PT Astra Sedaya Finance Laporan Tahunan 2012

IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING

LAPORAN DEWAN KOMISARIS

LAPORAN DIREKSI

PROFIL PERSEROAN

PEMBAHASAN DAN ANALISIS MANAJEMEN

TATA KELOLA PERUSAHAAN

TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERSEROAN

PERNYATAAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

TENTANG TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN

LAPORAN KEUANGAN

DAFTAR ISI

03

05

29

46

48

04

07

34

49

LABA BERSIH

827Rp miliar

TOTAL ASET

24,9Rp triliun

Di bawah ini disajikan ikhtisar data keuangan penting Perseroan pada tanggal dan untuk

tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012, 2011 dan 2010 yang diekstrak

dari laporan keuangan Perseroan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja,

Wibisana & Rekan (anggota jaringan global PwC) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian

dalam laporannya tertanggal 20 Pebruari 2013.

IKHTISAR DATA KEUANGAN PENTING

3

(dalam miliaran Rupiah)

Keterangan31 Desember

2010 2011 2012

Total Aset

Piutang Pembiayaan Konsumen - Bersih

Aset Tetap - Bersih

Total Liabilitas

Total Ekuitas

13.954

11.711

128

11.884

2.070

18.610

15.470

140

15.421

3.189

24.890

20.469

151

21.000

3.890

(dalam miliaran Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Keterangan31 Desember

2010 2011 2012

Pendapatan - Bersih

Beban

Laba Bersih

2.414

1.759

503

3.033

2.217

635

3.749

2.690

827

RASIO-RASIO PENTING31 Desember

2010 2011 2012

PROFITABILITASLaba Sebelum Pajak Penghasilan / Pendapatan(%)Laba Bersih / Pendapatan (%)Laba Bersih / Ekuitas (%)Laba Bersih / Jumlah Aset (%)Pendapatan / Jumlah Aset (%)

28,2920,8424,30

3,6017,30

27,8920,9419,91

3,4116,30

29,4222,0621,26

3,3215,06

RASIO KEUANGANTotal Liabilitas terhadap Ekuitas (x)Total Liabilitas terhadap Aset (x)Gearing Ratio (x)

5,740,855,40

4,840,834,62

5,400,845,13

RASIO PERTUMBUHANJumlah Pendapatan (%)Laba Bersih (%)Jumlah Aset (%)Jumlah Liabilitas (%)Jumlah Ekuitas (%)

29,8521,5040,4145,2118,02

25,6426,2433,3729,7654,06

23,6130,2133,7536,1821,98

Puji dan syukur kita panjatkan kepada Tuhan Yang Maha Esa atas perkenan dan petunjuk-Nya PT Astra Sedaya Finance (Perseroan) dapat melewati tahun 2012 dengan torehan prestasi yang lebih baik. Perseroan berhasil membukukan pertumbuhan laba bersih sebesar 30% menjadi Rp 827 miliar.

Kondisi perekonomian Indonesia di tahun 2012 masih baik dengan laju pertumbuhan ekonomi yang tinggi. Diluar perkiraan sebelumnya, industri otomotif tumbuh dengan sangat baik dan membukukan rekor baru sebesar 1,12 juta unit. Sebagai industri turunan (down stream) dari sektor otomotif, industri pembiayaan juga mengalami pertumbuhan yang tinggi ditengah diberlakukannya beberapa regulasi baru untuk menjaga tingkat risiko industri pada kondisi yang tetap baik.

Didukung dengan pengalaman, tim yang berkualitas, proses dan sistem yang solid, Perseroan berhasil menjaga pertumbuhan yang sangat baik di tahun 2012. Pertumbuhan pembiayaan yang diikuti dengan pengelolaan kualitas piutang yang baik dan struktur pendanaan yang kuat membuat Perseroan berhasil membukukan tingkat keuntungan yang maksimal dengan risk appetite yang tetap terjaga.

Saya mengucapkan terima kasih kepada Direksi dan karyawan atas kinerja yang sangat baik di tahun 2012. Apresiasi yang setinggi-tingginya juga saya sampaikan kepada Pemegang Saham Perseroan, rekan usaha dan pihak-pihak yang telah mendukung Perseroan untuk terus tumbuh dan berkembang.

Namun demikian pencapaian yang sudah baik tentunya harus terus dipertahankan dan dikembangkan. Pertumbuhan pembiayaan yang tinggi dengan kualitas pembiayaan yang sehat, pengelolaan piutang yang profesional dan struktur biaya yang semakin efisien merupakan antisipasi yang harus dipersiapkan untuk memanfaatkan peluang dan menghadapi tantangan di tahun 2013. Dengan kompetisi yang akan semakin tinggi, Perseroan dituntut untuk terus melakukan sinergi dan inovasi dalam pengembangan bisnis, agar dapat mencapai hasil yang lebih baik di tahun-tahun mendatang.

Semoga Tuhan Yang Maha Esa meridhoi cita-cita dan upaya kita bersama.

Gunawan GeniusahardjaPresiden Komisaris

Didukung dengan pengalaman, tim yang berkualitas, proses dan sistem yang solid, Perseroan berhasil menjaga pertumbuhan yang sangat baik di tahun 2012.

Gunawan Geniusahardja Presiden Komisaris

Laporan Dewan Komisaris

4

Laporan Direksi

Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa atas karunia-Nya, Perseroan kembali berhasil membukukan kinerja yang jauh lebih baik ditahun 2012 berkat kemitraan yang kuat dengan jaringan distribusi otomotif, kepercayaan pelanggan dan dukungan dari institusi keuangan sebagai sumber pendanaan. Sampai dengan akhir 2012 Perseroan berhasil menyalurkan pembiayaan senilai Rp.20,7 triliun, meningkat 13% dari tahun sebelumnya. Pertumbuhan pembiayaan tersebut meningkatkan total piutang yang dikelola mencapai Rp.34,6 triliun.

Dalam mencapai pertumbuhan yang berkelanjutan, Perseroan berpegang teguh pada prinsip keseimbangan antara pertumbuhan pembiayaan dan kualitas piutang. Penerapan manajemen risiko menjadi bagian terintegrasi dari strategi pertumbuhan Perseroan. Secara konsisten Perseroan menjalankan proses akuisisi yang prudent dan melakukan proses pengelolaan piutang secara profesional. Disamping itu, sebagai bagian dari komunitas bisnis dan masyarakat, Perseroan juga aktif dalam kegiatan tanggung jawab sosial perusahaan dalam empat bidang utama yaitu pendidikan, lingkungan, kesehatan dan pengembangan UKM.

Dengan kerjasama dan usaha yang maksimal Perseroan berhasil membukukan laba bersih sebesar Rp.827 miliar, meningkat 30% dari tahun sebelumnya. Dengan laba bersih ini, maka imbal hasil terhadap ekuitas yang dicapai pada tahun 2012 adalah sebesar 21%.

Menghadapi peluang dan tantangan di tahun 2013, Perseroan menyiapkan berbagai program dan langkah konkret untuk mempertahankan kinerja dan meningkatkan pelayanan kepada pelanggan untuk menjadi perusahaan pembiayaan pilihan utama sesuai dengan visi Perseroan.

Kerjasama dan sinergi yang telah berjalan baik dengan jaringan distribusi otomotif dan dealer rekanan akan terus ditingkatkan untuk mendukung penguasaan pangsa pasar yang lebih besar dengan kualitas yang tetap terjaga. Berbagai inisiatif perbaikan proses operasional yang sudah dijalankan akan terus dilanjutkan dan diimplementasikan di seluruh cabang Perseroan. Pengembangan kompetensi sumber daya manusia akan tetap menjadi salah satu fokus Perseroan disamping usaha peningkatan produktifitas dan efisiensi bisnis secara konsisten. Terkait dengan strategi pendanaan, Perseroan akan terus melakukan diversifikasi sumber pendanaan untuk mencapai struktur pendanaan yang optimal.

Perseroan kembali berhasil membukukan kinerja yang jauh lebih baik ditahun 2012 dan mencatat pertumbuhan positif selama lima tahun berturut-turut, ditengah berbagai tantangan dan perubahan yang dialami industri pembiayaan pada umumnya.

Djony Bunarto Tjondro Presiden Direktur

5

6

Terakhir, mewakili manajemen, saya ingin menyampaikan penghargaan yang setinggi-tingginya kepada Pemegang Saham Perseroan atas dukungan yang diberikan kepada jajaran manajemen, dan kepada seluruh karyawan atas kinerja terbaik yang dihasilkan Perseroan di tahun 2012. Ucapan terima kasih juga saya sampaikan kepada seluruh pelanggan, rekanan bisnis dan institusi keuangan yang senantiasa mendukung jalannya usaha Perseroan. Semoga kerjasama yang telah terjalin dapat semakin ditingkatkan di masa mendatang.

Djony Bunarto Tjondro

Presiden Direktur

Laporan Direksi

Profil Perseroan

7

8

Profil Perseroan

Nama : PT Astra Sedaya Finance

Alamat : Jl. TB Simatupang No. 90

Jakarta 12530

No. Telepon : (021) 78859000

No. Fax : (021) 78851184

Website : www.astracreditcompanies.com

DATA PERSEROAN

RETAIL

Wilayah No Kantor

1 Banda Aceh Jl. T. Imum Leung Bata No. 3/14, Simpang Surabaya DesaLampseupeung, Banda Aceh 23247

Jl. S. Parman No. 54B, Bengkulu 38224

Komp. Ruko Jambu Air, Jl. Jambu Air No. 112, Bukit Tinggi, Sumatera Barat

Jl. hang Tuah No. 98B, Duri, Riau

Jl. Soemantri Brojonegoro No. 96, Jambi 36135

Jl. Jenderal Sudirman No. 6, bandar Lampung 35118

Jl. H. Adam Malik No. 28, Glugur By Pass, Medan

Jl. Insinyur Haji Juanda No. 3-J, Kel. Sukaraja, Kec. Medan Maiimun, Kota Medan

Komplek Ruko Wiltop Blok C No. 18, Muara Bungo, Jambi

Jl. Khatib Sulaiman No. 102, Kel. Ulak Karang, Kec. Padang Utara, Padang 25173

Jl. Veteran No. 195-197B, Palembang

Jl. Soekarno Hatta No. 27B, Pangkal Pinang, Provinsi BangkaBelitung

Jl. Ahmad Yani No. 152, Pekanbaru

Jl. M.H.Thamrin No. 2, Rantau Prapat, Sumatera Utara

Ruko Suncity Square Blok A 5-7, Jl. Mayor Hasibuan -Margajaya, Bekasi Timur 17141

Komplek Bintaro Trade Center (BTC), Jl. Jend. Sudirman BlokA1 No. 3 & 3A, Bintaro, Tangerang, Provinsi Banten

Jl. Cideng Timur 67 C, jakarta 10160

Komplek Ruko Mall Depok, Blok B1 No. 52-53, Kemiri MukaBeji, Depok

Jl. TB. Simatupang Kav. 90 Jakarta Selatan 12530

Jl. RS. Fatmawati No. 9 Jakarta

Jl. KH. Noer Ali Kalimalang No. 1E, Jakarta Timur 13450

Rukan Graha Kencana Blok A, Jl. Raya Perjuangan No. 88, Kebon Jeruk, Jakarta Barat

Jl. Raya Barat Boulevard Blok XB No. 7, Kelapa Gading,Jakarta Utara

Jl. Raya Kwitang Raya No. 10, Jakarta Pusat

Kompleks Graha Permata Pancoran Blok A5-6, Jl. Raya Pasar Minggu Kav. 32, Pancoran, Jakarta Selatan

Jl .Pluit Kencana Raya No. 126B, Pluit Penjaringan, Jakarta Utara

Jl. Raya Serang Cilegon, Komplek Titan Arum Blok K, Serang

Jl. Raya Serpong No. 90, Tangerang

Alamat Telepon

Sumetera

Bengkulu

Bukit Tinggi

Duri

Jambi

Lampung

Medan I

Medan II

Muara Bungo

Padang

Palembang

Pangkal Pinang

Pekanbaru

Rantau Prapat

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

DKI Jakarta

Bekasi

Bintaro

Cideng

Depok

DKI C2C

Fatmawati

Kalimalang

Kebon Jeruk

Kelapa Gading

Kwitang

Pancoran

Pluit

Serang

Tangerang

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

(0651) 34900

(0736) 28808

(0752) 35600

(0765) 93120

(0741) 667456

(0721) 262569

(061) 4159900

(061) 4552900

(0747) 7324007

(0751) 41300

(0711) 369368

(0717) 433195

(0761) 32177

(0624) 22234

(021) 7458999

(021) 88863600

(021) 3523967

(021) 77205888

(021) 78859000

(021) 7509000

(021) 86906990

(021) 5325919

(021) 4509000

(021) 3919000

(021) 7998041

(021) 6601114

(0254) 201887

(021) 5398900

Profil Perseroan

FLEET

Wilayah No Kantor

Jl. Naripan No. 24-26, Bandung

Astra BIZ Center, Jl. Soekarno Hatta No. 438 D, Kota Bandung

Jl. Raya Pajajaran No. 24, Bogor 16151

Jl. Brigjen Dharsono No. 84, Cirebon 45143

Ruko Jati Kulon, Jl. Agil Kusumadya No. 32 Blok 7, Kudus,Jawa Barat

Alamat Telepon

Jawa Tengah

Bandung I

Bandung II

Bogor

Cirebon

Kudus

29 (022) 4241552

(0291) 4248900

Karawang

Sukabumi

Tasikmalaya

30

31

32

33

34

35

Jawa Barat

Jl. Kertabumi No. 89, Karawang, Jawa Barat

Jl. Jend. Sudirman No. 77A, Sukabumi

Ruko Permata Regency No. 1. Jl. KH. Z. Mustofa, Tasikmalaya

(022) 88889900

(0251) 8379000

(0231) 489900

(0267) 8452929

(0266) 232999

(0265) 313000

Ruko Metro Square Blok F10, Jl. MayJend Bambang Soegeng,Mertoyudan, Kab. Magelang, Provinsi Jawa Tengah

Jl. Jend. Sudirman No. 69, Purwoketo

Jl. MH. Thamrin No. 150, Semarang

Jl. Bhayangkara No. 47, Surakarta

Purwokerto

Semarang

Solo

38 (0281) 635389

39

40

(024) 8319000

(0271) 715938

Jl. Kol. Sugiono No. 124, Kel. Kemandungan, Ke. Tegal Barat,Tegal 52114

Tegal (0283) 342800

Jl. HOS Cokroaminoto No. 161 A, Tegalrejo, Yogyakarta55244

Magelang

Yogyakarta

36

37

41

42

(0293) 326999

(0274) 620069

Jl. Gatot Subroto Barat No. 99Z, Denpasar 80117

Jl. R.A Kartini 220, Gresik, Jawa Timur

Denpasar

Gresik

43 (0361) 419000

44

Komplek Ruko Gajah Mada Square, Blok A No. 20, Jl. GajahMada No. 18Z, Jember

Jember45

Jl. LetJen Suparman No. 73, Kediri

Jl. Jaksa Agung Suprapto 28, Malang

Jl. AA Gde Ngurah No. 87 B-C, Cakranegara, Mataram

Jl. Panglima Sudirman 24-30, Surabaya 60271

Kediri

Malang

Mataram

Surabaya I

46

Surabaya II

47

48

49

50 Jl. Ngagel Jaya nomor 55, Surabaya

Komplek Ruko Gateway Blok A No. 18-19, Jalan Raya Sawotratap Waru, Gedangan, Kab. Sidoarjo, Provinsi Jawa Timur

Surabaya III51

Jawa Timur

(031) 3970900

(0331) 339000

(0354) 689000

(0341) 364996

(0370) 648000

(031) 5353400

(031) 5046462

(031) 8533900

Jl. MT. Haryono No. 99, Balikpapan

Jl. Jend.A. Yani No. 651A, Banjarmasin

Jl. Haji Agus Salim No. 436B, Gorontalo

Balikpapan

Banjarmasin

Gorontalo

52

53

54

(0542) 7206890

(0511) 3259000

(0435) 830905

Jl. Jend. Achmad Yani No. 184, Kel. Mataiwoi, Kec. Kadia, KotaKendari, Sulawesi Tenggara

Kendari55 (0401) 3190299

Jl. Jend. Sudirman No. 68, Makassar 90113

Jl. Bethesda No. 34, Manado

Makassar

Manado

56

57

(0411) 830900

(0431) 876000

Jl. Tjilik Riwut Km 1.5, Jekan Raya, Palangkaraya, KalimantanTengah

Palangkaraya58 (0536) 3239955

Jl. Basuki Rahmat No. 62, Palu, Sulteng

Jl. Bau Massepe No. 39, Kota Parepare, Sulawesi Selatan

Komplek Ruko Ahmad Yani, MegaMall Blok B12, Pontianak

Jl. Ir. H. Juanda No. 39, Samarinda

Palu

Parepare

Pontianak

Samarinda

59

60

61

62

(0451) 458900

(0421) 25800

(0561) 769000

(0541) 765734

Indonesia Timur

Wilayah No Kantor


Alamat Telepon

DKI Jakarta63 (021) 78859000Nasional

9

10

Riwayat Singkat Perseroan

PT Astra Sedaya Finance merupakan perusahaan pembiayaan yang berdiri sejak tahun 1982

dengan nama PT Rahardja Sedaya. Di tahun 1990 Perseroan yang awalnya didedikasikan

untuk mendukung penjualan produk Astra berganti nama menjadi PT Astra Sedaya Finance.

Sejak tahun 1994, Perseroan mengembangkan merek Astra Credit Companies (ACC) dan

mempertahankan reputasinya sebagai perusahaan pembiayaan terkemuka di Indonesia,

termasuk pada saat melewati krisis ekonomi pada tahun 1998 dengan baik, dengan melunasi

pinjaman sindikasi pada tahun 1999 tanpa restrukturisasi. Sejak tahun 2000, Perseroan

melakukan penerbitan obligasi ASF I hingga Obligasi Berkelanjutan I ASF Dengan Tingkat

Bunga Tetap Tahap III Tahun 2013, dan senantiasa membayarkan nilai pokok hutang dan

bunga tepat pada waktunya.

Kegiatan Usaha Perseroan

Sesuai dengan Anggaran Dasar dan ijin yang dimiliki, Perseroan dapat melakukan kegiatan

jasa pembiayaan yang meliputi: pembiayaan konsumen, sewa guna usaha, anjak piutang dan

kartu kredit. Kegiatan usaha Perseroan bergerak dalam bidang pembiayaan konsumen, sewa

guna usaha dan pembiayaan konsumen berdasarkan prinsip syariah.

Profil Perseroan

VISI�Become The 1st Choice

Financing Company With Total Solution

MISITo Promote Credit For a Better Living

NILAI-NILAIKepuasan Pelanggan

Semua aktivitas harus menuju kepada kepuasan pelanggan

KualitasSemua Proses harus benar dari awal

untuk mencapai six sigma

KerjasamaMencapai tujuan perusahaan

melalui kerjasama yang baik dan saling menghargai

IntegritasIntegritas mencerminkan citra positif perusahaan

yang dinilai dari kejujuran, loyalitas, tanggung jawab, keadilan dan rasa memiliki

Visi, Misi dan Nilai-nilai Perseroan

11

Struktur Organisasi Perseroan

Presiden Direktur

Djony Bunarto Tjondro

Direktur

Wiemia

Direktur

Markus Budiman

Direktur

Fredyanto Manalu

Direktur

Hugeng Gozali

Direktur

Anton Rusli

Corporate Secretary & Legal

Corporate Audit & Compliance

Corporate Planning & Communication

Corporate PDCA

Financial Planning & Analysis (FPA)

Marketing Division

Sales Division

Human Resource Division

Information Technology Division

Fleet Division

Risk Division

General Affair

Treasury, Finance & Banking Division

Accounting & Tax Division

Operation Division

Operation Support & Development Division

Syariah

12

Gunawan Geniusahardja – Presiden Komisaris

Pendidikan Terakhir

Tahun 1981 Universitas Kristen Indonesia – Fakultas Teknik

Riwayat Pekerjaan

2001 - sekarang : PT Astra International Tbk, Direktur2006 - sekarang : PT Sedaya Multi Investama, Direktur2000 - sekarang : PT Federal International Finance, Presiden Komisaris2002 - sekarang : PT Astra Mitra Ventura, Presiden Komisaris2005 - sekarang : PT Sedaya Pratama, Presiden Komisaris2005 - sekarang : PT Astra Agro Lestari, Komisaris2005 - sekarang : PT Toyota-Astra Motor, Komisaris2006 - sekarang : PT Astra Sedaya Finance, Presiden Komisaris2008 - sekarang : PT Bank Permata Tbk, Wakil Komisaris Utama2008 - sekarang : PT Astra Graphia Tbk, Komisaris2008 - sekarang : PT Asuransi Astra Buana, Wakil Presiden Komisaris2010 - sekarang : PT Toyota Astra Financial Services, Wakil Presiden Komisaris

Penunjukan sebagai Presiden Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat no. 5 tanggal 16-5-2006, Ny. Soetati Mochtar, S.H, notaris di Jakarta (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 28-4-2006).

Sampai dengan saat ini tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris dan Pemegang Saham.

Simon Collier Dixon – Wakil Presiden Komisaris

Pendidikan Terakhir

Tahun 1993 Flinders University, Australia – Bachelor of EconomicsTahun 1996 Institute of Chartered Accountant in Australia – Associate MemberTahun 2005 Fellow Hong Kong Institute of Certified Public Accountant

Riwayat Pekerjaan

1994 - 1996 : Man Judd, Australia1996 - 1998 : Arthur Andersen, Australia1998 - 2006 : PricewaterhouseCoopers, London and Hong Kong - Partner2006 - 2010 : Jardine Matheson, Hong Kong - Group TreasurerMei 2010 - sekarang : PT Astra Sedaya Finance, Wakil Presiden Komisaris

Lainnya

2006 - 2010 Member, Association of Corporate Treasurers (Hong Kong)

Penunjukan sebagai Wakil Presiden Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat PT Astra Sedaya Finance no. 408 tanggal 22-7-2010, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris di Kota Bekasi (Circular Resolutions of the Shareholders PT Astra Sedaya Finance, domiciled in South Jakarta, No. 2/ASF/CIR/VII/2010 tanggal 22-7-2010).


Profil Dewan Komisaris

13

Prijono Sugiarto – Komisaris

Pendidikan Terakhir

1979 - 1984 Dipl.-Ing. in Mechanical Engineering University of A. Sc. Konstanz, Germany Awarded Carl – Duisberg Prize 19841984 - 1986 Dipl.-Wirtschaftsing. In Business Administration University of A. Sc. Bochum, Germany

Riwayat Pekerjaan

1987 - 1990 : Sales Engineering Manager, Daimler - Benz Indonesia 1990 - 2000 : Astra International Group 1990-1993, General Manager PT Tjahja Sakti Motor (BMW) 1993-1997, Director of Operations PT Tjahja Sakti Motor (BMW) 1997-2000, Presiden Direktur PT Tjahja Sakti Motor (BMW)2001 - Feb 2010 :Direktur, PT Astra International Tbk 2001-Feb 2010, Director in charge of Non Toyota Group (BMW,

Peugeot, Daihatsu, Isuzu, Nissan UD, Gaya Motor, Fuji Technica Indonesia, Inti Pantja Press Industri)

2003- Feb 2010, Director in charge of Astra Honda Sales Operation AI-HSO)

2005-2008, Director in charge of PT United tractors Tbk (Astra Heavy Equipment Mining and Energy, AHEME Group)

2007-Feb 2010, Director in charge of PT Astra Honda Motor (Honda Group)

2008-Feb 2010, Director in charge of PT Astra Otoparts Tbk (Component Group)

Mar 2010 - sekarang : Presiden Direktur, PT Astra International Tbk Saat ini menjabat sebagai Presiden Komisaris PT United Tractors Tbk

Presiden Komisaris PT Astra Agro Lestari Tbk Presiden Komisaris PT Astra Honda Motor Wakil Presiden Komisaris PT Toyota-Astra Motor Wakil Presiden Komisaris PT Astra Daihatsu Motor Wakil Presiden Komisaris PT Federal International Finance Komisaris PT Astra Sedaya Finance Komisaris PT Pamapersada Nusantara Komisaris PT Astratel Nusantara Komisaris PT Serasi Autoraya

Penunjukan sebagai Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Tertulis Para Pemegang Saham no. 02 tanggal 12-12-2000, Ny. Soetati Mochtar, S.H., notaris di Jakarta (Circular Resolution of the Shareholders of PT ASF No. 2/ASF/CIR/XII/2000 tanggal 11-12-2000).


14


Angky Utarya Tisnadisastra – Komisaris

Pendidikan Terakhir

Tahun 1984 Universitas Indonesia – Fakultas Ekonomi

Riwayat Pekerjaan

2011 - sekarang : PT Intertel Nusaperdana, Presiden Komisaris2010 - sekarang : PT Surya Artha Nusantara Finance, Presiden Komisaris2010 - sekarang : PT Astratel Nusantara, Presiden Komisaris2009 - sekarang : PT Toyofuji Logistics Indonesia, Presiden Komisaris2008 - sekarang : PT Astra International Tbk, Direktur2008 - sekarang : PT Astra Sedaya Finance, Komisaris2008 - sekarang : PT Asuransi Astra Buana, Presiden Komisaris2008 - sekarang : PT Astra Graphia Tbk, Presiden Komisaris2008 - sekarang : PT Serasi Autoraya, Presiden Komisaris2006 - sekarang : PT PAM Lyonnaise Jaya, Presiden Komisaris2005 - sekarang : PT Marga Mandalasakti, Komisaris2000 - sekarang : PT Sedaya Multi Investama, Presiden Direktur

Penunjukan sebagai Komisaris PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance no. 208 tanggal 13-5-2008, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 24-4-2008).



15

Buyung Syamsudin – Komisaris Independen

Pendidikan Terakhir

Tahun 1980 Universitas Indonesia Fakultas Ekonomi, Jurusan Studi Pembangunan

Riwayat Pekerjaan

1977 - 1981 : - Asisten Dosen di Fakultas Ekonomi, Universitas Indonesia- Staff Peneliti di Lembaga Penyelidikan Ekonomi dan Masyarakat,

Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia (LPEM FEUI)1981 - 1983 : Citibank, N.A, Economist & Kepala Departemen Kredit1983 - 1988 : PT Multinational Finance Corporation, Senior Manager Corporate Finance

Astra Group1988 - 1989 : Bank Universal, General Manager1989 - 2000 : PT Astra Sedaya Finance, Komisaris1995 - 2000 : PT Asuransi Astra Buana, Komisaris2004 - Mei 2008 : - PT Astra Sedaya Finance, Komisaris Independen & Ketua Komite Audit

- PT Federal International Finance, Komisaris Independen & Ketua Komite Audit

2008 - April 2012 : - PT Astra Graphia Tbk, Komisaris Independen & Ketua Komite Audit

- PT Serasi Autoraya, Komisaris Independen & Ketua Komite Audit2012 - Sekarang : Komisaris Independen PT Astra Sedaya Finance

Penunjukan sebagai Komisaris Independen PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance no. 45 tanggal 18-4-2012, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 18-4-2012). Sampai dengan saat ini tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris dan Pemegang Saham.

16


Djony Bunarto Tjondro – Presiden Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1989 Universitas Trisakti, Fakultas Teknik, Jurusan Teknik Mesin Tahun 1996 Institut Pengembangan Manajemen Indonesia (IPMI) / Monash Mt. Eliza Business School - Australia Magister Manajemen, Jurusan Bisnis Administrasi Riwayat Pekerjaan

2009 - Sekarang : Presiden Direktur PT Astra Sedaya Finance 2007 - 2008 : Chief Executive Officer

PT Astra International - Isuzu Sales Operation 2007 - 2008 : Marketing Director PT Isuzu Astra Motor Indonesia 2006 : Presiden Direktur PT Astra Nissan Diesel Indonesia2001 - 2006 : Chief Executive Officer PT Astra International - Nissan Diesel Sales Operation2001 - 2005 : Wakil Presiden Direktur PT Astra Nissan Diesel Indonesia1999 - 2000 : Marketing Division Head PT Astra Nissan Diesel Indonesia 1998 : Production Division Head PT Astra Nissan Diesel Indonesia1996 - 1997 : Purchasing Manager PT Astra Nissan Diesel Indonesia1994 - 1995 : Purchasing Manager PT United Imer Motors

(subsidiary Astra International)1992 - 1993 : Assistant Manager Engineering PT United Imer Motors

(subsidiary Astra International)1990 - 1991 : Staff Engineering PT United Imer Motors

(subsidiary Astra International)

Penunjukan sebagai Presiden Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Para Pemegang Saham no. 279 tanggal 19-1-2009, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Circular Resolutions of the Shareholders of PT Astra Sedaya Finance No. 5/ASF/CIR/XII/2008 tanggal 31-12-2008). Sampai dengan saat ini tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris dan Pemegang Saham.

Profil Direksi

17

Wiemia – Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1992 Fakultas Ekonomi/Manajemen UmumUniversitas Krisnadwipayana, Jakarta

Riwayat Pekerjaan

2008 - sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance 2001 - 2008 : Area Manager Sumatera PT Astra International Daihatsu Sales Operation2000 - 2001 : Branch Manager Palembang PT Astra International Honda Sales Operation 1996 - 2000 : Branch Head Palembang PT Astra International Honda Sales Operation 1992 - 1995 : Area Representative Sumatera Bagian Utara

PT Astra International Honda Sales Operation 1990 - 1992 : Area Supervisor PT Astra International Honda Sales Operation

Penunjukan sebagai Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance no. 208 tanggal 13-5-2008, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 24-4-2008).


Markus Budiman – Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1989 Fakultas Ekonomi/Manajemen UmumUniversitas Kristen Satya Wacana

Tahun 2001 Fakultas Magister Manajemen/Manajemen InternationalSekolah Bisnis Prasetya Mulya

Riwayat Pekerjaan

2007 - sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance 2005 - 2006 : Fleet Commercial Business Division Head PT Astra Sedaya Finance2003 - 2005 : Deputy Chief HR Officer PT Astra Sedaya Finance2000 - 2005 : Direktur PT Surya Artha Nusantara Finance2002 - 2003 : IT Division Head PT Astra Sedaya Finance1998 - 2002 : Fleet Finance Division Head PT Astra Sedaya Finance1997 - 1998 : Branch Finance Head ASMO Product PT Astra Sedaya Finance1996 - 1997 : Area Marketing Head – DKI Isuzu PT Astra Sedaya Finance1992 - 1996 : Branch Manager PT Astra Sedaya Finance1989 - 1992 : Credit Officer PT Astra International – MVD

Penunjukan sebagai Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat no. 457 tanggal 27-4-2007, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 26-4-2007).


18

Profil Direksi

Fredyanto Manalu – Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1988 Fakultas Ekonomi, Jurusan Manajemen Universitas Krisnadwipayana

Riwayat Pekerjaan

2008 - Sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance 2007 - 2008 : Presiden Direktur PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance 2007 : Risk Division Head - Astra Credit Companies2006 - 2007 : National Operation Head - Astra Credit Companies2004 - 2005 : Credit and Risk Division Head - Astra Credit Companies 2001 - 2004 : National Credit and Service Head - Astra Credit Companies1998 - 2001 : Credit & Collection Fleet Head - Astra Credit Companies1997 - 1998 : Branch Leader, Jakarta Pusat - Astra Credit Companies1995 - 1997 : Acquisition & Service Head, Fatmawati - Astra Credit Companies1993 - 1995 : Branch Leader, Palembang - Astra Credit Companies1991 - 1993 : Branch Leader, Solo - Astra Credit Companies 1990 - 1991 : Branch Leader, Tasikmalaya - Astra Credit Companies1988 - 1990 : Credit Marketing Officer - Astra Credit Companies Penunjukan sebagai Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance no. 208 tanggal 13-5-2008, notaris Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 24-4-2008).


Profil Direksi

19

Hugeng Gozali – Direktur

Pendidikan Terakhir

1988 - 1993 Fakultas Matematika dan IPA, Jurusan KimiaUniversitas Indonesia,

1994 - 1995 Jurusan Manajemen Akuntansi Magister Manajemen Universitas Indonesia

Riwayat Pekerjaan

2012 - Sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance

2011 - 2012 : Chief Financial Officer GE Money Indonesia 2008 - 2012 : GE Capital Global Banking Group PT Astra Sedaya Finance (CFO Assignment in 2008-2010)2005 - 2008 : Executive Vice President - Corporate Banking

Bank Danamon Indonesia 2003 - 2005 : Managing Director - Finance, Operation & IT Lippo Bank1998 - 2003 : Senior Vice President - Bank Restructuring Indonesian Bank Restructuring Agency 1997 - 1998 : Rating Analyst Pefindo (Tech. Assistance by Standard & Poor's)1993 - 1997 : Sales and Commercial Manager - Astra Federal Group

Penunjukan sebagai Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Para Pemegang Saham PT Astra Sedaya Finance no. 1 tanggal 1-3-2012, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., notaris di Kota Bekasi (Keputusan Pemegang Saham PT Astra Sedaya Finance, berkedudukan di Jakarta Selatan, No. 1/ASF/RUPS-SIR/II/2012 tanggal 20-2-2012).


20

Profil Direksi

Anton Rusli – Direktur

Pendidikan Terakhir

Tahun 1996 Fakultas Teknik, Jurusan Teknik Sipil Universitas Parahyangan Bandung Riwayat Pekerjaan

2012 - Sekarang : Direktur PT Astra Sedaya Finance 2011 - 2012 : Retail Operation Division Head PT Astra Sedaya Finance 2009 - 2011 : Sales Division Head PT Astra Sedaya Finance 2008 - 2009 : Regional Sales Division Head Area 1 PT Astra Sedaya Finance2007 - 2008 : Marketing Division Head PT Astra Sedaya Finance 2005 - 2007 : Area Manager Sumatera PT Astra Sedaya Finance2004 - 2005 : Regional Marketing & Sales Head Used Car DKI PT Astra Sedaya Finance2004 : Branch Marketing & Sales Head Used Car Kwitang Jakarta PT Astra Sedaya Finance2003 - 2004 : Branch Marketing & Sales Head Kelapa Gading Jakarta PT Astra Sedaya Finance2002 - 2003 : Sales Head Kelapa Gading Jakarta PT Astra Sedaya Finance1999 - 2002 : Account Acquisition Head Bandung PT Astra Sedaya Finance1998 : Deputy Operation Manager Jawa Barat PT Astra Sedaya Finance1997 : Deputy Account Acquisition Head Bandung

PT Astra Sedaya Finance 1996 : Staff Area Operation Head Jawa Barat PT Astra Sedaya Finance Penunjukan sebagai Direktur PT Astra Sedaya Finance berdasarkan akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Astra Sedaya Finance no. 45 tanggal 18-4-2012, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris di Kota Bekasi (Berita Acara Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 18-4-2012). Sampai dengan saat ini tidak memiliki hubungan afiliasi dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris dan Pemegang Saham.

Profil Direksi

21

Menghadapi persaingan usaha di tahun 2012, manajemen menetapkan strategi yang berkelanjutan untuk menjamin ketersediaan Sumber Daya Manusia sesuai dengan kebutuhan organisasi. Manajemen menjalankan program pengembangan Sumber Daya Manusia yang difokuskan untuk meningkatkan kapasitas, kapabilitas dan produktivitas organisasi.

Dalam hal peningkatan kapasitas, Perseroan secara berkelanjutan melakukan inisiatif-inisiatif pemenuhan kebutuhan Sumber Daya Manusia seiring dengan bertumbuhnya organisasi. Untuk itu dilakukan perbaikan terhadap proses rekrutmen karyawan baru yang menjamin ketersediaan Sumber Daya Manusia secara cepat dan tepat termasuk di dalamnya ketersediaan calon pemimpin masa depan.

Seiring dengan peningkatan kapasitas, dilakukan juga peningkatan kapabilitas atau kemampuan dari karyawan yang ada di Perseroan. Untuk ini Perseroan telah melakukan tinjauan terhadap standar kompetensi yang ada dan melakukan penyesuaian sesuai dengan kebutuhan organisasi dan bisnis. Program pengembangan kompetensi dilakukan juga dengan melakukan perbaikan terus menerus terhadap program pelatihan dan pengembangan Sumber Daya Manusia.

Untuk menjaga tingkat produktivitas organisasi, program yang telah berjalan sebelumnya tetap dilakukan yaitu evaluasi standar produktivitas dan perbaikan proses kerja, untuk mencapai organisasi yang efisien dan efektif. Pada tanggal 31 Desember 2012, Perseroan memiliki karyawan sebanyak 2.715 orang, baik karyawan tetap maupun karyawan kontrak. Adapun komposisi karyawan Perseroan adalah sebagai berikut:

a. Menurut Jenjang Pendidikan :

b. Menurut Jenjang Manajemen :

Catatan :Golongan I - III : Non ManajerialGolongan IV - VII : Manajerial

22

Sumber Daya Manusia

31 DesemberJenjang Pendidikan

SDSLTPSMUDiplomaSarjana (S1) & PascaSarjana (S2)

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

1216

442523

1196

1214

411425

1092

1113

401393

1152

1113

383368

1118

1012

512493

1477

911

542500

1544

711

558518

1621

Jumlah 2189 1954 1970 1893 2504 2606 2715

Jenjang Manajemen

Non Manajerial

Manajerial

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

1870

319

1618

336

1630

340

1561

332

2170

334

2217

389

2309

406

Jumlah 2189 1954 1970 1893 2504 2606 2715

c. Menurut Jenjang Usia:

Dalam rangka meningkatkan kesejahteraan karyawan, Perseroan telah menyesuaikan gaji karyawan sesuai dengan Upah Minimum Propinsi (UMP) pada masing-masing Kantor Cabang, selain itu Perseroan juga menyediakan berbagai tunjangan, fasilitas dan sarana fisik lainnya yaitu:- Tunjangan makan dan transportasi;- Tunjangan dan fasilitas kesehatan berupa, penggantian uang pengobatan dan perawatan

bagi karyawan serta anggota keluarganya;- Program jaminan sosial tenaga kerja (Jamsostek) bagi seluruh karyawan;- Fasilitas olah raga;- Koperasi Karyawan;- Dana Pensiun;- Tempat peribadatan;- Fasilitas perumahan bagi yang ditempatkan di luar kota di mana karyawan yang

bersangkutan direkrut;- Fasilitas Kepemilikan Kendaraan Bermotor;- Fasilitas asuransi jiwa.

Ikatan Karyawan

Karyawan Perseroan tidak tergabung dalam suatu serikat pekerja, namun memiliki organisasi yang bernama Ikatan Karyawan ACC (IKAR-ACC), yang telah mendapatkan pengesahan dari Departemen Tenaga Kerja dan Transmigrasi Republik Indonesia, berdasarkan Surat Keputusan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Republik Indonesia No.KEP.54/M/BW/2001 tanggal 19 Pebruari 2001, dimana berdasarkan surat keputusan tersebut IKAR-ACC telah terdaftar pada Departemen Tenaga Kerja dan Transmigrasi Pusat dengan No. Pendaftaran 235/IKAR-ACC/DFT/BW/II/2001.

Jenjang Usia

Lebih dari 50 tahun

41 - 50 tahun

31 - 40 tahun

18 - 30 tahun

2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

20

191

700

1278

17

229

771

937

22

260

830

858

24

301

830

738

34

322

966

1182

48

389

1191

978

41

364

1123

1187

Jumlah 2189 1954 1970 1893 2504 2606 2715

Sumber Daya Manusia

23

Struktur Permodalan dan Susunan Pemegang Saham Perseroan adalah sebagai berikut:

Susunan Pemegang Saham Perseroan dan Entitas Anak adalah sebagaimana terdapat pada struktur di bawah ini:

Keempat entitas anak dimana terdapat kepemilikan saham oleh Perseroan adalah PT Astra Auto Finance, PT Pratama Sedaya Finance, PT Staco Estika Sedaya Finance dan PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance, yang semuanya bergerak dalam bidang usaha perusahaan pembiayaan.

Keterangan

Nilai Nominal Rp. 1.000,- Per Saham

Jumlah SahamJumlah NilaiNominal (Rp)

Persentase

(%)

Modal Dasar 1.500.000.000 1.500.000.000.000

Modal ditempatkan dan Disetor Penuh :

a. PT Garda Era Sedaya

b. PT Astra International Tbk

c. PT Sedaya Multi Investama

Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh

Jumlah Saham Dalam Portepel

267.311.238

267.311.238

178.207.492

712.829.968

787.170.032

267.311.238.000

267.311.238.000

178.207.492.000

712.829.968.000

787.170.032.000

37,50

37,50

25,00

100,00

PEMEGANG SAHAM DAN ENTITAS ANAK

Masyarakat

Jardine Cycle &Carriage Ltd.

PT Arya Kharisma

PT Garda Era

Sedaya

PT Sedaya Multi

Investama

PT Astra

International Tbk

Astra Sedaya Finance

PT Astra Auto

Finance

PT Pratama Sedaya

Finance

PT Staco Estika

Sedaya Finance

PT SwadharmaBhakti Sedaya

Finance

49.89%

99.99%

50.11%

99.99%

0.01% 0.01%

99.99%

37.50%

37.50%

25.00%

45.00%

14.00% 25.00% 25.00% 25.00% 25.00%

42.74%

24

No Nama PT


Alamat Telepon

PT Astra Auto Finance (021) 78859000

Jl. RS Fatmawati No. 9, Jakarta

Jl. Raya Barat Boulevard Blok XB No. 7, Kelapa Gading,Jakarta Utara

Jl. Kwitang Raya No. 10, Jakarta Pusat

PT Pratama Sedaya Finance

PT Staco Estika Sedaya Finance

PT Swadharma Bhakti Sedaya Finance

(021) 7509000

(021) 4509000

(021) 3919000

1

2

3

4

CATATAN PENERBITAN OBLIGASI PERSEROAN

NAMA DAN ALAMAT PERUSAHAAN PEMERINGKAT EFEK

PT Pemeringkat Efek IndonesiathPanin Tower Senayan City, 17 Floor

Jl. Asia Afrika Lot. 19, Jakarta 10270

25

(Dalam miliar Rupiah)

Nama Obligasi Jumlah Obligasi Tahun

Penerbitan Obligasi ASF I

Penerbitan Obligasi ASF II

Penerbitan Obligasi ASF III

Penerbitan Obligasi ASF IV

Penerbitan Obligasi ASF V

Penerbitan Obligasi ASF VI

Penerbitan Obligasi ASF VII

Penerbitan Obligasi ASF VIII

Penerbitan Obligasi ASF IX

Penerbitan Obligasi ASF X

Penerbitan Obligasi ASF XI

Penerbitan Obligasi ASF XII

Penerbitan Obligasi Berkelanjutan I ASF Dengan

Tingkat Bunga Tetap Tahap I Tahun 2012


Tingkat Bunga Tetap Tahap II Tahun 2012


Tingkat Bunga Tetap Tahap III Tahun 2013

Peringkat

300

400

900

1.150

1.500

1.000

575

1.000

1.000

900

1.500

2.150

5.000

1.530

1.470

idA-

idA

idA+

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA-

idAA

idAA+

idAA+

idAA+

2000

2002

2003

2004

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2012

2013

NAMA DAN ALAMAT LEMBAGA DAN PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL

Wali Amanat dan Agen Jaminan : PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.

Gedung BRI II Lantai 3,Jl. Jenderal Sudirman, Kav. 44 – 46P.O. Box 1094Jakarta 10210 – IndonesiaNomor STTD : 08/STTD-WA/PM/1996 atas nama PT Bank Rakyat

Indonesia (Persero) Tbk.Pedoman : Undang-undang Pasar Modal.KerjaPerseroan menunjuk Wali Amanat berdasarkan Surat No. B293-DIM/IPM/09/2011.Tugas Pokok : Mewakili kepentingan Pemegang Obligasi baik di

dalam maupun di luar pengadilan mengenai pelaksanaan hak-hak Pemegang Obligasi sesuai dengan syarat-syarat Obligasi dan pengelolaan jaminan fidusia untuk kepentingan Pemegang Obligasi, dengan memperhatikan ketentuan-ketentuan yang tercantum dalam Perjanjian Perwaliamanatan serta peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Notaris : Linda Herawati, SH.Jalan Cideng Timur No. 31Jakarta PusatNomor STTD : 35/STTD-N/PM/1996 atas nama Linda Herawati,

SH.Keanggotaan : Ikatan Notaris Indonesia (INI) No. 019/JKT PST/

DKI/03.Pedoman : Pernyataan Undang - undang No. 30 tahun 2004 Kerja tentang Jabatan Notaris dan Kode Etik Ikatan

Notaris Indonesia.Perseroan menunjuk Notaris berdasarkan Surat No. 007/Trea/PUB-I/XI/2011

Tugas Pokok : Membuat akta-akta dalam rangka Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I Astra Sedaya Finance Dengan Tingkat Bunga Tetap Tahap I Ta h u n 2 0 1 2 , a n t a r a l a i n P e r j a n j i a n Perwaliamanatan, Pengakuan Utang, Perjanjian Agen Jaminan, Akta Jaminan Fidusia dan Perjanjian Penjaminan Emisi Obligasi, serta akta-akta pengubahannya.

26

Asosiasi

Akuntan Publik : KAP Tanudireja, Wibisana & Rekan(a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network)Jl. HR Rasuna Said Kav. X-7 No. 6Jakarta 12940Nomor STTD : 236/STTD-AP/DM/1998Keanggotaan : Ikatan Akuntan Indonesia (IAI) No.100202961 Asosiasi Pedoman : Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK)

dan Standar Profesional Akuntan Publik (SPAP).Perseroan menunjuk Akuntan Publik berdasarkan Surat No. 2011002145\MJW\ANG\MEATugas Pokok : Melakukan audit berdasarkan standar auditing yang

ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia. Standar tersebut mengharuskan Akuntan Publik merencanakan dan melaksanakan audit agar diperoleh keyakinan yang memadai bahwa laporan keuangan bebas dari salah saji yang material. Akuntan Publik bertanggung jawab atas pendapat yang diberikan terhadap laporan keuangan yang diaudit. Tugas Akuntan Publik meliputi pemeriksaan atas dasar pengujian, bukti-bukti yang mendukung jumlah-jumlah dan pengungkapan dalam laporan keuangan. Audit juga meliputi penilaian atas prinsip akuntansi yang digunakan dan estimasi signifikan yang dibuat oleh manajemen, serta penilaian terhadap penyajian laporan keuangan secara keseluruhan. Kami yakin bahwa audit kami memberikan dasar memadai untuk menyatakan pendapat.

Konsultan Hukum : HKGM & Partners,Jl. Langsat I Raya No. 34Jakarta 12130 – IndonesiaNomor STTD : 388/PM/STTD-KH/2001 atas nama Ruli Fajar

HidayatKeanggotaan : Himpunan Konsultan Hukum Pasar Modal No. Asosiasi 200134.Pedoman : Standar Profesi Konsultan Hukum Pasar Modal

Kerja Lampiran dari Keputusan Himpunan K o n s u l t a n H u k u m P a s a r M o d a l N o . KEP.01/HKHPM/2005 tanggal 18 Pebruari 2005.

Perseroan menunjuk Konsultan Hukum berdasarkan Surat Ref No. 135/EXT/HKGM-RL/IX/2011 tanggal 27 September 2011.

Tugas Pokok : Melakukan pemeriksaan dan penelitian dengan kemampuan terbaik yang dimilikinya atas fakta dari segi hukum yang ada mengenai Perseroan dan keterangan lain yang berhubungan dengan itu sebagaimana disampaikan oleh Perseroan. Hasil pemeriksaan dan penelitian mana telah dimuat dalam Laporan Pemeriksaan dari segi Hukum yang menjadi dasar dari Pendapat dari segi Hukum yang diberikan secara obyektif dan mandiri serta guna meneliti informasi yang dimuat dalam Prospektus sepanjang menyangkut segi Hukum. Tugas dan fungsi Konsultan Hukum yang diuraikan di sini adalah sesuai dengan Standar Profesi dan Peraturan Pasar Modal yang berlaku guna melaksanakan prinsip keterbukaan.

NAMA DAN ALAMAT LEMBAGA DAN PROFESI PENUNJANG PASAR MODAL

27

Kerja

PENGHARGAAN DAN SERTIFIKASI YANG DITERIMA PERSEROAN

28

Penghargaan Kategori Lembaga

ASEAN Automotive Award Forst & SullivanAutomotive Finance Company

Of The Year (Indonesia) 2012

Infobank Multifinance AwardKinerja Keuangan 2011

Sangat BagusMajalah Infobank

IMAC Award

Top Brand Award

ICSA Award

Service Quality Award

Service to Care Award

Call Center Award

Digital Marketing Award

Infobank Digital Brand of the year 2011

The Best Corporate Image

4 Wheel Automotive Leasing

Company

The Best In Achieving Total

Customer Satisfaction

Automotive Financing 4W Services

Indonesia Service to Care

Champion

For Achieving Excellent Service

Performance

Great Performance Website

Peringkat 3 Digital Multifinance

Award

Business Week &

Frontier

Majalah marketing dan

Frontier Consulting

Group

Frontier & SWA

Majalah Marketing &

Carre Center Customer

Satisfaction & Loyality

Mayo Clinic & Mark

Plus Inc

Surveyone & Majalah

Marketing

Majalah Infobank &

Pingfans

Majalah Marketing &

Carre Center Customer

Satisfaction & Loyality

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

No

Pembahasan dan AnalisisManajemen

29


LAPORAN ANALISA USAHA DAN OPERASIONAL

Peningkatan Unit yang Dibiayai PerseroanPada tahun 2012, Indonesia mencatat rekor penjualan mobil baru tertinggi sepanjang sejarah, yaitu mencapai 1,12 juta unit, lebih tinggi 25% dibanding tahun 2011 yang mencatatkan penjualan 894 ribu unit. Sebagai induk usaha Perseroan, PT Astra International Tbk menjual mobil baru sebesar 605 ribu unit sepanjang 2012 dan menguasai pangsa pasar sebesar 54%. Pada tahun 2012 Perseroan sendiri menyalurkan pembiayaan 95 ribu mobil baru, meningkat dari 85 ribu pada tahun 2011.

Seiring dengan pertumbuhan penjualan mobil baru di Indonesia, Perseroan juga mencatatkan kenaikan jumlah unit mobil bekas yang dibiayai. Sepanjang 2012, total unit yang dibiayai Perseroan mencapai 144.651 unit atau meningkat 16% dibandingkan tahun 2011 sebanyak 125.156 unit.

Nilai Pembiayaan oleh PerseroanBerdasarkan data Bank Indonesia sampai dengan Desember 2012, industri pembiayaan tumbuh sebesar 23%, Pembiayaan Konsumen masih merupakan porsi pembiayaan yang terbesar di Indonesia, diikuti oleh Sewa Guna Usaha.

Dari peningkatan unit yang dibiayai, pada tahun 2012 Perseroan membukukan nilai pembiayaan sebesar Rp.20,7 triliun meningkat 13% dibandingkan tahun 2011. Dengan demikian, pada akhir tahun 2012, total piutang pembiayaan yang dikelola Perseroan telah mencapai kurang lebih Rp.34,6 triliun, meningkat sebesar 17% atau sebesar Rp.5,1 triliun dibandingkan tahun sebelumnya.

Komposisi Pembiayaan 2012 Dengan tetap memperhatikan kualitas pembiayaan yang dilakukan, total nilai pembiayaan untuk mobil baru, mobil bekas dan alat-alat berat (HE) berturut-turut adalah Rp.14,1 triliun, Rp.5,0 triliun dan Rp.1,6 triliun. Dengan demikian, kontribusi portofolio mobil baru, mobil bekas dan alat berat (HE) terhadap total nilai pembiayaan Perseroan berturut-turut adalah 68%, 24% dan 8%.

30

Komposisi Pembiayaan

% Pembiayaan Mobil Baru

% Pembiayaan HE & Lain-lain

% Pembiayaan Mobil Bekas

8%

24%

68%

Pengembangan Jaringan UsahaMelanjutkan strategi pengembangan jaringan untuk menjangkau rekanan usaha dan pelanggan yang lebih luas, sepanjang tahun 2012 Perseroan telah membuka jaringan usaha baru di Duri (Propinsi Riau) serta Cideng dan Pancoran di Jakarta.

Dengan demikian, pada akhir tahun 2012, Perseroan memiliki 63 titik pelayanan pelanggan di 50 kota di seluruh Indonesia. Perseroan memiliki akses pembayaran melalui ATM dengan bekerjasama dengan Bank Permata, Bank BNI, Bank BCA, Bank Mandiri dan Bank Danamon serta juga melalui Kantor Pos di seluruh Indonesia.

Pengelolaan RisikoSebagai perusahaan pembiayaan, Perseroan terus mengembangkan sistem manajemen risiko yang menyeluruh. Pengelolaan parameter risiko dilakukan dengan menjalankan monitoring ketat terhadap “leading indicators” dan “lagging indicators”. Selain itu, Perseroan juga secara konsisten menerapkan pemantauan/monitoring terhadap parameter risiko berupa portofolio pembiayaan yang disalurkan, baik berdasarkan jenis/merek kendaraan maupun berdasarkan sebaran geografisnya.

Sumber PendanaanPerseroan terus mengupayakan ketersediaan dana yang optimal untuk mendukung pertumbuhan bisnis Perseroan. Sebagai salah satu sumber pendanaan, selama tahun 2012 Perseroan menerbitkan Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I tahap I dengan nilai Rp.5,0 triliun dan Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I tahap II dengan nilai Rp.1,53 triliun. Obligasi ini memperoleh peringkat idAA+ dari Pefindo yang merupakan peringkat tertinggi untuk industri pembiayaan di Indonesia. Di tahun 2012 pula, Perseroan mendapat dana pinjaman dari sindikasi bank-bank lokal dan asing dengan total pinjaman sebesar USD 400 juta.

Teknologi Informasi Di tahun 2012, Perseroan juga melakukan pembenahan dan pengembangan sistem informasi yang mendukung proses bisnis berbasis teknologi untuk mendukung perbaikan proses, pengembangan dan inovasi bisnis. Pada pertengahan tahun 2012, infrastruktur teknologi informasi juga diperbaharui dan direnovasi yang prosesnya akan berlanjut hingga tahun 2013.

Peraturan Baru di Tahun 2012 yang Mempengaruhi Usaha Perseroan Pada tahun 2012, pemerintah menerbitkan beberapa peraturan baru yang secara langsung mempengaruhi usaha pembiayaan oleh Perseroan, sebagai berikut:

- Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No.43/PMK.010/2012 tentang Uang

Muka Pembiayaan Konsumen untuk Kendaraan Bermotor pada Perusahaan

Pembiayaan yang diundangkan pada tanggal 15 Maret 2012, dan

- Peraturan Menteri Keuangan No.220/PMK.010/2012 tentang Perubahan atas Peraturan

Menteri Keuangan Republik Indonesia No.43/PMK.010/2012 tentang Uang Muka

Pembiayaan Konsumen untuk Kendaraan Bermotor pada Perusahaan Pembiayaan yang

diundangkan pada tanggal 21 Desember 2012.

Kedua peraturan di atas mengatur uang muka minimum untuk pembiayaan kendaraan bermotor oleh perusahaan pembiayaan, baik untuk kendaraan yang digunakan pribadi maupun komersial dan pembiayaan konsumen secara konvensional maupun berdasarkan prinsip Syariah. Sejak berlakunya kedua peraturan tersebut, Perseroan tetap mencatatkan pertumbuhan unit dan nilai pembiayaan konsumen.


31

Disamping itu juga ada Peraturan Menteri Keuangan Republik Indonesia No.130/PMK.010/2012 tentang Pendaftaran Jaminan Fidusia bagi Perusahaan Pembiayaan yang Melakukan Pembiayaan Konsumen untuk Kendaraan Bermotor dengan Pembebanan Jaminan Fidusia yang diundangkan pada tanggal 7 Agustus 2012. Sebelum diberlakukannya peraturan ini, Perseroan sudah melakukan pendaftaran Jaminan Fidusia untuk seluruh kontrak pembiayaan konsumen.

LAPORAN ANALISA KEUANGAN

Laporan Laba RugiSepanjang tahun 2012, dengan peningkatan sebesar 17% atas total piutang pembiayaan yang dikelola, Perseroan membukukan jumlah Pendapatan Bersih sebesar Rp.3.749 miliar, meningkat sebesar 24% dibandingkan dengan pencapaian tahun 2011 sebesar Rp.3.033 miliar.

Jumlah Pendapatan Bersih Perseroan sebesar Rp.3.749 miliar pada tahun 2012, diperoleh dari pendapatan Pembiayaan Konsumen sebesar Rp.3.053 miliar, pendapatan Sewa Guna Usaha sebesar Rp.340 miliar, Marjin Murabahah sebesar Rp.42 miliar dan Rp.314 miliar pendapatan lain-lain. Komposisi pendapatan Perseroan dari Pembiayaan Konsumen, Sewa Guna Usaha dan Marjin Murabahah adalah 92% dan pendapatan lain-lain 8%.

6,000

5,000

4,000

3,000

2,000

1,000

Da

lam

mil

iara

n R

up

iah

Pendapatan dan Laba Bersih

Da

lam

mil

iara

n R

up

iah900

800

700

600

500

400

300

200

100

--

2010 2011 2012

Pembiayaan Konsumen

Lain-lain

Sewa Guna Usaha

Jumlah Pendapatan

Marjin Murabahah

Laba Bersih

226

503

635

827

2,414

3,033

3,749

314

34042

242

3,0532,564

2,074

148192

32

Jumlah Beban Perseroan juga mengalami kenaikan sejalan dengan pertumbuhan usaha dan mencapai Rp.2.690 miliar pada tahun 2012 dari sebesar Rp.2.217 miliar pada tahun 2011. Kenaikan Beban pada tahun 2012 antara lain disebabkan oleh kenaikan Beban Bunga atas kenaikan pinjaman dari kreditur, kenaikan Biaya Operasional dalam rangka mengelola kenaikan piutang Perseroan serta kenaikan Penyisihan Piutang Ragu-ragu. Nilai Penyisihan Piutang Ragu-ragu Perseroan juga mengalami kenaikan dibandingkan tahun 2011 seiring dengan kenaikan nilai piutang yang dikelola Perseroan. Dengan pencapaian ini, Perseroan berhasil membukukan Laba Bersih untuk tahun 2012 sebesar Rp.827 miliar atau meningkat sebesar 30% dibandingkan dengan tahun 2011 (sebesar Rp.635 miliar).

NeracaPada akhir tahun 2012, jumlah Aktiva Perseroan mengalami kenaikan sebesar 34% atau sebesar Rp.6.280 miliar dibandingkan tahun sebelumnya sehingga mencapai Rp.24.890 miliar. Pertumbuhan Aktiva dikontribusikan pertumbuhan Piutang Pembiayaan dan Sewa Guna Usaha oleh Perseroan sebesar 33% atau sebesar Rp.5.800 miliar pada periode yang sama serta kontribusi dari Unit Usaha Syariah yang terbentuk pada pertengahan tahun 2012.

Seiring dengan peningkatan aktiva, Perseroan juga mencatatkan kewajiban sebesar Rp.21.000 miliar pada akhir tahun 2012 meningkat 36% dibandingkan Rp.15.421 miliar pada akhir tahun 2011.

Dengan bertumbuhnya Aktiva produktif, dibukukannya peningkatan Laba Bersih dan setelah dilakukannya pembagian dividen kepada para Pemegang Saham, maka pada akhir tahun 2012, Ekuitas Perseroan meningkat sebesar 22% menjadi Rp.3.890 miliar dari Rp.3.189 miliar pada tahun 2011.

25,000

20,000

15,000

10,000

5,000

-

2010 2011 2012

Aktiva Kewajiban Ekuitas

Aktiva, Kewajiban dan Ekuitas

Dala

m m

ilia

ran

Ru

pia

h

13,95411,884

2,070

18,610

15,421

3,189

24,890

21,000

3,890

Uraian31 Desember

2010 2011 2012

Jumlah Pendapatan - Bersih

Jumlah Beban

Laba Sebelum Pajak

Beban Pajak Penghasilan

Laba Bersih

2.414

1.759

683

180

503

3.033

2.217

846

211

635

3.749

2.690

1.103

276

827

(Dalam miliaran Rupiah)

33

Tata Kelola Perusahaan

34


DEWAN KOMISARIS

Dewan Komisaris melakukan pengawasan atas kebijakan pengurusan dan jalannya

pengurusan Perseroan yang dilakukan oleh Direksi dan memberikan nasihat kepada Direksi.

Dalam melakukan tugasnya tersebut, Dewan Komisaris melakukannya untuk kepentingan

Perseroan dengan itikad baik, kehati-hatian dan tanggung jawab sesuai dengan Anggaran

Dasar Perseroan, peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip Tata

Kelola Perusahaan yang Baik atau Good Corporate Governance (GCG).

Tugas Dewan Komisaris antara lain adalah:

- melakukan pengawasan atas risiko usaha Perseroan

- melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan prinsip GCG dalam kegiatan usaha

Perseroan.

- memberikan tanggapan, rekomendasi dan juga persetujuan jika diperlukan, atas usulan

dan rencana pengembangan strategi Perseroan yang diajukan Direksi.

Dewan Komisaris terdiri dari 5 anggota, dimana 1 diantaranya merupakan Komisaris

Independen.

Komisaris Independen adalah anggota Komisaris yang berasal dari luar Perseroan; tidak

mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Perseroan; tidak mempunyai

hubungan afiliasi dengan Perseroan, Komisaris, Direksi atau pemegang saham utama

Perseroan; dan tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang

berkaitan dengan kegiatan usaha Perseroan.

Dewan Komisaris merupakan majelis dan setiap anggota Dewan Komisaris tidak dapat

bertindak sendiri-sendiri melainkan berdasarkan keputusan Dewan Komisaris. Presiden

Komisaris mengkoordinasikan berbagai kegiatan Dewan Komisaris.

Sepanjang tahun 2012, Dewan Komisaris mengadakan rapat 1 kali (termasuk rapat

gabungan dengan Direksi) dan juga menerbitkan sejumlah keputusan Dewan Komisaris yang

dilakukan melalui sirkular, terkait persetujuan kepada Direksi Perseroan untuk memperoleh

pinjaman dalam rangka menghimpun dana sebagai modal kerja Perseroan.

Tingkat kehadiran rapat Dewan Komisaris pada tahun 2012 adalah 100 persen.

.

35


DIREKSI

Direksi memimpin dan mengurus Perseroan untuk kepentingan Perseroan dengan itikad baik, kehati-hatian dan tanggung jawab sesuai dengan anggaran dasar Perseroan, peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.

Tugas Direksi dalam mencapai maksud dan tujuan Perseroan, meliputi antara lain:1. Menyusun visi, misi dan nilai-nilai serta rencana strategis Perseroan dalam bentuk rencana

korporasi (corporate plan) dan rencana bisnis (business plan);2. Menetapkan struktur organisasi Perseroan lengkap dengan rincian tugas setiap divisi dan

unit usaha;3. Mengelola sumber daya yang dimiliki Perseroan secara efektif dan efisien;4. Membentuk sistem pengendalian internal Perseroan dan manajemen risiko;5. Memperhatikan kepentingan yang wajar dari pemangku kepentingan Perseroan.

Direksi saat ini terdiri dari 6 orang Direktur dengan ruang lingkup dan tanggung jawab sebagai berikut:

Djony Bunarto Tjondro (Presiden Direktur):- Corporate Secretary & Legal- Corporate Audit & Compliance- Corporate Planning & Communication- Corporate PDCA- Financial Planning & Analysis (FPA)

Wiemia (Direktur):- Marketing Division- Sales Division

Markus Budiman (Direktur):- Human Resource Division- Information Technology Division- Fleet Division

Fredyanto Manalu (Direktur):- Risk Division- General Affair

Hugeng Gozali (Direktur):- Treasury, Finance & Banking Division- Accounting & Tax Division

Anton Rusli (Direktur):- Operation Division- Operation Support and Development Division- Syariah

Masing-masing anggota Direksi (termasuk Presiden Direktur) memiliki kedudukan yang setara, dimana Presiden Direktur memiliki tugas untuk mengkoordinir kegiatan Direktur-direktur lain dalam mengelola Perseroan.

Sepanjang tahun 2012 Direksi menyelenggarakan berbagai jenis rapat Direksi baik secara rutin maupun secara insidental minimal 1 kali, termasuk juga menerbitkan sejumlah keputusan Direksi yang dilakukan melalui sirkular.

Tingkat kehadiran Rapat Direksi pada tahun 2012 adalah 100 persen.

36

LAPORAN KEGIATAN KOMITE AUDIT

Komite Audit Perseroan diangkat berdasarkan Surat Persetujuan Dewan Komisaris Perseroan No. 17/SIR-BOC/Komite Audit/ASF/IV/2012 tertanggal 18 April 2012 dan mulai berfungsi efektif sejak bulan Mei 2012. Dengan demikian Laporan ini mencakup kegiatan Komite Audit untuk periode Mei – Desember 2012. Keanggotaan Komite Audit seluruhnya berasal dari pihak yang independen dengan kualifikasi memenuhi ketentuan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK). Anggota Komite Audit yang merupakan Komisaris Independen bertindak sebagai Ketua.

Susunan Komite Audit Perseroan sejak bulan Mei 2012 adalah:

Ketua : Buyung SyamsudinAnggota : Sidharta UtamaAnggota : Simon H. Hutagalung

Profil Buyung Syamsudin dapat dilihat pada Profil Dewan Komisaris.

Sidharta Utama, menyelesaikan pendidikan sarjana bidang Akuntansi di Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia (tahun 1987), MBA bidang Keuangan dan Sistem Informasi dari Indiana University (tahun 1990) dan Doktor di bidang Akuntansi dari Texas A&M University (tahun 1996). Memperoleh sertifikasi CFA Chartered Financial Analyst Institute pada tahun 1999. Saat ini beliau juga menjabat sebagai guru besar tetap di Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, anggota Komite Pengawas Perpajakan, anggota Komite Ekonomi Nasional, komisaris independen PT Axa Mandiri Financial Services, anggota komite audit dari 4 perusahaan publik (termasuk Perseroan), anggota Dewan Pengurus Nasional Ikatan Akuntan Indonesia, dan anggota Dewan Pembina Indonesian Institute for Corporate Directorship.

Simon H. Hutagalung, menyelesaikan pendidikan di Fakultas Ekonomi Universitas Lancang Kuning tahun 1997. Memperoleh sertifikasi CFE Certified Fraud Examiner tahun 2000. Bekerja di Reading & Bates Exploration Co (1975 – 1980), PT Caltex Pacific Indonesia (1980 – 2004) dan Badan Operasi Bersama PT Bumi Siak Pusako-Pertamina Hulu (2004 – 2009).

Tugas utama Komite Audit adalah membantu Dewan Komisaris dalam menjalankan tanggung jawab pengawasannya. Sesuai dengan Piagam Komite Audit, peran Komite Audit adalah: · Meninjau kredibilitas dan obyektifitas laporan keuangan.· Meninjau tindakan yang telah diambil untuk mengidentifikasi dan mengendalikan risiko

bisnis dan keuangan.· Meninjau tindakan yang telah diambil untuk memastikan efektivitas pengendalian

internal.· Meninjau rencana dan pelaksanaan kegiatan fungsi Auditor Internal, Manajemen Risiko,

dan Auditor Eksternal untuk menilai apakah risiko-risiko kunci telah dengan tepat dievaluasi dan dikendalikan.

· Meninjau obyektivitas dan independensi Auditor Internal dan Eksternal.· Meninjau kecukupan monitoring ketaatan terhadap aturan dan etika bisnis.

Sepanjang tahun 2012 Komite Audit telah mengadakan pertemuan sebanyak 4 kali dengan tingkat kehadiran 100%. Dalam setiap pertemuan, Komite Audit bertemu dengan beberapa Departemen/Bagian untuk membahas program kerja dan isu yang relevan dengan fungsi masing-masing Departemen/Bagian. Rincian jumlah pertemuan dengan masing-masing Departemen/Bagian adalah sebagai berikut: Presiden Komisaris (1 kali), Direksi dan Manajemen (3 kali), Auditor Internal (4 kali), Manajemen Risiko (2 kali), Auditor Eksternal (2 kali), Bagian Legal (1 kali) dan Litigasi (1 kali).

37

LAPORAN KEGIATAN KOMITE AUDIT

Komite Audit telah meninjau laporan keuangan kuartalan, serta menelaah dan mendiskusikan dengan Manajemen dan Auditor Eksternal laporan keuangan tahunan auditan. Dengan Auditor Eskternal, Komite Audit telah membahas perencanaan, pelaksanaan dan temuan audit, pemberlakuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) baru dan penerapan aturan Bapepam-LK yang baru (biasanya dikenal sebagai aturan VIII.G.7) terhadap laporan keuangan Perseroan. Komite Audit berpandangan bahwa Auditor Eksternal cukup profesional dalam melaksanakan auditnya, independen dan obyektif dalam melaksanakan pekerjaannya serta terbuka dalam mendiskusikan masalah yang terkait dengan pelaksanaan audit atau aplikasi standar akuntansi keuangan. Komite Audit mendorong Manajemen untuk terus meningkatkan keterbukaan informasi sesuai PSAK dan Aturan Bapepam-LK.

Komite Audit telah membahas program kerja Audit Internal, mendiskusikan temuan-temuan utama Audit Internal dengan Manajemen, dan memantau pelaksanaan tindakan perbaikan yang diusulkan Audit Internal. Komite Audit mendukung upaya Manajemen untuk pemberdayaan fungsi Audit Internal dengan mengacu kepada Piagam Audit Internal dan prinsip Good Corporate Governance, serta peningkatan kuantitas dan kualitas sumber daya manusia di fungsi tersebut. Komite Audit juga membahas program kerja Manajemen Risiko dan mendorong pemberdayaan fungsi manajemen risiko sesuai dengan kebutuhan perusahaan.

Komite Audit juga telah mendengar penjelasan dari Manajemen bahwa Perseroan telah mentaati aturan/perundangan yang relevan bagi Perseroan.

Jakarta, Februari 2013

Atas nama Komite Audit

Buyung SyamsudinKetua

38

SEKRETARIS PERUSAHAAN

Nama : Lucie Helena Rotinsulu

Riwayat Pendidikan

1983 – 1984 : Southern Methodist University School of Law, Dallas – Texas, Amerika Serikat

1976 – 1982 : Fakultas Hukum Universitas Indonesia

Riwayat Pekerjaan

2008 – sekarang : Corporate Secretary PT Astra Sedaya Finance

2007 – 2008 : BOD Office Department Head – PT Bank Permata Tbk

1996 – 2007 : Legal Division – PT Astra International Tbk

1984 – 1988 : Staff Bagian Dana Luar Negeri – Bank Indonesia

Dasar penunjukan Sekretaris Perusahaan (Corporate Secretary) berdasarkan Surat No. 223/HR-TPM/MBU/XII/2009 yang mulai berlaku terhitung sejak tanggal 18 November 2008 sampai dengan batas waktu yang tidak ditentukan.

Peranan dan tugas utama dari Sekretaris Perusahaan adalah sebagai berikut:1. Mengikuti perkembangan Pasar Modal khususnya peraturan-peraturan yang berlaku di

Pasar Modal. 2. Memberikan pelayanan informasi kepada masyarakat yang berkaitan dengan kondisi

Perseroan. 3. Memberikan masukan kepada Direksi dalam rangka mematuhi ketentuan dan peraturan di

Pasar Modal.4. Menjadi penghubung antara Perseroan dengan otoritas dan regulator Pasar Modal serta

penghubung antara Perseroan dengan masyarakat.

39

AUDIT INTERNAL

Nama : Antonius Januar Sare

Riwayat Pendidikan

1995 - 1999 : Fakultas Teknologi Industri - Institut Teknologi Bandung

Riwayat Pekerjaan

2011 - sekarang : Kepala Internal Audit PT Astra Sedaya Finance

2009 - 2011 : Internal Audit Manager – PT Astra International Tbk

2004 - 2008 : IT Auditor – PT Astra International Tbk

2001 - 2003 : Auditor - Sales Operation – PT Astra International Tbk

Dasar penunjukan Kepala Internal Audit berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Dewan Komisaris PT Astra Sedaya Finance no. 536 tanggal 30 November 2011, Gunawan Budilaksono, S.H., M.Kn., Notaris Kota Bekasi (Keputusan Dewan Komisaris PT Astra Sedaya Finance no. 41/CIR-BOC/PENGANGKATAN KEPALA INTERNAL AUDIT/ASF/XI/2011 tanggal 8 November 2011), yang mulai berlaku terhitung sejak tanggal 8 November 2011 sampai dengan adanya perubahan struktur organisasi Perseroan atau karena pengunduran diri Kepala Internal Audit, mana saja yang lebih dahulu terjadi.

Posisi, Peran dan Tanggung Jawab Audit InternalDengan berpedoman pada Piagam Audit Internal, unit Audit Internal selalu berupaya mencari cara terbaik dalam bekerjasama dengan manajemen untuk memastikan pelaksanaan dan pengelolaan sistem pengendalian sejalan dengan tujuan Perseroan melalui upaya-upaya peningkatan kelayakan dan efektifitas sistem pengendalian internalnya. Berdasarkan piagam ini, audit internal bertanggung jawab kepada Presiden Direktur dan diberikan kewenangan untuk melakukan audit sekaligus memberikan konsultasi terhadap permasalahan pengendalian internal, quality assurance dan aktivitas terkait lainnya pada seluruh proses dalam unit bisnis dengan memperhatikan tingkat risiko yang wajar.

Pelaksanaan kegiatan audit yang berbasis risiko ini bertujuan untuk memberikan jaminan yang independen kepada manajemen bahwa kepatuhan terhadap standar operasi dan peraturan serta sistem pengendalian internal telah berfungsi sesuai dengan acuan yang ditetapkan.

Penyusunan rencana audit dilakukan dengan berbasis risiko dan secara sistematis melalui konsultasi dengan manajemen, Direksi, dan Komite Audit yang mempertimbangkan faktor finansial dan operasional, aspek risikonya, kinerja pengendalian internal di masa lalu, dan aspek-aspek penting lainnya. Rencana audit ini didiskusikan bersama dengan Direksi dan Komite Audit untuk mendapat persetujuannya.

Penyelengaraan kegiatan audit berdasarkan rencana audit, permasalahan yang ditemukan, dan aspek yang memerlukan perbaikan diidentifikasi dan tindak lanjut atas rekomendasi rencana perbaikan dipantau secara terus menerus. Pelaporan seluruh aktivitas ini dilakukan secara triwulan dan didiskusikan dengan Direksi serta Dewan Komisaris melalui Komite Audit.

40

AUDIT INTERNAL

Kegiatan Audit Internal Perseroan di Tahun 2012

Kegiatan audit sebagai mitra bisnis dalam penyelenggarakan kegiatan operasional Perseroan berfokus pada peningkatan kontrol internal diseluruh unit bisnis untuk memitigasi risiko yang dapat menghambat pencapaian tujuan Perseroan. Kegiatan ini tidak hanya melalui penyelenggaraan audit di cabang dan kantor pusat tetapi juga melalui kegiatan non audit dengan menjalankan fungsi konsultasi, termasuk di dalamnya pelaksanaan program-progam control awareness.

Untuk meningkatkan efektifitas kerja dan optimalisasi penggunaan sumber daya audit, telah dikembangkan suatu aplikasi Audit Management System yang dibuat berdasarkan metodologi yang standar dalam pengelolaan kerja dan pengaturan sumber daya audit yang optimal.

Upaya standarisasi dan peningkatan kompetensi dilakukan secara terus menerus melalui program-program pelatihan yang diantaranya berkerja sama dengan Group Internal Audit Astra International, serta perencanaan sertifikasi profesi melalui badan sertifikasi resmi.

41

SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL

Sistem pengendalian internal Perseroan mengacu pada pengelolaan risiko, kebijakan dan prosedur, serta regulasi/peraturan perundangan yang berlaku yang digunakan dalam seluruh kegiatan operasi Perseroan dalam rangka menyediakan informasi keuangan yang handal, pengamanan asset Perseroan dari risiko kerugian dan kecurangan, serta kegiatan operasional yang efektif dan efisien.Pelaksanaan sistem pengendalian internal Perseroan melibatkan semua pihak mulai dari Dewan Komisaris, Direksi, Unit Audit Internal, seluruh jajaran manajemen, dan pihak eksternal yang berkepentingan terhadap terlaksananya sistem pengendalian internal yang efektif.Elemen-elemen kunci dalam penerapan sistem pengendalian Perseroan meliputi:

Pengawasan Manajamen dan Kultur PengendalianDewan Komisaris bertanggung jawab dalam memastikan pemantauan atas efektivitas pelaksanaan sistem pengendalian internal oleh Direksi dan manajemen. Hal ini dilakukan melalui management review atas pelaksanaan strategi Perseroan secara berkala termasuk pemantauan atas tindak lanjut temuan dan rekomendasi yang disampaikan oleh regulator, audit internal dan audit eksternal melalui komite audit. Direksi bersama dengan manajemen melakukan review secara berkala terhadap pelaksanaan strategi Perseroan berdasarkan kebijakan dan prosedur pengendalian internal melalui pengembangan suatu management tools yang disebut sebagai Management Control System dengan mempertimbangkan aspek-aspek pengidentifikasian, pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko dalam mencapai target kinerja yang optimal.

Untuk menciptakan kultur pengendalian internal yang efektif, manajemen berpedoman pada pelaksanaan dan pemantauan etika bisnis dan etika kerja serta nilai–nilai inti Perseroan yang berpijak pada integritas di seluruh jajaran dan tingkat manajemen. Selain itu, pengelolaan dan penempatan sumberdaya yang berkualitas sesuai dengan kompetensinya dan didukung dengan pelatihan yang berkesinambungan sesuai bidangnya termasuk hal-hal yang berkaitan dengan Aspek Legal, Peraturan Perusahaan, Quality Awareness, Standarisasi/Prosedur Kerja, serta Anti Fraud Management System, telah turut membantu Perseroan dalam menciptakan kultur pengendalian yang kondusif.

Identifikasi dan Penilaian RisikoSebagai perusahaan yang memiliki jaringan yang luas, sistem manajemen yang komplek, serta keterkaitan dengan pihak luar yang cukup besar dalam menjalankan bisnisnya, Perseroan memerlukan sebuah perencanaan dan pengelolaan terhadap keseluruhan risiko yang telah terjadi maupun diperkirakan akan terjadi melalui pengidentifikasian, analisa/pengukuran, pemantauan dan pengendalian risiko. Melalui penerapan kebijakan Enterprise Risk Management (ERM) yang terpadu, pengelolaan risiko tidak hanya terbatas pada risiko kredit tetapi juga pada seluruh proses yang melekat pada fungsi-fungsi yang kritikal untuk memastikan kelangsungan operasional bisnis Perseroan yang efisien dan efektif, sistem pengambilan keputusan yang lebih baik, penempatan sumberdaya manusia dan modal yang optimal, serta fokus pada strategi yang lebih baik. Pelaksanaan Kebijakan ini berfokus pada Risk Control & Self Asessment, Business Continuity Plan, Insurance Management, Penentuan Key Risk Indicator (KRI), dan Top Risk Report.

Jajaran direksi bertanggung jawab dalam melakukan pemantauan dan pembaruan terhadap identifikasi dan penilaian risiko minimal sekali dalam setahun. Penilaian risiko akan dilakukan pula oleh unit audit internal memastikan cakupan audit lebih luas dan menyeluruh.

Kegiatan Pengendalian dan Pemisahan FungsiKegiatan pengendalian dilakukan untuk semua tingkatan dalam manajemen melalui proses review kinerja operasional secara berkala oleh Direksi untuk mendeteksi permasalahan yang ada, termasuk kelemahan pengendalian, penyimpangan operasional termasuk fraud, ataupun kesalahan dalam pelaporan keuangan termasuk permasalahan kepatuhan terhadap regulasi/peraturan perundangan yang berlaku.

42

SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL

Pengendalian terhadap sistem informasi dan aset fisik diperkuat dengan pengamanan akses terhadap pusat penyimpanan informasi, data dan sistem aplikasi serta aset-aset fisik penting lainnya terutama jaminan (collateral). Untuk memastikan konsistensi pelaksanaan seluruh proses operasional berikut pengendaliannya serta ketersediaan informasi dan data saat diperlukan oleh pihak-pihak yang berkepentingan, telah dibuat suatu sistem dokumentasi terpadu atas seluruh dokumen Perseroan terutama kebijakan, prosedur, sistem dan standar akuntansi serta proses audit dengan standar ISO 9001.

Untuk menunjang keefektifan sistem pengendalian internal, pemisahan fungsi dan jabatan dilakukan untuk menghindari pemakaian wewenang dan tanggung jawab yang dapat menimbulkan berbagai benturan kepentingan sehingga setiap jabatan dalam organisasi tidak memiliki peluang untuk melakukan atau menyembunyikan kesalahan atau penyimpangan dalam pelaksanaan tugas sehari-hari. Keefektifan pemisahan fungsi ini direview secara independen dan berkala oleh unit audit internal.

Sistem Akuntansi, Informasi dan KomunikasiSistem akuntansi dibuat sedemikian rupa sehingga memenuhi prinsip-prinsip identifikasi, pengelompokkan, analisis, klasifikasi, pencatatan/pembukuan, dan pelaporan dalam suatu sistem aplikasi yang terintegrasi. Untuk menjamin data akunting yang akurat dan konsisten berdasarkan pengolahan sistem aplikasi, dilakukan proses rekonsiliasi setiap bulan yang dimonitor pelaksanaannya dan diaudit secara independen.

Arsitektur sistem informasi dirancangbangun untuk dapat memberikan informasi terkini atas seluruh kegiatan usaha, kondisi keuangan, serta penerapan manajemen risiko. Untuk memastikan ketersediaan sistem informasi dari risiko kegagalan bisnis akibat bencana, telah dibuat suatu rencana pemulihan darurat yang diuji dan direview secara berkala untuk memastikan kontinuitasnya. Ketersediaan sistem informasi juga dibuat untuk dapat membantu proses audit dilakukan secara efektif dan efisien melalui penyediaan jejak audit.

Perseroan menggunakan berbagai saluran komunikasi untuk kepentingan internal dan eksternal. Selain menyampaikan laporan tahunan, kuartalan, bulanan, dan informasi material yang wajib diungkapkan, pengelolaan situs Perseroan, dan mengeluarkan surat edaran dari manajemen, Perseroan juga membuka kesempatan berkomunikasi secara formal maupun informal dimana para pemangku kepentingan dapat memperoleh informasi yang relevan tentang bisnis Perseroan sesuai ketentuan perundangan yang berlaku.

Bagi Perseroan, komunikasi dengan karyawan akan menciptakan organisasi yang berjalan dengan baik. Untuk itu, saluran komunikasi yang efektif dengan karyawan dibangun untuk manajemen memastikan tujuan, strategi dan ekspektasi Perseroan tersampaikan dengan baik dan utuh ke seluruh karyawan lintas departemen dan sekaligus memastikan bahwa karyawan telah memahami dan mematuhi kebijakan dan prosedur serta nilai-nilai dan kode etik Perseroan. Berbagai sarana penyaluran informasi digunakan bagi manajemen untuk menyampaikan informasi sekaligus memahami hal-hal yang menjadi perhatian karyawan. Untuk hal tersebut di atas, dibentuk saluran informasi melalui forum-forum seperti Rapat Pimpinan, ACC Genba, Mid Year & Annual Review, training berkala, dan media sosialisasi lainnya.

Kegiatan Pemantauan dan Tindakan Koreksi PenyimpanganPerseroan telah mengintegrasikan pemantauan sistem pengendalian internal ke dalam kegiatan operasional sehari-hari dalam setiap fungsi dan menyediakan laporan rutin atas indikator-indikator pengendalian yang direview secara berkala. Seluruh penyelenggaraan pemantauan ini diaudit oleh unit audit internal untuk memberikan penilaian yang independen mengenai efektivitas dan kecukupan pengendalian internal termasuk kepatuhan terhadap kebijakan dan prosedur yang berlaku serta tindak lanjutnya dan dilaporkan kepada Presiden Direktur dan Dewan Komisaris melalui Komite Audit.

43

Perkara Pengadilan yang Sedang Dihadapi Perseroan

Perseroan terlibat dalam beberapa perkara perdata. Perkara-perkara perdata yang dihadapi oleh Perseroan pada umumnya timbul dalam kaitannya dengan tindakan Perseroan menarik kembali kendaraan-kendaraan para nasabahnya karena adanya kelalaian para nasabah dalam melakukan liabilitas pembayaran atas fasilitas pembiayaan kendaraan bermotor yang diberikan Perseroan.

Perseroan terlibat dalam 2 perkara perdata dan 2 perkara perpajakan yang sedang dalam proses di badan peradilan di Indonesia dengan perincian sebagai berikut:

Dari seluruh perkara yang dihadapi Perseroan, tidak ada satupun perkara dapat memberikan dampak negatif yang material pada keadaan keuangan maupun kelangsungan usaha Perseroan.

Manajemen Perseroan telah mengungkapkan semua perkara yang dihadapi.

Pada tanggal Laporan Tahunan ini dibuat, Perseroan tidak terlibat dalam suatu sengketa hukum/perselisihan lain yang terjadi di luar pengadilan dengan atau memperoleh teguran (somasi) dari pihak ketiga, yang dapat berpengaruh secara material terhadap kondisi keuangan dan kegiatan usaha Perseroan.

PERKARA PENTING YANG DIHADAPI

No No. PerkaraPosisi

PerseroanPihak Lawan

MateriPerkara

Nilai PerkaraTanggalPerkara

Putusan Pada

PengadilanTingkat

Sebelumnya

Status Perkara

1 11/Pdt.G/2006/PN/Cn

TergugatIII

HennyRosdiana

PerbuatanMelawanHukum

1 unit ToyotaKijang Super tahun2002

21Pebruari2006

Pada TingkatBandingPenggugat Menang

ProsesKasasi

2 123/Pdt.G/2008/PN Jaksel

Penggugat Nana S.PT SinarPasundanPratamaJoffana

Wanprestasi MaterillRp. 6.486.886.600,-

21Pebruari2008

Pada TingkatBandingPerseroanMenang

ProsesKasasi

Perkara Perdata

No No. PerkaraPosisi

PerseroanPihak Lawan

Nilai PerkaraTanggalPerkara

Putusan Pada

PengadilanTingkat

Sebelumnya

Status Perkara

1 16.035409.2005 Penggugat DirektoratJenderalPajak

Rp. 15.182.455.757,- 9September

2009

Pada TingkatSebelumnyaPerseroanmenang

Peninjauan Kemballi

2 16.044352.2006 Penggugat Rp. 61.752.446.543,- 20Desember

2010

Pada TingkatSebelumnyaPerseroan Menang

PeninjauanKembali

Perkara Pajak

44

DirektoratJenderalPajak

Kelangsungan hidup Perseroan bergantung pada budaya yang dimiliki, yang dapat menciptakan perusahaan yang kokoh serta memiliki daya saing untuk menciptakan nilai yang tinggi dalam menjawab tantangan dan perubahan. Budaya Perseroan dibentuk dari seperangkat sistem dan nilai berdasarkan prinsip-prinsip etika bisnis dan etika kerja, nilai-nilai Perseroan, dan Prinsip Dasar Astra (Catur Dharma). Nilai-nilai Perseroan berpedoman pada :

Kepuasan Pelanggan, memperlakukan pelanggan sebagai mitra dan terus berupaya mengembangkan pelayanan, nilai tambah, dan memberikan solusi yang terbaik.

Kualitas, bahwa semua proses harus benar dari awal, merupakan sikap dan tindakan yang mendorong untuk mencapai hasil melalui pengambilan keputusan dengan perhitungan yang matang, penanganan masalah yang segera dan tuntas, konsisten melakukan perbaikan proses, serta terus menerus belajar untuk maju.

Kerja sama, pentingnya koordinasi dan saling mendukung serta berbagi pengetahuan, pengalaman, dan informasi antar seluruh bagian dan berkomitmen untuk menjalankan keputusan bersama mencapai tujuan Perseroan dengan saling menghargai.

Integritas, yang mencerminkan citra positif Perseroan yang dinilai dari kejujuran, loyalitas, tanggung jawab, keadilan dan rasa memiliki.

Etika bisnis Perseroan menciptakan cara-cara dalam menjalankan kegiatan bisnis dengan adil (fairness) sesuai dengan hukum yang berlaku yang mencakup seluruh aspek yang berkaitan dengan individu, Perseroan, industri, dan tidak bergantung pada kedudukan individu ataupun Perseroan dalam masyarakat. Etika bisnis Perseroan memiliki ruang lingkup yang luas meliputi pemegang saham, pelanggan, pesaing, investor, afiliasi, penyelenggara Negara, penyalur dan pemasok, serta masyarakat dan media massa.Untuk mengamalkan nilai-nilai Perseroan, telah dibentuk etika kerja yang harus dipahami dan dipatuhi oleh seluruh jenjang karyawan dari tingkatan manajemen atas hingga bawah meliputi direksi, karyawan Perseroan termasuk Dewan Komisaris.

Nilai-nilai dan etika Perseroan senantiasa disosialisasikan dalam setiap penyelengaraan kegiatan Perseroan termasuk didalamnya sebagai materi training dasar untuk setiap karyawan baru. Perseroan juga menyediakan saluran komunikasi bagi karyawan untuk menyampaikan setiap pelanggaran yang terjadi atas nilai dan etika Perseroan untuk kemudian ditindaklanjuti oleh manajemen dan bagian terkait.

SISTEM PELAPORAN PELANGGARAN

Dalam rangka penegakan etika dan nilai-nilai Perseroan termasuk didalamnya nilai-nilai integritas, Perseroan telah membangun suatu mekanisme penanganan pelanggaran mulai dari pelaporan (whistleblowing system), proses penanganan, dan umpan balik kepada manajemen dan pelapor. Whistleblowing System merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari Anti Fraud Management System Perseroan dimana pelaporan tidak hanya dibatasi pada permasalahan fraud, tetapi juga kepedulian atas kepatuhan dan/atau pelanggaran terhadap kebijakan dan prosedur serta nilai-nilai dan etika Perseroan.

Sistem pelaporan memungkinkan pelapor tidak hanya dari karyawan internal namun juga dari pihak ekternal atau intermediary dan masyarakat umum yang memiliki kepentingan dengan Perseroan baik secara langsung maupun tidak langsung. Identitas pelapor bersifat rahasia dan laporan dapat disampaikan oleh pelapor tanpa mencantumkan identitasnya (anonim).

Pelaporan disampaikan melalui berbagai media komunikasi kepada pihak yang telah ditunjuk untuk kemudian ditindaklanjuti. Permasalah fraud akan ditindaklanjuti dalam forum Fraud Oversight Committee (FOC) untuk menentukan langkah-langkah tindak lanjut dan umpan balik kepada pelapor.

Selama tahun 2012, seluruh pelaporan yang masuk telah dibahas dan ditindaklanjuti serta diberikan umpan baliknya kepada manajemen dan pelapor.

KODE ETIK DAN BUDAYA PERSEROAN

45

Tanggung Jawab Sosial Perseroan

46

Perseroan merupakan anak perusahaan PT Astra International Tbk (Astra) yang tergabung dalam Group Astra Financial Services yang dalam menjalankan usahanya selalu memperhatikan, menerapkan dan mengembangkan program-program pengembangan bidang sosial dan lingkungan hidup. Perseroan mengupayakan partisipasi dari komunitas di sekitar tempat usaha Perseroan dan pelanggan untuk ikut terlibat dalam kegiatan sosial dan lingkungan hidup yang diadakan oleh Perseroan.

Corporate Social Responsibility (“CSR”) Perseroan berpedoman pada CSR Group Astra yang terbagi dalam empat bidang utama yaitu pendidikan, lingkungan, kesehatan dan pengembangan UKM.

Program-program CSR yang dilakukan oleh Perseroan di tahun 2012 juga telah difokuskan pada bidang pendidikan, lingkungan, kesehatan dan pengembangan UKM, sebagai berikut :

1. Pemberian Beasiswa Pendidikan Panti Asuhan, yaitu kegiatan dengan memberikan bantuan beasiswa pendidikan selama 1 tahun untuk pelajar berprestasi yang diberikan kepada 207 pelajar setingkat SD, SLTP dan SLTA yang berasal dari keluarga kurang mampu di 9 kota kantor cabang yang pemberiannya dilaksanakan pada bulan April 2012.

2. Astra Bina Ilmu, yaitu kegiatan sinergi group astra Financial Services dalam hal peduli pendidikan dengan target 15.000 jam mengajar di tahun 2012.

3. Go Green With Astra, yaitu kegiatan dengan agenda penanaman pohon, kampanye “Berbagi Bersama Bangsa”, dengan menanam pohon sebanyak:- 3.000 pohon di Mega Mendung khusus HUT ACC ke 30 pada tanggal 17 Juli 2012- 5.500 pohon di Bogor Eco Edu Forest Babakan Madang, Sentul bersama dengan Astra

International pada tanggal 18 Juli 2012- 500 pohon di Balikpapan pada acara Jelajah Dunia Astra tanggal 14 Juli 2012- 500 pohon di Makasar pada acara Jelajah Dunia Astra tanggal 15 September 2012- 500 pohon di Surabaya pada acara Jelajah Dunia Astra tanggal 20 Oktober 2012

4. Astra Green Lifestyle 2012, yaitu partisipasi aktif ACC untuk ikut dalam kegiatan yang diadakan oleh Astra International dengan agenda kampanye hidup sehat dengan mengajarkan kepada masyarakat bagaimana mendaur ulang sampah, membuang sampah yang benar, gaya hidup sehat dengan berolah raga yang dilaksanakan di silang monas Jakarta pada tanggal 10 Juni 2012.

5. Kampanye Lingkungan Kerja yang Sehat dan Aman, yaitu kampanye yang diberikan kepada seluruh karyawan di lingkungan kerja melalui program Green Branch Competition yang dilaksanakan di 6 kota pada bulan Oktober dan November 2012.

6. Pemberian Hewan Kurban, yaitu kegiatan pemberian hewan kurban kepada masyarakat yang tinggal di sekitar kantor pusat dan seluruh cabang ACC dengan jumlah 171 ekor kambing yang dilaksanakan pada bulan Oktober 2012.

7. Donor Darah, yaitu kegiatan donor darah yang dilaksanakan di kantor pusat dan seluruh cabang ACC bekerjasama dengan Palang Merah Indonesia dimana karyawan dan customer turut berpartisipasi yang dilaksanakan pada bulan April 2012 dan September 2012.

8. Income Generating Activity, yaitu kegiatan memberikan bantuan modal usaha dengan pendampingan dan pembinaan kepada masyarakat di 3 kota cabang ACC agar dapat meningkat taraf hidupnya secara berkelanjutan pada bulan Mei, Juli dan Agustus 2012.

LAPORAN PELAKSANAAN TANGGUNG JAWAB SOSIAL DAN LINGKUNGAN

47

PERNYATAAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI TENTANG TANGGUNG JAWAB ATAS LAPORAN TAHUNAN TAHUN 2012

PT ASTRA SEDAYA FINANCE

Kami yang bertandatangan di bawah ini menyatakan bahwa semua informasi dalam laporan tahunan PT Astra Sedaya Finance tahun 2012 telah dimuat secara lengkap dan bertanggungjawab penuh atas kebenaran isi laporan tahunan perusahaan.

Demikian pernyataan ini dibuat dengan sebenarnya.

Jakarta, Februari 2013

DEWAN KOMISARIS

Gunawan GeniusahardjaPresiden Komisaris

Simon Collier Dixon Prijono Sugiarto Wakil Presiden Komisaris Komisaris

Angky Utarya Tisnadisastra Buyung Syamsudin Komisaris Komisaris Independen

DIREKSI

Djony Bunarto TjondroPresiden Direktur

Wiemia Markus Budiman Direktur Direktur

Fredyanto Manalu Hugeng Gozali Anton Rusli Direktur� � � Direktur� Direktur

PERNYATAAN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

48

Laporan Keuangan

49

PT Astra Sedaya Finance Laporan Tahunan 2012 - acc.co.id · Di bawah ini disajikan ikhtisar data...

Documents

Transcript of PT Astra Sedaya Finance Laporan Tahunan 2012 - acc.co.id · Di bawah ini disajikan ikhtisar data...