UPAYA KEPOLISIAN DALAM MENANGGULANGI TINDAK PIDANA

CARDING

(Studi di Polda Jawa Timur)

SKRIPSI

Untuk Memenuhi sebagai Persyaratan

Memperoleh Gelar Sarjana Hukum

Program Studi Ilmu Hukum

Disusun Oleh :

Luciana

201610110311364

FAKULTAS HUKUM

UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

2020

ii

iii

iv

Ungkapan Pribadi:

Dalam segala sesuatu itu tergantung pada niatnya

Jika diniatkan untuk bisa, pasti akan bisa

Bagaimana pun caranya dan berapa lama pun waktu yang dibutukan

Jadi jika dari awal sudah tidak sanggup

Maka berusaha apapun keinginan untuk menyerah sangat besar.

Motto:

“Ubah pikiranmu dan kau dapat mengubah

duniamu”

v

ABSTRAKSI

Nama : Luciana

NIM : 201610110311264

Judul : UPAYA KEPOLISIAN DALAM MENANGGULANGI

TINDAK PIDANA CARDING

Pembimbing : Dr. Tongat, SH., M.Hum

Surya Anoraga, SH., MH

Kejahatan dalam dunia maya tidak mengenal ruang batas dan

waktu sehingga penanganannya pun berbeda dengan kejahatan konvensional.

Salah satu dari kejahatan cybercrime adalah tindak pidana carding, namun

cybercrime belum memiliki payung hukum tersendiri sehingga dalam upaya dan

penanganannya menggunakan pasal 31 ayat (1) dan ayat (2) Undang-Undang

Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang Undang Nomor 11 Tahun

2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik. Sehingga permasalahan dalam

penelitian ini adalah terkait dengan bentuk upaya, serta faktor pendukung dan

penghambat dalam penanganan tindak pidana carding di Kepolisian Daerah Jawa

Timur. Penelitian ini menggunakan metode yuridis sosiologis, jenis data kualitatif

serta analisa secara deskriptif dan dilakukan dengan metode wawancara. Hasil

penelitian menunjukkan bahwa upaya yang dilakukan Kepolisian Daerah Jawa

Timur menggunakan peran aktif masyarakat seperti pengenalan gadget kepada

masyarakat, melakukan blocking atau pemblokiran terhadap online shop yang

bekerjasama dengan carder dan menjatuhkan sanksi pidana sesuai Undang-

Undang Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang Undang Nomor

11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik, melakukan koordinasi

lintas sektoral. Faktor-faktor pendukung dalam penegakan tindak pidana carding

yakni keterangan tersangka, keterangan pihak Bank dan keterangan ahli.

Sedangkan faktor penghambat dalam penegakan tindak pidana carding yakni

perangkat hukum dan sarana yang belum memadai, kurangnya wawasan

masyarakat, alat bukti yang sulit terungkap, serta kurangnya koordinasi dengan

antar lembaga terkait tindak pidana carding.

Kata Kunci: Cybercrime, Carding, Blocking

vi

ABSTRACT

Name : Luciana

NIM : 201610110311264

Tittle : EFFORTS TO POLICY IN PROTECTING CRIMINAL

CARDING ACTION

Lecturer : Dr. Tongat, SH., M.Hum

Surya Anoraga, SH., MH

Crime in cyberspace knows no boundaries and time so that the handling is

different from conventional crime. One of the crimes of cybercrime is the crime of

carding, however cybercrime does not yet have its own legal umbrella so in an

effort and the handling uses Article 31 paragraph (1) and paragraph (2) of the Law

Number 19 Year 2016 concerning Amendments to Law Number 11 Year 2008

about Information and Electronic Transactions. So the problems in. This research

is related to the form of effort, and supporting factors and an obstacle in handling

carding crimes in the Java Regional Police East. This study uses sociological

juridical methods, qualitative data types and analysis descriptively and done by

interview method. Results research shows that the efforts made by the Java

Regional Police Timur uses the active role of society such as the introduction of

gadgets to community, blocking or blocking of online shops that cooperate with

carders and impose criminal sanctions in accordance with the Law Law Number

19 Year 2016 concerning Amendments to Law Number 11 of 2008 concerning

Information and Electronic Transactions, conducting cross-sectoral coordination.

Supporting factors in enforcement of actions criminal carding, namely the

information of the suspect, the statement of the Bank and expert statement. While

inhibiting factors in the enforcement of criminal acts carding, the lack of legal

devices and facilities community insights, hard evidence to reveal, and lack of

coordination with interagency related carding crimes.

Keyword : Cybercrime, Carding, Blocking

vii

KATA PENGANTAR

Alhamdulillahirabil Alamin, tiada kata lain yang diucapkan penulis selain

mengucapkan puji syukur kehadirat Allah SWT sehingga penulis bisa

menyelesaikan penulisan tugas akhir ini dan tidak lupa juga salawat serta salam

tetap tercurahkan kepada Nabi Muhammad SAW yang membawa perubahan dari

zaman jahiliya menjadi zaman penuh dengan keilmuan yang selalu menjadi

suritauladan bagi umat islam. Sesungguhnya sholat ku, ibadahku, hidup dan

matiku hanya untuk Allah SWT.

Sungguh luas ilmu yang dimiliki oleh Allah SWT sehingga jika air laut di

jadikan tinta maka tidak akan cukup untuk menulis ilmu yang dimiliki Allah

SWT, kutipan hadist terebut merupakan penyemangat penulis untuk selalu belajar

dan menyelesaikan penulisan tugas. Penulisan tugas akhir ini merupakan tahapan

akhir untuk meraih gelar studi sarjana hukum di Fakultas Hukum Universitas

Muhammadiyah Malang dan untuk mengerjar mimpi yang di cita-citakan oleh

penulis serta merupakan pertanggung jawaban ilmu yang didapatkan selama

berkuliah di Fakultas Hukum Universitas Muhammmadiyah Malang.

Selanjutnya penulis mengucapkan banyak terimakasih kepada seluruh pihak yang

mendukung atas terselesaikannya penulisan tugas akhir ini yang berjudul

“UPAYA KEPOLISIAN DALAM MENANGGULANGI TINDAK PIDANA

CARDING (STUDI DI POLDA JAWA TIMUR)

Secara khusus ucapan terimakasih penulis haturkan kepada :

1. Pertama, ucapan terimakasih kepada kedua orang tua saya bapak Wasjid dan

ibu Ratna Wilis serta keluarga besar yang selalu memberikan semangat,

motivasi, doa dan dukungan sampai terselesaikannya tugas akhir ini.

2. Terimakasih kepada kakak kandung saya Nila Maya Sari , Wiwid Wulan Sari,

dan Asifa Salsabila sudah menyemangati saya dalam mengerjakan tugas akhir

ini

3. Terimakasih kepada bapak Dr. Fauzan M.Pd selaku rektor Universitas

Muhammadiyah Malang.

4. Terimakasih kepada Bapak Dr. Tongat S.H., M.Hum selaku dekan Fakultas

Hukum Universitas Muhammadiyah Malang.

viii

5. Terimakasih kepada Bapak Dr. Tongat S.H., M.Hum selaku dosen

pembimbing satu yang sudah banyak membimbing dan memberikan masukan

disela-sela kesibukan beliau yang sebagai dekan Fakultas Hukum dan masih

memberikan waktu untuk bimbingan sampai terselesaikannya penulisan ini.

6. Terimakasih kepada Bapak Dr. Surya Anoraga S.H., M.H selaku dosen

pembimbing dua yang sudah banyak membimbing dan memberikan masukan

disela-sela kesibukan beliau sebagai dosen Fakultas Hukum Universitas

Muhammadiyah Malang yang masih menyempatkan waktunya untuk

bimbingan sampai terselesaikannya penulisan ini.

7. Terimakasih kepada Ibu Ratri Novita Erdianti, SH., MH selaku dosen wali

kelas G tahun angkatan 2016 yang telah memberikan motivasi serta

memberikan banyak kesempatan dan kepercayaan bagi penulis untuk

mencoba hal baru dalam masa perkuliahan.

8. Terimakasih kepada seluruh Dosen Fakultas Hukum Universitas

Muhammadiyah Malang yang sudah banyak memberikan ilmunya selama

perkuliahan maupun diluar perkuliahan.

9. Terimakasih kepada seluruh Staff dan Karyawan Fakultas Hukum Universitas

Muhamadiyah Malang yang sudah banyak membantu dan memudahkan

penulis untuk melengkapi syarat-syarat admisnistrasi.

10. Terimakasih kepada kawan-kawan Kelas G angkatan tahun 2016 Fakultas

Hukum Universitas Muhammadiyah Malang yang memberikan pengalaman

selama berkuliah.

11. Terimakasih kepada teman-teman terdekat yang sudah mendukung,

menyemangati, dan mengingatkan agar menyelesaikan penulisan tugas akhir

ini.

12. Terimakasih kepada Febri Arnolfianto yang sudah menemani dan

menyemangati saya untuk penulisan tugas akhir ini

ix

Penulisan tugas akhir ini sudah layak diujikan untuk penulis mendapatkan

gelar Srata-1 Ilmu Hukum di Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah

Malang. Kritik dan saran yang membangun sangat dibutuhkan oleh penulis untuk

perbaikan kedepannya. Semoga penulisan tugas akhir ini bisa memberikan

manfaat bagi pembangunan hukum kedepannya.

Penulis,

x

DAFTAR ISI

LEMBAR PENGESAHAN ..................................................................................... i

SURAT PERNYATAAN....................................................................................... iii

Ungkapan Pribadi: .................................................................................................. iv

ABSTRAKSI........................................................................................................... v

ABSTRACT ........................................................................................................... vi

KATA PENGANTAR .......................................................................................... vii

DAFTAR ISI ........................................................................................................... x

DAFTAR TABEL ................................................................................................... x

BAB I PENDAHULUAN ....................................................................................... 1

A. Latar Belakang ............................................................................................... 1

B. Rumusan Masalah .......................................................................................... 8

C.Tujuan Penelitian ............................................................................................. 8

D. Manfaat Penelitian .......................................................................................... 9

E. Kegunaan Penelitian ....................................................................................... 9

F. Metode Penelitian .......................................................................................... 10

G. SISTEMATIKA PENULISAN .................................................................... 14

BAB II TINJAUAN PUSTAKA ........................................................................... 16

A. Tindak Pidana Cyber Crime ........................................................................ 16

a. Pengertian Cyber Crime ............................................................................. 16

b. Dasar Hukum Cyber Crime ....................................................................... 19

c. Bentuk-Bentuk Tindak Pidana Cyber Crime ............................................ 26

B. Informasi Elektronik .................................................................................... 27

C. Transaksi Elektronik .................................................................................... 29

D. Penyadapan .................................................................................................. 30

E. Tindak Pidana Carding ................................................................................. 32

a. Pengertian Carding ................................................................................... 32

b. Dasar Hukum Carding .............................................................................. 35

F. Penyidikan ................................................................................................... 37

G. Kepolisian .................................................................................................... 38

xi

H. Teori Efektivitas Hukum ............................................................................. 39

BAB III HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN ...................................... 41

A. Profil Kepolisian Daerah Jawa Timur ......................................................... 41

1. Lokasi Kepolisian Daerah Jawa Timur ..................................................... 41

2. Visi dan Misi Kepolisian Daerah Jawa Timur .......................................... 41

3. Fungsi Unit CyberCrime di Kepolisian Daerah Jawa Timur .................... 42

4. Satuan Wilayah Kepolisian Daerah Jawa Timur ....................................... 43

5. Data Kasus Carding yang Ditangani Kepolisian Daerah Jawa Timur ...... 43

B.Upaya Kepolisian dalam Menanggulangi Tindak Pidana Carding.

........................................................................................................................ 48

C.Faktor-Faktor Pendukung dan Penghambat Upaya Kepolisian dalam

Penegakan Tindak Pidana Carding ................................................................ 67

a. Faktor Pendukung ..................................................................................... 67

b. Faktor Penghambat .................................................................................... 69

BAB 4 PENUTUP................................................................................................. 73

A. Kesimpulan .................................................................................................. 73

B. Saran ............................................................................................................ 74

DAFTAR PUSTAKA ........................................................................................... 77

Lampiran ............................................................................................................... 79

xii

DAFTAR TABEL

Tabel 1Pengaturan Cyber crime dalam Undang-undang Nomor 36 Tahun 1999

tentang Telekomunikasi ............................................................................ 20

Tabel 2 Pengaturan Cyber crime dalam Undang-undang Nomor 11 Tahun 2008

Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik ........................................... 22

Tabel 1.1 Jumlah Data Kasus Carding Tahun 2018 ............................................. 44

Tabel 1.2 Jumlah Data Kasus Carding Tahun 2019 ............................................. 45

xiii

DAFTAR LAMPIRAN

Lampiran 1: Indeks .......................................................................................................... 79

Lampiran 2: Surat Tugas .................................................................................................. 80

Lampiran 3: Bukti Penelitian ........................................................................................... 81

Lampiran 4: Kartu Kendali .............................................................................................. 82

Lampiran 5: Berita Acara Seminar ................................................................................... 84

Lampiran 6: Foto Bersama Narasumber ........................................................................... 85

77

DAFTAR PUSTAKA

BUKU

Abdul Wahid dan Mohammad Labib, 2005, Kejahatan Mayaantara (Cybercrime),

Bandung, PT Refika Aditama.

Andi Hamzah, 1993. Hukum Pidana yang berkaitan dengan komputer, Jakarta: Sinar

Grafika Offset.

Andi Hamzah. 2008. Hukum Acara Pidana Indonesia. Jakarta: Sinar Grafika

Bryan A. Garner (eds).2004. Black's Law Diconary, eight edion, St. Paul, MN:

Thomson West.

Bruce Sterling, The Hacker Crackdown, 1990. Law and Disorder on the electronic

Frontier, Massmarket Paperback

Bungi, Burhan.2013. Metodologi Penelitan Sosial dan Ekonomi. Jakarta. Penerbit

Kencana.

Bonger.1981. Pengantar Tentang Kriminologi. Jakarta : PT. Pembangunan Ghalia

Indonesia.

Danial A.R. 2009. Metode Penulisan Karya Ilmiah. Bandung : Laboratorium

Pendidikan Kewarganegaraan.

Edmon Makarim, 2005, Pengantar Hukum Telematika (Suatu Kajian Kompilasi).

Jakarta PT Raja Grafindo Persada

Inca panjaitan., dkk.. 2005. Membangun Cyberlaw Indonesia yang Demokratis.

Jakarta : IMPLC.

J. E Sahetapy dalam Abdul Wahid, 2002, Kriminologi dan Kejahatan Kontemporer,

Malang : Lembaga Penerbitan Fakultas Hukum Unisma.

Mahfud M.D, 2000, Poitik Hukum Nasional, Bandung: Alumni.

Mansur, Dikdik M. Arief Mansur dan Elisatris Gultom. 2005. Cyber Law Aspek

Hukum Teknologi Informasi. Bandung : Refika Aditama.

Maskun, 2013, Kejahatan Siber (Cyber Crime) Suatu Pengantar, Jakarta: Kharisma

Putra Utama

M Yahya Harahap. 2006. Pembahasan Permasalahan Dan Penerapan KUHAP

:Penyidikan Dan Penuntutan. Jakarta : Sinar Grafika.

Soejono Soekanto.1982.Pengantar Penelitian Hukum. Jakarta : UI Press.

Sugiyono. 2011. Metode Penelitian Kuantitatif dan Kualitatif. Bandung. Penerbit CV

Alfabeta

Sutan Remy Sjahdeini.2006.Pertanggungjawaban Pidana Korporasi, Safrizar (Ed).

Jakarta: Grafiti Pers.

78

Riduan Syahrani. 2004. Rangkuman Intisari Ilmu Hukum. Banjarmasin. PT. Citra

Aditya Bakti.

Roni R Nitibaskara. 2005. Cyber Law Aspek Hukum Teknologi Informasi. Bandung :

PT Refika Aditam

Tb. Irman,2006 Anatomi Kejahatan Perbankan. Bandung : Penerbit PT. MQS

Publishing.

Teguh Prasetyo dan Abdul Hakim Barkatullah, 2005, Politik Hukum Pidana Kajian

Kebijakan Kriminalisasi Dan Dekriminalisasi, Yogyakarta : Pustaka

Pelajar.

JURNAL

Adel Chandra. 2014. Penyelesaian Sengketa Transaksi Elektronik Melalui Online

Dispute Resolution kaitan dengan Undang-Undang Nomor 11 Tahun

2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik. Jurnal Ilmu Komputer

Volume 10 Nomor 2

Enni Soerjati. 2014. Pengaturan Transaksi Elektronik dan Pelaksanannya di

Indonesia dikaitkan dengan Perlindungan E-Konsumen. Padjajaran Jurnal

Ilmu Hukum Volume 1 Nomor 2

Kurniawan. 2006. Penegakan Hukum Tindak Pidana Kartu Kredit. Jurnal. Universitas

Airlangga

Jonner Hasugian. 2008. Urgensi Literasi Informasi dalam Kurikulum Berbasis

Kompetensi di Perguruan Tinggi. Jurnal Studi Perpustakaan dan

Informasi, Vol. 4, No. 2, Desember 2008

Sigid Suseno dan Syarif A. Barmawi. Kebijakan Pengaturan Carding dalam Hukum

Pidana di Indonesia. Jurnal Sosiohumaniora, Vol. 6, No. 3

INTERNET

Hilda Meilisa Rinanda. 2018. Pelaku Spamming dan Carding Dibekuk Bobol Kartu

Kredit. dalam http://news.detik.com , diakses 26 Oktober 2019.

PERUNDANG-UNDANGAN

Kitab Undang- Undang Hukum Pidana

Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang Undang

Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik

Undang-undang Nomor 36 Tahun 1999 tentang Telekomunikasi

Undang-Undang Nomor 2 Tahun 2002 tentang Kepolisian Negara Republik Indonesia