TINJAUANATASREFORMASIKEUANGANBERKELANJUTANDIINDONESIA:

BagaimanaSektorJasaKeuangandapatMengatasiMasalahLegalitasdanMasalahKeberlanjutanpadaIndustriKehutanandanPerkebunan

Presentedby

TuK INDONESIA

Jakarta,11Des2019

Outline1. OverviewSektor Kehutanan,

Perkebunan,dan Jasa Keuangan2. Ragam Inisiatif Keuangan

Berkelanjutan:Ambisi DuniaMencapai SDG

3. Sektor Keuangan untuk ReformasiIndustri Kehutanan dan Perkebunan

4. Kemajuan atas KeuanganBerkelanjutan Indonesia

5. Penerapan Keuangan Berkelanjutanoleh Bank

6. Rekomendasi

2

OverviewSektor Kehutanan,Perkebunan,danJasa Keuangan

Kebakaran hutan &lahan 2019

• Asapmenjadikrisisinternasionalberulangkali,berdampakpadalingkungandankesehatanmasyarakat.PresidenJokowisebutsebagaisebuah“aibnasional”(Kompas2019)• PBBperingatkanIndonesiamembahayakankesehatan10jt balitakarenapolusiudaradarikebakaran(TheGuardian2019)

1.

3

OverviewSektor

Kehutanan,Perkebunan,

dan JasaKeuangan

Kebakaran hutan &lahan 2019

• 80%kebakaran disulutsengajadengantujuanmembersihkanlahanuntukperkebunansawit(BNPB2019)• 83perusahaan(sawit,HTI,karet)pembakarhutandanlahandisegel(KLHK2019)• 83perusahaanterafiliasikedalam17grup,termasukkonglomerasikelaskakapdenganentitasbisnisterdaftardiBursaEfekJakarta,KualaLumpur,danSingapura(Forest &Finance,n/d)• 17grupperusahaanmenerimapembiayaanUSD19,1miliar (2015-2019)(Forest &Finance,n/d)• Sebagian besardari17grupadalahpemainlama,melakukanpelanggaranberulang,lahannyajugaterbakarditahun2015-2018.

1.

4

OverviewSektor Kehutanan,Perkebunan,dan Jasa Keuangan

10kreditordari perusahaan yangterlibat kebakaran (juta dolar AS)

Sumber:Forest &Finance,n/d

1.

5

OverviewSektor Kehutanan,Perkebunan, dan Jasa Keuangan

• 81%perkebunansawitmelanggarragamaturan:beroperasitanpaHGU,menanamdiareayangdilindungi&HCV(BPK2019)• Sejumlah perusahaan,termasukAstraAgroLestari,beroperasitanpaHGU,merampastanahmasyarakat,melaporkanasettanahkenapajakdibawahnilaisesungguhnya(under declaration) danmenyebabkankerugianfiskalnegara(ORISulteng 2019)• AuditsektorsawitolehKPK(2018)menemukanmaraknyakorupsidalamprosespenerbitanizinperkebunan,yangberujungpadakonfliksosial,kerugianfiskalnegara,dandeforestasiilegal

1.Tatakelola,Legalitas dan Kerugian Negara

6

OverviewSektor Kehutanan,Perkebunan, dan Jasa Keuangan

• Ditemukan “kolusimasif”antarapejabatpemerintahdenganAsiaPulpand Paper(GrupSinarMas)danAPRIL(GrupRoyalGoldenEagle)diRiaudalammemanipulasiangkaproduksiagarmenurunkannilaipajakyangdibayarkan(PansusDPRDRiau2015)• 35%perkebunansawitdiRiaumemilikiHGU,65%beroperasiilegaldidalamkawasanhutan,tidakmemilikiizin,melakukanekspansimelampauibataskonsesinya(PansusDPRDRiau2015)• ProvinsiRiaudiperkirakanmengalamikerugianRp20triliun/tahun,ataulebihdariduakalilipatanggaranProvinsiRiauuntuktahunfiskal2019(PansusDPRDRiau2015,APBD2019)

1.Tatakelola,Legalitas dan Kerugian Negara

7

Untuk mencapaisistemkeuanganyanglebihkuatdanberkelanjutan,makapembiayaanbagiperusahaanyangmemilikikinerjaLSTyangbaikmestiditingkatkan,danpembiayaanbagiperusahaandengandampakLSTnegatifmestiditinggalkan.

OverviewSektor Kehutanan,Perkebunan,danJasa Keuangan

1.

8

• Renaksi EUterkaitPembiayaanbagiPertumbuhanBerkelanjutan

Mengarahkankembalipembiayaanmenujuinvestasiberkelanjutan(mengembangkantaksonomiyangmengintegrasikanfaktorLST,mewajibkaninvestormengungkapkandampaknegatifsertarisikomanajerialterkaitisuiklim,lingkungan,sosial)

• Task Force on Climate-related FinancialDisclosures(TCFD)

Memperkuatpengakuanakandibutuhkannyapengelolaandanpengungkapanrisikopentingterkaitiklim,termasukdalamsektorkomoditasyangmerisikokan hutan.

• PrinsipPerbankanyangBertanggungJawabdariProgram Lingkungan PBB

MewajibkanparapenandatanganmenyelaraskanpembiayaanmerekadenganTPB(termasukTPB15menghentikandeforestasipada2020)danPerjanjian IklimParis,agarmelaporkandampaklingkungan& sosialtermasukdampaknegatifdaripembiayaanyangdilakukansertamelibatkannasabahdalamisulingkungan.Dari130bankpenandatangan,hanyasatuyangberasaldarinegaraASEAN,yaituCIMBMalaysia.

• PedomanOECDtentangBisnisMultinasionaluntukSektorPerbankan

Menjelaskan bagaimanaujituntasberbasisrisikoharusdijadikanbagianintegraldalampembuatankeputusandanpengelolaanrisiko.Ujituntasjugamencakupidentifikasidanmitigasi dampaknegatifdaripembiayaanyangdikucurkansertapengawasanatasimplementasiupayamitigatif danpenyampaikan kepadapublk bagaimanarisikotersebutdikelola.

Ragam InisiatifKeuangan

Berkelanjutan:Ambisi Dunia

Mencapai SDG

2.

9

Sektor Keuangan untuk ReformasiIndustri Kehutanan dan Perkebunan

DASAR HUKUMREFORMASI TUJUAN STATUSSAAT INI

PerpresNo.13/2018TentangPenerapanPrinsipMengenali PenerimaManfaatdariKorporasiDalam RangkaPencegahan DanPemberantasan TindakPidana PencucianUangdanTindakPidanaPendanaanTerorisme

Semuaperusahaan yangberoperasi diIndonesia (>1jt)menyampaikan informasitentangpenerimamanfaatnyapaling lambatMaret2019

Baru7 rb perusahaan (0.7%) telahmenyampaikan informasinyasampai Agustus2019

UU32/2009Perlindungan danPengelolaan Lingkungan, UU18/2013Pencegahan danPemberantasanPerusakanHutan,Perjanjian ASEANtentangPolusiAsapLintasBatas,2014.

Mencegah penggunaan apidalam pembukaan lahanuntukpengembanganperkebunan, dan membuatperusahaan yangmelanggarbertanggung jawab

Sejak2015,KLHKmelakukan 407inspeksi kebakaran,mengeluarkan172sanksiadministratif,memenangkan 12kasushukumdengan totaldendakeuangan Rp18,3Triliun. Namun,PNgagalmengeksekusi

Celah dalam penerapan kebijakandan reformasi kehutanan - perkebunan

3.

10

DASAR HUKUMREFORMASI TUJUAN STATUSSAAT INI

InpresNo.10/2011tentangPenundaanPemberian IzinBarudanPenyempurnaanTataKelolaHutanAlamPrimer danLahanGambut, diterbitkan 2011danditetapkansecara permanen 2019

Menghentikan pemberianizinbarudanmemperbaikitatakelola hutanprimer danlahangambut

Perubahan petamoratoriummengakibatkan adanya luasanhutanprimer danlahangambutluputdariperlindungan, lajudeforestasi meningkat pada2011-2018,dimanahutanseluas12.000km2hilang didalam wilayahmoratorium

PerMentan No.19/2010danPerMentanNo.11/2015tentang SistemSertifikasiKelapa SawitBerkelanjutan Indonesia

Skemasertifikasimewajibkan semuaperkebunan bersertifikasipada2014.

Baru566sertifikasi mencakupwilayah1,7jutaha (13%dari totallahansawit Indonesia). Tidaksampai separuhkonsesi milikanggotaGAPKI bersertifikasi.

Celah dalam penerapan kebijakandan reformasi kehutanan - perkebunan

11

Sektor Keuangan untuk ReformasiIndustri Kehutanan dan Perkebunan 3.

DASAR HUKUMREFORMASI TUJUAN STATUSSAAT INI

2017Mahkamah Agungmemutuskanbahwa informasipenguasaan lahanyangtercantum dalam HakGunaUsaha (HGU)adalah dokumenpublik.

Peningkatan transparansimelalui aksespublikkepadainformasi penguasaan lahan

KemenATR/BPN sampai saatinimenolak mematuhi keputusanMAbahkanmelakukan PK

Celah dalam penerapan kebijakandan reformasi kehutanan - perkebunan

“RegulasisektorkeuangandapatmempersempitkesenjanganimplementasiinidanmemperkuatupayaK/Llaindalammereformasi

industrikehutanandanperkebunan”

12

Sektor Keuangan untuk ReformasiIndustri Kehutanan dan Perkebunan 3.

Kemajuan atas KeuanganBerkelanjutan Indonesia4.Prioritas peta jalan keuanganberkelanjutan

PEMAHAMAN INSENTIF TRANSPARANSI AKUNTABILITASPelatihan tentangkeuanganberkelanjutan

Keterlibatanpemangkukepentingan

Penghargaanbagiyangmenerapkankeuanganberkelanjutan

Produk keuanganberkelanjutan

Pelaporankeuanganberkelanjutan

Pemantauan+pengungkapan

Sistemmanajemenrisiko

Kepatuhan+sanksi

13

Kemajuan atas KeuanganBerkelanjutan Indonesia4.PeraturanOJKNomor 51/2017tentang Penerapan Keuangan Berkelanjutanbagi Lembaga Jasa Keuangan,Emiten,dan PerusahaanPublik

KEKUATAN

• Prinsip-prinsip dasar yangjelas• Cakupan yangkomprehensif atasbankdan institusi keuanganlainnya

• Jadual implementasi yangjelas

KELEMAHAN

• Lemahnya bimbingan teknisdalam prosesimplementasi

• Kurang adanya sanks finansial /perdata lainyangefektif

• Kurangnya persyaratanmanajemen risiko

• Tidak adanya tolok ukur untukmembandingkan profil paparanrisiko bank

14

Kemajuan atasKeuanganBerkelanjutanIndonesia

4.

Petunjuk teknisuntuk perbankan(MASALAHUTAMA)

Mencampuradukanklasifikasi

“legalitas”&“keberlanjutan”

Mengabaikandampakutamaoperasional

bankterhadappemberianpinjamannasabah

Memasukkankegiatanbisnisberisikotinggi

15

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank

Sumber:Forest &Finance,n/d

• BanktelahmenyediakanutangdanpenjaminansenilaiUSD7,5miliar(2015–Ags 2019)

• Bank-bankdariChina,Malaysia,Jepang, danSingapuramemberikantambahandanaUSD24,6miliar(2015–Ags2019)kepadaperusahaan yangberoperasidiIndonesia.

5.

16

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank

• 5studi kasus terkait kesenjanganantarapengungkapanrisikoLSTolehbankdanrisikoyangdiamatidalamoperasionalnasabahutamayangdidanai• 5kasusyangditinjausbb:

1) BankNegaraIndonesia(BNI)danGrupKorindo2) BankCentral Asia(BCA)danGrupSalim3) BankRakyatIndonesia(BRI)danGrupSinarMas4) BankMandiridanAstraAgroLestari5) MaybankdanTriputraAgroPersada

• Kelimanasabahinimenerima>USD12miliardalamtotalutangdanpenjaminan(2015–Ags 2019)(Forest &Finance,n/d)

5.

17

Pembiayaan5BankuntukNasabahUtama

Sumber:Forest &Finance,n/d

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank5.

18

BankNegaraIndonesia(BNI)danGrupKorindo

RisikoLSTUtama:1. Pencucianuang2. Penghindaran

pajak/kerugiannegara

3. Deforestasi4. Konflikhakatas

tanahmasyarakat Sumber:Tempo2019

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank5.1.

19

BankCentral Asia(BCA)danGrupSalim

RisikoLSTUtama:1. Pelanggaranatas

hak-hakpekerja2. Penanamandi

lahangambut3. Kerahasiaan

perusahaan/adanyaperusahaanbayangan

4. Deforestasi Sumber:Merdeka.com 2019

PenerapanKeuanganBerkelanjutanolehBank5.2.

20

BankRakyatIndonesia(BRI)danGrupSinarMas

Risiko LSTUtama:1. Kerahasiaan

perusahaan/adanyaperusahaanbayangan

2. Penanaman dilahangambut

3. Kebakaran danasap4. Deforestasi5. Penghindaran

pajak/kerugian fiskalnegara

6. Konflikhakatastanahmasyarakat

7. KorupsiSumber:Tempo2016

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank5.3.

21

BankMandiridanAstraAgroLestari

Risiko LSTUtama:1. Konflikhakatastanahmasyarakat

2. Operasiilegal3. Penghindaranpajak/kerugianfiskalnegara

Sumber:Kompas2018

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank5.4.

22

MaybankdanTriputraAgroPersada

RisikoLSTUtama:1. Korupsi2. Kerahasiaan

perusahaan/adanyaperusahaanbayangan

3. Pelanggaranhakatastanah

4. Penanamandilahangambut

5. DeforestasiSumber:Mongabay.com 2017

Penerapan KeuanganBerkelanjutan oleh Bank5.5.

23

Rekomendasi

• Memperkuatsistemmonitoring danpengaduandibawahkewenanganOJKuntukmenilaikepatuhanlembagakeuanganterhadapPOJK51/2017

• MerevisiPedomanTeknisbagiBankatasImplementasiPOJKNo.51/POJK.03/2017

• Mempertimbangkan revisiatasPOJKNo.18/2016tentangPenerapanManajemenRisikoBagiBankUmumdanmemasukkanpasaltentangpengelolaan risikoLST

6.1.

Meningkatkanpengawasan

• MengupayakanOJKuntukmasuksebagaianggotakomitepengarahGerakanNasionalPenyelamatanSumberDayaAlam(GNPSDA)

• Meningkatkan koordinasidanpertukaraninformasi denganKementerianLingkunganHidupdanKehutanan(KLHK)

• MenjadibagiandariNetworkfor Greening the FinancialSystem(NGFS)

2.Meningkatkankoordinasi

• Membentukforumpemangkukepentinganataskeuangankeberlanjutan

• Memulaiprosesmenujupenyusunanroadmapkeuanganberkelanjutanbaruperiode2020-2024

3.Meningkatkan

perencanaan strategis

Untuk OJK

24

Rekomendasi6.Untuk LJK

• Mengembangkan dan menerbitkan kebijakan LSTyangtegas danberlaku untuk semua pembiayaan• Mengadopsi dan menerapkan uji tuntas yanglebih tegas• Meningkatkan prosedur keterbukaan informasidan pengaduan

25

Rekomendasi6.Untuk Industri Kehutanan&Perkebunan

• Kepatuhan terhadap semua peraturan perundangan (nol toleransi untukpenggunaan api dalam membuka lahan,tunduk pada regulasi restorasi gambutdari degradasi &kebakaran)

• Nol deforestasi &degradasi diareaNKT,SKT,&lahan gambut• Roadmapdengan targetwaktu tegas untukmembasahi kembali,merehabilitasi&merestorasi ekosistem gambut

• Menghormati &menjaga hak masyarakat lokal &adat atas wilayah adatnya• Kebijakan yangtidak menoleransi kekerasan,intimidasi dan pembunuhanterhadap aktivis pembela HAM&Lingkungan

• Menunjukan kepatuhan terhadap praktik ketenagakerjaan yangbebas dan adil• Transparansi kepada pemangku kepentingan&publik

26

TERIMAKASIH

Get inTouchedisutrisno@tuk.or.id