PERTUMBUHAN GOLONGAN MENENGAH INDONESIA

Peluang Bagi Member CFP dan RFP

104/21/23

PROGRAM LISTED MENTOR 2013

PERTUMBUHAN GOLONGAN MENENGAH

• Tahun 2012, golongan menengah berjumlah 135 juta• Dengan pertumbuhan ekonomi sekitar 6,5%, penduduk golongan menengah diperkirakan akan mencapai 150 juta di tahun 2014.• Artinya, yang saat ini masuk sebagai golongan menengah bisa naik menjadi golongan menengah atas.• Majoritas golongan menengah dan menengah atas dalam usia produktif

Sumber: Bank Indonesia dan dari berbagai sumber

204/21/23

KELAS DAN KARAKTERISTIK SOSIAL 2010

Karakteristik AtasMenengah

Atas Menengah Menengah Bawah

Proporsi Penduduk 1% 3,6% 50,3% 39,6%

Pendidikan S1-S3 S-1 SLTA SD-SLTA

Pengeluaran pribadi diatas 1,9 juta - 3,75 jt 0,75 jt -1,87jt .375jt-0.750 jt

rata-rata (bulan) 3,75 juta      

Jenis pemukiman Real estate Real estate Perkampungan Perkampungan  Perkampungan      

Jml telepon selular 1-4 buah 1-3 buah 1-2 buah 1 buah

Ke Mal sebulan lalu 1 x seminggu 1-bbp kali seminggu 1 bulan sekali - tidak pernah

      1 x seminggu  

Pekerjaan pemilik usaha Pemilik usaha kecil pegawai swasta wiraswasta

  dir/komisaris menengah, Mgr pedagang karyawan

Sumber: Litbang Kompas304/21/23

KELAS MENENGAH

• Penghasilan sktr Rp. 1,9 juta dan pengeluaran Rp 750 ribu – Rp. 1,9 Juta• Melek teknologi dan sering ke Mal• Pembelian barang: cenderung memakai merek terkenal dan akan memiliki kalau banyak yang memakai merek tersebut• Bekerja rata-rata 8 jam sehari• BELIEVER• Berani mencoba sesuatu yang belum tentu dilakukan gol menengah atas• kelompok usia dibawah 30 tahun

404/21/23

Sumber: Litbang Kompas

Kelas Menengah Atas

• Memiliki gaya hidup lebih mewah ketimbang Gol. Menengah• Menikmati kemakmuran setelah berjuang keras• ACHIEVER, keinginan kuat meraih kemajuan, result oriented• Memiliki komitmen yang tinggi kepada keluarga• Aktif mengkonsumsi barang barang papan atas• Citra: menyukai barang-barang yang bisa mengangkat prestise• Variasi dalam memanfaatkan waktu luang• Bekerja rata-rata 10 jam sehari• Golongan menengah atas dibawah 30 tahun merupakan pengunjung aktif pusat perbelanjaan• Golongan menengah 46-55 tahun aktif menyumbang kemacetan kota• Golongan menengah dibawah 22 tahun – aktif dengan internet

504/21/23

Sumber: Litbang Kompas

04/21/23 6

BELIEVERS are predictable; they choose familiar products and established brands. They favor branded products and are generally loyal customers.

ACHIEVERS are active in the consumer marketplace. Image is important to Achievers; they favor established, prestige products and services that demonstrate success to their peers. Because of their busy lives, they are often interested in a variety of time-saving devices.

KELAS MENENGAH DAN MENENGAH ATASMERUPAKAN LAPISAN MASYARAKAT YANG

• MEMPUNYAI PENDIDIKAN TINGGI • MENGEJAR IDENTITAS KELAS

LEWAT GAYA HIDUP

704/21/23

GOLONGAN MENENGAH PERLU BELAJARDARI PENGALAMAN DI AMERIKA YANG SAAT INITERKENA RESESI BERAT AGAR BISA TERHINDARDARI KESULITAN DI USIA TUA KELAK

MEREKA PERLU MEMAHAMI DAN MEMPELAJARIPENGELOLAAN KEUANGAN DAN PERENCANAAN KEUANGAN .

NotePengelolaan keuangan melingkupi: finansial statement financial health check up, dan profil risiko pribadi, Asuransi dan Investasi

804/21/23

LEADERS VIEWKELANGKAAN – KEBUTUHAN

Pasar telah berubah drastis

Perlu berbenah meningkatkan kualifikasidan merekrut team dengan kualifikasi lebih tinggi (level perencanaan keuangan)

Berapa FP diperlukan untuk melayani150 juta golongan menengah Indonesia ? Berapa praktisi yang dapat terus survive danbagaimana mengisi kelangkaan ?

904/21/23

YANG DIPERLUKAN PARA LEADER

• Perlu lebih banyak Fresh Blood• Merekrut “Qualified Advisers”• Qualified = Kualitas dan Kuantitas, Attitude, memenuhi regulasi.• Cara, Biaya dan Waktu perekrutan • Cara UNIK melalui “subsidi pelatihan”• Kewajiban Sosial kepada masyarakat

1004/21/23

TARGET PEREKRUTAN:.ADALAH BELIEVER DAN ACHIEVER MEREKA “LAPAR” AKAN CARA YANG BISA MEMBUAT MEREKA SUKSES DAN KAYA DALAM WAKTU CEPAT.

MEREKA ADALAH FRESH BLOOD YANG MAMPU MENJADI UJUNG TOMBAK.BISNIS ANDA

FRESH BLOOD: FRESH GRADUATES DAN LUARINDUSTRI KEUANGAN

1104/21/23

FPSB IndonesiaRESPONSE

• Persetujuan BNSP untuk menyelenggarakan Certificate of Proficiency bidang perencanaan keuangan Level 1 (Pathway).• Menyiapkan Referensi Materi Pelatihan• Menyiapkan dukungan infrastruktur ICT• Menyiapkan soal ujian case study – multiple choice• Sosialisasi dan menyelenggarakan Listed Mentor• Menyiapkan on-line administration Listed Mentor• Sosialisasi kepada Member dan Perguruan Tinggi

1204/21/23

BNSP Certificate Proficiency

Perencanaan Keuangan

LingkupLevel 1: Financial Statement, Financial Health Check up, Risk ProfilingLevel 2: Financial Statement, Financial Health Check up, Risk Profiling (pendekatan shariah)Level 3: Level 1 plus Perencanaan Keuangan fokus dan komprehensif

13

No Kode Unit Judul Unit Kompetensi

1 Level 1 Pengelolaan Keuangan

2 Level 2 Pengelolaan Keuangan – Syariah

3 Level 3 Perencanaan Keuangan RFP dan CFP

04/21/23

BNSP

PENGELOLAAN KEUANGAN

PERENCANAAN ASURANSI

PERENCANAAN INVESTASI

PERENCANAAN HARI TUA

PERENCANAAN TRANSFER KEKAYAAN

PERENCANAAN PAJAK

NILAI EKONOMI MANUSIA

AKUMULASI KEKAYAAN ANALISA KEBUTUHAN DANA HARI TUA

MENGHITUNG KEKAYAAN

PENGGUNAKANSTRATEGI BAYAR PAJAK

PENGGANTIAN PENDAPATAN

ALOKASI ASET PENDAPATAN DANA HARI TUA

MEMINIMALKAN PAJAK DAN BIAYA TRANSFER

EFISIENSI PAJAK SESUAI PERATURAN

-ASURANSI JIWA; ASURANSI KESEHATAN; ASURANSI CACAT; - DLL

- REKSADANA/UNIT LINK;- SAHAM;- PROPERTI- KAS; DLL.

- ASET YG DIMILIKI- ANUITAS;- TABUNGAN;- DEPOSITO;-REKSA DANA/UNIT LINK

-SURAT WASIAT-ASURANSI JIWA-TRUST

-PAJAK PENGHASILAN;-PAJAK INVESTASI DLL

LINGKUP PERENCANAAN KEUANGAN GOLONGAN MENENGAH INDONESIA

1404/21/23

FPSB IndonesiaRESPONSE

• Menyelenggarakan Program Listed Mentor untuk periode tahun 2013• Review apakah perlu dilanjutkan di tahun 2014

1504/21/23

SIAPAKAH PENYELENGGARA

Listed Mentors• Member aktif RFP dan CFP• Telah melalui program Listed Mentor• Namanya tercantum dalam Listed Mentor• Peserta adalah Mentees

Universitas Yang telah bekerjasama dengan FPSB Indonesia• Masuk kurikulum atau diluar kurikulum• Peserta adalah mahasiswa di universitasnya• Adendum dalam perjanjian kerjasama kerjasama

1604/21/23

Lembaga Pelatihan • Lembaga pelatihan yang di koordinasi oleh Listed Mentor• Terdaftar di FPSB Indonesia• Dapat bekerjasama dengan Perrguruan Tinggi selain universitas yang bekerjasama dengan FPSB Indonesia

A

B

C

BIAYA PROGRAM BAGI MENTEES 2013

04/21/23 17

ContohBiaya per Mentees Rp. 1,1 juta rupiah (satu juta seratus ribu rupiah) netoBiaya tersebut meliputi:

Biaya Pelatihan dan Mentoring = Rp. 0,6 jutaBiaya Ujian COP (maksimum 3 trial) = Rp. 0,2 juta Biaya Sertifikat BNSP (2 tahun) = Rp. 0,2 jutaBiaya Sistem ICT, manual, admin = Rp. 0,1 juta

Biaya belum termasuk ujian ke 4 dst (kalau gagal 3 x) sebesar Rp. 200 ribu/ujian

Biaya dibayarkan ke rekening yang ditentukan oleh FPSB Indonesia

MANFAAT BAGILISTED MENTOR 2013

04/21/23 18

ContohListed Mentor A merekruit 10 calon perencana keuangan (Mentees) perbulandan berhasil membimbing mereka lulus ujian FPSB Indonesia dan mendapatCertifikate of Proficiency bidang Perencana Keuangan dari BNSP (COP L-1)

PerhitunganJumlah Mentees= 10 Mentes x 12 bulan = 120 Mentees.Jumlah pembayaran Mentees = 120 x Rp. 1,1 Juta = Rp. 132 JutaDana Virtual Account Listed Mentor A = 120 x Rp. 0,6 juta = Rp. 72 JutaBiaya Ujian COP (3 trial) = 120 x Rp. 0,2 juta = Rp. 24 Juta Biaya sertifikat BNSP (2 tahun) = 120 x Rp. 0,2 juta = Rp. 24 jutaBiaya sistem, manual, admin. COP = 120 x Rp. 0,1 juta = Rp. 12 juta

VIRTUAL ACCOUNT ANDALISTED MENTOR 2013

04/21/23 19

Virtual Account Listed Mentor adalah catatan uang masuk dan keluar.

Virtual AccountSaldo Anda = Rp. 72 jutaSaldo ditahan = Rp, 2,2 juta /Rp. 550 ribu (membership FPSB)Saldo disimpan = Rp. 69,8 jutaPenggunaan Training FPSB Indonesia= Penggunaan oranglain: COP – RFP - CFP = Pembayaran tunai = (pajak sesuai aturan)

ANDA SEBAGAI LISTED MENTOR

• Sarana rekruitment dengan biaya terjangkau• Dapat dikombinasikan dengan produk asuransi dan investasi yang Anda tawarkan.• Dapat menjadi Recruitment Center bagi unit Anda.• Tidak diperlukan fasilitas pelatihan yang besar, selama ada jaringan internet yang baik.• Sumber pemasukan untuk pengembangan firma.• Peserta sebaiknya fresh grads atau diluar industri asuransi dan investasi.

2004/21/23

PERSYARATAN LISTED MENTOR

1.Member Aktif CFP dan RFP2.Apabila bukan member aktif CFP dan RFP

dapat menghubungi FPSB Indonesia untuk berpartisipasi dalam program ini.3.Mengikuti program refreshment Listed Mentor4.Menyetujui perjanjian perjanjian Listed Mentor

dari FPSB Indonesia5. Memasukan 1 kasus dengan menjawab 10

pertanyaan baku.6.Membayar biaya one time Rp. 200 ribu

2104/21/23

04/21/23 22

KAPASITAS Q1 2013 Q2 2013 Q3 2013 Q4 2013 TOTAL MEMBER

Mentee

10,000

15,000

15,000

15,000

55,000

Listed Mentor

300

300 600 4200

Administrator

3

1

1 -

5

Volunteers

10

10

LIMITASI SYSTEMwww.sentramentor.com

Kemampuan system diperkirakan hanya bisa mencakup 600 Listed Mentordan 55.000 Mentees dengan skedul sesuai tabel..

System tidak membatasi jumlah Mentess per Listed Mentor. Setiap Listed Mentor akan di inform status system

JADWAL

• FPNA dapat diakses melalui www.fpsbindonesia.net• Registrasi Listed Mentor: 25 November 2012 di www.fpsbindonesia.net• www.sentramentor.com akan aktif tanggal 7 Desember 2012• Ujian COP dimulai minggu ke 3 2013

2304/21/23

MANFAAT UNTUK UNIVERSITAS

• Biaya terjangkau bagi mahasiswa• Berguna bagi mahasiswa atau dapat mereka gunakan berpraktek• Dapat masuk di kurikulum.• Dapat dilakukan dalam berbagai bentuk pelaksanaan• Pilihan melalui Listed Mentor (Rp. 1,1 Juta) atau• Kurikulum Universitas (Rp. 500.000)

2404/21/23

Terima kasih

2504/21/23