ppt ekonomi moneter “STRUKTUR RESIKO DAN STRUKTUR JANGKA WAKTU SUKU BUNGA”
PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
-
Upload
muhammad-ilham -
Category
Documents
-
view
261 -
download
1
Transcript of PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
1/93
EKONOMI MONETER
UHO BISA JAGAD KITA
Muhammad lham
http://3.bp.blogspot.com/-dwf9LwJUmAo/Teh5D16AV0I/AAAAAAAAAfA/ln_2LLqDDl0/s1600/Sejarah+Uang.jpeg -
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
2/93
PENGERTIAN ILMU EKONOMI MONETER
Ilmu ekonomi yang mempelajari tentang sifat, fungsi
uang, dan masalah-masalah yang ada kaitannya
dengan uang, serta pengaruh uang terhadap
perekonomian.
Ilmu ekonomi yang membahas tentang peranan uang
dalam mempengaruhi tingkat harga-harga dan
tingkat kegiatan ekonomi dalam suatu negara.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
3/93
Dengan mempelajari Ekonomi Moneter, dapat diketahui
secara mendalam berbagai hal yang berkaitan dengan
uang, seperti mekanisme penciptaan uang, peranan
uang, tingkat bunga, sistem dan kebijakan moneter ini,
dan hal penting lainnya. Penting karena uang memegangperanan penting dalam kehidupan masyarakat.
Dengan mempelajari Ekonomi Moneter, dapat diketahui
serta dianalisis berbagai fenomena dan kebijakan
moneter serta dampaknya pada aktivitas ekonomimasyarakat dan negara. Beberapa fenomena moneter
misalnya : bertambahnya jumlah uang beredar,
berubahnya tingkat suku bunga, Fluktuasi nilai tukar, dan
lain-lain.
Mengapa Ekonomi Moneter Perlu dipelajari ?
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
4/93
untuk mencapai stablisasi ekonomi yang dapat diukur dengan :
* Kesempatankerja. Dengan adanya kesempatan kerja ataulowongan pekerjaan maka makin besar dalam meningkatkan
produksi, selain dapat meningkatkan produksi maka dapat juga
membantu masyarakat yang menjadi pengangguran.
* Kestabilan harga. Harga yang makin kian tinggi membuat
masyarakat menjadi resah, tiap tahunnya harga barang bukannya
menjadi turun tetapi semakin naik, untuk mencegah harga yang
semakin naik maka pemerintah menstabilkan harga sehingga
harga tidak mengalami kenaikkan setiap tahunnya.
* Neraca pembayaran internasional. Neraca pembayaraninternasional yang seimbang menunjukkan stabilisasi ekonomi di
suatu Negara. Agar neraca pembayaran internasional seimbang,
maka pemerintah sering melakukan kebijakan-kebijakan
moneter.
Tujuan Ekonomi Moneter
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
5/93
Pengertian Uang
Pengertian Uang Menurut Ahli
A.C Piguo dalam bukunya The Veil Of Money yangdimaksud uanga adalah alat tukar.
D.H Robertson dalam bukunya Money yang dimaksuddengan uang adalah sesuatu yang bisa diterima dalampembayaran untuk mendapatkan barang.
R.G Thomas dalam bukunya Our Modern Banking
menjelaskan bahwa uang adalah seseuatu yangtersedia dan diterima umum sebagai alat pembayaranbagi pembelian barang-barabg dan jasa-jasa sertakekayaan berharga lainnya.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
6/93
Dalam pengertian sederhana (sempit) , uang adalah alat
pembayaran yang sah yang diterbitkan oleh pemerintah (banksentral) baik berbentuk kertas maupun logam yang memiliki
nilai/besaran tertentu yang tertera pada kertas atau logam yang
dimaksud yang penggunaannya diatur dan dilindungi dengan
undang-undang.
Pengertian Secara Umum: uang merupakan alat tukar yang
diterima umum serta mempermudah proses tukar menukar.
Pengertian Berdasarkan Fungsi: uang merupakan benda yang
berfungsi sebagai alat pembayaran.
Pengertian Berdasarkan Hukum: uang adalah benda yang telahditetapkan oleh undang-undang sebagai alat pembayaran yang
sah.
Pengertian Berdasarkan Nilai: uang adalah satuan hitung yang
dapat digunakan untuk menyatakan nilai.
Pengertian Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
7/93
Sejarah Uang
Perekonomian Subsisten (Ekonomi primitif)Masyarakat yang masih primitif, kehidupannya masih
sangat sederhana. Mereka dapat memenuhi kebutuhan
hidupnya dengan cara mengambil dan memanfaatkan
barang yang ada di sekitar tempat tinggalnya.
Perkembangan peradaban manusia juga menggeser tujuan
kegiatan produksi masyarakat. Semula, masyarakat
memproduksi barang hanya untuk memenuhi kebutuhankeluarganya, lalu berkembang menjadi tidak hanya untuk
memenuhi kebutuhan keluarganya tetapi juga
untuk memenuhi kebutuhan orang lain (untuk dijual)
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
8/93
Barter (pertukaran innatura)
Sejarah Uang
Kehidupan ekonomi masyarakat terus berkembang menjadi tidak
hanya untuk memenuhi kebutuhan keluarganya tetapi juga
untuk memenuhi kebutuhan orang lain (untuk dijual).Selanjutnya,
terjadilah perdagangan dengan cara tukar-menukar antara barang
dengan barang lain yang dinamakan barter (pertukaran innatura).
Pertukaran barang dengan barang dapat terjadi jika syarat-
syarat dapat dipenuhi, yaitu :
a. Orang-orang yang akan melakukan pertukaran harus memiliki
barang yang akan ditukarkan (saling membutuhkan).b. Orang-orang yang akan melakukan pada waktu yang sama.
c. Barang-barang yang akan dipertukarkan harus mempunyai nilai
yang sama.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
9/93Muhammad lham
http://2.bp.blogspot.com/-TTVPdzVO-Dc/U-2CuizP-PI/AAAAAAAAfW0/wFy8UUhQWzo/s1600/Sejarah+Uang+-+Sistem+Barter.jpghttp://4.bp.blogspot.com/-jn2Ipl3Yn5s/TvGHLgQXnjI/AAAAAAAABSE/K9dqau3k43A/s1600/transaksi+barter+makanan.jpg -
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
10/93
Kesulitan barter:
1. Sulit menemukan barang untuk
kebutuhan yang mendesak.
2. Sulit menentukan perbandingan barang
yang ditukarkan
3. Sulit memenuhi kebutuhan yangbermacam-macam
Barter (pertukaran innatura)
Sejarah Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
11/93
Seiring dengan berkembangnya zaman sistem barter mulai
ditinggalkan karena banyak merugikan serta kurang praktis. Pada
masa ini, orang sudah mulai berfikir penggunaan barang perantara
sebagai alat pertukaran, maka dicarilah jenis barang yang dapat
mempermudah pertukaran. Jenis barang yang pernah digunakan
sebagai alat uang barang antara lain : garam, kulit hewan, hewan,batu-batuan berharga, kulit pohon, manik-manik, logam.
Syarat uang komoditi adalah :
1. Barang tersebut dapat diterima dan dibutuhkan semua orang.
2. Barang tersebut dapat ditukarkan kepada siapa saja
3. Jumlahnya terbatas
4. Mempunyai nilai tinggi
5. Tahan lama
Uang Komoditi (uang barang)
Sejarah Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
12/93Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
13/93
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
14/93
Namun dalam kenyataannya uang barangtersebut masih mengandung kelemahan juga.Kelemahannya sebagai berikut.
a. Sulit dipindahkan.b. Tidak tahan lama.
c. Sulit disimpan.
d. Nilainya tidak tetap.e. Sulit dibagi tanpa mengurangi nilainya.
f. Bersifat lokal.
Uang Komoditi (uang barang)
Sejarah Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
15/93
Peradaban yang semakin maju, mengakibatkan
kebutuhan yang semakin banyak dan bertambah
pula, hal tersebut mendorong manusia untuk
menggunakan alat perantara pertukaran yangmudah, praktis, dan mempunyai nilai, maka
dikembangkanlah jenis uang, yaitu terbuat dari
bahan logam. Pada masa lalu, logam yangdigunakan sebagai uang adalah emas atau
perak.
Masa Uang
Sejarah Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
16/93
Masa Uang
Sejarah Uang
Uang logam pertama kali dibuat
oleh Bangsa Lydia pada Abad ke-
6 sebelum masehi. Uang logam
yang mereka ciptakan terbuatdari elektrum, suatu bahan yang
merupakan campuran emas dan
perak dengan komposisi emas
75% dan perak 25%. Uang logamitu disebut stater atau
standard.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
17/93
Mengapa masyarakat memilih emas
atau perak sebagai alat perantara
pertukaran? Alasannya sebagaiberikut:
a. Emas dan perak merupakan
barang yang dapat diterima oleh
semua anggota masyarakatkarena memiliki nilai yang tinggi
dan jumlahnya langka.
b. Dapat dipecah dalam bagian kecil
c. Jika dipecah nilainya tetap (tidak
berkurang).d. Tahan lama (tidak mudah rusak).
e. Mudah disimpan
f. Mudah dibawa kemana-mana
Masa UangSejarah Uang
Muhammad lham
http://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpghttp://2.bp.blogspot.com/-Sw9X_fPRqi8/U-2BSrZK7PI/AAAAAAAAfWo/wK0lMQzWCzI/s1600/Sejarah+Uang+-+Uang+Emas+Kuno.jpg -
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
18/93
Kelemahan uang logam:
a. Jumlahnya sangat terbatas sehingga
tidak mudah untuk mencukupikebutuhan masyarakat akan pertukaran.
b. Kandungan emas tiap daerah tidak
sam sehingga menyebabkan
persediaan emas tidak sama.
Pada abad ke-17 M sejarah uang pun
berubah dan semakin berkembang seiring
dengan penggunaan logam emas dan perak.
Semenjak saat itu pertukaran semakin
mudah dengan menggunakan uang. Seiringberjalanya waktu penggunaan uang logam
dari emas dan perak mulai digantikan
dengan uang kertas.
Masa UangSejarah Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
19/93
Uang Syailendra (850 M)
Mata uang Indonesia dicetak pertama kali sekitar tahun 850-
860 Masehi, pada masa kerajaan Mataram Syailendra yang
berpusat di Jawa Tengah. Koin-koin tersebut dicetak dalam
dua jenis bahan emas dan perak. Koin emas zaman
Syailendra berbentuk kecil seperti kotak, dimana koin dengan
satuan terbesar (Masa) berukuran 6 x 6/7 mm. Pada bagiandepannya terdapat huruf Devanagari Ta. Di belakangnya
terdapat incuse (lekukan ke dalam) yang dibagi dalam dua
bagian, masing-masing terdapat semacam bulatan. Dalam
bahasa numismatik, pola ini dinamakan Sesame Seed.Sedangkan koin perak Masa mempunyai diameter antara 9-
10 mm. Pada bagian muka dicetak huruf Devanagari Ma
(singkatan dari Masa), dan di bagian belakangnya terdapat
incuse dengan pola Bunga Cendana.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
20/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
21/93
Uang Krishnala, Kerajaan Jenggala (1042-1130 M). Pada
zaman Daha dan Jenggala, uang-uang emas dan peraktetap dicetak dengan berat standar, walaupun mengalami
proses perubahan bentuk dan desainnya. Koin emas yang
semula berbentuk kotak berubah desain menjadi bundar,
sedangkan koin peraknya mempunyai desain berbentukcembung, dengan diameter antara 13- 14 mm.
Pada waktu itu uang kepeng Cina datang begitu besar,
sehingga saking banyaknya jumlah yang beredar, akhirnya
dipakai secara resmi sebagai alat pembayaran,
menggantikan secara total fungsi dari mata uang lokal
emas dan perak.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
22/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
23/93
Uang "Ma", (Abad ke-12)
Mata uang Jawa dari emas dan perak yang ditemukan di situskota Majapahit, kebanyakan berupa uang Ma, (singkatan dari
msa) dalam huruf Nagari atau Siddham, kadang kala dalam
huruf Jawa Kuno. Ada juga mata uang emas dan perak dengan
tulisan ta dalam huruf Nagari. Berat kedua jenis mata uang
tersebut antara 2,4 2,5 gram. Selain itu, ada juga mata uang
emas dan perak berbentuk segi empat, 1/2 atau 1/4 lingkaran,
trapesium, segitiga, bahkan tak beraturan sama sekali. Cap pada
uang-uang tersebut berupa gambar sebuah jambangan dan tiga
tangkai tumbuhan atau kuncup bunga (teratai?) dalam bidanglingkaran atau segiempat. Jika dikaitkan dengan kronik Cina dari
zaman Dinasti Song (960 1279) yang memberitakan bahwa di
Jawa orang menggunakan potongan-potongan emas dan perak
sebagai mata uang, mungkin itulah yang dimaksud.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
24/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
25/93
Uang Gobog Wayang, Kerajaan Majapahit (Abad k-13)
Dikenal koin-koin yang disebut Gobog Wayang,untuk pertama
kalinya diperkenalkan oleh Thomas Raffles, dalam bukunya The
History of Java. Bentuknya bulat dengan lubang tengah karena
pengaruh dari koin cash dari Cina, ataupun koin-koin serupa
yang berasal dari Cina atau Jepang.
Koin gobog wayang adalah asli buatan lokal, namun tidak
digunakan sebagai alat tukar. Sebenarnya koin-koin ini
digunakan untuk persembahan di kuil-kuil seperti yang
dilakukan di Cina ataupun di Jepang sehingga disebut sebagai
koin-koin kuil.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
26/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
27/93
Uang Dirham, Kerajaan Samudra Pasai (1297 M).
Untuk pertama kalinya dicetak oleh Sultan Muhammad
yang berkuasa sekitar 1297-1326 dengan bahan emas. Mata
uangnya disebut Dirham atau Mas, dan mempunyai standarberat 0,60 gram (berat standar Kupang). Namun ada juga
koin-koin Dirham Pasai yang sangat kecil dengan berat
hanya 0,30 gram (1/2 Kupang atau 3 Saga). Uang Mas Pasai
mempunyai diameter 1011 mm, sedangkan yang setengahMas berdiameter 6 mm. Pada hampir semua koinnya ditulis
nama Sultan dengan gelar Malik az-Zahiratau Malikat-
Tahir.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
28/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
29/93
Uang Kampua, Kerajaan Buton (Abad ke-14)
Uang Kampua dengan bahan kain tenun ini merupakan satu-satunya yang pernah beredar di Indonesia. Menurut cerita rakyat
Buton, Kampua pertamakali diperkenalkan oleh Bulawambona,
yaitu Ratu kerajaan Buton yang kedua,yang memerintah sekitar
abad XIV. Setelah ratu meninggal, lalu diadakan suatu pasar
sebagai tanda peringatan atas jasa-jasanya bagi kerajaan Buton.
Pada pasar tersebut orang yang berjualan mengambil tempat
dengan mengelilingi makam Ratu Bulawambona. Setelah selesai
berjualan, para pedagang memberikan suatu upeti yang ditaruh
di atas makam tersebut, yang nantinya akan masuk ke kaskerajaan. Cara berjualan ini akhirnya menjadi suatu tradisi bagi
masyarakat Buton, bahkan sampai dengan tahun 1940.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
30/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
31/93
Uang Kasha Banten, Kesultanan Banten (Abad ke- 15).Mata uang dari Kesultanan banten pertama kali dibuatsekitar 1550-1596 Masehi. Bentuk koin Bantenmengambil pola dari koin cash Cina yaitu dengan lubang
di tengah, dengan ciri khasnya 6 segi pada lubangtengahnya (heksagonal). Inskripsi pada bagian muka padamulanya dalam bahasa Jawa: Pangeran Ratu. Namunsetelah mengakarnya agama Islam di Banten, inskripsidiganti dalam bahasa Arab, Pangeran Ratu Ing Banten.
Terdapat beberapa jenis mata-uang lainnya yang dicetakoleh Sultan-sultan Banten, baik dari tembaga ataupundari timah, seperti yang ditemukan pada akhir-akhir ini.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
32/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
33/93
Uang Jinggara, Kerajaan Gowa (Abad ke- 16)
Kerajaan Gowa pernah mengedarkan mata uang
dan emas yang disebut jingara, salah satunya
dikeluarkan atas nama Sultan Hasanuddin, raja
Gowa yang memerintah dalam tahun 1653-
1669. Di samping itu beredar juga uang dan
bahan campuran timah dan tembaga, disebutkupa.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
34/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
35/93
Uang Picis, Kesultanan Cirebon (1710 M)
Sultan yang memerintah kerajaan Cirebonpernah mengedarkan mata uang yang
pembuatannya dipercayakan kepada seorangCina. Uang timah yang amat tipis dan mudahpecah ini berlubang segi empat atau bundar ditengahnya, disebut picis, dibuat sekitar abad ke-
17. Sekeliling lubang ada tulisan Cina atautulisan berhuruf Latin berbunyi CHERIBON.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
36/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
37/93
Uang Real Batu, Kesultanan Sumenep (1730 M). KerajaanSumenep di Madura mengedarkan mata uang yangberasal dari uang-uang asing yang kemudian diberi capbertulisan Arab berbunyi sumanap sebagai tanda
pengesahan. Uang kerajaan Sumenep yang berasal dariuang Spanyol disebut juga real batu karena bentuknyayang tidak beraturan. Dulunya uang perak ini banyakberedar di Mexico yang kemudian beredar juga di Filipina(jajahan Spanyol). Di negeri asalnya uang mi bernilai 8
Reales. Selain uang real Mexico, kerajaan Sumenep jugamemanfaatkan uang gulden Belanda dan uang thalerAustria.
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
38/93
Sejarah Uang Kuno di Indonesia
Muhammad lham
K i t K lit
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
39/93
Perkembangan
ekonomi
semakin pesat
Kegiatan
transaksi
semakin sering
dan kompleks
Kesulitan
membawa uang
logam dalam
jumlah besar
Transaksi cukup dilakukan
dengan menunjukkan
bukti penyimpanan logam
mulia oleh lembaga yang
menerima titipan logam
mulia
Tanda bukti
penyimpananberupa bahan
kertas
Uang kertas dan
logam yangdikeluarkan oleh
bank sentral
Muhammad lham
Uang kertas dan uang logam memenuhi syarat syarat :
http://2.bp.blogspot.com/-IE0volBGbKE/VA73lpNKykI/AAAAAAAABCA/jObdUqxSO3A/s1600/uang.png -
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
40/93
Uang kertas dan uang logam memenuhi syarat-syarat :
Dapat diterima masyarakat umum
(Accetability)
Mudah disimpan dan nilai nominalnya tetap
(Stability of value)
Fleksibel dan mudah dibawa ke mana-mana
(Portability)
Mudah dibagi dalam bagian kecil
(Divisibility)
Memiliki jaminan dari pemerintahUang kertas kepercayaan (fiduciary ),
karena nilai bahan untuk membuat
uang lebih rendah dari nilai yang tertulis
Uang tanda (token money),
ada tanda sah sebagai uang
yang dikeluarkan pemerintah
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
41/93
Fungsi-Fungsi Uang
a. Fungsi Asli (Fungsi Primer)
Fungsi asli uang menunjukkan fungsi yang mula-mula
melekat pada uang atau fungsi yang mengacu pada
tujuan awal diciptakannya uang.
Sebagai alat tukar umum (medium of exchange),yaitu uang berfungsi sebagai alat untuk pertukaran
dan mengatasi kesulitan dalam pertukaran secara
natura (barter).
Sebagai satuan hitung (unit of account), yaitu uangberfungsi untuk menentukan nilai dari suatu
barang atau jasa.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
42/93
b. Fungsi Turunan (Fungsi Sekunder) Uang:
Sebagai alat pembayaran (means of payment), uangberfungsi untuk melakukan pembayaran berbagai transaksi,
misal pembayaran pajak, iuran, Uang SPP, dan sebagainya.
Sebagai pembayaran utang (standard of deferred payment),
uang berfungsi untuk melakukan dan menentukanpembayaran kewajiban atau digunakan untuk standar
pembayaran utang.
Sebagai pembentuk/penimbun kekayaan artinya uang
dapat membentuk kekayaan dan dapat disimpan (ditabung)
untuk digunakan di masa mendatang. Tambahan kekayaan
tersebut sebagai pembentuk dan penimbun kekayaan.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
43/93
Sebagai alat pemindahan kekayaan, uang dapatmeindahkan kekayaan dari suatu tempat ke tempat
lainnya.
Sebagai alat pembentukan modal dan pemindahan
modal (transfer of value), yaitu uang berfungsi untukmenambah atau memperbesar modal usaha, baik
dipergunakan sendiri maupun dipinjamkan kepada
orang lain yang membutuhkan modal tersebut.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
44/93
Jenis-Jenis Uang
1. Berdasarkan bahan yang digunakan : uang logam dan uang
kertas.2. Berdasarkan lembaga yang mengeluarkan :
a. Uang kartal (kepercayaan) yaitu uang yang dikeluarkanoleh negara berdasarkan undang-undang dan berlakusebagai alat pembayaran yang sah. Uang kartal dinegara kita terdiri atas uang logam dan uang kertas.
b. Uang giral (simpanan di bank) yaitu dana yangdisimpan pada rekening koran di bank-bank umumyang sewaktu-waktu dapat dipergunakan untuk
melakukan pembayaran dengan perantara cek, bilyetgiro, atau perintah membayar. Uang giral dikeluarkanoleh bank umum dan merupakan uang yang tidakberwujud karena hanya berupa saldo tagihan di bank.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
45/93
Contoh CEK
Contoh Bilyet GiroMuhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
46/93
3. Berdasarkan nilainya :a. Uang bernilai penuh, yaitu uang yang nilai
bahannya (nilai intrinsik) sama dengan nilai
nominalnya. Pada umumnya, uang yang bernilaipenuh terbuat dari logam.
b. Uang tidak bernilai penuh, yaitu uang yang nilai
bahannya (nilai intrinsik) lebih rendah daripada
nilai nominalnya. Pada umumnya, uang yangtidak bernilai penuh terbuat dari kertas.
Jenis-Jenis Uang
Muhammad lham
Nilai Nilai Uang
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
47/93
Nilai uang adalah kemampuan uang untuk dapat ditukarkan
dengan sejumlah barang/jasa tertentu.
a. Nilal Nominal
Nilai nominal uang adalah nilai yang tertulis pada setiap mata
uang yang bersangkutan. Contoh: pada uang Rp20.000, tertera
angka lima puluh ribu rupiah, maka nilai nominal uangtersebut adalah dua puluh ribu rupiah.
b. Nilal Riil
Nilai riil uang adalah nilai yang dapat diukur dengan jumlah
barang dan jasa yang dapat ditukar dengan uang itu. Jika uangRpl0.000 dapat ditukar dengan 1 kg gula pasir, maka nilai riil
uang Rpl0.000 adalah 1 kg gula pasir.
Nilai-Nilai Uang
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
48/93
c. Nilai internal uang
Nilai internal uang adalah daya beli uang terhadap barang dan
jasa. Contoh: dengan uang Rp50.000 anda dapat membelisebuah buku ekonomi moneter, maka nilai internal uang
Rp50.000 tersebut adalah sebuah buku ekonomi moneter.
2. Nilai eksternal uang
Nilai eksternal uang adalah nilai uang dalam negeri jikadibandingkan dengan mata uang asing, yang lebih dikenal
dengan KURS. Kurs ada dua macam yaitu kurs jual dan kurs
beli. Kurs jual adalah kurs yang berlaku apabila bank menjual
valuta asing. Sedangkan kurs beli adalah kurs yang berlakuapabila bank membeli valuta asing. Contoh: anda dapat
menukarkan uang Rp12.500 dngan satu dollar Amerika Serikat
di bank yang melayani penukaran valuta asing. Dalam hal ini
nilai kurs Rupiah terhadap dollar Amerika Serikat (US $1 =
Rp12.500.Muhammad lham
Penawaran Uang/Jumlah Uang Beredar (Money Supplay)
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
49/93
Penawaran Uang/Jumlah Uang Beredar (Money Supplay)
M1 = Uang kartal
dalam peredaran +
uang giral (uang bank)
Narrow money (uang beredar
dalam arti sempit) dapat
dipakai sebagai alatpembayaran setiap diinginkan
M2 = M1 + Uang quasi
(deposito berjangka,
tabungan, valuta asingswasta domestik)
M2 = M1 + QM
Broad money (uang beredar
dalam arti luas) tidak dapat
dipakai setiap saat dalampembayaran karena keterikatan
waktu
M3: M2 + sertifikat deposito besar, rekening pasar uang
dan reksadana pasar uang yang dimiliki institusi;
perjanjian pembelian kembali surat hutang dan deposito
mata uang asing; uang di rekening bank luar negri.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
50/93
Laju pertumbuhan uang beredar (M1) dalam indikator
perekonomian Indonesia sering dikaitkan dengan tingkat
inflasi. Hubungan antara keduanya biasanya bersifatpositif/searah. Semakin tinggi laju pertumbuhan M1,
semakin tinggi pula tingkat inflasi.
Laju pertumbuhan M1 dapat dihitung dengan rumus:
1() =1 1()
1() 100%
(): laju pertumbuhan uang beredar
(): a
(): jumlah uang beredar tahun xMuhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
51/93
Perkembangan peranan uang kartal dan uang giraldapat diketahui melalui posisi uang kartal dan uang
giral dalam uang beredar. Dalam perekonomian yangsemakin maju terutama dalam hal lalu lintas moneter,posisi uang uang giral semakin besar dibanding uangkartal.
Posisi uang kartal dan uang giral dapat ditentukandengan rumus:
=
%
=
%
Posisi uang kartal
Posisi uang giral
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
52/93
Rasio atau pisisi uang beredar (M1) dan rasio atau
posisi uang kuasi terhadap likuiditas perekonomian
(M2) merupakan indikator permintaan masyarakat
(aggregate demand) terhadap barang dan jasa yang
disediakan di pasar. Jika semakin rendah rasio M1
terhadap M2, di lain pihak semakin tinggi rasio uangkuasi terhadap M2, berarti permintaan masyarakat
melemah, sehingga inflasi akan cenderung turun, dan
sebaliknya.
Rasio M1 dan QM terhadap M2 dapat dirumuskan:
=
% =
%
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
53/93
Pengertian lain dari uang adalah Uang Primer,yaitu uang yang diedarkan pemerintah yangdipegang oleh masyarakat dan bank-bank. Uangprimer ini meliputi uang yang dipegang
masyarakat sebagai alat bayar sehari-hari (uangkartal) dan uang serap yang dimiliki oleh bank(uang tunai di bank dan deposito di bank sentral).
MP = Uk + Us
MP : Uang primerUk : Uang kartal
Us : Uang serap
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
54/93
Komposisi struktural uang primer menentukanperluasan M1. Pada umumnya semakin besarpersentase uang serap, semakin besar pulaperluasan M1 melalui indikator koefisien
likuiditas.Koefisien likuiditas adalah kemampuan untukmemperluas uang beredar (M1) melalui uang giral(Ug) yang diciptakan melalui uang serap (Us) yang
ada.Koefisien Likuiditas (KL) = =
%
Muhammad lham
Faktor-Faktor Yang Menyebabkan Perubahan Jumlah Uang Beredar
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
55/93
g y g
Perubahan JUB dapat mempengaruhi aktivitas ekonomi dan
keadaan perekonomian secara keseluruhan.Perubahan JUB dapat dirumuskan dengan :
M1 = ALNB + TSP + TPP + DBT + L
M1 : Perubahan JUB
ALNB : Aktiva Luar Negeri Bersih (cadangan devisa bersih + aktiva
luar negeri lainnya)
TSP : Tagihan Sektor Pemerintah (pemerintah pusat, BUMN,
rekening khusus)
TPP : Tagihan pada Perusahaan dan Perorangan
DBT : Deposito Berjangka dan Tabungan
L : Faktor lainnyaMuhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
56/93
MP = ALNB + ADNB
MP : Perubahan Uang Primer
ALNB: Aktiva Luar Negeri Bersih (cadangan devisabersih dan aktiva luar negeri lainnya)
ADNB: Aktiva Dalam Negeri Bersih (tagihan padapemerintah, rekening khusus pemerintah,tagihan bersih lainnya, aktiva lainnya (SBPU,SBI, fasilitas diskonto, fasilitas kredit khusus,jaminan impor Bulog, setoran wajib bank-bank, rekening valuta asing
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
57/93
TEORI PENAWARAN UANG
KLASIK
M tidak menyebakan
perubahan tingkat
kesempatan kerja, upah
riil dan pendapatan
nasional riil
M hanya akan
menyebakan perubahan
tingkat harga, upah
nominal dan pendapatan
nasional nominal
M proporsional dengan P. Jika M meningkat 5%, maka P
meningkat 5%. Pandangan ini diterangkan melalui teori
kuantitas uang (quantity theory) dan teori sisa tunai (cash-balance theory)
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
58/93
Teori Kuantitas
Persamaan pertukaran (equation exchange):
MV = PT.(1)
M : Penawaran UangV (velocity of Money): Laju Peredaran Uang
P (price) : Tingkat Harga
T (Transaction) : Jumlah Barang/Jasa yangdihasilkan dalam suatuwaktu tertentu
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
59/93
V ditentukan berdasarkan kekerapan sejumlah uang
digunakan dalam transaksi dalam suatu waktu
tertentu. Jika rata-rata sejumlah uang digunakan 5 kali
dalam setahun untuk membiayai transaksi, maka nilai
V = 5.
Misalnya jumlah transaksi barang (T) = 100 Kg, harga
rata-rata per Kg (P) = Rp.1.000. Berapakah JUB (M)?.
5M = 1.000(100)
=.
M = Rp.20.000
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
60/93
Jika Penawaran uang (M) naik 5%, berapakah kenaikanharga (P)?.
Kenaikan M = 5% x Rp.20.000 = Rp.1.000, maka Msekarang berjumlah Rp.21.000.
Kenaikan harga (P) :5M = 100P
5(21.000) = 100P
100P = 105.000
= .
= Rp.1.050.
Jadi harga naik sebesar Rp.50 atau
.x 100% = 5%
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
TEORI PENAWARAN UANG
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
61/93
Nilai V dapat juga ditentukan dengan rumus :
=
.(2)
Menurut Irving Fisher nilai V ditentukan oleh kebiasaan
pembayaran gaji dan efisiensi operasi lembaga keuangan. Oleh
karena faktor-faktor ini tidak selalu berubah, Fisher berpendapat
bahwa nilai V tetap.Nilai T menunjukkan nilai riil barang/jasa yang diproduksikan,
sehingga T merupakan pendapatan nasional riil. Nilai T tersebut
tidak dipengaruhi oleh penawaran uang. Perekonomian
diasumsikan telah mencapai full employment, sehingga nilai T tetapdan telah mencapai tingkat yang maksimum. Oleh karena V dan T
tetap, maka M hanya akan mempengaruhi P.
Dengan demikian menurut Klasik : Inflasi disebabkan oleh ekspansi
moneter (pertambahan penawaran uang)
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
62/93
Teori Sisa Tunai (dikembangkan oleh Ekonom Cambridge: Alfred Marshall dan A.C. Pigou)
M akan menimbulkan perubahan P dengan proporsiatau % yang sama besarnya.
Teori ini menekankan pada tujuan masyarakat untukmemegang uang dan bagaimana faktor ini menentukanjumlah uang yang diperlukan masyarakat.
Marshall : masyarakat memegang uang terutama untuk
membiayai transaksi yang dilakukannya.A.C. Pigou : menambahkan alasan lain masyarakatmemegang uang untuk berjaga-jaga.
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
63/93
Teori Sisa Tunai dirumuskan dengan :M = kPT.(3)
M : permintaan/penawaran uang
P : tingkat hargak : suatu angka pecahan yang menggambarkanbahwa permintaan uang meliputi suatu proporsidari pendapatan nasional.
Teori ini menerangkan : permintaan uangproporsional dengan pendapatan nasional.
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
TEORI PENAWARAN UANG
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
64/93
Jika membandingkan persamaan (1) dan (3) dapat dibuktikan
bahwa k = 1/V.Karena persamaan (3) = (1), maka teori sisa tunai tidak berbeda
dengan teori kunatitas uang, yaitu penawaran uang akan
mengakibatkan yang sama %nya dengan P.
Misalnya : Jika pendapatan nasional (PT) = Rp.100.000 dan M =Rp.20.000, maka :
=
.(4) ; =
.
.= 0,2
=
=
= ,
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
TEORI PENAWARAN UANG
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
65/93
Mengenai hubungan permintaan/penawaran uang dengan
pendapatan nasional dan P berdasarkan teori sisa tunai dapat
diketahui :Jika M bertambah 5% atau Rp.1.000, sehingga M menjadi
Rp.21.000, maka :
M = kPT
21.000 = 0,2(100)P
21.000 = 20P
P = 1.050
Jadi:P = 5% atau Rp.50/kg (dari Rp.1000/kg ke Rp.1.050/kg).
Pendapatan nasional nominal (PT) naik dari Rp.100.000 menjadi
PT = 1.050(100) = Rp.105.000, yang berarti PT bertambah
Rp.5.000 atau 5%.Muhammad lham
TEORI PENAWARAN UANG
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
66/93
Teori Milton Friedman
Teori permintaan uang Friedman :
Md = k , , (5)Md : permintaan uang (money demand)
: suku bunga obligasi
: persentase pendapatan dari nilai saham
: persentase pendapatan dari harta-harta tetap
P : tingkat harga
: pendapatan riil
k : rasio perbandingan nilai dengan MdSyarat keseimbangan pasar uang : Md = Ms (money supplay),
sehingga Ms = k , , (6)
Persamaan (6) pada dasar sama dengan persamaan (1) dan (3)
Muhammad lham
TEORI PENAWARAN UANG
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
67/93
Friedman : Uang adalah relatif stabil, sehingga nilai k pada
persamaan (6) adalah stabil dan tidak berubah dalam jangka
pendek. Dengan demikian Ms akan mengakibatkan .Besarnya yang dikaibatkan oleh Ms ditentukan oleh
nilai k.
Misalkan: Ms = Rp.20.000, dan k = 0,2, maka
adalah Ms = k
20.000 = 0,2
=.
,
= 100.000
Semakin kecil nilai k, semakin besar nilai , karena nilai k
yang kecil berarti laju perderan uang yang cepat.
Dalam teori sisa tunai : k = 1/V, di mana v adalah laju
peredaran uangMuhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
68/93
Kesimpulan teori Friedman : dalam jangka pendek,kegiatan ekonomi dan maupun riil secara langsung
dipengaruhi oleh Ms dan perubahan-perubahannya.
Berdasarkan persamaan (6) : Ms merupakan satu-
satunya faktor yang menentukan perbelanjaan
aggregat dan pendapatan nasional.
Jika Ms bertambah, maka lebih banyak uang di tangan
masyarakat. kepemilikan uang ini akanmeningkatkan perbelanjaan masyarakat. Perbelanjaan
menimbulkan efek : (i) harga naik; (ii) kegiatan
ekonomi dan produksi nasional bertambah.
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
TEORI PENAWARAN UANG
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
69/93
Teori J.M. Keynes
pendapatan nasional tidak proporsional dengan Ms.
Teori Md Keynes :Md = k+ Msp.(7)
Md : permintaan uang
k: permintaan uang untuk transaksi dan berjaga-jaga
Msp : permintaan uang untuk spekulasi
Keseimbangan pasar uang jika :
Md = Ms, sehingga penawaran uang dirumuskan juga dengan :
Ms = k+ Msp.(8)Keynes : Ms mengakibatkan : (1) suku bunga turun; (2) suku
bunga turun berakibat Msp bertambah; (3) k bertambah,
tetapi tidak proporsional dengan naiknya Ms, karena sebagian
Ms digunakan untuk spekulasiMuhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
70/93
Kesimpulan teori Keynes :
Msdapat mempengaruhi , namun tidak
proporsional dengan Ms.
Besarnya kenaikan sebagai akibat kenaikan Mssulit ditentukan, karena kenaikan Ms tidak hanya
menaikkan , akan tetapi dapat pula menaikkan
Msp, dan kenaikan Ms yang menurunkan sukubunga selanjutnya akan meningkatkan investasi
TEORI PENAWARAN UANG
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUMd
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
71/93
Monetery Base dan Penawaran Uang
Bank Sentral menciptakan uang kartal untuk mendorong
perekonomiankan. Pertambahan uang kartal akan mendorong
pertambahan uang giral
Hubungan uang kartal dengan perkembangan uang giral
Uka Ukb
Uka Pg
Uka = Uang
kartal berada di
luar bankumum dan
bank sentral
Uka = Uang
kartal disimpan
bank umumsebagai
cadangan
Pg= penciptaan uang giral oleh
bank-bank umum
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
72/93
Monetery Base dan Penawaran Uang
Uka + Ukb = Jumlah uang
kartal yang telah diciptakan
dan dikeluarkan oleh bank
sentral, yang disebut dengan
uang berkuasa tinggi (high-powered money) atau basis
moneter (monetery base)
Menentukan kemampuan bank-bank umum menciptakan
uang giral pada suatu waktu tertentu
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
73/93
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
74/93
Monetery Base dan Penawaran Uang
Penciptaan uang giral oleh bank umum dapat dilakukan dengan2 cara, yaitu :
1. Uang giral tercipta apabila nasabah menyimpan uang kartal
mereka pada bank-bank umum. Pemilik uang tsb akan
memperoleh cek dan dapat menggunakannya sebagai alatpembayaran.
2. Penciptaan uang giral yang diakibatkan oleh bank-bank
umum meminjamkan kelebihan cadangan yang dimilikinya.
Apabila bank umum telah menyetujui pemberian pinjaman
kepada seseorang atau perusahaan, bank juga akan
mengeluarkan cek dan memberi kuasa kepada peminjam
tersebut mengeluarkan uang dengan cek sebanyak pinjaman
yang diperolehnya
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
75/93
Proses Penciptaan Uang Giral
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
Neraca
Per ..
* Cadangan sebesar 10% dari dep. Giral adalah Giro Wajib
Minimum (GWM) yang merupakan kewajiban bank umum
menyimpan cadangan
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
76/93
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
77/93
Proses Penciptaan Uang Giral
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
Bank Dep. Giral Cadangan Pinjaman
A 50.000 = D0 5.000 45.000
B 45.000 = D0(1-R) 4.500 40.500
C 40.500 = D0(1-) 4.050 36.450
D 36.450 = D0(1-) 3.645 32.805
.
. Jumlah 500.000 50.000 450.000
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
78/93
Rumus :
DG = D0
(.(1), atau
DG = D0
.(2)
D0 : Deposito giral pada periode awalR : persentase cadangan
Nilai
merupakan multiplier penciptaan uang giral akibat dari
pertambahan deposito giral dan cadangan bank-bank umum- Perubahan deposito giral : DG = 50.000
,
DG = 50.000(10) = Rp.500.000
Proses Penciptaan Uang Giral
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
79/93
- Jumlah perubahan cadangan :
Cd=Cd
Cd: jumlah cadangan pada periode awal (D0 x R)
Cd= 5.000,
= . 50.000
- Jumlah perubahan pinjaman :
- Pj =Pj
Pj : jumlah pinjaman pada periode awal (D0 - Cd)
Pj =45.000
,= . 450.000
Proses Penciptaan Uang Giral
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
80/93
Proses Penciptaan Uang Giral
Neraca bank-bank umum setelah penciptaan uang giral
Neraca Gabungan Bank Umum
Per.
GWM = 10%
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
81/93
Faktor-Faktor yang Menentukan Besarnya PenciptaanUang Giral
a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalamBentuk Uang Tunai
DG =
+
DG = D0
+
+: Multiplier penciptaan uang giral
R: persentase GWMC: persentase uang tunai yang dipegang masyarakat
Proses Penciptaan Uang Giral
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
82/93
a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalam
Bentuk Uang Tunai
Berdasarkan contoh awal D0 = Rp.50.000, GWM 10%.
Misalkan persentase uang tunai yang dipegangmasyarakat 40%, maka jumlah penciptaan uang giral :
DG = D0
+
DG = 50.000 ,+,
DG = 50.000(2) = 100.000
Proses Penciptaan Uang Giral
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
83/93
a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnyadalam Bentuk Uang Tunai
Jumlah cadangan pada periode awal merupakan
penjumlahan dari persentase GWM denganpersentase uang tunai yang dipegang masyarakat :
Cdo= 50.000(0,1 + 0,4) = 25.000
Total perubahan cadangan :
Cd=Cdo
+=
.
,= 50.000
Proses Penciptaan Uang Giral
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
84/93
a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalamBentuk Uang Tunai
Jumlah pinjaman pada periode awal :
pjo= D0Cdo
pjo= 50.00025.000 = 25.000
Total perubahan pinjaman :
= Pjo+
=.
,= 50.000
Proses Penciptaan Uang Giral
Muhammad lham
PENCIPTAAN UANG OLEH BANK UMUM
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
85/93
Proses Penciptaan Uang Giral
a. Masyarakat Memegang Sebagian Uangnya dalam BentukUang Tunai
Neraca bank-bank umum setelah penciptaan uang giral
Neraca Gabungan Bank Umum
Per.
* GWM = 10% x 100.000 = 10.000
Cd= 50.000
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
86/93
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
87/93
Rumus :
DG =
+
DG = D0
+
+: Multiplier penciptaan uang giral
R: persentase GWM
Rt: persentase uang tunai yang ditahan olehbank umum.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
88/93
Diketahui : D0 = Rp.50.000; GWM R = 10%; Uang tunai yang ditahan
oleh bank Rt = 15% yaitu sebesar Rp. Rp.7.500, maka penciptaanuang giral :
DG= 50.000
,+,
DG= 50.000(4) = 200.000
Jumlah perubahan cadangan secara total adalah :
Cd=
+
cdo = D0(R + Rt)
cdo = 50.000(0,1 + 0,15) = Rp.12.500
Jadi Total perubahan cadangan :
Cd=.
,+,=
.
,= Rp.50.000
Muhammad lham
Total perubahan pinjaman:
Pj
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
89/93
=Pjo+
jo= D0Cdo
jo= 50.00012.500 = Rp.37.500
=.
,= 150.000
Neraca Gabungan Bank Umum
Per.
Kes: Jika bank umum menahan uang tunai dalam jumlah besar, maka jumlah
uang giral yang dapat diciptakan semakin kecil
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
90/93
c. Masyarakat Menyimpan Sebahagian Uangnya Dalam
Bentuk Tabungan atau Deposito Berjangka
Diketahui D0 = Rp.50.000, Deposito berjangka (Db) 20% dari D0,
jumlah yang dicadangkan dari Db sebesar 5%, GWM = 10%
Jawab :
Deposito giral (D0) = Rp.50.000Db = 20% x Rp.50.000 = Rp. 10.000
Jumlah Db yang dicadangkan = 5% x Rp.10.000 = Rp.500
Depsito giral (D1) = D0Db = Rp.50.000Rp.10.000 = Rp.40.000
atau 80%
Jumlah yang dicadangkan dari D1 = 10% x Rp.40.000 = Rp.4.000
Total cadangan (Tcd) = cadangan Db + cadangan D1
Tcd = Rp.500 + Rp.4.000 = Rp.4.500
Nilai R =
=.
.
= , 9
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
91/93
Berdasarkan rumus DG = D0
yang kemudian menjadi :
D = D0
, di mana D penjumlahan dari D1 dan Db, maka :
- Besarnya penciptaan uang giral dari keseluruhan jumlah deposito :
D = 50.000
,= .555,55
- Besarnya penciptaan uang giral dari D1 :
D1 = D
= .
,= . .444,44
- Besarnya penciptaan uang giral dari Db :
Db= D
= . ,
= .111.111,11
- Jumlah perubahan cadangan :
Cd=
=
.
,= Rp.50.000
Muhammad lham
Jumlah perubahan pinjaman :
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
92/93
- Jumlah perubahan pinjaman :
Pj=
Pjo= D0Tcd = Rp.50.000Rp.4.500 = Rp.45.500
Pj=.
,= . .555,55
Neraca Gabungan Bank UmumPer.
Muhammad lham
-
7/26/2019 PPT Ekonomi Moneter - M Ilham.pdf
93/93
Kesimpulan :
- Simpanan dalam bentuk deposito giral hanya dapatmenambah deposito giral sebanyak Rp.500.000, sedangkan
penambahan deposito dengan memperhitungkan
keseluruhan deposito (D1 + Db) dapat menambah deposito
dalam jumlah yang lebih besar yaitu : Rp.555.555,55
- Deposito yang beragam (D1 + Db) hanya menciptakan uang
giral sebesar Rp.444.444,44 lebih rendah jika dibandingkan
dengan pertambahan DG sebesar Rp.500.000. Kondisi
seperti ini mengakibatkan lambannya perkembangan M1
yang bersumber dari uang giral
- Deposito yang beragam bentuknya akan menambah uang
kuasi, sehingga M2 mengalami perkembangan yang pesat