price) ตามวนทระบในตารางขางตน ทงน ขนอยกบเงอนไขแตละกองทน ** ใชราคาขาย (Offer Price) ตามวนทระบในตารางขางตน ทงน ขนอยกบเงอนไขแตละกองทน

T = วนท ารายการ (ภายในเวลาทก าหนด) T* = วนท าการซอขาย (ภายในเวลาทก าหนด) T+1 = วนท าการถดจากวนทท ารายการ T*+1 = วนท าการถดจากวนท าการซอขาย (ภายในเวลาทก าหนด) T+3 = สามวนท าการถดจากวนทท ารายการ T*+2 = สองวนท าการถดจากวนท าการซอขาย (ภายในเวลาทก าหนด)

T+4 = สวนท าการถดจากวนทท ารายการ T*+3 = สามวนท าการถดจากวนท าการซอขาย (ภายในเวลาทก าหนด) T*+4 = สวนท าการถดจากวนท าการซอขาย (ภายในเวลาทก าหนด) บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมใหสบเปลยนหนวยลงทนไปกองทนเพอการเลยงชพ หรอกองทนรวมหนระยะยาว หากการสบเปลยนนนท าใหผ ถอหนวยลงทนไมไดรบหนวยลงทนของกองทนปลายทางภายในวนท าการสดทายของปนนๆ เพอประโยชนในการแสดงรายงานในหนงสอรบรองการซอหนวยลงทนตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธ ในการก าหนดเงอนไขการสบเปลยนหนวยลงทนทแตกตางไปจากทระบไวขางตน ส าหรบผ ถอหนวยลงทนทเปนกองทนส ารองเลยงชพภายใตการบรหารของบรษทจดการ บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงตารางการสบเปลยนหนวยลงทนขางตน โดยบรษทจดการจะแจงใหผ ถอหนวยลงทนทราบลวงหนากอนการด าเนนการดงกลาว โดยตดประกาศดงกลาวไวททท าการของบรษทจดการ และผสนบสนนการขายหรอรบซอคน หรอประกาศใน www.tmbameastspring.com หรอชองทางอนใดทบรษทจดการก าหนด Q: กรณใดทบรษทจดการกองทนรวมสงวนสทธไมขายหนวยลงทน / สบเปลยนหนวยลงทน A: - บรษทจดการมวตถประสงคทจะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทน กบหรอเพอประโยชนกบ

1) พลเมองสหรฐอเมรกา หรอผมถนฐานอยในประเทศสหรฐอเมรกา (ซงรวมถงดนแดนของประเทศสหรฐอเมรกา หรอทประเทศสหรฐอเมรกาครอบครอง) รวมถงผทมหนงสอเดนทางของประเทศสหรฐอเมรกา หรอผ ถอ Green Card ทออกโดยประเทศสหรฐอเมรกา


16

2) นตบคคล รวมถงบรษท หรอหางหนสวน เปนตนซงจดตงขนภายใตกฎหมายของประเทศสหรฐอเมรกา รวมถงสาขาของนตบคคลดงกลาว

3) หนวยงานของรฐบาลสหรฐอเมรกาทงในและนอกประเทศสหรฐอเมรกา 4) ผ ลงทนซงตดตอหรอรบขอมล หรอสงค าสงเกยวกบหนวยลงทนของบรษทจดการ หรอช าระ/รบช าระเงน

เกยวกบหนวยลงทนดงกลาวในประเทศสหรฐอเมรกา ทงน รวมถงผลงทนทใชตวแทนหรอผจดการทตงอยในประเทศสหรฐอเมรกาในการด าเนนการดงกลาว

5) กองทรพยสนของบคคลและนตบคคลดงกลาวตามขอ1 – 4

บรษทจดการจงขอสงวนสทธทจะปฏเสธหรอระงบการสงซอ การจดสรร และ/หรอ การโอนหนวยลงทน ไมวาทางตรงหรอทางออม ส าหรบผลงทนทมลกษณะดงกลาวขางตน

- บรษทจดการขอสงวนสทธทจะปฏเสธหรอระงบ ค าสงซอหนวยลงทนใด ๆ ทบรษทพจารณาแลวเหนวา อาจม

ผลกระทบตอการบรหารกองทนอยางมประสทธภาพเพอเปนการรกษาผลประโยชนของผ ถอหนวยลงทน

- บรษทจดการอาจหยดรบค าสงซอหนวยลงทนเปนการชวคราวเมอพจารณาแลวเหนวา การรบค าสงซอหนวยลงทน

ตอไปตามปกตจะมผลกระทบตอการบรหารกองทนอยางมประสทธภาพ หรอ ตอผ ถอหนวยลงทนหรอตอกองทน

- บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมใหสบเปลยนหนวยลงทนไปกองทนเพอการเลยงชพ(RMF) หรอกองทนรวมหนระยะยาว(LTF) หากการสบเปลยนนนท าใหผ ถอหนวยลงทนไมไดรบหนวยลงทนของกองทนปลายทางภายในวนท าการสดทายของปนนๆ เพอประโยชนในการแสดงรายงานในหนงสอรบรองการซอหนวยลงทนตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพย

Q: กองทนรวมนมขอก าหนดเกยวกบการเลอนก าหนดเวลาช าระคาขายคนหนวยลงทน การไมขายหรอไมรบ ซอคนหนวยลงทนตามค าสงทรบไวแลว และการหยดรบค าสงซอหรอขายคนหนวยลงทน ไวอยางไร

A: การเลอนก าหนดเวลาช าระคาขายคนหนวยลงทน บรษทจดการอาจเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนคนแกผ ถอหนวยลงทนทไดมค าสงขายคนหนวยลงทนของกองทนเปดไดในกรณดงตอไปน (1) บรษทจดการโดยความเหนชอบของผดแลผลประโยชนเหนวามเหตจ าเปนท าใหไมสามารถจ าหนาย จาย โอน หลกทรพยหรอทรพยสนของกองทนเปดไดอยางสมเหตสมผล

(2) มค าสงขายคนหนวยลงทนไวแลว แตในชวงระยะเวลาทบรษทจดการยงไมไดช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนใหแก ผ ถอหนวยลงทน บรษทจดการพบวาราคารบซอคนหนวยลงทนดงกลาวไมถกตอง และผดแลผลประโยชนยงไมไดรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาโดยราคารบซอคนหนวยลงทนทไมถกตองนนตางจากราคารบซอคนหนวยลงทนทถกตองตงแตหนงสตางคขนไปและคดเปนอตราตงแตรอยละ 0.5 ของราคารบซอคนหนวยลงทนทถกตอง


17

(3) มค าสงขายคนหนวยลงทนในชวงระยะเวลาทบรษทจดการพบวาราคารบซอคนหนวยลงทนไมถกตอง และผดแลผลประโยชนยงไมไดรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคา โดยราคารบซอคนหนวยลงทนทไมถกตองนนตางจากราคารบซอคนหนวยลงทนทถกตองตงแตหนงสตางคขนไป และคดเปนอตราตงแตรอยละ 0.5 ของราคารบซอคนหนวยลงทนทถกตอง

การเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนแกผ ถอหนวยลงทนตาม (1) (2) หรอ (3)บรษทจดการอาจเลอนไดไมเกน 10 วนท าการนบแตวนทมค าสงขายคนหนวยลงทนนน เวนแตไดรบการผอนผนจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทงน การผอนผนดงกลาวไมรวมกรณตาม (1) และบรษทจดการจะด าเนนการดงตอไปน

(1) ประกาศการเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทน ณ ทท าการทกแหงของบรษทจดการ และสถานทตดตอทกแหงของผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ทใชในการซอขายหนวยลงทน และแจงใหผ ถอหนวยลงทนทไดมค าสงขายคนหนวยลงทนทราบโดยพลน

(2) แจงการเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทน และจดท ารายงานในเรองดงกลาว พรอมทงแสดงเหตผลและหลกฐานการไดรบความเหนชอบหรอการรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาจากผดแลผลประโยชนใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบโดยพลน ทงน บรษทจดการอาจมอบหมายใหผดแลผลประโยชนด าเนนการดงกลาวแทนกได

(3) ในระหวางทบรษทจดการเลอนก าหนดการช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนนน หากถงวนท าการซอขาย หนวยลงทนวนอน และมผ ถอหนวยลงทนสงขายคนหนวยลงทนอก บรษทจดการจะตองรบซอคนหนวยลงทนนน ทงน บรษทจดการจะตองช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนแกผ ถอหนวยลงทนทยงคางอยใหเสรจสนกอน แลวจงช าระเงนคาขายคนหนวยลงทนแกผ ถอหนวยลงทนทสงขายคนหนวยลงทนในวนนน ๆ ตอไป

การไมขายหรอไมรบซอคนหนวยลงทนตามค าสงทรบไวแลว

1. บรษทจดการอาจไมขาย ไมรบซอคน หรอไมรบสบเปลยนหนวยลงทนตามค าสงซอ ค าสงขายคนหรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนทไดรบไวแลว หรออาจหยดรบค าสงซอ ค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนได ในกรณทปรากฏเหตดงตอไปน

(1) ตลาดหลกทรพยหรอศนยซอขายหลกทรพยไมสามารถเปดท าการซอขายไดตามปกต

(2) เมอบรษทจดการโดยความเหนชอบของผดแลผลประโยชนเหนวามเหตจ าเปนท าใหไมสามารถจ าหนาย จาย โอนหลกทรพยหรอทรพยสนของกองทนเปดไดอยางสมเหตสมผล ไมสามารถค านวณมลคาทรพยสนของกองทนเปดไดอยางเปนธรรมและเหมาะสม หรอมเหตจ าเปนอนใดเพอคมครองประโยชนของผ ถอหนวยลงทน ทงน บรษทจดการจะไมขาย หรอไมรบซอคน หรอไมรบสบเปลยนหนวยลงทนตามค าสงซอ หรอค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนทไดรบมาแลว หรอจะหยดรบค าสงซอ ค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนได ไมเกน 1 วนท าการ เวนแตไดรบผอนผนจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.


18

(3) ส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศวนหยดท าการของบรษทจดการกองทนรวมเปนกรณพเศษ ซงบรษทจดการจะแจงใหผ ถอหนวยลงทนทราบลวงหนาเกยวกบการหยดรบค าสงในกรณดงกลาวไมนอยกวาหาวนท าการกอนถงวนหยดท าการกรณพเศษนน โดยการปดประกาศไวในทเปดเผย ณ ทท าการทกแหงของบรษทจดการ และ ณ สถานทตดตอทกแหงของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทใชเปนสถานทในการซอขายหนวยลงทน (ถาม)

บรษทจดการจะด าเนนการโดยวธการใดๆ เพอใหผลงทนทราบถงการไมขาย ไมรบซอคน หรอไมรบสบเปลยนหนวยลงทน หรอการหยดรบค าสงซอ ค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนโดยพลนและบรษทจดการจะรายงานการการไมขาย ไมรบซอคน หรอไมรบสบเปลยนหนวยลงทน หรอการหยดรบค าสงซอ ค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทน พรอมทงแสดงเหตผล และรายงานแผนการด าเนนการของกองทนเปดนนใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบโดยพลน

ในกรณทบรษทจดการไมขาย ไมรบซอคน หรอไมรบสบเปลยนหนวยลงทนตามค าสงซอ ค าสงขายคนหรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนทไดรบมาแลว หรอหยดรบค าสงซอ ค าสงขายคนหรอหรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนตาม (1) หรอ (2) หรอ (3) เกน 1 วนท าการ บรษทจดการจะรายงานการเปดรบค าสงซอ ค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทน และรายงานฐานะการลงทนของกองทนเปด ณ วนท าการสดทายกอนวนรายงานนนใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบภายในวนท าการกอนวนเปดรบค าสงซอ หรอค าสงขายคน หรอค า สงสบเปลยนหนวยลงทน รวมทงด าเนนการโดยวธการใดๆ เพอใหผลงทนทราบถงการเปดรบค าสงซอ หรอค าสงขายคนหรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนโดยพลน

ในกรณทบรษทจดการไมขาย หรอไมรบซอคน หรอไมรบสบเปลยนหนวยลงทนตามค าสงซอ ค าสงขายคนหรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทน หรอหยดรบค าสงซอ ค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทน บรษทจดการอาจหยดค านวณมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน ราคาขายหนวยลงทน และราคารบซอคนหนวยลงทนกได

2. บรษทจดการจะหยดท าการขายหนวยลงทน หรอหยดรบค าสงซอหนวยลงทน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทน ในชวงระยะเวลาทบรษทจดการพบวาราคาขายหนวยลงทนไมถกตอง และผดแลผลประโยชนยงไมไดรบรองขอมลในรายงานการแกไขราคายอนหลงและรายงานการชดเชยราคาโดยราคาขายหนวยลงทนทไมถกตองนนตางจากราคาขายหนวยลงทนทถกตองตงแตหนงสตางคขนไปและคดเปนอตราตงแตรอยละ 0.5 ของราคาขายหนวยลงทนทถกตอง ทงน บรษทจดการด าเนนการโดยวธการใดๆ เพอใหผลงทนทราบเกยวกบการหยดการขาย หรอหยดรบซอหนวยลงทน หรอหยดรบค าสงสบเปลยนหนวยลงทน โดยพลน

การหยดรบค าสงซอหรอขายคนหนวยลงทน เพอคมครองประโยชนของผ ถอหนวยลงทน หรอในกรณทมความจ าเปนเพอรกษาเสถยรภาพทางเศรษฐกจและการเงนของประเทศ หรอเพอรกษาเสถยรภาพในระบบตลาดการเงน บรษทจดการหยดรบค าสงซอ หรอค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนของกองทนเปดไดเปนการชวคราว ตามระยะเวลาท ส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.


19

ประกาศ ทงน ไมเกน 20 วนท าการตดตอกน เวนแตจะไดรบความเหนชอบจากคณะกรรมการ ก.ล.ต.ใหขยายระยะเวลาหยดรบค าสงซอ หรอค าสงขายคน หรอค าสงสบเปลยนหนวยลงทนออกไปได

Q: กองทนรวมนก าหนดวธการโอนหนวยลงทน และขอจ ากดการโอนไวอยางไร A: หนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพ ไมสามารถโอนเปลยนมอได ตามทกฎหมายก าหนด Q: ผถอหนวยลงทนจะทราบขอมลเกยวกบมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาขายและรบซอคน

หนวยลงทน ไดจากชองทางใด A: ทานสามารถตดตามหรอสอบถามมลคาทรพยสนสทธ มลคาหนวยลงทน และราคาขายและรบซอคนหนวยลงทนไดดวย

วธดงน ก. Website ของบรษทจดการ ท www.tmbameastspring.com

ข. ระบบโทรศพทอตโนมต โทร.1725 ค. โทรตดตอสอบถามทสวนลกคาสมพนธ บลจ.ทหารไทย โทร.1725 ง. สอบถามไดทผสนบสนนการขายหรอรบซอคนของกองทน

สทธของผถอหนวยลงทน

Q: กองทนรวมนมการออกและสงมอบหลกฐานแสดงสทธในหนวยลงทนหรอไม อยางไร A: ส าหรบผลงทนทท ารายการสงซอหรอขายกองทนนแลว จะไดเอกสาร ดงน

ก. สมดบญชแสดงสทธในหนวยลงทน เมอซอกองทนครงแรก ทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนทบรษทจดการแตงตงเทานน

ข. ใบยนยนการสงซอหรอขายคนหรอสบเปลยนหนวยลงทน เฉพาะผ ถอหนวยลงทนทแจงความประสงคตาม

วธการทบรษทจดการก าหนด ทงน บรษทจดการอาจพจารณาก าหนดรปแบบในการออกใบยนยนดงกลาว

ค. หนงสอรบรองการซอหนวยลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ตามกฎหมายวาดวยหลกทรพยและตลาดหลกทรพยใหแกผ ถอหนวยลงทน ภายในสนเดอนกมภาพนธของปถดจากปทผ ถอหนวยลงทนท าธรกรรมการซอ หรอ ขาย หรอ สบเปลยนหนวยลงทน เพอใหผซอหนวยลงทนน าหนงสอรบรองนแนบเปนหลกฐานในการยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดตามทกฎหมายก าหนด

Q: เงนทไดรบจากการขายคนหนวยลงทนในกองทนน จะตองยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดาตอกรมสรรพากร หรอไม

A: ผ ถอหนวยลงทนทขายคนหนวยลงทนของกองทนน มหนาทตองยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดาตอกรมสรรพากร เนองจากเงนไดในกรณขายคนหนวยลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ถอเปนเงนไดพงประเมนตามประมวลรษฎากรตามมาตรา 40 (8) ซงผมเงนไดจะตองยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90) ตอกรมสรรพากร เพอแสดงรายไดจากก าไรสวนเกนทนทไดรบจากการขายคนหนวยลงทน ภายในระยะเวลาทก าหนดให


20

ยนแบบ (ภายในเดอนมนาคมของปถดจากปทไดขายคนหนวยลงทน) ไมวาผ ถอหนวยลงทนจะขายคนหนวยลงทนโดยไดรบสทธตามหลกเกณฑ วธการ และเงอนไขในการลงทนทกรมสรรพากรก าหนดไวหรอไมกตาม

ทงน ผ ถอหนวยลงทนทขายคนหนวยลงทน และ เขาหลกเกณฑทไดรบยกเวนภาษเงนไดจากการขายคนหนวย

ลงทน ตามหลกเกณฑ วธการ และเงอนไขในการลงทนทกรมสรรพากรก าหนดไว ผถอหนวยลงทนมหนาท ตองยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดา เพอระบการไดรบยกเวนภาษรายไดจากก าไรสวนเกนทนทไดรบจากการขายคนหนวยลงทนในแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90) ส าหรบผ ถอหนวยลงทนทขายคนหนวยลงทน แตไมเปนไปตามหลกเกณฑทไดรบยกเวนภาษเงนไดจากการขาย

คนหนวยลงทน ตามหลกเกณฑ วธการ และเงอนไขในการลงทนทกรมสรรพากรก าหนดไว ผถอหนวยลงทนมหนาทตองยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดา เพอน ารายไดจากก าไรสวนเกนทนทไดรบจากการขายคนหนวยลงทนไปรวมค านวณภาษ ในแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90) พรอมกบยนแบบแสดงรายการภาษเงนไดบคคลธรรมดา (ภ.ง.ด. 90 หรอ ภ.ง.ด. 91) เพมเตมเพอคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบมา ตามหลกเกณฑ วธการ และเงอนไขในการลงทนทกรมสรรพากรก าหนด

Q: ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมนอาจถกจ ากดสทธในเรองใด ภายใตเงอนไข อยางไร A: ผ ถอหนวยลงทนของกองทนรวมนจะถกจ ากดสทธในเรอง 1. สทธในการโอนหนวยลงทน : หนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพ ไมสามารถโอนเปลยนมอได ตามท กฎหมายก าหนด

2. สทธในการจ าน าหนวยลงทน : หนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพ ไมสามารถจ าน าได ตามทกฎหมายก าหนด

3. การถอหนวยลงทนเกนขอจ ากดการถอหนวยลงทน (เกนกวาหนงในสามของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมดของกองทนรวม) (1) บรษทจดการหรอนายทะเบยนผ ถอหนวยลงทนจะปฏเสธการโอนหนวยลงทนในกรณทการถอหนวยลงทนของ

บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเกนขอจ ากดการถอหนวยลงทน (2) การจ ากดสทธรบเงนปนผลของผ ถอหนวยลงทน (ถาม) มสาระส าคญดงตอไปน (ก) บคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดทถอหนวยลงทนเกนขอจ ากดการถอหนวยลงทน จะถกจ ากดสทธรบ เงนปนผลในสวนทถอเกนนน เวนแตในกรณดงตอไปน

1. การเกนสดสวนการถอหนวยลงทนมไดเกดจากการไดหนวยลงทนมาเพมเตม 2. การเกนสดสวนการถอหนวยลงทนเปนกรณขอยกเวนขอจ ากดการถอหนวยลงทนตามประกาศ ก าหนด

(ข) บรษทจดการจะยกเงนปนผลสวนทถกจ ากดสทธตาม (ก) ใหเปนรายไดของแผนดน (ค) ในระหวางการด าเนนการเพอยกเงนปนผลใหเปนรายไดของแผนดน บรษทจดการจะจดท าบญชและแยกเงน

ปนผลสวนดงกลาวออกจากทรพยสนอนของกองทนรวมโดยไมน ามารวมค านวณเปนมลคาทรพยสนของกองทนรวม


21

(3) ในกรณทบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดถอหนวยลงทนเกนขอจ ากดการถอหนวยลงทน บรษทจดการจะไมนบคะแนนเสยงสวนทเกนกวาหนงในสามของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมดของกองทนรวมและในกรณทกองทนรวมมการแบงชนดหนวยลงทน

หากเปนการขอมตรายชนดหนวยลงทน บรษทจดการจะไมนบคะแนนเสยงสวนทเกนกวาหนงในสามของจ านวนหนวยลงทนชนดนน เวนแตชนดหนวยลงทนนนมบคคลใดหรอกลมบคคลเดยวกนใดเพยงรายเดยวหรอกลมเดยวเปนผ ถอหนวยลงทนชนดนน บรษทจดการจะนบคะแนนเสยงของผ ถอหนวยลงทนดงกลาวเตมตามจ านวนทถออย

4. ขอก าหนดเกยวกบ FATCA และกฎหมายภาษตางประเทศในลกษณะเดยวกน ในป พ.ศ. 2553 ประเทศสหรฐอเมรกาไดออกกฎหมายทเรยกวา Foreign Account Tax Compliance Act (ซงตอไปจะเรยกวา FATCA) โดยมผลบงคบใชวนท 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2557 กฎหมายฉบบดงกลาวก าหนดใหสถาบนการเงนทไมใชสญชาตอเมรกนนอกประเทศสหรฐอเมรกา (Foreign Financial Institution หรอ FFI) รายงานขอมลเกยวกบบญชของบคคลทอยในบงคบตองเสยภาษใหกบประเทศสหรฐอเมรกา (ซงรวมถงบคคลธรรมดา/นตบคคล สญชาตอเมรกน ผซงมถนทอยถาวรในสหรฐอเมรกา และผซงมถนทอยทางภาษในสหรฐอเมรกา) ซงเปดหรอมไวกบ FFI นน นอกจากนยงปรากฎดวยวาในปจจบนมรฐบาลในหลายประเทศก าลงด าเนนการออกกฎหมายทมขอก าหนดและหลกเกณฑในลกษณะทคลายคลงกบ FATCA (ซงตอไปจะรวมเรยก FATCA และกฎหมายดงกลาววา “กฎหมายตางประเทศทเกยวของ”) กองทนรวมและบรษทจดการถอวาเปน FFI ตามบทนยามของ FATCA ซงถกก าหนดใหตองเขาผกพนตนกบหนวยงานสรรพากรของประเทศสหรฐอเมรกาโดยมหนาทตองรายงานขอมลและธรกรรมทางการเงนของบคคลสญชาตอเมรกนและบคคลทมลกษณะตามหลกเกณฑท FATCA ก าหนด หนาทในการตรวจสอบขอมลลกคาเพอหาความสมพนธของลกคากบประเทศสหรฐอเมรกา และรวมถงหนาทในการก าหนดใหลกคาบางประเภทตองจดท าเอกสารยนยนตนตามหลกเกณฑของ FATCA เปนตน ภายใตขอก าหนดของ FATCA หากกองทนรวมใดไมเขาผกพนตนเพอปฏบตตามหลกเกณฑของ FATCA (กลาวคอ มสถานะเปน Non-Participating Foreign Financial Institution หรอ NPFFI) กองทนรวมนนจะไดรบผลกระทบทส าคญในสองกรณ คอ (1) ตองถกหกเงนในอตรา 30 % ของเงนทกองทนรวมจะไดรบจากรายได ผลประโยชนหรอเงนจากการขาย

ทรพยสนทางการเงนในประเทศสหรฐอเมรกา (เงนลงทนทางตรง) ซงจะเรมตนตงแตวนท 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2557 เปนตนไป และเงนลงทนทางออมในทรพยสนทางการเงนของประเทศสหรฐอเมรกา (Pass-thru) ซงอาจรวมถงเงนฝากและเงนลงทนกบสถาบนการเงนอนๆ นอกประเทศสหรฐอเมรกา ซงจะเรมตนตงแตป พ.ศ. 2560 เปนตนไป โดย FATCA ก าหนดใหสถาบนการเงนของประเทศสหรฐอเมรกาและ FFI ทเขารวมผกพนตนตามขอก าหนดของ FATCA (ซงรวมถงธนาคารและสถาบนการเงนในประเทศไทย ผ รบฝากทรพยสน ผสนบสนนการขายและรบซอคนหนวยลงทน) มหนาทด าเนนการหกเงน ณ ทจายดงกลาวกอนช าระใหกบกองทนรวมทเปน NPFFI


22

(2) ธนาคารและสถาบนการเงนทงในประเทศไทยและตางประเทศรวมทงผดแลผลประโยชน ผ รบฝากทรพยสน และผสนบสนนการขายและรบซอคนหนวยลงทน ทเขารวมผกพนตามขอก าหนดของ FATCA อาจจะปฏเสธหรอระงบการท าธรกรรมทางการเงนหรอยตความสมพนธทางธรกจกบกองทนรวมหรอบรษทจดการ ซงอาจท าใหกองทนรวมไมสามารถด าเนนการลงทนตอไปได และ/หรอด าเนนการลงทนไดอยางไมมประสทธภาพ รวมถงอาจท าใหผ ถอหนวยลงทนไมสามารถท ารายการผานทางผ สนบสนนการขายและรบซอคนหนวยลงทนไดอกตอไป

เพอมใหบรษทจดการและกองทนรวมไดรบผลกระทบในการด าเนนงานรวมทงเพอเปนการรกษาประโยชนของผ ถอหนวยลงทนโดยรวม บรษทจดการและกองทนรวม (โดยบรษทจดการ) จงเขาผกพนตนเพอปฏบตตามหลกเกณฑและขอก าหนดของกฎหมายตางประเทศทเกยวของ และเพอใหบรษทจดการและกองทนรวมสามารถปฏบตตามภาระผกพนภายใตขอก าหนดและหลกเกณฑของกฎหมายตางประเทศทเกยวของได บรษทจดการและกองทนรวม (ซงรวมทงผทเกยวของกบการปฎบตงานของกองทน เชน ผดแลผลประโยชน ผ รบฝากทรพยสน และผสนบสนนการขายและรบซอคนหนวยลงทน) จงขอสงวนสทธในการด าเนนการดงน (1) รองขอใหผ ถอหนวยลงทนทเขาขายเปนพลเมองของประเทศสหรฐอเมรกา(หรอเปนบคคลตามทกฎหมาย

ตางประเทศทเกยวของก าหนด) ใหค ายนยอมบรษทจดการและกองทนและตวแทนในการน าสงขอมล (เชน ชอ ทอย เลขประจ าตวผ เสยภาษของสหรฐอเมรกา จ านวนและมลคาหนวยลงทนคงเหลอ จ านวนเงนคาขายคนหนวยลงทนหรอเงนปนผลทไดรบ เปนตน)ทมอยในบญชทงหมดของผ ถอหนวยลงทนนนกบบรษทจดการ ใหกบหนวยงานของรฐทงในและตางประเทศ ตามขอก าหนดของกฎหมายตางประเทศทเกยวของ

(2) รองขอใหผ ถอหนวยลงทนน าสงขอมล เอกสาร และ/หรอค ายนยอม เพมเตม เพอยนยนหรอพสจนทราบความเกยวของกบประเทศสหรฐอเมรกา เชน หนงสอแสดงการเสยสทธในสญชาตอเมรกนหรอการใหขอมลตามหวขอทก าหนดไวในแบบฟอรมของหนวยงานสรรพากรของประเทศสหรฐอเมรกา หรอการแจงปรบปรงขอมลเมอขอมลทเคยใหไวมการเปลยนแปลง เปนตน รวมถงน าสงหลกฐานเพอยนยนการเขารวมใน FATCA หรอกฎหมายตางประเทศทเกยวของ (ในกรณทเปนลกคาสถาบนการเงน) ทงน เปนไปตามหลกเกณฑและขอก าหนดของกฎหมายดงกลาว

(3) ด าเนนการอนใดเพอใหสอดคลองกบกฎหมายตางประเทศทเกยวของ เพอเปนการปองกนและลดผลกระทบทจะเกดตอกองทนหรอผ ถอหนวยลงทนโดยรวม รวมทงเพอใหกองทนหรอผ ถอหนวยลงทนโดยรวมไดรบประโยชนเพมขนหากมการด าเนนการทสอดคลองกบกฎหมายตางประเทศทเกยวของขางตน ในกรณทผ ถอหนวยลงทนปฏเสธการด าเนนการหรอไมแสดงเจตนาตอบรบภายในระยะเวลาทบรษทจดการก าหนด บรษทจดการขอสงวนสทธในการด าเนนการอยางใดอยางหนงหรอหลายอยางดงตอไปนตามความจ าเปนและความเหมาะสม โดยถอวาผ ถอหนวยลงทนดงกลาวรบทราบการด าเนนการตามทบรษทจดการแจงนแลว และ/หรอไดด าเนนการตามขอตกลงทไดระบไวในค าขอเปดบญช (1) ไมรบค าสงซอ/ สบเปลยน/ โอน หนวยลงทนของผ ถอหนวยลงทนดงกลาว (2) ระงบหรอหยดใหบรการ และด าเนนการคนเงนลงทนตามมลคาหนวยลงทนใหแกผ ถอหนวยลงทนดงกลาว


23

(3) ด าเนนการหกเงน ณ ทจายจากรายไดเงนลงทน เงนปนผลและ/หรอเงนทช าระคาขายคนหนวยลงทนของผ ถอหนวยลงทนรายนนได เพอใหสอดคลองกบเกณฑและขอก าหนดของกฎหมายตางประเทศทเกยวของ ทงน ตองไมขดกบกฎหมายของประเทศไทย

(4) ด าเนนการอนใดอนเปนการปองกนหรอลดผลกระทบ หรอท าใหกองทนหรอผ ถอหนวยลงทนโดยรวมไดรบประโยชนเพมขน หากมการด าเนนการทสอดคลองกบกฎหมายตางประเทศทเกยวของขางตน

การด าเนนการดงกลาวถอเปนความจ าเปน และเปนการรกษาผลประโยชนของกองทนโดยรวม เพราะเปนการกระท าเพอหลกเลยงมใหบรษทจดการและกองทนมการด าเนนการทไมสอดคลองขอบงคบของ FATCA และกฎหมายตางประเทศทเกยวของอนจะท าใหกองทนอาจตองถกหก ณ ทจาย หรอถกปดบญชธนาคารตามทกลาวแลวขางตน ซงในทางปฏบตบรษทจดการจะเลอกด าเนนการเฉพาะผ ถอหนวยลงทนทเขาขายเปนพลเมองของประเทศสหรฐอเมรกา(หรอเปนบคคลตามทกฎหมายตางประเทศทเกยวของก าหนด)เทานน ทงน ในกรณทกฎหมายไทยมการแกไขเพมเตมขอก าหนดเพอรองรบการด าเนนการตามทบรษทจดการไดสงวนสทธไวขางตน บรษทจดการ(รวมถงผทเกยวของ) จะด าเนนการตามขอก าหนดของกฎหมายภายในประเทศ โดยอาจน าสงขอมลของผ ถอหนวยลงทนไปยงหนวยงาน หรอด าเนนการอนใดทราชการก าหนด โดยไมจ าเปนตองรองขอตอ ผ ถอหนวยลงทน

Q: ชองทางและวธการท ผถอหนวยลงทนสามารถตรวจสอบแนวทางการใชสทธออกเสยงและการด าเนนการใชสทธออกเสยงของบรษทจดการกองทนรวมเพมเตม

A: ผลงทนสามารถตรวจดแนวทางในการใชสทธออกเสยงและการด าเนนการใชสทธออกเสยง ไดท www.tmbameastspring.com

Q: กองทนรวมนมชองทางและวธการรองเรยนของผลงทน และนโยบายการระงบขอพพาทโดยกระบวนการ อนญาโตตลาการ ตลอดจนวธเขาสกระบวนการดงกลาวหรอไม อยางไร A: ผลงทนสามารถรองเรยนไดโดยตดตอ:

บลจ.ทหารไทย จ ากด โทรศพท 0-2838-1800, www.tmbameastspring.com หรอ

ส านกงาน ก.ล.ต. (Help Center) โทรศพท 02-263-6000 หรอ www.sec.or.th

ผดแลผลประโยชน ธนาคารกสกรไทย จ ากด (มหาชน) ฝายบรการธรกจหลกทรพย (ชน19) เลขท 1 ซอยกสกรไทย ถนนราษฎรบรณะ แขวงราษฎรบรณะ เขตราษฎรบรณะ กรงเทพฯ 10400 โทรศพท 0-2470-1962/0-2470-1523 โทรสาร 0-2470-1996-7

การระงบขอพพาทโดยกระบวนการอนญาโตตลาการ : บรษทจดการตกลงใหมการระงบขอพพาทโดยกระบวนการอนญาโตตลาการ ในกรณทบรษทจดการปฏบตไมเปนไป

ตามโครงการจดการกองทนรวมน และ/หรอหลกเกณฑตามประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรอประกาศส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทเกยวของ อนมผลใหเกดความเสยหายแกผ ถอหนวยลงทนของกองทนรวมแลว

http://www.sec.or.th/


24

ผ ถอหนวยลงทนของกองทนรวมสามารถน าขอพพาทเขาส การพจารณาตามกระบวนการอนญาโตตลาการของส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ได

บคคลทเกยวของกบการด าเนนการของกองทนรวม

Q: ขอมลเกยวกบบรษทจดการกองทนรวม

A: บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม ทหารไทย จ ากด จดตงขนเมอวนท 16 ตลาคม 2539 ทนจดทะเบยน 100,000,000 บาท (หนงรอยลานบาทถวน) โดยมธนาคารทหารไทย เปนแกนน าของกลมผ ถอหน มวตถประสงคใหเปนบรษทจดการกองทนทเสนอทางเลอกในการลงทนใหกบประชาชนทวไปโดยยดแนวทางการท างานทสรางสรรค มความโปรงใสและมอสระในการด าเนนงาน

และเมอ วนท 24 เมษายน 2545 บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม ทหารไทย จ ากด ไดท าการจดทะเบยนเปลยนแปลงชอเปน "บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด

ทตง ชน 9 อาคาร มตรทาวน ออฟฟศ ทาวเวอร 944 ถนนพระราม 4 แขวงวงใหม เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330

โทรศพท 0-2838-1800 โทรสาร 0-2838-1703 หรอสวนลกคาสมพนธ โทร. 1725 https:// www.tmbameastspring.com E-mail: [email protected]

รายชอกรรมการ ณ วนท 10 พฤศจกายน 2563 MR. WAI KWONG SECK กรรมการ นาย โรบน ลอยด สเปนเซอร กรรมการ นาย อนวตร เหลองทวกล กรรมการ นาย ศรณย ภพฒน กรรมการ นาย อดศร เสรมชยวงศ กรรมการ และกรรมการผจดการ

รายชอผบรหาร คณอดศร เสรมชยวงศ กรรมการผจดการ คณธดา โชตยานนท รองกรรมการผจดการ - ฝายสนบสนนธรกจองคกร

และฝายทะเบยน คณศรภรณ ขอเกยรตวงศ รองกรรมการผจดการ – ฝายพฒนาธรกจและเทคโนโลย คณพงษพนธ สขยางค รองกรรมการผจดการ – ฝายบรหารความเสยง คณเบญจรงค เตชะมวลไววทย รองกรรมการผจดการ – ฝายพฒนาและวางแผนกลยทธ คณเปรมอนนต วชนปรม สะบรามาเนยน รองกรรมการผจดการ – ฝายบญชการเงน


25

จ านวนกองทนรวมทงหมดภายใตการบรหารจดการของ บลจ.ทหารไทย ณ วนท 30 พฤศจกายน 2563 มจ านวนกองทนรวมทงหมด 73 กองทน มลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมเทากบ 213,157 ลานบาท

Q: รายชอคณะกรรมการการลงทน A: 1. คณพงษพนธ สขยางค รองกรรมการผจดการ / ฝายบรหารความเสยง 2. คณธระศนส ทตยะโพธ ผจดการกองทนอาวโส Q: รายชอผจดการกองทน ประวตการศกษา และประสบการณการท างานทเกยวของกบการบรหารจดการ

กองทนรวม รวมทงหนาทความรบผดชอบของผจดการกองทนดงกลาว A: รายชอผจดการกองทน

ชอ-สกล ประวตการศกษา ประสบการณท างานทเกยวของ กบการบรหารจดการกองทนรวม

หนาทความรบผดชอบ ของผจดการกองทนรวม

นายธระศนส ทตยะโพธ

2539 ปรญญาโท การเงน สถาบนบณฑตพฒนบรหารศาสตร (นดา) 2536 ปรญญาตร บรหารธรกจ มหาวทยาลยเกษตรศาสตร

2552 - ปจจบน บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด ผจดการกองทนอาวโส 2551 – 2552 บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอม เอฟ ซ จ ากด (มหาชน) ผจดการกองทนอาวโส ฝายจดการลงทน 2549 – 2551 บรษทหลกทรพยจดการกองทน ซมโก จ ากด ผอ านวยการอาวโส ฝายจดการลงทน 2547 – 2549 บรษทหลกทรพยจดการกองทน อเบอรดน จ ากด ผอ านวยการฝายจดการลงทน, ฝายจดการกองทน 2544 – 2547 บรษทหลกทรพยจดการกองทน อยธยา จ ากด ผจดการกองทน ฝายจดการกองทน

ดภาพรวมของกองทนท บรษทจดการ ตดตามภาวะตลาดเงน ตลาดต ร า ส า ร ห น แ ล ะหลกทรพยตางประเทศ เ พ อ ป ร ะ ก อ บ ก า รว เคราะหเปรยบเทยบ ต ด ต า มห ล กท รพ ยทลงทน และบรหารการลงทน ตามกรอบการลงทนทก าหนด

นางสาวพรศจ วรสทธพศษฎ 2550 ปรญญาโท การเงน จฬาลงกรณมหาวทยาลย 2547 ปรญญาตร เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยธรรมศาสตร

2552 - ปจจบน บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด ผจดการกองทน 2550 – 2552 บรษทหลกทรพยจดการกองทน ยโอบ จากด เจาหนาทบรหารความเสยง

ตดตามภาวะเศรษฐกจ ภาวะตลาด และตราสารทน เพ อใ ช เ ปนขอมลประกอบการตดสนใจลงทน และกาหนดกลยทธการลงทน ตามกรอบการลงทนทกาหนด

นายภคสนาท จตมนชยธรรม 2546 ปรญญาโท การเงน จฬาลงกรณมหาวทยาลย 2544 ปรญญาตร เศรษฐศาสตร มหาวทยาลยธรรมศาสตร

2560-ปจจบน บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด ผจดการกองทน – ฝายจดการลงทน 2555-2560 บรษทหลกทรพยจดการกองทน ไทยพาณชย จ ากด – ผจดการกองทน ฝายจดสรรสนทรพยการลงทน 2546-2554 ธนาคารกรงไทย จ ากด (มหาชน) – หวหนาสวนบรหารการลงทน

ตดตามภาวะเศรษฐกจ ภาวะตลาด และตราสารทน เพ อใ ช เ ปนขอมลประกอบการตดสนใจลงทน และก าหนดกลยทธการลงทน ตามกรอบการลงทนทก าหนด


26

นางสาวดาราวรรณ ประกายทพย

2552 ปรญญาโท Financial Management Rotterdam School of Management, Erasmus University 2548 ปรญญาตร เศรษฐศาสตร (ภาคภาษาองกฤษ) มหาวทยาลยธรรมศาสตร

2562-ปจจบน บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด ผจดการกองทน – ฝายจดการลงทน 2558-2562 บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จ ากด หวหนาฝายการลงทนทางเลอก 2557-2558 บรษทหลกทรพยไทยพาณชย จ ากด ผ ชวยผอ านวยการ ฝายบรหารจดการกองทนสวนบคคล

ตดตามภาวะเศรษฐกจ ภ า ว ะ ต ล า ด แ ล ะอสงหารมทรพย เพอใชเปนขอมลประกอบการต ด ส น ใ จล ง ท น และก าหนดกลยทธการลงทน ตามกรอบการลงทนทก าหนด

Q: รายชอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน นายทะเบยนหนวยลงทน และผดแลผลประโยชน A: ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน

ธนาคารทหารไทย จ ากด (มหาชน) และทกสาขาทวประเทศ โทรศพท 0-2299-1111 หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนอน ๆ ท บลจ.ทหารไทย แตงตง หรอทาง Website ของบรษทจดการ ท www.tmbameastspring.com นายทะเบยนหนวยลงทน บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด โทรศพท 0-2838-1800 โทรสาร 0-2838-1703 ผดแลผลประโยชน ธนาคารกสกรไทย จ ากด (มหาชน) โทรศพท 0-2470-3200 นอกจากหนาทตามทก าหนดไวในสญญาแตงตงผดแลผลประโยชนยงมหนาทตามกฎหมายในการรกษาประโยชน ของผ ถอหนวยลงทนดวย

Q: รายชอผตรวจสอบงบการเงนของกองทนน A: นาย เทอดทอง เทพมงกร หรอนางสาวชมภนช แซแต บรษท พว ออดท จ ากด เลขท 100/19 ชน 14 อาคารวองวานช บ ถนนพระราม 9

แขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพฯ 10310 หรอ บคคลอนทไดรบความเหนชอบตามประกาศวาดวยการใหความเหนชอบผสอบบญช โดยบรษทจดการ จะแจงใหส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ

ชองทางทผลงทนสามารถทราบขอมลเพมเตม Q: ผลงทนสามารถทราบขอมลเพมเตมไดจากทใด A: ผลงทนสามารถทราบขอมลเพมเตม ไดท

บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม ทหารไทย จ ากด ชน 9 อาคาร มตรทาวน ออฟฟศ ทาวเวอร 944 ถนนพระราม 4 แขวงวงใหม เขตปทมวน กรงเทพมหานคร 10330 โทรศพท 0-2838-1800 โทรสาร 0-2838-1703 หรอสวนลกคาสมพนธ โทร. 1725


27

https:// www.tmbameastspring.com E-mail: [email protected]

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน ธนาคารทหารไทย จ ากด (มหาชน) และทกสาขาทวประเทศ โทรศพท 0-2299-1111 หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนอน ๆ ท บลจ.ทหารไทย แตงตง หรอทาง Website ของบรษทจดการ ท www.tmbameastspring.com

ปจจยความเสยงของกองทนรวม

การลงทนในกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ นมความเสยงแตกตางกบกองทนรวมอนทม

นโยบายการลงทนตางกนอยางไร

ระดบความเสยงของกองทน (Fund Risk Level) : ระดบ 1 ไดแก ประเภทเสยงต า (จากทงหมดแบงเปน 8 ระดบ)

ประเภทนกลงทน (Fund Suitability Score) ทสามารถลงทนในกองทนนได : ประเภทเสยงต า (ระดบ 1) เปนตนไป (จากทงหมดแบงเปน 5 ระดบ)

mailto:[email protected]


28

ความเสยงหลกของกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ม 5 ประเภท ดงน 1.ความเสยงของผลตอบแทนในรปของรายได (Income Risk) คอโอกาสทรายไดหรอผลตอบแทนของกองทนจะลดต าลงเนองจากอตราดอกเบยในตลาดลดต าลงโดยจะไมมผลกระทบมาถงสวนของเงนตน เปนความเสยงทเกดขนเมอกองทนลงทนในตราสารหนระยะสนทใหผลตอบแทนในรปของดอกเบยรบและไมสามารถเปลยนมอได เชนเงนฝากหรอตวสญญาใชเงนเปนตน

กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ มความเสยงของผลตอบแทนในรปของรายไดสงเนองจากมนโยบายทเนนการลงทนในเงนฝากหรอตราสารหนระยะสนเปนหลกเพอใหสอดคลองกบวตถประสงคของกองทน อยางไรกตามเมออตราดอกเบยในตลาดเพมสงขน กองทนกจะไดประโยชนจากผลตอบแทนของตราสารทสงขนดวย 2.ความเสยงทเกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย (Interest Rate Risk หรอ Principal Risk) คอความผนผวนของราคาพนธบตรหรอหนกอนเนองมาจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยในตลาดหากอตราดอกเบยลด หนกหรอพนธบตรกจะมราคาสงขน กองทนกไดผลตอบแทนในรปของก าไร (Capital Gain) แตถาเมอใดอตราดอกเบยเพมสงขน ราคาของพนธบตรกจะลดลง และอาจท าใหกองทนเกดผลขาดทนขนไดแมวาผออกตราสารจะมความมนคงและมความสามารถในการช าระหนเปนปกตกตาม ยงพนธบตรมอายยาว ผลกระทบตอราคาเมอดอกเบยมการเปลยนแปลงกจะยงมาก อยางไรกตาม หากหนกหรอพนธบตรมอตราดอกเบยลอยตว และองกบอตราดอกเบยในตลาด ความเสยงประเภทนกจ ะหายไปกลายเปนความเสยงของผลตอบแทนในรปของรายได (Income Risk) แทน กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ มความเสยงทเกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยคอนขางต า เนองจากนโยบายการลงทนเนนลงทนในตราสารตลาดเงน หรอตราสารหนระยะสนทมอายคงเหลอไมเกน 397 วน ทมความมนคงสง ท าใหมความผนผวนของราคาตราสารนอย 3.ความเสยงเรองความสามารถในการช าระหน (Default Risk หรอ Credit Risk) เปนปจจยทส าคญทสดในการพจารณาลงทนในตราสารหนทกประเภท หากผออกตราสารหนหมดความสามารถในการช าระดอกเบยหรอเงนตน กองทนตองตมลคาตราสารนนเปนศนย หรอเพยงแตผออกตราสารผดนดช าระดอกเบย กอาจท าใหกองทนเกดผลขาดทนจากการถอครองตราสารนนได ส าหรบผ รบรองและรบอาวลนน ถอเปนลกหนรวมกบผ ออกตราสารตามกฎหมาย การวเคราะหความเสยงเรองความสามารถในการช าระหน จงสามารถพจารณาจากผ รบรองหรอผ รบอาวล เพอใหกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ มความสามารถในการช าระหน หรอ Credit Risk ต ามากกองทนจงมนโยบายมงเนนลงทนในตราสารหนทมคณภาพ โดยตราสารหรอผออกตราสาร/ผค าประกนไดรบการจดอนดบความนาเชอถอทางดานเครดตในระดบสงมากเทานน ตามทกลาวไวในนโยบายการลงทนของโครงการ นอกจากนน การทตราสารทกองทนจะเขาลงทนไดจะตองมอายสนโดยมอายคงเหลอต ากวา 397 วน รวมถงความพยายามทจะลงทนใหอายถวเฉลยแบบถวงน าหนก (portfolio duration) ของตราสาร (รวมเงนฝาก) ของกองทน ไมเกน 92 วน โดยประมาณ จะเปนการชวยลดความเสยงทางดานเครดตของกองทนอกระดบหนง


29

4.ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสารหน (Liquidity Risk) คอความเสยงทกองทนอาจจะไมสามารถซอขายตราสารในจงหวะเวลาและราคาทเหมาะสม เพอการปรบพอรทการลงทน หรอเพอการช าระคาไถถอนหนวยลงทนได หรอหากตองการจะซอขายจรง กองทนอาจตองมการเพมหรอลดราคาเพอดงดดใหมการตกลงซอขายเกดขน กองทนเปดทหารไทยธนบด ไมสามารถขจดความเสยงประเภทนไดทงหมด เนองจากตลาดรองตราสารหนของประเทศไทยถอเปนตลาดเกดใหมซงมความเสยงของการขาดสภาพคลองสง อยางไรกตาม คณะผจดการกองทนไดใชความระมดระวงสงสดในการเลอกตราสารทจะลงทน โดยเนนการลงทนในตราสารหนทผออกมความเสยงต าและใหน าหนกการลงทนในตราสารหนระยะสนคอนขางมากเพอลดความเสยงในเรองของสภาพคลองใหมากทสด 5.ความเสยงจากการเขาท าธรกรรมซอขายตราสารลวงหนา ในการเขาท าธรกรรมการซอขายตราสารลวงหนา เพอปองกนความเสยง (Hedging) กองทนอาจจะมความเสยงจากการทคสญญาไมปฏบตตามสญญาดงกลาว ท าใหการลดความเสยงดานราคา (Price Risk) และอตราดอกเบย (Interest Rate Risk) ไมเปนตามทคาดการณไว ดงนนเพอลดความเสยงของคสญญา กองทนจะเขาท าธรกรรมดงกลาวกบสถาบนการเงนทไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ 3 อนดบแรกจากสถาบนจดอนดบความนาเชอถอทไดรบการยอมรบจากส านกงาน ก.ล.ต.

นอกจากความเสยงดงกลาวขางตนแลว การเขาท าธรกรรมการซอขายตราสารลวงหนาอาจมตนทนอยบาง โดยจะท าใหผลตอบแทนของกองทนโดยรวมลดลงเลกนอย จากความเสยงดานตนทนทเพมขน อนง การท าธรกรรมซอขายตราสารลวงหนา แมจะชวยลดความไมแนนอน (ความเสยง) จากการเปลยนแปลงของราคา อตราดอกเบย และอตราแลกเปลยน แตถาหากการเปลยนแปลงนนเปนประโยชนตอมลคาของตราสารทกองทนถออย กองทนกอาจหมดโอกาสไดประโยชนดงกลาวเชนกน ซงถอเปนตนทนการเสยโอกาส (Opportunity Cost) ของกองทน


30

ตารางสรปอตราสวนการลงทนของกองทนรวม

ประเภททรพยสน อตราสวนการลงทน

(%ของNAV)

อตราสวนการลงทนทค านวณตามผออกทรพยสนหรอคสญญา (single entity limit)

1. ตราสารภาครฐไทย ไมจ ากดอตราสวน 2. หนวย CIS ทเปนกองทนรวมตลาดเงน ไมเกน 10 % 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ไมเกน 15% 4. ตราสารหรอสญญาดงน

4.1 ตราสารหน ทอยในระบบ organized market หรอเทยบเทา 4.2 ธรกรรมประเภทการซอโดยมสญญาขายคน (reverse repo) 4.3 สญญาซอขายลวงหนา (derivatives) ซงซอขายนอกศนยซอขาย derivatives (OTC

derivatives

ไมเกนอตราดงน แลวแตอตราใดจะสงกวา (1) 10% หรอ (2) น าหนกของตราสารทลงทนใน benchmark + 5%

5. ทรพยสนอนนอกเหนอจากทระบในขอ1 – 4 (SIP) ไมเกน 5%

อตราสวนการลงทนทค านวณตามกลมกจการ (group limit)

1. การลงทนในทรพยสนของบรษททกบรษททอยในกลมกจการเดยวกนหรอการเขาเปนคสญญาในธรกรรมทางการเงนกบบรษทดงกลาว

ไมเกนอตราใดอตราหนงดงน แลวแตอตราใดจะสงกวา (1) 10% หรอ (2) น าหนกของทรพยสนทลงทนใน benchmark +10%

อตราสวนทค านวณตามประเภททรพยสน (product limit) 1. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝาก ตวแลกเงน ตวสญญาใชเงน ของนตบคคลตามกฎหมาย

ไทย ไดแก ธนาคาร หรอสถาบนการเงนทมกฎหมายเฉพาะจดตงขน ธนาคารพาณชย บรษทเงนทน บรษทเครดตฟองซเอร บรรษทตลาดรองสนเชอทอยอาศย

รวมกนไมเกน 45% เฉลยในรอบปบญช

2. ทรพยสนดงน 2.1 ตวแลกเงน ตวสญญาใชเงน ทมเงอนไขหามเปลยนมอ 2.2 เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทมระยะเวลาการฝากเกน 12 เดอน 2.3 total SIP

รวมกนไมเกน 25%

3. หนวย CIS ทการออกอยภายใตบงคบกฎหมายไทย ตองมนโยบายการลงทนทสอดคลองกบกองทนรวมน และไมท าใหความเสยงของกองทนรวมนเปลยนแปลงไปอยางมนยส าคญ

ไมจ ากดอตราสวน

4. ธรกรรมประเภทการซอโดยมสญญาขายคน(reverse repo) ไมเกน 25% 5. ธรกรรมประเภทการใหยมหลกทรพย (securities lending) ไมเกน 25% 6. ตราสารดงน (total SIP) ตราสารหน ทไมไดอยในระบบของ organized market หรอเทยบเทา แตไมรวมตวแลกเงน

และตวสญญาใชเงน

ทกประเภทรวมกน ไมเกน 15%


31

ตารางคาธรรมเนยม เงนตอบแทน และคาใชจายทงหมดทเรยกเกบ จากกองทนรวม และผถอหนวยลงทน

ของรอบปบญชตงแตวนท 1 มกราคม 2563 สนสดวนท 31 ธนวาคม 2563

คาธรรมเนยมและคาใชจายทเรยกเกบจากกองทนรวม

(รอยละตอป ของมลคาทรพยสนทงหมด หกดวยมลคาหนสนทงหมดเวนแตคาธรรมเนยมการจดการ ผดแลผลประโยชน และนายทะเบยน

ณ วนทค านวณ) อตราตามโครงการ เรยกเกบจรง

ม.ค. 61 - ธ.ค.61 เรยกเกบจรง


ม.ค. 63 - ธ.ค.63

1. คาธรรมเนยมและคาใชจายรวมทงหมดทประมาณการได

ไมเกน 0.90 0.6196 0.6196 0.6124

คาธรรมเนยมการจดการ* ไมเกน 0.75 0.5000 0.5000 0.4931 คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน ไมเกน 0.04 0.0321 0.0321 0.0320 คาธรรมเนยมนายทะเบยน ไมเกน 0.0875 0.0875 0.0875 0.0873 คาใชจายอนๆ ไมเกน 0.0225 0.0000 0.0000 0.0000 รวมคาธรรมเนยมและคาใชจายทเรยกเกบจรงทงหมด 0.6196 0.6196 0.6124

หมายเหต 1. อตราตามโครงการและเรยกเกบจรงรวมภาษมลคาเพมแลว 2. คาใชจายในการโฆษณา และประชาสมพนธ คดรวมอยในคาธรรมเนยมการจดการกองทแลว *3.การเปลยนแปลงคาธรรมเนยมการจดการทเรยกเกบจรงจากเดม 0.2500 เปน 0.0800 จะมผลส าหรบรายการทมผลตงแตวนท 1 ธนวาคม 2564 เปนตนไป จนกวาจะมประกาศเปลยนแปลง

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผสงซอหรอผถอหนวยลงทน (รอยละของมลคาหนวยลงทน)

อตราตามโครงการ เรยกเกบจรง



ม.ค. 63 - ธ.ค.63

คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน ไมม ไมม ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน ไมม ไมม ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ไมม ไมม ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ไมม ไมม ไมม ไมม

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (Portfolio Turnover Ratio : PTR) 422.69

ทงน คาธรรมเนยม หรอ คาใชจายตามทไดระบไวในโครงการ อาจมการเปลยนแปลงเพมขนโดยไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยม หรอ คาใชจาย ตามทไดระบไวในโครงการ

หนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม(Q&A)กองเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ 32

(ก) พนธบตรรฐบาล ตวเงนคลง พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย พนธบตรรฐวสาหกจ 3,187,677,840.91 81.92%

(ข) ตราสารทมกฏหมายเฉพาะจดตงขน ธนาคารพาณชย หรอบรษทเงนทน เปนผออก

ผรบรอง ผรบอาวล ผสลกหลง หรอผคาประกน

(ค) ตราสารทมอนดบความนาเชอถออยในอนดบ Investment Grade 620,638,574.92 15.95%

(ง) ตราสารทมอนดบความนาเชอถออยในอนดบตากวาอนดบทสามารถลงทนได

(investment grade) หรอตราสารทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ

(จ) ตราสารทน 0.00 0.00%

(ฉ) เงนฝากธนาคาร 282,815,928.71 7.27%

กลมของตราสาร

กองทนเ ปดทหารไทยธนบด เ พอการเ ลยงชพ

รายงานสรปเ งนลงทน

ณ วนท 31 ธนวาคม 2563

0.00 0.00%

0.00 0.00%

% of NAVมลคาตามราคาตลาด (บาท)


จานวนเ งนตนและจานวนหน/หนวย

พนธบตร

อายคงเหลอนอยกวาหนงป 3,189,000,000 3,187,677,840.91 81.92%

รวมพนธบตร 3,187,677,840.91 81.92%

หนก

Rating A+ 215,000,000 214,403,482.26 5.51%

Rating AAA 202,000,000 203,428,334.66 5.23%

Rating AA(tha) 200,000,000 202,806,758.00 5.21%

รวมหนก 620,638,574.92 15.95%

เงนฝากธนาคาร

ธนาคารอาคารสงเคราะห 150,000,000 151,893,934.42 3.90%

บมจ. ธนาคารกสกรไทย 130,693,432.57 3.36%

บมจ. ธนาคารทสโก 228,561.72 0.01%

รวมเงนฝากธนาคาร 282,815,928.71 7.27%

ทรพยสนอน 4,826,858.55 0.12%

หนสนอน -204,669,909.00 -5.26%

มลคาทรพยสนสทธ 3,891,289,293.28 100.00%

จานวนหนวยลงทน 298,203,297.70

มลคาทรพยสนสทธตอ 13.0491

มลคาตามราคาตลาด (บาท) % of NAV


ขอมลรายละเ อยดการลงทน



ค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะกลำงและยำวมอำยตงแต 1 ปขนไปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ Fitch Ratings

AAA(tha) ระดบควำมนำเชอถอขนสงสดของอนดบควำมนำเชอถอภำยในประเทศไทยโดยอนดบควำมนำเชอถอนมควำมเสยง “นอยทสด” เมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรหรอตรำสำรอนในประเทศไทย และโดยปกตแลวจะก ำหนดใหแกตรำสำรทำงกำรเงนทออกหรอค ำประกนโดยรฐบำล

AA(tha) ระดบควำมนำเชอถอขนสงมำกเมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรหรอตรำสำรอนในประเทศไทยโดยระดบควำมนำเชอถอของตรำสำรทำงกำรเงนขนนตำงจำกผออกตรำสำรหรอตรำสำรหนอนทไดรบกำรจดอนดบควำมนำเชอถอขนสงสดของประเทศไทยเพยงเลกนอย

A(tha) ระดบควำมนำเชอถอขนสงเมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรหรอตรำสำรอนในประเทศไทย อยำงไร กดกำรเปลยนแปลงของสถำนกำรณหรอสภำพทำงเศรษฐกจอำจมผลกระทบตอควำมสำมำรถในกำรช ำระหนไดตรงตำมก ำหนดของตรำสำรทำงกำรเงนเหลำนมำกกวำตรำสำรอนทไดรบกำรจดอนดบควำมนำเชอถอในประเภททสงกวำ BBB(tha)ระดบควำมนำเชอถอขนปำนกลำงเมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรอนในประเทศไทย อยำงไรกด มควำมเปนไปไดมำกวำกำรเปลยนแปลงของสถำนกำรณหรอสภำพทำงเศรษฐกจอำจมผลกระทบตอควำมสำมำรถในกำรช ำระหนไดตรงตำมก ำหนดของตรำสำรทำงกำรเงนเหลำนมำกกวำตรำสำรอนทไดรบกำรจดอนดบควำมนำเชอถอในประเภททสงกวำ สญลกษณและค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะสนมอำยต ำกวำ 1 ปของสถำบนจดอนดบควำมนำเ ชอถอ FitchRatings

F1(tha) ระดบควำมสำมำรถขนสงสดในกำรช ำระหนตำมเงอนไขของตรำสำรตรงตำมก ำหนดเมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรหรอตรำสำรอนๆในประเทศไทยภำยใตอนดบควำมนำเชอถอภำยในประเทศซงก ำหนดโดยฟทช โดยอนดบควำมนำเชอถอนจะยอมใหส ำหรบอนดบควำมนำเชอถอทมควำมเสยง "นอยทสด" เมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรอนในประเทศเดยวกน และโดยปกตแลวจะก ำหนดใหกบตรำสำรทำงกำรเงนทออกหรอคำประกนโดยรฐบำล ในกรณทมระดบควำมนำเชอถอสงเปนพเศษจะมสญลกษณ "+" แสดงไวเพมเตมจำกอนดบควำมนำเชอถอทก ำหนด F2(tha) ระดบควำมสำมำรถในกำรช ำระหนตำมเงอนไขทำงกำรเงนตำมก ำหนดเวลำในระดบทนำพอใจเมอเปรยบเทยบกบ ผออกตรำสำรหรอตรำสำรอนในประเทศเดยวกน อยำงไรกด ระดบของควำมนำเชอถอดงกลำวยงไมอำจเทยบเทำกบกรณทไดรบกำรจดอนดบควำมนำเชอถอทสงกวำ F3(tha) ระดบควำมสำมำรถในกำรช ำระหนตำมเงอนไขของตรำสำรทำงกำรเงนตำมก ำหนดเวลำในระดบปำนกลำงเมอเปรยบเทยบกบผออกตรำสำรหรอตรำสำรอนในประเทศเดยวกน อยำงไรกด ระดบของควำมนำเชอถอดงกลำวยงไมแนนอนมำกขนไปตำมควำมเปลยนแปลงในทำงลบในระยะสนมำกกวำตรำสำรทไดรบกำรจดอนดบทสงกวำ ค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะกลำงและยำวมอำยตงแต 1 ปขนไปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ TRIS Rating AAA อนดบเครดตสงสด มควำมเสยงต ำทสด บรษทมควำมสำมำรถในกำรช ำระดอกเบยและคนเงนตนในเกณฑสงสด และไดรบผลกระทบนอยมำกจำกกำรเปลยนแปลงทำงธรกจ เศรษฐกจ และสงแวดลอมอนๆ

AA มควำมเสยงต ำมำก บรษทมควำมสำมำรถในกำรช ำระดอกเบยและคนเงนตนในเกณฑสงมำก แตอำจไดรบผลกระทบ จำกกำรเปลยนแปลงทำงธรกจ เศรษฐกจ และสงแวดลอมอนๆ มำกกวำอนดบเครดตทอยในระดบ AAA

A มควำมเสยงในระดบต ำ บรษทมควำมสำมำรถในกำรช ำระดอกเบยและคนเงนตนในเกณฑสง แตอำจไดรบผลกระทบ จำกกำรเปลยนแปลงทำงธรกจเศรษฐกจ และสงแวดลอมอนๆ มำกกวำอนดบเครดตทอยในระดบสงกวำ


BBB มควำมเสยงในระดบปำนกลำง บรษทมควำมสำมำรถในกำรช ำระดอกเบยและคนเงนตนในเกณฑทเพยงพอ แตมควำมออนไหวตอกำรเปลยนแปลงทำงธรกจ เศรษฐกจ และสงแวดลอมอนๆ มำกกวำ และอำจมควำมสำมำรถในกำรช ำระหนทออนแอลงเมอเทยบกบอนดบเครดตทอยในระดบสงกวำ

สญลกษณและค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะสนมอำยต ำกวำ 1 ปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ TRIS Rating T1 ผออกตรำสำรหนมสถำนะทงทำงดำนกำรตลำดและกำรเงนทแขงแกรงในระดบดมำกมสภำพคลองทดมำกและนก

ลงทนจะไดรบควำมคมครองจำกกำรผดนดช ำระหนทดกวำอนดบเครดตในระดบอน ผออกตรำสำรทไดรบอนดบเครดตในระดบดงกลำวซงมเครองหมำย "+" ดวยจะไดรบควำมคมครองดำนกำรผดนดช ำระหนทสงยงขน

T2 ผออกตรำสำรหนมสถำนะทงทำงดำนกำรตลำดและกำรเงนทแขงแกรงในระดบด และมควำมสำมำรถในกำรช ำระหน ระยะสนในระดบทนำพอใจ

T3 ผออกตรำสำรหนมควำมสำมำรถในกำรช ำระหนระยะสนในระดบทยอมรบได ค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะกลำงและยำวมอำยตงแต 1 ปขนไปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ Moody's Rating

Aaa Obligations rated Aaa are judged to be of the highest quality, subject to the lowest level of credit risk. Aa Obligations rated Aa are judged to be of high quality and are subject to very low credit risk. A Obligations rated A are judged to be upper-medium grade and are subject to low credit risk. Baa Obligations rated Baa are judged to be medium-grade and subject to moderate credit risk and as such may

possess certain speculative characteristics.

สญลกษณและค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะสนมอำยต ำกวำ 1 ปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ Moody's Rating

P1 Issuers (or supporting institutions) rated Prime-1 have a superior ability to repay short-term debt obligations.

P2 Issuers (or supporting institutions) rated Prime-2 have a strong ablility to repay short-term debt obligations.

P3 Issuers (or supporting institutions) rated Prime-3 have an acceptable ability to repay short-term obligations. ค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะกลำงและยำวมอำยตงแต 1 ปขนไปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ S&P Rating

AAA The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation is extremely strong.

AA The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation is very strong.

A The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation is still strong.

BBB The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation. สญลกษณและค ำอธบำยกำรจดอนดบตรำสำรหนระยะสนมอำยต ำกวำ 1 ปของสถำบนจดอนดบควำมนำเชอถอ S&P Rating

A1 The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation is strong.

A2 The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation is satisfactory.


A3 The obligor's capacity to meet its financial commitment on the obligation. หมำยเหต เครองบงชพเศษส ำหรบประเทศไทย "tha" จะถกระบไวตอจำกอนดบควำมนำเชอถอทกอนดบ เพอแยกควำมแตกตำงออกจำกกำรจดอนดบควำมนำเชอถอระดบสำกล เครองหมำย "+" หรอ "-" อำจจะถกระบไวเพมเตมตอจำกอนดบควำมนำเชอถอส ำหรบประเทศหนงๆ เพอแสดงสถำนะยอยโดยเปรยบเทยบกนภำยในอนดบควำมนำเชอถอขนหลกทงน จะไมมกำรระบสญลกษณตอทำยดงกลำวส ำหรบอนดบควำมนำเชอถอในอนดบ "AAA(tha)" หรออนดบทต ำกวำ "CCC(tha)" ส ำหรบอนดบควำมนำเชอถอในระยะยำว และจะไมมกำรระบสณลกษณตอทำยดงกลำวส ำหรบอนดบควำมนำเชอถอในระยะสน นอกเหนอจำก "F1(tha)"


ชอหลกทรพย อนดบความ

นาเชอถอ

1 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21104B 4 ม.ค. 64 GOV 450,000,000 449,982,154.82

2 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21107A 7 ม.ค. 64 GOV 244,000,000 243,980,748.92

3 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21107C 7 ม.ค. 64 GOV 116,000,000 115,990,704.85




7 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21204A 4 ก.พ. 64 GOV 15,000,000 14,994,831.92

8 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21204C 4 ก.พ. 64 GOV 150,000,000 149,930,809.98

9 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21211A 11 ก.พ. 64 GOV 70,000,000 69,986,635.43

10 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21211B 11 ก.พ. 64 GOV 200,000,000 199,894,466.67

11 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21218B 18 ก.พ. 64 GOV 130,000,000 129,932,933.25


13 . พนธบตร ธนาคารแหงประเทศไทย/กระทรวงการคลง CB21304C 4 ม.ค. 64 GOV 500,000,000 499,637,632.45




17 . หนก บมจ. ซพเอฟ (ประเทศไทย) CPFTH21114A 14 ม.ค. 64 A+ 115,000,000 114,938,306.73

18 . หนก บมจ. ซพเอฟ (ประเทศไทย) CPFTH21528A 28 พ.ค. 64 A+ 100,000,000 99,465,175.53

19 . หนก บมจ.ไทยเบฟเวอเรจ TBEV213B 22 ม.ค. 64 AA(tha) 200,000,000 202,806,758.00

20 . หนก บจ. โตโยตา ลสซง (ประเทศไทย) TLT215A 18 พ.ค. 64 AAA 162,000,000 163,063,810.26

21 . หนก บจ. โตโยตา ลสซง (ประเทศไทย) TLT216A 9 ม.ย. 64 AAA 40,000,000 40,364,524.40

22 . เงนฝากธนาคาร ธนาคารอาคารสงเคราะห GHB F/D 13 ม.ค. 64 AAA(tha) 130,000,000 131,886,065.57

23 . เงนฝากธนาคาร ธนาคารอาคารสงเคราะห GHB F/D 14 ธ.ค. 64 AAA(tha) 20,000,000 20,007,868.85

24 . เงนฝากธนาคาร บมจ. ธนาคารกสกรไทย KBANK AA(tha) 130,693,432.57

25 . เงนฝากธนาคาร บมจ. ธนาคารทสโก TISCO A 228,561.72


รายละเ อยดและอนดบความนาเ ชอถอของตราสาร


ประเภทหลกทรพย ชอผออกมลคาตามราคาตลาด

(บาท)มลคาหนาตว

ผ รบรอง /อาวลวนครบกาหนด


ผลการดาเนนงานระหวางงวดปของกองทนโดยสรปและขอมลทางการเงนทสาคญ

งวดปบญชสนสดวนท 30 ธ.ค. 63 30 ธ.ค. 62 28 ธ.ค. 61 29 ธ.ค. 60 30 ธ.ค. 59

มลคาหนวยลงทน ณ ตนงวด (บาท/หนวย) 13.026 12.8926 12.8059 12.7208 12.6416

มลคาหนวยลงทน ณ สนงวด (บาท/หนวย) 13.049 13.026 12.8926 12.8059 12.7208

ผลตอบแทนสทธจากเงนลงทนระหวางงวดป +0.18% +1.03% +0.68% +0.67% +0.62%

ผลตอบแทนสทธของเกณฑมาตรฐาน ระหวางงวดป +1.26% +1.14% +0.93% +0.94% +0.94%

มลคาทรพยสนสทธ ณ ตนงวด (ลานบาท) 3,257 3,203 3,172 3,419 3,058

มลคาทรพยสนสทธ ณ สนงวด (ลานบาท) 3,891 3,257 3,203 3,172 3,419

มลคาทรพยสนสทธเฉลยระหวางงวดป (ลานบาท) 3,806 3,246 3,063 3,274 3,147

มลคาซอขายสทธรวมระหวางงวดป (Net cash flow) (ลานบาท) +628 +21 +10 -269 +341

อตราขายคนเฉลยระหวางงวดป* (Average redemption rate) 0.26% 0.17% 0.19% 0.17% 0.13%

* เปนสดสวนของมลคาขายคนและสบเปลยนออกตอมลคาทรพยสนสทธเฉลย

ผลการดาเนนงานของกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ณ วนท

ยอนหลง 3 เดอน ยอนหลง 6 เดอน ยอนหลง 1 ป ยอนหลง 3 ป ตงแตจดตงกองทน

รอยละตอป (30 ก.ย . 63) (30 ม.ย . 63) (30 ธ.ค. 62) (29 ธ.ค. 60) (14 พ .ย . 46)

กองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ -0.02% -0.03% +0.18% +0.63% +1.56%เกณฑมาตรฐาน ** +0.28% +0.53% +1.26% +1.11% +1.41%

หมายเหต : การวดผลการดาเนนงานของกองทนไดจดทาขนตามมาตรฐานการวดผลการดาเนนงานของสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC)

ทงนผลการดาเนนงานในอดต/ผลการเปรยบเทยบผลการดาเนนงานทเกยวของกบผลตภณฑในตลาดทน มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต

ทาความเขาใจลกษณะสนคา เงอนไขผลตอบแทน และความเสยงกอนตดสนใจลงทน

**เกณฑมาตรฐาน อตราดอกเบยเงนฝากประจา 3 เดอน เฉลยของธนาคารพาณชย 3 แหง ไดแก ธนาคารกรงเทพ จากด (มหาชน) ธนาคารกสกรไทย จากด (มหาชน)

และธนาคารไทยพาณชย จากด (มหาชน)

ทงน การลงทนในกองทนเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ไมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน โดยผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนจากกองทนเปดทหารไทยธนบด

เพอการเลยงชพ ครบเตมจานวนได

30 ธนวาคม 2563

30.49%

27.10%

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

30.00%

35.00%

17-Nov-03 30-Dec-20

TMBMRMF Benchmark 1 Return


ขอมลทนาสนใจ (เพมเตม)

การเปดเผยขอมลการถอหนวยลงทนเกน 1 ใน 3 ของ ทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ณ วนท 30 ธนวาคม 2563 ไมมการถอหนวยลงทนเกน 1 ใน 3 ของกลมบคคลใดบคคลหนง (ผลงทนสามารถตรวจสอบขอมลการถอหนวยลงทนของบคคลหรอกลมบคคล ไดท website ของ บลจ.ท https:// www.tmbameastspring.com)


ค าเตอนและขอแนะน าเกยวกบการลงทนในหนวยลงทน

“กองทนรวมเปนนตบคคลแยกตางหากจากบรษทจดการ ดงนน บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด จงไมมภาระผกพนในการชดเชยผลขาดทนของกองทนเปดธนบด เพอการเลยงชพ ทงน ผลการด าเนนงานของหนงสอชชวนสวนกองเปดทหารไทยธนบด เพอการเลยงชพ ไมไดขนอยกบสถานะทางการเงนหรอผลการด าเนนงานของบรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด”

“ผลงทนควรตรวจสอบใหแนใจวาผขายหนวยลงทนเปนบคคลทไดรบความเหนชอบจากส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.”

“บรษทจดการอาจลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอบรษทจดการเชนเดยวกนกบทบรษทจดการลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอกองทนรวม ตามหลกเกณฑทส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยก าหนด โดยบรษทจดการจะจดใหมระบบงานทปองกนความขดแยงทางผลประโยชน เพอใหเกดความเปนธรรมตอผ ถอหนวยลงทน ทงน ผ ลงทนสามารถขอตรวจสอบขอมลการลงทนเพอบรษทจดการไดทบรษทจดการ และส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย”

“ผ ลงทนสามารถตรวจดขอมลทอาจมผลตอการตดสนใจลงทน เชน การท าธรกรรมกบบคคลทเกยวของ (connected person) เปนตน ไดทส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย หรอโดยผานเครอขาย Intern et ของส านกงานส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพ ย http://www.sec.or.th)” “บรษทจดการอนญาตใหพนกงานลงทนในหลกทรพยเพอตนเองได โดยจะตองปฏบตตามจรรยาบรรณ และประกาศตางๆ ทสมาคมบรษทจดการลงทนก าหนด และจะตองเปดเผยการลงทนดงกลาวใหบรษททราบ เพอทบรษทจดการจะสามารถก ากบและดแลการซอขายหลกทรพยของพนกงานได”

ในกรณทผ ลงทนตองการทราบขอมลเพมเตม ผ ลงทนสามารถขอหนงสอชชวนสวนขอมลโครงการไดทบรษทหลกทรพยจดการกองทน ทหารไทย จ ากด หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน” “ผ ลงทนสามารถตรวจดแนวทางในการใชสทธออกเสยงและการด าเนนการใชสทธออกเสยงของกองทนไดท www.tmbameastspring.com”

“ผลงทนควรศกษาเงอนไขการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ รวมทงสอบถามรายละเอยดเพมเตมและขอรบคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ไดทบรษทจดการกองทนรวมหรอทผสนบสนนการขายหรอรบซอคน”

“โปรดเกบเอกสารยนยนการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ตามเงอนไขทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ใหครบถวน เพอประโยชนในการยกเวน หรอขอคนภาษหก ณ ทจายของทาน ในกรณททานขายคนหนวยลงทน”

“การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาส านกงานคณะกรรมการก ากบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน”

“โปรดเกบเอกสารยนยนการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ตามเงอนไขทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ ใหครบถวน เพอประโยชนในการยกเวน หรอขอคนภาษหก ณ ทจายของทาน ในกรณททานขายคนหนวยลงทน”

วน เดอน ป ทรวบรวมขอมลไวในหนงสอชชวน 1 ธนวาคม 2564

http://www.sec.or.th/

กองทุนเปิดทหารไทยธนบดี...

Documents

Transcript of กองทุนเปิดทหารไทยธนบดี...