TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG - Materi Kuliah FH ... · PDF fileTINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG...

TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG (Undang Undang RI Nomor 15 Tahun 2002 tanggal 17 April )

DENGAN RAHMAT TUHAN YANG MAHA ESA

PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA Menimbang:

a. bahwa kejahatan yang menghasilkan harta kekayaan dalam jumlah yang besar semakin meningkat, baik kejahatan yang dilakukan dalam batas wilayah Negara Republik Indonesia maupun yang melintasi batas wilayah negara;

b. bahwa asal usul harta kekayaan yang merupakan hasil dari kejahatan tersebut, disembunyikan atau disamarkan dengan berbagai cara yang dikenal sebagai pencucian uang;

c. bahwa perbuatan pencucian uang harus dicegah dan diberantas agar intensitas kejahatan yang menghasilkan atau melibatkan harta kekayaan yang jumlahnya besar dapat diminimalisasi sehingga stabilitas perekonomian nasional dan keamanan negara terjaga;

d. bahwa pencucian uang bukan saja merupakan kejahatan nasional tetapi juga kejahatan transnasional, oleh karena itu harus diberantas, antara lain dengan cara melakukan kerja sama regional atau international melalui forum bilateral atau multilateral;

e. bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf a, huruf b, huruf c, dan huruf d perlu membentuk Undang-undang tentang Tindak Pidana Pencucian Uang;

Mengingat:

1. Pasal 5 ayat (1) dan Pasal 20 Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun 1945;

2. Ketetapan Majelis Permusyawaratan Rakyat Republik Indonesia No.VIII/MPR/2001 tentang Rekomendasi Arah Kebijakan Pemberantasan dan Pencegahan Korupsi, Kolusi dan Nepotisme;

Dengan Persetujuan Bersama

DEWAN PERWAKILAN RAKYAT REPUBLIK INDONESIA dan

PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA MEMUTUSKAN:

Menetapkan: UNDANG-UNDANG TENTANG TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

BAB I KETENTUAN UMUM

Pasal 1

Dalam Undang-undang ini yang dimaksud dengan: 1. Setiap orang adalah orang perseorangan atau korporasi. 2. Korporasi adalah kumpulan orang dan/atau kekayaan yang terorganisasi baik merupakan

badan hukum maupun bukan badan hukum.

3. Harta Kekayaan adalah semua benda bergerak atau benda tidak bergerak, baik yang berwujud maupun yang tidak berwujud.

4. Penyedia Jasa Keuangan adalah setiap orang yang menyediakan jasa di bidang keuangan termasuk tetapi tidak terbatas pada bank, lembaga pembiayaan, perusahaan efek, pengelola reksa dana, custodian, wali amanat, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, pedagang valuta asing, dana pensiun, dan perusahaan asuransi.

5. Transaksi adalah seluruh kegiatan yang menimbulkan hak atau kewajiban atau menyebabkan timbulnya hubungan hukum antara dua pihak atau lebih, termasuk kegiatan pentransferan dan/atau pemindahbukuan dana yang dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan.

6. Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah transaksi yang menyimpang dari profil dan karakteristik serta kebiasaan pola transaksi dari nasabah yang bersangkutan, termasuk transaksi keuangan oleh nasabah yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan transaksi yang bersangkutan, yang wajib dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan sesuai dengan ketentuan Undang-undang ini.

7. Dokumen adalah data, rekaman, atau informasi yang dapat dilihat, dibaca, dan/atau didengar, yang dapat dikeluarkan dengan atau tanpa bantuan suatu sarana, baik yang tertuang di atas kertas, benda fisik apapun selain kertas, atau yang terekam secara elektronik, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

a. tulisan, suara, atau gambar; b. peta, rancangan, foto atau sejenisnya; c. huruf, tanda, angka, simbol, atau perforasi yang memiliki makna atau dapat

dipahami oleh orang yang mampu membaca atau memahaminya.

8. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang selanjutnya disebut PPATK adalah lembaga independen yang dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang.

Pasal 2

Hasil tindak pidana adalah Harta Kekayaan yang berjumlah Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) atau lebih atau nilai yang setara, yang diperoleh secara langsung atau tidak langsung dari kejahatan:

a. korupsi; b. penyuapan; c. penyelundupan barang; d. penyelundupan tenaga kerja; e. penyelundupan imigran; f. perbankan; g. narkotika; h. psikotropika; i. perdagangan budak, wanita dan anak; j. perdagangan senjata gelap; k. penculikan; l. terorisme; m. pencurian; n. penggelapan; o. penipuan,

yang dilakukan di wilayah Negara Republik Indonesia, atau di luar wilayah Negara Republik Indonesia dan kejahatan tersebut juga merupakan tindak pidana menurut hukum Indonesia.

BAB II TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Pasal 3 1) Setiap orang yang dengan sengaja:

a. menempatkan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana ke dalam Penyedia Jasa Keuangan, baik atas nama sendiri atau atas nama pihak lain;

b. mentranfer Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana dari suatu Penyedia Jasa Keuangan ke Penyedia Jasa Keuangan yang lain, baik atas nama sendiri maupun atas nama pihak lain;

c. membayarkan atau membelanjakan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana, baik perbuatan itu atas namanya sendiri maupun atas nama pihak lain;

d. menghibahkan atau menyumbangkan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana, baik atas namanya sendiri maupun atas nama pihak lain;

e. menitipkan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana;

f. membawa keluar negeri Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana;

g. menukarkan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana dengan mata uang atau surat berharga lainnya ; atau

h. menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana.

Dipidana karena tindak pidana pencucian uang dengan pidana penjara paling singkat 5 (lima) tahun dan paling lama 15 (lima belas) tahun dan denda paling sedikit Rp5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah) dan paling banyak Rp15.000.000.000,00 (lima belas miliar rupiah). 2) Setiap orang yang melakukan percobaan, pembantuan, atau permufakatan jahat untuk

melakukan tindak pidana pencucian uang dipidana dengan pidana yang sama sebagaimana dimaksud dalam ayat (1)

Pasal 4 (1) Apabila tindak pidana dilakukan oleh pengurus dan/atau kuasa pengurus atas nama korporasi,

maka penjatuhan pidana dilakukan baik terhadap pengurus dan/atau kuasa pengurus maupun terhadap korporasi.

(2) Pertanggungan pidana bagi pengurus korporasi dibatasi sepanjang pengurus mempunyai kedudukan fungsional dalam struktur organisasi korporasi.

(1) Korporasi tidak dapat dipertanggungjawabkan secara pidana terhadap suatu tindak pidana pencucian uang yang dilakukan oleh pengurus yang mengatasnamakan korporasi, apabila perbuatan tersebut dilakukan melalui kegiatan yang tidak termasuk dalam lingkup usahanya

sebagaimana ditentukan dalam anggaran dasar atau ketentuan lain yang berlaku bagi korporasi yang bersangkutan.

(2) Hakim dapat memerintahkan supaya pengurus korporasi menghadap sendiri di sidang pengadilan dan dapat pula memerintahkan supaya pengurus tersebut dibawa ke sidang pengadilan.

(3) Dalam hal tindak pidana dilakukan oleh korporasi, maka panggilan untuk menghadap dan penyerahan surat panggilan tersebut disampaikan kepada pengurus di tempat tinggal pengurus atau di tempat pengurus berkantor.

Pasal 5

(1) Pidana pokok yang dijatuhkan terhadap korporasi adalah pidana denda, dengan ketentuan

maksimum pidana denda 1/3 (satu per tiga) (2) Selain pidana denda sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) terhadap korporasi juga dapat

dijatuhkan pidana tambahan berupa pencabutan izin usaha dan/atau pembubaran korporasi yang diikuti dengan likuidasi.

Pasal 6

(1) Setiap orang yang menerima atau menguasai:

a. penempatan; b. pentransferan; c. pembayaran; d. hibah; e. sumbangan; f. penitipan; g. penukaran; Harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana, dipidana penjara paling singkat 5 (lima) tahun dan paling lama 15 (lima belas) tahun dan denda paling sedikit Rp5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah) dan paling banyak Rp15.000.000.000,00 (lima belas miliar rupiah)

(2) Ketentuan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) tidak berlaku bagi Penyedia Jasa Keuangan yang melaksanakan kewajiban pelaporan transaksi keuangan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13

Pasal 7

Setiap Warga Negara Indonesia dan/atau korporasi Indonesia yang berada di luar wilayah Negara Republik Indonesia yang memberikan bantuan, kesempatan, sarana, atau keterangan untuk terjadinya tidak pidana pencucian uang dipidana dengan pidana yang sama sebagai pelaku tindak pidana pencucian uang sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3.

BAB III TINDAKAN PIDANA LAIN YANG BERKAITAN DENGAN

TINDAKAN PIDANA PENCUCIAN UANG

Pasal 8

Penyedia Jasa Keuangan yang dengan sengaja tidak menyampaikan laporan kepada PPATK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13 ayat (1), dipidana dengan pidana denda paling sedikit Rp250.000.000,00 (dua ratus lima puluh juta rupiah) dan paling banyak Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah).

Pasal 9

Setiap orang yang tidak melaporkan uang tunai berupa rupiah sejumlah Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) atau lebih yang dibawa ke dalam atau ke luar wilayah Negara Republik Indonesia dipidana dengan pidana denda paling sedikit Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) dan paling banyak Rp300.000.000,00 (tiga ratus juta rupiah).

Pasal 10

PPATK, penyidik saksi, penuntut umum, hakim, atau orang lain yang bersangkutan dengan perkara tindak pidana pencucian uang yang sedang diperiksa melanggar ketentuan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 39 ayat (1) dan Pasal 41 ayat (1), dipidana dengan pidana penjara paling singkat 1 (satu) tahun dan paling lama 3 (tiga) tahun.

Pasal 11

(1) Dalam hal terpidana tidak mampu membayar pidana denda sebagaimana dimaksud dalam Bab II dan Bab II, pidana denda tersebut diganti dengan pidana penjara paling lama 3 (tiga) tahun.

(2) Pidana penjara sebagai pengganti pidana denda sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) dicantumkan dalam amat putusan hakim.

Pasal 12

Tindak pidana dalam Bab II dan Bab III adalah kejahatan

BAB IV PELAPORAN Bagian Kesatu

Kewajiban Melapor

(1) Penyedia Jasa Keuangan wajib menyampaikan laporan kepada PPATK sebagaimana dimaksud dalam Bab V, untuk hal-hal sebagai berikut: a. Transaksi Keuangan Mencurigakan; b. Transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai dalam jumlah kumulatif sebesar

Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) atau lebih atau yang nilainya setara, baik dilakukan dalam satu kali transaksi maupun beberapa kali transaksi dalam 1(satu) hari kerja.

(2) Penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) huruf a dilakukan paling lambat 14 (empat belas) hari kerja setelah diketahui oleh Penyedia Jasa Keuangan.

(3) Penyampaian laporan transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) huruf b dilakukan paling lambat 14 (empat belas) hari kerja terhitung sejak tanggal transaksi dilakukan.

(4) Kewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) huruf h tidak berlaku untuk transaksi yang dikecualikan.

(5) Transaksi yang dikecualikan dari kewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud dalam ayat (3) meliputi transaksi antarbank, transaksi dengan Pemerintah, transaksi dengan bank sentral, pembayaran gaji, pension, dan transaksi lainnya atas permintaan Penyedia Jasa Keuangan yang disetujui oleh PPATK.

(6) Penyedia Jasa Keuangan wajib membuat dan menyimpan daftar transaksi yang dikecualikan sebagaimana dimaksud dalam ayat (4).

(7) Ketentuan mengenai bentuk, jenis, dan tata cara penyampaian laporan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) diatur lebih lanjut dengan Keputusan Kepala PPATK.

Pasal 14

Pelaksanaan kewajiban pelaporan oleh Penyedia Jasa Keuangan yang berbentuk bank, dikecualikan dari ketentuan rahasia bank sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang yang mengatur mengenai rahasia bank.

Pasal 15

Penyedia Jasa Keuangan, pejabat, serta pegawainya tidak dapat dituntut baik secara perdata maupun pidana atas pelaksanaan kewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 14.

Pasal 16 (1) Setiap orang yang membawa uang tunai ke dalam atau keluar wilayah Negara Republik

Indonesia berupa rupiah sejumlah Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) atau lebih, harus melaporkan kepada Direktorat Jendral Bea dan Cukai.

(2) Direktorat Jendral Bea dan Cukai wajib menyampaikan laporan tentang informasi yang diterimanya selama jangka waktu 5 (lima) hari kerja sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) kepada PPATK.

(3) Direktorat Jendral Bea dan Cukai wajib memberitahukan kepada PPATK paling lambat 5 (lima) hari kerja setelah mengetahui adanya pelanggaran terhadap ketentuan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1).

(4) Laporan sebagaimana dimaksudd dalam ayat (1) juga harus memuat rincian mengenai identitas orang yang membuat laporan.

(5) Apabila diperlukan PPATK dapat meminta informasi tambahan dari Direktorat Jenderal Bea dan Cukai berupa rupiah sejumlah Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) atau lebih, yang dibawa oleh setiap orang dari atau ke dalam wilayah Negara Republik Indonesia;

Bagian Kedua

Identitas Nasabah Pasal 17

(1) Setiap orang yang melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan wajib memberikan identitasnya secara lengkap dan akurat dengan mengisi formulir yang disediakan oleh Penyedia Jasa Keuangan dan melampirkan dokumen pendukung yang diperlukan.

(2) Penyedia Jasa Keuangan wajib memastikan pengguna jasa keuangan bertindak untuk diri sendiri atau untuk orang lain.

(3) Dalam hal pengguna jasa keuangan bertindak untuk orang lain, Penyedia Jasa Keuangan wajib meminta informasi mengenai identitas dan dokumen pendukung dari pihak lain tersebut.

(4) Bagi Penyedia Jasa Keuangan yang berbentuk bank, identitas dan dokumen pendukung yang diminta dari pengguna jasa keuangan haru sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.

(5) Penyedia Jasa Keuangan wajib menyimpan catatan dan dokumen mengenai identitas pengguna jasa keuangan sampai dengan 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubungan usaha dengan pengguna jasa keuangan tersebut.

BAB V

PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN Pasal 18

(1) Dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang, dengan Undang-

undang ini dibentuk PPATK. (2) PPATK sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) adalah lembaga yang independen dalam

melaksanakan tugas dan kewenangannya. (3) PPATK bertanggung jawab kepada Presiden.

Pasal 19

(1) PPATK berkedudukan di Ibukota Negara Republik Indonesia (2) Dalam hal diperlukan dapat dibuka perwakilan PPATK di daerah.

Pasal 20

(1) PPATK dipimpin oleh seorang kepala dan dibantu oleh paling banyak 4 (empat) orang wakil kepala.

(2) Kepala dan wakil kepala sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) diangkat dan diberhentikan oleh Presiden dan usul Menteri Keuangan.

(3) Masa jabatan kepala dan wakil kepala sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) adalah 4 (empat) tahun dan dapat diangkat kembali hanya untuk 1(satu) kali masa jabatan berikutnya.

(4) Ketentuan mengenai susunan organisasi dan tata kerja PPATK diatur dengan Keputusan Presiden.

Pasal 21

Untuk dapat diangkat sebagai kepala atau wakil kepala PPATK, calon yang bersangkutan harus memenuhi syarat sebagai berikut: a. Warga Negara Indonesia;

b. berusia sekurang-kurangnya 35 (tiga puluh lima) dan setinggi-tingginya 60 (enam puluh) tahun pada saat pengangkatan;

c. sehat jasmani dan rohani; d. takwa, jujur, adil, dan memiliki integritas pribadi yang baik; e. memiliki salah satu keahlian dan pengalaman di bidang perbankan, lembaga pembiayaan

perusahaan efek, pengelola reksa dana, hukum, atau akuntansi; f. tidak merangkap jabatan atau pekerjaan lain; dan g. tidak pernah dijatuhi pidana penjara.

Pasal 22

(1) Kepala dan wakil kepala PPATK sebelum memangku jabatannya wajib mengucapkan sumpah dan janji menurut agama dan kepercayaan di hadapan Ketua Mahkamah Agung.

(2) Sumpah atau janji sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) berbunyi sebagai berikut: “Saya bersumpah/berjanji, bahwa saya untuk menjadi wakil kepala/wakil Kepala PPATK langsung atau tidak langsung dengan nama dan dalih apapun tidak memberikan atau menjanjikan untuk memberikan sesuatu kepada siapapun”.

“Saya bersumpah/berjanji bahwa saya dalam melakukan atau tidak melakukan sesuatu dalam jabatan ini, tidak akan menerima langsung atau tidak langsung dari siapapun juga sesuatu janji atau pemberian dalam bentuk apapun.”

“Saya bersumpah/berjanji bahwa saya akan merahasiakan kepada siapapun hal-hal yang menurut peraturan perundang-undangan wajib dirahasiakan.”

“Saya bersumpah/berjanji bahwa saya akan melaksanakan tugas dan kewenangan selaku kepala/wakil kepala dengan sebaik-baiknya dan dengan penuh rasa tanggung jawab.”

“Saya bersumpah/berjanji bahwa saya akan setia terhadap negara, konstitusi, dan peraturan perundang-undangan yang berlaku”.

Pasal 23

Jabatan kepala atau wakil kepala PPATK berakhir, karena yang bersangkutan: a. diberhentikan; b. meninggal dunia; c. mengundurkan diri; atau d. berakhir masa jabatannya.

Pasal 24 (1) Kepala dan wakil kepala PPATK diberhentikan karena;

a. bertempat tinggal diluar wilayah Negara Republik Indonesia; b. kehilangan kewarganegaraannya sebagai warga Negara Republik Indonesia; c. menderita sakit terus menerus yang penyembuhannya memerlukan waktu lebih dari 3

(tiga) bulan yang tidak memungkinkan melaksanakan tugasnya; d. menjadi terdakwa dalam perkara tindak pidana yang diancam dengan pidana penjara

yang lamanya 1(satu) tahun atau lebih; e. dijatuhi pidana penjara; f . merangkap jabatan atau pekerjaan lain; g. dinyatakan pailit oleh pengadilan; atau h. melanggar sumpah/janji jabatan.

(2) Menteri Keuangan wajib mengajukan usul kepada Presiden agar kepala atau wakil

kepala PPATK diberhentikan berdasarkan ketentuan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1)

Pasal 25

(1) Setiap pihak tidak boleh melakukan segala bentuk campur tangan terhadap

pelaksanaan tugas dan kewenangan PPATK. (2) Kepala dan wakil kepala PPATK wajib menolak setiap campur tangan dari pihak

manapun dalam pelaksanaan tugas dan kewenangannya. (3) PPATK dalam melakukan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian

uang, dapat melakukan kerja sama dengan pihak yang terkait, baik nasional maupun international.

Pasal 26

Dalam melaksanakan fungsinya PPATK mempunyai tugas sebagai berikut: a. mengumpulkan, menyimpan, menganalis, mengevaluasi informasi yang diperoleh oleh

PPATK sesuai dengan Undang-undang ini; b. memantau catatan dalam buku daftar pengecualian yang dibuat oleh Penyedia Jasa

Keuangan; c. membuat pedoman mengenai tata cara pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan; d. memberikan nasihat dan bantuan kepada instansi yang berwenang tentang informasi yang

diperoleh oleh PPATK sesuai dengan ketentuan dalam Undang-undang ini; e. mengeluarkan pedoman dan publikasi kepada Penyedia Jasa Keuangan tentang

kewajibannya yang ditentukan dalam Undang-undang ini atau dengan peraturan perundang-undangan lain, dan membantu dalam mendeteksi perilaku nasabah yang mencurigakan;

f. memberikan rekomendasi kepada Pemerintah mengenai upaya-upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang;

g. melaporkan hasil analisis transaksi keuangan yang berindikasi tindak pidana pencucian uang kepada kepolisian dan kejaksaan;

h. membuat dan memberikan laporan mengenai hasil analisis transaksi keuangan dan kegiatan lainnya secara berkala 6 (enam) bulan sekali kepada Presiden, Dewan Perwakilan Rakyat, dan lembaga yang berwenang melakukan pengawasan terhadap Penyedia Jasa Keuangan.

Pasal 27

(1) Dalam melaksanakan tugasnya PPATK mempunyai wewenang: a. meminta dan menerima laporan dari Penyedia Jasa Keuangan; b. meminta informasi mengenai perkembangan penyidikan atau penuntutan terhadap tindak

pidana pencucian uang yang telah dilaporkan kepada penyidik atau penuntut umum; c. melakukan audit terhadap Penyedia Jasa Keuangan mengenai kepatuhan kewajiban

sesuai dengan ketentuan dalam Undang-undang ini dan terhadap pedoman pelaporan mengenai transaksi keuangan;

d. memberikan pencualian kewajiban pelaporan mengenai transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13 ayat (1) huruf b.

(2) Dalam melakukan audit sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) huruf c, PPATK terlebih dahulu melakukan koordinasi dengan lembaga yang melakukan pengawasan terhadap Penyedia Jasa Keuangan.

(3) Dalam melaksanakan kewenangan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1), terhadap PPATK tidak berlaku ketentuan Undang-undang lain yang berkaitan dengan ketentuan tentang rahasia bank dan kerahasiaan transaksi keuangan lainnya.

(4) ketentuan mengenai tata cara pelaksanaan kewenangan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) dan ayat (2) diatur lebih lanjut dengan Keputusan Presiden.

Pasal 28

(1) Kepala PPATK mewakili PPATK di dalam dan di luar pengadilan. (2) Kepala PPATK dapat menyerahkan kewenangan mewakili sebagaimana dimaksud dalam

ayat (1) kepada salah satu wakil kepala PPATK atau pihak lainnya yang khusus ditunjuk untuk itu.

Pasal 29

(1) Setiap tahun PPATK wajib menyusun Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan. (2) Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) diajukan

melalui Sekretariat Negara.

BAB VI PENYIDIKAN, PENUNTUTAN, DAN PEMERIKSAAN DI SIDANG PENGADILAN

Pasal 30

Penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan di sidang pengadilan terhadap tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang ini, dilakukan berdasarkan ketentuan dalam Hukum Acara Pidana, Kecuali ditentukan lain dalam Undang-undang ini.

Pasal 31 Dalam hal ditemukan adanya petunjuk atas dugaan telah ditemukan transaksi mencurigakan, dalam waktu paling lama 3 (tiga) hari kerja sejak ditemukan petunjuk tesebut, PPATK wajib menyerahkan hasil analisis kepada penyidik untuk ditindaklanjuti.

Pasal 32 (1) Penyidik, penuntut umum, atau hakim berwenang memerintahkan kepada Penyedia Jasa

Keuangan untuk melakukan pemblokiran terhadap Harta Kekayaan setiap orang yang telah dilaporkan oleh PPATK kepada penyidik, tersangka, atau terdakwa yang diketahui atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana.

(2) Perintah penyidik, penuntut umum, atau hakim sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) harus dilakukan secara tertulis dengan menyebutkan secara jelas mengenai:

a. nama dan jabatan penyidik, penuntut umum atau hakim: b. identitas setiap orang yang telah dilaporkan oleh PPATK kepada penyidik, tersangka,

atau terdakwa;

c. alasan pemblokiran; d. tindak pidana yang disangkakan atau didakwakan; dan e. tempat Harta Kekayaan berada. (3) Penyedia Jasa Kekayaan setelah menerima perintah penyidik, penuntut umum, atau hakim

sebagaimana dimaksud dalam ayat (2) wajib melaksanakan pemblokiran sesaat setelah surat perintah pemblokiran diterima.

(4) Penyedia Jasa Keuangan, wajib menyerahkan berita acara pelaksanaan pemblokiran kepada penyidik, penuntut umum, atau hakim paling lambat 1 (satu) hari kerja terhitung sejak tanggal pelaksanaan pemblokiran.

(5) Harta Kekayaan yang diblokir harus tetap berada pada Penyedia Jasa Keuangan yang bersangkutan.

(6) Penyedia Jasa Keuangan yang melanggar ketentuan sebagaimana dimaksud dalam ayat (3) dan ayat (4) dikenai saksi administratif sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Pasal 33

(1) Untuk kepentingan pemeriksaan dalam perkara tindak pidana pencucian uang, maka

penyidik, penuntut umum, atau hakim berwenang untuk meminta keterangan dari Penyedia Jasa Keuangan mengenai Harta Kekayaan setiap orang yang telah dilaporkan oleh PPATK, tersangka, atau terdakwa.

(2) Dalam meminta keterangan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) terhadap penyidik, penuntut umum, atau hakim tidak berlaku ketentuan Undang-undang yang mengatur tentang rahasia bank dan kerahasiaan transaksi keuangan lainnya.

(3) Permintaan keterangan harus diajukan secara tertulis dengan menyebutkan secara jelas mengenai:

a. nama dan jabatan penyidik, penuntut umum, atau hakim; b. identitas setiap orang yang telah dilaporkan oleh PPATK, tersangka, atau terdakwa; c. tindak pidana yang disangkakan atau didakwakan ; dan d. tempat Harta Kekayaan berada. (4) Surat permintaan untuk memperoleh keterangan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) dan

ayat (2) harus ditandatangani oleh: a. Kepala Kepolisian Daerah dalam hal permintaan diajukan oleh penyidik; b. Kepala Kejaksaan Tinggi dalam hal permintaan diajukan oleh penuntut umum; c. Hakim Ketua Majelis yang memeriksa perkara yang bersangkutan.

Pasal 34

Dalam hal diperoleh bukti yang cukup sebagai hasil pemeriksaan di sidang pengadilan terhadap terdakwa, hakim memerintahkan penyitaan terhadap Harta Kekayaan yang diketahui atau patut diduga hasil tindak pidana yang belum disita oleh penyidik atau penuntut umum.

Pasal 35

Untuk kepentingan pemeriksaan di sidang pengadilan, terdakwa wajib membuktikan bahwa Harta Kekayaan bukan merupakan hasil tindak pidana.

Pasal 36 (1) Dalam hal terdakwa telah dipanggil 3 (tiga) kali secara sah sesuai dengan ketentuan

peraturan perundangan-undangan yang berlaku tidak hadir Majelis Hakim dengan putusan sela dapat meneruskan pemeriksaan dengan tanpa kehadiran terdakwa.

(2) Apabila dalam sidang berikutnya sebelum perkara diputus terdakwa hadir, maka terdakwa wajib diperiksa, dan segala keterangan saksi dan surat yang dibacakan dalam sidang sebelumnya mempunyai kekuatan pembuktian yang sama dengan apabila terdakwa telah hadir sejak semula.

(3) Putusan yang dijatuhkan tanpa kehadiran terdakwa diumumkan oleh penuntut umum dalam papan pengumuman pengadilan yang memutus dan sekurang-kurangnya dimuat dalam 2 (dua) surat kabar yang memiliki jangkauan peredaran secara nasional sekurang-kurangnya dalam jangka waktu 3 (tiga) hari atau 3 (tiga) kali penerbitan secara terus menerus.

Pasal 37

Dalam hal terdakwa meninggal dunia sebelum putusan hakim dijatuhkan dan terdapat bukti-bukti yang menyakinkan bahwa yang bersangkutan telah melakukan tindak pidana pencucian uang, maka hakim dapat mengeluarkan penetapan bahwa Harta Kekayaan terdakwa yang telah disita, dirampas untuk negara.

Pasal 38 Alat bukti pemeriksaan tindak pidana pencucian uang berupa: a. alat bukti sebagaimana dimaksud dalam Hukum Acara Pidana; b. alat bukti lain berupa informasi yang diucapkan, dikirimkan, diterima, atau disimpan secara

elektronik dengan alat optik atau yang serupa dengan itu; dan c. dokumen sebagaimana dimaksud dalam Pasal 1 angka 7.

BAB VII PERLINDUNGAN BAGI PELAPORAN DAN SAKSI

Pasal 39

(1) PPATK, penyidik, penuntut umum, atau hakim wajib merahasiakan identitas pelapor. (2) Pelanggaran terhadap ketentuan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) memberikan hak

kepada pelapor atau ahli warisnya untuk menuntut ganti kerugian melalui pengadilan.

Pasal 40

(1) Setiap orang yang melaporkan terjadinya dugaan tindak pidana pencucian uang, wajib diberi perlindungan khusus oleh negara dari kemungkinan ancaman yang membahayakan diri, jiwa dan/atau hartanya, termasuk keluarganya.

(2) Ketentuan mengenai tata cara pemberian perlindungan khusus sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) diatur lebih lanjut dengan Peraturan Pemerintah.

Pasal 41

(1) Di sidang pengadilan, saksi, penuntut umum, hakim, dan orang lain yang bersangkutan dengan tindak pidana pencucian uang yang sedang dalam pemeriksaan dilarang menyebut nama atau alamat pelapor, atau hal-hal lain yang memungkinkan dapat terungkapnya identitas pelapor.

(2) Dalam setiap persidangan sebelum sidang pemeriksaan dimulai hakim wajib mengingatkan saksi, penuntut umum, dan orang lain yang terkait dengan pemeriksaan perkara tersebut, mengenai larangan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1).

Pasal 42

(1) Setiap orang yang memberikan kesaksian dalam pemeriksaan tindak pidana pemeriksaan

tindak pidana pencucian uang, wajib diberi perlindungan khusus oleh negara dari kemungkinan ancaman yang membahayakan diri, jiwa, dan/atau hartanya, termasuk keluarganya.

(2) Ketentuan mengenai tata cara pemberian perlindungan khusus sebagaimana dimaksud dalam ayat (1) diatur lebih lanjut dengan Peraturan Pemerintah.

Pasal 43

Pelapor dan/atau saksi tidak dapat dituntut baik secara perdata atau pidana atas pelaporan dan/atau kesaksian yang diberikan oleh yang bersangkutan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 dan Pasal 42.

BAB VIII KERJA SAMA INTERNATIONAL

Pasal 44 Dalam rangka penyelidikan, penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan di sidang pengadilan terhadap orang atau korporasi yang diketahui atau patut diduga telah melakukan tindak pidana pencucian uang, dapat dilakukan kerja sama regional dan internasional melalui forum bilateral atau multilateral sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.

BAB IX KETENTUAN PERALIHAN

Pasal 45

(1) Kepala dan wakil kepala PPATK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 20 harus sudah ditetapkan paling lambat 1 (satu) tahun setelah Undang-undang ini diundangkan.

(2) PPATK harus sudah melaksanakan fungsinya paling lambat 6 (enam) bulan setelah kepala dan wakil kepala PPATK ditetapkan.

(3) Sebelum PPATK melaksanakan fungsinya sebagaimana dimaksud dalam ayat (2), sebagian tugas dan kewenangan PPATK khusus menyangkut Penyedia Jasa Keuangan yang berbentuk bank dilaksanakan oleh Bank Indonesia sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia.

(4) Kewajiban pelaporan bagi Penyedia Jasa Keuangan mulai berlaku 18 (delapan belas) bulan setelah Undang-undang ini diundangkan.

BAB X

KETENTUAN PENUTUP Pasal 46

Undang-undang ini mulai berlaku pada tanggal diundangkan. Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengundangan Undang-undang ini dengan penempatannya dalam Lembaran Negara Republik Indonesia.

Disahkan di Jakarta Pada tanggal 17 April 2002

PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA, Ttd.

MEGAWATI SOEKARNOPUTRI

Diundangkan di Jakarta Pada tanggal 17 April 2002 SEKRETARIS NEGARA REPUBLIK INDONESIA,

Ttd. BAMBANG KESOWO

LEMBARAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA TAHUN 2002 NOMOR 30

PENJELASAN ATAS

UNDANG-UNDANG REPUBLIK INDONESIA NOMOR 15 TAHUN 2002

TENTANG TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

I. UMUM Berbagai kehajatan, baik yang dilakukan oleh orang perseorangan maupun oleh korporasi dalam batas wilayah suatu negara maupun yang dilakukan melintasi batas wilayah, negara lain makin meningkat. Kejahatan tersebut antara lain berupa tindak pidana korupsi, penyuapan (bribery), penyelundupan barang, penyelundupan tenaga kerja, penyelundupan imigran, perbankan, perdagangan gelap narkotika dan psikotropika, perdagangan budak, wanita dan anak, perdagangan senjata gelap, penculikan, terorisme, pencurian, penggelapan, penipuan dan berbagai kejahatan kerah putih. Kejahatan-kejahatan tersebut telah melibatkan atau menghasilkan Harta Kekayaan tersebut telah melibatkan atau menghasilkan Harta Kekayaan yang sangat besar jumlahnya.

Harta Kekayaan yang berasal dari berbagai kejahatan atau tindak pidana tersebut, pada umumnya tidak langsung dibelanjakan atau digunakan oleh para pelaku kejahatan karena apabila langsung digunakan akan mudah dilacak oleh penegak hukum mengenai sumber diperolehnya Harta Kekayaan tersebut. Biasanya para pelaku kejahatan terlebih dahulu mengupayakan agar Harta Kekayaan yang diperoleh dari kejahatan tersebut masuk ke dalam sistem keuangan (financial system), terutama ke dalam sistem perbankan (banking system). Dengan cara demikian, asal usul Harta Kekayaan tersebut diharapkan tidak dapat dilacak oleh para penegak hukum. Upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana sebagaimana dimaksud Undang-undang ini, dikenal sebagai pencucian uang (money laundering). Bagi Organisasi kejahatan, Harta Kekayaan sebagai hasil kejahatan ibarat darah dalam satu tubh, dalam pengertian apabila aliran Harta Kekayaan melalui sistem perbankan internasional yang dilakukan diputuskan, maka organisasi kejahatan tersebut lama kelamaan akan menjadi lemah, berkurang aktivitasnya, bahkan menjadi mati. Oleh karena itu, Harta Kekayaan merupakan bagian yang sangat penting bagi suatu organisasi kejahatan. Untuk itu, terdapat suatu dorongan bagi organisasi kejahatan melakukan pencucian uang agar asal usul Harta Kekayaan yang sangat dibutuhkan tersebut sulit atau tidak dapat dilacak oleh penegak hukum. Perbuatan pencucian uang di samping sangat merugikan masyarakat, juga sangat merugikan negara karena dapat mempengaruhi atau merusak stabilitas perekonomian nasional atau keuangan negara dengan meningkatnya berbagai kejahatan. Sehubungan dengan hal tersebut, upaya untuk mencegah dan memberantas praktik pencucian uang telah menjadi perhatian internasional. Berbagai upaya telah ditempuh oleh masing-masing negara untuk mencegah dan memberantas praktik pencucian uang termasuk dengan cara melakukan kerja sama internasional, baik melalui forum secara bilateral maupun multilateral. Dalam konteks kepentingan nasional ditetapkan Undang-undang tentang Tindak Pidana Pencucian Uang merupakan penegasan bahwa Pemerintah dan sector swasta bukan merupakan bagian dari masalah, akan tetapi bagian dari penyelesaian masalah, baik di sektor ekonomi, keuangan, maupun perbankan. Pertama-tama usaha yang harus ditempuh oleh suatu negara untuk dapat mencegah dan memberantas praktik pencucian uang adalah dengan membentuk Undang-undang yang melarang perbuatan pencucian uang dan menghukum dengan berat para pelaku kejahatan tersebut. Dengan adanya Undang-undang tersebut diharapkan tindak pidana pencucian uang dapat dicegah atau diberantas, antara lain kriminalisasi atas semua perbuatan dalam setiap tahap proses pencucian uang yang terdiri atas: a. penempatan (placement) yakni upaya menempatkan uang tunai yang berasal dari tindak

pidana ke dalam sistem keuangan (financial system) atau upaya menempatkan uang giral (cheque, wesel bank, sertifikat deposito, dan lain) kembali ke dalam sistem keuangan, terutama sistem perbankan.

b. transfer (layering) yakni upaya untuk mentransfer Harta Kekayaan yang berasal dari tindak pidana (dirty money) yang telah berhasil ditempatkan pada Penyedia Jasa Keuangan (terutama bank) sebagai hasil upaya penempatan (placement) ke Penyedia Jasa Keuangan yang lain. Dengan dilakukan layering, akan menjadi sulit bagi penegak hukum untuk dapat mengetahui asal usul Harta Kekayaan tersebut.

c. menggunakan Harta Kekayaan (intergration) yakni upaya menggunakan Harta Kekayaan yang berasal dari tindak pidana yang telah berhasil masuk ke dalam sistem keuangan melalui penempatan atau transfer sehingga seolah-olah menjadi Harta Kekayaan halal (clean money), untuk kegiatan bisnis yang halal atau untuk membiayai kembali kegiatan kejahatan.

Penyedia Jasa Keuangan di atas diartikan sebagai penyedia jasa di bidang keuangan termasuk tetapi tidak terbatas pada bank, lembaga, pembiayaan, perusahaan efek, pengelola reksa dana, custodian, wali amanat, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, pedagang valuta asing, dana pensiun, dan perusahaan asuransi. Adapun yang dimaksud dengan: - bank adalah sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundang-undangan yang mengatur

mengenai perbankan. - lembaga pembiayaan adalah badan usaha yang melakukan kegiatan pembiayaan sebagaimana

dimaksud dalam peraturan perundang-undangan yang mengatur mengenai lembaga pembiayaan.

- efek, custodian, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, perusahaan efek, pengelola reksa dana, rekening efek, reksa dana, dan wali amanat adalah efek, custodian, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, perusahaan efek pengelola reksa dana, rekening efek, reksa dan, dan wali amanat sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundang-undangan yang mengatur mengenai pasar modal.

- pedagang valuta asing adalah pedagang valuta asing sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundang-undangan yang mengatur mengenai pedagang valuta asing.

- dana pensiun adalah dana pensiun sebagaimana dimaksud dalam peraturan peundangan-undangan yang mengatur mengenai dana pension.

- perusahaan asuransi adalah perusahaan asuransi sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundangan-undangan yang mengatur mengenai perusahaan asurasnsi.

Dalam rangka pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dalam Undang-undang ini dibentuk pula Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang disingkat dengan PPATK, yang bertugas: a. mengumpulkan, menyimpan, menganalisis, mengevaluasi informasi yang diperoleh PPATK

sesuai dengan Undang-undang ini; b memantau catatan dalam buku daftar pengecualian yang dibuat oleh Penyedia Jasa

Keuangan; c. membuat pedoman mengenai tata cara pelaporan Transaksi Keuangan yang Mencurigakan; d. memberikan nasihat dan bantuan kepada instansi yang berwenang tentang informasi yang

diperoleh oleh PPATK sesuai dengan ketentuan dalam Undang-undang ini; e. mengeluarkan pedoman dan publikasi kepada Penyedia Jasa Keuangan tentang

Kewajibannya yang ditentukan dalam Undang-undang ini atau dengan peraturan perundang-undangan lain, dan membantu dalam mendeteksi perilaku nasabah yang mencurigakan;

f. memberikan rekomendasi kepada Pemerintah mengenai upaya-upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang;

g. melaporkan hasil analisis transaksi keuangan yang berindikasi tindak pidana pencucian uang kepada Kepolisian dan Kejaksaan;

h. membuat dan memberikan laporan mengenai hasil analisis transaksi keuangan dan kegiatan lainnya secara berkala 6 (enam) bulan sekali kepada Presiden, Dewan Perwakilan Rakyat, dan lembaga yang berwenang melakukan pengawasan terhadap Penyedian Jasa Keuangan.

Disamping itu, untuk memperlancar proses peradilan tindak pidana pencucian uang, Undang-undang ini mengatur kewenangan penyidik, penuntut umum, atau hakim sesuai dengan tingkat penanganan perkara untuk dapat meminta pemblokiran Harta Kekayaan kepada Penyedia Jasa Keuangan. Undang-undang ini juga mengatur kewenangan penyidik, penuntut umum, atau hakim untuk meminta keterangan dari Penyedia Jasa Keuangan mengenai Harta Kekayaan setiap orang yang telah dilaporkan oleh PPATK, tersangka, atau terdakwa. Selain kekhususannya di atas, Undang-undang ini juga mengatur mengenai persidangan tanpa kehadiran terdakwa, dalam hal terdakwa yang telah dipanggil 3 (tiga) kali secara sah sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan tidak hadir, maka Majelis Hakim dengan putusan sela dapat meneruskan pemeriksaan dengan tanpa kehadiran terdakwa. Berdasarkan pertimbangan-pertimbangan tersebut, maka perlu segera dibentuk undang-undang tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. II. Pasal Demi Pasal. Pasal 1 dan Pasal 2 Cukup jelas Pasal 3 Ayat (1) Huruf a Yang dimaksud dengan “merupakan hasil tindak pidana” yaitu sudah terdapat bukti permulaan yang cukup atas terjadinya tindak pidana. Huruf b s.d. Huruf h Cukup jelas Ayat (2) Cukup jelas Pasal 4 Ayat (1) Cukup jelas Ayat (2) Yang dimaksud dengan “pengurus yang mempunyai kedudukan fungsional” adalah pengurus yang menurut anggaran dasar korporasi berwenang bertindak untuk dan atas nama korporasi yang bersangkutan baik di dalam maupun di luar pengadilan. Ayat (3) s.d. Ayat (5) Cukup jelas Pasal 5 s.d. Pasal 12

Cukup jelas Pasal 13 Ayat (1) Huruf a Yang dimaksud dengan “Transaksi Keuangan Mencurigakan” dalam ketentuan ini antara lain transaksi penerimaan, penarikan, penyetoran, penitipan, dan transfer dana. Huruf b Yang dimaksud dengan “transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai” dalam ketentuan ini antara lain transaksi penerimaan, penarikan, penyetoran, penitipan, baik yang dilakukan dengan uang tunai maupun instrumen pembayaran yang lain, misalnya traveler cheque, cek, dan bilyet giro. Ayat (2) s.d. Ayat (4) Cukup jelas. Ayat (5) Yang dimaksud dengan “:transaksi lainnya” adalah transaksi-transaksi yang dikecualikan yang sesuai dengan karakteristiknya selalu dilakukan dalam bentuk tunai dan dalam jumlah yang besar, misalnya setoran rutin oleh pengelola jalan tol atau pengelola supermarket. Ayat (6) dan Ayat (7) Cukup jelas Pasal 14 s.d. Pasal 16 Cukup jelas Pasal 17 Ayat (1)

- Ketentuan dalam ayat ini dimaksudkan untuk memudahkan bagi penegak hukum melakukan pelacakan terhadap nasabah apabila di kemudian hari terdapat dugaan bahwa yang bersangkutan melakukan tindak pidana pencucian uang.

- Selain itu, ketentuan tersebut juga sejalan dengan kesepakatan internasional yang menginginkan agar setiap negara memiliki ketentuan yang melarang pembukaan rekening tanpa identitas yang jelas dari nasabah.

- Yang dimaksud dengan “identitas yang lengkap dan akurat” antara lain menyebutkan nama, alamat, jenis kelamin, umur, agama, dan pekerjaan.

- Hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan dalam ketentuan ini termasuk pembukaan rekening, pengiriman dana melalui transfer, penguangan cek, pembelian traveler cheques, pembelian dan penjualan valuta asing, penitipan, dan, penggunaan jasa keuangan lainnya.

Ayat (2) dan Ayat (3) Cukup jelas Ayat (4) Yang dimaksud dengan “peraturan perundang-undangan” pada saat ini adalah Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/10/PBI/2001 tentang Pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/23/PBI/2001 dan peraturan pelaksanaannya. Ayat (5)

Cukup jelas Pasal 18 Ayat (1) Cukup jelas Ayat (2) Yang dimaksud dengan “independen” adalah bebas dari intervensi dan pengaruh dari pihak manapun. Ayat (3) Cukup jelas Pasal 19 s.d.Pasal 23 Cukup jelas Pasal 24 Ayat (1) Huruf a Pemberhentian kepala atau wakil kepala PPATK yang berada diluar wilayah Negara Republik Indonesia dimaksudkan agar tugas-tugas dari PPATK dapat dilaksanakan secara maksimal. Huruf b s.d.Huruf d Cukup jelas. Huruf e Tidak selayaknya bagi orang yang telah dijatuhi pidana karena melakukan tindak pidana untuk melakukan tugas pemberantasan suatu tindak pidana. Huruf f Perangkapan jabatan atau pekerjaan dilarang untuk menghindari terjadinya konflik kepentingan. Huruf g dan huruf h Cukup jelas Ayat (2) Cukup jelas Pasal 25 Ayat (1) Yang dimaksud dengan “melakukan segala bentuk campur tangan” adalah perbuatan atau tindakan dari pihak manapun yang mengakibatkan berkurangnya kebebasan PPATK untuk dapat melaksanakan fungsi dan tugasnya. Ayat (2) Cukup jelas Ayat (3) Penyelenggaraan kerja sama internasional dilakukan dengan memperhatikan ketentuan dalam Undang-undang yang mengatur mengenai hubungan luar negeri dan mengenai perjanjian internasional. Pasal 26 s.d Pasal 28

Cukup jelas Pasal 29 Ayat (1) Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan dimaksudkan agar segala sesuatu yang akan dilakukan oleh PPATK untuk setiap tahun dapat dilaksanakan sesuai dengan target yang ditentukan sehingga dapat dievaluasi mengenai keberhasilan atau kendala yang dihadapi. Ayat (2) Cukup jelas Pasal 30 dan Pasal 31 Cukup jelas Pasal 32 Ayat (1) Perintah penyidik, penuntut umum, atau hakim sesuai dengan tahap pemeriksaan, yakni pada tahap penyidikan kewenangan pada penyidik, pada tahap penuntutan kewenangan pada penuntut umum, dan kewenangan hakim pada tahap pemeriksaan di sidang pengadilan. Ayat (2) s.d. Ayat (6) Cukup jelas Pasal 33 Ayat (1) Cukup jelas Ayat (2) Ketentuan ini merupakan pengecualian dari ketentuan rahasia bank dan kerahasiaan transaksi keuangan lainnya sebagaimana diatur dalam Undang-undang yang mengatur mengenai rahasia bank dan kerahasiaan transaksi keuangan lainnya. Ayat (3) Cukup jelas Ayat (4) Dalam hal Kepala Kepolisian Daerah atau Kepala Kejaksaan Tinggi berhalangan, penandatanganan dapat dilakukan oleh pejabat yang ditunjuk. Pasal 34 Cukup jelas Pasal 35 Pasal ini berisi ketentuan bahwa terdakwa diberi kesempatan untuk membuktikan Harta Kekayaan bukan berasal dari tindak pidana. Ketentuan ini dikenal sebagai asas pembuktian terbalik . Pasal 36 Ayat (1) Ketentuan dalam ayat ini dimaksudkan agar upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dalam pelaksanaan peradilan dapat berjalan dengan lancar, maka sekalipun terdakwa dengan alasan yang sah tetapi apabila sampai 3 (tiga) kali dilakukan

pemanggilan untuk sidang tidak hadir, perkara tersebut tetap diperiksa tanpa kehadiran terdakwa. Ayat (2) dan Ayat (3) Cukup jelas Pasal 37 Ketentuan dalam ayat ini dimaksudkan untuk mencegah agar ahli waris dari terdakwa menguasai atau memiliki Harta Kekayaan yang berasal dari tindak pidana. Disamping itu sebagai usaha untuk mengembalikan kekayaan negara dalam hal tindak pidana tersebut telah merugikan keuangan negara. Pasal 38 Cukup jelas Pasal 39 Ayat (1) Yang dimaksud dengan “PPATK dalam ayat ini adalah kepala, wakil kepala, dan seluruh pegawai dilingkungan PPATK. Ayat (2) Cukup jelas Pasal 40 s.d.Pasal 43 Cukup jelas Pasal 44 Dilakukan kerja sama internasional dalam upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, karena Harta Kekayaan yang ditempatkan (placement), ditransfer (layering), atau yang diintergrasikan (integration) tidak tertutup kemungkinan peredaran Harta Kekayaan tersebut dari atau ke luar negeri sehingga dengan kerja sama ini diharapkan dapat dilakukan upaya pencegahan atau pemberantasan secara lebih efektif. Pasal 45 dan Pasal 46 Cukup jelas TAMBAHAN LEMBARAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA NOMOR 4191 Business News: Nomor

UNDANG-UNDANG REPUBLIK INDONESIA

NOMOR 25 TAHUN 2003

TENTANG

PERUBAHAN ATAS UNDANG-UNDANG NOMOR 15 TAHUN 2002



PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA,

Menimbang : a. bahwa agar upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana

pencucian uang dapat berjalan secara efektif, maka Undang-Undang

Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang perlu

disesuaikan dengan perkembangan hukum pidana tentang pencucian

uang dan standar internasional;

b. bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf

a, perlu mengubah Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang

Tindak Pidana Pencucian Uang;

Mengingat : 1. Pasal 5 ayat (1) dan Pasal 20 Undang-Undang Dasar Negara Republik

Indonesia Tahun 1945;

2. Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana

Pencucian Uang (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2002

Nomor 30, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor

4191);

Dengan Persetujuan Bersama

DEWAN PERWAKILAN RAKYAT REPUBLIK INDONESIA

dan

PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA

MEMUTUSKAN : ...

- 2 -

2

MEMUTUSKAN :

Menetapkan : UNDANG-UNDANG TENTANG PERUBAHAN ATAS UNDANG-

UNDANG NOMOR 15 TAHUN 2002 TENTANG TINDAK PIDANA

PENCUCIAN UANG.

Pasal I

Beberapa ketentuan dalam Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002

tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (Lembaran Negara Republik

Indonesia Tahun 2002 Nomor 30, Tambahan Lembaran Negara

Republik Indonesia Nomor 4191) diubah sebagai berikut:

1. Ketentuan Pasal 1 angka 4 dan angka 6 diubah, dan menambah 2

(dua) angka baru, sehingga keseluruhan Pasal 1 berbunyi sebagai

berikut:

“Pasal 1

Dalam Undang-Undang ini yang dimaksud dengan:

1. Pencucian Uang adalah perbuatan menempatkan, mentransfer,

membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan,

menitipkan, membawa ke luar negeri, menukarkan, atau perbuatan

lainnya atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga

merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk

menyembunyikan, atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan

sehingga seolah-olah menjadi Harta Kekayaan yang sah.

2. Setiap orang adalah orang perseorangan atau korporasi.

3. Korporasi adalah kumpulan orang dan/atau kekayaan yang

terorganisasi baik merupakan badan hukum maupun bukan badan

hukum.

4. Harta ...

- 3 -

3

4. Harta Kekayaan adalah semua benda bergerak atau benda tidak

bergerak, baik yang berwujud maupun yang tidak berwujud.

5. Penyedia Jasa Keuangan adalah setiap orang yang menyediakan

jasa di bidang keuangan atau jasa lainnya yang terkait dengan

keuangan termasuk tetapi tidak terbatas pada bank, lembaga

pembiayaan, perusahaan efek, pengelola reksa dana, kustodian,

wali amanat, lembaga penyimpanan dan penyelesaian, pedagang

valuta asing, dana pensiun, perusahaan asuransi, dan kantor pos.

6. Transaksi adalah seluruh kegiatan yang menimbulkan hak atau

kewajiban atau menyebabkan timbulnya hubungan hukum antara

dua pihak atau lebih, termasuk kegiatan pentransferan dan/atau

pemindahbukuan dana yang dilakukan oleh Penyedia Jasa

Keuangan.

7. Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah:

a. transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik,

atau kebiasaan pola transaksi dari nasabah yang bersangkutan;

b. transaksi keuangan oleh nasabah yang patut diduga dilakukan

dengan tujuan untuk menghindari pelaporan transaksi yang

bersangkutan yang wajib dilakukan oleh Penyedia Jasa

Keuangan sesuai dengan ketentuan Undang-Undang ini; atau

c. transaksi keuangan yang dilakukan atau batal dilakukan dengan

menggunakan Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil

tindak pidana.

8. Transaksi Keuangan yang Dilakukan Secara Tunai adalah

transaksi penarikan, penyetoran, atau penitipan yang dilakukan

dengan uang tunai atau instrumen pembayaran lain yang

dilakukan melalui Penyedia Jasa Keuangan.

9. Dokumen ...

- 4 -

9. Dokumen adalah data, rekaman, atau informasi yang dapat dilihat,

dibaca, dan/atau didengar, yang dapat dikeluarkan dengan atau

4

tanpa bantuan suatu sarana, baik yang tertuang di atas kertas,

benda fisik apapun selain kertas, atau yang terekam secara

elektronik, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

a. tulisan, suara, atau gambar;

b. peta, rancangan, foto, atau sejenisnya;

c. huruf, tanda, angka, simbol, atau perforasi yang memiliki

makna atau dapat dipahami oleh orang yang mampu membaca

atau memahaminya.

10. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang

selanjutnya disebut PPATK adalah lembaga independen yang

dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana

pencucian uang.”

2. Ketentuan Pasal 2 diubah, sehingga keseluruhan Pasal 2 berbunyi

sebagai berikut:

“Pasal 2

(1) Hasil tindak pidana adalah Harta Kekayaan yang diperoleh dari

tindak pidana:

a. korupsi;

b. penyuapan;

c. penyelundupan barang;

d. penyelundupan tenaga kerja;

e. penyelundupan imigran;

f. di bidang perbankan;

g. di bidang pasar modal;

h. di bidang asuransi;

i. narkotika; ...

- 5 -

i. narkotika;

j. psikotropika;

k. perdagangan manusia;

5

l. perdagangan senjata gelap;

m. penculikan;

n. terorisme;

o. pencurian;

p. penggelapan;

q. penipuan;

r. pemalsuan uang;

s. perjudian;

t. prostitusi;

u. di bidang perpajakan;

v. di bidang kehutanan;

w. di bidang lingkungan hidup;

x. di bidang kelautan; atau

y. tindak pidana lainnya yang diancam dengan pidana penjara 4

(empat) tahun atau lebih,

yang dilakukan di wilayah Negara Republik Indonesia atau di

luar wilayah Negara Republik Indonesia dan tindak pidana

tersebut juga merupakan tindak pidana menurut hukum

Indonesia.

(2) Harta Kekayaan yang dipergunakan secara langsung atau tidak

langsung untuk kegiatan terorisme dipersamakan sebagai hasil

tindak pidana sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf n.”

3. Ketentuan ...

- 6 -

3. Ketentuan Pasal 3 ayat (1) diubah, sehingga berbunyi sebagai

berikut:

“Pasal 3

(1) Setiap orang yang dengan sengaja:

6

a. menempatkan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut

diduganya merupakan hasil tindak pidana ke dalam Penyedia

Jasa Keuangan, baik atas nama sendiri atau atas nama pihak

lain;

b. mentransfer Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut

diduganya merupakan hasil tindak pidana dari suatu Penyedia

Jasa Keuangan ke Penyedia Jasa Keuangan yang lain, baik

atas nama sendiri maupun atas nama pihak lain;

c. membayarkan atau membelanjakan Harta Kekayaan yang

diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak

pidana, baik perbuatan itu atas namanya sendiri maupun atas

nama pihak lain;

d. menghibahkan atau menyumbangkan Harta Kekayaan yang


pidana, baik atas namanya sendiri maupun atas nama pihak

lain;

e. menitipkan Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut

diduganya merupakan hasil tindak pidana, baik atas namanya

sendiri maupun atas nama pihak lain;

f. membawa ke luar negeri Harta Kekayaan yang diketahuinya

atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana; atau

g. menukarkan atau perbuatan lainnya atas Harta Kekayaan yang


pidana dengan mata uang atau surat berharga lainnya,

dengan ...

- 7 -

dengan maksud menyembunyikan atau menyamarkan asal usul

Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya

merupakan hasil tindak pidana, dipidana karena tindak pidana

pencucian uang dengan pidana penjara paling singkat 5 (lima)

tahun dan paling lama 15 (lima belas) tahun dan denda paling

7

sedikit Rp. 100.000.000,00 (seratus juta rupiah) dan paling

banyak Rp. 15.000.000.000,00 (lima belas milyar rupiah).”


berikut:

“Pasal 6

(1) Setiap orang yang menerima atau menguasai:

a. penempatan;

b. pentransferan;

c. pembayaran;

d. hibah;

e. sumbangan;

f. penitipan; atau

g. penukaran,

Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya

merupakan hasil tindak pidana, dipidana dengan pidana penjara

paling singkat 5 (lima) tahun dan paling lama 15 (lima belas)

tahun dan denda paling sedikit Rp 100.000.000,00 (seratus juta

rupiah) dan paling banyak Rp 15.000.000.000,00 (lima belas

milyar rupiah).”

5. Ketentuan ...

- 8 -

5. Ketentuan Pasal 9 diubah, sehingga berbunyi sebagai berikut:

“Pasal 9

Setiap orang yang tidak melaporkan uang tunai berupa rupiah

sejumlah Rp 100.000.000,00 (seratus juta rupiah) atau lebih atau

mata uang asing yang nilainya setara dengan itu yang dibawa ke

dalam atau ke luar wilayah Negara Republik Indonesia, dipidana

8

dengan pidana denda paling sedikit Rp 100.000.000,00 (seratus juta

rupiah) dan paling banyak Rp 300.000.000,00 (tiga ratus juta

rupiah).”

6. Di antara Pasal 10 dan Pasal 11 disisipkan 1 (satu) pasal baru

menjadi Pasal 10A yang berbunyi sebagai berikut:

“Pasal 10A

(1) Pejabat atau pegawai PPATK, penyidik, penuntut umum, hakim,

dan siapapun juga yang memperoleh dokumen dan/atau

keterangan dalam rangka pelaksanaan tugasnya menurut

Undang-Undang ini, wajib merahasiakan dokumen dan/atau

keterangan tersebut kecuali untuk memenuhi kewajiban menurut

Undang-Undang ini.

(2) Sumber keterangan dan laporan Transaksi Keuangan

Mencurigakan wajib dirahasiakan dalam persidangan

pengadilan.

(3) Pejabat atau pegawai PPATK, penyidik, penuntut umum, hakim,

dan siapapun juga yang karena kelalaiannya melanggar

ketentuan pada ayat (1) dan ayat (2) dipidana dengan pidana

penjara paling singkat 1 (satu) tahun dan paling lama 3 (tiga)

tahun.

(4) Jika ...

- 9 -

(4) Jika pelanggaran terhadap ketentuan sebagaimana dimaksud

pada ayat (1) dan ayat (2) dilakukan dengan sengaja, pelaku

dipidana dengan pidana penjara paling singkat 5 (lima) tahun

dan paling lama 15 (lima belas) tahun.”

9

7. Ketentuan Pasal 13 ayat (1), ayat (2) dan ayat (5) diubah serta

menambah 2 (dua) ayat baru menjadi ayat (1a) dan ayat (6a),

sehingga berbunyi sebagai berikut:

“Pasal 13

(1) Penyedia Jasa Keuangan wajib menyampaikan laporan kepada

PPATK sebagaimana dimaksud dalam Bab V, untuk hal-hal

sebagai berikut:

a. Transaksi Keuangan Mencurigakan;

b. Transaksi Keuangan yang Dilakukan Secara Tunai dalam

jumlah kumulatif sebesar Rp 500.000.000,00 (lima ratus juta

rupiah) atau lebih atau mata uang asing yang nilainya setara,

baik dilakukan dalam satu kali transaksi maupun beberapa

kali transaksi dalam 1 (satu) hari kerja.

(1a)Perubahan besarnya jumlah Transaksi Keuangan yang Dilakukan

Secara Tunai sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf b

ditetapkan dengan Keputusan Kepala PPATK.

(2) Penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan

sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf a dilakukan paling

lambat 3 (tiga) hari kerja setelah Penyedia Jasa Keuangan

mengetahui adanya unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan.

(3) Penyampaian ...

- 10 -

(3) Penyampaian laporan Transaksi Keuangan yang Dilakukan

Secara Tunai sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf b

dilakukan paling lambat 14 (empat belas) hari kerja terhitung

sejak tanggal transaksi dilakukan.

(4) Kewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf

b tidak berlaku untuk transaksi yang dikecualikan.

10

(5) Transaksi yang dikecualikan dari kewajiban pelaporan

sebagaimana dimaksud pada ayat (4) meliputi transaksi

antarbank, transaksi dengan Pemerintah, transaksi dengan bank

sentral, pembayaran gaji, pensiun, dan transaksi lainnya yang

ditetapkan oleh Kepala PPATK atau atas permintaan Penyedia

Jasa Keuangan yang disetujui oleh PPATK.

(6) Penyedia Jasa Keuangan wajib membuat dan menyimpan daftar

transaksi yang dikecualikan sebagaimana dimaksud pada ayat (4).

(6a) Penyedia Jasa Keuangan dapat dikecualikan untuk tidak

membuat dan menyimpan daftar transaksi yang dikecualikan

sebagaimana dimaksud pada ayat (6) untuk jangka waktu 1 (satu)

tahun sejak pengecualian diberikan.

(7) Ketentuan mengenai bentuk, jenis, dan tata cara penyampaian

laporan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) diatur lebih lanjut

dengan Keputusan Kepala PPATK.”

8. Ketentuan Pasal 15 diubah, sehingga Pasal 15 berbunyi sebagai

berikut:

“Pasal 15

Penyedia Jasa Keuangan, pejabat, serta pegawainya tidak dapat

dituntut baik secara perdata maupun pidana atas pelaksanaan

kewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13.”

9. Ketentuan ...

- 11 -

9. Ketentuan Pasal 16 ayat (1) dan ayat (5) diubah, sehingga berbunyi

sebagai berikut:

“Pasal 16

(1) Setiap orang yang membawa uang tunai berupa rupiah sejumlah

Rp 100.000.000,00 (seratus juta rupiah) atau lebih, atau mata

uang asing yang nilainya setara dengan itu ke dalam atau ke luar

11

wilayah Negara Republik Indonesia, harus melaporkan kepada

Direktorat Jenderal Bea dan Cukai.

(2) Direktorat Jenderal Bea dan Cukai wajib menyampaikan laporan

tentang informasi yang diterimanya selama jangka waktu 5

(lima) hari kerja sebagaimana dimaksud pada ayat (1) kepada

PPATK.

(3) Direktorat Jenderal Bea dan Cukai wajib memberitahukan

kepada PPATK paling lambat 5 (hari) kerja setelah mengetahui

adanya pelanggaran terhadap ketentuan sebagaimana dimaksud

pada ayat (1).

(4) Laporan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) juga harus

memuat rincian mengenai identitas orang yang membuat

laporan.

(5) Apabila diperlukan, PPATK dapat meminta informasi tambahan

dari Direktorat Jenderal Bea dan Cukai mengenai uang tunai

berupa rupiah sejumlah Rp.100.000.000,00 (seratus juta rupiah)

atau lebih atau mata uang asing yang nilainya setara dengan itu

yang dibawa oleh setiap orang dari atau ke dalam wilayah

Negara Republik Indonesia.”

10. Di ...

- 12 -

10. Di antara Pasal 17 dan Pasal 18 disisipkan 1 (satu) pasal baru

menjadi Pasal 17A, yang berbunyi sebagai berikut:

“Pasal 17A

(1) Direksi, pejabat, atau pegawai Penyedia Jasa Keuangan dilarang

memberitahukan kepada pengguna jasa keuangan atau orang lain

baik secara langsung ataupun tidak langsung dengan cara apapun

12

mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang

sedang disusun atau telah disampaikan kepada PPATK.

(2) Pejabat atau pegawai PPATK, serta penyelidik/penyidik dilarang

memberitahukan laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan

kepada pengguna jasa keuangan yang telah dilaporkan kepada

PPATK atau penyidik secara langsung atau tidak langsung

dengan cara apapun.

(3) Direksi, pejabat atau pegawai Penyedia Jasa Keuangan, pejabat

atau pegawai PPATK serta penyelidik/penyidik yang melakukan

pelanggaran atas ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1)

dan ayat (2), dipidana dengan pidana penjara paling singkat 3

(tiga) tahun dan paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda

paling sedikit Rp 100.000.000,00 (seratus juta rupiah) dan paling

banyak Rp 1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah).”

11. Penjelasan Pasal 25 ayat (3) diubah sebagaimana tercantum dalam

penjelasan.

12. Ketentuan ...

- 13 -

12. Ketentuan Pasal 26 diubah dengan menambah huruf baru yaitu huruf

i, sehingga berbunyi sebagai berikut:

“Pasal 26

Dalam melaksanakan fungsinya, PPATK mempunyai tugas sebagai

berikut:

a. mengumpulkan, menyimpan, menganalisis, mengevaluasi

informasi yang diperoleh PPATK sesuai dengan Undang-Undang

ini;

13

b. memantau catatan dalam buku daftar pengecualian yang dibuat

oleh Penyedia Jasa Keuangan;

c. membuat pedoman mengenai tata cara pelaporan Transaksi

Keuangan Mencurigakan;

d. memberikan nasihat dan bantuan kepada instansi yang berwenang

tentang informasi yang diperoleh PPATK sesuai dengan

ketentuan dalam Undang-Undang ini;

e. membuat pedoman dan publikasi kepada Penyedia Jasa Keuangan

tentang kewajibannya yang ditentukannya dalam Undang-Undang

ini atau dengan peraturan perundang-undangan lain, dan

membantu dalam mendeteksi perilaku nasabah yang

mencurigakan;

f. memberikan rekomendasi kepada Pemerintah mengenai upaya-

upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian

uang;

g. melaporkan hasil analisis transaksi keuangan yang berindikasi

tindak pidana pencucian uang kepada Kepolisian dan Kejaksaan;

h. membuat ...

- 14 -

h. membuat dan memberikan laporan mengenai hasil analisis

transaksi keuangan dan kegiatan lainnya secara berkala 6 (enam)

bulan sekali kepada Presiden, Dewan Perwakilan Rakyat, dan

lembaga yang berwenang melakukan pengawasan terhadap

Penyedia Jasa Keuangan;

i. memberikan informasi kepada publik tentang kinerja

kelembagaan sepanjang pemberian informasi tersebut tidak

bertentangan dengan Undang-Undang ini.”

14


berikut:

”Pasal 29

(1) Setiap tahun PPATK wajib menyusun Rencana Kerja dan

Anggaran Tahunan.

(2) Anggaran Tahunan PPATK bersumber dari Anggaran

Pendapatan dan Belanja Negara.”

14. Menambah ketentuan baru sesudah Pasal 29 yaitu Pasal 29A dan

Pasal 29B, yang berbunyi sebagai berikut:

“Pasal 29A

Pengaturan kepegawaian, sistem penggajian, penghargaan, tunjangan

jabatan, tunjangan hari tua, serta penghasilan lainnya bagi pejabat

dan pegawai PPATK ditetapkan dengan Keputusan Presiden sesuai

dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.”

“Pasal 29B

Untuk lebih mengefektifkan pencegahan dan pemberantasan tindak

pidana pencucian uang, Presiden dapat membentuk Komite

Koordinasi Nasional atas usul Kepala PPATK.”

15. Ketentuan ...

- 15 -


berikut:

“Pasal 33

(1) Untuk kepentingan pemeriksaan dalam perkara tindak pidana

pencucian uang maka penyidik, penuntut umum atau hakim

berwenang untuk meminta keterangan dari Penyedia Jasa

Keuangan mengenai Harta Kekayaan setiap orang yang telah

dilaporkan oleh PPATK, tersangka, atau terdakwa.

(2) Dalam meminta keterangan sebagaimana dimaksud pada ayat

(1), terhadap penyidik, penuntut umum, atau hakim tidak berlaku

15

ketentuan undang-undang yang mengatur tentang rahasia bank

dan kerahasiaan transaksi keuangan lainnya.

(3) Permintaan keterangan harus diajukan secara tertulis dengan

menyebutkan secara jelas mengenai:

a. nama dan jabatan penyidik, penuntut umum, atau hakim;

b. identitas setiap orang yang telah dilaporkan oleh PPATK,

tersangka, atau terdakwa;

c. tindak pidana yang disangkakan atau didakwakan; dan

d. tempat Harta Kekayaan berada.

(4) Surat permintaan untuk memperoleh keterangan sebagaimana

dimaksud pada ayat (1) dan ayat (2) harus ditandatangani oleh:

a. Kepala Kepolisian Negara Republik Indonesia atau Kepala

Kepolisian Daerah dalam hal permintaan diajukan oleh

penyidik;

b. Jaksa Agung Republik Indonesia atau Kepala Kejaksaan

Tinggi dalam hal permintaan diajukan oleh penuntut umum;

c. Hakim Ketua Majelis yang memeriksa perkara yang

bersangkutan.”

16. Ketentuan ...

- 16 -

16. Ketentuan BAB VIII diubah, sehingga berbunyi sebagai berikut:

“BAB VIII

BANTUAN TIMBAL BALIK

DALAM MASALAH TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

Pasal 44

(1) Dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana

pencucian uang, dapat dilakukan kerja sama bantuan timbal balik

di bidang hukum dengan negara lain melalui forum bilateral atau

16

multilateral sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-

undangan.

(2) Kerja sama bantuan timbal balik sebagaimana dimaksud pada

ayat (1) ini dapat dilaksanakan dalam hal negara dimaksud telah

mengadakan perjanjian kerja sama bantuan timbal balik dengan

Negara Republik Indonesia atau berdasarkan prinsip resiprositas.

(3) Permintaan kerja sama bantuan timbal balik dari dan ke negara

lain disampaikan kepada dan oleh Menteri yang bertanggung

jawab di bidang hukum dan perundang-undangan.

(4) Menteri dapat menolak permintaan kerja sama bantuan timbal

balik dari negara lain dalam hal tindakan yang diajukan oleh

negara lain tersebut dapat mengganggu kepentingan nasional

atau permintaan tersebut berkaitan dengan penuntutan kasus

politik atau penuntutan yang berkaitan dengan suku, agama, ras,

kebangsaan, atau sikap politik seseorang.

Pasal ...

- 17 -

Pasal 44A

(1) Kerja sama bantuan timbal balik dengan negara lain sebagaimana

dimaksud dalam Pasal 44 antara lain meliputi:

a. pengambilan barang bukti dan pernyataan seseorang,

termasuk pelaksanaan surat rogatori;

b. pemberian barang bukti berupa dokumen dan catatan lain;

c. identifikasi dan lokasi keberadaan seseorang;

d. pelaksanaan permintaan untuk pencarian barang bukti dan

penyitaan;

e. upaya untuk melakukan pencarian, pembekuan, dan

penyitaan hasil kejahatan;

17

f. mengusahakan persetujuan orang-orang yang bersedia

memberikan kesaksian atau membantu penyidikan di negara

peminta;

g. bantuan lain yang sesuai dengan tujuan pemberian kerja sama

timbal balik yang tidak bertentangan dengan peraturan

perundang-undangan.

(2) Dalam rangka melakukan kerja sama bantuan timbal balik

sebagaimana dimaksud pada ayat (1), Menteri yang bertanggung

jawab di bidang hukum dan peraturan perundang-undangan

dapat meminta pejabat yang berwenang untuk melakukan

tindakan kepolisian berupa penggeledahan, pemblokiran,

penyitaan, pemeriksaan surat, pengambilan keterangan, atau hal-

hal lain yang sesuai dengan ketentuan dan persyaratan

sebagaimana diatur dalam Hukum Acara Pidana dan Undang-

Undang ini.

(3) Barang ...

- 18 -

(3) Barang bukti, pernyataan, dokumen, atau catatan lain

sebagaimana dimaksud pada ayat (1) merupakan alat bukti yang

digunakan dalam pemeriksaan tindak pidana pencucian uang

sesuai dengan peraturan perundang-undangan.”

17. Di antara Bab VIII dan Bab IX ditambah 1 (satu) bab baru menjadi

Bab VIIIA tentang Ketentuan Lain, yang berisi 1 (satu) pasal

sehingga berbunyi sebagai berikut:

“BAB VIIIA

KETENTUAN LAIN

18

Pasal 44B

Dalam hal ada perkembangan konvensi internasional atau

rekomendasi internasional di bidang pencegahan dan pemberantasan

tindak pidana pencucian uang, PPATK dapat melaksanakan

ketentuan tersebut menurut Undang-undang ini sesuai dengan

peraturan perundang-undangan.”

Pasal II

Undang-Undang ini mulai berlaku pada tanggal diundangkan.

Agar ...

- 19 -

Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengundangan

Undang-undang ini dengan penempatannya dalam Lembaran Negara

Republik Indonesia.

Disahkan di Jakarta

pada tanggal 13 Oktober 2003


ttd.


Diundangkan di Jakarta


SEKRETARIS NEGARA

REPUBLIK INDONESIA,

19

ttd.

BAMBANG KESOWO


- 19 -

Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengundangan

Undang-undang ini dengan penempatannya dalam Lembaran Negara

Republik Indonesia.

Disahkan di Jakarta



ttd.


Diundangkan di Jakarta


SEKRETARIS NEGARA

REPUBLIK INDONESIA,

ttd.

20

BAMBANG KESOWO


Salinan sesuai dengan aslinyaSEKRETARIAT KABINET RI

Kepala Biro PeraturanPerundang-undangan II,

Edy Sudibyo

PENJELASAN

ATAS

UNDANG-UNDANG REPUBLIK INDONESIA

NOMOR 25 TAHUN 2003

TENTANG

PERUBAHAN ATAS UNDANG-UNDANG NOMOR 15 TAHUN 2002


I. UMUM

Perkembangan dan kemajuan ilmu pengetahuan dan teknologi khususnya di bidang

komunikasi telah menyebabkan terintegrasinya sistem keuangan termasuk sistem

perbankan yang menawarkan mekanisme lalu lintas dana antarnegara yang dapat

dilakukan dalam waktu yang sangat singkat. Keadaan ini di samping mempunyai

dampak positif, juga membawa dampak negatif bagi kehidupan masyarakat yaitu

dengan semakin meningkatnya tindak pidana yang berskala nasional maupun

internasional, dengan memanfaatkan sistem keuangan termasuk sistem perbankan

untuk menyembunyikan atau mengaburkan asal-usul dana hasil tindak pidana

(money laundering).

Berkenaan dengan itu dalam rangka pencegahan dan pemberantasan tindak pidana

pencucian uang, Indonesia telah memiliki Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002

tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. Namun, ketentuan dalam Undang-Undang

tersebut dirasakan belum memenuhi standar internasional serta perkembangan proses

peradilan tindak pidana pencucian uang sehingga perlu diubah, agar upaya

pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dapat berjalan secara

efektif.

Perubahan ...

- 2 -

2

Perubahan dalam Undang-Undang ini antara lain meliputi:

a. Cakupan pengertian Penyedia Jasa Keuangan diperluas tidak hanya bagi setiap

orang yang menyediakan jasa di bidang keuangan tetapi juga meliputi jasa lainnya

yang terkait dengan keuangan. Hal ini dimaksudkan untuk mengantisipasi pelaku

tindak pidana pencucian uang yang memanfaatkan bentuk Penyedia Jasa

Keuangan yang ada di masyarakat namun belum diwajibkan menyampaikan

laporan transaksi keuangan dan sekaligus mengantisipasi munculnya bentuk

Penyedia Jasa Keuangan baru yang belum diatur dalam Undang-Undang Nomor

15 Tahun 2002.

b. Pengertian Transaksi Keuangan Mencurigakan diperluas dengan mencantumkan

transaksi keuangan yang dilakukan atau batal dilakukan dengan menggunakan

Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana.

c. Pembatasan jumlah hasil tindak pidana sebesar Rp 500.000.000,00 (lima ratus

juta rupiah) atau lebih, atau nilai yang setara yang diperoleh dari tindak pidana

dihapus, karena tidak sesuai dengan prinsip yang berlaku umum bahwa untuk

menentukan suatu perbuatan dapat dipidana tidak tergantung pada besar atau

kecilnya hasil tindak pidana yang diperoleh.

d. Cakupan tindak pidana asal (predicate crime) diperluas untuk mencegah

berkembangnya tindak pidana yang menghasilkan Harta Kekayaan dimana pelaku

tindak pidana berupaya menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul hasil

tindak pidana namun perbuatan tersebut tidak dipidana.

Berbagai peraturan perundang-undangan yang terkait yang mempidana tindak

pidana asal antara lain:

- Undang-Undang Nomor 5 Tahun 1997 tentang Psikotropika;

- Undang-Undang Nomor 22 Tahun 1997 tentang Narkotika;

-Undang- ...

- 3 -

3

- Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana

Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun

2001 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang

Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi;

- Undang-Undang Nomor 30 Tahun 2002 tentang Komisi Pemberantasan

Tindak Pidana Korupsi.

e. Jangka waktu penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan

dipersingkat, yang semula 14 (empat belas) hari kerja menjadi tidak lebih dari 3

(tiga) hari kerja setelah Penyedia Jasa Keuangan mengetahui adanya unsur

Transaksi Keuangan Mencurigakan. Hal ini dimaksudkan agar Harta Kekayaan

yang diduga berasal dari hasil tindak pidana dan pelaku tindak pidana pencucian

uang dapat segera dilacak.

f. Penambahan ketentuan baru yang menjamin kerahasiaan penyusunan dan

penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang disampaikan

kepada PPATK atau penyidik (anti-tipping off). Hal ini dimaksudkan antara lain

untuk mencegah berpindahnya hasil tindak pidana dan lolosnya pelaku tindak

pidana pencucian uang sehingga mengurangi efektifitas pencegahan dan

pemberantasan tindak pidana pencucian uang.

g. Ketentuan kerja sama bantuan timbal balik di bidang hukum (mutual legal

assistance) dipertegas agar menjadi dasar bagi penegak hukum Indonesia

menerima dan memberikan bantuan dalam rangka penegakan hukum pidana

pencucian uang. Dengan adanya ketentuan kerja sama bantuan timbal balik

merupakan bukti bahwa Pemerintah Indonesia memberikan komitmennya bagi

komunitas internasional untuk bersama-sama mencegah dan memberantas tindak

pidana pencucian uang. Kerja sama internasional telah dilakukan dalam forum

yang tidak hanya bilateral namun regional dan multilateral sebagai strategi untuk

memberantas kekuatan ekonomi para pelaku kejahatan yang tergabung dalam

kejahatan yang terorganisir.

Namun ...

- 4 -

Namun demikian pelaksanaan kerja sama bantuan timbal balik harus tetap

memperhatikan hukum nasional masing-masing negara serta kepentingan nasional

4

dan terutama tidak bertentangan dengan Undang-Undang Dasar Negara Republik

Indonesia Tahun 1945.

II. PASAL DEMI PASAL

Pasal I

Angka 1

Pasal 1

Cukup jelas.

Angka 2

Pasal 2

Ayat (1)

Berdasarkan ketentuan bahwa “tindak pidana yang dilakukan di luar

wilayah Negara Republik Indonesia dan tindak pidana tersebut juga

merupakan tindak pidana menurut hukum Indonesia”, maka

Undang-Undang ini dalam menentukan Hasil tindak pidana

menganut asas kriminalitas ganda (double criminality).

Ayat (2)

Cukup jelas.

Angka 3

Pasal 3

Ayat (1)

Terhadap Harta Kekayaan yang diduga merupakan hasil tindak

pidana tidak perlu dibuktikan terlebih dahulu tindak pidana asalnya,

untuk dapat dimulainya pemeriksaan tindak pidana pencucian uang.

Angka ...

- 5 -

Angka 4

Pasal 6

Ayat (1)

Cukup jelas.

5

Angka 5

Pasal 9

Cukup jelas.

Angka 6

Pasal 10A

Ayat (1)

Ketentuan ini termasuk sebagai ketentuan mengenai rahasia jabatan.

Ayat (2)

Yang dimaksud dengan “sumber keterangan” dalam ketentuan ini

adalah Penyedia Jasa Keuangan yang menyampaikan laporan

Transaksi Keuangan Mencurigakan kepada PPATK.

Kewajiban untuk merahasiakan sumber keterangan dan laporan

Transaksi Keuangan Mencurigakan di persidangan pengadilan

dimaksudkan untuk mendorong Penyedia Jasa Keuangan

melaksanakan kewajiban penyampaian laporan Transaksi Keuangan

Mencurigakan.

Ayat (3)

Cukup jelas.

Ayat (4)

Cukup jelas.

Angka ...

- 6 -

Angka 7

Pasal 13

Ayat (1)

Huruf a

Pada dasarnya Transaksi Keuangan Mencurigakan tidak

memiliki ciri-ciri yang baku, karena hal tersebut dipengaruhi

6

oleh variasi dan perkembangan jasa dan instrumen keuangan

yang ada. Meskipun demikian, terdapat ciri-ciri umum dari

Transaksi Keuangan Mencurigakan yang dapat dijadikan acuan

antara lain sebagai berikut:

1) tidak memiliki tujuan ekonomis dan bisnis yang jelas;

2) menggunakan uang tunai dalam jumlah yang relatif besar

dan/atau dilakukan secara berulang-ulang di luar kewajaran;

3) aktivitas transaksi nasabah di luar kebiasaan dan kewajaran.

Huruf b

Cukup jelas.

Ayat (1a)

Cukup jelas.

Ayat (2)

Ketentuan ini dimaksudkan agar Penyedia Jasa Keuangan dapat

sesegera mungkin melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan

agar Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana

dan pelaku pencucian uang dapat segera dilacak.

Unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah sebagaimana

dimaksud dalam Pasal 1 angka 7 huruf a, huruf b, dan huruf c.

Ayat ...

- 7 -

Ayat (3)

Cukup jelas.

Ayat (4)

Cukup jelas.

Ayat (5)

Yang dimaksud dengan “transaksi lainnya” adalah transaksi-

transaksi yang dikecualikan yang sesuai dengan karakteristiknya

7

selalu dilakukan dalam bentuk tunai dan dalam jumlah yang besar,

misalnya setoran rutin oleh pengelola jalan tol atau pengelola

supermarket.

Selain berdasarkan jenis transaksi, Kepala PPATK menetapkan

transaksi lainnya yang dikecualikan berdasarkan besarnya jumlah

transaksi, bentuk Penyedia Jasa Keuangan tertentu, atau wilayah

kerja Penyedia Jasa Keuangan tertentu. Pemberlakuan pengecualian

tersebut dapat dilakukan baik untuk waktu yang tidak terbatas

(permanen) maupun untuk waktu tertentu (temporer).

Ayat (6)

Ketentuan dalam ayat ini dimaksudkan agar data atau informasi

mengenai transaksi yang dikecualikan tersebut dapat diteliti atau

diperiksa oleh PPATK untuk keperluan analisis.

Rincian daftar transaksi yang wajib dibuat dan disimpan pada

dasarnya sama dengan transaksi tunai yang seharusnya dilaporkan

kepada PPATK. Daftar dapat dibuat dalam bentuk elektronik

sepanjang dapat dijamin bahwa data atau informasi tersebut tidak

mudah hilang atau rusak.

Ayat ...

- 8 -

Ayat (6a)

Ketentuan ini dimaksudkan untuk memberikan kesempatan kepada

Penyedia Jasa Keuangan tertentu yang untuk sementara waktu

belum dapat memenuhi ketentuan ini.

Pengecualian dapat diberikan baik dengan atau tanpa permintaan

dari Penyedia Jasa Keuangan.

Ayat (7)

Cukup jelas.

8

Angka 8

Pasal 15

Yang dimaksud dengan “dituntut secara perdata” antara lain adalah

tuntutan ganti rugi.

Yang dimaksud dengan “dituntut secara pidana” antara lain tuntutan

pencemaran nama baik.

Angka 9

Pasal 16

Cukup jelas.

Angka 10

Pasal 17A

Ayat (1)

Ketentuan ini dikenal sebagai anti-tipping off.

Ketentuan dalam ayat ini dimaksudkan agar pengguna jasa

keuangan tidak memindahkan Harta Kekayaannya sehingga

mempersulit penegak hukum untuk melakukan pelacakan terhadap

pengguna jasa keuangan dan Harta Kekayaan yang bersangkutan.

Ayat ...

- 9 -

Ayat (2)

Ketentuan anti-tipping off berlaku pula bagi pejabat atau pegawai

PPATK serta penyelidik/penyidik untuk mencegah pengguna jasa

keuangan yang diduga sebagai pelaku kejahatan melarikan diri dan

harta kekayaan yang bersangkutan dialihkan sehingga mempersulit

proses penyelidikan dan penyidikan tindak pidana.

Ayat (3)

Cukup jelas.

Angka 11

9

Pasal 25

Ayat (3)

Kerja sama dalam ayat ini dapat dilakukan dalam bentuk pertukaran

informasi, bantuan teknis, pendidikan dan/atau pelatihan.

Angka 12

Pasal 26

Cukup jelas.

Angka 13

Pasal 29

Cukup jelas.

Angka 14

Pasal 29A

Cukup jelas.

Pasal ...

- 10 -

Pasal 29B

Cukup jelas.

Angka 15

Pasal 33

Ayat (1)

Cukup jelas.

Ayat (2)

Ketentuan ini merupakan pengecualian dari ketentuan rahasia bank

dan kerahasiaan transaksi keuangan lainnya sebagaimana diatur

dalam undang-undang yang mengatur mengenai rahasia bank dan

kerahasiaan transaksi keuangan lainnya.

10

Ayat (3)

Cukup jelas.

Ayat (4)

Dalam hal Kepala Kepolisian Negara Republik Indonesia atau

Kepala Kepolisian Daerah, atau Jaksa Agung Republik Indonesia

atau Kepala Kejaksaan Tinggi berhalangan, penandatanganan dapat

dilakukan oleh pejabat yang ditunjuk.

Angka 16

Pasal 44

Ayat (1)

Yang dimaksud dengan “ketentuan peraturan perundang-undangan”

adalah Undang-Undang ini, undang-undang mengenai hukum acara

pidana, undang-undang mengenai hubungan luar negeri, dan

undang-undang mengenai perjanjian internasional.

Ayat ...

- 11 -

Ayat (2)

Perjanjian kerja sama bantuan timbal balik antara lain mengatur

tentang prosedur komunikasi, tata cara penyampaian surat rogatori,

persyaratan yang harus dipenuhi untuk menyampaikan permintaan

bantuan.

Ayat (3)

Cukup jelas.

Ayat (4)

Menteri dalam menerima atau menolak kerja sama bantuan timbal

balik berkoordinasi dengan penegak hukum dan instansi terkait.

Pasal 44A

Ayat (1)

11

Huruf a

Surat rogatori dalam ketentuan ini adalah surat dari negara lain

yang berisi permintaan pemeriksaan untuk mendapatkan

keterangan mengenai tindak pidana pencucian uang yang

dilakukan di bawah sumpah dan di hadapan penyidik, penuntut

umum, atau hakim di Indonesia dan sebaliknya. Surat rogatori

ini dikenal dengan letter of rogatory.

Huruf b

Cukup jelas.

Huruf c

Cukup jelas.

Huruf d

Cukup jelas.

Huruf e

Cukup jelas.

Huruf ...

- 12 -

Huruf f

Cukup jelas.

Huruf g

Cukup jelas.

Ayat (2)

Cukup jelas.

Ayat (3)

Cukup jelas.

Angka 17

Pasal 44B

Cukup jelas.

Pasal II

12

Cukup jelas.

TAMBAHAN LEMBARAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA NOMOR 4324

MENTERI KEUANGAN REPUBLIK INDONESIA

SALINAN

PERATURAN MENTERI KEUANGAN NOMOR 30/PMK.010/2010

TENTANG

PENERAPAN PRINSIP MENGENAL NASABAH BAGI

LEMBAGA KEUANGAN NON BANK


MENTERI KEUANGAN,

Menimbang : a. bahwa dengan semakin kompleksnya produk, aktivitas, dan teknologi informasi di lingkungan industri Perasuransian, Dana Pensiun dan Lembaga Pembiayaan, maka risiko pemanfaatan Asuransi, Dana Pensiun, dan Lembaga Pembiayaan digunakan sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan teroris semakin terbuka;

b. bahwa dengan semakin terbukanya risiko pemanfaatan Asuransi, Dana Pensiun, dan Lembaga Pembiayaan sebagai sarana pencucian uang dan pendanaan teroris, perlu dilakukan penyempurnaan terhadap Peraturan Menteri Keuangan Nomor 74/PMK.012/2006 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Lembaga Keuangan Non Bank;

c. bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf a dan huruf b, perlu menetapkan Peraturan Menteri Keuangan tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Lembaga Keuangan Non Bank;

Mengingat : 1. Undang-Undang Nomor 2 Tahun 1992 tentang Usaha Perasuransian (Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 13 Tahun 1992, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 3467);

2. Undang-Undang Nomor 11 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun (Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 37 Tahun 1992, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 3477);

3. Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 30 Tahun 2002, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4191) sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 (Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 108 Tahun 2003, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4324);

4. Peraturan Presiden Nomor 9 Tahun 2009 tentang Lembaga Pembiayaan;

5. Keputusan Presiden Nomor 84/P Tahun 2009; MEMUTUSKAN:

Menetapkan : PERATURAN MENTERI KEUANGAN TENTANG PENERAPAN PRINSIP MENGENAL NASABAH BAGI LEMBAGA KEUANGAN NON BANK.

BAB I KETENTUAN UMUM

Pasal 1

Dalam Peraturan Menteri Keuangan ini yang dimaksud dengan: 1. Perusahaan Perasuransian adalah perusahaan asuransi kerugian,

perusahaan asuransi jiwa, dan perusahaan pialang asuransi sebagaimana dimaksud dalam undang-undang mengenai usaha perasuransian.

2. Dana Pensiun adalah dana pensiun lembaga keuangan sebagaimana dimaksud dalam undang-undang mengenai dana pensiun.

3. Lembaga Pembiayaan adalah perusahaan pembiayaan, perusahaan modal ventura, dan perusahaan pembiayaan infrastruktur sebagaimana dimaksud dalam peraturan presiden mengenai lembaga pembiayaan.

4. Lembaga Keuangan Non Bank yang selanjutnya disebut sebagai LKNB adalah Perusahaan Perasuransian, Dana Pensiun, dan Lembaga Pembiayaan.

5. Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan LKNB untuk mengetahui latar belakang dan identitas Nasabah, memantau Rekening dan transaksi Nasabah, serta melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan dan Transaksi Keuangan yang Dilakukan Secara Tunai, termasuk transaksi keuangan yang terkait dengan Pendanaan Kegiatan Terorisme.

6. Nasabah adalah pihak yang menggunakan jasa LKNB, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

a. pemegang polis dan/atau tertanggung pada perusahaan asuransi kerugian dan perusahaan asuransi jiwa;

b. klien pada perusahaan pialang asuransi; c. peserta dan/atau pihak yang berhak atas manfaat pensiun pada

Dana Pensiun; d. klien atau penjual piutang pada kegiatan anjak piutang; e. konsumen pada kegiatan pembiayaan konsumen; f. lessee atau penyewa guna usaha pada kegiatan leasing atau sewa

guna usaha;

g. pemegang kartu kredit pada usaha kartu kredit; h. perusahaan pasangan usaha pada kegiatan modal ventura; dan i. debitur pada perusahaan pembiayaan infrastruktur. 7. Beneficial Owner adalah setiap orang yang memiliki dana, yang

mengendalikan transaksi Nasabah, yang memberikan kuasa atas terjadinya suatu transaksi dan/atau yang melakukan pengendalian melalui badan hukum atau perjanjian.

8. Nasabah yang Berisiko Tinggi (High Risk Customers) adalah Nasabah yang berdasarkan latar belakang identitas dan riwayatnya dianggap memiliki risiko tinggi melakukan kegiatan terkait dengan tindak pidana pencucian uang dan/atau Pendanaan Kegiatan Terorisme.

9. Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Persons) adalah orang, baik yang berkewarganegaraan Indonesia maupun yang berkewarganegaraan asing, yang mendapatkan kepercayaan untuk memiliki atau menjalankan kewenangan publik sebagai pejabat penyelenggara negara yang menjalankan fungsi eksekutif, legislatif, atau yudikatif, pejabat lain yang fungsi dan tugas pokoknya berkaitan dengan penyelenggaraan negara atau badan usaha milik negara, dan/atau orang yang tercatat sebagai anggota partai politik yang memiliki pengaruh terhadap kebijakan dan operasional partai politik.

10. Rekening adalah rincian catatan yang lengkap mengenai Nasabah termasuk tetapi tidak terbatas pada identitas, transaksi atau Perikatan antara LKNB dan Nasabah.

11. Perikatan adalah perjanjian antara LKNB dan Nasabah, yang sesuai dengan kegiatan usaha masing-masing LKNB, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

a. polis pada perusahaan asuransi kerugian dan perusahaan asuransi jiwa;

b. perjanjian antara klien dan perusahaan pialang asuransi; c. peraturan Dana Pensiun; d. perjanjian sewa guna usaha; e. perjanjian pembiayaan konsumen; f. perjanjian anjak piutang; g. pembukaan rekening kartu kredit; h. perjanjian antara perusahaan modal ventura dan perusahaan

pasangan usaha; dan i. perjanjian pembiayaan infrastruktur. 12. Pendanaan Kegiatan Terorisme adalah penggunaan harta kekayaan

secara langsung atau tidak langsung untuk kegiatan terorisme sebagaimana dimaksud dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku.

13. Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah transaksi keuangan sebagaimana dimaksud dalam undang-undang mengenai tindak pidana pencucian uang.

14. Transaksi Keuangan yang Dilakukan Secara Tunai adalah transaksi sebagaimana dimaksud dalam undang-undang mengenai tindak pidana pencucian uang.

15. Negara yang Berisiko Tinggi (High Risk Countries) adalah negara atau teritorial yang potensial digunakan sebagai:

a. tempat terjadinya atau sarana tindak pidana pencucian uang; b. tempat dilakukannya tindak pidana asal (predicate offense);

dan/atau c. tempat dilakukannya aktivitas Pendanaan Kegiatan Terorisme. 16. Usaha yang Berisiko Tinggi (High Risk Business) adalah bidang usaha

yang potensial digunakan sebagai sarana melakukan tindak pidana pencucian uang dan/atau sarana Pendanaan Kegiatan Terorisme.

BAB II PRINSIP MENGENAL NASABAH

Bagian Pertama

Kewajiban Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah

Pasal 2 LKNB wajib menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah. Pasal 3 Dalam rangka menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana

dimaksud dalam Pasal 2, LKNB wajib: a. menetapkan kebijakan dan prosedur penerimaan Nasabah; b. menetapkan kebijakan dan prosedur dalam mengidentifikasi

Nasabah; c. menetapkan kebijakan dan prosedur pemantauan Rekening dan

pelaksanaan transaksi Nasabah; dan d. menetapkan kebijakan dan prosedur manajemen risiko yang

berkaitan dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. Bagian Kedua

Pelaksanaan Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah

Pasal 4 (1) Dalam rangka pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah, LKNB wajib: a. membentuk unit kerja khusus atau menugaskan anggota direksi

atau pengurus atau pejabat setingkat di bawah direksi atau

pengurus yang bertanggung jawab menangani penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.

b. menetapkan kebijakan dan prosedur tertulis tentang penerimaan Nasabah, identifikasi dan verifikasi Nasabah, pemantauan terhadap Rekening dan transaksi Nasabah, dan manajemen risiko yang berkaitan dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, yang dituangkan dalam pedoman pelaksanaan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.

c. menyampaikan pedoman pelaksanaan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf b kepada Menteri Keuangan c.q. Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan.

d. menyampaikan setiap perubahan atas pedoman pelaksanaan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf b kepada Menteri Keuangan c.q. Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan paling lama 7 (tujuh) hari kerja sejak ditetapkannya perubahan tersebut.

(2) Unit kerja khusus, anggota direksi atau pengurus atau pejabat setingkat di bawah direksi atau pengurus yang bertanggung jawab menangani penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf a ditetapkan sebagai bagian dari struktur organisasi LKNB.

(3) Unit kerja khusus, anggota direksi atau pengurus atau pejabat setingkat di bawah direksi atau pengurus yang bertanggung jawab menangani penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf a bertanggung jawab langsung kepada direktur utama, ketua pengurus atau yang setara dengan pimpinan tertinggi LKNB.

(4) LKNB yang melakukan kegiatan usaha di lokasi lain selain kantor pusat wajib menerapkan kebijakan Prinsip Mengenal Nasabah yang ditetapkan oleh kantor pusat di bawah koordinasi unit kerja khusus, anggota direksi atau pengurus atau pejabat setingkat di bawah direksi atau pengurus yang menangani penerapan Prinsip Mengenal Nasabah kantor pusat LKNB.

(5) Ketentuan mengenai pedoman pelaksanaan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf b diatur lebih lanjut dengan Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Dan Lembaga Keuangan.

Pasal 5 LKNB wajib memastikan bahwa unit kerja khusus dan/atau anggota

direksi atau pengurus atau pejabat setingkat di bawah direksi atau pengurus LKNB yang bertanggung jawab atas penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud dalam Pasal 4 ayat (1) huruf a, memiliki kemampuan dan kewenangan untuk mengakses seluruh data

Nasabah dan informasi lainnya yang terkait. Pasal 6 Pihak yang mengajukan permohonan untuk mendapatkan izin usaha

bagi Perusahaan Perasuransian dan Lembaga Pembiayaan atau pengesahan peraturan Dana Pensiun untuk pertama kali bagi Dana Pensiun, wajib menyampaikan pedoman pelaksanaan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud dalam Pasal 4 ayat (1) huruf b, bersama dengan permohonannya.

Bagian Ketiga Kebijakan Penerimaan Dan Identifikasi Nasabah

Pasal 7

(1) Sebelum melakukan Perikatan dengan Nasabah, LKNB wajib meminta informasi mengenai:

a. latar belakang dan identitas calon Nasabah; b. maksud dan tujuan calon Nasabah melakukan Perikatan; c. profil keuangan calon Nasabah; d. informasi lain yang memungkinkan LKNB untuk dapat

mengetahui profil calon Nasabah termasuk Perikatan yang telah dimiliki sebelumnya dengan LKNB yang bersangkutan; dan

e. identitas penerima kuasa yang bertindak untuk dan atas nama calon Nasabah.

(2) LKNB wajib melakukan konfirmasi mengenai kebenaran kewenangan pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama pihak lain, jika calon Nasabah diwakili pihak lain.

(3) Informasi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) harus dapat dibuktikan dengan keberadaan dokumen-dokumen pendukung sebagai berikut:

a. calon Nasabah perorangan paling kurang terdiri dari: 1) identitas Nasabah yang memuat: a) nama; b) alamat atau tempat tinggal sesuai KTP/SIM/Paspor dan

nomor telepon; c) alamat tempat tinggal terkini dan nomor telepon (jika ada); d) tempat dan tanggal lahir; dan e) kewarganegaraan; 2) keterangan mengenai pekerjaan; 3) spesimen tanda tangan; dan 4) keterangan mengenai sumber dana dan tujuan penggunaan

dana;

5) rata-rata penghasilan; 6) nama dan nomor rekening bank calon Nasabah, jika ada; dan 7) dokumen-dokumen lain yang memungkinkan LKNB untuk

dapat mengetahui profil calon Nasabah; b. calon Nasabah yang berbentuk perusahaan paling kurang terdiri

dari: 1) dokumen mengenai perusahaan: a) keterangan mengenai nama, alamat, dan nomor telepon

perusahaan; b) akte pendirian atau anggaran dasar bagi perusahaan yang

bentuknya diatur dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku berikut perubahan anggaran dasar yang terakhir;

c) izin usaha atau izin lainnya dari instansi yang berwenang; d) surat keterangan domisili; e) laporan keuangan terkini; dan f) Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP); 2) nama, spesimen tanda tangan dan kuasa kepada pihak-pihak

yang ditunjuk mempunyai wewenang bertindak untuk dan atas nama perusahaan dalam melakukan hubungan usaha dengan LKNB;

3) dokumen identitas pihak-pihak yang ditunjuk mempunyai wewenang bertindak untuk dan atas nama perusahaan;

4) keterangan mengenai sumber dana dan tujuan penggunaan dana, bagi calon Nasabah pada Lembaga Pembiayaan dan Perusahaan Perasuransian; dan

5) dokumen-dokumen lain yang memungkinkan LKNB untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah.

(4) Ketentuan customer due diligence sebaimana dimaksud pada ayat (1), ayat (2), dan ayat (3), tidak berlaku bagi calon Nasabah berupa:

a. Lembaga pemerintah; atau b. Lembaga keuangan multilateral. Pasal 8 LKNB wajib melakukan identifikasi dan verifikasi atas dokumen

pendukung (customer due diligence) dengan melakukan hal-hal antara lain: a. meneliti kemungkinan adanya hal-hal yang tidak wajar atau

mencurigakan. b. memastikan kebenaran dokumen calon Nasabah, dalam hal terdapat

kecurigaan atas dokumen yang diterima, antara lain dengan cara: 1) melakukan wawancara dengan calon Nasabah;

2) meminta dokumen lain yang dikeluarkan oleh pihak yang berwenang;

3) melakukan pemeriksaan silang dari berbagai informasi yang disampaikan oleh calon Nasabah.

c. melakukan penelaahan mengenai Beneficial Owner. Pasal 9 (1) LKNB wajib memastikan bahwa calon Nasabah mewakili Beneficial

Owner atau bertindak untuk diri sendiri dalam membuka hubungan usaha atau melakukan transaksi.

(2) Dalam hal calon Nasabah mewakili Beneficial Owner untuk membuka hubungan usaha atau melakukan transaksi, LKNB wajib melakukan prosedur customer due diligence terhadap Beneficial Owner yang sama dengan prosedur customer due diligence bagi calon Nasabah.

Pasal 10 (1) Dalam hal calon Nasabah mewakili Beneficial Owner sebagaimana

dimaksud dalam Pasal 9 ayat (2), LKNB wajib meminta dokumen atau bukti atas identitas dan/atau informasi lain mengenai Beneficial Owner.

(2) Dalam hal Beneficial Owner merupakan perorangan, identitas dan/atau informasi antara lain berupa:

a. dokumen identitas sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7 ayat (3) huruf a;

b. hubungan hukum antar calon Nasabah dengan Beneficial Owner yang ditunjukkan dengan surat penugasan, surat perjanjian, surat kuasa, atau bentuk lainnya; dan

c. pernyataan dari calon Nasabah mengenai identitas maupun sumber dana dari Beneficial Owner.

(3) Dalam hal Beneficial Owner berbentuk perusahaan, yayasan atau perkumpulan, identitas dan/ atau informasi antara lain berupa:

a. dokumen sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7 ayat (3) huruf b; b. dokumen dan/atau informasi identitas pemilik atau pengendali

akhir perusahaan, yayasan, atau perkumpulan; dan c. pernyataan dari calon Nasabah mengenai kebenaran identitas

maupun sumber dana dari Beneficial Owner. (4) Dalam hal calon Nasabah merupakan bank atau LKNB lain di dalam

negeri yang mewakili Beneficial Owner, LKNB wajib meminta dokumen berupa pernyataan tertulis dari bank atau LKNB lain dalam negeri yang telah melakukan verifikasi terhadap identitas Beneficial Owner.

(5) Dalam hal calon Nasabah merupakan bank atau LKNB lain di luar

negeri yang menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah yang paling kurang setara dengan Peraturan Menteri Keuangan ini yang mewakili Beneficial Owner, LKNB wajib meminta dokumen berupa pernyataan tertulis dari bank atau LKNB lain luar negeri yang telah melakukan verifikasi terhadap identitas Beneficial Owner.

(6) Dalam hal LKNB meragukan atau tidak dapat meyakini dokumen atau bukti atas identitas dan/ atau informasi lain mengenai Beneficial Owner, LKNB wajib menolak hubungan usaha atau transaksi dengan calon Nasabah.

Pasal 11 Kewajiban penyampaian dokumen dan/atau informasi identitas pemilik

atau pengendali akhir Beneficial Owner sebagaimana dimaksud dalam Pasal 10 ayat (2) huruf a dan Pasal 10 ayat (3) huruf a, tidak berlaku bagi Beneficial Owner berupa :

a. Lembaga pemerintah; b. Lembaga keuangan multilateral; atau c. Perusahaan yang terdaftar di Bursa Efek. Pasal 12 (1) LKNB dapat menerapkan prosedur customer due diligence yang lebih

sederhana dari prosedur customer due diligence sebagaimana dimaksud dalam Pasal 8 terhadap calon Nasabah atau transaksi yang tingkat risiko terjadinya pencucian uang atau pendanaan terorisme tergolong rendah atau memenuhi kriteria sebagai berikut:

a. peserta Dana Pensiun yang diikutsertakan oleh pemberi kerja atau peserta mandiri yang membayar iuran ke Dana Pensiun yang jumlahnya kurang dari atau sama dengan 20% (dua puluh per seratus) dari penghasilan setiap bulan atau lebih dari 20% (dua puluh per seratus) dari penghasilan tetapi tidak melebihi Rp5.000.000,00 (lima juta rupiah) setiap bulan;

b. produk asuransi yang tidak menjanjikan pengembalian dana sebelum atau setelah berakhirnya masa pertanggungan;

c. produk asuransi yang jumlah pembayaran premi regulernya apabila di setahunkan tidak melebihi Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah);

d. produk asuransi yang pembayaran premi tunggalnya tidak melebihi Rp25.000.000,00 (dua puluh lima juta rupiah);

e. pembiayaan kendaraan bermotor, alat-alat elektronik, dan alat-alat rumah tangga yang nilainya tidak melebihi Rp50.000.000,00 (lima puluh juta rupiah); atau

f. Nasabah berupa perusahaan publik. (2) LKNB wajib membuat dan menyimpan daftar Nasabah yang

mendapat perlakuan customer due diligence yang lebih sederhana.

(3) Bagi calon Nasabah perorangan yang memenuhi ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1), LKNB wajib meminta informasi mengenai:

a. nama lengkap termasuk alias apabila ada; b. nomor dokumen identitas (KTP/SIM/Paspor) yang dibuktikan

dengan menunjukkan dokumen dimaksud; c. alamat tempat tinggal yang tercantum dalam kartu identitas; d. alamat tempat tinggal terkini termasuk nomor telepon bila ada;

dan e. tempat dan tanggal lahir. (4) Bagi calon Nasabah yang berbentuk perusahaan yang memenuhi

ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1), LKNB wajib meminta informasi mengenai:

a. nama perusahaan; b. alamat perusahaan dan nomor telepon; dan c. dokumen identitas pihak-pihak yang ditunjuk mempunyai

wewenang bertindak untuk dan atas nama perusahaan. (5) Prosedur customer due diligence yang lebih sederhana sebagaimana

dimaksud pada ayat (1) tidak berlaku apabila terdapat dugaan terjadi transaksi pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme.

Pasal 13 (1) LKNB wajib melakukan verifikasi yang lebih ketat (enhanced customer

due diligence) terhadap calon Nasabah dan Beneficial Owner yang dianggap dan/atau diklasifikasikan mempunyai risiko tinggi terhadap praktik pencucian uang dan/atau risiko tinggi terkait dengan Pendanaan Kegiatan Terorisme.

(2) Tingkat risiko sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dapat dilihat dari: a. latar belakang atau profil calon Nasabah dan Beneficial Owner yang

termasuk Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Persons) atau Nasabah yang Berisiko Tinggi (High Risk Customer);

b. bidang usaha yang termasuk Usaha yang Berisiko Tinggi (High Risk Business);

c. negara atau teritorial asal Nasabah, domisili Nasabah, atau dilakukannya transaksi yang termasuk Negara yang Berisiko Tinggi (High Risk Countries); dan/atau

d. pihak-pihak yang tercantum dalam daftar nama-nama teroris; sebagaimana tercantum dalam Lampiran Peraturan Menteri

Keuangan ini. Pasal 14 Verifikasi yang lebih ketat (enhanced customer due diligence) sebagaimana

dimaksud dalam Pasal 13 ayat (1) dilakukan antara lain dengan cara sebagai berikut:

a. verifikasi informasi calon Nasabah atau Beneficial Owner sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7, didasarkan pada kebenaran informasi, kebenaran sumber informasi, dan jenis informasi yang terkait, tidak hanya didasarkan pada informasi yang diberikan oleh calon Nasabah tersebut;

b. verifikasi hubungan bisnis yang dilakukan oleh calon Nasabah atau Beneficial Owner dimaksud dengan pihak ketiga; dan

c. Customer due diligence secara berkala paling kurang berupa analisis terhadap informasi mengenai Nasabah, sumber dana, tujuan transaksi, dan hubungan usaha dengan pihak-pihak yang terkait.

Pasal 15 (1) Dalam hal calon Nasabah merupakan Nasabah bank atau Nasabah

LKNB lain di dalam negeri, LKNB cukup menerima pernyataan tertulis dari bank atau LKNB lain bahwa terhadap calon Nasabah tersebut telah dilakukan verifikasi dan identifikasi atas dokumen pendukung sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7.

(2) Dalam hal calon Nasabah merupakan Nasabah bank atau Nasabah LKNB lain di luar negeri yang menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah yang sekurang-kurangnya setara dengan Peraturan Menteri Keuangan ini, LKNB cukup menerima pernyataan tertulis bahwa bank atau LKNB lain di luar negeri tersebut telah memperoleh dokumen pendukung pihak lain sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7 dan telah melakukan verifikasi dan identifikasi atas dokumen dimaksud.

(3) Dalam hal calon Nasabah merupakan Nasabah bank atau Nasabah LKNB lain di luar negeri yang menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah yang lebih longgar dari Peraturan Menteri Keuangan ini, LKNB tetap wajib menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan ini.

Pasal 16 LKNB dilarang melakukan Perikatan dengan calon Nasabah sebelum

memenuhi ketentuan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7 dan Pasal 8 atau Pasal 9 atau Pasal 12 atau Pasal 13 ayat (1).

Pasal 17 LKNB yang akan melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah

yang dianggap dan/atau diklasifikasikan mempunyai tingkat risiko tinggi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13 ayat (2), wajib terlebih dahulu memperoleh persetujuan dari anggota direksi atau pengurus LKNB.

Pasal 18

Persetujuan pembukaan Perikatan hanya dapat dilakukan setelah LKNB meyakini kebenaran identitas dan kelengkapan dokumen calon Nasabah serta mempertimbangkan faktor-faktor yang dapat memungkinkan Nasabah melakukan kegiatan pencucian uang dan/atau Pendanaan Kegiatan Terorisme.

Pasal 19 (1) LKNB melakukan pengujian untuk mengetahui latar belakang dan

tujuan dari transaksi yang tidak wajar. (2) Transaksi yang tidak wajar sebagaimana dimaksud pada ayat (1)

antara lain namun tidak terbatas pada : a. transaksi yang tidak biasa dalam jumlah besar; b. transaksi yang dilakukan oleh pihak yang tidak mempunyai

hubungan ekonomi yang jelas; c. transaksi yang diduga akan digunakan untuk melakukan

perbuatan melanggar hukum; dan/atau d. transaksi yang tidak sesuai dengan pola aktifitas Rekening. (3) LKNB wajib mendokumentasikan transaksi yang tidak wajar

sebagaimana dimaksud pada ayat (1). (4) Dalam hal transaksi sebagaimana dimaksud pada ayat (2) diduga

sebagai transaksi yang mencurigakan, LKNB wajib melaporkan hal tersebut kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan.

Pasal 20 LKNB wajib mempunyai dan menerapkan prosedur khusus untuk

melakukan Perikatan dengan Nasabah yang berasal dari negara-negara yang tidak menerapkan rekomendasi Financial Action Task Force (FATF).

Pasal 21 LKNB wajib melakukan pemantauan yang berkesinambungan terhadap

hubungan usaha atau transaksi dengan Nasabah dan/atau LKNB yang berasal dari negara-negara yang tidak menerapkan rekomendasi Financial Action Task Force (FATF).

Pasal 22 (1) LKNB wajib meneruskan kebijakan dan prosedur Prinsip Mengenal

Nasabah ke seluruh jaringan kantor dan anak perusahaan yang merupakan LKNB di luar negeri, dan memantau pelaksanaannya.

(2) Dalam hal di negara tempat kedudukan jaringan kantor dan anak perusahaan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) belum mematuhi rekomendasi Financial Action Task Force (FATF) atau sudah mematuhi namun peraturan Prinsip Mengenal Nasabah yang dimiliki lebih longgar dari yang diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan ini, jaringan kantor dan anak perusahaan dimaksud wajib menerapkan

Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan ini.

(3) Dalam hal di negara tempat kedudukan jaringan kantor dan anak perusahaan di luar negeri sebagaimana dimaksud pada ayat (1) memiliki peraturan Prinsip Mengenal Nasabah yang lebih ketat dari yang diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan ini, jaringan kantor dan anak perusahaan dimaksud wajib tunduk pada ketentuan yang dikeluarkan oleh otoritas negara dimaksud.

(4) Dalam hal penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan ini mengakibatkan pelanggaran terhadap ketentuan perundang-undangan yang berlaku di negara tempat kedudukan jaringan kantor dan anak perusahaan berada maka pejabat kantor LKNB di luar negeri tersebut wajib menginformasikan kepada kantor pusat LKNB dan Menteri Keuangan c.q. Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan bahwa kantor LKNB dimaksud tidak dapat menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan ini.

Bagian Keempat Pemantauan Rekening Dan Transaksi Nasabah

Pasal 23

(1) Dalam rangka mengidentifikasi, menganalisis, memantau, dan menyediakan laporan secara efektif untuk dapat memastikan bahwa transaksi yang dilakukan Nasabah konsisten dengan profil, karakteristik dan pola transaksi Nasabah yang bersangkutan, LKNB wajib memiliki sistem informasi yang memadai.

(2) Sistem informasi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) harus memungkinkan LKNB untuk dapat menelusuri setiap transaksi, termasuk untuk penelusuran atas identitas Nasabah, bentuk transaksi, tanggal transaksi, jumlah dan denominasi transaksi, sumber dana yang digunakan untuk transaksi, dan Perikatan lain yang dimiliki Nasabah pada bank dan LKNB lain.

Pasal 24 LKNB wajib melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan dan analisis

sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 untuk memastikan ada tidaknya transaksi yang mencurigakan serta melaporkan temuan tersebut kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan.

Pasal 25 LKNB wajib menatausahakan hasil pemantauan dan evaluasi

sebagaimana dimaksud dalam Pasal 24, baik yang dilaporkan maupun yang tidak dilaporkan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan.

Pasal 26 LKNB wajib melakukan pengkinian data dalam hal terdapat perubahan

terhadap dokumen-dokumen sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7 dan/atau Pasal 10.

Pasal 27 LKNB wajib menatausahakan dan menyimpan data transaksi LKNB

dengan Nasabah sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7, Pasal 10, Pasal 12, Pasal 13, dan Pasal 19 dalam jangka waktu paling kurang 5 (lima) tahun sejak Nasabah mengakhiri Perikatan dengan LKNB.

Pasal 28 LKNB wajib memenuhi ketentuan pelaporan Transaksi Keuangan

Mencurigakan dan Transaksi Keuangan yang Dilakukan Secara Tunai termasuk transaksi keuangan yang terkait dengan Pendanaan Kegiatan Terorisme kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan sesuai dengan undang-undang mengenai tindak pidana pencucian uang dan peraturan pelaksanaannya.

Pasal 29 Dalam hal terdapat kesamaan nama dan informasi lain atas Nasabah

dengan nama dan informasi yang tercantum dalam daftar nama teroris sebagaimana daftar yang dimuat dalam Lampiran Peraturan Menteri Keuangan ini, LKNB wajib melaporkan Nasabah tersebut dalam laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan.

Bagian Kelima Manajemen Risiko

Pasal 30

(1) Kebijakan dan prosedur manajemen risiko sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 huruf d merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari kebijakan dan prosedur manajemen risiko LKNB secara keseluruhan.

(2) Kebijakan dan prosedur manajemen risiko sebagaimana dimaksud pada ayat (1) paling kurang mencakup:

a. pengawasan oleh direksi dan komisaris atau pengurus dan pengawas LKNB (management oversight);

b. pendelegasian wewenang; c. pemisahan tugas; d. sistem pengawasan intern termasuk audit intern; dan e. program pelatihan mengenai penerapan Prinsip Mengenal

Nasabah bagi pejabat, karyawan, dan tenaga pemasar yang bukan karyawan LKNB.

(3) LKNB wajib melakukan pengujian dan tes secara acak (sampling)

terhadap keefektifan dari sistem dan pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah dan mendokumentasikan pengujian tersebut guna perbaikan dan pengembangan sistem yang dimiliki.

(4) LKNB wajib mendokumentasikan dan melakukan pemutakhiran jenis, indikator dan contoh dari transaksi yang mencurigakan yang ditemukan di berbagai unit kerja terkait.

BAB III PELAKSANA DAN FASILITAS PENDUKUNG

Pasal 31

Direksi atau pengurus LKNB bertanggung jawab atas seluruh kegiatan dalam rangka penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.

Pasal 32 LKNB wajib memiliki kebijakan dan prosedur khusus untuk meyakini

identitas calon Nasabah dan menilai kewajaran informasi yang diberikan oleh calon Nasabah, dalam hal Perikatan tidak dilakukan melalui pertemuan langsung dengan calon Nasabah atau dilakukan dengan menggunakan jasa pihak ketiga.

Pasal 33 (1) LKNB wajib menyusun dan melaksanakan program pelatihan

penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud dalam Pasal 30 ayat (2) huruf e.

(2) Pelaksanaan program pelatihan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (1) wajib dilakukan paling sedikit 1 (satu) kali dalam 1 (satu) tahun.

(3) Laporan pelaksanaan program pelatihan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (1) memuat seluruh kegiatan pelatihan Prinsip Mengenal Nasabah yang dilakukan untuk periode 1 Januari sampai 31 Desember tahun yang bersangkutan.

(4) LKNB wajib menyampaikan laporan pelaksanaan program pelatihan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (3) kepada Menteri Keuangan c.q Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan pada tanggal 15 Januari tahun berikutnya.

Pasal 34 LKNB wajib melakukan prosedur penyaringan (screening) dalam rangka

penerimaan pegawai baru guna mencegah digunakannya LKNB sebagai sarana dan/atau tujuan pencucian uang atau Pendanaan Kegiatan Terorisme yang melibatkan pihak interen LKNB.

BAB IV PEMERIKSAAN KETAATAN

Pasal 35 (1) Biro Perasuransian, Biro Dana Pensiun dan Biro Pembiayaan dan

Penjaminan, Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan melakukan pemeriksaan terhadap ketaatan LKNB dalam memenuhi kewajiban-kewajiban mengenai penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan ini.

(2) Ketentuan mengenai pelaksanaan pemeriksaan terhadap ketaatan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana dimaksud pada ayat (1) termasuk pedoman pemeriksaannya, diatur lebih lanjut dalam Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan.

BAB V SANKSI

Pasal 36

(1) Pelanggaran terhadap ketentuan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2, Pasal 3, Pasal 4, Pasal 5, Pasal 7, Pasal 8, Pasal 9, Pasal 10, Pasal 12, Pasal 13, Pasal 15, Pasal 16, Pasal 17, Pasal 18, Pasal 19 ayat (1), Pasal 19 ayat (2), Pasal 19 ayat (3), Pasal 20, Pasal 21, Pasal 22, Pasal 23, Pasal 24, Pasal 25, Pasal 26, Pasal 27, Pasal 28, Pasal 29, Pasal 30, Pasal 31, Pasal 32, Pasal 33, Pasal 34, dan Pasal 40 Peraturan Menteri Keuangan ini dikenakan sanksi administratif.

(2) Lembaga Pembiayaan dan Perusahaan Perasuransian yang melanggar ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dikenakan sanksi administratif secara bertahap berupa:

a. Peringatan. b. Pembatasan/Pembekuan Kegiatan Usaha. c. Pencabutan izin usaha. (3) Dana Pensiun yang melanggar ketentuan-ketentuan sebagaimana

dimaksud pada ayat (1) kecuali Pasal 9 dan Pasal 10 dikenakan sanksi administratif berupa:

a. Peringatan. b. Penggantian pelaksana tugas pengurus. (4) Tata cara dan jangka waktu pengenaan setiap jenis sanksi

administratif sebagaimana dimaksud pada ayat (2) dan ayat (3), disesuaikan dengan jenis Lembaga Keuangan Non Bank dan jenis pelanggarannya.

BAB VI KETENTUAN PERALIHAN

Pasal 37

(1) Segala sanksi yang telah dikenakan berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 74/PMK.012/2006 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Lembaga Keuangan Non Bank dinyatakan tetap sah dan berlaku.

(2) LKNB yang belum dapat mengatasi penyebab dikenakannya sanksi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dikenakan sanksi lanjutan sesuai dengan peraturan perundang-undangan.

Pasal 38 Keputusan Direktur Jenderal Lembaga Keuangan Nomor 2833/LK/2003

tentang Pedoman Pelaksanaan Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah pada Lembaga Keuangan Non Bank, dinyatakan tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan dengan Peraturan Menteri Keuangan ini dan belum ditetapkan peraturan yang menggantikannya.

BAB VII KETENTUAN PENUTUP

Pasal 39

Pada saat Peraturan Menteri Keuangan ini mulai berlaku, Keputusan Menteri Keuangan Nomor 74/PMK.012/2006 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Lembaga Keuangan Non Bank, dicabut dan dinyatakan tidak berlaku.

Pasal 40 LKNB yang telah memperoleh izin usaha dan/atau pengesahan wajib

menyesuaikan dengan ketentuan-ketentuan dalam Peraturan Menteri Keuangan ini, dalam jangka waktu paling lama 6 (enam) bulan sejak diundangkannya Peraturan Menteri Keuangan ini.

Pasal 41 Peraturan Menteri Keuangan ini mulai berlaku pada tanggal

diundangkan. Agar setiap orang mengetahuinya, memerintahkan pengundangan

Peraturan Menteri Keuangan ini dengan penempatannya dalam Berita Negara Republik Indonesia.

Ditetapkan di Jakarta

pada tanggal 9 Februari 2010 MENTERI KEUANGAN, ttd. SRI MULYANI INDRAWATI Dundangkan di Jakarta

pada tanggal 9 Februari 2010 MENTERI HUKUM DAN HAK

ASASI MANUSIA,

ttd. PATRIALIS AKBAR BERITA NEGARA REPUBLIK INDONESIA TAHUN 2010 NOMOR 77

LAMPIRAN

PERATURAN MENTERI KEUANGAN

NOMOR 30 /PMK.010/2009 TENTANG

PENERAPAN PRINSIP MENGENAL

NASABAH BAGI LEMBAGA

KEUANGAN NON BANK

DAFTAR PIHAK-PIHAK YANG TERMASUK DALAM KATEGORI ORANG YANG POPULER SECARA POLITIS (POLITICALLY EXPOSED PERSON), NASABAH YANG BERISIKO TINGGI (HIGH RISK CUSTOMER),

USAHA YANG BERISIKO TINGGI (HIGH RISK BUSINESS), DAN NEGARA YANG BERISIKO TINGGI (HIGH RISK COUNTRIES)

1. Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Person) antara lain terdiri dari: a. Kepala Negara atau Kepala Pemerintahan; b. Wakil Kepala Negara atau Kepala Pemerintahan; c. Pejabat setingkat Menteri; d. Eksekutif Senior perusahaan negara: e. Direktur Badan Usaha Milik Negara (BUMN); f. Eksekutif dan ketua partai politik; g. Pejabat senior di bidang militer dan/atau kepolisian; h. Pejabat Senior di lingkungan Mahkamah Agung dan Kejaksaan Agung; i. Pejabat yang diangkat berdasarkan Keputusan Presiden; j. Anggota legislatif baik di tingkat pusat maupun tingkat daerah; k. Anggota keluarga (pasangan, orang tua, saudara, anak, menantu, cucu) dari

kategori-kategori di atas; l. Siapapun orang yang tidak termasuk di atas namun karena posisinya yang tinggi

di masyarakat, pengaruhnya yang signifikan, kepopulerannya dan/atau kombinasi dari posisinya dapat menempatkan Lembaga Keuangan Non Bank

dalam posisi berisiko harus masuk dalam kategori berisiko tinggi; dan m. Pihak lain sebagaimana dimuat dalam Pedoman PPATK yang terkait dengan

Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Persons).

2. Nasabah yang Berisiko Tinggi (High Risk Customers) antara lain terdiri dari: a. Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Persons); b. Pegawai instansi pemerintah yang terkait dengan pelayanan publik; c. Orang-orang yang tinggal dan/atau mempunyai dana yang berasal dari negara-

negara yang diidentifikasi oleh sumber-sumber terpercaya memiliki standar anti pencucian uang yang tidak mencukupi atau mewakili tindak pidana tingkat tinggi dan korupsi;

d. Orang-orang yang terlibat dalam jenis-jenis kegiatan atau sektor usaha yang rentan terhadap pencucian uang, seperti pegawai Penyedia Jasa Keuangan;

e. Pihak-pihak yang disebutkan dalam daftar Perserikatan Bangsa Bangsa atau daftar lainnya yang dikeluarkan oleh organisasi internasional sebagai teroris, organisasi teroris ataupun organisasi yang melakukan pendanaan; atau

f. Pihak lain sebagaimana dimuat dalam Pedoman PPATK yang terkait dengan Nasabah yang Berisiko Tinggi (High Risk Customers).

3. Usaha yang Berisiko Tinggi (High Risk Business) antara lain terdiri dari: a. Jasa keuangan, seperti Pedagang Valuta Asing (money changer), Usaha Jasa

Pengiriman Uang (money remittance); b. Offshore company termasuk Penyedia Jasa Keuangan yang berlokasi di tax

dan/atau secrecy havens dan yurisdiksi yang tidak secara memadai melaksanakan rekomendasi FATF;

c. Dealer mobil; d. Agen perjalanan; e. Pedagang perhiasan, batu permata dan logam berharga; f. Perusahaan perdagangan ekspor/impor; g. Usaha yang berbasis tunai seperti minimarket, jasa pengelola parkir, rumah

makan, Stasiun Pengisian Bahan Bakar Umum (SPBU), pedagang isi ulang pulsa; h. Penjual grosir (wholesalers) dan pengecer barang elektronik (khususnya di zona

perdagangan bebas); i. Advokat, akuntan atau konsultan keuangan; j. Dealer barang antik dan seni; k. Agen properti; atau l. Usaha lain sebagaimana dimuat dalam Pedoman PPATK yang terkait dengan

Usaha yang Berisiko Tinggi (High Risk Business).

4. Negara yang Berisiko Tinggi (High Risk Countries) antara lain terdiri dari: a. Yurisdiksi yang oleh organisasi yang melakukan mutual assessment terhadap

suatu negara (seperti: Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), Asia Pacific Group on Money Laundering (APG), Caribbean Financial Action Task Force (CFATF), Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering

Measures and the Financing of Terrorism (MONEYVAL), Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), The Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism (EAG), The Grupo de Accion Financiera de Sudamerica (GAFISUD), Intergovernmental Anti-Money Laundering Group in Africa (GIABA) atau Middle East & North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF)) diidentifikasi sebagai tidak secara memadai melaksanakan Rekomendasi FATF.

b. Negara yang diidentifikasi sebagai yang tidak cooperative atau Tax Haven oleh Organization for Economic Cooperation and Development (OECD);

c. Negara yang memiliki tingkat tata kelola (good governance) yang rendah sebagaimana ditentukan oleh World Bank;

d. Negara yang memiliki tingkat risiko korupsi yang tinggi sebagaimana diidentifikasi dalam Transparancy International Corruption Perception Index; atau

e. Negara atau yurisdiksi lain sebagaimana dimuat dalam Pedoman PPATK yang terkait dengan Negara yang Berisiko Tinggi (High Risk Countries).

5. Daftar teroris adalah daftar nama-nama teroris yang antara lain tercatat pada: a. Kepolisian Negara Republik Indonesia; atau b. Resolusi Dewan Keamanan PBB 1267 yang dipublikasikan melalui media

internet seperti situs PBB http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml atau sumber yang lazim digunakan.

MENTERI KEUANGAN, ttd. SRI MULYANI INDRAWATI

http://www.un.org/sc/committees/1267/consolist.shtml

TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG - Materi Kuliah FH ... · PDF fileTINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG...

Documents

Transcript of TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG - Materi Kuliah FH ... · PDF fileTINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG...